Банковская гарантия оформить быстро: Получение банковской гарантии без визита в банк

Получите банковскую гарантию по 44-ФЗ быстро — Контур.Закупки — СКБ Контур

Онлайн-сервис подберет банковскую гарантию по 44-ФЗ на сумму до 200 млн . Выбирайте выгодные для себя предложения, не посещая банки. Вы легко разберетесь, как работать в сервисе, и сможете быстро подать заявку.

Получить банковскую гарантию

Надёжная гарантия из реестра ЕИС

Вы можете быть уверены, что гарантия окажется в реестре ЕИС и заказчик
её примет для обеспечения контракта.

 


Гарантия соответствует 44-ФЗ и включает следующую информацию:

  • сумма;
  • срок действия;
  • условие о безотзывности;
  • обязательства принципала;
  • обязанность гаранта уплатить заказчику неустойку;
  • отлагательное условие и другие условия, установленные законодательством.

 


Сотрудничаем с банками из утверждённого Минфином перечня

Все банки с хорошей репутацией и минимальными сроками обработки заявки.

Предложения от банков могут различаться по стоимости
и условиям выдачи

А размер комиссии зависит от суммы гарантии, срока её действия и других параметров.

Услуги Контур.Спектра бесплатны

Комиссия наших банков-партнеров начинается от 1 000 ,
а ставка — от 2,9 % годовых от суммы гарантии.

Условия банковской гарантии можно настроить под себя

Например, поменять сумму на меньшую, если есть другие варианты обеспечения контракта.

Подготовьте пакет документов

Окончательный список документов зависит от требований банка. Но обязательно нужно иметь:

  • копия паспорта;
  • устав организации;
  • решение о назначении руководителя на должность.

Загрузите документы один раз

Документы достаточно подготовить и загрузить в личный кабинет один раз. Дальше их можно
использовать для разных заявок. Просто обновляйте те документы, в которых что-то изменилось
или истек срок действия.

Работайте от нескольких организаций

Создавайте отдельные учетные записи для разных организаций — например, для клиентов
на аутсорсинге, филиалов или «дочек» вашей компании. Один сотрудник сможет контролировать
получение всех гарантий.


Одна заявка во все банки-партнеры

Вам не нужно заполнять заявки на сайте каждого банка, звонить и общаться с их
специалистами. Подготовьте одну заявку по форме банка в нашем сервисе и получите ответы
от банков-партнеров

Выбор лучшего предложения

Если ваша компания соответствует требованиям банка, вы получите предложения с условиями выдачи
гарантии. Вы сами выбираете, какие из них будут для вас выгоднее

Выпуск гарантии

В личном кабинете вы увидите список недостающих документов для оформления гарантии, если они
необходимы. Отправьте их в банк, оплатите комиссию за выпуск и получите гарантию


1


Зарегистрируйтесь в сервисе, добавьте одну или несколько организаций


2


Подайте заявку с номером закупки, суммой и сроком гарантии


3


Подготовьте и отправьте пакет документов для банков


4


Получите предложения от банков и выберите лучшее


5

Согласуйте текст гарантии с заказчиком


6


Получите электронную или бумажную банковскую гарантию


Вы всё ещё думаете? Просто попробуйте.


Оставьте заявку, и наш консультант ответит на любые вопросы, расскажет про все возможности сервиса.

как проверить банковскую гарантию на подлинность?

Получение банковской гарантии для обеспечения контрактных обязательств — процедура, которая зачастую совершается в спешке, при этом от которой зависит успешность подписания госконтракта. Этот факт и обычно «неуравновешенное» состояние получателя стало широко использоваться мошенниками, берущими деньги за ускорение процедуры вплоть до одного часа и выдающими поддельные или «серые» банковские гарантии.

Поддельные документы — это всегда неприятности. Если вы приложите к пакету документов для заказчика поддельную банковскую гарантию, в лучшем случае вам будет предъявлено требование в срок до десяти дней предоставить другое обеспечение. В худшем случае вам грозит срыв подписания контракта и внесение в реестр недобросовестных поставщиков. Время и деньги на оформление банковской гарантии точно будут потеряны. Однако опыт мошенников уравновешивается опытом пострадавших, и к настоящему времени выявлен целый ряд признаков, по которым можно опознать подделку.

Подделкой банковских гарантий могут заниматься работники брокерских контор (посредники) и даже банковские сотрудники. Как подделка могут классифицироваться документы, выданные на фальшивых бланках, или банковские гарантии на официальных банковских бланках с указанием обязательств, которые банк не собирается выполнять. В последнем случае это может быть вина как самого банка, так и отдельных его сотрудников. Если такое нарушение выявлено, у кредитной организации могут отозвать лицензию.

Таким образом, чтобы проверить банковскую гарантию, следует:

  • убедиться в подлинности банковского бланка и полномочиях лица, выдавшего банковскую гарантию;
  • проверить соответствие действительности всех указанных банковских реквизитов;
  • проверить надежность заявленных в гарантии обязательств.

Всегда помните:

  • подлинная банковская гарантия никогда не выдается без оригиналов документов. Копии принимаются для ее оформления, но не для выдачи;
  • банковская гарантия печатается на фирменном бланке банка, с его реквизитами и номером лицензии;
  • крупные банковские гарантии, как правило, выдаются под поручительство или залог;
  • ни один банк не выдаст вам гарантию без проверки данных, и эта проверка не может занимать один час времени, поскольку требует кропотливой работы специалистов;
  • для выдачи банковской гарантии вы должны иметь счет или открыть его в данном банке.

Если вам предлагают привезти банковскую гарантию курьером в офис через пару часов и просят только «сканы» документов, это весомая причина отказаться и обратиться в другое место.

Существуют требования ЦБ РФ, согласно которым для выдачи банковской гарантии требуется идентификация клиента, которую может провести только сотрудник банка, поэтому банковская гарантия не может быть выдана вам курьером по доверенности. Даже если вам выдадут настоящий документ, за подобное нарушение у банка может быть отозвана лицензия, а это сулит проблемы и вам. Поэтому полученную банковскую гарантию также следует проверить.

Проверка банковской гарантии. Как это сделать?

Если вы получили предложение об оформлении банковской гарантии от брокерской конторы или непосредственно банка, проверьте добросовестность этого предложения.

Зайдите на сайт ЦБ РФ в раздел «Информация по кредитным учреждениям» и введите название или регистрационный номер предложенного вам банка. Если такой банк существует, должна появиться табличка с его названием. Кликнув по названию, вы попадете на страницу банка, где вам надо будет найти данные оборотной ведомости по счетам бухгалтерского учета. Вам нужен счет № 91315.

Этот счет учитывает обязательства кредитной организации по выданным гарантиям. Сумма на этом счету не должна быть ниже той, что предлагается вам в банковской гарантии. В противном случае есть основания считать, что ваша гарантия нигде не будет проходить по отчетности, оплачивать ее никто не собирается, и банк может даже не знать о ее выдаче. У честно работающих банков показатели по счету № 91315 постоянно растут.

Также следует иметь в виду, что по нормативам ЦБ РФ банки, работающие на территории России, имеют право выдачи банковских гарантий одному принципалу с максимальной совокупной суммой не более 25% от капитала банка. Эта сумма еще уменьшается, если вы уже имеете какие-либо обязательства перед банком.

Чтобы проверить, не предлагается ли вам гарантия на большую сумму, чем это допустимо, найдите на странице банка заголовок «Расчет собственных средств, информация по обязательным нормативам». Вам потребуется форма 134, где в строке № 000 «Собственные средства (капитал)» будут указаны нужные вам показатели на обозначенную вами дату.

Если гарантированная вам сумма превышает 25% от собственных средств банка, это нарушение нормативов, влекущее за собой отзыв лицензии. Поэтому банк не будет отражать в своей отчетности выданную вам гарантию и впоследствии сможет отрицать факт ее выдачи.

Некоторые недобросовестные кредитные организации утверждают, что заказчик может при необходимости направить им запрос, и они подтвердят выдачу гарантии. Однако заказчики, чтобы оградить себя от мошенничества, проводят подобные запросы через ЦБ РФ, и обман, как правило, вскрывается мгновенно. Чтобы до этого не доводить, лучше проверить все раньше.

Реестр банковских гарантий

Убедиться в подлинности документа поможет его проверка в реестре банковских гарантий. До недавнего времени, сделать это было можно на сайте Единой информационной системы (ЕИС) в сфере закупок. Но с 1 июля 2018 года, в соответствии с частью 8.1 статьи 45 Федерального закона от 5 апреля 2013 года № 44-ФЗ «О контрактной системе в сфере закупок товаров, работ, услуг для обеспечения государственных и муниципальных нужд» (далее — Закон № 44-ФЗ), информация о банковских гарантиях, предоставляемых в качестве обеспечения заявок и исполнения контрактов, не размещается на официальном сайте ЕИС и по данному адресу доступна только по состоянию на 30 июня 2018 года включительно[1].

Реестр банковских гарантий, выданных с 1 августа 2018 года, можно найти на сайте Центробанка. В соответствии с Законом № 44-ФЗ каждый банк, выдавший банковскую гарантию, должен в обязательном порядке включить информацию о ней в данный реестр не позднее одного рабочего дня, следующего за датой выдачи документа.

Вести реестр поручено Федеральному казначейству, которое в течение трех часов с момента включения банком информации и документов обеспечивает в автоматическом режиме их проверку на соответствие Закону № 44-ФЗ и порядок формирования документации[2].

К сведению

С 1 января 2019 года ведется Единый реестр участников закупок (часть 46 статьи 118), в связи с чем для участия в электронных процедурах участники закупок должны пройти регистрацию в ЕИС (части 47 и 48 статьи 118, статья 24.2). Зарегистрированным в ЕИС участникам в личном кабинете, в разделе «Реестр банковских гарантий», доступна информация только о собственнолично полученных банковских гарантиях.

Что делать, если вы получили поддельную банковскую гарантию

Если вы все-таки получили поддельную банковскую гарантию, вы можете:

  • в течение 10 дней оформить получение другого документа;
  • обратиться в правоохранительные органы, которые обязаны возбудить уголовное дело по 159 статье УК РФ («Мошенничество»). Тем самым вы предстанете перед законом в качестве потерпевшего и снимете с себя подозрения в попытке участия в мошенничестве при заключении госконтракта.

При получении новой банковской гарантии будьте внимательны и не допускайте прежних ошибок.

Возможность предоставить в качестве финансового обеспечения заявки и/или исполнения контракта банковскую гарантию — отличный шанс для поставщика товаров/услуг принять участие в государственном конкурсе, не изымая существенных сумм из оборотных активов. Необходимо лишь не ошибиться с выбором банка либо обратиться в одну из брокерских фирм, имеющих высокую репутацию на рынке финансовых услуг.

Электронные гарантии: Делаем торговое финансирование быстрее и безопаснее

Анджей Глински, член правления Bank Millennium в Польше, объясняет, как электронные гарантии все чаще используются в торговом финансировании для упрощения оборота документов, сокращения времени обработки, предоставления прозрачность и снижение операционных издержек.

По мере того как цифровизация и оптимизация меняют повседневную жизнь, а все больше услуг предоставляется в электронном виде, банки все чаще заменяют традиционные бумажные документы электронными файлами.

Электронные гарантии, известные как электронные гарантии, использовались в торговом финансировании в течение некоторого времени, но Bank Millennium наблюдает рост популярности электронных гарантий среди наших клиентов торгового финансирования, каждая четвертая гарантия которых была выпущена в электронной форме в 2019 году. С электронными гарантиями банк может предоставлять банковские гарантии своим бизнес-клиентам и их контрагентам быстрее и безопаснее, чем традиционные бумажные банковские гарантии. Электронная гарантия выдается в виде PDF-файла с надежной квалифицированной электронной подписью, проставленной двумя уполномоченными представителями банка. С юридической точки зрения гарантия, сохраненная в виде электронного файла и подписанная квалифицированной электронной подписью, представляет собой волеизъявление, сделанное в электронной форме, и в соответствии с польским законодательством приравнивается к письменной гарантии с подписями. сделано вручную и штампом.

Использование электронных гарантий растет из-за преимуществ для наших клиентов, а также их контрагентов, бенефициаров гарантии. Основными преимуществами замены традиционных бумажных документов электронными гарантиями являются более быстрая доставка гарантии, более низкая стоимость за счет устранения курьерских сборов и повышенная безопасность.

Для скорости и удобства наши бизнес-клиенты могут заказать выдачу электронной гарантии онлайн в системе электронного банкинга, в модуле торгового финансирования или в традиционном бумажном формате, используя форму запроса банковской гарантии. Гарантийный документ с электронной подписью будет отправлен банком по электронной почте клиенту или контрагенту, бенефициару гарантии. Затем банк отправляет электронную гарантию непосредственно на адрес электронной почты бенефициара. Банк также может сделать электронную гарантию доступной для скачивания клиентом в электронной банковской системе.

Член правления, Bank Millennium Poland.

 

Электронные гарантии

обеспечивают повышенную безопасность, поскольку подлинность электронных подписей можно быстро и легко проверить в файле электронной гарантии Bank Millennium в Adobe Reader. Дополнительно банк публикует список представителей банка, уполномоченных подписывать электронные гарантии, который доступен на сайте банка. Таким образом, чтобы убедиться, что лица, подписавшие электронную гарантию, являются уполномоченными подписчиками и действительны ли их сертификаты, любой желающий может быстро найти информацию на [безопасном, защищенном паролем] веб-сайте Bank Millennium. По запросу клиента банк также может отправить SWIFT-сообщение в банк получателя с подтверждением выдачи электронной гарантии. Электронная доставка гарантий также исключает риск того, что доставка курьером не удастся.

Эти гарантии также предоставляют компаниям возможность участвовать в процедурах государственных закупок, где условием участия является предоставление всех документов в электронной форме. Хотя электронные гарантии обычно используются в тендерах на государственные закупки, клиенты все чаще используют их при обеспечении коммерческих контрактов, главным образом потому, что электронные гарантии могут быть доставлены бенефициару быстрым и безопасным способом.

Электронные гарантии, выдаваемые Банком Миллениум, обычно связаны с тендерами на различные виды поставок для государственного управления, включая ИТ-оборудование, программное обеспечение, офисные или ИТ-аксессуары и материалы, а также услуги по охране личности или имущества, бронирование и доставка проездных билетов, или страховые услуги.

Следующим шагом на пути дальнейшей цифровизации банковских гарантий, несомненно, станет возможность предъявления требования по банковской гарантии с квалифицированной электронной подписью бенефициара. Bank Millennium по-прежнему видит клиентов, стремящихся использовать электронные решения для банковских транзакций и документации, и мы стремимся предоставлять наши электронные банковские услуги эффективно и безопасно.

 

Спонсор:

 

 

Банковская гарантия — CommBank

Бизнес

/

Кредиты и финансы

/

банковская гарантия

Снижение первоначальных затрат

Избегайте внесения полной суммы залога наличными за такие вещи, как гарантийный залог, внеплановые покупки или гарантии выполнения контракта.

Улучшите свой денежный поток

Держите свои деньги для других целей, чтобы помочь управлять и развивать свой бизнес.

 

Безопасный способ

Обеспечение безопасности наличными, хранящимися на счете CommBank, коммерческой или жилой недвижимости.

Гибкие условия

Минимальная сумма банковской гарантии составляет 5000 долларов США без ограничения максимальной суммы.

Подготовьте документы

Получите следующие документы и информацию от вашего Фаворита (третьего лица, которому вы оплачиваете Банковскую гарантию):

  • Юридическое имя фаворита
  • ABN или ACN фаворита (если фаворит не является физическим лицом)
  • Цель банковской гарантии
  • Срок действия банковской гарантии
  • Сумма банковской гарантии

Скачать информационный бюллетень

Подать заявку

Для банковских гарантий, обеспеченных денежными средствами на сумму до 1 миллиона долларов США, заполните онлайн-форму.

Для банковских гарантий, обеспеченных денежными средствами на сумму более 1 миллиона долларов США или другими активами, свяжитесь с вашим менеджером по работе с клиентами или позвоните нам по телефону 13 1998.

Отправить онлайн-форму

Звонок 13 1998

Подписать и принять

Вы можете оформить свою документацию в электронном виде и лично принять Банковскую гарантию. Ваш менеджер по связям с общественностью или бизнес-банкир расскажет вам о процессе.

Для аннулирования Банковской гарантии должно произойти одно из следующих событий:

  • Фаворит дает Банку письменное согласие на аннулирование Банковской гарантии
  • Оригинал банковской гарантии возвращается в банк
  • Полная сумма Банковской гарантии выплачивается Фавориту; или такую ​​меньшую сумму, как требует Фаворит
  • Достигнут срок действия, после чего от вас или избранного не требуется никаких дальнейших действий

После выдачи Банк должен поддерживать Банковскую гарантию. Это безотзывное обязательство выплатить фавориту, если на него потребуются. Однако Банковская гарантия может быть автоматически аннулирована Банком, если вся сумма будет выплачена Фавориту.

Вы можете запросить изменение вашей банковской гарантии по телефону:

  • . Обратившись к своему менеджеру по работе с клиентами
  • Звонок в нашу команду Business Banking 13 1998 
  • Или обратитесь в местное отделение

За внесение поправок взимается плата за повторную документацию в размере 250 долларов США или 0,25% от суммы банковской гарантии, в зависимости от того, что больше.

Узнайте больше о том, как отменить или изменить банковскую гарантию.

Срок банковской гарантии определяется вами и Фаворитом. Дата истечения срока действия означает, что ваши обязательства перед Фаворитом и банком заканчиваются, даже если вы теряете контакт с Фаворитом. Это также гарантирует, что в какой-то момент вы сможете вернуть свое обеспечение, при условии, что фаворит не предъявит претензии — в противном случае фаворит может предъявить требование после прекращения обязательства, и банк обязан использовать ваши средства обеспечения. оплатить Фавориту, не связываясь с вами.

Если вы думаете, что захотите продлить срок гарантии в будущем, вы можете выбрать вариант даты истечения срока действия, который впоследствии может быть продлен фаворитом.

Обеспечьте свою банковскую гарантию широким спектром активов: 

  • Денежные средства, хранящиеся на срочном депозите CommBank; Business Online Saver или Business Investment Account , чтобы вы могли получать проценты по нему до истечения срока действия вашей банковской гарантии
  • Коммерческая недвижимость
  • Жилая недвижимость

Мы разблокируем ваше обеспечение, когда истечет срок действия вашей банковской гарантии, за исключением случаев, когда нам пришлось использовать его для оплаты претензии вашему фавориту.

Если следующее не будет принято во внимание, ваша заявка на получение банковской гарантии может быть не принята:

  • Цель банковской гарантии, изложенная в вашей заявке, должна четко указывать, для чего она предназначена, чтобы она могла быть эффективной. Например, «Обязательства по аренде в магазине 4, 123 Bond St Sydney 2000»
  •  Положение о конфиденциальности нашей группы объясняет, как мы собираем, используем, храним и раскрываем личную, деловую и кредитную информацию. Если вы предоставляете личную информацию от имени других лиц, вы должны убедиться, что у вас есть на это полномочия, и предоставить им копию Заявления о конфиденциальности группы 9.0066
  • Важно, чтобы вы предоставили правильную информацию при подаче первой заявки – если вам потребуется изменить документацию позже, будет взиматься плата за повторную документацию в размере 250 долларов США или 0,25% от суммы банковской гарантии, что больше

Дополнительную информацию см. в нашем информационном бюллетене «Банковская гарантия: что вам нужно знать».

После того, как ваша заявка будет обработана и одобрена, вы получите документы безопасности и должны будете их подписать. Проверьте ниже, чтобы увидеть, как это будет работать для вас в зависимости от типа вашего приложения.

Приложения SmartSign (гибридные) должны приниматься онлайн через портал. Вы получите банковскую гарантию в виде бумажного документа лично. Все подписанты получат электронное письмо для доступа к порталу DocuSign для электронной подписи документов. После подписания документов мы свяжемся с вами для получения банковской гарантии.

Бумажные заявки принимаются лично. Вы получите банковскую гарантию в виде бумажного документа лично. Мы свяжемся с вами, чтобы договориться о подписании документов и получении банковской гарантии.

Это третья сторона, которой вы предоставляете банковскую гарантию. Фаворит должен:

  • Быть юридическим лицом
  • Иметь действительный ABN или ACN (если фаворит не является физическим лицом)
  • Не быть пенсионным фондом, самостоятельным трастом (если не указан доверительный управляющий), товариществом (если не указан каждый из партнеров) или некорпоративным юридическим лицом, поскольку они не являются юридическими лицами

Дополнительную информацию см. в нашем информационном бюллетене «Банковская гарантия: что вам нужно знать».

Фаворит может захотеть узнать больше о своей роли и обязанностях в отношении банковской гарантии, например, о ключевых деталях и шагах, необходимых для изменения, требования или отмены банковской гарантии. Вы можете направить избранное на нашу Банковскую гарантию: информационный бюллетень избранного для получения дополнительной информации.

  • * Сборы различаются в зависимости от типа обеспечения, предоставляемого для вашей банковской гарантии. Для банковских гарантий, покрытых другими активами или на сумму более 1 миллиона долларов, применяются индивидуальные цены, ставки будут рассчитываться и сообщаться при учреждении и подтверждаться в вашем письме-предложении. Ваш менеджер по связям с общественностью или бизнес-банкир сможет помочь. Пока действует Банковская гарантия, взимаются постоянные сборы. Ваша окончательная текущая плата будет пропорциональна.

    Эта информация актуальна на 1 ноября 2021 г. и предназначена только для общего ознакомления. Он был подготовлен без учета ваших целей, финансового положения или потребностей. Вы должны рассмотреть соответствие этой информации вашим обстоятельствам, прежде чем действовать в соответствии с ней.

    Кредит, предоставленный Банком Содружества Австралии. Эти продукты доступны только для утвержденных бизнес-клиентов и только для деловых целей. Это предложение не может быть использовано для рефинансирования существующей задолженности или покупки актива. Заявки на финансирование подлежат критериям правомочности и пригодности Банка и обычным процессам одобрения кредита. Ознакомьтесь с нашими текущими Условиями и положениями для Финансов бизнеса, Сберегательных и операционных счетов для бизнеса, CommBiz, NetBank и Руководства по финансовым услугам и рассмотрите их, прежде чем принимать какое-либо решение об этих продуктах. Применяются сборы, сборы и Правила и условия. Текущие процентные ставки см.