1000000 куда вложить: Куда стоит вложить миллион рублей прямо сейчас?

Содержание

Куда вложить миллион долларов прямо сейчас

Пять экспертов предлагают идеи для инвестирования в эпоху после пандемии

Некоторые люди мечтают стать миллионерами. Если вам удалось это сделать, то куда инвестировать накопления?

Группа экспертов по инвестициям предлагает лучшие варианты, куда вложить миллион долларов прямо сейчас. Пандемия понемногу ослабевает во многих частях света, а неопределенность, существовавшая в 2020 году, наконец, сменяется оптимизмом.

В этом контексте эксперты вышли далеко за рамки стандартного мира фондов и пенсионных планов, открыв более яркие — и потенциально более рискованные — перспективы венчурного капитала, инвестирования в стартапы и даже спортивных ставок.

Инвестирование одного миллиона долларов за один раз открывает больше возможностей — и может повлечь больше рисков. Эксперты также представили несколько альтернативных креативных идеи для распределения таких средств в портфеле, при этом некоторые забавные предложения могут вдохновить, например, на инвестирование в хоккейную команду низшей лиги или поиск нового цифрового хита.

Спортивные ставки

Леонардо Отеро, Партнер в Arbor Capital

С макроэкономической точки зрения мир сейчас не очень заманчивое место: нигде нет сильного роста, существует сильное социальное неравенство. Соответственно реальная возможность для получения прибыли заключается в поиске крупных цифровых компаний с быстрым органическим ростом, которые могли бы извлечь выгоду из стратегии «победитель получает все».

Одна из возможностей, на которую стоит обратить внимание, — ставки на спорт. Этот рынок оставался неофициальным практически во всем мире до 2018 года, когда Верховный суд США заложил основу для их легализации. Это повлекло аналогичные изменения по всему миру, причем последней страной, легализовавшей этот рынок, стала Канада.

Существует канадская компания с малой капитализацией Score Media and Gaming, которая могла бы принести огромную прибыль. Ее приложение theScore является крупнейшим спортивным медиа-приложением Канады и третьим по величине в США. В настоящее время оно меняет бизнес-модель, переходя от рекламы, которая имеет более высокую маржу, к заработку денег за счет брокерских услуг в сфере ставок на спорт. В случае успеха доходы могут вырасти в 20 раз за пять — семь лет. Это определенно рискованная ставка на миллион долларов, но она может обеспечить высокую отдачу.

Другой способ: недавно мы инвестировали в стартап, покупая доли в правах на бразильские хиты, о которых люди как будто забыли. Стратегия почти такая же, как и в случае с прямыми инвестициями; она поможет вернуть эти песни в жизнь людей, будь то реклама, документальный фильм Netflix об исполнителях и так далее. Бразилия пока не вошла в эпоху возрождения, которая наступила в мировой музыкальной индустрии благодаря потоковой передачи данных, но мы считаем, что она наверстает упущенное, и артисты получат большую долю прибыли, как это происходит в других странах.

Поисковые фонды

Дэвид Рут, Основатель DBR & Co.

Я увлечен идеей инвестирования и наставничества. Есть способ совместить эти виды деятельности с помощью так называемого «поискового фонда». Смысл поискового фонда в том, чтобы поддержать будущих руководителей при поиске хорошей компании, которую можно приобрести и возглавлять в течение шести — десяти лет. Это частично прямые инвестиции, частично венчурный капитал. Термин возник в Гарвардской школе бизнеса в 1984 году, был популяризирован в Стэнфордской высшей школе бизнеса и постепенно распространяется среди бизнес-школ, предпринимателей и частных инвесторов по всему миру.

Как правило, группа инвесторов выявляет и поддерживает «искателей», которые могут быть выпускниками-магистрами бизнеса или магистрами, работающими менее десяти лет. Группа формирует инвестиционный механизм, часто партнерскую структуру. Затем выпускники ищут частную компанию или компании стоимостью от $6 млн до $10 млн — это может быть автомойка, медицинская компания и т.д.

В случае успеха это позволяет молодым выпускникам относительно быстро стать владельцем или генеральным директором и получить привлекательную финансовую отдачу как для инвесторов, так и для искателей. Анализ 2020 года, проведенный Стэнфордским центром исследований в области предпринимательства, показал, что с 1984 по 2019 год в традиционные поисковые фонды и приобретенные ими компании было инвестировано не менее $1.4 млрд акционерного капитала, что принесло инвесторам около $6.9 млрд собственного капитала и, по оценкам, $1.8 млрд — предпринимателям.

Совокупная внутренняя норма прибыли до налогообложения для инвесторов составила в 2019 году 32.6% по сравнению с 33.7% за 2018 год, а доходность инвестированного капитала составила 5.5 х по сравнению с 6.9 х в 2018 году. Произошло незначительное снижение доходности, сроки владения стали короче, и было зафиксировано рекордное количество новых приобретений. Безусловно, есть риск: анализ 2020 года также показал, что каждый третий фонд не смог купить компанию, даже после двух лет активных поисков.

Другой способ: я люблю хоккей. Я играл в него, мои сыновья играли в него — один из них играл на профессиональном уровне. Я бы с удовольствием вложил время и деньги в хоккейную франшизу низшей лиги. Это жесткий вид спорта, и, как правило, он не такой эгоцентричный, как другие виды спорта, такие как баскетбол. Говорят, что в Питтсбург придет низшая лига. Но если этого не произойдет, я бы обратил внимание на Кливленд или Мичиган.

Инвестиционные фонды

Мэтью Либман, Партнер-основатель Amplius Wealth Advisors

Нам нравится инвестиционный фонд Blackrock Capital Allocation Trust, который представляет новое поколение закрытых фондов и трастов. [Эти фонды и трасты торгуются как фондовый или биржевой фонд, но, когда инвесторы покупают и продают акции, деньги не поступают в фонд и не выходят из него]. Их коллеги первоначально взимали большие разовые комиссии, и мы покупали их только, когда они торговались на вторичном рынке, а не по начальной цене предложения. Но BCAT не берет начальную комиссию с клиента — Blackrock сам ее оплачивает — так что это более удобный для потребителя способ иметь постоянный капитал.

Мы наблюдали за этим трастом с тех пор, как он появился около года назад, и временами был особенно дешевым на вторичном рынке, поэтому мы докупали его. По сути, им управляет команда по распределению активов Blackrock, которая возглавляет их флагманский фонд [Blackrock Global Asset Allocation fund стоимостью $27.5 млрд]. Это «универсальный» фонд. От 25% до 33% фонда находятся в частных ценных бумагах, как долговых, так и акционерных. Это похоже на фонд со стратегией 60% акций /40% облигаций, но более мобильный.

У траста хорошая доходность более 5.5%, в частности благодаря опционам. Если бы мы хотели вложиться в высокодоходные инвестиции, мы бы предпочли фирму с большим кредитный опытом. Риск, несомненно, есть, но они также получают доходность от таких областей, как дивидендные акции, которые сейчас приносят больше, чем многие высокодоходные облигации. Кроме того, высокая доходность поступает за счет частных кредитов, где у них есть опыт заключения сделок, проведения комплексной оценки и получения доходности выше рыночной.

Соответственно мы получаем знания об открытом и частном рынке от высококлассного менеджера по достаточно разумной цене, и время от времени получаем скидку к стоимости чистых активов [NAV относится к рыночной стоимости базовых активов фонда]. И если вы сможете найти что-то недооцененное, это может оказаться удачей.

Другой способ: я думаю, что сейчас рынок предметов коллекционирования слишком раздут. Если вы действительно считаете, что тот или иной предмет будет стоить дороже, то купите его сейчас, потому что позже это будет стоить дороже. Я давно хотел побывать во всех 50 штатах, но меня останавливали домашние дела и работа и, само собой, пандемия. На какое-то время я застрял на 42 штатах, но в ближайшие пару месяцев собираюсь увеличить это число до 45. Я поеду в отпуск в Колорадо, где я уже бывал, но это место недалеко от четырех точек, где соединяются четыре штата, и мы с женой поедем в Нью-Мексико, где я никогда не был. Мы с сыном также собираемся на бейсбол, и я, скорее всего, побываю в Миннеаполисе и близлежащих штатах, где я никогда не был.

Новые экосистемы

Марк Уотсон, Основатель Aquila Capital Partners

Глядя, как изменилась экономика за последнее десятилетие, можно заметить медленный переход к цифровизации практически во всех отраслях. Пандемия ускорила этот процесс, а также вынудила потребителей напрямую взаимодействовать с брендами. Некоторые делают это практически ежедневно. Я знаю людей, которые делают заказы на Amazon каждый день. Это повторяющийся процесс взаимодействия. То же самое можно сказать и о Netflix. Как показывает опыт, люди довольно неохотно покупают страховку онлайн. Во время пандемии стало гораздо сложнее лично поговорить с агентом, поэтому люди начали экспериментировать с цифровыми страховщиками, такими как Lemonade или Hippo.

Многие из этих компаний являются частными и финансируются венчурными компаниями. Можно инвестировать через венчурные фонды, которые приобрели части крупных компаний, а затем передали их более мелким инвесторам, или же инвестировать на ранней стадии в компании, которые превратятся в платформу, а затем в экосистему. Сюда я и вкладываю деньги.

Как инвестор, я ищу новую экосистему. Вам нужны компании, которые постоянно внедряют инновации, чтобы при каждом взаимодействуют улучшать качество обслуживания клиентов. Также большое значение имеет многогранность экосистемы: различным участникам легче взаимодействовать друг с другом через платформу компании, чем самостоятельно. Например, Amazon — это торговая площадка, которая позволяет покупателям и продавцам объединяться и эффективнее совершать сделки. В настоящей экосистеме выигрыш должны получить обе стороны.

Другой способ: я коллекционирую часы уже 20 лет, а, может быть, и дольше. И я заметил, что за последние пару лет цена многих подержанных часов выросла на 50% — 100%. Многим нравятся Rolex, особенно модель Submariner, которая выглядит как часы дайвера. Два года назад подержанные часы можно было купить за $2500-$5000. Сегодня те же часы стоят от $10 000 до $15 000. Существует активный рынок, на котором торгуются подержанные часы таких брендов, как Rolex, Audemars Piguet и Patek Philippe. Если вы действительно хотите, чтобы деньги работали, можно получить Patek за $20 000 — $1 млн. Часы имеют преимущества альтернативного класса активов, можно коллекционировать и наслаждаться ими, пока они растут в цене. Хотя они у них есть некоторый износ, они так хорошо сделаны, что можно носить их и не беспокоиться.

Чистая энергия

Майкл Зонненфельдт, Основатель и председатель Tiger 21

Сегодня все связано с переходом на чистую энергию. Раньше в основном была теория, но, когда из-за жары в Портленде умирают 60 человек, а в Британской Колумбии — сотни, ситуация меняется. Теперь, когда люди садятся в машины, включают кондиционер и впустую тратят энергию, нужно думать о жизнях, которые подвергаются риску из-за изменения климата.

В основном я уделяю внимание компаниям, работающим на возобновляемых источниках энергии. За последнее десятилетие доля компаний, работающих на ископаемом топливе, упала с 16% в торгуемых на биржах акциях до менее 3%. Рынок осознал переход к чистой энергии. Политики же этого не поняли, как и многие люди. Тем не менее люди, которые ставят деньги на будущее, предрекают конец ископаемого топлива, и человек, не думающий об этом при планировании инвестиционной стратегии, живет в прошлом.

Я поддерживаю стартапы с уникальными технологиями для работы на энергетическом рынке, а не только на рынке энергоносителей. Если в прошлом десятилетии речь шла о росте использования возобновляемых источников энергии, то в следующем десятилетии центральное место будет отводиться росту потенциала возобновляемых источников. Тогда возобновляемые источники превысят минимум в районе 30% от общего объема источников энергии в коммунальных компаниях. Этот переломный момент изменит мир, поскольку переход на возобновляемую энергию «по требованию» все чаще заменяет номинальные нагрузки, ранее подаваемые коммунальным предприятиям угольными электростанциями, или импульсную пиковую мощность, обеспечиваемую пиковыми газовыми электростанциями. Энергетический переход так же приведет к распространению электромобилей. Речь не только о Tesla. Существует производитель электромобилей Lucid Motors, который выйдет на рынок в ближайшие несколько месяцев. Можно торговать им через SPAC-компанию Churchill (CCIV) или же участвовать в биржевых фондах, таких как LIT (Global X Lithium and Battery Tech ETF) или TAN (solar Invesco ETF), и, конечно, можно торговать ими по-отдельности.

Другой способ: мои персональные инвестиции также связаны с необходимостью перехода на зеленые технологии. Я не хочу получать удовольствие за счет страданий других людей. Я делаю новый бассейн с геотермальным отоплением вместо газового. Геотермальная энергия — бесплатная энергия, доступная на протяжении многих веков. Возможно, это несколько дороже с точки зрения капитальных затрат, но после монтажа он будет бесплатным всю жизнь. Я устанавливаю геотермальное отопление в доме, используя то же геотермальное поле. Летом оно будет больше использоваться для подогрева бассейна, а зимой — для отопления дома, чтобы как можно эффективнее задействовать систему. Я также вложил огромные инвестиции в монтаж солнечной энергии на яхте, чтобы свести к минимуму использование ископаемого топлива.

Подготовлено Profinance.ru по материалам агентства Bloomberg

MarketSnapshot — Новости ProFinance.Ru и события рынка в Telegram

По теме:

Morgan Stanley ждет снижения S&P 500 на 20%

Внимание: инвесторы реагируют только на плохие квартальные отчеты компаний из S&P 500

Игра окончена: почему старая модель инвестиций больше не работает

советы лучших в мире инвесторов

Стремительно растущие темпы инфляции заставляют людей ломать голову — как же спасти свои сбережения? И для многих ответ очевиден — инвестировать

Investment Фото: pixabay. com

Быстро растущая инфляция вызывает опасения, что повышение процентных ставок центральными банками может привести к глобальной рецессии. Рынки акций и облигаций переживают потрясения: индекс S&P 500 упал более чем на 20% по сравнению с пиком. Также обвалились и цены на казначейские облигации США. Подобные процессы происходят по всему миру. И все это на фоне глобальной войны в Украине, сохраняющейся угрозы со стороны COVID-19, а также серьезного конфликта между США и Китаем относительно визита Нэнси Пелоси в Тайвань.

Издание Bloomberg собрало мнения шести профессиональных инвесторов, чтобы узнать, куда лучше направить деньги, дабы уберечь их от обесценивания. Советы экспертов варьируются от муниципальных облигаций до блокчейна и урановых шахт.

1. Стефани Ларозильер, старший менеджер клиентского портфеля Invesco

По словам Стефани, сейчас для большинства людей подойдут инвестиции в ценные бумаги, в частности — муниципальные облигации. Они чем-то напоминают банковские депозиты, достаточно понятные и позволяют получить фиксированный доход на протяжении длительного периода.

Стефани Ларозильер

Альтернативный вариант: инвестирование в технологии, предназначенные для доставки чистой воды в страны, что развиваются. Она считает, что это должно предоставлять интерес для инвесторов, которые стремятся работать в соответствии со своими ценностями. «Инвестиции в это пространство могут не только увеличить стоимость портфелей, но и повлиять на жизнь нуждающихся».

Интересный факт, что инвестированием в проекты по созданию водоочистных комплексов сейчас активно занимаются такие гиганты, как Goldman Sachs, JP Morgan Chase, Citigroup, Deutsche Bank и др. Скупаются тысячи гектар земли, водоканалы и права на водные ресурсы по всем мире. Формируется целый кластер «водных магнатов». Такой интерес вполне объясним — лишь 3% от общей массы воды на планете пригодны для питья, 2% из которых находится в ледниках.

ЧИТАЙТЕ ТАКЖЕ: Цукерберг признал, что миллиардные инвестиции в METAVERSE окупятся нескоро

2. Ким Форрест, директор по инвестициям Bokeh Capital Partners

Как рассказал Ким, он склонен инвестировать в компании, которые умеют эффективно использовать технологии.

Ким Форрест

Он также подчеркнул, что ему нравятся американские акции, так как они ликвидны. Ким больше ценит акции с рыночной стоимостью выше миллиарда долларов, потому что, как правило, руководство таких компаний немного более надежно, чем в компаниях с малой капитализацией.

Альтернативный вариант: инвестирование в конную ферму. По его мнению, это достаточно перспективное капиталовложение. Во-первых, есть возможность получить льготы от государства. Во-вторых, это неплохая прибыль. В-третьих, рациональное использование технологий и рабочей силы — чтобы присматривать за, например, 60-ю лошадями необходимо минимальное количество специализированного персонала.

3. Клэр Мэдден, управляющий партнер Connection Capital

Как рассказала Клэр, их компания инвестировала в фонд, который сотрудничает с быстрорастущими технологическими компаниями, уделяя особое внимание Великобритании и Европе. Период для инвестирования выбирался в зависимости от проведения компаниями раундов привлечения средств. «Вы часто можете войти в компанию «со скидкой» по сравнению с последним раундом привлечения средств», — говорит Мэдден.

Это позволяет вам получить доступ к технологиям за пределами традиционных технологических фондов, которые, как правило, существуют не менее 10 лет. Это означает, что большая часть ликвидности является очень долгосрочной.

Клэр Мэдден

Альтернативный вариант: место для отдыха в Назаре, Португалия. «Я думаю, что все больше и больше людей осознают красоту португальского Серебряного берега, его диких пляжей и фантастической еды. Кто сказал, что инвестиции не могут быть полезны и для души?»

ЧИТАЙТЕ ТАКЖЕ: Meta замораживает инвестиции в ряд продуктов и останавливает найм

4. Луис Берруга, генеральный директор Global X ETFs

Луис Берруга

По его словам, технология блокчейн меняет многие традиционные области финансов, и институциональные инвесторы проявляют все больший интерес к ней благодаря множеству ценных применений, выходящих за рамки криптовалют.

Еще одна тема, которая будет иметь решающее значение, — кибербезопасность. Поскольку кибератаки становятся все более масштабными и частыми, все больше компаний выделяют ресурсы на защиту от дорогостоящих атак. В частности, число криптоджекинговых атак выросло на 30%. Новые инструменты, включая искусственный интеллект и машинное обучение, позволяют компаниям, занимающимся вопросами безопасности, выявлять и исследовать устройства, отличающиеся от своего «нормального» поведения.

Еще одним структурным сдвигом является переход к «зеленой» энергетике. Правительства устанавливают агрессивные сроки для достижения нулевого уровня выбросов углерода, и многие понимают, что ядерная энергия, источником которой является уран, будет играть центральную роль в достижении этих целей.

Эксперт также поделился примером альтернативного вклада:

5. Габриэла Шагас, партнер Vox Capital

По словам Габриэлы, в мире, который страдает от COVID-19 и изменения климата, ключевыми являются инвестиции «в будущее», которые будут не только приносить доход, но и улучшать жизнь людям.

Габриэла Шагас

Альтернативный вариант: нулевой уровень выбросов. «Я бы сделала это, вложив $1 млн в восстановление лесов, в частности Амазонки». По ее словам, сегодня есть даже NFT, подкрепленные определенными участками тропического леса. Все потому, что постоянные леса стали настолько дефицитным активом, что растут финансовые стимулы для их защиты. При этом, цены на углеродные кредиты имеют тенденцию к росту, это может в конечном итоге окупиться.

6. Лаура Таттл, содиректор по инвестициям Boston Family Advisors

Лаура Таттл

По ее словам, Boston Family Advisors занимается распределением активов. Они не инвестируют непосредственно в портфельные компании, и их задача — убедиться, что инвестиции находятся в руках «правильных» управляющих. Они больше доверяют отраслевым специалистам, то есть тем, которые не просто осуществляют сделки и выписывают чеки, а тем, кто, засучив рукава, работает рука об руку с остальными. «Фирмы с четкой специализацией — это наш выбор», — сказала Лаура.

Альтернативный вариант: довгострокова гра на ринку нерухомості, яка поєднує любов до добрих майстрів та Франції. “Я відчула бажання повернутися до французького села, щоб купити напівзруйнований фермерський будинок. Найняла б невелику групу французьких майстрів, щоб відреставрувати мою сільську резиденцію, яка, сподіваюся, швидко стала б гарячою точкою Airbnb”, – прокоментувала свій вибір Лаура.

ЧИТАЙТЕ ТАКЖЕ:

Andreessen Horowitz запустит фонд, ориентированный на инвестиции в Web 3 и блокчейн-игры

Почему NFT — это про инвестиции, а не про искусство

Новый тренд – ESG инвестиции

По материалам bloomberg.com

Как инвестировать 1 миллион долларов США

Предположим, что у вас есть миллион долларов на каком-то счете, или вы откладываете до 1 миллиона долларов, или вы только что получили наследство в размере 1 доллара. млн. Что вы делаете с этими деньгами? Вы наслаждаетесь этим, сохраняете его или инвестируете?

Чтобы получить больше денег, всегда нужно вкладывать деньги. Это основная формула в финансовом мире. Люди, которые в конечном итоге становятся богатыми, — это те, кто находит способы приумножить свои деньги.

В современной глобальной экономике существует множество способов вложения денег. Но прежде чем вы приступите к инвестированию:

Вот некоторые вещи, которые вы должны рассмотреть:

Четко определите свои финансовые цели

Важно выяснить, что вы хотите делать со своими деньгами. Хотели бы вы откинуться на спинку кресла и наслаждаться им или вашим приоритетом было бы вырастить и умножить его? Как только вы выясните это, вы сможете придумать план того, как выполнить свой следующий шаг. В Интернете есть множество инструментов, приложений и ресурсов, которые помогут вам достичь ваших финансовых целей.

Погасить свой долг

Если вы хотите получать высокую прибыль от своих денег, начните с выплаты долгов. Кредиты с высокими процентами, кредитные карты, автокредиты и т. д. могут со временем истощить вас, поскольку процентные ставки неизбежно будут увеличиваться.

Чтобы получить максимальную отдачу от своих инвестиций, сначала погасите свои долги. Если у вас есть кредиты под высокие проценты, такие как кредитные карты, начните с их погашения.

Создайте свой резервный фонд

Независимо от уровня дохода, каждый человек нуждается в чрезвычайном фонде в те дождливые дни. Даже имея 1 миллион долларов, вы должны убедиться, что у вас есть деньги, которые покроют ваши расходы на проживание в течение 6 месяцев, в случае неожиданного поворота событий. Настоятельно рекомендуется, когда вы открываете чрезвычайный фонд, ищите высокодоходный сберегательный счет.

Пересмотрите свой пенсионный план

Прежде чем инвестировать, очень важно убедиться, что вы придерживаетесь плана пенсионного обеспечения. Если вы будете финансировать свой пенсионный фонд напрямую, вы можете сначала установить базовую сумму, а затем придумать план того, как вы будете платить ежемесячные страховые взносы.

Подумайте о работе с профессионалом

Было бы разумно проконсультироваться со специалистом в области финансов, который подскажет, как лучше всего использовать и инвестировать свои деньги. Кроме того, вы можете использовать автоматизированную службу, если это ваше предпочтение. Однако более целесообразно работать с профессионалом, поскольку он также может дать вам совет по инвестированию не только в отношении ваших денег, но и в отношении общего финансового управления.

Лучшие способы инвестировать 1 миллион долларов.

1. Фондовый рынок

Акции являются хорошим выбором для инвестиций, так как они обычно приносят прибыль за счет дивидендов и роста цен на акции. По словам Киплингера, некоторые из лучших акций для инвестиций в 2022 году с высокой дивидендной доходностью включают: Alphabet Inc, Lowe’s Cos. Inc, Microsoft Corp и другие.

Выбирая, куда инвестировать, важно помнить, что некоторые акции, приносящие высокую доходность, также могут быть сопряжены с высоким риском.

2. Облигации

Когда дело доходит до инвестирования, многие консультанты придерживаются мнения, что традиционный сбалансированный инвестиционный портфель состоит из 60% акций и 40% облигаций. Как правило, облигации являются более безопасным способом вложения денег, поскольку они поддерживаются государством.

Существуют различные типы облигаций, такие как корпоративные облигации, муниципальные облигации и казначейские облигации, в которые вы можете инвестировать. Поскольку они являются более безопасным способом инвестирования, процентные ставки обычно не так высоки. Обычно они дают только около 3% годовых. Тем не менее, облигации хороши для сохранения капитала в сегодняшних условиях более низких процентных ставок и диверсификации портфеля.

Хотя облигации часто считаются безопасными и надежными инвестициями, вы все равно можете потерять деньги, если продаете их дешевле, чем вы заплатили в качестве первоначальных инвестиций, или в случае неплатежа со стороны эмитента.

3. Недвижимость для сдачи в аренду

Еще одним прекрасным направлением для инвестиций является недвижимость. Если вы решите купить / построить недвижимость для сдачи в аренду, ваши инвестиции могут приносить до 9% в год от ежемесячного дохода от аренды. Недвижимость предлагает диверсификацию вашего инвестиционного портфеля при одновременном получении дохода.

Недвижимость позволяет вашим инвестициям расти за счет пассивного дохода от регулярного денежного потока, который выплачивается в виде арендной платы, прироста капитала, когда стоимость вашей собственности растет в долгосрочной перспективе, и налоговых льгот, например. вычет операционных и коммерческих расходов и использование расходов на амортизацию для уменьшения налогооблагаемой чистой прибыли.

Владение недвижимостью — хороший способ достичь финансовой свободы.

4. ETF (фонды, торгуемые на бирже)

ETF — это тип комбинированных инвестиций, таких как акции и облигации, но он очень похож на взаимный фонд. ETF позволят вам инвестировать в несколько ценных бумаг одновременно, ими легко торговать, а комиссионные сборы ниже, чем у других типов фондов.

Обычно ETF отслеживают определенный товар, индекс или другие активы, и их можно покупать или продавать на фондовой бирже, аналогично тому, как покупаются и продаются обычные акции.

ETF являются хорошим дополнением к вашему инвестиционному портфелю, если вы понимаете тот факт, что они предназначены для того, чтобы соответствовать эффективности сегмента рынка, в который они инвестируют, а не превосходить его.

5. Начните или купите бизнес

Еще один выгодный способ вложить свои деньги — открыть собственный бизнес или инвестировать в уже существующий бизнес.

Начинать свой бизнес — рискованное предприятие, но в долгосрочной перспективе оно может принести очень высокую прибыль. Инвестирование в уже существующий бизнес представляет меньший риск для инвестора, потому что уже есть доказательство концепции и солидный послужной список.

6. Одноранговое кредитование

Вы также можете использовать свой миллион долларов для кредитования других лиц. Таким образом, вы можете получать стабильный доход от процентов, полученных от кредитов, взятых людьми. Чтобы иметь возможность участвовать в одноранговом (P2P) кредитовании, вам необходимо присоединиться к платформе P2P, которая связывает вас с заемщиками.

Платформы P2P могут потребовать от вас уплаты некоторых сборов при присоединении к их сети, поскольку они действуют как связующее звено между вами и заемщиком. Они выдают кредиты заемщикам после того, как инвестор их финансирует. Они также помогают в сборе платежей и, при необходимости, предпринимают юридические действия в случае неплатежеспособности заемщиков. Чтобы диверсифицировать свой инвестиционный портфель, вы можете инвестировать в несколько P2P-платформ одновременно.

Кредитование P2P может быть инвестицией с высоким риском из-за неплательщиков. Тем не менее, потенциальная прибыль может помочь снизить риск, связанный с этим типом инвестиций. Однако желательно, чтобы вы инвестировали небольшой процент своего личного капитала в кредитование P2P, чтобы управлять связанными рисками.

7. Депозитные сертификаты и счета денежного рынка

Депозитный сертификат (депозитный сертификат) — это продукт, предлагаемый банками и кредитными союзами, посредством которого клиент соглашается внести единовременную сумму денег на заранее определенный период и получает премиальная процентная ставка. Как правило, депозитные сертификаты и счета денежного рынка считаются одними из самых безопасных способов вложения денег, пока на них накапливаются проценты. С этими типами инвестиций у вас есть легкий доступ к вашим деньгам. Хотя во многих учреждениях есть штрафы, которые вы платите за частое снятие средств.

Годовая процентная доходность депозитных сертификатов и счетов денежного рынка обычно почти равна уровню инфляции.

Эти типы инвестиционных счетов хороши, если вы ищете способ сохранить и защитить свой капитал, имея при этом относительно легкий доступ к нему.

8. Аннуитеты с фиксированной процентной ставкой

Аннуитеты с фиксированной процентной ставкой представляют собой тип контракта, предлагаемого страховыми компаниями, который гарантирует выплату покупателю фиксированной процентной ставки по их взносам в течение определенного периода времени.

Этот тип инвестиций хорош для пенсионного фонда, так как риск намного ниже, и вы можете в конечном итоге получить больше, чем вы получили бы, инвестируя в облигации казначейства США или CD.

Важно отметить, что доходность фиксированных аннуитетов с рейтингом А или выше примерно равна уровню инфляции. Это означает, что если вы инвестируете в аннуитеты с фиксированной ставкой, вы более или менее просто безубыточны.

9. Краудфандинг

Краудфандинг — это тип инвестиций, при котором различные инвесторы вкладывают свой капитал для финансирования нового бизнес-проекта. Проекты обычно относятся к различным секторам, таким как сериалы, недвижимость, создание видеоигр и другие. Преимущество этого типа инвестиций в том, что вы можете выделить небольшую часть своих денег на различные деловые предприятия. Это также поможет вам снизить риски.

Чаще всего возможности краудфандинговых инвестиций с потенциалом высокой прибыли обычно ограничены проверенными инвесторами. Однако с вашим 1 миллионом долларов вы сможете квалифицироваться как сертифицированный инвестор.

Важно отметить, что потенциал высокой отдачи от краудфандинговых инвестиционных возможностей сопряжен с таким же высоким уровнем риска. Также в случае экономической неопределенности краудфандинговые компании могут не иметь возможности немедленно вернуть вам ваши деньги, поскольку они имеют право ограничить или заморозить снятие средств в такие периоды.

10. REIT

REIT — это компания, которая позволяет осуществлять коллективные инвестиции в недвижимость с целью получения дохода от этой собственности. Инвесторы, которые вкладывают свои ресурсы, становятся бенефициарами траста.

REIT обычно торгуются публично на основных фондовых биржах. Из-за этого существует некоторый риск, связанный с этим типом инвестиций, поскольку волатильность фондового рынка напрямую влияет на цены акций REIT как вверх, так и вниз.

По сравнению с краудфандингом REIT предлагают более безопасный способ инвестирования в недвижимость.

Bay Street Capital Holdings

Bay Street Capital Holdings — независимая компания, занимающаяся консультированием по инвестициям, управлению активами и финансовому планированию со штаб-квартирой в Пало-Альто, Калифорния. Они управляют портфелями с целью поддержания и увеличения общих активов и доходов с высоким приоритетом управления общим риском и волатильностью. Хотя многие консультанты могут сосредоточиться на максимизации прибыли, они уделяют больше внимания управлению общим риском и волатильностью.

Наш основатель, Уильям Хьюстон, основал Bay Street после 13 лет поддержки крупнейшей в США пенсионной программы ($650 млрд) Thrift Savings Plan. Он признан 100 лучшими финансовыми консультантами Investopedia на 2021 год. В Калифорнии только две фирмы, принадлежащие чернокожим, из девятнадцати фирм получили это признание. В Скоттсдейле, Аризона, Ekenna Anya-Gafu CFP, AAMS признан одним из лучших финансовых консультантов за его отзывчивость, дружелюбие, готовность помочь и детализацию. Bay Street была основана для защиты разнообразных и новых управляющих фондами и предпринимателей. В 2021 году Бэй-стрит была выбрана финалистом из более чем 900 фирм в США в категории «Управляющий активами в области корпоративной социальной ответственности» (CSR).

Источники
https://investorjunkie.com/investing/how-to-invest-1-million/

https://learn.roofstock.com/blog/how-to-invest-1-million-dollars

https:/ /www.goodfinancialcents.com/how-to-invest-one-million-dollars-safely/

8 Great Ways to Invest a Million Dollars in 2023

https://www. .magnifymoney.com/blog/investing/how-to-invest-1-миллион-долларов/

https://www. doughroller.net/investing/how-to-invest-1-million/

https://www.creditdonkey.com/invest-1-million.html

https://www .investopedia.com/articles/mortgages-real-estate/10/real-estate-investment-trust-reit.asp

Назначить встречу

Как и куда инвестировать 1 миллион долларов — Лучшие советы по инвестированию | WiserAdvisor

Вложение суммы в миллион долларов может быть важным решением. По мере того, как мир продолжает восстанавливаться после пандемии, а экономика стабилизируется, инвестиционный ландшафт быстро меняется. Важно учитывать свои личные финансовые цели и потребности, прежде чем принимать какое-либо финансовое решение о такой большой сумме денег. Согласно сообщениям, в стране проживает около 5,3 миллиона человек с состоянием более 1 миллиона долларов9.630 с состоянием более 100 миллионов долларов и 770 с состоянием более 1 миллиарда долларов. Инвесторы из каждой из этих категорий вынуждены решать дилемму, куда вложить свои деньги во время потенциальной рецессии.

Вы можете рассмотреть вопрос о консультации с профессиональным финансовым консультантом , который подскажет, в какие инвестиционные инструменты инвестировать миллион долларов, чтобы обеспечить свое финансовое будущее. В этой статье также рассматриваются некоторые стратегии инвестирования миллиона долларов в текущий рынок с акцентом на баланс риска и вознаграждения для максимизации прибыли.

Вот несколько советов о том, куда вложить 1 миллион долларов, чтобы обеспечить долгосрочную финансовую безопасность и стабильность.

5 вариантов, которые вы можете рассмотреть, чтобы инвестировать 1 миллион долларов:

1. Инвестировать в недвижимость для получения дохода от аренды

Недвижимость – это дорогое вложение. Стоимость недвижимости высока. В дополнение к этому, наем риелтора и оплата ремонта и обслуживания, наряду с другими факторами, также могут увеличить стоимость инвестиций. Большинство людей обращаются к кредитам и ипотечным кредитам, чтобы купить дом. Одна из вещей, которая может значительно помочь, — это наличие значительного количества свободных средств. Если у вас есть деньги и интересно что делать с миллионом долларов , можно подумать о покупке недвижимости. Это может быть покупка дома для себя или инвестиции в недвижимость для получения дохода от аренды. Вы можете инвестировать в сдаваемую в аренду недвижимость, перепродавать недвижимость или другие предприятия в сфере недвижимости, такие как коммерческая недвижимость. Перепродажа дома может повлечь за собой расходы на ремонт. Однако коммерческие предприятия, такие как автостоянки, требуют гораздо меньше работы и могут со временем заработать намного больше. Очень важно исследовать рынок недвижимости и тенденции, а также области и типы недвижимости, которые вас интересуют. Вы также должны искать недвижимость, которая соответствует вашей инвестиционной стратегии и бюджету, и рассмотреть возможность сотрудничества с агентом по недвижимости или брокером. Кроме того, не забывайте отслеживать свои расходы и доходы и при необходимости вносить коррективы, чтобы обеспечить прибыльность ваших инвестиций.

Если вы не хотите инвестировать весь миллион долларов за один раз, вы также можете рассмотреть возможность инвестирования в инвестиционные фонды недвижимости (REIT). REIT позволяют вам инвестировать в часть владений недвижимостью вместе с другими инвесторами, подобно паевому или индексному фонду, и получать доход с течением времени.

2. Создайте диверсифицированный инвестиционный портфель, чтобы снизить риск и повысить доходность.

Сумма в миллион долларов может стать удобным стартом для диверсификации вашего портфеля. Ключом к созданию диверсифицированного портфеля является распределение ваших денег по нескольким классам активов, таким как акции, облигации, недвижимость и альтернативные инвестиции. Прежде чем начать инвестировать, важно также знать свои инвестиционные цели и устойчивость к риску. Вы ищете долгосрочный рост или краткосрочную прибыль? Насколько вы готовы рискнуть?

Когда у вас есть планы, инвестируйте в акции и облигации, чтобы сбалансировать риск и доход. Акции предлагают потенциал роста, а облигации обеспечивают стабильность и доход. При выборе акций помните о дальнейшей диверсификации своего портфеля и включении в него акций из разных рыночных капиталовложений, секторов и регионов. Вы также можете рассмотреть возможность инвестирования в паевые инвестиционные фонды или биржевые фонды (ETF), чтобы получить доступ к широкому спектру акций и облигаций.

3. Если вы терпимы к высокому риску, рассмотрите возможность инвестирования в альтернативные инвестиции

Миллион долларов в ликвидных деньгах ставит вас в категорию состоятельных людей. Состоятельные люди обычно имеют более высокую устойчивость к риску, чем другие, что открывает несколько вариантов инвестирования, помимо акций и облигаций. Альтернативные инвестиции могут быть отличным вариантом для рассмотрения. Они предлагают диверсификацию за пределами традиционных инвестиций, помогают распределять риски и потенциально могут повысить общую прибыль.

Альтернативные инвестиции:

а.

Фонды прямых инвестиций и хедж-фондов:

Фонды прямых инвестиций и хедж-фонды предоставляют доступ к уникальным инвестиционным возможностям, которые не могут быть предложены традиционными инвестициями, а также возможность получения более высокой прибыли. Например, инвестирование в фонд прямых инвестиций может дать вам доступ к частным компаниям, акции которых не котируются на бирже.

б. Товары:

Товары, которые могут обеспечить защиту от инфляции. Эти активы могут повышаться в цене с течением времени, не отставая от темпов инфляции или даже превышая их.

с. Откройте собственную компанию:

Миллион долларов может быть полезен для начала предпринимательского пути, если вы этого хотите. Он может взять на себя большинство первоначальных затрат, таких как реклама, маркетинг, оборудование, человеческие ресурсы и т. д. Он также может предложить вам рычаги для приглашения других спонсоров или инвесторов.

Однако учтите, что хотя предпринимательство и может приносить прибыль, оно сопряжено с высоким риском.

д. Стать венчурным капиталистом – Инвестировать в компанию:

Перед инвестированием в бизнес рекомендуется провести исследование. Более того, имейте в виду, что инвестирование в бизнес, будь то свой или чужой, потребует регулярного отслеживания и контроля, и вы можете быть прямо или косвенно вовлечены в компанию в течение длительного времени.

Важно отметить, что альтернативные инвестиции, как правило, более рискованны и сложны, чем традиционные инвестиции. Как правило, они менее ликвидны, чем традиционные инвестиции, и могут потребовать более длительного инвестиционного горизонта. Кроме того, альтернативные инвестиции обычно доступны только аккредитованным инвесторам, отвечающим определенным финансовым и нормативным требованиям. Как и в случае любых инвестиций, состоятельным людям важно тщательно обдумать свои инвестиционные цели и терпимость к риску, прежде чем инвестировать в альтернативные инвестиции.

4. Если вы приближаетесь к пенсии, подумайте о покупке аннуитета

Аннуитет — это страховой инструмент, который также предлагает регулярные выплаты при выходе на пенсию в обмен на единовременную выплату. Аннуитеты могут обеспечить надежный источник дохода после выхода на пенсию, а также могут предложить потенциал роста с отсрочкой налогообложения. Основное преимущество инвестирования в аннуитеты заключается в том, что они предлагают стабильный и гарантированный источник дохода на пенсии. Аннуитеты могут обеспечить надежный поток денег в течение определенного периода или до конца вашей жизни, что может помочь гарантировать, что у вас будет достаточно средств для покрытия ваших расходов и поддержания вашего образа жизни, расходов на здоровье и обслуживания в чрезвычайных ситуациях. Кроме того, некоторые аннуитеты предлагают потенциал роста с отсрочкой налогообложения, что может помочь вам сэкономить на налогах, пока вы готовитесь к выходу на пенсию. Однако важно тщательно учитывать затраты и ограничения аннуитетов, поскольку они часто предполагают высокие сборы и ограниченную финансовую гибкость.

Что еще можно сделать с 1 миллионом долларов?

Помимо поиска наилучшего способа инвестировать миллион долларов, также важно использовать деньги для других финансовых целей. Некоторые из них обсуждались ниже.

1. Отдайте предпочтение выплате долга, чтобы он не накапливался позже

Долг может помешать достижению некоторых других ваших финансовых целей. Если вы еще этого не сделали, погасите долг как можно скорее. Вы можете использовать средства для погашения долга по кредитной карте, текущих кредитов и ипотечных кредитов, таких как студенческие кредиты, ипотечные кредиты и т. д. Убедитесь, что в первую очередь нацелились на долг с высокими процентами, так как это может помешать вашей финансовой безопасности в будущем. . Выплата долга гарантирует, что у вас есть возможность сосредоточиться на других финансовых целях, таких как накопление на пенсию, планирование будущих потребностей ваших детей, покрытие расходов на здравоохранение и т. д.

2. Создайте резервный фонд для будущих финансовых чрезвычайных ситуаций

Чрезвычайный фонд является одним из наиболее важных, но игнорируемых аспектов финансового плана. План действий в чрезвычайных ситуациях поможет вам остаться на плаву в трудную минуту. Это может помочь, если вы потеряете работу или у вас возникнут внезапные, непредвиденные расходы, такие как ремонт автомобиля или дома, неотложная медицинская помощь, чрезвычайная ситуация в семье и т. д. быть рекомендованным. Всегда держите в фонде расходы на проживание как минимум за шесть-восемь месяцев.

3. Подумайте о том, чтобы сделать пожертвование на благое дело, например на благотворительность.

Состоятельные люди могут рассматривать благотворительность как способ потратить миллион долларов на благое дело. Благотворительные пожертвования могут быть важной финансовой целью для состоятельных людей по нескольким причинам. Во-первых, благотворительность может дать ощущение цели и удовлетворения, помимо простого накопления богатства, что может способствовать вашему общему благополучию. Во-вторых, благотворительность может предлагать налоговые льготы, поскольку пожертвования квалифицированным организациям не облагаются налогом. В-третьих, благотворительность может помочь создать положительное наследие для состоятельных людей и их семей, поддерживая дела и организации, которые соответствуют их ценностям и приоритетам. Наконец, благотворительность также может помочь состоятельным людям решить социальные и экологические проблемы и внести свой вклад во всеобщее благо, что может положительно повлиять на общество в целом.

Как оптимально распорядиться миллионом долларов

Распоряжаться крупной суммой денег может быть непросто, особенно для новичков. 1 миллион долларов — это большая сумма, и финансовый консультант может помочь вам эффективно распорядиться этой суммой денег . Если у вас есть обширные знания и опыт в управлении финансами и инвестировании, и вы чувствуете себя уверенно в принятии инвестиционных решений самостоятельно, возможно, вам не нужен финансовый консультант. Однако работа с финансовым консультантом может быть полезна, если вы не знакомы с финансовыми рынками, не имеете опыта инвестирования или имеете сложные финансовые цели. Финансовый консультант может порекомендовать инвестиционные стратегии, советы по управлению рисками, методы налогового планирования, советы по планированию имущества и другие финансовые подходы. Они также могут помочь вам разработать всеобъемлющий финансовый план, который соответствует вашим долгосрочным финансовым целям, и обеспечить постоянную поддержку и мониторинг, чтобы помочь обеспечить ваш финансовый успех.

Нужен ли вам финансовый консультант для управления 1 миллионом долларов, зависит от вашего финансового положения, финансовых знаний и инвестиционных целей. В конечном счете, решение должно основываться на ваших индивидуальных потребностях и обстоятельствах. Может быть полезно провести исследование и поговорить с несколькими финансовыми консультантами, чтобы определить, соответствуют ли их услуги вашим потребностям и целям.

В заключение

Очень важно четко понимать свои инвестиционные цели, устойчивость к риску и инвестиционный горизонт. Это поможет вам разработать индивидуальный инвестиционный план, соответствующий вашим индивидуальным потребностям и предпочтениям.