Доверительное управление деньгами: Доверительное управление деньгами, акциями и ценными бумагами

Содержание

Возьмите и потратьте мои деньги. Что такое доверительное управление в инвестициях — Секрет фирмы

_ В чем плюсы и минусы такого варианта инвестирования и что важно знать о такой услуге?_

Что такое доверительное управление инвестициями

Это способ инвестирования, при котором операции с активами инвестора на рынках проводит профессиональный доверительный управляющий. Этой услугой часто пользуются инвесторы, которые не хотят или не могут разбираться в финансовых инструментах, самостоятельно подбирать акции надежных компаний, заниматься диверсификацией и ребалансировкой своего инвестиционного портфеля. Они предпочитают передать всё это в руки управляющего.

Для частных лиц ДУ интересно ещё и тем, что большинство из них имеет статус неквалифицированных инвесторов, а это закрывает им доступ к широкому спектру биржевых инструментов. Управляющие же обладают доступом практически ко всем ценным бумагам.

Также услуга ДУ востребована среди инвесторов с большим первоначальным капиталом — им обычно нужно профессиональное управление портфелем и индивидуальная стратегия инвестирования.

Оказывать услугу ДУ могут только профессиональные участники рынка ценных бумаг — то есть имеющие лицензию. Кроме того, управляющая компания должна входить в одну из саморегулируемых организаций (СРО). Они разрабатывают стандарты для доверительного управления, страхуют работу управляющих компаний (УК) и следят, чтобы те соблюдали закон.

В ДУ можно передавать не только деньги, но и российские и зарубежные акции, облигации, паи ПИФ, ETF, БПИФ. Управляющие обычно инвестируют деньги своих клиентов в депозиты, акции, паи и облигации.

Доверительное управление бывает разным

1. Коллективное ДУ, или управление фондами. Под ним понимают объединение финансовых средств, полученных от многих инвесторов, и управление ими как одним портфелем. Например, ПИФ (паевой инвестиционный фонд), БПИФ — (биржевой ПИФ) или ETF.

Для начинающих коллективное управление привлекательно тем, что здесь по сути нет порога входа – можно вложить минимальную сумму (есть БПИФы, где стоимость пая около 1 рубля, — прим. «Секрета»). У каждого такого фонда есть декларация, в которой зафиксировано, какую именно сумму и в какие инструменты он вкладывает.

Деньгами ПИФов и БПИФов распоряжаются управляющие компании, и чем удачнее будут инвестиции, тем выше в итоге окажется цена паев фонда, тем больше денег получит инвестор при их продаже.

2. Стандартные стратегии ДУ. Большинство управляющих компаний разрабатывают готовые стратегии инвестирования и предлагают новым клиентам просто присоединиться к одной из них. То есть купить не пай фонда, а готовый портфель с определённым набором активов — акций, облигаций, ETF, деривативов в различной пропорции.

Каждая стандартная стратегия имеет определенный уровень риска и цель, например, получение дохода от роста капитализации акций компании или получение дивидендного дохода. Некоторые стратегии объединяют сразу несколько целей.

Стандартные стратегии немного схожи с ПИФами: деньги, полученные от разных инвесторов, вкладывают по одним и тем же правилам, утверждённым для той или иной стратегии. При этом стандартные стратегии предусматривают более высокий порог входа, чем ПИФы. Зато и доходность у них может быть намного больше, поскольку ПИФы могут инвестировать в ценные бумаги только в соответствии с требованиями ЦБ. А портфельные управляющие при изменениях на рынке могут действовать по своему усмотрению, вкладываясь в наиболее выгодные на данный момент активы.

3. Индивидуальные стратегии ДУ. Обычно их разрабатывают для состоятельных инвесторов, которым необходимо вложить крупную сумму. Здесь не используются стандартные решения, а клиент не ограничен в структуре и списке возможных активов. Стратегия инвестирования разрабатывается индивидуально под каждого клиента с учётом его финансовых возможностей, ожидаемой доходности и допустимого уровня риска. Комиссия за управление активами в этом случае может быть достаточно высокой (подробнее об этом — ниже).

Плюсы и минусы ДУ

Очевидных плюсов у доверительного управления несколько.

Инвестору не нужно разбираться в биржевых инструментах и принимать решение о том, когда и сколько их покупать или продавать. За него все операции проведёт управляющая компания.
Вложенные средства находятся под контролем профессионалов рынка.
УК имеет возможность купить для неквалифицированного инвестора ценные бумаги, которые инвестор сам купить не сможет.
ДУ может принести больший доход, чем, например, банковский депозит.
Клиент всегда может проконтролировать деятельность УК, которая, кроме того, периодически сама отчитывается о своей деятельности.

Но и минусы тоже есть.

За ДУ нужно платить, а комиссии за обслуживание иногда снижают доходность портфеля. Причём эти комиссии управляющая компания взимает в любом случае, даже при отсутствии прибыли.
В среднем за управление взимается 1–2 % от суммы входа ежеквартально. Кроме того, возможны комиссии за вход (также от всей суммы), за успех (от суммы дохода) и за досрочный выход. Размеры комиссий у разных УК могут отличаться. Комиссия за успех может составлять 5–20 % от суммы дохода в зависимости от сложности стратегии.
Придётся доверить посторонним свои денежные средства. Чтобы избежать рисков и не отдать деньги непрофессионалам или мошенникам, рекомендуется скрупулезно изучить работу компании с точки зрения надёжности (об этом ниже).
Доходы инвестора зависят от решений управляющей компании – удачных или не слишком.
УК не могут гарантировать доходность выбранной инвестиционной стратегии, поскольку нет гарантий того, что те или иные ценные бумаги принесут ожидаемую прибыль. Инвестиции – это в любом случае риск, чем больше потенциальная доходность стратегии, тем выше риск потерять депозит.
Сроки вывода денег. У некоторых УК это невозможно сделать по первому требованию клиента, поскольку каждая стратегия имеет определенный срок действия. Клиент может завершить стратегию, вывод средств при этом займёт 10–20 дней.

Как выбрать доверительного управляющего

Прежде всего, компания должна иметь лицензию профессионального участника рынка ценных бумаг. Проверить наличие лицензии можно в онлайн-справочнике Банка России.

Вот ещё несколько параметров, по которым можно определить профессионализм компании:

Кредитный рейтинг. С его помощью оценивают финансовую надёжность будущего управляющего. В кредитном рейтинге учтены размер капитала компании и её долгов, динамика прибыли и т.д. Высокий кредитный рейтинг показывает, что компания профессионально обращается с собственными финансами, а, значит, высока вероятность того, что она так же будет обращаться и с деньгами своих клиентов. Пример такого рейтинга — здесь.
Доходность по предыдущим договорам. Конечно, успешная работа в прошлом не может гарантировать столь же успешную работу в будущем, но всё же очень полезно выяснить, какую именно выгоду приносили стратегии УК её клиентам. Если доходность была ниже, чем у аналогичных стратегий в других УК, то от услуг компании лучше отказаться.
Условия обслуживания и расходы. Здесь всё просто. Более высокие тарифы за обслуживание могут быть оправданы, только если это обслуживание приносит большую прибыль.

Когда речь идёт о деньгах, разумно руководствоваться мудрым выражением «не кладите все яйца в одну корзину». Поскольку ДУ основывается именно на доверии, и гарантии доходности никто не даёт, то лучше всё же подстраховаться и диверсифицировать активы. Тогда в случае убыточности одной стратегии инвестор потеряет только часть своего капитала.

Материал не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией. Упомянутые финансовые инструменты или операции могут не соответствовать вашему инвестиционному профилю и инвестиционным целям/ожиданиям. Определение соответствия финансового инструмента/операции/продукта вашим интересам, целям, инвестиционному горизонту и уровню допустимого риска исключительно ваша задача.

Коллаж: «Секрет фирмы», depositphotos.com

Доверительное управление ценными бумагами и активами от Ингосстрах-Инвестиции

Доверьте управление своими финансами профессионалам фондового рынка

Стратегии

О доверительном управлении

Как работает доверительное управление
Имуществом инвестора управляет профессиональный участник фондового рынка — управляющая компания. Она совершает с активами инвестора сделки, чтобы получить для него максимально возможный доход.
Какую сумму можно вложить
От 100 000 ₽.
На какой срок можно инвестировать
Оптимальный срок — от 12 месяцев. В течение длительных промежутков времени ценные бумаги, как правило, демонстрируют рост, а рыночные риски существенно снижаются.
Тем не менее, если вы хотите инвестировать на более короткий срок, инвестиционный консультант поможет подобрать для вас подходящую стратегию.

Как начать инвестировать с УК «Ингосстрах – Инвестиции»

Выбрать подходящую вам по ожидаемой доходности и уровню риска стратегию на сайте УК «Ингосстрах – Инвестиции»
Заключить договор доверительного управления на сайте или в офисе компании
Передать деньги в управление любым удобным для вас способом
Теперь можно наблюдать за доходностью в личном кабинете

Перейти на сайт УК

Вопросы и ответыКонтакты

Какие документы потребуются для оформления доверительного управления?

Паспорт
ИНН (свидетельство о постановке на учет в налоговом органе)
Контактные данные (мобильный телефон и электронная почта)

Какие комиссии и вознаграждения взимаются при доверительном управлении?

За управление активами управляющая компания получает свое вознаграждение, которое составляет какой-либо процент от стоимости активов или от доходаинвестора. Порядок расчета вознаграждения зависит от условий договора с инвестором и публикуется на сайте управляющей компании.

Еще за счет имущества инвестора осуществляются все расходы, необходимые для доверительного управления: комиссии банка за ведение счета и совершение платежей, вознаграждения бирж и брокеров при совершении сделок с ценными бумагами.

Как получить отчетность по доверительному управлению?

По итогам каждого календарного квартала управляющая компания обязательно предоставляет клиенту отчет, в котором отражаются стоимость инвестиционного портфеля, динамика доходности, понесенные расходы и вознаграждение управляющего. Предоставление отчетов допускается как в бумажном, так и в электронном виде.

Где можно узнать больше об условиях инвестирования?

Финансовые услуги по доверительному управлению ценными бумагами в рамках группы ИНГО предоставляет Акционерное общество Управляющая компания «Ингосстрах – Инвестиции». Больше узнать об условиях инвестирования и управляющей компании можно на сайте компании.

У компании есть:

Лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление деятельности по управлению ценными бумагами № 077-08203-001000 от 212.2004 выдана ФСФР России (без ограничения срока действия)
Лицензия ФКЦБ России № 21-000-1-00020 от 25.08.1997 на осуществление деятельности по управлению инвестиционными фондами, паевыми инвестиционными фондами и негосударственными пенсионными фондами (без ограничения срока действия)

ОГРН — 1027700339666

Наши контакты

Акционерное общество Управляющая компания «Ингосстрах – Инвестиции»

Адрес

115035, г. Москва, ул. Пятницкая, д. 12, стр. 2

8 (495) 720-48-98
[email protected]

Что такое трастовый фонд и как он работает?

Что такое трастовый фонд?

Трастовый фонд — это инструмент планирования имущества, который представляет собой юридическое лицо, владеющее имуществом или активами для лица или организации. Трастовые фонды могут содержать различные активы, такие как деньги, недвижимость, акции, облигации, бизнес или комбинацию многих различных типов собственности или активов.

Для создания трастового фонда необходимы три стороны: лицо, предоставившее право, бенефициар и доверительный управляющий. Трастовые фонды управляются доверительным управляющим, который должен действовать в интересах лица, предоставившего право, и бенефициара.

Трастовые фонды могут принимать различные формы и могут создаваться на различных условиях. Они предлагают определенные налоговые льготы, а также финансовую защиту и поддержку для тех, кто участвует.

Ключевые выводы

Трастовый фонд предназначен для хранения и управления активами от чьего-либо имени с помощью нейтральной третьей стороны.
Трастовые фонды включают праводателя, бенефициара и доверенного лица.
Доверитель трастового фонда может устанавливать условия хранения, сбора или распределения активов.
Доверительный управляющий управляет активами фонда и выполняет его указания, в то время как бенефициар получает активы или другие выгоды от фонда.
Целевые фонды могут быть отзывными и безотзывными, и существует несколько вариантов, которые существуют для конкретных целей.

Трастовый фонд

Как работают трастовые фонды

Планирование наследства — это процесс, который включает в себя определение того, как будут управляться активы и другие финансовые дела человека, а также то, как любое имущество, которое они имеют, распределяется после их смерти. Это включает в себя любые банковские счета, инвестиции, личное имущество, недвижимость, страхование жизни, произведения искусства и долги. В то время как завещания являются наиболее распространенными инструментами планирования имущества, трастовые фонды также являются популярными юридическими лицами.

Следующие три стороны участвуют в создании трастового фонда:

Доверитель, который создает его и наполняет его своими активами
Бенефициар (бенефициары) или лицо (лица), в интересах которого осуществляется управление активами
Доверительный управляющий, являющийся нейтральной третьей стороной (частным лицом, трастовым банком или другим профессиональным фидуциарием), которому поручено управлять вовлеченными активами

Доверитель обычно создает соглашение, которое по разным причинам выполняется после того, как он больше не является умственно дееспособным или живым. Как назначенный фидуциарий, доверительный управляющий несет ответственность за выполнение интересов доверителя. Обычно это включает в себя распределение расходов на проживание или даже расходы на образование, такие как расходы на частную школу или колледж, пока они живы. Или они могут выплатить единовременную сумму непосредственно получателю.

Трастовые фонды предоставляют определенные преимущества и защиту тем, кто их создает, и их бенефициарам. Например:

Некоторые типы могут держать активы подальше от любых кредиторов в случае, если они решат преследовать лицо, предоставляющее право, за невыплаченные долги.
Они избегают необходимости проходить наследство, которое представляет собой процесс анализа и распределения активов после смерти кого-либо без оставления каких-либо инструкций.
Некоторые трастовые фонды могут уменьшить сумму налога на наследство и наследство после смерти праводателя, после чего активы распределяются между бенефициарами.

Налог на наследство взимается со стоимости имущества после смерти лица, предоставившего право, в то время как налог на наследство применяется к общей сумме, которую бенефициар унаследовал от имущества.

Особые указания

Богатство и семейные отношения могут стать довольно сложными, когда на карту поставлены миллионы (или даже миллиарды) долларов для нескольких поколений семьи или другого лица. Таким образом, трастовый фонд может содержать удивительно сложный набор опций и спецификаций, отвечающих потребностям лица, предоставляющего право.

Но вопреки тому, во что верит большинство людей, трастовые фонды предназначены не только для сверхбогатых. На самом деле, они могут быть полезны практически всем, независимо от их финансового положения. Обсудите свои потребности с финансовым профессионалом, чтобы узнать, какой фонд лучше всего подходит для вас и ваших личных потребностей.

Отзывные трастовые фонды и безотзывные трастовые фонды

Трастовые фонды делятся на две категории: отзывные и безотзывные трастовые фонды. Ниже приведены краткие описания этих двух.

Отзывной трастовый фонд

Отзывной трастовый фонд дает праводателю лучший контроль над активами в течение жизни праводателя. После того, как активы помещены в него, они могут быть переданы любому количеству назначенных бенефициаров после смерти лица, предоставившего право. Также называемый живым трастовым фондом, его можно использовать для передачи активов детям или внукам.

Основное преимущество заключается в том, что активы избегают завещания, что приводит к быстрому распределению активов среди перечисленных бенефициаров. Живые трастовые фонды не обнародуются, а это означает, что недвижимость распределяется с высоким уровнем конфиденциальности.

Изменения могут быть внесены, пока лицо, предоставляющее право, живо, а также может быть полностью аннулировано до его смерти.

Безотзывный трастовый фонд

Безотзывный трастовый фонд очень трудно изменить или отозвать. Благодаря такому соглашению лицо, предоставляющее право, может получить значительные налоговые льготы, чтобы эффективно передать контроль над активами трастовому фонду. Безотзывные трастовые фонды чаще всего избегают завещания.

Типы целевых фондов

Отзывные и безотзывные трастовые соглашения можно разделить на несколько типов трастовых фондов. Эти типы часто имеют разные правила и положения в зависимости от вовлеченных активов и, что более важно, бенефициара. Налоговый или трастовый поверенный может быть вашим лучшим ресурсом для понимания тонкостей каждого из этих транспортных средств. Имейте в виду, что это не исчерпывающий список.

Защита активов: Этот фонд защищает активы человека от будущих требований его кредиторов.
Слепой: Этот фонд старается устранить любой намек на конфликт интересов. Таким образом, лицо, предоставляющее право, и бенефициар трастового фонда ничего не знают об авуарах или о том, как они управляются. Однако он дает контроль доверительному управляющему.
Благотворительный: Благотворительный трастовый фонд приносит пользу конкретной благотворительной организации или широкой общественности. Это включает в себя Благотворительный остаток аннуитетного фонда (CRAT), который ежегодно выплачивает фиксированную сумму. Благотворительный остаток Unitrust передает активы указанной благотворительной организации после истечения срока действия фонда и дает жертвователю благотворительный вычет, а также фиксированный процент дохода бенефициару в течение срока действия трастового фонда.
Пропуск поколения: Этот номер содержит налоговые льготы, если бенефициаром является один из внуков лица, предоставившего право, или кто-либо по крайней мере на 37,5 лет моложе лица, предоставляющего право.
Нераспределенная рента доверителя: Учреждение этого типа фонда позволяет доверителю передавать любое увеличение стоимости активов любым бенефициарам для минимизации налогов на наследство.
Индивидуальный пенсионный счет: Доверительные управляющие контролируют распределения IRA, а не бенефициаров.
Земля: Это позволяет управлять собственностью, например землей, домом или другим типом недвижимости.
Супружеский Финансируется в случае смерти одного из супругов и дает право на неограниченный супружеский вычет.
Medicaid: Разработанный для того, чтобы люди могли откладывать активы в качестве подарков своим бенефициарам, он позволяет лицу, предоставившем право, претендовать на долгосрочный уход в рамках Medicaid.
Квалифицированное личное место жительства: Физическое лицо может переместить свое личное место жительства из своего имущества в фонд этого типа, чтобы уменьшить сумму налога на дарение.
Имущество с правом прекращения выплаты процентов: Это право приносит пользу пережившему супругу, но позволяет праводателю принимать решения после смерти пережившего супруга.
Специальные потребности: Люди, получающие государственные пособия, являются бенефициарами, чтобы не лишать получателя права на получение таких государственных пособий.
Расточительство: Бенефициары не имеют прямого доступа к названным активам, что означает, что они не могут продавать, тратить или отдавать активы без особых условий.
Завещательный: Этот фонд оставляет активы бенефициару с конкретными инструкциями после смерти праводателя.

Что такое трастовый фонд Baby?

Ребенок из трастового фонда — это человек, родители которого создали трастовый фонд на свое имя. Этот термин является популярной культурной ссылкой, которая часто используется негативно. Когда люди используют это выражение, подразумевается, что бенефициары рождаются с серебряными ложками во рту, имеют чрезмерные привилегии и не должны работать, чтобы жить.

Это правда, что трастовые фонды могут обеспечить безопасность бенефициаров. Но на самом деле многие дети из так называемых трастовых фондов живут не в роскоши и не в высшем обществе.

Как работают трастовые фонды?

Трастовые фонды — это юридические лица, которые обеспечивают финансовую, налоговую и юридическую защиту физических лиц. Они требуют праводателя, который его учреждает, одного или нескольких бенефициаров, которые получают активы после смерти праводателя, и доверительного управляющего, который управляет им и распределяет активы позднее.

Трастовые фонды предназначены для выполнения пожеланий доверителя. Это означает, что доверительный управляющий отвечает за управление активами, пока они еще живы. После их передачи доверительный управляющий может передать активы бенефициару (бенефициарам) в соответствии с инструкциями праводателя, будь то через регулярный поток дохода или единовременную выплату.

Как создать трастовый фонд?

Чтобы создать трастовый фонд, вам нужно выяснить, какой из них лучше всего подходит для вас, поэтому убедитесь, что вы точно определили цель фонда. Затем решите, как вы будете его финансировать. Выясните, кого вы хотите назначить своим доверенным лицом. Этот человек может помочь вам составить все документы и пройти юридический процесс. Последним шагом является финансирование трастового фонда.

Как и в случае любого другого финансового предприятия, убедитесь, что трастовый фонд является лучшим выбором для вас, вашего бенефициара и вашего финансового положения.

Что такое трастовый фонд и как он работает?

Трасты могут предложить финансовую защиту, налоговые льготы и даже долгосрочную поддержку близким, что делает их бесценным инструментом в планировании недвижимости. При этом трасты имеют сложную юридическую структуру, которая может затруднить их понимание. Узнать больше о трастах может быть пугающе, но это необходимый шаг в процессе планирования недвижимости. Если вы готовы узнать больше, лучше всего начать с ответа на вопрос 9.0162 «Что такое трастовый фонд?»

Независимо от того, создаете ли вы собственный план недвижимости, недавно были названы бенефициаром или просто хотите провести дополнительные исследования по этому вопросу, следующее руководство поможет вам. Продолжайте читать наш обзор трастовых фондов и узнайте больше о том, как они работают:

Что такое трастовый фонд и как он работает?
Типы трастовых фондов
Часто задаваемые вопросы о трастовых фондах

Что такое трастовый фонд и как он работает?

Трастовый фонд — это юридическое лицо, которое содержит активы или имущество от имени лица или организации. Трастовыми фондами управляет Доверительный управляющий, имя которого назначается при создании Траста. Трастовые фонды могут содержать деньги, банковские счета, недвижимость, акции, предприятия, реликвии и любые другие виды инвестиций. Эти активы остаются в доверительном управлении до тех пор, пока не будут соблюдены определенные обстоятельства, после чего они будут распределены среди бенефициаров.

Создатель траста, именуемый Доверителем, определяет, как и когда будут распределяться активы. Обычно эти требования связаны с возрастом или местом в жизни. Например, трастовый фонд может быть предоставлен бенефициару, когда ему исполнится 21 год или он закончит колледж. Если вы хотите узнать больше о , как работают трасты, или когда вам следует их создать, обязательно прочитайте наше руководство.

В чем преимущество трастового фонда?

Преимущества трастового фонда многочисленны, но, возможно, самым большим преимуществом является контроль, который он обеспечивает над управлением вашими активами. Трастовые фонды могут гарантировать, что о ваших активах будет должным образом заботиться до тех пор, пока ваши бенефициары не достигнут совершеннолетия, а также позволят им избежать завещания. В некоторых случаях трастовые фонды могут даже использоваться для выделения средств для определенных целей, таких как расходы на здравоохранение или образование.

Если вы являетесь бенефициаром трастового фонда, самым большим преимуществом, скорее всего, будет финансовая поддержка, которую вы получите. Хотя может быть трудно думать о том, чтобы унаследовать что-либо от любимого человека, трастовый фонд может значительно помочь вашему финансовому положению. Целевые фонды также могут помочь вам сэкономить время и эмоциональный труд, связанные с длительными судебными разбирательствами по завещаниям.

Есть ли у трастового фонда недостатки?

Трастовый фонд имеет некоторые недостатки, в первую очередь расходы, связанные с его созданием. Вам нужно будет работать с опытным юристом по планированию недвижимости, чтобы создать траст. Как вы могли догадаться, это возложит на вас ответственность за любые судебные издержки и расходы. Тем не менее, работа со специализированным юристом — это единственный способ гарантировать, что ваш трастовый фонд создан в соответствии с надлежащей правовой базой. Считайте эти сборы необходимыми затратами для получения налоговых льгот и душевного спокойствия, которые обеспечит трастовый фонд.

Еще одним потенциальным недостатком трастового фонда является процесс создания и то, что это может значить, чтобы рассказать своим близким. К сожалению, планирование недвижимости может привести к неловким или трудным разговорам в семье. Если вы создаете трастовые фонды для определенных родственников и хотите поделиться этой информацией с семьей, это может привести к обсуждению ваших финансовых ресурсов и того, как они используются.

Типы трастовых фондов

Существует несколько различных типов трастовых фондов, различающихся принципами работы: слепой трастовый фонд, паевой трастовый фонд и общий трастовый фонд. Может быть полезно ознакомиться с механикой каждого из них и понять их преимущества.

Что такое трастовый фонд для слепых?

Слепой трастовый фонд — это фонд, в котором бенефициар не знает личность доверительного собственника или ответственного лица. В трастовом фонде для слепых доверительный управляющий имеет полный контроль над управлением трастом до тех пор, пока активы не будут распределены.

Трастовые фонды для слепых обычно используются, когда физическое лицо хочет избежать конфликта интересов, например, если в Траст вовлечены бизнес или инвестиции. Слепые трасты также можно использовать для обеспечения дополнительного уровня конфиденциальности при управлении трастом.

Что такое паевой трастовый фонд

Паевой трастовый фонд является результатом структуры взаимных фондов определенного типа, которая позволяет переводить прибыль непосредственно инвестору (который будет бенефициаром). Паевые трастовые фонды позволяют инвесторам максимизировать свои дивиденды, не реинвестируя свои доходы обратно в фонд.

Паевые трастовые фонды могут хранить различные активы, включая ценные бумаги, акции и облигации. Они чаще всего используются инвесторами как стратегия налогового укрытия, а не как инструмент планирования недвижимости.

Что такое Общий трастовый фонд?

Общий трастовый фонд управляется финансовым учреждением от имени группы лиц. Общие трастовые фонды чем-то напоминают взаимные фонды, но их членство доступно только тем, у кого есть трастовые счета.

Общие трастовые фонды сейчас используются реже, чем раньше, поскольку другие типы трастов и инвестиций могут предложить больше преимуществ. Сегодня их обычно рассматривают как нишевую инвестиционную структуру.

Другие часто задаваемые вопросы о трастовых фондах

Теперь, когда мы рассмотрели основы Трастового фонда, у вас могут возникнуть вопросы о том, как они работают. Прочтите ответы на часто задаваемые вопросы о трастовых фондах, чтобы узнать больше:

Что такое счет трастового фонда?

Счет трастового фонда — это то, на чем хранятся фактические активы после создания траста. Только Доверительный управляющий может получить доступ к тому, что находится на счете Трастового фонда. Счет трастового фонда может быть таким же простым, как один банковский счет, или может быть намного сложнее — все зависит от того, что находится в трастовом фонде.

Что такое «детский трастовый фонд»?

Ребенок из трастового фонда — это человек, который получит деньги или активы от траста по достижении определенного возраста. Юридический термин для этого человека — бенефициар, хотя в популярной культуре обычно используется «Trust Fund Baby». Термин «детский трастовый фонд» может иметь негативные последствия и подразумевает, что кто-то является получателем богатства поколений. Обычно на него ссылаются в телешоу или фильмах.

Что такое бенефициар трастового фонда?

Бенефициар трастового фонда — это лицо, которое получит активы траста. Прочтите этот обзор, если вы хотите узнать больше о распределении активов траста между бенефициарами .

Сколько денег в трастовом фонде?

Сумма денег в трастовом фонде будет варьироваться в зависимости от создателя траста, типа траста и того, насколько вырос счет с момента создания. В большинстве случаев любые проценты, полученные от денег в трастовом фонде, также распределяются среди бенефициара.

Существуют различные типы трастов, которые могут предоставить возможность инвестировать ваши средства до того, как они будут переданы бенефициару. Правильный выбор будет зависеть от ваших целей при его настройке. Прочитайте это руководство, чтобы узнать больше о , как финансировать Trust .

Какова средняя сумма трастового фонда?

Точная средняя сумма трастового фонда неизвестна, хотя Survey of Consumer Finance показал, что она составляет около 4 миллионов долларов. Обратите внимание, что эта цифра была получена в результате опроса 6482 семей, проведенного в 2017 году, и, следовательно, не может быть хорошим представлением всех США. Многие люди рады узнать, что трастовые фонды предлагают преимущества конфиденциальности, хотя это также означает, что нет четкие ответы о средних суммах трастовых фондов или частоте их использования.

В чем разница между трастом и трастовым фондом?

Разница между трастом и трастовым фондом невелика, но важна, когда дело доходит до понимания планирования недвижимости. Траст — это соглашение, используемое для определения того, как будут управляться и распределяться определенные активы. Трастовый фонд — это юридическое лицо, в которое эти активы помещаются при создании траста. Создание трастового фонда и трастового фонда идут рука об руку, поэтому вы можете слышать, что эти слова иногда используются взаимозаменяемо.

Если вы все еще не знаете, с чего начать или как трастовый фонд может помочь вашим финансам, Trust & Will поможет вам. Наша команда может рассказать вам обо всех аспектах создания траста и найти то, что наилучшим образом соответствует вашим потребностям. Доверительный фонд — это один из нескольких инструментов планирования недвижимости, с которыми мы можем вам помочь.

Заключение

Ответ на вопрос « что такое трастовый фонд» прост: это способ оказывать финансовую поддержку своим близким на протяжении всей их жизни. Целевые фонды являются бесценным инструментом при планировании недвижимости и могут предоставить вам полный контроль над распределением ваших активов.