Доверительное брокерское управление: особенности, виды, риски и оформление ДУ

2. Порядок открытия счетов денежных средств \ КонсультантПлюс

Документ утратил силу или отменен. Подробнее см. Справку

2. Порядок открытия счетов денежных средств

2.1. Право на доверительное управление денежными средствами, предназначенными для инвестирования в ценные бумаги, и ведение счетов денежных средств предоставляется брокеру в отношении тех клиентов, право на обслуживание которых он имеет в соответствии с полученной им лицензией профессионального участника рынка ценных бумаг.

2.2. Ведение брокером счетов денежных средств клиента может осуществляться на основании одного из следующих договоров:

договора комиссии, предусматривающего обязательство брокера хранить денежные средства, предназначенные для инвестирования в ценные бумаги или полученные в результате продажи ценных бумаг;

договора доверительного управления (в случае совмещения брокерской деятельности и деятельности по доверительному управлению).

2.3. Заключаемый брокером договор комиссии, предусматривающий обязательство брокера хранить денежные средства, предназначенные для инвестирования в ценные бумаги или полученные в результате продажи ценных бумаг, регулируется в части хранения денежных средств в соответствии с нормами законодательства Российской Федерации, установленными для отношений доверительного управления.

Полномочия брокера по доверительному управлению денежными средствами определяются в соответствии с содержащимися в договоре положениями. Если брокер не совмещает брокерскую деятельность с деятельностью доверительного управления, он не вправе принимать на себя обязательства по управлению ценными бумагами и обязан осуществлять управление денежными средствами в порядке и на условиях, определенных пунктами 4.2 и 4.5 настоящего Положения.

2.4. Для ведения счетов денежных средств клиентов кредитные организации открывают брокерам отдельные расчетные счета с пометкой «денежные средства клиентов, переданные в доверительное управление». Отдельные расчетные счета открываются в порядке, установленном Центральным банком Российской Федерации для открытия счетов в кредитных организациях.

Для открытия отдельных расчетных счетов брокер обязан представить в кредитную организацию лицензию профессионального участника рынка ценных бумаг. Число отдельных расчетных счетов, открываемых брокером для целей ведения счетов денежных средств клиентов, не ограничивается, за исключением случаев, предусмотренных законодательством Российской Федерации. Условия обслуживания отдельных расчетных счетов определяются договором кредитной организации и брокера.

2.5. На отдельные расчетные счета могут быть зачислены исключительно средства клиентов брокера, заключивших с брокером один из типов договоров, определенных в пункте 2.2 настоящего Положения, предусматривающих ведение счета денежных средств. Собственные средства брокера не могут храниться на отдельных расчетных счетах.

2.6. Обособление денежных средств клиентов осуществляется брокером путем учета переданных ему денежных средств на отдельном (обособленном) балансе, открываемом и ведущемся брокером в порядке, предусмотренном законодательством Российской Федерации для каждого клиента и каждого договора, предусматривающего ведение счета денежных средств.

2.7. Расчеты между брокером и клиентами, являющимися физическими лицами, могут осуществляться как в безналичном порядке, так и наличными денежными средствами по договоренности. Брокер вправе получать в кредитной организации наличные денежные средства в необходимой ему сумме для расчетов с клиентами, являющимися физическими лицами.

Документы и раскрытие информации

Результаты стандартных стратегий на 01.07.2023
(pdf, 1.01 МБ)

Информация для получателей финансовых услуг
(pdf, 344.09 КБ)

Информация о стандартных инвестиционных стратегиях управления
(pdf, 401 КБ)

Политика осуществления прав по ценным бумагам при осуществлении деятельности по доверительному управлению ценными бумагами [Редакция 2.1]
(pdf, 254.42 КБ)

Утвержден приказом № 2021040210-П от 02.04.2021 г.
Действует с 09. 04.2021 г.
Раскрыт на сайте 05.04.2021 г.

Порядок действий Доверительного управляющего в случае поступления денежных средств / ценных бумаг на счет Доверительного управляющего после прекращения Договора доверительного управления «Азиатско-Тихоокеанский Банк» (АО) [Редакция 2.1]
(pdf, 239.28 КБ)

Утвержден приказом № 2021040210-П от 02.04.2021 г.
Действует с 09.04.2021 г.
Раскрыт на сайте 05.04.2021 г.

Политика по управлению конфликтом интересов профессионального участника рынка ценных бумаг
(pdf, 554.93 КБ)

Утвержден советом директоров протокол №19/2022 от 31.08.2022г

Соглашение об использовании электронной подписи (ЭП) «Азиатско-Тихоокеанский Банк» (АО)
(pdf, 415. 88 КБ)

Действует с 01.07.2022г.

Проспект доверительного управляющего
(pdf, 340.83 КБ)

ДОГОВОР доверительного управления ценными бумагами и средствами инвестирования в ценные бумаги и производные финансовые инструменты «Азиатско — Тихоокеанский Банк» (АО) [РЕДАКЦИЯ 2.6]
(pdf, 1.62 МБ)

Утвержден приказом № 2023013109-П от 31.01.2023 г.
Действует с 10.02.2023 г., раскрыт на сайте 31.01.2023 г.

Приложение №1 Декларация (уведомление) о рисках
(pdf, 468.45 КБ)

Утвержден приказом № 2023013109-П от 31.01.2023 г.
Действует с 10.02.2023 г. , раскрыт на сайте 31.01.2023 г.

Приложение №2 Перечень стандартных инвестиционных стратегий
(pdf, 378.19 КБ)

Утвержден приказом № 2023013109-П от 31.01.2023 г.
Действует с 10.02.2023 г., раскрыт на сайте 31.01.2023 г.

Приложение №3 Акт согласования Инвестиционной стратегии
(pdf, 157.93 КБ)

Утвержден приказом № 2023013109-П от 31.01.2023 г.
Действует с 10.02.2023 г., раскрыт на сайте 31.01.2023 г.

Приложение №4 Методика оценки стоимости объектов доверительного управления (Активов)
(pdf, 186.55 КБ)

Утвержден приказом № 2023013109-П от 31. 01.2023 г.
Действует с 10.02.2023 г., раскрыт на сайте 31.01.2023 г.

Приложение №5 Порядок расчета вознаграждения доверительного управляющего
(pdf, 466.26 КБ)

Утвержден приказом № 2023013109-П от 31.01.2023 г.
Действует с 10.02.2023 г., раскрыт на сайте 31.01.2023 г.

Приложение №6а Заявление о присоединении к Договору ДУ (для юридического лица)
(pdf, 158.6 КБ)

Утвержден приказом № 2023013109-П от 31.01.2023 г.
Действует с 10.02.2023 г., раскрыт на сайте 31.01.2023 г.

Приложение №6б Заявление о присоединении к Договору ДУ (для физического лица)
(pdf, 397. 39 КБ)

Утвержден приказом № 2023013109-П от 31.01.2023 г.
Действует с 10.02.2023 г., раскрыт на сайте 31.01.2023 г.

Приложение №6в Заявление о присоединении к Договору ДУ ИИС (только для физического лица)
(pdf, 400.41 КБ)

Утвержден приказом № 2023013109-П от 31.01.2023 г.
Действует с 10.02.2023 г., раскрыт на сайте 31.01.2023 г.

Приложение №7 Уведомление о согласии заключить Договор ДУ
(pdf, 313.28 КБ)

Утвержден приказом № 2023013109-П от 31.01.2023 г.
Действует с 10.02.2023 г., раскрыт на сайте 31.01.2023 г.

Приложение №8 Заявление на изменение условий Договора
(pdf, 154. 78 КБ)

Утвержден приказом № 2023013109-П от 31.01.2023 г.
Действует с 10.02.2023 г., раскрыт на сайте 31.01.2023 г.

Приложение №9 Заявление на ввод перераспределение вывод Активов
(pdf, 334.27 КБ)

Утвержден приказом № 2023013109-П от 31.01.2023 г.
Действует с 10.02.2023 г., раскрыт на сайте 31.01.2023 г.

Приложение №10 Отчет о деятельности по доверительному управлению Активами
(pdf, 744.29 КБ)

Утвержден приказом № 2023013109-П от 31.01.2023 г.
Действует с 10.02.2023 г., раскрыт на сайте 31.01.2023 г.

Приложение №11 Перечень лиц установленный ст. 71 Федерального закона от 25.12.2008 №273-ФЗ О противодействии коррупции
(pdf, 315.5 КБ)

Утвержден приказом № 2023013109-П от 31.01.2023 г.
Действует с 10.02.2023 г., раскрыт на сайте 31.01.2023 г.

Порядок определения инвестиционного профиля учредителя управления [Редакция 1.6]
(pdf, 602.62 КБ)

Утвержден приказом № 2023020112-П от 01.02.2023г.
Действует с 11.02.2023 г.
Раскрыт на сайте 01.02.2023 г

Персональные доверительные услуги | Чарльз Шваб

Профессиональное доверительное управление, которое поможет вам подготовиться к завтрашнему дню.

Готовы начать?

Я хотел бы узнать больше о доверительном управлении и планировании имущества.

По вопросам, касающимся планирования доверительного управления и наследственного имущества, мы предлагаем вам обратиться к финансовому консультанту Schwab, посетить местное отделение или просмотреть дополнительные ресурсы по доверительному планированию и имущественному планированию на нашем веб-сайте.
 

Я готов назначить Charles Schwab Trust Company доверительным управляющим для инвестирования и управления моим трастом сейчас или в будущем.

Чтобы поговорить с кем-либо о том, как назначить трастовую компанию Charles Schwab в качестве текущего или преемного доверительного управляющего для инвестирования и управления вашим трастом, мы приглашаем вас связаться с вашим финансовым консультантом Schwab, посетить местное отделение или обратиться в Schwab Personal Trust Services по телефону 9. 0018 877-862-4304 или по электронной почте [email protected].

Загрузите или распечатайте контрольный список планирования личного доверительного управления и стандартные положения о доверительном управлении

У меня есть консультант по инвестициям, независимый от Schwab, и я хотел бы узнать больше о том, как Schwab может выступать в качестве административного доверенного лица моего траста, сохраняя за собой моего независимого консультанта по инвестициям.

По вопросам, касающимся услуг административного доверенного лица Schwab*, мы приглашаем вас связаться с Charles Schwab Trust Company of Delaware по телефону 9. 0018 800-745-7721 или [email protected].

Я хотел бы узнать больше о том, как Schwab может управлять пенсионным планом моей компании.

По вопросам, касающимся пенсионных планов Schwab для бизнеса, мы предлагаем вам обратиться к финансовому консультанту Schwab, посетить местное отделение или связаться с отделом пенсионных услуг Schwab по телефону 877-456-0777 .

Вы также можете просмотреть дополнительные ресурсы о пенсионных планах Schwab для бизнеса на нашем веб-сайте.

Типы трастов, которые мы поддерживаем.

Планирование недвижимости для финансового спокойствия.

Траст — это только часть вашего плана владения имуществом. Schwab может помочь вам и в других аспектах защиты вашего финансового наследия.

  • Подробнее о планировании недвижимости

Часто задаваемые вопросы

Что такое доверие?

Траст – это правовые отношения, в которых одно или несколько лиц или организаций (доверительные управляющие) имеют право собственности на имущество и управляют им в интересах одного или нескольких лиц или организаций (бенефициаров).

Зачем устанавливать траст?

Траст потенциально может выполнять широкий спектр задач:

  • Обеспечение непрерывности управления трастовыми активами в случае вашей недееспособности или смерти.
  • Помогите своим бенефициарам свести к минимуму расходы, задержки и огласку завещания.
  • Позволяет вам создавать правила сохранения или распределения ваших активов и назначать доверенное лицо для выполнения ваших пожеланий.
  • Стратегии дарения с использованием трастов в течение жизни могут минимизировать налоги на передачу/наследство.
  • Разрешить реализацию стратегий благотворительности.

Как узнать, какой тип доверия мне подходит?

Существует множество типов трастов, в зависимости от ваших уникальных потребностей и потребностей вашей семьи. Ваш адвокат или планировщик имущества может помочь вам определить, какой тип траста является для вас лучшим выбором; Ваш финансовый консультант может помочь вам установить доверительные отношения с CSTC.

Какие виды услуг предоставляет CSTC?

Административные услуги

  • Доходы и основные выплаты в соответствии с трастовым документом
  • Подготовка и подача фидуциарных федеральных и государственных налоговых деклараций
  • Точный и своевременный учет, учет и отчетность

Инвестиционные услуги

  • Профессиональное управление инвестициями ваших трастовых активов
  • Корректировка портфеля в соответствии с изменяющимися требованиями рынка
  • Обучение бенефициаров инвестиционным ресурсам и финансовому планированию

Каковы сборы?

Ознакомьтесь с тарифами и информацией о Schwab Personal Trust Services™ здесь.

Charles Schwab Trust Company также предлагает Schwab Wealth Trust Services™ для клиентов с более сложными или уникальными трастовыми потребностями, а также более 10 миллионов долларов в виде активов, находящихся в Schwab. Ознакомьтесь с тарифами и информацией здесь.
 


Глоссарий

Доверитель

Лицо (или лица), создающее и финансирующее траст за счет своего накопленного состояния, включая финансовые активы и недвижимость.

Доверительный управляющий

Сторона, ответственная за администрирование и/или управление инвестициями трастовых активов. Доверительным управляющим может быть:

  • Индивидуальный доверительный управляющий — обычно член семьи или друг, выбранный для управления трастовыми активами.
  • Корпоративный доверительный управляющий — банк или трастовая компания, такая как Charles Schwab Trust Company, которая специализируется на доверительном управлении инвестициями и доверительном администрировании.
  • Доверительный управляющий-преемник — назначается для управления трастом, когда текущий доверительный управляющий больше не может или не желает продолжать работу из-за недееспособности, смерти или отставки.

Завещание

Это судебный процесс распределения активов после смерти праводателя. Трасты могут помочь свести к минимуму этот потенциально трудоемкий, дорогостоящий и публичный процесс.

Бенефициар

Получатель распределенных трастовых активов, например, физические лица или благотворительные организации.

Мы здесь, чтобы помочь с вашим личным доверием.

  • Свяжитесь с Schwab Personal Trust Services

    Если вы хотите обсудить, как Schwab может обеспечить профессиональное управление вашим личным доверием, напишите нам по электронной почте или позвоните по телефону 877-862-4304 , чтобы поговорить с консультантом по доверительному обслуживанию.

    Электронная почта

Доверительный счет: что это такое и как начать работу

Что такое доверительный счет?

Трастовый счет — это юридическое соглашение, в котором доверитель позволяет третьей стороне, доверительному управляющему, управлять активами от имени бенефициаров траста. Траст может обеспечить юридическую защиту ваших активов и обеспечить их распределение в соответствии с вашими пожеланиями.

После создания траста можно создать инвестиционный счет. Хотя бенефициары имеют право извлекать выгоду из траста, они не имеют полномочий действовать от имени трастовых активов.

Что нужно знать перед началом работы

Для покупки большинства взаимных фондов Vanguard вам понадобится 3000 долларов, хотя есть и другие с более низкими или более высокими минимумами.*

Вы также можете инвестировать в любой ETF (биржевой фонд) по цене 1 акции, которая будет меняться в течение дня.

Подробнее см. в профиле каждого фонда

Фонды других компаний могут иметь другие минимальные суммы, поэтому обязательно ознакомьтесь с их проспектами. Как и в случае с ETF, минимальные значения для отдельных акций, депозитных сертификатов (CD) и облигаций основаны на их текущих рыночных ценах.

Ваш инвестиционный доход — деньги, которые зарабатывают ваши деньги — скорее всего, будет облагаться налогом на федеральном уровне, уровне штата, а иногда и на местном уровне. Ставка налога во многом зависит от вашего дохода и того, как долго вы удерживаете инвестиции.

Вы можете уменьшить этот налоговый счет, выбрав инвестиции с эффективными налогами.

Узнайте, как стать налоговым инвестором

Попытка найти кратчайший путь к богатству может так же быстро поставить под угрозу ваши с трудом заработанные сбережения.

В частности, при краткосрочных инвестициях — например, менее 7–10 лет — вам нужно выбрать комбинацию облигаций и акций, обеспечивающую правильный баланс между риском и вознаграждением.

Некоторые инвестиции сопряжены с очевидными издержками, такими как торговые комиссии и плата за обслуживание. Но внимательно следите за соотношением расходов. Хотя они не отображаются в вашей выписке по дебету, они могут серьезно сократить ваши сбережения.

В Vanguard вам не будет взиматься комиссия за торговлю ETF, акциями и взаимными фондами Vanguard через Интернет. Платы за обслуживание нашего счета можно избежать**, а наши коэффициенты расходов на 83 % ниже, чем в среднем по отрасли.† Сложите все вместе, и вы сохраните больше своих денег на своем счете, где им и место.

Подробности см. в нашем графике комиссионных

Посмотрите, какую разницу могут дать низкие затраты

Коэффициент расходов

Годовые операционные расходы взаимного фонда или ETF (биржевого фонда), выраженные в процентах от средних чистых активов фонда. Он рассчитывается ежегодно и вычитается из доходов фонда до того, как они распределяются между инвесторами, что напрямую снижает доходность инвесторов.

Коэффициент расходов включает управленческие, административные, маркетинговые и комиссионные сборы. Он не включает комиссионные за торговлю или продажу, загрузку или комиссию за покупку или погашение.

Откройте доверительный счет всего за 4 шага

Открыть доверительный счет онлайн легко, и это займет всего несколько минут.

Готовы инвестировать в фонд?

Уже клиент Vanguard? Войдите и добавьте план в свой аккаунт.

Авторизоваться

Готовы инвестировать в фонд?

Уже клиент Vanguard? Войдите и добавьте план в свой аккаунт.

Авторизоваться

* Минимальные требования к первоначальным инвестициям для большинства взаимных фондов варьируются от 1000 до 100 000 долларов США в зависимости от фонда и класса акций, но некоторые могут быть выше. Подробная информация представлена ​​в профиле каждого фонда.

** Ежегодная комиссия за обслуживание счета в размере 25 долларов США взимается со всех счетов Vanguard Brokerage, а также с каждого фонда, хранящегося на устаревшем счете взаимных фондов только клиентами с активами Vanguard менее 5 миллионов долларов США. Для клиентов брокерских компаний Vanguard Brokerage не взимает комиссию с клиентов, выбравших электронную доставку выписок и ежегодное уведомление о политике конфиденциальности; подтверждения; отчеты, проспекты и доверенные материалы; а также уведомления, поправки и другие важные обновления учетной записи. Кроме того, Vanguard Brokerage не взимает комиссию с клиентов, владеющих квалифицируемыми активами Vanguard на сумму не менее 5 миллионов долларов. Подробную информацию о дополнительных исключениях см. в полной таблице комиссий и сборов.

†Средний коэффициент расходов Vanguard по ETF и взаимным фондам: 0,08%. Среднеотраслевой коэффициент расходов ETF и взаимных фондов: 0,47%. Все средние взвешены по активам. Средний показатель по отрасли не включает Vanguard. Источники: Vanguard and Morningstar, Inc., по состоянию на 31 декабря 2022 г.

Вы должны покупать и продавать акции Vanguard ETF через брокерские услуги Vanguard (мы предлагаем их без комиссии) или через другого брокера (который может взимать комиссию).