Форекс рынок что такое: Что такое Форекс и как на нем зарабатывают

Содержание

Что такое валютный рынок Forex

Многие слышали о профессии трейдера, который торгует на рынке Форекс. Обычно его представляют либо неким
лихим богачом, который работает со своего ноутбука или планшета где-нибудь на берегу моря, либо
спекулянтом на бирже, который в толпе таких же трейдеров меняет чемодан евро на чемодан долларов по
хорошему курсу. Слово «рынок» вообще наводит некоторую смуту в головы людей, потому что сложно себе
представить законные обменные операции где-то на окраине города за прилавком. Разберемся подробнее, что
же такое рынок Форекс, чтобы развеять все недопонимания и сомнения.

Forex (от англ. foreign exchange) – это международный валютный рынок,
на котором банки и крупные финансовые компании, которым в силу сферы деятельности необходимо
конвертировать большие суммы денег, совершают сделки по покупке и продажи интересующих их валют по
выгодным и нефиксированным курсам. При этом объемы операций составляют миллионы долларов, поэтому
частных лиц напрямую на форекс практически нет.

Валютный рынок – внебиржевой. Это значит, что у него нет конкретного фиксированного места для проведения
торгов, куда можно прийти и торговать валютой, как это, например, происходит на фондовых площадках.
Поэтому нельзя назвать Форекс биржей. Да, к примеру, на Московской фондовой бирже есть валютная секция,
но она отображает сделки с валютой внутри только MOEX, поэтому она не идентична Forex.

История рынка Форекс

У международного валютного рынка долгая и интересная история появления, которая показывает, как
трансформировался финансовый мир с течением времени. Так, в 1971 году был отменен золотой стандарт,
который регулировал денежное обращение в мире. По его принципам каждый доллар США был обеспечен
определенным количеством реального золота, а другие валюты были обеспечены долларом.

На смену пришло регулирование Смитсоновским соглашением, которое раздвигало рамки возможного колебания
валют до 9%. Но эта система также подходила далеко не всем. Поэтому в том же году появилось Ямайское
соглашение, согласно которому валюты могли быть обменены в еще большем диапазоне цен, но все еще были
привязаны к золоту.

Прошло время и были найдены изъяны и в этом своде правил. Поэтому с 1975 по 1978 происходили встречи так
называемой «Большой семерки» — Германии, Франции, Японии, США, Великобритании, Италии и Канады, которые
договорились, а МВФ принял окончательный ряд правил, согласно которым курсы всех в мире валют стали
зависеть исключительно от спроса и предложения на свободноконвертируемом рынке, а не от решения
государств, как это было ранее.

Это решение принесло финансовый порядок в процесс финансового обмена между странами и внутри банковской
системы. В итоге постепенно ежедневный оборот валютных операций постепенно увеличился до 7 трлн.
долларов.

Зачем нужен Форекс

Как вы уже поняли, на Forex происходят обмен валют между Центральными и коммерческими банками и другими
крупными финансовыми институтами. Это нужно для корректного их внутреннего и внешнего функционирования.

Но также есть на валютном рынке понятие спекуляция или заработок на разнице курсов. Если становится
известно, что в скором времени курс евро начнет расти, то участники могут обменять свои доллары на евро,
а после роста выгодно продать их, тем самым получив прибыль. Этот процесс, если взглянуть упрощенно,
похож на использование обменного пункта, но только в более солидных суммах. При этом на Форекс можно
заработать как на падении, так и на росте.

Особенности валютного рынка

Регуляция

Пожалуй, главная особенность валютного рынка – независимость от государственного регулирования и
вмешательства, как часто это происходит на фондовых площадках. Согласно принципу свободной конвертации,
евро может в один момент сильно вырасти против доллара, а через некоторое время вернуться к предыдущим
котировкам. И никто не остановит влияние спроса на курс данной валюты, цена приходит к равновесной
рыночными способами.

При этом есть вполне разумное государственное регулирование деятельности компаний, предоставляющих
доступ к валютному рынку, которое позволяет защитить интересы частных трейдеров и инвесторов. Регуляция
в каждой стране организована своими способами и правилами. На данный момент доступ на Форекс
предоставляют брокерские компании и коммерческие и инвестиционные банки.

Свободная география

Как мы уже писали ранее, у Forex нет физического адреса. Торговать на валютном рынке сегодня можно из
любой точки земного шара, где есть интернет. Для частного трейдера достаточно заключить договор с
брокером, предоставляющим услуги по доступа на рынок, установить программное обеспечение на свой
компьютер, планшет или телефон и доступ на рынок открыт.

Торговать можно всем

Сегодняшние технологии позволяют получить доступ на Форекс не только мажоритариям, т.е. Центральным
банкам и крупным финансовым институтам. Участвовать в торгах могут также специализированные фирмы и
частные трейдеры с небольшими депозитами.

Как трейдеру торговать на Форекс

Ранее в статье мы писали, что на валютном рынке заключаются сделки в несколько миллионов долларов. В
этом случае, как же частный трейдер с депозитом в 1000$ может торговать и зарабатывать на разнице
курсов?

Если кратко, то для доступа к Форекс простому человеку необходима компания-посредник, которая называется
брокером. Их много, отличаются они местом регистрации, регуляцией, торговыми условиями. Когда трейдер
выбрал подходящего посредника, необходимо заключить с ним договор на обслуживание, открыть и пополнить
торговый счет на условиях маржинальной торговли, увеличивающий депозит в несколько сотен раз, установить
программное обеспечение или торговый терминал, если это необходимо (некоторые компании дают возможность
торговать в веб-терминале), и начать принимать торговые решения, отправляя приказы на открытие сделок
брокеру, которые он выполняет с помощью контрагентов.

Далее трейдер наблюдает за результатами своей сделки непосредственно в программе, где в режиме реального
времени обновляются котировки и сумма прибыли \ убытка.

Решив, что сделка может быть закрыта, трейдер отправляет соответствующий приказ брокеру, которую тот и
исполняет по ближайшему возможному и наиболее выгодному курсу.

Как торговать на валютном рынке

Валютная пара

Все сделки на рынке Форекс совершаются с
валютными парами
, которые имеют буквенный код. Каждая валюта имеет свое закрепленное только за ней трехбуквенное
обозначение. Именно из двух таких обозначение и складывается название валютной пары, которое понимает
каждый трейдер во всем мире.

Наиболее популярные мировые валюты имеют следующее обозначение:

  • USD – доллар США;
  • EUR – европейская валюта;
  • GBP – британский фунт стерлингов;
  • JPY – японская иена;
  • CHF – швейцарский франк;
  • AUD – австралийский доллар;
  • NZD – новозеландский доллар;
  • CAD – канадский доллар;
  • CHN – китайский юань.

Поэтому, если перед вами в терминале график котировок, на котором написано “
EURUSD
, его следует читать как «евро \ доллар», а понимать как ценовое соотношение евро к доллару, которое
показывает, сколько долларов необходимо заплатить за один евро на данный момент времени. Валюту,
расположенную слова (EUR) называют базовой, а расположенную слева (USD) – котировальной. При этом цена
валютной пары, изменение которой вы наблюдаете на графике, называется
валютным курсом или котировкой.

Например, курс валютной пары «фунт стерлингов \ доллар» составляет 1,3450. Такую запись следует понимать
так: «на данный момент времени необходимо заплатить 1,3450 доллара США, чтобы купить один фунт
стерлингов». Очень похоже на то, что мы наблюдаем в обменных пунктах, только цена не фиксирована, а
меняется очень часто.

Торговые цены

Валютную пару можно как продать, так и купить, прогнозируя рост соответствующей валюты в паре, поэтому в
вашей
торговой платформе
вы можете найти две цены:

  • Bid (бид)
    – она отражает цену текущего предложения, по которой продавец готов продать базовую или левую в паре
    валюту, получив за нее валюту котирования, правую.
  • Ask (аск)
    – отражает цену спроса, по которой покупатель готов на данный момент купить базовую валюту, отдав за
    нее валюту котирования.

Наблюдательный трейдер заметит разницу в ценах Bid и Ask. Она называется спредом. Это комиссия
брокерской компании, которая взымается один раз в момент, когда сделка открывается.

Маржинальная торговля

Также трейдеру важно знать, что такое кредитное плечо. Обычно при открытии торгового счета на Форекс
брокер предлагает его использовать. Плечо варьируется от 1:50 до 1:1000 и более и представляет собой
кредит, который увеличивает ваш депозит от 50 до 1000 раз, позволяя совершать сделки на рынке даже с
малой суммой депозита. Кредитное плечо предлагается брокером под определенную сумму залога или маржу,
отсюда и название.

Пример совершения торговой сделки на Форекс

  1. Ежедневно трейдер делает анализ рыночной ситуации. Обычно это делается на основе традиционных или
    пользовательских торговых индикаторов, графических паттернов, новостных событий и прочих элементов
    торговой стратегии.
  2. Спекулянт определяется с точкой входа и одновременно с этим важно решить, когда выйти из сделки на
    Форекс: нужно установить цель сделки и возможную котировку или уровень, на котором позицию нужно
    закрыть. Для этого важно понимать основные правила Money Management.
  3. Далее с помощью функций торгового терминала forex трейдер отправляет эту информацию брокеру, и в
    самом простом варианте это все, что ему нужно сделать.
  4. Некоторые торговцы дополнительно контролируют свои сделки. Например, закрывают несработавшие
    отложенные ордера в нужный момент, корректируют защитные приказы, закрывают позиции при выходе
    сильных новостей, чтобы избежать участия в резких колебаниях. Все это называется сопровождением
    сделок на валютном рынке.

Например, трейдер, проанализировав рынок, принял решение открыть сделку на продажу по торговой паре
EURUSD 0,1 лотом (10 000 EUR) по цене 1,17736.

В этом случае трейдер за 10 000 евро купил 1,17736 * 10 000 = 11 773,6 долларов.

Предположим, что у трейдера нет такой суммы – почти 12 тысяч долларов. Но они ему и не нужны. Если он
открыл торговый счет с плечом 1:100, то ему понадобится только 117,736 долларов на счете. Оставшуюся
сумму предоставит согласно договору брокер.

Сделка была открыта верно, профит вырос до необходимого уровня, и трейдер решил закрыть ее на отметке
1,17366, о чем и сообщил брокеру, нажав на соответствующую кнопку в терминале. Компания в этот момент
производит обратную сделку на покупку 10 000 евро за доллары, но уже по цене 1,17366, заплатив 1,17366
*10 000 = 11 766,6 долларов. Для трейдера эта сумма составила 117,366 долларов.

Разница между этими суммами и составит прибыль трейдера: 117,736 — 117,366 = 0,37 долларов.

Конечно, это небольшой пример, поэтому и прибыль небольшая. Увеличивая объем сделки, а также имея
большую разницу в цене покупки и продажи, вы получите более существенную прибыль на вашем форекс счете.

Вывод

Как видите,
торговля на валютном рынке Форекс
(FOREX) – доступное и частным трейдерам занятие. Достаточно внимательно разобраться в принципах
совершения торговых сделок, освоить терминал на виртуальном демонстрационном счете, найти подходящую
торговую стратегию, содержащую все необходимые элементы, и можно торговать. Не зря этом уже долгие годы
занимаются Центральные и коммерческие банки, а также крупные инвестиционные фонды.

Понятие рынка форекс. Сущность валютного рынка.

  • Валютный рынок Forex: основные термины

    О валютном рынке следует говорить, как о совокупности операций, осуществляемых его участниками. Именно они в лице банков, брокеров, дилеров и других трейдеров, обменивая валюту, формируют собой валютный рынок Forex. Эти обмены происходят круглосуточно без перерыва, а их число составляет несколько тысяч сделок в секунду.

    Понятие валютной биржи

    Биржа – это некая площадка, на которой собираются участники рынка для проведения торгов. В случае валютной биржи Форекс мы имеем дело с виртуальной площадкой, где трейдеры заключают сделки. Они спекулируют на изменениях курсов валют, в то время как одним из главных критериев этого изменения, а иногда и единственной его причиной, становятся действия трейдеров, фактически определяющих спрос и предложение. Это и есть основная особенность любой валютной биржи, когда объёмы покупки и продажи валюты сказываются на изменениях её стоимости. Конечно, на динамику цены оказывают влияние и другие факторы: экономические, политические и др.

    Первые биржи являлись реальными площадками, где собирались люди, желающие купить или продать некий биржевой актив. Сегодня подобное можно увидеть на разных товарных или сырьевых биржах, в то время как торговцы валютами одними из первых перешли на более продвинутую форму торговли – в режиме онлайн с использованием интернет технологий. В этом случае участникам рынка достаточно иметь лишь компьютер с нужным программным обеспечением и выход в Интернет.

    В этой связи валютной биржей онлайн можно назвать виртуальную площадку, на которой созданы все технические условия для проведения торгов, и где существуют определенные правила и условия, необходимые для совершения сделок. Такая биржа всегда берет на себя и контрольные функции, следя за правильностью ведения торгов.

    Среди крупнейших валютных онлайн бирж мира — Нью-Йоркская, Токийская, Лондонская. Все они имеют свои особенности, но единственной, которая охватывает весь мир и предлагает равные возможности всем участникам, является биржа Forex. О её популярности говорит такой показатель, как ежедневный оборот: он достигает пары триллионов долларов США.

    Операции и их виды

    Трейдеру, работающему на Forex, доступно выполнение всего двух операций, которые и обеспечивают функционирование огромной виртуальной площадки. Участники рынка могут покупать и продавать биржевой актив. Тем самым они формируют спрос и предложение, а ежесекундно изменяемые эти показатели меняют и котировки торгуемых валют.

    Валюта: классификация

    Мы привыкли называть валютой любые дензнаки, кроме отечественных. Однако рубль – это тоже денежный знак, тоже валюта, а значит, данным термином, произошедшим от «valeo» (лат., стоить), можно называть любые деньги. При этом в ряде случаев дензнаки одной страны могут подразделяться на бумажную, серебряную и золотую валюту. Этим же термином называют векселя, чеки и прочие платежные документы.

    Участникам рынка Форекс следует принимать во внимание следующую классификацию валют:

    • конвертируемые – обмениваются без каких-либо ограничений, участвуют в любых операциях, используются резидентами и нерезидентами различных государств;
    • частично обратимые – валюты с некоторыми ограничениями в использовании их нерезидентами, а также при совершении отдельных операций;
    • необратимые (замкнутые) – имеющие ограничения и для резидентов, и для нерезидентов; не обмениваемые на другие валюты и действующие сугубо на территории страны, их выпустившей.

    На Forex имеют хождение только два первых типа валют.

    Обозначения основных валют рынка Форекс

    Подавляющее большинство трейдеров совершают операции с ограниченным кругом валютных инструментов, поэтому для удобства они пользуются унифицированными обозначениями этих дензнаков, а в ряде случаев – названиями, взятыми из своей, «внутрирыночной», сленговой терминологии:

    • USD – американский доллар. Самая популярная валюта на рынке, которую часто именуют USD buck (баксами), dolly (долли), greenback (зелеными спинками).
    • EUR – единая европейская валюта, евро. Вторая по популярности у игроков рынка.
    • GBP — фунт стерлингов. Национальную валюту Великобритании также часто называют паундом (pound), стерлингом (sterling) или кабелем (cable).
    • JPY — японская йена.
    • CHF – швейцарский франк. На сленге инвесторов — свисси (swissy).
    • СAD — канадский доллар.
    • AUD — австралийский доллар. На сленге — осси (aussie).
    • NZD — новозеландский доллар. На сленге — киви (kiwi).

    О валютном рынке следует говорить, как о совокупности операций, осуществляемых его участниками. Именно они в лице банков, брокеров, дилеров и других трейдеров, обменивая валюту, формируют собой валютный рынок Forex. Эти обмены происходят круглосуточно без перерыва, а их число составляет несколько тысяч сделок в секунду.

    Понятие валютной биржи

    Биржа – это некая площадка, на которой собираются участники рынка для проведения торгов. В случае валютной биржи Форекс мы имеем дело с виртуальной площадкой, где трейдеры заключают сделки. Они спекулируют на изменениях курсов валют, в то время как одним из главных критериев этого изменения, а иногда и единственной его причиной, становятся действия трейдеров, фактически определяющих спрос и предложение. Это и есть основная особенность любой валютной биржи, когда объёмы покупки и продажи валюты сказываются на изменениях её стоимости. Конечно, на динамику цены оказывают влияние и другие факторы: экономические, политические и др.

    Первые биржи являлись реальными площадками, где собирались люди, желающие купить или продать некий биржевой актив. Сегодня подобное можно увидеть на разных товарных или сырьевых биржах, в то время как торговцы валютами одними из первых перешли на более продвинутую форму торговли – в режиме онлайн с использованием интернет технологий. В этом случае участникам рынка достаточно иметь лишь компьютер с нужным программным обеспечением и выход в Интернет.

    В этой связи валютной биржей онлайн можно назвать виртуальную площадку, на которой созданы все технические условия для проведения торгов, и где существуют определенные правила и условия, необходимые для совершения сделок. Такая биржа всегда берет на себя и контрольные функции, следя за правильностью ведения торгов.

    Среди крупнейших валютных онлайн бирж мира — Нью-Йоркская, Токийская, Лондонская. Все они имеют свои особенности, но единственной, которая охватывает весь мир и предлагает равные возможности всем участникам, является биржа Forex. О её популярности говорит такой показатель, как ежедневный оборот: он достигает пары триллионов долларов США.

    Операции и их виды

    Трейдеру, работающему на Forex, доступно выполнение всего двух операций, которые и обеспечивают функционирование огромной виртуальной площадки. Участники рынка могут покупать и продавать биржевой актив. Тем самым они формируют спрос и предложение, а ежесекундно изменяемые эти показатели меняют и котировки торгуемых валют.

    Валюта: классификация

    Мы привыкли называть валютой любые дензнаки, кроме отечественных. Однако рубль – это тоже денежный знак, тоже валюта, а значит, данным термином, произошедшим от «valeo» (лат., стоить), можно называть любые деньги. При этом в ряде случаев дензнаки одной страны могут подразделяться на бумажную, серебряную и золотую валюту. Этим же термином называют векселя, чеки и прочие платежные документы.

    Участникам рынка Форекс следует принимать во внимание следующую классификацию валют:

    • конвертируемые – обмениваются без каких-либо ограничений, участвуют в любых операциях, используются резидентами и нерезидентами различных государств;
    • частично обратимые – валюты с некоторыми ограничениями в использовании их нерезидентами, а также при совершении отдельных операций;
    • необратимые (замкнутые) – имеющие ограничения и для резидентов, и для нерезидентов; не обмениваемые на другие валюты и действующие сугубо на территории страны, их выпустившей.

    На Forex имеют хождение только два первых типа валют.

    Обозначения основных валют рынка Форекс

    Подавляющее большинство трейдеров совершают операции с ограниченным кругом валютных инструментов, поэтому для удобства они пользуются унифицированными обозначениями этих дензнаков, а в ряде случаев – названиями, взятыми из своей, «внутрирыночной», сленговой терминологии:

    • USD – американский доллар. Самая популярная валюта на рынке, которую часто именуют USD buck (баксами), dolly (долли), greenback (зелеными спинками).
    • EUR – единая европейская валюта, евро. Вторая по популярности у игроков рынка.
    • GBP — фунт стерлингов. Национальную валюту Великобритании также часто называют паундом (pound), стерлингом (sterling) или кабелем (cable).
    • JPY — японская йена.
    • CHF – швейцарский франк. На сленге инвесторов — свисси (swissy).
    • СAD — канадский доллар.
    • AUD — австралийский доллар. На сленге — осси (aussie).
    • NZD — новозеландский доллар. На сленге — киви (kiwi).
  • Предыдущая
  • Следующая

Определение, как это работает, типы, торговые риски

Что такое рынок Forex?

Рынок форекс позволяет участникам, таким как банки и частные лица, покупать, продавать или обменивать валюту как для хеджирования, так и для спекулятивных целей. Рынок иностранной валюты (форекс) является крупнейшим финансовым рынком в мире и состоит из банков, коммерческих компаний, центральных банков, фирм по управлению инвестициями, хедж-фондов, розничных форекс-брокеров и инвесторов.

Основные выводы

  • Рынок форекс позволяет участникам, включая банки, фонды и частных лиц, покупать, продавать или обменивать валюту как для хеджирования, так и для спекулятивных целей.
  • Рынок форекс работает 24 часа в сутки, 5,5 дней в неделю и несет ответственность за триллионы долларов ежедневной торговой деятельности.
  • Торговля на рынке Форекс может обеспечить высокую прибыль, но сопряжена с высоким риском.
  • Рынок форекс состоит из двух уровней: межбанковского рынка и внебиржевого (OTC) рынка.
  • Многие счета форекс можно открыть всего за 100 долларов.
Основы рынка Forex

Понимание рынка Forex

На рынке форекс доминирует не одна рыночная биржа, а глобальная сеть компьютеров и брокеров со всего мира. Форекс-брокеры также действуют как маркет-мейкеры и могут размещать цены спроса и предложения для валютной пары, которые отличаются от наиболее конкурентоспособного предложения на рынке.

Рынок форекс состоит из двух уровней — межбанковского рынка и внебиржевого (OTC) рынка. На межбанковском рынке крупные банки торгуют валютой в таких целях, как хеджирование, корректировка баланса и от имени клиентов. С другой стороны, внебиржевой рынок — это место, где люди торгуют через онлайн-платформы и брокеров.

6,6 трлн

Количество ежедневных транзакций на рынке Форекс, зарегистрированных в апреле 2019 года, согласно трехлетнему обзору Центрального банка 2019 года на рынках валютных и внебиржевых деривативов.

С утра понедельника в Азии до вечера пятницы в Нью-Йорке рынок форекс работает круглосуточно, то есть не закрывается в одночасье. Рынок форекс открывается с воскресенья в 17:00. EST до пятницы в 16:00. СТАНДАРТНОЕ ВОСТОЧНОЕ ВРЕМЯ.

Это отличается от таких рынков, как акции, облигации и товары, которые закрываются на определенный период времени, как правило, ближе к вечеру по восточному поясному времени. Однако, как и в большинстве вещей, есть исключения. Некоторые валюты развивающихся рынков закрываются на определенный период времени в течение торгового дня.

История рынка Forex

Вплоть до Первой мировой войны валюты были привязаны к драгоценным металлам, таким как золото и серебро. Затем, после Второй мировой войны, система рухнула, и на смену ей пришло Бреттон-Вудское соглашение. Это соглашение привело к созданию трех международных организаций для содействия экономической деятельности во всем мире. Они были следующие:

  1. Международный валютный фонд (МВФ)
  2. Генеральное соглашение по тарифам и торговле (ГАТТ)
  3. Международный банк реконструкции и развития (МБРР)

Новая система также заменила золото долларом США в качестве привязки к международным валютам. Правительство США пообещало подкрепить долларовые запасы эквивалентным золотым запасом. Но Бреттон-Вудская система стала ненужной в 1971 году, когда президент США Ричард Никсон объявил о «временной» приостановке конвертируемости доллара в золото.

Валюты теперь могут свободно выбирать свою привязку, и их стоимость определяется спросом и предложением на международных рынках.

Тип рынка Forex

Три основных типа рынков форекс: спот, форвард и фьючерсы.

Спотовый рынок Форекс

Спотовый рынок – это немедленный обмен валюты между покупателями и продавцами по текущему обменному курсу. Спотовый рынок составляет большую часть торговли валютой.

Основными участниками спотового рынка являются коммерческие, инвестиционные и центральные банки, а также дилеры, брокеры и спекулянты. Крупные коммерческие и инвестиционные банки составляют основную часть спотовых сделок, торгуя не только для себя, но и для своих клиентов.

Форекс рынок

На форвардных рынках две стороны соглашаются торговать валютой по установленной цене и в определенном количестве в какой-то момент в будущем. Никакая валюта не обменивается, когда сделка инициирована. Двумя сторонами могут быть компании, частные лица, правительства и т.п. Форвардные рынки полезны для хеджирования.

С другой стороны, форвардные рынки не имеют централизованной торговли и относительно неликвидны (поскольку есть только две стороны). Кроме того, существует риск контрагента, который заключается в том, что другая сторона не выполнит свои обязательства.

Фьючерсный рынок Форекс

Фьючерсные рынки аналогичны форвардным рынкам с точки зрения основных функций. Однако большая разница в том, что на фьючерсных рынках используются централизованные биржи. Благодаря централизованным биржам ни одна из сторон не несет контрагентских рисков. Это помогает обеспечить высокую ликвидность фьючерсных рынков, особенно по сравнению с форвардными рынками.

Крупные игроки на рынке Forex

Доллар США на сегодняшний день является самой продаваемой валютой. Второй – евро, а третий – японская иена. JPMorgan Chase — крупнейший трейдер на рынке форекс. Чейзу принадлежит 10,8% мирового рынка форекс. Они лидируют на рынке уже третий год. UBS находится на втором месте с долей рынка 8,1%. XTX Markets, Deutsche Bank и Citigroup составляют оставшиеся места в первой пятерке.

Преимущества и недостатки торговли на рынке Форекс

Рынки Форекс имеют ключевые преимущества, но этот тип торговли не лишен недостатков.

Плюсы

  • Большая гибкость, торговля почти 24/7

  • Множество вариантов торговли

  • Низкие транзакционные издержки

Преимущества

Одним из самых больших преимуществ торговли на рынке Форекс является отсутствие ограничений и присущая ей гибкость. Объем торгов очень большой, а рынки открыты почти круглосуточно и без выходных. При этом люди, работающие с девяти до пяти, также могут участвовать в торговле ночью или в выходные дни (в отличие от фондового рынка).

Когда дело доходит до доступных торговых опций, существует большое количество опций. Существуют сотни валютных пар и различные типы соглашений, например, фьючерсные или спотовые. Затраты на транзакции, как правило, очень низкие по сравнению с другими рынками, а разрешенное кредитное плечо является одним из самых высоких среди всех финансовых рынков, что может увеличить прибыль (а также убытки).

Недостатки

На валютных рынках существуют риски кредитного плеча — того самого кредитного плеча, которое дает преимущества. Торговля на рынке Форекс позволяет использовать большое кредитное плечо. Допустимое кредитное плечо составляет 20-30 раз и может обеспечить немалую прибыль, но также может быстро привести к большим потерям.

Хотя тот факт, что он работает почти 24 часа в сутки, может быть положительным для некоторых, это также означает, что некоторым трейдерам придется использовать алгоритмы или торговые программы для защиты своих инвестиций, пока они отсутствуют. Это увеличивает операционные риски и может увеличить затраты.

Другим серьезным недостатком является риск контрагента, когда регулирование рынков Forex может быть затруднено, учитывая, что это международный рынок, на котором торги происходят почти постоянно. Нет центральной биржи, которая бы гарантировала сделку, а это означает, что может быть риск дефолта.

Часто задаваемые вопросы о рынке Форекс

Что такое торговля на рынке Форекс?

Торговля на рынке Форекс – это обмен одной валюты на другую. Торговля на рынке Форекс — это торговля валютными парами, когда вы покупаете одну валюту и одновременно продаете другую.

Можно ли разбогатеть, торгуя на Форекс?

Торговля на рынке Форекс может сделать вас богатым, но для этого, скорее всего, потребуются глубокие карманы. То есть хедж-фонды часто обладают навыками и доступными средствами, чтобы сделать торговлю на рынке Форекс высокодоходной. Однако для индивидуальных и розничных инвесторов торговля на рынке Форекс может быть прибыльной, но также и очень рискованной.

Как начать торговать на Форекс?

Чтобы начать торговать на рынке Форекс, первым делом необходимо изучить его. Это включает в себя развитие знаний о валютных рынках и специфике торговли на рынке Форекс. Также требуется брокерский счет, настроенный для торговли на рынке Форекс. Одна из наиболее важных вещей — это настройка торговой стратегии, которая включает в себя сумму денег, которой вы готовы рискнуть.

Сколько вам нужно, чтобы начать торговать на Форекс?

В большинстве случаев вы можете открыть и торговать через форекс-счет всего за 100 долларов. Конечно, чем больше сумма, которую вы можете инвестировать, тем больше потенциал роста. Многие рекомендуют инвестировать не менее 1000 долларов и даже 5000 долларов для правильной реализации стратегии.

Итог

Торговля на рынке Форекс предлагает несколько преимуществ по сравнению с другими рынками, например, гибкость в отношении типов контрактов и круглосуточную торговлю без выходных. Это также позволяет инвесторам использовать свои сделки в 20-30 раз, что может увеличить прибыль. С другой стороны, это кредитное плечо также может быстро привести к крупным потерям.

Определение, как торговать валютой и примеры

Что такое Forex (FX)?

Форекс (FX) относится к глобальному электронному рынку для торговли международными валютами и валютными производными. У него нет центрального физического местоположения, но рынок форекс является крупнейшим и наиболее ликвидным рынком в мире по объему торгов, на котором каждый день из рук в руки переходят триллионы долларов. Большая часть торговли осуществляется через банки, брокеров и финансовые учреждения.

Рынок форекс работает 24 часа в сутки, пять дней в неделю, кроме праздников. Рынок форекс открыт во многие праздничные дни, когда фондовые рынки закрыты, хотя объем торгов может быть ниже.

Его название, форекс, представляет собой сочетание иностранной валюты и обмена. Это часто сокращается как fx.

Ключевые выводы

  • Рынок Forex (FX) — это глобальная электронная сеть для торговли валютой.
  • Ранее ограниченные правительствами и финансовыми учреждениями, частные лица теперь могут напрямую покупать и продавать валюту на форексе.
  • На рынке форекс прибыль или убыток возникают в результате разницы в цене, по которой трейдер купил и продал валютную пару.
  • Торговцы валютой не работают с наличными. Брокеры обычно пролонгируют свои позиции в конце каждого дня.
Основы рынка Forex

Понимание Forex

Forex существует для того, чтобы большие суммы одной валюты можно было обменять на эквивалентную стоимость в другой валюте по текущему рыночному курсу.

Некоторые из этих сделок происходят потому, что у финансовых учреждений, компаний или частных лиц есть деловая необходимость обменять одну валюту на другую. Например, американская компания может обменять доллары США на японские иены для оплаты товаров, заказанных в Японии и подлежащих оплате в иенах.

Большая часть торговли на рынке Форекс существует для спекуляций на курсах валют. Трейдеры получают прибыль от движения цены определенной пары валют.

Форекс пары и котировки

Торгуемые валюты перечислены в парах, например, USD/CAD, EUR/USD или USD/JPY. Они представляют доллар США (USD) по отношению к канадскому доллару (CAD), евро (EUR) по отношению к доллару США и доллару США по отношению к японской иене (JPY).

С каждой парой также будет связана цена, например 1,2569. Если эта цена была связана с парой USD/CAD, это означает, что покупка одного доллара стоит 1,2569 канадских долларов. Если цена вырастет до 1,3336, теперь покупка одного доллара США будет стоить 1,3336 канадских долларов. Доллар США вырос в цене (канадский доллар уменьшился), так как теперь покупка одного доллара стоит больше канадских долларов.

Лоты Форекс

На рынке форекс валюты торгуются лотами, называемыми микро-, мини- и стандартными лотами. Микролот — это 1000 единиц данной валюты, мини-лот — 10 000, стандартный лот — 100 000.

Это, очевидно, обмен денег в большем масштабе, чем поход в банк, чтобы обменять 500 долларов на поездку. При торговле на электронном рынке форекс торги происходят блоками валюты, и ими можно торговать в любом желаемом объеме в пределах, разрешенных балансом индивидуального торгового счета. Например, вы можете торговать семью микролотами (7 000), или тремя мини лотами (30 000), или 75 стандартными лотами (7 500 000).

Насколько велик Форекс?

Рынок форекс уникален по нескольким причинам, главной из которых является его размер. Объем торгов, как правило, очень большой. Например, по данным Банка международных расчетов (BIS), в 2019 году торговля на валютных рынках в среднем составляла 6,6 триллиона долларов в день. Это примерно в 25 раз превышает глобальные объемы торгов акциями.

Крупнейшие валютные рынки расположены в основных мировых финансовых центрах, включая Лондон, Нью-Йорк, Сингапур, Токио, Франкфурт, Гонконг и Сидней.

Как торговать на Форексе

Рынок форекс открыт 24 часа в сутки, пять дней в неделю, в крупных финансовых центрах по всему миру. Это означает, что вы можете покупать или продавать валюту практически в любое время.

В прошлом торговля на рынке Форекс была в значительной степени ограничена правительствами, крупными компаниями и хедж-фондами. Теперь каждый может торговать на форексе. Многие инвестиционные фирмы, банки и розничные брокеры позволяют частным лицам открывать счета и торговать валютой.

Торгуя на рынке форекс, вы покупаете или продаете валюту определенной страны по отношению к другой валюте. Но нет физического обмена денег от одной стороны к другой, как в обменном киоске.

В мире электронных рынков трейдеры обычно открывают позицию в определенной валюте в надежде, что в валюте, которую они покупают, будет какое-то восходящее движение и сила (или слабость, если они продают), чтобы они могли заработать. прибыль.

Валюта всегда торгуется относительно другой валюты. Если вы продаете валюту, вы покупаете другую, а если вы покупаете валюту, вы продаете другую. Прибыль формируется на разнице между ценами ваших сделок.

Спотовые транзакции

Сделка на спотовом рынке предназначена для немедленной поставки, которая для большинства валютных пар определяется как два рабочих дня. Основным исключением является покупка или продажа USD/CAD, расчет по которой осуществляется в течение одного рабочего дня.

Рабочий день не включает субботу, воскресенье и официальные праздники в любой валюте торгуемой пары. В сезон Рождества и Пасхи расчеты по некоторым спотовым сделкам могут занять до шести дней. Обмен средств происходит в дату расчета, а не в дату транзакции.

Доллар США является наиболее активно торгуемой валютой. Евро является наиболее активно торгуемой контрвалютой, за ней следуют японская иена, британский фунт и швейцарский франк.

Рыночные движения обусловлены сочетанием спекуляций, экономической мощи и роста, а также разницы в процентных ставках.

Форекс (FX) Ролловер

Розничные трейдеры обычно не хотят получать валюту, которую они покупают. Они заинтересованы только в получении прибыли на разнице между ценами своих сделок. Из-за этого большинство розничных брокеров автоматически «пролонгируют» свои валютные позиции в 17:00. ЭСТ каждый день.

Брокер в основном сбрасывает позиции и предоставляет либо кредит, либо дебет для разницы процентных ставок между двумя валютами в удерживаемых парах. Торговля продолжается, и трейдеру не нужно доставлять или оплачивать транзакцию. Когда сделка закрывается, трейдер получает прибыль или убыток в зависимости от исходной цены сделки и цены, по которой сделка была закрыта. Пролонгированные кредиты или дебеты могут либо увеличить эту прибыль, либо уменьшить ее.

Поскольку рынок форекс закрыт по субботам и воскресеньям, процентная ставка кредита или дебета с этих дней применяется в среду. Поэтому, удерживая позицию в 17:00. в среду приведет к тому, что сумма будет зачислена или списана в три раза больше обычной суммы.

Сделки Forex Forex

Любая форекс-транзакция, рассчитанная на более позднюю дату, чем спот, считается форвардной. Цена рассчитывается путем корректировки курса спот с учетом разницы процентных ставок между двумя валютами. Величина корректировки называется «форвардными баллами».

Форвардные точки отражают только разницу процентных ставок между двумя рынками. Они не являются прогнозом того, как спотовый рынок будет торговаться на конкретную дату в будущем.

Форвард – это индивидуальный контракт. Он может быть на любую сумму денег и может быть рассчитан на любую дату, кроме выходных или праздничных дней. Как и в спотовой сделке, средства обмениваются в дату расчета.

Форекс (FX) Фьючерсы

Форекс или валютный фьючерсный контракт — это соглашение между двумя сторонами о поставке определенного количества валюты в установленную дату, называемую истечением срока действия, в будущем. Фьючерсные контракты торгуются на бирже по установленной стоимости валюты и с установленными сроками действия.

В отличие от форварда, условия фьючерсного контракта не подлежат обсуждению. Прибыль получается на разнице между ценами, по которым контракт был куплен и продан.

Большинство спекулянтов не держат фьючерсные контракты до истечения срока их действия, так как это потребует от них доставки/расчета в валюте, которую представляет контракт. Вместо этого спекулянты покупают и продают контракты до истечения срока действия, получая прибыль или убытки от своих сделок.

Чем Форекс отличается от других рынков

Между тем, как работает форекс, и другими рынками, такими как фондовый рынок США, есть некоторые существенные различия.

Меньше правил

Это означает, что к инвесторам не применяются такие строгие стандарты или правила, как к инвесторам на рынках акций, фьючерсов или опционов. Нет расчетных палат и центральных органов, которые контролируют весь рынок форекс. Вы можете шортить в любое время, потому что на форексе вы никогда не шортите; если вы продаете одну валюту, вы покупаете другую.

Сборы и комиссии

Поскольку рынок не регулируется, сборы и комиссии у разных брокеров сильно различаются. Большинство форекс-брокеров зарабатывают деньги, увеличивая спред по валютным парам. Другие зарабатывают деньги, взимая комиссию, которая колеблется в зависимости от суммы торгуемой валюты. Некоторые брокеры используют оба.

Полный доступ

Нет ограничений в отношении того, когда вы можете и не можете торговать. Поскольку рынок открыт 24 часа в сутки, вы можете торговать в любое время суток. Исключением являются выходные или когда ни один глобальный финансовый центр не работает из-за праздника.

Кредитное плечо

Рынок форекс позволяет кредитное плечо до 50:1 в США и даже выше в некоторых частях мира. Это означает, что трейдер может открыть счет на 1000 долларов и купить или продать до 50 000 долларов в валюте. Кредитное плечо — палка о двух концах; это увеличивает как прибыль, так и убытки.

Пример транзакций Forex

Предположим, трейдер считает, что евро будет укрепляться по отношению к доллару США. Другой способ думать об этом состоит в том, что доллар США упадет по отношению к евро.

Трейдер покупает EUR/USD по цене 1,2500 и покупает валюту на 5000 долларов. Позже в тот же день цена выросла до 1,2550. Трейдер вырос на 25 долларов (5000 * 0,0050). Если бы цена упала до 1,2430, трейдер потерял бы 35 долларов (5000 * 0,0070).

О ролловере

Цены на валюту постоянно меняются, поэтому трейдер может принять решение оставить позицию на ночь. Брокер продлит позицию, что приведет к кредиту или дебету в зависимости от разницы процентных ставок между Еврозоной и США. Если процентная ставка в Еврозоне составляет 4%, а в США — 3%, трейдер владеет активом. валюта с более высокой процентной ставкой в ​​этом примере. Поэтому при ролловере трейдер должен получить небольшой кредит. Если процентная ставка в евро была ниже, чем в долларах США, с трейдера будет списана сумма при пролонгации.

Пролонгация может повлиять на торговое решение, особенно если сделка может быть проведена в течение длительного времени. Большие различия в процентных ставках могут привести к значительным кредитам или дебетам каждый день, что может значительно увеличить или уменьшить прибыль (или увеличить или уменьшить убытки) торговли.

Большинство брокеров предоставляют кредитное плечо. Многие американские брокеры используют кредитное плечо до 50:1. Предположим, что наш трейдер использует кредитное плечо 10:1 в этой сделке. При использовании кредитного плеча 10:1 трейдеру не требуется иметь 5000 долларов на счете, даже при торговле валютой на 5000 долларов.