Биткоин проверка: Обозреватель Bitcoin

Содержание

Что такое Биткоин транзакции: Как проверить транзакцию биткоин?

Автор: Jason Jiang Дата: 27 сентября, 2022

Биткоин-транзакции — это криптографически защищенный обмен активами в блокчейне BTC между участниками сети. Они транслируются по всей сети для проверки, а после проверки их достоверности добавляются в цепочку записей на постоянной основе. Каждый день на первой и крупнейшей в мире блокчейн-платформе выполняется около 250 000 транзакций биткоинов.

Когда произошла первая транзакция Биткоин?

Первую Биткоин-транзакцию получил Хэл Финни. В день его выпуска Хэл загрузил программное обеспечение для Биткоина и получил 10 биткоинов от Сатоши Накамото. Следовательно, первая транзакция биткоинов состоялась 12 января 2009 года.

Какая самая большая транзакция Биткоин?

Самая крупная Биткоин-транзакция произошла 10 апреля 2020 года, когда с одного Биткоин-кошелька было переведено 161 500 биткоинов, что на тот момент стоило примерно 1,1 миллиарда долларов.

Публичные и приватные ключи в Биткоин-транзакциях

Чтобы понять процесс Биткоин-транзакций, важно иметь общее представление о публичных и приватных ключах, используемых в блокчейне.

Публичные ключи — это зашифрованные фрагменты данных, которые действуют аналогично адресам электронной почты. Участники сети используют публичные ключи для отправки и получения криптосредств. Ваш Биткоин-адрес — это хэшированная версия вашего публичного ключа.

Как и адрес электронной почты, публичный ключ пользователя известен другим пользователям сети. Когда вы отправляете монеты BTC другому пользователю, ваш перевод содержит информацию о вашем публичном ключе и публичном ключе получателя. Кроме того, вы «подписываете» перевод своим приватным ключом.

Приватный ключ — это криптографически защищенная часть данных с функцией, аналогичной паролю вашей учетной записи электронной почты. Вы используете приватный ключ для доступа к средствам, доступным на вашем Биткоин-адресе, и инициируете переводы. Точно так же, как пароль учетной записи электронной почты, только вы должны знать свой приватный ключ и никогда не сообщать его никому из пользователей сети.

Как публичный, так и приватный ключи представляют собой последовательности цифр и символов, которые проходят через криптографическую хэш-функцию для обеспечения безопасности обмена данными.

Предположим, что пользователь Биткоина по имени Сатоши хочет отправить вам один биткоин. Для этого Сатоши будет использовать свой публичный ключ для обозначения отправителя сообщения — свой Биткоин-адрес, ваш публичный ключ для обозначения получателя, и он дополнительно подпишет сообщение своим приватным ключом, чтобы подтвердить, что у него есть действительный доступ к адресу отправки.

Затем вы будете использовать свой собственный приватный ключ для доступа и разблокировки средств, отправленных вам Сатоши.

3 основных компонента транзакции биткоина

Каждая Биткоин-транзакция имеет три основных компонента: входные данные, сумма транзакции и выходные данные.

Входные данные относятся к информации о балансе адреса отправителя до текущей выполняемой транзакции. Когда Сатоши отправляет вам этот один BTC, система должна убедиться, что у него есть один полный BTC, которым он может поделиться с вами.
Если все предыдущие транзакции на адрес Сатоши были исходящими переводами, и он никогда не получал никаких средств, он не может ничего вам отправить, не так ли? Таким образом, входные данные гарантируют, что перевод происходит с адреса с достаточным неизрасходованным балансом. Когда транзакция будет добавлена в блокчейн, адресный баланс отправителя будет соответствующим образом обновлен. Если у Сатоши было 30 BTC в его адресе перед переводом, входные данные транзакции помогут системе скорректировать свой баланс до 29 BTC.
Вторая часть, сумма транзакции, в значительной степени говорит сама за себя. Это относится к сумме, которую отправитель хочет перевести получателю, в нашем примере это 1,0 BTC.
Третий ключевой компонент, выходные данные, включают в себя информацию о распределении суммы перевода на адрес получателя. Баланс адреса получателя обновляется, и эта обновленная информация позже будет использоваться в качестве входных данных для будущей транзакции с использованием этого адреса.

Проверка транзакции биткоин

Когда вы отправляете средства с одного адреса на другой, в сети создается неподтвержденная транзакция. Транзакция «транслируется» по всей сети, где она добавляется в блок транзакций, ожидающих проверки. Следовательно, неподтвержденная Биткоин-транзакция — это когда транзакция не может получить подтверждение в блокчейне в течение 24 часов.

Специальные сетевые узлы, называемые майнерами, проверяют блоки транзакций, используя процесс проверки Proof of Work (PoW). Когда блок проверяется майнерами, все транзакции в нем постоянно записываются в блокчейне.

Сколько времени занимает Биткоин-транзакция?

Текущее среднее время, необходимое для проверки транзакции Биткоина, составляет около шести минут. Примерно половина всех транзакций подтверждается за это или меньшее количество времени.

Среднее время проверки транзакции в BTC за последние 12 месяцев (Источник: Blockchain.com)

Однако, в зависимости от загруженности сети, деталей транзакции и, что наиболее важно, комиссии за транзакцию, связанной с переводом, фактическое время подтверждения может сильно различаться.

Комиссии за транзакцию Биткоин

Когда транзакция в блокчейне инициируется, отправитель выделяет некоторую комиссию, чтобы побудить майнеров блоков обработать и проверить транзакцию. Комиссия за транзакцию часто упоминается как плата за газ, термин, который возник в другой цепочке блоков — Ethereum (ETH).

Как отмечалось выше, комиссия является ключевым фактором, определяющим время, необходимое для проверки транзакции. Естественно, майнеры с большей вероятностью будут выделять свое время и ресурсы для проверки транзакций с более высоким денежным вознаграждением.

Средняя комиссия за транзакцию BTC за последние 12 месяцев (Источник: YCharts.com)

Если вы установите очень низкую комиссию за транзакцию или отправите транзакцию вообще без комиссии, она может оставаться в неподтвержденном состоянии гораздо дольше, чем можно предположить по средним значениям. Нередки случаи, когда некоторые транзакции с очень низкой комиссией за газ или без нее зависают в подвешенном состоянии на платформе в течение нескольких дней, а иногда даже более недели.

Если транзакция остается в неподтвержденном состоянии в течение многих дней, она обычно удаляется из списка ожидания и отклоняется. В этот момент средства возвращаются отправителю, который может инициировать другой перевод, установив более высокую комиссию.

По состоянию на октябрь 2021 года средняя комиссия за транзакцию составляет чуть более 2 долларов США.

Конфиденциальность записей транзакций

Хотя многие считают, что Биткоин обеспечивает полную анонимность, на самом деле это псевдоанонимная сеть.

Все транзакции BTC доступны для публичного просмотра в блокчейне. Используя онлайн-обозреватели Биткоина, такие как blockchain.com/explorer, даже люди без адреса блокчейна или поддерживаемого кошелька могут просматривать историю транзакций любого адреса. Это также позволяет им отслеживать транзакции биткоинов.

Хотя транзакции ничего не раскрывают о личности пользователей, полная история транзакций каждого сетевого адреса BTC доступна для любого, кто может отслеживать и анализировать. Если в какой-либо момент адрес каким-либо образом связан с идентифицируемым лицом, полная история транзакций этого лица больше не будет приватной.

Личность пользователя может быть связана с адресом BTC различными способами. Одним из распространенных способов является регистрация пользователей на криптовалютных биржах, требующих документы, удостоверяющие личность, для открытия счета.

Ончейн и оффчейн транзакции

Описанные до сих пор транзакции предполагают стандартные переводы ончейн. Ончейн-транзакции остаются полностью в границах блокчейна и включают передачу стоимости с одного адреса на другой.

С другой стороны, оффчейн-транзакции включают перевод стоимости криптовалюты за пределы блокчейна. Это может произойти при использовании различных онлайн-источников, принимающих платежи BTC. Процессоры платежей, такие как PayPal, активно интегрируют платежи BTC, поскольку криптовалюта становится действительным методом онлайн-платежей.

Оффчейн-транзакции набирают популярность благодаря ряду ключевых преимуществ, реальных или предполагаемых:

У них нет связанных с ними комиссий за транзакции/газ. Многие пользователи называют это ключевым преимуществом.
Они обычно выполняются мгновенно или очень быстро. Нет необходимости ждать, пока майнеры подтвердят вашу операцию, как это происходит с транзакциями в сети.
Они добавляют новый способ оплаты в арсенал онлайн-покупателей. Всегда приятно иметь BTC в качестве еще одного способа оплаты в Интернете, в дополнение к кредитным картам или таким услугам, как PayPal.
Для некоторых пользователей оффчейн-транзакции на самом деле более предпочтительны с точки зрения конфиденциальности, поскольку они не предполагают публичной трансляции деталей транзакции всем и каждому в сети.

Ключевой аргумент против оффчейн-транзакций заключается в том, что они ослабляют общую безопасность и децентрализованную структуру экосистемы Биткойн. По мере того, как все больше ценностей уходит из блокчейна, эти активы теряют криптографическую защиту и децентрализованную независимость от власти, которой пользуются средства, хранящиеся в сети.

Вывод

Биткоин-транзакции включают передачу стоимости криптовалюты BTC между различными участниками сети блокчейна. Криптографическое шифрование с использованием пары публичного и приватного ключей используется для обеспечения достоверности и безопасности этих транзакций.

Когда транзакции инициируются, они добавляются к блокам, ожидающим проверки узлами майнера. Когда майнеры проверяют блок, все транзакции в нем переходят из неподтвержденного в подтвержденный статус и постоянно добавляются в неизменяемый реестр записей.

Чтобы облегчить эту проверку, отправители добавляют комиссию за транзакцию к каждому переводу в качестве стимула для майнеров. Средняя комиссия за транзакцию в настоящее время составляет чуть более 2 долларов США. Проверка большинства транзакций занимает всего несколько минут. Однако транзакции с очень низкой комиссией или без нее рискуют оставаться в неподтвержденном состоянии в течение нескольких дней. Некоторые из этих транзакций, в конце концов, вообще не проверяются и «отменяются», а средства возвращаются отправителю.

В дополнение к стандартным ончейн-транзакциям, также широко используются Биткоин-транзакции оффчейн. Эти транзакции перемещают криптографическую стоимость из блокчейна BTC. Их основными преимуществами являются отсутствие комиссий за транзакции и почти мгновенное время исполнения.

В то время как популярность оффчейн-транзакций растет, некоторые аналитики считают, что их использование может поставить под угрозу ключевые преимущества среды Биткоин — безопасность транзакций и независимость от централизованного органа.

Покупайте Биткоины безопасным и простым способом.

По любым вопросам, пожалуйста, обращайтесь к нам по адресу support@phemex. zendesk.com.

Следите за нашим официальным Твиттером | Присоединяйтесь к нашему сообществу в Телеграм.

Торгуйте криптовалютой на ходу: Скачать для iOS | Скачать для Андроид

Phemex | Совершаем прорыв, Вырываемся на свободу

AML-проверки для бизнеса и частных инвесторов: обзор сервиса GetBlock

31.01.2022

ForkLog

#AML / KYC

Если вы регулярно получаете на кошелек криптовалюту от других пользователей, вам стоит опасаться грязных монет. Они компрометируют все активы на адресе, из-за чего их не примут легальные биржи и обменники. Чтобы этого не случилось, криптобизнес и частные инвесторы проверяют чистоту входящих транзакций.

AML-проверки — способ борьбы с мошенниками, который не дает им воспользоваться незаконно полученными монетами. Вместе с AML-сервисом GetBlock рассказываем, как снизить риски получения грязной криптовалюты, а также об оценке риска контрагентов и стоимости проверки транзакций. А еще даем промокод на бесплатные проверки транзакций и адресов в GetBlock.

Коротко о GetBlock

Сервис GetBlock оценивает степень риска транзакций и кошельков в блокчейнах биткоина, Ethereum, Bitcoin Cash, Zcash, Dash и Monero. Он сохраняет результаты проверки с доступом по ссылке.

Также GetBlock работает как обычный обозреватель блокчейна: отображает блоки, транзакции, хешрейт, объемы переводов и другие ончейн-данные.

При регистрации пользователь получает одну бесплатную AML-проверку. После регистрации введите промокод FORKLOG22 в настройках аккаунта, чтобы получить еще пять проверок.

Как биржи распознают грязную криптовалюту

Транзакции в блокчейне биткоина и его форков похожи на банковские чеки. Реестр хранит записи о балансах пользователей в виде UTXO — unspent transaction output, неиспользованных выходов транзакций. Когда пользователь отправляет кому-то токены, блокчейн «погашает» использованный UTXO и вместо него создает два новых: перевод для получателя и сдачу для отправителя.

Пример: у Алисы есть 1 BTC на кошельке. Она отправила Бобу 0,3 BTC. Блокчейн записал ее транзакцию в виде «Алиса использовала UTXO на 1 BTC, Боб получил UTXO на 0,3 BTC, Алиса получила UTXO на 0,7 BTC».

Блокчейны не удаляют UTXO и хранят историю каждого неизрасходованного выхода вплоть до момента добычи монет майнером. С помощью этих записей сервисы блокчейн-аналитики могут отследить, через какие адреса проходили конкретные монеты.

Согласно действующим международным нормам противодействия отмыванию денег (директива AMLD5), высокорисковыми считаются кошельки и переводы от:

нелегальных казино;
даркнет-маркетплейсов;
миксеров;
мошенников;
скам-проектов;
получателей краденой криптовалюты.

AML-сервисы собирают информацию о таких адресах и заносят в свои базы данных. При проверке кошелька они рассчитывают процент средств, который пришел из опасных UTXO. Так они формируют уровень риска.

Биржи и обменники проверяют адреса пользователей в базах AML-сервисов. Если на кошельке есть высокорисковые UTXO, криптосервис с AML может заморозить депозит пользователя.

Что обозначает уровень риска

При проверке адресов сервисы рассчитывают их уровень риска — соотношение монет из разных источников. Если подозрительных UTXO мало, то адрес получает низкий уровень риска. Биржа не заблокирует депозит из такого кошелька.

1,9% биткоинов на этом кошельке ранее принадлежали подозрительным адресам, но биржи считают его чистыми. Данные: GetBlock.

Однако, если адрес получил большинство криптовалюты из подозрительного источника, то он также становится подозрительным. При уровне риска адреса выше 70% биржи могут заблокировать депозит пользователя и потребовать доказательства происхождения средств. Регулярная проверка кошелька позволяет избежать конфискации средств в случаях, когда пользователь случайно купил скомпрометированную криптовалюту.

65% биткоинов на этом адресе ранее были на кошельках даркнет-маркетплейсов. Риск — средний. Источник: GetBlock.

Биржи и другие сервисы с AML-проверками сразу замораживают транзакции с уровнем риска более 90%. Блокировка высокорисковых активов — одна из рекомендаций Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF).

Как защитить кошелек от грязных монет

Частные инвесторы, малый и средний бизнес рискуют принять на основной кошелек подозрительную криптовалюту и понизить чистоту остальных монет. Защитить себя от грязной криптовалюты можно так:

Принимать каждый новый перевод на отдельный адрес.
Выполнять AML-проверку переводов.
После этого принимать решение — оставить себе криптовалюту и завершить сделку или нет.

Мы проверили операции из нескольких обменников и бирж и убедились, что они действительно принимают криптовалюту по этой схеме.

Отдельный адрес, который обменник использовал для сделки с биткоином. Транзакция внизу — пользователь отправил биткоины на одноразовый адрес. Вверху — обменник проверил криптовалюту и вывел ее на основной кошелек.

Крупные сервисы блокчейн-аналитики работают по модели подписки. Это удобно для крупного бизнеса: за фиксированную плату компания получает неограниченное количество проверок, а также дополнительные опции вроде интеграции проверок в приложение или визуализацию транзакций подозрительных адресов. Стоимость тарифов начинается от нескольких тысяч долларов, и большинство сервисов предоставляют проверки только после прямого обращения.

Частные инвесторы, а также малый и средний криптобизнес с 50-100 транзакций в день, могут покупать пакеты с фиксированным объемом услуг. Например, GetBlock предлагает три тарифа:

Гибкий — от 5 до 100 проверок. Стоимость одной AML-проверки — $1;
PRO — 250 проверок с интеграцией по API. Стоимость тарифа — $125, стоимость одной проверки — $0,5;
Максимальный — 1000 проверок с интеграцией по API. Стоимость тарифа — $300, стоимость одной проверки — $0,3.

При покупке максимального тарифа пользователь также получает доступ к партнерской системе GetBlock.

GetBlock принимает оплату в биткоине, Litecoin, Tether (USDT TRC20) и Payeer.

Выводы

В любом блокчейне есть грязная криптовалюта: либо ее украли, либо использовали в незаконных операциях. Транзакции с такими монетами компрометируют остальные активы пользователя и повышают риск блокировки счета на биржах, которые пользуются AML-сервисами.

Криптобизнес и частные инвесторы могут защитить свою криптовалюту от блокировок. Для этого нужно получать транзакции на одноразовые адреса, проверять их степень риска в AML-сервисе вроде GetBlock и переводить на основной счет только чистую криптовалюту.

Подписывайтесь на новости ForkLog в Facebook!

Нашли ошибку в тексте? Выделите ее и нажмите CTRL+ENTER

Рассылки ForkLog: держите руку на пульсе биткоин-индустрии!

Итоги недели
Итоги недели + главные новости по будням

Ведущие частные и корпоративные банковские услуги

Deltec House, Lyford Cay
Нассау, Багамы

Твиттер

Линкедин

Делтек Банк энд Траст, Лимитед

1 242 302 4100

Делтек Банк энд Траст, Лимитед

1 242 302 4100

Глобальные финансовые решения с высокой степенью интеграции для работы всей вашей жизни.

Корпоративный банкинг

ПРЕИМУЩЕСТВА DELTEC

История инноваций, прокладывающих путь к банковским услугам следующего поколения

Более 70 лет опыта

У нас долгая история финансовой стабильности, мы работаем со сложными организациями, принадлежащими к разным юрисдикциям, отдельными лицами и семьями, чтобы защитить и приумножить богатство.

Инновационный подход

Мы предлагаем инновационные решения самых сложных проблем, с которыми сталкиваются наши клиенты, и этот подход является отличительной чертой нашей добавленной стоимости.

Стабильный и надежный

Без долгов, без собственных сделок, без коммерческих займов и без кредитного плеча. Мы по-прежнему консервативны в нашей кредитной политике и привержены надежной капитализации.

В безопасной юрисдикции

Багамские острова представляют собой стабильную, хорошо регулируемую и нейтральную с точки зрения налогообложения юрисдикцию, которая продемонстрировала высокий уровень приверженности соблюдению требований.

ВНИМАНИЕ

Что для вас важно?

Защита богатства моей семьи

и создание надежного плана преемственности

Гарантия безопасности моих активов

даже в условиях глобального кризиса

Поиск качественного капитала для расширения бизнеса

Доступ к лучшим инвестиционным решениям и возможностям для увеличения моего состояния

с использованием проверенного аналитического подхода

ОПЫТ КЛИЕНТА

Глобальный финансовый центр для дальновидных инвесторов, финансистов и предпринимателей.

Доверие к разрушению
Компания Deltec с самого начала внедряла инновации. Перефразируя Кларенса Дофино, основателя Deltec, подход компании во всех вопросах заключался в том, чтобы находить новые пути и «держаться подальше от толпы».
— Ежегодная конференция Deltec
Взгляд в будущее
Мы смотрим на инновации и прорывы как на двигатели завтрашнего дня. Мы считаем, что жизненно важно обеспечить процветание следующего поколения, и именно поэтому мы здесь.