Интернет трейдинг это: Интернет-трейдинг

Интернет-трейдинг — что это? Плюсы и минусы, системы онлайн-торговли

Основные моменты:

• История появления
• Плюсы и минусы онлайн-торговли
• Системы для биржевой онлайн-торговли
• Лидеры по предоставлению услуг интернет-трейдинга в России
• Как изменился трейдинг после появления интернета
• Вместо заключения

Интернет-трейдинг – это когда любая финансовая биржа становится доступной трейдеру через интернет. Сейчас торговлей на финансовых рынках через мобильный телефон или планшет никого не удивишь, а еще 30 лет назад совершать сделки с ценными бумагами можно было только со стационарного компьютера.

Современные участники рынка благодаря интернету пользуются системой электронного трейдинга для исполнения сделок, а инвесторы имеют прямой доступ к котировкам. 

История появления интернет трейдинга

По одним источникам, интернет-торговля началась в Америке в 90-е, когда доступ к фондовым рынкам стал возможным благодаря закрытым брокерским сетям. Именно тогда американские финансисты и инвесторы познакомились с термином «онлайн-торговля». Но на самом деле впервые об онлайн трейдинге заговорили в 1971 году, когда американская биржа Nasdaq провела первую сделку в сети. Триста лет назад участникам торгов приходилось собираться в зданиях бирж. Начало ХХ века ознаменовалось возможностью заключать сделки по телефону. Строить отношения с продавцами и покупателями стало в разы легче. В России интернет-трейдинг распространился в 2000 году – причиной стало быстрое повсеместное проникновение интернета и относительно низкий порог входа на некоторые биржи. А термин впервые появился в статье российского журналиста Сергея Голубицкого, опубликованной в журнале «Компьютерра» в 1996 году. До появления интернета торговать можно было либо в здании биржи, либо координировать торговлю по телефону. Теперь интернет-трейдинг дает доступ к торгам через брокера, обязанность которого – предоставить новому участнику рынка комплект программного обеспечения и оказывать ему техническую поддержку.  

Плюсы и минусы онлайн-торговли

Уникальность интернет-технологий в том, что они развиваются стремительно. И то, что было актуально 3-5 лет назад, сегодня безнадежно устарело. Сейчас все большее количество людей хотят торговать на рынках самостоятельно, не передавая деньги в доверительное управление. Тем более, что технологии позволяют в онлайн режиме анализировать ситуацию на рынке, давать поручение брокеру на открытие и закрытие сделки через терминалы. Выбор инструментов тоже широк – акции, облигации, фьючерсы, валюта, опционы и пр. Какие преимущества дает интернет-трейдинг на рынке ценных бумаг:

• Торговые поручения поступают на биржу практически моментально.
• В реальном времени трейдер может контролировать открытые позиции и свои финансовые результаты.
•  Точно так же он может проводить технический анализ, отслеживать объемы торгов, изменение цен и другую информацию.
• Получать информацию и оформлять сделки через интернет удобно, особенно когда он стабильный и высокоскоростной.
• Широкий выбор торговых стратегий и инструментов для анализа, которыми можно пользоваться онлайн.
•  Торговать можно 24 часа в сутки. Исключение – фондовые рынки, которые не работают круглосуточно. Но время их работы легко отслеживать специальной программой – биржевыми часами. А когда часы работы разных бирж совпадают, увеличивается общая торговая активность и соответственно, доходы трейдеров.
• Трейдерам гарантируется юридическая защищенность – при открытии счета надо предоставить документы, которые официально свидетельствуют, что счет принадлежит именно вам.

Начинающим полезно знать минусы интернет-трейдинга еще до входа на рынок:

• Скорость совершения сделок — палка о двух концах. С одной стороны, это оперативность, с другой — высокий риск потерять депозит. Ведь интернет может по техническим причинам исчезнуть в тот момент, когда надо закрыть сделку или принять важное инвестиционное решение, что существенно повлияет на доход трейдера.
• Большой психологический прессинг. Ведь для трейдинга характерны не только огромные прибыли, но и колоссальные убытки в случае одной провальной сделки. Выживают в этой сфере и достигают результатов те, кто стойко переносит перепады в доходах, сохраняет холодную голову и контролирует ситуацию.
• Необходимость вникать в тонкости торговли требует много внимания, усилий и времени.

Успешно заниматься профессиональным трейдингом с нуля могут люди с набором определенных качеств характера:

• Они стремятся к самостоятельному совершению операций.
• Хотят осознанно принимать инвестиционные решения, готовы нести финансовые риски и отвечать за последствия.
• Регулярно прокачивают навыки торговли, ищут новую информацию и готовы обучаться.
• Находят время, чтобы изучать и тестировать чужие инвестиционные идеи.
• Они склонны к системной работе и самодисциплине.

Все эти качества позволяют часами заниматься анализом рынка — техническим и фундаментальным. После изучения всех данных трейдер понимает, когда открывать или закрывать сделку, какие акции или валюту покупать/продавать. 

Системы для биржевой онлайн-торговли

Платформы и сервисы для трейдеров позволяют оперативно получать, обрабатывать и анализировать всю информацию до того, как самостоятельно совершать сделки. Таких систем много и они являются своеобразным персональным офисом, где трейдер видит состояние счета, структуру портфеля, историю сделок и другие данные. Вся торговля происходит через кабинет пользователя. А самая большая ценность сервиса – она позволяет в онлайн режиме устанавливать стопы и тейк-профиты, чтобы страховать риски. Допустим, вы поручаете терминалу продать евро за доллары, когда цена пары подрастет на 10 евроцентов. Он соберет всю доступную информацию об этой паре и при достижении заданного параметра цены продаст ее в указанном объеме. Но это не значит, что программа будет работать без присутствия трейдера. Она лишь помогает и облегчает работу, но не принимает за него решения. Поэтому за ней тоже надо следить и вносить коррективы. Подобные программы делятся на две категории. Первые нет необходимости устанавливать на компьютер, так как они запускаются в браузере. Не подходят для работы на быстрых рынках, где котировки стремительно меняются — их обновления происходят медленно. Вторые требуют установки. Обычно это разработки для интернет-трейдинга от брокерских компаний либо самые распространенные терминалы — NetInvesor, Quick или MetaTrader. Брокеры помогают выбрать наиболее удобный вариант. Программы нужны, чтобы следить за текущей ценой каждого актива, глубиной котировок, изменением стоимости портфеля в режиме реального времени и биржевыми новостями. При заключении договора о получении услуги не игнорируйте пункт о совершении сделок по телефону, чтобы не зависеть от компьютерных сбоев. 

Лидеры по предоставлению услуг интернет-трейдинга в России

Надо сказать, что все торговые платформы предоставляют графики котировок и возможность вести маржинальную торговлю. OnlineBroker — первая российская разработка. Название трижды менялось, последнее закрепилось за компанией в 2003 году. Помимо торговых операций система позволяет выводить средства, совершать денежные переводы и депозитарные операции, поддерживает электронную цифровую подпись. Используется для интернет-трейдинга на форекс и Московской бирже. QUIK — самая популярная из всех систем, ею пользуются 270 финансовых организаций. Позволяет крупным брокерам обслуживать других брокеров, подключать механические торговые системы, автоматизировать торговые операции. Используется российскими и зарубежными биржами. Последняя версия терминала вышла в июне 2019 года — она нивелирует большое количество ограничений и позволяет обрабатывать большой массив данных. МetaTrader — российская разработка для трейдинга на Forex и с 2010 года на фондовых биржах. Позволяет использовать автоматическую торговлю. На сегодня все торговые платформы обеспечивают возможность осуществлять маржинальную торговлю и предоставляют графические данные об истории торгов (графики котировок).  

Как изменился трейдинг после появления интернета

Если коротко — то кардинально. Интернет упростил огромному количеству людей доступ к биржам. Это и хорошо и плохо одновременно, потому что на финансовых рынках оказалась толпа дилетантов без мало-мальской подготовки, сливающих капиталы за полчаса торговли. Потом они говорят, что биржи — вселенское зло. Люди несведущие начинаются подобных отзывов про интернет-трейдинг и шарахаются от бирж. Репутация инвесторов и самой сферы среди обывателей ниже плинтуса — интернет-трейдинг в Украине, Казахстане и других постсоветских странах ничем не отличается от российского и имеет те же характерные особенности. Из хорошего — интернет-трейдинг упростил открытие счета и работу брокеров с клиентами и удешевило их услуги. Да и вход на некоторые биржи (тот же форекс) стал достаточно низким для людей со средним достатком. Аудитория трейдинга сильно расширилась — если взять Америку, то в ценных бумагах там разбирается любая домохозяйка. В России наоборот — виновато законодательство и нестабильность в обществе. Из-за них рейтинг доверия к биржевой торговле крайне низок, а общая финансовая грамотность приближается к нулю.

Вместо заключения

Радует то, что в нишу обучения трейдингу приходят серьезные опытные участники рынка, способные научить новичков разбираться в биржевых тонкостях. Миф, что трейдинг — удел интровертов и каждый здесь сам за себя, не выдерживает никакой критики. Не надо думать, что здесь только ты, твой компьютер и брокер. На самом деле каждому новому участнику торгов нужен наставник и поддерживающая среда.

В истории трейдинга еще никто не становился успешным в одиночку. Со специфическими знаниями и навыками не рождаются — даже самые матерые инвесторы когда-то у кого-то учились. Чем вы круче их? Если вам интересен трейдинг, идите на обучение в крупные компании, подтвердившие свою репутацию на рынке. А чтобы как можно лучше разобраться в трейдинге и узнать всего фишки и особенности — регистрируйтесь на Дистанционный Курс «Трейдинг от А до Я за 60» от Александра Герчика. Начните заниматься с наставником, и со временем реализуйте любую свою финансовую цель, будь то краткосрочные спекуляции или долгосрочные пенсионные накопления.

Результаты в трейдинге индивидуальны и зависят от опыта и личной дисциплины. Улучшить свои навыки и дисциплину можно на нашем Курсе: «Трейдинг Основы»

Онлайн трейдинг. Что такое интернет трейдинг?

Интернет-трейдинг в полноценном своем виде появился на украинском рынке чуть более десяти лет назад, дав инвесторам прямой и быстрый доступ к дистанционной торговле. 

Что такое интернет-трейдинг?

Это синоним термина «онлайн-трейдинг», который появился в конце 1990-х годов с развитием информационных технологий. Интернет-трейдинг — это удаленный доступ к биржевым площадкам, то есть не нужно лично присутствовать в местах совершения сделок. Благодаря такой системе повышается скорость обработки данных и проведения операций. Также повышаются полнота и скорость получения информации с биржи.

Этот инструмент дает возможность присутствовать на различных внебиржевых и биржевых рынках, совершать сделки с активами разных видов: металлами, акциями, валютой и криптовалютой, фьючерсами и т. д. Поскольку частное лицо не может торговать на бирже без посредников, доступ физлицам предоставляется через брокеров или инвестиционные компании.

Интернет-трейдинг — это удобство совершения операций, получения данных, оформления сделок, свобода выбора инструментов анализа и стратегий торговли. Нет ограничений по времени доступа к бирже и точке доступа, кроме фондовых рынков, которые работают в определенное время в разных странах. В режиме реального времени можно отслеживать движение денег, торговые позиции, котировки и новости.

Конечно, и степень риска при ускорении процессов неизбежно возрастает, потому интернет-трейдер должен быть исключительно внимательным, трейдинг потребует у него серьезных затрат времени. Браться за интернет-трейдинг имеет смысл только человеку с большой работоспособностью и стойкостью к психологическим нагрузкам, готовностью работать в постоянном режиме «американских горок» и не терять самообладания в разных ситуациях.

Мифы про интернет-трейдинг

Перечислим основные:

1. Интернет-трейдинг — удел избранных.

На самом деле биржи — вовсе не элитарный закрытый клуб, и каждый может принять участие в торгах.

2. Трейдер должен быть экономистом или хотя бы математиком.

В среднем им, наверное, легче освоиться, но любой человек может разобраться и в сути торгов, и в программном обеспечении. Самое важное — это последовательная наработка навыков, а не образование.

3. Трейдинг — лотерея.

В таком случае опыт ничего не решал бы. По факту в числе ключевых факторов, влияющих на успех, — понимание процессов, которые обусловливают цену активов здесь и сейчас, способность выбирать стратегии в соответствии с ситуацией, вовремя принимать решения. Важны и личные качества: самообладание, упорство, способность сохранять рассудительность в стрессовых ситуациях.

4. Интернет-трейдинг — это процесс, требующий огромных вложений.

Нет. Стартовый капитал, достаточный для знакомства с процессами и тренировки навыков, может составлять несколько сотен долларов. Сколько денег онлайн-брокер будет вкладывать в будущем — зависит только от его желания.

Есть еще миф о времени… Но тут все зависит от степени вовлечения трейдера. Многие действительно посвящают трейдингу много времени даже тогда, когда не занимаются им. Например, чтение литературы на тему «как торговать на бирже через интернет» или сбор статистических данных о компаниях, куда инвестор желает вложиться, могут занимать многие часы. В это время трейдер не работает с биржей, но по факту все равно занят работой с биржей.

Системы интернет-трейдинга

При всем своем многообразии они делятся на два типа: это системы «тонкого» и «толстого» клиента. В первые входит торговля при помощи сайта компании или инструментария, который доступен в обычном браузере.  Это вариант для трейдеров, которые только начинают осваиваться. Во втором случае речь идет о специальной программе — для игроков, которые очень активны на рынке и которым базовых возможностей недостаточно. В таком случае они используют расширенный инструментарий, который дает возможность быстро подавать заявки, оперативно получать ответы по сделкам, использовать аналитические инструменты, строить графики и т. д.

Если называть конкретные системы для трейдинга, то самыми популярными являются MetaTrader, платформа CTrader, Quik, Netinvestor — для работы с фьючерсами, акциями, облигациями, TRANSAQ — для работы с ценными бумагами. Есть аналитические платформы, обладающие целым рядом популярных инструментов, позволяющие строить графики финансовых активов.

Как зарабатывают с помощью интернет-трейдинга?

Есть три рынка, где инвестор может зарабатывать:

• фондовый — где торгуют ценными бумагами различной ликвидности;

• валютный — где предметом сделок является собственно валюта;

• срочный — тут покупают-продают опционы и фьючерсы.

Какой рынок выбрать, где инвестор будет чувствовать себя более уверенно и где ему будет интереснее — можно понять, только попрактиковавшись. И это несложно: выше уже было сказано, что начать можно, даже имея на руках несколько сотен долларов. На самом деле можно начинать и с меньших сумм.

И есть три ключевые составляющие осознанной и успешной торговли на биржах: теория, самоконтроль и опыт. Перед тем как торговать на бирже через интернет всерьез, потребуется разобраться в фундаментальных законах и принципах работы рынков, освоить аналитические инструменты, понять, как все это работает на практике. Все стратегии построены на минимизации риска или максимизации прибыли, но они различны по соотношению этих факторов, способу действия, навыкам, которые требуются трейдеру, чтобы использовать стратегию сознательно. Начинать в любом случае следует с консервативных стратегий, предполагающих минимальный уровень риска, и постепенно, по мере накопления опыта, осваивать другие.

 И научиться справляться с эмоциями: не торговать в состоянии азарта, не отчаиваться в случае потерь, уметь выжидать и не упускать подходящие моменты для сделок. Инвесторы, которые воспринимают процесс как вышеупомянутую лотерею, надолго не задерживаются в этой сфере.

Со временем, когда трейдер освоит инструменты технического и фундаментального анализа рынка, он сумеет эффективно предсказывать развитие событий, что даст ему большую уверенность в собственных действиях при совершении сделок.

Понятие интернет трейдинга

Информация о материале

Категория: Статьи форекс

Просмотров: 10289

Интернет трейдинг (англ. internet trading) – это возможность торговли на валютном, фондовом или товарно-сырьевом рынке с использованием интернета, т.е. дистанционно. С каждым днем все больше людей хотят получать прибыль, торгуя на бирже через интернет – в первую очередь, на рынке Форекс. Трейдер (т.е. торговец, спекулянт) может использовать не только ноутбук или стационарный компьютер – для удобной работы с торговым терминалом достаточно подключенного к интернету мобильного телефона или любого другого коммуникатора.

Доступ к торговле на нужном рынке (бирже) предоставляется брокером. Советуем оценить торговые условия надежных и проверенных брокеров Форекс – Forex4you, Alpari и InstaForex. Брокер предоставляет клиентам торговый терминал Форекс (чаще всего МетаТрейдер 4 (MetaTrader 4)), поддержку онлайн и т.д.

От выбора брокера напрямую зависит прибыль трейдера, поэтому советуем отнестись к данному процессу максимально ответственно. Например, скальпер никогда не будет торговать через брокера с большими спрэдами и низкой скоростью исполнения ордеров. Также многие трейдеры используют минимальный лот на центовых счетах. Поэтому смотрите торговые условия указанных выше брокеров и выбирайте подходящего именно для вас и вашей торговли.

Почему именно Форекс?

У интернет трейдинга много преимуществ. Валютная биржа Форекс максимально соответствует потребностям и возможностям начинающих трейдеров:
● возможность удаленной торговли – из дома или офиса.
● быстрое исполнение приказов брокером.
● возможность слежения за открытыми сделками и оперативного реагирования на изменения цены (подтягивание Stop Loss, закрытие позиции вручную и т.д.).
● получение актуальной оперативной информации (новости, котировки и т.д.)
● удобное графическое отображение котировок с возможностью наложения разнообразных индикаторов.
● реализация автоматической торговли (торговые роботы — советники).
● возможность начать торговлю с 1$ доллара (центовые счета).
● хорошая ликвидность (возможность быстро купить или продать актив), которую обеспечивает брокер.
● гибкие условия торговли (низкие спрэды, безсвоповые счета, исполнение сделок по типу NDD и т.д.).

Как видим, интернет трейдинг имеет огромные перспективы для человека, желающего зарабатывать собственным умом. Прибыль некоторых трейдеров в сутки может достигать нескольких сотен долларов США, иногда – нескольких тысяч. Здесь все зависит от величины депозита, прибыльности торговли и ее стабильности. Все это позволяет опытным трейдерам заниматься исключительно торговлей на рынке Форекс, зарабатывая себе на жизнь приличные суммы и не работая “на дядю”.

Интернет трейдинг – счего начать?

Начните с выбора брокера. Откройте демо счет и торгуйте на нем, прочтите 1-2 книги по Форекс, пройдите онлайн курсы. Когда вы будете уже “в теме”, приступайте к созданию эффективной торговой системы. Можно создать свою, можно модифицировать готовую. Главное, чтобы она была прибыльна.

После этого продолжайте учиться и будьте готовы делать это постоянно – рынок меняется, а хороший трейдер всегда в поиске.

Если вы приложите достаточно усилий, результаты не заставят себя ждать.

Краткие выводы

Электронная торговля завоевывает все большую популярность не только среди молодых и амбициозных пользователей сети интернет, но и среди людей среднего и преклонного возраста. Интернет трейдинг сегодня – эффективное вложение средств и времени, позволяющее выйти на качественно новый уровень прибыли и жизни.

Кстати, если вас не прельщают лавры успешных трейдеров или вы слишком заняты, чтобы торговать самим, деньги можно доверить профессионалам – см. статью “Как работает ПАММ инвестирование?”
Успехов вам и свершений!

Источник: https://forex-invest.tv
(При перепечатке статьи, активная ссылка на источник ОБЯЗАТЕЛЬНА)

• Назад

• Вперед

Супер СТРАТЕГИИ!

Новые статьи на сайте

Кто они, лучшие Форекс-брокеры 2021 года?

Возможности сервиса TradingView для трейдеров

Интересная трендовая стратегия — Big Arrow

Стратегия для МТ5 – «Spike Detector»

Индикатор ATR: описание и примеры использования 

Стратегия -50% по Фибоначчи

Свечной паттерн Чашка с ручкой: описание, использование, примеры

Как торговать треугольник: правила и примеры

Кто такие ПАММ управляющие и как они зарабатывают

Биткоины для всех

ПОПУЛЯРНОЕ ВИДЕО

Сигналы Форекс по стратегии «Trend Power Strategy»

Стратегия Форекс «Золотая черепаха»

Индикатор TPO Range (горизонтальные объёмы)

Индикатор поддержки и сопротивления

 Установка терминала MetaTrader 4

Что такое онлайн-трейдинг? Все, что вы должны знать

Технологический прогресс приносит много благ, и одно из величайших — это простота ведения бизнеса. Традиционные процессы эволюционировали со временем, и это изменение также отражается на том, как мы инвестируем.

Поскольку большинство людей работают над достижением финансовой независимости, новые способы инвестирования или управления инвестициями создали возможность для каждого попробовать себя в торговле. Более того, смартфоны позволяют нам отслеживать наши инвестиции и принимать решения на ходу.

«Что такое онлайн-торговля?» вам может быть интересно. Что ж, приготовьтесь к путешествию в мир онлайн-торговли, поскольку мы объясним все, что вам нужно знать.

Люди всех поколений заслуживают шанса легко достичь своих финансовых целей. К сожалению, одних только сбережений часто недостаточно для поддержания богатства, поэтому обучение инвестированию может быть мудрым выбором.

Положительным моментом является то, что сегодня у нас есть варианты торговли, не требующие особых технических знаний. Большинство процессов были упрощены, чтобы практически каждому было проще инвестировать и расширять свой портфель.

Интернет-торговля Определение

Онлайн-торговля просто означает покупку и продажу финансовых ценных бумаг через Интернет, обычно через онлайн-брокера. Благодаря торговым инновациям этот процесс был упрощен, чтобы исключить объемную бумажную работу: все, что вам нужно сделать, это нажать несколько кнопок, и все готово.

Интернет-торговля может быть краткосрочной (на несколько недель), среднесрочной (на несколько месяцев) или долгосрочной (на годы). Продолжительность зависит от имеющихся у вас средств, терпимости к риску (высокий, средний или низкий) и финансовых целей, поскольку все они способствуют вашему успеху.

Вы можете торговать акциями, криптовалютами, ETF (биржевые фонды), облигациями и другими финансовыми товарами.

Интернет-трейдинг для начинающих

Если вас пугают фотографии брокеров с Уолл-стрит, кричащих в переполненном помещении, мы рады сообщить вам, что причин для паники нет. Онлайн-трейдинг позволяет любому покупать и продавать ценные бумаги из любого удобного для него места, и он стал настолько простым, что вам не нужно быть экспертом по фондовому рынку, чтобы торговать онлайн.

Во-первых, вам нужно изучить доступные типы инвестиций, оценить свои отношения с деньгами и решить, хотите ли вы выбрать варианты с низким, средним или высоким риском.

После этого вам нужно решить, каким активом вы будете торговать, и выбрать подходящего брокера. Было бы целесообразно узнать, как работают онлайн-брокеры, прежде чем открывать торговый счет в Интернете. В конце концов, даже если рынок доступен практически каждому и вам не нужно иметь состояние, чтобы стать инвестором, опыт всегда дает вам преимущество.

Будучи новичком, важно постоянно быть в курсе и постоянно узнавать о рынке и его последних тенденциях. Чтение финансовых статей и книг, просмотр учебных пособий по трейдингу в Интернете или консультация с роботом-консультантом расширят ваши знания и помогут вам принимать обоснованные торговые и инвестиционные решения.

Мы часто слышим, как люди спрашивают: «Что такое онлайн-рыночная торговля?» К счастью, это просто еще один термин для онлайн-торговли и ее различных типов.

Дневная торговля

Дневная торговля — одна из наиболее распространенных форм краткосрочной торговли. Он предполагает покупку и продажу ценных бумаг в один и тот же день. При правильной стратегии это быстрый способ получить значительную прибыль за короткий период.

Позиционная торговля

Это разновидность долгосрочной торговли, при которой трейдер покупает ценные бумаги в начале рыночного тренда, когда цены снижаются, и продает их, когда их цены достигают пика.

Свинг-трейдинг

Когда мы впервые упомянули биржевую торговлю, мы объяснили, что она всегда должна основываться на изучении рыночных тенденций. Свинг-трейдинг максимально использует эту информацию, используя колебания цен, происходящие на определенных этапах движения рынка, чтобы максимизировать прибыль, когда тренд набирает обороты. Успешная свинг-трейдинг зависит от прогнозирования динамики тренда и извлечения выгоды из его волатильности.

Скальпинг

Эта краткосрочная стратегия использует небольшие ценовые разрывы, создаваемые спредом спроса и предложения. Здесь вы получаете прибыль, продавая ценные бумаги по цене предложения, превышающей цену покупки.

Чтобы добиться успеха в любой из этих форм торговли, вам необходимо научиться анализировать рыночные графики, практиковаться в торговле и тестировать различные стратегии.

Что такое торговый счет в Интернете?

Счет для онлайн-торговли — это счет, который инвестор открывает для покупки или продажи ценных бумаг в Интернете. До того, как онлайн-трейдинг стал чем-то особенным, вам нужно было связаться с биржевым маклером, чтобы торговать от вашего имени, поскольку они были единственными, кто обладал опытом и инструментами, необходимыми для торговли.

Однако теперь вы можете стать инвестором, не имея ничего, кроме смартфона и счета для онлайн-торговли. Торговля стала такой же простой и легкой, как покупка продуктов в Интернете.

Самое главное в счетах для онлайн-торговли — это их особенности. Они должны позволять вам:

• Покупать и продавать ценные бумаги на любой авторизованной платформе
• Получайте информацию о компаниях и их предложениях в режиме реального времени
• Разместить заказ
• Получить варианты торговли в реальном времени
• Доступ к экспертным рекомендациям по рынку

Вы можете открыть счет для онлайн-торговли со своего телефона, не записываясь на прием в торговую фирму. Заполните онлайн-форму, загрузите необходимые документы, и вам будет разрешено торговать, как только вы пройдете проверку. У большинства брокерских компаний сейчас есть мобильные инвестиционные приложения, предлагающие доступ к вашим инвестициям в режиме реального времени и предоставляющие быструю поддержку или консультацию, когда это необходимо. Это простой способ начать торговлю, особенно для новичков.

Активы, которыми можно торговать в Интернете

Некоторые ценные бумаги продавались уже давно, тогда как другие стали популярными только благодаря последним технологическим разработкам. Трейдеры иногда покупают активы и оставляют их на годы, чтобы они подорожали, прежде чем торговать ими, или они изучают рыночные тенденции и покупают в «медвежий» сезон (по низким ценам) только для того, чтобы быстро продать во время «бычьего» сезона (по более высоким ценам). Цены). Примеры активов включают:

Акции

Прежде чем мы подробно обсудим и углубимся в процесс торговли акциями, давайте сначала проясним, что такое акции. Акции, также известные как акционерный капитал, представляют собой долю в публично торгуемой компании. Корпорации часто выставляют акции компаний на продажу на фондовой бирже, где ими могут торговать отдельные лица или другие компании.

Облигации

Облигации представляют собой финансовые инструменты, выпускаемые государством или корпорациями в обмен на кредит; когда они покупают облигации, инвесторы ссужают свои деньги на определенный период с фиксированной ставкой дохода.

Криптовалюты

Последними активами для торговли являются цифровые валюты. Обычно они децентрализованы и очень волатильны, поэтому торговля криптовалютой сопряжена со значительным риском, но может принести большую прибыль.

Прочие активы включают ETF, валюту, металлы, индексы, сельскохозяйственные товары, опционы и т. д.

Фондовый рынок онлайн 101

Когда вы слышите «онлайн-торговлю», первое, что приходит на ум, это торговля акциями как одна из старых форм торговли активами. Как упоминалось ранее, акции — это тип финансовой ценной бумаги, которая показывает, что вы владеете долей компании. Акции торгуются публично, и как инвестор или «акционер» вы инвестируете в будущее компании.

Все это волшебство происходит на фондовом рынке, а теперь это еще и онлайн-платформа, позволяющая покупать или продавать акции практически без хлопот. Тем не менее, эта доступность — только одна часть уравнения; знание того, как играть на фондовом рынке, является другим. Инвестиции в акции считаются высокорисковыми, поскольку цены на акции чрезвычайно изменчивы и меняются в зависимости от экономических условий, результатов деятельности компании, отношения инвесторов и даже общественного мнения.

Когда корпорация становится публичной и впервые делает акции доступными для инвесторов, это называется первичным публичным предложением (IPO). IPO часто является способом привлечения средств для эффективного ведения бизнеса.

Однако акционеры не владеют компанией — они владеют только ее акциями. В зависимости от типа купленных вами акций вы можете иметь право на некоторые дополнительные активы, доходы компании или место в совете директоров.

Как работает торговля акциями?

Торговля акциями для начинающих уже не такая утомительная, как раньше. В прошлом, прежде чем вы могли торговать акциями, вам нужно было связаться с брокерской фирмой или с кем-то, имеющим лицензию на торговлю акциями, то есть с биржевым маклером. Затем вы отправляете запрос на покупку акций, и брокер размещает заказ для вас на фондовой бирже после того, как он настроит вашу учетную запись и одобрит ваш запрос. Это требовало много времени, а также комиссии брокера.

Сегодня торговые онлайн-платформы и инвестиционные приложения позволяют вам торговать акциями самостоятельно, не выходя из собственного дома. Изучение торговли акциями было упрощено, так что вы можете участвовать, даже если вы не являетесь экспертом.

Конечно, не все акции одинаковы: распространены сплиты между доходными акциями и акциями роста, а также между обыкновенными и привилегированными акциями. Доходные акции предоставляют владельцам бонусы, известные как «дивиденды», когда компания получает прибыль. Акции роста не приносят дивидендов: прибыль реинвестируется в развитие бизнеса. Обыкновенные акции дают вам право голоса на собраниях акционеров, а привилегированные — нет, но выплаты по ним быстрее и крупнее, чем по обыкновенным акциям.

Всем этим можно торговать онлайн: когда вы размещаете заказ на одном из фондовых рынков с помощью торговой онлайн-платформы, данные сохраняются и используются для предоставления вам всех возможных вариантов, соответствующих вашим требованиям. Если вы видите возможность, которая вам нравится, вы можете подтвердить заказ. После того, как обе стороны подтвердят процесс, следующим шагом будет осуществление или получение платежей в установленные сроки.

В наши дни онлайн-брокерские конторы предлагают анализ акций и дополнительную информацию о фондовом рынке, чтобы помочь вам принимать обоснованные решения.

Как торговать в Интернете

Теперь, когда мы ответили на главный вопрос — «Что такое онлайн-торговля?» — пришло время узнать, как на самом деле вести торговлю. Ранее мы упоминали, что, будучи новичком, вы должны проявлять должную осмотрительность, исследуя и обучаясь, прежде чем вкладывать какие-либо деньги. Это важно, потому что гарантирует, что вы знаете, что делаете. Ниже мы изложили рекомендуемый набор шагов для начинающих трейдеров.

Найти онлайн-брокера

Первым шагом является выбор онлайн-брокера для торговли, чтобы вы знали, где открыть свой торговый счет. Небольшое исследование подскажет, какой сайт онлайн-торговли подходит вам лучше всего: сравните предложения и их условия обслуживания. Вам нужно найти брокера с минимально возможными комиссиями, желательно с единовременной комиссией, если таковая вообще существует, а не с постоянной комиссией за ваши транзакции. Вы также хотите убедиться, что у вас будет адекватная поддержка с полезными ресурсами под рукой для беспроблемной работы. После того, как вы сделаете выбор, вы можете приступить к созданию своего торгового счета в Интернете.

Создайте и пополните свой торговый счет

Ранее, когда мы отвечали на вопрос «Что такое торговый счет в Интернете?» мы упомянули, что есть несколько вещей, которые вы должны знать. Например, большинство онлайн-брокеров заставляют вас выбирать между кассовым счетом и маржинальным счетом. Денежный счет означает, что вам необходимо иметь достаточно средств на счете для покупки акций. При использовании маржинального счета вам не обязательно иметь на своем счету общую стоимость сделки; вы можете взять кредит у брокера, используя в качестве залога акции, которые у вас уже есть (точно так же, как кредит). Тем не менее, вам все равно необходимо предоставить не менее 50% стоимости акций, которые вы хотите приобрести.

Определитесь с торговой стратегией

После того, как вы освоите основы торговли акциями и узнаете, какими акциями хотите торговать, пора разработать план действий. У вас должна быть цель, а также взвесить преимущества и недостатки стратегий, о которых мы упоминали ранее, таких как внутридневная торговля, скальпинг и т. д. При необходимости вы можете проконсультироваться с финансовым консультантом, роботом-консультантом, торговым экспертом или прочитать руководство трейдера, прежде чем продолжить.

Практика с симулятором онлайн-трейдинга

Это поможет вам ознакомиться с техническими аспектами фондового рынка и укрепит вашу уверенность, помогая избежать ошибок при надлежащей торговле.

Займитесь сделкой

Пришло время научиться инвестировать в акции онлайн: после того, как вы отметите все пункты выше, вы будете готовы к сделке. Во-первых, вам нужно получить котировку акций от вашего брокера, отображающую цены акций на рынке в реальном времени и их доступность. После этого вам нужно выбрать между размещением рыночных ордеров или лимитных ордеров для вашей сделки. Рыночный ордер исполняет вашу сделку по текущей рыночной цене акции, которую вы заказали, и обычно выполняется почти немедленно. Лимитный ордер исполняет ваш ордер по заранее установленной стоимости акции или даже по более выгодной цене; в большинстве случаев лимитные ордера не выполняются сразу.

При обучении биржевой торговле новичкам рекомендуется торговать лимитными ордерами, а не рыночными ордерами. Когда вы отправляете рыночный ордер, вы покупаете акции по наилучшей доступной цене, которая может быть самой высокой ценой, и то же самое относится к продаже. С другой стороны, лимитные ордера исполняют вашу сделку точно по той цене, которую вы указали, или лучше. Если цена не достигнет установленного вами лимита, ваша сделка не будет исполнена. Это дает вам лучший контроль и упрощает предотвращение потерь. Большинство фондовых рынков с платформами для онлайн-торговли также предлагают трейдерам дополнительные возможности.

Ордер Stop-Loss

Этот ордер выполняется, когда цена акции падает ниже определенной «стоп-цены». Как только стоп-цена достигнута, стоп-ордер становится рыночным ордером, выполняемым по текущей цене.

Стоп-лимитный ордер

Эти ордера сочетают в себе стоп-ордер и лимитный ордер. Во-первых, вы выбираете точку остановки, когда ордер становится лимитным ордером, который должен быть исполнен по лимитной цене или лучше. Конечно, нет гарантии, что лимит будет достигнут, поэтому заказ может быть не выполнен.

Скользящий ордер стоп-лосс

Установите максимальный процент убытка, который вы можете понести во время сделки, и если стоимость акций изменится в вашу пользу, стоп-цена изменится вместе с ней, но в остальном останется на месте.

Торговые платформы

Если вам интересно, «Какой сайт онлайн-торговли акциями лучше всего подходит для новичка?» вот что нужно искать:

• Брокерская деятельность должна быть лицензирована необходимыми регулирующими органами, такими как FINRA, SIPC, или уполномоченным регулирующим органом вашей страны.
• Платформа должна быть удобной для пользователей и простой в навигации.
• Платформа должна иметь отличную поддержку клиентов.
• Отзывы пользователей должны быть преимущественно положительными; сосредоточьтесь на тех, кто говорит о самой платформе, а не об успешности торговли пользователя.
• Платформа должна быть должным образом застрахована и предлагать какие-то гарантии от мошенничества.
• Вы должны быть в безопасности при онлайн-торговле, а это означает, что выбранная вами платформа должна гарантировать, что ваши данные и личная информация зашифрованы и защищены.
• Выбранный вами торговый сайт должен либо взимать низкую комиссию, либо иметь политику нулевой комиссии.
• Платформа должна предоставлять отличные инструменты, облегчающие процесс торговли.

Как вы понимаете, на разных торговых площадках предлагаются разные предложения и варианты. Надлежащее исследование поможет вам выяснить, какой из них соответствует вашим потребностям.

Плюсы и минусы онлайн-трейдинга

До сих пор мы решали главный вопрос: «Что такое онлайн-трейдинг?» Мы также говорили о том, как торговать и чего ожидать от брокера. Теперь пришло время поделиться преимуществами и недостатками онлайн-трейдинга для всей картины.

Pros

• Интернет-торговля может служить дополнительным источником дохода.
• Это можно сделать на мобильном устройстве, где бы вы ни находились.
• Вам не нужно быть экспертом, чтобы торговать.
• Онлайн-торговля не требует огромных денег для старта.
• Это требует очень мало времени.
• Вы контролируете свои сделки и портфель.
• Вы можете торговать, когда захотите.
• В процессе вы многому научитесь.

Минусы

• Торговля, особенно для новичков, может быть довольно рискованной и может привести к значительным убыткам.
• Этот процесс может вызвать привыкание, и вы можете постоянно проверять свои сделки и портфель.
• Новички часто совершают ошибку, инвестируя слишком много.
• Ошибки часто приводят к большим потерям, иногда даже к финансовому краху.

Резюме: стоит ли покупать онлайн-торговлю?

Как мы видим, онлайн-торговля сопряжена с некоторыми рисками, но имеет и очевидные преимущества. Когда все сделано правильно, это довольно безопасно и стоит хлопот. Вам просто нужно изучить различных онлайн-брокеров, узнать о процессе торговли акциями, разработать торговый план, и все готово.

Если ваши исследования вызывают у вас чувство перегруженности, возможно, это не ваш вариант. С другой стороны, торговля может быть простым способом достижения ваших финансовых целей. В конце концов, выбор, торговать или нет, зависит от вас.

Дополнительная литература

• Часы работы фондовой биржи

Интернет-торговля | Курсы Академии Investopedia

Что такое онлайн-трейдинг?

Онлайн-торговля — это просто покупка и продажа активов через собственные интернет-платформы брокерской компании. Использование онлайн-торговли резко возросло в середине-конце 1990-х гг.0s с появлением доступных высокоскоростных компьютеров и подключений к Интернету. Акции, облигации, взаимные фонды, ETF, опционы, фьючерсы и валюты можно торговать онлайн. Также известен как электронная торговля или самостоятельное инвестирование.

Традиционно инвесторы и трейдеры должны звонить в свои брокерские фирмы, чтобы заключить сделку. Если бы Джон захотел купить 50 акций Intel, он позвонил бы своему брокеру и отправил бы заявку на покупку. Брокер сообщал Джону рыночную цену и подтверждал заказ на покупку. Если инвестор делает лимитный ордер, брокер должен подтвердить лимитную цену, как долго держать ордер открытым, на какой счет покупать акции (если у Джона несколько инвестиционных счетов) и т. д. Инвестиционный представитель также должен подтвердить комиссионные расходы на совершение сделки. Когда все будет установлено, брокер размещает сделку в системе, которая связана с торговыми площадками и биржами, такими как Нью-Йоркская фондовая биржа (NYSE) или NASDAQ. Клиент получал подтверждение сделки по почте и ежемесячную или ежеквартальную выписку со счета со списком своих инвестиций. Если бы Джон хотел перевести немного наличных со своего торгового счета на текущий счет и наоборот, ему также пришлось бы звонить, чтобы сделать запрос на транзакцию.

Сегодня, с появлением Интернета в эпоху цифровых технологий, все больше и больше инвесторов используют торговые онлайн-платформы, предлагаемые их брокерами, для самостоятельного инвестирования. Платформы онлайн-торговли служат центром с множеством инструментов для инвестора или трейдера. Инвестор может размещать ордера на покупку и продажу; размещать рыночные, лимитные, стоповые, стоп-лосс и стоп-лимитные ордера; проверить статус заказа; просматривать котировки акций в режиме реального времени; читать новости о компаниях; просмотреть список ценных бумаг, находящихся в настоящее время на панели управления; и т. д. Инвестор также может получить доступ к своим инвестиционным отчетам, подтверждающим заявлениям и формам инвестиционного налога с помощью онлайн-системы. Большинство дисконтных брокерских компаний, связанных с банками, также обеспечивают дополнительные удобства для своих цифровых клиентов, связывая их банковские счета с их инвестиционными счетами. Таким образом, инвестор может легко инициировать перевод между счетами, принадлежащими одному и тому же финансовому учреждению.

Появление онлайн-торговли снизило затраты как для инвесторов, так и для дисконтных брокеров. Чтобы побудить людей инвестировать самостоятельно, брокеры устанавливают более низкие комиссионные за сделки, размещенные в Интернете, чем за сделки, размещенные по телефону с представителем. Нередко за онлайн-торговлю приходится платить от 4,95 до 9,99 долларов; та же сделка, которая обошлась бы примерно в 29,99 долларов, если бы она была совершена по телефону. Более низкие комиссии также сделали рынки капитала доступными для более широкого круга людей, которые, возможно, не могли позволить себе более высокие комиссионные сборы личного консультанта или торговли по телефону. По мере того, как брокеры переходят на автоматическую торговлю, они сокращают расходы за счет найма меньшего числа представителей.

Еще одним преимуществом онлайн-торговли является повышение скорости выполнения и расчета транзакций, поскольку нет необходимости копировать бумажные документы, хранить их и вводить в электронный формат. Когда инвестор вводит ордер онлайн, он помещается в базу данных, которая проверяет лучшую цену путем поиска на всех рыночных биржах, которые торгуют акциями в предпочтительной валюте инвестора. Биржа с лучшей ценой сопоставляет покупателя с продавцом и отправляет подтверждение как брокеру покупателя, так и брокеру продавца. Все это делается в течение нескольких секунд после размещения сделки, по сравнению с телефонным звонком, который должен пройти несколько шагов подтверждения, прежде чем торговый представитель сможет ввести заказ.

Инвестор или трейдер должен провести комплексную проверку брокера перед открытием торгового счета в компании. Перед открытием счета клиенту будет предложено заполнить анкету о его или ее инвестиционной и финансовой истории, чтобы определить, какой тип торгового счета подходит для клиента. Если инвестор мало что знает о различных типах ценных бумаг и торговых стратегиях в финансовом мире, ему будет открыт простой денежный счет для выполнения простых заказов на покупку и продажу акций, паевых инвестиционных фондов, облигаций и ETF. С другой стороны, искушенный трейдер, который хотел бы применять различные методы торговли, получит маржинальный счет, на котором он может покупать, открывать короткие позиции и продавать ценные бумаги, такие как акции, опционы, фьючерсы и валюты.

Не все ценные бумаги доступны для онлайн-торговли, в зависимости от вашего брокера. Некоторые брокеры требуют, чтобы вы позвонили им, чтобы разместить сделку по любым акциям, торгуемым на розовых листах, и выбрать акции, торгуемые внебиржевым путем. Кроме того, не все брокеры облегчают торговлю производными товарами и валютами через свои онлайн-платформы. По этой причине важно, чтобы трейдер понимал, что предлагает брокер, прежде чем регистрироваться на торговой платформе.

Зачем учиться онлайн-трейдингу?

Большинство курсов онлайн-трейдинга сосредоточены на обучении рыночной механике и техническому анализу, в то время как другие могут быть сосредоточены на более технических стратегиях или конкретных классах активов. Например, курсы могут предоставить широкий обзор технического анализа, а также конкретных стратегий, разработанных для определенного класса активов. Они помогают трейдерам быстро добраться до точки, где им удобно разрабатывать стратегии и исполнять сделки.

Курсы онлайн-трейдинга часто включают серию текстовых или видеоуроков для ознакомления с концепциями, а также индивидуальное или групповое наставничество для закрепления этих концепций. Также могут быть предложены живые рыночные сессии, чтобы показать методы на практике. Эти функции отличают их от других форматов обучения и делают их чрезвычайно ценными для максимального обучения при поддержке экспертов в режиме реального времени.

Стоимость этих курсов сильно варьируется в зависимости от количества отзывов и качества курса, но обычно трейдеры могут рассчитывать на сумму от 100 до более 10 000 долларов. На первый взгляд эти цифры могут показаться высокими, но на рынке, где тысячи могут быть потеряны за считанные минуты, хорошее образование стоит денег. Стоимость также является «инвестицией», которая может помочь начинающим трейдерам достичь своих целей, поскольку курсы предназначены для того, чтобы быстро довести кого-то до уровня, когда им будет удобно разрабатывать стратегии и совершать сделки.

Есть много способов стать профессиональным трейдером. Джесси Ливермор, как известно, заработал и потерял миллиарды долларов (с поправкой на инфляцию) как трейдер-самоучка, полагающийся на интуицию, в то время как Джеймс Саймонс обладает глубоким математическим образованием, которое помогло Renaissance Technologies получать 71,8% годовой прибыли в период с 1994 по середину 2014 года. Обоим трейдерам удалось найти преимущество на рынке и использовать его для получения впечатляющей прибыли.

В то время как онлайн-торговля становится все более конкурентной, курсы онлайн-трейдинга упростили обучение торговле. В этой статье мы рассмотрим плюсы и минусы обучения трейдингу и то, подходят ли они вам.

Лучшие онлайн-брокеры и торговые платформы 2022

Всесторонний и непредвзятый взгляд на лучшие онлайн-брокерские конторы

По

Майкл Саккителло

Полная биография

Майкл является старшим редактором инвестиционных и торговых платформ в Investopedia и имеет 20-летний опыт работы в области взаимных фондов, исследований макрорынка, институционального отдела торговли и обучения трейдингу. Он является дипломированным членом и профильным экспертом (SME) ведущей в отрасли Ассоциации сертифицированных специалистов по рынку (CMT).

Узнайте о нашем
редакционная политика

Обновлено 28 сентября 2022 г.

Факт проверен

Майкл Розенстон

Факт проверен
Майкл Розенстон

Полная биография

Майкл Розенстон — специалист по проверке фактов и исследователь с опытом работы в области бизнеса, финансов и страхования.

Узнайте о нашем
редакционная политика

Наши редакторы самостоятельно исследуют и рекомендуют лучшие продукты и услуги. Вы можете узнать больше о нашем процессе независимой проверки и партнерах в раскрытии информации о рекламодателях. Мы можем получать комиссионные за покупки, сделанные по выбранным нами ссылкам.

На протяжении всей истории финансовые активы, такие как акции, облигации, товары и валюта, были свидетелями чередующихся циклов роста и падения цен. Эти колебания представляют собой рыночные возможности для трейдеров и инвесторов, желающих приумножить свои с трудом заработанные деньги. Одним из важнейших шагов в максимально эффективном использовании финансовых рынков является поиск онлайн-брокера, который лучше всего соответствует вашим личным качествам и финансовым целям.

В настоящее время все крупные онлайн-брокеры предлагают нулевую торговлю акциями и ETF, а многие также предлагают нулевую комиссию по другим классам активов. Лучшие торговые платформы предлагают низкие комиссионные прозрачно, с ограниченной тактикой геймификации, которая способствует чрезмерной торговле. Они также предоставляют обширные фундаментальные и технические исследования, широкий спектр вариантов инвестирования, современные торговые инструменты, отличное обслуживание клиентов, широкие возможности для мобильных устройств и множество легкодоступных учебных материалов на мощных настольных и мобильных платформах.

Лучшие онлайн-брокерские счета и торговые платформы 2022 года

• Лучший результат: Fidelity Investments
• Лучший брокер для ETF: Fidelity Investments
• Лучший брокер с низкими затратами: Fidelity Investments
• Лучший брокер для начинающих: TD Ameritrade
• Лучший брокер для мобильных устройств: TD Ameritrade
• Лучший брокер для продвинутых трейдеров: Interactive Brokers
• Лучший брокер для международной торговли: Interactive Brokers
• Лучший брокер по опционам: deliciousworks

Fidelity Investments: лучший в целом, лучший брокер для ETF и лучший брокер по низким ценам

• Минимум счета : $0
• Сборы : 0 долларов США за сделки с акциями/ETF, 0 долларов США плюс 0,65 долларов США за контракт для торговли опционами

Читать обзор полностью

Получите 100 долларов США при открытии новой учетной записи Fidelity, отвечающей требованиям, на сумму 50 долларов США или более. Используйте код FIDELITY100. Ограниченное по времени предложение. Применяются условия. Раскрытие предложения.

Почему мы выбрали его

Fidelity продолжает свое многолетнее лидерство в качестве нашего лучшего брокера в целом и лучшего брокера с низкими затратами. Впервые компания также заняла первое место в нашей категории «Лучший брокер для ETF», опередив Чарльза Шваба. Fidelity предлагает своим институциональным и розничным клиентам полный спектр услуг с помощью сложных инструментов, представленных в виде простого рабочего процесса, и все это по низкой цене.

Плюсы

• Приверженность устранению комиссий за общие счета

• Мощный анализ портфеля и функции счета

• Отличное исполнение заказов

• Мощная платформа Active Trader Pro

• Прямое индексирование

• Торговля дробными акциями более чем 7000 акций США и ETF

Минусы

• Более высокие торговые комиссии при содействии брокера

• Минимальный баланс для торговли некоторыми индексами

• Доступ запрещен для неграждан США

• Для доступа ко всем инструментам может потребоваться несколько платформ

Обзор

Fidelity — наш лучший выбор в целом, а также наш лучший выбор для лучшего недорогого брокера и лучшего брокера для ETF благодаря постоянному совершенствованию продукта, сильной поддержке клиентов, непревзойденной ценности, а также глубоким исследовательским и образовательным ресурсам. Легендарная история Fidelity началась с ее основания в 1946. ​​Имея по состоянию на март 2022 года дискреционные активы на сумму 4,3 триллиона долларов США, бостонская компания входит в число ведущих брокерских фирм с точки зрения активов под управлением.

Всегда стремясь улучшить свои продукты и услуги, Fidelity недавно сообщила о новостях, запустив учетную запись цифровых активов (DAA), которая позволит спонсорам плана предлагать своим участникам доступ к биткойнам через вариант инвестирования в основной линейке своего плана. Кроме того, компания представила ETF Fidelity Crypto Industry and Digital Payments (FDIG), а также ETF Fidelity Metaverse (FMET). Улучшения также коснулись институциональной стороны бизнеса: компания расширила доступ к некоторым из своих собственных инструментов, таких как Fidelity Bond Beacon.

Для инвесторов, которым нужна индивидуальная помощь, Fidelity добавила в свою линейку счетов с цифровой прямой индексацией под названием Fidelity Managed FidFolios. FidFolios использует дробные акции для имитации индексов с владением фактическими акциями, а не ETF, что обеспечивает более глубокую настройку. Но улучшения на этом не заканчиваются, поскольку Fidelity также обновила свой мобильный интерфейс с помощью переработанной панели инструментов приложения, которая включает в себя потоковую передачу котировок на главном экране и дополнительные настройки ленты новостей.

После многих лет очень жесткой конкуренции Fidelity превзошла Чарльза Шваба как нашего лучшего брокера по ETF в этом году. Как и Schwab, Fidelity предлагает богатый образовательный контент, ориентированный на ETF, мощные инструменты проверки ETF и широкий выбор ETF на выбор. Но именно дробная торговля акциями Fidelity в ETF помогла ей выйти на первое место.

Fidelity является лидером отрасли, когда речь идет о снижении комиссий, и имеет звездную репутацию брокера с огромной сетью обслуживания клиентов, поддерживающей его недорогие и ценные предложения. Инвесторам, ищущим онлайн-брокера, который поддерживает низкие затраты при обеспечении ценности, будет трудно найти лучшего брокера, чем Fidelity.

TD Ameritrade: лучший брокер для начинающих и лучший брокер для мобильных устройств

• Минимум счета : $0
• Сборы : Бесплатные акции, ETF и комиссии за торговлю опционами. $0,65 за опционный контракт.

Читать обзор полностью

Почему мы выбрали его

TD Ameritrade удерживает свои позиции в качестве лучшего брокера для начинающих и лучшего брокера для мобильных устройств благодаря своей интуитивно понятной платформе, комплексным образовательным предложениям и превосходной аналитике мобильных опционов, исследовательским удобствам и торговым инструментам.

Плюсы

• Широкий ассортимент продукции

• Превосходный образовательный контент

• Первоклассные торговые технологии и аналитика опционов на различных платформах

• Очень мощная платформа для торговли бумагой

• Сильная поддержка клиентов

Минусы

• Некоторые сборы за счета относительно высоки

• Не предлагает дробные акции

• Необходимо включить автоматическую кассовую очистку

• Торговля криптовалютой только через внебиржевые трасты, ETF, взаимные фонды и фьючерсы на биткойны

Обзор

Мы выбрали TD Ameritrade, чтобы снова стать победителем в номинациях «Лучший брокер для начинающих» и «Лучший брокер в мобильных категориях» из-за его постоянного стремления предоставить инвесторам легкий доступ к лучшим в отрасли образовательным материалам, инструментам мобильной торговли и исследовательским удобствам.

TD Ameritrade, основанная в 1975 году и купленная Чарльзом Швабом в 2019 году, является ведущим онлайн-брокером с полным спектром услуг. Верная своей форме, компания продолжает внедрять новые усовершенствования продуктов, такие как обновления и без того впечатляющих функций построения графиков и функция дайджеста портфолио, анонсированная в 2022 году.

Высоко зарекомендовавшая себя торговая платформа thinkorswim® от TD Ameritrade — мощная, но интуитивно понятная. Разработка личных торговых стратегий упрощается благодаря доступу к надежным инструментам тестирования на исторических данных, а реализацию этих стратегий можно практиковать, используя очень мощную функцию торговли на бумаге на платформе. Когда дело доходит до функциональности, доступности и потока на мобильных, настольных и веб-платформах, TD Ameritrade предлагает максимально последовательный опыт.

Недавние усовершенствования мобильной платформы E*TRADE приблизили ее к претендентам на звание лучшего брокера для мобильных устройств в этом году, в то время как Interactive Brokers может похвастаться самой сложной из доступных мобильных платформ. При этом TD Ameritrade просто предлагает лучший мобильный пакет в целом. Эта общая сила обусловлена ​​широчайшим предложением доступных классов активов, доступом к высоко оцененному обслуживанию клиентов, премиальным исследованиям, мощным функциям проверки, калькуляторам с возможностями тестирования на исторических данных и инструментам для оценки вашего общего финансового положения — и все это без требований к балансу и низкой, прозрачное ценообразование,

Interactive Brokers: лучший брокер для опытных трейдеров и лучший брокер для международной торговли

• Минимум счета : $0
• Комиссия : максимум 0,005 доллара США за акцию для платформы Pro или 1 % от стоимости сделки, 0 долларов США для IBKR Lite.

Читать обзор полностью

Почему мы выбрали его

Несмотря на то, что в этих двух категориях самая тесная конкуренция по-прежнему остается позади, Interactive Brokers (IBKR) остается нашим лучшим брокером как для опытных внутридневных трейдеров, так и для международных трейдеров благодаря широкому спектру глобальных активов и передовым аналитическим инструментам и калькуляторам.

Плюсы

• Высшее исполнение

• Условные заказы на все мыслимые ситуации

• Беспрецедентный набор иностранных и отечественных активов, пригодных для инвестирования

• Процентные ставки с низкой маржей

• Рабочая станция трейдера (TWS) — очень мощная и легко настраиваемая

Минусы

• SmartRouting IBKR недоступен для клиентов IBKR Lite

• TWS может быть сложно изучить

• Запрещено тестирование пользовательских алгоритмов торговли или автоматической торговли

• Скромные комиссионные цены Interactive Brokers являются многоуровневыми и могут немного сбивать с толку

Обзор

Interactive Brokers — наш лучший выбор как для искушенных, так и для международных трейдеров, потому что просто нет другого брокера, который бы сочетал в себе такое разнообразие глобальных активов для инвестирования, сложные торговые технологии и богатые исследовательские возможности. С 1,92 миллиона клиентских счетов и 2,17 миллиона долларов ежедневного торгового оборота делают IBKR стабильным, хорошо капитализированным брокером, акции которого также торгуются на бирже.

Компания была основана в 1978 году ее нынешним председателем Томасом Петерфи под именем Т.П. & Co. Компания первой использовала компьютеры в торговле, но только в 1993 году Interactive Brokers Inc. была зарегистрирована как американский брокер-дилер. Теперь это один из самых полных брокеров в отрасли. Имея доступ к 150 рынкам, торгуя акциями, опционами, фьючерсами, валютами, облигациями, фондами, криптовалютами и т. д., поддерживаемыми в 200 странах, и методами финансирования, доступными в 24 валютах, IBKR является лучшим международным брокером безоговорочно.

Чтобы сохранить большой отрыв от конкурентов, компания постоянно внедряет инновации. Более заметные усовершенствования последнего времени включают рыночную процентную ставку, выплачиваемую по неинвестированным денежным средствам, мобильное приложение IBKR GlobalTrader и добавление торговли дробными акциями для европейских акций и ETF.

Международные трейдеры могут получить доступ к финансовым рынкам и всем активам в настольной, веб- и мобильной версиях, включая IBKR Mobile и приложение IBKR GlobalTrader. TWS — это превосходно спроектированная платформа, которая объединяет технический анализ, социальные настроения, фундаментальные исследования и финансовые калькуляторы таким образом, чтобы пользователи могли извлекать выгоду из неэффективности цен лучше, чем любая другая рассмотренная нами платформа.

deliciousworks: лучший брокер по опционам

• Счет Минимум : 0 долларов США
• Сборы : 0 долларов США за сделки с акциями, 1 доллар за открытие сделок с опционами (максимум 10 долларов за ногу), 0 долларов за закрытие

Читать обзор полностью

Почему мы выбрали его

Мы выбрали Tasteworks как лучшую платформу для торговли опционами из-за того, как она оптимизирует инструменты и контент в соответствии с потребностями своей клиентской базы, ориентированной на опционы. Более того, deliciousworks установила предельные значения цены опционов, что делает ее брокерской компанией с наименьшими издержками для высокообъемных и высокочастотных трейдеров опционами.

Плюсы

• Структура ограниченной комиссии для опционов

• Популярные инструменты для анализа и мониторинга опционных сделок

• Контент и учебные материалы Superb для опций

• Недавние улучшения панели управления делают торговлю еще лучше

• Функция «Follow Feed» позволяет пользователям следить за сделками знаменитостей на телевидении «Teamworks»

Минусы

• Ограниченные инвестиционные возможности

• Мало инвестиционных и пенсионных ресурсов

• Слабая портфельная аналитика

• Без новостей и фундаментального анализа

Обзор

Tastyworks сохраняет свою позицию лучшего брокера опционов благодаря интуитивно понятному предоставлению лучшего в отрасли сочетания инструментов и контента, ориентированных на опционы. Запущенный TasteTrade в 2017 году, Tasteworks был создан теми же людьми, которые создали и разработали высоко оцененное приложение thinkorswim® от TD Ameritrade.

Tastyworks предлагает очень конкурентоспособные комиссионные за торговлю опционами, с выдающимися функциями, такими как ограничения комиссий для больших размеров лотов, а также отсутствие каких-либо комиссий при закрытии позиций. К счастью для пользователей deliciousworks, эти низкие комиссии не связаны с платформой, которая обеспечивает плохую аналитику опционов, неэффективный рабочий процесс платформы или медленное исполнение сделок. На самом деле, платформа deliciousworks объединяет все эти элементы таким образом, что она является одной из лучших среди всех компаний, которые мы рассмотрели.

Tastyworks отреагировала на спрос клиентов на возможности социальной торговли, позволив пользователям следить за отдельными трейдерами в режиме реального времени и позволяя им просматривать и воспроизводить стратегии, используемые другими трейдерами. Несмотря на то, что deliciousworks по-прежнему обеспечивает первоклассное обслуживание клиентов, фиксированную структуру комиссий за сделки с опционами и превосходный образовательный и торговый контент, связанный с опционами, наша обновленная методология наказывает их за отсутствие ключевых функций исследования и ограниченные возможности мобильного построения графиков. Представитель компании сообщил нам, что они работают над этими проблемами, но какие-либо улучшения вносятся слишком поздно, чтобы помешать deliciousworks отказаться от нашего лучшего брокера для продвинутых трейдеров опционов и лучшего брокера для мобильных трейдеров опционов Interactive Brokers и TD Ameritrade. соответственно.

Окончательный вердикт

Поскольку внимание Федеральной резервной системы переключилось с содействия росту в мире после COVID на борьбу с разрушительными последствиями повышенной инфляции, 2022 год научил новое поколение трейдеров тому, что рынки действительно могут проходить циклы высокой волатильности. В то время как все онлайн-брокеры зарабатывают деньги на торговой деятельности своей клиентской базы, прямо или косвенно, лучшие брокерские платформы обеспечивают надежную поддержку клиентов, надежные исследовательские и аналитические инструменты, обширный образовательный контент, широкий спектр доступных активов и изобилие типы учетных записей, все с прозрачной структурой комиссий и ограниченной тактикой геймификации.

Основываясь на нашем исчерпывающем обзоре лучших онлайн-брокеров, мы определили, что Fidelity не только затмевает конкурентов, когда речь идет об инвестировании в ETF и низких затратах, но и просто является лучшим брокером в целом. Как новички, так и опытные инвесторы оценят торговую платформу TD Ameritrade и широту ресурсов, которые будут продвинутыми, оставаясь при этом интуитивно понятными, наряду с лучшими в своем классе мобильными возможностями. Платформа Tastyworks также достаточно интуитивно понятна для новичков, а образовательный и рыночный контент трудно превзойти, но только если вы планируете сосредоточить свое внимание на торговле опционами. Наконец, когда вы будете готовы перенести свою торговлю на самую передовую из доступных платформ с доступом к большинству международных рынков, опыт, предлагаемый Interactive Brokers, не имеет себе равных.

Что такое опции?

Опционный контракт дает держателю право, но не обязательство, купить или продать базовый актив по установленной цене в определенную дату или до нее. Существует два основных типа опционов: опцион колл дает вам право купить акций, а опцион пут дает вам право продать акций. Цена исполнения (она же цена исполнения) — это цена, по которой вы покупаете или продаете акции, если решите исполнить опцион. Дата экспирации — это когда опционный контракт истекает и становится бесполезным. Поскольку опционы получают свою стоимость от базовых активов, они принадлежат к группе ценных бумаг, известных как деривативы.

Как начать торговать опционами?

Инвесторы используют опционы для хеджирования рисков или для спекуляций. Для начала вам понадобится брокерский счет, одобренный для торговли опционами. Если у вас уже есть брокерский счет у брокера, поддерживающего опционы, вы можете заполнить заявку на активацию опционов. После того, как вы предоставите подробную информацию о своих инвестиционных целях, опыте торговли и финансовом положении (например, годовой доход, информацию о занятости, собственный капитал и общий собственный капитал), брокер рассмотрит вашу заявку и либо одобрит, либо отклонит ее. Если вы одобрены, брокер сообщит вам, на каком уровне опционов вам разрешено торговать. Если ваш текущий брокер не поддерживает опционы (или вы хотите попробовать другого брокера), вы можете подать заявку на торговлю опционами после того, как ваш стандартный брокерский счет будет одобрен. В зависимости от вашего брокера и опционной стратегии вам также может потребоваться одобрение маржинальных привилегий.

После того, как вы получили разрешение на торговлю опционами, следующим шагом будет решение, какими опционами вы хотите торговать. Тип опционного контракта, которым вы торгуете, зависит от направления, в котором вы ожидаете движения базовой акции:

• Если вы ожидаете роста цены акции: купите колл-опцион, продайте пут-опцион
• Если вы ожидаете падения цены акции : купить опцион пут, продать опцион колл
• Если вы ожидаете, что цена акций останется стабильной: продать опцион колл или продать опцион пут

После этого вам нужно выбрать цену исполнения опциона. Котировки опционов (также известные как «цепочка опционов» или «матрица») содержат доступные цены исполнения, которые основаны на цене базовой акции. Выбранная вами цена исполнения отражает то, как, по вашему мнению, будет двигаться цена акции в течение срока действия опциона. Вы также должны выбрать временной интервал опциона: дату истечения срока, после которой опцион истечет и станет бесполезным. Срок годности варьируется от дней до месяцев и лет. Как правило, чем короче период времени, тем рискованнее вариант.

Сколько денег нужно для торговли опционами?

Это зависит от вашего брокера и типа опционной стратегии, которую вы используете. Как правило, минимальный требуемый депозит составляет менее 1000 долларов США для торговли опционами уровня 1 (начальный уровень) или до 10 000 долларов США для торговли опционами уровня 2 или 3. Даже если требуемый минимум невелик, всегда полезно иметь по крайней мере от 5000 до 10 000 долларов, чтобы начать торговать опционами.

На что следует обратить внимание при выборе платформы для торговли опционами?

Хотя затраты являются одним из соображений при выборе брокера опционов и торговой платформы, необходимо взвесить и другие факторы. Если вы новичок в торговле, будет полезно иметь брокера, который предлагает существенные образовательные предложения, такие как статьи, видео и вебинары. Трейдерам среднего и продвинутого уровня потребуется надежная торговая платформа и полный набор инструментов и ресурсов для торговли опционами.

Структура комиссии по сделкам с опционами обычно сложнее, чем по сделкам с акциями. До сокращения комиссий, охватившего отрасль осенью 2019 года., большинство брокеров взимают комиссию за каждую часть опционного спреда плюс комиссию за контракт. Плата за этап, из-за которой 2- и 4-этапные спреды были дорогими, по большей части была устранена в масштабах всей отрасли. Мы также видим, что некоторые брокеры ограничивают комиссию, взимаемую за определенные торговые сценарии.

Инвесторы с достаточно большими портфелями также могут воспользоваться преимуществами маржирования портфеля у некоторых брокеров. Это практика, которая оценивает общий риск, присущий портфелю, содержащему акции и деривативы. Инвесторы с большими портфелями могут использовать маржирование портфеля, чтобы уменьшить размер маржинального кредита.

Какой ты тип трейдера опционов?

Первая и самая важная часть информации, которую следует учитывать перед выбором счета для торговли опционами, — это то, какой вы трейдер. Каков ваш стиль торговли и склонность к риску? Какие инструменты вы хотели бы иметь под рукой?

Если вы только начинаете торговать опционами, качество обучения и помощь, предлагаемые вашим брокером, очень важны. Частые трейдеры и те, кто торгует большим количеством контрактов, будут более чувствительны к комиссиям и сборам, поэтому проверьте сборы вашего потенциального брокера и убедитесь, что вы их понимаете.

Как выбрать брокера, который подходит именно вам

Методология

Investopedia посвящена предоставлению инвесторам беспристрастных, всесторонних обзоров и рейтингов онлайн-брокеров. В этом году мы обновили процесс проверки, проведя обширный опрос клиентов, которые активно хотят начать торговать и инвестировать с помощью онлайн-брокера. Затем мы объединили эту бесценную информацию с нашим опытом в предметной области, чтобы разработать основу для модели количественного рейтинга, которая лежит в основе того, как мы составили наш список лучших онлайн-брокеров и компаний, занимающихся торговыми платформами.

Эта модель взвешивает ключевые факторы, такие как торговые технологии, ассортимент предложений, удобство использования мобильных приложений, исследовательские возможности, образовательный контент, функции анализа портфеля, поддержку клиентов, затраты, удобства счета и общий торговый опыт в соответствии с их важностью. Наша команда исследователей собрала 2425 точек данных и взвесила 66 критериев на основе данных, собранных в ходе обширного исследования для каждой из 25 рассмотренных нами компаний.

Многие из рассмотренных нами брокеров также продемонстрировали нам свои платформы и услуги в режиме реального времени либо в своих офисах в Нью-Йорке, либо с помощью методов видеоконференцсвязи. Для большинства рассмотренных нами платформ также были получены живые брокерские счета, которые наша команда опытных писателей и редакторов использовала для проведения практического тестирования, чтобы высказать свою качественную точку зрения.