Доверительное управление денежными: Доверительное управление сбережениями — МФЦ Челябинской области

Содержание

Доверительное управление денежными средствами, ценными бумагами

У Вас есть свободные денежные средства, которые Вы готовы вложить для получения дохода выше, чем по депозитам?

Вы хотите вложиться в экзотические инструменты, которые могут принести доход более 20% годовых?

Вы хотите зарабатывать на фондовом рынке, ценных бумагах, ценах на сырье/металлах, криптовалютах, но у Вас нет времени и возможности этим заниматься?

ИНДИВИДУАЛЬНОЕ ДОВЕРИТЕЛЬНОЕ УПРАВЛЕНИЕ – ЭТО:

  • возможность заработать более 10-20% годовых в валюте даже на падающем рынке, когда снижается цена на акции, на сырьевые ресурсы (нефть, газ) и падает курс определенной валюты
  • размещение свободных денежных средств в инструменты фондового рынка без дополнительных затрат (на обучение, содержание персонала и анализа рынка) и получение дохода, который может быть выше, чем по банковским депозитам
  • предоставление возможности получить годовую доходность от 5% и выше (в долларах CША)
  • инвестирование средств клиентов в различные инструменты мирового фондового рынка:
    • акции зарубежных компаний
    • еврооблигации (суверенные, корпоративные)
    • акции торгуемых индексных фондов (ETF)
    • производные ценные бумаги (опционы, фьючерсы) на сырье, металлы, криптовалюты
    • структурные продукты
    • криптовалюты

Преимущества доверительного управления

  1. Различные варианты возможной доходности (от 5% чистыми и выше)


    Доверительный управляющий предлагает реализовать любые инвестиционные ожидания клиента в различных сочетаниях риска и доходности.


  2. Широкий выбор инвестиционных идей


    Имеющийся диапазон инструментов для инвестирования позволяет формировать различные инвестиционные стратегии (консервативная, спекулятивная, отраслевая, хеджирование, сырьевая).


  3. Возможность инвестирования при любом уровне знаний у клиента о фондовом рынке


    Квалифицированный инвестиционный консультант Банка Дабрабыт поможет клиенту определить оптимальную структуру портфеля и горизонт вложений с учетом предпочтений клиента.


  4. Возможность выбора степени участия клиента в управлении своими средствами


    Клиент может как участвовать в непосредственном каждодневном управлении своим портфелем, так и доверить эту функцию управляющему.

Принцип работы доверительного управления


Сейчас


Клиент


Передача средств в доверительное управление


Банк Дабрабыт


Покупка ценных бумаг


Мировой фондовый рынок


В течении срока ДУ


Клиент


Выплата дохода


Банк Дабрабыт


Купоны, дивиденды, изменение стоимости


Мировой фондовый рынок


Через 1-2 года


Клиент


Возврат средств из ДУ и получение дохода


Банк Дабрабыт


Продажа ценных бумаг


Мировой фондовый рынок


*Доход не является фиксированной величиной, а формируется из прироста рыночной стоимости ценных бумаг, полученных дивидендов и процентов.

Доходности в рамках полного доверительного управления до марта 2020 года

Доходности в рамках полного доверительного управления после марта 2020 года


*представлено среднее значение доходности. Наше управление портфелями клиентов в последнее время было нацелено на то, чтобы заработать на падающем фондовом рынке. Историческая доходность не гарантирует аналогичной доходности в будущем.

Порог входа:

  • 10 000 USD

  • 10 000 EUR

  • 750 000 RUB

Тарифы услуги Доверительного управления

Доступ к биржам и инструментам

Генеральный договор доверительного управления денежными средствами

Общие условия Генерального договора доверительного управления денежными средствами

Трастовое соглашение в рамках Генерального договора доверительного управления денежными средствами

Положение по оказанию ОАО «Банк Дабрабыт» услуг доверительного управления денежными средствами

Операции по доверительному управлению денежными средствами


Доверительное управление денежными средствами, ценными бумагами и имуществом – это достаточно «молодая», но очень многообещающая направленность инвестиционной деятельности. Многие инвесторы и состоятельные люди со всего мира уже смогли оценить по достоинству положительные моменты этой процедуры. Результатом является сохранение и приумножение собственного капитала.

Что это такое и в чем смысл процедуры?


Суть операции в том, что одна из двух сторон – вверитель, осуществляет передачу своей собственности на оговоренный период второй стороне в доверительное управление. Второй субъект сделки представлен управляющим, который обязуется проводить руководство над данным имуществом в целях и интересах самого вверителя или того лица, которое он укажет, за вознаграждение.


Данная процедура предназначена для частных лиц, цель которых – разумное сбережение и увеличение капитала за счет инвестирования в инструменты финансового рынка:

  • паи фондов;

  • акции;

  • облигации.


Банк выступает в роли инвестиционного консультанта и управляющего денежными средствами клиента, переданными в доверительное управление.


Кроме этого, эту операции по доверительному управлению денежными средствами используют для следующих целей:

  • практичность совокупного владения собственностью – финансовой или недвижимой;

  • создание различных фондов – страховых, финансовых, благотворительных и пенсионных;

  • обеспечение анонимности выполнения сделок, укрытие капитала, уклонение от уплаты налогов;

  • сохранение имеющегося капитала от нерациональных или преждевременных затрат;

  • сбережение собственности при мероприятиях банкротства.


Деньги нельзя передать в руководство, чаще всего объектом операции выступают ценные бумаги, недвижимость, права.

Ценные бумаги и имущество


Процедура, осуществляемая с ЦБ, проводится в трех формах:

  1. Полное руководство. Управляющий производит фактические и юридические манипуляции с ЦБ собственноручно, соблюдая положения соглашения и уведомляя верителя о совершенных действиях.

  2. По согласованию. Любая процедура выполняется управляющим только после письменного согласования действий с вверителем или иным лицом, обозначенным в договоре доверительного управления денежными средствами.

  3. По приказу. В этой ситуации манипуляции могут совершаться управляющим исключительно по распоряжению и указанию вверителя.


Что касается доверительного управления денежными средствами и имуществом, то в качестве объекта чаще всего выступают предприятия и имущественные комплексы. Стоит отметить, что объекты, которые находятся в оперативном или хозяйственном ведении, в сделке не участвуют.


Обычно передают цельный имущественный комплекс в качестве всей комбинации собственности и имущественных прав, зафиксированных за юридическим лицом и ему принадлежащих.


Основание для операции – договор доверительного управления денежными средствами, образец которого можно посмотреть в интернете. Там обязан содержаться детальный список собственности, соответствующий полной инвентаризации. Можно передать не только все предприятие целиком, но и, к примеру, только одно структурное подразделение.

Как выбрать компанию доверительного управления денежными средствами?


При выборе компании стоит обратить внимание на следующие факторы:

  • юридическую регистрацию фирмы;

  • открытую отчетность по доходам и прозрачность схемы заработка;

  • наличие и функциональность сервиса поддержки;

  • репутацию и длительность существования компании;

  • разнообразие применяемых систем ввода и вывода денежных средств;

  • отзывы о компании.


При изучении отзывов следует быть особенно разборчивым, ведь в интернете мнения людей почти о любой организации делятся приблизительно пополам.

Каковы преимущества использования трастовой компании для управления капиталом?

 

Трастовые компании используют финансовые инструменты, такие как трасты, фонды и другие структуры благосостояния, чтобы помочь управлять сложными сценариями благосостояния. Они защищают активы, управляют инвестициями и обеспечивают преемственность, чтобы богатство надлежащим образом передавалось следующему поколению. Это преимущество использования трастовой компании, а не делать все это самостоятельно.

Многие люди используют трастовые компании для управления трастовыми фондами для своей пенсии и своих бенефициаров. Они делают это, используя широкий спектр инвестиций для достижения различных инвестиционных целей, таких как доход или рост. Клиентам с высоким уровнем дохода могут потребоваться альтернативные инвестиции. Трастовая компания использует индивидуальное управление с учетом временных рамок клиента и допустимого риска.

Блог по теме: Какова роль доверенного лица?

 

 

Почему важно управлять капиталом?

Для тех, у кого есть значительные активы, банки, страховые компании, брокерские фирмы и специалисты по финансовому планированию становятся вовлеченными. Следовательно, активы клиентов могут оказаться разбросанными по нескольким финансовым учреждениям. Каждое из этих учреждений фокусируется на своем конкретном куске финансового пирога. Тем не менее, трастовая компания может включать все части финансовых потребностей клиента. Одним из самых больших преимуществ работы с трастовой компанией является то, что они работают с более широкой картиной, предоставляя различные услуги, включая инвестиционное, налоговое и имущественное планирование.

 

У каждого клиента есть определенные финансовые цели. Надлежащее управление активами разрабатывает решения для каждого клиента, чтобы поддерживать активы клиента и помогать им в достижении их финансовых целей. Индивидуальные решения работают с текущим финансовым положением клиента и будущими целями. Жизнь – это постоянный процесс изменений. Таким образом, управляющий капиталом может учитывать финансовые и личные изменения, регулярно встречаться с клиентами и вносить необходимые коррективы. Управление капиталом также означает планирование имущества. Управляющий капиталом может убедиться, что богатство клиента передается в соответствии с пожеланиями клиента, минимизируя налоги и сборы.

 

Что такое доверительное управление?

Траст – это правоотношение, в котором имущество принадлежит одной стороне в пользу другой стороны. Доверительный управляющий владеет имуществом бенефициаров траста. Доверительный управляющий является доверенным лицом и должен действовать осторожно при управлении трастом.

 

Трасты создаются по разным причинам. Часто они создаются для распределения средств среди бенефициаров. Иногда они используются для защиты активов от неблагоприятных финансовых ситуаций или налогов. Многие люди используют трастовые компании для создания и управления трастовыми фондами для своей пенсии и своих бенефициаров. Доверительный управляющий должен управлять активами и защищать их в соответствии с условиями и целями траста.

 

Как трастовая компания помогает вам в планировании выхода на пенсию?

Многие клиенты создают пенсионные планы, такие как IRA, с трастовыми компаниями. Компания управляет пенсионными фондами, следит за инвестициями и расходованием средств, вносит изменения по мере необходимости и обеспечивает соответствие государственной отчетности по взносам, снятию средств и пролонгации.

 

Что на самом деле означает высокое вознаграждение с низким риском?

Многим знакома фраза «высокий риск, высокая доходность», которая означает, что потенциальный доход от инвестиций увеличивается вместе с повышенным риском. Поэтому люди часто предполагают, что низкие уровни риска означают низкую доходность. Однако люди иногда не учитывают, что когда кто-то инвестирует в актив с высоким риском, ожидая высокой прибыли, доходность может колебаться с течением времени. Следовательно, он или она может получить в целом более низкую прибыль, чем кто-либо с инвестициями с меньшим риском. Консультант по доверительному управлению порекомендует правильный уровень риска, чтобы помочь клиенту получить доход, который лучше всего соответствует целям клиента.

 

Основаны ли инвестиционные цели исключительно на результатах?

Целью портфеля обычно является не просто рост ради роста, а рост для достижения цели. Таким образом, контрольные показатели продукта и производительности являются краткосрочными целями. В конечном счете, внимание должно быть сосредоточено на прогрессе клиента в достижении его жизненных целей.

 

Чем может быть полезна трастовая компания?

Трастовые компании предоставляют различные услуги, связанные с управлением активами и инвестициями. Однако, наряду с навыками и опытом управления финансами, трастовая компания дает вам душевное спокойствие. Они выполняют свою фидуциарную ответственность, всегда учитывая интересы клиента. Они используют свои знания и опыт для хранения и финансового планирования состояния клиента, а также планирования имущества.

 

В Caldwell Trust наша команда создаст план управления капиталом, адаптированный к вашим потребностям. Чтобы получить больше информации — свяжитесь с нами.

 

 

Потенциальные выгоды от создания траста

Когда дело доходит до имущественного планирования, многие люди после смерти захотят разделить свои активы. Но есть еще один аспект планирования недвижимости, который может предложить уникальные преимущества вам и вашей семье: траст.

А траст — это юридический договор , составленный адвокатом, с назначенным доверенным лицом, которое обеспечивает управление вашими активами в соответствии с вашими пожеланиями как в течение вашей жизни, так и после вашей смерти.

Вот пять преимуществ добавления траста в ваш портфель планирования недвижимости.

1. Трасты избегают процесса завещания

В то время как активы, контролируемые вами, должны пройти процедуру завещания, чтобы быть проверенными и распределенными в соответствии с вашими пожеланиями, трастовые активы обычно этого не делают. Завещание становится общедоступным, а соглашение о доверительном управлении остается частным. Когда вы создаете траст в течение своей жизни, вам нужно иметь дело только со своим адвокатом и вашим доверенным лицом для выполнения соглашения. Следует отметить, что вы также можете указать в своем завещании, что хотите создать траст после своей смерти; в этом случае ваше имущество будет передано по наследству до создания траста.

Доверие — это план заботы о людях, которых вы любите, когда вас больше нет рядом или у вас нет возможности помочь им.

Конфиденциальность важна, если вы хотите, чтобы финансовые вопросы вашей семьи не были известны общественности. Кроме того, избегая процесса завещания, трасты часто являются более быстрым и простым способом распределения ваших активов после вашей смерти. Вы можете даже принять решение о том, чтобы в завещании было указано, что любые активы, находившиеся вне ранее существовавшего траста на момент вашей смерти, переходят в траст после вашей смерти. Когда вы имеете дело со смертью любимого человека или передачей активов от одного человека к другому, вы, вероятно, хотите, чтобы изменение было как можно более плавным и конфиденциальным. Создание доверия может помочь вам достичь обеих этих целей.

2. Трасты могут предоставлять налоговые льготы

Трасты могут быть отзывными или безотзывными , что по сути означает, что в них можно либо вносить поправки после их создания, либо нет. Отзывной траст дает вам возможность вносить в него изменения после его подписания, но, в зависимости от его условий, это может привести или не привести к налоговым преимуществам в дальнейшем.

Однако безотзывный траст — это траст, который вы обычно не можете изменить после подписания соглашения. Поскольку вы передали активы из своего имущества, могут быть налоговые льготы при передаче с безотзывным трастом. Взносы в траст обычно облагаются налогом на дарение в течение всей жизни. Однако при соблюдении определенных условий активы, помещенные в траст такого типа (и повышение стоимости этих активов с течением времени), будут защищены от налога на наследство после вашей смерти.

В дополнение к первоначальному финансированию, вы можете каждый год делать ежегодный дар в пользу безотзывного траста без необходимости платить дополнительный налог на дарение с этого взноса. Текущая ставка освобождения от налога на дарение составляет до 15 000 долларов США для физических лиц или 30 000 долларов США для супружеских пар, подающих совместную декларацию. Поговорите со своим администратором траста и адвокатом о том, может ли отзывный траст и/или безотзывный траст быть хорошим вариантом планирования имущества для вас и вашей семьи.

3. Трасты предлагают конкретные параметры использования ваших активов

Независимо от того, учреждаете ли вы траст по своему завещанию и/или заключаете отдельное соглашение о доверительном управлении в течение жизни, трасты дают вам возможность по-настоящему настроить свой имущественный план. Вы можете включить такие условия, как положения о достижении возраста или параметры того, как будут использоваться активы. Например, вы можете заявить, что хотите, чтобы деньги в доверительном управлении передавались вашим внукам только после того, как им исполнится 18 лет, и использовались только для обучения в колледже. Или вы можете решить ограничить сумму денег, которую бенефициар может получать от траста каждый год, если ему может потребоваться дополнительная помощь в управлении деньгами.

Ваш администратор траста может помочь вам обсудить различные возможности и сценарии, прежде чем ваш адвокат подготовит фактический документ о доверительном управлении для вашего траста.

4. Отзывные доверительные отношения могут помочь во время болезни или инвалидности, а не только после смерти

Завещания вступают в силу только после смерти человека, но отзывные доверительные отношения, созданные при жизни, также могут помочь вашей семье, если вы заболеете или не сможете управлять ваши активы. Если это произойдет, ваш опекун может производить выплаты от вашего имени, оплачивать счета и даже подавать налоговые декларации за вас. Вы можете заранее выбрать, кого назначить (через траст) для управления активами.

Хотя никому не нравится думать об этих сценариях, создание таких условий может уберечь вашу семью от необходимости принимать решения, не зная ваших желаний, в трудные времена.

5. Траст обеспечивает гибкость

Если вы решите создать отзывный траст, вы можете изменить условия трастового соглашения в любое время, внеся поправку в документ. Это позволяет вам быть адаптируемым и гибким к меняющимся обстоятельствам жизни. Возможно, в будущем вы станете участвовать в благотворительном деле, которым вы увлечены. Или, возможно, у вас есть новый внук, которого вы хотели бы записать в доверительное управление. Если это так, вы можете добавить их в качестве будущих бенефициаров в свой траст в это время.

Жизнь может быть непредсказуемой, но создание отзывного траста позволит вам соответствующим образом адаптировать свои планы владения имуществом.

Вот и все. Когда вы создаете доверие, вы разрабатываете план заботы о людях, которых вы любите, когда вас больше нет рядом или у вас нет возможности помочь им. Траст может не только упростить процесс распределения активов, но и помочь вам оставить прочное финансовое наследие.

Узнайте о трастовых услугах и услугах по недвижимости в банке США.