Содержание
ГК РФ Статья 867. Общие положения о расчетах по аккредитиву \ КонсультантПлюс
Подготовлена редакция документа с изменениями, не вступившими в силу
ГК РФ Статья 867. Общие положения о расчетах по аккредитиву
(в ред. Федерального закона от 26.07.2017 N 212-ФЗ)
(см. текст в предыдущей редакции)
1. При расчетах по аккредитиву банк-эмитент, действующий по поручению плательщика, обязуется перед получателем средств произвести платежи или акцептовать и оплатить переводной вексель, выставленный получателем средств, либо совершить иные действия по исполнению аккредитива по представлении получателем средств предусмотренных аккредитивом документов и в соответствии с условиями аккредитива.
2. Банк-эмитент может уполномочить другой банк (исполняющий банк) произвести платежи или акцептовать и оплатить переводной вексель, выставленный получателем средств, либо совершить иные действия по исполнению аккредитива по представлении получателем средств предусмотренных аккредитивом документов и в соответствии с условиями аккредитива.
Исполняющий банк вправе принять поручение банка-эмитента или отказаться от такого поручения, направив банку-эмитенту соответствующее уведомление. Частичный отказ исполняющего банка от исполнения поручения не допускается. Исполняющий банк считается принявшим поручение банка-эмитента, если он прямо выразил на это согласие, в том числе путем совершения действий в соответствии с условиями аккредитива. Согласие исполняющего банка на исполнение аккредитива не препятствует его исполнению банком-эмитентом.
3. В случае открытия покрытого (депонированного) аккредитива банк-эмитент обязан перечислить сумму аккредитива (покрытие) за счет плательщика либо предоставленного ему кредита в распоряжение исполняющего банка на весь срок действия обязательства банка-эмитента.
В случае открытия непокрытого (гарантированного) аккредитива банк-эмитент может предоставить исполняющему банку, принявшему поручение банка-эмитента, при осуществлении действий по исполнению аккредитива право списывать средства со счета банка-эмитента, открытого в исполняющем банке, в пределах суммы аккредитива либо может указать в аккредитиве иной способ возмещения исполняющему банку сумм, выплаченных им по аккредитиву.
При исполнении непокрытого аккредитива исполняющий банк вправе не осуществлять исполнение аккредитива до поступления денежных средств от банка-эмитента, за исключением случая подтверждения аккредитива исполняющим банком.
4. Аккредитив считается открытым с указанной в нем даты открытия аккредитива, если иное не предусмотрено законом, банковскими правилами и договором.
Банк, дающий инструкции другому банку по совершению действий по аккредитиву, обязан оплачивать или компенсировать любые комиссии или затраты такого банка, связанные с выполнением им полученных инструкций. Банк-эмитент, пользующийся услугами другого банка для выполнения инструкций плательщика, делает это за счет плательщика и на его риск. Плательщик обязан возместить банку-эмитенту все расходы, понесенные им в связи с выполнением его инструкций по аккредитиву.
5. Расчеты по аккредитиву регулируются настоящим Кодексом, банковскими правилами, условиями аккредитива, а в части, ими не урегулированной, обычаями, применяемыми в банковской практике.
Страница не найдена
|
Аккредитивы
Аккредитив предоставляет экспортеру безотзывную гарантию того, что при условии, что товары и/или услуги будут доставлены импортеру в соответствии с договорными условиями и при наличии соответствующих документов, они будут оплачены банком, выпустившим этот аккредитив (банком импортера).
Он также предоставляет импортеру гарантии того, что заказанные товары и/или услуги будут получены в соответствии с соответствующей документацией и в соответствии с любыми договорными условиями, изложенными в договоре купли-продажи. Обязательство банка-эмитента платить бенефициару аккредитива, чаще всего экспортеру, поэтому зависит от экспортера, поставившего товар, как указано в аккредитиве, а также в соответствии со всеми другими требованиями, указанными в документарном аккредитиве.
Документация, необходимая для аккредитива, зависит от уровня сложности сделки и степени обеспечения, которое две стороны желают получить по сделке: обеспечение платежа, безопасность и прозрачность в отношении описания товаров, обеспечение таможенной очистки, процесс транспортировки и своевременная доставка, а также другие виды рисков, связанных с транзакцией. Соответствие документов должно быть проверено — это одна из важных особенностей процесса акцепта/одобрения аккредитивов, в частности, для банка экспортера.
Правовые положения основных аккредитивов подлежат регулярной стандартизации банковской комиссией международной торговой палаты (ICC), которая также предоставляет услуги арбитража. Наличие надежного и четко идентифицированного залога и подробной документации делают документированные аккредитивы одной из самых безопасных форм кредитования. Такая документация и обеспечение международно признаны коммерческим законодательством во всем мире и подлежат арбитражу в случае невыполнения обязательств или других проблем, влияющих на транзакцию.
Руководство по внедрению
Стандартная форма заявки на документарный аккредитив была разработана Международной торговой палатой (ICC). ICC также опубликовала Унифицированные правила и обычаи для документарного аккредитива. Права и обязанности покупателей, продавцов и участвующих банков в сделках с международными аккредитивами подробно представлены в публикациях, предоставленных МТП.
Процесс
На приведенной ниже диаграмме показаны типичные потоки документов и информации при исполнении аккредитива.
Шаг 1 Покупатель соглашается приобрести товар у продавца. Это соглашение может быть заказом на поставку, принятым предварительным счетом-фактурой, формальным контрактом или неофициальным обменом сообщениями. Заключается соглашение о приобретаемых товарах, о том, как и когда они должны быть отправлены и застрахованы, а также о том, как и когда должна быть произведена оплата. В этом случае соглашение заключается в использовании аккредитива в качестве механизма платежа.
Шаг 2 Покупатель обращается в свой банк за аккредитивом, подписывая форму заявления/соглашения об аккредитиве банка.
Шаг 3 После одобрения заявки банк-эмитент выдает фактический аккредитив и отправляет его продавцу (бенефициару).
Шаг 4 Получив от банка-эмитента подтверждение платежа, продавец отправляет товар покупателю.
Этап 5 Продавец подготавливает документы, требуемые в аккредитиве, и представляет их в банк-эмитент.
Шаг 6 Банк-эмитент проверяет документы. Если он определяет, что документы соответствуют аккредитиву, банк-эмитент платит продавцу.
Этапы 7 и 8 Банк-эмитент получает платеж от заявителя (покупателя) в соответствии с условиями аккредитива заявителя и направляет документы заявителю.
Этап 9 Заявитель использует документы, чтобы забрать товар у перевозчика, завершая цикл аккредитива.
Преимущества
С помощью аккредитива банк может нейтрализовать страновые и банковские риски корпоративного клиента, предложив подтвержденный документарный аккредитив, если клиент полагается на платежеспособность, знания и профессионализм банка. Осуществляя экспортные сделки купли-продажи по безотзывному аккредитиву, продавец не обязан определять кредитоспособность иностранного покупателя. Аккредитивы выпускаются в различных формах иностранными банками и финансовыми учреждениями. Различия связаны с различиями в обычаях и правилах торговли и финансов в стране происхождения банка-эмитента или финансового учреждения.
Если по какой-либо причине продавец не может выполнить одно или несколько условий аккредитива, продавцу абсолютно необходимо связаться с покупателем, чтобы согласовать одну или несколько поправок к первоначальному соглашению.
Ссылки
Полезная литература включает:
«Международное регулирование и режим торгового финансирования: Каковы проблемы?» ВТО, 2010.
Принцип V.2.5 — Оплата цены контракта посредством аккредитива
Принципы
1620
Библиография
1032
Материалы
86
Архив
65
Проф. д-р Клаус Петер Бергер, магистр права.
транснациональное право
транснациональное право (lex mercatoria или международное коммерческое право) и «Выплата цены контракта через аккредитив»
2016-03-01 13:58:16
https://www.trans-lex.org/img/logo_ball.png
Идентификатор документа: 958500, Укажите как: «https://www.
trans-lex.org/958500″
Принцип
Соглашение сторон об осуществлении платежа через аккредитив (документарный аккредитив) означает любую договоренность, как бы она ни называлась и не описывалась, посредством которой банк («банк-эмитент»), действующий по запросу и по поручению клиента («заявитель») или от своего имени,
i)
должен произвести платеж третьему лицу или по его распоряжению («бенефициар»), или должен принять и оплатить переводные векселя (тратты), выставленные бенефициаром, или
ii)
уполномочивает другой банк произвести такой платеж или принять и оплатить такие переводные векселя ft(s)), или
iii)
уполномочивает другой банк вести переговоры,
, против оговоренного(ых) документа(ов), при условии, что они на первый взгляд кажутся соответствующими условиям аккредитива, которые должны быть определены в соответствии с международными стандартами банковской практики, отраженными в Унифицированных правилах и обычаях для документарных аккредитивов (UCP), выпущенных Международной торговой палатой.
Комментарий
Ссылки
Положения договора
Ссылки
Арбитражные решения
Решение МТП № 143, World Trade, ноябрь 1932 г., стр. 11 и последующие .
Решение ICC № 3820, YCA 1982, стр. 134 и далее.
Doctrine
Fouchard, Philippe, L’Arbitrage Commercial International, Paris 1965
Goldman, Berthold, Frontières du Droit et Lex Mercatoria, 9 Archives de Philosophie du Droit 1964, at 177 et seq.
Schmitthoff, Clive, International Trade Usages, Institute of International Business Law and Practice Newsletter, Special Issue, ICC Publ.440, 4, Paris 1987
Stoufflet, Jean, L’oeuvre normative de la Chambre de la Chambre de la Chambre de la Chambre de commerce internationale dans le domaine bancaire, in: Etudes offertes à Berthold Goldmann, Paris 1982, at 3 61 и след.
Типовые законы
Единый торговый кодекс (США)
Типовые условия
Единые правила и обычаи МТП для документарных аккредитивов
Национальное законодательство
Кодекс международной торговли Чехословакии
GIW GDR
Пункты договора
1.
Пункт договора, предусматривающий использование аккредитива
Договор купли-продажи
900 80 Платеж
(…) Покупатель должен открыть в пользу Продавца безотзывный аккредитив, подлежащий обороту по предъявлении тратты через первоклассный международный банк, удовлетворяющий Продавца, который должен быть получен Продавцом сразу после заключения контракта. Аккредитив должен быть действительным в течение как минимум {X} дней после окончания срока отгрузки для согласования соответствующего тратта. Содержание и формы аккредитива должны быть приемлемыми для Продавца в письменной форме (…)
Срок платежа
(…) В течение {X} дней с момента исполнения Контракта Покупатель должен составить безотзывное документальное письмо в пользу Продавца на сумму {X} для платежей, указанных в пунктах Графика платежей. Аккредитив должен быть в основном в формате, указанном в Приложении {X} к настоящему документу (Аккредитив). Аккредитив должен быть выдан банком, приемлемым для Продавца, и подтвержден филиалом банка в Соединенных Штатах, приемлемым для Продавца.
Аккредитив должен свободно обращаться и оплачиваться в Соединенных Штатах (…) — Международные договоры: право и практика — Ларри А. ДиМаттео — §2.05 A — S. 23.
Аккредитив
Аккредитив должен быть выставлен в безотзывной форме и подчиняться Унифицированным правилам и обычаям для документарных аккредитивов, публикуемым и периодически обновляемым Международной торговой палатой. Аккредитив должен быть направлен и подтвержден банком, расположенным в порту отгрузки, приемлемом для продавца. Он должен быть оплачен в кассах подтверждающего банка (International Contracting: Law and Practice – Larry A. DiMatteo – §4.07 – S. 122)
Обеспечение платежа
Покупатель оплачивает заказанные товары посредством документарного инкассо, в соответствии с которым Продавец выставляет временную тратту, которая принимается покупателем при получении покупателем документов {указать документы} не менее чем через {X} дней после отгрузки и подлежит оплате через {X} дней после такой приемки.
Оплата тратты должна быть произведена банком покупателя и приемлема для Продавца — (Международные договоры: право и практика — Ларри А. ДиМаттео — §3.25 — S. 103)
Кредитный договор
Аккредитивы
(…) по запросу Заемщика Банк может, исходя из добросовестного делового усмотрения, выпустить или выпустить аккредитивы, выраженные в долларах или иностранной валюте, для счета Заемщика (…) Если на Дату погашения (…) имеются какие-либо непогашенные аккредитивы Кредит, то в эту дату Заемщик должен предоставить Банку денежное обеспечение в размере, равном (i) в отношении аккредитивов, выраженных в долларах, — сто пять процентов (105,0%), и (ii) в отношении аккредитивов, выраженных в валюте, отличной от долларов, — сто десять процентов (110,0 %), эквивалентной в долларах суммы всех таких аккредитивов плюс все проценты, сборы и расходы, причитающиеся или подлежащие уплате в связи с ними (по оценке Банка в свое добросовестное деловое суждение) для обеспечения всех Обязательств, связанных с такими Аккредитивами.