Содержание
Альтернативные инвестиции — переход в мейнстрим
Инвестиции
Время чтения: 3 мин.
В последние годы некоторые аккредитованные инвесторы стали использовать альтернативные инвестиции. На самом деле ожидается, что альтернативные инвестиции вырастут с 12,9 трлн долларов в 2022 году до 17,2 трлн долларов в 2025 году. традиционно диверсифицированный портфель. 3
«Альтернативные инвестиции» — это общий термин для разрозненных инвестиционных стратегий и активов, которые лучше всего определить как инвестиции, использующие подход, отличный от традиционных инструментов.
В то время как сегодняшние портфели могут выиграть от некоторой диверсификации за счет альтернативных инвестиций, следует подчеркнуть, что риск, доходность и рыночные корреляции между ними будут сильно различаться. 3 Следовательно, люди должны рассмотреть, какова их цель добавления альтернативных инвестиций, и выбрать соответствующую стратегию для удовлетворения своих потребностей.
Типы альтернативных инвестиций
Частный капитал — Стремится участвовать в росте частных компаний. Частный капитал — это класс неликвидных активов, которые стремятся получить долгосрочную прибыль вдали от публичных рынков.
Хедж-фонды — Инвестиции, которые обладают широкой гибкостью в отношении типов стратегий, которые они могут использовать для достижения своих заявленных инвестиционных целей.
Товарные пулы — Предприятия, привлекающие средства от людей, которые ищут управляющих пулом для участия в торговле, связанной с сырьевыми товарами.
Альтернативные инвестиции предназначены для «аккредитованных» или «квалифицированных» инвесторов, которые считаются состоятельными людьми с опытом инвестирования, и эти инвестиции обычно имеют высокие минимальные требования к инвестициям. Некоторые инвестиционные компании структурировали взаимные фонды после альтернативных инвестиций, предоставляя частным лицам доступ к инвестиционной стратегии, предлагая при этом ежедневную ликвидность при более низких минимальных инвестиционных требованиях.
Взаимные фонды продаются по проспекту. Пожалуйста, внимательно рассмотрите сборы, риски, расходы и инвестиционные цели, прежде чем инвестировать. Проспект, содержащий эту и другую информацию об инвестиционной компании, можно получить у вашего финансового специалиста. Внимательно прочтите его, прежде чем инвестировать или отправлять деньги.
1. VisualCapitalist.com, 1 декабря 2021 г.
2. Альтернативные инвестиции включают ценные бумаги программы прямого участия (товарищества, компании с ответственностью и инвестиционные фонды недвижимости, которые не котируются ни на одной бирже), товарные пулы, частный капитал, частные долговые обязательства и хедж-фонды. Эти программы могут предлагать аккредитованным инвесторам с высоким уровнем дохода налоговые льготы, но они сопряжены со значительными рисками. Как правило, альтернативные инвестиции являются неликвидными инвестициями, и их текущая стоимость может колебаться от цены покупки. Отчеты по таким инвестициям представляют собой их оценку стоимости участия инвестора в программе.
Оценочная стоимость может не обязательно отражать фактическую рыночную стоимость или быть реализованной при ликвидации.
3. Диверсификация – это подход, помогающий управлять инвестиционным риском. Это не устраняет риск убытков в случае снижения цен на ценные бумаги.
Содержание разработано из источников, которые, как считается, предоставляют точную информацию. Информация в этом материале не предназначена в качестве налоговой или юридической консультации. Его нельзя использовать для того, чтобы избежать каких-либо федеральных налоговых санкций. Пожалуйста, проконсультируйтесь со специалистами по юридическим или налоговым вопросам для получения конкретной информации о вашей индивидуальной ситуации. Этот материал был разработан и выпущен FMG Suite для предоставления информации по теме, которая может представлять интерес. FMG Suite не связана с указанной брокерско-дилерской, государственной или зарегистрированной в SEC инвестиционной консалтинговой фирмой. Высказанные мнения и предоставленные материалы предназначены для общего ознакомления и не должны рассматриваться как приглашение к покупке или продаже каких-либо ценных бумаг.
Авторское право FMG Suite.
Есть вопрос по этой теме?
Связанный контент
План 529 поможет быстро начать обучение в колледже
Занятые, нуждающиеся в деньгах родители могут приветствовать любую помощь, которую они могут получить, когда копят деньги на колледж. Создание фонда колледжа, даже небольшого, может помочь семьям чувствовать себя более уверенно и меньше подвергаться стрессу во время учебы в колледже и процесса поступления. Думайте о фонде колледжа как о первоначальном взносе. Затем, во время учебы в колледже, его можно дополнить финансовой помощью (гранты, стипендии, кредиты и работа-учеба), текущим доходом и студенческими фондами. Хорошим эталоном является попытка сэкономить не менее 50% запланированных расходов вашего ребенка на обучение в колледже, но любая сумма лучше, чем ничего.
Сберегательный план 529 может помочь в создании фонда колледжа. Этот индивидуальный инвестиционный счет предлагает возможность получения необлагаемого налогом дохода, если средства используются для учебы в колледже, при этом каждый доллар имеет значение.
(Для снятия средств, не используемых для квалифицированных расходов на образование, заработок может подлежать налогообложению как обычный доход и штрафу в размере 10%.) Вы можете настроить ежемесячные электронные переводы средств со своего банковского счета, чтобы перевести свои сбережения на автопилот. Но разрешены и разовые взносы, а праздники могут стать отличным временем для бабушек и дедушек или других родственников, чтобы сделать небольшой подарок в качестве подарка. Новый год также является хорошим временем, чтобы удвоить свои усилия по созданию фонда колледжа.
Вот некоторые распространенные вопросы по открытию сберегательного счета 529.
Могу ли я открыть сберегательный счет 529 в любом плане штата? Да. В настоящее время все штаты, кроме Вайоминга, предлагают один или несколько сберегательных планов 529, и они, как правило, открыты для жителей любого штата. Тем не менее, рекомендуется сначала ознакомиться с планом 529 вашего штата, потому что некоторые штаты могут ограничивать любые налоговые льготы (например, налоговый вычет за взносы, необлагаемый налогом доход) для резидентов, которые участвуют только в плане штата.
Зачем открывать счет в 529 другого штатаплан? Причин может быть несколько, в том числе более широкий спектр инвестиционных возможностей, солидный инвестиционный послужной список, отличный инвестиционный менеджер или более низкие комиссии за управление. Список всех 529 планов по штатам можно найти на странице saveforcollege.com/529-plan-details .
Что произойдет, если я открою план 529 в одном штате, а затем перейду в другой штат? По сути ничего. Вы можете просто оставить счет открытым и продолжать пополнять его. Кроме того, вы можете переключиться на другой 529плана путем переноса активов из исходного плана в новый план 529. Вы можете сохранить одного и того же бенефициара (в соответствии с правилами IRS вам разрешается один раз в 12 месяцев менять план 529 на одного и того же бенефициара), но проверяйте детали каждого плана на наличие возможных ограничений. Если вы решите остаться со своим первоначальным планом 529, просто помните, что ваш новый штат может ограничить любые потенциальные налоговые льготы по плану 529 для резидентов, которые участвуют в плане штата.
Как учетная запись 529 помогает в College Time
Должен ли я открыть одну учетную запись 529 для обоих моих детей или отдельную учетную запись для каждого? Это зависит от ваших личных предпочтений, но часто имеет смысл открывать отдельные счета. Две учетные записи позволяют вам вносить разные суммы для каждого ребенка по мере необходимости, адаптировать свои инвестиционные портфели к возрасту каждого ребенка и избегать смешивания средств. Если вы выберете одну учетную запись и инвестируете слишком агрессивно, вы можете понести убытки, когда ваш старший ребенок будет близок к колледжу. И если вы инвестируете слишком консервативно, ваши доходы от инвестиций могут не поспевать за инфляцией в колледже для вашего младшего ребенка. Вы также рискуете исчерпать большую часть или все средства для своего старшего ребенка.
Имеет ли смысл открывать счет 529, если мой ребенок только что закончил колледж? Возможно.
Даже если вашему ребенку осталось всего несколько лет до окончания колледжа, вы теоретически можете накопить еще на четыре-пять лет, вплоть до первого года обучения в колледже. Вы можете открыть счет 529, вносить ежемесячные взносы, и любой заработок не будет облагаться налогом, если деньги используются для обучения в колледже. Наличие специального счета в колледже вместо общего сберегательного счета также может уменьшить искушение использовать его для расходов, не связанных с обучением в колледже.
Как и в случае других инвестиций, участие в плане 529 обычно связано с комиссией и расходами. Существует также риск того, что инвестиции могут быть убыточными или не окупятся достаточно хорошо, чтобы покрыть расходы на обучение в колледже, как ожидалось. Налоговые последствия плана 529 следует обсудить с вашими юристами и/или налоговыми специалистами, поскольку они могут значительно различаться в зависимости от штата. Большинство штатов, предлагающих свои собственные планы 529, могут предоставлять преимущества и льготы исключительно своим жителям и налогоплательщикам, которые могут включать финансовую помощь, стипендиальные фонды и защиту от кредиторов.
Прежде чем инвестировать в план 529, рассмотрите инвестиционные цели, риски, сборы и расходы, которые доступны в официальном заявлении эмитента и должны быть внимательно прочитаны. Официальные заявления о раскрытии информации и применимые проспекты, которые содержат эту и другую информацию о вариантах инвестирования, базовых инвестициях и инвестиционной компании, можно получить, связавшись со своим финансовым специалистом.
Эта информация не предназначена в качестве совета или рекомендации по вопросам налогообложения, права, инвестиций или выхода на пенсию, и на нее нельзя полагаться с целью избежать каких-либо федеральных налоговых санкций. Вам рекомендуется обратиться за советом к независимому налоговому или юристу. Содержание получено из источников, которые считаются точными. Ни представленная информация, ни какое-либо выраженное мнение не являются призывом к покупке или продаже какой-либо ценной бумаги. Этот материал написан и подготовлен компанией Broadridge Advisor Solutions.