Форекс биржа это: Что такое Форекс и как на нем зарабатывают

«Биржа — это казино»: как инвесторы неадекватно рискуют и теряют деньги

Азарт спекулятивной игры на фондовом рынке может принести как миллионы на счет, так и огромные долги. Выяснили, почему склонные к большому риску инвесторы разочаровываются и меняют стратегии или уходят с биржи

Фото: Shutterstock

«Атлант расправил плечи»: как потерять все на маржинальной торговле акциями

Менеджер крупного банка Кирилл с зарплатой ₽1 млн в месяц больше не верит в
фондовый рынок 
: «Это все развод для лохов. Я сначала поднял ₽40 млн на акциях Virgin Galactic, а потом слил ₽100 млн». На вопрос, как ему это удалось, объясняет, что торговал на заемные деньги брокера, которых было в четыре раза больше, чем на его собственном счете. Долг нужно было возвращать. Кириллу пришлось переехать из квартиры в башне «Москва-Сити» в Мытищи и заявить: «
Биржа 
 — это казино».

Статистика Банка России показывает, что 5,8% всех клиентов брокеров с июля 2021 года по конец июня 2022 года совершили хотя бы одну маржинальную сделку, а 1,3% инвесторов столкнулись с принудительным закрытием позиций из-за нехватки средств для обеспечения — маржин-коллом. Причем чаще всего принудительно брокеры закрывают позиции клиентов с крупными портфелями — от ₽6 млн до ₽100 млн.

adv.rbc.ru

«Покупка активов с плечом — это наиболее распространенный риск остаться не просто без собственных средств, но еще и быть должным брокеру. В массовом случае именно использование плечей — это наиболее распространенные трейдерские действия, которые приводят к максимальным потерям», — рассказал руководитель управления развития клиентского сервиса ФГ «Финам» Дмитрий Леснов.

Маржинальная торговля 
 — это режим, когда инвестор торгует на заемные деньги или берет в долг ценные бумаги у брокера. Для займа нужен залог — активы на брокерском счете, в том числе валюты. Он называется маржой. Поэтому, для того чтобы получить кредит, инвестору нужно обязательно иметь деньги или
ценные бумаги 
. Соотношение собственных и заемных средств называется кредитным плечом.

Ставка риска позволяет брокеру рассчитать сумму, которую инвестору нужно иметь на счете, чтобы открыть или поддерживать непокрытую позицию. Чем ниже ставка риска, тем больше средств готов одолжить брокер. Например, со ставкой 50% (плечо 1:2) на сумму ₽100 тыс. можно купить актив стоимостью ₽200 тыс.

Банк России сообщал, что не будет запрещать маржинальную торговлю для неквалифицированных инвесторов, однако ограничит размер кредитного плеча. Директор департамента инвестиционных финансовых посредников ЦБ Ольга Шишлянникова объясняла такое решение регулятора тем, что «новички никогда не смогут научиться торговать с плечом, если им не дают возможность это делать».

«Стоит также отметить снижение в целом риск-аппетита клиентов брокеров: количество портфелей неквалифицированных инвесторов-физлиц, использующих маржинальную торговлю, с 1 июля 2022 года сократилось на 725,6 тыс. единиц, до 851,5 тыс. единиц, а их плечо (доля маржинальных позиций от совокупного объема портфеля) снизилась с 24,2% до 15,9%», — рассказали «РБК Инвестициям» в пресс-службе ЦБ.

Представители регулятора также добавили, что размер фактического кредитного плеча для каждого клиента определяется индивидуально и зависит от уровня рыночного риска финансовых инструментов, которые передаются им в обеспечение маржинальной позиции. Планируется, что новые правила вступят в силу в следующем году.

В пресс-службе ЦБ «РБК Инвестициям» сообщили, что на 28 февраля 2023 года задолженность розничных неквалифицированных инвесторов перед брокерами составляла ₽447 млн в отношении 3,3 тыс. портфелей. При этом на 1 июля 2022 года задолженность составляла ₽721 млн в отношении 25 тыс. портфелей. «С середины лета 2022 года мы наблюдаем стабильное снижение как объема задолженности таких инвесторов, так и их количества», — отметил регулятор.

Еще ₽2,8 млрд составляла задолженность квалифицированных инвесторов по 1,2 тыс. портфелей (из них ₽2,2 млрд приходилось в отношении 55 портфелей с повышенным уровнем риска).

Жертвы жадности и валютного рынка Forex

До 2014 года россиянам были доступны торги через любого иностранного брокера, в том числе на рынке Forex. Эти брокеры были готовы давать огромное плечо, чем и воспользовался Василий — на тот момент 26-летний профессиональный финансист: со стартовым капиталом в ₽1 млн он взял плечо 1:500 и за две недели смог заработать $3 млн благодаря колебаниям валютных пар из-за заседания Федрезерва США. «В этот момент в голове мысль, что ты гений, ты нашел золотой грааль, и тот поток доходов, который у тебя есть, будет всегда, ты можешь делать все что угодно, движение, которое ты поймал, будет идти дальше и дальше», — объяснил трейдер.

Но добавил, что неизбежно наступила
коррекция 
, которую поначалу он пытался отрицать: «В тот момент, когда ты понимаешь, что уже больше не можешь усредняться, начинаются сомнения насчет того, что график снова пойдет наверх, но начинается такая вещь, как паралич, и ты не можешь закрыть позиции, у тебя рука не поднимается, чтобы зафиксировать убыток». Решиться на то, чтобы выйти из позиции, получилось только после потери $2,5 млн.

«Forex — это как казино. И если вы хотите получить адреналин, получить эмоции, торгуя валютами с большим плечом, вы являетесь квалифицированным инвестором, наверное, рынок Forex вам подходит. Если ваша цель не адреналин, а заработать, я вам советую держаться от Forex подальше», — заявлял бывший первый зампред ЦБ, а теперь председатель набсовета Мосбиржи Сергей Швецов.

Третий эшелон: волатильность и риски

Инвесторы также обращались в ЦБ с жалобами на аномальное изменение цен на акции компаний из второго и третьего эшелонов, заявлял директор департамента противодействия недобросовестным практикам ЦБ Валерий Лях. По его словам, регулятор проверяет, не было ли это следствием инсайдерской торговли и манипулирования рынком.

Рост котировок отдельных компаний с низколиквидными акциями не обеспечен фундаментальными новостями и в большинстве случаев является результатом стратегии pump and dump, рассказал управляющий директор департамента по работе с акциями УК «Система Капитал» Константин Асатуров.

По его словам, участвовать в «полетах» третьего эшелона опасно, особенно в том случае, если торги в таких бумагах происходят на основе инсайдерской информации: подобная практика не только незаконна, но и дает инсайдерам преимущества на рынке перед всеми остальными игроками.

Схема pump and dump («накачать и сбросить») — искусственное воздействие на цену акций с целью заработка на обратных операциях, то есть эта манипуляция позволяет быстро поднять цену бумаг, чтобы продать подорожавший актив.

Ликвидность — экономический термин, обозначающий способность активов быть быстро проданными по цене, близкой к рыночной.
Ликвидный 
 — быстро обращаемый в деньги.

Маркетмейкер — это участник рынка, который создает и поддерживает ликвидность в биржевом стакане. Маркетмейкер заключает договор с биржей, по которому поддерживает параметры торгов финансовыми инструментами, валютой или товаром.

Опрошенные «РБК Инвестициями» эксперты рекомендовали инвесторам не участвовать в движениях волатильных бумаг третьего эшелона из-за высоких рисков. Неопытные инвесторы нередко покупают акции «на хаях», пиках движения котировок вверх, и после обвала цен разочаровываются в фондовом рынке, рассказала независимый инвестиционный советник Юлия Кузнецова. По ее словам, нередко частные игроки уходят с фондового рынка в инвестиции в другие классы активов, например в недвижимость.

Так, по оценке IBC Real Estate, в первом квартале 2023 года объем инвестиций в недвижимость России установил абсолютный рекорд с 2000 года после того, как вырос в 1,5 раза по сравнению с аналогичным периодом 2022 года, до ₽144 млрд.

Руководитель управления развития клиентского сервиса ФГ «Финам» Дмитрий Леснов также указал на то, что среди иных причин для крупных потерь распространена покупка неликвидных инструментов, выйти из которых не всегда получается по приемлемым ценам, а также следование стратегиям телеграм-каналов, которые загоняют инвесторов в неликвидные активы, разгоняют котировки и выходят, пока большинство розничных игроков остается с неликвидными бумагами. Независимый инвестиционный советник Юлия Кузнецова отметила среди рисков как нестабильную конъюнктуру рынка, при которой не всегда возможно предугадать геополитические шоки, так и непредсказуемую дивидендную политику компаний.

Термин, обозначающий вероятность быстрой продажи активов по рыночной или близкой к рыночной цене.
Подробнее

Изменение курса акций или валют в сторону, обратную основной тенденции рыночных цен. Например, рост котировок после недельного снижения цены на акцию. Коррекция вызывается исполнением стоп-ордеров, после чего возобновляется движение котировок согласно основному рыночному тренду.

Финансовый инстурмент, используемый для привлечения капитала. Основные типы ценных бумаг: акции (предоставляет владельцу право собственности), облигации (долговая ценная бумага) и их производные.
Подробнее

Регламентированный рынок, где встречаются продавцы и покупатели, торгующие различными активами: акциями, облигациями, валютой, фьючерсами, товарами. Стать участником торгов на бирже может каждый – для этого нужно открыть брокерский счет. Каждая сделка заключается по рыночной цене, совершается практически мгновенно, а также регистрируется и контролируется.
Подробнее

Фондовый рынок — это место, где происходит торговля акциями, облигациями, валютами и прочими активами. Понятие рынка затрагивает не только функцию передачи ценных бумаг, но и другие операции с ними, такие, как выпуск и налогообложение. Кроме того, он позволяет устанавливать справедливое ценообразование.
Подробнее

При маржинальной торговле на рынке инвестор фактически берет кредит под залог на осуществление сделки. В качестве залога выступает небольшая часть собственных средств инвестора — так называемая маржа.
Подробнее

Как работает система валютного рынка

Приветствую Вас, друзья! В статье расскажу простыми словами что такое Форекс, что представляет из себя валютный рынок и как работает эта  международная торговая площадка. Торги идут по валютным парам, нефти, золоту, серебру, акциям и другим инструментам.

Содержание

1. Форекс: Что это такое и как работает простыми словами
2. Кто участвует в торгах на Форекс
3. Как начать торговать на валютном рынке
4. Первые шаги в трейдинге на Forex
5. Что стоит знать трейдеру новичку
6. О брокерских компаниях
7. Заключение

Форекс: Что это такое и как работает простыми словами

Форекс — это международный валютный рынок, где торгуется валюта, сырьевые активы, акции, криптовалюта. В торгах участвуют банки, инвестиционные фонды, частные лица. Электронные торги позволяют зарабатывать на разнице плавающего курса.

Торговля на Forex, дело очень интересное и захватывающее. Для начала, хотел бы предостеречь от таких ошибок, которые допускает человек, впервые попавший в эту индустрию. Не понимая какой принцип заложен в движении цены на ту или иную денежную единицу, новичок начинает играть. Делает ставки поддавшись эмоциям, а не действует по холодному расчёту, присущему профессионалам.

Форекс – это не казино, чтобы с ним играть. Если по-простому, то это большой базар, на котором встречаются много участников, имеющих в своём распоряжении большие суммы денег и не очень.

Кто участвует в торгах на Форекс

Чтобы стать участником, нужно иметь на своём счету приличную сумму денег, которую не может позволить себе большая часть населения.

Исходя из этого можно понять, что биржа, которой является форекс, это место встречи через интернет таких крупных игроков как: банки, инвестиционные фонды, центробанки разных стран и тому подобные юридические лица. Это «акулы» рынка или «слоны».

Так что же делать обычному человеку, если он хочет присоединиться к этому движению валют, которые перетекают из одного банка в другой? — Стать трейдером.

Как начать торговать на валютном рынке

Для осуществления этой цели существует брокер. Он является посредником между трейдером и самой торговой площадкой. Эта юридическая организация принимает от вас заявки на покупку или продажу валюты и передаёт эти заявки на рынок. Вам же, посредник транслирует курс, по которому торгуется  например, евро по отношению к доллару в виде графика.

Торги на Форекс по этой и по другим валютным парам проходят круглосуточно. Суббота и воскресенье выходные дни.

От брокера будет поступать котировка, потом следующая, и так далее. Вследствие чего формируется график на экране, по которому и будете ориентироваться при принятии решения покупки или продажи той или иной денежной единицы.

Так что для начала, стоит найти хорошего и надёжного брокера, который давно работает и зарекомендовал себя среди опытных трейдеров (Спекулянтов).

Первые шаги в трейдинге на Forex

Мировая экономика стала настолько открыта и доступна, что каждый, посвятив нужное количество времени на обучение, может стать частью этого мира валют и ценных бумаг. После того, как выбрали с какой брокерской компанией  будете работать и открыли у неё счёт, вы установите торговый терминал, который предоставит брокер. После установки сможете увидеть весь процесс визуально и начать осваивать принципы торговли.

Не торопитесь сразу бросаться в бой и набивать шишки торгуя по наитию. Для начала ознакомьтесь с методиками, по которым работают трейдеры. После чего выберите ту стратегию торговли, которая подойдёт именно вам по темпераменту, по складу ума, по карману и по другим критериям.

А уже следующим шагом будет оттачивание мастерства владения этой методикой. Очень полезно и необходимо общаться в профессиональном сообществе трейдеров. Для этого существует масса форумов.

Все брокеры Форекс дают возможность открывать учебный демо-счёт для ознакомления и тренировки с системой. Когда освоите всё на тренажёре с демо-счётом, только после этого решите, когда стоит начинать реально работать. На этом этапе многие сдаются и уходят, но стоит понимать, что сфера в которой вращаются миллиарды долларов не может быть простым источником дохода. Здесь придётся потрудиться.

Что стоит знать трейдеру новичку

Вот несколько понятий, понимая значение которых сможете себя уверенней чувствовать во время работы с валютными парами: волатильность, ликвидность, котировка, торговый диапазон (рендж), тренд, торговая сессия, тик, позиция, лонг, шорт, ордер, кредитное плечо, спред…

Кроме принятых официальных терминов профессионалы используют сленг, который надо знать и понимать. В процессе изучения предмета столкнётесь с обилием информации, которая будет касаться и того, как торговать и чем. Если не углубляться, то можно разбить трейдеров на две категории:

• Одна из которых — трейдеры, которые используют фундаментальный анализ, например: новости, отчёты, статистику и тому подобное.
• Другая категория торгует исключительно по техническому анализу, то есть изучает поведение цены на графике и принимает решения исходя из полученных данных.

Конечно есть люди, которые используют в своей торговле на Форекс оба подхода одновременно. Этим и хорош этот источник дохода, что наверное любой человек сможет подобрать для себя подходящую методику.

О брокерских компаниях

Для выхода на зарубежные торговые площадки можно воспользоваться услугами как российских брокеров, так и зарубежных. При выборе того, с кем будете работать стоит обратить внимание на несколько параметров.Нужно узнать какие комиссии взимает посредник когда выводит ваши сделки на межбанк. Выводит ли он вообще их туда.

Ведь среди обилия юридических лиц предоставляющих такие услуги можно наткнуться и на шарлатанов. Также нужно понять, есть ли лицензия центробанка у брокера, в какой стране он зарегистрирован, каким способом осуществляется вывод средств, если захотите обналичить деньги обратно или снять прибыль с депозита. Существует много  проверенных годами компаний.

Заключение

Вкратце разобрали, что такое Форекс и как работает. Если даже не собираетесь заниматься торговлей иностранными валютами и другими инструментами, которые предлагает биржа ценных бумаг например, то всё равно прекрасно, что интересуетесь такими вещами и читаете подобные статьи. Так как финансовая грамотность обеспечит безопасность ваших накоплений и отгородит от лишних потерь.

Бинарные опционы: Что это такое и как на них зарабатывать

Как торговать на бирже: научиться с нуля самостоятельно

Желаю удачи! Подписывайтесь на новости блога.

CFTC/NASAA Investor Alert: Мошенничество с иностранной валютой

Остерегайтесь мошенничества с торговлей иностранной валютой

Рекламные объявления кажутся слишком хорошими, чтобы их игнорировать. Они рекламируют высокую доходность в сочетании с низкими рисками от инвестиций в контракты в иностранной валюте (форекс). Иногда они даже предлагают выгодные возможности трудоустройства на рынке Форекс.

Эти предложения звучат слишком хорошо, чтобы быть правдой? К сожалению, они есть, и инвесторы должны остерегаться этих мошенников. Они могут выглядеть как новая изощренная форма инвестиционной возможности, но на самом деле это все та же старая ловушка — финансовое мошенничество в причудливых одеждах.

Торговля на рынке Форекс может быть законной для правительств и крупных институциональных инвесторов, обеспокоенных колебаниями международных обменных курсов, и даже для некоторых индивидуальных инвесторов. Но средний инвестор должен быть осторожен, когда дело доходит до предложений форекс.

Комиссия по торговле товарными фьючерсами (CFTC) и Североамериканская ассоциация управляющих ценными бумагами (NASAA) предупреждают, что внебиржевая торговля иностранной валютой розничными инвесторами в лучшем случае чрезвычайно рискованна, а в худшем — является откровенным мошенничеством.

Что такое форекс-контракты?

Форекс-контракты предполагают право купить или продать определенное количество иностранной валюты по фиксированной цене в долларах США. Прибыль или убытки накапливаются по мере того, как обменный курс этой валюты колеблется на открытом рынке. Крайне редко отдельные трейдеры действительно видят иностранную валюту. Вместо этого они обычно закрывают свои обязательства по покупке или продаже и рассчитывают чистую прибыль или убытки на основе изменений цены этой валюты по отношению к доллару с течением времени.

Рынки Forex являются одними из самых активных рынков в мире по долларовому объему. В число участников входят крупные банки, транснациональные корпорации, правительства и спекулянты. Индивидуальные трейдеры составляют очень небольшую часть этого рынка. Из-за волатильности цен на иностранную валюту убытки могут накапливаться очень быстро, быстро уничтожая первоначальный взнос инвестора.

Как работают мошенники?

Мошенничество на рынке Форекс привлекает клиентов изощренно звучащими предложениями, размещаемыми в рекламе в газетах, на радио или на сайтах в Интернете. Промоутеры часто заманивают инвесторов концепцией кредитного плеча: правом «контролировать» большое количество иностранной валюты с первоначальным платежом, представляющим лишь часть общей стоимости. Говорят, что в сочетании с прогнозами о якобы неизбежном росте цен на валюту эти контракты приносят огромную прибыль за короткое время с небольшим риском снижения или вообще без него.

В типичном случае инвесторы могут быть уверены, что получат десятки тысяч долларов всего за несколько недель или месяцев при первоначальных инвестициях всего в 5000 долларов. Часто деньги инвестора на самом деле никогда не размещаются на рынке через законного дилера, а просто перенаправляются — украдены — для личной выгоды мошенников.

Что делают регулирующие органы?

CFTC — это федеральное агентство, которое несет основную ответственность за надзор за товарными рынками, включая торговлю иностранной валютой. Многие государственные регуляторы ценных бумаг также имеют право в соответствии с законами своих штатов принимать меры против незаконных инвестиций в товары. Иногда CFTC и штаты работают вместе над делами. Примеры включают:

• В 2005 году CFTC и Уполномоченный по делам корпораций штата Калифорния подали в суд на National Investment Consultants, Inc. и других в Окружной суд США Северного округа Калифорнии за участие в мошенничестве с валютой с участием клиентов на сумму около 2 миллионов долларов. средства. В 2006 году суд постановил реституцию и штрафы на сумму 3,4 миллиона долларов.
• Также в 2005 году CFTC и Совет по ценным бумагам штата Техас (TSSB) предприняли совместные усилия по обеспечению соблюдения требований против Premium Income Corp. (PIC) и ее руководителей. CFTC и Комиссия по ценным бумагам и биржам (SEC) подали иск в Окружной суд США Северного округа Техаса, а TSSB подала административный иск, обвиняя PIC и ее руководителей в незаконных операциях на валютном рынке на сумму 11 миллионов долларов. На сегодняшний день федеральный суд признал трех корпоративных ответчиков обязанными выплатить реституцию в размере 12 миллионов долларов, и каждому был назначен штраф в размере 37 миллионов долларов. Штат Техас также получил приказы о прекращении и воздержании, а также различные уголовные обвинения и обвинительные приговоры. Президент PIC в настоящее время находится в заключении по обвинению в мошенничестве с валютой.
• В 2004 году Грегори Блейк Болдуин из Юты признал себя виновным в мошенничестве после того, как его фирма Sunstar Funding приняла 228 500 долларов от 33 инвесторов для размещения на валютном рынке. Деньги инвесторов не размещались на валютном рынке, а использовались для оплаты некоторых прошлых вкладчиков и на личные расходы Болдуина.
• В 2003 году CFTC и Департамент потребительских и деловых услуг штата Орегон подали в суд на Orion International, Inc. и ее руководителей в Окружной суд США по округу Орегон за мошенническое вымогательство более 40 миллионов долларов для участия в предполагаемом валютном фонде. Orion и ее президент Рассел Клайн незаконно присвоили практически все средства клиентов. В 2006 году суд наложил на ответчиков штрафы и постановления о реституции на общую сумму почти 150 миллионов долларов. Клайн в настоящее время находится в заключении по обвинению в мошенничестве с валютой.
• В 2002 году CFTC, SEC и штат Юта подали иск против компании, известной как «4NExchange», за нарушение законов штата и федеральных законов, поскольку руководители фирмы незаконно предлагали контракты в иностранной валюте через предполагаемую схему Понци, которая стоила инвесторам почти 15 миллионов долларов.

Каковы предупреждающие признаки мошенничества?

Если к вам обращается компания, которая утверждает, что занимается торговлей иностранной валютой, и просит вас инвестировать средства, вам следует быть очень осторожными. Следите за следующими предупреждающими знаками:

1. Остерегайтесь обещаний, которые звучат слишком хорошо, чтобы быть правдой: «Вы можете получить шестизначную прибыль в течение года; инвестиции в форекс имеют очень низкий риск; Вы можете удвоить свои деньги». Схемы быстрого обогащения, в том числе связанные с торговлей иностранной валютой, как правило, являются мошенничеством.
2. Скептически относитесь к нежелательным телефонным звонкам с предложениями инвестиций, особенно от продавцов из других штатов или незнакомых компаний.
3. Будьте особенно осторожны, если вы недавно приобрели крупную сумму наличными и ищете инвестиционный инструмент. В частности, пенсионеры, имеющие доступ к своим пенсионным фондам, могут быть привлекательными целями для мошенников. Вернуть свои деньги после того, как они ушли, может быть сложно или невозможно.
4. Будьте осторожны с настойчивыми попытками убедить вас немедленно отправить или перевести наличные в фирму, с доставкой в ​​ночное время или через Интернет.
5. Будьте осторожны с деньгами, которыми рискуете. Даже при покупке через самого авторитетного дилера, инвестиции в форекс чрезвычайно рискованны. Если у вас есть соблазн инвестировать, убедитесь, что вы понимаете эти продукты и, прежде всего, инвестируйте только то, что вы можете позволить себе потерять. Не вкладывайте свои арендные деньги в форекс-контракт.

Изучите, прежде чем инвестировать

Инвесторы должны удостовериться, что любой, кто предлагает инвестиции в форекс, имеет надлежащую лицензию и имеет хорошую репутацию в бизнесе. Общественность может получить информацию о любой фирме или физическом лице, зарегистрированном в CFTC, в том числе о любых действиях, предпринятых в отношении владельца регистрации, через Информационный центр информации о статусе членства (BASIC) Национальной фьючерсной ассоциации (NFA), доступный на веб-сайте NFA по адресу: http:/ /www.nfa.futures.org/basicnet/. Вы также можете узнать, зарегистрирован ли кто-либо, позвонив в Национальную фьючерсную ассоциацию по телефону 1-800-676-4632.

Отдел правоприменения CFTC установил бесплатный номер телефона, чтобы помочь представителям общественности сообщить о возможных нарушениях законов о товарах. Позвоните по номеру 866-FON-CFTC (866-366-2382). Кроме того, если вы считаете, что стали жертвой форекс-мошенничества, вы можете сообщить о подозрительных действиях или информации в CFTC в онлайн-форме на этом веб-сайте или по почте, адресованной Управлению кооперативного правоприменения, CFTC, 1155. 21-я улица, северо-запад, Вашингтон, округ Колумбия, 20581.

Регулятор по ценным бумагам в вашем штате или провинции также может помочь. Посетите веб-сайт NASAA по адресу www.nasaa.org, чтобы связаться с регулятором ценных бумаг вашего штата или провинции.

Что такое торговля валютой на рынке Форекс? | Q.ai

Forex , или иностранная валюта, это процесс обмена одной валюты на другую. Даже если вы не предприимчивый инвестор, вы могли сделать это, путешествуя в страну с другой валютой.

Но когда речь идет о торговле валютой для получения прибыли, а не удовольствия, процесс становится немного сложнее. Прежде чем искать богатства на этом глобальном рынке, важно понять, что это такое, как оно работает и как защитить себя.

Что такое валюта?

Валюта является важным элементом любой современной экономики. Это позволяет людям покупать товары и услуги напрямую, а не обменивать их. Стоимость каждой денежной единицы варьируется в зависимости от:

• Местного спроса и предложения
• Обращения
• Внутренних и/или международных процентных ставок
• Экономической мощи
• Геополитических событий
• Действия на рынке Forex

900 39

Если вы хотите покупать через международные границы или торговать валютой, вам понадобятся услуги обмена валюты. Вот где на помощь приходит рынок форекс. 

Что такое рынок форекс?

Рынок форекс — это место, где осуществляется обмен и торговля валютой. Он открыт 24 часа в сутки, 5,5 дней в неделю в разных часовых поясах. Основная часть сделок на рынке Форекс происходит в крупных мировых финансовых центрах, таких как Нью-Йорк, Лондон, Гонконг, Париж и Токио.

Поскольку рынок форекс настолько широко распространен, он не работает с центрального рынка. Торги проводятся внебиржевым (OTC) электронным способом через сеть межбанковских торговых терминалов и компьютерных сетей.

Как международный форум, работающий почти непрерывно, рынок форекс является крупнейшим в мире по объему торгов. Розничные инвесторы, институциональные инвесторы, международные компании и банки участвуют в той или иной степени. (На самом деле всего десять банков несут ответственность за более чем половину мирового объема торговли.)

Из-за своей насыщенности рынок форекс отличается высокой ликвидностью и высокой волатильностью, а цены и валюты постоянно меняются. Деловые операции, институциональная торговля, геополитические события, крупные сбои и даже стихийные бедствия — все это может в мгновение ока создать торговые возможности.

Это оставляет множество возможностей для хеджирования ваших ставок или спекуляций на будущем движении цен, если вы знаете, что делаете.

Что такое торговля валютой на рынке Форекс?

Торговля валютой на рынке Форекс необходима, поскольку она позволяет частным лицам, предприятиям, банкам и правительствам оплачивать товары и услуги в других странах. Когда вы покупаете товар в другой валюте или обмениваете наличные, чтобы поехать в отпуск, вы торгуете на форексе.

Рынок форекс предоставляет и другие возможности: а именно, инвесторы могут получать прибыль от изменений обменного курса форекс посредством покупки и продажи мировых валют.

По общему признанию, большая часть торговли на рынке Форекс осуществляется крупными учреждениями или международными компаниями с миллионами или миллиардами торгуемых активов. Эти фирмы могут хеджировать финансовые риски или спекулировать на изменениях цен, торгуя определенными валютными парами.

Но розничные инвесторы также могут участвовать в рынке аналогичным образом (хотя и с гораздо меньшим бюджетом).

Например, вы можете купить доллары США и продать евро, если считаете, что доллар вырастет в цене. Но если вы считаете, что евро будет королем, вы можете застраховаться от более дешевого доллара, продав доллар.

Как работает торговля валютой на рынке Форекс?

На языке форекс каждая валюта имеет трехбуквенный код, например, USD для долларов США или EUR для евро. Каждая сделка происходит в парах, написанных с точки зрения того, какие валюты вы обмениваете, например: EUR/USD.

В этом формате левая валюта называется «базовой валютой». Валюта справа — это «валюта котировки» или «контрвалюта».

При торговле вы можете покупать или продавать базовую валюту. Например, если вы покупаете евро и продаете доллар, вы говорите, что покупаете пару евро/доллар США. Но если вы продаете евро и покупаете доллар, вы должны написать, что продаете пару EUR/USD.

Важно отметить, что базовая валюта всегда равна одной денежной единице. У вас также будет обменный курс — скажем, 1,5. В сделке EUR/USD это означает, что за 1 евро (базовая валюта) можно купить 1,50 доллара (валюта котировки).

Рост обменного курса означает, что базовая валюта дороже котируемой валюты. В нашем примере EUR/USD это означает, что за 1 евро можно купить еще больше долларов США. Но падающий обменный курс означает, что базовая валюта покупает меньше котируемой валюты.

Цены покупки и продажи

Рынок форекс также зависит от цен покупки и продажи, которые представляют позицию дилера.

Цена предложения — это цена, по которой вы продаете базовую валюту. (Дилер «предлагает» или платит цену предложения.) Вы используете цену предложения, чтобы определить, сколько контрвалюты вы можете купить за одну единицу базовой валюты.

Цена предложения — это цена, которую вы платите за базовую валюту. (Дилер «спрашивает» или продает базовую валюту по этой цене.) Вы используете цену продажи, чтобы определить, сколько контрвалюты вам нужно для покупки одной единицы базовой валюты.

На форексе цена покупки всегда ниже цены продажи. А когда дело доходит до вашей прибыли, более узкие спреды дают лучшие результаты.

Лоты и пипсы

Еще одним важным набором соглашений в валютной торговле на рынке Форекс является понятие лотов и пипсов. Это может показаться запутанным, поэтому мы лишь кратко коснемся этих понятий.

Что такое лоты форекс?

Форекс-пары торгуются лотами, каждый лот представляет собой определенную сумму денег для торговли. Размер лота также определяет тип используемого вами форекс-счета:

• Стандартный счет форекс позволяет торговать до 100 000 долларов США одним лотом
• Мини-счета форекс позволяют торговать до 10 000 долларов США одним лотом
• Микросчета форекс позволяют торговать до 1000 долларов США одним лотом

вы берете на себя больший риск – как правило, розничным инвесторам следует избегать стандартных лотов. Новичкам следует придерживаться микролотов по мере того, как вы будете учиться. (Или еще лучше, с демонстрационным торговым счетом форекс-брокера.) 

Что такое форекс-пипсы?

Возможно, вы знакомы с концепцией, что один пункт равен 1 доллару в мире ценообразования на фондовом рынке (или изменения в пунктах индекса, такого как Dow). На форексе у вас нет пунктов — вместо этого у вас есть пункты. Но в отличие от системы баллов, стоимость пункта зависит от лота каждой сделки и валютной пары.

Проще говоря, пипс — это наименьшее движение цены в валютной паре. Например, если вы торгуете парой, в которой в качестве контрвалюты используется доллар США:

9.0029 Пункт микролота равен 10 центам
• Пункт мини-лота равен 1 доллару США
• Пункт стандартного лота равен 10 долларам США

Но если вместо этого базовой валютой является доллар США, стоимость пункта будет основываться на контрвалюте.

Кредитное плечо на рынке форекс

Инвесторы нередко полагаются на кредитное плечо на рынке форекс. Кредитное плечо предполагает использование заемных средств для совершения сделок на рынке Форекс. Если ваша сделка приносит прибыль, использование кредитного плеча может значительно увеличить вашу прибыль. Но если сделка пойдет не так, ты можешь потерять свою рубашку.

Торговые рынки Forex

Сделки Forex в основном осуществляются тремя способами:

• На спотовом рынке
• С использованием фьючерсных контрактов
• С использованием форвардных контрактов

Спотовые рынки Forex

9000 4 На спотовом рынке фактически торгуются валютные пары по обменным курсам в режиме реального времени.

В спотовой сделке две стороны соглашаются продать друг другу установленную валюту по определенному обменному курсу. Спотовые расчеты всегда происходят в случае, хотя валюты различаются.

Спотовый рынок является крупнейшим из трех рынков, поскольку его сделки лежат в основе форвардных и фьючерсных рынков.

Фьючерсные рынки форекс

На фьючерсных рынках форекс два трейдера заключают стандартный контракт на покупку или продажу определенной валюты с определенной датой и обменным курсом в будущем. Фьючерсы на Форекс торгуются на биржах, а не на внебиржевом рынке, и, как правило, популярны среди предприятий и финансовых фирм, которые хотят хеджировать будущие ценовые риски.

Форекс рынки форекс

На форексных рынках два трейдера заключают обязывающий частный контракт на покупку или продажу определенной валюты в более поздние сроки и по обменному курсу. В отличие от фьючерсов, форвардные контракты торгуются не на биржах, а на внебиржевых рынках.

Стратегии торговли валютой на рынке Форекс

Хотя вы, возможно, больше всего знакомы с обменом валюты в международных поездках, большинство сделок на рынке Форекс совершается с целью получения прибыли или хеджирования ставок. Трейдеры Forex могут использовать различные стратегии, чтобы увеличить свои шансы на успех.

Выбор правильной торговой пары

Первая стратегия — это выбор правильной торговой пары. На форекс существует четыре типа валютных пар:

• Основные пары включают валюты, составляющие большую часть мировой торговли на рынке форекс, такие как евро, доллар США, иена и швейцарский франк друг с другом, как пары EUR/GBP или NZD/JPY
• Экзотические пары противопоставляют основные валюты более мелким или развивающимся валютам, таким как ZAR, THB или NOK
• Региональные пары классифицируются по регионам, таким как Австралазия или Скандинавия, включая EUR/NOK, AUD/NZD или NZD/SGD

временные рамки.

Например, если вы считаете, что геополитические волнения вызовут резкий скачок курса доллара США по отношению к иене, вы можете купить пару доллар/йена. Если ваш прогноз сбудется, вы получите прибыль, но если вместо этого JPY вырастет, вы потеряете деньги.

Длинные и короткие сделки

Как и при инвестировании в акции, вам также придется выбирать между длинными или короткими сделками.

В длинной сделке вы делаете ставку на то, что валюта будет расти в будущем, и вы можете получить прибыль от ее покупки. Но в короткой сделке вы делаете ставку на то, что цена валюты снизится, а это означает, что вы можете получить прибыль, поставив 90 204 против 90 205.

Скорость торговли

Форекс-трейдеров можно классифицировать по скорости их торговли:

• Скальп-трейдеры входят и выходят из позиций за минуты или секунды. Скальп торгует прибылью от кумулятивных краткосрочных ценовых колебаний.
• Дневные трейдеры покупают и продают позиции в течение 24 часов. Внутридневные трейдеры часто проводят много технического анализа, чтобы максимизировать прибыль.
• Свинг-трейдеры держат валюту несколько дней или даже недель. Свинг-сделки требуют меньшего контроля и могут выиграть от экономических событий и технического анализа.
• Позиционные трейдеры держите валюту месяцами или годами. Позиционная торговля требует более фундаментальных навыков анализа.

Торговля по тренду

Трейдеры по тренду полагаются на технические индикаторы, такие как скользящие средние, для установления рыночного импульса. Методы тренда могут помочь трейдерам идентифицировать и получать прибыль от среднесрочных и долгосрочных бычьих, медвежьих или боковых трендов.

Торговля на развороте тренда

Когда вы думаете, что импульс цены торговой пары развернется, вы можете торговать, исходя из этого предположения, чтобы получить прибыль.

Торговля в диапазоне

В торговле в диапазоне вы определяете минимальное и максимальное значение, по которому торгуется валюта в установленный период времени. Вы можете открыть длинную или короткую позицию в зависимости от рыночной цены данной валюты, торгового диапазона и общей волатильности.

Когда покупать и продавать валюту при торговле на рынке Форекс

Как инвесторы делают (или не делают) состояния на рынке Форекс? Все сводится к знанию того, когда покупать и продавать валюту при торговле на рынке Форекс.

К сожалению, как и в случае со всеми инвестициями, не существует жесткого правила, определяющего, когда делать ход. Рынок форекс нестабилен, и нет никакой гарантии, что торговая пара потеряет импульс в любой момент.

Что мы можем сказать, так это то, что знание того, когда покупать и продавать валюту, зависит от вашей торговой стратегии, цен и потенциальной прибыли. И в целом трейдеры часто соглашаются, что лучшее время дня для торговли — это когда ликвидность и волатильность высоки.

Плюсы и минусы торговли валютой на форексе

Торговля на форексе – это рискованный бизнес с множеством возможностей как выиграть, так и проиграть. Как правило, финансовые консультанты рекомендуют розничным инвесторам избегать активной торговли на рынке Форекс, особенно на пенсионных счетах.

Но если у вас солидный портфель за плечами, вы можете позволить себе риск и знаете, что делаете, форекс может быть прибыльным… если вы сделаете правильную ставку.

Плюсы торговли валютой на форексе

• Рынок форекс предлагает тонны ликвидности и возможностей
• Вы можете получать прибыль за секунды, минуты, часы или дни
• Торговля открыта 24 часа в сутки, 5,5 дней в неделю
• Использование Кредитное плечо позволяет значительно увеличить вашу прибыль 

Минусы торговли валютой на форексе

• Рынки форекс невероятно волатильны
• Использование кредитного плеча также значительно умножает ваши убытки
• На цены форекс сильно влияют капиталоемкие институциональные инвесторы внутренние экономические и геополитические события, фундаментальные показатели и технические индикаторы
• Децентрализация означает, что рынок форекс менее подотчетен правилам, и что правила различаются в зависимости от юрисдикции
• Форекс-активы не приносят пассивного дохода
• Меньшие ценовые колебания требуют больших сумм сделок, чтобы получить большую прибыль

Примеры из реальной жизни: зачем торговать на форексе?

Большинство трейдеров обычно торгуют на рынке Форекс по одной из двух причин: чтобы застраховаться от финансовых рисков или спекулировать на колебаниях цен.

Стратегии хеджирования

Международные компании часто используют форекс для хеджирования валютных колебаний и предотвращения убытков. Обычно это происходит на фьючерсном рынке, где фирмы могут «фиксировать» цены, фиксируя долгосрочные обменные курсы.

Например, предположим, что американская компания производит стулья, которые она намеревается продавать в Германии, которая использует евро. Изготовление каждого стула стоит 50 долларов, а по конкурентоспособной цене — 100 долларов. Поскольку обменный курс EUR/USD в настоящее время составляет 1:1, это дает 50 долларов прибыли на стул.

К сожалению, доллар растет до тех пор, пока обменный курс EUR/USD не станет равным 0,75, что означает, что теперь покупка 1 евро стоит 0,75 доллара. Поскольку изготовление каждого стула по-прежнему стоит 100 долларов, но теперь после переделки он продается всего по 75 долларов (100 x 0,75 = 75 долларов), компания получит меньшую прибыль.

К счастью, компания-председатель может минимизировать риски будущих колебаний цен, купив фьючерсный контракт FX на основе текущего обменного курса. Это фиксирует прибыль компании, поэтому им не нужно беспокоиться о колебаниях валютных курсов.

Спекуляция

Еще один способ заработать деньги на рынке форекс – это спекуляция, то есть ставка на то, что обменный курс двух валют с течением времени изменится в определенном направлении. Эти сдвиги могут происходить из-за таких факторов, как экономическая мощь, геополитические события и изменения процентных ставок.

Например, предположим, что текущая инфляция означает, что через год доллар США будет менее ценен, чем евро. В этом случае вы можете купить пару EUR/USD и подождать, пока обменный курс не станет прибыльным. Но если вы думаете, что через год доллар будет лучше, вы можете вместо этого продать пару EUR/USD.

Что это значит для вас

Хотя торговля на форексе может показаться забавной, реальность такова, что это невероятно рискованный рынок, на котором вы можете потерять больше, чем стоите. Таким образом, средний инвестор — это, вероятно, вы — не должен заходить слишком далеко, если вообще должен.