Инвестиции в биткоин: опасности, с чего начать, особенности, выгода

10 вопросов про инвестиции в биткоин: вспоминаем матчасть

Эксперты Currency.com ответили на часто задаваемые вопросы про инвестиции в биткоин — простыми словами и с пояснениями

Чтобы понять, стоит ли инвестировать в биткоин, нужно знать, что он из себя представляет. Если многое из нашей матчасти вы знаете – отлично! Но не будет лишним повторить. Вдруг откроете для себя что-то новое про инвестирование в биткоин.

Содержание

• 1. Что такое цифровые валюты, криптовалюты и какая между ними разница?
• 2. Биткоин можно назвать альткоином? Или это токен?
• 3. Кроме инвестиции в биткоин, в какие криптовалюты еще можно вложить?
• 4. Я хотел бы купить часть биткоина. Где и как мне это лучше сделать?
• 5. Как я могу узнать мой доход?
• 6. Я только начинаю инвестировать в биткоин. Какую стратегию лучше выбрать?
• 7. Что такое халвинг биткоина, как он влияет на курс валюты и когда произойдет следующий?
• 8. Может, лучше инвестировать в оборудование для майнинга? Это все еще выгодно?
• 9. А что насчет взломов кошельков, похищения денег? 
• 10. Как инвестировать в криптовалюту, если прогнозы такие противоречивые… 

1. Что такое цифровые валюты, криптовалюты и какая между ними разница?

Валюта — это денежная единица, тип денежной системы. Цифровая валюта — это электронные деньги для интернета со свойствами обычных (фиатных) денег. Сюда входят и виртуальные, и криптовалюты.

Виртуальная валюта — вид цифровой валюты, которая обычно используется и принимается участниками определенного виртуального сообщества. Все виртуальные валюты — цифровые, но не все цифровые валюты — виртуальные.

Криптовалюта — разновидность виртуальной цифровой валюты. «Крипто» означает, что валюта создана с помощью криптографических методов и математических вычислений, в основном на базе блокчейна.

Есть еще форк — клон криптовалюты. Возьмем криптовалюту с открытым исходным кодом. Если использовать ее ПО (что не запрещено), то модификация будет форком — ответвлением, измененной копией.

Софтфорк — мягкая модификация, когда изменения обратимы и не нарушают основной протокол. Хардфорк — жесткая модификация, когда изменения противоречат основному протоколу и сеть разделяется на две части, которые не могут между собой взаимодействовать. Примеры хардфорков: Bitcoin Gold, Bitcoin Cash, Litecoin.

Читайте далее: Все о криптовалюте: ваш самый полный гид

2. Биткоин можно назвать альткоином? Или это токен?

Биткоин — это самая первая и самая популярная криптовалюта.

Альткоины — это все остальные криптовалюты. Сюда входит вторая по капитализации монета эфир, а также XRP, Solana, ADA, DOGE и другие.

Ethereum to US Dollar

Токен — это не криптовалюта, для него не создается свой блокчейн. Он размещается поверх созданной криптосети — чаще эфириума — и управляется через смарт-контракты. Это единицы учета с функцией заменителя финансовых активов (ценных бумаг, индексов, сырья, золота и тд.) в цифровом мире. Это как цифровая расписка от создателя токена, что он обязуется вам что-то предоставить.

3. Кроме инвестиции в биткоин, в какие криптовалюты еще можно вложить?

В мире больше семи тысяч альткоинов, и многие существуют в инертном состоянии или имеют маленькую капитализацию, то есть не влияют на рынок.

Биткоин — первая криптовалюта и пока что занимает самую большую долю на рынке. Еще пару лет назад он был основным активом для инвестиций в криптовалюту.

Сейчас же с ним может конкурировать эфир. Зачастую в него инвестируют не только как в монету, но и как в технологию. На блокчейне Ethereum работает большинство приложений децентрализованных финансов.

Кроме того, на рынке взлетают новые криптовалюты. На октябрь 2021 года четвертой по капитализации монетой стала ​​Cardano (ADA). Она показала резкий рост в августе этого года, хотя еще пару лет назад о ней мало кто слышал.

4. Я хотел бы купить часть биткоина. Где и как мне это лучше сделать?

Покажем на примере криптоплатформы Currency.com, как инвестировать в биткоин. Платформа полностью регулируемая и безопасная, гарантирует, что вы не столкнетесь с мошенничеством. Здесь имплементированы лучшие мировые правила и стандарты для противодействия отмыванию денег.

• Вам нужно зарегистрироваться на Currency.com — это займет до 10 минут.

• При регистрации автоматически создается ваш аккаунт, на который вы можете перевести деньги — из фиата биржа работает с белорусскими, российскими рублями, долларами и евро.

• Когда на счету будут деньги, можно покупать криптовалюту. Если вы резидент Республики Беларусь, то на любой доход с любых криптоопераций вам не придется платить налог.

Эксперты Currency.com советуют новичкам не вкладывать все свободные деньги — рынок очень волатилен, на нем можно как хорошо заработать, так и все потерять. Кроме того, они напоминают не забывать о некоторых моментах.

• Биткоин инвестиции не должны быть единственными. Инвестируйте в несколько активов (в идеале в пять). Если три не сработают, то два других могут перекрыть расходы.

• Если курс падает, наберитесь терпения и помните, что каждый обмен — это комиссии.

• Если все же решили менять — ждите выгодный курс, изучайте котировки и рейтинги. Изучайте торговые графики. Хотите получить доход — узнайте все про биткоин-инвестиции.

5. Как я могу узнать мой доход?

Предположим, я инвестирую в часть биткоина $200. Курс сегодня составляет $57 380 за BTC. Если цена поднимется до $100 000, то сколько я заработаю?

$200 / $57 380 = 0,00348 BTC

0,00348 BTC * $100 000 = $348

$348 – $200 = $148

Ваш доход составит $148.

Если планируете инвестировать в биткоин сегодня, мы советуем научиться сперва считать свой доход самому.

6. Я только начинаю инвестировать в биткоин. Какую стратегию лучше выбрать?

Потенциал роста BTC ничем и никем не ограничен. На разнице курса можно и нужно хорошо зарабатывать — главное, продумать стратегию.

Какой ваш прогноз цены для BTC/USD?

16458.20

Вырастет

или

Упадет

Проголосуйте, чтобы увидеть!

Настроение Рынка

Вырастет Упадет

74% 25%

Вы проголосовали за падение цены. Вы проголосовали за рост цены .

Попробуйте торговать BTC/USD?

Открыть демо

Открыть демо

Долгосрочные инвестиции в биткоин — покупаем криптовалюту и ждем роста курса. Здесь главное не паниковать и не скидывать монеты при первом кризисе или внезапном снижении цены, а следовать своей стратегии.

Краткосрочные инвестиции в биткоин предполагают биржевую спекулятивную торговлю. Колебания стоимости монеты иногда достигают 10% в течение дня. Покупаем при снижении цены — продаем при повышении. Предварительно считаем торговые комиссии биржи и возможный доход, чтобы оставаться в плюсе.

7. Что такое халвинг биткоина, как он влияет на курс валюты и когда произойдет следующий?

Число добываемых биткоинов лимитировано. Каждые 210 тысяч блоков (примерно раз в четыре года) их количество сокращается в два раза — как и награда за майнинг. Такое событие называется халвингом. Последний прошел в мае 2020 года.

Тогда это практически не сказалось на стоимости биткоина. Зато вознаграждение майнеров уменьшилось с 12,5 биткоинов до 6,25. Следующий халвинг намечен на май 2024 года. Вознаграждение майнеров уменьшится еще вдвое — до 3,125 BTC.

Читайте далее: Что такое халвинг биткоина

Создание блоков проверенных транзакций и включение их в блокчейн – сложная математическая головоломка. Поэтому майнеры повышают и будут повышать стоимость монеты, чтобы окупить ее выпуск. Когда будет добыто 21 млн биткоинов, их эмиссия остановится.

К 2022 году на рынке их будет около 19 млн. Но добывать оставшиеся 2 млн станет настолько сложно, что мы получим их лишь к 2140 году.

Что это означает для инвестора? Что цена на эту криптовалюту в долгосрочной перспективе будет расти и инвестиции в биткоин по-прежнему актуальны.

8. Может, лучше инвестировать в оборудование для майнинга? Это все еще выгодно?

Дедушка всех криптомонет представляет собой открытый цифровой код, программное обеспечение. Чтобы получить монеты, нужны мощные видеокарты и много электроэнергии.

Если первые пару лет BTC добывали на обычном компьютере, то сейчас это сделать сложно. Если вы всерьез намерены добывать криптовалюту, вам понадобится майнинг-ферма. Требуемая мощность оборудования растет вместе с добытыми монетами в геометрической прогрессии.

Майнить в одиночку сегодня практически нерентабельно. Поэтому многие становятся частью пула майнеров и зарабатывают в зависимости от своей доли. Но если вы все же рассматриваете такого плана инвестиции в биткоин, то можно:

• купить все комплектующие и собрать свою майнинг-ферму,

• приобрести специальное оборудование,

• арендовать мощности в облаке.

Покупка небольшой фермы (в среднем на 6 видеокарт) или оборудования обойдется от $7-8 тысяч. Не все майнеры могут купить дорогостоящую технику, и предпочитают добывать более дешевые альткоины. А их уже и обменивать на главную криптомонету.

Стоимость майнинга в 2021 году подорожала сразу по нескольким причинам. Первая и самая очевидная — пандемия коронавируса. Из-за карантина люди стали чаще покупать электронику для работы из дома или просмотров фильмов. Это повысило спрос на рынке в целом, что отразилось и на видеокартах для майнинга.

Читайте далее: Как дефицит чипов изменил мир

Во-вторых, на это сказался запрет Китая на добычу криптовалюты на территории страны. Майнеры вынуждены уезжать или продавать свое оборудование.

Если вы все же решили майнить биткоин, то при падении его курса, на том же оборудовании вы можете добывать другие монеты. Например, Bitcoin Cash. Так вы нивелируете стоимость майнинга в зависимости от ситуации на рынке.

9. А что насчет взломов кошельков, похищения денег? 

Советуем инвестировать на регулируемой площадке, гарантирующей защиту от мошенничества. В этом случае останется волноваться только о курсе и кризисах.

И все же нельзя полностью быть уверенным, что биржу не взломают. Поэтому советуем хранить криптовалюту, которую вы не планируете реинвестировать, на холодных кошельках.

Читайте далее: Как выбрать кошелек для биткоина

10. Как инвестировать в криптовалюту, если прогнозы такие противоречивые… 

Противоречивость прогнозов связана с высокой волатильностью рынка. Поэтому проводите собственное исследование прежде, чем вкладывать деньги в криптовалюту.

На криптовалюте можно как быстро заработать, так и все потерять. Если говорить о прогнозах на 2021 год, то оптимистично настроенные аналитики считают, что биткоин сможет дойти до стоимости в $100 тысяч.

Bitcoin to US Dollar

Если решили, что инвестиции в биткоин — это для вас, придется уделять изучению крипторынка и прогнозов аналитиков много времени. Это риск и некоторая непредсказуемость для краткосрочной перспективы. Но долгосрочные вложения в биткоин с высокой вероятностью принесут доход.

Материалы, представленные на этом веб-сайте, предназначены только для информационных целей, не являются инвестиционным исследованием и не должны рассматриваться в качестве инвестиционного совета. Любое мнение, которое может быть представлено на этой странице, является субъективной точкой зрения на объект сообщения автора материала, не является рекомендацией ООО «Карренси Ком Бел» или его партнёров. Мы не делаем никаких заявлений и не даем никаких гарантий относительно точности или полноты информации, представленной на этой странице. Полагаясь на информацию на этой странице, вы признаете, что действуете осознанно и самостоятельно и принимаете соответствующий риск.

Инвестиции в биткоин в 2022 году: чуда не будет

Биткоин – это волатильный актив, который способен резко упасть или вырасти в цене. Как анализировать монету перед вложением, оглядываясь на опыт 2021-го. Какие факторы потенциально могут влиять на биткоин в 2022 году. Исходя из чего составить прогноз на Bitcoin.

Назар Щетинин и Андрей Ванин, инвесторы и ведущие подкаста издания “Медуза” об инвестициях, рассуждая об облике современного инвестора определили, что 80% из них содержат минимальные суммы на своих счетах. Эти счета остаются нерушимыми. По мнению экспертов, основная масса новых инвесторов пробует себя в этом, чтобы “поиграться, попробовать и понажимать кнопки”.

По статистике, 4% игроков фондовой биржи принадлежит 90% денег, еще 1% – 75%. Это говорит нам о том, что несмотря на рост популярности инвестиционных инструментов, большинство, сталкиваясь с необходимостью прилагать усилия, бросают еще до первой сделки.

Отсюда мы получаем масштабную проблему. Мелкие инвесторы предпочитают двигаться вслед за рынком, опираясь на чужие выводы и прогнозы. И не торопятся вовлекаться ни в фундаментальный и технический анализ, ни в более глубинное изучение торговых инструментов.

Наряду с этим, виртуальные активы продолжают набирать популярность. Не в последнюю очередь потому, что 2021 год стал для биткоина значительным – актив вырос с $20 тыс. до $69 тыс. за единицу и обернул внимание новых потенциальных криптоинвесторов на рынок криптовалют в целом. 

Но то, как закончился минувший год для биткоина, заставляет по-новому посмотреть на инвестиции в монету. В дополнение картины здесь будут цифры Into The Block, согласно которым даже если исходить из текущей цены на биткоин, в убытках находятся более 38% биткоин-адресов. 

Однако позитивно настраивает и статистика по прибыльным позициям. Количество адресов, которые покупали биткоин по средневзвешенной цене, в два раза превышает убыточные. 

Таким образом, в новых реалиях крипторынка инвестор вынужден и должен не только тщательно изучать инструменты платформ. Но также определять новые зоны внимания в фундаментальном секторе, на которые необходимо смотреть при анализе перспектив и составлении авторского прогноза на биткоин. Как в разрезе краткосрочных перспектив, так и в разрезе долгосрочных.

Проблема криптоинвестирования – нежелание учить и обучаться 

2022 год принес новый поток криптоинвесторов. Это люди, которые слышали о биткоине и его успешности, и решили “попробовать себя”, но, как уже было озвучено, не прилагают усилий.

И здесь нужно принять во внимание такой факт: на фондовом рынке инвесторов, которые действительно решают свои инвестиционные задачи и, соответственно, способны ощутить отдачу этого рынка, процент невысокий. Именно поэтому инвестиции не являются массовым явлением. 

Но с криптовалютами – иначе. При таком же инвестиционном поведении, число инвесторов неуклонно растет. По результатам 2020 года, Украина стала лидером по количеству населения, владеющего криптовалютами. И проблема неудачных вложений, дезинформации о перспективности или отсутствии перспектив от инвестирования, остается не менее актуальной.

Не в последнюю очередь в этом виноваты сами операторы. Привлекая новых юзеров, платформы для торговли и обмена криптовалют чаще обращаются к такой полемике в отношении криптоинвестирования: торговать криптовалютой просто, криптоинвестиции – это несложно и т. д. Процент площадок, которые готовы предоставлять образовательный контент и хотят “вырастить” своего криптоинвестора, до сих пор невысокий. Преимущественно это ведущие торговые площадки, взаимодействующие с регуляторами и законодателями. Они готовы предоставлять своим клиентам качественную информацию, которая может провести трейдера не только от регистрации до пополнения кошелька, но и от первой к последующим сделкам. Такого принципа придерживаются на WhiteBIT, в какой то степени – Binance, KuCoin и других наиболее известных платформах. Как результат – в социальных сетях этих площадок уже сегодня появляются викторины и гайд-опросники, выполняющие образовательную функцию.

Таким образом, мы видим назревшую проблему, которая не стала чем то новым в ушедшем, 2021-м году. Подобная тенденция – тенденция последних нескольких лет. Потому чем дальше, тем больше криптобирж будут вынуждены внедрять обучающий контент – новый пользователь криптопространства просто требует этого. 

Еще одним направлением в поле формирования образованного пула криптоинвесторов становятся блоги бирж, в которых подробно рассказывается о целях и токеномике проектов, основных понятиях и торговых инструментах. 

Вместе с тем, поскольку сам криптоинвестор тоже не торопится прилагать чуть больше минимальных усилий на изучение инструментов криптобирж, технического и фундаментального анализа, в ответ на это площадки начали упрощать интерфейсы, или, как это сделали WhiteBIT, и вовсе сегментировать свою аудиторию по уровням знаний, предоставляя новичкам – свои торговые терминалы, а протрейдерам – свои.  

Банальная неосведомленность о существующих биржевых инструментах часто становится фактором, который останавливает криптоинвестора перед активным планированием инвестиционного поведения. Но здесь, к счастью, в отличие от традиционного финансового рынка, есть и другая сторона. 

Криптоинвесторы часто придерживаются стратегии холдинга. И чтобы включать эти деньги в оборот, повышая их в частности и свою отельно ликвидность, биржи криптовалют обеспечивают дополнительный функционал на платформах. Как правило, это криптолендинг или стейкинг. Таким образом, сталкиваясь с пониманием того, что процесс торговли криптовалютами требует больше времени и усилий, чем казалось прежде, трейдер может перейти в число холдеров. Пользователь биржи оставляет свои активы на определенных условиях, и по истечении какого то времени получает их обратно на биржевой кошелек, еще и с процентами, которые может точно так же снова оставить под процент на бирже по завершении прежних договоренностей. 

Отсюда вывод: только те площадки, которые способны понимать своего клиента, смогут удовлетворять его потребностям, параллельно развивая его способности в мире криптоинвестирования, будут оставаться востребованными. Другие попросту потеряют клиентуру, которая уйдет туда, где понятно настолько, что снижаются риски инвестирования.

Фундаментальные факторы на 2022 год

В разрезе обозначенных проблем перейдем к биткоину. С конца сентября для первой криптовалюты начался бычий боковик. Всего за три дня актив поднялся с $41 тыс. до $48 тысяч, на первой неделе октября он стоил уже $55 тысяч, и достиг своего нового All Time High к 10 ноября. Сейчас же он достиг значений января 2021 года. С той поправкой, что не идет к вершине, а, наоборот, значительно просел.

Здесь наступает время для погружения в обозначенную проблему и поиска решений. Множество факторов в тот или другой момент подъема или обвала биткоина влияли на рынок. Это и общие экономические проблемы, и геополитические перипетии, и пандемия, и поведение регуляторов на этапах формирования законодательной базы для биткоина, и многое другое. Умением своевременно понимать риск-фундаментальные зоны криптоинвестор в любом случае снижает свои шансы на убытки.

Вместе с тем, здесь мы можем говорить и более широко. Поскольку на фоне фундаментальных факторов, которые предвосхищали роста биткоина, рос рынок в целом. Можно сказать, что он традиционно движется вслед за первой криптовалютой.

Таким образом, представляется возможным выделить информационные зоны, которые могут влиять на показатель “Страх и Жадность”, поведение трейдеров и ценоформирование биткоина, а за ним и рынка в целом.

Новости о блокчейне биткоина и других криптовалют / майнинговые новости

Сентябрьскому ценовому развороту предшествовало заявление китайских властей о запрете криптовалют на территории государства. На этом фоне всего за несколько дней актив потерял несколько тысяч в цене. После чего, тем не менее, началось длительное “бычье” движение. 

Кроме того, с июля 2021 года цена монеты пыталась восстановиться после новостей о вреде майнинга биткоина для окружающей среды. Исследователи Nature Communications тогда пришли к выводу, что при использовании текущего алгоритма консенсуса происходит масштабное использование электроэнергии, а выбросы углекислого газа в атмосферу существенно вредят экологии.  

Тогда же на фоне этого исследования Илон Маск сделал заявление, что откажется от биткоина в своем бизнесе, после чего цена Bitcoin также просела. Эти разговоры не прекращаются и по сей день. 

Наряду с этим, механизм консенсуса Proof of Work (PoW) продолжает подвергаться критике. Тем не менее, биткоин не способен отказаться от своего блокчейна. Тогда как другие криптопроекты переходят на Proof of Stake или принцип комбинирования блокчейнов. Что можно выделить в тенденцию в развивающемся криптосообществе и важный блок новостей, на которые стоит обращать внимание. 

Политические аспекты

Сегодня мир активно наблюдает (и реагирует) за ситуацией между Украиной и Россией, высказываниями и поведением представителей властей государств в этой связи и в целом за поведением стран в этом разрезе.

Такие новости редко имеют прямое влияние на ценоформирование, но в общем влияют на настроения крупных инвесторов, которые вынуждены подстраивать бизнес-процессы под существующие геополитические реалии. За их решениями пристально наблюдают мелкие инвесторы, склонные действовать, исходя из страха, а не логических выводов.

Регуляторные аспекты

От решений, которые принимают власти в отношении регулирования криптовалют, рынок зависит в большей степени. В общем поле можно вычленить вопросы, которым стоит уделять внимание в 2022 году.

На горизонте маячит перспектива налогообложения биткоина в США и Индии, где сосредоточена значительная часть активных криптоинвесторов (речь о 30%-ном налоге для граждан южноазиатского государства). 

Затягивают пояс регулирования в последний год довольно активно и российские власти. На данном этапе местный Центробанк отстаивает точку зрения, в основе которой – полный запрет криптовалют в стране. Противником на данном этапе выступает Минфин. Только в результате этой новости рынок криптовалют понес убытков на $150 млрд. Стоит ли продолжать рассуждения о том, к чему может привести подобный запрет?

В целом регуляции в странах, являющихся крупнейшими по показателям майнинга биткоина, необходимо отслеживать. Как писали CNBC, на сегодняшний день это США, Казахстан, Россия и Иран.

Кроме того, регулирование в отношении в чстности майнинга и положение предприятий для добычи криптовалют – также важная тема. Вспомним ситуацию, которая возникла вследствие политического переворота в Казахстане. Протесты, по данным из различных источников,  стали катализатором падения биткоина. 

На волне популярности биткоина, в особенности в периоды “бычьих” циклов, регуляторы разных стран обращают все большее внимание на вопрос регулирования криптовалют. Не в последнюю очередь на ценоформирование биткоина влияет то, как различные страны вводят виртуальные активы в правовое поле. 

Крупнейшим для криптовалют рынком сегодня является США. Помимо действия Комиссии по ценным бумагам и биржам, к более активным высказываниям в отношении криптовалют приходит и Белый дом. Так, в феврале будет опубликован документ, который обозначит политику и стратегию государства в отношении криптовалют в целом. Но подобные активности — перспектива не только на текущий, 2022-й год, но маячит на ближайшие пару лет.

Пандемия  

В результате тех или иных, перечисленных, и нет, причин, к концу 2021 года актив потерял в цене порядка 40% от своей пиковой стоимости. Кроме прочего, пандемия Covid-19, в частности, появление нового штамма “омикрон”, тоже сотрясала рынок. 

Напоследок стоит сказать, что при анализе криптовалюты и прогнозировании необходимо учитывать и прежнее поведение рынка. Определять, когда были подъемы и падения котировок, а также что сопутствовало этим взлетам и падениям в части новостей. 

Как начать инвестировать в криптовалюту: руководство для начинающих

Криптовалюты были чрезвычайно волатильны с момента их появления, но эта волатильность может создать возможности для получения прибыли, если вы хотите торговать этими цифровыми активами. Криптовалюты, такие как Биткойн и Эфириум, сильно выросли с момента их дебюта, но значительно снизились по сравнению с их максимумами вместе с другими популярными цифровыми валютами. Опытные трейдеры годами спекулируют на криптовалютах, но как начать, если вы новичок на рынке криптовалют?

Вот как начать инвестировать в криптовалюту и какие значительные риски нужно учитывать.

5 шагов для инвестирования в криптовалюту

Прежде всего, если вы хотите инвестировать в криптовалюту, вам нужно привести все свои финансы в порядок. Это означает наличие резервного фонда, управляемый уровень долга и, в идеале, диверсифицированный портфель инвестиций. Ваши крипто-инвестиции могут стать еще одной частью вашего портфеля, которая, надеюсь, поможет увеличить вашу общую прибыль.

Обратите внимание на эти пять вещей, когда вы начинаете инвестировать в криптовалюты.

1. Поймите, во что вы инвестируете

Как и в случае любых инвестиций, точно поймите, во что вы инвестируете. Если вы покупаете акции, важно прочитать годовой отчет и другие документы SEC, чтобы проанализировать компании основательно. Планируйте то же самое с любыми криптовалютами, так как их буквально тысячи, все они функционируют по-разному и каждый день создаются новые. Вы должны понимать инвестиционный кейс для каждой сделки.

В случае многих криптовалют они вообще ничем не обеспечены, ни твердыми активами, ни денежным потоком. Так обстоит дело, например, с Биткойном, когда инвесторы полагаются исключительно на то, что кто-то платит за актив больше, чем они заплатили за него. Другими словами, в отличие от акций, где компания может таким образом увеличить свою прибыль и повысить доходность для вас, многие криптоактивы должны полагаться на то, что рынок станет более оптимистичным и оптимистичным, чтобы вы могли получить прибыль.

Некоторые из самых популярных монет включают Ethereum, Dogecoin, Cardano и XRP. Поэтому, прежде чем инвестировать, поймите потенциальные преимущества и недостатки. Если ваши финансовые вложения не подкреплены активами или денежными потоками, они могут ничего не стоить.

2. Помните, прошлое есть прошлое

Многие новые инвесторы допускают ошибку, когда смотрят в прошлое и экстраполируют его на будущее. Да, биткойн раньше стоил копейки, но сейчас он стоит гораздо больше. Ключевой вопрос, однако, заключается в том, будет ли этот рост продолжаться в будущем, даже если он не будет таким стремительным?

Инвесторы смотрят в будущее, а не на то, что актив сделал в прошлом. Что будет способствовать будущей прибыли? Трейдерам, покупающим криптовалюту сегодня, нужна завтрашняя прибыль, а не вчерашняя.

3. Следите за волатильностью

Цены на криптовалюты настолько волатильны, насколько это вообще возможно. Они могут быстро упасть за считанные секунды не более чем из-за слухов, которые в конечном итоге оказываются беспочвенными. Это может быть полезно для опытных инвесторов, которые могут быстро заключать сделки или хорошо понимают основы рынка, его тенденции и направления движения. Для новых инвесторов без этих навыков — или мощных алгоритмов, управляющих этими сделками — это минное поле.

Волатильность — это игра для влиятельных трейдеров с Уолл-Стрит, каждый из которых пытается перехитрить других богатых инвесторов. Новый инвестор может легко быть раздавлен волатильностью.

Это потому, что волатильность потрясает трейдеров, особенно начинающих, которые пугаются. Между тем, другие трейдеры могут вмешаться и купить по дешевке. Короче говоря, волатильность может помочь опытным трейдерам «покупать дешево и продавать дорого», в то время как неопытным инвесторам «покупать дорого и продавать дешево».

4. Управляйте рисками

Если вы торгуете каким-либо активом на краткосрочной основе, вам необходимо управлять своим риском, и это может быть особенно верно в отношении волатильных активов, таких как криптовалюта. Поэтому, как начинающему трейдеру, вам необходимо понять, как лучше всего управлять рисками, и разработать процесс, который поможет вам уменьшить потери. И этот процесс может варьироваться от человека к человеку:

• Управление рисками для долгосрочного инвестора может просто никогда не продаваться, независимо от цены. Долгосрочный менталитет позволяет инвестору придерживаться позиции.
• Однако управление рисками для краткосрочного трейдера может заключаться в установлении строгих правил относительно того, когда продавать, например, когда инвестиции упали на 10 процентов. Затем трейдер строго следует правилу, чтобы относительно небольшой спад не стал позже сокрушительным убытком.

Начинающим трейдерам следует подумать о том, чтобы отложить определенную сумму торговых денег, а затем использовать только ее часть, по крайней мере, сначала. Если позиция движется против них, у них все еще будут деньги в резерве для торговли позже. Суть в том, что вы не можете торговать, если у вас нет денег. Таким образом, наличие некоторого количества денег в резерве означает, что у вас всегда будет банкролл для финансирования вашей торговли.

Важно управлять рисками, но это будет стоить вам эмоций. Продажа убыточной позиции болезненна, но это может помочь вам избежать больших убытков позже.

5. Не вкладывайте больше, чем вы можете позволить себе потерять

Наконец, важно избегать вложения денег, которые вам нужны, в спекулятивные активы. Если вы не можете позволить себе потерять их — все это — вы не можете позволить себе вкладывать их в рискованные активы, такие как криптовалюта или другие спекулятивные активы, если уж на то пошло.

Будь то первоначальный взнос за дом или важная предстоящая покупка, деньги, которые вам понадобятся в ближайшие несколько лет, должны храниться на безопасных счетах, чтобы они были там, когда они вам понадобятся. И если вы ищете абсолютно гарантированную прибыль, лучший вариант — погасить долг. Вы гарантированно заработаете (или сохраните) любую процентную ставку, которую вы платите по долгу. Там нельзя проиграть.

Наконец, не забывайте о безопасности любой биржи или брокера, которых вы используете. Вы можете владеть активами на законных основаниях, но кто-то все равно должен их охранять, и их безопасность должна быть жесткой. Если они не считают, что их криптовалюта должным образом защищена, некоторые трейдеры предпочитают инвестировать в крипто-кошелек, чтобы хранить свои монеты в автономном режиме, чтобы они были недоступны для хакеров или других лиц.

Другие способы инвестировать в криптовалюту

Хотя прямые инвестиции в криптовалюту могут быть самым популярным способом сделать это, у трейдеров есть и другие способы войти в криптоигру, некоторые более прямые, чем другие. К ним относятся:

• Крипто-фьючерсы: Фьючерсы — это еще один способ делать ставки на колебания цен в биткойнах, а фьючерсы позволяют вам использовать силу кредитного плеча для получения огромных доходов (или убытков). Фьючерсы — это быстро развивающийся рынок, который усугубляет и без того нестабильные движения криптовалют.
• Криптофонды: Также существует несколько криптофондов (таких как Grayscale Bitcoin Trust), которые позволяют вам делать ставки на колебания цен в биткойнах, эфириуме и некоторых других альткойнах. Таким образом, они могут быть простым способом купить криптовалюту через продукт, подобный фонду.
• Криптовалютная биржа или акции брокера: Покупка акций компании, которая готова получать прибыль от роста криптовалюты независимо от победителя, также может быть интересным вариантом. И это потенциал биржи, такой как Coinbase, или брокера, такого как Robinhood, который получает огромную часть своих доходов от торговли криптовалютой.
• Блокчейн ETF: Блокчейн ETF позволяет вам инвестировать в компании, которые могут получить прибыль от появления технологии блокчейн. Лучшие ETF на блокчейне дают вам доступ к некоторым из ключевых публично торгуемых компаний в космосе. Но важно отметить, что эти компании часто делают гораздо больше, чем бизнес, связанный с криптовалютой, а это означает, что ваше воздействие на криптовалюту ослабляется, уменьшая ваши потенциальные преимущества и недостатки.

Каждый из этих методов различается по своей рискованности и подверженности криптовалюте, поэтому вам нужно точно понимать, что вы покупаете и соответствует ли это вашим потребностям.

Часто задаваемые вопросы об инвестировании в криптовалюту

Сколько денег мне нужно, чтобы начать инвестировать в криптовалюту?

Теоретически для инвестирования в криптовалюту требуется всего несколько долларов. Например, на большинстве криптобирж минимальная сделка может составлять 5 или 10 долларов. Другие приложения для торговли криптовалютой могут иметь еще более низкий минимум.

Однако важно понимать, что некоторые торговые платформы берут огромную часть ваших инвестиций в качестве комиссии, если вы торгуете небольшими суммами криптовалюты. Поэтому важно найти брокера или биржу, которые минимизируют ваши комиссии. На самом деле, многие так называемые «бесплатные» брокеры включают комиссионные, называемые надбавками к спредам, в цену, которую вы платите за свою криптовалюту.

Как работает блокчейн?

Криптовалюта основана на технологии блокчейн. Блокчейн — это своего рода база данных, которая записывает и отмечает время каждой записи в ней. Лучший способ думать о блокчейне — это текущая квитанция о транзакциях. Когда база данных блокчейна поддерживает криптовалюту, она записывает и проверяет транзакции в валюте, проверяя движение валюты и то, кто ею владеет.

Многие базы данных криптоблокчейна работают с децентрализованными компьютерными сетями. То есть многие резервные компьютеры управляют базой данных, проверяя и перепроверяя транзакции, чтобы убедиться в их точности. Если есть несоответствие, сетевые компьютеры должны его устранить.

Как вы добываете криптовалюту?

Некоторые криптовалюты вознаграждают тех, кто проверяет транзакции в базе данных блокчейна в процессе, называемом майнингом. Например, эти майнеры, связанные с биткойнами, решают очень сложные математические задачи в рамках процесса проверки. В случае успеха майнеры получают заранее определенное вознаграждение в биткойнах.

Для майнинга биткойнов майнерам нужны мощные процессоры, потребляющие огромное количество энергии. Многие майнеры управляют огромными комнатами, заполненными такими установками для майнинга, чтобы получить эти вознаграждения. По состоянию на конец 2022 года работа системы Биткойн сжигала столько же энергии, сколько страна среднего размера.

Как я могу инвестировать в Биткойн?

Если вы хотите инвестировать в Биткойн, у вас есть множество способов сделать это, и вы можете работать с рядом компаний, в том числе:

• Криптобиржи: Биржи предлагают самый широкий выбор криптовалют, и они, как правило, наиболее конкурентоспособны по цене. Лучшие игроки включают Coinbase, Kraken и Binance, но есть буквально десятки других.
• Традиционные брокеры: Многие традиционные брокеры также позволяют вам торговать биткойнами в дополнение к акциям и другим финансовым активам, хотя у них относительно ограниченный выбор других криптовалют. Лучшие игроки здесь включают Interactive Brokers, TradeStation и deliciousworks.
• Финансовые приложения: Многие финансовые приложения теперь позволяют вам торговать биткойнами и некоторыми другими криптовалютами. Лучшие игроки здесь включают Robinhood и Webull, а также платежные приложения, такие как PayPal, Venmo и Cash App.

Если вы хотите купить Биткойн, обратите особое внимание на комиссии, которые вы платите. Вот другие ключевые моменты, на которые следует обратить внимание при покупке биткойнов.

Что такое альткоины?

Альткоин является альтернативой биткойну. Много лет назад трейдеры использовали этот термин уничижительно. Поскольку биткойн был крупнейшей и самой популярной криптовалютой, все остальное было определено по отношению к нему. Таким образом, все, что не было Биткойном, было отнесено к насмешливой категории, называемой альткойнами.

Хотя Биткойн по-прежнему является крупнейшей криптовалютой по рыночной капитализации, он уже не так доминирует, как это было в самые ранние дни криптовалюты. Популярность других альткойнов, таких как Ethereum и Solana, выросла, что сделало термин «альткоин» несколько устаревшим. Теперь, когда существует 15 000 или более криптовалют, нет смысла определять отрасль как «Биткойн, а затем все остальное».

Итог

Криптовалюта — очень спекулятивная область рынка, и многие умные инвесторы решили вложить свои деньги в другое место. Однако для новичков, которые хотят начать торговать криптовалютой, лучший совет — начать с малого и использовать только те деньги, которые вы можете позволить себе потерять.

— Банкрейт Брайан Бейкер внес свой вклад в обновление этой истории.

Редакционная оговорка: Всем инвесторам рекомендуется провести собственное независимое исследование инвестиционных стратегий, прежде чем принимать инвестиционное решение. Кроме того, инвесторам сообщается, что прошлые результаты инвестиционных продуктов не являются гарантией роста цен в будущем.

Криптовалюта какое-то время не была разумной инвестицией

FA Playbook

• Криптовалюты переживают впечатляющее падение и в настоящее время вызывают все более пристальное внимание регулирующих органов и расследования по всему миру.
• Отсутствие четкого и единообразного регулирования криптовалюты — как внутри страны, так и между странами — создает огромную неопределенность для долгосрочных инвесторов.
• Криптовалюты не смогли продемонстрировать ни «безопасную гавань», ни свойства борьбы с инфляцией, а также являются проблематичными с экологической, социальной и управленческой точек зрения.

Бунчай Ведмакаванд | Момент | Getty Images

Крах FTX, одной из крупнейших в мире криптовалютных бирж, затронул весь мир цифровых валют.

Когда-то оцененная в 32 миллиарда долларов, FTX подала заявление о защите от банкротства, а основатель Сэм Бэнкман-Фрид ушел с поста генерального директора после того, как появились сообщения о том, что компания ссудила миллиарды долларов клиентских средств его собственной торговой фирме Alameda Research. Это вызвало шквал запросов на вывод средств на разных платформах, поскольку инвесторы готовились к возможному заражению.

После того, как в 2021 году стоимость криптовалюты была уничтожена на сумму более 2 триллионов долларов, криптовалюты переживают впечатляющее падение и в настоящее время вызывают все более пристальное внимание регулирующих органов и расследования по всему миру.

Майкл Барр, заместитель председателя Федеральной резервной системы по надзору, сказал, что недавние события на криптовалютных рынках «высветили риски для инвесторов и потребителей, связанные с новыми и новыми классами активов и деятельностью, когда они не сопровождаются надежными ограждениями».

Это резко контрастирует с тем, что было всего несколько месяцев назад, когда криптоэнтузиасты выступали за, а в некоторых случаях и реализовывали включение криптовалюты в институциональные портфели и учетные записи плана 401(k).

Если какие-либо инвесторы все еще испытывают искушение выйти на орбиту криптовалюты по потенциально привлекательной, более низкой цене, учтите следующее: самые серьезные риски для инвестиций в криптовалюту могут быть впереди, а не в зеркале заднего вида. Это то, что мы подчеркивали в наших беседах с клиентами в течение некоторого времени, но стоит повторить. Инвесторы, рассматривающие возможность долгосрочного вложения в криптовалюты, должны сохранять осторожность по трем основным причинам.

Во-первых, отсутствие четкого и единообразного регулирования криптовалюты — как внутри страны, так и между странами — создает огромную неопределенность для долгосрочных инвесторов. Например, в США до сих пор неясно, когда криптовалюта подпадает под нормативную базу ценных бумаг, подпадающих под действие правил Комиссии по ценным бумагам и биржам, и когда она считается активом или товаром, как утверждают сторонники биткойнов и эфириума.

Действительно, в некоторых странах криптовалюты находятся под полным запретом; Внезапный запрет Китая на торговлю и майнинг криптовалюты в 2021 году является ярким примером, но ни в коем случае не единственным. Регуляторы также были обеспокоены заметными и неоднократными сбоями в инфраструктуре, поддерживающей майнинг и торговлю криптовалютой, — еще одна область, в которой сохраняется значительная неопределенность в отношении регулирования. И последствия краха FTX ясно показывают одну вещь: саморегулирование и прозрачность иллюзорны.

смотреть сейчас

Во-вторых, несмотря на всю шумиху вокруг того, что они являются цифровым золотом, криптовалюты не смогли продемонстрировать ни «тихую гавань», ни свойства борьбы с инфляцией, когда столкнулись с реальной волатильностью рынка или первым реальным приступом серьезной инфляции на развитых рынках. .

В период с 2010 по 2022 год биткойн зафиксировал 29 эпизодов просадок на 25% и более. Для сравнения, акции и товары зафиксировали только по одному показателю. Даже во время распродажи на рынке, связанной с пандемией, в марте 2020 года биткойн понес значительно более глубокие потери, чем обычные классы активов, такие как акции или облигации.

Точно так же, в то время как фиксированное предложение биткойна, указанное в его исходном коде, может подразумевать сопротивление обесцениванию денежной массы, в недавних эпизодах повышенной глобальной инфляции биткойн обеспечивал ограниченную защиту от инфляции с падением цен даже во время скачков инфляции в США, Великобритания и Европа.

Наконец, криптовалюты остаются крайне проблематичными с экологической, социальной и управленческой точек зрения. Больше всего беспокоят проблемы с управлением, которые были выявлены в результате краха FTX.

Слишком часто несуществующие системы контроля и принятие решений, ограниченные узким внутренним кругом, создают черный ящик, не беспокоящий инвесторов и их активы. Кроме того, децентрализованные структуры и анонимность криптовалют делают их особенно привлекательными для незаконной деятельности, отмывания денег и уклонения от санкций.

С точки зрения экологии, даже если переход от Proof-of-Work к Proof-of-Stake, который возглавляет Ethereum, снизит огромное потребление энергии, лежащее в основе майнинга и проверки криптовалюты, биткойн, который составляет около 40% текущей рыночной капитализации криптовалюты, будет продолжаться. использовать процесс проверки, при котором для одной транзакции требуется достаточно энергии для питания среднего американского дома в течение двух месяцев.

В социальном плане обещания криптовалют о финансовой открытости также кажутся преувеличенными, поскольку криптовалютное богатство распределяется неравномерно по сравнению с обычным богатством, а простые мобильные платежные сервисы, такие как M-Pesa в Кении или пилотные проекты международных денежных переводов Grameen Bank в Бангладеш, уже предоставляют цифровая платформа для домохозяйств с недостатком банковских услуг — без необходимости в новой валюте или платежной инфраструктуре.

Крах FTX привлек еще одно яркое внимание к криптовалютам, и только время покажет, смогут ли оставшиеся игроки выжить.