Банковские гарантии от банка: как работает, получение и стоимость

Содержание

Виды банковских гарантий и поручительств

Банк выдает следующие виды гарантий и поручительств:

тендерная гарантия — обеспечение платежных требований стороны-организатора тендера по отношению к стороне, которая делает предложение (оферент) в случае, если последний:

  • отказывается от предложения
  • отменяет заказ после торгов
  • отказывается подписать договор или предоставить дополнительные гарантии его выполнения;

платежная гарантия — выставляется в качестве обеспечения платежных обязательств покупателя (принципала) перед продавцом (бенефициаром). Такие гарантии применяются, главным образом, при осуществлении расчетов по факту получения товаров (услуг) принципалом или в случае применения товарного кредита. Как правило, они являются безусловными, то есть такими, что предусматривают платеж по первому требованию бенефициара;

гарантия исполнения обязательств — обязательство Банка уплатить покупателю оговоренные суммы, штрафы по его требованию в случае невыполнения или неподобающего выполнения продавцом своих обязательств по заключенному контракту. Наличие данной гарантии существенно укрепляет договорные отношения между покупателем и продавцом. Покупатель страхует себя от риска срыва графиков поставки или неподобающего выполнения работ;

гарантия возврата платежа — обязательство Банка возвратить сумму аванса (или его неиспользованной части) в случае невыполнения продавцом своих обязательств по поставке товаров, обусловленных контрактом;

гарантия возврата кредита — применение гарантии в качестве обеспечения кредитных операций;

подтвержденная банковская гарантия – это гарантия, подтвержденная в полной сумме либо частично другим банком, который несет перед бенефициаром солидарную ответственность;

таможенная гарантия — используется для обеспечения оплаты таможенных тарифов. Данная гарантия выдается предприятиям-импортерам для обеспечения таможенных платежей и необходимых таможенным органам сумм расходов, штрафных санкций за потерю, порчу, выдачу товаров без разрешения таможенных органов в нарушение установленных сроков вывоза с таможенного склада. Гарантии в пользу таможенных органов подразделяются:

  • банковские гарантии в обеспечение уплаты таможенных платежей импортером при таможенном оформлении подакцизных товаров в случае нарушения импортером своего обязательства по представлению в таможенный орган отчета об использовании марок акцизного сбора;
  • банковские гарантии в обеспечение отсрочки или рассрочки уплаты таможенных платежей;
  • банковские гарантии в обеспечение уплаты таможенных пошлин и налогов в отношении товаров, перемещаемых в соответствии с таможенным режимом транзита или в соответствии с правилами доставки под таможенным контролем перевозчика;

гарантия под исполнение обязательств после заключения контракта на поставку (выполнения работ/услуг) – данная гарантия может выдаваться в качестве дополнительного обеспечения на срок гарантийного обслуживания поставленного оборудования выполненных монтажных работ и т.п. Данная гарантия используется для государственных контрактов.

Также Банк может предоставлять иные гарантии, которые не противоречат действующему законодательству РФ.

Банк не выдает банковские гарантии под заявительный порядок возмещения НДС в соответствии со ст.176.1 НК РФ.

Банк выдает поручительства только под следующие виды обязательств:

  • поручительство за клиента Банка под полученный кредит в другой кредитной организации;
  • поручительство за клиента Банка под предоставленную банковскую гарантию другой кредитной организацией.

Иных поручительств Банк не выдает.

Заявление на предоставление гарантии/поручительства
Анкета принципала
Перечень документов, необходимых для получения гарантии/поручительства Заявителем в Банке

Подразделение по работе с банковскими гарантиями/поручительствами — отдел активно-пассивных операций

Сотрудники, уполномоченные подтверждать факт выдачи банковской гарантии:

  • Тепляков Михаил Алексеевич    +7(495)502-94-80/84 доб. 440
  • Ширшов Владимир Евгеньевич    +7(495)502-94-80/84 доб.442

Банковские гарантии — Ак Барс Банк

Предоставляем следующие формы гарантий:

1. Гарантии в обеспечение исполнения Федеральных законов:

  • Таможенная гарантия,
  • Акцизная гарантия,
  • Гарантия возврата НДС.

2. Гарантии обеспечения исполнения требований государственных закупок/аукционов:

  • Тендерная гарантия по государственному контракту,
  • Авансовая гарантия по государственному контракту,
  • Гарантия исполнения обязательств по государственному контракту,
  • Гарантия исполнения гарантийных обязательств по государственному контракту.

3.

Гарантии обеспечения исполнения коммерческих контрактов/договоров:

  • Авансовая гарантия по коммерческому контракту,
  • Гарантия исполнения обязательств по коммерческому контракту,
  • Платежная гарантия по коммерческому контракту,
  • Гарантия исполнения гарантийных обязательств по коммерческому контракту.

4. Мультицелевая гарантийная линия

5. Международные банковские гарантии

6. Контргарантии

Возможности

Гарантия Онлайн в личном кабинете

Индивидуальный подход к каждому клиенту

Валюта: Рубли РФ, Доллары США, Евро

Мультицелевая гарантийная линия

Включает в себя возможность предоставления всех вышеуказанных банковских гарантий в рамках установленного гарантийного лимита.

  • Валюта линии: Рубли РФ, Доллары США, Евро (не допускаются мультивалютные гарантийные линии).
  • Предоставляется в форме гарантийной линии под лимит задолженности, гарантийной линии под лимит выдачи. Транши в рамках гарантийных линий могут выдаваться в пользу нескольких различных Бенефициаров.
  • Максимальный срок гарантии/гарантийной линии/Максимальная сумма бланковой гарантии зависит от вида гарантии и её параметров.

Получить персональную консультацию

Представьтесь, пожалуйста*

 

Мобильный телефон*

 

ИНН организации

 

Название организации*

 

Я соглашаюсь

на обработку персональных данных

 

Банковское сопровождение контрактов

Контролируйте расходы и проводите мониторинг расчётов

Гибкая система настройки параметров

Кратчайшие сроки согласования индивидуальных схем

Всё взаимодействие через электронный документооборот

Банковские гарантии | Нордеа

Защитите свою торговлю

Банковские гарантии обеспечивают торговым партнерам обеспечение большей части контракта и гарантируют выплату компенсации, если обязанная сторона не выполняет свои договорные обязательства.
Вид и условия гарантии согласовываются сторонами договора и утверждаются банком-эмитентом.

Наиболее распространенные виды банковских гарантий

Договорные гарантии:

  • Гарантия платежа: обеспечивает способность плательщика выполнить свои платежные обязательства перед продавцом.
  • Гарантия заявки/тендера: гарантирует, что компания, подающая заявку/тендер, будет соблюдать свое предложение.
  • Гарантия авансового платежа: гарантирует покупателю возврат авансового платежа, если товар не будет доставлен в соответствии с договором.
  • Гарантия исполнения: обеспечивает выполнение договорных обязательств продавца перед покупателем.
  • Гарантийная гарантия: обеспечивает гарантию на товары после доставки или выполнения работы в течение любого согласованного гарантийного периода.
  • Гарантия удержания денег: обеспечивает право покупателя на возмещение любого произведенного окончательного платежа, который в противном случае остался бы незавершенным до завершения контракта.

Другие виды гарантий:

  • Гарантия отсутствия коносамента (письмо о возмещении убытков): уполномочивает перевозчика или его агентов выдать указанный груз грузополучателю, указанному в коносаменте, без сдачи оригинала накладной отгрузки.
  • Таможенная гарантия: выдается в пользу таможенных органов в качестве обеспечения уплаты таможенных пошлин импортером.
  • Гарантия аренды: служит залогом платежей по договору аренды.
  • Кредитная гарантия: служит залогом для погашения кредита.

Резервные аккредитивы

Резервный аккредитив определяется как банковская гарантия и имеет ту же цель. Однако он выдается в виде аккредитива, а не служит платежным инструментом. Обычно он выдается как SWIFT MT760 (формат гарантии) и авизуется банком получателя или непосредственно получателю в виде письма.

Резервные аккредитивы обычно используются вместо традиционных банковских гарантий в США, Канаде, Австралии и Южной Америке, например, в Колумбии, Бразилии, Аргентине, Боливии, Мексике и Перу.

Однако его можно использовать и в других частях мира.

Полезные советы

Банковская гарантия/резервный аккредитив должны соответствовать следующим критериям:

  • Четкие и понятные формулировки.
  • Никакие пункты не должны быть двусмысленными или противоречивыми.
  • На него должны распространяться правила ICC (URDG758 (URDG458), ISP98, UCP600).
  • Правила ICC позволяют сделать текст гарантии более кратким, поскольку статьи, содержащиеся в правилах, не требуются в качестве оговорок в формулировке гарантии. Поскольку правила МТП получили широкое признание, они также являются хорошей отправной точкой для обсуждений, когда требуется составление текста.

Стандартные гарантии

Тексты приведены только в справочных целях. Банк не несет ответственности за использование посетителями веб-сайта этих гарантийных текстов. На тексты распространяются общие условия использования веб-сайтов Nordea.

Внутренние гарантии

Свяжитесь с нами

Для получения дополнительной информации о том, как мы можем поддержать ваш бизнес, свяжитесь с вашим консультантом Nordea.

Свяжитесь с нами

Поделиться этой страницей

Банковская гарантия | Торговое финансирование и гарантии | Финансирование

При заключении договоров и соглашений одна из сторон часто требует от контрагента предоставления обеспечения в виде банковской гарантии.

Что такое банковская гарантия?

Банковская гарантия – это обязательство банка (гаранта) выплатить определенную сумму кредитору по гарантии, если наш клиент (должник по гарантии) не выполняет свои обязательства по договору.

Преимущества для вашего бизнеса:

Наиболее распространенные виды гарантий

Тендерная гарантия часто требуется при участии в тендерных процессах, чтобы гарантировать, что:

  1. тендер не будет отозван до завершения раунда торгов;
  2. компания, выигравшая тендер, не подписала договор;
  3. Компания, выигравшая тендер, может предоставить гарантию выполнения поставки.

Безопасная оплата контрактов на поставку продуктов или услуг. Гарантия может применяться к отдельным поставкам или постоянному соглашению. Сумма гарантии обычно представляет собой всю сумму контракта или непогашенную сумму контракта за вычетом авансового платежа.

Обеспечьте возврат авансов, если поставщик не поставит товар или услугу в соответствии с договоренностью. Авансовый платеж обычно составляет 10-20 процентов от суммы контракта.

Обеспечение претензий к арендатору в случае неуплаты арендной платы, совместных расходов и т.п., а также уборка помещения после выезда. Гарантия оформляется в соответствии с договором.

Сумма гарантии обычно составляет сумму, равную арендной плате за 3 или 6 месяцев.

Гарантия обеспечивает поставку в соответствии с договором. Сумма гарантии обычно составляет 10 процентов от суммы контракта.

Размещено в соответствующем транспортном управлении.

Используется для обеспечения договорного погашения кредитов в другом финансовом учреждении. Сумма гарантии обычно равна сумме кредита.

Обеспечивает выполнение обязательств после поставки товаров или услуг в соответствии с договором. Сумма гарантии обычно составляет 5-10 процентов от суммы контракта.

Предоставлено правительству, если основанием является закон или постановление.

Размещается по отношению к правительству для обеспечения правильной выплаты налоговых отчислений для сотрудников компании и является альтернативой депозитам на счете удержания налога.

Вам нужна помощь?

Мы доступны с понедельника по пятницу с 08:00 до 16:00 по телефону 915 04800. Если у вас есть менеджер по работе с клиентами в DNB, вы можете связаться с ним напрямую.

Часто задаваемые вопросы о гарантиях

Когда DNB предоставляет гарантию, мы берем на себя платежное обязательство перед кредиторами по гарантии. Если нам необходимо оплатить претензию, полученную по гарантии, мы будем добиваться возврата средств от нашего клиента (должника по гарантии).