Где лучше торговать на бирже: На какой бирже выгоднее торговать? — статьи от Александра Герчика

На какой бирже выгоднее торговать? — статьи от Александра Герчика

Рекламные объявления в интернете пытаются убедить всех и каждого в том, что стать трейдером — это очень легко. Отчасти их авторы правы, но это только видимая сторона луны. Действительно, чтобы открыть счет, внести деньги и начать совершать сделки, много ума не надо. Ум нужен, чтобы по максимуму сохранить и приумножить депозит. А вот здесь начинается самое интересное, хоть и не самое простое.

Давайте разбираться вместе. Чтобы реализоваться в любой другой профессии, вы идете учиться в вуз, получаете  подготовку и диплом, потом соревнуетесь с другими претендентами на свое рабочее место. Но этого мало.

Чтобы состояться как трейдер, помимо теоретической профессиональной подготовки вы должны освоить практические навыки торговли и постоянно повышать свою эмоциональную устойчивость, финансовую дисциплину, учиться самостоятельно принимать решения и сознательно идти на финансовые риски. А это уже касается ваших личных качеств.

Так с чего же начинать новичку — с работы над собой или приобретением знаний и навыков? И на какой бирже лучше начинать торговать?

Поговорим о самых базовых вещах. Но сначала загляните в наш словарь и хорошенько заучите термины.

1.Определитесь с биржей, на которой хотите стартовать

У каждой из них свои особенности, плюсы и минусы. Ваш выбор будет зависеть от суммы депозита и от того, какие цели вы ставите. На данном этапе вряд ли у вас есть готовая торговая стратегия. О ней чуть позже.

С минимальной суммой до 10 долларов можно стартовать только на форексе. Для учебы вполне идеальное место — не так страшно потерять первые небольшие деньги, чтобы потом сделать выводы, наметить план дальнейших действий и пойти его воплощать с учетом полученного опыта.

Выбирать фондовую биржу стоит тем, кому интересна торговля акциями и фьючерсами. Но есть нюанс — на Российской фондовой бирже вам будут доступны минимум финансовых инструментов. Для учебы этого хватит, а для дальнейшего развития навыка и более солидных прибылей потом можно отправляться на американский фьючерсный рынок.

Вообще на выбор биржи влияет еще и территориальный признак, который тесно связан с наличием подходящих инструментов. Для трейдеров, живущих на постсоветском пространстве, оптимальные варианты — Российская и европейские биржи, потому что их часовые пояса примерно рядом. Этот важный фактор влияет на удобство, связанное с временем торговли, чего не скажешь о торгах на американских биржах.

 2. Выберите подходящий для себя способ обучения

• самостоятельно по книгам (процесс, как правило, долгий и нудный — вам придется пробираться через дебри Борнео, в которых вы быстро заблудитесь и самостоятельно не выберетесь).
• самостоятельное прохождение обучающих курсов ( бесплатных или платных — на ваше усмотрение). Путь более быстрый, чем предыдущий, но не факт, что вы дойдете до конца. Особенно если данным форматом не предусмотрена обратная связь с тренером. Но есть гарантия, что хотя бы в чем-то вы сможете разобраться и совершить первые удачные сделки.
• практическое обучение онлайн или офлайн под руководством наставника с обратной связью, разбором полетов, поддержкой и помощью. Самый быстрый путь к стабильным заработкам и минимум рисков.

Приготовьтесь к тому, что учиться вам придется регулярно и упорно,и нельзябудет остановится, дойдя до какого-то этапа.

3. Выбор торговой стратегии

Как правило, ученики выбирают те стратегии, которые предлагает наставник. И это правильно — ведь система уже обкатана и испытана со всех сторон, протестирована многими другими учениками, отлично работает и приносит результаты в виде  прибыли.

Еще торговые стратегии зависят от того, какую конкретно биржу выбирает новичок, чтобы начать торговать.  

Какие переменные на это влияют:

• Часовой пояс
• выбор акций по типам и количеству
• управление рисками
• выбор паттернов и потенциалов
• выбор точек входа
• анализ временных промежутков (тайминг)

Перечислять все стратегии в рамках статьи не имеет смысла — чтобы изучить все, понадобится несколько месяцев.

4. Теперь можно определиться с суммой начального депозита

Это можно сделать за счет собственных средств или привлечь инвестора. Ученикам Александра Герчика в этом отношении намного проще, чем другим — он может дать деньги в управление самым старательным ученикам и выпускникам своих курсов.

Подробнее о том, как рассчитать сумму депозита описано в другой нашей статье .

 5. Осталось выбрать брокера и приступить к практической торговле

Надеемся, что эта статья внесла определенную ясность в ваше понимание такой сферы деятельности как трейдинг и на какой бирже лучше начать торговать новичку. Но скорее всего у вас остались вопросы. Можете смело спрашивать в комментариях — мы обязательно ответим!

А для того, чтобы быстрее начать торговать в плюс и перестать терять деньги смотрите программы и курсы от Александра Герчика, выбирайте то, что необходимо именно вам.

Часто задаваемые вопросы

• 1

  Какие Криптобиржи работают в России?

  На данный момент в РФ работают такие криптобиржи: KuCoin, Gate.io, Lbank, Bybit и OKX.

• 2

  Какие лучшие Криптобиржи?

  В пятерку лучших криптобирж входят: Binance, ByBit, Huobi, Crypto.com и Coinbase.

• 3

  Что лучше Бинанс или Байбит?

  Binance предлагает лучшие условия по комиссии, Bybit позволяет торговать бессрочными контрактами на криптовалюту.

Результаты в трейдинге индивидуальны и зависят от опыта и личной дисциплины. Улучшить свои навыки и дисциплину можно на нашем Курсе: «Трейдинг Основы»

Приложения для торговли на бирже

• Зачем выбирать приложения
• Расширяйте возможности
• Подборка актуального софта
• «Совкомбанк Инвестиции»
• Finam Trade
• Investing 
• Capital
• eToro

• Начните инвестировать
• Выводы 

Инвестор может торговать на бирже удаленно

Зачем выбирать приложения

Биржевых игроков объединяет одна проблема – переизбыток данных. Объективно и в полной мере информацию нельзя проанализировать без специфического софта: ее слишком много. Многие новички поглядывают в сторону фондового рынка, но боятся начать из-за неумения выбирать нужные и ценные сведения. 

Куда вложить деньги, чтобы получать ежемесячный доход

Сайты, специализированные программы или приложения помогают инвесторам и трейдерам систематизировать поток информации о финансовом рынке, стоимости активов, состоянии компаний с привлекательными акциями, а также сближают с брокерами.

Расширяйте возможности

Начинающие инвесторы делают первые шаги неуверенно: на кону собственные сбережения, которые не хочется потерять. Тем не менее сделки, совершенные неквалифицированными участниками, слишком часто оказываются неудачными. 

Важно: приложения позволяют не только получить полезные обучающие материалы, но и доступ к фондовому рынку и биржам. Конечно, софт не дает гарантии, что все торги пройдут успешно, однако ускорит процесс адаптации и повысит навыки.

С помощью профессионального софта игроки рынка собирают хороший инвестиционный портфель, а управление со временем становится простым и понятным. 

Что такое инвестиционный портфель

Будьте внимательны: брокеры должны предоставлять приложения на основании лицензий, выданных Центробанком России. Операции на базе таких площадок регулируются нормами Федерального закона «Об организованных торгах» от N325-ФЗ.

Подборка актуального софта 

Приложений множество. Часть инвесторы выбирают в зависимости от задач: торговля только акциями или валютами, остальной софт привлекает участников рынка простым интерфейсом. И если опросить несколько игроков, то каждый посоветует разные программы. 

Как сделать правильный выбор в таком многообразии? Давайте рассмотрим несколько удобных и популярных вариантов. 

«Совкомбанк Инвестиции»

В приложении «Совкомбанк Инвестиции» можно купить валюту и ценные бумаги на любую сумму, быстро пополнив счет без скрытых комиссий. Деньги на указанный счет можно вывести мгновенно. 

В приложении есть все необходимое инвестору: аналитика и доходность портфеля, акции, облигации, биржевые паевые фонды, контроль всех операций по счету, фильтры, детализация, отображение биржевого стакана и многое другое. 

Чтобы успешно торговать на бирже, откройте счет у надежного брокера — «Совкомбанк Инвестиции». Вы получите широкий выбор инструментов, включая акции, облигации, фонды, а еще выгодные условия обслуживания. Оставьте заявку на свой брокерский счет онлайн.

Оставить заявку

Finam Trade

Пользуется популярностью у пользователей смартфонов и гаджетов на ОС Android. Как и другие приложения, знакомит с графиками в разных временных разрезах и свежими новостями сектора. Позволяет свободно открывать и закрывать позиции, а также формировать торговые заявки, следить за счетом и актуальными инвестициями. 

Приложение упрощает работу с инвестициями

Investing 

Удобный софт для новичка предлагает данные обо всех компаниях и предстоящих экономических событиях. Новости и календари — отправные точки для вложений в разные активы. 

Информация представлена не только о российских, но и зарубежных организациях и биржах. Инвесторам есть на что обратить внимание; в частности — на обширную финансовую аналитику. 

Capital

Фактически это CFD-платформа для мобильных приложений. Используют ее более полумиллиона человек в разных странах ради доступа к нескольким тысячам рынков. Сведения, которые предлагает Capital, помогают инвесторам быстро входить в сделки и выходить из них.

Как получить налоговый вычет за инвестиции в 2022 году

Пользователям доступны разные функции, в том числе возможность хеджирования (защиты от рисков), вебинары, живая аналитика и защита данных за счет аккредитации у серьезных международных регуляторов: FCA, ASIC и CySEC. 

Выбор брокера — шаг к успешной торговле

eToro

Приложение доступно для пользователей Apple iOS и Android и регулируется ASIC, CySEC, FCA, FinCEN, GFSC, а также Кипрской Комиссией по ценным бумагам и биржам.

Это мультиактивная платформа для инвестиций в акции, криптовалюты, CFD-контракты. Ею чаще всего пользуются опытные и квалифицированные игроки. Торговля через eToro считается рискованной, поэтому перед использованием следует набраться опыта. 

Начни инвестировать

Чтобы ворваться на биржу, выберите подходящего брокера и приложение. Скачать и установить его можно через iTunes, Google Play, App Store, официальные сайты банков и брокерских фирм. После запуска пройдите быструю регистрацию и ознакомьтесь с системой. 

Важно: пополнять инвестиционный портфель следует после того, как все функции, особенности интерфейса и значения будут понятными. Не стоит начинать игру, не зная правил. Спешка приведет к потере денег. 

Следующий шаг — открытие счета. Для этого введите Ф.И.О., номер телефона, адрес электронной почты, адрес проживания, ИНН, данные о работе, заработке, инвестиционных навыках и опыте. 

Для того чтобы сохранить деньги, заработанные на торговле активами, откройте отдельный счет. Он поможет накапливать необходимые суммы для следующих инвестиций, а также с легкостью выводить их на биржу.

Трейдинг: что такое и как начать торговать на бирже

В некоторых приложениях требуется подтверждение адреса и личности с помощью фото паспорта, водительских прав или других документов. Такой же принцип идентификации действует в программах каршеринга. 

Выводы

Каждый инвестор выбирает специализированный софт на свое усмотрение. Посоветовать что-то одно очень сложно, так как площадки отличаются и функционалом, и интерфейсом. Поэтому в выборе следует исходить из своих предпочтений и целей.

Помните, что любые инвестиции — это высокорисковые сделки, не гарантирующие постоянного и высокого дохода. Прежде чем заходить на рынок, запаситесь знаниями и достоверной информацией.  

Как выбрать лучшего онлайн-брокера

Вы наш главный приоритет.

Каждый раз.

NerdWallet, Inc. является независимым издателем и службой сравнения, а не инвестиционным консультантом. Его статьи, интерактивные инструменты и другой контент предоставляются вам бесплатно в качестве инструментов самопомощи и только в информационных целях. Они не предназначены для предоставления рекомендаций по инвестициям. NerdWallet не гарантирует и не может гарантировать точность или применимость любой информации в отношении ваших индивидуальных обстоятельств. Примеры являются гипотетическими, и мы рекомендуем вам обратиться за персональным советом к квалифицированным специалистам по конкретным инвестиционным вопросам. Наши оценки основаны на прошлых результатах рынка, и прошлые результаты не являются гарантией будущих результатов.

Мы считаем, что каждый должен уметь уверенно принимать финансовые решения. И хотя на нашем сайте представлены не все компании или финансовые продукты, доступные на рынке, мы гордимся тем, что рекомендации, которые мы предлагаем, информация, которую мы предоставляем, и инструменты, которые мы создаем, являются объективными, независимыми, простыми и бесплатными.

Так как же нам зарабатывать деньги? Наши партнеры компенсируют нам. Это может повлиять на то, какие продукты мы рассматриваем и о чем пишем (и где эти продукты появляются на сайте), но это никоим образом не влияет на наши рекомендации или советы, которые основаны на тысячах часов исследований. Наши партнеры не могут платить нам за предоставление положительных отзывов о своих продуктах или услугах. Вот список наших партнеров.

Комиссии, надежность и исполнение сделок — это лишь некоторые из факторов, которые следует учитывать при выборе онлайн-брокера.

By

Ариэль О’Ши

Ариэль О’Ши
Ведущий ответственный редактор | Пенсионное планирование, управление инвестициями, инвестиционные счета

Ариэль О’Ши возглавляет команду по инвестициям и налогам в NerdWallet. Она занимается личными финансами и инвестициями более 15 лет и до того, как стать ответственным редактором, была старшим писателем и представителем NerdWallet. Ранее она была исследователем и репортером у ведущего журналиста и писателя по личным финансам Жана Чацки, в эту роль входила разработка программ финансового образования, интервьюирование экспертов в данной области и помощь в создании теле- и радиосегментов. Ариэль появлялась в шоу «Сегодня», NBC News и ABC «World News Tonight», а также цитировалась в национальных изданиях, включая The New York Times, MarketWatch и Bloomberg News. Она живет в Шарлоттсвилле, штат Вирджиния.

и

  Крис Дэвис

Крис Дэвис
Назначенный редактор | Криптовалюта, брокерские счета, фондовый рынок

Крис Дэвис — ответственный редактор в команде инвесторов. Как писатель он освещал фондовый рынок, инвестиционные стратегии и инвестиционные счета, а в качестве представителя он появлялся на NBC Bay Area и цитировался, среди прочего, Forbes, Apartment Therapy, Martha Stewart и Lifewire. Его работы публиковались в Associated Press, The Washington Post, MSN, Yahoo Finance, MarketWatch, Newsday и TheStreet. Ранее он был контент-менеджером службы управления элитной недвижимостью InvitedHome и редактором отдела юридического и финансового отдела международного маркетингового агентства Brafton. Он провел почти три года за границей, сначала в качестве старшего писателя маркетингового агентства Castleford в Окленде, Новая Зеландия, а затем в качестве учителя английского языка в Испании. Он живет в Лонгмонте, штат Колорадо.

Обновлено 000Z»> 31 марта 2023 г.

Под редакцией Ариэль О’Ши

Ариэль О’Ши
Ведущий ответственный редактор | Пенсионное планирование, управление инвестициями, инвестиционные счета

Ариэль О’Ши возглавляет команду по инвестициям и налогам в NerdWallet. Она занимается личными финансами и инвестициями более 15 лет и до того, как стать ответственным редактором, была старшим писателем и представителем NerdWallet. Ранее она была исследователем и репортером у ведущего журналиста и писателя по личным финансам Жана Чацки, в эту роль входила разработка программ финансового образования, интервьюирование экспертов в данной области и помощь в создании теле- и радиосегментов. Ариэль появлялась в шоу «Сегодня», NBC News и ABC «World News Tonight», а также цитировалась в национальных изданиях, включая The New York Times, MarketWatch и Bloomberg News. Она живет в Шарлоттсвилле, штат Вирджиния.

Многие или все продукты, представленные здесь, получены от наших партнеров, которые выплачивают нам компенсацию. Это влияет на то, о каких продуктах мы пишем, где и как продукт появляется на странице. Однако это не влияет на наши оценки. Наши мнения являются нашими собственными. Вот список наших партнеров и вот как мы зарабатываем деньги.

Информация об инвестировании, представленная на этой странице, предназначена только для образовательных целей. NerdWallet не предлагает консультационные или брокерские услуги, а также не рекомендует и не советует инвесторам покупать или продавать определенные акции, ценные бумаги или другие инвестиции.

Никогда не было лучшего времени для инвестора: конкуренция среди онлайн-брокеров жесткая, а это означает, что расходы снижаются, а услуги расширяются. Тем не менее, с таким большим спросом на онлайн-брокеров мы видим, что все больше новых фирм выходят на рынок, надеясь извлечь выгоду из роста числа розничных инвесторов. Это может затруднить инвесторам поиск подходящего брокера.

Так как же выбрать подходящего для вас брокера? Необходимо учитывать множество факторов, и решение, скорее всего, будет зависеть от индивидуальных приоритетов. Некоторые инвесторы готовы платить более высокие торговые комиссии за современную платформу; другие считают затраты превыше всего. Некоторые, возможно, захотят остаться с крупнейшими финансовыми учреждениями с высокой известностью; другие могут быть более заинтересованы в просеивании мелких брокеров, чтобы найти идеально подходящего для них.

Но независимо от того, какого брокера вы в конечном итоге выберете, поиск обычно начинается с одного и того же: зная ваши инвестиционные цели.

Выбор лучшего онлайн-брокера

Прежде чем вы начнете просматривать онлайн-брокеров, ответьте на несколько вопросов о ваших инвестиционных целях. Вы надеетесь инвестировать в несколько отдельных акций? Ищете долгосрочный пенсионный фонд? Заинтересованы в дневной торговле или более продвинутых инвестиционных стратегиях, таких как опционы? (Не знаете, с чего начать? Узнайте о различных способах вложения денег.)

Как только вы узнаете, какие типы инвестиций вас интересуют, вы можете начать оценивать брокеров на основе нескольких факторов, в том числе:

» Мы проделали эту тяжелую работу за вас. Перейдите к нашему выбору лучших брокеров для любого инвестора.

Реклама

Посмотрите комиссионные за инвестиции, которые вы будете использовать чаще всего

Брокеры обычно предлагают схожий набор вариантов инвестирования: отдельные акции, опционы, взаимные фонды, биржевые фонды и облигации. Некоторые из них также предложат доступ к криптовалютам, торговле фьючерсами и рынкам обмена иностранной валюты. (Изучите наш полный список лучших онлайн-брокеров для начинающих, чтобы узнать, кто что предлагает.)

Инвестиции, предлагаемые брокером, будут определять две вещи: будут ли удовлетворены ваши инвестиционные потребности и сколько вы будете платить комиссионных. Обратите особое внимание на комиссии, связанные с вашими предпочтительными инвестициями:

• Отдельные акции: некоторые брокеры по-прежнему взимают комиссию за покупку и продажу акций либо за сделку, либо за акцию. Однако подавляющее большинство онлайн-брокеров в настоящее время не взимают комиссию. Посмотреть всех лучших брокеров для торговли акциями.

• Опционы. При торговле опционами часто взимается комиссия за торговлю акциями (если она взимается брокером) плюс плата за каждый контракт, которая обычно составляет от 15 центов до 1,50 доллара США. См. список NerdWallet лучших брокеров для торговли опционами.

• Взаимные фонды: Некоторые брокеры взимают комиссию за покупку взаимных фондов. Вы можете ограничить транзакционные издержки взаимных фондов или полностью избежать их, выбрав брокера, который предлагает взаимные фонды без комиссии за транзакцию. (Взаимные фонды также имеют внутренние комиссии, называемые коэффициентами расходов. Они взимаются не брокером, а самим фондом.) См. рейтинг лучших брокеров для взаимных фондов.

• ETF: ETF торгуются как акции и покупаются по цене акций, поэтому они часто облагаются комиссией за торговлю акциями, если их взимает брокер. Но многие брокеры предлагают список ETF без комиссии. Если вы планируете инвестировать в ETF, вам следует искать одного из этих брокеров. Вот список лучших брокеров для инвесторов ETF.

• Криптовалюты: все больше и больше брокерских компаний начинают предлагать доступ к нескольким криптовалютам, но убедитесь, что вы понимаете риски и структуру комиссий, которые могут быть связаны с этими сделками. Смотрите наш список лучших криптоплатформ.

• Облигации: Вы можете бесплатно приобрести облигационные взаимные фонды и ETF, используя взаимные фонды без комиссии за транзакцию и ETF без комиссии. Брокеры могут взимать комиссию за покупку отдельных облигаций с минимальной и максимальной комиссией.

Ищите надежных брокеров

Существует множество брокеров. Некоторые из них существуют уже несколько десятилетий, в то время как другие появились на сцене относительно недавно. Это не означает, что эти новички не заслуживают доверия — если они обрабатывают сделки для других людей, то они регулируются Комиссией по ценным бумагам и биржам и являются членами саморегулируемого органа, такого как Управление по регулированию финансовой отрасли, — но это означает, что они не доказаны во время различных сценариев фондового рынка.

Возьмем, к примеру, торговое безумие GameStop в начале 2021 года. В этом случае мы видели, что многие брокерские компании ограничивают торговлю в той или иной форме, а другие нет. Почему? Это довольно сложно и, вероятно, не было одинаковым для всех брокерских компаний, но, короче говоря, у крупнейших и наиболее авторитетных брокерских компаний было достаточно наличных денег, чтобы гарантировать, что сделки их клиентов будут проведены — гарантия, которую требуют регулирующие органы. Брокеры, у которых не было достаточно наличных денег для покрытия требований к капиталу, были вынуждены ввести ограничения на торговлю.

Если это вас беспокоит, вы можете подумать об инвестировании в крупную организацию. Но если все, что вам нужно, — это простой инвестиционный счет, а такие события, как всплеск покупок GameStop, лично никак не повлияли на вашу инвестиционную стратегию, то урезанные приложения или более мелкие брокеры, вероятно, вам подойдут.

Обратите внимание на минимальную сумму счета

Вы можете найти множество высокорейтинговых брокеров без минимальной суммы счета. Но некоторые брокеры требуют минимальных первоначальных инвестиций, и они могут достигать 500 долларов и более. Многие взаимные фонды также требуют аналогичных минимальных инвестиций, а это означает, что даже если вы можете открыть брокерский счет с небольшой суммой денег, вам может быть сложно инвестировать ее.

Остерегайтесь комиссий за счета

Возможно, вы не сможете полностью избежать комиссий за счета, но вы, безусловно, сможете их минимизировать. Большинство брокеров взимают комиссию за перевод инвестиций или наличных денег или за закрытие вашего счета. Если вы переходите к другому брокеру, эта новая компания может предложить возместить ваши комиссии за перевод, по крайней мере, до определенного предела.

Большинство других сборов можно обойти, просто выбрав брокера, который их не взимает, или отказавшись от дополнительных услуг. Общие сборы, на которые следует обратить внимание, включают ежегодные сборы, сборы за бездействие, подписку на торговую платформу и дополнительные сборы за исследования или данные.

Посмотрите на ценообразование и исполнение, напечатанное мелким шрифтом

Сейчас брокерские конторы обычно предлагают бесплатные сделки, так что стоимость не так важна. Тем не менее, для активных трейдеров, которые хотят, чтобы их сделка была исполнена по лучшей доступной цене — даже если это разница в несколько копеек — спорная практика оплаты за поток ордеров, независимо от того, принимает ли ее брокерская контора и сколько они берут за нее, может быть фактором, в котором брокерские услуги вы выбираете.

Что такое оплата за поток заказов? Это становится немного сложным, но вот общий обзор.

Оплата потока ордеров

Когда вы заключаете сделку с брокером, этот брокер может отправить сделку стороннему маркет-мейкеру — в основном крупному финансовому учреждению или банку, — который фактически проводит сделку, связывая покупателей и продавцы. Маркет-мейкеры зарабатывают деньги, покупая ценные бумаги у продавца, а затем продавая их другому покупателю чуть дороже, часто с разницей всего в несколько копеек. Но когда это делается в огромных масштабах, эти копейки могут составить большой доход для маркет-мейкера.

В интересах маркет-мейкера, чтобы брокеры отправляли им как можно больше сделок, и они могут быть готовы платить брокерам за отправку сделок в их направлении для достижения этой цели. И если брокер принимает эти платежи и направляет сделки платному маркет-мейкеру, считается, что брокер принимает оплату за поток ордеров.

Плохая оплата потока заказов?

Некоторые брокерские конторы, такие как Merrill Edge, рекламируют тот факт, что они не берут плату за поток ордеров, подчеркивая, что маркет-мейкеры фактически конкурируют за получение своих ордеров. Однако сторонники оплаты за поток ордеров утверждают, что оплата, которую они получают от маркет-мейкеров, позволяет им снизить торговые издержки для розничных инвесторов.

Но брокеры, которые не берут плату за поток ордеров, утверждают, что сделки клиентов будут выполняться по более выгодным ценам, потому что брокер направляет сделку на основе наилучшей доступной цены. Критики системы оплаты за поток заказов говорят, что это может стать конфликтом интересов для брокеров; то есть они могут направлять сделки маркет-мейкеру, который платит им больше всего, даже если это означает худшую цену исполнения для трейдера.

В 2020 году, например, Комиссия по ценным бумагам и биржам обвинила Robinhood в неверном указании политики оплаты за поток заказов. Robinhood заявляла, что качество ее исполнения соответствует или превосходит качество ее конкурентов, но Комиссия по ценным бумагам и биржам обнаружила, что Robinhood на самом деле предлагала более низкие торговые цены, в значительной степени из-за «необычно высокой» оплаты за скорость потока заказов. SEC заявила, что в совокупности эти более низкие цены лишили клиентов 34,1 млн долларов в период с 2015 по 2018 год9.0006

Вывод: если вас беспокоит цена исполнения, перед погружением обязательно изучите качество исполнения у брокера. Но если вы новый инвестор, вы не планируете так часто торговать, и вы ориентируясь на долгосрочную доходность, цена исполнения не должна вызывать большого беспокойства.

Рассмотрите инструменты, обучение и функции

Если вы новичок в инвестировании, возможно, лучше поискать брокерскую компанию, которая предлагает бесплатные образовательные ресурсы, такие как живые вебинары, подробные практические руководства, видеоуроки, глоссарии. и более.

И, если вы заинтересованы в дальнейшем изучении передовых торговых стратегий, таких как опционы, обязательно узнайте, насколько хорошо брокер поддерживает своих клиентов, помогая им понять риски таких стратегий. Это может означать руководство от службы поддержки клиентов по телефону, функцию живого чата или четкие и подробные инструкции о том, как ответственно использовать эти инвестиционные продукты.

Еще одна замечательная функция, на которую стоит обратить внимание, — это дробные акции, которые позволяют инвесторам покупать акции или ETF на сумму в долларах, а не на количество акций. Это особенно полезно для инвесторов, у которых не так много денег для инвестирования, но которые хотят создать диверсифицированный портфель или хотят настроить стратегию усреднения долларовых затрат. (Подробнее о дробных акциях.)

Активные трейдеры могут захотеть получить немного больше от своего брокерского счета. Некоторые брокеры предлагают настраиваемые загружаемые платформы с инструментами углубленного анализа или доступ к дополнительным исследованиям и данным за дополнительную плату. Если это не те типы инструментов и ресурсов, которые вам понадобятся, обязательно не переплачивайте за них.

Воспользуйтесь рекламными акциями

Интернет-брокеры, как и многие компании, часто привлекают новых клиентов сделками, например денежным бонусом на определенную сумму депозита. Неразумно выбирать брокера исключительно из-за его рекламного предложения — высокая комиссия в долгосрочной перспективе может легко свести на нет любой первоначальный бонус или сбережения — но если вы застряли между двумя вариантами, рекламная акция может склонить вас в одну сторону или в другую. другой.

Рейтинг онлайн-брокеров NerdWallet

Мы делаем обзоры брокеров лучше всего. Наши рейтинги всеобъемлющи, обстоятельны и, самое главное, объективны.

Если вы не можете разобраться в вышеизложенном или просто хотите получить подтверждение мнения эксперта, мы здесь, чтобы помочь. Наша команда учитывает все вышеперечисленные факторы, чтобы выбрать лучших брокеров для каждого типа инвесторов.

Хотите узнать больше? Ознакомьтесь с нашим выбором для:

Об авторах

Ариэль О’Ши

Ариэль является авторитетом NerdWallet в области пенсионного обеспечения и инвестирования, с выступлениями на шоу «Today», «NBC Nightly News» и других национальных СМИ. Подробнее

TwitterLinkedIn

Крис Дэвис

Крис пишет об инвестициях в NerdWallet. Он имеет более чем 10-летний опыт работы в агентстве, внештатно и в штате, пишет для финансовых учреждений и обучает финансовых писателей. Читать далее

TwitterLinkedIn

На аналогичной ноте…

Готовы к богатству?

Отслеживайте свой собственный капитал и узнайте, как сэкономить больше.

Получите больше умных денежных движений — прямо на ваш почтовый ящик

Зарегистрируйтесь, и мы будем присылать вам занудные статьи о денежных темах, которые наиболее важны для вас, а также о других способах помочь вам получить больше от ваших денег.

Лучшие брокеры для торговли опционами на июнь 2023 года

Если вы ищете лучшего брокера для торговли опционами, вам следует рассмотреть некоторых основных игроков отрасли. В то время как эти брокеры сократили свои комиссионные за сделки с акциями и ETF до нуля, многие по-прежнему взимают комиссию за контракт для опционов, поэтому любители скидок могут искать более низкую цену, уравновешивая стоимость с другими функциями брокера.

Мы проанализировали крупнейших и наиболее авторитетных брокеров на предмет характеристик, важных для индивидуальных инвесторов — торговых комиссий, комплексных исследований и торговых платформ. Мы оценили каждого брокера с точки зрения его плюсов и минусов, и в этой группе лучших брокеров опционов мы оценили лучших исполнителей в целом.

Хотя один брокер может отлично торговать акциями или предлагать отличную торговую платформу, он может не быть лучшим игроком на рынке опционов. И это одна из причин, по которой вам нужно иметь более одного брокерского счета, поскольку вы получите лучшие возможности нескольких разных брокеров.

Лучшие брокеры для торговли опционами в июне 2023 года

Charles Schwab

Charles Schwab делает так много вещей хорошо, при этом уделяя особое внимание тому, что хорошо для инвестора, что делает его отличным выбором для опционов. Помимо справедливого ценообразования на опционы, Schwab также предлагает фундаментальные исследования, которые могут оказаться полезными при выборе опционов, которыми вы хотите торговать. Добавьте к этому фантастическую поддержку клиентов и высоко оцененную торговую платформу StreetSmart Edge, и здесь трудно ошибиться.

Комиссия за опционы: 0,65 доллара США за контракт

Fidelity Investments

Fidelity идет ноздря в ноздрю со Schwab по многим функциям, и это еще один хороший выбор, если вы ищете брокера опционов. Помимо комиссий по опционам, соответствующих Schwab, Fidelity предлагает солидный клиентский опыт, а его платформа Active Trader Pro является одной из лучших среди брокеров. Инвесторам также нравится тот факт, что Fidelity не ругает вас за каждую мелочь, в отличие от многих брокеров, что помогает значительно улучшить общий опыт.

Комиссия за опционы: $0,65 за контракт

Interactive Brokers

Interactive Brokers уже давно считается местом для профессионалов, и на то есть веские причины. Брокер для профессионалов предлагает пять функциональных торговых платформ с доступом к опционам, и он хорошо известен своей способностью получать доступ практически к любой ценной бумаге. Вы также получите такие инструменты, как Мастер опционов, которые помогут вам выбрать и построить правильную опционную стратегию. Комиссии начинаются с 0,65 доллара США за контракт без базовой комиссии, и комиссия снижается для действительно крупных трейдеров (например, 10 000 контрактов или более).0006

Комиссия за опционы: 0,65 доллара США за контракт, с возможностью оптовых скидок

TradeStation

TradeStation — еще один брокер, который обслуживает трейдеров с большими объемами, и его цены отражают эту направленность. Вам не нужно торговать тысячами контрактов, чтобы получить более привлекательную цену, чем у Interactive Brokers, а TradeStation предлагает торговлю опционами по цене 0,60 доллара США за контракт, что лишь немного ниже отраслевого стандарта. Эта плата не даст вам фундаментальных исследований, но позволит вам получить доступ к Options Station Pro брокера, инструменту, который оценивает и размещает ваши сделки.

Комиссия за опционы: $0,60 за контракт

Ally Invest

Ally Invest — хороший выбор для тех, кто хочет сократить свои торговые издержки. Как и большая часть отрасли, Ally сократила свои комиссионные, снизив цену опционов до простых 0,50 доллара за контракт, и вам не нужно быть крупным игроком, чтобы получить эту цену выше средней. Ally предлагает базовые исследования и хорошо работает для тех трейдеров, которые являются существующими клиентами Ally Bank и предпочитают консолидированный счет.

Комиссия за опционы: 0,50 доллара США за контракт

Robinhood

Если низкие цены являются вашей главной целью, то Robinhood, скорее всего, покажется вам привлекательным брокером. Торговое приложение хорошо известно своей комиссией за акции в размере 0 долларов, но оно также предлагает то же самое для опционов. Трейдеры получат простой в использовании интерфейс мобильного приложения, которое позволит вам размещать сделки интуитивно, хотя вы также можете использовать настольную платформу, если это ваш стиль. Однако вы не получите того же уровня исследований и инструментов, которые предлагают многие другие брокеры, хотя вы можете обновить свою учетную запись до Robinhood Gold для получения дополнительных отчетов.

Комиссия за опционы: $0

Firstrade

Низкие затраты Firstrade понравятся трейдерам, торгующим опционами, поскольку брокер не взимает комиссионных или контрактных сборов. Вы также можете торговать акциями и ETF без комиссии на одном из множества предлагаемых счетов, включая пенсионные счета и сберегательные счета для образования. Трейдеры, которые плохо знакомы с опционами, могут воспользоваться образовательным контентом Firstrade, который включает статьи и видеоролики, объясняющие такие темы, как размещение сделок и получение дохода с помощью опционов.

Комиссия за опционы: $0

TD Ameritrade

TD Ameritrade предлагает богатый набор функций для трейдеров опционами, в том числе высоко оцененную торговую платформу thinkorswim и исследования Morningstar и CFRA. Если вы предпочитаете торговать опционами на мобильных устройствах, брокер предоставит вам и там свое приложение Mobile Trader, которое позволяет вводить сложные многосторонние сделки. TD Ameritrade взимает 0,65 доллара США за контракт и не взимает плату за исполнение или назначение опционов.

(Чарльз Шваб приобрел TD Ameritrade и в конечном итоге объединит две компании.)

Комиссия за опционы: 0,65 доллара США за контракт имеет сниженные цены, тоже. Платформа Power E-Trade брокера предлагает технические исследования и анализ моментальных снимков, которые позволяют вам увидеть риск и вознаграждение по сделке. Вы получите почти те же функции в мобильном приложении Power E-Trade, включая возможность торговать многоэтапными ордерами. Брокер также снижает комиссию за контракт, если вы совершаете более 30 сделок в квартал, что не является особенно высоким препятствием.

Комиссия за опционы: 0,65 доллара США за контракт или 0,50 доллара США за более чем 30 сделок в квартал

Вам нужен брокер для торговли опционами?

Вам понадобится брокер для торговли опционами, потому что именно так вы получаете доступ к рынку. К счастью, это никогда не было дешевле или проще. Мало того, что торговля опционами стала намного дешевле, чем в прошлом, некоторые брокеры даже позволяют вам торговать опционами бесплатно.

Однако не все брокеры предлагают торговлю опционами, поэтому обязательно проверяйте это при сравнении. Вы также захотите изучить их цены за контракт. Трейдеры с большими объемами могут получить значительные скидки, а некоторые брокеры предлагают скидки даже при более скромных объемах торгов, поэтому цены у более популярных брокеров могут несколько отличаться.

Сколько денег вам нужно для торговли опционами?

На самом деле вам не нужно так много денег для торговли опционами, что является одной из причин, по которой он так популярен среди мелких инвесторов. Другая важная причина заключается в том, что вы можете получить значительную прибыль, в том числе сотни процентов прибыли за короткий период, как обнаружили трейдеры с сильно короткими акциями, такими как GameStop.

Вы можете начать буквально с нескольких сотен долларов для некоторых опционных стратегий, таких как покупка колл-опционов или пут-опционов, хотя другие действия, такие как продажа пут-опционов, скорее всего, потребуют большего авансового капитала. Выплаты в этих стратегиях имеют разные вознаграждения и риски, и очень важно понимать, какую потенциальную прибыль вы можете получить в обмен на риск, на который вы пойдете.

Сделки с опционами являются одними из самых рискованных, и если цена акции движется в неправильном направлении, стоимость опциона может очень быстро упасть до нуля. Хуже того, с некоторыми опционами вы можете быть должны больше денег, чем изначально получили от сделки. Именно из-за этих рисков многие трейдеры ограничивают опционы небольшой частью своего портфеля и никогда не торгуют на деньги, которые им нужны.

Итог

Хотя легко принять решение о том, какая брокерская компания работает лучше всего по одной переменной, такой как стоимость, лучше рассматривать брокера в целом. Изучите разнообразие преимуществ, которые предлагает брокерская компания, и оцените, насколько она соответствует вашим торговым потребностям. И всегда есть возможность открыть несколько брокерских счетов, если вам нужны возможности, предлагаемые каждым из них.