Содержание
Инвестиционно-финансовые компании за рубежом — Hill
Под инвестиционными и финансовыми компаниями часто подразумевают совершенно различные структуры – от холдинговых компаний в больших группах до инвестиционных фондов. В этой статье мы попытаемся разобраться, какие же существуют инвестиционно-финансовые компании (ИФК), как регулируется их деятельность в разных странах, и как создать такую компанию за рубежом.
Типы инвестиционно-финансовых компаний
1. Первый тип – это собственно финансовые компании, структуры, обеспечивающие финансирование клиентов. В России они обычно организуются при банках, которые предназначены для выдачи и обслуживания кредитов. Такую компанию можно назвать кредитно-финансовой или кредитным брокером.
Если выдача займов или кредитов является для компании регулярной деятельностью, такая компании обычно должна получить соответствующую лицензию или пройти специальную регистрацию.
Проще всего получить финансовые лицензии в традиционных офшорных юрисдикциях, например, в Панаме или Белизе. В самых простых офшорных лицензиях существуют жесткие ограничения на размер выдаваемых кредитов. В ряде юрисдикций, например, на Гернси, лицензия на выдачу займов не нужна, но компания должна зарегистрироваться как «Нерегулируемый провайдер финансовых услуг» (Non Regulated Financial Services Business). В странах ЕС, США и других серьезных юрисдикциях получить лицензию на кредитную деятельность практически так же сложно, как и на банковскую.
2. Второй тип – это инвестиционные брокеры или инвестиционно-финансовые компании. Это независимые компании, которые выполняют функции профессиональных финансовых посредников между эмитентами и инвесторами на фондовом или валютном рынке, как при первичном размещении ценных бумаг, таки при биржевой торговле акциями и другими финансовыми инструментами. Они также могут работать в качестве инвестиционного консультанта и финансового брокера (за исключением фондовых бирж, где требуется специальное разрешение), а также, при наличии лицензии соответствующего уровня, привлекать и хранить на свих счетах деньги вкладчиков.
3. Существуют также финансовые структуры, которые собирают средства третьих лиц и сами их инвестируют. Это — инвестиционные фонды. Они создаются обычно для аккумулирования сбережений отдельных небольших вкладчиков и их инвестирования более крупными лотами в тот или иной портфель ценных бумаг или других инструментов. Фонды чаще всего имеют специализированный характер и объединение с другими видами деятельности, такими, как консалтинг, не допускается. Деятельность фондов лицензируется в большинстве юрисдикций, однако, скажем, на Британских Виргинских Островах для некоторых простых видов фондов вместо лицензии достаточно пройти особую регистрацию. Более подробно о регистрации инвестиционных фондов вы можете прочитать в нашей
статье на эту тему.
4. Отдельный тип компаний занимается расчётными операциями и/или обменом валют, без права накопления или хранения средств клиентов или выдачи займов. Это — так называемые платежные системы, которые поучили широкое распространение в последнее время в связи с ужесточением требований к клиентам в обычных банка.
Такие системы должны получать лицензию, близкую к банковской, но без возможности выдачи кредитов или хранения и управления средствами клиентов.
5. Ну и наконец, самыми сложными и строго лицензируемыми финансовыми структурами являются банки. В большинстве стран банки могут осуществлять любые финансовые операции с деньгами неограниченного круга третьих лиц и с любыми суммами. В некоторых странах. Например, в США, законодатель зарезервировал за обычными банками, такими как Bank of America или Citibank в основном рассчётно – кассовые и кредитные операции, а инвестиционной деятельностью занимаются отдельные компании, такие как Goldman Sachs, Morgan Stanley или Merrill Lynch. Их часто называют инвестиционными банками.
Задачи, стоящие пред заказчиком
Прежде всего, надо будет определиться с характером будущей деятельности компании, так как от этого существенно зависят требования к лицензии, а иногда и сама возможность регистрации.
-
Можно выделить следующие возможные задачи для первоначального рассмотрения: -
Выдача и обслуживания кредитов (очень сложный тип лицензии) -
Работа в качестве площадок обмена валют (биржи, включая криптобиржи) -
Работа на собственном счету с деньгами клиентов (очень сложный тип лицензии) -
Получение и передача заказов клиентов в другие финансовые институты -
Исполнение поручений от имени клиентов (на куплю-продажу финансовых инструментов) -
Управление инвестиционным портфелем -
Предоставление рекомендаций по инвестициям
Второй, и самый важный вопрос – есть ли у учредителей и будущих управляющих финансовой компанией достаточной личной финансовой состоятельности, образования, необходимых квалификаций и сертификатов и опыта работы в данной сфере.
От этого критически зависит возможность получения лицензии.
Ну и в завершение – хорошие новости. Создание и работа ряда простых инвестиционных структур где-нибудь на Карибских островах не требует лицензии вообще. Иногда имеет смысл начать с чего-нибудь простого.
У нас есть большой опыт регистрации финансовых компаний и инвестиционных фондов на Кипре, в Латвии и в офшорных юрисдикциях.
Особенности создания ИФК на примере Кипра
По кипрскому законодательству «Инвестиционная фирма» «ИФК/CIF» означает лицо, которое действует по разрешению, предоставленному компетентным органом, и предоставляет одно или несколько инвестиционных услуг третьим лицам и/или осуществляет одну или несколько инвестиций.
ИФК может заниматься финансово-инвестиционной деятельностью на профессиональной основе, за исключением выполнения функций кредитного учреждения. В том числе, она не может выдавать займы третьим лицам на регулярной основе.
Кипрская лицензия ИФК действует во всех государствах-членах ЕС и позволяет ИФК предоставлять услуги и/или осуществлять разрешенную лицензией деятельность во всех этих странах путем создания филиала, либо дистанционно, в зависимости от законодательства той или иной страны.
Разрешённые виды деятельности зависят от сложности лицензии (всего три основных вида): от инвестиционного консалтинга до управления портфелем клиентов или организации биржи. Пропорционально сложности задач растут и требования к уставному капиталу ИФК, который должен составлять от 40 тыс евро до 1 млн евро, плюс страховка до миллиона евро по каждому контракту с клиентами.
Заключение
Ну и в завершение – хорошие новости. Как мы писали выше, создание и работа ряда простых инвестиционных структур где-нибудь на Карибских островах не требует лицензии вообще. Иногда имеет смысл начать с чего-нибудь простого.
У нас есть большой опыт регистрации финансовых компаний и инвестиционных фондов на Кипре, в Латвии и в офшорных юрисдикциях.
Приходите к нам в офис, чтобы получить подробную бесплатную консультацию.
ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ ФИНАНСОВАЯ ИНВЕСТИЦИОННАЯ КОМПАНИЯ «БИЗНЕС ПРОЕКТ»
Краткая справка
ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ ФИНАНСОВАЯ ИНВЕСТИЦИОННАЯ КОМПАНИЯ «БИЗНЕС ПРОЕКТ» было зарегистрировано 27 мая 2013 (существует 9 лет) под
ИНН 2309136240 и
ОГРН 1132309003144.
Юридический адрес 350039, Краснодарский край, г. Краснодар, Мирный пр-д, д. 4/1.
Руководитель МИНИН ЮРИЙ МИХАЙЛОВИЧ.
Основной вид деятельности ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ ФИНАНСОВАЯ ИНВЕСТИЦИОННАЯ КОМПАНИЯ «БИЗНЕС ПРОЕКТ»: 69.10 Деятельность в области права.
Телефон, адрес электронной почты, адрес официального сайта и другие контактные данные ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ ФИНАНСОВАЯ ИНВЕСТИЦИОННАЯ КОМПАНИЯ «БИЗНЕС ПРОЕКТ» отсутствуют в ЕГРЮЛ.
Информация на сайте предоставлена из официальных открытых государственных источников.
Наименование
Полное наименование
ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ ФИНАНСОВАЯ ИНВЕСТИЦИОННАЯ КОМПАНИЯ «БИЗНЕС ПРОЕКТ»
Основной вид деятельности ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ ФИНАНСОВАЯ ИНВЕСТИЦИОННАЯ КОМПАНИЯ «БИЗНЕС ПРОЕКТ»
69.10 Деятельность в области права
Перейти ко всем видам деятельности
Данные из реестра МСП
По состоянию на 10 декабря 2020
категория субъекта — Микропредприятие.
Среднесписочная численность работников — 2 человека.
Дата включения в реестр — 01 августа 2016.
Основные реквизиты ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ ФИНАНСОВАЯ ИНВЕСТИЦИОННАЯ КОМПАНИЯ «БИЗНЕС ПРОЕКТ»
Регистрационные номера
ОГРН
1132309003144
ИНН
2309136240
КПП
231101001
Номера и коды статистики
ОКПО
16852797
ОКАТО
03401370000
ОКОГУ
4210014
ОКТМО
03701000001
ОКФС
16
Контакты ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ ФИНАНСОВАЯ ИНВЕСТИЦИОННАЯ КОМПАНИЯ «БИЗНЕС ПРОЕКТ»
Основной адрес
350039, Россия, Краснодарский край, г.
Краснодар, Мирный пр-д, д. 4/1
Зарегистрирован 27 мая 2013
Перейти ко всем адресам
Телефоны
8 (918)… показать
Электронная почта
fic_businessp… показать
Руководители
ГЕНЕРАЛЬНЫЙ ДИРЕКТОР
МИНИН ЮРИЙ МИХАЙЛОВИЧ
С 10 сентября 2019
• ИНН 231100973539
Перейти к связанным компаниям
Учредитель ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ ФИНАНСОВАЯ ИНВЕСТИЦИОННАЯ КОМПАНИЯ «БИЗНЕС ПРОЕКТ»
МАГАМЕДОВА ЭЛЬНАРА СУЛЕЙМАНОВНА
С 05 июня 2019 • Доля 1,0 млн ₽ • ИНН 234991891229
Перейти к связанным компаниям
Регистрация в фондах
ПФР № 033016138632
14 марта 2019
ФСС № 230203529123011
08 марта 2019
трастовая компания | Эдвард Джонс
Сегодня люди пользуются трастовыми услугами не только для управления семейным наследием, но и для удовлетворения повседневных финансовых потребностей.
Трастовая компания Эдварда Джонса предоставляет три различных уровня обслуживания в зависимости от ваших текущих и будущих потребностей:
- Управляющий агент — Мы можем просто предоставить вам инвестиционные и административные услуги для траста, личного счета или индивидуального пенсионного счета.
- Доверительный управляющий или со-доверительный управляющий – Мы можем выступать в качестве доверенного лица или работать вместе с лицом, которого вы назначите для выполнения условий траста.
- Доверительный управляющий-правопреемник – Мы можем выступать в качестве доверительного управляющего, если доверительный управляющий уходит в отставку или не может принимать решения о доверительном управлении.
Не знаете, какой уровень вам подходит? Ваш местный финансовый консультант Эдварда Джонса может помочь.
Независимо от того, какой уровень вы выберете, трастовая компания Эдварда Джонса работает в партнерстве с местными специалистами и вашим финансовым консультантом, которые служат местным контактным лицом и лицом трастовой компании.
Эта команда вместе с трастовой компанией может предоставить следующие услуги.
Индивидуальное управление активами – Рекомендации по портфелю, основанные на знании и рассмотрении вашего общего портфеля, устойчивости к риску и истории инвестиций, а также регулярном общении с вашим финансовым консультантом и управляющим портфелем.
Оплата счетов и ведение учета – Мы храним все счета доверительного фонда (домашние счета, счета за дом престарелых, медицинские счета и т. д.) и предоставляем сводные отчеты о поступлениях, выплатах и стоимости активов, находящихся в вашем доверительном управлении.
Управление финансами во время нетрудоспособности – Знайте, что вашими финансовыми активами будет управлять специальная команда профессионалов для вас и вашей семьи, если вы не в состоянии.
Как мы можем помочь — Никогда не рано начинать планировать будущее и обеспечивать безопасность своих близких.
В следующих ресурсах рассматриваются соображения, связанные с планированием вашего имущества, и предоставляется дополнительная информация об услугах Edward Jones Trust Co.
Вопросы о планировании имущества
Найдите ответы на распространенные вопросы о планировании наследственного имущества. Общие вопросы о планировании наследственного имущества по целому ряду тем — от завещания и типов трастов до выбора доверительного управляющего.
Узнать больше
Найдите ответы на распространенные вопросы о планировании наследственного имущества. Общие вопросы о имущественном планировании по целому ряду тем — от завещания и типов трастов до выбора доверительного управляющего.
Узнать больше
Глоссарий планирования недвижимости
В чем разница между Grantor и Личный представитель ? Что такое Q-Tip Trust ? Обратитесь к этому Глоссарию терминов, глоссарию терминов, используемых при обсуждении трастов и планирования недвижимости.
Подробнее
В чем разница между Grantor и Личный представитель ? Что такое Q-Tip Trust ? Обратитесь к этому Глоссарию терминов, глоссарию терминов, используемых при обсуждении трастов и планирования недвижимости.
Подробнее
Доступ к моей учетной записи Trust
Вы уже являетесь клиентом? Войдите в свою учетную запись с помощью учетной записи клиента компании Edward Jones Trust Company.
Вы существующий клиент, который хочет просмотреть свою учетную запись в Интернете? Пожалуйста, позвоните по номеру 1-800-445-7224.
Подробнее
Вы уже являетесь клиентом? Войдите в свою учетную запись с помощью учетной записи клиента компании Edward Jones Trust Company.
Вы существующий клиент, который хочет просмотреть свою учетную запись в Интернете? Пожалуйста, позвоните по номеру 1-800-445-7224.
Узнать больше
Планирование недвижимости
Узнайте, как правильное имущественное планирование может защитить вас и вашу семью во время недееспособности, обеспечить точное распределение вашего имущества и помочь свести к минимуму ненужные сборы и налоги.
Узнать больше
Узнайте, как надлежащее планирование имущества может защитить вас и вашу семью во время недееспособности, обеспечить точное распределение ваших активов и помочь свести к минимуму ненужные сборы и налоги.
Узнать больше
Раскрытие информации трастовой компании
Посмотреть раскрытие информации трастовой компании Edward Jones, включая заявление о раскрытии комиссионных с информацией о комиссионных сборах аффилированных лиц и взаимных фондов.
Узнать больше
Посмотреть раскрытие информации о компании Edward Jones Trust, включая заявление о раскрытии информации о вознаграждениях с информацией о вознаграждениях аффилированных лиц и взаимных фондов.
Узнать больше
Важная информация:
Трастовые и сопутствующие услуги предоставляются компанией Edward Jones Trust Company, дочерней компанией Edward D. Jones & Co., L.P. (Эдвард Джонс), брокерско-дилерской и инвестиционной компанией с двойной регистрацией. советник. Edward Jones Trust Company и Edward Jones являются дочерними компаниями Jones Financial Companies, L.L.L.P. Компания «Эдвард Джонс Траст» может использовать Эдварда Джонса или других аффилированных лиц в качестве брокера-дилера для транзакций или других услуг. Платежи за такие услуги могут быть отнесены на счет траста и не уменьшат сумму сборов, подлежащих уплате трастовой компании Эдварда Джонса.
Найти финансового консультанта
Инвестирование, консультирование, пенсионное обеспечение и банковское дело
Исторически высокие темпы
Новые взносы в TIAA Traditional будут расти исторически высокими темпами до февраля 2023 года.
Зарабатывать больше
*Относится к пенсионным планам работодателя.
Новая глава для банка TIAA
TIAA заключила соглашение о продаже TIAA Bank новым инвесторам в соответствии со стратегией компании по переориентации нашего пенсионного бизнеса и бизнеса по управлению активами и открытием новой главы для банка.
Подробнее о транзакции.
Сила знаний
Мы выбрали несколько вещей, которые могут вас заинтересовать.
Ежемесячный доход на пенсии
Варианты пролонгации
Взносы IRA
Финансовое образование
Досрочно погасить ипотеку или инвестировать?
Важнейшие вопросы, которые вам нужно задать, чтобы принять решение.
Учить больше
В путь
Итак, что мне нужно, чтобы выйти на пенсию?
Проверьте новый «Я на верном пути?» опыт, чтобы быстро взглянуть на то, где вы находитесь сегодня, и простые шаги для достижения ваших #пенсионныхцелей.
Примите меры
С чего начать
Уже с TIAA?
Управляйте своими деньгами с помощью безопасного доступа в Интернете.
Впервые в TIAA?
Регистрация — это первый шаг к накоплению средств на будущее.
Зарегистрируйтесь в вашем плане
Хотите поговорить первым?
Позвоните нам по телефону 800-842-2252 или найдите ближайший офис TIAA.
Найти ТИАА
Этот материал предназначен только для информационных или образовательных целей и не является рекомендацией по фидуциарным инвестициям в соответствии с ERISA, рекомендацией по ценным бумагам в соответствии со всеми законами о ценных бумагах или рекомендацией по страховым продуктам в соответствии с законами или правилами штата о страховании. Этот материал не принимает во внимание какие-либо конкретные цели или обстоятельства какого-либо конкретного инвестора и не предлагает какой-либо конкретный план действий.