Чтобы открыть ооо какие документы нужны: список, какие документы нужны для регистрации юр лица

можно зарегистрировать бесплатно, ⏩ под ключ и дистанционно за 3 дня

Выберите ваш город

• Екатеринбург
• Казань
• Краснодар
• Москва
• Нижний Новгород
• Новосибирск
• Омск
• Санкт-Петербург
• Уфа
• Челябинск

• Астрахань
• Балашиха
• Барнаул
• Брянск
• Волгоград
• Воронеж
• Ижевск
• Иркутск
• Калининград
• Калуга
• Кемерово
• Киров
• Красноярск
• Курск
• Липецк
• Махачкала
• Набережные Челны
• Новокузнецк
• Оренбург
• Пенза
• Пермь
• Ростов-на-Дону
• Рязань
• Самара
• Саратов
• Сочи
• Ставрополь
• Тверь
• Тольятти
• Томск
• Тула
• Тюмень
• Ульяновск
• Хабаровск
• Чебоксары
• Ярославль

Что требуется при открытии расчетного счета?

Банковский / Текущий счет

8 мин Чтение

26 мая 2023 г.

Деб Катула

Поделиться этой статьей

Ридофранц / iStock.com

Текущий счет — это ценный инструмент для организации ваших финансов и управления вашими деньгами. Ваши средства в банке застрахованы, и вам не нужно беспокоиться о больших суммах наличных денег.

Процесс открытия расчетного счета прост. Вам нужно будет выбрать правильный банк для вашего образа жизни и финансовых потребностей, а также собрать несколько необходимых документов.

Что требуется при открытии расчетного счета?

Банки в США по закону обязаны собирать конкретную информацию о каждом человеке, который хочет открыть счет. Сбор этой документации помогает защитить как банк, так и потребителя. Вот почему банк запросит у вас следующее, когда вы подаете заявление на открытие расчетного счета:

• Водительские права или другое удостоверение личности с фотографией
• Карточка социального обеспечения
• Подтверждение адреса с указанием имени и адреса текущего места жительства
• Первоначальный взнос, при необходимости

Большинство банков требуют, чтобы вам было не менее 18 лет, чтобы открыть банковский счет самостоятельно, поэтому детям и подросткам для подачи заявления необходим родитель или опекун. Все созаявители должны предоставить удостоверение личности и место жительства.

Имейте в виду

Что еще требуется при открытии расчетного счета? В дополнение к упомянутым документам для открытия счета может потребоваться минимальный депозит. Вы можете выполнить это требование, внося наличные в местном отделении, переводя деньги с другого счета или внося чек.

Если вы не можете предоставить некоторые из необходимых документов или у вас есть особая ситуация, запланируйте встречу с сотрудником банка, чтобы обсудить ваши варианты.

Подробнее о документах, необходимых при открытии расчетного счета.

Удостоверение личности с фотографией или водительские права

Банки требуют подтверждения личности в целях безопасности. Большинство людей предоставляют удостоверение личности с фотографией государственного образца или водительские права, но приемлемые альтернативы включают военный билет, паспорт США или удостоверение личности федерального правительства. Если вы не являетесь гражданином США, вы также можете использовать заграничный паспорт, консульскую карту некоторых стран или неиммиграционную визу США и карту пересечения границы.

Физический адрес

По закону банки должны иметь записи физических адресов своих клиентов. Как правило, это означает, что вы должны указать адрес, по которому вы живете или работаете, и не можете пользоваться почтовым ящиком, даже если вы получаете там почту.

Подтверждение адреса проживания

В некоторых случаях банк может также запросить подтверждение места жительства. Это может включать в себя договор аренды, акт или регистрацию транспортного средства, но также можно использовать текущие счета за коммунальные услуги, такие как счета за кабель, телефон, газ или воду. Банк также может принять квитанцию ​​об оплате труда работодателя или письмо с вашим именем и адресом на конверте, чтобы доказать, что вы получаете там почту.

SSN или ITIN

Поскольку по некоторым счетам начисляются проценты, которые будут считаться доходом, банк, скорее всего, запросит ваш номер социального страхования или индивидуальный идентификационный номер налогоплательщика. Нерезиденты, у которых нет номера социального страхования, часто используют ITIN для выполнения этого требования. В некоторых случаях подойдет номер паспорта, номер удостоверения личности иностранца или удостоверение личности государственного образца.

Как открыть расчетный счет

После того, как вы узнали, что требуется для открытия расчетного счета в выбранном вами банке, вы можете посетить местное отделение или использовать мобильное приложение банка для подачи заявки. Вот краткий обзор шагов, которые вам необходимо предпринять:

1. Соберите вашу личную информацию

Найдите свои личные документы, включая водительские права или удостоверение личности государственного образца. Вам также понадобятся деньги для внесения начального депозита, если он требуется вашему банку. Если вы не планируете расплачиваться наличными или чеком, вам потребуются маршрутизация и номера счетов, связанные с другим счетом.

2. Подать заявку на открытие счета и получить одобрение

Чтобы открыть счет онлайн, посетите веб-сайт своего банка и найдите онлайн-приложение. Затем следуйте инструкциям, чтобы открыть счет.

Если вы решите открыть расчетный счет лично, посетите местное отделение, а затем поговорите с сотрудником, чтобы подать заявку.

3. Пополнить счет

Как только ваша заявка будет одобрена, внесите деньги, необходимые для пополнения счета. Минимальный начальный депозит зависит от банка, поэтому важно узнать об этом, прежде чем открывать текущий счет. Или рассмотрите бесплатный расчетный счет без минимального депозита.

На что обратить внимание перед открытием расчетного счета

Прежде чем открыть расчетный счет, вам нужно решить, с каким банком или кредитным союзом вы хотите работать. Затем вам нужно будет выбрать, какой расчетный счет открыть, так как большинство банков предлагают несколько вариантов и проводят рекламные акции. Ответьте на эти вопросы, чтобы сузить круг возможных вариантов.

• В каком банке проще всего открыть расчетный счет? Самый удобный банк — это тот, который находится на улице от вашего дома или работы. Это также может быть интернет-банк, если вы не планируете пользоваться услугами отделения.
• Сколько стоит вступительный взнос? Некоторые банки и кредитные союзы не требуют начального депозита, в то время как другие имеют минимальный депозит. Подумайте, сколько вам нужно будет внести при открытии счета. Большинство банков устанавливают начальные депозиты от 25 до 100 долларов.
• Какие комиссии взимает банк? Посмотрите, взимает ли банк ежемесячную плату за обслуживание счета. Ежемесячная плата за обслуживание может составлять от 0 до 35 долларов. Также подумайте, сколько он взимает плату за овердрафт. Вы можете рассчитывать заплатить около 35 долларов за овердрафт.
• Какие еще услуги предлагает банк? Подумайте, какие еще продукты или услуги вам могут понадобиться от вашего банка или кредитного союза, будь то сберегательный счет или ипотека.

Что нужно знать, если вы закрываете старый расчетный счет

Если вы открываете расчетный счет и планируете закрыть текущий, вот краткое изложение вещей, о которых вам следует знать.

• Составьте список прямых депозитов и автоматических платежей . Составьте список любых прямых депозитов или автоматических платежей, которые синхронизируются с вашей учетной записью. Как только ваш старый расчетный счет будет закрыт, вам нужно будет обновить свою банковскую информацию у своего работодателя и кредиторов.
• Подождите, пока вы будете готовы закрыть счет, прежде чем снимать все средства . Некоторые расчетные счета требуют минимального остатка, чтобы избежать ежемесячной платы за обслуживание. Если вы выведете все свои средства, это вызовет ежемесячную плату за обслуживание, и вам придется ее платить.
• Обратитесь в свой банк, чтобы узнать, как закрыть счет . В зависимости от политики вашего банка вам, возможно, придется заполнить форму закрытия счета или написать письмо о том, что вы хотите закрыть счет. Попросите свой банк подтвердить, что счет закрыт в письменной форме.
• Уничтожить все чеки или дебетовые карты, связанные с закрытым счетом . После того, как учетная запись будет закрыта, вам больше не понадобятся чеки или дебетовая карта, связанные с ней. Уничтожьте их, уничтожив чеки и разрезав дебетовую карту, чтобы никто не смог ими воспользоваться.

Альтернативы расчетному счету

Если текущий счет вам не подходит, рассмотрите следующие доступные альтернативы.

Счет управления денежными средствами

Счета управления денежными средствами предлагаются небанковскими финансовыми учреждениями, такими как инвестиционные фирмы. Вы можете выбрать этот вариант, если у вас есть отношения с брокером или инвестиционной фирмой, которые предлагают этот вариант. Как правило, эти счета имеют более высокие процентные ставки, чем в банке, но они также, как правило, имеют плату за обслуживание.

Предоплаченная дебетовая карта

Предоплаченные дебетовые карты позволяют пополнять счет наличными или путем прямого перевода средств с банковского счета. Эти карты лучше всего подходят для тех, кому не может быть одобрен текущий счет.

Последний дубль

Текущие счета обеспечивают надежную защиту ваших денег. Знание того, что требуется, когда вы будете готовы открыть расчетный счет, сделает процесс плавным и менее напряженным для вас. Удостоверение личности с фотографией и физический адрес являются одними из наиболее часто требуемых сведений, но вам следует уточнить в банке, что еще вы должны взять с собой перед поездкой.

Подробнее о расчетном счете

• Что такое текущий счет и как он работает?
• 7 типов расчетных счетов
• Чековые и сберегательные счета
• Сколько расчетных счетов у вас должно быть?
• Сколько должно быть на вашем расчетном счете
• Как выписать чек

Часто задаваемые вопросы

Вот ответы на некоторые из наиболее часто задаваемых вопросов о требованиях при открытии расчетного счета.

• Какие четыре вещи следует учитывать перед открытием расчетного счета?
  • Прежде чем открывать новый банковский счет, необходимо принять во внимание четыре момента:
    • В каком банке проще всего открыть расчетный счет?
    • Сколько нужно для открытия вклада?
    • Какие комиссии взимает банк?
    • Какие еще услуги предлагает банк?
• Какие две вещи нужны банку от клиента для открытия расчетного счета?
  • Все банки будут запрашивать у вас удостоверение личности и физический адрес при открытии счета, но некоторые банки также предъявляют дополнительные требования. Изучая потенциальные банки, обратите внимание на их требования к новым клиентам.

Cynthia Measom и Allison Hache внесли свой вклад в репортаж для этой статьи.

Наша собственная исследовательская группа и местные финансовые эксперты работают вместе для создания точного, беспристрастного и актуального контента. Мы проверяем каждую статистику, цитату и факт, используя надежные первичные ресурсы, чтобы убедиться, что предоставляемая нами информация верна. Вы можете узнать больше о процессах и стандартах GOBankingRates в нашей редакционной политике.

• Федеральная торговая комиссия.
  «Открытие банковского счета | Consumer.gov»
• Форбс. 2022.
  «Как закрыть банковский счет».
• Хантингтон.
  «Что нужно для открытия банковского счета?»
• Бюро финансовой защиты прав потребителей. 2022.
  «Плата за овердрафт может лишить людей банковских услуг».
• Бюро финансовой защиты прав потребителей. 2021.
  «Контрольный список для открытия счета в банке или кредитном союзе».
• Гнаться.
  «Когда следует открывать расчетный счет онлайн?»
• Гнаться.
  «Как открыть счет в банке США для нерезидента».
• Маркус. 2021.
  «Что такое счет управления денежными средствами?»
• Гнаться.
  «Что нужно, чтобы открыть счет в банке?»

Похожие материалы

Подпишитесь на нашу бесплатную рассылку новостей!

Получите совет по достижению ваших финансовых целей и будьте в курсе главных финансовых новостей дня.

Адрес электронной почты *

Нажимая кнопку «Подписаться сейчас», вы соглашаетесь с нашими Условиями использования и Политикой конфиденциальности. Вы можете нажать на ссылку «отписаться» в электронном письме в любое время.

Какие документы необходимы для открытия счета Zerodha в качестве NRI?

Какие документы необходимы для открытия счета Zerodha в качестве NRI?

Счета Zerodha для нерезидентов Индии (NRI) можно открывать только в автономном режиме, в отличие от индивидуальных счетов резидентов, которые можно открывать онлайн. Документы, необходимые для открытия учетной записи Zerodha в качестве NRI, различаются в зависимости от типа учетной записи NRI. Они следующие:

• 
  Счет схемы портфельных инвестиций (PIS):
  

  Для счета PIS требуется письмо-разрешение от RBI на покупку и продажу акций на индийских рынках. Письмо-разрешение должно быть отправлено через один из банков-партнеров Zerodha (HDFC, IndusInd, IDFC First, Axis, Yes bank). На этом счете для инвестирования могут использоваться средства как с банковских счетов NRO (невозвратные), так и с NRE (возвратные). Чтобы узнать, что такое банковские счета NRO и NRE, см.

  разница между банковским счетом NRE и NRO?

• 
  Аккаунт без PIS:
  

  Для учетной записи, отличной от PIS, не требуется письмо-разрешение от RBI. В этот счет могут быть вложены средства только со счета банка НРО (любого банка НРО). Рекомендуется использовать учетную запись без PIS, поскольку она имеет меньше ограничений, более низкие затраты и более легкий опыт инвестирования.

Документы, необходимые для открытия счета NRI Zerodha:

Форма заявки

Форма открытия счета НРИ

(PDF).

Инструкция по дебету и залогу (DDPI),

(PDF)

позволяет брокерам списывать акции с дебетового счета. Видеть,

Что такое Инструкция по дебету и залогу (DDPI)?

В качестве альтернативы акции могут быть проданы без DDPI с использованием CDSL TPIN. Видеть

Как сгенерировать CDSL TPIN, необходимый для авторизации транзакций продажи ЧПУ?

Декларация FATCA

Декларация Закона о соблюдении налогового законодательства об иностранных счетах (FATCA)

(PDF).

Идентификационный номер налогоплательщика (ИНН) должен быть указан в декларации FATCA. Общие ИНН следующие:

• США: SSN, EIN или ITIN

• Канада: ГРЕХ

• Великобритания: UTR или NINO

• Сингапур: NRIC или FIN

• Австралия: ТФН

ИНН для других стран можно узнать, посетив

oecd. org/tax/automatic-exchange/crs-implementation-and-assistance/налоговые-идентификационные-номера/.

ПО Коробка Декларация

Декларация P.O. ящик вашей страны проживания

(PDF).

Декларация FEMA

Форма декларации Закона об управлении валютными операциями (FEMA)

(PDF).

Подтверждающие документы

• Фотография паспортного размера для прикрепления и подписи в форме открытия счета.

• Данные клиента и форма декларации

  (PDF).

• Самостоятельно заверенная и нотариально заверенная копия паспорта:

• В случае индийского паспорта действующий паспорт с местом рождения в Индии и действующая виза.

• В случае заграничного паспорта, действительный паспорт, виза и PIO, OCI или карта резидента.

• Самостоятельно заверенная и нотариально заверенная копия карты PAN.

• Самостоятельно заверенная и нотариально заверенная копия подтверждения адреса за границей. Подтверждением адреса может быть любое из следующего: водительские права, заграничный паспорт, счета за коммунальные услуги, выписка из банка, письмо банкира, заверенное банком (на бланке банка).

  (PDF)

  , договор аренды или договор аренды или купли-продажи. Морская декларация или заверенная копия Свидетельства о непрерывной разгрузке (CDC) в случае NRI торгового флота.

• Самозаверенная копия подтверждения адреса в Индии, если таковая имеется.

• Аннулированный чек с банковского счета NRO или NRE.

• Документ, удостоверяющий личность кандидата, если кандидат добавляется. Доказательством может быть любое из следующего: Aadhaar, удостоверение личности избирателя или водительские права.

• Самодекларация

  (PDF)

  если есть незначительное несоответствие имени между подтверждающими документами.

• Последняя иммиграционная копия, если клиент находится в Индии и подает документы в филиал Zerodha или если нотариус делается в Индии.

Если статус KYC для NRI

нерезидент

, нет необходимости нотариально заверять документы, необходимые для открытия счета. Если это не так, документы должны быть нотариально заверены посольством Индии или любым другим компетентным органом, например, уполномоченными должностными лицами зарубежных филиалов зарегистрированных коммерческих банков, зарегистрированных в Индии, государственными нотариусами, судебными приставами, судьями или посольством или консульством Индии. обычно в стране, где они проживают в стране, где проживает NRI. Аттестующий орган должен поставить

проверено с оригиналом

печать, имя, должность, код должности или сотрудника, подпись и дата на указанных документах.

Чтобы проверить статус KYC,

создать тикет

указав свой PAN и дату рождения.

Торговля акциями F&O по умолчанию недоступна для счетов NRI. Для торговли F&O требуется код кастодиального участника (CP) с партнером Zerodha по кастодиальным услугам, Orbis Financial Services. Видеть

Может ли индиец-нерезидент (NRI) торговать фьючерсами и опционами (FnO)?

Дополнительная документация при открытии счета PIS:

• Банковский счет NRE или NRO в одном из следующих банков: HDFC Bank, IndusInd Bank, IDFC FIRST Bank, Yes Bank или Axis Bank.

• Копия письма PIS из банка. Чтобы получить письмо PIS, см.

  Что такое письмо PIS и как его получить?

Образец копии и правила подписи

Проверьте образец формы акционерного капитала, подписанный NRI.

(PDF).

Обратитесь к руководству по подписи

(PDF)

подписать все формы.

ИПВ

В рамках обязательного требования личной проверки (IPV) для всех брокеров требуется веб-камера или физическая проверка. Видеть

Что такое личная проверка (IPV) и зачем она нужна?

Нужна помощь

?

Звоните по +91-080 4719 2020 или 080 71175337 или

создать тикет.

Когда все документы будут готовы, отправьте электронные копии всех форм по адресу [email protected]. Формы будут рассмотрены на случай, если потребуются какие-либо исправления. После проверки форм отправьте документы вместе с чеком в пользу Zerodha Broking Limited на следующую сумму:

• ₹ 500 на открытие торгового счета Equity.

Все документы отправить курьером по адресу: г.

Зеродха,

153/154, 4-й Крест, 4-й этап Дж. П. Нагар,

Опп. Государственная школа Кларенса,

Бангалор — 560078

Открытие счета может занять до 72 рабочих часов. Чтобы узнать о сборах, применимых к учетной записи NRI, см.

Какова плата за счета NRI в Zerodha?

В таблице ниже поясняются различия между учетной записью PIS и учетной записью без PIS:

ПИС	Без PIS (рекомендуется)
Инвестиции могут быть сделаны как с банковских счетов NRE, так и NRO.	Поддерживаются только учетные записи NRO.
Учетная запись NRE или NRO должна быть открыта в банке-партнере: HDFC, IndusInd, IDFC First, Axis или Yes.	Счет НРО может быть в любом банке.
Письмо-разрешение PIS от RBI должно быть получено через банк-партнер.	Письмо-разрешение PIS от RBI не является необходимый.
Средства с банковского счета должны быть переведены в PIS в первую очередь. Банк передает эту информацию в Zerodha, после чего средства становятся доступными на торговом счете. Это может занять до одного рабочего дня.	Средства для инвестирования переводятся со счета NRO моментально на торговый счет с помощью нетто-банкинга.
Брокерские услуги составляют 0,5% или ₹200 за выполненный ордер, в зависимости от того, что меньше.	Брокерские услуги составляют 0,5% или ₹100 за выполненный ордер, в зависимости от того, что меньше.
Банк вычитает и выплачивает TDS по краткосрочному приросту капитала (15%) и долгосрочному приросту капитала (10% свыше 1 00 000 фунтов стерлингов в год). Банки взимают до 300 фунтов стерлингов за контрактную ноту (за торговый день).	Zerodha обрабатывает TDS в учетной записи. Дополнительные сборы за сбор и отчетность TDS не взимаются.
Банки взимают дополнительную AMC (ежегодную плату за обслуживание) в размере до 1500 фунтов стерлингов в год.	Стандартный AMC в размере 500 ₹+GST в год.
Применяются глобальные ограничения RBI на максимальное количество иностранных или NRI акций в компании.