Что такое инвестиционный фонд: Что такое инвестиционный фонд — как работают, зарабатывают инвестиционные фонды, участники

Содержание

Инвестиционный фонд Тульской области

Инвестиционный фонд Тульской области (далее — Фонд) — средства из бюджета Тульской области для реализации инвестиционных проектов на её территории на принципах государственно-частного партнерства*.

*см. Постановление правительства Тульской области от 18.12.2013 N 759 (ред. от 01.10.2014) «Об утверждении Порядка формирования и использования бюджетных ассигнований инвестиционного фонда Тульской области»

В чем заключается поддержка:

Предоставление бюджетных инвестиций для финансирования разработки проектно-сметной документации и (или) капитального строительства объектов внешней транспортной, энергетической и инженерной инфраструктуры государственной (муниципальной) собственности, которые необходимы для реализации инвестиционного проекта, в т.ч. на условиях концессии.

Предоставление бюджетных ассигнований фонда регулируется:

Постановление правительства Тульской области от 18.12.2013 N 759 (ред. от 15. 07.2020) «Об утверждении Порядка формирования и использования бюджетных ассигнований инвестиционного фонда Тульской области»

Постановление правительства Тульской области от 17.12.2013 N 755 (ред. от 18.10.2022) «Об утверждении государственной программы Тульской области «Улучшение инвестиционного климата Тульской области» (вместе с «Составом управляющего совета государственной программы «Улучшение инвестиционного климата Тульской области» по должностям»)

Какие проекты финансирует фонд?

Объекты внешней инфраструктуры

  • Электроснабжение
  • Газоснабжение
  • Водоснабжение
  • Водоотвод
  • Автодороги
  • Железные дороги

Субсидирование затрат на создание объектов внешней инфраструктуры

В чем заключается поддержка:

Компенсация фактически понесенных затрат инвестора на создание объектов внешней транспортной, энергетической и инженерной инфраструктуры, включая линейные объекты, и выкуп земельных участков для целей cоздания данных объектов.

    Условия и порядок предоставления:

    Для получения субсидии организация после ввода в эксплуатацию объектов капитального строительства транспортной, энергетической и инженерной инфраструктуры в срок не позднее 1 августа обращается в министерство экономического развития Тульской области. Ежегодная сумма субсидии не может превышать сумму налоговых выплат организации в консолидированный бюджет Тульской области. Субсидии могут предоставляться организации в течение не более 4 лет с момента первого обращения организации в министерство по вопросу их получения.

    Чем регулируется:

    Постановление правительства Тульской области от 16.07.2013 N 354 (ред. от 16.03.2022) «Об утверждении Правил предоставления субсидий из бюджета Тульской области организациям, осуществляющим инвестиции в форме капитальных вложений на территории Тульской области»

    Запросить консультацию

    Ваша заявка
    успешно отправлена

    Инвестиционные фонды в Минске и Беларуси (РБ)

    Инвестиционный фонд как доходное вложение на международном фондовом рынке

    ,

    Инвестиционный фонд (ETF) — торгуемый на бирже фонд, который практически на 100% повторяет структуру и динамику движения определенного базового актива, как правило, фондового индекса. Покупка доли инвестиционного фонда (акции ETF) дает владельцу данной акции право на долю в определенном портфеле активов, но не обязательно ценных бумаг (это могут быть и сырьевые ресурсы, валюты).

    Преимущества инвестиционных фондов:

    • Прозрачность.
      Для потенциального инвестора доступна полная информация обо всех вложениях инвестиционного фонда, текущей и исторической рыночной стоимости, а также всех расходах, связанных с инвестициями в фонд
    • Ликвидность.
      Высокая ликвидность акций ETF на международных фондовых рынках. Минимальная разница между ценой покупки и продажи (несколько сотых процента)
    • Диверсификация.
      В состав портфеля инвестиционного фонда могут быть включены ценные бумаги различных видов (облигации, акции, сырьевые ресурсы и прочие) в большом количестве (по отдельным фондам до 3000 акций различных эмитентов), что существенно снижает риск резкого изменения рыночной стоимости долей инвестиционного фонда
    • Доступность.
      Сумма инвестирования от 10 000 USD
    • Экономия на издержках.
      Брокерская комиссия за покупку доли инвестиционного фонда существенно ниже, чем стоимость покупки отдельных ценных бумаг, входящих в состав портфеля инвестиционного фонда

    Инвестирование денежных средств в профессионально управляемый инвестиционный фонд довольно выгодно отличается от других видов инвестирования, так как дает возможность инвесторам существенно диверсифицировать риск при минимальных объемах инвестиций. Купив акции нескольких различных инвестиционных фондов инвестор фактически вкладывается в сотни ценных бумаг, в которые вкладываются фонды: ценные бумаги, выпущенные самыми разными эмитентами (Газпром, Coca-Cola, Apple и прочие), оперирующими в различных индустриях, секторах (промышленность, финансы и т.д.) экономиках и регионах мира (Америка, Россия, Европа и т.д.).

    Инвестиционный фонд (ETF) считаются одним из наиболее оптимальных финансовых продуктов для инвесторов, стремящихся диверсифицировать портфель финансовых вложений, но при этом не намеренных большую часть своих вложений направлять на фондовый рынок. ETF разработан для инвесторов желающих получить повышенный доход на вложенный капитал при относительно низком и понятном уровне риска.

    ,

    Инвестиционные фонды

    765 kb

    Как заключить договор

    ,

    Покупка долей Инвестиционных фондов осуществляется в рамках заключения Договора на Доверительное управление

    Перечень документов для заключения договора:

    • Анкета Клиента
    • Документ, удостоверяющий личность Клиента
    • Документ, удостоверяющий личность представителя Клиента, и документ, подтверждающий полномочия представителя Клиента на заключение Генерального договора, в случае если договор заключает представитель от имени Клиента

    Для заключения договора Доверительного управления Клиент должен:

    • Ознакомиться с Общими условиями Генерального договора доверительного управления
    • Подписать Генеральный договор доверительного управления
    • Открыть доверительный (трастовый) счет

    Контакты

    ,

    Более подробную информацию об услуге Доверительное управление Вы сможете получить у клиентского менеджера или в отделе клиентских операций Департамента казначейства и торговых операций ОАО «Сбер Банк» по адресу:

    г. Минск, бульвар имени Мулявина 6. тел. +375 17 359-93-10

    «ОАО «Сбер Банк» использует «cookie» для персонализации сервисов и удобства пользователей. Вы можете запретить сохранение «cookie» в настройках своего браузера или отказаться на сайте ОАО «Сбер Банк».

    Подробнее ,

    Что такое взаимный фонд и как он работает?

    управление капиталом

    18 августа 2022 г. |7 мин. чтения

    18 августа 2022 г. |7 мин. чтения

    Попытка узнать об инвестировании может быть сложной. Но одно место, чтобы начаться с взаимным фондом.

    Взаимный фонд объединяет активы многих инвесторов и инвестирует деньги в акции, облигации, денежные рынки и другие ценные бумаги. Инвестирование со многими другими людьми может позволить вам владеть диверсифицированным портфелем, который вы не могли бы себе позволить в противном случае. Продолжайте читать, чтобы узнать больше о том, как работают взаимные фонды и как в них инвестировать.

    Основные выводы

    • Взаимный фонд — это инвестиционный портфель, состоящий из акций, облигаций и других ценных бумаг.
    • Взаимные фонды предлагают мелким и индивидуальным инвесторам доступ к хорошо диверсифицированному портфелю инвестиций, которым профессионально управляет управляющий фондом.
    • Взаимные фонды взимают плату, которая может повлиять на прибыль.

    Как работают взаимные фонды?

    Взаимные фонды зарегистрированы как инвестиционные компании в Комиссии по ценным бумагам и биржам (SEC). Профессиональные управляющие фондами работают и управляют ими. Управляющие фондами объединяют деньги инвесторов и вкладывают их в портфель акций, облигаций, денежных рынков и других ценных бумаг.

    Вместо того, чтобы владеть акциями отдельных компаний, составляющих фонд, инвесторы владеют акциями фонда в целом. Когда фонд продает ценные бумаги с повышением цены, фонд получает так называемый прирост капитала. Прирост капитала выплачивается инвесторам ежегодно и распределяется после учета любых убытков.

    Большинство взаимных фондов являются открытыми инвестициями, что означает, что количество акций, которые могут быть проданы в фонде, не ограничено.

    Как и все инвестиции, взаимные фонды сопряжены с рисками, которые важно понимать до инвестирования. Когда инвестиции увеличиваются, инвесторы обычно извлекают выгоду из этой прибыли. Когда они уменьшаются, инвесторы обычно несут потери капитала.

    Зачем инвестировать в паевые инвестиционные фонды?

    Взаимные фонды могут предложить инвесторам ряд преимуществ и функций, включая:

    • Диверсифицированный портфель. Взаимные фонды могут дать частным лицам возможность инвестировать в широкий спектр отраслей, компаний и типов инвестиций. Этот тип инвестиций может иметь меньшие риски в случае банкротства компании.
    • Доступная инвестиция. Взаимные фонды могут позволить тем, у кого нет больших инвестиционных бюджетов, владеть частью некоторых из самых известных компаний по доступной цене.
    • Профессиональный менеджмент. Одним из преимуществ инвестирования в паевые инвестиционные фонды является то, что вам не нужно проводить исследования, связанные с выбором инвестиций. Управляющие фондами выбирают их для вас и следят за их эффективностью.
    • Ликвидные активы. Инвесторы могут в любое время ликвидировать свои акции за чистую стоимость активов (СЧА) и комиссию за выкуп.

    Как инвестировать в паевые инвестиционные фонды

    Взаимные фонды приобретаются через брокера или управляющего фондом. Инвесторы обычно выбирают тип взаимного фонда, в который они хотят инвестировать, и сумму, которую они хотят инвестировать. Инвестиции могут быть на определенную сумму в долларах или на определенное количество акций. Некоторые взаимные фонды имеют минимальные требования для инвестирования.

    В отличие от акций взаимные фонды не торгуются в течение дня. Вместо этого акции оцениваются в конце каждого торгового дня — это означает, что инвесторы не узнают цену покупки до тех пор, пока сделка не будет завершена. Цена представляет собой стоимость активов фонда за вычетом обязательств на акцию, известную как NAV.

    Виды взаимных фондов

    Несмотря на то, что существует множество взаимных фондов, большинство из них подпадает под четыре основные категории: фонды акций, фонды облигаций, фонды денежного рынка и индексные фонды.

    Фонды акций

    Фонды акций, также известные как фонды акций, в основном инвестируют в корпоративные акции. Инвесторы могут выбирать из широкого спектра фондов акций с различными целями.

    Фонды акций могут быть организованы по размеру общей рыночной стоимости компании: фонды с малой, средней или большой капитализацией. Фонды также могут сосредоточиться на географическом местоположении, конкретных отраслях, таких как технологические акции, или на том, инвестируют ли они в отечественные или иностранные акции.

    Облигационные фонды

    Фонды облигаций обычно состоят из биржевых фондов (ETF), взаимных фондов, закрытых фондов и паевых инвестиционных фондов (UIT). Хотя каждый тип и уровень риска различны, они допускают диверсификацию.

    Фонды денежного рынка

    Фонды денежного рынка обычно считаются менее рискованным вариантом, чем акции и облигации, поскольку они состоят из краткосрочных долговых инвестиций, таких как государственные казначейские векселя. Однако они обычно предлагают возврат инвестиций, который ненамного выше, чем у обычного сберегательного счета.

    Индексные фонды

    Индексные фонды предназначены для отражения показателей определенного индекса, такого как S&P 500. Инвесторы могут инвестировать в фондовые индексные фонды, индексные фонды облигаций или фонды, представляющие собой комбинацию этих двух.

    Поскольку индексные фонды имитируют индекс, управляющему фондом обычно не требуется активное управление ими. Это может означать более низкие сборы для акционеров, поскольку счет требует минимального обслуживания.

    Активные и пассивные взаимные фонды

    Существенное различие между взаимными фондами заключается в стратегии, которой они следуют: активной или пассивной. Как инвестор, важно понимать разницу, потому что каждый из них может предлагать разную доходность.

    Активные фонды

    Как следует из названия, активный взаимный фонд — это фонд, которым активно управляет профессиональный управляющий фондом. Эти менеджеры вместе с командой аналитиков работают над определением набора инвестиций, который имеет наилучшие шансы превзойти рыночный индекс.

    Основным преимуществом инвестирования в активный фонд является то, что вы можете положиться на опыт и знания профессионала при оценке фондов и отслеживании их эффективности. Однако важно отметить, что активно управляемые фонды не обязательно превосходят рынок. И эти типы фондов часто идут с более высокими комиссиями, поскольку они требуют больше практической работы от инвестиционной команды.

    Пассивные фонды

    Взаимные фонды с пассивным управлением не требуют помощи управляющего фондом и аналитиков. Вместо этого они используют алгоритм для отслеживания эффективности индекса, такого как S&P 500.  

    Даже пассивно управляемые фонды нуждаются в повторной балансировке или корректировке, чтобы распределение активов соответствовало финансовым целям инвесторов и их устойчивости к риску. Поскольку они не требуют такой большой работы от управляющих фондами, они обычно стоят дешевле.

    Какие классы акций взаимных фондов?

    Помимо того, что взаимные фонды классифицируются как активные или пассивные, они также часто продаются в различных классах акций. Основное различие между классами акций заключается в их конкретных комиссиях.

    Хотя многие компании предлагают различные классы, три основных из них — это акции класса А, акции класса В и акции класса С:

    • Акции класса А: Эти акции взимают авансовый сбор за продажу, называемый конечная загрузка продаж. Но они обычно идут с более низкими ежегодными расходами. Например, комиссия 12b-1, которая покрывает расходы, связанные с маркетингом и продажей акций, часто ниже.
    • Акции класса B: Эти акции, как правило, не имеют клиентской нагрузки. Но у них может быть нагрузка на внутренние продажи и более высокая комиссия 12b-1, чем у акций класса А. Нагрузка на внутренние продажи обычно уменьшается, чем дольше вы держите акции.
    • Акции класса C: Акции класса C могут иметь как внешнюю, так и внутреннюю нагрузку, но обычно она ниже, чем затраты, связанные с акциями класса A или B. Однако акции класса C часто имеют более высокие ежегодные сборы, чем акции двух других классов.

    Сборы паевых инвестиционных фондов

    Взаимные фонды, как и все предприятия, имеют операционные расходы. Инвесторам важно знать об этих комиссиях. Плата за использование средств может различаться и может взиматься в определенное время. И некоторые сборы могут быть регулярными и постоянными.

    Подробную информацию о комиссиях можно найти в проспектах каждого фонда.

    Некоторые сборы связаны с работой фонда. Они могут включать плату за управление, выплачиваемую управляющему фондом и консультантам, плату 12b-1 и плату за административные, юридические и бухгалтерские услуги.

    Дополнительные сборы могут включать:

    • Сборы за обслуживание счета, если, например, он падает ниже минимума
    • Комиссия за выкуп, если акции продаются в течение определенного периода времени после их приобретения
    • Плата за покупку, взимаемая при покупке инвестором акций фонда
    • Плата за обмен, если деньги перемещаются из одного фонда в другой внутри компании

    Наряду с этими комиссиями могут также взиматься комиссии за транзакции, когда фонд покупает и продает другие фонды в портфеле. Эти сборы покрывают расходы, которые брокерская фирма несет при выполнении заказов на покупку и продажу.

    Взаимные фонды в двух словах

    Взаимные фонды позволяют отдельным инвесторам покупать хорошо диверсифицированный портфель ценных бумаг, но они не лишены рисков. Как и в случае любых других инвестиций, важно понимать плюсы и минусы инвестирования в паевые инвестиционные фонды, чтобы решить, что подходит именно вам. Разговор с финансовым экспертом, если это возможно, также может помочь.

    Если вы хотите узнать больше о различных инвестициях, рассмотрите это руководство по различным типам пенсионных фондов.

    Мы надеемся, что вы нашли это полезным. Наш контент не предназначен для предоставления юридических, инвестиционных или финансовых советов или указания на то, что конкретный продукт или услуга Capital One доступен или подходит вам. Чтобы получить конкретный совет о ваших уникальных обстоятельствах, подумайте о том, чтобы поговорить с квалифицированным специалистом.

    Capital One не предоставляет, не поддерживает и не гарантирует какие-либо сторонние продукты, услуги, информацию или рекомендации, перечисленные выше. Перечисленные третьи лица несут исключительную ответственность за свои продукты и услуги, и все перечисленные товарные знаки являются собственностью их соответствующих владельцев.

    18 августа 2022 г. | 7 минут чтения

    Связанный контент

    Управление финансами

    7 советов по управлению финансами, которые помогут улучшить ваши финансы

    статья | 9 июня 2022 г. | 9 минут чтения

    Управление капиталом

    Что такое ликвидность и почему она важна?

    артикул | 26 июля 2022 г. | 7 минут чтения

    Управление капиталом

    Что такое пенсия?

    артикул | 26 июля 2022 г. | 6 минут чтения

    Центр взаимных фондов Wells Fargo

    Найдите взаимный фонд, который подходит именно вам

    Выберите, как вы инвестируете, и выберите из множества фондов, которые помогут вам достичь ваших инвестиционных целей.

    Простой способ инвестировать в паевые инвестиционные фонды

    Независимо от того, предпочитаете ли вы управлять собственным инвестиционным портфелем через Интернет или получать полезную поддержку от профессионального инвестора, Wells Fargo может помочь упростить инвестирование в паевые инвестиционные фонды.

    Если вы предпочитаете работать самостоятельно, откройте WellsTrade ® Онлайн и мобильный брокерский счет для инвестирования в паевые инвестиционные фонды, а также акции, ETF и опционы.

    Воспользуйтесь этими полезными инструментами и ресурсами от Wells Fargo Advisors.

    Готовы инвестировать? Подать заявку онлайн

    Если у вас есть вопросы о WellsTrade, позвоните нам по телефону 1-877-573-7997

    Средство проверки взаимных фондов

    Используйте средство проверки взаимных фондов, чтобы сузить тысячи доступных взаимных фондов до управляемого списка, соответствующего вашим критериям . Критерии отбора включают доходность, рейтинги Morningstar, расходы, класс/категорию активов и многое другое.

    Проверка взаимных фондов

    Отобранный список взаимных фондов WellsTrade

    Просмотрите список взаимных фондов, предварительно отобранный на основе объективных критериев, чтобы облегчить выбор. Список обновляется ежеквартально, и средства доступны для покупки с помощью брокерского счета WellsTrade. Средства, доступные через WellsTrade, могут быть недоступны через Wells Fargo Advisors.

    Работа с финансовым консультантом

    Наша брокерская компания с полным спектром услуг, Wells Fargo Advisors, предлагает вам полезную поддержку специалиста по инвестициям лично или по телефону. Средства, доступные через Wells Fargo Advisors, могут быть недоступны через WellsTrade.

    Запросить консультацию

    Что такое взаимный фонд?

    Взаимный фонд — это инвестиционная компания, которая объединяет деньги многих инвесторов и инвестирует объединенные активы в единый портфель ценных бумаг, включая акции, облигации, другие ценные бумаги или активы или некоторую комбинацию этих инвестиций. Он профессионально управляется в соответствии с заявленными инвестиционными целями, указанными в проспекте фонда.

    Управление большинством взаимных фондов осуществляется инвестиционными консультантами, зарегистрированными в Комиссии по ценным бумагам и биржам. Именно менеджер фонда несет ответственность за выбор инвестиций фонда для достижения целей фонда и реализации его стратегий.

    Сегодня доступно большое разнообразие взаимных фондов, и многие фонды становятся все более сложными или специализированными или используют сложные инвестиционные стратегии, включая хеджирование и использование заемных средств посредством коротких продаж и деривативов, и могут инвестировать в такие активы, как глобальная недвижимость, товары, кредиты с использованием заемных средств. , начинающие компании и нелистинговые ценные бумаги.

    Важно иметь полное представление об инвестиционных стратегиях и лежащих в их основе продуктах, чтобы понять ценность взаимного фонда для связанных с ним рисков. Например, уровень и тип риска, связанного с взаимными фондами, могут значительно различаться от одного фонда к другому. В частности, сложные фонды подвержены ряду рисков, включая повышенную волатильность и большую вероятность убытков, и не подходят для всех инвесторов. Прежде чем инвестировать в какой-либо взаимный фонд, вы должны прочитать об этих рисках, которые подробно описаны в проспекте каждого взаимного фонда, и обсудить свои инвестиционные цели и задачи со своим финансовым консультантом.

    Поскольку каждый фонд преследует свои собственные уникальные инвестиционные цели, каждый фонд имеет свой собственный набор конкретных рисков. Нет никаких гарантий, что какой-либо фонд достигнет своей инвестиционной цели. Любое инвестирование сопряжено с риском, включая возможную потерю основной суммы. Инвестиции колеблются в зависимости от изменений рыночных условий из-за многочисленных факторов, некоторые из которых могут быть непредсказуемыми.

    Опционы сопряжены с риском и подходят не всем инвесторам. Перед открытием опционной позиции человек должен получить копию «Характеристики и риски стандартизированных опционов». Его можно получить в Клиринговой корпорации опционов или на любой бирже опционов. Вы должны внимательно прочитать его, прежде чем инвестировать.

    Инвестиционные и страховые продукты:

    • Не застрахованы FDIC или любым федеральным правительственным агентством
    • Не является депозитом или другим обязательством или гарантировано Банком или любым аффилированным лицом банка
    • С учетом инвестиционных рисков, включая возможную потерю основной суммы инвестирования

    Инвестиционные продукты и услуги предлагаются через Wells Fargo Advisors.