Интернет инвестирование: Вложения в Интернете — рассчитайте, как выгодно вложить деньги

Вводный курс для начинающего инвестора. Урок 11. Инвестиции и спекуляции. Что выбрать


ГлавнаяБрокерское обслуживаниеОбучениеИнвестиции или спекуляции, что выбрать

Главная
Продукты и услуги
Тарифы и документы
Аналитика
Новости
Обучение
Информация для клиентов

Программа курса

1. Как устроен финансовый рынок
2. Зачем нужен брокер и как открыть брокерский счет
3. Куда и как инвестировать. Как получить доход больше, чем по банковскому вкладу
4. Что такое облигации и как их купить
5. Что такое акции и как их купить
6. Как купить валюту на брокерский счет
7. Что такое ИИС и зачем он нужен
8. Что такое маржинальное кредитование и торговля с плечом
9. Что такое брокерский отчет. Налоги.
10. Ошибки, которые совершают начинающие инвесторы
11. Инвестиции или спекуляции. Что выбрать?
12. Как совершать сделки и отслеживать состояние портфеля
13. Основные виды анализа финансового рынка: фундаментальный, технический, индикаторный

Всех частных лиц, которые приходят на биржу можно условно разделить на две категории: инвесторы и трейдеры. Это неофициальное деление. При открытии счёта никто никакого деления, конечно, не проводит и никаких статусов не присваивает. Это просто характеристика того, какой стиль работы, каждый человек выбирает для себя на рынке.

На этом уроке я подробно расскажу, чем один стиль работы отличается от другого, у какого стиля, какие есть плюсы, а какие минусы.

Начнем с инвестиций.
Когда человек инвестирует, то его интересует компания и её ценная бумага.

Если инвестор покупает акцию, то вопросы, на которые он хочет получить ответ звучат примерно так:

  • Каким бизнесом занимается компания?
  • Сколько она зарабатывает в год?
  • Есть ли у компании долги, и больше они или меньше годовой выручки?
  • Сколько компания платит дивидендов?
  • Что за люди управляют компанией? Кто её менеджмент, и какие у него планы на ближайшие пять или десять лет.

Если инвестор рассматривает облигацию, то основное, что он хочет понять перед покупкой, это есть ли у компании деньги, чтобы регулярно платить проценты и через несколько лет вернуть основную сумму долга? Достаточно ли устойчив и прибылен её бизнес, чтобы существовать эти несколько лет.

Инвестор покупает акции надолго. Его горизонт инвестирования не дни и не недели. Его горизонт — это годы. У некоторых — даже десятилетия. Не все к таким срокам ещё привыкли, но именно такой подход и называется инвестированием.

Инвестор не смотрит на график цены акции компании. Ему абсолютно всё равно, по какой цене акция торговалась вчера, по какой торгуется сегодня, и где на графике проходят уровни поддержки и сопротивления.

С другой стороны, спекулянту абсолютно всё равно, каким бизнесом занимается компания. Его не волнуют регалии менеджмента и личность основного акционера. Всё, что его интересует — это график цены. Мы даже не говорим про график цены акции. Это может быть график вообще любого инструмента — акции, облигации, нефти, золота или любой валюты.

Задача спекулянта — определить точки входа в сделку и выхода из неё таким образом, чтобы в результате получилась прибыль. Чем быстрее спекулянт закроет сделку, с прибылью или убытком, тем лучше для него. Поэтому никто не спекулирует на горизонте год. Все хотят торговать быстро, в течение недели, в течение дня или даже в течение нескольких минут. Есть такие спекулянты, которые свои открытые позиции даже на ночь не оставляют, чтобы не брать на себя риск того, куда откроется рынок утром. Такой осторожный спекулянт распродает все свои позиции под конец торговой сессии и закрывает день, имея на счёте только деньги.

Инвестор получает прибыль за счёт двух факторов.
Первый — в долгосрочной перспективе акции, как правило, растут. Конечно, есть исключения из этого правила, но если посмотреть на долгосрочную динамику фондовых индексов, то станет понятно, что это так.
Второй — дивиденды. Акции некоторых компаний могут и не расти кратно в цене каждый год. Но такие компании обычно платят своим акционерам дивиденды. Причём, это стабильные дивиденды, которые ещё и увеличиваются каждый год.

Спекулянт получает прибыль за счёт того, что продает актив дороже, чем покупает. И делает это быстро. Спекулянт также использует в работе «короткие продажи» и «плечо», чтобы максимизировать свою доходность. Если вы не знаете, что такое «короткие продажи» и «плечо», то обязательно посмотрите специальный урок по этой теме, который есть в базе видеоуроков АО «Россельхозбанк».

Инвестор держит акции компании до тех пор, пока компания работает, приносит прибыль и платит дивиденды. Уоррен Баффетт говорит, что период удержания акций хорошей компании — это вечность. Инвестор будет готов расстаться с акциями только тогда, когда он поймет, что всё, бизнес закончился, и больше ничего нового компания придумать не сможет. В реальной жизни примерами таких компаний могут быть «Кодак» или «Нокиа», которые из лидеров отрасли превратились в аутсайдеров. А тот же Баффетт продал из своего портфеля акции авиакомпаний, когда понял, что в ближайшее время значительный рост их бизнесу не грозит.

Спекулянт определяет для себя цену, по которой он будет открывать позицию, и две цены, по которым будет позицию закрывать. Эти цены называются тейк-профит и стоп-лосс. Тейк-профит — это цена, по которой позиция будет закрыта с прибылью, а стоп-лосс — с убытком. Спекулянт закрывает позицию тогда, когда цена инструмента достигает того или другого значения.

Как инвестор, так и спекулянт должны уметь рассчитывать размер позиции, который они хотят открыть по той или иной акции. Инвестору это нужно, чтобы не вкладывать все деньги в одну акцию, а собрать диверсифицированный портфель. Спекулянту это нужно, чтобы рассчитать, какой максимальный риск он может позволить себе в одной сделке.

Есть один ключевой момент, который нужно иметь ввиду, когда вы принимаете решение, какой стиль работы выбрать.

Это наличие свободного времени. Хороший и успешный трейдер практически всё время проводит перед монитором, планируя и совершая сделки, или анализируя рынок и разрабатывая, и тестируя новые стратегии. Быть успешным трейдером — это не хобби, это полноценная работа, которой нельзя заниматься в перерывах на обед и в поездках в офис на метро. Да, сегодня можно совершать сделки с экрана телефона. Но этого будет недостаточно. У вас получится плохой трейдинг, который будет приносить одни убытки.

Инвестор, с другой стороны, может тратить всего 30 минут в месяц на то, чтобы принять инвестиционное решение. Здесь мобильный банк и мобильное приложение брокера будут как раз кстати. Через них можно быстро пополнить брокерский счёт и удобно совершить необходимые сделки.

Можно поспорить, что инвестиции тоже требуют много времени. Ведь нужно изучить отчёты всех компаний, чтобы выбрать лучшие. Действительно. Этим можно заниматься, и некоторые даже занимаются. Но есть много инструментов, которые позволяют покупать акции не поштучно, а большой корзиной сразу. Это БПИФы и ETFы. С ними инвестор убивает двух зайцев одной сделкой: диверсифицирует портфель и экономит своё время.

Ещё один фактор, о котором нужно помнить — это уровень стресса. В спекуляциях стресса больше, а уровень нервного напряжения сильнее. Если спекулянт совершает серию убыточных сделок, то это может на долгое время выбить человека из колеи. Профессионально заниматься трейдингом в долгосрочной перспективе может далеко не каждый.

Чтобы стать успешным в любой из этих областей нужна дисциплина. Без неё, какое бы направление вы не выбрали, ничего не получится. Спекулянту дисциплина даёт возможность придерживаться торгового плана на день и свести на нет хаотичность в сделках. Инвестору дисциплина нужна, чтобы следовать инвестиционному плану по регулярному пополнению счёта для дополнительных покупок в портфель.

Как и в любом другом деле, в работе на бирже человек эволюционирует и развивается. Я не исключаю, что некоторые из вас со временем могут изменить один стиль работы на другой. Кто-то из внутридневного трейдера фьючерсами превратится в долгосрочного инвестора в акции и облигации. Ну а кто-то наоборот.

Показать полный текст

Спикер

Павел Виг

Руководитель направления отдела брокерского обслуживания
Управления клиентских операций Департамента по работе на рынках капитала
АО «Россельхозбанк»

Поделиться ссылкой:

Пенсионные фонды и коллективные инвестиции







Важные материалы

Обзор ключевых показателей негосударственных пенсионных фондов


II квартал


Обзор ключевых показателей паевых и акционерных инвестиционных фондов


III квартал


Сценарии стресс-тестирования финансовой устойчивости негосударственных пенсионных фондов


ОД-2342


О совершенствовании обязательных требований к учредителям (участникам), органам управления и должностным лицам управляющих компаний



О совершенствовании обязательных требований к учредителям (участникам), органам управления и должностным лицам негосударственных пенсионных фондов



Концепция по совершенствованию процедур аннулирования (отзыва) лицензий (исключения из реестра/государственного реестра) некредитных финансовых организаций и аннулирования квалификационных аттестатов специалистов финансового рынка



Видеоинструкции


Пенсионные фонды и коллективные инвестиции



Полезная информация

Как перевести пенсионные накопления из одного фонда в другой

fincult. info


Негосударственный пенсионный фонд: как накопить на дополнительную пенсию

fincult.info


От чего зависит доходность НПФ

youtu.be


Как самому позаботиться о пенсии?

fincult.info


Паевые фонды: как они работают и как на них заработать

fincult.info


Биржевые фонды, или ETF: что это и стоит ли вкладывать в них деньги

fincult.info





7 декабря

Реестр паевых инвестиционных фондов

6 декабря

Управление рисками аутсорсинга на финансовом рынке: доклад Банка России

2 декабря

Реестр правил доверительного управления ипотечным покрытием




Ответственное структурное подразделение: Департамент инвестиционных финансовых посредников






Страница была полезной?

Последнее обновление страницы: 07. 12.2022





Investing Unit 9: Инвестиции в Интернете

Компьютерные базы данных и информация для принятия инвестиционных решений больше не предназначены для крупных институциональных инвесторов. Интернет коренным образом изменил инвестирование, открыв Уолл-Стрит для каждого индивидуального инвестора, имеющего компьютер и доступ в Интернет.

Несколько вещей делают Интернет привлекательным для инвесторов. Когда у вас есть оборудование, программное обеспечение и подключение к Интернету, стоимость получения информации становится низкой. На самом деле многие финансовые газеты, журналы и сайты финансовых сетей бесплатны. В зависимости от того, насколько сложной и подробной является информация, которую вы хотите получить, вы можете получить много бесплатной информации и некоторую информацию за минимальную ежемесячную плату.

Преимущества инвестирования ресурсов онлайн

Выход в Интернет для инвестирования информации привлекателен, потому что вы все контролируете. Интернет очень удобный. Если вы хотите принять активное участие, просто укажите и нажмите. Интернет-инвестирование также очень конфиденциально и может быть сделано дома в любое время. Вы можете совершать множество различных финансовых операций в Интернете. Вы можете покупать и продавать акции, облигации и взаимные фонды, а также находить лучшие ставки на страхование, ипотеку, кредитные карты и авиабилеты. Список предметов, которые вы можете купить и продать в Интернете, постоянно растет. Вы можете переводить деньги с одного банковского счета на другой, проверять стоимость своего портфеля и получать мгновенные отчеты о новой популярной компании. Устранив продавца, брокера или финансового консультанта, вы также приняли на себя все риски, связанные с инвестиционным решением.

Какая инвестиционная помощь доступна в Интернете? Во-первых, в киберпространстве присутствует печатная информация в виде журналов и периодических изданий, в том числе такие крупные издания, как:

  • Investors Business Daily
  • Деловая неделя McGraw-Hill
  • Wall Street Journal
  • Умные деньги Журнал
  • Журнал Time Warner Деньги
  • Фортуна журнал

Службы новостей и телеканалы также предоставляют информацию об инвестициях в Интернете.

Интернет не обязательно является пассивной средой. Вы можете получать персонализированные обновления об инвестициях, а также автоматически получать новости бизнеса и отрасли — еженедельно, ежедневно или несколько раз в день в зависимости от ваших интересов и потребностей (например, через RSS-каналы или автоматические сообщения электронной почты).

Через Интернет можно узнать, чем занимаются другие инвесторы. Слишком заняты, чтобы вступить в клуб, но хотите задать вопросы или «послушать» разговоры других инвесторов? Вы можете сделать это с помощью организованных сеансов электронной почты, называемых «чатами» и дискуссионными форумами. Чаты по инвестициям и другим финансовым темам доступны в сообществе личных финансов eXtension (см. www.extension.org/personal_finance).

Интернет может помочь индивидуальному инвестору или инвестиционному клубу в процессе принятия решений. Вы можете изучать акции и взаимные фонды, читать годовые отчеты и получать котировки акций — это доступно бесплатно на многих сайтах. Вы также можете создать портфель инвестиций, которыми вы владеете или за которыми «наблюдаете».

Недостатки инвестирования ресурсов в Интернете

Существуют и недостатки онлайн-ресурсов для инвестирования. Простота Интернета может быть обузой. Если вы не сопротивляетесь захватывающей природе торговой деятельности, вы можете обнаружить, что торгуете просто потому, что можете, а не потому, что должны. Инвестиционная дисциплина является проблемой. Чтобы избежать ловушки легкой торговли, разумная финансовая стратегия важна как никогда.

Новости через Интернет доходят до каждого очень быстро. Но это стремление действовать в соответствии с финансовыми новостями или «горячими советами» создает проблемы для многих инвесторов. Исследования показывают, что среди покупателей более волатильных акций те, кто игнорировал новости, зарабатывали более чем в два раза больше, чем любители новостей.

Исследование, опубликованное в Ежеквартальном экономическом журнале в 1997 году, сравнило инвесторов, которые ежемесячно следили за фондами акций, и тех, кто проверял их раз в год. Ежемесячные наблюдатели сосредоточились на промежуточной волатильности и переместили деньги в фонды облигаций с более низким доходом, тогда как годовая группа осталась с фондом акций и в итоге получила вдвое больше денег. Чем больше вы проверяете свои инвестиции, тем больше они будут прыгать вверх и вниз. Помните, что инвестиции — это долгосрочное предложение. Вам не нужно каждый день следить за рынком и своими инвестициями. И не спешите покупать акции «в новостях» в Интернете.

«Взбивание» — это термин, обозначающий оборот вашего портфеля. Физическим лицам следует остерегаться профессионалов в области инвестиций, которые постоянно продают и покупают инвестиции в рамках портфеля, пытаясь заработать на комиссионных . Но когда вы отвечаете за свой собственный портфель, вы также можете быть подвержены слишком частым продажам и покупкам. Забыв о своей долгосрочной стратегии, вы тоже будете виновны в трате денег на комиссионные, даже если онлайн-комиссии низки. Некоторые индивидуальные инвесторы сообщили об увеличении количества сделок с шести до 60 в месяц. Не позволяйте этому случиться с вами.

Интернет-инвестирование: выбор интернет-брокерской фирмы

Ряд брокерских служб запустили услуги онлайн-торговли. Некоторые из них являются новыми компаниями, созданными только для интернет-трейдинга, в то время как другие представляют собой новейшее предложение от некоторых давно работающих брокерских фирм. Основными проблемами при выборе онлайн-брокера являются стоимость, доступ, обслуживание и поддержка . Что бы вы ни выбрали, есть несколько критериев, которые вы можете рассмотреть, прежде чем начать «торговать» онлайн.

 

Особенности для поиска:

  • Низкие комиссии
  • Доступная техническая поддержка
  • Низкая ежемесячная плата
  • Разнообразие продуктов и исследовательских ссылок
  • Бесплатные и неограниченные котировки в режиме реального времени
  • Круглосуточный доступ к размещению сделок

Онлайн-брокерские фирмы могут рекламировать недорогую онлайн-торговлю, но обязательно расследуйте все расходы. Некоторые фирмы взимают фиксированную плату плюс несколько копеек, например два цента, за проданную акцию. Другая фирма может взимать низкую плату за 9Рыночный ордер 0057 , но больше для ордера с нечетным лотом (круглый лот — это четное число, кратное 100 акциям, все остальное — «нечетный» лот). Некоторые фирмы взимают «плату за деятельность», которая оценивается на ежегодной основе. Эта комиссия взимается с владельцев счетов, которые менее активны, чем другие. Обязательно проверьте, подходите ли вы под это определение, или попросите снять плату.

Некоторые брокерские фирмы предлагают специальные предложения для инвестиционных клубов, которые открывают у них счет и торгуют инвестициями клуба через онлайн-брокера. Присмотритесь и сравните как минимум три конкурирующие фирмы. Обязательно прочитайте мелкий шрифт, прежде чем ваш клуб предпочтет одного онлайн-брокера другому.

А как насчет онлайн-безопасности, о которой чаще всего упоминают люди, плохо знакомые с онлайн-инвестированием? Первая проблема — защита. Что вы будете делать, если ваш онлайн-брокер обанкротится? У большинства брокеров есть страховка счета Корпорации по защите инвесторов в ценные бумаги (SIPC) в размере 500 000 долларов США в качестве базовой суммы. Многие фирмы добавляют вторичное покрытие, повышая защиту до миллионов долларов. Второй вопрос – онлайн-безопасность финансовых транзакций. Компьютерное программное обеспечение, называемое браузером, представляет собой систему, которая позволяет вам перемещаться по Интернету. Онлайн-безопасность обеспечивается шифрование или кодирование, которое происходит между браузером и интернет-сайтом. Шифрование делает почти невозможным для кого-либо несанкционированные сделки или просмотр данных вашего счета в Интернете. Некоторые онлайн-брокеры предлагают доступ с двойным паролем , что означает, что партнеры в инвестиционном клубе, например, могут просматривать онлайн-счет и инвестиции и использовать ресурсы брокера. Второй пароль требуется для фактического исполнения ордера на покупку или продажу.

Как начать инвестировать в Интернете

Чтобы начать инвестировать в Интернете, зайдите на веб-сайты для онлайн-инвесторов и пройдите «тест-драйв» или демонстрацию, которые можно найти на большинстве веб-сайтов. После того, как вы выбрали онлайн-брокера по вашему выбору, вам необходимо заполнить заявку на открытие счета. Вы можете сделать это, заполнив форму онлайн-заявки или распечатав форму, заполнив ее, подписав и отправив по почте с чеком. Минимум для открытия счета обычно составляет от 1000 до 15 000 долларов. Онлайн-заявка может ускорить процесс открытия вашей учетной записи, но потребует от вас пополнения счета с помощью вашей кредитной карты, а не дебетовой карты. Вы будете уведомлены по электронной почте, когда ваша учетная запись будет создана, и вы сможете начать размещать заказы на покупку и продажу онлайн.

Куда инвестировать в Интернете

Бизнесмен, инвестирующий в виртуальный мир, может стать успешным предпринимателем в реальном мире.

Первое, что нужно знать человеку, решившему инвестировать в онлайн-бизнес: основные правила инвестирования в виртуальном пространстве и в реальной жизни во многом совпадают. Например, прежде чем инвестировать, необходимо узнать как можно больше информации об объекте вложения: нужно читать книги, смотреть видеолекции и проходить курсы. Необходимо просчитать риски вложений в тот или иной бизнес, и получить некоторую ясность о прибылях, и когда их можно было ожидать. Конечно, важно оценить свой уровень знаний, прежде чем инвестировать, а затем решить, нужен ли вам помощник, например, биржевой маклер.

Законы реального и виртуального мира почти зеркальны.

Для инвестирования в интернет опять же действуют те же правила, что и для вложения денег в реальном мире. Например, нельзя вкладывать единственные деньги, которые у тебя есть, надеясь, что вдруг из «виртуального мира» польется золото. Вкладывать можно только свободные деньги (и, конечно же, свои – не одолженные «у друга» или взятые в долг), предварительно создав подушку безопасности от возможности непредвиденных расходов. Будет разумно выписать инвестиционный план и составить стратегию. Наконец, и это особенно важно для инвестирования в интернете, где мгновенная прибыль обещается со всех сторон, — соблюдайте правило: если вы решили стать инвестором, сохраняйте хладнокровие и не давайте волю эмоциям.

Предприниматели уже давно работают над освоением интернет-пространства. Конечно, новые инвесторы могут там заработать очень приличные деньги. А речь идет о пассивном доходе: когда в течение определенного периода после инвестирования человек просто получает деньги, тратя минимальное количество времени на процесс «работа-заработок». Все дело в грамотном подходе к инвестированию. Однако нужно понимать: если вы хотите, чтобы ваш пассивный заработок в будущем стал большим, вам нужно приложить все усилия, чтобы сделать это в настоящем.

Кроме того, первые успехи, то есть прибыль, появятся не раньше, чем через несколько месяцев, а то и через год. Ведь инвестирование в виртуальный мир подчиняется тому же правилу, что и в реальном: чем вложения осуществляются на более длительный срок, тем выше прибыль от них.

И еще важно осознавать, что хотя многие специалисты сейчас вкладывают максимум усилий и средств в улучшение систем защиты от хакеров, такие атаки, увы, случаются.

Мир валют и его рискованные игроки

Когда эксперты говорят об инвестировании в Интернете, они ставят инвестиции в Forex на первое место, где доход генерируется за счет изменения курсов валютных пар. Да, все, что связано с валютами, рискованно, но может быть прибыльным. Некоторые считают, что новички могут освоиться, но участие в системе Форекс требует больших знаний; без опыта далеко не уедешь.

Другие профессиональные предприниматели рассказывают об успехах в инвестировании в систему ПАММ-счетов. Там инвестиции передаются управляющему, а затем используются в операциях на биржах. Инвестор доверяет деньги опытному трейдеру, платит за них определенную сумму — и в итоге получает прибыль. Опять же, эти инвестиции часто используются в системе Форекс, хотя и не только там.

Криптовалютные системы и цифровые валюты, самой популярной из которых является биткойн, становятся все более популярными. Не так давно люди боялись заниматься криптовалютами, но с каждым годом они все больше верят в виртуальные деньги и готовы с ними работать. Конечно, перед покупкой криптовалюты важно внимательно изучить систему мира виртуальных денег: откуда берутся средства, как они покупаются и продаются, где их можно обменять и на что, как защищены электронные кошельки, и так далее. Так что разбирайтесь – и удачи! Биткойн является наиболее известным в системе криптовалют, но если вы решили попытать счастья в мире виртуальных денег, эксперты рекомендуют начать с других криптовалют.

Instagram и YouTube опережают акции и биржи

Еще один способ заработка в Интернете — это инвестиции в веб-сайты и создание интернет-магазинов. На сегодняшний день вложения в открытие различных интернет-проектов – сайтов и онлайн-сервисов – уже приносят значительную прибыль. Это дело требует серьезной подготовки. Важно «чутье нутром», вы должны чувствовать: что через некоторое время станет популярным и принесет прибыль.

И еще: этот вид бизнеса уже сродни настоящей работе. Лишь частично его можно отнести к разряду пассивной прибыли, например, когда ваш интернет-ресурс наработан настолько, что автоматически будет приносить деньги. Или вы инвестируете в создание хорошего интернет-ресурса, развиваете его до определенного момента, а когда он вырастет в цене — продаете. Однако это другой вид бизнеса.

Более сложная система заработка, требующая немалых вложений, это инвестиции в арбитраж трафика. Если говорить очень просто: предприниматель покупает более дешевый трафик и продает его дороже, когда у него уже есть, например, популярные интернет-магазины. Инвестиции в открытие групп в социальных сетях и мессенджерах приносят все большую прибыль. Чем популярнее группа, в которую вы вложили деньги, тем больше у нее подписчиков — а значит, тем ценнее реклама. Если вы вложите деньги в продвижение группы, вы заработаете гораздо больше.

Тот же принцип применяется к покупке и продаже доменов. Прибыль от таких вложений может быть очень существенной. Те, кто еще недавно покупал адреса российских сайтов примерно за 500 рублей (8 долларов), сегодня легко продают их за 20 000 рублей (300 долларов). Часто прибыль от таких сделок превышает 250% годовых.