Факторинговая компания что такое: что это простыми словами, примеры, виды

Как выбрать факторинговую компанию — Factorings.ru

Факторинговая компания – это юридическое лицо, предоставляющее услуги факторинга, имеющее необходимые ресурсы для осуществления сделок и взимающие за это комиссию с продавца (клиента).

В какой бы точке России вы ни находились, в вашем списке будет минимум пять факторинговых компаний и банков, в которые вы можете обратиться за факторингом.

Работа фактора в регионе

Важно, чтобы фактор находился близко от вас или ваших клиентов. Развитие цифровых технологий, интернета и мессенджеров не должно оставлять вас один на один с проблемой, если «абонент временно недоступен», а чат-бот не может найти в справочнике подходящий ответ.

Целевой сегмент

Сегодня предложения факторинга достаточно для компаний любого размера. Крупные факторы чаще работают с крупными компаниями, банки и средние по портфелю компании — охотнее сотрудничают с малым и средним бизнесом. Те же, кто в конце списка, будут рады любым клиентам, включая индивидуальных предпринимателей.

Продуктовый ряд

Линейка факторинговых продуктов зажата между двух полюсов. На одном простота «с регрессом или без регресса», на другом — десятки вариантов с иностранными названиями, в которых с трудом ориентируются сами продавцы факторинга. Но если открыть главу 43 ГК РФ, единственную, где законодательно описан договор факторинга как явление, вы не найдете там ни одно из названий, которым пестрит реклама и сайты факторов. Факторинговый продукт — это конструктор, из которого вам должны собрать именно то, что нужно для вас. Поэтому перед тем, как выбрать — прочтите подробное описание продукта, а не только его название. И убедитесь, что фактор способен этот конструктор собрать правильно. Чтобы по продукту «без регресса» вам не пришлось возвращать полученные от фактора деньги.

Лимитная и риск-политика

Этот критерий самый простой, если у вас уже есть опыт получения заемного финансирования, например, кредита. Сравните количество и сложность составления документов для начала работы по факторингу и для получения кредита. Для этого достаточно оставить заявку на сайте фактора — вам напишут или перезвонят с рассказом о том, что и в каком количестве вы должны прислать фактору для первого этапа сотрудничества.

Процент первого платежа

Первый платеж (он же — аванс) — сумма, которую вы получаете от фактора на счет в течение одного-двух дней в обмен на счет-фактуру (УПД) или акты по работам/услугам, подписанные вашим клиентом. Это не означает, что второй платеж остается у фактора. Просто фактор не готов рискнуть на всю сумму. И чем более высоким ему кажется риск, тем ниже первый платеж от номинала уступленного счета-фактуры.

В рекламе факторы обычно указывают размер первого платежа «до 100%». В реальности первый платеж может стартовать с 80% и даже 60%. Этот процент может изменяться в зависимости от разных ситуаций бизнеса и параметров дебиторской задолженности. Важно понять, как и по каким принципам происходят эти изменения, и быть к ним готовым. Например, если фактор предлагает факторинг без регресса как основной продукт, то процент первого платежа обычно будет выше. Если ваши клиенты часто проводят взаимозачеты или возвращают товар, то фактор наверняка снизит процент первого платежа.

Льготный период и его оплата

Наличие льготного периода — составная часть факторингового сервиса. Важно узнать, какова его длительность в днях, есть ли пени и проценты за просрочку, и будет ли фактор выплачивать первые платежи по другим вашим поставкам тому же или другим клиентам.

Состав факторинговых сервисов

Факторинг — это не только деньги, но и услуги, которые фактор обязан оказать вам в соответствии с договором. Вы должны понимать за что вы платите до того, как поставите подпись на последней странице договора. Чем подробнее фактор описывает состав оказываемых услуг, тем проще вам будет сделать выбор тех из них, которые нужны именно вашему бизнесу.

Работа с дебиторами

Ваши клиенты (для фактора — дебиторы) в договоре факторинга не участвуют, а порой даже возражают против того, чтобы в нем участвовали вы. Но взаимодействие с ними — важнейшая работа для фактора. После того, как вы получили деньги от фактора, фактор должен будет получить их от вашего клиента. Для этого фактор общается с вашими клиентами на предмет порядка расчетов, зачетов и возвратов товара, уточнения сроков оплат, урегулирования и взыскания просрочки. Или эту работу он будет перекладывать на вас? Узнать это можно сравнив количество сотрудников с количеством клиентов фактора в свежих обзорах рынка факторинга. А может быть весь процесс учета, сверок и напоминаний происходит в ИТ-системе фактора автоматически без участия сотрудников? Лучше заранее уточнить, существует ли такая ИТ-система и ознакомиться с ее функциями и интерфейсом.

Практика взыскания

Что вы делаете, если ваши клиенты не платят вовремя? Обнаруживаете просрочку, даете поручения разобраться с проблемой или сами пишете письма, звоните клиентам, слушаете обещания и печальные истории.

А что будет делать фактор? Будет ли он также обнаруживать, писать, звонить и слушать или ограничится сообщением, что это вам пора переговорить с клиентом, который задерживает оплату? Или же фактор сразу направит по почте вашему клиенту досудебную претензию, а после — исковое заявление в суд? Есть ли у фактора сотрудники, которые занимаются только взысканием просроченных платежей?

В практике факторинга судебное взыскание — крайняя мера. Чем с большим количеством дебиторов работает фактор, тем чаще он участвует в судебных разбирательствах. Если же число судебных исков от фактора сопоставимо с числом его дебиторов или даже больше, значит решение проблем просрочек и отказов от оплаты без обращения в суд — не его сильная сторона.

Критерии оценки факторинговой компании

Легальность	У банка должна быть действующая лицензия, у факторинговой компании – подтверждение постановки на учет в Росфинмониторинге, у микрокредитной компании — запись в реестре.
Доступность информации о факторинге	В отличие от кредита, факторинг не имеет единого стандарта – разные факторы по-разному трактуют названия и состав факторинговых услуг. Чем подробнее услуги описаны фактором в общедоступной документации и информационных материалах, тем проще понять, что именно вы получите в результате сотрудничества с ним.
Наличие истории и репутация	Факторинговые компании не появляются из ниоткуда – это сложный бизнес, требующий годы подготовки, отладки процессов, высокой квалификации сотрудников. История фактора, описанная на его интернет-сайте, его награды и публикации в прессе – важные, но не единственные слагаемые репутации. Перед заключением договора фактор проводит комплексную проверку вашего бизнеса. С помощью интернета и государственных баз данных вы можете сделать то же самое в отношении фактора.
Членство в профессиональных объединениях	Дополнительный плюс в выборе фактора – оценка его репутации коллегами по рынку, объединенными в профессиональные ассоциации и союзы.

определение и путеводитель по лучшим компаниям

У предприятий есть множество вариантов финансирования, но немногие предлагают преимущества, которые дает факторинг счетов. Если вам нужно финансовое решение, которое позволит высвободить оборотный капитал для увеличения денежного потока вашей компании, и вам нужна помощь в управлении вашими клиентскими счетами, услуга факторинга счетов может подойти вам.

Эта услуга также позволяет вам получить средства, хранящиеся в просроченных счетах, а также предоставляет дополнительную экспертную поддержку. Если это звучит так, как будто ваша компания выиграет от этого, продолжайте читать, чтобы узнать больше об определении счетов-фактур и услуг факторинга долга, доступных для резидентов Великобритании.

Определение факторинговой компании

Определение факторинговой компании — это финансовый посредник, который покупает дебиторскую задолженность компании и предлагает финансирование. Факторинг — это тип источника финансирования, который обязуется оплатить компании стоимость счета за вычетом комиссионных и комиссионных скидок. Факторинг может помочь предприятиям удовлетворить свои краткосрочные потребности в ликвидности путем продажи дебиторской задолженности в обмен на вливание денежных средств от поставщика факторинговых услуг.

Кроме того, это способ быстрого получения наличных для любого развивающегося бизнеса. Это возможность увеличить ваш денежный поток, пока вы ждете, пока клиенты погасят свои непогашенные долги. Кроме того, это вливание капитала, чтобы помочь быстрорастущим предприятиям. Каждое деловое обстоятельство уникально, но, в конце концов, этот тип альтернативного финансирования невероятно универсален и гарантирует, что вы не оставите деньги на столе, когда они вам больше всего понадобятся.

Факторинг компании-фактуры Определение

Это процесс продажи счетов вашей компании, чтобы быстро получить наличные деньги, необходимые для оплаты расходов вашей компании. Как правило, это один из старейших видов корпоративных финансов и отличный источник альтернативного финансирования. Все просто: вы продаете счета вашей компании фактору, а он берет на себя все остальное.

Как работает факторинг

Согласно определению, факторинг — это пакет финансирования и сбора, который позволяет вашей компании улучшить свой денежный поток различными способами. Это высвобождает денежные средства, хранящиеся в неоплаченных счетах, и устраняет трудоемкий процесс отслеживания и сбора платежей. Клиенты знают об участии факторинговой компании, и они предоставляют услуги по управлению кредитом и получают оплату по неоплаченным счетам от вашего имени.

Из-за высвобождения средств, застрявших в неоплаченных счетах, дисконтирование счетов-фактур обеспечивает очень гибкий способ факторинга вашей компании. Более того, это может быть предложено на конфиденциальной основе, поэтому ваши клиенты не будут знать, как вы финансируете свою компанию. Дисконтирование счетов-фактур дает деньги вашей компании, позволяя вам занимать деньги под неоплаченные счета-фактуры.

Однако, если у вашей компании возникают проблемы с получением факторинга или скидка по счету невозможна, вы можете рассмотреть другие варианты. В качестве альтернативы вы можете привлечь средства через поставщиков финансовых услуг или консультативных источников в качестве опции для традиционных банков как для финансирования акций, так и для долгового финансирования.

Требования к факторинговой компании

Хотя Условия и положения фактора варьируются в зависимости от его внутренней политики, денежные средства часто переводятся продавцу дебиторской задолженности в течение 24 часов. Факторинговая компания получает комиссию в обмен на предоставление компанией счета-фактуры на дебиторскую задолженность.

Обычно фактор удерживает процент от суммы дебиторской задолженности. Однако в зависимости от кредитоспособности клиентов, оплачивающих дебиторскую задолженность, этот процент может меняться. Если финансовый бизнес, выступающий в качестве фактора, считает, что существует более высокая опасность потери денег из-за того, что потребители не могут оплатить дебиторскую задолженность, они будут взимать с компании, продающей дебиторскую задолженность, более высокую плату. Плата за факторинг, взимаемая с компании, будет уменьшена, если существует низкая вероятность понесения убытков от возмещения дебиторской задолженности.

Как правило, компания, продающая дебиторскую задолженность, фактически перекладывает риск дефолта клиента (или неуплаты) на фактор. В результате фактору придется взимать комиссию за поддержку риска. Кроме того, на размер платы за факторинг влияет срок погашения дебиторской задолженности. Как указывалось ранее, договоры факторинга отличаются от одного финансового учреждения к другому. Фактор, например, может потребовать, чтобы компания заплатила больше денег, если один из клиентов компании не выполнил дебиторскую задолженность.

Этапы факторинга счета

• Предоставьте свой продукт или услугу обычным способом. Эта часть проста, поскольку не требует от вас каких-либо изменений в процессах вашей организации.

• Создайте и отправьте счет своим клиентам. После того, как вы доставили свои товары или услуги, вы отправляете счет на сумму, причитающуюся вашей компании.

• Продайте свои счета фактору и получите оплату. Вы выбираете факторинговую компанию для взаимодействия, а затем продаете им выставленный счет. Как только счета-фактуры будут проверены на подлинность, ваш факторинговый провайдер немедленно выдаст вам большую часть суммы счета (обычно от 80 до 90 процентов) за вычетом небольшой комиссии, высвободив ваш денежный поток.

• Ваш фактор будет получать оплату от ваших клиентов. Может быть сложно постоянно отслеживать и преследовать клиентов, особенно если ваши клиенты являются знакомыми. Тем не менее, фактор может предоставить вам наличные деньги авансом, что позволит вам сразу получить необходимые средства. И, поскольку вы продали свои счета какому-то фактору, теперь их работа состоит в том, чтобы получать платежи непосредственно от вас.

• Получите оплату вашего остатка. Как только фактор будет полностью оплачен, ваша факторинговая компания будет собирать платежи с ваших клиентов и выплачивать вам остаток по счету.

Преимущества факторинга

Компания, продающая свою дебиторскую задолженность, немедленно получает денежные средства, которые могут способствовать финансированию коммерческой деятельности или увеличению оборотного капитала. Оборотный капитал важен для бизнеса, потому что он представляет собой разницу между доходами и платежами по долгам. Таким образом, продажа всей или части своей дебиторской задолженности фактору может помочь компании, испытывающей нехватку денежных средств, избежать дефолта по платежам по кредиту кредитору, например банку.

Хотя факторинг является относительно дорогой формой финансирования, он может помочь бизнесу улучшить свой денежный поток. Другими словами, факторы оказывают полезную услугу предприятиям, работающим в отраслях, где конвертация дебиторской задолженности в денежные средства занимает много времени, а также предприятиям, которые быстро растут и нуждаются в средствах для капитализации новых деловых перспектив.

Кроме того, факторинговая компания также получает выгоду, поскольку фактор может приобрести непогашенную дебиторскую задолженность или активы по более низкой цене в обмен на денежные средства авансом.

Определение факторинга долговой компании

Четкое определение долгового факторинга возникает, когда компания выставляет счет за выполненную работу и отправляет его в долговую факторинговую компанию, которая затем требует оплаты от должника от имени своего клиента.

Кроме того, компания долгового факторинга будет преследовать должников для оплаты счетов. После оплаты оставшиеся 10% будут переданы малому бизнесу за вычетом их комиссий за предоставление этой услуги.

Преимущества долговой факторинговой компании

• Улучшенный денежный поток — освободите средства, хранящиеся в непогашенных счетах, и увеличьте свой денежный поток.
• Гибкость. Ваша финансовая линия растет с той же скоростью, что и ваш оборот, что избавляет от необходимости пересматривать условия.
• Сэкономьте время, избавив свою компанию от бремени кредитного контроля. Это позволяет ему сосредоточиться на своих основных компетенциях.
• Факторинг долга может помочь вам в переговорах о лучших условиях с вашими поставщиками.
• Более быстрый рост. Благодаря гибкой линии финансирования ваш бизнес будет расти гораздо более быстрыми темпами.

Недостатки долговой факторинговой компании

• Снижает общую прибыль. Фактор всегда будет взимать долю от всей суммы счета.
• Это просто решение одной проблемы. Факторинг решает только одну проблему: ограничения денежных потоков, вызванные тем, что клиенты платят позже, чем должны. Таким образом, его следует использовать только для решения этой проблемы, в отличие от бизнес-кредитов и кредитных линий, которые можно использовать для удовлетворения различных потребностей бизнеса.
• С вашими потребителями свяжется финансовый бизнес. Факторинговая компания связывается с вашими клиентами в начале действия соглашения, чтобы сообщить им, что они будут управлять вашим счетом. Кроме того, в случае возникновения каких-либо проблем, таких как просрочка платежей, факторинговая компания может связаться с вашими клиентами.

Топ-7 факторинговых компаний Великобритании

№1. Нуклеус Коммерсия

Коммерческая факторинговая компания Nucleus существует для предоставления альтернативных вариантов кредитования британским МСП. Они помогают развивать бизнес средствами, необходимыми для процветания, без бюрократии и жесткости.

Это одноранговая кредитная компания, которая предоставляет те же кредитные услуги, что и банк, сохраняя при этом гибкость однорангового кредитора. Кроме того, у Nucleus есть финансовый опыт для создания альтернативного финансирования компании по факторингу счетов, которое поможет обеспечить ваш успех в будущем, независимо от того, требуются ли вам операционные деньги, промежуточный кредит или финансирование для вашего нового бизнес-оборудования в Великобритании.

Помимо помощи Nucleus, они обладают следующими характеристиками:

• Факторинг и дисконтирование счетов по всей Великобритании с большей гибкостью, чем у традиционного кредитора.
• Приложите все усилия, чтобы удовлетворить как традиционные, так и неортодоксальные потребности в сборе средств.
• Везде, где это возможно, будет адаптироваться к изменяющимся условиям (например, к расширению компании).
• Высокий уровень поддержки и гибкость, потому что у них есть внутренний финансовый опыт.

№ 2. Торговля Глобальные Финансы

Эта факторинговая компания является независимым финансовым брокером, который предлагает широкий спектр финансовых решений в Великобритании и по всему миру. Они предлагают разнообразный выбор торгового финансирования, финансовых продуктов и бизнес-капитала.

Кроме того, компания предоставляет варианты финансирования счетов, такие как факторинг счетов и дисконтирование счетов. Их решения по факторингу счетов позволяют предприятиям получать до 90% неоплаченных сумм счетов в течение двух дней. Даже в некоторых случаях в тот же день.

Некоторые из особенностей и преимуществ этой факторинговой компании включают в себя:

• Вы можете получить средства уже на следующий день.
• Неоплаченные счета обеспечивают немедленный доступ к денежным потокам.
• Выборочный факторинг против обычного факторинга
• Решение по кредитному контролю от экспертов
• Вы будете получать платежи от Чейза.
• Снижает риск и стресс, высвобождая время управления
• Сервис, который открыт и честен

№3. Близкие братья

Это известная британская факторинговая компания, входящая в сеть компаний, предлагающих торговые банковские услуги. Они предлагают различные услуги финансового кредитования, такие как факторинг счетов, дисконтирование счетов и инвестиционное финансирование.

Решение Close Brother по факторингу счетов предоставляет вам доступ в тот же день к части стоимости ваших счетов в день их выставления. Сумма, которую можно разблокировать, варьируется, однако может достигать 90%. Этот факторинговый провайдер не только выписывает наличные из ваших счетов, но и собирает платежи от вашего имени, а затем выдает вам оставшиеся наличные после получения платежа.

Ниже приведены некоторые из функций, предлагаемых этой факторинговой фирмой.

• Получите денежные вливания в тот же день, что ваш счет-фактура.
• Они занимаются сбором платежей от ваших клиентов.
• Требуется лишь небольшая комиссия, чтобы получить остальную часть счета после его оплаты.
• Кроме того, доступна скидка по счету, при этом администрирование платежей остается за вами.
• Подходит для счетов со сроком оплаты более 30 дней
• Компании с годовым оборотом более 250,000 XNUMX фунтов стерлингов имеют право на факторинг счетов.
• Предлагайте услуги различным организациям, в том числе производственным и обслуживающим предприятиям.

№ 4. Олдермор

Aldermore является отмеченным наградами поставщиком года по финансированию счетов в 2015 году, а также Фактором и Дисконтером года по счетам в 2014 году. По сути, факторинг счетов — это услуга, которая помогает предприятиям развиваться и выживать, предоставляя им доступ к средствам, хранящимся в непогашенном состоянии. счета-фактуры до 90% от стоимости счета-фактуры. Факторинг счетов-фактур также включает в себя услуги кредитного контроля, что позволяет вам сосредоточиться на своем бизнесе, пока Олдермор занимается преследованием.

Компания Aldermore разработала уникальное решение, которое адаптирует пакеты к вашим конкретным требованиям и назначает профессионального менеджера по связям с клиентами для обеспечения постоянной поддержки бизнеса. Они также предоставляют дополнительную услугу защиты от безнадежных долгов, чтобы помочь смягчать возможность потерь клиентов.

В дополнение к помощи Aldermore как британской факторинговой компании, ниже приведены некоторые из ее предложений.

• Вы можете иметь доступ к 90% ваших неоплаченных счетов.
• Полное обслуживание кредитного менеджмента
• Позволяет вам сконцентрироваться на своем бизнесе, а не на ваших должниках.
• В течение 24 часов вы получите свои платежи.
• Пакеты, адаптированные к потребностям вашей компании Онлайн-управление счетом

№ 5. Конечные финансы

Ultimate Finance предоставляет факторинг счетов, но не называет его так, и они предоставляют как дисконтирование счетов, так и факторинг счетов под эгидой финансирования счетов. Итак, если вы хотите управлять своими клиентами конфиденциально, скидка по счету — это вариант.

Если вы не укажете иное, услуги Ultimate Finance по финансированию счетов обычно предоставляются посредством факторинга счетов. Ultimate Finance позаботится о вашей книге продаж и свяжется с вашими клиентами, чтобы восстановить все неоплаченные счета. После первоначальной настройки вы сможете увидеть до 95% своих счетов в течение 24 часов.

№ 6. Парагон Банк

Paragon — специальная банковская компания, созданная в Великобритании и специализирующаяся на кредитных решениях посредством факторинга. Финансирование активов, финансирование счетов, структурированное кредитование, финансирование развития и ипотечные кредиты входят в число вариантов сбережений и кредитования, которые они предлагают.

Кроме того, они предоставляют услугу факторинга счетов, которую они называют «финансирование счетов», однако на самом деле это факторинговое решение. Они разблокируют до 95% стоимости вашего счета и с помощью своей группы кредитного контроля возьмут на себя вашу функцию сбора платежей. Их факторинговые услуги открыты для новых предприятий и лучше всего подходят для компаний, которые не имеют или имеют ограниченный кредитный контроль.

№ 7. Хитачи

Наконец, у нас есть Hitachi Capital Invoice Finance, филиал британской компании Hitachi Capital, которая является одним из самых быстрорастущих поставщиков услуг по выставлению счетов и долговому факторингу, предоставляя отмеченные наградами, гибкие и доступные финансовые решения, помогающие бизнесу развиваться.

Этот поставщик финансовых услуг предлагает различные финансовые решения, такие как конфиденциальное дисконтирование счетов, финансирование счетов, финансирование заработной платы и защита от безнадежных долгов. Кроме того, они предлагают заманчивые преимущества, а именно:

• Испытательный срок шесть месяцев с гибким контрактом
• Быстрый и недорогой финансовый сервис
• Клиентоориентированный менеджер
• Доступны гибкие контракты с шестимесячным испытательным сроком.
• Сборы просты.
• Отмеченное наградами недорогое обслуживание
• Клиентоориентированный менеджер
• Большой опыт работы в различных отраслях

Кто платит факторинговой компании?

После подтверждения действительности счетов факторинговая компания сразу выплачивает вам большую часть выставленной суммы (обычно до 80–90% стоимости). Ваши клиенты осуществляют прямые платежи факторинговому бизнесу. При необходимости факторинговая компания проводит оплату по выставленному счету.

Вам нужен хороший кредит для факторинга?

Влияет ли ваш кредитный рейтинг на факторинговые счета? Нет, это ответ. Чтобы оценить условия, которые они могут предоставить, ваша служба факторинга счетов проверит вашу дебиторскую задолженность. Они концентрируются на деньгах, которые должны вам клиенты, и на вероятности того, что эти клиенты будут оплачивать счета вовремя.

Сколько должен стоить факторинг?

В зависимости от этих факторов средняя стоимость факторинговых векселей обычно колеблется от 1% до 5%. Помните, что ставка факторинга — это лишь часть того, что вы в конечном итоге заплатите. Вы берете больше, поскольку учитываете больше счетов.

Каковы риски факторинга?

Работа с поставщиком факторинговых услуг, вероятно, потребует принятия мер по снижению кредитных рисков и рисков взыскания, таких как снижение кредитных лимитов и сокращение сроков оплаты по некоторым счетам. Следовательно, способность вашей команды продаж продавать клиентам, которым требуются более длительные условия оплаты и более высокие кредитные лимиты, может быть ограничена.

Насколько сложен факторинг?

Часто считается невероятно сложной задачей разложить целые числа на их простые множители. Если вы почитаете некоторые популярные отчеты, у вас может сложиться впечатление, что человечество боролось с этой проблемой на протяжении десятилетий, если не тысячелетий, и что вероятность разработки эффективного алгоритма невелика.

Облагается ли налогом доход от факторинга?

Если вы продаете свою дебиторскую задолженность факторинговой компании, краткий ответ заключается в том, что вы должны раскрыть полученные деньги. Однако, поскольку денежный аванс от факторинговой компании не считается доходом, вам не придется платить налоги, если вы сохраните контроль над своей дебиторской задолженностью и будете только получать ее.

Заключение

Факторинг обычно предназначен для компаний B2B, однако в рамках любого определения или категории вашей компании существует несколько специализаций и уникальных условий. Каждый может найти в этом списке то, что ему нравится
Нет оправдания тому, чтобы ваш корабль затонул из-за просроченных счетов. Ваша компания может получить оплату как можно быстрее, связавшись с одной из лучших компаний по факторингу счетов прямо сейчас.

1. Финансирование счетов против факторинга: обзор, различия и сходства
2. ФИНАНСИРОВАНИЕ МАЛОГО БИЗНЕСА: 15+ лучших новых вариантов в 2021 году (+ бесплатные советы)
3. Дисконтирование счета-фактуры: объяснение!! (+ Быстрые инструменты и все, что вам нужно)
4. Финансирование счетов: определение, виды, плюсы и минусы
5. Управление денежными потоками: лучшие способы управления денежными потокамиочень
6. Отрасли, использующие литье пластмасс под давлением

Часто задаваемые вопросы о факторинговой компании

Должен ли я платить факторинговой компании

Если ваше соглашение с фактором устанавливает счет без права регресса, то это будет обязанность факторинговой компании требовать оплаты по просроченным счетам. Если клиент не платит, проигрывает факторинговая компания, но не ваша компания.

Какова цель факторинговой компании?

Фактор, по сути, является источником финансирования, который соглашается оплатить компании стоимость счета за вычетом скидки на комиссионные и сборы. Факторинг может помочь компаниям улучшить свои краткосрочные потребности в денежных средствах, продав свою дебиторскую задолженность в обмен на вливание денежных средств от факторинговой компании

Сколько берет факторинговая компания?

Факторинговые компании зарабатывают деньги, взимая комиссию, обычно фиксированный процент от каждого счета, который вы факторизуете. Как правило, сборы варьируются от От 1.15% до 3.5% в месяц

Занимаются ли банки факторингом?

Хотя и финансирование под дебиторскую задолженность, и факторинг могут быстро получить доступ к средствам для оборотного капитала, это не одно и то же. Банки обычно не предлагают настоящий факторинг дебиторской задолженности, поскольку они не покупают счета-фактуры, а используют их в качестве залога для кредита.

Как факторинговые компании зарабатывают деньги?

По сути, факторинг — это продукт, который высвобождает процент наличных средств, привязанных к вашей два счета-фактуры, поэтому, как только вы выставите счет-фактуру, вы будете платить комиссию за обслуживание в счет полного непогашенного остатка вашего счета-фактуры.

If your agreement with the factor establishes a non-recourse account, then it will be the responsibility of the factoring company to seek payment on delinquent invoices. If the customer fails to pay, the factoring company loses out, but not your company

«
}
}
, {
«@type»: «Question»,
«name»: «What is The Purpose Of a Factoring Company?»,
«acceptedAnswer»: {
«@type»: «Answer»,
«text»: «

A factor is essentially a funding source that agrees to pay the company the value of an invoice less a discount for commission and fees. Factoring can help companies improve their short-term cash needs by selling their receivables in return for an injection of cash from the factoring company

«
}
}
, {
«@type»: «Question»,
«name»: «How Much Does a Factoring Company Charge?»,
«acceptedAnswer»: {
«@type»: «Answer»,
«text»: «

Factoring companies make money by charging a fee, usually a flat percentage of each invoice you factor. Generally, fees range from 1.15% to 3.5% per month

«
}
}
, {
«@type»: «Question»,
«name»: «Do Banks Do Factoring?»,
«acceptedAnswer»: {
«@type»: «Answer»,
«text»: «

Although both accounts receivable financing and factoring can access funds quickly for working capital, they are not the same thing. Banks do not normally offer true accounts receivable factoring since they do not buy the invoices but use them as collateral for a loan

«
}
}
, {
«@type»: «Question»,
«name»: «How Do Factoring Companies Make Money?»,
«acceptedAnswer»: {
«@type»: «Answer»,
«text»: «

Basically, Factoring is a product that releases a percentage of cash tied up in your due invoices, so once you have raised an invoice you will pay a service fee against the full outstanding balance of your invoice

«
}
}
]
}

https://freedommobilitysolutions.com/modafinil-online-pharmacy/

Все, что вам нужно знать

На самом базовом уровне счет за перевозку представляет собой лист бумаги, который подписывает принимающая сторона, когда вы доставляете груз. Их подпись свидетельствует о том, что они приняли груз и намерены заплатить транспортной компании или владельцу-оператору за перевозку груза. К сожалению, после подписания бумаги получение фактического платежа за фрахт может занять от недели, если повезет, до нескольких месяцев. Но у вас есть бизнес, и вы не можете позволить себе ждать шестьдесят или девяносто дней для того груза, который вы доставили прошлой ночью. Кроме того, у вас есть счета, и вам все еще нужно топливо для доставки следующего груза, не говоря уже о еде. Факторинговые компании существуют для того, чтобы сократить расстояние между выполнением груза и получением за него оплаты.

Что такое факторинг в грузоперевозках?

Факторинг – это способ для дальнобойщиков получить гораздо более быструю оплату за свои услуги. Напротив, факторинговая компания занимается обработкой и сбором платежей по счетам. В обмен на эту услугу водитель грузовика отдает небольшой процент от счета факторинговой компании. Кроме того, факторинговые компании обычно взимают дополнительную плату за свои услуги, уменьшая сумму, которую вы зарабатываете на этой нагрузке. Тем не менее, водители готовы сделать обмен на то, чтобы их колеса продолжали вращаться.

Перспектива водителя

«Простота использования с предоставлением коносамента и почти мгновенным доступом к вашим средствам через банковскую карту CT»

Джейсон Херли, более 15 лет опыта

Как факторинговая компания работает для дальнобойщиков?

Факторинг — это процесс, при котором вы продаете счет-фактуру компании, специализирующейся на сборе и обработке дебиторской задолженности. Обычно факторинговая компания выплачивает вам почти всю прибыль от груза в течение нескольких дней. Тем не менее, в обмен на услугу они берут процент от этой суммы в качестве комиссии. Оттуда счет-фактура не в ваших руках, и вы можете продолжать работать с деньгами в кармане, пока факторинговая компания занимается сбором счета-фактуры.

Как вы имеете право на факторинг?

Факторинг – это обычная бизнес-процедура в сфере грузоперевозок. Квалификация для факторинга проста и понятна. Вам необходимо владеть автотранспортной компанией, включая работу в качестве владельца-оператора, и вам необходимо предоставлять услуги клиентам с хорошей кредитной историей. И это все, что нужно для квалификации.

Ваше финансовое состояние и кредитный рейтинг не принимаются во внимание. Утверждение основано на кредитном рейтинге вашего клиента, поскольку он является стороной, ответственной за осуществление платежа.

Поскольку бремя квалификации лежит на вашем клиенте, вам практически ничего не остается делать, кроме как принять решение об использовании факторинга.

Однако, если клиент не имеет права на факторинг, вы должны решить, будете ли вы заключать другие платежные соглашения или откажетесь предоставлять ему услуги. В этом плане факторинг работает для вас как защита. Последнее, что вам нужно, это перевозить груз для клиента, который не платит вовремя или вообще не платит. В этом смысле факторинг — надежный способ проверить ваших клиентов и защитить свой бизнес.

Каковы этапы процесса факторинга?

1. Транспортная компания или владелец-оператор начинает факторинг с факторинговой компанией.
2. Транспортная компания уведомляет своих клиентов о факторинговом соглашении. Большинство клиентов привыкли к факторинговому соглашению, поскольку оно довольно распространено в отрасли.
3. Водитель перевозит груз для клиента, осуществляет доставку и получает подписанный счет.
4. Затем водитель отправляет копию счета факторинговой компании.
5. Факторинговая компания должна проверить счет-фактуру, чтобы убедиться, что груз был доставлен в соответствии с условиями контракта.
6. Факторинговая компания авансирует водителю процент от стоимости счета в течение нескольких дней после получения счета.
7. Водитель может получить до 98% от первоначальной стоимости счета.
8. Факторинговая компания берет на себя процесс выставления счетов и взимает с клиента.

Почему компании используют факторинг?

Многие компании используют факторинг, потому что в сфере грузоперевозок вам нужен денежный поток, чтобы работать сегодня, а не через три месяца. Небольшой процент стоимости загрузки, от которого вы отказываетесь в обмен на более быструю оплату, — это лишь небольшая цена по сравнению со всеми другими расходами, связанными с бизнесом, которые необходимо покрыть.

Перспектива водителя

«Мы получаем оплату в течение нескольких часов после доставки!»

Доминик Мэддокс, 7 лет опыта

Факторинг с регрессом и без регресса

Одним из наборов условий, с которыми вы столкнетесь, если решите воспользоваться услугами факторинга, является факторинг с регрессом и факторинг без регресса. Знание разницы между ними повлияет на то, сколько вы получите или потенциально потеряете, если решите использовать факторинговую компанию. Давайте взглянем:

Факторинг с регрессом: Компании, предлагающие факторинг с регрессом, берут более низкий процент, что означает больше денег в вашем кармане. Но есть одна загвоздка. Если они не могут получить оплату от вашего клиента, вы обязаны выкупить счет. Это плохая ситуация, когда у вас есть денежный поток, который нужно поддерживать. И есть вероятность, что если факторинговая компания не сможет получить оплату по счету, вы останетесь неоплаченным за груз, не зная, как долго.

Факторинг без права регресса: Компании, предлагающие факторинг без права регресса, кажутся довольно хорошими парнями по сравнению с альтернативой. При этом типе факторинга, если клиент не платит, вы не будете нести ответственность за погашение счета. Опять же, есть загвоздка. В случае без права регресса факторинговая компания берет значительно большую часть стоимости счета. Это приводит к меньшей сумме денег для вас, но немного меньше лучше, чем перспектива «вы должны вернуть нам всю сумму», предлагаемая факторингом с регрессом.

Нужна ли мне факторинговая компания, чтобы быть успешным владельцем-оператором?

Вы можете прекрасно вести свой автотранспортный бизнес без услуг факторинговой компании. Конечно, вам придется планировать длительное время ожидания оплаты вашими клиентами, но вы не будете в стороне от комиссий и процентных сокращений, взимаемых факторинговой компанией. В конечном счете, факторинг — это повышение качества жизни по цене, и многие владельцы-операторы успешно используют факторинг.

Мы в CloudTrucks разработали лучший способ оплаты по требованию. Каждый водитель, зарегистрировавшийся в CloudTrucks, имеет право на получение нашей карты CT Cash. Вы будете получать мгновенные платежи за гораздо меньшую комиссию, чем любая факторинговая компания. Кроме того, владельцы-операторы получают дополнительные привилегии, такие как:

• Возможность работать под нашим управлением MC с Virtual Carrier или самостоятельно с нашей программой Flex.
• Доступ к нашей программе сдачи в аренду
• Помощь с номерными знаками.
• Доступ к круглосуточной поддержке офиса
• Оптимизатор расписания CloudTrucks
• Свобода выбора грузов и управление расписанием

Шагните в будущее грузоперевозок и зарегистрируйтесь в CloudTrucks сегодня. Чтобы сравнить планы, перейдите на нашу страницу с ценами.

Что такое факторинговая компания?

Что такое факторинговая компания?

Факторинговая компания специализируется на закупке неоплаченных счетов, известной как факторинг дебиторской задолженности, обеспечивая быструю оплату в течение 24 часов. Они решают задачу сбора платежей от ваших клиентов, избавления вас от долгов, трудоемких процессов и потенциального воздействия кредита на ваш бизнес и личный кредит.

Что такое дебиторская задолженность?

Дебиторская задолженность – это сумма, которую должен компании клиент, приобретший товары или услуги в кредит. Дебиторская задолженность считается активом на балансе компании. Умные владельцы бизнеса всегда ищут способы улучшить свой денежный поток. Некоторые осознали эффективность работы с факторинговыми компаниями. Факторинговые компании покупают дебиторскую задолженность (AR) и предоставляют владельцам бизнеса необходимые денежные средства для оплаты таких расходов, как заработная плата, инвентарь, канцелярские товары, маркетинг, реклама и даже налоги.

Когда компания решает факторинговать свои счета, она сначала ищет факторинговые компании, которые обслуживают их отрасль. Они просматривают свои существующие счета-фактуры, чтобы определить, какие из них они могут продать, чтобы покрыть дефицит денежных средств, который у них есть. Это один из самых простых и быстрых способов влить деньги в компанию.

Во сколько вам обходится ваша дебиторская задолженность?

Наличие дебиторской задолженности (AR) стоит денег вашему бизнесу. В конце концов, каждый из неоплаченных счетов-фактур в вашем устаревшем отчете AR представляет ваши деньги, лежащие на чьем-то банковском счете. Но стоимость финансирования дебиторской задолженности — это только часть общих затрат, которые вы несете. Кроме того, есть и другие скрытые расходы, которые вы, возможно, не учли. Действительно, если учесть время, финансирование и альтернативные издержки, наличие значительного баланса AR может быть очень дорогостоящим для бизнеса. Многие предприятия обращаются к факторингу счетов-фактур, чтобы справиться с нехваткой денежных средств из-за просроченной дебиторской задолженности.

СВЯЗАННЫЕ: 8 Правила управления дебиторской задолженностью

Почему компании учитывают дебиторскую задолженность?

Факторинг преобразует вашу дебиторскую задолженность в оборотный капитал без создания долга или увеличения ответственности. Факторинг не зависит от вашего кредитного рейтинга, залога или привлечения инвесторов, поэтому компаниям, столкнувшимся с предыдущими проблемами с денежными потоками, будет легче претендовать на финансирование. Этот тип финансирования помогает компаниям высвободить капитал, застрявший в неоплаченных долгах. Универсальное финансирование 9 мая0063  финансируйте до 95%  вашей дебиторской задолженности, получая деньги, причитающиеся вам, работая на вас до того, как они будут выплачены, с ставками, начинающимися с 0,55%.

Преимущества факторинга,  вместо традиционного финансирования, такого как банковские кредиты или инвестиции, включают: производить оплату.

Вам больше не нужно преследовать своих клиентов для оплаты — факторинговая компания теперь работает с вашими клиентами для оплаты их счетов.

СВЯЗАННЫЕ: 10 соображений при выборе лучшей факторинговой компании для вашего бизнеса

Что делает факторинговая компания?

Факторинговая компания покупает неоплаченные счета предприятия со скидкой. Бизнес получает процент от счета в диапазоне от 80 до 95% в течение нескольких дней, а факторинговая компания берет на себя ответственность за счет и процесс оплаты. После того, как счет-фактура оплачен в полном объеме, оставшаяся часть счета-фактуры выплачивается бизнесу за вычетом факторинговой комиссии. Это позволяет бизнесу быстро улучшить свой денежный поток без необходимости проходить длительный процесс подачи заявки и ожидания одобрения банковского кредита. Процесс факторинга счетов довольно прост и быстр, а финансирование может произойти в течение нескольких дней.

Как выбрать лучшую факторинговую компанию

Факторинг по счетам — отличный способ высвободить оборотный капитал, связанный с вашей книгой продаж, дающий вашему бизнесу возможность обеспечить финансирование, необходимое для расширения, покупки дополнительного сырья, начисления заработной платы, или просто покрыть повседневные операционные расходы.

Но все факторинговые компании не одинаковы. Действительно, некоторые факторинговые компании работают на условиях, существенно отличающихся от условий их конкурентов. И, конечно же, некоторые факторинговые компании имеют лучшую репутацию, чем другие.

Выбор факторинговой компании для вашего бизнеса – важное решение. Поэтому перед выбором факторинговой компании, которая лучше всего подходит для вашей организации, рекомендуется провести комплексную проверку. Лучшие факторинговые компании будут работать с вами, чтобы найти соглашение, которое устроит обе стороны.

Насколько устойчива факторинговая компания?

Были случаи, когда факторинговые компании выходили из бизнеса, оставляя своих клиентов с мгновенной проблемой денежного потока. Таким образом, желательно сделать некоторые проверки биографических данных, прежде чем подписывать контракт с факторинговой компанией. Например, как долго компания существует в бизнесе и как она финансируется? И это хорошая идея, чтобы попросить рекомендации от клиентов в вашем секторе и исследовать онлайн-обзоры компании.

Как осуществляется администрирование факторингового счета?

Скорее всего, вы будете иметь дело с выбранной вами факторинговой компанией каждый день. Новые счета должны быть представлены для финансирования, могут возникнуть вопросы по некоторым из этих счетов, а также будут обсуждаться просроченные плательщики. Поэтому рекомендуется спросить, как будут выполняться эти повседневные задачи. Например, будет ли вам назначен один менеджер по работе с клиентами? Каков порядок предоставления счетов-фактур? И предлагает ли компания онлайн-портал управления счетами?

Умеете ли вы работать с людьми?

Важнейшим фактором при выборе факторинговой компании являются люди. Потому что, в отличие от большинства других поставщиков финансовых услуг, вам потребуются отличные повседневные рабочие отношения с факторинговой компанией. Действительно, заключение факторинговой сделки, которую вы хотите, — это только начало. Затем вам придется ежедневно работать с факторинговой компанией. И ваши клиенты также будут иметь контакт с командой фактора. Поэтому очень важно, чтобы вы были уверены, что можете работать в партнерстве с выбранной вами компанией.

Почему стоит выбрать Universal Funding?

Universal Funding Corporation — правильный партнер для вас, потому что мы рядом, когда вы нуждаетесь в нас, независимо от того, нуждаетесь ли вы в нас только один раз или постоянно. Мы понимаем необходимость надежного денежного потока и возможностей для роста, как правило, в сжатые сроки. И в отличие от многих других факторинговых компаний, мы можем получить средства в ваших руках в течение нескольких дней.

Universal Funding — это частный источник финансирования, который с 19 года профинансировал тысячи предприятий на сумму более 2 миллиардов долларов.98. Мы считаем, что ваш бизнес заслуживает личной оценки, чтобы определить правильный подход к финансированию.