Инвестиции и акции: Что купить – инвестиции в ценные бумаги, каталог акций, облигаций, ETF, валют

АК АЛРОСА

ФосАгро

Норникель

Распадская

SPB Birzha PAO

Сахалинэнерго

НОВАТЭК

Сегежа Групп

Rossiyskiye Seti PAO

Dal’nevostochnoye Morskoye Parokhodstvo PAO

Транснефть (прив. )

FIDELITY

$ 0,

FIDELITY для онлайн -онлайн -онлайт.

при открытии новой соответствующей учетной записи Fidelity на сумму 50 долларов США или более. Используйте код FIDELITY100. Ограниченное по времени предложение. Применяются условия.

Меррил Эдж

$0

за сделку

$0

До $600

при инвестировании в новый счет Merrill Edge®.

TD Ameritrade

$0

per trade

$0

None

no promotion available at this time

J.P. Morgan Self-Directed Investing

$0

per trade

$0

Get up to $625

when you open and fund a J.P. Morgan Self-Directed Investing account with qualifying new money

Vanguard

$0

за сделку

$0

Нет

в данный момент акции не проводятся 9 100106

0177

Рейтинг NerdWallet

Рейтинг NerdWallet определяется нашей редакцией. Формула оценки для онлайн-брокеров и роботов-консультантов учитывает более 15 факторов, включая комиссионные и минимальные суммы, выбор инвестиций, поддержку клиентов и возможности мобильных приложений.

5.0

/5

Сборы

$0

за сделку для онлайн-акций США и ETF

Минимум счета

$0

Акция

$100059 Получить0006

, когда вы открываете новую учетную запись Fidelity, отвечающую требованиям, на сумму от 50 долларов США. Используйте код FIDELITY100. Ограниченное по времени предложение. Применяются условия.

Почему нам это нравится

Мобильные приложения Fidelity высоко оценены пользователями и предлагают котировки в режиме реального времени, расширенные стратегии торговли опционами и упрощенный доступ к инвестиционным исследованиям. Fidelity также предлагает индивидуальное приложение для своей молодежной учетной записи с образовательными ресурсами в приложении.

Рейтинг NerdWallet

Рейтинг NerdWallet определяется нашей редакцией. Формула оценки для онлайн-брокеров и роботов-консультантов учитывает более 15 факторов, включая комиссионные и минимальные суммы, выбор инвестиций, поддержку клиентов и возможности мобильных приложений.

4.5

/5

Комиссии

$0

за сделку

Минимум счета

$0

Промоакция

До $600 в новом аккаунте Edge®

6

6 90

Почему нам это нравится

Инвестиционное приложение Merrill Edge высоко ценится среди пользователей iOS за поддержку клиентов и интегрировано с Bank of America для удобного инвестирования и банковского обслуживания. Он предлагает надежные исследования и библиотеку образовательного контента, которые помогут вам найти правильные инвестиции. Инструмент брокера Idea Builder помогает новым инвесторам найти правильные инвестиции, в том числе экологическим и социальным инвесторам.

Рейтинг NerdWallet

Рейтинг NerdWallet определяется нашей редакцией. Формула оценки для онлайн-брокеров и роботов-консультантов учитывает более 15 факторов, включая комиссионные и минимальные суммы, выбор инвестиций, поддержку клиентов и возможности мобильных приложений.

5.0

/5

Сборы

$0

за сделку

Минимум счета

$0

Акция

Нет

в этот раз акции нет0006

Почему нам это нравится

TD Ameritrade известна своими мощными торговыми платформами, в том числе и мобильными приложениями: высоко оцененное брокером приложение thinkorswim является надежным дополнением к настольной платформе, предлагая многие из тех же возможностей. Трейдеры могут размещать простые и сложные сделки с акциями, ETF, опционами, фьючерсами и форекс.

Рейтинг NerdWallet

Рейтинг NerdWallet определяется нашей редакцией. Формула оценки для онлайн-брокеров и роботов-консультантов учитывает более 15 факторов, включая комиссионные и минимальные суммы, выбор инвестиций, поддержку клиентов и возможности мобильных приложений.

4,0

/5

Плата

$ 0

за торговлю

Счет Минимальный

$ 0

Продвижение

Получить до 625 долл.

Почему нам это нравится

Мобильное приложение J.P. Morgan предлагает способ начать инвестировать и управлять своим портфелем. Приложение Self Directed Investing подключается к счетам Chase, предоставляя клиентам Chase простой и удобный способ торговли акциями, ETF, опционами, облигациями и взаимными фондами. Однако для дополнительных инвестиционных продуктов J.P. Morgan, таких как инструмент Portfolio Builder, требуется минимум 2500 долларов, что может быть непомерно высоким для некоторых инвесторов. Самонаправленное инвестирование также не позволяет инвестировать в фьючерсы, форекс или криптовалюты, а также не предлагает дробные акции.

Рейтинг NerdWallet

Рейтинг NerdWallet определяется нашей редакцией. Формула оценки для онлайн-брокеров и роботов-консультантов учитывает более 15 факторов, включая комиссионные и минимальные суммы, выбор инвестиций, поддержку клиентов и возможности мобильных приложений.

4.0

/5

Сборы

$0

за сделку

Минимум счета

$0

Акция

Нет

в этот раз акции нет0006

Почему нам это нравится

Мобильные приложения Vanguard предназначены для пенсионных инвесторов, которых Vanguard стремится привлечь, и они предоставляют все функции, необходимые этим владельцам счетов: возможности торговли акциями, ETF и взаимными фондами, а также возможность контролировать счет и эффективность инвестиций. Пользователи высоко оценивают приложения Vanguard.

Рейтинг NerdWallet

Рейтинг NerdWallet определяется нашей редакцией. Формула оценки для онлайн-брокеров и роботов-консультантов учитывает более 15 факторов, включая комиссионные и минимальные суммы, выбор инвестиций, поддержку клиентов и возможности мобильных приложений.

5.0

/5

Плата

$ 0

за торговлю

Счет минимум

$ 0

Продвижение

Получите до 600 долларов или более

, когда вы открываете и финансируете E*Trade

. It

E*TRADE предлагает два бесплатных мобильных приложения, которые позволяют вам не только управлять своей учетной записью и размещать сделки, но также получать доступ к котировкам в режиме реального времени, а также к скринерам акций и ETF. Приложение брокера Power E*TRADE можно использовать для торговли сложными стратегиями, включая четырехсторонние опционные спреды. Он также предлагает доступ к популярным техническим исследованиям, графикам и потоковым котировкам.

Рейтинг NerdWallet

Рейтинг NerdWallet определяется нашей редакцией. Формула оценки для онлайн-брокеров и роботов-консультантов учитывает более 15 факторов, включая комиссионные и минимальные суммы, выбор инвестиций, поддержку клиентов и возможности мобильных приложений.

4,5

/5

Сборы

0 $

за сделку (по приемлемым ценным бумагам США)

Минимум счета

$0

Акция

$100-93,000006

в виде денежного бонуса с квалификационным депозитом.

Почему нам это нравится

Инвестиционное приложение Ally предлагает конкурентоспособные цены, которые нравятся как начинающим инвесторам, так и опытным биржевым трейдерам. Сделки без комиссии, простая в использовании платформа и инструменты для инвестирования упрощают начало работы. Ally также предлагает надежные инструменты для исследований и бесплатные инструменты скрининга, графики и данные в реальном времени. Для более продвинутой торговли инвесторы могут получить доступ к набору инструментов Ally для технических инвесторов, включая торговлю на рынке Форекс. Недостатки: Ally не предлагает взаимные фонды без комиссии за транзакцию, которые могут быть полезны для диверсификации вашего портфеля.

Рейтинг NerdWallet

Рейтинг NerdWallet определяется нашей редакцией. Формула оценки для онлайн-брокеров и роботов-консультантов учитывает более 15 факторов, включая комиссионные и минимальные суммы, выбор инвестиций, поддержку клиентов и возможности мобильных приложений.

4.5

/5

Комиссии

$0

за сделку

Минимум счета

500$

Акция

Получите дополнительные 50006

наличными в размере минимум $150 9000 на балансе5. Код предложения: NERDAGCU.

Почему нам это нравится

Мобильные приложения TradeStation для iOS и Android получили высокую оценку пользователей и предлагают все основные функции мощной настольной платформы брокера.

Рейтинг NerdWallet

Рейтинг NerdWallet определяется нашей редакцией. Формула оценки для онлайн-брокеров и роботов-консультантов учитывает более 15 факторов, включая комиссионные и минимальные суммы, выбор инвестиций, поддержку клиентов и возможности мобильных приложений.

4.0

/5

Плата

$ 0

за торговлю

Счет Минимум

$ 0

Продвижение

$ 5 до 1000

в бесплатной акции для пользователей, которые подписывают мобильное приложение

.

SoFi Active Investing предлагает два бесплатных мобильных приложения, которые высоко оценены пользователями iOS и Android. Приложения позволяют инвесторам размещать сделки, отслеживать эффективность своих существующих инвестиций и получать доступ к котировкам в режиме реального времени.

Хотите сравнить больше вариантов? Вот другие наши лучшие предложения:

• Firstrade

• Charles Schwab

Последнее обновление 3 октября 2022 г.

.

Проверка и сбережения SoFi

5.0

Рейтинг NerdWallet 

Рейтинг NerdWallet определяется нашей редакцией. Формулы оценки учитывают несколько точек данных для каждого финансового продукта и услуги.

APY

2,50% Члены SoFi с прямым депозитом могут зарабатывать до 2,50% годовой процентной доходности (APY) на все остатки на своих текущих и сберегательных счетах (включая хранилища). Участники без прямого депозита будут зарабатывать 1,20% годовых со всех остатков на счетах в чеках и сбережениях (включая хранилища). Процентные ставки являются переменными и могут быть изменены в любое время. Ставки 2,50% годовых (с прямым депозитом) и 1,20% годовых (без прямого депозита) актуальны на 30.09.2022. Дополнительную информацию можно найти на странице http://www.sofi.com/legal/banking-rate-sheet 9.0006

При 0 мин. баланс для APY

Бонус

$300

Заработайте до $300 с прямым депозитом. Применяются условия.

в SoFi, член FDIC

LendingClub Высокодоходные сбережения

4,5

Рейтинг NerdWallet

Рейтинги NerdWallet определяются нашей редакцией. Формулы оценки учитывают несколько точек данных для каждого финансового продукта и услуги.

APY

2,85%

С $0 мин. баланс на 9 годовых годовых0006

в банке LendingClub, члене FDIC

Marcus через сберегательный счет Goldman Sachs Online

5.0

Рейтинг NerdWallet

Рейтинги NerdWallet определяются нашей редакцией. Формулы оценки учитывают несколько точек данных для каждого финансового продукта и услуги.

APY

2,35%2,35% APY (годовой доход в процентах) с минимальным балансом $0 для получения заявленных APY. Счета должны иметь положительный баланс, чтобы оставаться открытыми. APY действителен с 14.10.2022.

При 0 мин. Баланс для APY

в Marcus от Goldman Sachs, члена FDIC

Методология

В процессе комплексного обзора NerdWallet оценивает и ранжирует крупнейших брокеров США. Наша цель — предоставить независимую оценку поставщиков, чтобы помочь вам вооружиться информацией, чтобы сделать обоснованные и обоснованные суждения о том, какие из них лучше всего удовлетворят ваши потребности. Мы придерживаемся строгих правил редакционной честности.

Мы собираем данные непосредственно от поставщиков с помощью подробных анкет, а также проводим непосредственное тестирование и наблюдение посредством демонстраций поставщиков. Ответы на вопросы анкеты в сочетании с демонстрациями, интервью с персоналом поставщиков и практическими исследованиями наших специалистов подпитывают наш запатентованный процесс оценки, который оценивает работу каждого поставщика по более чем 20 факторам. Окончательный результат дает звездные рейтинги от плохого (одна звезда) до отличного (пять звезд). Рейтинги округляются до полузвезды. Для получения более подробной информации о категориях, учитываемых при оценке поставщиков и наших процессов, ознакомьтесь с нашей полной методологией оценки брокеров.

Часто задаваемые вопросы

Большинство брокеров из нашего списка лучших брокеров для начинающих также представлены здесь, включая SoFi Active Investing, E*TRADE, TD Ameritrade, Fidelity и Charles Schwab. В целом, мобильные торговые приложения — хороший выбор для новичков, потому что в них обычно проще ориентироваться, чем в онлайн-платформах или на настольных платформах.

Почти все вышеперечисленные приложения предлагают торговлю акциями, зарегистрированными в США, и биржевыми фондами без комиссии. Лучший вариант для вас во многом зависит от ваших торговых потребностей — например, активные трейдеры часто тщательно индексируют доступные варианты инвестиций и тип функциональности, доступный на ходу. Если вы предпочитаете больше образования или более продвинутую мобильную торговую платформу, вы можете выбрать приложение от онлайн-брокера.

Robinhood не попал в наш список, но это не значит, что его не стоит рассматривать, чтобы посмотреть, соответствует ли он вашим потребностям. У нас есть полное сравнение Robinhood и его альтернатив, где вы можете узнать больше о том, как Robinhood выглядит на фоне своих крупнейших конкурентов. В целом, Robinhood предлагает оптимизированный и понятный интерфейс, который позволяет легко торговать даже новичкам. Традиционные онлайн-брокеры, как правило, предоставляют больше наворотов, включая расширенные инструменты, более сильную поддержку клиентов и образовательные ресурсы.

Акции | FINRA.org

Инвестиционные продукты

ESSENTIALS

• Акции также называют акциями, поскольку они представляют собой долю собственности в компании.
• Акции и фонды акций, такие как взаимные фонды и биржевые фонды (ETF), могут быть важным компонентом вашего портфеля.
• Новые инвесторы могут захотеть рассмотреть фонды акций, а не индивидуальный выбор акций, как способ рентабельной диверсификации своих инвестиций в акции.
• Хотя в долгосрочной перспективе акции исторически опережали облигации, цены на акции колеблются и могут снижаться, иногда довольно резко.
• Инвестиции в акции для достижения краткосрочной финансовой цели могут быть рискованными из-за волатильности цен на акции.

Когда вы инвестируете в акции, вы покупаете акции компании, также известные как акции. Отдача от инвестиций или то, что вы получите обратно по отношению к тому, что вы вложили, зависит от успеха или неудачи этой компании. Если компания преуспевает и зарабатывает деньги на продуктах или услугах, которые она продает, цена ее акций, скорее всего, будет отражать этот успех.

Есть два основных способа заработать на акциях:

1. Дивиденды. Когда компании являются прибыльными, они могут распределить часть этой прибыли среди акционеров путем выплаты дивидендов. Вы можете либо получить дивиденды наличными, либо реинвестировать их, чтобы купить больше акций компании. Инвесторы, ищущие предсказуемый доход, могут обратиться к акциям, по которым выплачиваются дивиденды. Акции, которые выплачивают дивиденды выше среднего, называются «доходными акциями».

2. Прирост капитала. Акции постоянно покупаются и продаются в течение каждого торгового дня, и их цены постоянно меняются. Когда цена акции увеличивается настолько, что компенсирует любые торговые сборы, вы можете продать свои акции с прибылью. Эти прибыли известны как прирост капитала. Напротив, если вы продаете свои акции по более низкой цене, чем вы заплатили за их покупку, вы понесете убыток капитала.

В любом случае ваша судьба как инвестора зависит от состояния компании. Компании, как правило, нужны высокие доходы, чтобы выплачивать дивиденды, и должен быть спрос со стороны инвесторов, чтобы вы могли видеть прирост капитала.

Доходность акций

Спрос со стороны инвесторов обычно отражает перспективы будущей доходности компании. Сильный спрос — результат того, что многие инвесторы хотят купить определенную акцию — обычно приводит к увеличению цены акции. С другой стороны, если компания убыточна или если инвесторы продают, а не покупают ее акции, ваши акции могут стоить меньше, чем вы заплатили за них.

На показатели отдельных акций также влияет то, что происходит на фондовом рынке в целом, что, в свою очередь, влияет на экономику в целом. Например, если процентные ставки повысятся, некоторые инвесторы могут продать акции и использовать эти деньги для покупки облигаций. Если многие инвесторы думают так же, фондовый рынок в целом, вероятно, упадет в цене, что, в свою очередь, может повлиять на стоимость ваших инвестиций. На поведение рынка влияют и другие факторы, такие как политическая неопределенность внутри страны или за рубежом, проблемы с энергетикой или погодой или стремительный рост прибылей корпораций.

Однако — и это важный элемент инвестирования — в определенный момент цены на акции станут достаточно низкими, чтобы снова привлечь инвесторов. Если вы и другие люди начнете покупать, цены на акции будут расти, предлагая потенциал для получения прибыли и компенсирования любых «бумажных убытков», понесенных теми, кто остался на рынке во время падения. Это ожидание может вдохнуть новую жизнь в фондовый рынок, поскольку все больше людей инвестируют.

Этот циклический паттерн — в частности, паттерн силы и слабости фондового рынка в целом или большинства акций, торгуемых на фондовом рынке, — повторяется постоянно, хотя график непредсказуем.

Существует два типа акций, обыкновенные и привилегированные, а также широкий спектр классов и подклассов.

Обыкновенные акции

Все публично торгуемые компании выпускают обыкновенные акции. Если вы владеете обыкновенными акциями, вы можете разделить успех компании или почувствовать его отсутствие. Цена акций постоянно растет и падает — иногда всего на несколько центов, а иногда на несколько долларов, — отражая спрос инвесторов и состояние рынков.

Компания-эмитент может выплачивать дивиденды, но не обязана. Если это так, сумма дивиденда не гарантируется, и компания может сократить сумму дивиденда или полностью отменить его.

Привилегированные акции

Некоторые компании также выпускают привилегированные акции, которые обычно гарантируют фиксированную выплату дивидендов, аналогичную купону по облигации. Это может сделать привилегированные акции привлекательными для людей, ищущих доход. Дивиденды по привилегированным акциям выплачиваются раньше, чем дивиденды по обыкновенным акциям.

Цена привилегированных акций, однако, меняется не так сильно, как цена обыкновенных акций. Это означает, что хотя привилегированные акции не сильно теряют в цене даже во время спада на фондовом рынке, они также не сильно растут, даже если цена обыкновенных акций взлетает.

Важное дополнительное различие между обыкновенными акциями и привилегированными акциями связано с тем, что произойдет, если компания потерпит неудачу. В этом случае существует приоритетный список финансовых обязательств компании, и обязательства перед держателями привилегированных акций должны быть выполнены раньше, чем обязательства перед держателями обыкновенных акций. С другой стороны, держатели привилегированных акций находятся ниже в списке, чем держатели облигаций.

Узнайте больше о том, что означает банкротство для акционеров.

Классы акций

Некоторые компании могут иметь разные классы акций, обычно обозначаемые буквами алфавита — часто А и В.

Компания может предложить отдельный класс акций для одного из своих подразделений, которое до приобретения было хорошо известно. Или компания может выпускать разные классы акций, которые торгуются по разным ценам, имеют разные права голоса или разные дивидендные политики.

Для многих компаний, имеющих два класса акций, акции одного класса могут торговаться публично, а другого нет. Неторгуемые акции обычно резервируются для основателей компании или текущего руководства. На продажу этих акций часто накладываются ограничения, и они, как правило, имеют так называемое суперправо голоса. Это позволяет группе акционеров владеть менее чем половиной общего количества акций компании, но контролировать результаты вопросов, выносимых на голосование акционеров, таких как решение о продаже компании.

Как акции группируются или описываются

Отраслевые эксперты часто группируют акции по категориям, иногда называемым подклассами. Каждый подкласс имеет свои характеристики и подвергается определенному внешнему давлению, которое влияет на поведение акций этого подкласса в любой момент времени.

Вот некоторые подклассы обыкновенных акций.

Рыночная капитализация

Вы часто будете слышать, как компании называют компаниями с большой, средней или малой капитализацией. Эти дескрипторы относятся к рыночной капитализации, также известной как рыночная капитализация и иногда сокращенной до просто капитализации. Рыночная капитализация является одним из показателей размера компании. Точнее, это долларовая стоимость компании, рассчитанная путем умножения количества акций в обращении на текущую рыночную цену.

Не существует фиксированных пороговых значений для компаний с большой, средней или малой капитализацией, но вы можете встретить компанию с малой капитализацией менее 2 миллиардов долларов, компании со средней капитализацией от 2 до 10 миллиардов долларов и крупную. компании с капитализацией более 10 миллиардов долларов, или цифры могут быть вдвое больше. Вы также можете услышать о компаниях с микрокапитализацией, которые даже меньше, чем другие компании с малой капитализацией.

Промышленность и сектор

Компании подразделяются по отраслям или секторам. Сектор — это большая часть экономики, например, промышленные компании, коммунальные предприятия или финансовые компании. Отрасли, которых больше, являются частью определенного сектора. Например, банки представляют собой отрасль финансового сектора.

Частью создания и поддержания сильного портфеля акций является оценка секторов и отраслей, в которые следует инвестировать в любой момент времени. Приняв это решение, вы всегда должны оценивать отдельные компании в выбранном вами секторе или отрасли, чтобы сосредоточиться на тех, которые кажутся лучшими вариантами инвестиций, которые помогут вам достичь ваших целей.

Защитные и циклические

Акции также можно разделить на защитные и циклические в зависимости от того, как их прибыль и цены на акции реагируют на относительную силу или слабость экономики в целом.

Защитные запасы находятся в отраслях, которые предлагают продукты и услуги, в которых нуждаются люди, независимо от того, насколько хорошо обстоят дела в экономике в целом. Например, большинство людей, даже в трудные времена, будут продолжать выполнять свои медицинские предписания, пользоваться электричеством и покупать продукты. Сохраняющийся спрос на эти предметы первой необходимости может поддерживать устойчивость некоторых отраслей даже во время слабого экономического цикла.

Напротив, некоторые отрасли, такие как путешествия и производство предметов роскоши, очень чувствительны к экономическим взлетам и падениям. Акции компаний в этих отраслях, известных как циклические, могут страдать от снижения прибыли и иметь тенденцию терять рыночную стоимость во времена экономических трудностей, поскольку люди пытаются сократить ненужные расходы. Но цены на их акции могут резко подскочить, когда экономика наберет силу, у людей будет больше свободного дохода, который они могут тратить, а их прибыль вырастет настолько, чтобы вызвать возобновление интереса инвесторов. Таким образом, цена их акций обычно соответствует экономическим циклам.

Рост и стоимость

Обычная инвестиционная стратегия при выборе акций состоит в том, чтобы сосредоточиться либо на акциях роста, либо на акциях стоимости, либо на сочетании этих двух факторов, поскольку их доходность имеет тенденцию следовать циклу силы и слабости.

Акции роста, как следует из названия, выпускаются компаниями, которые расширяются, иногда довольно быстро, но в других случаях в течение более длительного периода времени. Как правило, это молодые компании в достаточно новых отраслях, которые быстро развиваются.

Акции роста не всегда являются новыми компаниями. Это также могут быть компании, которые существуют уже некоторое время, но готовы к расширению — возможно, из-за технологических достижений, изменения стратегии, выхода на новые рынки, приобретений или других факторов.

Когда инвестиции в акции роста приносят положительный доход, обычно это происходит потому, что цена акций выросла по сравнению с тем, где инвестор первоначально купил их, а не из-за дивидендов. Большинство компаний, выпускающих акции роста, склонны вкладывать прибыль непосредственно в компанию, а не выплачивать дивиденды.

Стоимостные акции, напротив, являются инвестициями, продающимися по низким ценам, учитывая их историю и долю рынка. Если вы покупаете ценные акции, это потому, что вы считаете, что они стоят больше, чем их текущая цена. Конечно, также возможно, что инвесторы избегают компании и ее акций по уважительным причинам и что цена является более справедливым отражением ее стоимости, чем вы думаете.

Если вы намеренно покупаете акции, вышедшие из моды, и продаете акции, которые покупают другие инвесторы, — другими словами, вы инвестируете вопреки преобладающему мнению, — вас считают инвестором, противоречащим действительности. Противоположные инвестиции требуют значительного опыта и сильной терпимости к риску, поскольку они могут включать покупку акций компаний, которые находятся в беде, и продажу акций компаний, которым отдают предпочтение другие инвесторы. Быть противоположным также требует терпения, поскольку ожидаемый поворот может занять много времени.

Чтобы покупать и продавать отдельные акции — независимо от того, используете ли вы приложение, совершаете сделки онлайн или отдаете приказы специалисту по инвестициям, — вам почти всегда необходимо иметь счет в брокерской фирме, также известной как брокер-дилер. Несколько исключений включают случаи, когда вы покупаете или продаете акции напрямую у компании. Вот что вам нужно знать о том, где и как покупать и продавать акции.

Использование фирмы

Брокерские фирмы, как правило, относятся к одной из двух категорий, каждая из которых предлагает различные услуги и структуру ценообразования:

• Брокерские фирмы с полным спектром услуг проводят исследования, а также исполнение сделок и могут предлагать индивидуальное управление портфелем, консультации по инвестициям, финансовое планирование, банковские привилегии и другие услуги.
• Дисконтные брокерские фирмы предлагают меньше услуг, но, как следует из их названия, обычно берут меньше за выполнение размещенных вами заказов.

Некоторые фирмы предлагают понемногу и то, и другое, с уровнями или уровнями клиентов, которые варьируются от полного обслуживания до скидки. А другие рекламируют себя как брокерские фирмы с «большими скидками», предлагая более низкие комиссии (даже торговлю с нулевой комиссией по определенным продуктам), но почти не оказывая поддержки инвесторам. Глубокие дискаунтеры предназначены специально для самостоятельных или самостоятельных инвесторов.

Какая фирма вам подходит, зависит от ваших целей, суммы денег, которую вы планируете инвестировать, желаемого уровня руководства, затрат (комиссий, сборов за обслуживание и т. д.), которые вы готовы и в состоянии платить, диапазон продуктов и услуг, которые вы хотите, и другие факторы. Поймите, какой вы инвестор. Вы инвестор, покупающий и удерживающий, который планирует сохранить инвестиции в течение длительного периода времени? Или вы трейдер, который хочет внимательно следить за краткосрочными колебаниями цен на различные акции, а затем пытается «покупать дешево и продавать дорого?»

Активные трейдеры, занимающиеся внутридневной торговлей, могут искать фирму, предлагающую учетные записи с «прямым доступом» для направления ордеров непосредственно на биржи или в альтернативные торговые системы, такие как темные пулы или сети электронной связи. Эти услуги, которые помогают трейдерам находить ликвидность и предлагают высокоскоростное исполнение, обычно предоставляются за дополнительную плату.

И помните, краткосрочная торговля связана с другими затратами. Если вы продаете акции, которыми не владеете в течение года или более, любая прибыль, которую вы получаете, облагается налогом по той же ставке, что и ваш обычный доход, а не по более низкой ставке налога на долгосрочный прирост капитала.

Размещение ордеров

Вы можете размещать ордера на покупку и продажу акций онлайн, через мобильное приложение или поговорив со своим зарегистрированным специалистом по инвестициям лично или по телефону. Если вы торгуете онлайн или через приложение, важно опасаться слишком большой торговли просто потому, что разместить сделку очень просто. Вы должны тщательно обдумывать свои решения, принимая во внимание сборы и возможные налоговые последствия, а также влияние на баланс активов в вашем портфеле, прежде чем размещать заказ.

Прямая покупка

Есть способы купить акции напрямую через определенные компании, а также заставить компанию автоматически реинвестировать дивиденды по акциям.

• План прямой покупки акций (DSPP): План DSPP позволяет вам покупать акции напрямую через компанию. Несмотря на отсутствие брокерских комиссий, компания может взимать административный сбор. В случае DSPP акции обычно покупаются в определенное время (например, еженедельно или ежемесячно), и для участия вам может потребоваться владеть одной или несколькими акциями компании. Как правило, вы можете инвестировать определенную сумму в долларах или покупать дробные акции. Прочтите информацию о раскрытии информации компании, чтобы узнать особенности ее программы DSPP.
• План реинвестирования дивидендов (DRIP): DRIP автоматически реинвестирует любые дивиденды, выплачиваемые компанией, вместо того, чтобы выплачивать вам дивиденды наличными. Вы можете связаться с компанией, чтобы зарегистрироваться в программе DRIP, если она ее предлагает. Как и в случае с DSP, ознакомьтесь с информацией о раскрытии информации. Вы также можете поручить своей брокерской фирме автоматически реинвестировать дивиденды от акций, которые вы приобрели через фирму.

DSP и DRIP обычно управляются для компании третьей стороной, известной как компания по обслуживанию акционеров или агент по передаче акций.

Покупка с маржей

Когда вы покупаете акции с маржей, вы берете взаймы часть стоимости инвестиции у своей брокерской фирмы в надежде увеличить свой потенциальный доход, который может увеличить как ваши прибыли, так и ваши убытки. По этой причине важно понимать, как работают маржинальные счета и какие риски связаны с покупкой акций и других ценных бумаг с маржей. Узнайте больше о маржинальных счетах.

Короткая продажа

Короткая продажа — это способ получить прибыль от падения цены акций компании и, как и покупка с маржой, является краткосрочной торговой стратегией. Это сопряжено с большим риском, чем просто покупка акций. Чтобы продать акции без покрытия, вы берете взаймы акции у своей брокерской фирмы и продаете их по текущей рыночной цене. Если эта цена падает, как вы ожидаете, вы покупаете такое же количество акций по новой, более низкой цене, чтобы вернуть их фирме. Если цена упала настолько, чтобы компенсировать комиссию за транзакцию и проценты, которые вы заплатили за заимствованные акции, вы можете получить прибыль.

Однако это рискованная стратегия, потому что вы все равно должны выкупить акции и вернуть их своей фирме. Если вы должны повторно купить акции по цене, равной или превышающей цену, по которой вы продали взятые взаймы акции, после учета транзакционных издержек и процентов вы потеряете деньги. И вообще, чем дольше вы откладываете покупку акций, тем больше вы будете платить в виде процентов своей брокерской фирме.

Поскольку короткие продажи — это, по сути, продажа акций, которыми вы не владеете, с этой стратегией связаны строгие маржинальные требования, и для проведения таких сделок вы должны создать маржинальный счет. Маржинальные деньги используются в качестве залога для короткой продажи, помогая гарантировать, что заимствованные акции будут возвращены кредитору в будущем.

Часто обсуждаемый в связи с короткими продажами, «короткий интерес» представляет собой моментальный снимок всех открытых коротких позиций, существующих в бухгалтерских книгах и записях брокерских фирм по всем долевым ценным бумагам на определенную дату. Узнайте больше о коротких процентах здесь.

Каждый вид инвестиций сопряжен с определенной степенью риска, и акции не являются исключением. Вот некоторые из общих рисков, связанных с акциями.

Риск волатильности акций

Если вы видели зубчатые линии на графиках, отслеживающих цены акций, вы знаете, что цены акций колеблются ежедневно и в долгосрочной перспективе, иногда резко. Размер и частота этих ценовых колебаний известны как волатильность акции. Волатильность может быть важной мерой инвестиционного риска — как для рынка в целом, так и для отдельной акции. Обычная мера волатильности акции по отношению к более широкому рынку известна как бета акции, то есть как волатильность акции сравнивается с рынком в целом. Акции с коэффициентом бета выше 1,0 означают, что они более волатильны, чем рынок в целом. Как правило, акции роста, как правило, более волатильны, чем акции стоимости.

Экономический и деловой риск

Часто события в экономике или бизнес-среде могут повлиять на всю отрасль. Например, возможно, что высокие цены на газ могут снизить прибыль компаний, занимающихся транспортировкой и доставкой.

Инфляционный риск и риск процентной ставки

Эти два риска могут действовать по отдельности или в тандеме. Риск процентной ставки в этом контексте просто относится к проблемам, которые рост процентной ставки вызывает для предприятий, нуждающихся в финансировании. Поскольку их расходы растут с увеличением процентной ставки, им становится все труднее оставаться в бизнесе. Если ставки растут во время инфляции — что часто происходит, поскольку повышение процентных ставок является инструментом, который Федеральная резервная система обычно использует для борьбы с инфляцией, — то компания может столкнуться с ростом своих финансовых затрат по мере снижения стоимости долларов, которые она приносит.

Риск настроений инвесторов

Иногда целая отрасль может находиться в захватывающем периоде инноваций и расширения и становится популярной среди инвесторов. В других случаях та же самая отрасль может находиться в застое и иметь мало привлекательности для инвесторов. Как и фондовый рынок в целом, секторы, отрасли и отдельные компании, как правило, проходят циклы, демонстрируя высокие результаты в одни периоды и разочаровывающие результаты в другие.

Медиа-риск

В частности, растущие компании часто привлекают пристальное внимание средств массовой информации и инвесторов, а цены на их акции могут быть выше, чем их текущая прибыль кажется оправданной. Это потому, что инвесторы покупают акции, исходя из потенциала будущих доходов, а не из истории прошлых результатов. Если акции оправдывают ожидания, даже инвесторы, которые платят высокие цены, могут получить прибыль. В противном случае цена акции может резко упасть.

Рейтинговый риск

Любые изменения рейтингов аналитиков по акциям компании (например, с «покупать» на «продавать») могут повлиять на цену акций. Вполне возможно, что изменение рейтингов, будь то в положительную или отрицательную сторону, вызывает более выраженное колебание цен, чем может показаться оправданным событиями, приведшими к изменению рейтингов. Рынку может потребоваться время, чтобы переварить такие новости о рейтингах.

Риск устаревания

Это риск того, что бизнес компании пойдет по пути динозавра. Очень немногие предприятия доживают до 100 лет, и ни один из них не достигает этого зрелого возраста, продолжая использовать те же бизнес-процессы, с которых они начинали. Самый большой риск устаревания заключается в том, что кто-то найдет способ сделать аналогичный продукт по более низкой цене.

Риск необнаружения

Риск необнаружения — это риск того, что аудитор, программа соответствия, регулирующий орган или другой орган обнаружат проблемы, известные как скелеты в шкафу. При наличии риска обнаружения ущерб, нанесенный репутации компании, может быть трудно исправить; и даже возможно, что компания никогда не оправится, если финансовые махинации будут широко распространены.

Законодательный или регуляторный риск

Это риск того, что действия правительства, такие как новое законодательство или новое регулирование, ограничат корпорацию или отрасль, тем самым неблагоприятно повлияв на доли инвестора в этой компании или отрасли. Это может включать антимонопольный иск, новые правила или стандарты, конкретные налоги и так далее. Например, новое правило, изменяющее процесс проверки отпускаемых по рецепту лекарств, может повлиять на прибыльность всех фармацевтических компаний.

Penny Stock Risk

Ценные бумаги Microcap, иногда называемые дешевыми акциями, включают недорогие ценные бумаги, выпущенные небольшими компаниями с низкой рыночной капитализацией. Эти ценные бумаги в основном торгуются на внебиржевом (OTC) рынке. В то время как компании с микрокапитализацией могут быть реальными предприятиями, разрабатывающими или предлагающими продукты или услуги, сектор микрокапитализации имеет долгую историю недобросовестных игроков, занимающихся манипулированием ценами и другим мошенничеством. Однако даже при отсутствии мошенничества акции с микрокапитализацией могут представлять более высокие риски, чем акции более крупных компаний. Во многом это связано с тем, что о компаниях с микрокапитализацией имеется относительно мало информации по сравнению с более крупными компаниями, размещающими свои ценные бумаги на национальных биржах.

В следующих разделах представлена ​​дополнительная информация об инвестировании в акции и торговле ими.

• Оценка акций
• Дробление акций
• Типы заказов
• Торговые остановки и приостановки

Наверх

Ключевые преимущества инвестирования в акции

Акции могут быть ценной частью вашего инвестиционного портфеля. Владение акциями разных компаний может помочь вам 90 539 создать  90 540 ваши сбережения,  90 539защитите  свои деньги от инфляции и налогов и максимизируйте доход от ваших инвестиций. Важно знать, что при инвестировании в фондовый рынок существуют риски. Как и любые инвестиции, это помогает понять соотношение риска и доходности и вашу собственную терпимость к риску.

Давайте рассмотрим три преимущества инвестирования в акции.

Стр.  Исторически долгосрочная доходность акций была выше, чем доходность денежных средств или инвестиций с фиксированным доходом, таких как облигации. Тем не менее, цены на акции имеют тенденцию расти и падать с течением времени. Инвесторы могут захотеть рассмотреть долгосрочную перспективу для своего портфеля акций, потому что эти колебания фондового рынка имеют тенденцию сглаживаться в течение более длительных периодов времени.

Защита.  Налоги и инфляция могут повлиять на ваше благосостояние. Инвестиции в акционерный капитал могут обеспечить инвесторам лучший налоговый режим в долгосрочной перспективе, что может помочь замедлить или предотвратить негативные последствия как налогов, так и инфляции.

Развернуть.  Некоторые компании выплачивают акционерам дивиденды ¹  или специальные выплаты. Эти платежи могут обеспечить вам регулярный инвестиционный доход и увеличить вашу прибыль, в то время как благоприятный налоговый режим для канадских акций может оставить больше денег в вашем кармане. (Обратите внимание, что выплаты дивидендов от компаний за пределами Канады облагаются налогом по-другому.)

Разные акции, разные преимущества

Каждый из двух основных типов инвестиций в акционерный капитал, представленный ниже, может предложить инвесторам разные преимущества.

1. Обыкновенные акции

Обыкновенные акции являются наиболее (как вы уже догадались!) распространенным типом инвестиций в акционерный капитал для канадских инвесторов. Они могут предложить:

Рост капитала. Цена акции будет расти или падать с течением времени. Когда он растет, акционеры могут продать свои акции с прибылью.

Дивидендный доход. Многие компании выплачивают дивиденды своим акционерам, что может стать для инвесторов источником эффективного с точки зрения налогообложения дохода.

Право голоса. Возможность голосовать означает, что акционеры имеют определенный контроль над тем, кто и как управляет компанией.

Ликвидность.  Обычно обыкновенные акции можно покупать и продавать быстрее и проще, чем другие инвестиции, такие как недвижимость, искусство или ювелирные изделия. Это означает, что инвесторы могут относительно легко покупать или продавать свои инвестиции за наличные.

Выгодный налоговый режим.  Доход в виде дивидендов и прирост капитала облагаются налогом по более низкой ставке, чем доход от занятости и процентный доход от облигаций или GIC.

2. Привилегированные акции

Привилегированные акции могут предложить инвесторам следующие преимущества:

Надежный источник дохода.  Как правило, привилегированные акции имеют фиксированную сумму дивидендов, которые должны быть выплачены до того, как какие-либо дивиденды будут выплачены держателям обыкновенных акций.

Более высокий доход.  По сравнению с обыкновенными акциями по привилегированным акциям обычно выплачиваются более высокие дивиденды. (Примечание: дивиденды по привилегированным акциям облагаются таким же льготным режимом налогообложения, как и дивиденды по обыкновенным акциям.)

Разнообразие.  Существует множество типов привилегированных акций, каждый из которых имеет свои особенности. Например, некоторые позволяют накапливать невыплаченные дивиденды, а другие могут быть конвертированы в обыкновенные акции.

Преимущества дивидендов

Дивиденды — это способ, с помощью которого компании распределяют часть своей прибыли среди акционеров. Как правило, дивиденды выплачиваются наличными ежеквартально, хотя не все компании выплачивают дивиденды. Например, компании, которые все еще растут, могут реинвестировать свою прибыль обратно в свой бизнес, чтобы способствовать его развитию.

Для инвесторов дивиденды могут предложить преимущества в таких областях, как:

Доходы. Получение дивидендов по вашим акциям может увеличить общий доход от ваших инвестиций.

Волатильность. Дивиденды могут помочь снизить волатильность, помогая поддерживать цену акций.

Доход. Дивиденды могут обеспечить инвесторам инвестиционный доход.

Стабильность. Компании, которые эффективно управляют своими денежными потоками, как правило, поддерживают стабильные или растущие выплаты дивидендов. Стабильность бизнеса и рост прибыли часто приводят к более высокой цене акций с течением времени.

Налогообложение.  Канадские дивиденды облагаются налогом по более низкой ставке, чем процентный доход от облигаций или GIC.

Пример: В этой таблице показано, насколько посленалоговая доходность дивидендов выше, чем посленалоговая процентная доходность продукта с фиксированным доходом из-за налоговых кредитов. В этом примере используется самая высокая предельная налоговая категория для резидента Онтарио в 2018 году.

Краткий факт: Знаете ли вы, что вы можете автоматически реинвестировать свои дивиденды?

Вы можете выбрать, чтобы RBC Direct Invest автоматически реинвестировала денежные дивиденды, которые вы зарабатываете на правомочных ценных бумагах , в акции ² тех же ценных бумаг от вашего имени. Узнайте больше о том, как работает план реинвестирования дивидендов (DRIP).

Информация, представленная в этой статье, предназначена только для общих целей и не является личным финансовым советом. Пожалуйста, проконсультируйтесь со своим профессиональным консультантом, чтобы обсудить ваши конкретные финансовые и налоговые потребности.

Просмотреть правовую оговорку

RBC Direct Investing Inc. и Royal Bank of Canada являются отдельными юридическими лицами, которые являются аффилированными лицами. RBC Direct Investing Inc. является дочерней компанией, находящейся в полной собственности Royal Bank of Canada, и является членом Организации по регулированию инвестиционной индустрии Канады и Канадского фонда защиты инвесторов. Royal Bank of Canada и некоторые из его эмитентов связаны с RBC Direct Investing Inc. RBC Direct Investing Inc. не предоставляет инвестиционных советов или рекомендаций относительно покупки или продажи каких-либо ценных бумаг. Инвесторы несут ответственность за свои собственные инвестиционные решения. RBC Direct Investing — это торговое наименование, используемое RBC Direct Investing Inc. ® / ™ Торговая марка (марки) Royal Bank of Canada. RBC и Royal Bank являются зарегистрированными товарными знаками Royal Bank of Canada. Используется по лицензии.
© Royal Bank of Canada 2022.

Любая информация, мнения или взгляды, представленные в этом документе, включая гиперссылки на веб-сайт RBC Direct Investing Inc. или веб-сайты ее аффилированных лиц или третьих лиц, предназначены только для вашей общей информации и не предназначен для предоставления юридических, инвестиционных, финансовых, бухгалтерских, налоговых или других профессиональных консультаций. Хотя представленная информация считается фактической и актуальной, ее точность не гарантируется, и ее не следует рассматривать как полный анализ обсуждаемых вопросов. Все выражения мнения отражают мнение автора (авторов) на дату публикации и могут быть изменены.