Финансовый консалтинг что это: Финансовый консалтинг, услуги финансового консалтинга в Киеве

Финансовый консалтинг (Financial Consulting): анализ проектов и бизнес-модели

Инвестирование, анализ финансового состояния компании или получение кредитов — повседневная жизнь современного бизнеса, поэтому финансовый консалтинг пользуется высоким спросом.

Знания и многолетний опыт экспертов помогают выбирать наиболее выгодные финансовые решения, чтобы реализовать крупный инвестиционный проект и ускорить развитие компании.

Финансовый консалтинг является дорогостоящей услугой по сравнению с другими видами консультирования.

За эти деньги бизнес получает высококвалифицированную команду из нескольких узкопрофильных финансовых специалистов, которые не подчиняются компании и гарантируют объективный беспристрастный анализ имеющихся проблем.

ESFC предоставляет услуги в области финансового консалтинга и финансирование крупных проектов в сфере энергетики, транспорта, нефти и газа, добычи и переработки полезных ископаемых, защиты окружающей среды, химической промышленности и других отраслях.

В частности, мы привлекаем проектное финансирование с взносом инициатора на уровне 10% от запланированной стоимости проекта.

Финансовый консалтинг — что это и зачем?

Финансовые консультации — это услуга, предлагаемая специалистами, которые прекрасно знают финансовый рынок и имеют опыт в инвестировании, выборе оптимальных вариантов финансирования проектов, оптимизации налогообложения и смежных вопросах.

Финансовый консультант может планировать финансы и правильно анализировать финансовое состояние компании.

Такой специалист имеет соответствующее образование, опыт и знание финансовых рынков. Благодаря этому он может найти лучшие решения для бизнес-клиента или целого направления в зависимости от текущей ситуации.

Данная услуга может предоставляться малым, средним и крупным предприятиям, работающим в различных отраслях. Консультант находится в распоряжении клиента в любой ситуации, когда необходимо указать наиболее выгодные с финансовой точки зрения решения для компании.

Благодаря этому предприниматель может воспользоваться комплексной профессиональной помощью 24/7.

Основные задачи финансового консультанта

Спектр услуг финансового консультанта очень широк.

Это связано с разными потребностями бизнеса. Если вы решили сотрудничать с компанией ESFC, то вы можете рассчитывать на множество персонализированных решений, нацеленных на развитие вашего бизнеса.

Наиболее востребованные услуги финансового консультанта включают:

• Создание и корректировка финансового плана, который адаптирован к потребностям и возможностям конкретной компании. Финансовый консультант выполняет подробный анализ и выбирает решения, способствующие развитию бизнеса.

• Проведение исследований, позволяющих точно определить финансовое состояние компании и найти оптимальные решения для улучшения этого состояния.

• Поиск лучших вариантов финансирования, доступных для компании, в том числе банковских кредитов. Финансовый консультант поможет компании в переговорах по условиям финансирования и позаботится о формальных вопросах, избавляя предпринимателя от трудоемких и утомительных обязанностей.

• Помощь в инвестировании. Профессиональная финансовая консультация позволит бизнесу вкладывать средства так, чтобы капитал приносил наибольшую прибыль.

• Советы и пояснения по текущим финансовым вопросам. Финансовый консультант к вашим услугам на каждом этапе сотрудничества и всегда сможет дать вам ответы на спорные вопросы, связанные с финансами компании.

Методы работы финансовых консультантов

В зависимости от способа взаимодействия консалтинговой компании и клиента, методы финансового консультирования можно классифицировать на экспертное, проектное либо обучающее консультирование (сотрудничество).

Наиболее полный спектр услуг предполагается оказывать в последнем случае.

Экспертное консультирование включает разработку профессионального плана финансовых мероприятий для решения конкретных проблем, заявленных клиентом. При этом контроль и реализация предложенных мер осуществляется сотрудниками фирмы-заказчика.

Проектный финансовый консалтинг начинается с определения проблемы клиента и заканчивается составлением пакета рекомендаций по их решению.

Ответственность за внедрение рекомендованных изменений в данном случае также несет заказчик.

У каждого предпринимателя разные цели и потребности, поэтому бизнес прибегает к помощи финансового консультанта в различных ситуациях.

Многие владельцы бизнеса связывают его с профессиональной помощью в самые сложные моменты, когда компания находится на грани банкротства и нужно искать большие средства. Однако практика показывает, что финансовый консультант — чрезвычайно полезный специалист и для развития предприятия и приумножения капитала.

Преимущества финансового консалтинга для крупных проектов

Компании, у которых нет опытного персонала или знаний для всестороннего анализа инвестиционных проектов, часто прибегают к услугам финансовых консультантов.

Привлечение внешних консультантов дает бизнесу возможность получить свежие идеи и посмотреть на ведение финансовых операций под другим углом.

Особенности финансового консалтинга для крупных проектов:

• Сложность данного вида консультирования, которое требует детального анализа нескольких комплексных бизнес-процессов с подробным обоснованием каждого рекомендованного мероприятия и серьезной подготовительной работой.

• Обеспечение доступа финансовых специалистов к отчетам и другой ключевой информации, которая составляет коммерческую тайну компании. Это потребует высокого доверия к консалтинговой компании со стороны заказчика.

• Потребность в четкой постановке задач, определении обязанностей консультантов и ответственности за их ненадлежащее выполнение в процессе предоставления услуг.

Преимущества найма внешнего финансового консультанта для крупных проектов многочисленны.

Прежде всего, это четкая научная база и системный подход к анализу финансового здоровья компании. Опытный финансист может быстро выявить существенные проблемы клиента, которые замедляют развитие бизнеса и ставят под удар любые проекты.

Важно, что внешний консультант не зависит от менеджмента компании-заказчика и подчиняется только своему руководителю.

Объективная оценка финансовой ситуации — это именно то, чего зачастую не хватает внутренним аналитическим отделам крупных фирм.

Наконец, значительный опыт, накопленный при реализации других проектов, будет способствовать эффективной работе внешнего консультанта. На основании обширного опыта профессионал может сформулировать четкие и выполнимые мероприятия для вашей фирмы.

Этот вид услуг охватывает не только финансовые вопросы.

С более широкой точки зрения, финансовый консалтинг помогает принимать правильные решения и управлять бизнесом:

• Клиент получает возможность правильно распределить свои активы и принять правильные решения, например, в отношении инвестиций в новые проекты.

• Клиент получает больше возможностей для развития бизнеса, полагаясь на эффективные долгосрочные стратегии.

• Клиент может воспользоваться результатами финансового анализа и планами, направленными на развитие компании с учетом тех или иных условий.

• Клиент получает профессиональную поддержку в получении лучших источников финансирования своих проектов, а также в выборе наиболее подходящего банка.

• Клиент получает доступ к обширным знаниям финансовых рынков.

Стоит ли нанимать финансового консультанта для своего проекта?

Каждый менеджер или владелец бизнеса должен ответить на этот вопрос самостоятельно, но нет сомнений в том, что эта услуга чрезвычайно полезна в условиях нынешней неопределенности.

Сколько стоят услуги финансовых консультантов?

На этот вопрос сложно ответить однозначно, потому что каждая финансовая консалтинговая компания проводит свою политику, по-разному оценивает услуги и применяет разные модели расчетов.

Конечно, самые популярные расчеты включают отдельную оценку финансового анализа и других услуг, а также комиссию, например, при получении кредита.

В зависимости от потребностей предприятия и того, каким количеством услуг заказчик желает воспользоваться, он будет платить разную сумму. Это важно выяснять заранее у специалиста, услугами которого вы собираетесь воспользоваться.

Поскольку этот сегмент рынка в большинстве стран не регулируется, стоимость финансовых консультаций не ограничена.

Обычно клиент, пользующийся услугами конкретной компании, может понести два типа затрат. Это плата за проведение финансового анализа, а также комиссия, которую он платит при подписании договора о покупке конкретного решения (страхование, кредит или привлечение другого финансирования).

В зависимости от вида услуг и сложности разрабатываемых финансовых решений, финансовые консалтинговые фирмы могут получать от нескольких тысяч евро до нескольких сотен тысяч евро за свои услуги. Однако компании обычно, как элемент поощрения клиентов к сотрудничеству, предлагают провести финансовый анализ бесплатно.

Ценовая политика связана с изменением баланса сил в отрасли.

Чем успешнее работает финансовая консалтинговая компания, тем дороже услуги.

Однако на практике это означает преимущество для клиентов, например, из-за более выгодных условий получении кредита.

Вопрос в другом.

Является ли проведение бесплатного финансового анализа, побуждающего клиента к принятию серьезных решений, хорошей сделкой? Важно обращаться в правильное место, не рассматривая стоимость консалтинговых услуг как решающий фактор.

Стоит также учитывать человеческий фактор.

Если вы имеете дело с грамотным консультантом, который помнит о благе клиента, то проведение глубокого анализа, безусловно, имеет смысл. И не важно, бесплатно это или нет.

Наши услуги в сфере финансового консалтинга

Финансово-инжиниринговая компания ESFC со своими партнерами участвовала в реализации десятков крупных инвестиционных проектов во многих странах мира.

В нашей команде одни из лучших финансовых консультантов Испании, знания и опыт которых гарантируют успех вашего проекта.

Основными принципами оказания консультационных услуг специалистами ESFC являются:

• Экспертность: глубокое знание вопроса, по которому предоставляется консультация.

• Интересы заказчика: соблюдение интересов клиента, которые для нашей команды являются первостепенными и ценятся выше собственных интересов консультанта.

• Индивидуальный подход: выполнение финансового анализа и разработка рекомендаций осуществляется исключительно индивидуально для каждого конкретного клиента или инвестиционного проекта.

• Информативность: мы всегда объясняем клиентам суть инструментов и методов, которые были использованы при разработке рекомендаций, с целью максимальной возможности их воплощения в последующей бизнес-деятельности.

• Конфиденциальность: мы гарантируем неразглашение ни при каких обстоятельствах полученной от клиента информации без его согласия.

Соблюдение этических норм не только облегчает полную разработку и анализ фактов для решения проблемы заказчиков, но и стимулирует компании искать необходимую помощь у консультантов для решения деликатных проблем.

Этот аспект отношений между клиентом и консалтинговой компанией оформляется договором о конфиденциальности.

Мы следуем ведущим международным стандартам и принципам, которые действуют в области финансового консультирования.

Вы можете присоединиться к длинному списку довольных клиентов со всего мира, которые успели убедиться в высочайшем профессионализме и надежности компании ESFC.

Наша компания не рекламирует свои услуги способом, который ставит под сомнение репутацию клиента. Клиент должен получить максимально объективную и точную информацию о возможностях фирмы, сути услуг и выгодах, которые он получит от сотрудничества с нашей командой.

Мы ставим на первое месте интересы клиентов и обслуживаем их честно, компетентно, с уважением к их решениям. Консалтинговая команда в любой ситуации занимает независимую позицию и делает все, чтобы советы ее экспертов основывались на основании беспристрастного учета всех фактов, касающихся дела.

Наши специалисты охраняют любую информацию, касающуюся дел клиента и собранную во время выполнения профессиональных обязанностей.

Все данные клиента являются для нас секретными и не используются в личных, финансовых либо других интересах. Компания не позволяет посторонним лицам пользоваться этими материалами или информацией.

Предварительное исследование проводится конфиденциально при обстоятельствах и условиях, оговоренных представителем нашей компании и потенциальным клиентом.

Наши консультанты не могут оказывать услуги двум или более конкурирующим клиентам или же тем клиентам, между которыми существуют противоречивые отношения. Мы непременно информируем клиентов о любых связях, обстоятельствах или же интересах, которые могут повлиять на заключение экспертов или качество услуг.

ESFC готова предоставить в ваше распоряжение квалифицированных специалистов, которые в состоянии успешно решить практически любую сложную задачу.

Финансовый консалтинг

Услуги направления

• Комплексный Due Diligence

• Сопровождение привлечения финансирования

• Финансовое моделирование и бизнес-планирование

• Финансовый операционный контроль

Эксперты SRG предоставляют широкий спектр услуг, связанных с финансовой деятельностью компании.

Мы принимаем участие в создании эффективной системы управления финансами, повышаем эффективность предприятия и помогаем оптимизировать расходы.

На сегодняшний день Группа компаний SRG входит в ТОП-15 крупнейших консалтинговых групп и занимает первое место среди российских оценочных групп по версии ведущих рейтинговых агентств (RAEX, РА «Эксперт Бизнес-Решения»)

КОМАНДА

В нашей команде – эксперты, обладающие большим опытом сопровождения масштабных инвестиционных проектов, разработки финансовых моделей, оценки бизнеса и последующей защиты своих результатов в различных инстанциях.

ОБЩЕСТВЕННАЯ ДЕЯТЕЛЬНОСТЬ

Уже много лет представители SRG принимают активное участие в общественной деятельности, лоббируя и продвигая интересы профессионального сообщества.

Представители SRG входят в состав Совета по оценочной деятельности при Минэкономразвития, в состав экспертных советов и совещательных органов общественных организаций, в том числе и крупнейших саморегулируемых организаций оценщиков.

Проведение собственных конференций, а также участие экспертов компании в значимых сторонних публичных мероприятиях позволяет SRG вносить вклад в развитие финансового консалтинга и оценочной деятельности в РФ.

ОПЫТ

Системная работа с ключевыми кредитными организациями, а также аккредитации в качестве финансовых консультантов и оценщиков при крупных институтах развития, таких как Внешэкономбанк, Фонд развития моногородов, Фонд развития промышленности и другие позволяет получать уникальный опыт в сфере финансового консалтинга.

Более 10 лет SRG ведет активную работу с Правительством Москвы и выполняет разработку финансовых моделей, технико-экономических обоснований и бизнес-планов для предприятий г. Москвы. В настоящий момент SRG является уполномоченным консультантом Департамента Городского Имущества по экспертизе технико-экономических обоснований для акционерных обществ, принадлежащих г. Москве.

Консультирование по финансовой реструктуризации

Процесс финансовой реструктуризации является очень важным элементом финансовой устойчивости любой компании.

Мы помогаем компаниям в проработке и финансовом моделировании приоритетных и альтернативных сценариев реструктуризации, пересмотре ковенант, смене путем переуступки долга, привлечением нового фондирования, продаже непрофильных активов. Мы просчитываем риски каждого из вариантов, участвуем в переговорах и защите плана реструктуризации перед кредиторами.

Комплексный анализ деятельности должника

Услуга, направленная на защиту интересов кредиторов. Мы проводим комплексный анализ заемщика на этапе появления первых неплатежей или оснований полагать, что в отношении заемщика или связанной группы заемщиков имеется риск дефолта. Эксперты проводят комплексный Due Diligence, технический аудит производства, инвентаризацию запасов, выявляют юридические риски утраты или вывода основных активов, отложенные налоговые риски, факты манипулирования данными бухгалтерской отчетности, формируют скорректированную управленческую отчетность и разрабатывают сценарный анализ дальнейшей работы с заемщиком. На основании результатов нашей экспертизы, заручившись объективными показателями, кредитор принимает взвешенные решения относительно стратегии работы с долгом.

Новости

15 сентября 2022

SRG проведет оценку прав на землю при проектировании объектов газовой промышленности

ГК SRG выполнит оценку прав на земельные участки в рамках проведения проектно-изыскательских работ по объектам «Газпром проектирование».

Подробнее
Перейти в раздел

12 сентября 2022

SRG оценит градостроительный потенциал объектов жилого фонда

ГК SRG выполнит для Фонда развития территорий комплекс консалтинговых услуг по определению наиболее эффективного способа распоряжения имуществом.

Подробнее
Перейти в раздел

12 сентября 2022

SRG – аккредитованный партнер банка «ТРАСТ» по due diligence

Группа компаний SRG прошла квалификационный отбор банка «ТРАСТ». 

Подробнее
Перейти в раздел

08 сентября 2022

Ставка – на комплексную экспертизу

РА RAEX составило рэнкинги делового потенциала оценочных групп и организаций по итогам 2021 года. ГК SRG вошла в пятерку лидеров, сохранив таким образом позиции последних двух лет.

Подробнее
Перейти в раздел

02 сентября 2022

SRG подтвердила аккредитацию в качестве эксперта по оценке при Госкорпорации «Росатом»

ГК SRG вошла в число аккредитованных поставщиков «Росатома» в части услуг по оценке стоимости имущественных комплексов, недвижимого имущества, акций и долей в уставном капитале.

Подробнее
Перейти в раздел

02 сентября 2022

SRG проведет оценку акций и объектов для «РЖД Управление активами»

ГК SRG прошла конкурсный отбор АО «РЖД Управление активами» на оказание услуг по определению рыночной стоимости акций и долей предприятия, в том числе иностранных активов. 

Подробнее
Перейти в раздел

SRG в СМИ

Презентация о нас

Скачать

Оценочные услуги

Полный комплекс услуг по проведению мониторинга финансово-хозяйственной деятельности компаний (заемщиков Банков), в том числе с определенной периодичностью осуществляются:Один из самых востребованных видов консалтинга в сфере бизнеса. Услуги по определению рыночной стоимости объекта оценки: недвижимости, бизнеса и активов.

Подробнее

Инженерно-строительные услуги

Комплексные консалтинговые решения в области недвижимости и строительства, направленные на повышение эффективности управления недвижимости как инвестиционной, так и на операционной фазах.

Подробнее

Мероприятия

17 июня 2022

Банкротство в период турбулентности

Подробнее

Перейти в раздел

Финансовый консалтинг — что это такое + 7 этапов консалтинга

Что такое финансовый консалтинг для физических лиц? Какие существуют виды финансовых консультаций? В каких компаниях можно заказать услуги финансового консалтинга?

Привет всем, кто зашёл на наш сайт! На связи Денис Кудерин – штатный автор проекта «ХитёрБобёр».

Человеческая психология – штука сложная. Психология бизнеса сложнее вдвойне. Бывает, что директор компании отличный стратег и гениальный управленец, но полный профан в вопросах взаимодействия с финансами. А если на предприятии неправильно распределяются финансовые потоки, это создаёт денежный дефицит, снижает прибыли и в конечном итоге приводит к неизбежному разорению.

Хотите этого избежать – обращайтесь к квалифицированным финансовым консультантам. Такие специалисты приведут в порядок денежные дела компании, оптимизируют расходы, наладят делопроизводство и повысят прибыли. О том, что такое финансовый консалтинг и в каких случаях он необходим, я подробно расскажу в новой публикации.

Итак, приступим!

Содержание

• 1. Что такое финансовый консалтинг
• 2. Какие существуют виды финансового консалтинга – 3 основных вида
  • Вид 1. Обучающий консалтинг
  • Вид 2. Экспертный консалтинг
  • Вид 3. Проектный консалтинг
• 3. Что включает в себя финансовый консалтинг – обзор основных услуг
  • Услуга 1. Анализ финансового состояния компании
  • Услуга 2. Планирование и реализация инвестиционной политики компании-заказчика
  • Услуга 3. Рационализация схемы финансовых потоков
  • Услуга 4. Разработка новой финансовой стратегии
  • Услуга 5. Контроль финансовых вопросов после реализации стратегии
• 4. Как осуществляется финансовая консалтинговая деятельность – 7 основных этапов
  • Этап 1. Заключение договора с консалтинговой компанией
  • Этап 2. Постановка целей и задач
  • Этап 3. Финансовая диагностика положения дел компании
  • Этап 4. Прогнозирование и планирование дальнейшего развития фирмы
  • Этап 5. Поиск вариантов для устранения дефицита оборотного капитала
  • Этап 6. Оптимизация документооборота и системы внутренней отчетности
  • Этап 7. Предоставление отчета о проделанной работе заказчику
• 5. Профессиональная помощь в проведении финансового консалтинга – обзор ТОП-3 компании по предоставлению услуг
  • 1) Личный капитал
  • 2) Финаудитсервис
  • 3) Капитал Консалтинг
• 6. Как заказывать услуги финансового консалтинга – 4 золотых правила
  • Правило 1. Не покупайте консалтинг на последние деньги вашего бизнеса
  • Правило 2. Не делайте никаких предварительных оплат
  • Правило 3. Не соглашайтесь на услуги первого встречного финансового консультанта
  • Правило 4. Проверьте возможность получения консультации по скайпу
• 7. Заключение

1. Что такое финансовый консалтинг

Библейская мудрость учит: «Нет пророка в своём отечестве». В приложении к бизнесу эта фраза приобретает особый смысл. Сотрудники компании почти всегда критически относятся к изменениям, идущим изнутри.

Распространены ситуации, когда попытки руководства изменить существующее положение дел на предприятии натыкаются на железобетонную преграду неприятия, ухудшают в коллективе психологический климат и разрушают корпоративный дух.

Другая причина, по которой самостоятельные попытки улучшить структуру бизнеса терпят крах, — это элементарное отсутствие у штатных работников необходимых знаний, умений и навыков.

В такой ситуации приглашение сторонних специалистов видится наиболее разумным и целесообразным способом решения проблемы. Опытные консультанты, приглашённые со стороны, берут на себя функции беспристрастных арбитров, которые разбираются в делах компании непредвзято, трезво и со знанием дела.

Сказанное в полной мере относится к финансовому консалтингу как к способу проанализировать, скорректировать и стабилизировать бизнес-процессы отдельно взятой компании.

Финансовый консалтинг – комплекс мероприятий, направленных на улучшение финансового положения фирмы-заказчика, оптимизацию её бухгалтерского и налогового учёта, изменение инвестиционной политики и других процессов, связанных с оборотом денежных средств.

Не все предприятия среднего и даже крупного бизнеса могут позволить себе содержать специальные отделы по финансовому планированию. На Западе финансовый консалтинг – распространённая практика, к которой прибегают даже самые известные и вполне успешные фирмы.

Цель работы приглашённых финансовых аналитиков – не просто обнаружить у клиента ошибки и недочеты, но и при необходимости полностью изменить денежную политику фирмы, сделав её более эффективной и экономной. Возможные потери и убытки сводятся к минимуму, что повышает общую прибыль и приводит к экономическому оздоровлению компании.

Перечислим локальные задачи финансового консалтинга:

• полноценный анализ (аудит) всех производственных направлений предприятия;
• реорганизация финансового планирования;
• аудит и оптимизация делопроизводства;
• разработка новых методов развития и укрепления финансовой системы;
• работа с налоговыми отчислениями компании;
• инвестиционный консалтинг – контроль вложений и поиск новых, более перспективных объектов инвестирования;
• консультации по всем финансовым вопросам;
• полное сопровождение кредитных сделок компании.

Это лишь примерный список задач. На деле их гораздо больше – столько же, сколько разновидностей финансовых проблем бывает у коммерческих компаний.

Профессиональные консалтеры, как опытные врачи – умеют выявлять и диагностировать проблемы заказчика и назначать грамотные и эффективные лечебные процедуры.

О том, какие приёмы и методы используют советники, вы узнаете из дальнейших разделов.

Больше информации по теории и практике консалтинга вы найдёте в обзорной статье «Что такое консалтинг».

2. Какие существуют виды финансового консалтинга – 3 основных вида

В международной и российской практике консалтинговых услуг используется несколько разновидностей финансового консалтинга.

Рассмотрим три наиболее востребованных и популярных вида консультаций.

Вид 1. Обучающий консалтинг

Заказчик получает от консультантов полезную информацию, которая помогает внедрить в практику новые формы финансового контроля. Знания передаются в форме тренингов, реже тематических лекций.

Самый эффективный способ донести до клиента нужную мысль – это показать ему, как полученные сведения применяются на практике.

Также в консалтинге особой популярностью пользуется коучинг. Владеющий этим навыком специалист помогает заказчику найти самое лучшее решение самостоятельно.

Вид 2. Экспертный консалтинг

Такой консалтинг предполагает разработку конкретных экспертных решений и их внедрение в деятельность компании заказчика.

При этом обязательно проводится анализ бизнес-процессов на предприятии и диагностирование существующих проблем. Консалтерам важно не только обнаружить симптоматику, но и выявить причину текущего состояния дел.

Пример

Молодая компания, выросшая из успешного стартапа и ориентированная на массового потребителя, имеет офис в Москве и пытается продвинуть свои услуги на федеральный уровень. У руководителей нет опыта работы в таком масштабе.

Директор приглашает консультантов, которые рассчитывают бюджет компании и определяют примерные затраты, необходимые для расширения сферы влияния. Консалтеры уже занимались такой деятельностью в прошлом, поэтому знают, как избежать типичных ошибок и минимизировать расходы.

Переход на новый формат под руководством опытных советников проходит безболезненно для заказчика, поскольку консалтеры внедряют на предприятии инновационную финансовую систему.

Экспертный финансовый консалтинг – дорогостоящая услуга, но затраты на него почти всегда окупаются. С этой разновидностью консультационной помощи тесно связан бизнес-консалтинг, о котором на сайте есть отдельная публикация.

Вид 3. Проектный консалтинг

Такой вид консалтинга подразумевает тесный контакт консультантов с персоналом фирмы. Советники разрабатывают масштабный проект по оптимизации бизнес-процессов и начинают последовательно внедрять его на практике.

Суть в том, чтобы каждый участник процесса понимал смысл и конечную цель нововведений. Если это условие соблюдается, отдача от проекта будет максимальной.

3. Что включает в себя финансовый консалтинг – обзор основных услуг

Конечная цель консалтинга – финансовая устойчивость предприятия. Бизнес заказчика становится эффективнее и прибыльнее. Убыточные направления и отрасли предприятия либо оптимизируются, либо ликвидируются. Делопроизводство упрощается или автоматизируется, руководители и сотрудники работают в новом формате.

Однако у каждого бизнеса – свои трудности. Заказывая консалтинг в сторонней компании, руководители компаний ориентируются на конкретные услуги, которые больше всего подходят для текущей ситуации.

Предлагаю обзор наиболее востребованных услуг на современном рынке финансового консалтинга.

Услуга 1. Анализ финансового состояния компании

По сути, компания заказывает независимую ревизию своей деятельности с целью выявить наиболее убыточные или, наоборот, самые прибыльные направления, соотнести расходы с доходами и создать отправную точку для построения новой стратегии развития.

Такая услуга особенно актуальна для тех предприятий, на которых нет собственного финансового отдела либо он укомплектован сотрудниками без опыта.

Узнав, как обстоят финансовые дела в компании, руководство принимает дальнейшие решения инвестиционного плана, пересматривает кадровую, маркетинговую и управленческую политику.

На следующих этапах развития фирме, возможно, потребуются более целенаправленная помощь по реорганизации бизнеса. В таких случаях заказывают кадровый или управленческий консалтинг.

Услуга 2. Планирование и реализация инвестиционной политики компании-заказчика

Инвестиционная деятельность компании формирует её будущее. Грамотно распорядившись активами, предприятие получает дополнительное конкурентное преимущество. Устойчивый бизнес – это такой бизнес, в котором свободные деньги работают сами на себя.

Не все коммерсанты, умеющие зарабатывать деньги, знают, как их сохранить и приумножить. Ещё меньше бизнесменов в курсе, как составить долгосрочный инвестиционный план, чтобы дело развивалось и приносило гарантированные прибыли в будущем.

В таких ситуациях помощь опытных финансовых советников неоценима.

Консультанты сделают следующее:

• помогут выбрать наиболее перспективные объекты инвестирования;
• составят прогноз;
• рассчитают риски;
• разработают детальный бизнес-план.

Специалисты помогут и в том случае, если у компании не хватает собственных активов для реализации планов. Финансовые консультанты найдут инвесторов, проведут с ними переговоры, разработают выгодную для заказчика схему использования сторонних средств.

Услуга 3. Рационализация схемы финансовых потоков

Каждая компания распоряжается активами, как умеет. Часто этого умения недостаточно для получения стабильной прибыли и развития.

В таких случаях нужно рационализировать схему финансовых потоков и оптимизировать саму структуру управления капиталом.

Услуга 4. Разработка новой финансовой стратегии

Финансовая стратегия компании определяет её долгосрочные перспективы. Возможно, консалтеры посоветуют руководству изменить соотношение собственных и заёмных средств в компании или направить имеющиеся средства в другие производственные отрасли.

Услуга 5. Контроль финансовых вопросов после реализации стратегии

Хорошо, когда новая стратегия приносит ощутимые результаты в виде повышения прибылей или увеличения темпов производства. И плохо, когда проект пробуксовывает на стадии практического исполнения и требует привлечения дополнительных человеческих и материальных ресурсов.

Чтобы стратегия работала, нужен профессиональный контроль за её реализацией. Опытные консалтеры проведут коррекцию проекта, если заметят ошибки и препятствия на исполнительном этапе.

В таблице польза услуг финансового консалтинга представлена в наглядном виде:

Больше сведений о консалтинговых услугах – в специальной статье на эту тему.

4. Как осуществляется финансовая консалтинговая деятельность – 7 основных этапов

Как и любой другой сложный интеллектуальный процесс, консалтинг – процедура длительная и поэтапная.

Предварительная стадия – выбор консалтинговой компании. Выбирать фирму нужно так же вдумчиво и обстоятельно, как вы выбираете клинику для лечения. От этого зависит будущее вашего бизнеса.

Главные критерии выбора – опыт, профессионализм, количество закрытых проектов, уровень конкретных консультантов.

Теперь рассмотрим основные этапы процесса.

Этап 1. Заключение договора с консалтинговой компанией

Договор – основной документ, регламентирующий ваши отношения с консультантами. Подписанное соглашение позволит вам в случае неисполнения подрядчиком поставленной задачи потребовать деньги назад.

В договоре обязательно указываются:

• сроки проведения работ;
• полный перечень оказываемых услуг и их стоимость;
• условия досрочного расторжения соглашения;
• обязанности сторон.

Крупные компании часто заключают с консалтерами длительные контракты, согласно которым финансовые советники проверяют денежные дела фирмы с определённой периодичностью – скажем, раз в полгода или в квартал.

Этап 2. Постановка целей и задач

После подписания договора нужно окончательно определиться с долгосрочными целями мероприятия и текущими задачами. Желательно составить подробное ТЗ с пунктами и подпунктами. Такой документ дисциплинирует исполнителей.

Этап 3. Финансовая диагностика положения дел компании

Диагностика текущего финансового статуса компании – обязательная стадия консалтинга.

Врач не начинает лечения, не зная причины заболевания. Консультанты не разрабатывают «план спасения», не выяснив, как движутся на предприятии денежные потоки.

Финансовый аудит позволяет выяснить, насколько рационально предприятие использует свои ресурсы, каков уровень конкурентоспособности объекта, как компания выполняет свои обязательства перед контрагентами и государством.

Заказав налоговое консультирование в рамках финансового консалтинга или в качестве самостоятельной услуги, руководство компании выяснит, как на самом деле обстоят на предприятии дела с налоговыми отчислениями и как в рамках закона оптимизировать налоговую нагрузку.

Этап 4. Прогнозирование и планирование дальнейшего развития фирмы

Грамотный финансовый анализ – основа для планирования дальнейшей деятельности компании. На его основе консалтеры составят экономически обоснованный прогноз и, если он неблагоприятный, примут меры для стабилизации сложившегося положения.

Этап 5. Поиск вариантов для устранения дефицита оборотного капитала

Если на предприятии выявлен дефицит оборотных средств, консультанты разработают комплекс мер по его устранению.

Возможные пути:

• оптимизация текущих затрат – введение режима экономии, ликвидация убыточных отраслей производства, увольнение бездельников;
• получение кредитов;
• привлечение инвестиций;
• выпуск акций, облигаций или векселей;
• радикальное изменение финансовой структуры компании.

Поскольку каждый коммерческий проект уникален, уникальны и пути выхода из финансового кризиса.

Этап 6. Оптимизация документооборота и системы внутренней отчетности

В число задач консультантов входит наведение на предприятии полного порядка с документооборотом. При необходимости модернизируются и автоматизируются системы внутренней отчетности, вводится эффективный контроль расходов и доходов.

Этап 7. Предоставление отчета о проделанной работе заказчику

Финальный этап процесса – предоставление заказчику подробного отчета о проделанной работе. Но не забывайте, что всякий документ должен быть подкреплён наглядными результатами. Только после достижения долгосрочной цели финансового консалтинга можно судить о его успешности.

5. Профессиональная помощь в проведении финансового консалтинга – обзор ТОП-3 компании по предоставлению услуг

Рынок консалтинговых услуг в России и СНГ ещё не достиг международного уровня развития. Половина российских бизнесменов вообще не в курсе, что такое профессиональный консалтинг и с чем его едят.

Поэтому вопрос выбора квалифицированных финансовых советников для многих компаний затруднителен. Чтобы облегчить задачу начинающим предпринимателям, мы отобрали из числа претендентов тройку наиболее надёжных фирм, специализирующихся на консалтинговых услугах.

Читайте, запоминайте и выбирайте!

1) Личный капитал

Фирма «Личный капитал» позиционирует себя как первую в РФ компанию, сделавшую консалтинговые услуги доступными. Основатель организации – Владимир Савенок, первый независимый финансовый консультант в стране. Миссия компании проста и понятна – помогать клиентам грамотно управлять своими активами. Приоритетное направление деятельности – поиск выгодных направлений инвестирования.

Слоган фирмы – «Ваши деньги работают на вас». В своей работе сотрудники ставят интересы клиентов на первое место, стараясь для каждого заказчика выбрать наиболее оптимальный способ сохранения и умножения оборотных средств.

2) Финаудитсервис

Аудиторско-консалтинговая группа «Финаудитсервис» действует на рынке с 1995 года. Это старейшая в РФ консалтинговая компания. Важнейшие принципы работы – соблюдение профессиональной этики, независимость, объективность и конфиденциальность.

Основной ресурс компании – это её профессиональная команда. Фирма постоянно расширяет количество предоставляемых услуг и повышает их качество, используя в своей работе инновационные технологии, прогрессивные методики и опыт.

3) Капитал Консалтинг

Компания предлагает своим заказчикам максимально выгодные способы вложения оборотных средств и надёжные финансовые программы. При необходимости сотрудники помогут клиентам найти новые источники финансирования для поддержки бизнеса и стартапов.

Основное направление деятельности организации – помощь в инвестиционных проектах. Консультанты выбирают для заказчиков только надёжные, прибыльные и высоко ликвидные объекты для долгосрочных и краткосрочных инвестиций.

6. Как заказывать услуги финансового консалтинга – 4 золотых правила

Финансовый консалтинг – услуга недешёвая. Хотите сэкономить ваши деньги и избежать типичных ошибок начинающих бизнесменов, обязательно прочтите этот раздел.

Используйте на практике золотые правила экспертов по консалтингу.

Правило 1. Не покупайте консалтинг на последние деньги вашего бизнеса

Бесполезно заказывать финансовое консультирование, когда бизнес пребывает в состоянии необратимого регресса.

Если фирма близка к банкротству, советник ей не поможет, а вы влезете в долги.

Правило 2. Не делайте никаких предварительных оплат

Предоплату за консалтинг, результаты которого далеко не всегда предсказуемы, берут либо непрофессионалы, либо мошенники. Платите только за результат, соответствующий условиям составленного договора.

Правило 3. Не соглашайтесь на услуги первого встречного финансового консультанта

Выбирать первого попавшегося в гугл-поиске консультанта – неразумно и опасно. На рынке полно дилетантов, новичков и аферистов.

Самый оптимальный вариант – найти фирму по рекомендациям коллег по бизнесу. Если не получается, выделите для поисков свободный день и займитесь вдумчивым изучением сайтов, отзывов, профессиональных рейтингов. Отсеивайте фирмы, которые внушают сомнения.

Выбрав 5-10 кандидатов, переходите к непосредственному контакту с представителями.

Правило 4. Проверьте возможность получения консультации по скайпу

Современные технологии позволяют получить общие финансовые консультации удалённо. Помощь по скайпу будет на порядок дешевле, чем приезд сотрудника на объект.

Однако далеко не все вопросы можно решить на расстоянии. Зачастую визит консультантов на предприятие и изучение ситуации на месте – обязательны.

Смотрите интересный ролик о работе финансового консультанта.

7. Заключение

Итак, господа, теперь вы знаете, что представляет собой финансовый консалтинг и зачем он нужен. Мы надеемся, что наша статья поможет вам вести бизнес более разумно, грамотно и прибыльно.

Желаем финансового благополучия! Будем благодарны за оценки и комментарии к прочитанному. До новых встреч!

Автор статьи: Александр Бережнов

Предприниматель, маркетолог, автор и владелец сайта «ХитёрБобёр.ru» (до 2019 г.)

Закончил социально-психологический и лингвистический факультет Северо-Кавказского социального института в Ставрополе. Создал и с нуля развил портал о бизнесе и личной эффективности «ХитёрБобёр.ru».

Бизнес-консультант, который профессионально занимается продвижением сайтов и контент-маркетингом. Проводит семинары от Министерства экономического развития Северного Кавказа на темы интернет-рекламы.

Лауреат конкурса «Молодой предприниматель России-2016» (номинация «Открытие года»), молодежного форума Северного Кавказа «Машук-2011”.

Консалтинг: что это такое и чем занимаются консалтинговые компании

Консалтинг — это консультирование предприятий, руководителей и управленческих кадров по юридическим, финансовым, инвестиционным и другим вопросам. Консультантами выступают опытные специалисты. Основная цель консалтинга — решение той или иной проблемы в бизнесе и достижение поставленных целей.

Что такое консалтинг

Когда предприниматель только начинает заниматься бизнесом, он почти неизбежно сталкивается с разными сложностями по налоговым, финансовым и маркетинговым вопросам. По мере масштабирования деятельности количество проблем возрастает: как лучше распорядиться полученной прибылью, каким образом привлечь инвесторов, в какую сторону развивать продукт.

Можно долго искать оптимальные решения самостоятельно и учиться на своих ошибках, но куда лучше спросить у опытных специалистов, чтобы с первого раза всё сделать правильно. Для этого и существует консалтинг.

Слово «консалтинг» образовано от английского «consult» (советоваться), что определяет суть термина. Консалтинг подразумевает предоставление платного совета от эксперта по различным вопросам бизнеса.

Зачем нужен консалтинг

Цель консалтинга — улучшить определенные показатели бизнеса: рентабельность, прибыльность, эффективность, ликвидность, рыночную стоимость. Компания, которая не имеет в своём штате нужных специалистов, обращается за консультациями к сторонним экспертам.

Задачи консалтинга могут быть разными, например:

• Помощь в составлении бизнес-плана.
• Комплексная разработка маркетинговой стратегии.
• Правильное позиционирование компании на рынке.
• Внедрение маркетинговых инструментов в существующую модель бизнеса.
• Анализ бизнеса, ниши, целевой аудитории, продукта компании.
• Сопровождение сложных сделок и оформление выгодных договоров.
• Оптимизация текущих бизнес-процессов.
• Сокращение издержек и потерь на всех уровнях.
• Повышение качества управления организацией.
• Составление финансового прогноза для компании.

Консалтинг нужен, чтобы помочь бизнесу эффективно решить возникшие или прогнозируемые проблемы, исключить ошибочные решения и достичь запланированных целей.

Виды консалтинга

Классификация консалтинга не унифицирована, поэтому можно столкнуться с разными методами систематизации. Но самые популярные варианты — разделение консалтинга по предмету, по методу или по направлению.

По предмету

Общий, или управленческий консалтинг. Цель состоит в выявлении факторов, которые мешают развитию компании, и поиске решений для устранения этих факторов. В данном случае исследуют всё, что не относится к производственному или финансовому консалтингу. Такой тип консультирования нужен при наличии проблемы, которую компания не может найти самостоятельно, или для определения возможных проблем в будущем. Также к общему консалтингу обращаются, если потенциал компании реализован не полностью.

Производственный. Применяют для улучшения производства. Исследуют всё, что касается изготовления или реализации продукции — технические возможности, логистику, кадровую ситуацию.

Финансовый. Задача консультанта — отследить денежные потоки, определить способы экономии, спрогнозировать варианты инвестиций. Исследуют всё, что касается внешнего и внутреннего оборота денег.

По методу

Экспертный. Специалиста с опытом в нужной сфере привлекают для поиска проблемы и разработки ее решения. Он анализирует ситуацию, расписывает план действий. На этом его работа завершается.

Процессный. Консультант проводит анализ проблемы и совместно с представителями компании ищет решение. В этом случае специалист не просто разрабатывает порядок действий, но и помогает его реализовать. Чаще всего процессный консалтинг предполагает долгосрочное сопровождение.

Обучающий. Консультант ищет решение, помогает с его внедрением, а также занимается обучением персонала. Цель состоит в повышении квалификации сотрудников или обучении их необходимым методам работы.

По направлению

При этом способе классификации выделяют основные направления, или предметные области, которые чаще всего встречаются в практике частных консультантов и консалтинговых компаний. Наиболее известный вариант — классификация FEACO (Европейская Федерация Ассоциаций Консультантов по Организации Производства).

FEACO объединяет ассоциации консультантов по экономике и управлению 21 европейской страны по принципу «одна страна — одна ассоциация» и представляет более 3 600 консалтинговых компаний.

Всего по принятой классификации насчитывают 84 вида предметных областей консалтинга, для удобства систематизированных по следующим разделам:

• Общие направления. Сюда относят определение эффективности системы управления, оценку бизнеса, вопросы слияния и приобретения, развитие компании, совершенствование организационной структуры, стратегическое планирование.
• Администрирование. В этой категории исследуют всё, что связано с администрированием офиса, управлением отделами, планированием рабочего пространства, регулированием рисков, обеспечением безопасности.
• Финансовое управление. Включает исследование систем учёта, финансовых оборотов, вопросов увеличения прибыли и доходов, налогообложения, себестоимости.
• Управление кадрами. Это культура корпорации, обучение менеджменту, поиск и отбор кадров, вопросы мотивации и поощрения.
• Маркетинг. К данной категории причисляют сферу рекламы и сбыта, дизайна, исследований рынка, ценообразования, розничных продаж, отношений с общественностью и маркетинга в разных его проявлениях.
• Производство. Это автоматизация, промышленный инжиниринг, управление производством, закупки, использование оборудования, контроль качества, упаковка и прочие производственные вопросы.
• Информационные технологии. В этот раздел входят сферы, которые касаются автоматизированных систем управления, административных и информационно-поисковых систем, проектирования, разработки и установки систем.
• Специализированные услуги. Сюда входят такие виды консалтинга, как юридический, экологический, информационный, инженерный, телекоммуникационный и прочие варианты, которые требуют узконаправленной специализации эксперта.

Формы консалтинга

В процессе реализации консалтинг может принимать следующие формы:

• Консультации. Как правило, это разовые консультационные услуги по возникающим у клиента вопросам.
• Аналитика. Эксперт изучает различные данные, анализирует их в привязке к нужному результату, формирует гипотезы и предлагает решения, которые помогут клиенту достичь нужной цели.
• Прогнозирование. Специалист применяет различные методы и инструменты для моделирования будущих ситуаций. В итоге клиент может найти оптимальный для себя путь развития.
• Ревизия и аудит. Консультант исследует бизнес клиента, выявляет все недостатки и ошибки, подсказывает способы устранения негативных моментов.
• Участие в деятельности клиента. В этом случае эксперт сопровождает клиента от начала и до конца. Сначала анализирует бизнес, находит недостатки, ищет решения, а потом помогает эти решения внедрить. Оценивает результаты и вносит корректировки при необходимости.

Чем занимаются консалтинговые компании

Услуги консалтинга могут предоставлять частные специалисты или консалтинговые компании. Частные эксперты преимущественно работают в пределах очень узкой специализации и имеют небольшой круг клиентов. Нередко таких специалистов приглашают в штат компании или привлекают для постоянного сотрудничества.

Консалтинговая компания — это организация, которая объединяет несколько экспертов. По своей форме такие организации бывают:

• Внешние. Независимые предприятия, обслуживающие всех желающих.
• Внутренние. Структурные подразделения или компании, которые принадлежат корпорации или группе компаний и работают с ограниченным кругом клиентов.

Консалтинговая компания оказывает клиентам  консультационные услуги, которые включают несколько этапов:

1. Изучение текущей ситуации, определение проблемы.
2. Анализ данных, поиск оптимального решения.
3. Внедрение решения.
4. Анализ достигнутых результатов.

Реализация проекта в рамках консалтинга может длиться от нескольких дней до нескольких месяцев. Это зависит от масштаба компании и сложности решаемой задачи.

Список консалтинговых компаний, популярных на рынке СНГ:

• «Сбер Решения» — финансовый консалтинг для крупного, среднего и малого бизнеса, для частных лиц и сотрудников.
• 1C-WiseAdvice — бухгалтерский консалтинг.
• UCMS Group — налоговый консалтинг.
• «Шаг Консалтинг» — управленческий консалтинг.
• HLB Russian Group —  финансовый, операционный, налоговый, правовой и бизнес-консалтинг.
• GMK — HR-консалтинг.
• Swiss Consulting Partners — корпоративный консалтинг.
• DDVB — брендинговый консалтинг.
• SCM Consult — маркетинговый, операционный, стратегический консалтинг.
• concept lab — стратегический маркетинговый консалтинг.

Большинство консалтинговых компаний в работе специализируются на каком-то одном направлении. Исключение составляют лишь гиганты, которые работают во всех отраслях, например, KPMG или Deloitte, но их правильнее называть консалтинговыми корпорациями.

Вне зависимости от того, какие виды консалтинга предлагает консалтинговая компания, ее специалисты должны иметь не только соответствующее образование, но и практический опыт в нужной сфере. Поэтому сотрудниками консалтинговых компаний зачастую становятся бывшие управленцы и специалисты, которые имеют значительный стаж работы в штате различных компаний.

Как выбрать консалтинговую компанию

Процесс выбора консалтинговой компании для сотрудничества можно поделить на два этапа. Сначала вы составляете список из нескольких потенциальных партнёров, а уже потом выбираете одну компанию, которая лучше всего подходит для решения ваших задач.

Чтобы выбрать возможных претендентов:

1. Узнайте, оказывает ли компания необходимые вам услуги.
2. Посмотрите кейсы, почитайте отзывы реальных клиентов.
3. Оцените квалификацию сотрудников и убедитесь в наличии практического опыта.
4. Закажите первичную консультацию или отправьте заявку с вопросом о вашей задаче.
5. Запросите коммерческое предложение.

На сайте Concept lab есть не только форма, где можно описать свою задачу по маркетингу и прикрепить нужные файлы, но и шкала креативности. С ее помощью можно сразу обозначить, насколько сумасшедший результат вы хотите получить

На основе собранной информации составьте список из 5-6 подходящих партнеров. После этого определите приемлемые для себя сроки, условия и стоимость проекта. Пообщайтесь с каждым претендентом, чтобы оценить подход компании — как она планирует решать вашу задачу, как будет выявлять проблемы, как предполагает оценивать результат. Для решения сложных задач лучше выбирать компании, которые ориентированы не только на разработку, но и на внедрение изменений.

В процессе выбора обратите внимание на рейтинги консалтинговых компаний, которые помогут найти ведущих профессионалов. Например, рейтинг от RAEX:

Как правило, любая услуга консалтинга начинается с определения конкретной проблемы. Затем специалист анализирует сложившуюся ситуацию с учётом всех данных, предоставленных клиентом, и выполняет поиск возможных решений. Далее, в зависимости от формы консалтинга, эксперт либо консультирует клиента по проблемному вопросу либо непосредственно участвует во внедрении решения, в том числе анализирует достигнутые результаты и определяет эффективность изменений.

Главные мысли

Консалтинговые услуги: их классификация и особенности

Вернуться к списку статей

Большинство компаний заинтересовано в развитии, повышении своей конкурентоспособности, захвате определенной доли рынка. Иногда внутренних ресурсов и собственной экспертизы оказывается недостаточно для решения этих задач и консалтинговые услуги приобретают всё большую востребованность, так как позволяют быстро получить недостающую экспертизу.

Так бывает в период экономических кризисов, при уходе ключевых сотрудников или потере значимых клиентов. В подобных случаях есть возможность обратиться в консалтинговую компанию, предлагающую решение задач бизнеса, предоставление консультаций по различным направлениям деятельности.

Сложности в работе, проблемы и трудности могут возникать у организаций любого уровня. Причинами становятся не только внешние, но и внутренние факторы. В первом случает речь идет о скачках курсов валют и цен на сыре, введение новых законов или ограничений, затрагивающий конкретный вид деятельности, решения международных организаций. Внутренними факторами являются смена руководства, конфликты между сотрудниками или топ-менеджерами.

В консалтинговое агентство обращаются также для оптимизации издержек и системы менеджмента компании, ускорение темпов роста. При этом профессиональные консультанты могут предложить готовые варианты решения перечисленных проблем или разработать индивидуальную стратегию для клиента с учетом всех факторов.

Что такое консалтинговые услуги?

Консалтингом называют услугу, предоставляемую в виде консультирования. Другими словами, специалист дает советы и рекомендации для решения существующих проблем фирмы, указывает на пути устранения сложностей, улучшения финансовых показателей компании.

С помощью консалтинга может решаться совокупность задач, например, восстановление или повышение конкурентоспособности бизнеса. Другой вариант — узкое направление консалтинга, например, решение проблем в сфере бухгалтерии.

Под консалтинговыми услугами обычно понимают помощь специалистов из аутсорсинговой компании в решении текущих задач клиента. Консультант на протяжении определенного времени изучает работу компании-заказчика, выявляет сами проблемы, находит их причины, создает систему конкретных мер для улучшения ситуации.

Услуги консалтинговой компании актуальны, если в компании происходят существенные изменения. Это касается, например, расширения с увеличением численности персонала. В таком случае у руководства есть два варианта: взять на работу новых людей, затратив определенное время на их поиск и обучение, либо привлечь профессиональных консультантов.

Специалисты консалтингового агентства могут работать с несколькими компаниями одновременно. Услуги, которые они оказывают, можно разделить на несколько типов:

• Юридический консалтинг заключается в предоставлении консультаций правового характера. Сюда входит решение вопросов, связанных с законодательными нормами, соблюдением требований нормативных актов, их применением в конкретных ситуациях. Чаще всего такие услуги требуются для юридически грамотного оформления сделок, составления или расторжения договоров, анализа документации, разрешения трудовых споров. Юридическое консультирование позволяет оценить деятельность фирмы, принять оптимальные решения при заключении соглашений с посредниками или партнерами, расширении предприятия, открытии нового направления бизнеса;

• Финансовый консалтинг направлен на эффективное управление средствами, инвестирования, распределение собственного бюджета организации. Его основная цель заключается в улучшении финансовых показателей фирмы. Такие услуги актуальны для расчета рисков при выходе на новые рынки, перед крупными налоговыми проверками, перед продажей компании или сменой ее собственности, а также в случае вероятности банкротства;

• Маркетинговый консалтинг требуется организациям, которые не располагают собственным отделом такой направленности. Это эффективный способ определить конкурентоспособность компании на рынке, найти наиболее привлекательные направления дальнейшего развития, повысить объемы продаж, вывести на рынок новый продукт;

• IT-консалтинг представляет собой услуги, связанные с использованием информационных технологий. Это консультации в сфере подбора и применения программного обеспечения, бесперебойной работы компьютерного оборудования, внедрения и оптимизации автоматизированных систем для различных бизнес-процессов, а также защиты данных. В этом случае консалтинговые услуги позволяют повысить управляемость и обеспечить прозрачность деятельности компании на всех уровнях;

• Управленческий и кадровый консалтинг необходим для выстраивания оптимальной структуры персонала, налаживания отношений между работниками, подбора новых специалистов с учетом требований организации. Такие услуги помогают сократить риск потери квалифицированных сотрудников, способствуют успешному развитию фирмы.

Консалтинговые услуги — это не только советы и рекомендации. Данное понятие может включать аналитику и прогнозирование, проведение исследований, ревизию деятельности предприятия и непосредственное участие консультантов в проектах.

Необходимость консалтинговых услуг

Обращение в консалтинговую компанию дает сразу несколько преимуществ:

• Нет необходимости открывать новые вакансии и подбирать сотрудников, но при этом можно воспользоваться услугами опытных специалистов;
• Благодаря высокой квалификации работников консалтинговых агентств, выявляются даже скрытые проблемы в деятельности компании;
• Консультанты смотрят на ситуацию объективно и непредвзято;
• Качественные консалтинговые услуги могут вывести компанию из кризиса;
• Консультанты постоянно совершенствуют свой профессиональный уровень, получают новые знания, что позволяет хорошо ориентироваться в вашей сфере деятельности.

В результате консалтинговые услуги дают возможность устранить существующие сложности, своевременно и эффективно развивать бизнес без чрезмерных финансовых вложений в собственный персонал.

Что такое консалтинг: виды, этапы работы, критерии выбора консалтингового агентства

Консалтинг особенно актуален в период кризиса, когда важно принимать верные управленческие решения. Компаниям очень непросто удержать профессионалов или найти новых сотрудников, поэтому на собственников и топ-менеджеров ложится огромная нагрузка. Мы расспросили экспертов из агентства «Аналитики Консалтинга Маркетинга», что такое консалтинг и как выбрать агентство под потребности бизнеса.

Время чтения 7 минут

Вы можете перейти сразу к интересующему разделу:

1. Что такое консалтинг
2. Виды консалтинга
   • Управленческий консалтинг
   • Финансовый консалтинг
   • HR-консалтинг, кадровый консалтинг
   • Юридический консалтинг
   • Обучающий консалтинг
3. Этапы работы консалтингового агентства
4. Когда нужен консалтинг
5. Выводы

Что такое консалтинг

Консалтинг — это предоставление экспертных знаний за плату с целью помочь менеджменту достичь поставленных целей в бизнесе. Консультации используют, когда компании требуется внешнее экспертное мнение относительно решений. 

Допустим, вы хотите усовершенствовать процесс продаж, поставить работу в отделе «на поток». Для этого приглашаете консультанта, который:

• изучает продукты и рынок;
• изучает существующий процесс продажи, слушает звонки, анализирует данные CRM и т. д.
• предлагает альтернативные варианты ведения лида до конверсии;
• создает или помогает создать регламент отдела продаж;
• пишет новые скрипты продаж;
• помогает найти новых сотрудников;
• организует тренинги для сотрудников, знакомит их с новым порядком.

И делает массу других вещей, которые требуются конкретному заказчику.

Консалтинговое агентство — это компания, которая обладает экспертными знаниями в определенных сферах ведения бизнеса и предоставляет своим клиентам консультации об этих сферах. Агентство рассматривает комплекс вопросов бизнеса и их взаимодействие, выявляют проблемные места и предлагает, как исправить эти проблемы.  

По сути, консалтинговые услуги оказывают эксперты и аналитики на аутсорсе. Они нужны компаниям, у которых нет в команде профильных специалистов и нет времени этих специалистов искать. А также тем, кому нужен взгляд со стороны, не искаженный работой в штате.

Ringostat для руководителя и собственника бизнеса

• Получите больше заказов при том же затратах — отчеты покажут, какая реклама работает, а какая нет, это позволит перераспределить бюджет.
• Узнайте, как окупаются вложения в продвижение — Ringostat автоматически рассчитает это по каждой запущенной активности.
• Поймите, где теряются деньги: в маркетинге или отделе продаж — вы узнаете, если реклама не приводит лидов или продажники упускают покупателей.
• Оценивайте работу подрядчика по продвижению или штатного маркетолога — с точки зрения звонков и прибыльности рекламы

Узнать подробнее

Виды консалтинга

Ранее под понятием консалтинга и консалтинговых услуг подразумевался финансовый и бухгалтерский аудит, но сейчас сформировался тренд на понимание бизнеса в целом. Консалтинговые компании и агентства ориентируются на предоставлении бизнесу полного комплекса услуг, включая и финансовый блок, и ряд других вопросов. 

Управленческий консалтинг

Управленческий консалтинг — это глобальное ревью бизнеса. Он помогает понять, какие аспекты уязвимы и корректирует работу в целом.

Проще говоря, речь идет о масштабном SWOT-анализе, который дает взгляд со стороны на основании исследования всей информации о компании.

В управленческий консалтинг могут входить все последующие виды консалтинга, описанные в этом разделе.

Подробнее о SWOT-анализе читайте в статье «SWOT-анализ: что это такое, где его используют, примеры». 

Финансовый консалтинг

Во время финансового консалтинга подрядчик изучает информацию о денежных средствах, упорядочивает ее и предлагает, как улучшить финансовое положение. В зависимости от потребностей заказчика, речь может идти хоть об аудите и «наведении порядка» в документации, хоть о формировании финотдела в компании. Сюда также входят:

• бухгалтерский консалтинг;
• налоговый аудит;
• консультации касательно инвестиций и т. д.

HR-консалтинг, кадровый консалтинг

В HR-консалтинг входит весь комплекс вопросов, касающихся непосредственно сотрудников, их взаимодействия друг с другом и с клиентами. Эксперты анализируют сложившуюся корпоративную культуру и деловую этику. А затем предлагают, как их улучшить, чтобы поднять продуктивность.

В рамках этой услуги могут проходить:

• ассессмент текущих сотрудников;
• анализ и совершенствование кадровой политики;
• поиск новых HR-менеджеров и обучение тех, кто уже работает в компании;
• анализ кадровых документов, их упорядочивание;
• внедрение инструментов для повышения продуктивности и т. д. 

Юридический консалтинг

Любая компания сталкивается с бюрократией и необходимостью решать юридические вопросы. Чтобы встречи с госорганами не тормозили процессы, необходимо всегда содержать документы в порядке. Иметь копии всех справок, свидетельств, договоров и решений, а также правильно хранить их оригиналы. Услуги консалтинга могут потребоваться тем, чьи дела ранее вели разные юридические подрядчики. Консалтинговое агентство может усовершенствовать юридическую структуру и привести работу в соответствие с постоянно меняющимися нормами.

Также к такому консалтингу обращаются при выходе на рынки других стран, ведь даже высококлассные юристы в штате могут упустить нюансы, известные компаниям внутри целевой страны.

Обучающий консалтинг

Сюда входят лекции, семинары и тренинги для сотрудников, а также менторство и коучинг для руководителей. Зачастую обучающий консалтинг дополняет какой-либо другой вид консалтинга. Например, при формировании и внедрении корпоративной культуры, консалтинговое агентство может организовать тренинги для сотрудников, чтобы те лучше поняли суть и смысл новых правил. 

Этапы работы консалтингового агентства

Консалтинг — это индивидуальная услуга, которая в каждом конкретном случае производится уникально. Но есть некий общий путь, по которому строится сотрудничество.

• Презентация, бриф. Как и при заказе любой индивидуальной услуги, работа начинается со знакомства. Подрядчик презентует свои возможности, а заказчик заполняет бриф, в котором кратко описывает свои потребности.

• Подписание NDA. Консалтинговые агентства обычно работают с конфиденциальной информацией клиента, поэтому прежде чем озвучивать конкретные цифры и обсуждать бизнес-процессы, подписывают договор о неразглашении данных.

• Формирование целей. После подписания NDA заказчик может более открыто говорить с консультантом, а значит — сформировать конкретные, измеримые и выполнимые цели для агентства.

• Реализация проекта. Консультанты работают над достижением поставленными целями. 

• Последующая работа. Если заказчик доволен результатом, он может заказать последующие работы над улучшением других аспектов. Заказать ревью отдела продаж после маркетингового консалтинга, или поставить постоянную задачу на оптимизацию процессов.

Когда нужен консалтинг

При резких изменениях в бизнесе стоит привлечь консультантов и грамотно перераспределить ресурсы: 

• открытие новых направлений
• поглощение других компаний
• продажа бизнеса или его частей и т. д. 

Также консультации могут быть актуальны в повседневной работе. Наши партнеры из агентства «Аналитики Консалтинга Маркетинга» рассказали, в каких случаях обращаются за консалтингом и как выбрать «свое» агентство.

Евгений Мезенов,

руководитель агентства

«Аналитики Консалтинга Маркетинга»

«Консультантов привлекают по ряду причин:

• падение результатов в бизнесе;
• высокая конкуренция на рынке;
• непонимание перспектив развития;
• необходимость определения и обоснования приоритетности задач по развитию бизнеса;
• отсутствие соответствующих компетенций в компании;
• экономическая эффективность — иногда выгоднее привлечь агентство, чем строить команду;
• сложные задачи, которые невозможно решить силами компании.

Мы рассматриваем бизнес-модель компании, выстроенные процессы, степень автоматизации, состояние финансов и прочие параметры. На основании этих пунктов составляем стратегию развития и конкретный план действий.

Исходя из нашего опыта, критерий выбора агентства один — экономическая эффективность, прибыль клиента на вложенные средства. Все остальные методы могут быть косвенными оценками эффективности и приведут ли они к прибыли компании от сотрудничества с консалтинговым агентством, неизвестно.

Вот, на что следует также обратить внимание при выборе агентства:

• компетенции команды;
• наличие успешных кейсов;
• договороспособность, агентство которое уверено в своих силах и возможностях, всегда найдет возможность договориться с клиентами по условиям работы и оплаты;
• история агентства, опыт».

Выводы

1. Консалтинг — это предоставление экспертных знаний за плату с целью помочь менеджменту достичь поставленных целей бизнеса.  
2. Долгое время работа консалтинговых фирм концентрировалась на финансовой составляющей бизнеса клиента и сводилась к финансовому, бухгалтерскому и налоговому аудиту. Но сейчас консалтинг охватывает все аспекты работы компаний-клиентов, от выхода на новые рынки до подбора линейного персонала.
3. Консалтинговые услуги можно условно разделить на виды, в зависимости от того, какой аспект работы анализирует подрядчик. Основные виды консалтинга это:
   • управленческий;
   • финансовый;
   • юридический;
   • обучающий;
   • hr-консалтинг.
4. Консалтинг — индивидуальная, кастомная, услуга. Ее составляющие, сроки исполнения и стоимость зависят от запроса клиента и особенностей работы агентства. 

Подписывайтесь на наш Telegram-канал

Подпишитесь на обновления

Раз в неделю мы отправляем дайджест самых интересных новостей о digital 

Email*

Даю согласие на обработку персональных данных и хочу получать информационно-рекламные письма *

Что такое финансовый консультант?

Вы наш главный приоритет.

Каждый раз.

NerdWallet, Inc. является независимым издателем и службой сравнения, а не инвестиционным консультантом. Его статьи, интерактивные инструменты и другой контент предоставляются вам бесплатно в качестве инструментов самопомощи и только в информационных целях. Они не предназначены для предоставления рекомендаций по инвестициям. NerdWallet не гарантирует и не может гарантировать точность или применимость любой информации в отношении ваших индивидуальных обстоятельств. Примеры являются гипотетическими, и мы рекомендуем вам обратиться за персональным советом к квалифицированным специалистам по конкретным инвестиционным вопросам. Наши оценки основаны на прошлых результатах рынка, и прошлые результаты не являются гарантией будущих результатов.

Мы считаем, что каждый должен уметь уверенно принимать финансовые решения. И хотя на нашем сайте представлены не все компании или финансовые продукты, доступные на рынке, мы гордимся тем, что рекомендации, которые мы предлагаем, информация, которую мы предоставляем, и инструменты, которые мы создаем, являются объективными, независимыми, простыми и бесплатными.

Так как же нам зарабатывать деньги? Наши партнеры компенсируют нам. Это может повлиять на то, какие продукты мы рассматриваем и о чем пишем (и где эти продукты появляются на сайте), но это никоим образом не влияет на наши рекомендации или советы, которые основаны на тысячах часов исследований. Наши партнеры не могут платить нам за предоставление положительных отзывов о своих продуктах или услугах. Вот список наших партнеров.

Финансовый консультант — это профессионал, который помогает клиентам составить план борьбы за их общее финансовое благополучие.

Многие или все продукты, представленные здесь, получены от наших партнеров, которые выплачивают нам компенсацию. Это может повлиять на то, о каких продуктах мы пишем, а также где и как продукт отображается на странице. Однако это не влияет на наши оценки. Наши мнения являются нашими собственными. Вот список наших партнеров и вот как мы зарабатываем деньги.

Информация об инвестировании, представленная на этой странице, предназначена только для образовательных целей. NerdWallet не предлагает консультационные или брокерские услуги, а также не рекомендует и не советует инвесторам покупать или продавать определенные акции, ценные бумаги или другие инвестиции.

Финансовый консультант — это разновидность финансового консультанта. Финансовый консультант проведет аудит вашего текущего финансового положения и разработает план, который поможет вам достичь ваших будущих целей.

Определение финансового консультанта

Финансовые консультанты работают со своими клиентами, чтобы лучше понять их активы и то, что они хотят, чтобы эти активы сделали для них в будущем. Например, если клиент хочет накопить на пенсию, но не знает, как это сделать, финансовый консультант может порекомендовать тип пенсионного счета для использования, предложить конкретные инвестиции и ответить на вопросы о том, сколько откладывать.

В зависимости от их подготовки, опыта и уровня сертификации финансовые консультанты могут помочь клиентам с более специализированными потребностями, такими как налоговая подготовка и страхование.

Термины «финансовый консультант» и «финансовый консультант» часто используются как взаимозаменяемые, но некоторые финансовые консультанты имеют обозначение, называемое дипломированным финансовым консультантом, или ChFC. ChFC могут предложить более специализированное финансовое планирование, чем другие финансовые консультанты, например, планирование бизнеса или развода. Чтобы было ясно, не все профессионалы, называющие себя финансовыми консультантами, имеют ChFC. Всегда спрашивайте любого потенциального финансового консультанта о конкретных сертификатах, которые они имеют.

Чем занимается финансовый консультант?

Финансовые консультанты рассматривают полную картину финансовой жизни клиента, включая долги, активы, расходы и доходы, чтобы помочь клиентам определить, какими должны быть эти цели. Финансовые консультанты, имеющие соответствующие лицензии, также могут управлять инвестициями своих клиентов.

Виды услуг, которые вы получаете от финансового консультанта, также зависят от типа консультанта, с которым вы работаете. Они могут включать:

• Планирование недвижимости.

• Налоговое планирование и налоговая стратегия.

• Подарки и наследство.

• Пенсионное планирование.

• Бизнес и финансовая стратегия.

Как найти финансового консультанта

Есть три основных варианта для людей, которые ищут финансового консультанта или финансового консультанта:

1. Робо-консультанты обеспечивают недорогое управление портфелем. Если вы заинтересованы в инвестировании, но не хотите самостоятельно управлять своим инвестиционным портфелем, робот-консультант может сделать это за вас. Некоторые роботы-консультанты также предлагают услуги и инструменты финансового планирования.

2. Онлайн-службы финансового планирования предлагают как управление инвестициями, так и другие виды финансовых консультаций. Если вам нужно более комплексное финансовое планирование, чем просто управление инвестициями, онлайн-финансовые консультанты могут быть дешевле, чем личные консультанты.

3. Личные финансовые консультанты или консультанты, как правило, обходятся дороже всего, но развитие отношений с одним и тем же консультантом на протяжении многих лет может быть полезным. Личный консультант может узнать вашу личность, вашу семью и ваше сообщество, что может быть источником утешения, когда вы покупаете дом, откладываете на пенсию или выясняете, как оплатить обучение вашего ребенка в колледже. Вот 10 вопросов, которые нужно задать финансовому консультанту.

В чем разница между финансовым консультантом и финансовым консультантом?

Часто между финансовым консультантом и финансовым консультантом нет никакой разницы. Многие инвестиционные фирмы используют термины взаимозаменяемо.

Как финансовые консультанты, так и финансовые консультанты могут иметь различные лицензии или звания. Многие имеют лицензии FINRA, такие как лицензии Series 7 и 66, которые позволяют им продавать инвестиции. (FINRA — это организация, которая регулирует деятельность брокеров-дилеров. ) Другие могут быть ChFC или иметь другую специализированную сертификацию, например сертифицированного специалиста по финансовому планированию или CFP.

Поскольку существует мало правил, регулирующих то, как называют себя финансовые профессионалы, потребитель обязан проявлять особую осмотрительность при работе с одним из них. Один из лучших способов убедиться, что вы можете доверять своему финансовому консультанту, — это найти доверительного управляющего, работающего только за вознаграждение. Финансовые консультанты или советники, являющиеся доверенными лицами, не берут комиссионных за инвестиции, которые они продают, и обязаны работать в интересах своих клиентов.

Всегда проверяйте биографию потенциального консультанта, чтобы узнать, что именно означают его сертификаты и лицензии. Например, некоторые CFP являются фидуциариями только за вознаграждение, но не все.

Нужны ли мне услуги финансового консалтинга?

Нужен ли вам финансовый консультант, зависит от ваших обстоятельств. Если у вас довольно простой инвестиционный портфель, вы можете использовать робота-советника в качестве недорогого способа управления этими инвестициями, если вам неудобно делать это самостоятельно.

Если ваши инвестиции несколько сложны или вам нужна помощь по другим темам, помимо управления инвестициями, например, по планированию имущества, налоговой помощи или погашению долга, возможно, стоит обратиться к финансовому консультанту или воспользоваться услугами онлайн-финансового планирования.

Когда вы сталкиваетесь с серьезными жизненными изменениями или событиями, может быть хорошей идеей получить совет от финансового консультанта. Женитьба, рождение ребенка, получение наследства или смена работы могут иметь серьезные последствия для ваших финансов. Разговор с профессионалом может помочь вам сориентироваться в этих изменениях и внести коррективы в ваш общий финансовый план.

Об авторе: Алана Бенсон — писатель-инвестор, освещающий социально ответственные и ESG-инвестиции, финансовые консультации и темы инвестирования для начинающих. Ее работы публиковались в The New York Times, The Washington Post, MSN, Yahoo Finance, MarketWatch и других изданиях. Подробнее

В том же духе…

Найдите финансового консультанта

Посмотрите список лучших финансовых консультантов 2022 года, выбранных NerdWallet. отправлять вам Ботанические статьи о денежных темах, которые наиболее важны для вас, а также о других способах помочь вам получить больше от ваших денег.

Карьера финансового аналитика и финансового консультанта

На первый взгляд, финансовые аналитики и финансовые консультанты выполняют очень похожие функции. Оба являются экспертами в финансовых, экономических и инвестиционных вопросах, и оба помогают другим профессионалам принимать более обоснованные финансовые решения. Однако копните немного глубже, и вы увидите, что аналитики и консультанты сосредоточены на разных областях и пользуются очень разными графиками работы.

Ключевые выводы

• Финансовые аналитики изучают финансовые отчеты других компаний, рыночные тенденции, налоговые декларации и инвестиции.
• Финансовые консультанты — это внешние подрядчики, работающие над предоставлением консультаций и улучшением финансового положения отдельной компании.
• В то время как финансовые консультанты имеют потенциально более высокие доходы, финансовые аналитики могут иметь больший баланс между работой и личной жизнью.
• Финансовым консультантам приходится часто ездить по работе, в то время как финансовые аналитики редко покидают офис.

Финансовый аналитик

Финансовый аналитик часто работает в инвестиционном банке или управляющем активами. Они изучают финансовую и нефинансовую информацию, микро- и макроэкономические данные и другие переменные для оценки финансового состояния компании. Они часто используют этот анализ, чтобы дать рекомендацию о компании, которую они анализируют, например, купить или продать акции.

Аналитикам должно быть удобно работать в командной среде. Большинство начинают с младшего уровня и помогают старшему члену команды, приобретая опыт работы.

Финансовый консультант

В то время как финансовые аналитики сосредотачиваются на оценке внешних компаний, финансовые консультанты предоставляют корпорациям финансовые консультации, ориентированные на внутреннюю деятельность. Финансовый консультант помогает бизнесу увеличить акционерную стоимость и повысить эффективность использования капитала.

Их работа может заключаться в том, чтобы помочь составить пакет слияний и поглощений (M&A) или разработать стратегию компенсации для руководителей компании. Многие консультанты работают в отделе корпоративных финансов компании. Другие могут работать независимо или в сторонних консалтинговых фирмах.

Также важно отметить, что многие личные финансовые консультанты называют себя «финансовыми консультантами». Эти консультанты ориентированы на отдельных лиц, а не на предприятия, и здесь не рассматриваются консультанты.

Какой тип образования и навыков необходим?

Многие аналитики и консультанты изучают экономику или финансы в бакалавриате, и многие из них получают степень MBA. Многие начинали свою карьеру в банковской сфере или работали в финансовых консультационных фирмах.

Консультанты приходят из разных карьерных путей, но есть два основных типа опыта консультантов. Подрядчик обычно работает независимо и над краткосрочными проектами большую часть своей ранней профессиональной жизни.

Другие консультанты присоединились к консалтинговой фирме; этот тип, как правило, старше и может опираться на сеть прежних профессиональных связей.

Для поступления в любую из этих профессий сразу после окончания колледжа не требуется специальной специальности, поскольку большая часть необходимых знаний приобретается на рабочем месте; однако некоторые специальности, такие как финансы, экономика, бухгалтерский учет, математика, управление бизнесом и статистика, дают преимущество.

Каждый карьерный путь хорошо поддается авторитетному финансовому сертификату. После того, как консультант имеет трехлетний опыт работы в бизнесе на полную ставку, а также как минимум степень бакалавра, он может иметь право записаться на курс для получения диплома дипломированного финансового консультанта (ChFC), для которого требуется девять курсов на уровне колледжа или 27 часов. кредита колледжа в этой области.

Точно так же инвестиционные аналитики часто получают статус дипломированного финансового аналитика (CFA). Чтобы стать кандидатом CFA и сдать первый из трех экзаменов, соискатели должны либо иметь степень бакалавра, либо учиться на последнем курсе программы бакалавриата.

В качестве альтернативы кандидаты могут иметь четырехлетний соответствующий опыт работы или сочетание опыта работы и образования. Чтобы получить обозначение CFA, заявитель должен сдать все три уровня экзамена и иметь не менее четырех лет соответствующего опыта работы.

Какие виды работ доступны?

Аналитики часто делятся на покупателей и продавцов, либо работают на крупные банки. Аналитик со стороны покупателя исследует инвестиции для своей фирмы, часто для собственного фонда. Аналитик со стороны продавца проводит исследования и дает рекомендации (часто фирмам-покупателям) или помогает продвигать определенные инвестиции.

Аналитик инвестиционно-банковского дела — это совсем другая работа. Эти аналитики используют модели и прогностические прогнозы в поддержку старших партнеров для сделок с венчурным капиталом, оценки акций или других институциональных решений. Некоторые даже действуют как финансовые консультанты и дают рекомендации для первичных публичных предложений (IPO) или сделок M&A.

Независимые консультанты, как правило, имеют переменный доход; однако наиболее прибыльными независимыми консультантами обычно являются бывшие высокопоставленные финансовые специалисты, которые в конце своей карьеры решили давать советы другим предприятиям в своей области.

Бюро статистики труда США (BLS) периодически выпускает отчет о вакансиях под названием «Руководство по перспективам занятости». В этом отчете BLS указывает среднюю заработную плату, необходимый опыт и прогнозируемый будущий спрос на любое количество обычных рабочих мест в Соединенных Штатах.

Согласно справочнику BLS, в 2020 году в США насчитывалось 492 100 финансовых аналитиков (последние доступные данные), и ожидается, что к 2030 году в отрасли появится еще 31 300 человек. Это прогнозируемый темп роста 6%. Согласно этому отчету BLS, средняя зарплата составляет 83 660 долларов в год.

BLS не опубликовало конкретных данных о финансовых консультантах, вероятно, из-за расплывчатого и общего характера названия должности; однако BLS отмечает, что ожидается, что деловые и финансовые занятия будут расти быстрее, чем в среднем.

Сравнение баланса между работой и личной жизнью

За исключением самых высоких уровней, финансовые аналитики, как правило, работают стандартно по 40-50 часов в неделю, с выходными и обычными отпускными пакетами. Часы на работе, как правило, очень загружены и даже напряжены, но в течение недели остается достаточно времени для семьи, друзей и отдыха.

Это редко случается с финансовыми консультантами, особенно с теми, кто работает в крупных фирмах в качестве партнеров. Многие консультанты младшего уровня сообщают, что работают 70 часов в неделю или дольше, что означает более 11 часов в день и шестидневную рабочую неделю. Консультанты также, как правило, много путешествуют и проводят много времени вдали от дома.

В целом, финансовая индустрия хорошо известна (даже печально известна) своим долгим рабочим днем ​​и строгими требованиями к работе. Есть некоторые свидетельства того, что крупные финансовые учреждения пытаются снизить рабочую нагрузку и уменьшить выгорание среди своих сотрудников, но большинство начинающих финансовых специалистов должны быть готовы к тому, что им придется проводить много дополнительных часов за своими рабочими местами.

В финансах или консалтинге больше денег?

В зависимости от конкретной работы в области финансов или консалтинга будет определяться, будет ли их зарплата выше, чем у другого. В инвестиционно-банковской сфере, одной из самых высокооплачиваемых должностей в сфере финансов, сотрудники зарабатывают примерно на 30-40% больше, чем консультанты по вопросам управления. При этом инвестиционные банкиры работают примерно на 50% больше часов, чем консультанты.

Чем занимается финансовый консультант?

Финансовые консультанты помогают компаниям понять и улучшить свое финансовое положение. Они анализируют то, как работает компания, определяют ее сильные и слабые стороны и способы улучшения в таких областях, как управление запасами, контроль затрат, управление денежными потоками и производительность.

Богаты ли финансовые аналитики?

Финансовым аналитикам хорошо платят. По данным BLS, средняя заработная плата финансового аналитика в 2020 году составляла 83 600 долларов. Это может быть выше или ниже в зависимости от места работы, конкретных требований к работе и компании. По мере роста карьеры финансового аналитика они могут зарабатывать больше, настраивая себя на комфортную жизнь.

Практический результат

Стремящийся финансовый профессионал, который разрывается между карьерой финансового аналитика и карьерой финансового консультанта, должен сосредоточиться на двух областях, в которых эти карьеры наиболее различны.

1. Баланс между работой и личной жизнью и компенсация:  В целом финансовые консультанты имеют больший потенциал заработка, но они также склонны работать дольше и проводить больше времени в командировках. Финансовые аналитики, как правило, имеют более стабильную работу и менее напряженную карьеру.

2. Тип инвестиционного анализа, который выполняет каждая работа:  Мыслители с широким кругозором, которые хотят проводить исследования на макроуровне, считают более подходящей работу в качестве аналитиков. С другой стороны, те, кто любит основы компании и управление капиталом, вероятно, чувствуют себя более комфортно в роли консультанта.

Кто такой финансовый консультант?

Финансовый консультант по сути такой же, как и финансовый консультант. Они часто предлагают ряд услуг, а их финансовые консультации основаны на конкретных потребностях и целях клиента. В некоторых случаях финансовый консультант может иметь больший опыт финансового планирования, чем обычный финансовый консультант. Однако финансовые консультанты обычно также предоставляют инвестиционные услуги. Чтобы найти финансового консультанта, который обслуживает ваш район, попробуйте бесплатный инструмент SmartAsset для поиска совпадений.

Кто такой финансовый консультант?

«Финансовый консультант» — несколько устаревший термин, который в значительной степени был заменен термином «финансовый консультант». Финансовые консультанты могут работать в фирме или в качестве индивидуального подрядчика, а их клиентами могут быть компании или частные лица.

Короче говоря, финансовые консультанты предлагают индивидуальные советы, чтобы помочь инвесторам увеличить свое благосостояние. Они могут предложить финансовое планирование, определить подходящие инвестиции и принять решения о страховании. Они часто управляют покупкой и продажей инвестиций, таких как акции и облигации, от имени своих клиентов. Некоторые могут также продавать финансовые продукты.

Финансовый консультант обычно встречается с клиентами, чтобы оценить их финансовое положение, прежде чем давать какие-либо рекомендации. Каждый раз, когда у клиента происходят серьезные изменения в жизни (женитьба, смена работы, выход на пенсию), он, скорее всего, попросит о новой встрече.

Консультанты также тратят время на маркетинг своего бизнеса. Они часто путешествуют и работают в нерабочее время, чтобы подстроиться под график своих клиентов.

Чем занимаются финансовые консультанты?

Финансовые консультанты или консультанты предлагают клиентам общий анализ их финансов. Они разбивают различные аспекты финансовой жизни клиента, включая активы, расходы и доходы, и помогают им составить финансовый план для достижения различных целей. Эти цели могут быть сосредоточены на конкретных этапах, таких как покупка дома, переезд в другой город, выход на пенсию и оплата образования внука.

Также следует учитывать, что финансовые консультанты или советники предлагают клиентам различные виды услуг в зависимости от их специализации. Например, сертифицированный специалист по финансовому планированию помогает клиентам во многих областях финансового планирования, включая налоги, пенсионное обеспечение, планирование имущества и страхование. Но дипломированный финансовый аналитик фокусируется на управлении портфелем и финансовом анализе.

Для справки в приведенной ниже таблице представлены еще четыре типа финансовых консультантов или консультантов и их общие услуги:

В дополнение к личным финансовым консультантам или консультантам, роботы-консультанты являются недорогой альтернативой управлению портфелем для клиентов, которые пытаются создать свой портфель. Как правило, финансовые консультанты или консультанты взимают более высокие проценты вознаграждения, когда у клиентов меньше активов под управлением.

Но если вам нужен более полный совет по финансовому планированию, работа с консультантом или онлайн-консультантом может быть средним вариантом. Они, как правило, дороже, чем роботы-консультанты, но более доступны, чем личные консультации. И они предлагают широкий спектр услуг, включая управление инвестициями и финансовое планирование, для различных специализаций.

При найме финансового консультанта или консультанта вам следует работать с платным консультантом, что означает, что клиенты платят им напрямую, а не зарабатывают на комиссионных. Если ваш консультант или советник получает деньги от комиссионных, спросите их об их фидуциарных обязанностях.

Финансовые консультанты и финансовые консультанты

Термины финансовый консультант и финансовый консультант являются почти синонимами. Фактически, многие финансовые консультанты называют себя консультантами.

Как финансовые консультанты, так и финансовые консультанты помогают другим принимать обоснованные финансовые решения, особенно решения об инвестициях. Многие из них являются экспертами в области комплексного финансового планирования. Вам, вероятно, придется изучить образование, опыт и сертификаты финансовых консультантов, чтобы определить, какой из них подходит именно вам.

Как консультанты, так и советники могут изучать экономику, бухгалтерский учет или финансы в колледже. Они нередко получают степень MBA, и многие из них имеют продвинутые сертификаты. Одной из самых уважаемых сертификаций является статус сертифицированного специалиста по финансовому планированию (CFP), но есть и много других ценных.

Например, статус сертифицированного финансового консультанта (ChFC) был введен в 1982 году в качестве альтернативы CFP. Институт финансовых консультантов присваивает статус ChFC после того, как кандидат завершил пять онлайн-модулей, прошел 20 часов непрерывного обучения и прошел онлайн-тест.

Основная учебная программа для CFP и ChFC одинакова, но для сертификации ChFC требуется несколько дополнительных факультативных курсов по финансовому планированию. Назначение консультанта не требует комплексного экзамена совета директоров, как это требуется для назначения CFP. Как CFP, так и ChFC имеют право анализировать ваше финансовое положение и давать советы.

Когда вам нужен финансовый консультант или финансовый консультант?

В зависимости от ваших потребностей и целей вы можете захотеть работать с определенным типом финансового консультанта или консультанта, чтобы помочь вам достичь различных вех в вашей финансовой жизни. Вы должны иметь в виду, что наиболее практичным временем для найма финансового консультанта или советника будет то, когда у вас будет достаточно денег, чтобы инвестировать в эти этапы.

Одним из примеров, когда может быть полезен финансовый консультант или советник, является управление несколькими пенсионными счетами. Финансовый совет может не понадобиться, когда вы впервые открываете форму 401(k). Но по мере того, как вы переходите на другую работу и вам приходится управлять несколькими учетными записями, могут возникнуть дополнительные финансовые проблемы, помимо выхода на пенсию. Консультант или консультант может помочь обновить ваши счета, чтобы создать финансовый план, оптимизирующий различные инвестиционные и налоговые стратегии.

Если вы начинаете формировать портфель, консультант или советник может помочь вам управлять им и проверять его, чтобы не отставать от выхода на пенсию и других финансовых потребностей и целей. И если вы потеряете деньги на своих инвестициях, консультант или советник также может помочь вам переоценить свой портфель и диверсифицировать его, чтобы со временем увеличить собственный капитал.

Финансовые консультанты или консультанты могут помочь вам создать и управлять планом по передаче активов близким или благотворительным организациям с минимальным налоговым бременем. План недвижимости не только защищает унаследованные активы, но также может реализовать стратегию, помогающую им расти с течением времени и гарантирующую, что ваше наследие сохранится для будущих поколений.

Как найти финансового консультанта или финансового консультанта

Каждый человек имеет уникальную финансовую ситуацию. Некоторые финансовые консультанты и советники имеют специальность или работают только с инвесторами определенного уровня. Вам нужно найти финансового консультанта, который будет работать на вас. Вы можете использовать онлайн-инструменты поиска или попросить рекомендации у друзей и семьи.

Если у вас есть несколько вариантов, найдите их в Интернете и получите представление об их услугах и опыте. Затем подготовьте список вопросов, чтобы задать их структуру комиссий, минимальные счета, опыт и сертификаты, а также философию инвестирования. Прежде чем принять решение, вы захотите лично встретиться с несколькими вариантами.

Краткая история терминов финансового консультанта

Первоначально лицо, выполнявшее описанную выше работу, называлось биржевым маклером или просто брокером. В некоторых фирмах их называли менеджерами по работе с клиентами или зарегистрированными представителями. Даже розничные банкиры, страховые агенты и бухгалтеры предлагали финансовые продукты и советы.

Инвестиционная индустрия претерпела ребрендинг в 1980-х годах. Многие финансовые специалисты изменили свои должности с биржевых маклеров или менеджеров по работе с клиентами на финансовых консультантов. Они надеялись, что это изменит их имидж с продавцов, ориентированных на сделки, на высококвалифицированных финансовых специалистов с ценными инвестиционными навыками и советами.

Звание «финансовый консультант» прижилось ненадолго. К 1990-м годам люди стали относиться к роли финансового консультанта. Поскольку в первую очередь важны консультативные навыки консультанта, это кажется естественным прогрессом.

В конце концов, эти профессионалы вынуждены придерживаться фидуциарных стандартов. Раньше между профессионалами не было особой координации или регулирования. Таким образом, у них сложилась репутация предвзятых советов продавать больше товаров, даже если они не соответствовали потребностям или обстоятельствам потребителя.

Bottom Line

Хотя термины финансовый консультант и финансовый консультант в основном означают одно и то же, важно понимать различие. Получение достаточных знаний об индустрии финансовых консультантов сделает ваш окончательный выбор гораздо более безопасным. Чтобы выяснить, какие специализации может иметь советник, обратите пристальное внимание на их обозначения.

Советы финансового консультанта

• Найти финансового консультанта не должно быть сложной задачей. Бесплатный инструмент SmartAsset подбирает вам до трех финансовых консультантов, которые обслуживают ваш регион, и вы можете бесплатно взять интервью у своих консультантов, чтобы решить, какой из них подходит именно вам. Если вы готовы найти консультанта, который поможет вам достичь ваших финансовых целей, начните прямо сейчас.
• При поиске финансового консультанта для работы старайтесь придерживаться фидуциарных обязательств. Когда консультант является доверенным лицом, он по закону должен всегда действовать в интересах своих клиентов.
• Вы всегда должны смотреть на форму ADV фирмы, которая представляет собой документы SEC, которые должны заполнять все RIA. В этом отчете, состоящем из двух частей, вы можете узнать все: от того, как фирма будет распределять ваши инвестиционные активы, до того, есть ли у нее штатный эксперт по пенсионному планированию.

Фото: ©iStock.com/kate_sept2004, ©iStock.com/billnoll, ©iStock.com/seb_ra

Лиз Смит
Лиз Смит — выпускница Нью-Йоркского университета. Еще со времен учебы в колледже она помогает людям принимать более взвешенные финансовые решения. Лиз пишет для SmartAsset уже более четырех лет. Ее области знаний включают выход на пенсию, кредитные карты и сбережения. Она также занимается всеми денежными вопросами для миллениалов. Статьи Лиз публиковались в Интернете, в том числе на AOL Finance, Business Insider и WNBC. Самая большая ошибка в личных финансах, которую, по ее мнению, люди совершают: они не вносят вклад в уход на пенсию в начале своей карьеры.

Кто такой финансовый консультант? – Forbes Advisor

Обновлено: 29 июня 2022 г., 14:09

Примечание редактора. Мы получаем комиссию за партнерские ссылки на Forbes Advisor. Комиссии не влияют на мнения или оценки наших редакторов.

Если вы ищете специалиста по финансам, который поможет вам в достижении ваших финансовых целей, вы можете быть ошеломлены всеми используемыми терминами. Одним из наиболее распространенных терминов является финансовый консультант.

Чем занимается финансовый консультант?

Финансовые консультанты могут быть обычными финансовыми консультантами или сертифицированными специалистами, имеющими звание дипломированного финансового консультанта (ChFC). Они тесно сотрудничают с клиентами, чтобы помочь им понять их активы и финансовые цели. Эти цели могут варьироваться от соответствующих пенсионных инвестиций до инвестирования части сбережений в краткосрочные выгоды.

Хотя термины «финансовый консультант» и «финансовый консультант» часто используются как синонимы, не каждый, кто называет себя финансовым консультантом, может иметь официальную сертификацию. Однако это не делает их менее уважаемыми или полезными.

Сертифицированные ChFC проходят специальные курсы и сдают сертификационный тест. У них есть возможность консультировать клиентов по широкому кругу финансовых принципов, включая стратегии налогообложения прибыли для предприятий, пенсионное планирование, планирование имущества и многое другое. Они также обязаны участвовать в ежегодной программе повторной сертификации, чтобы сохранить свое назначение.

ПРЕДЛОЖЕНИЕ ДЛЯ ПАРТНЕРОВ

Datalign Advisory

Найти консультанта

На веб-сайте Datalign Advisory

Доступ к тысячам финансовых консультантов.

Экспертиза от выхода на пенсию до планирования имущества.

Подберите предварительно проверенного финансового консультанта, который подходит именно вам.

Ответьте на 20 вопросов и найдите соответствие сегодня.

Свяжитесь с партнером, чтобы позвонить бесплатно и ни к чему не обязывает.

Финансовый консультант и финансовый консультант

Финансовые консультанты и финансовые консультанты выполняют одинаковую работу, чтобы помочь своим клиентам в финансовом планировании. Разница между ними зависит от их подготовки и сертификатов.

Например, сертифицированный специалист по финансовому планированию (CFP) — это тип финансового консультанта. Этот профессионал сдает экзамен в конце своей курсовой работы, чтобы получить сертификат от совета CFP. В качестве альтернативы ChFC сдает экзамен после завершения каждого курса на протяжении всего обучения. Часто CFP также могут быть ChFC, поскольку темы исследования очень похожи.

Имейте в виду, что существуют также финансовые консультанты, которые не являются CFP, но тем не менее предлагают индивидуальные финансовые консультации. Понимание того, работает ли финансовый консультант в соответствии с фидуциарными обязанностями, имеет ключевое значение при выборе финансового специалиста для работы.

В соответствии с фидуциарными обязанностями финансовый консультант должен работать в интересах своих клиентов и рекомендовать только финансовый план и продукты, которые лучше всего подходят для их индивидуальных потребностей. Это отличается от консультантов, которые могут работать только в соответствии со стандартами пригодности, что означает, что они должны рекомендовать продукты, соответствующие потребностям клиента, но не всегда то, что лучше для них.

Финансовые консультанты, которые получают комиссионные за продукты, как правило, не являются доверенными лицами, в то время как те, которые получают только комиссионные, обычно таковыми являются.

Какие услуги предлагает финансовый консультант?

Финансовый консультант предлагает широкий спектр услуг, адаптированных для удовлетворения потребностей каждого отдельного клиента. Типы предлагаемых услуг могут варьироваться в зависимости от того, является ли человек ChFC.

ChFC предлагают множество услуг, в том числе:

• Предоставление стратегий налогообложения прибыли для физических лиц, малых предприятий и корпораций
• Помощь в создании пенсионного и инвестиционного плана
• Создание стратегий планирования недвижимости
• Консультирование по соответствующим страховым продуктам
• Планирование финансовых подарков и наследства

Если финансовый консультант не является официальным ChFC, они все равно могут предложить аналогичные услуги. Например, роботов-консультантов можно считать финансовыми консультантами. Эти автоматизированные программные платформы управляют инвестиционными портфелями клиентов за небольшую плату. Некоторые роботы-консультанты также предлагают возможность добавления индивидуальных финансовых советов в вашу учетную запись за дополнительную плату.

Личные финансовые консультанты, также называемые финансовыми консультантами, предоставят вам подробный план вашей общей финансовой картины. С этими профессионалами выгодно работать, потому что вы встречаетесь с ними несколько раз в год, и они узнают ваш образ жизни, перспективы принятия решений и долгосрочные цели. Установление тесных отношений с личным финансовым консультантом может помочь вам в вашем финансовом путешествии.

Вам нужен финансовый консультант?

Любой может получить пользу от работы с финансовым консультантом. Вам не нужно быть богатым или иметь большое портфолио, чтобы работать с ним; финансовый консультант поможет вам поставить цели независимо от того, на какой стадии вашего финансового пути вы находитесь.

Например, если вам нужна помощь в планировании выхода на пенсию, финансовый консультант может помочь определить инвестиционный план, исходя из вашего допустимого риска и целей. Если вам нужна помощь в накоплении средств на первоначальный взнос за дом или погашение долга, финансовый консультант может помочь вам разработать план, как это осуществить.

Вам следует найти финансового консультанта, подходящего для вашей уникальной ситуации. Если у вас сложный портфель, вы, скорее всего, получите больше пользы от работы с управляющим капиталом, который поможет вам с различными аспектами вашей финансовой картины. Если вы только начинаете, встреча с финансовым консультантом может стать хорошим первым шагом.

При поиске финансового консультанта вы также должны убедиться, что его гонорары и расходы соответствуют вашей индивидуальной ситуации. Если вы ищете более доступный вариант или вам не обязательно нужен персональный финансовый консультант, рассмотрите возможность использования робота-консультанта для начала, поскольку он обычно дешевле.

Когда вы ищете финансовых специалистов для работы, всегда не забывайте дважды проверять их учетные данные, чтобы определить, будут ли они работать в ваших интересах.

Ищете финансового консультанта?

Свяжитесь с предварительно проверенным финансовым консультантом в течение 3 минут

Найдите финансового консультанта

Через Datalign Advisory

Ищете финансового консультанта?

Свяжитесь с предварительно проверенным финансовым консультантом за 3 минуты

Найдите финансового консультанта

Эта статья была полезной?

Оцените эту статью

★
★
★
★
★

Пожалуйста, оцените статью

Пожалуйста, введите действительный адрес электронной почты

Комментарии

Мы будем рады услышать от вас, пожалуйста, оставьте свой комментарий.

Неверный адрес электронной почты

Спасибо за отзыв!

Что-то пошло не так. Пожалуйста, попробуйте позже.

Еще от

Информация, представленная на Forbes Advisor, предназначена только для образовательных целей. Ваше финансовое положение уникально, и продукты и услуги, которые мы рассматриваем, могут не подходить для ваших обстоятельств. Мы не предлагаем финансовые консультации, консультационные или брокерские услуги, а также не рекомендуем и не советуем отдельным лицам покупать или продавать определенные акции или ценные бумаги. Информация о производительности могла измениться с момента публикации. Прошлые показатели не свидетельствуют о будущих результатах.

Forbes Advisor придерживается строгих стандартов редакционной честности. Насколько нам известно, весь контент является точным на дату публикации, хотя содержащиеся здесь предложения могут быть недоступны. Высказанные мнения принадлежат только автору и не были предоставлены, одобрены или иным образом одобрены нашими партнерами.

Джордан Тарвер — помощник редактора по кредитам в Forbes Advisor. До прихода в Forbes Advisor Джордан был редактором и писателем на нескольких финансовых сайтах, специализируясь на кредитах, кредитных картах и ​​банковских счетах. Его цель — создавать действенный контент, который позволяет людям принимать взвешенные личные финансовые решения. Когда он не работает над контентом о личных финансах, Джордан занимается самопомощью и путешествует по миру, помогая людям познавать мир и открывать себя.

Редакция Forbes Advisor независима и объективна. Чтобы поддержать нашу отчетную работу и продолжать предоставлять этот контент бесплатно нашим читателям, мы получаем компенсацию от компаний, размещающих рекламу на сайте Forbes Advisor. Эта компенсация происходит из двух основных источников. Сначала мы предоставляем рекламодателям платные места для представления своих предложений. Компенсация, которую мы получаем за эти места размещения, влияет на то, как и где предложения рекламодателей появляются на сайте. Этот сайт не включает все компании или продукты, доступные на рынке. Во-вторых, мы также размещаем ссылки на предложения рекламодателей в некоторых наших статьях; эти «партнерские ссылки» могут приносить доход нашему сайту, когда вы нажимаете на них. Вознаграждение, которое мы получаем от рекламодателей, не влияет на рекомендации или советы, которые наша редакционная команда дает в наших статьях, или иным образом влияет на какой-либо редакционный контент в Forbes Advisor. Несмотря на то, что мы прилагаем все усилия, чтобы предоставить точную и актуальную информацию, которая, по нашему мнению, будет для вас актуальной, Forbes Advisor не гарантирует и не может гарантировать, что любая предоставленная информация является полной, и не делает никаких заявлений или гарантий в связи с ней, а также ее точностью или применимостью. . Вот список наших партнеров, которые предлагают продукты, на которые у нас есть партнерские ссылки.

Вы уверены, что хотите оставить свой выбор?

Как открыть фирму финансового консалтинга

Чтобы открыть фирму финансового консалтинга, выполните следующие 10 шагов:

1. Спланируйте свою фирму финансового консалтинга
2. Превратите свою финансово-консультационную фирму в юридическое лицо
3. Зарегистрируйте свою финансовую консультационную фирму для налогообложения
4. Открыть бизнес-счет в банке и кредитную карту
5. Настройка бухгалтерского учета для вашей финансовой консультационной фирмы
6. Получите необходимые разрешения и лицензии для вашей финансовой консультационной фирмы
7. Получите страховку финансовой консалтинговой фирмы
8. Определите бренд своей финансовой консультационной фирмы
9. Создайте веб-сайт своей финансовой консультационной фирмы
10. Настройка вашей телефонной системы для бизнеса

Открытие бизнеса — это больше, чем просто его государственная регистрация. Мы составили это простое руководство по созданию вашей финансовой консалтинговой фирмы. Эти шаги гарантируют, что ваш новый бизнес будет хорошо спланирован, правильно зарегистрирован и соответствует законодательству.

Изучаете варианты? Ознакомьтесь с другими идеями для малого бизнеса.

ШАГ 1: Планируйте свой бизнес

Четкий план необходим для успеха предпринимателя. Это поможет вам наметить специфику вашего бизнеса и обнаружить некоторые неизвестные. Несколько важных тем для рассмотрения:

• Каковы начальные и текущие расходы?
• Кто является вашим целевым рынком?
• Сколько вы можете брать с клиентов?
• Как вы назовете свой бизнес?

К счастью, мы провели для вас много исследований.

Какие затраты связаны с открытием финансовой консультационной фирмы?

Стоимость открытия этого бизнеса несколько обманчива. Если у вас есть соответствующая лицензия, открытие этого бизнеса практически бесплатно: многие специалисты по финансовому планированию начинают работать из дома и встречаются с клиентами на их рабочем месте, дома или в других местах. С другой стороны, четырехлетняя степень является обязательной для большинства сертификаций, и средняя стоимость одной только степени составляет 40 000 долларов (для государственных колледжей штата). Если ваша курсовая работа в колледже еще не была сертифицирована Советом, вы можете потратить от 1000 до 4000 долларов на дополнительные занятия для получения сертификата, такого как CFP, и дополнительно 59 долларов.5, чтобы сдать экзамен. Из-за его важности многие люди предпочитают проходить курсы повторения или покупать материалы для обзора, и эта стоимость может варьироваться от 400 до 1400 долларов. После прохождения вам необходимо работать полный рабочий день в соответствующей области, прежде чем вы сможете соответствовать требованиям к опыту CFP. Таким образом, в то время как затраты на открытие фактического консалтингового бизнеса почти ничтожны, необходимое образование и сертификация могут легко составить 90 000 долларов или больше, и есть значительные временные затраты на работу на кого-то еще, прежде чем вы сможете работать на себя.

Каковы текущие расходы финансовой консультационной фирмы?

Если вы работаете из дома, ваши текущие расходы на эту должность практически отсутствуют. Большая часть вашего фактического финансового планирования осуществляется с помощью компьютера, который у вас уже есть, и вам не нужно платить за дорогостоящие накладные расходы или коммунальные услуги. Ваши самые регулярные платежи будут состоять из стоимости бензина при встречах с клиентами и стоимости встреч, таких как бизнес-ланчи, которые являются для вас потенциальным списанием налогов.

Кто является целевым рынком?

Молодые клиенты, например те, кто заканчивает колледж и/или получает наследство, могут впервые заинтересоваться финансовым планированием. Они с большей вероятностью будут непредвзято относиться к советам, которые вы даете, и, если им понравятся результаты, которые вы даете, могут стать вашими постоянными клиентами.

Как зарабатывает финансовая консалтинговая фирма?

Финансовые консультанты зарабатывают деньги двумя способами: взимают процент с продаж (в основном, комиссионных), взимаемых клиентом при инвестировании, и получают «след» от некоторых операционных расходов, связанных с инвестициями, такими как взаимный фонд. Другие консультанты получают определенную плату, которую они взимают с клиентов, а некоторые консультанты становятся платными консультантами.

Сколько вы можете брать с клиентов?

Сумма, которую вы берете с клиентов, зависит от вашей модели оплаты. Если вам платят через комиссионные, то разумно взимать их в размере от 0,75% до 2% от коллективных активов, которыми вы управляете. Комиссионные расходы имеют больший диапазон, от 1% до 8,5%. Как с комиссиями, так и со сборами вы обычно взимаете более низкие проценты за более высокие суммы транзакций. Следует отметить, что многие клиенты, фирмы и консультанты с осторожностью относятся к моделям, основанным на комиссионных, поскольку всегда существует возможность того, что консультант поощряет и инвестирует, что хорошо в краткосрочной перспективе для консультанта, но не в долгосрочной перспективе для консультанта. клиент.

Какую прибыль может получить финансовая консультационная фирма?

По оценкам Бюро трудовой статистики, средняя заработная плата на этой работе составляет более 90 000 долларов в год. Ваша фактическая прибыль может быть выше или ниже в зависимости от вашей модели оплаты и количества клиентов.

Как сделать свой бизнес более прибыльным?

Убедитесь, что вы читаете соответствующие отраслевые публикации и другие источники, которые позволяют вам держать руку на пульсе отраслевых изменений. Убедитесь, что вы проявляете неподдельный интерес к жизни своих клиентов, когда говорите с ними — это сделает их общение с вами более похожим на ценные отношения. Наконец, всегда работайте волонтером в профессиональных организациях, когда у вас есть время — это отличное налаживание связей, отличный пиар и отличная возможность для обучения.

Как вы назовете свой бизнес?

Выбор правильного имени важен и сложен. Если у вас еще нет названия, посетите наше руководство «Как назвать бизнес» или получите помощь в мозговом штурме с помощью нашего генератора названий фирм финансового консалтинга

. имя, отличное от вашего имени. Посетите наше руководство администратора баз данных, чтобы узнать больше.

При регистрации названия компании мы рекомендуем изучить название вашей компании, отметив:

• Деловые записи вашего штата
• Федеральные и государственные записи о товарных знаках
• Платформы социальных сетей
• Доступность веб-домена.

Очень важно защитить свое доменное имя до того, как это сделает кто-то другой.

ШАГ 2: Создание юридического лица

Наиболее распространенными типами бизнес-структуры являются индивидуальное предприятие, товарищество, общество с ограниченной ответственностью (ООО) и корпорация.

Учреждение юридического лица, такого как LLC или корпорация защищает вас от привлечения к личной ответственности в случае предъявления иска вашей финансовой консалтинговой фирме.

Создание ООО

Прочитайте наше руководство по созданию ООО

Select Your StateAlabamaAlaskaArizonaArkansasCaliforniaColoradoConnecticutDelawareDistrict Of ColumbiaFloridaGeorgiaHawaiiIdahoIllinoisIndianaIowaKansasKentuckyLouisianaMaineMarylandMassachusettsMichiganMinnesotaMississippiMissouriMontanaNebraskaNevadaNew HampshireNew JerseyNew MexicoNew YorkNorth CarolinaNorth DakotaOhioOklahomaOregonPennsylvaniaRhode IslandSouth CarolinaSouth DakotaTennesseeTexasUtahVermontVirginiaWashingtonWest VirginiaWisconsinWyoming

Получите профессиональную услугу Создайте для себя ООО

Два таких надежных сервиса:

• ZenBusiness (49 долларов США + государственная пошлина)
• LegalZoom (79 долларов США + государственная пошлина)

Вы можете создать ООО самостоятельно и оплатить только минимальные государственные расходы на ООО или нанять одну из лучших услуг ООО за небольшую дополнительную плату.

Рекомендуется: Вам нужно будет выбрать зарегистрированного агента для вашего LLC. Пакеты для регистрации LLC обычно включают бесплатный год услуг зарегистрированного агента. Вы можете нанять зарегистрированного агента или действовать самостоятельно.

ШАГ 3: Зарегистрируйтесь для уплаты налогов

Прежде чем вы сможете открыть бизнес, вам необходимо зарегистрироваться для уплаты различных государственных и федеральных налогов.

Чтобы зарегистрироваться для уплаты налогов, вам необходимо подать заявление на получение EIN. Это очень просто и бесплатно!

Вы можете бесплатно получить свой EIN через веб-сайт IRS, по факсу или по почте. Если вы хотите узнать больше об EIN и о том, какую пользу они могут принести вашему ООО, прочитайте нашу статью «Что такое EIN?».

Узнайте, как получить EIN, в нашем руководстве Что такое EIN или найдите свой существующий EIN с помощью нашего руководства по поиску EIN.

Налоги для малого бизнеса

В зависимости от выбранной вами структуры бизнеса у вас могут быть разные варианты налогообложения вашего бизнеса. Например, некоторые LLC могут выиграть от налогообложения как S-корпорация (S-corp).

Вы можете узнать больше о налогах на малый бизнес в этих справочниках:

• Налоги ООО
• Индивидуальное предприятие против ООО
• ООО против корпорации
• ООО против S Corp
• Как создать S Corp
• S Corp против C Corp

Существуют определенные государственные налоги, которые могут применяться к вашему бизнесу. Узнайте больше о налоге с продаж штата и налоге на франшизу в наших руководствах по налогу с продаж штата.

ШАГ 4: Откройте банковский счет и кредитную карту

Использование специальных банковских и кредитных счетов необходимо для защиты личных активов.

Когда ваши личные и деловые счета смешаны, ваши личные активы (ваш дом, автомобиль и другие ценности) подвергаются риску в случае судебного преследования вашей компании. В коммерческом праве это называется прокалыванием вашей корпоративной завесы.

Кроме того, изучение того, как создать бизнес-кредит, может помочь вам получить кредитные карты и другое финансирование на имя вашего бизнеса (а не на ваше), лучшие процентные ставки, более высокие кредитные линии и многое другое.

Открытие коммерческого банковского счета

Открытие коммерческого банковского счета не только является требованием при подаче заявления на кредит для бизнеса:

• Отделяет ваши личные активы от активов вашей компании, что необходимо для защиты личных активов.
• Упрощает ведение бухгалтерского и налогового учета.

Рекомендуем: Прочтите наш обзор «Лучшие банки для малого бизнеса», чтобы найти лучший национальный банк или кредитный союз.

Открыть нетто-счета 30

Нетто-счета 30 используются для создания и увеличения кредитоспособности бизнеса, а также для увеличения денежного потока бизнеса. С нетто-счетом 30 предприятия покупают товары и полностью погашают остаток в течение 30-дневного срока.

NetMany Net 30 поставщиков кредитов отчитываются перед основными кредитными бюро (Dun & Bradstreet, Experian Business и Equifax Business Credit). Именно так предприятия строят бизнес-кредит, чтобы они могли претендовать на кредитные карты и другие кредитные линии.

Рекомендуемый : Прочтите нашу 30 лучших поставщиков сети, руководство и начните строить бизнес-кредит.

Получите бизнес-кредитную карту

Получение бизнес-кредитной карты поможет вам:

• Разделите личные и деловые расходы, объединив все расходы вашего бизнеса.
• Создайте кредитную историю своей компании, которая может быть полезна для сбора денег позже.

Рекомендуется: Подайте заявку на легкое одобрение бизнес-кредитной карты от Divvy и быстро создайте свой бизнес-кредит.

ШАГ 5.

Настройка бухгалтерского учета

Регистрация различных расходов и источников дохода имеет решающее значение для понимания финансовых показателей вашего бизнеса. Ведение точной и подробной отчетности также значительно упрощает подачу годовой налоговой отчетности.

Упростите бухгалтерский учет ООО с нашей памяткой по расходам ООО.

ШАГ 6: Получение необходимых разрешений и лицензий

Неполучение необходимых разрешений и лицензий может привести к большим штрафам или даже к закрытию вашего бизнеса.

Требования штата и местных предприятий к лицензированию

Определенные государственные разрешения и лицензии могут быть необходимы для управления финансовой консультационной фирмой. Узнайте больше о лицензионных требованиях в вашем штате, посетив справку SBA о государственных лицензиях и разрешениях.

Большинство предприятий обязаны взимать налог с продаж на товары или услуги, которые они предоставляют. Чтобы узнать больше о том, как налог с продаж повлияет на ваш бизнес, прочитайте нашу статью «Налог с продаж для малого бизнеса».

Для получения информации о местных лицензиях и разрешениях:

• Обратитесь в офис клерка вашего города, города или округа
• Получите помощь от одной из местных ассоциаций, перечисленных в каталоге местных бизнес-ресурсов Ассоциаций малого бизнеса США.

Контракт на оказание услуг

Финансовые консалтинговые фирмы должны требовать от клиентов подписания соглашения об услугах перед началом нового проекта. Это соглашение должно разъяснять ожидания клиентов и сводить к минимуму риск юридических споров, устанавливая условия оплаты, ожидания в отношении уровня обслуживания и право собственности на интеллектуальную собственность. Вот пример одного из таких соглашений об услугах: (постарайтесь указать эту отрасль/бизнес)

Свидетельство о праве собственности

Финансовая консультационная фирма может управляться из офиса. Предприятиям, работающим вне физического местоположения, обычно требуется Сертификат о праве собственности (CO). CO подтверждает, что все строительные нормы и правила, законы о зонировании и правительственные постановления были соблюдены.

• Если вы планируете арендовать помещение :
• Как правило, арендодатель обязан получить CO.
• Перед арендой подтвердите, что ваш арендодатель имеет или может получить действующий CO, применимый к финансовой консультационной фирме.
• После капитального ремонта часто требуется выдача нового СО. Если ваше рабочее место будет отремонтировано перед открытием, рекомендуется включить в договор аренды формулировку о том, что арендные платежи не начнутся до тех пор, пока не будет выдан действительный CO.

• Если вы планируете купить или построить помещение :
• Вы несете ответственность за получение действительного CO от местного органа власти.
• Ознакомьтесь со всеми строительными нормами и требованиями к зонированию для местоположения вашего бизнеса, чтобы убедиться, что ваша финансовая консалтинговая фирма будет соответствовать им и сможет получить CO.

ШАГ 7: Получите страховку для бизнеса

Как и в случае с лицензиями и разрешениями, вашему бизнесу нужна страховка, чтобы работать безопасно и законно. Страхование бизнеса защищает финансовое благополучие вашей компании в случае покрытия убытков.

Существует несколько типов страховых полисов, созданных для разных видов бизнеса с разными рисками. Если вы не уверены в типах рисков, с которыми может столкнуться ваш бизнес, начните с страхования общей ответственности . Это наиболее распространенное покрытие, в котором нуждается малый бизнес, поэтому это отличное место для начала вашего бизнеса.

Узнайте больше о страховании гражданской ответственности.

Еще один примечательный страховой полис, в котором нуждаются многие предприятия, — это компенсационное страхование работников. Если в вашем бизнесе будут сотрудники, вполне вероятно, что ваш штат потребует от вас наличия страхового покрытия компенсации работникам.

Рекомендовано: Узнайте, сколько будет стоить бизнес-страхование для вашей финансовой консультационной фирмы.

Страхование бизнеса для
Финансовая консультационная фирма

ШАГ 8: Определите свой бренд

Ваш бренд — это то, что символизирует ваша компания, а также то, как ваш бизнес воспринимается общественностью. Сильный бренд поможет вашему бизнесу выделиться среди конкурентов.

Если вы не уверены в разработке логотипа для своего малого бизнеса, ознакомьтесь с нашими Руководствами по дизайну для начинающих. Мы дадим вам полезные советы и рекомендации по созданию лучшего уникального логотипа для вашего бизнеса.

Рекомендуемый : Получите логотип с помощью бесплатного генератора логотипов Truic. Электронная почта или регистрация не требуются, или воспользуйтесь Премиум-конструктором логотипов.

Если у вас уже есть логотип, вы также можете добавить его в QR-код с помощью нашего бесплатного генератора QR-кода. Выберите один из 13 типов QR-кода, чтобы создать код для своих визитных карточек и публикаций или помочь распространить информацию о своем новом веб-сайте.

Как продвигать и продавать финансовую консультационную фирму

Это работа, где вы в основном связаны с вашим местным сообществом, поэтому разумно размещать рекламу с помощью определенных традиционных средств, таких как газеты и радио, особенно когда вы впервые получаете начал. Однако клиенты все чаще находят своих консультантов в Интернете, поэтому важно, чтобы у вас были чистые и профессионально выглядящие учетные записи на таких ресурсах, как Facebook, Twitter и LinkedIn. У вас также должен быть профессионально выглядящий веб-сайт. Как только вы освоитесь, онлайн-площадки станут отличным способом продемонстрировать свою индивидуальность (например, причудливое чувство юмора), что поможет вам выделиться из толпы.

Как сделать так, чтобы клиенты возвращались

Теперь, когда вы знаете, как встречать клиентов, как вы можете привлечь их клиентов и удержать их? Один из способов — говорить на их языке. Большинство клиентов не хотят, чтобы вы забрасывали их жаргоном и специальными терминами. Они хотят знать ключевые термины и факты, и они хотят, чтобы они были объяснены в доступной форме. Не забывайте использовать нетворкинг — сообщества строятся на связях, и тот простой факт, что такой-то и такой-то является вашим коллегой или близким другом, может мгновенно заставить клиента чувствовать себя более связанным с вами. Удержание клиентов после этого, возможно, является легкой частью: это бизнес, ориентированный на результат, поэтому, пока вы помогаете росту их благосостояния, они будут продолжать пользоваться вашими услугами.

Все еще не уверены, какой бизнес вы хотите начать? Ознакомьтесь с последними тенденциями малого бизнеса, которые помогут вам вдохновиться.

ШАГ 9: Создайте веб-сайт для своего бизнеса

После определения вашего бренда и создания логотипа следующим шагом будет создание веб-сайта для вашего бизнеса.

Хотя создание веб-сайта является важным шагом, некоторые могут опасаться, что это им не под силу, поскольку у них нет опыта создания веб-сайтов. Хотя в 2015 году это могло быть обоснованным опасением, за последние несколько лет в веб-технологиях произошел огромный прогресс, который значительно упрощает жизнь владельцев малого бизнеса.

Вот основные причины, по которым вам не следует откладывать создание веб-сайта:

• У всех законных предприятий есть веб-сайты — точка. Размер или отрасль вашего бизнеса не имеют значения, когда речь идет о выводе вашего бизнеса в Интернет.
• Аккаунты в социальных сетях, такие как страницы Facebook или бизнес-профили LinkedIn, не являются заменой вашего бизнес-сайта .
• Инструменты для создания веб-сайтов, такие как GoDaddy Website Builder, значительно упростили создание базового веб-сайта. Вам не нужно нанимать веб-разработчика или дизайнера, чтобы создать сайт, которым можно гордиться.

Используя наши руководства по созданию веб-сайтов, процесс будет простым и безболезненным и не займет у вас более 2-3 часов.

Рекомендуемый : Начните сегодня с нашего рекомендуемого конструктора веб-сайтов или ознакомьтесь с нашим обзором лучших конструкторов веб-сайтов.

Другие популярные конструкторы сайтов: WordPress, WIX, Weebly, Squarespace и Shopify.

ШАГ 10. Настройка телефонной системы для работы

Настройка телефона для работы — один из лучших способов разделить личную и деловую жизнь и сделать их конфиденциальными. Это не единственное преимущество; это также помогает вам сделать ваш бизнес более автоматизированным, придает вашему бизнесу легитимность и облегчает потенциальным клиентам возможность найти вас и связаться с вами.

Есть много услуг, доступных для предпринимателей, которые хотят настроить систему бизнес-телефонии. Мы рассмотрели лучшие компании и оценили их по цене, функциям и простоте использования. Ознакомьтесь с нашим обзором лучших телефонных систем для бизнеса 2022 года, чтобы найти лучший телефонный сервис для вашего малого бизнеса.

Рекомендуемая служба телефонной связи для бизнеса: Phone.com

Phone.com — это наш лучший выбор для телефонных номеров для малого бизнеса из-за всех функций, которые он предлагает для малого бизнеса, и справедливой цены.

Открыть фирму финансового консалтинга в вашем штате

• Алабама
• Аляска
• Аризона
• Арканзас
• Калифорния
• Колорадо
• Коннектикут
• Делавэр
• округ Колумбия
• Флорида
• Грузия
• Гавайи
• Айдахо
• Иллинойс
• Индиана
• Айова
• Канзас
• Кентукки
• Луизиана
• Мэн
• Мэриленд
• Массачусетс
• Мичиган
• Миннесота
• Миссисипи
• Миссури
• Монтана
• Небраска
• Невада
• Нью-Гэмпшир
• Нью-Джерси
• Нью-Мексико
• Нью-Йорк
• Северная Каролина
• Северная Дакота
• Огайо
• Оклахома
• Орегон
• Пенсильвания
• Род-Айленд
• Южная Каролина
• Южная Дакота
• Теннесси
• Техас
• Юта
• Вермонт
• Вирджиния
• Вашингтон
• Западная Вирджиния
• Висконсин
• Вайоминг

Кто такой финансовый консультант?

Возможно, вы изучали экономику или финансы в колледже или хорошо разбираетесь в финансовом рынке и экономике. Знаете ли вы, что есть компании, которые нанимают консультантов, чтобы они помогали им в принятии финансовых решений? Некоторые люди даже нанимают личных консультантов! Если у вас есть многолетний опыт и отличный послужной список, это может быть прибыльным занятием для вас.

Финансовые консультанты, как правило, те, кто работает в мире финансов уже довольно давно. Если вы заинтересованы в этой карьере, у вас должно быть хорошее портфолио и отличный послужной список. Вы должны знать, как управлять богатством, и вы должны быть в курсе последних тенденций в экономике. Вы также должны иметь хорошую, чистую репутацию, чтобы клиенты хотели работать с вами.

Если вы считаете, что это вам подходит, вам лучше начать общение! Это, безусловно, поможет вам получить клиентов в будущем.

Чем занимается финансовый консультант

Многие финансовые консультанты обладают определенными навыками для выполнения своих обязанностей. Просматривая резюме, мы смогли сузить наиболее распространенные навыки для человека на этой должности. Мы обнаружили, что во многих резюме указаны навыки работы с компьютером, навыки межличностного общения и навыки продаж.

Узнайте больше о том, чем занимается финансовый консультант

Как стать финансовым консультантом

Если вы заинтересованы в том, чтобы стать финансовым консультантом, первое, на что вам нужно обратить внимание, это уровень образования, которое вам необходимо. Мы определили, что 72,4% финансовых консультантов имеют степень бакалавра. Что касается уровня высшего образования, мы обнаружили, что 17,1% финансовых консультантов имеют степень магистра. Несмотря на то, что большинство финансовых консультантов имеют высшее образование, невозможно стать таковым, имея только диплом средней школы или GED.

Узнайте больше о том, как стать финансовым консультантом

Лучшие вакансии финансового консультанта рядом с вами

Карьера финансового консультанта

По мере вашего продвижения по карьерной лестнице вы можете начать брать на себя больше обязанностей или заметить, что вы взяли на себя руководство роль. Используя нашу карту карьеры, финансовый консультант может определить свои карьерные цели посредством карьерного роста. Например, они могут начать с такой роли, как финансовый аналитик, перейти к такому званию, как менеджер, а затем, в конечном итоге, стать вице-президентом группы.

Финансовый консультант

Finance Analystmanagervice Президент

Вице -президент группы

9000

Finance Analystfinance Manager Finance Директор

Старший директор Finance

14 лет

Finance Analystsenior Accountectonconconcontroler

. УЧЕТ УЧЕСТВЕННЫЙ УЧЕТ

6666666666 годы

6666666666 годы

6666666666 годы

666666666 годы

666666666 годы. Налоговый менеджер

8 лет

Консультант-контролер

Директор по операциям и финансам

11 лет

Консультант -консультант -вице -президент

Вице -президент по коммерческому кредитованию

11 лет

Покажите больше

Top Careers перед финансовым консультантом

Finance Analyst (138 600 рабочих мест)

Consuller (75,440 Работа. рабочих мест)

Top Careers After Finance Consultant

Финансовый консультант (106 311 рабочих мест)

10,1 %

Консультант (171 733 рабочих мест)

Финансовый директор (145 184 рабочих мест)

Recent Job Searches

• Case Manager Jobs

  ResumeLocationCase Manager Selfhelp Community Services Jobs

• Senior Clinical Research Associate Jobs

  ResumeSenior Clinical Research Associate Emmes Jobs

• Consultant Jobs

  ResumeLocationConsultant WSECU Jobs

• Лицензированная практическая медсестра Вакансии

  ResumeLocationЛицензированная практическая медсестра Avante International Technology Jobs

• Аналитик бизнес -аналитики рабочих мест

  Аналитик по разведке Resumebusiness Zimmerman Advertising Jobs

• Зарегистрированные рабочие места медсестры

  Регистрационные медсестры Бартлетт. час. Верхние 10 процентов зарабатывают более 110 000 долларов в год, а нижние 10 процентов — менее 54 000 долларов в год.

  Средняя заработная плата финансового консультанта

  $ 77 551 годовой

  $ 37,28 часовые

  $ 54 000

  10 %

  $ 77 00069

  Медиана

  $ 110 0009

  90 %

  См. Больше закладной.

  Finance Consultant Education

  Finance Consultant Majors

  Бизнес

  28,8 %

  Учет

  20,4 %

  Финансы

  20.1 %

  Финансовый консультант.0005 Bachelors

  72,4 %

  Masters

  17,1 %

  Associate

  Лучшие колледжи для финансовых консультантов

  1. Университет Pennsylvania

  Philadelphi

  10,764

  2. Университет Миннесоты – Города-побратимы

  Миннеаполис, Миннесота • Частный

  Обучение в штате

  $14,760

  Регистрация

  31 451

  3. Университет Говарда

  Вашингтон, округ Колумбия • Частный

  в государственном плате

  $ 26,756

  Зачисление

  6,166

  4.

  Northwest STATE

  9

  EVANSTON, $.

  54 568 долларов

  Зачисление

  8 451

  5. Университет штата Пенсильвания

  Юниверсити Парк, Пенсильвания • Частный

  Обучение в штате

• 18 454 90 Зачисление0006

  40,108

  6. Университет Южной Калифорнии

  Лос-Анджелес, Калифорния • Частный

  в государственном обучении

  $ 56,225

  . В государственном обучении

  $ 9 808

  Зачисление

  13 990

  8. Университет Вилланова

  Villanova, PA • Private

  .0006

  6 819

  9. Государственный университет Сан -Диего

  Сан -Диего, Калифорния. • Частный

  в государственном плате

  $ 7,488

  Зачисление

  30,018

  10. Университет Wisconsin — Madison

  10. Университет Wisconsin — Madison

  10.

  Обучение в штате

  $10 555

  Зачисление

  30 360

  Раздел «Навыки» в вашем резюме может быть почти таким же важным, как и раздел «Опыт», поэтому вы хотите, чтобы он был точным описанием того, что вы можете сделать. К счастью, мы нашли все навыки, которые вам понадобятся, поэтому, даже если у вас их еще нет, вы знаете, над чем вам нужно поработать. Из всех резюме, которые мы просмотрели, 12,2% финансовых консультантов указали в своем резюме обслуживание клиентов, но также важны такие социальные навыки, как навыки работы с компьютером и навыки межличностного общения.

  • Обслуживание клиентов, 12,2%
  • Финансовые услуги, 11,5%
  • Финансовая отчетность, 10,1%
  • Финансовые цели, 6,3%
  • Новые клиенты, 5,4%
  • ДРУГИЕ Навыки, 54,5%

  4242

• , 54,5%

4.

Финансовый консультант Гендерное распределение

Женский

После тщательного исследования и анализа команда Zippia по обработке и анализу данных обнаружила, что:

• Среди финансовых консультантов 31,5% составляют женщины, а 68,5% — мужчины.

• Наиболее распространенная расовая/этническая принадлежность среди финансовых консультантов — белые, что составляет 76,2% всех финансовых консультантов.

• Самым распространенным иностранным языком среди финансовых консультантов является испанский (41,9%).

Онлайн-курсы для финансового консультанта, которые могут вам понравиться

Раскрытие информации о рекламе  Перечисленные ниже курсы являются партнерскими ссылками. Это означает, что если вы нажмете на ссылку и купите курс, мы можем получить комиссию.

Как читать финансовые отчеты: повышайте финансовую грамотность.

Читайте финансовые отчеты и говорите на языке бизнеса, не утомляясь традиционными курсами бухгалтерского учета…

Подробнее на Udemy

Полное финансовое моделирование для проектного финансирования в Excel

Изучение финансового моделирования для проектного финансирования и оценки инфраструктуры ( DCF и IRR )…

Подробнее о Udemy

Бухгалтерский учет и анализ финансовой отчетности: полное обучение

(9,915)

Бухгалтерский учет и финансовый анализ стали проще. Изучите важные бухгалтерские навыки, которые помогут вам войти в дверь!. ..

Подробнее о Udemy

Показать больше Курсы финансового консультанта

Тип работы, который вы хотите

Полный рабочий день

Неполный рабочий день

Стажировка

Временная

Как Оценивают ли финансовые консультанты свою работу?

Вы работаете финансовым консультантом?

Оцените, нравится ли вам работа финансового консультанта. Это анонимно и займет всего минуту.

Ведущий финансовый консультант Работодатели

Мы упростили поиск отличного работодателя, выполнив тяжелую работу за вас. Мы изучили работодателей, нанимающих финансовых консультантов, и выяснили количество вакансий финансового консультанта и среднюю заработную плату. В ходе нашего исследования мы пришли к выводу, что Merrill Lynch был лучшим, особенно со средней зарплатой в 79 261 доллар. Далее следует компания AXA Equitable Life Insurance со средней зарплатой в 72 174 доллара, а затем идет Wells Fargo со средней зарплатой в 63 164 доллара. Кроме того, мы знаем, что большинство людей предпочитают работать из дома. Поэтому вместо того, чтобы менять профессию, мы определили лучших работодателей для удаленной работы в качестве финансового консультанта. В число работодателей входят Medtronic, T. Rowe Price и Deloitte 9.0006

Видео финансового консультанта

Информация о карьере личного финансового консультанта : Заработная плата личного финансового консультанта

Один день из жизни финансового консультанта

Карьера в области финансового планирования : Средняя зарплата специалиста по финансовому планированию

Стать финансовым консультантом Часто задаваемые вопросы

Любой ли может быть финансовым консультантом?

Да, любой может быть финансовым консультантом. Чтобы стать финансовым консультантом, вам не нужно иметь высшее образование, специальную сертификацию или даже аттестат о среднем образовании.

Ключом к успеху в качестве финансового консультанта является знание того, что вы делаете, а наличие образования и полномочий поможет вам выделиться среди менее квалифицированных.

Много ли путешествуют финансовые консультанты?

Да, финансовые консультанты много путешествуют. Консультанты, как правило, много путешествуют и проводят много времени вдали от дома. Это верно независимо от того, работаете ли вы в крупной фирме или в качестве независимого подрядчика.

Сколько лет нужно, чтобы стать финансовым консультантом?

Чтобы стать финансовым консультантом, требуется от пяти до семи лет. Путь к тому, чтобы стать профессиональным финансовым консультантом, может быть простым или включать в себя ряд изгибов, поворотов и окольных путей в зависимости от образования и прошлого опыта.

Сколько зарабатывают финансовые консультанты?

Финансовые консультанты зарабатывают в среднем 88 000 долларов в год (42,74 доллара в час). Однако существует множество различий в том, сколько может зарабатывать финансовый консультант: от 58 000 до 134 000 долларов в год. Такие факторы, как тип компании, многолетний опыт и местоположение, влияют на то, сколько может заработать финансовый консультант.

Хорошая ли работа финансового консультанта?

Да, быть финансовым консультантом — хорошая работа. Финансовый консалтинг может стать увлекательной карьерой, хорошо оплачиваемой и востребованной. Однако эта работа обычно требует много поездок — иногда четыре-пять раз в неделю. Это означает, что это отличная позиция для тех, кто только начинает свою карьеру и хочет много путешествовать.

Финансовый консультант vs Финансовый консультант

Финансовый консультант — это профессионал, который помогает частному лицу или компании увеличить благосостояние, а финансовый консультант помогает клиентам понять их текущую финансовую ситуацию.

Основная цель финансового консультанта — помочь своим клиентам в разработке всеобъемлющих долгосрочных финансовых стратегий для увеличения их благосостояния. Они активно участвуют в покупке и продаже инвестиций. И превращая сложные финансовые концепции в действенные стратегии.

Остались вопросы? Просмотреть все ответы на распространенные вопросы о бизнесе и финансах.