Биткойн кошелек завести: Как создать Биткоин кошелек на русском языке? (пошаговая инструкция) — Крипто на vc.ru

как избежать проблем с цифровыми деньгами :: РБК.Крипто

В криптовалютные кошельки пользователей могут попасть скомпрометированные преступниками биткоины и другие монеты. В этом случае все активы в кошельке попадают в черный список на регулируемых площадках. Как снизить такие риски

«Грязные» монеты — это цифровые активы, украденные с бирж или использованные для преступных целей. «Грязными» могут быть практически любые виды монет: Bitcoin, Ethereum, Bitcoin Cash, Litecoin, стейблкоины или токены стандарта ERC-20. Пока криптоплощадки в основном сосредоточены на мониторинге «чистоты» ВТС и ЕТН, но по мере ужесточения AML-требований, они будут обращать все больше внимания и на другие криптовалюты.

Данные о размерах криптопреступности сильно разнятся. По подсчетам Европола от 2018 года, в Европе ежегодно отмываются около $5,5 млрд нелегальных и преступных средств в криптовалютах.

Согласно свежим данным компании Chainalysis, отслеживающей криптотранзакции, за прошлый год преступники отмыли в криптовалютах около $2,8 млрд (в 2018 году — $1 млрд). Аналитики полагают, что основную часть отмывают через внебиржевых брокеров — агентов или фирмы, осуществляющие сделки между покупателями и продавцами в обход криптобирж.

adv.rbc.ru

По июльским данным аналитической компании Peckshield, с начала 2020 года через крупные криптобиржи отмыли около 147,000 BTC, или около $1,5 млрд. Аналитическая компания CipherTrace подсчитала, что за первые 5 месяцев этого года преступниками было украдено $1,4 млрд в криптовалюте, а за весь прошлый год — $4,5 млрд.

Сложно сказать, какой объем этих средств помечен биржами. Но, вероятно, речь идет о миллиардах долларов. Есть риск, что эти средства в конечном итоге могут оказаться у далекого от преступности добропорядочного пользователя.

Именно поэтому «чистые», недавно намайненные и еще неиспользованные монеты, покупатели предпочитают больше и стоят они дороже. В августе криптоинвестор Ари Пол предсказал, что через год—два большинство регулируемых криптоплатформ будут разрешать вывод средств только на адреса из белого списка.

Регулируемые торговые площадки и обменники тщательно следят за оборотом «грязных» монет. Они отмечают активы, замеченные в противоправной деятельности.

Чтобы запутать следы и обелить монеты, злоумышленники прогоняют «грязные» активы через несколько кругов. В ход идут криптомиксеры, разделение транзакций на мелкие части, нерегулируемые площадки, гемблинговые платформы, предоплаченные карты, криптовалютные банкоматы. Часто скомпрометированные активы продают с большой скидкой.

В результате «грязные» криптоактивы могут попасть в кошелек самого законопослушного пользователя. Купить «запачканные» активы на регулируемых биржах и обменниках, соблюдающих KYC/AML-политику, нельзя — такие монеты просто не попадают на их кошельки, площадки блокируют их. Но пользователь легко может купить «грязные» монеты в нерегулируемом обменнике, на сомнительной бирже или получить их в качестве оплаты.

Если в кошелек пользователя попадут «грязные» монеты или токены, все активы в нем окажутся скомпрометированы, а сам кошелек — попадет в черный список. Торговые платформы не будут разбираться, какие именно монеты использовали злоумышленники, и автоматически станут считать все монеты в кошельке, как использованные в противоправной деятельности.

Если это кошелек на бирже, его заблокируют до окончания разбирательства, потребуют пройти верификацию (если вы не прошли ее ранее) и объяснить происхождение средств. В ряде юрисдикций, например, в США, пользователю может грозить штраф за «грязные» монеты — считается, что это участие в отмывании средств. В России и СНГ использование «грязных» монет пока не запрещено.

Если это кошелек пользователя, монеты из него не примут ни на одной регулируемой платформе. Биржи обмениваются друг с другом данными об украденных монетах, составляют черный список ворованных активов и скомпрометированных кошельков. Продать «грязные» криптовалюты на нерегулируемых площадках или частным лицам тоже может быть непросто. Если покупатель заметит, что монеты «грязные», он либо откажется от сделки, либо попросит очень хорошую скидку.

Регулируемые биржи и обменники тщательно следят за использованием скомпрометированных монет. Это требования регуляторов: с января 2020 года вступила в силу Пятая директива ЕС по борьбе с отмыванием денег (AMLD5), предписывающая площадкам отслеживать криптотранзакции пользователей, вести их реестры, обмениваться данными друг с другом и сообщать властям о подозрительных операциях. Национальные законодательства часто не менее строги, а члены ФАТФ также руководствуются рекомендациями организации о регулировании криптовалют, сформулированными в июне прошлого года.

У крупных платформ есть специальный отдел, отслеживающий подозрительные транзакции. «Грязные» монеты выявляют с помощью ботов, автоматических систем оповещения (алертов) и ручных проверок.

Использование миксеров — программ и сервисов для анонимизации транзакций, — также воспринимается регулируемыми площадками как попытка отмывать средства и является поводом для блокировки счета. Биржу не волнует, для чего именно пользователь использовал миксер. По статистике Chainalysis, 90% пользователей миксеров используют их лишь для обеспечения конфиденциальности, а не для незаконной деятельности. Миксеры не запрещены международными AML-предписаниями, но биржи перестраховываются. Они не обязательно заблокируют счет, который будет замечен в использовании монет, прошедших через миксер, но такой кошелек точно попадет на контроль.

Для отслеживания подозрительных транзакций биржи в основном используют сторонние решения, чтобы оптимизировать AML-процессы. Наиболее популярны решения от Chainalysis, CipherTrace и Elliptic. Их используют регулируемые биржи и обменники, а также правоохранительные органы.

Например, решение от CipherTrace отслеживает основную часть всех цифровых активов. Система компании мониторит криптотранзакции и присваивает кошелькам уровень риска по десятибалльной шкале, в зависимости от того, использовались ли средства на нем в скам-проектах, миксерах, при покупках в даркнете, хакерских атаках, вымогательстве, торговле наркотиками, финансировании терроризма. В отличие от Chainalysis, решение CipherTrace может визуализировать транзакции, графически показывая путь «грязных» монет.

Все скомпрометированные кошельки и монеты добавляются в черный список, доступ к которому есть у использующих решение CipherTrace торговых площадок. После этого системам бирж остается лишь блокировать «грязные» средства и закрывать счета, замеченные в нарушении AML-требований.

Если площадка заблокировала кошелек за скомпрометированные монеты, необходимо максимально сотрудничать с поддержкой. Прежде всего, нужно пройти полную верификацию (если это не было сделано раньше): предоставить фото или сканы документов, подтверждающих личность, и источник средств на счете.

Доказать свою невиновность можно несколькими путями. Например, предоставить скриншоты, показывающие перевод или покупку «грязных» монет. Бирже будет проще проверить, если «грязные» монеты были куплены с банковской карты или через электронный кошелек. Покупки, совершенные за наличные, отследить невозможно.

Ссориться неэффективно — угрозы не убедят службу безопасности в невиновности. А вот скриншот транзакции — может.

Все случаи в индивидуальном порядке рассматривает AML-офицер площадки. Если невиновность пользователя будет доказана, скомпрометированные активы вернут на исходный кошелек или другой адрес пользователя.

Есть несколько способов снизить вероятность случайного попадания «грязных» монет в кошелек:

  • Проверять происхождение монет через специальные сервисы и приложения. Например, Chainalysis, Chainalysis KYT, Crystal, IdentityMind, Longhash, Traceer. Недавно Etherscan, обозреватель блокчейна Ethereum, добавил возможность проверять происхождение криптовалют с помощью функции ETHProtect. Мобильное решение для отслеживания «грязных» монет есть и у CipherTrace;

  • Покупать цифровые активы только на регулируемых торговых площадках. В этом случае можно быть уверенным в «чистоте» купленных криптовалют;

  • Пользоваться двумя кошельками: один для «чистых» монет от регулируемых платформ и майнинга, другой — для непроверенных монет из ненадежных источников. Все монеты из обменников с популярного сайта bestchange.com, малоизвестных бирж или частных лиц надо переводить сначала на второй кошелек. Тогда, если в него попадут скомпрометированные активы, монеты в первом останутся незапятнанными;

  • Проверять транзакции отправителей и покупать активы частями. Можно попросить сделать тестовый перевод на специальный кошелек и проверьте монеты в нем;

  • Фиксировать все свои действия с криптовалютой: транзакции, получатели, время и дата, площадка. Тогда в случае случайной покупки «грязных» монет, вы сможете доказать собственную невиновность.

Идеального и полностью легального варианта избавиться от скомпрометированных активов нет. Если вы попытаетесь перевести «грязные» монеты на регулируемые платформы — ваш счет заблокируют, а кошелек занесут в черный список.

Вы можете использовать миксеры, перевести их на децентрализованную p2p-площадку или нерегулируемую биржу, не проводящую KYC/AML-проверки, продать за наличные, разбросать по нескольким кошелькам, сбыть на черном рынке. Это поможет избавиться от скомпрометированных активов. Но с точки зрения AML-законодательства некоторых юрисдикций, такие действия равносильны отмыванию денег. В России и СНГ — этот вопрос специально не регулируется.

— Как не стать для криптобиржи подозрительным клиентом. 13 фактов

— В РФ запретили ввод наличных на анонимные кошельки. Это коснется Bitcoin

— Как хранить криптовалюту, чтобы она не исчезла: 4 лучших способа

Больше новостей о криптовалютах вы найдете в нашем телеграм-канале РБК-Крипто.

Как отправить биткоины на другой кошелёк без комиссии, можно ли вернуть деньги, отправленные мошеннику

Назад к списку

Одно из главных свойств любой валюты – это её мобильность. Особенно актуально это для криптовалют, отличающихся высокой волатильностью: промедление со сделкой может обернуться серьезными финансовыми потерями. Именно поэтому важно знать, как отправить биткоины – на адрес биржи, другому пользователю или для оплаты услуг.

Прежде всего необходимо завести биткоин-кошелек с некоторым количеством виртуальных монет на счету. Технически кошельком может быть любой носитель информации, вплоть до клочка бумажки – неважно, как именно записывать адрес и приватный ключ. Но чаще всего используют электронные кошельки – как приложение на компьютере или смартфоне или же в виде отдельного устройства, напоминающего плеер. Также можно использовать онлайн-сервисы, предоставляемые сторонними фирмами.

Например, Матби — это одновременно и кошелек, и обменник. Не требуется ничего устанавливать на компьютер или телефон — достаточно просто перейти на сайт, зарегистрироваться и отправить удобным способом деньги на свой счет, который привязан к аккаунту. Есть способы пополнения без верификации личности.

Далее, выбираете нужную криптовалюту и вводите сумму, на которую хотите закупиться. Система сама посчитает по выгодному для вас курсу, какое количество монет вы сможете получить.

После нажатия кнопки “Обмен”, цифровые деньги поступят на ваш кошелек Матби. Хранить их там достаточно надежно, так как применяется трехфакторная аутентификация (по смс, email и пин-коду).

После того, как биткоин или другая криптовалюта, окажется в кошельке Матби, ее легко можно отправить другому человеку. На вкладке “Отправить криптовалюту” вводите адрес биткоин-кошелька и сумму перевода.

Система автоматически покажет, сколько будет списано с баланса с учетом комиссии. Нужно просто нажать кнопку “Отправить”. Вот такой удобный и простой вариант отправки биткоинов предлагает ресурс Матби. В случае, если у пользователя возникнут вопросы, то команда Матби подготовила подробную видеоинструкцию.

У каждого варианта есть свои преимущества и недостатки. Приложения проще всего использовать – но и выше опасность взлома или порчи данных. Начинающему пользователю проще всего воспользоваться кошельками Electrum или Multibit. Эти приложения просты в использовании и не требуют загрузки большого объема данных. Опытные владельцы криптовалюты могут обратиться к более продвинутым Armory или Bitcoin-QT. В случае онлайн-кошелька риск хакерских атак несколько ниже, однако держатели сервиса также могут оказаться мошенниками. Бумажный кошелек защищен от подобных невзгод – но, чтобы воспользоваться своими средствами, так или иначе придется пользоваться интернетом.

После того как вы создали себе электронный кошелек, следует зачислить на него биткоины. Их можно приобрести на бирже криптовалют или при помощи майнинга – впрочем, сегодня для этого понадобятся гигантские мощности.

Детали инструкции могут отличаться в зависимости от выбора конкретного приложения, но в большинстве случаев ответ на вопрос, как отправить биткоины, будет выглядеть так:

  1. Откройте электронный кошелек и нажмите кнопку “Отправить” или выберите пункт “Продать/отправить биткоин” – обычно он находится ниже меню кошелька.
  2. Впишите или скопируйте и вставьте в появившемся окне номер кошелька, на который вы собираетесь перевести криптовалюту. Также можно перетащить в появившееся поле QR-код получающего кошелька.
  3. Выберите название транзакции, чтобы вам было проще её отследить.
  4. Укажите количество биткоинов, которые хотите переслать, в поле “BTC”.
  5. Проверьте все введенные данные. Это нужно делать внимательно, так как отменить транзакцию и вернуть биткоины, отправленные мошеннику, невозможно.
  6. Нажмите “Отправить”, чтобы совершить перевод.

Транзакция завершится через некоторое время – от тридцати минут до часа, так что не стоит задаваться вопросом, почему я отправил биткоины, а они не пришли, раньше времени. За операцию придется немного заплатить, так как отправить биткоины без комиссии blockhain будет очень трудно.

Теоретически это возможно, но скорость перевода без комиссии снизится настолько, что большинство кошельков просто не позволят такую операцию. На сегодняшний день средняя комиссия составляет примерно доллар и сорок центов.

Перевод при помощи онлайн-сервиса не должен значительно отличаться от описанного выше. В случае физического кошелька будет нужно ввести его адрес в приложение вручную или через QR-код. После этого необходимо импортировать ваш приватный ключ. Сделать это можно двумя способами – оставив криптовалюту на бумажном кошельке, управляя им через приложение, или же полностью перевести её на новый счет в электронном приложении. Выбрать способ можно в интерфейсе электронного кошелька. Далее стоит действовать, как описано выше.

Биткойн для начинающих с кошельком Electrum — часть 1: основные понятия и настройка

Биткойн — это цифровая валюта, которая существует только в электронном виде. Физических, осязаемых биткойнов не существует. Выпущенный как бесплатное программное обеспечение с открытым исходным кодом в 2009 году, Биткойн в основном использовался для спекуляций, но также был принят в качестве защиты от девальвации поддерживаемых государством валют. По всему миру растет число магазинов и сервисов, принимающих биткойны (например, Namecheap). Есть также проекты, которые принимают пожертвования в биткойнах (например, Википедия). Кажется, Биткойн здесь, чтобы остаться.

В этом уроке вы узнаете, как совершать транзакции с биткойнами с помощью биткойн-кошелька Electrum. Я решил разделить его на три части:

  1. в этой первой части я попытаюсь кратко объяснить немного о биткойне, затем вы увидите, как установить биткойн-кошелек на свой компьютер и настроить его;
  2. во второй части вы увидите как купить биткойны на бирже и перевести их на свой кошелек;
  3. в третьей части вы увидите, как перевести биткойны со своего кошелька на биржу и продать их.

Для справки в будущем здесь я использую дистрибутив Linux Kamarada версии 15.2, выпущенный 11 сентября 2020 г., и биткойн-кошелек Electrum версии 4.1.2, выпущенный 8 апреля 2021 г.

Есть люди, которые зарабатывают деньги, спекулируя биткойнами, покупая или продавая их по мере их повышения или обесценивания. Я утверждаю, что цель этого урока — , а не — научить вас, как это сделать. Это не инвестиционный сайт. Если это то, что вы ищете, я рекомендую искать другой контент.

  • Из-за высокой волатильности цены биткойна, если вы будете следовать всем шагам этого руководства одновременно, вы можете заработать или потерять деньги , имейте это в виду. Я рекомендую вам прочитать все инструкции, чтобы узнать, как работают Биткойн и Электрум, а затем использовать их в соответствии с вашими реальными потребностями.

    • Понимание того, как работает биткойн

    Биткойн был создан в 2008 году Сатоши Накамото, который написал статью, объясняющую, как работает валюта. Из любопытства Сатоши Накамото — это псевдоним, никто не знает, является ли он на самом деле человеком или группой людей.

    Документ, в котором представлена ​​концепция Биткойн, доступен для чтения здесь.

    Проект Биткойн направлен на разработку децентрализованной валюты, которая не контролируется правительствами или банками, не зависит от какой-либо центральной власти в плане надежности и не зависит от политических событий. Биткойн-валюта зависит только от существования самой пользовательской сети. По этой причине он называется валютой одноранговых (P2P).

    Если вы уже знакомы с сетью BitTorrent, которая также является одноранговой сетью, но используется для обмена файлами, возможно, вам будет легче понять сеть Биткойн.

    В отличие от традиционных бумажных валют, которые печатают центральные банки, биткойны нельзя напечатать: они существуют только в электронном виде. Их также нельзя скачать, потому что они не являются файлами. На самом деле то, что путешествует по сети, — это биткойн транзакций . Все транзакции объявляются всем пользователям сети, этот процесс называется широковещанием.

    Транзакция — это перевод стоимости между биткойн-кошельками . Концептуально эти кошельки похожи на традиционные, в которых мы носим банкноты, монеты и кредитные карты. Но помните, что биткойны нельзя хранить, их можно только передавать. Технически биткойн-кошельки имеют адрес , с которого или на который передаются биткойны, и закрытый ключ (также называемый начальным числом ), который представляет собой секретную информацию, используемую для подписи транзакций. Подпись обеспечивает математическое доказательство того, что транзакция действительно была совершена владельцем кошелька, а также предотвращает изменение транзакции кем-либо после ее запуска.

    Закрытый ключ и подпись — это концепции криптографии, которые являются одним из столпов Биткойн. Благодаря криптографии транзакции Биткойн могут быть защищены вовлеченными сторонами, в отличие от традиционных валютных транзакций, которые обеспечиваются третьими сторонами (обычно банками).

    Так же, как в сети BitTorrent файл существует, пока пользователи хранят этот файл и делятся им, в сети Биткойн транзакция существует с момента, когда пользователи подтвердить эту транзакцию. После подтверждения несколькими пользователями (обычно не менее шести) транзакция записывается в гигантский реестр, в котором записываются все транзакции биткойнов, когда-либо имевшие место в истории, называемые блокчейном . Этот реестр строится синхронно, распространяется несколькими пользователями сети, а также использует шифрование, поэтому в него сложно вмешаться.

    Процесс подтверждения транзакций называется майнинг . Это требует работы, потому что включает тяжелые операции шифрования. Он потребляет время, обработку, дисковое пространство, электроэнергию и, следовательно, имеет стоимость. Те, кто переводят биткойны, платят маленькую комиссия тем, кто подтвердит транзакцию. Тот, кому нужно, чтобы их транзакция была подтверждена быстрее, может предложить более высокую комиссию. Чем выше комиссия, тем выше приоритет транзакции и тем быстрее она будет записана в блокчейн.

    Майнинг может быть прибыльным занятием, если вы живете в регионе с дешевой электроэнергией и имеете необходимое оборудование. Когда-то это можно было делать дома с мощными процессорами или графическими процессорами. Но по мере развития сети последовательные криптографические операции делали подтверждения все более и более сложными, так что теперь требуется специализированное оборудование.

    Если у вас еще нет биткойнов и вы хотите начать работу с биткойнами, первым шагом будет выбор кошелька, который предоставит вам адрес, который вы можете использовать для получения биткойнов. Кто-то, у кого уже есть биткойны, может перевести вам часть (в качестве оплаты за товары и услуги или даже в качестве пожертвования), или вы можете купить биткойнов на . Для этого нужно зарегистрироваться на бирже и перевести на нее немного денег (например, доллары или евро). Обмен биткойнов аналогичен обмену валюты, где люди могут обменивать традиционные бумажные валюты (например, конвертировать бразильские реалы в доллары и наоборот).

    Если все это объяснение показалось вам запутанным, не беспокойтесь: дальше мы увидим это на практике.

    Здесь мы не исчерпали тему биткойнов, что довольно интересно. Чтобы узнать больше, вы можете посетить веб-сайт проекта Биткойн, на котором есть много информации, прочитать статью о биткойнах и выполнить поиск в DuckDuckGo или Google. На более общем уровне вы можете искать криптовалют (также называемых «крипто»), которые являются валютами, основанными на криптографии, точно так же, как биткойн, который был первой криптовалютой. Биткойн вдохновил несколько других криптовалют, появившихся после того, как он предложил некоторые улучшения.

    Цена биткойна

    Точно так же, как колеблется стоимость доллара (с точки зрения его обменного курса по отношению к другим валютам, таким как евро), стоимость биткойна также колеблется в соответствии с рынком (закон спроса и предложения).

    Лучший способ узнать, сколько стоит 1 биткойн (также сокращенно BTC или ) по сравнению с фиатной валютой, которую вы используете (например, доллары США или доллары США), — это взглянуть на сайты обмена.

    Но если вам не нужна котировка в режиме реального времени и вы просто хотите получить представление, может быть более практичным поиск DuckDuckGo или Google. Попробуйте поискать, например. «btc usd» (без кавычек):

    На момент написания 1 биткойн колеблется между 50 000 и 60 000 долларов.

    Поскольку я живу в Бразилии, я заметил, что 1 биткойн колеблется между 300 000 и 360 000 бразильских реалов (BRL или R$).

    Биткойн-деления

    Биткойн-валюту можно разделить на более мелкие единицы, до 8 знаков после запятой.

    Наименьшая сумма в Биткойне называется сатоши (сат), названная в честь его создателя.

     1 BTC = 100 000 000 сатоши (сатов)
1 сатоши (сат) = 1/100 000 000 BTC = 0,00000001 BTC

    Таким образом, даже если бы стоимость 1 BTC была высокой, можно было бы представить любую стоимость. Если бы 1 BTC стоил 1 миллион долларов, 1 сатоши стоил бы 1 цент.

    Если 1 BTC стоит 50 000 долларов, 1 сатоши стоит 0,0005 доллара (менее 1 цента доллара).

    Другой распространенной единицей измерения является миллибиткойнов (mBTC), что составляет тысячную биткойна.

     1 BTC = 1000 mBTC
1 mBTC = 1/1000 BTC = 0,001 BTC = 100 000 сат

    Если 1 BTC стоит 50 000 долларов, 1 mBTC стоит 50 долларов.

    Обмен биткойнов

    Существует множество бирж, где вы можете покупать и продавать биткойны в обмен на другие валюты. Некоторые из них перечислены на bitcoin.org. Вы можете найти других поисковых систем.

    При выборе биржи важно учитывать некоторые факторы, такие как: поддерживаемые страны, функции безопасности, конфиденциальности и защиты, принятые способы оплаты, обменный курс, комиссии за транзакции, объем торгов, лимиты покупки, репутация, поддержка клиентов, среди прочих. Для получения дополнительной информации вы можете прочитать эти тексты: Cointelegraph и 99Биткойны. Вы также можете искать дополнительную информацию на других веб-сайтах. Проведите собственную должную осмотрительность.

    Чтобы продемонстрировать, как вы можете конвертировать фиатную валюту в биткойн и переводить ее в биткойн-кошелек (и наоборот), я собираюсь использовать в качестве примера биржу Binance.

    Binance — это биржа криптовалют в Гонконге, которая принимает пользователей со всего мира. Он поддерживает биткойны, а также другие криптовалюты, позволяет покупать криптовалюты с помощью банковского перевода или кредитной/дебетовой карты и является ведущей биржей по объему согласно CoinMarketCap. Binance существует с 2017 года и получила положительные отзывы.

    Конечно, чтобы купить биткойны и перевести их на биткойн-кошелек, подойдет любой обмен, но если вы решите продолжить работу с Binance, используйте мою реферальную ссылку, чтобы создать свою учетную запись, так как это вознаграждает меня комиссией и помогает мне. сохранить этот проект и веб-сайт.

    Binance: крупнейшая в мире криптобиржа (по объему согласно CoinMarketCap)