Инвестиции в биткоин: как зарабатывать и каковы риски

Содержание

свежие новости рынков и инвестиций :: РБК Инвестиции

www.adv.rbc.ru

www.adv.rbc.ru

Инвестиции

Телеканал

Газета

Pro

Инвестиции

РБК+

Новая экономика

Тренды

Недвижимость

Спорт

Стиль

Национальные проекты

Город

Крипто

Дискуссионный клуб

Исследования

Кредитные рейтинги

Франшизы

Конференции

Спецпроекты СПб

Конференции СПб

Спецпроекты

Проверка контрагентов

РБК Библиотека

Подкасты

ESG-индекс

Политика

Экономика

Бизнес

Технологии и медиа

Финансы

РБК КомпанииРБК Life

www. adv.rbc.ru

Прямой эфир

Ошибка воспроизведения видео. Пожалуйста, обновите ваш браузер.

www.adv.rbc.ru

Биткоин

Акции криптокомпаний снижаются на фоне падения биткоина

19 сен, 17:45

Новости

Акции Coinbase в моменте упали на 5,09%, до $70,23. По состоянию на 17:40 мск бумаги ускорили падение до $69,91.Котировки MicroStrategy снизились на 3,74%, до $198,63. К 17:40 по мск акции немного отыграли потери…

Откройте ИИС прямо сейчас

Подробнее

Акции MicroStrategy взлетели на 12% на фоне отсутствия margin call

15 июн, 18:36

Новости

Котировки MicroStrategy в моменте подскочили на 12,49%, до $176,61. К 17:20 мск рост замедлился до 9,02%, цена одной бумаги составила $171,17. Об этом свидетельствуют данные торгов на NASDAQ.

Драйвером роста могли…

Криптовалюта как защита от инфляции. Почему это не работает

05 июн, 09:00

Что это значит

Идея о том, что криптовалюты более устойчивы к инфляции, чем фиатные валюты, сделала их привлекательными для инвесторов. Эксперты рассказали, в чем недостатки такой стратегии в реальности

Котировки Microstrategy взлетели на 28% на фоне перехода биткоина к росту

13 мая, 18:33

Новости

Котировки Microstrategy в моменте взлетели на 28,51%, до $220. К 18:28 мск рост замедлился до 21,53%, цена одной бумаги составила $208,05. Об этом свидетельствуют данные торгов на NASDAQ.

Поддержку акциям оказывает…

Акции MicroStrategy рухнули на 13% на фоне падения биткоина

21 янв, 19:55

Новости

Котировки MicroStrategy упали в моменте на 12,8%, до $398,98. По состоянию на 19:45 мск падение замедлилось до 8,7%, цена акций составила $417,74. Об этом свидетельствуют данные торгов на NASDAQ.

Обвал котировок.. .

Первый в США ETF на биткоин за год упал на 28% ниже цены размещения

30 дек 2021, 12:34

Новости

Первый в США биржевой фонд ProShares Bitcoin Strategy ETF по итогу 2021 года торгуется на Нью-Йоркской фондовой бирже (NYSE) по цене $29,94, что на 26,76% ниже цены размещения в $40,88 за бумагу. Об этом свидетельствуют…

MicroStrategy вновь пополнила запасы биткоинов

09 дек 2021, 19:18

Новости

В период с 29 ноября по 8 декабря разработчик софта компания MicroStrategy приобрела более 1,4 тыс. биткоинов. Об этом сообщает CoinDesk.

Сумма, потраченная на приобретение биткоинов, составила $82,4 млн по…

Откройте ИИС прямо сейчас

Подробнее

www.adv.rbc.ru

Лидеры роста

Лидеры падения

Валюты

Товары

Индексы

Курсы валют ЦБ РФ

+11,11%

₽57,82

Купить

ИСКЧ
ISKJ

+5%

₽81,85

Купить

«Нижнекамскнефтехим»
NKNC

+4,28%

₽706

Купить

«Лента»
LENT

+3,77%

$70,42

Купить

Occidental Petroleum
OXY

+3,57%

₽24,69

Купить

Группа «О’кей»
OKEY

-6,92%

$11,98

Купить

BioXcel
BTAI

-4,63%

$51,67

Купить

Shell
SHEL

-4,4%

₽8 470

Купить

Лензолото
LNZL

-3,68%

₽963,2

Купить

НОВАТЭК
NVTK

-3,51%

$3,57

Купить

Nikola
NKLA

+1,21%

₽60,903

Купить

USD/RUB

+1,19%

₽59,098

Купить

EUR/RUB

-0,23%

₽8,555

Купить

CNY/RUB

-0,27%

$0,967

Купить

EUR/USD

—

—

Купить

CHF/RUB

—

—

Купить

GBP/RUB

+1,49%

$958

Platinum

+0,35%

$1 714,8

GOLD

+0,24%

$20,91

Silver

-0,03%

$94,68

BRENT

+0,05%

802,03

IFX-Cbonds

-0,46%

2 020,63

IMOEX

-0,65%

666,38

Индекс SPB100

-1,61%

1 044,82

RTSI

+2,72%

₽8,591

CNY

+1,43%

₽60,253

USD

+0,31%

₽58,239

EUR

Каталог

www. adv.rbc.ru

www.adv.rbc.ru

Инвестиции в биткоин в 2022 году: чуда не будет

Биткоин – это волатильный актив, который способен резко упасть или вырасти в цене. Как анализировать монету перед вложением, оглядываясь на опыт 2021-го. Какие факторы потенциально могут влиять на биткоин в 2022 году. Исходя из чего составить прогноз на Bitcoin.

Назар Щетинин и Андрей Ванин, инвесторы и ведущие подкаста издания “Медуза” об инвестициях, рассуждая об облике современного инвестора определили, что 80% из них содержат минимальные суммы на своих счетах. Эти счета остаются нерушимыми. По мнению экспертов, основная масса новых инвесторов пробует себя в этом, чтобы “поиграться, попробовать и понажимать кнопки”.

По статистике, 4% игроков фондовой биржи принадлежит 90% денег, еще 1% – 75%. Это говорит нам о том, что несмотря на рост популярности инвестиционных инструментов, большинство, сталкиваясь с необходимостью прилагать усилия, бросают еще до первой сделки.

Отсюда мы получаем масштабную проблему. Мелкие инвесторы предпочитают двигаться вслед за рынком, опираясь на чужие выводы и прогнозы. И не торопятся вовлекаться ни в фундаментальный и технический анализ, ни в более глубинное изучение торговых инструментов.

Наряду с этим, виртуальные активы продолжают набирать популярность. Не в последнюю очередь потому, что 2021 год стал для биткоина значительным – актив вырос с $20 тыс. до $69 тыс. за единицу и обернул внимание новых потенциальных криптоинвесторов на рынок криптовалют в целом. 

Но то, как закончился минувший год для биткоина, заставляет по-новому посмотреть на инвестиции в монету. В дополнение картины здесь будут цифры Into The Block, согласно которым даже если исходить из текущей цены на биткоин, в убытках находятся более 38% биткоин-адресов. 

 

Однако позитивно настраивает и статистика по прибыльным позициям. Количество адресов, которые покупали биткоин по средневзвешенной цене, в два раза превышает убыточные.  

Таким образом, в новых реалиях крипторынка инвестор вынужден и должен не только тщательно изучать инструменты платформ. Но также определять новые зоны внимания в фундаментальном секторе, на которые необходимо смотреть при анализе перспектив и составлении авторского прогноза на биткоин. Как в разрезе краткосрочных перспектив, так и в разрезе долгосрочных.

Проблема криптоинвестирования – нежелание учить и обучаться 

2022 год принес новый поток криптоинвесторов. Это люди, которые слышали о биткоине и его успешности, и решили “попробовать себя”, но, как уже было озвучено, не прилагают усилий.

И здесь нужно принять во внимание такой факт: на фондовом рынке инвесторов, которые действительно решают свои инвестиционные задачи и, соответственно, способны ощутить отдачу этого рынка, процент невысокий. Именно поэтому инвестиции не являются массовым явлением. 

Но с криптовалютами – иначе. При таком же инвестиционном поведении, число инвесторов неуклонно растет. По результатам 2020 года, Украина стала лидером по количеству населения, владеющего криптовалютами. И проблема неудачных вложений, дезинформации о перспективности или отсутствии перспектив от инвестирования, остается не менее актуальной.

Не в последнюю очередь в этом виноваты сами операторы. Привлекая новых юзеров, платформы для торговли и обмена криптовалют чаще обращаются к такой полемике в отношении криптоинвестирования: торговать криптовалютой просто, криптоинвестиции – это несложно и т. д. Процент площадок, которые готовы предоставлять образовательный контент и хотят “вырастить” своего криптоинвестора, до сих пор невысокий. Преимущественно это ведущие торговые площадки, взаимодействующие с регуляторами и законодателями. Они готовы предоставлять своим клиентам качественную информацию, которая может провести трейдера не только от регистрации до пополнения кошелька, но и от первой к последующим сделкам. Такого принципа придерживаются на WhiteBIT, в какой то степени – Binance, KuCoin и других наиболее известных платформах. Как результат – в социальных сетях этих площадок уже сегодня появляются викторины и гайд-опросники, выполняющие образовательную функцию.

Таким образом, мы видим назревшую проблему, которая не стала чем то новым в ушедшем, 2021-м году. Подобная тенденция – тенденция последних нескольких лет. Потому чем дальше, тем больше криптобирж будут вынуждены внедрять обучающий контент – новый пользователь криптопространства просто требует этого. 

Еще одним направлением в поле формирования образованного пула криптоинвесторов становятся блоги бирж, в которых подробно рассказывается о целях и токеномике проектов, основных понятиях и торговых инструментах. 

Вместе с тем, поскольку сам криптоинвестор тоже не торопится прилагать чуть больше минимальных усилий на изучение инструментов криптобирж, технического и фундаментального анализа, в ответ на это площадки начали упрощать интерфейсы, или, как это сделали WhiteBIT, и вовсе сегментировать свою аудиторию по уровням знаний, предоставляя новичкам – свои торговые терминалы, а протрейдерам – свои.  

Банальная неосведомленность о существующих биржевых инструментах часто становится фактором, который останавливает криптоинвестора перед активным планированием инвестиционного поведения. Но здесь, к счастью, в отличие от традиционного финансового рынка, есть и другая сторона. 

Криптоинвесторы часто придерживаются стратегии холдинга. И чтобы включать эти деньги в оборот, повышая их в частности и свою отельно ликвидность, биржи криптовалют обеспечивают дополнительный функционал на платформах. Как правило, это криптолендинг или стейкинг. Таким образом, сталкиваясь с пониманием того, что процесс торговли криптовалютами требует больше времени и усилий, чем казалось прежде, трейдер может перейти в число холдеров. Пользователь биржи оставляет свои активы на определенных условиях, и по истечении какого то времени получает их обратно на биржевой кошелек, еще и с процентами, которые может точно так же снова оставить под процент на бирже по завершении прежних договоренностей. 

Отсюда вывод: только те площадки, которые способны понимать своего клиента, смогут удовлетворять его потребностям, параллельно развивая его способности в мире криптоинвестирования, будут оставаться востребованными. Другие попросту потеряют клиентуру, которая уйдет туда, где понятно настолько, что снижаются риски инвестирования.

Фундаментальные факторы на 2022 год

В разрезе обозначенных проблем перейдем к биткоину. С конца сентября для первой криптовалюты начался бычий боковик. Всего за три дня актив поднялся с $41 тыс. до $48 тысяч, на первой неделе октября он стоил уже $55 тысяч, и достиг своего нового All Time High к 10 ноября. Сейчас же он достиг значений января 2021 года. С той поправкой, что не идет к вершине, а, наоборот, значительно просел.

Здесь наступает время для погружения в обозначенную проблему и поиска решений. Множество факторов в тот или другой момент подъема или обвала биткоина влияли на рынок. Это и общие экономические проблемы, и геополитические перипетии, и пандемия, и поведение регуляторов на этапах формирования законодательной базы для биткоина, и многое другое. Умением своевременно понимать риск-фундаментальные зоны криптоинвестор в любом случае снижает свои шансы на убытки.

Вместе с тем, здесь мы можем говорить и более широко. Поскольку на фоне фундаментальных факторов, которые предвосхищали роста биткоина, рос рынок в целом. Можно сказать, что он традиционно движется вслед за первой криптовалютой.

Таким образом, представляется возможным выделить информационные зоны, которые могут влиять на показатель “Страх и Жадность”, поведение трейдеров и ценоформирование биткоина, а за ним и рынка в целом.

Новости о блокчейне биткоина и других криптовалют / майнинговые новости

Сентябрьскому ценовому развороту предшествовало заявление китайских властей о запрете криптовалют на территории государства. На этом фоне всего за несколько дней актив потерял несколько тысяч в цене. После чего, тем не менее, началось длительное “бычье” движение. 

Кроме того, с июля 2021 года цена монеты пыталась восстановиться после новостей о вреде майнинга биткоина для окружающей среды. Исследователи Nature Communications тогда пришли к выводу, что при использовании текущего алгоритма консенсуса происходит масштабное использование электроэнергии, а выбросы углекислого газа в атмосферу существенно вредят экологии.  

Тогда же на фоне этого исследования Илон Маск сделал заявление, что откажется от биткоина в своем бизнесе, после чего цена Bitcoin также просела. Эти разговоры не прекращаются и по сей день. 

Наряду с этим, механизм консенсуса Proof of Work (PoW) продолжает подвергаться критике. Тем не менее, биткоин не способен отказаться от своего блокчейна. Тогда как другие криптопроекты переходят на Proof of Stake или принцип комбинирования блокчейнов. Что можно выделить в тенденцию в развивающемся криптосообществе и важный блок новостей, на которые стоит обращать внимание. 

Политические аспекты

Сегодня мир активно наблюдает (и реагирует) за ситуацией между Украиной и Россией, высказываниями и поведением представителей властей государств в этой связи и в целом за поведением стран в этом разрезе.

Такие новости редко имеют прямое влияние на ценоформирование, но в общем влияют на настроения крупных инвесторов, которые вынуждены подстраивать бизнес-процессы под существующие геополитические реалии. За их решениями пристально наблюдают мелкие инвесторы, склонные действовать, исходя из страха, а не логических выводов.

Регуляторные аспекты

От решений, которые принимают власти в отношении регулирования криптовалют, рынок зависит в большей степени. В общем поле можно вычленить вопросы, которым стоит уделять внимание в 2022 году.

На горизонте маячит перспектива налогообложения биткоина в США и Индии, где сосредоточена значительная часть активных криптоинвесторов (речь о 30%-ном налоге для граждан южноазиатского государства). 

Затягивают пояс регулирования в последний год довольно активно и российские власти. На данном этапе местный Центробанк отстаивает точку зрения, в основе которой – полный запрет криптовалют в стране. Противником на данном этапе выступает Минфин. Только в результате этой новости рынок криптовалют понес убытков на $150 млрд. Стоит ли продолжать рассуждения о том, к чему может привести подобный запрет?

В целом регуляции в странах, являющихся крупнейшими по показателям майнинга биткоина, необходимо отслеживать. Как писали CNBC, на сегодняшний день это США, Казахстан, Россия и Иран.

Кроме того, регулирование в отношении в чстности майнинга и положение предприятий для добычи криптовалют – также важная тема. Вспомним ситуацию, которая возникла вследствие политического переворота в Казахстане. Протесты, по данным из различных источников,  стали катализатором падения биткоина. 

На волне популярности биткоина, в особенности в периоды “бычьих” циклов, регуляторы разных стран обращают все большее внимание на вопрос регулирования криптовалют. Не в последнюю очередь на ценоформирование биткоина влияет то, как различные страны вводят виртуальные активы в правовое поле. 

Крупнейшим для криптовалют рынком сегодня является США. Помимо действия Комиссии по ценным бумагам и биржам, к более активным высказываниям в отношении криптовалют приходит и Белый дом. Так, в феврале будет опубликован документ, который обозначит политику и стратегию государства в отношении криптовалют в целом. Но подобные активности — перспектива не только на текущий, 2022-й год, но маячит на ближайшие пару лет.

Пандемия  

В результате тех или иных, перечисленных, и нет, причин, к концу 2021 года актив потерял в цене порядка 40% от своей пиковой стоимости. Кроме прочего, пандемия Covid-19, в частности, появление нового штамма “омикрон”, тоже сотрясала рынок. 

Напоследок стоит сказать, что при анализе криптовалюты и прогнозировании необходимо учитывать и прежнее поведение рынка. Определять, когда были подъемы и падения котировок, а также что сопутствовало этим взлетам и падениям в части новостей. 

Стоит ли сегодня покупать биткоин и что выбрать: трейдинг или инвестирование

Назад к списку

Биткоин

Сейчас, когда выбор криптовалют очень обширен, начинающие инвесторы мучаются вопросом: Брать или не брать биткоин? Казалось бы, выбор очевиден и вложение в топовую криптовалюту, проверенную мнением – самое разумное решение. Однако высокий порог входа и нежелание вкладываться на долгосрок нередко останавливают начинающих криптоэнтузиастов и они делают выбор в пользу альткоинов.

Разговоры о том, “не поздно ли заходить в крипту”, ведутся вечно. Кто-то считает, что топовую монету стоило закупать еще лет 10 назад, когда ее курс позволял приобрести значительное количество монет. Другие придерживаются мнения, что иметь даже несколько десятых или сотых 1 BTC – это неплохая инвестиция в будущее. Также актуальным остается вопрос о целесообразности приобретения биткоина начинающими инвесторами. Чтобы подробнее разобраться во всем, мы спросили у экспертов, стоит ли вообще вкладываться  биткоин и что с ним лучше всего делать, после покупки.

Артем Баргер, научный руководитель магистратуры по блокчейну в МФТИ, председатель экспертного совета НЦ “Идея”, напоминает начинающим и опытным трейдерам, что инвестирование в любые криптовалюты сопряжено с рисками:

“В первую очередь, нужно отдавать себе отчет в том, что вложения в любые криптовалюты, будь то Биткоин или альтернативные криптовалюты, – это предприятие, которое сопряжено с высокими рисками. Инвестируя в этой области всегда есть риски потерь вне зависимости от того, насколько знаменит или популярен криптоактив. Естественно, биткоин, а также эфир являются в некотором роде мастодонтами на фоне остальных криптовалют и вложение в них может казаться менее рисковым предприятием. Но, к сожалению, опыт показывает, что рынок обладает высокой волатильностью и достаточно высокой чувствительностью к ситуации с мировой инфляцией и удорожанием денег, связанным с политикой центробанков и повышением процентных ставок, что неизбежно приводит инвесторов к выводу средств из инвестиций с высокой степенью риска.“

Вкладывать деньги в биткоин — разумное решение

Биткоин стал уже чем-то вроде мейнстрима. Считается, что у каждого криптоинвестора должен быть хоть небольшой запас топовой криптовалюты. Люди ценят его за уникальность, надежность, меньшую рискованность и огромную популярность. Доверие к первой в мире цифровой монете настолько велико, что ее используют наравне с национальной валютой в некоторых государствах. Кроме того, именно BTC быстрее других криптовалют внедрился в мировую экономику и стал приниматься в качестве оплаты за товары и услуги. Криптобанкоматы стали обычным явлением, а банки предлагают клиентам не только дебетовые и кредитные карты, но и те, к которым привязан криптовалютный счет с возможностью пополнения биткоинами.

Отвечая на вопрос о том, стоит ли покупать биткоин, эксперты сходятся во мнении, что приобретать главную криптовалюту никогда не поздно. Это касается как опытных, так и начинающих инвесторов. При этом не стоит смотреть на его высокую стоимость. 

Анти Данилевский, СЕО и основатель Kick Ecosystem, придерживается мнения, что биткоин нужно покупать всегда. Эксперт подчеркнул, что в свете того, как блокируются активы людей, банятся кошельки, конфискуются средства и имущество, как ни в чем не виновные люди подпадают под санкции, биткойн кажется единственным средством, максимально безопасным по сравнению со всеми другими.

Вячеслав Коноваленко, основатель и CEO Syndicate Of Traders, считает, что, если человек решил начать инвестировать в криптовалюты, то однозначно начать стоит с биткоина. На это есть ряд причин: 

  • Меньшая волатильность в отличии от альткоинов.
  • Большая надежность.
  • Весьма хорошие перспективы роста.

Владислав Крылов, главный редактор Crypto.ru, в свою очередь отметил, что биткоин проверен временем, поэтому и пользуется большим уровнем доверия со стороны инвесторов и трейдеров. По словам эксперта, какой-то новый токен потенциально может дать х20 за короткое время, но остается высокий риск скама. Недавняя ситуация с Luna показала, что проекты из топ-30 тоже могут обесцениться в моменте.

Ренат Калинченко, криптоэнтузиаст, руководитель компании “Turov Invest”, высказал свое мнение на этот счет: 

“Приобретать биткоин определенно стоит. Во-первых, порог входа в биткоин абсолютно такой же, как и порог входа в любую другую криптовалюту. Биткоина можно купить даже на 50 $, то есть это не критично. 

Стоит ли покупать биткоин начинающим инвесторам? Определенно – да, потому что биткоин является стабильным активом для сохранения и приумножения тех средств, которыми вы уже владеете. И если вы приобретаете биткоин, то вы себя хотя бы в какой-то степени обезопасите. Если же начинающий инвестор начнет покупать какие-то новые перспективные монеты, которые он увидел на YouTube или ему порекомендовали друзья, то есть большой шанс, что он эти деньги потеряет.” 

Станислав Панков, руководитель TTM Academy, сделал акцент на том, что в более долгосрочной перспективе (на 10-15 лет вперед), биткоин будет только дорожать благодаря своей экономике – это дефляционный актив, добыча которого уменьшается ровно в два раза каждые четыре года. На текущий момент добыто около 91% всех биткоинов. Также считается, что около 20% биткоинов потеряно навсегда из-за неправильного хранения. 

Также по мнению эксперта (не является финансовой рекомендацией), альткоины – это намного более рискованные активы, держать которые следует только во время сильного бычьего рынка. Во время медвежьего рынка лучше инвестировать в фундаментальные активы, а таких на рынке криптовалют совсем мало – это только лишь биткоин.

Вадим Царенков, ведущий криптоаналитик компании Vekus Mining Development, в качестве аргумента “ЗА” покупку биткоина предлагает обратится к графику курса, на котором хорошо видно, что в долгосрочной перспективе цена первой криптовалюты растет. С августа 2010 года по август 2022 г. цена выросла более чем на 75,5 млн % (с 0,035$), что делает Биткоин самым доходным активом за последние 12 лет. При этом, чем больше увеличивается капитализация, тем менее волатильным становится актив. Если предположить, что цена Биткоина в будущем достигнет 1 000 000 $, то покупая биткоин по 24 000$ можно будет получить доход в чуть более 4000%, при этом неизвестно сколько лет понадобится ждать указанной цены, и конечно, о миллионах % роста как в прошлом можно забыть.

При этом эксперт также отметил, что не стоит упускать из внимания тот факт, что некоторые новые альткоины показывают рост в тысячи процентов за год или даже несколько месяцев, что делает их более привлекательными для новых инвесторов и краткосрочных спекулянтов.

Активный трейдинг или инвестирование на долгосрок?

За годы своего существования топовая криптовалюта не раз доказывала свою исключительность. Несмотря на взлеты и падения, актив продолжает расти в цене, относительно первоначальных котировок. В связи с этим у многих криптоэнтузиастов сформировалось мнение о том, что биткоин больше подходит для инвестирования, а не активной торговли. Так как куда надежнее купить криптовалюту на долгосрок, чем поддаваться панике при каждом падении и пытаться на эмоция продать монеты, чтобы отбить хоть часть вложений. 

Мы спросили у экспертов, правда ли, что биткоин – это для тех, кто “купил и забыл”. Можно ли сказать о том, что топовая криптовалюта позволяет заработать только тем, кто ориентирован на долгосрочные инвестиции, а тем, кто хочет скорой прибыли, лучше отдать предпочтение альткоинам?

Станислав Панков придерживается такой позиции на этот счет: 

“Нельзя просто так купить биткоины и забыть про них. Как вы думаете, как себя чувствуют инвесторы, которые покупали биткоин в ноябре 2021 года по 65-67 тысяч долларов за один биткоин? Вот именно, им сложно забыть и скорее всего крайне сложно принять свои текущие потенциальные потери, которые наступят, если они зафиксируют в минус. Есть среди инвесторов в криптовалюты поговорка: убыток наступает только тогда, когда ты с ним согласен. У вышеупомянутых инвесторов сейчас отличная возможность усреднить свои позиции, ведь цена биткоина упала более, чем на 65% с последнего ценового максимума. 

За все 13 лет своего существования биткоин показывал долгосрочный рост, однако сейчас в мире назревает экономическая рецессия. Многие эксперты уже говорят, что она наступила и дальше все будет только хуже. При таком сценарии развития событий не ясно, как поведет себя главная криптовалюта. Многие традиционные инвесторы до сих пор считают биткоин и остальные криптовалюты высокорискованными активами, и именно от таких активов избавляются в первую очередь при негативном движении рынков. “

Независимый финансовый эксперт Александр Рябинин также поделился своим мнением с читателями нашего журнала:

“Если вы хотите быстрые деньги/спекулировать, то это трейдинг или низкокапитализированная крипта. Все остальное – инвестиции. Но надо и принимать тот факт, что степень риска у всех разная. Покупая биткоин, она минимальна, по сравнению и альткоинами.”

Почему биткоин больше подходит для долгосрочного инвестирования

Часть экспертов уверена, что биткоин больше подходит для долгосрочного инвестирования. При этом они делают акцент на том, что любое стремление к быстрому заработку в принципе редко приводит к желаемому результату, так как криптовалютный рынок не терпит спешки и не прощает ошибок. 

Ренат Калинченко поделился своей точкой зрения по этому поводу: 

“Если вы хотите быстро заработать на крипторынке, вы, скорее всего, потеряете деньги. Поэтому в крипторынок стоит заходить на долгосрок.  

Да, биткоин для тех, кто купил и забыл. Если вы хотите прибыли прямо сейчас, попробуйте торговать на валютной паре биткоин/USDT или биткоин/BUSD, попробуйте заработать на трейдинге. Но, опять же, это очень опасно. А если вы хотите именно сохранить активы, то вам нужен биткоин. Если хотите много заработать, то да, вы можете рассмотреть приобретение альткоинов, но будьте аккуратней, покупайте только фундаментальные проекты.“

Дмитрий Носков, эксперт криптобиржи StormGain, в свою очередь отметил, что ситуация на рынке с начала текущего года показала, что биткоин – это действительно, скорее, криптовалюта для долгосрочных инвестиций (не зря ее называют “золотом крипторынка”). Особенно, если учесть тот факт, что со своих максимумов биткоин обвалился более чем в 3 раза (с 60000 долларов до 20000 долларов), возврата к прежнему курсу наверняка придется ждать очень долго.

Вячеслав Коноваленко в свою очередь считает, что что инвестиции – это в целом не про “скорую прибыль”. По словам эксперта, нужно очень четко понимать, что прибыль на рынке тесно связана с риском. Поэтому, чем выше может быть прибыль, тем и выше будут однозначно риски. А разумный инвестор однозначно должен управлять своими рисками.

Роман Малышев, основатель компании ASGard, согласен с тем, что в идеальном варианте биткоин стоит рассматривать на долгосрочную перспективу. Следует помнить, что исторически цена биткоина во многом зависит от такого события, как Халвинг. Велика вероятность, что после событий Халвинга 2024 года, в 2025 году будет кратный рост биткоина. Так можно экстраполировать предыдущую историю. 

При этом эксперт добавил: 

“Конечно, мы также можем рассматривать заработок с помощью биткоина и на краткосрочную перспективу , как в случае, когда он стоил и 40, и 60 тысяч долларов, а покупался за меньшие деньги, но для этого нужно иметь стальные нервы и уметь ждать, а не все на это способны. Говоря об альткоинах, то, конечно, когда биткоин падает, то альткоин гораздо сильнее просаживается относительно биткоина и также происходит с ростом биткоина, когда альткоин гораздо сильнее укрепляется. ”

Петр Брехов, СЕО SeedLauch, аналогично считает, биткоин – это действительно долгосрочная инвестиция, которая способна приносить прибыль только в дальней перспективе. К этой же группе активов относятся и топовые альткоины, типа ETH, BNB, ADA и другие. Скорая прибыль – это прерогатива спекулянтов, которые стараются купить актив дешевле и продать дороже, заработав на разнице цен. Чаще всего такие манипуляции приводят к коррекции рынка. В качестве примера эксперт привел токен LUNA и напомнил,как за считанные дни спекулянты скупили значительное количество токенов, а потом резко стали продавать их, чем полностью обрушили курс монеты и спровоцировали коррекцию в секторе альткоинов. 

Аналитик Азиз Кенжаев придерживается своей позиции на этот счет:

“Пользователю необходимо определить для себя, хочет ли он быстрого заработка или долгосрочных инвестиций. Если цель – быстрый заработок, то можно попытаться сделать прибыль на фьючерсах, торговать в лонг и шорт и т. д. 

Биткоин – это, на самом деле, “купил и забыл”. И купил не на 100 долларов, а на чуть больше, раз хочется получить прибыль, т.к. цена биткоина довольно высока.”

Георгий Галоян, основатель и СЕО DAO.vc, еще в начале зимы предсказывал падение цены биткоина до $20 тыс., поэтому для него коррекция рынка не стала неожиданностью. Эксперт отметил, что подобная тенденция наблюдается каждый год: за бурным ростом актива всегда следует падение, а затем снова рост. Биткоин – актив для долгосрочного инвестирования: от 5 лет и выше, поэтому нельзя рассчитывать на получение прибыли от владения биткоином прямо здесь и сейчас. А вот “хайповые” альткоины, по словам эксперта, действительно могут принести краткосрочную прибыль спекулянтам. Однако не стоит скупать разного рода “shit coins” в надежде на быстрый заработок, лучше инвестировать в высокотехнологичные проекты и токены блокчейнов.

Подходит ли Биткоин для активного трейдинга на коротких позициях?

Другие эксперты и аналитики считают, что в умелых руках топовый криптоактив может принести прибыль и посредством активного трейдинга на коротких позициях. Проблема лишь в том, что новичкам это вряд ли будет под силу, так как опыт в трейдинге нарабатывается годами.

Марина Трофимова, СМО Tiger.Trade Copy, считает, что нужно четко разделять понятия инвесторов и трейдеров. Инвесторы действительно привыкли играть вдолгую, поэтому они используют стратегию HODL или “купил и забыл”. Они не надеются получить получить прибыль здесь и сейчас, поэтому выбирают активы, способные генерировать сверхприбыли в будущем. Исторический график цены биткоина наглядно демонстрирует, что стоимость этого актива выросла на 35432.4% за последние 9 лет. И если в 2013 году стоимость ВТС составляла всего $67.81, то в ноябре 2021 года этот показатель превысил $69 тыс. Инвесторы, которые играли вдолгую, смогли заработать сверхприбыль.

Эксперт также добавила:

“Что касается трейдеров, то здесь иной подход. Действительно, трейдеры могут заработать быстро и много на торговле альткоинами, и мы видим это на примере нашего терминала для копитрейдинга Tiger. Trade Copy. К примеру, наш пользователь смог заработать порядка х50 именно на копировании сделок с альткоинами. Что касается трейдинга биткоина, то я бы рекомендовала использовать не спотовую, а фьючерсную торговлю, зарабатывая на прогнозировании цен.”

Сакиб Икбал, аналитик финансового рынка Safe Trade Binary Options, подчеркнул, что криптовалютные рынки в 2022 году разочаровали как инвесторов, так и трейдеров. Многие криптоплатформы рухнули, а цены на несколько топовых монет достигли новых минимумов. Биткойн демонстрировал устойчивый рост стоимости на протяжении нескольких лет, что было выгодно для среднесрочного и долгосрочного инвестирования. В 1 квартале 2022 года BTC цена упала с $30000 до $20000, и сейчас он торгуется в диапазоне $20-25 тысяч.

Времена “купил и забыл” для биткоина и других монет прошли. Теперь участники криптосообщества вынуждены принимать решения в условиях падения рынков и крайней волатильности. Высокая волатильность всегда присутствовала на крипторынках. Кроме того, движение цены BTC очень сложно предсказать. Биткоин более чувствителен к рыночным факторам, чем традиционные типы активов (акции, золото и т.д.).

Криптовалютные инвесторы должны быть осторожны, а также помнить о диверсификации портфеля. Речь идет о соблюдении правила: “Не клади все яйца в одну корзину”. Эксперт также в качестве примера привел полезный совет на эту тему от Ашиша Сингхала, гендиректора биржи CoinSwitch: 

“Для розничных инвесторов недавние события должны стать тревожным сигналом, чтобы они больше сосредоточились на исследованиях и рассматривали криптовалюту как часть всестороннего портфеля, а не как схему быстрого обогащения. Риск явно выше, и это необходимо учитывать при принятии инвестиционных решений”.

Владислав Крылов не согласен с тем, что Биткоин подходит лишь для долгосрочного инвестирования. Если сравнивать монету с другими активами, например, валютами или ценными бумагами, то его волатильность оказывается достаточно высокой. Поэтому у трейдера остается возможность заключать краткосрочные сделки на повышение и на понижение.

Антон Быков, старший аналитик компании Esperio, в свою очередь отметил, что популярность стратегии HODL среди сторонников биткоина не исключает его “пригодности” для спекуляций. Что нужно для активного трейдера? Ликвидность и волатильность. В этом отношении первая криптовалюта, если брать фьючерсы и с плечом дает нужную комбинацию, с которой в последнее время за счет предстоящего The Merge может поспорить только Ethereum. 

При этом эксперт добавил: 

“Нарратив “купил и забыл” распространен благодаря позиционированию биткоина в качестве цифрового золота. С учетом ожидаемого увеличения аудитории пользователей криптовалют до 1 млрд к 2025 году и ограниченной алгоритмом эмиссии в 21 млн монет логика в этом есть. Трейдинг же далеко не простое занятий, которое не освоишь за пару недель. Помимо надежной торговой системы еще должна быть железная дисциплина, а это не всем дано. Поэтому многие давно для себя решили, что проще “забыть” (если, конечно, не брать плечи), чем пытаться ловить дно и пики, ведь так или иначе возврат к ATH рано или поздно не заставит себя ждать.” 

Владислав Акельев, директор по развитию платформы для инвестиций в криптовалюты ECOS, напомнил о том, что есть немало трейдеров, которые зарабатывают на главной криптовалюте в краткосрочных периодах. Акцент в этом предложении нужно делать на слове трейдер ― профессионал, который не инвестирует, а в прямом смысле работает на криптобирже. 

Трейдинг требует огромного количества времени и высокой экспертизы, поэтому занимаются этим считанные проценты от всех участников крипторынка. Рядовой инвестор не является трейдером и для него в большинстве случаев наиболее эффективной стратегией инвестирования будет долгосрочная.

Анти Данилевский поделился своим мнением с читателями нашего журнала:

“Не могу сказать, что ВТС для всех — это о “купил и забыл”. Есть трейдеры, которые торгуют в течение дня, и делают это очень успешно. Они зарабатывают и на росте, и на падении, и умеют и шортить, и лонговать, когда это нужно, торгуют “с плечом” и пр. То есть это исключительно вопрос квалификации.

А вот для обычного человека, который не является трейдером, – это скорее о “купил и забыл”. Для всех остальных есть масса возможностей заработать на волатильности, особенно если понимать причины его роста и падения.”

Владимир Горгадзе, руководитель магистерской программы “Блокчейн” в МФТИ, сооснователь токенизационной платформы Atomyze и IT-компании Newity, в свою очередь отметил, что все зависит от торговой стратеги, так как далеко не все инвесторы в долгосрочной перспективе рассчитывают только на рост по принципу “купил и забыл”.

По словам эксперта, многие активные инвесторы используют биткоин как волатильный актив с надежной, проверенной ликвидностью, так как это можно назвать самым главным отличием биткоина от подавляющего большинства альткоинов. Торговая стратегия может опираться на многократные входы-выходы из актива, и в этом случае инвесторам важно, что на всех биржах у торговых пар с биткоином есть такая возможность практически в любой момент времени.

Александр Лозбень, глава ViaBTC в РФ и СНГ,  процитировал Уоррена Баффетта: 

“Если вы не думаете о владении акцией в течение десяти лет, даже не думайте о том, чтобы владеть ей в течение десяти минут”. 

Это утверждение в полной мере можно перенести на криптовалюты. Биткоин – первая криптовалюта, подкрепленная стабильностью, надежностью и масс адопшеном, многие предпочитают инвестировать в нее в долгосрок. При этом эксперт отметил, что биткоин может приносить деньги и на короткой дистанции, если разобраться, как это работает. Стратегия buy-and-hold (купил и держи) не всегда гарантирует прибыль. В последний год холдеры потеряли в среднем 30-40% на переоценке стоимости биткоина. Тем не менее, биткоин из всех криптовалют является наименее рискованным активом. Именно поэтому некоторые считают, что прибыль по биткоину не может быть большой, так как чем выше риск, тем больше прибыль. Да, биткоин не сделает сто иксов за день, как какой-нибудь альткоин, но в случае с альткоинами всегда есть элемент игры в казино, никто не знает, что с ними будет завтра, биткоин же всегда показывал себя позитивно в долгосрочных инвестициях.