Финансовая биржа для начинающих: IP попал в блокировку

Фондовая биржа: руководство для начинающих

Независимо от того, хотите ли вы торговать на Форекс, фондовом, облигационном или опционном рынках, вы должны знать, как работает финансовый мир в целом. Одним из ключевых терминов, которые надо знать, является фондовая биржа. В этом руководстве вы узнаете основные принципы работы любой фондовой биржи, а также об истории бирж и как войти в захватывающий мир акций.

Фондовая биржа: назад в 16 век

Фондовый рынок возник в Европе. В XVI и XVII веках первые фондовые рынки появились в таких городах, как Лондон и Амстердам. Однако они едва ли похожи на нынешние фондовые биржи, которые можно увидеть сегодня. В то время компании были полупубличными и нуждались в правительственном разрешении на ведение бизнеса.

Происхождение фондовой биржи восходит к 16-му и 17-му векам.

Позже, в 18 веке, в США были основаны настоящие фондовые биржи. Например, знаменитая Филадельфийская фондовая биржа (PHLX), которая обеспечивала торговлю акциями. Биржа все еще существует.

В то время биржа была создана благодаря соглашению Buttonwood, которое было заключено 24 биржевыми маклерами и торговцами из Нью-Йорка. До официального учреждения фондовой биржи брокеры встречались без официального регулирования, под деревом бутонвуда, на Уолл-Стрит, чтобы торговать акциями.

Услышав о мировой фондовой бирже, большинство людей представляют себе Уолл-Стрит, парней в костюмах, которые кричат, звонят и пытаются поймать лучший вариант. Однако времена и обмены изменились.

В настоящее время эта система получила значительное развитие. Трейдеры уверены, что «носки» имеют справедливые цены. Кроме того, во всем мире существуют фондовые биржи, которые связаны между собой электронным способом. Это означает, что финансовые рынки стали более ликвидными и эффективными.

Определение фондовой биржи

Фондовая биржа — это учреждение, которое обеспечивает торговлю ценными бумагами. Это место, где встречаются инвесторы, чтобы купить или продать акции. Любая фондовая биржа работает под особым регулированием, которое контролирует биржевых игроков и рыночные операции. Кроме того, фондовая биржа имеет определенные рабочие часы.

Фондовая биржа — это учреждение, которое обеспечивает регулируемую торговлю акциями.

Другими словами, фондовая биржа-это вторичный рынок. Первичный рынок-это место, где компания выпускает свои акции. Целью размещения акций является готовность привлечь дополнительные средства. Эти деньги могут быть использованы для операционных целей любой компании.

После того как компания выпустит акции, найдутся те, кто захочет их либо купить, либо продать (покупатели первичного рынка). Таким образом, эти люди встречаются на регулируемой платформе, где сделки справедливы и регулируются. Этой платформой служит фондовая биржа.

В настоящее время мировой фондовый рынок функционирует через сеть фондовых бирж, соединенных электронным способом. Тем не менее, есть биржи с физическим местоположением и торговым залом.

Каковы функции фондовой биржи?

Кажется, основная функция биржи ясна. Но есть и дополнительные роли, которые не так заметны:

Вторичный рынок. Это ведущая функция любой фондовой биржи. Любая фондовая биржа служит вторичным рынком для акций, выпущенных компанией. Так, держатели и покупатели акций встречаются на платформе для совершения регулируемых операций с ценными бумагами.

Экономическое здоровье. Фондовая биржа также служит барометром экономического здоровья. Фондовый рынок используется аналитиками для прогнозирования направления движения многих финансовых рынков. Например, когда фондовый рынок растет, это признак облегчения и готовности инвестора инвестировать в рискованные активы.

Надежность компании. Кроме того, биржа определяет надежность компании, акции которой вы на ней котируете. Существуют критерии, которым компания должна соответствовать, чтобы торговать на фондовой бирже.

Безопасные сделки. Любая фондовая биржа имеет регулятор, который контролирует ее работу.

Мобильность фондов. Биржа — это место, где встречаются не только отдельные трейдеры, но и крупные игроки, такие как фонды и онлайн-брокеры. Никогда не знаешь, кто покупает или продает акции.

Как торгуются акции

Здесь стоит выделить два термина. Это первичный и вторичный рынки. Первичный рынок — это когда ценные бумаги выпускаются через IPO (первичное публичное размещение акций). Акции предлагаются первоначальному набору публичных акционеров.

Вторичный рынок — это то, что называют фондовым рынком. Это рынок, где инвесторы и трейдеры могут иметь дело с акциями, без включения компании-эмитента. Поскольку инвесторы не взаимодействуют с компанией, которая непосредственно разместила ценные бумаги, фондовые биржи служат связующим звеном, или платформой, которая позволяет покупателям и продавцам удовлетворять свои потребности.

Чтобы иметь дело с акциями на бирже, вам необходимо обратиться к брокеру-консультанту, который будет представлять ваши интересы.

Игроки фондового рынка

Фондовый рынок формируется не только трейдерами, но и другими игроками, которые существенно влияют на рыночные операции.  

Компании. Компании или их менеджмент-это те, кто выпускает акции, чтобы создать продукт для фондового рынка.
Брокеры. Это фирмы, которые представляют интересы трейдеров или инвесторов на большом рынке. Гораздо проще выйти на мировой фондовый рынок через представителя.

Инвесторы. Хотя онлайн-брокеры представляют инвесторов, они являются косвенными участниками рынка.
Финансовые консультанты. Не все инвесторы обладают достаточными навыками для осуществления биржевых операций. Таким образом, они обращаются к финансовым консультантам, которые управляют их деньгами.
Фонды. Здесь можно упомянуть взаимные, хеджевые и пенсионные фонды. Это организации, которые управляют инвестициями других людей.

Быки и медведи на фондовой бирже

Это основа любого финансового рынка. Эти знания помогут вам инвестировать не только в фондовый рынок, но и в любой другой, например, Форекс.

Быки и медведи являются общими именами для покупателей и продавцов, соответственно. Бык-это тот, кто поднимает цену на свои рога. Медведь-это тот, кто тянет цену вниз за лапы.

Цена — это так называемое соглашение между быками и медведями.

Быки и медведи определяют цену актива. Цена — это так называемое соглашение между быками и медведями. Если вы слышите, что на рынке преобладают быки, это означает, что цена движется вверх. Если медведи берут слово, цена снижается.

Виды фондовых бирж

Существуют различные типы фондовых бирж, которые служат различным целям.

Аукционная биржа

Это биржа, где покупатели и продавцы предлагают свои цены на акции, как на аукционе. Текущая цена относится к самой высокой цене, которую покупатель готов предложить. Самая низкая цена-это та, которая относится к минимуму, который продавец готов принять. Сделки совершаются, как только цены совпадают.

Один из примеров-Нью-Йоркская фондовая биржа. В такой системе инвесторы общаются на физическом торговом поле.

Электронный обмен

Электронные биржи почти полностью заменили аукционные биржи. Такие биржи позволяют инвесторам осуществлять операции удаленно. Кроме того, они быстрее. Примером может служить фондовая биржа Nasdaq.

Электронные коммуникационные сети (или ECN)

Это часть альтернативных торговых систем. ECN напрямую связывает покупателей и продавцов. ECN значительно снижают транзакционные издержки. Однако ECN в основном используются институциональными инвесторами.

Внебиржевые обмены

Внебиржевые биржи или доски объявлений-это места, где котируются акции, не соответствующие более строгим требованиям ведущих бирж. Это означает, что эти акции более рискованны. Что может быть среди таких требований? Это период работы компании, который подтверждает ее надежность.

Чем торговать на бирже

Торговля на фондовой бирже включает в себя широкий спектр активов. 

Конечно, первый вариант — это акции. Некоторые компании котируются на нескольких фондовых биржах. Таким образом, вы можете выбрать тот, который подходит вам больше всего.

Существует широкий спектр компаний, чьими акциями вы можете торговать. Выбирайте лучшие из них с умом. Для этого вам нужно будет быть оснащенным фундаментальным и техническим анализом.

Другой вариант — индексы. Проще говоря, индекс-это набор акций компаний, который служит барометром рыночных настроений. Обычно индексы относятся к определенной отрасли. Таким образом, чтобы определить его работоспособность, можно следить за направлением индекса. У индексов есть много плюсов. Они мешают вам сделать трудный выбор-какими акциями торговать. Если вы знакомы с термином взаимного фонда, вы можете сравнить индекс с ним.

Некоторые биржи предлагают торговлю ETF. ETF расшифровывается как биржевые фонды. ETF — это набор ценных бумаг (например, акций), которые отслеживают определенный индекс. ETF похожи на взаимные фонды. Тем не менее, они котируются на фондовых биржах и торгуются как обычные акции.

Также можно торговать облигациями компании. Это менее рискованные активы, чем акции.

Как выбрать акции и начать торговать на бирже

Чтобы выбрать акции, которые с большей вероятностью приведут к успешной стратегии, вы должны объединить фундаментальный и технический анализ. Фундаментальный анализ включает в себя отчет о прибылях компании, новости менеджмента, оценку состояния отрасли и т. д. технический анализ основан на показателях и паттернах.

Как только вы определитесь с акциями, которыми хотите торговать, вам следует обратиться к онлайн-брокеру или консультанту, который представит ваши интересы на фондовой бирже.

Крах фондового рынка. Избегать или использовать преимущества?

Фондовый рынок очень волатилен. Вот почему рыночные крахи случаются часто. Похоже, что рыночный кризис-это неблагоприятное событие для инвесторов. Тем не менее, всегда можно воспользоваться ситуацией. Ниже вы узнаете, как это делать.

Крах рынка — это неожиданное падение цен на акции. Главная причина этого события-паника, вызванная экономическими или политическими обстоятельствами. Поскольку фондовый рынок считается рискованным, инвесторы продают огромное количество акций. Произошло огромное количество крахов фондового рынка.

Событие считается крахом в случае снижения индекса фондового рынка как минимум на 10%.

Рассмотрим несколько примеров, которые полностью проиллюстрируют процесс крахов.

Самый известный пример-черный понедельник 19 октября 1987 года. Это было время, когда 23 мировых рынка испытали падение более чем на 10%. Гонконг потерял более 45%, что стало рекордным падением среди страдающих стран. Из 23 рынков 19 потеряли более 20% своей стоимости.

Среди причин рыночной катастрофы можно назвать американские валютные и торговые соглашения, которые привели к девальвации доллара. Позже торговые модели, управляемые компьютерными программами, сменились паникой инвесторов, что привело к огромному падению.

Другой пример связан с недавним рыночным шоком-беспрецедентным кризисом 2020 года. В последнюю неделю февраля 2020 года фондовый рынок пережил самое массовое недельное падение со времен финансового кризиса 2007-2008 годов. Тогда индекс FTSE 100 потерял 13%, индексы DJIA и S&P 500 снизились на 11-12%. Причиной катастрофы стала серьезная угроза здоровью населения во всем мире.

9 марта 2020 года считается черным понедельником. Падение акций было вызвано войной цен на нефть между Россией и Саудовской Аравией. Ведущие европейские индексы снизились примерно на 8%. Индекс S&P 500 потерял 7,60%.

12 марта стало третьим днем за месяц, когда акции резко упали. Индекс DJIA упал на 9,99%, что стало самым большим ежедневным падением с черного понедельника 1987 года. Тем не менее, повторение драматического спада произошло быстро. 16 марта DJIA потеряла 12,93%. Индекс S&P 500 упал на 11,98%.

Похоже, шансов на выздоровление не было. Тем не менее фондовые индексы выросли и достигли докризисного уровня.

Что оставалось делать инвесторам?

Хотя едва ли можно предсказать крах фондового рынка, у инвесторов есть шанс преуспеть в этом. Значительное снижение цен — это возможность выйти на рынок на нужном уровне, любой рынок цикличен. Подъем следует за падением. Таким образом, трейдер может войти в рынок после того, как произойдет крах.

Однако очень важно определить идеальную точку, когда рынок уже достиг своих пределов. Для этого инвесторы могут подождать, пока рынок подтвердит разворот. Это можно сделать с помощью технического анализа, который включает в себя индикаторы и паттерны. Кроме того, очень важно оценивать рыночные настроения, читая новости.

Чтобы предотвратить драматические потери, которые вы можете понести из-за краха рынка, вы должны следить за новостями. Глобальные экономические или политические события вызывают падение. Как только вы узнаете о ситуации на рынке, вы сможете спрогнозировать настроения инвесторов.

Фондовые биржи имеют много преимуществ. Однако есть и ограничения. Одна из них-неспособность продавать акции, пока они у вас не появятся. Это имеет большое значение для торговли CFD, которая позволяет вам покупать и продавать акции без права собственности. Торговля CFD на акции предоставляет возможность войти в рынок в любое удобное для вас время.

В общем, это ничем не отличается от биржевой торговли. Чтобы спрогнозировать направление движения акций, также следует сочетать фундаментальный и технический анализы. Если вы хотите практиковать торговлю CFD, вы можете открыть демо-счет. Он полностью напоминает реальный, но позволяет практиковать без риска для вашего счета.

Виктор Быков.

На снимке: торговый зал Нью-Йоркской биржи.

Ликбез: 10 терминов для начинающего инвестора

Теги:

экономика, инвестирование, финансы , термины, инвесторы, Антон Баринов, iNDEX

Хотите начать торговать на бирже? В любом деле сперва необходимо освоить базовый набор терминов. Вот 10 основных понятий для начинающего инвестора.

Первое, что нужно изучить начинающему инвестору – это язык фондового рынка. Антон Баринов, основатель школы инвестирования

iNDEX

, выделил 10 ключевых терминов, с которыми стоит разобраться на старте.

1. Ценная бумага

Документ, который подтверждает определенные имущественные права инвестора. Самые распространенные виды ценных бумаг – это акции (право на долю в компании) и облигации (право на возврат долга с процентами). Сейчас все эти документы выпускаются только в электронном виде.

2. Фондовая биржа

Организация, которая предоставляет возможность торговли ценными бумагами. Прообразы бирж появились ещё в Древнем Риме: купцы собирались в местах, где могли обмениваться информацией, заключать сделки. Времена изменились, технологии усовершенствовались, суть осталась прежней. 

Сейчас фондовые биржи – это сложные информационные системы, серьезные кластеры серверов и мощные интернет-каналы с многократным дублированием. В России это Московская и Санкт-Петербургская фондовые биржи. 

Реклама на New Retail. Медиакит

3. Брокер

Посредник, через которого инвесторы получают доступ к торговле ценными бумагами на бирже. Он соединяет между собой участников рынка и получает за это комиссию. Брокер должен иметь лицензию, тогда инвестиции через него будет законодательно защищены.

4. Тикер

Официальное биржевое имя ценной бумаги. Набор букв, цифр или символов, используемый для сокращенного обозначения. Например, тикер акции Facebook — FB. 

Иногда тикеры дают простор для шуток: ВABA, BEBE, BAR, BGG, BUNT, BOOM, BRO. Тем не менее, это удобный идентификатор, ведь название компании может быть довольно длинным.

5. Диверсификация 

Инвестирование средств в разные активы с целью снижения рисков. Человек, который вкладывает все свои деньги в одну компанию или одну отрасль, заигрывает с катастрофой, если цена актива существенно снизится. Если распределить средства на 10 разных ценных бумаг, то даже в случае падения цены одной из бумаг на 100%, общие потери инвестора составят только 10% от всех вложенных средств. Так баланс в инвестиционном портфеле помогает защититься от потерь.

6. Ликвидность

Ликвидность показывает насколько быстро инвестор сможет купить или продать актив по рыночной цене. Начинающим инвесторам рекомендуется покупать ликвидные ценные бумаги крупных компаний — их надежность выше и есть гарантия того, что бумагу можно будет продать в необходимый момент.

7. Фондовый индекс

Это сводное значение, рассчитанное на основании определенной группы ценных бумаг для отслеживания изменения цен этой группы. Например, индекс Московской биржи, рассчитанный на основании цен крупнейших российских компаний, показывает состояние российского фондового рынка. Состав индекса и вес акций биржа регулярно пересматривает: что-то убирает, что-то добавляет. 

8. Дивидендный доход

Это выплата части прибыли компании держателям ее акций. Когда и сколько заплатить, решает совет директоров. Дивидендная политика может меняться. Например, если у компании выдался плохой год, она может сделать мучительный выбор — снизить размер дивидендов или временно отказаться от них. Обычно инвесторов такие решения расстраивают и это влияет на стоимость акций.

Читайте также: Что такое «стадное инвестирование» и как на нем заработать? Разбор кейса Gamestop

Не все компании выплачивают дивиденды – есть те, кто вкладывает заработанное в дальнейшее развитие. Отсутствие дивидендов не стоит воспринимать как минус: зачастую это увеличивает шансы на рост бизнеса и увеличение стоимости акции в перспективе. 

При этом дивиденды в среднем могут приносить инвесторам дополнительно 3-5% от стоимости акции в долларах в год.

9. Купонный доход

Это процентные выплаты держателям облигаций от компании, которая ее выпустила. В отличие от дивидендов, купонный доход выплачивается надежными эмитентами всегда, так как за счет облигаций они привлекают средства (то есть берут деньги в долг) и платят по нему инвесторам проценты (купоны).

10. ETF 

ETF (Exchange-Traded Funds) — торгуемые на бирже инвестиционные фонды. В состав ETF входит большое количество ценных бумаг. Инвестор получает возможность вложиться в диверсифицированный набор инструментов. ETF зачастую составляется на основе фондовых индексов. 

Это позволяет вложить деньги сразу в отрасль или в экономику определенной страны. Но в целом ETF может быть любым — на акции, облигации, еврооблигации, золото, валюту.

Антон Баринов, 

основатель школы инвестирования
iNDEX.


Для New Retail

Основы фондового рынка для начинающих инвесторов

Источник: Getty Images

Хотя поначалу инвестирование может показаться сложным, как только вы поймете основы фондового рынка, оно станет намного проще. Есть три основных понятия, которые должны усвоить все начинающие инвесторы:

3 основные концепции для начинающих инвесторов

1. Как работает фондовый рынок.

2. Разница между долгосрочным инвестированием и торговлей акциями.

3. Важность диверсификации вашего портфеля.

В этом руководстве будет раскрыта каждая из этих основных концепций фондового рынка, что даст вам прочную инвестиционную основу для дальнейшего развития.

Как работает фондовый рынок

Фондовый рынок похож на биржу обмена, аукционный дом и торговый центр в одном лице.

Фондовый рынок как биржа обмена или блошиный рынок: На фондовом рынке есть много продавцов, включая индивидуальных и институциональных инвесторов, таких как хедж-фонды, пенсионные планы и инвестиционные банки, которые покупают и продают различные товары, например, публичные компании, котирующиеся на фондовых биржах.

Известные биржи фондового рынка включают Нью-Йоркскую фондовую биржу (NYSE), биржу Nasdaq и внебиржевые рынки. Каждый из них имеет различные требования к листингу для компаний, которые хотят использовать свои услуги для привлечения капитала от инвесторов.

Фондовый рынок как аукционный дом: Еще одним аспектом фондового рынка является система ценообразования, подобная аукционной. В отличие от розничного магазина, где на каждый товар установлена ​​фиксированная цена, цены на акции постоянно меняются, поскольку покупатели и продавцы пытаются достичь рыночной цены акций компании.

Многие внутренние и внешние факторы влияют на цены акций. Например, прибыль компании и перспективы ее роста (внутренние факторы) могут повлиять на цену ее акций. Между тем, все, от предстоящих выборов до того, как инвесторы относятся к направлению экономики (внешние факторы), также может влиять на цены акций.

Фондовый рынок как торговый центр: Наконец, фондовый рынок похож на торговый центр, потому что это универсальный магазин. В нем размещены все публично зарегистрированные компании, что позволяет инвесторам покупать и продавать любые публично торгуемые акции, которые они пожелают.

Биржи фондового рынка действуют как первичный и вторичный рынки акций компании. Они позволяют компаниям напрямую продавать акции через первичное публичное размещение акций (IPO) для привлечения денежных средств и расширения своего бизнеса.

Компании могут провести несколько вторичных размещений своих акций, когда им необходимо привлечь дополнительное финансирование, при условии, что инвесторы готовы покупать. Между тем, биржи предоставляют инвесторам ликвидность, поскольку они могут продавать акции друг другу.

Что такое бычий и медвежий рынки, коррекции и обвалы?

Хотя фондовый рынок обычно движется вверх с течением времени, он не движется по прямой линии. Инвесторы придумали следующие термины для обозначения больших колебаний цен на акции:

Коррекция фондового рынка

Снижение основного рыночного индекса, такого как S&P 500, на 10-20% называется коррекцией фондового рынка.

Медвежий рынок

Бычий рынок

Повышение индекса фондового рынка более чем на 20% по сравнению с недавним медвежьим рынком является бычьим рынком. Бычьи рынки часто представляют собой многолетние события, обусловленные периодом экономического роста.

Крах фондового рынка

Резкое падение основных индексов фондового рынка за короткий период является крахом фондового рынка.

Волатильность фондового рынка

Как правило, цены на акции постепенно растут по мере того, как компании расширяют свою деятельность и доходы по мере роста экономики, что делает их основной бизнес более ценным. Например, средняя доходность фондового рынка, измеряемая индексом S&P 500 — набором 500 крупнейших публично торгуемых акций США, — исторически увеличивалась более чем на 10% каждый год.

Но бывают и простои. Самый страшный крах рынка в истории — это крах фондового рынка 1929 года в начале Великой депрессии. Беспокойство по поводу инвестирования во время экономического спада может спровоцировать распродажи на фондовом рынке, хотя это не единственный фактор, который может вызвать большой спад на рынке.

Хотя корректировки фондового рынка могут быть сложными для начинающих инвесторов, они, как правило, недолговечны. Половина коррекций фондового рынка за последние 50 лет длилась три месяца или меньше.

Долгосрочное инвестирование против торговли акциями

Мы все хотели бы быстро разбогатеть. Однако фондовый рынок — это не лотерея и не казино. В то время как некоторые акции приносят значительный доход в короткие периоды, они являются выбросами, а не нормой.

Из-за этого новичкам следует избегать торговли акциями или активной покупки и продажи акций, особенно внутридневной торговли, и сосредоточиться на долгосрочных инвестициях по принципу «купи и держи».

Купить и держать

В идеале инвестор должен купить акции компании с намерением держать их от трех до пяти лет, если не намного дольше.

Долгосрочное инвестирование является лучшим подходом, чем торговля акциями, по многим причинам, в том числе:

1. Более высокая вероятность положительного дохода: Несмотря на то, что фондовый рынок несколько лет падал, он рос в 40 из последних 50 лет. Таким образом, даже если вы начнете инвестировать прямо в конце долгого бычьего рынка и переживете головокружительный крах, простое удержание в течение нескольких лет, скорее всего, все равно даст положительный результат. Сравните это с торговлей, когда инвестор рискует безвозвратной потерей своего капитала, если он покупает наверху, а затем сдается и продает на дне, фиксируя убытки.
2. Чтобы не упустить еще большую прибыль: Одна из самых больших ошибок многих начинающих инвесторов — слишком ранняя продажа. Это может привести к тому, что они упустят гораздо большую прибыль в долгосрочной перспективе. Например, хотя может возникнуть соблазн получить прибыль после 10-процентной или даже 100-процентной прибыли, великие компании, как правило, продолжают приносить прибыль.
3. Выгода от сложных процентов: Хотя акции могут корректироваться и падать без предупреждения, обычно они растут. Как отмечалось ранее, S&P 500 исторически приносил более 10% общей годовой доходности. Эта общая восходящая тенденция, несмотря на всю волатильность, со временем усиливается. Например, вложение 550 долларов в месяц в индексный фонд S&P 500 исторически превратилось в заначку в 1 миллион долларов примерно за 30 лет.
4. Экономия на налогах: Продажи акций облагаются налогом, если они не осуществляются на пенсионном счете с отсрочкой налогообложения, таком как IRA. Для долгосрочных акций, то есть более года, ставка налога на прирост капитала составляет 0%, 10% или 20%, в зависимости от вашего дохода и налоговой категории. Однако краткосрочные налоги на прирост капитала намного выше, поскольку они соответствуют обычной категории налога на прибыль инвестора, которая колеблется от 10% до 37%. Таким образом, налоги могут съесть значительную часть прибыли инвестора, если он торгует акциями, особенно теми, которые находятся в более высоких налоговых категориях.

Хотя покупка и владение акциями в течение длительного времени обычно приносит наибольшую прибыль, важно также знать, когда продавать акции. Ситуации, когда продажа является разумным шагом, включают в себя случаи, когда причина, по которой вы купили, больше не актуальна, компания приобретается, вы перебалансируете свой портфель или вам нужны наличные для крупной покупки, потому что вы видите лучшую инвестиционную возможность.

Диверсификация вашего портфеля

Другим важным условием инвестирования является понимание преимуществ диверсифицированного портфеля. Это означает владение разнообразной группой акций в разных секторах фондового рынка. Диверсификация портфеля снижает риск постоянных убытков инвестора и общую волатильность его портфеля. В обмен на это доход от диверсифицированного портфеля, как правило, ниже, чем тот, который мог бы заработать инвестор, если бы он выбрал одну выигрышную акцию.

Существует много способов создать диверсифицированный портфель акций в зависимости от того, хотите ли вы быть активным или пассивным инвестором. Активный инвестор будет исследовать акции, чтобы найти набор из как минимум 10 компаний в различных отраслях, которые, по его мнению, будут приносить прибыль в долгосрочной перспективе. Между тем, пассивные инвесторы позволяют другим делать эту работу за них. В результате они могут быстро диверсифицироваться, покупая акции взаимного фонда, индексного фонда или биржевого фонда (ETF), которые владеют разнообразной группой акций. Как отмечалось ранее, индексный фонд S&P 500 включает 500 акций, что дает инвесторам широкий доступ к крупнейшим акциям США.

Почему важна диверсификация:

Владение диверсифицированным портфелем акций поможет смягчить удар во время коррекции или медвежьего рынка, чтобы инвестор не понес необратимую потерю капитала.

Тем не менее, активные инвесторы также должны быть осторожны, чтобы не чрезмерно диверсифицировать акции, поскольку владение слишком большим количеством акций снижает доходность без существенной дополнительной выгоды от сокращения убытков или волатильности. Когда портфель содержит более 100 акций, им становится трудно управлять. Кроме того, он, вероятно, принесет доход, соответствующий доходу индексного фонда.

Связанные темы инвестирования

3 самых важных финансовых отчета

При исследовании компаний финансовая отчетность — отличное место для начала.

Пенсионное планирование: как распланировать свой финансовый успех

Узнайте, как, почему и сколько накопить на свои золотые годы.

Что такое ESG Investing и что такое акции ESG?

Эта форма социально ответственного инвестирования ставит во главу угла хорошее корпоративное поведение.

Инвестиции в акции роста

Эти передовые компании находятся на пути к успеху.

Фондовый рынок может быть машиной по созданию богатства

Инвестирование в акции может показаться сложным, но это не так, как только вы усвоите основы.

Кажущаяся хаотичной смесью блошиного рынка и аукционного дома, где цены движутся повсюду, это система свободного рынка, которая позволяет компаниям привлекать акционерный капитал от инвесторов, которые затем могут свободно покупать и продавать эти акции открыто. Цены, как правило, колеблются, иногда сильно, поэтому инвесторы должны придерживаться долгосрочного подхода и иметь диверсифицированный портфель акций. Те, кто принимает эти основные шаги, часто получают обогащающий опыт, поскольку они извлекают выгоду из способности фондового рынка приносить высокие доходы, которые со временем складываются.

Часто задаваемые вопросы о фондовом рынке

Вот основные типы акций, которые вам следует знать.

1. Обыкновенные акции
2. Привилегированные акции
3. Акции крупной капитализации
4. Акции средней капитализации
5. Акции малой капитализации
6. Отечественные акции
7. Международные акции
8. Акции роста
9. Акции стоимости
10. Акции IPO
11. Акции дивидендов
12. Акции без дивидендов
13. Акции доходов
14. Акции циклических акций
15. Нециклические акции
16. Надежные акции
17. Акции ESG
18. Акции «голубых фишек»
19. Акции грошовых цен

К счастью, процесс покупки ваших первых акций онлайн относительно быстр и прост. Вот пошаговое руководство, как начать свой путь инвестирования в акции.

1. Открытие брокерского счета
2. Решите, какие акции вы хотите купить
3. Решите, сколько акций вы хотите купить
4. Выберите тип ордера
5. Разместите заказ на акции у своего брокера
6. Создайте свой портфель

При принятии решения о том, сколько акций той или иной акции покупать, необходимо учитывать несколько факторов. В дополнение к тому, сколько капитала у вас есть, вы должны рассмотреть возможность диверсификации и возможность покупки дробных акций.

В Пестром Дураке действует политика раскрытия информации.

QSE — Фондовая биржа для начинающих

Центр знаний

QSE позволяет энтузиастам и умным инвесторам полностью понять инвестиционные возможности, предлагаемые на рынке, предоставляя им необходимые знания и информацию об основах рынка ценных бумаг, типах листинговых ценных бумаг, способах грамотной торговли ими на фондовой бирже, типах доходов от инвестиций, таких как дивиденды и прирост капитала, и, что не менее важно, о том, как эффективно снизить свой риск до минимально возможного уровня.

Содержание

0

Что такое акция?

Акция (акции) является единицей собственности в компании. Следовательно, если вы владеете долей в компании, вы владеете частью этой компании и становитесь «акционером». Акционер компании имеет право разделить успех компании, то есть прибыль и дивиденды. Но, с другой стороны, также подвержен неудачам компании, то есть убыткам и банкротству.

Пример

• 0 Ваша доля: 1%
• 0 Другие: 99%

Если уставный капитал компании сформирован из 10 000 акций (акций) и вы владеете 100 акциями, это значит, что вы владеете 1% акций этой компании.

0 0

• 0 Ваша прибыль: 1%
• 0 Другие: 9024 8 99%

Если компания объявляет 100 000 катарских риалов в качестве чистой прибыли, вы имеете право на часть этой прибыли, равную 1 000 катарских риалов (1% от чистой прибыли).

0 0

Если на годовом общем собрании (ГОС) компания решила распределить 50% прибыли в виде денежных дивидендов, вы получите 500 катарских риалов на свой банковский счет.

0

Кроме того, ваши акции дают вам право присутствовать на годовом общем собрании и голосовать за решения компании.

Акции имеют два важных значения, которые необходимо понимать; номинальная стоимость (номинальное значение) и рыночная стоимость. Номинальная стоимость (номинальное значение) — это стоимость акции при ее первоначальном выпуске при регистрации компании. Он также известен как стоимость, по которой акции обычно предлагаются во время первичных публичных предложений (IPO) вновь созданных компаний. В то время как рыночная стоимость — это цена акции на рынке, которая определяется на основе сил спроса и предложения.

В чем разница между первичным рынком и вторичным рынком?

Первичный рынок	Вторичный рынок (фондовая биржа)
Акции изначально предлагаются инвесторам на первичных рынках, на которых компании становятся публичными.	После первоначального предложения акций на первичных рынках они обычно котируются на вторичных рынках.
Акции продаются непосредственно компанией-эмитентом инвесторам в процессе, называемом первичным публичным предложением (IPO).	Акции торгуются (покупаются и продаются) среди инвесторов на фондовой бирже.
Акции выпускаются и продаются инвесторам на первичном рынке по номинальной (номинальной) стоимости.	Акции обращаются между инвесторами на вторичном рынке по рыночной стоимости (цене акции).
Номинальная (номинальной) стоимость листинговых компаний зафиксирована на уровне 1 квартал.	Рыночная стоимость (цена акций) листинговых компаний может изменяться в зависимости от факторов спроса и предложения.

Что такое фондовая биржа?

Фондовая биржа — это место или платформа, где собираются инвесторы для покупки и продажи финансовых ценных бумаг, таких как акции публичных акционерных компаний, паи ETF и облигации. В Катаре у нас есть только одна фондовая биржа; Катарская фондовая биржа (QSE).

Инвестируйте со знанием дела и торгуйте с уверенностью

Инвестиции являются ключом к созданию богатства и устойчивости, достижению ваших финансовых целей и обеспечению вашего будущего. Инвестиции в финансовые инструменты, особенно в компании, котирующиеся на QSE, могут предложить вам выгодную возможность для достижения ваших финансовых целей. QSE также предоставляет инвесторам возможность (легкость) своевременно покупать и/или продавать акции, в отличие от других видов активов, таких как недвижимость, срочные депозиты и т. д., для ликвидации которых инвестору может потребоваться некоторое время. Фондовые биржи, как правило, предоставляют инвесторам различные инвестиционные инструменты. QSE, например, предлагает диверсифицированный рынок листинговых компаний, распределенных по многим секторам экономики Катара, страны с самым высоким ВВП на душу населения в мире и одной из самых быстрорастущих экономик в мире.

Как определяются цены акций на фондовой бирже?

Цены на акции определяются свободно на фондовых биржах на основе спроса и предложения. Чем выше спрос на акцию, тем выше ее цена и наоборот. В основном спрос и предложение формируются в соответствии с некоторыми факторами, влияющими на решения, принимаемые инвесторами, такими как быстрый рост компании, чистая прибыль или убытки, корпоративные действия (деньги и/или дивиденды в виде акций), общие экономические условия, например. цены на нефть, темпы роста ВВП, уровень инфляции, процентные ставки … и т. д.

Основные виды ценных бумаг

Акции

Представляют собой единицы собственности, выпущенные компанией с равной стоимостью (номинальной стоимостью) и обращающиеся на фондовой бирже. Акции представляют собой капитал компании и называются долевыми финансовыми инструментами. Поэтому, если вы владеете акциями определенной компании, вы владеете частью этой компании и становитесь в ней «акционером». Для получения дополнительной информации об акциях, зарегистрированных на QSE, нажмите на ссылку ниже:
https://www.qe.com.qa/listed-companies

Облигации

Облигация представляет собой долговую ценную бумагу, которая представляет собой ссуду заемщику (также известному как эмитент) кредитором (инвестором). Эмитент обещает выплатить инвестору определенную процентную ставку (купонную ставку) на заемную сумму. Этот процент, купонный платеж, выплачивается на регулярной основе до даты погашения Облигации, а затем эмитент возвращает заемную сумму (основную сумму) инвестору. Облигации также называют ценными бумагами с фиксированным доходом, потому что доход, который инвестор получает от инвестиций в облигации, обычно фиксирован и выплачивается на регулярной и предсказуемой основе. Для получения дополнительной информации об облигациях и казначейских векселях, пожалуйста, нажмите на ссылку ниже:
https://www.qe.com.qa/debt-securities

Биржевые фонды (ETF)

ETF определяется как открытый фонд, предназначенный для пассивного отслеживания эффективности эталонного индекса, чтобы компоненты фонда имитировали компоненты этого индекса. Индекс может состоять из акций, облигаций или товаров. Паи ETF имеют ряд преимуществ: они ликвидны, обращаются на фондовом рынке, прозрачны и обеспечивают инвестору диверсификацию. Для получения дополнительной информации о ETF, пожалуйста, нажмите на ссылку ниже:
https://www.qe.com.qa/etf-product

Инвестиционные фонды недвижимости (REIT)

REIT представляют собой инвестиционные единицы в портфелях недвижимости коммерческого характера, которые владеют инвестиционными фондами недвижимости и управляют объектами недвижимости, приносящими доход, и передают большую часть своих доходов и прироста капитала акционерам этих портфелей недвижимости. REIT являются закрытыми фондами, в отличие от ETF, и обычно котируются и торгуются на фондовых биржах. Для получения дополнительной информации об инвестиционных фондах недвижимости, пожалуйста, нажмите на ссылку ниже:
https://www.qe.com.qa/reits

Сравнение акций и корпоративных облигаций

9 0310

Акции	Корпоративные облигации
Это паи, выпущенные компанией с одинаковой стоимостью (номинальной стоимостью) и обращающиеся на фондовой бирже. Акции представляют собой собственный капитал компании. Поэтому, если вы владеете акциями определенной компании, вы владеете частью этой компании и становитесь в ней «акционером». Акции также называют долевыми ценными бумагами.	Облигация представляет собой долговую ценную бумагу, которая представляет собой кредит компании (также известной как эмитент) кредитором (держателем облигаций). Компания обещает выплатить держателю облигации определенную процентную ставку (купонную ставку) на сумму, которую она заняла. Этот процент, купонный платеж, выплачивается на регулярной основе до даты погашения Облигации, а затем компания выплачивает заемную сумму (основную сумму) держателю облигации.
Акционер является владельцем части компании.	Держатель облигаций является кредитором компании.
Акционеры имеют право на часть прибыли компании (дивиденды), а также право на ее активы, эквивалентное их доле владения.	Облигации также называют ценными бумагами с фиксированным доходом, поскольку доход, который держатель облигаций получает от инвестиций в облигации, обычно является фиксированным и выплачивается на регулярной и предсказуемой основе.
Как акционер вы имеете право присутствовать на собраниях акционеров и право голосовать за решения компании.	Как держатель облигаций вы не имеете права присутствовать на собраниях акционеров или голосовать за решения компании, если вы не являетесь акционером компании.
Право акционера на активы компании может быть реализовано только в случае банкротства и ликвидации компании. В случае банкротства акционер получает то, что осталось после выплаты всем кредиторам.	Владельцы облигаций имеют право на погашение номинальной стоимости (основной суммы) облигаций в дату погашения.

ETF по сравнению с взаимными фондами и акциями

9 0313 0

Нет

9033 7  

Общие принципы инвестирования и способы снижения рисков

1. Знайте свои инвестиционные цели и стратегию: долгосрочный прирост капитала, регулярные дивиденды или и то, и другое… и т. д.
2. 0 Узнайте о рынке и листинговых ценных бумагах: финансовая отчетность, ценовая информация, исторические цены, сопротивление и поддержка, финансовый и технический анализ и т. д. чтобы вы могли принимать обоснованные инвестиционные решения.
3. 0 На фондовом рынке используйте ту часть средств, которая, по вашему мнению, не понадобится в краткосрочной перспективе.
4. 0 Определите точку стоп-лосса при покупке акции.
5. 0 Держите часть средств, доступных для инвестиций, в виде наличных денег и не используйте их все для покупки ценных бумаг, так как это помогает достичь соответствующих средних цен, если цены на акции падают.
6. 0 Диверсификация является ключом к снижению риска, поэтому формируйте диверсифицированный портфель ценных бумаг, так как снижение цены акций конкретной компании может быть компенсировано ростом цены/цен остальных ценных бумаг в портфеле (не кладите все яйца в одну корзину).
7. 0 Для инвестора предпочтительнее сосредоточиться на долгосрочных инвестициях, так как высокочастотная торговля не рекомендуется, если у инвестора нет достаточного опыта и времени, чтобы следить за рынком в режиме реального времени.
8. 0 Время от времени изучайте и пересматривайте свой портфель: то, что подходит для ваших инвестиций сегодня, может оказаться не лучшим для вас в будущем, может быть необходимо избавиться от низкоэффективных ценных бумаг, которые снижают общую доходность портфеля. При изменении экономической ситуации будьте готовы внести изменения и в портфель.
9. 0 Начните инвестировать как можно раньше, даже небольшими суммами.
10. 0 Не ходите со стадом: (будьте осторожны, когда люди жадны) – (будьте полны надежды, когда люди боятся), и это позволит вам применить самый важный совет на фондовых рынках, т. е. «Покупай дешево – Продай дорого».