Доверительном управлении финансовыми активами: Доверительное управление инвестициями онлайн, управление денежными средствами, условия и потенциальная доходность, услуги доверительного управления – Финам.Ру

Доверительное управление денежными активами и пассивами

Команда профессиональных управляющих Новикомбанка поможет эффективно разместить ваши свободные денежные средства. Вам не придется самостоятельно анализировать состояние финансовых рынков, отраслей, ценных бумаг, выбирать момент для совершения сделок по покупке или продаже ценных бумаг.

Новикомбанк разрабатывает уникальные инвестиционные предложения по вашим предпочтениям. Мы учитываем такие критерии, как:

• ликвидность;
• горизонт инвестирования;
• риски;
• доходность.

Наряду с индивидуальными стратегиями доверительного управления Новикомбанк предлагает стандартные инвестиционные стратегии.

Банк предоставляет Клиентам в соответствии с Регламентом доверительного управления активами (далее — Регламент) и за вознаграждение, предусмотренное Регламентом, услуги по управлению следующими активами: ценными бумагами, денежными средствами, включая иностранную валюту, предназначенную для инвестирования в ценные бумаги на рынке ценных бумаг, а также иные услуги, предусмотренные Регламентом.

Приведённый список услуг Банка не является исчерпывающим. В случаях, предусмотренных Законодательством, Правилами Торговых систем, Банк осуществляет иные юридические и фактические действия в интересах Клиентов, в том числе путем заключения Дополнительных соглашений.

Банк информирует Клиентов о необходимости ознакомиться с Декларацией о рисках, являющейся обязательным приложением к Регламенту, до заключения договора о доверительном управлении активами.

Оказываемые Банком услуги по управлению активами, предусмотренные Регламентом, несут для Клиента риск потери инвестируемых средств в связи с тем, что денежные средства Клиента, передаваемые в Банк в рамках Услуг Банка, не застрахованы в соответствии с Федеральным законом от 23.12.2003 года № 177-ФЗ «О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации». Поставщиком услуг является Акционерный Коммерческий Банк «НОВИКОМБАНК» акционерное общество. Оказываемые Банком услуги, предусмотренные Регламентом, не являются услугами по открытию банковских счетов и приему вкладов.

Информация для получателей финансовых услуг

Полное и сокращенное фирменное наименование Банка

Акционерный Коммерческий Банк «НОВИКОМБАНК» акционерное общество

АО АКБ «НОВИКОМБАНК»

Адрес Банка

119180, г. Москва, ул. Полянка Большая, д. 50/1, стр. 1

Офисы Банка, оказывающие услуги по управлению активами (доверительное управление)

— дополнительный офис «Якиманка» (119180, г. Москва, Якиманская наб., д. 2)

Контакты

Адрес электронной почты: [email protected]

Контактные телефоны: +7 (800) 250-70-07, +7 (495) 974-71-87

Сайт: novikom.ru

Лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление деятельности по управлению ценными бумагами

№ 177-13074-001000, дата выдачи 29.04.2010 года (без ограничения срока действия)

Выдана: ФСФР России

Адрес: 107016, Россия, г. Москва, ул. Неглинная, 12

Контактные телефоны: 8 800 300-30-00 (для бесплатных звонков из регионов России),

+7 499 300-30-00 (круглосуточно, по рабочим дням), факс: +7 495 621-64-65

Информация о членстве в саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка, объединяющих управляющих

Национальная ассоциация участников фондового рынка (НАУФОР)

Стандарты размещены на сайте НАУФОР и доступны по ссылке naufor. ru/tree.asp?n=16042

Сайт: naufor.ru

Информация об органе, осуществляющем полномочия по контролю и надзору

Банк России

Сайт: www.cbr.ru

Информация о способах направления обращений и жалоб

Клиент имеет право направить обращение или жалобу:

• В Банк
  
  — почтовым отправлением по Адресу Банка;
  
  — на бумажном носителе в офисы Банка, оказывающие услуги по управлению активами.
• В НАУФОР
  
  — почтовым отправлением по адресу: 129090, Москва, 1-й Коптельский пер., д. 18, стр.1;
  
  — через сайт НАУФОР: naufor.ru — раздел «Пожаловаться на члена НАУФОР».
• В Банк России
  
  — почтовым отправлением по адресу: 107016, Москва, ул. Неглинная, д. 12, Банк России;
  
  — иные способы: www.cbr.ru/contacts/.

Информация о способах защиты прав получателя финансовых услуг и разрешения споров

Банк оказывает услуги в соответствии с Федеральным законом «О защите прав и законных интересов инвесторов на рынке ценных бумаг» от 05 марта 1999 года № 46-ФЗ.

Все споры и разногласия между Банком и Клиентом разрешаются путем переговоров, а в случае невозможности такого разрешения все споры решается в соответствии с Регламентом.

Контактные телефоны: +7 (495) 974-71-87

Информация о способах и порядке изменения условия договора о доверительном управлении активами

Внесение изменений и/или дополнений в Регламент и приложения к нему производится Банком в соответствие с условиями Регламента.

Перечень стандартных инвестиционных стратегий

Договор доверительного управления активами – версия от 2023 года

активами

г.

«» 2023 г.

в лице , действующего на основании , именуемый в дальнейшем «Доверительный Управляющий», с одной стороны, и в лице , действующего на основании , именуемый в дальнейшем «Инвестор», с другой стороны, именуемые в дальнейшем «Стороны», заключили настоящий договор, в дальнейшем «Договор», о нижеследующем:

1.

ТЕРМИНЫ И ОПРЕДЕЛЕНИЯ, ИСПОЛЬЗУЕМЫЕ В ДОГОВОРЕ

Деятельность по доверительному управлению– осуществление Доверительным управляющим, от своего собственного имени и за вознаграждение, в течение определенного договором срока (отчетного периода), любых правомерных юридических и фактических действий, направленных на получение прибыли, с Активами Инвестора и в интересах Инвестора.

Инвестор – юридическое или физическое лицо, вкладывающее собственные, заемные или иные привлеченные средства в инвестиционные проекты.

Активы Инвестора – денежные средства инвестирования, находящиеся на счете Инвестора в процессе управления Доверительным управляющим, включая прибыль, полученную в процессе управления.

Доверительный управляющий – определенное в договоре доверительного управления юридическое лицо, принявшее на себя обязательства по осуществлению деятельности по доверительному управлению Активами Инвестора.

Вознаграждение – процент от ежемесячной прибыли, полученной в результате управлении, уплачиваемые Инвестором Доверительному управляющему ежемесячно, в конце каждого расчетного периода.

Расчетный период – временной период с начала текущего календарного месяца (с 1 (первого) числа), и до конца текущего календарного месяца. В том случае, если Договор заключен до 15 (пятнадцатого) числа месяца, то первый расчетный период начинается с момента заключения Договора и заканчивается 1 (первого) числа месяца, следующего за месяцем, когда был заключен настоящий Договор. В том случае, если Договор заключен после 15 (пятнадцатого) числа месяца, то первый расчетный период начинается с момента заключения Договора и заканчивается 1 (первого) числа месяца, следующего за отчетным. (в данном случае отчетным месяцем будет считаться месяц, следующий за тем, когда был заключен настоящий Договор).

Отчет Доверительного управляющего – устный или письменный отчет, выполненный в свободной форме Доверительным управляющим, выдаваемый Инвестору по запросу и содержащий сведения, запрашиваемые Инвестором.

Чистые Активы– денежные средства, внесенные непосредственно Инвестором без учета прибыли, полученной в процессе управления.

Ежемесячная прибыль – доход, полученный Доверительным управляющим к концу отчетного периода, в результате операций с чистыми Активами на мировых финансовых рынках, равен положительной разнице между Чистыми Активами и Активами Инвестора.

Брокер – юридическое или физическое лицо, выполняющее посреднические функции между Инвестором и Доверительным управляющим, то есть: на счету брокера размещаются Активы Инвестора, посредством чего Доверительный управляющий может совершать сделки с целью извлечения прибыли.

2. ПРЕДМЕТ ДОГОВОРА

2.1. Инвестор предоставляет Доверительному управляющему право управления Активами Инвестора в размере , находящимися на счету Инвестора, что подтверждается настоящим Договором, а Доверительный управляющий обязуется осуществлять управление ими на мировых финансовых рынках, в интересах Инвестора, без предварительных консультаций с ним, в течение срока действия настоящего Договора.

2.2. Целью Доверительного управления по настоящему Договору является получение оптимальной прибыли от управления счетом Инвестора.

3. ПРАВА И ОБЯЗАННОСТИ СТОРОН

3.1.Обязанности Доверительного управляющего:

3.1.1. Доверительный управляющий обязан осуществлять контроль за тем, чтобы чистые Активы Инвестора на счету Инвестора не уменьшились более чем на % от стоимости чистых Активов на день передачи их в управление.

3.1.2. Доверительный управляющий обязан, в любое время, по запросу Инвестора, предоставлять отчет, обо всех совершенных на торговом счету операциях и о состоянии Активов на счету Инвестора.

3.1.3. Соблюдать конфиденциальность в отношении счета Инвестора.

3.2.Права Доверительного управляющего:

3.2.1. По истечении очередного расчетного периода Доверительный управляющий имеет право на получение вознаграждения в соответствии с разделом 5 настоящего Договора.

3.2.2. В случае нарушения Инвестором п.3.3. настоящего Договора Доверительный управляющий вправе досрочно расторгнуть настоящий Договор в одностороннем порядке и потребовать вознаграждение Инвестора до окончания расчетного периода.

3.2.3. В случае нарушения Инвестором платежных обязательств и иных условий настоящего Договора, Доверительный управляющий вправе приостановить торговлю до полного компенсирования Инвестором суммы вознаграждения.

3.3.Обязанности Инвестора:

3.3.1. В том случае, если Инвестор располагает отдельным расчетным счетом, он обязан предоставить информацию о логине и пароле расчетного счета Инвестора, которые будут необходимы Доверительному управляющему для осуществления управления Активами Инвестора (Приложение № настоящего Договора).

3.3.2. По истечении очередного расчетного периода Инвестор обязан полностью выплачивать Доверительному управляющему вознаграждение с прибыли, согласно разделу 5 настоящего Договора.

3.3.3. В случае, если Инвестор изъявляет желание снять со своего расчетного счета Активы Инвестора до завершения очередного расчетного периода, Доверительный управляющий вправе считать настоящий Договор досрочно расторгнутым со стороны Инвестора. В таком случае, порядок взаиморасчетов согласно п. 5.4.

3.3.4. В случае досрочного расторжения Договора, оговоренного п.3.4.3, п.3.4.4, Инвестор обязан за календарных дня до расторжения оповестить Доверительного управляющего в письменной форме (по электронной переслать заказным письмом с уведомлением о вручении, либо при передать по факсимильной связи с подтверждением адресатом факта получения документа).

3.4.Права Инвестора:

3.4.1. Инвестор вправе в любое время просматривать состояние торгового счета, а также контролировать движение средств по торговому счету, при этом, не вмешиваясь в ход операций, совершаемых Доверительным управляющим.

3.4.2. Инвестор имеет право в любое время по своему усмотрению снимать со своего торгового счета, в установленном брокером порядке, все или часть Чистых Активов Инвестора, при этом известив Доверительного управляющего за три дня до такого снятия.

3.4.3. В случае снятия Инвестором части Активов со счета, сумма Чистых Активов уменьшается на сумму снятых Активов Инвестора, таким образом, Доверительный управляющий с момента такого снятия управляет оставшейся суммой, и, ежемесячная прибыль Инвестора исчисляется из оставшейся на счету Инвестора часть Чистых Активов.

3.4.4. Инвестор имеет право в любое время по своему усмотрению пополнять свой торговый счет, в установленном брокером порядке, при этом известив Доверительного управляющего за дня до такого пополнения.

3.4.5. В случае, если Инвестор произвел дополнительные вложения на счет, сумма Чистых Активов увеличивается на сумму дополнительных вложений, таким образом, Доверительный управляющий с момента такого вложения управляет образовавшейся суммой Чистых Активов, и, ежемесячная прибыль рассчитывается из образовавшейся суммы Чистых Активов.

3.4.6. В случае нарушения Доверительным управляющим п.3.1 настоящего Договора Инвестор имеет право досрочно расторгнуть Договор в одностороннем порядке. В таком случае Доверительный управляющий вправе требовать выплату вознаграждения досрочно, не дожидаясь окончания расчетного периода.

3.4.7. Инвестор вправе в любой момент расторгнуть настоящий Договор без объяснения причин. В таком случае взаиморасчет производится согласно п.5.4.

3. 4.8. В случае расторжения Договора по инициативе Доверительного Управляющего, Инвестор вправе требовать от Доверительного управляющего компенсирование убытков, но только если такие убытки больше оговоренных п.3.1.1 настоящего Договора.

3.4.9. Передача Инвестором своих прав и обязанностей по настоящему договору третьим лицам не допускается.

4. ПОРЯДОК ВЫПОЛНЕНИЯ ДОГОВОРА

4.1. Настоящим Договором определен следующий порядок выполнения Договора:

4.1.1. Инвестор открывает счет у брокера, в установленном брокером порядке, в течение трех рабочих дней с момента подписания настоящего договора.

4.1.2. Инвестор перечисляет сумму Чистых Активов на счет, в течение рабочих дней со дня заключения настоящего Договора.

4.2. Днем передачи Чистых Активов, находящихся на счету Инвестора, Доверительному управляющему в управление, является день получения Доверительным управляющим заполненной Инвестором Анкеты Клиента/Инвестора, где указывается логин и пароль к счету. Анкета Клиента/Инвестора пересылается в адрес Доверительного управляющего в течение рабочих дней с момента подписания настоящего Договора.

4.3. Доверительный управляющий управляет счетом Инвестора в рамках Договора.

4.4. В течении рабочих дней со дня окончания расчетного периода Инвестор уплачивает Доверительному управляющему вознаграждение в размере % от ежемесячной прибыли.

4.5. В случае снятия части Активов Инвестора или пополнения счета Инвестора, перед таким снятием или пополнением, Доверительный управляющий и Инвестор производят внеочередной расчет и с этого момента расчетный период рассчитывается согласно п.1.6 настоящего Договора, где датой заключения договора будет считаться дата внесения на счет или снятия со счета Активов Инвестора.

4.6. Инвестор имеет право в течение всего срока действия Договора производить дополнительные вложения Чистых Активов на счет Инвестора.

5. ОПЛАТА УСЛУГ ДОВЕРИТЕЛЬНОГО УПРАВЛЯЮЩЕГО

5.1. Вознаграждение Доверительного управляющего составляет % от ежемесячной прибыли Инвестора.

5.2. Если на конец отчетного периода ежемесячная прибыль отсутствует, вознаграждение Доверительному управляющему за данный расчетный период не выплачивается.

5.3. В том случае, если на конец отчетного периода, в результате управления, сумма Чистых Активов на счету Инвестора уменьшилась, то вознаграждение Доверительному управляющему не выплачивается до тех пор, пока сумма чистых Активов на счету Инвестора не приравняется к первоначально вложенной. То есть Доверительный управляющий получает вознаграждение только с прибыли Инвестора, что есть положительная разница между суммой Чистых Активов, первоначально внесенных на счет и Активов Инвестора, которые увеличились (уменьшились) в результате управления Доверительным управляющим.

5.4. В случае досрочного расторжения настоящего Договора, расчет производится следующим образом:

5.4.1 Инвестор снимает Активы со счета и уплачивает Доверительному управляющему вознаграждение, оговоренное п.5.1 Договора, из прибыли, полученной со дня последнего расчета до дня расторжения настоящего Договора.

6. СРОКИ ДЕЙСТВИЯ ДОГОВОРА

6.1. Настоящий Договор вступает в силу с момента его подписания сторонами и действует в течение года или до наступления моментов, оговоренных п.3.2.2, п.3.4.3, п.3.4.4 настоящего Договора.

6.2. Если к концу действия Договора ни одна из сторон не изъявила желания расторгнуть настоящий Договор, то Договор автоматически считается продленным еще на год.

6.3. В случае крайней необходимости каждая из Сторон настоящего договора вправе досрочно расторгнуть договор, предупредив другую Сторону не менее чем за календарных дня до момента расторжения договора.

7. ОТВЕТСТВЕННОСТЬ СТОРОН

7.1. Ответственность Сторон по настоящему договору определяется в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации.

7.2. Любая информация, передаваемая одной Стороной другой Стороне в период действия настоящего Договора и содержащая сведения, связанные с исполнением настоящего Договора, является конфиденциальной и не подлежит разглашению третьим лицам, за исключением случаев, предусмотренных законодательством РФ. В случае разглашения такой информации, разгласившая Сторона несет ответственность перед пострадавшей Стороной в соответствии с законодательством РФ.

7.3. Стороны строят свои отношения на основе партнерства, взаимного доверия и конфиденциальности. Стороны примут все меры для разрешения возникающих разногласий путем переговоров.

7.4. В случае невозможности решения споров путем переговоров, споры будут решаться в соответствующем суде Российской Федерации.

8. ФОРС-МАЖОР

8.1. При наступлении обстоятельств форс-мажорного характера, которые делают невозможным своевременное исполнение любой из Сторон обязательств по настоящему договору, а именно: пожара, войны, стихийного бедствия, террористического акта и т.п., выполнение обязательств по настоящему договору приостанавливается соразмерно времени, в течение которого действуют такие обстоятельства.

8.2. Сторона, для которой создалась невозможность исполнения обязательств по договору в связи с наступлением обстоятельств форс-мажорного характера, должна письменно известить другую Сторону о наступлении или прекращении действия таких обстоятельств не позднее календарных дней с момента наступления или прекращении действия таких обстоятельств.

9. ГАРАНТИИ СТОРОН

9.1. Стороны заявляют и гарантируют, что ими соблюдены все требования законодательства Российской Федерации.

9.2. Стороны, подписав настоящий Договора, тем самым подтверждают, что не существует никаких ограничений, которые могли бы препятствовать или делать невозможным операции с Активами с точки зрения свободы распоряжения ими в том объеме, который подтвержден Сторонами на дату подписания настоящего Договора.

9.3. Инвестор гарантирует, что все сведения, указанные в Приложении № к настоящему Договору, достоверны.

10. ДОПОЛНИТЕЛЬНЫЕ УСЛОВИЯ

10.1. Стороны договорились между собой, что для контактной информации и передачи документов будут использоваться только те реквизиты, которые указаны Сторонами в п.11 настоящего Договора.

10.2. При изменении реквизитов Доверительного управляющего или Инвестора, Стороне, меняющей свои реквизиты, необходимо уведомить другую Сторону о соответствующих изменениях не позднее календарных дней с момента изменения реквизитов.

10.3. Все изменения, дополнения, акты и приложения к настоящему договору действительны только, если они сделаны письменно и подписаны непосредственно представителями Сторон.

11. ЮРИДИЧЕСКИЕ АДРЕСА И БАНКОВСКИЕ РЕКВИЗИТЫ СТОРОН

Доверительный УправляющийЮр. адрес:Почтовый адрес:ИНН:КПП:Банк:Рас./счёт:Корр./счёт:БИК:

ИнвесторЮр. адрес:Почтовый адрес:ИНН:КПП:Банк:Рас./счёт:Корр./счёт:БИК:

12. ПОДПИСИ СТОРОН

Использование трастов для управления капиталом: что должны знать инвесторы

Независимо от того, управляете ли вы трастом для кого-то еще, являетесь ли вы бенефициаром траста или думаете о создании траста, у вас, вероятно, есть вопросы о «наилучшей практике» траста. управление. Хорошо управляемый траст может помочь сохранить богатство для поколений, в то время как плохо управляемый траст может обеспечить только быстрый путь к неплатежеспособности. Как вы можете убедиться, что ваше доверие попадает в первую категорию?

Общие цели траста

Хотя трасты могут быть созданы для достижения любого количества целей, есть несколько наиболее распространенных. К ним относятся:

Сохранение богатства
Если кто-то оставляет свои активы наследникам вне траста, эти активы часто ликвидируются, а затем распределяются единовременно. Хотя большинство поместий, разделенных таким образом, не облагаются налогом на наследство, предоставление наследникам единовременной выплаты не всегда является лучшим способом навсегда улучшить их экономическое положение. На самом деле, по оценкам Национального фонда финансового образования, примерно 7 из каждых 10 человек, получивших внезапную прибыль, потратят все деньги всего за 3 года¹ 9.0003

С другой стороны, траст требует, чтобы каждая выплата осуществлялась доверительным управляющим, который по своему усмотрению (в соответствии с трастовыми документами) может удовлетворить, отклонить или изменить запрос. Это может помешать наследникам растратить деньги или стать жертвой финансового мошенничества.

Налоговая эффективность
В дополнение к установлению лимита на снятие средств траст может сохранить богатство за счет налоговой эффективности и разумных инвестиций. Поддерживая снятие средств на устойчивом уровне, попечители могут гарантировать, что основная сумма продолжает расти на протяжении всего срока действия траста. А распределяя трастовые фонды на меньшие суммы или распределяя распределение между несколькими налоговыми годами, попечители могут гарантировать, что бенефициары будут платить как можно меньше налогов.

На что обратить внимание при выборе доверительного управляющего

Если вы обдумываете создание собственного траста, при выборе доверительного управляющего и предоставлении рекомендаций по управлению и распределению трастовых активов необходимо учитывать несколько важных моментов.

Найти нейтральное лицо
Может возникнуть соблазн назвать члена семьи или близкого друга доверенным лицом. Однако, несмотря на то, что доверительный управляющий, который лично знаком с бенефициарами, может принести некоторую пользу, использование нейтральной третьей стороны в качестве доверительного управляющего обычно является более разумным вариантом. В конце концов, хороший доверительный управляющий должен быть в состоянии принимать сложные, а иногда и эмоционально заряженные финансовые решения, а участие в этой роли члена семьи может вызвать старые обиды или привести к разногласиям.

Установите четкие условия и рекомендации
Одна из самых полезных вещей, которую любой доверительный управляющий может сделать для доверительного собственника, — это установить четкие условия и рекомендации по доверительному управлению и распределению. Оставляя как можно меньше на усмотрение доверительного управляющего, хорошо составленный траст может гарантировать справедливое обращение со всеми бенефициарами и прозрачность в том, как обрабатываются запросы на распределение и вопросы распределения активов.

Важная информация:

Мнения, высказанные в этом материале, предназначены только для общей информации и не предназначены для предоставления конкретных советов или рекомендаций для какого-либо лица. Чтобы определить, какие инвестиции могут быть подходящими для вас, проконсультируйтесь со своим финансовым специалистом перед инвестированием. Все упомянутые показатели являются историческими и не гарантируют будущих результатов. Все индексы неуправляемые и не могут быть инвестированы напрямую.

Предоставленная информация не предназначена для замены конкретного индивидуального налогового планирования или юридической консультации. Мы предлагаем вам проконсультироваться с квалифицированным налоговым или юридическим консультантом.

Финансовые представители LPL предлагают доступ к доверительным услугам через The Private Trust Company N.A., дочернюю компанию LPL Financial.

Предполагается, что вся информация получена из надежных источников; однако LPL Financial не делает никаких заявлений относительно ее полноты или точности.

Распределение активов не гарантирует получение прибыли и не защищает от убытков.

Ценные бумаги предлагаются через LPL Financial (LPL), зарегистрированного брокера-дилера (член FINRA/SIPC). Страховые продукты предлагаются через LPL или ее лицензированные филиалы. Консультации по инвестициям предлагаются через GWM Advisors LLC dba Goss Advisors, зарегистрированного инвестиционного консультанта и отдельной организации от LPL Financial. Choice Financial Group и Choice Wealth не являются зарегистрированными в качестве брокера-дилера или инвестиционного консультанта. Зарегистрированные представители LPL предлагают продукты и услуги с использованием Choice Wealth, а также могут быть сотрудниками Choice Financial Group. Эти продукты и услуги предлагаются через LPL или ее аффилированные лица, которые являются отдельными организациями, а не аффилированными лицами Choice Financial Group или Choice Wealth. Ценные бумаги и страхование, предлагаемые через LPL или ее филиалы:

LPL Tracking #1-05014213

1 https://www.cleveland.com/business/2016/01/why_do_70_percent_of_lottery_w.html

Как создать траст

Учреждение траста — это один из способов управления активами как на протяжении всей жизни, так и после смерти. Если вы хотите узнать, как создать траст, или недавно стали его бенефициаром, эти шаги помогут вам понять их цель и то, что они могут означать для вашего финансового будущего.

Создание траста: 5 шагов для доверителя

Точный процесс создания траста зависит от того, какие активы вы хотите включить в траст и кто настроен на получение активов, но обычно есть пять основных шаги.

1. Решите, какие активы передать в ваше доверие. Если вы обдумываете создание траста, у вас, вероятно, уже есть представление о том, какие активы вы хотите включить. Вы можете включить что угодно, от наличных денег до недвижимости, акций, облигаций, инвестиций и деловых интересов.
2. Определите, кто будет бенефициаром/бенефициарами вашего траста. Вы можете настроить свой траст так, чтобы любое количество людей получало ваши активы, от детей или вашего супруга до фонда или благотворительной организации, которую вы поддерживаете.
3. Определите правила вашего доверия. Одним из преимуществ траста является то, что вы можете установить параметры распределения средств или активов. Вы могли бы, например, создать доверительное управление для своих внуков, которые будут переданы им, когда они будут готовы поступить в колледж. Или вы можете создать траст для своего ребенка, который он получит в момент вашей смерти. Вы можете создать доверительный фонд для финансирования своей любимой благотворительной организации отдельными частями в течение нескольких лет. Хорошо начать думать об этих параметрах сейчас и поговорить с квалифицированным юристом по планированию недвижимости или вашим доверенным лицом о том, как они могут быть реализованы по вашему желанию.
4. Выберите своего опекуна или (опекунов). Возможно, самым важным шагом в процессе траста будет выбор доверенного лица. Хотя вы можете выбрать друга или члена семьи для управления вашим доверием, выбор беспристрастного стороннего доверенного лица (например, банка) имеет несколько преимуществ.
   Во-первых, профессиональные доверительные управляющие не связаны с динамикой семьи и могут объективно управлять вашим трастом в интересах бенефициаров в соответствии с условиями траста. Если доверительным управляющим является финансовое учреждение или банк, их администраторы траста также будут иметь опыт работы с семейной динамикой, которая может возникнуть в процессе. Хотя ваш трастовый администратор не может составить ваш трастовый документ за вас, он должен быть в состоянии порекомендовать нескольких юристов по планированию имущества в вашем районе, которые могут официально составить его для вас.
   Если вы выберете профессионального доверительного управляющего и встретитесь с ним, задайте любые вопросы, которые могут у вас возникнуть о процессе доверительного управления и о том, как он может работать. Не стесняйтесь задавать вопросы о возможных вариантах составления, возможных налоговых последствиях и других вопросах, прежде чем встретиться со своим адвокатом, чтобы сэкономить время и деньги в процессе составления.
5. Вместе с адвокатом составьте документ о доверительном управлении. Когда вы встречаетесь со своим адвокатом для обсуждения условий документа о доверительном управлении, рассмотрите возможность создания доверенности на любое имущество или активы, находящиеся за пределами вашего траста. Если вы станете инвалидом или не сможете принимать решения в отношении этих активов до своей смерти, это лицо сможет на законных основаниях управлять активами вместо вас. Вы можете выбрать ребенка, супруга или другое лицо, которое может иметь законные права на управление этими активами за пределами траста. Также может быть рекомендована медицинская доверенность; этот человек сможет принимать медицинские решения от вашего имени, если вы не можете принимать их самостоятельно.

Создание траста: 3 шага для бенефициаров

В идеальной ситуации бенефициары должны понимать условия траста до смерти доверителя. Но во многих случаях эти финансовые обсуждения не происходят. Эти шаги могут упростить процесс, чтобы он прошел как можно более гладко.

1. Подготовьтесь к собранию доверия . Если траст доверителя вступает в силу после смерти доверителя, доверенному лицу необходимо будет иметь свидетельство о смерти, чтобы начать административный процесс. У доверительного управляющего могут быть другие запросы или вопросы к вам, если необходимо собрать дополнительные активы. Доверительный управляющий, как правило, тесно сотрудничает с вами, адвокатом доверителя и другими советниками доверителя (например, налоговым бухгалтером), чтобы завершить финансирование траста и начать административный процесс.
2. Встретьтесь с доверенным лицом (или доверенными лицами). Доверительный управляющий свяжется с вами, чтобы договориться о встрече, чтобы обсудить детали документов о доверительном управлении. В это время важно понимать свои права, когда речь идет об этих активах. Будьте готовы задать любые вопросы, которые могут у вас возникнуть. Какие условия существуют относительно того, когда вы получите доступ к активам? Существуют ли правила относительно того, что вы можете делать с активами? Каков процесс запроса распределения от траста? Есть ли автоматические раздачи?
   Попросите доверительного управляющего объяснить детали траста и положения о том, кто получает активы и как они могут быть использованы. Ваш доверительный управляющий должен помочь сообщить, почему траст был создан таким, каким он был, и должен будет управлять трастом в соответствии с пожеланиями доверителя.
3. Ожидание распределения активов . Каждый траст уникален; Вот почему важно спросить, на что вы имеете право в рамках траста. Если активы будут переданы вам, их распределение может занять от шести месяцев до двух лет. Или, если в отношении распределения существуют возрастные ограничения, вам может потребоваться подождать, пока вы не достигнете определенного возраста, чтобы получить средства от траста. Траст может быть пожизненным для вас с другими положениями, применимыми на момент вашей смерти. Поговорите с попечителем об этих деталях, чтобы вы знали, какие средства вы можете использовать и когда они станут доступны.

Независимо от того, являетесь ли вы доверителем или бенефициаром траста, знание вашей конкретной роли и того, что вы можете ожидать, поможет вам работать более гладко и обеспечит более надежное финансовое будущее для всех участников.

Загрузить контрольный список в формате PDF

Узнайте об услугах доверительного управления и недвижимости в банке США

Метки:

Доверительное планирование

Поделиться:

Статьи по теме

Условия траста, которые необходимо знать

Понимание общих терминов поможет вам чувствовать себя более уверенно при планировании траста.

Смотреть видео

Типы трастов: выбор подходящего для вас

Тип траста, который вы выбираете, должен отражать ваши уникальные пожелания относительно того, как будут распоряжаться вашими активами сейчас и в будущем.

продолжить чтение

Найти консультанта или банкира

Раскрытие информации

Начало раскрытия содержания

Инвестиционные и страховые продукты и услуги, включая аннуитеты:

Не депозит ● Не застрахован FDIC ● Может потерять стоимость ● Не гарантирован банком ● Не застрахован каким-либо федеральным государственным агентством.

U.S. Wealth Management — U.S. Bank — это маркетинговый логотип U.S. Bank.

Начало раскрытия содержания

Банк США и его представители не предоставляют налоговых или юридических консультаций. Ваша налоговая и финансовая ситуация уникальна. Вам следует обратиться к своему налоговому и/или юридическому консультанту за советом и информацией о вашей конкретной ситуации.

Предоставленная информация представляет собой мнение банка США и не предназначена для использования в качестве прогноза будущих событий или гарантии будущих результатов.