Инвестиции в блокчейн проекты: Как инвестировать в блокчейн в 2022

Как инвестировать в блокчейн в 2022

За 13 лет существования блокчейн произвел революцию не только в финансах, но и во многих других отраслях — медицине, логистике, энергетике. По прогнозу аудиторской компании PwC, к 2030 году повсеместное внедрение блокчейна может принести мировой экономике $1,76 трлн и создать 40 млн рабочих мест.

Как и многие перспективные инновации, блокчейн вызывает интерес со стороны инвесторов. И для этого есть основания: компании, прямо или косвенно связанные с этой технологией, показывают высокие результаты. Например, PayPal вырос за год на 25%*, позволив клиентам использовать передовые финансовые решения на основе блокчейна.

В этой статье мы расскажем, как работает блокчейн, зачем он нужен и где применяется, а также на какие инструменты для инвестиций в блокчейн стоит обратить внимание в 2022 году.

Что такое блокчейн на понятном языке

Блокчейн — это распределенная база данных, которая хранит информацию обо всех транзакциях участников системы. Она состоит из цепочки блоков, объединенных по определенным правилам. В основе технологии лежит принцип децентрализации. Это означает, что база данных находится не на каком-то одном сервере, а на компьютерах всех участников системы, образующих сеть. Благодаря такому распределению информация в блоках не может быть заменена или удалена — для этого пришлось бы взламывать сразу все компьютеры сети, а их миллионы.

Защищать информацию от взлома помогает хеширование, то есть преобразование данных в уникальный код. Каждый новый блок данных в блокчейне не только захеширован, но и содержит хеш предыдущего блока. Это значит, если мы изменим данные в первом блоке, его хеш тоже изменится и перестанет совпадать с хешем, который был записан во второй блок. Система заметит это несоответствие и заблокирует изменения.

Для чего нужна технология будущего blockchain

Главное преимущество блокчейна заключается в сочетании открытости и безопасности. Посмотреть данные обо всех совершенных с его помощью операциях может любой человек с доступом в интернет, а изменить или подделать эти данные не может никто. Блокчейн обеспечивает полную прозрачность, высокую скорость и защищенность любых транзакций. С его помощью можно, например:

• хранить и подтверждать личную информацию,

• заверять документы,

• отслеживать происхождение и передвижение товаров,

• автоматизировать процессы и избавиться от сложного документооборота,

• проверять контрагентов и безопасно заключать сделки,

• защитить интеллектуальную собственность и многое другое.

По сути, блокчейн позволяет избавиться от посредников в сферах, где у участников процесса нет доверия друг к другу. Например, при денежных переводах блокчейн заменяет банк, гарантируя безопасность транзакций, а при заключении договоров — избавляет от необходимости обращаться к нотариусу.

Где используется блокчейн-технология в 2021

Технология распределенных баз данных зарекомендовала себя в банковском деле, платежных сервисах, логистике и транспорте, здравоохранении, энергетике, госсекторе и множестве других отраслей. Приведем несколько примеров применения блокчейна в разных сферах экономики.

Финансовый сектор

Блокчейн позволяет исключить посредников при совершении финансовых операций, снизить затраты и оптимизировать многие процессы. Например, с его помощью банки могут ускорить сверку документов при факторинге, получить доступ к общей базе данных по мошенникам, предотвращать отмывание денег. По данным исследования аналитической компании Juniper Research, внедрение блокчейна в области международных расчетов поможет банкам сэкономить до $10 млрд к 2030 г.

Пример применения блокчейна в финансовом секторе — сервис Альфа-Банка для автоматизации работы с самозанятыми. Благодаря этой разработке корпоративные клиенты банка могут проводить массовые выплаты самозанятым, проверять их статус, вести документооборот и направлять данные в налоговую.

Ритейл

В сфере торговли возможности блокчейна широко используются для отслеживания цепочек поставок. С помощью этой технологии розничные сети могут контролировать источник происхождения любых товаров и буквально за несколько секунд выявлять контрафактную, украденную или фальсифицированную продукцию.

Например, компания Nestle использует блокчейн-технологию IBM Food Trust для отслеживания производства и поставок кофе Zoegas. Благодаря разработке каждый желающий может получить полную информацию о кофейных бобах — от места сбора до времени обжарки.

Здравоохранение

Как и в ритейле, в сфере здравоохранения блокчейн помогает отслеживать цепочки поставок фармацевтических препаратов и следить за их подлинностью и происхождением. Кроме того, эта технология может использоваться для безопасного хранения электронных медицинских карт, контроля за распределением донорских органов, удаленного мониторинга пациентов, оптимизации процедур страхования и выставления счетов, проведения различных исследований.

Госсектор

Блокчейн применяется и в сфере государственных услуг — в первую очередь для защиты информации и автоматизации процессов. Например, в России технологию активно использует ФНС — для ускорения выдачи льготных кредитов бизнесу, пострадавшему от пандемии. Еще один крупный федеральный блокчейн-проект — система дистанционного электронного голосования, созданная по заказу ЦИК Ростелекомом и компанией Waves Enterprise. В 2021 г. разработка применялась в шести регионах России.

Энергетика

Блокчейн востребован и в такой консервативной отрасли, как энергетика. Внедрение технологии позволяет упростить систему, которая состоит из производителей электроэнергии, операторов распределительных сетей, банков, трейдеров и потребителей. Благодаря блокчейну все транзакции по покупке электроэнергии могут выполняться в сети, а производители и потребители — взаимодействовать напрямую. Устранение посредников позволяет снизить стоимость электричества и повысить прозрачность сделок.

Выбор инвестиций в технологию будущего

Примеры использования блокчейна подтверждают, что эта технология имеет большой потенциал и может принести пользу компаниям из любых отраслей. По прогнозам PwC, в течение ближайшего десятилетия на блокчейне будет работать 10–15% инфраструктуры в мире. Все это делает инвестиции в блокчейн-проекты перспективным направлением.

Среди преимуществ инвестирования в блокчейн эксперты также выделяют проциклическую динамику индустрии. Это значит, что ее взлеты и падения соответствуют бизнес-циклу. Учитывая, что мировая экономика стоит на пороге очередного этапа роста, связанного с постепенным восстановлением после пандемии, можно ожидать высоких результатов и от блокчейн-проектов. Кроме того, вложения в блокчейн показывают невысокую корреляцию с другими классами активов (облигациями, золотом и т. п.), за счет чего улучшают диверсификацию и другие характеристики портфеля.

Вложиться в технологию распределенных баз данных можно несколькими способами. Вот некоторые из них:

• Покупка акций компаний, связанных с блокчейном. Для участия в динамике индустрии можно инвестировать в предприятия, которые создают, внедряют или используют блокчейн-технологии. К ним относятся, например, разработчик графических процессоров Nvidia, платежная компания Square, поставщик ПО для подписания договоров DocuSign и другие. Но у такого подхода есть минус: чтобы подобрать действительно перспективные компании, нужно глубоко анализировать их бизнес и хорошо разбираться в блокчейне.

• Инвестиции в ETF на блокчейн-компании. Если нет времени и желания выбирать бумаги самостоятельно, можно вложиться сразу во множество блокчейн-проектов с помощью биржевых фондов — ETF. Такую возможность предоставляет, например, фонд Siren NASDAQ NexGen Economy ETF. Но важно учитывать, что для покупки акций иностранных фондов может понадобиться статус квалифицированного инвестора.

• Инвестиции в паевые фонды на блокчейн. Самый простой и доступный способ инвестировать в инновацию — купить паи ПИФа с соответствующей специализацией. На российском рынке представлен только один фонд на блокчейн — БКС Цифровая галактика*. Он состоит из акций мировых компаний, которые внедряют и используют блокчейн-технологии. Для вложений не нужен статус квалифицированного инвестора, а купить один пай ПИФа можно всего за $15*.

Выводы: инвестировать в blockchain или нет

1. Блокчейн — перспективная технология, которую применяют во множестве отраслей: от финансов до энергетики.

2. Эксперты ожидают, что на горизонте ближайших десяти лет внедрение блокчейна может принести мировой экономике $1,76 трлн, что подтверждает высокий потенциал технологии.

3. Стремительное развитие блокчейна делает его интересным объектом для вложений. Инвестиции в блокчейн-технологии возможны через покупку акций компаний, работающих в этом направлении, а также специализированные ETF и ПИФы.

4. Чтобы инвестировать в блокчейн-компании напрямую, нужно хорошо разбираться в индустрии, правильно оценивать риски, иметь доступ к зарубежным биржам и, зачастую, статус квалифицированного инвестора.

5. Если же у вас нет времени и желания выбирать бумаги самостоятельно, вам могут подойти способы коллективного инвестирования в блокчейн. Самый простой и доступный из них — покупка паев ПИФа, вкладывающего в эту технологию.

Купить ПИФ Цифровая галактика

БКС Мир инвестиций

Данная информация не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией, и финансовые инструменты либо операции, упомянутые в данном материале, могут не соответствовать вашему инвестиционному профилю, финансовому положению, опыту инвестиций, инвестиционным целям. Определение соответствия финансового инструмента либо операции инвестиционным целям, инвестиционному горизонту и толерантности к риску является задачей инвестора. ООО «Компания БКС» не несет ответственности за возможные убытки инвестора в случае совершения операций либо инвестирования в финансовые инструменты, упомянутые в настоящем материале.

* Указано изменение стоимости акций PayPal за период 12.10.2020 по 12.10.2021. Данные согласно сайту: https://finance.yahoo.com/.

* Полное наименование паевого инвестиционного фонда: Открытый паевой инвестиционный фонд рыночных финансовых инструментов БКС Цифровая галактика, регистрационный номер правил фонда: 4546, дата регистрации 09. 08.2021, Банк России. 

* Расчетная стоимость инвестиционного пая ПИФа БКС Цифровая галактика на 23.12.2021 составила 14,32 долларов США.

Лучшие блокчейн-проекты для африканских инфраструктурных инвесторов

Назад к списку

08 Декабрь 2021 11:00, UTC

Инвестиции

Постковидный мир стал свидетелем массового внедрения криптовалют и решений на основе блокчейнов по всему миру, и многие страны Африки последовали этому примеру. Недавние исследования показывают, что Нигерия имеет самый высокий уровень принятия криптовалюты в мире, в то время как другие страны на континенте – например, Южная Африка – демонстрируют более высокие показатели принятия, чем большинство стран Европы.

Эта тенденция привела к росту числа африканских технологических стартапов. Наиболее примечательными являются блокчейн-компании, предлагающие решения по преобразованию экономики на африканском континенте. Рассмотрим некоторые из блокчейн-проектов, которые могут улучшить экономическую инфраструктуру Африки и предложить инвесторам высокую рентабельность инвестиций (ROI).

1. Akon City

Многие слышали о Ваканде из фильмов или комиксов – о вымышленном городе с футуристическими зданиями и передовыми технологиями. Что ж, Akon City воплощает эту фантазию в реальность, инвестируя в технологию блокчейна в сфере недвижимости, черпая вдохновение из фильма «Черная пантера». Легендарный RnB-певец Akon впервые объявил о проекте в 2018 году, а в 2021 году получил одобрение правительства Сенегала. Его план – построить город мирового класса, который будет использовать криптовалюты в качестве официальных денег. Согласно плану, город будет охватывать около 2000 акров земли и будет наполнен футуристическими зданиями, усовершенствованными с помощью новейших доступных технологий, особенно блокчейна.

Хотя проект планируется завершить к 2029 году, официальный токен Akon City, Akoin, уже находится в обращении. После публичной продажи токенов в 2019 году популярность Akoin выросла, а его рыночная капитализация достигла пика в 70 млн долларов в феврале 2021 года.

С момента своего анонса Akon City вызвал огромный интерес и поддержку со стороны правительства и инвесторов с бюджетом, оцениваемым в 6 млрд долларов. Опираясь на репутацию Akon, город намеревается стать силой, способной вывести африканскую блокчейн-экосистему на более высокий уровень, предоставляя широкий спектр вариантов инвестирования в блокчейн.

Хотя правительство Сенегала остается крупнейшим инвестором в проекте, другие инвесторы могут принять участие и получить хорошую рентабельность инвестиций в долгосрочной перспективе.

2. 3air

3air – это инновационная телекоммуникационная компания, работающая на блокчейне, которая старательно преодолевает цифровую пропасть в Африке. Проект использует проприетарную широкополосную инфраструктуру для предоставления доступа в Интернет.

Цель и миссия 3air – предоставить самый масштабируемый и дешевый широкополосный доступ в Интернет в Африке, нацеленный на соединение Африки с остальным миром, обеспечение финансовыми продуктами людей, не охваченных традиционными банковскими услугами, а также развитие промышленности континента за счет цифровой трансформации.

Для этого блокчейн-стартап работает в партнерстве с выдающимися лидерами индустрии широкополосной сети и технологии блокчейна. Благодаря инфраструктуре широкополосной сети K3 Lastmile, запатентованной швейцарским телекоммуникационным гигантом K3 Telecom AG, 3air сделает широкий доступ в Интернет не только возможным, но и доступным для всех, кто живет в таких странах, как Нигерия и Демократическая Республика Конго.

Технология K3 была впервые применена в Сьерра-Леоне в 2019 году, где она продолжает использоваться по сей день. Пока K3 строит широкополосную инфраструктуру, на блокчейне Cardano будет размещена система управления связью 3air. Пользователи 3air могут оплачивать услуги широкополосного доступа и выполнять другие транзакции, используя утилити-токен 3air. Публичная продажа токенов 3air стартовала в ноябре 2021 года, а запуск услуг предполагается в 2022 году.

3air уже имеет операционные лицензии на начало работы в Нигерии и ДРК, которые вскоре смогут пользоваться преимуществами широкополосных услуг. Этот проект изменит правила игры и принесет неизмеримые преимущества как экономике, так и обществу Африки. Инвесторы, понимающие экономическое и культурное значение 3air, привлекаются к проекту, предполагая, что его успех откроет континенту широкие возможности для инвестиций в блокчейн.

3. Sun Exchange

Sun Exchange – это краудфандинговый технологический стартап из Южной Африки, который предоставляет услуги в области солнечной энергии. Компания работает с 2015 года и распространила более 1,5 млн батарей в более чем 100 странах мира, с момента своего основания вырабатывая более 7 млн кВтч устойчивой энергии.

В 2019 году стартап запустил продажу проприетарных токенов и привлек 1 млн долларов на первичном размещении монет (ICO). Sun Exchange – одна из первых компаний-стартапов в области блокчейна в Африке. Sun Exchange выиграла награду за лучший блокчейн в Африке в 2016 году на церемонии African Fintech Awards в Южной Африке. В 2017 году проект победил в конкурсе Smart Dubai Office Global Blockchain Challenge в Дубае.

Репутация и успехи Sun Exchange делают ее одной из лучших блокчейн-компаний для инвестиций в африканскую инфраструктуру. У блокчейн-стартапа по-прежнему много работы – он использует погодные условия континента для обеспечения устойчивой энергии. Sun Exchange стремится включать больше систем, ориентированных на блокчейн, чтобы упростить распространение и внедрение своих услуг по всему миру.

4. Circulor

Circulor – британская блокчейн-компания, стремящаяся сократить использование детского труда в горнодобывающей промышленности Африки путем внедрения надежных систем отслеживания. Решение блокчейн-стартапа является прямым ответом на растущие в мире призывы против производственных компаний, добывающих полезные ископаемые с использованием детского труда.

Например, Руанда обладает крупнейшими в мире запасами тантала – минерала, используемого для производства конденсаторов для смартфонов и ноутбуков. Неэтичные методы, которые компании используют для добычи тантала в Руанде, побудили США и другие организации принять правила для производственных компаний, чтобы доказывать происхождение минералов. Цель в том, чтобы компании могли иметь материальные доказательства того, что дети не участвовали в добыче, расфасовке, транспортировке или переработке полезных ископаемых, в сборке конечного продукта.

В 2018 году блокчейн-стартап разработал систему на основе блокчейна, которая включала распознавание лиц, отслеживание GPS, QR-коды и средства проверки веса, способные отслеживать цепочку поставок тантала в Руанде. С тех пор Circulor модифицировал систему для отслеживания кобальта, никеля, слюды, пластика, лития и других товаров, поставляемых по всему миру. Circulor примечателен тем, что предлагает реальные решения на основе блокчейна для решения повседневных проблем с нормативными требованиями и их соблюдением.

Заключение

Африканские технологические стартапы прилагают много усилий, чтобы преодолеть экономический разрыв между Африкой и остальным миром. Пока что использование ими технологии блокчейна создает платформу для развития инфраструктуры и экономики на континенте. Более того, блокчейн-революция на континенте находится в самой начальной стадии, что делает этот момент лучшим временем для инвесторов, чтобы освоиться и получить максимальную рентабельность инвестиций.

Назад к списку

Инвестировать или нет: что не так с блокчейн-проектами и стоит ли вкладываться в них сегодня

Очарование блокчейном

С появлением Bitcoin (BTC) в 2009 году технология блокчейн привлекла внимание инвесторов. Кроме децентрализации, чуть позже, с появлением Ethereum (ETH), набрала популярность идея использования смарт-контрактов. 

Криптовалюты получили массовую популярность как общедоступный инвестиционный инструмент. В отличие от традиционных финансовых инструментов, они имели низкий порог входа, обеспечивали анонимность и показывали сильный рост. 

Доступность и рост привлекали незнакомых с инвестициями и рисками новичков, которые были готовы покупать BTC и ETH по любой цене, при этом существовала массовая вера в бесконечный рост, подогреваемый СМИ.

Shutterstock / Phongphan

Популярность криптовалют обратила внимание на саму технологию блокчейн, которая предлагала возможность автоматизации, защиту от взлома, а также обеспечение неизменности информации в блоках.

Разочарование 

Еще три года назад блокчейн и криптовалюты были в центре внимания инвесторов, визионеров и журналистов. Казалось, технология уже завтра изменит финансовую индустрию. 

Однако пузырь биткоина схлопнулся в декабре 2017 года — и общество задумалось о реальной ценности криптовалют и блокчейн. Оказалось, помимо возможности переводить средства в любую страну с низкими комиссиями и размытых перспектив внедрения смарт-контрактов, в них не так много ценности. 

Проекты, как Ethereum, находились на ранней стадии и еще не имели широкой практической значимости. В один момент мир осознал, что криптовалюты — спекулятивные инструменты, а их применение до сих пор остается неясным из-за проблем с регулированием.  

Кроме того, некоторые стартапы откровенно разрабатывали схемы мошенничества, через свои криптовалюты, привлекая средства инвесторов со всего мира в скам-проекты и пирамиды. Так, в этой индустрии начали разочаровываться, перестали воспринимать как панацею — и появились серьезные сомнения по поводу будущего блокчейн на легальном поле. 

Однако это не отменяет того, что компании, которые будут иметь собственные блокчейн-разработки и смогут успешно адаптировать технологию для увеличения скорости, снижения стоимости транзакций и уровня бюрократии, сохранят лидерство в будущем. 

Кто еще верит в блокчейн

Страны идут к тому, чтобы обеспечить регулирование индустрии, и блокчейн-стартапы вместе с лидерами финансовой отрасли готовятся покорять рынок. 

Эту гонку можно сравнить с космическими программами, которые имеют отдаленную коммерческую выгоду, однако когда эти программы будут иметь значение для бизнеса, у лидеров будет колоссальный отрыв в развитии от тех, кто отстал.  

Поэтому компании развивают свои проекты в направлении блокчейн: Visa, Facebook Libra, Telegram Open Network и т.д.

• В прошлом году Visa подала патентную заявку на создание криптовалюты, которая будет контролироваться центральным компьютером.
• Wells Fargo Strategic Capital инвестировал в технологию блокчейн и вложил в стартап Elliptic $5 млн. Стартап планирует наладить взаимодействия банков и криптовалютных бирж. Elliptic помогает двум сотням бирж соблюдать законодательства по отмыванию денег и проводить идентификацию пользователей. 

Если брать отдельные истории небольших стартапов, как Elliptic, которые постепенно реализуют свои планы применения блокчейн, то видно, что технология продолжает развиваться.

Однако есть и истории неудач: Libra от Facebook — крупный блокчейн-проект, из которого вышли ключевые партнеры из-за давления регулятора: Mastercard, Visa, eBay. Также недавно Павел Дуров объявил о закрытии проекта TON, что стало еще одни ударом для инвесторов в сфере блокчейн.

Shutterstock / whiteMocca

Блокчейн и трансграничные переводы

Технология блокчейн в финансовой индустрии может обеспечить быстрые и надежные транзакции без границ. SWIFT призывала к «трезвому» взгляду на технологию в 2017 году, при этом напомнила, что блокчейн может существенно снизить расходы и риски. 

Позже SWIFT объявила, что разработала платформу Global Payments Innovation (GPI) для платежей в реальном времени, и утверждала, что недостатки транзакций можно решить без технологии блокчейн.

Стремление модернизировать трансграничные платежи — часть широкого глобального движения, чтобы отправка денег стала проще и дешевле. В то время как сервис SWIFT пытается снизить стоимость транзакций для банков, конкуренты стремятся к блокчейну, чтобы от них избавиться.

Камнем преткновения стала доля мирового рынка денежных переводов, оцениваемая Всемирным банком в $552 млрд — по данным Всемирного банка, именно столько составил совокупный объем трансграничных платежей в 2015–2017 годах.

Чтобы охватить часть этого объема транзакций, некоторые хорошо финансируемые блокчейн-стартапы установили свои ориентиры на трансграничные платежи, в том числе стартапы Align Commerce и Abra, которые привлекли $20,25 млн и $14 млн. Более крупный проект Ripple привлек $93 млн.

SWIFT изучала возможности блокчейн — и в случае успеха конкурентов предложит свое решение и сохранит долю рынка. На это указывала работа SWIFT над концепцией блокчейна из проекта Hyperledger под управлением Linux и решение SWIFT вступить в прямую конкуренцию с VISA, Mastercard и Ripple, сменив первоначальный фокус «ориентир на банки». 

SWIFT планирует обеспечить мгновенные платежи со счета на счет в любой точке мира с помощью комплексного решения. Компания поддержит финансовые учреждения в укреплении их позиций в платежах B2B и захвата новых объемов в сегментах МСП и потребительских платежей. 

Своя ниша

Несмотря на все трудности в регулировании, с которыми столкнулась технология блокчейн и криптовалюты, последние все же стали нишевым продуктом.

В мире существует около 190 криптообменников. В мае 2020 общая капитализация всех криптовалют составила примерно $253,57 млрд, что в 148 раз ниже капитализации американских акций ($37 689,26 млрд). 

Shutterstock / Sebastian Duda

Однако и для спекулянтов с небольшим капиталом криптовалюты все еще остаются привлекательным способом преумножения средств. 

Криптовалютные биржи не исчезли и развиваются. Теперь инвестор может пополнить свой счет на бирже непосредственно банковской картой и выводить средства, не прибегая к помощи сторонних обменников, которые закладывали высокие комиссии или могли оказаться мошенниками. 

Проблемы с законом

Блокчейн-индустрия медленно переходит в правовое поле. Многие подававшие надежды проекты не смогли продвинуться с начальной точки и реализовать хотя бы половину своих планов. Команды энтузиастов столкнулись с проблемами со стороны законодателей и недовольством инвесторов, и такие крупные проекты, как TON, официально закрылись. Libra от Facebook все еще пытается договориться с регулятором, но пока стоит на месте. 

В чем причина такого сопротивления регуляторов развитию блокчейна? Большинство видит причину в желании властей больше контролировать своих граждан (через прямой доступ к счетам). 

Основной аргумент против криптовалют состоит в том, что они позволяют террористам и наркоторговцам анонимно проводить финансовые операции и используются в отмывании денег. Но все же проблемой является не средство обмена, будь то наличные деньги или криптовалюты, а сами незаконные действия. 

Несмотря на жесткую позицию, многие регуляторы не заявляли о своих намерениях тотально запретить криптовалюты и блокчейн. Основным посылом остается стремление регулировать цифровые финансовые активы для ограничения отмывания средств, незаконных действий и уклонения от уплаты налогов. 

Речь не идет о крахе блокчейна — можно ожидать, что спустя долгое время эта индустрия все же полностью внедрится, а криптовалюты будут регулироваться.   

5G и блокчейн 

Сейчас появилось перспективное направление: использование блокчейн в развитии технологии 5G. Между лидерами отрасли развернулась настоящая гонка, в том числе ценовая, по разработке и выводу на рынок смартфонов с поддержкой 5G. Жесткая конкуренция есть и среди сетей 5G по всему миру, в которой участвуют ведущие операторы и даже страны (США препятствуют участию Huawei в развертывании технологии на Западе).

В чем же роль блокчейн в этой гонке 5G? Технология 5G подключит к сети то население Земли, которое сейчас не имеет смартфонов и интернета или имеет очень ограниченный доступ и сети. 

При массовом подключении нагрузка на сети резко повысится.

По мнению China Telecom, блокчейн может обеспечить безопасность в осуществлении денежных переводов, снизит комиссии, также будет снижать нагрузку на сети. А главное — это можно масштабировать. 

Так инвестировать или нет?

В любом случае инвестиции в криптовалютные проекты сопровождаются вполне реальным риском, связанным с барьерами в правовом поле.  

Возможно, имеет смысл наблюдать за происходящим и инвестировать в компании, у которых есть классический бизнес, но при этом имеются отдельные проекты в направлении блокчейн. В таком случае можно получать выгоду и от действующего бизнеса, а при удачном разрешении правовых моментов — получить дополнительный позитивный для баланса. 

Также стоит приглядеться к компаниям, которые участвуют в развитии 5G — к ним относятся как непосредственно компании связи, так и компании, которые разрабатывают устройства и гаджеты.

Обложка: Shutterstock / Yurchanka Siarhei

ландшафт проектов и инвесторов — MINDSMITH

ИССЛЕДОВАНИЕ // 2019

Заполнение формы означает ваше согласие с нашей Политикой обработки персональных данных.

Чтобы скачать отчет, пожалуйста, заполните форму.
Отчет будет направлен на указанный адрес электронной почты.

Предлагаем вашему вниманию анализ блокчейн-проектов и инвестиционной активности в области электроэнергетики.

В исследовании приводится подробный анализ проектов: типология, география, год запуска, тип привлеченных инвестиций, а также анализ интересов профессиональных групп инвесторов.

Мы рассчитываем, что данное исследование будет способствовать развитию дискуссии о практическом использовании технологии блокчейн в энергетической отрасли.

230+ проектов, 100+ инвесторов, $ 600 млн инвестиций

Чтобы скачать отчет, пожалуйста, заполните форму. Отчет будет направлен на указанный адрес электронной почты.

Заполнение формы означает ваше согласие с нашей Политикой обработки персональных данных.

Чтобы скачать отчет, пожалуйста, заполните форму. Отчет будет направлен на указанный адрес электронной почты.

Скачать отчет

Результаты исследования будут полезны всем, кто заинтересован в использовании блокчейна в традиционных отраслях, а также интересуется новыми цифровыми технологиями и бизнес-моделями, в частности, в рамках электроэнергетики. Представители традиционных компаний электроэнергетики могут лучше понять ландшафт релевантных блокчейн-проектов для формирования собственных стратегий взаимодействия с появляющимися компаниями и предложениями. Представители блокчейн-проектов могут определить перспективные ниши для создания новых предложений и эффективного продвижения существующих разработок. Инвесторы и представители отрасли финансовых услуг могут определить стратегию собственных вложений.

Руслан Юсуфов

Управляющий партнер, MINDSMITH

Ключевые выводы

На август 2019 года в мире было запущено как минимум 234 проекта, 78 из которых получили финансирование от 109 инвесторов или в ходе первичного предложения монет (ICO).

1. Каждый третий блокчейн-проект в области электроэнергетики получил финансирование

2. Энергетические блокчейн-проекты привлекли почти $ 600 млн инвестиций

Общий объем заявленных инвестиций в энергетические блокчейн-проекты составил $ 597,7 млн. При этом, более половины проектов привлекли $ 307,7 млн от различных типов инвесторов, а оставшиеся собрали $ 290 млн в ходе первичного предложения монет.

На венчурных инвесторов приходится 44% от общего числа профессиональных инвесторов, проявивших интерес к блокчейн-проектам в электроэнергетике.

3. Количество проектов снижается

В 2018 году число блокчейн-проектов в электроэнергетике сократилось в полтора раза по сравнению с 2017 годом, на который пришелся самый пик (40% проектов). Аналогичный спад продолжился и в 2019 году. Вероятно, это связано со снижением популярности криптовалют и количества проводимых ICO.

В то же время, проекты, последние два года выходящие на рынок и получающие финансирование, отличаются большей комплексностью и индустриальной спецификой.

4. В числе стран-лидеров США, Германия и Великобритания

Половина блокчейн-проектов в области электроэнергетики зарегистрированы в пяти государствах: США (50 проектов), Германия (22 проекта), Великобритания (15 проектов), Австралия (13 проектов) и Япония (13 проектов). При этом, на долю России пришлось всего 4 проекта. Географическое распределение в целом отражает интенсивность государственной поддержки инноваций в секторе и цифровых технологий.

5. Более половины проектов посвящены созданию торговых платформ, инвестированию в энергопроекты и экологическим сертификатам

На данные области приходится 32,5%, 14,5% и 11,5% от общего числа проектов соответственно.

6. Наиболее интересной областью для инвесторов стали платформы для торговли или обмена электроэнергией

Более 40% проектов в этой области получили внешнее финансирование. Тренд на построение прямой торговой коммуникации участников рынка через одноранговые (p2p) транзакции получил название «демократизации энергетики». Проекты в данной области интересны всем группам инвесторов и составляют 32,5% от всех блокчейн-проектов в области электроэнергетики.

7. Фокус и интересы инвесторов и предпринимателей, создающих блокчейн-проекты в области электроэнергетики, различаются

Инвесторы почти не финансируют проекты, связанные с платежными решениями, управлением данными, зарядной инфраструктурой для электромобилей, переработкой отходов в энергию, агрегаторами, экологичным майнингом криптовалюти энергоменеджментом.

8. Области интересов различных групп инвесторов могут различаться

• Венчурные фонды инвестируют в торговые площадки и платформы для распределения энергии.
• Государственные инвесторы — в торговые площадки, платежные решения и масштабируемые блокчейн-платформы.
• Стартап-акселераторы и бизнес-инкубаторы — в экологические сертификаты и «блокчейн как ПО» (для выстраивания собственных кастомизированных блокчейн-решений).
• Корпоративные инвесторы — в блокчейн-партнерства, торговые площадки и инфраструктура для финансирования.
• Широкая аудитория (инвесторы, участвовавшие в ICO) поддержали почти все типы проектов.

9. Россия только в начале пути

Развитие блокчейн-решений в России напрямую зависит от ключевых стейкхолдеров отрасли: государства, энергетических компаний и провайдеров блокчейн-решений.

За государством закреплена решающая роль по поддержке инновационных решений и цифровых технологий, климатической повестки, своевременному изменению нормативной и регуляторной базы, привлечению отраслевых экспертов, формированию благоприятного пространства для внедрения технологий и экспериментов.

Активность государств, прежде всего США и стран Евросоюза, позволяет предположить, что к началу 2020 года будут даны взвешенные оценки об областях применения технологии и коммерческой обоснованности по сравнению с другими организационными и технологическими решениями в соответствующих региональных условиях.

Энергетические компании и корпорации напрямую влияют на эффективность коммуникации в отрасли, формирование отраслевых партнерств и кооперацию. Отраслевые технологические партнерства занимаются формированием стандартов индустрии, четким позиционированием проблемных вопросов отрасли и поиском подходящих технологических решений.

Интеграторы и провайдеры блокчейн-решений также являются активными разработчиками отраслевых стандартов. Они играют ключевую роль в популяризации технологий, работы с предвзятостью и ложными представлениями о блокчейн и криптовалютах.

Зарубежный опыт отраслевой государственной политики по поддержке цифровых технологий и формированию блокчейн партнерств может быть интересен для формирования российской цифровой энергетики.

Скачать отчет

Авторы

Руководитель направления исследований Центра исследований финансовых технологий и цифровой экономики, СКОЛКОВО-РЭШ

Егор Кривошея

Менеджер проекта Internet of Energy Центра энергетики, Московская школа управления СКОЛКОВО

Анастасия Пердеро

Елизавета Чаленко

Главный аналитик, MINDSMITH

Управляющий партнер, MINDSMITH

Руслан Юсуфов

Центр энергетики Московской школы управления СКОЛКОВО фокусируется на исследованиях и распространении знаний в сфере энергетики, организации энергетического диалога между российскими и зарубежными органами власти, лидерами энергетического бизнеса и экспертного сообщества, а также на разработке рекомендаций для сбалансированной государственной политики в энергетическом секторе развивающихся стран.

https://www.skolkovo.ru/centres/senec/

MINDSMITH — технологический аналитический центр, специализирующийся на технологии блокчейн. Компания изучает влияние высоких технологий на бизнес, государство и общество, а также занимается консалтинговыми и образовательными проектами. Аналитика MINDSMITH признана в России и во всем мире. Компания является членом специализированных российских и международных ассоциаций и рабочих групп, посвященных блокчейну и цифровым валютам центральных банков.

https://mindsmith.ru/

MINDSMITH фокусируется на комплексных исследованиях, интенсивных тренингах и стратегическом консалтинге в области высоких технологий.

Мы говорим на языках бизнеса и технологий. И умеем переводить с одного на другой.
Так мы решаем самые сложные головоломки. Собственный отдел аналитики и доступ к необходимой экспертизе по всему миру для индивидуальных решений в каждом конкретном случае.

Готовы к изменениям?

[email protected]

Свяжитесь с нами:

На блокчейн-рынке новый бум инвестиций

Блокчейн-индустрия переживает инвестиционный бум. За 2021 год венчурные инвесторы по всему миру уже вложили в проекты, основанные на технологии распределенных реестров, а также криптостартапы $15 млрд. По оценкам аналитической компании CB Insights, это на 384% больше, чем за весь 2020 год. Напомним: тогда объемы вложений едва превысили $3 млрд. По итогам только третьего квартала объем вложений приближается к $6,5 млрд, и это почти в 9 раз больше, чем за аналогичный период прошлого года.

Радикально выросло и количество сделок с участием крипто- и блокчейн-проектов. По оценкам CB Insights, в среднем на рабочий день приходилось 4,5 сделки; всего аналитики насчитали их 286 (рост на 71% год к году). Это лишь немногим меньше, чем во втором квартале текущего года. Интересно, что наиболее активным инвестором оказался Coinbase Ventures: в третьем квартале на него пришлось 24 сделки, что более чем в 2,5 раза больше, чем у ближайшего «конкурента».

Настоящий рекорд поставили инвесторы на рынке США — за минувший квартал они вложили в блокчейн- и криптоиндустрию $2,9 млрд, в сравнении с аналогичным периодом прошлого года рост составил более тысячи процентов (по итогам третьего квартала 2020 года объем вложений составил $263 млн, подчеркивают в CB Insights). При этом динамика роста сохраняется на рынке пятый квартал подряд.

Следующим по объему рынком остается Азия, где инвесторы в третьем квартале вложили в блокчейн- и криптопроекты $1,4 млрд.

Растет на рынке и количество блокчейн-единорогов: их число уже более трех десятков. При этом сразу 12 единорогов появились именно в третьем квартале: это самый высокий уровень «рождаемости» за всю историю индустрии. Более половины из них, кстати, приходится на американский рынок.

Инвесторы ставят на NFT

Аналитики CB Insights выделяют несколько ниш рынка, которые привлекли наибольшее внимание венчурных инвесторов в минувшем квартале. И не исключено, что рост рынка продолжится в будущем именно за счет последних.

Перспективным сектором индустрии, который показывает серьезный рост, стали NFT-проекты. С начала 2021 года объем вложений в рынок уже увеличился более чем на 6500% по сравнению со всем 2020-м. Всего за текущий год в NFT-проекты инвесторы по всему миру вложили более чем $2 млрд, при этом более 90% сделок пришлось на проекты ранних стадий. Основной объем вложений рынок привлек именно в третьем квартале: инвесторы вложили в сектор NFT около $1,3 млрд.

При этом почти половину объема получили игроки европейского рынка. Самая крупная сделка на рынке составила $22 млн, за год данный показатель вырос на 450%. В том числе инвестиции привлекли фэнтези-эмулятор футбола Sorare с NFT-карточками игроков, создатель игры CryptoKitties и блокчейна Flow Dapper Labs, а также площадка для торговли NFT OpenSea.

Инвестиционный бум происходит в сегменте криптобирж, отмечают в CB Insights. Последние в третьем квартале смогли привлечь почти $2 млрд инвестиций: это на 2240% больше, чем годом ранее (тогда криптобиржи «подняли» только $84 млн).

Внимание инвесторов также активнее стали привлекать разработчики криптокошельков, в том числе кастодиальных. В общем объеме финансирования с начала года доля вложений в них составила 26%, всего за 9 месяцев 2021 года инвесторы вложили в подобные решения почти $4 млрд. Год к году объемы инвестиций увеличились на 333%.

«Подтверждаются наши прогнозы о том, что технология блокчейн останется в мировой экономике не только тысячами доморощенных криптовалют разной степени добросовестности и ликвидности: она способна создать целые новые секторы экономики и оживить уже существующие. Аналогично тому, как в свое время финансовый сектор увидел появление рынка евродолларов, рынков различных деривативов, так и новые элементы инфраструктуры криптоэкономики завоевывают себе место под солнцем всерьез и надолго. И это история не только про биткоин и эфир», — комментирует профессор Артем Генкин, автор книги (совместно с А. Михеевым) «Блокчейн: Как это работает и что ждет нас завтра».

Автор: Ольга Блинова

NFT на основе рисунков Юрия Аратовского представлены по ссылке: Binance NFT в формате аукциона. Принять участие в аукционе могут любые пользователи Binance. NFT-маркетплейс Binance использует ту же систему аккаунтов, что и Binance.com. Новым пользователям маркетплейса будет необходимо зарегистрироваться на Binance.com.

Подробнее о художнике Ю.М. Аратовском можно прочесть здесь: Художник с чувством юмора

Настоящая информация содержит исключительно информационно-справочные сведения об объектах NFT, не направлена на рекламу выпускаемых цифровых финансовых активов и не является рекомендацией к совершению каких-либо действий.

Загрузка…

Новости СМИ2

Binance Labs. Расширение потенциала Web3 и блокчейн-технологий

Основные выводы:

• Binance Labs является инкубатором для создателей проектов и их команд, который инвестирует средства и поддерживает проекты на всех этапах разработки.

• Благодаря тесному сотрудничеству и руководству Binance Labs помогает блокчейн- и крипто-стартапам расширить возможности использования криптовалют и стимулирует внедрение технологий Web3 и блокчейна.

Пролог

Binance Labs — венчурный фонд и инновационный инкубатор Binance, крупнейшей криптовалютной биржи в мире по объему торгов. Он занимается поиском, инвестирует средства и расширяет возможности перспективных предпринимателей, стартапов и сообществ и стремится поддерживать лучшие проекты, которые продвигают Web3 и технологии блокчейн. Binance Labs видит Web3 как новое поколение Интернета, в котором цифровая информация децентрализована и находится в общественной собственности пользователей, что обеспечивается блокчейн-технологиями.

Благодаря мощности и многогранности своей экосистемы Binance Labs является одной из лучших программ для блокчейн-стартапов и проектов, которые стремятся найти своему продукту место на рынке и получить конкурентные преимущества. На сегодняшний день Binance Labs поддержала уже более 100 проектов в более чем 25 странах мира. 

История

Binance Labs была создана в апреле 2018 года. Став самой быстрой компанией, достигшей статуса единорога в начале того же года, Binance поставила перед собой цель создать более прочную экосистему блокчейна с помощью инвестиций, инкубации и расширения возможностей. Binance считает, что появление большего количества блокчейн-единорогов в криптопространстве будет выгодно для всех, особенно для пользователей.

С момента создания компания Binance верила, что технология блокчейн обладает потенциалом для увеличения свободы денег для каждого человека в мире. Однако прежде чем экосистема сможет обслуживать первый миллиард пользователей, инфраструктура блокчейна требует существенной модернизации. Протоколы должны быть более масштабируемыми, а смарт-контракты — более надежными. Кроме того, блокчейн-приложения должны быть более простыми, удобными и предлагать множество вариантов использования. С помощью Binance Labs биржа Binance предоставляет капитал лучшим блокчейн-проектам для их развития, в результате чего больше людей могут стать частью блокчейн-революции.

Портфель проектов 

Благодаря эффективным инвестиционным стратегиям и тщательной экспертизе Binance Labs может похвастаться впечатляющим портфелем успешных и популярных развивающихся блокчейн-проектов. Среди ярких примеров таких проектов — Axie Infinity, Polygon и CertiK.

1. Axie Infinity

Axie Infinity является одним из лидеров на рынке NFT-игр. Эта вселенная цифровых питомцев, созданная по мотивам Покемона, — первая блокчейн-игра модели play-to-earn. Она произвела настоящую революцию в игровой индустрии, позволив игрокам зарабатывать деньги за прохождение игры. 

Экосистема Axie Infinity управляется токенами Axie Infinity Shard (AXS). Binance Labs осознает потенциал игр для продвижения массового внедрения криптовалют, поэтому инвестировала в токен AXS, который был официально запущен на Binance Launchpad в октябре 2020 года.  

2. Polygon

Polygon, ранее известный как Matic Network, — это сайдчейн Ethereum, направленный на его масштабирование за счет более быстрых транзакций и менее высокой платы за газ. На данный момент Polygon увеличил производительность более чем 3000 децентрализованных приложений (DApps).

Binance Labs поддержала Polygon в рамках второго сезона инкубационной программы Binance Labs. Вскоре после этого продажи токена Polygon были запущены на Binance Launchpad. Партнерство Polygon и Binance Labs продолжалось еще длительное время, и команды объявили о проведении международного игрового хакатона Gaming Oasis Hackathon в августе 2021 года.

3. CertiK

CertiK, аудиторская фирма, занимающаяся проверкой смарт-контрактов и блокчейн-платформ, — одна из первых портфельных компаний Binance. С 2018 года Binance Labs активно поддерживает CertiK в создании портфеля проектов. На начальном этапе инвестирования и инкубации команда CertiK была хоть и небольшой, но крайне талантливой, и сейчас уже насчитывает больше 100 человек.  

Теперь Binance Labs предоставляет фирме клиентов из числа своих портфельных компаний. В ходе последнего раунда финансирования CertiK была оценена в 2 миллиарда долларов. При этом мы инвестировали в компанию, которая оценивалась всего в $17,5 миллионов. А сегодня это ведущая аудиторская фирма на рынке, которая работает с более чем 3200 корпоративными клиентами. 

Инвестиционная стратегия

За последние несколько лет Binance Labs инвестировала в множество проектов в различных сферах. Многие из эти проектов стали широко известны по всему миру. Binance Labs твердо убеждена в своей инвестиционной стратегии, которую она придерживалась на протяжении последних нескольких лет, и она будет продолжать ей следовать. 

1. Органичные инвестиции в рамках экосистемы Binance

В экосистеме Binance компания Binance Labs играет роль венчурной фирмы. Команда занимается поиском наиболее перспективных проектов и предпринимателей по всему миру, которые могут оказать положительное влияние на отрасль. Затем команда делает первоначальные инвестиции в выбранные проекты.

Проекты портфеля Binance Labs будут рассматриваться Binance Launchpad и Binance Launchpool для дальнейшего размещения на их платформах. 

С помощью Binance Launchpad компания Binance положила начало первичному биржевому предложению (IEO), которое можно охарактеризовать как IPO, предназначенное исключительно для блокчейн-проектов. Binance Launchpool, в свою очередь, предлагает дополнительные функции, позволяющие пользователям заниматься фармингом новых активов и получать вознаграждения в новых токенах без каких-либо затрат в обмен на стейкинг. Таким образом, на данном этапе проекты в портфеле Binance Labs считаются достаточно надежными, чтобы быть представленными глобальной аудитории Binance. Криптостартапы и предприниматели получают поддержку и консультации, необходимые для успешного запуска и рекламы своих токенов.

Помимо этого, проектам на стадии разработки также необходим доступ к платформам и сообществу заинтересованных пользователей в качестве тестовой площадки для их DApps.  

2. Стратегические инвестиции в проекты и слаженная работа как команды 

Помимо того, что Binance Labs выступает в качестве стратегического инвестора в перспективные проекты, она рассматривает свои портфельные компании и проекты как очень ценных «партнеров». Команда Labs понимает, что на этапе финансирования проекты обычно находятся на ранних стадиях разработки продукта. Поэтому они оказывают основателям и создателям проекта поддержку во многих сферах бизнеса, включая юридическую, финансовую, маркетинговую и помощь в налаживании связей.

Trust Wallet — отличный пример проекта, получившего стратегические инвестиции и специализированную поддержку от Binance. Когда Binance впервые инвестировала в Trust Wallet, у него не было дохода, и он конкурировал с более известными на рынке кошельками. После приобретения компанией Binance в августе 2018 года Trust Wallet получил существенную поддержку в разработке продукта и бизнес-операциях, сохранив при этом возможность работать самостоятельно. Сейчас Trust Wallet стал одним из ведущих кошельков с более чем 5 миллионами пользователей. Его мобильное приложение поддерживает 53 блокчейна и более 1 миллиона активов.

3. Реализация перспективных предпринимателей со всего мира с помощью инкубационной программы Binance Labs 

Binance Labs проводит сезонную инкубационную программу для поиска и поддержки наиболее перспективных блокчейн-проектов и предпринимателей по всему миру. Программа длится от 8 до 10 недель и направленна на поиск инновационных идей, направленных на массовое внедрение криптовалют в мировом масштабе. Первые три сезона вызвали большой интерес в индустрии и стали довольно успешными. Недавно был запущен четвертый сезон, в котором участвуют 14 многообещающих проектов.

В рамках инкубационной программы Binance Labs предприниматели получают доступ к специальным ресурсам. 

• Начальные инвестиции. Binance Labs принимает проекты с максимальной оценкой в $3 миллиона и предоставляет им первоначальное финансирование и ресурсы, необходимые для развития стартапа.

• Менторство. Binance Labs связывает создателей проектов с бизнес-лидерами из экосистемы Binance, обладающими широким спектром знаний — от токеномики и технологий блокчейн-инфраструктуры до ведения стартапов.  

• Активный нетворкинг. Команды стартапов могут напрямую взаимодействовать с лидерами Binance из разных областей индустрии. Предпринимателям предоставляются широкие возможности пообщаться с генеральным директором Binance Чанпэн Чжао (CZ), соучредителем и директором по маркетингу Binance Хе Йи, выпускниками Labs и многими другими лидерами отрасли. Благодаря честной обратной связи от этих лидеров предприниматели и проекты получают возможность дальнейшего развития.

• Комплексная поддержка. Binance Labs оказывает всестороннюю поддержку стартапам, включая консультации по нормативно-правовым вопросам, подбор сотрудников, техническое исполнение, привлечение средств, маркетинг, PR и многое другое. 

Более того, участие в инкубационной программе Binance Labs является ценной возможностью для предпринимателей и команд, работающих в сфере блокчейна. Им предоставляется шанс получить финансирование от других венчурных капиталистов, сотрудничающих с Binance Labs, поскольку демонстрационный день в рамках программы открыт для многих ведущих мировых инвесторов.

Запуски продуктов и крупные раунды финансирования проектов-выпускников инкубационной программы Binance Labs внесли существенный вклад в развитие глобальной блокчейн-экосистемы. Среди успешных проектов: Cere Network, Perpetual Protocol и Dune Analytics.

4. Оценка, прогнозирование и управление рыночными трендами 

В индустрии криптовалют и блокчейна рынок меняется и развивается с невероятной скоростью, поэтому трудно предсказать, какой сектор «выстрелит» или «хайпанет» в следующий раз. Именно поэтому Binance Labs не выбирает какой-либо определенный сектор для инвестиций, а активно ищет блокчейн-проекты, которые имеют потенциал для популяризации и массового внедрения криптовалют во всем мире. Команда Labs считает, что оценка проектов через призму «массового внедрения» позволит Binance спрогнозировать и опередить тенденции рынка. До сих пор эта инвестиционная стратегия Binance Labs крайне успешна.

В прошлом году самыми популярными трендами стали децентрализованные финансы (DeFi) и невзаимозаменяемые токены (NFT). Они вызвали бурный интерес среди пользователей криптовалют. Если взглянуть на портфель Binance Labs, многие проекты сыграли важную роль в сферах DeFi и NFT, что подтвердило способность команды Labs оценивать проекты и предсказывать рыночные тренды. В последнее время Binance Labs также активно вкладывала средства в метавселенную, выступив стратегическим инвестором таких проектов, как Community Gaming, Ultiverse, Mythical Games и других.

5. Формирование прочных партнерских отношений и тесное сотрудничество с инвесторами

Венчурный капитал — это не игра по принципу «победитель получает все». Некоторые из «конкурентов» в отрасли на самом деле не являются конкурентами. Они скорее коллеги и партнеры в нашей миссии и инвестициях, направленных на развитие экосистемы и ее становление. Binance Labs ценит и поддерживает прочные и позитивные долгосрочные отношения с ведущими финансовыми и стратегическими инвесторами в этой сфере, чтобы использовать сильные стороны друг друга в привлечении, поиске и предоставлении инвестиций. 

Binance Labs надеется на развитие и укрепление отношений с инвесторами в этой сфере, чтобы обеспечить инвестиции и продуктивные партнерства в ближайшем будущем.

Предложения для пользователей

Будучи одним из самых первых венчурных капиталистов в сфере криптовалют, Binance Labs стремится помогать перспективным предпринимателям и проектам в рамках блокчейн-экосистемы развиваться и получать финансирование. Это тесно связано с миссией Binance по расширению свободы денег для каждого, независимо от социального статуса и местоположения. Все больше и больше людей используют проект и доверяют ему, поэтому Binance Labs полагает, что со временем его стоимость будет расти.

Помимо инвестиционных стратегий, существует ряд вопросов, которые часто задают команде Labs, например «Как вы определяете, в какие проекты инвестировать?» или «Как я могу сделать судьбоносную инвестицию?». Учитывая выдающиеся достижения Binance Labs за последние несколько лет, многие хотят узнать больше. 

Вот некоторые вопросы, которые команда рассматривает при проведении комплексной проверки каждого проекта.

• Нужен ли этот проект миру? Является ли новое решение в 10 раз лучше, чем уже существующие аналоги? 

• Какова будет реакция людей при запуске этого проекта? Понравится ли он сообществу и будут ли его использовать? 

• Как выглядит бизнес-модель проекта и будет ли этот бизнес устойчивым в ближайшие 10 лет? Существовали ли в прошлом подобные бизнес-модели?

• Насколько масштабируемым является проект?

• Кто является основателем и каково видение проекта? Во что верит команда?

• С какими проектами его можно сравнить и какова справедливая оценка?

Эпилог

Binance Labs надеется расширить возможности децентрализованной сети с помощью инвестиций. На настоящий момент Binance Labs инвестировала в более чем 100 проектов из более чем 25 стран. И это только начало. В планах Labs еще больше инвестиций, которые способны произвести настоящую революцию в индустрии. 

Вот некоторые из недавних проектов Binance Labs:

• Binance Labs — главный инвестор протокола ликвидного стейкинга pSTAKE

• Binance Labs инвестирует в игровую DAO Merit Circle в рамках развития индустрии Play-to-Earn

• Binance Labs — главный инвестор первого этапа финансирования Sender Wallet

• Binance Labs стала стратегическим инвестором STEPN

• Binance Labs инвестирует в Aptos Labs в рамках стимуляции массового принятия криптовалют

• Binance Labs возглавила первый этап финансирования Tea и инвестировала 8 миллионов долларов

Чтобы узнавать о предстоящих инвестициях, подпишитесь на Binance Labs в Twitter.

Инвестиции в блокчейн-бум

Технология распределенного реестра (DLT) и блокчейн являются одними из самых горячих тенденций в бизнесе, финансах и многих других отраслях. Их внедрение в мейнстрим после роста популярности криптовалют привело к созданию новых инвестиционных инструментов, возможностей и новых секторов. Кроме того, появляются новые бизнес-модели, использующие эти достижения, которые улучшают рабочие процессы, безопасность данных, электронную коммерцию, государственные процессы и многое другое.

Распределенный реестр работает как массивная электронная таблица или реестр, в котором записывается каждая транзакция. Он подтверждает, проверяет и архивирует информацию, и к ней могут получить доступ практически в режиме реального времени все участники. Блокчейн разработан на основе концепции распределенного реестра, но обеспечивает более широкое использование и безопасность.

В целом, есть две широкие области, в которые вы можете подумать об инвестировании: сама криптовалюта и предприятия, которые разрабатывают и внедряют новые продукты, использующие блокчейн или технологию распределенного реестра. Важно понимать, что блокчейн — это распределенный реестр, но распределенный реестр — это не блокчейн.

Ключевые выводы

• Многие признанные технологические компании вкладывают значительные средства в приложения технологии блокчейна и распределенного реестра.
• Криптовалюты являются частью технологии блокчейн, предназначенной для передачи ценности; инвесторы также используют их для сохранения стоимости, хеджирования других инвестиций и удержания их для роста.
• Не взаимозаменяемые токены являются частью развивающегося дизайна метавселенной, поскольку владение цифровыми активами становится популярным.
• Цифровые ценные бумаги используют блокчейн для создания традиционных инвестиций, таких как акции и облигации.

Понимание блокчейна

Технология блокчейн похожа на технологию распределенного реестра (DLT), но специфична для криптовалюты и экосистем, которые произошли от них. Технология Blockchain использует методы шифрования и проверки, чтобы ограничить доступ только для добавления, где можно вводить новые данные, но нельзя изменить существующие данные.

Случаи использования блокчейна резко возросли, и технология проникла во все: от токенизации пиксельной графики до фэнтези-футбольных лиг и цифровых миров, где вы можете купить часть виртуальной недвижимости.

Понимание технологии распределенного реестра

DLT используется на предприятиях для синхронизации и обмена данными в реестре при проверке точности входных и выходных данных. Диапазон отраслей, использующих DLT, продолжает расти, охватывая цепочки поставок, бухгалтерский учет, финансовые услуги, складирование, доставку и многое другое.

Важнейшим преимуществом технологии DLT является ее способность снижать затраты на обслуживание, защиту и проверку баз данных в глобальном масштабе.

Хорошей новостью является то, что возможностей для инвестирования в блокчейн и DLT предостаточно, что дает вам возможность использовать предлагаемый потенциал. То, как вы решите инвестировать в технологию блокчейна, во многом будет зависеть от степени риска, на который вы готовы пойти, и от того, что вас интересует.

Компании, разрабатывающие использование блокчейна

Вы можете инвестировать в несколько компаний, которые исследуют и разрабатывают продукты и услуги блокчейна и DLT. Многие известные компании, такие как IBM и Nvidia, разрабатывают варианты использования блокчейна, и многие другие появляются на публичных и частных рынках. Вы можете выбрать один из нескольких рынков:

• Децентрализованные финансы
• Финансовые технологии
• Метавселенная
• Биржи

Децентрализованные финансы

Децентрализованные финансы (DeFi) — это концепция исключения финансовых учреждений из их роли третьих сторон в транзакциях. Идея состоит в том, чтобы позволить людям контролировать свои финансы с помощью цифровых кошельков, однорангового кредитования и других финансовых услуг.

Хотя криптовалюта является частью DeFi, это лишь верхушка айсберга. DeFi — это всеобъемлющий термин для всех финансовых вещей, которые не являются частью какого-либо традиционного централизованного метода управления деньгами. Криптовалюта, криптовалютные биржи, кредиторы, заемщики и даже страхование являются частью этого растущего сектора.

Финансовые технологии

Финансовые технологии (Fintech) — это разработка и использование технологий для улучшения существующих финансовых услуг. Развитие технологии блокчейн революционизирует традиционные услуги, такие как кредитование, денежные переводы и банковское дело. Paypal — один из самых известных примеров финтех-компании — существует множество других, из которых вы можете выбрать, чтобы диверсифицировать свой портфель.

Постоянно появляются новые способы использования блокчейна, поскольку все больше компаний изучают способы включения его в свои отрасли и внутренние процедуры.

Компании Метавселенной

Метавселенная — одна из самых сложных для понимания концепций, использующих блокчейн. Метавселенная — это развивающийся цифровой и вездесущий мир, в котором встречаются виртуальная реальность, дополненная реальность и реальность. Идея состоит в том, чтобы разработать захватывающий цифровой опыт, в котором человек может учиться, работать, играть и общаться.

Платформы социальных сетей, разработчики игр и технологические компании разрабатывают аппаратное и программное обеспечение, необходимое для этой цифровой жизни. Meta (ранее Facebook), Advanced Microdevices (AMD), Nvidia, Amazon и Electronic Arts являются примерами компаний, которые проявили интерес к продуктам и услугам метавселенной. Блокчейн будет играть большую роль в метавселенной по мере ее развития.

Обмен

Вы можете торговать или инвестировать в криптовалюты, создав учетную запись на бирже криптовалют. Движение цен создает возможности для получения прибыли за счет дневной торговли или покупки и продажи криптовалют.

Эти биржи также являются бизнесом: Coinbase (COIN) — это публично торгуемая компания, акции которой торгуются на бирже Nasdaq, которая может предоставить вам доступ к блокчейну, не требуя от вас прямых инвестиций в криптовалюту.

Цифровые ценные бумаги

Блокчейн дал возможность децентрализовать и токенизировать почти все, что имеет ценность — компания, которая хочет собрать средства, может создавать цифровые инвестиционные инструменты с использованием блокчейна, аналогично тому, как создаются невзаимозаменяемые токены. Токенизация, в этом отношении, представляет собой передачу права собственности или доли на токен, который представляет собой цифровое представление этого права собственности, связанное с цепочкой блоков.

Торговля цифровыми ценными бумагами может не регулироваться или быть недоступной там, где вы живете, поэтому обязательно проконсультируйтесь с властями вашей страны, прежде чем пытаться это сделать.

Цифровые ценные бумаги используют смарт-контракты — программы, которые выполняют обмены или сделки, как только обе стороны соглашаются на это. Это создает систему безопасности для трейдеров и инвесторов, которые хотят покупать или продавать ценные бумаги напрямую с другой стороной, а не через посредника по сделкам, такого как брокер.

Рынок цифровых ценных бумаг продолжает развиваться, но вы можете найти их появление в таких секторах, как:

• Венчурный капитал
• Недвижимость
• Частный капитал
• Хедж-фонды

Основное преимущество цифровых ценных бумаг заключается в том, что они могут быть разделены на части в гораздо большей степени, чем это возможно с традиционными ценными бумагами. Кроме того, такое дробление предлагает доступ к рынкам, к которым вы, возможно, ранее не имели доступа из-за размера капитала, необходимого для входа на этот рынок.

Не взаимозаменяемые токены

Незаменяемые токены (NFT) — это цифровые активы, которые токенизированы. Они существовали до 2021 года, но внимание средств массовой информации в том году сделало их популярными после того, как цифровой художник Beeple продал коллаж из невзаимозаменяемых токенов за 69 долларов.млн. NFT может быть любым цифровым активом — одеждой, искусством, музыкой, фильмами, видеоиграми или чем-то еще, что можно токенизировать.

Можете ли вы инвестировать в блокчейн?

Блокчейн — это многоцелевой инструмент. По состоянию на январь 2022 года не существует способов прямого инвестирования в блокчейн. Однако вы можете инвестировать в технологии и компании, разрабатывающие продукты и услуги, использующие блокчейн.

Можно ли купить акции блокчейна?

Вы можете приобрести акции компании, разрабатывающей блокчейн-решения, но с января 2022 года вы не можете напрямую инвестировать в блокчейн. Цифровые ценные бумаги токенизируются через блокчейн, и вы можете приобрести секьюритизированные токены, чтобы купить право собственности на бизнес, который токенизирует свои акции.

Могу ли я инвестировать в биткойн (BTC) с 1 долларом?

Да, можно; однако имейте в виду, что 1 BTC стоит намного больше, чем 1 доллар. Например, если 1 BTC стоит 43 131,63 доллара, вы сможете купить 0,0000231848 BTC или 2319 сатоши за 1 доллар.

Инвестиции в криптовалюты и другие первичные предложения монет («ICO») очень рискованны и спекулятивны, и эта статья не является рекомендацией Investopedia или автора инвестировать в криптовалюты или другие ICO. Поскольку ситуация каждого человека уникальна, всегда следует консультироваться с квалифицированным специалистом, прежде чем принимать какие-либо финансовые решения. Investopedia не делает никаких заявлений или гарантий относительно точности или своевременности информации, содержащейся здесь. На момент написания этой статьи автор не владеет криптовалютой.

Как инвестировать в акции блокчейна

Криптовалюта может быть самым известным применением технологии блокчейн, но возможности блокчейна выходят далеко за рамки цифровых валют. Многие организации используют технологию блокчейна для улучшения своей работы, особенно для сложных и децентрализованных систем. Вот как вы можете инвестировать в блокчейн, и некоторые факторы, которые вы должны учитывать, прежде чем делать это.

Источник изображения: Getty Images.

Краткое напоминание: что такое блокчейн?

Прежде чем начать инвестировать в блокчейн, укрепите свое понимание того, как он работает. Блокчейн — это цифровая общедоступная книга, которая записывает информацию о транзакциях. Каждый «блок» информации проверяется в цифровом виде, ему присваивается уникальный хэш (или идентификатор) и он добавляется в публичный реестр. В случае криптовалют, использующих блокчейн, добавление этого нового блока создает новую единицу (или монету) валюты.

И снова возможности блокчейна выходят далеко за пределы мира цифровых валют. Например, Walmart  (NYSE:WMT) тестирует использование блокчейна для отслеживания распределения продуктов питания от множества поставщиков, что потенциально упрощает изоляцию вспышек болезней пищевого происхождения. Starbucks (NASDAQ:SBUX) также запустила блокчейн-проект для своих производителей кофе в Коста-Рике, Колумбии и Руанде, чтобы повысить прозрачность ценообразования.

Зачем начинать инвестировать в блокчейн?

Блокчейн как новая технология, способная изменить правила игры в деловом мире, естественным образом вызывает интерес со стороны инвестиционного сообщества. Вот несколько факторов, которые делают его привлекательным:

• Блокчейн может помочь организации стать более эффективной, открывая более высокую прибыльность с течением времени.
• Блокчейн привлекает внимание крупных технологических фирм, таких как Amazon (NASDAQ:AMZN) и Salesforce.com (NYSE:CRM).
• Из-за COVID-19 мир быстро переходит на цифровые технологии. Блокчейн идет рука об руку с другими смежными технологиями, такими как облачные вычисления, электронная коммерция и искусственный интеллект.

Также следует учитывать риски, особенно в отношении инвестиций в блокчейн, связанных с криптовалютой:

• Существует множество новых криптовалют с лежащими в их основе блокчейн-проектами, и многие из них не окупаются.
• Цены на криптовалюту могут быть очень волатильными, и их покупка может привести к потере основной суммы.

Способы начать инвестировать в блокчейн

Помимо прямых инвестиций в акции компаний, использующих блокчейн, есть и другие способы принять участие в акции.

1. Покупайте напрямую криптовалюты, такие как Биткойн или Эфириум, или покупайте акции криптовалютного траста, например Grayscale Bitcoin Trust (OTC:GBTC).
2. Купить биржевой фонд (ETF), который специально инвестирует в акции компаний, связанных с блокчейном. Двумя примечательными примерами являются Amplify Transformational Data Sharing ETF (NYSEMKT:BLOK) и Reality Shares Nasdaq NextGen Economy ETF (NASDAQ:BLCN).
3. Примите участие в краудфандинге новой криптовалюты через первичное предложение монет (ICO) — покупка новой криптовалюты, выпущенной разработчиком, работающим над новым блокчейн-проектом.
4. Инвестирование в публичные компании, связанные с блокчейном. Также есть возможность приобрести акции компаний, разрабатывающих или использующих технологию блокчейн, таких как Walmart или Starbucks. Внедрение системы цифровой бухгалтерской книги может сделать компанию более компактной и прибыльной, а более высокая прибыль означает более высокие цены на акции в долгосрочной перспективе.

   Но некоторые компании делают более целенаправленные ставки на блокчейн. Гигант цифровых платежей PayPal Holdings (NASDAQ:PYPL) позволяет продавцам принимать платежи в биткойнах через свою дочернюю компанию Braintree. Кроме того, его приложения цифрового кошелька PayPal и Venmo работают над другими способами включения функций покупки и продажи блокчейна и криптовалюты.

   Аналогичным образом, цифровой кошелек Cash App Square (NYSE:SQ) позволяет покупать и продавать биткойны. Старые компании, занимающиеся цифровыми платежами, Visa (NYSE:V) и Mastercard (NYSE:MA), также сотрудничают со стартапами в области криптовалюты и блокчейна, чтобы поддерживать актуальность своих платежных сетей в изменчивые времена.

   Лидер по обмену товарами и производными финансовыми инструментами CME Group (NASDAQ:CME) также заслуживает внимания, так как она создала первую биржу фьючерсов и опционов на биткойн.

   Также в сфере цифровых активов Facebook  (NASDAQ:FB) продолжает работу (в рамках своего проекта Libra) над включением цифровых платежей и финансовых услуг в свои приложения. Стремления гиганта социальных сетей столкнулись с многочисленными неудачами со стороны государственных регулирующих органов, но более 2 миллиардов пользователей Facebook могут сделать его грозной силой в блокчейне, если он поймет, как заставить его работать. Salesforce также встроила в свою платформу программное обеспечение, чтобы помочь своим клиентам использовать блокчейн в повседневных операциях или принимать платежи в криптовалюте.

Блокчейн-акции для инвестиций

Эта форма технологии бухгалтерского учета лежит в основе криптовалют и других технологических тенденций.

Приложения для технологии блокчейн

Чем хорош блокчейн? Давайте посчитаем заявки.

Как инвестировать в блокчейн

Вот обзор акций блокчейна и способов инвестирования в них.

Проблемы с технологией блокчейн

Блокчейн

решает многие проблемы, но и создает некоторые из них. Мы рассмотрим пять примеров.

Как и все технологии, все начинается с полупроводников. Чипы графического процессора (GPU), разработанные NVIDIA (NASDAQ:NVDA) и AMD (NASDAQ:AMD), являются ключевым компонентом цифровых валют. Даже старый надежный Intel  (NASDAQ:INTC) имеет подразделение, которое сотрудничает с компаниями, разрабатывающими блокчейн, чтобы способствовать инновациям и развитию. IBM (NYSE:IBM) — еще одна старая технологическая компания, пытающаяся развиваться в быстро меняющемся мире, и ее блокчейн-сегмент уже сотрудничает со многими компаниями, чтобы помочь им внедрить новую технологию в реальную практику.

Три крупнейших провайдера общедоступных облачных сервисов: Amazon (NASDAQ:AMZN) Amazon Web Services, Microsoft (NASDAQ:MSFT) Azure и Alphabet (NASDAQ:GOOGL) (NASDAQ: GOOG) Google Cloud — у всех есть сервисы блокчейна, доступные на их платформах. Amazon также может включить эти возможности в свою огромную империю электронной коммерции. Хотя эти облачные провайдеры далеки от целенаправленной ставки, они могут стать крупными бенефициарами в будущем, поскольку технология цифровой бухгалтерской книги продолжает развиваться и ее внедрение растет.

Как и другие технологии, блокчейн может предоставить прогрессивным компаниям возможность расти и открывать новые ценности. Ранние варианты использования связаны с финансовыми транзакциями и повышением эффективности логистики, но децентрализованные цифровые реестры могут найти применение во многих других областях деятельности компании.

Покупка акций компаний, которые не торопятся, чтобы полностью понять и внедрить блокчейн, может стать отличной долгосрочной инвестиционной стратегией, если вы хотите сделать ставку на дальнейшее развитие блокчейна.

Вопросы и ответы экспертов

The Motley Fool запросил информацию о блокчейне у двух экспертов по финансам, доктора Кристин Парлор, профессора, и Сильвана К. Коулмана, заведующего кафедрой финансов и бухгалтерского учета в Школе бизнеса Хааса Калифорнийского университета в Беркли, и доктора Джимми Ленца. , директор Университета Дьюка, магистр технических наук в области финансовых технологий и магистр инженерных наук в области кибербезопасности.

ДР. КРИСТИН ПАРЛУР, ПРОФЕССОР И СИЛЬВАН К. КОУЛМАН, КАФЕДРА ФИНАНСОВ И БУХГАЛТЕРСКОГО УЧЕТА ШКОЛЫ БИЗНЕСА HAAS, КАЛИФОРНИЙСКИЙ УНИВЕРСИТЕТ, БЕРКЛИ. БОЛЬШАЯ ЧАСТЬ ЕЕ РАБОТЫ РАБОТАЕТ В ИНСТИТУЦИОНАЛЬНО СЛОЖНЫХ ОБЛАСТЯХ ФИНАНСОВ, БАНКОВСКОГО ДЕЛА И ФИНАНСОВЫХ ТЕХНОЛОГИЙ. ЕЕ ТЕКУЩАЯ РАБОТА ЗАНИМАЕТСЯ ФИНТЕХОМ, ПЛАТЕЖНЫМИ СИСТЕМАМИ, БЛОКЧЕЙНОМ И КРИПТОВАЛЮТОЙ, А ТАКЖЕ МИКРОСТРУКТУРОЙ РЫНКА.

Пестрый дурак: Какие инновации или тенденции в технологии блокчейна вас больше всего интересуют?

Салон: В настоящее время проводится довольно много захватывающих экспериментов. В протоколы консенсуса, которые используют различные сети, постоянно вносятся изменения, которые сделают их более экологичными и увеличат пропускную способность. Я также думаю, что шаги к интероперабельности заставят эту область расти как на дрожжах. Лично я нахожу продолжающиеся эксперименты на различных типах рынков увлекательными. Мне нравится разбираться в торговых площадках. Автоматизированные маркет-мейкеры эффективно внедряют новый способ обеспечения ликвидности, который, как показывает предварительный анализ, очень эффективен.  

The Motley Fool: Каковы, по вашему мнению, основные преимущества и недостатки инвестирования в компании, использующие технологию блокчейн?

Салон: Стандартный совет по портфелю – хорошо диверсифицированный портфель. Другими словами, не кладите все яйца в одну корзину. Доходность криптовалют не коррелирует с золотом, рыночным индексом и т. д. Из-за этого они представляют собой новый класс активов и поэтому должны быть частью любого портфеля. Важно отметить, что большинство криптодоходов коррелируют с биткойнами, и, к сожалению, доходность биткойнов очень нестабильна — со значительной вероятностью больших падений. Космос не для слабонервных. Итак, если вы не любите риск, вложите крошечную часть своего портфеля в криптовалюту и постарайтесь не следить за этим каждый день.

ДР. ДЖИММИ ЛЕНЦ, ДИРЕКТОР УНИВЕРСИТЕТА ДЮКА, МАГИСТР ИНЖЕНЕРНЫХ ВОПРОСОВ В ОБЛАСТИ ФИНТЕХ И МАГИСТР ИНЖЕНЕРНЫХ ВОПРОСОВ КИБЕРБЕЗОПАСНОСТИ

The Motley Fool: Как вы думаете, какие отрасли, кроме финансов, может изменить блокчейн?

Lenz: Существует множество других отраслей, в которые блокчейн уже проникает; цепочка поставок, здравоохранение, бухгалтерский учет и т. д. Атрибуты, которые делают блокчейн привлекательным для финансов, также характерны для других областей. В частности, это те унаследованные области, которые имеют значительные трения, такие как финансы, которые не приносят мало или вообще не приносят пользы, но обходятся всем дороже с точки зрения затрат, времени и безопасности. И говоря о безопасности, я считаю, что это та область во всех типах организаций, которая выиграет от блокчейна.

Я рассматриваю блокчейн не только как технологию, но и как возможность изменить подход к тому, как мы думаем о вещах. Может быть, в будущем мы превратим это в метод управления проектами, основанный на подходе «шесть сигм»?

Сюзанна Фрей, исполнительный директор Alphabet, является членом совета директоров The Motley Fool. Джон Макки, генеральный директор Whole Foods Market, дочерней компании Amazon, является членом совета директоров The Motley Fool. Николас Россолильо занимает должности в компаниях Advanced Micro Devices, Alphabet (акции C), Block, Inc., Mastercard, Nvidia, PayPal Holdings, Salesforce, Inc. и Visa. Motley Fool имеет позиции и рекомендует Advanced Micro Devices, Alphabet (акции A), Alphabet (акции C), Amazon, Block, Inc., Intel, Mastercard, Microsoft, Nvidia, PayPal Holdings, Salesforce, Inc., Starbucks и Виза. The Motley Fool рекомендует CME Group и рекомендует следующие варианты: длинные колл-опционы Intel на 57,50 долларов в январе 2023 года, короткие колл-опционы Intel на 57,50 долларов в январе 2023 года и короткие колл-опционы на Starbucks в июле 2022 года на 85 долларов. У Motley Fool есть политика раскрытия информации.

Типы акций и стратегические советы

Эксперты Insider выбирают лучшие продукты и услуги, которые помогают принимать разумные решения с вашими деньгами (вот как). В некоторых случаях мы получаем комиссию от наших партнеров, однако наше мнение остается нашим собственным. Условия применяются к предложениям, перечисленным на этой странице.

• Инвестирование в технологию блокчейн стало популярным из-за его роли в качестве базы данных для криптовалют и цифровых транзакций.
• Вы можете инвестировать в технологию блокчейн через акции компаний, которые предлагают услуги, связанные с криптовалютой, или разрабатывают для нее другие промышленные приложения.
• Несмотря на свой потенциал роста, технология блокчейна должна рассматриваться как инвестиция с высоким риском. ETF — самый безопасный способ игры.

LoadingЧто-то загружается.

Биткойн часто доминирует в финансовых новостях, привлекая инвесторов своими волатильными колебаниями цен и потенциалом роста. Однако гораздо меньше внимания привлекает блокчейн, технология базы данных, на которой основана криптовалюта.

Блокчейн похож на электронную книгу. Данные могут быть введены в него, но не могут быть изменены или удалены, что придает ему столь знаменитое свойство постоянства (и подразумеваемую целостность).

Многие блокчейны появились с тех пор, как в январе 2009 года появился первый блокчейн, сделавший возможным дебют биткойна. Некоторые из этих блокчейнов поддерживают криптовалюты, такие как биткойн, в то время как другие поддерживают многоцелевые цифровые платформы, такие как Ethereum, которые работают как децентрализованные версии более традиционных (т. е. централизованных ) платформы и сети.

Инвестирование в технологию блокчейн стало горячей темой за последние несколько лет. Есть множество способов сделать это, поскольку технология блокчейна относится не только к криптовалютам. Сюда также входят:

• Компании, предлагающие услуги, связанные с криптовалютой (например, криптобиржи, где вы торгуете валютой)
• Компании, которые создают собственные блокчейны для других промышленных/бизнес-целей

Давайте посмотрим, как инвестировать в таких компаниях, а также плюсы и потенциальные ловушки инвестиций в блокчейн.

Блокчейн — это база данных, которая обычно управляется распределенной и общедоступной сетью участников, хотя все большее число компаний начали использовать или создавать частные блокчейны (также известные как «разрешенные» блокчейны).

Целью таких блокчейнов является создание цифровых записей транзакций, сертификатов или контрактов, которые можно только добавлять, а не изменять или удалять. Вместо того, чтобы полагаться на один объект для ввода новой информации, они используют «механизм консенсуса», который позволяет нескольким участникам использовать криптографию (науку о шифровании или кодировании данных) для проверки новых записей.

«Нет необходимости в третьей стороне, такой как банк или регулирующий орган, для проверки действий, потому что это общий процесс, защищенный криптографией. Это устраняет посредников и создает структуру, которая повышает доверие, прозрачность и эффективность в различных , и очень разные организации», — говорит Хэдин Джонс, старший специалист по рынку блокчейнов в PwC.

Именно обещанное повышение доверия, прозрачности и эффективности превратило технологию блокчейна в привлекательную инвестиционную перспективу. Блокчейн находит применение в самых разных отраслях, где компании, внедряющие технологию блокчейна, получат конкурентное преимущество перед конкурентами.

«Используя блокчейн, организации могут добиться большего доверия и прозрачности в таких областях, как происхождение фармацевтических препаратов, пищевых ингредиентов или составных частей. Также могут быть созданы решения, поддерживающие коммерческие транзакции, выпуск и торговлю ценными бумагами и трансграничные платежи. «, — говорит Джонс.

«В нашем отчете Time for Trust экономисты PwC подсчитали, что технология блокчейна может увеличить глобальный валовой внутренний продукт (ВВП) на 1,76 триллиона долларов в течение следующего десятилетия», — говорит он. «Поэтому естественно понять, почему инвесторы будут интересоваться теми ведущими компаниями, которые могут предоставить больше всего услуг, связанных с блокчейном».

Проще говоря, благодаря сокращению затрат и увеличению прибыли технология блокчейна может сделать компании более прибыльными. Более высокие доходы, очевидно, повысят их акции — и портфели инвесторов, которые раньше вложили в них капитал.

Но они не обязательно должны быть техническими. В более широком смысле инвестиции в блокчейн могут также включать в себя инвестиции в компании, которые работают конкретно с криптовалютой (например, платформы криптоплатежей, такие как Square), и те, которые инвестировали в криптовалюту (например, MicroStrategy).

Поскольку результаты этих компаний зависят от самих цен на криптовалюту, они, скорее всего, вырастут в соответствии с ценами на криптовалюту. А поскольку биткойн вырос примерно на 300% за последние 12 месяцев, они могут привлечь инвесторов, предпочитающих быстрорастущие акции.

Способы инвестировать в технологию блокчейн

Один из простых способов инвестировать в технологию блокчейн — это купить акции любой публичной компании, которая либо использует, либо разрабатывает технологию блокчейн, либо работает с криптовалютой или инвестирует в нее.

Отдельные акции блокчейнов: общие компании

Когда речь идет о фирмах, использующих или работающих с технологией блокчейн, некоторые из наиболее известных публичных компаний включают: )

В качестве альтернативы, есть некоторые публично торгуемые компании, которые либо предлагают услуги, связанные с криптовалютой, либо напрямую связаны с криптовалютой:

• Block (предлагает услугу оплаты в биткойнах, также хранит биткойны)
• PayPal (предлагает услугу оплаты в биткойнах)
• Grayscale Bitcoin Trust (управляет инвестиционным фондом биткойнов)
• Grayscale Ethereum Trust (управляет инвестиционным фондом Ethereum)
• Межконтинентальная биржа (управляет биржей криптовалюты Bakkt)
• Overstock (цифровой розничный продавец, принимающий биткойны)

По мере того, как криптовалюта становится все более популярной в своем использовании, вполне вероятно, что все больше криптофирм будут публично зарегистрированы. Например, Coinbase — крупнейшая криптобиржа в США — стала публичной в 2021 году9.0003

Блокчейн-фонды

Покупка отдельных акций — не единственный способ получить доступ к блокчейну.

«Существуют фонды, которые предоставляют доступ к технологии блокчейна, в основном сгруппированные по принципу традиционных [инвестиционных] фондов», — говорит Джонс.

Владение портфелем активов, взаимные фонды и биржевые фонды всегда, как правило, являются предпочтительным инструментом для индивидуальных инвесторов, предлагая диверсификацию — и, следовательно, меньший риск — по относительно низкой цене. Но у них есть особое преимущество в этом секторе.

Хотя существует несколько вариантов, таких как вышеупомянутый Grayscale Bitcoin Trust, биткойн-ETF по-прежнему мало: в США SEC отказалась (по состоянию на начало 2021 года) разрешить их из-за сложности точной оценки стоимости и ликвидности валюты. .

С блокчейном таких проблем не существует. В настоящее время доступно растущее число ETF на основе блокчейна. Они инвестируют в ряд компаний, работающих с технологиями блокчейна. Некоторые из крупнейших включают в себя:

• Amplify Transformation Data Sharing ETF
• Reality Shares Nasdaq NexGen Economy ETF
• First Trust Indxx Innovative Transaction & Process ETF
• Goldman Sachs Finance Reimagined ETF
• Innovation Shares NextGen Protocol ETF

Советы по инвестированию в технологию2 blockchain незрелый сектор, который не полностью зарекомендовал себя с точки зрения жизнеспособных продуктов.

«Как новая технология, блокчейн ничем не отличается от других новых технологий, таких как квантовые вычисления, электрическая авиация или пространственные вычисления, все из которых связаны с риском для инноваций», — говорит Хейдин Джонс.

Итак, есть ряд советов, о которых стоит помнить, когда вы хотите инвестировать в технологию блокчейн.

Проявите должную осмотрительность: Многие компании заявляют, что в наши дни они вовлечены в блокчейн (помните Long Blockchain?), но некоторые из них используют эту технологию более осмысленно, чем другие. Именно по этой причине исследование конкретной фирмы и ее основ особенно важно.

«Отправной точкой является обоснование самих инвестиций на основе таких факторов, как возможность роста, конкурентная среда или отличительные факторы по сравнению с другими проектами», — говорит Джонс.

Относитесь к блокчейну как к быстрорастущему сектору с высоким риском: Как и в случае с технологическими акциями, акции блокчейна представляют собой быстрорастущий сектор, который подвергает инвесторов большому риску. Поскольку более широкая полезность блокчейна по-прежнему остается в основном недоказанной, было бы разумно инвестировать лишь небольшую часть имеющегося капитала в компании, работающие на блокчейне, и максимально диверсифицировать в других областях.

Следите за новыми законами и правилами: Быть в курсе регуляторов так же важно, как и исследовать отдельные компании, особенно когда большая часть сектора блокчейнов остается несформированной. Правительственные чиновники и агентства потенциально могут принимать законы, которые значительно подрывают работу компаний, ориентированных на блокчейн.

«Понимание нормативно-правовой базы также является полезным индикатором, и, поскольку и Великобритания, и ЕС тратят время на подготовку законодательства, касающегося цифровых активов, базовая технология блокчейна находится в поле зрения администраций как движущая сила роста. «, — говорит Джонс.

Сосредоточьтесь на соединении с биткойнами: Да, инвестиции в блокчейн имеют преимущества перед инвестированием в биткойны. Но, учитывая, что биткойн остается наиболее успешным применением технологии блокчейн на сегодняшний день, некоторые аналитики выступают за то, чтобы зафиксировать фирмы, которые в основном используют его для работы с криптовалютой.

«Лучший способ инвестировать в компании, работающие с технологией блокчейна, — это сосредоточиться на компаниях, использующих биткойн. Компании, которые владеют биткойнами на своем балансе, такие как Square и MicroStrategy, или компании, которые создают бизнес на основе биткойнов, такие как Square. , Paypal, Coinbase, Silvergate Bank, Galaxy Digital, Hive, Voyager», — говорит Адам Покорницкий, главный операционный директор Digital Asset Investment Management.

Технология блокчейн представляет собой захватывающую область инноваций, которая в настоящее время охватывает множество различных секторов. Его возможности вызвали интерес инвесторов во всем мире, поскольку они обещают рост выше среднего.

Интерес к технологии блокчейн также вызван интересом к криптовалютам, таким как биткойн, который только в 2020 году вырос в цене на 300%.

Вот почему любой, кто хочет инвестировать в «технологию блокчейна», должен как минимум в такой же степени сосредоточиться на компаниях, предлагающих криптоуслуги или инвестирующих в криптовалюту, а не на тех, кто использует исключительно блокчейн.

В то же время инвестирование в блокчейн-ETF может быть более разумной стратегией, чем инвестирование в отдельные компании, связанные с блокчейном, поскольку они охватывают более широкий круг фирм.

Саймон Чендлер

Саймон Чендлер — технический журналист из Лондона, Великобритания. Его внимание сосредоточено в основном на криптовалютах, потребительских технологиях, искусственном интеллекте, больших данных и социальных сетях, хотя он также пишет о финансах, политике и культуре. У него есть подписи в таких изданиях, как Forbes, Wired, TechCrunch, Daily Dot, The Verge, Cointelegraph, Cryptonews, TechRadar, The Sun, RT.com, Guitar World, Bandcamp, Kenyon Review и Tiny Mix Tapes.

ПодробнееПодробнее

Google инвестирует 1,56 миллиарда долларов в блокчейн-компании Нет? Ну, по крайней мере, что касается их инвестиционного портфеля, они довольно глубоко разбираются в блокчейне и криптотехнологиях, основываясь только на инвестиционных раундах, в которых они участвовали.

которые были самыми активными инвесторами на криптосцене с сентября 2021 года по июнь 2022 года. Исследователи отметили, что крупные технологические фирмы, включая Tencent, Microsoft, PayPal, Samsung и Alphabet (Google), вкладывают большие деньги в криптокомпании и стартапы.

Некоторые из этих компаний, например PayPal, давно и на словах поддерживают технологию блокчейна (отчасти благодаря ее соучредителю Питеру Тилю). Третьи, такие как Google, были гораздо более сдержанными. Ранее в этом году генеральный директор Сундар Пичаи сказал инвесторам, что они «определенно смотрят на блокчейн, это такая интересная и мощная технология с широким спектром применения». Глава Google также заявил, что они планируют разрешить предприятиям, основанным на блокчейне, использовать облачные вычисления и хотят интегрировать NFT и криптоплатежи в свои различные платформы. Тем не менее — до сих пор в этом году — мы не видели никаких публичных блокчейн-проектов, несмотря на то, что в январе этого года была создана новая группа блокчейнов.

То, во что Google решит инвестировать, может помочь понять, куда компания хочет видеть технологию блокчейна, или что она может захотеть включить в свою собственную технологическую инфраструктуру. В отчете Alphabet, материнская компания Google, оказалась на вершине списка, показав, что она участвовала в некоторых из крупнейших инвестиций крипто-компаний за последний год.

Google не согласился со структурой отчета, заявив, что цифры были неточными, поскольку они указывали только на общий размер отдельных раундов финансирования, а не на вклад Google в каждом раунде. В заявлении по электронной почте представитель Google сказал: «Как говорится в отчете, хотя небольшое количество компаний, связанных с блокчейном, в которые мы инвестировали, в общей сложности привлекли 1,5 миллиарда долларов, мы сами инвестировали лишь небольшую часть этой суммы».

Таким образом, даже если полный вклад Google меньше, чем отчет любит смешивать, они все равно инвестируют в технологию Blockchain. Часть общих средств компании пошла в такие компании, как Dapper Labs, компания, которая стояла за лицензированными видео NFT NBA Top Shot и UFC Strike. Компания также стояла за CryptoKitties, игрой на основе NFT, в которой цены на ее продукты резко упали. Даппер сказал, что они объединяют свои собственные системы блокчейна Flow со своей облачной инфраструктурой Google.

Ситуация усложняется тем, что на самом деле в этом сборе средств участвуют два инвестиционных подразделения Google. GV (инвестиционное подразделение Google, когда-то называвшееся Google Ventures) помогло финансировать Dapper Labs и другую компанию, занимающуюся криптографической инфраструктурой, Voltage, которая в начале 2022 года получила 6 миллионов долларов общего объема инвестиций. CapitalG, независимая частная инвестиционная компания компании, приложила руку к 550 миллионам долларов. привлечены Fireblock, компанией по хранению криптовалюты, а также инвестиции в венчурную компанию цифровой валюты Digital Currency Group 9. 0003

Конечно, все это было до самого последнего краха криптовалюты, в результате которого множество некогда сильных крипто-компаний уволили тысячи сотрудников. Несколько криптовалютных бирж оказались ненадежными, поскольку они ограничивали пользователей от вывода средств, опасаясь, что они потеряют всю ликвидность. По сообщению Bloomberg со ссылкой на анонимные источники, знакомые с судебным разбирательством, у другой инвестиции Google, Digital Currency Group, по-видимому, был иск на 1,2 миллиарда долларов к Three Arrows Capital. Если вы не знаете, Three Arrows Capital рухнула, и ей было приказано ликвидироваться еще в июне, что унесло с собой многие осажденные криптовалютные компании.

Представитель GV отказался комментировать, как они принимают инвестиционные решения.

Хотя это не первый раз, когда мы слышим об Alphabet, материнской компании Google, с их большим финансовым интересом к блокчейн-компаниям. Согласно отчету Blockdata, они инвестируют в эту технологию с 2016 года. Предыдущие отчеты показали, что они вложили деньги в криптокомпании, такие как Ripple (которые, как и многие мелкие альткойны после недавнего крипто-краха, не слишком успешны). Google ранее делал гораздо более крупные инвестиции в более широкий спектр компаний, основанных на блокчейне.

Это было тогда, а это сейчас. Аналитики Blockdata говорят, что этот ограниченный список инвестиций является попыткой сделать концентрированные ставки на небольшой набор компаний, но даже с заявленными надеждами руководства на технологию блокчейна трудно представить, что все инвестиции действительно окупятся.

Несмотря на то, что Samsung занимал четвертое место по размеру своих взносов, Samsung лидировал по количеству — и поразительному разнообразию — криптопредприятий, в которых он участвовал в течение невероятных 13 раундов инвестиций. Всего 9 долларов79,26 миллиона пошли на Dank Bank, платформу NFT, которая пытается монетизировать «мемы и другие знаковые моменты в истории интернета». Они вложили больше своих средств в Yuga Labs, создателей яхт-клуба Bored Ape Yacht Club NFTS. Они отказались от своих инвестиций в марте, но в апреле пользователи официального Instagram и Discord группы были обмануты и получили NFT на сумму почти 13,7 миллиона долларов. Тем не менее, основатели сказали, что многие из довольно странных инициатив BAYC, таких как «Метавселенная» Bored Ape, все еще продвигаются вперед полным ходом.

Они также вложили деньги в компанию Sky Mavis, создавшую основанную на криптовалюте игру Axie Infinity, основанную на принципах «играй, чтобы заработать». Эти инвестиции, вероятно, не сотворили им никаких чудес, учитывая, что в начале этого года его токен-мост подвергся одному из крупнейших взломов в истории криптовалют. Игра изо всех сил пыталась восстановиться после этого удара, хотя игроки уже покидали платформу, прежде чем хакеры украли средства для бриджа.

Конечно, не все вложения окупятся. Диверсифицированный инвестиционный портфель крупных компаний ничем не отличается от любой другой азартной игры, и они должны учитывать риск и вознаграждение. Исследование Blockdata показывает, что 81 из 100 крупнейших публичных компаний в прошлом или настоящем инвестировали в криптовалюту. 2021 год показал абсолютный самый высокий объем инвестиций в блокчейн-компании. Сумма финансирования увеличилась в 14 раз по сравнению с 2019 годом.к прошлому году.

Ранее в этом году компания Samsung Next объяснила, почему она так много инвестирует в проекты Web3 и блокчейн. Они рассказали, как сообщество Yuga Labs раскручивает свой собственный продукт, чтобы раздуть ценность своих NFT, и далее заявили, что цифровые удостоверения превращаются из самоидентификации в «псевдонимные удостоверения», представленные NFT. Что касается Axie Infinity, то инвестиционное подразделение высоко оценило свою модель «играй, чтобы заработать», которая «не только облегчает монетизацию игроков, но и может позволить использовать персонажей на основе токенов в разных играх».

Samsung Next не сразу ответил на запрос Gizmodo о комментариях о том, что он ищет в проекте на основе блокчейна.

Обновлено 17.08.22 в 16:55. ET с комментариями и разъяснениями по инвестициям от Google

13 венчурных компаний, инвестирующих в блокчейн и криптовалюту

Как потрясения на рынке, так и быстрое падение цен на криптовалюту открыли новую реальность среди основателей и инвесторов в сфере блокчейна и криптовалюты. И Ethereum, и Биткойн упали на 50% по сравнению со своими историческими максимумами в ноябре 2021 года, а в июне вся рыночная капитализация всех криптовалют уменьшилась на две трети, упав с ноябрьского максимума в 3 триллиона долларов до менее 1 триллиона долларов. В результате многие участники сектора начинают осознавать реальность еще одной крипто-зимы.

В начале июня популярная платформа крипто-кредитования Celsius приостановила вывод средств со своей платформы, сославшись на экстремальные рыночные условия. С начала июля кредитор выплатил 300 миллионов долларов долга различным платформам, пытаясь высвободить залог, размещенный в приложениях децентрализованного финансирования. И Celsius — лишь один из многих крипто-игроков, борющихся за сохранение платежеспособности.

Three Arrows Capital — криптовалютный хедж-фонд, который до недавнего времени управлял активами на сумму 10 миллиардов долларов, — подал заявление о банкротстве после того, как не смог удовлетворить требования кредиторов, что привело к нисходящей спирали проблем с платежеспособностью для других криптографических организаций, таких как Voyager Capital, BlockFi. и другие. Криптопредприниматель и миллиардер Сэм Бэнкман-Фрид даже вмешался, чтобы выручить избранных крипто-компаний, находящихся в затруднительном положении, используя свои собственные компании для предоставления кредитных линий. И BlockFi, и Vogager Capital недавно получили кредит в размере 250 и 500 миллионов долларов соответственно от торговых фирм Alameda Research и FTX, принадлежащих Bankman-Fried.

Короче говоря, вторая половина 2022 года демонстрирует совершенно иную историю для криптографии и блокчейна, чем их эпопея 2021 года, отмеченная огромными оценками и размерами сделок. Слишком много кредитного плеча и слишком мало ликвидности создали идеальный шторм для текущей среды, полной увольнений, заморозки найма и общей неопределенности для пространства. Но неудивительно, что основатели и инвесторы-энтузиасты криптовалюты остаются, и многие из них готовы играть в долгую игру за свои любимые идеологии и технологии.

Здесь мы рассмотрим некоторых ведущих инвесторов в блокчейн и криптовалюту, а также некоторые из их недавних сделок в текущей макроэкономической среде.

Крупнейшие инвесторы в блокчейн и криптовалюту по количеству сделок

Coinbase Ventures

Штаб-квартира: Сан-Франциско, Калифорния

Сделки в блокчейне и криптовалюте: 254

Дата последней сделки в криптовалюте и блокчейне: июнь 2022 г.

is Coinbase 9000 венчурная фирма, основанная в 2018 году криптовалютной биржей Coinbase. Он специализируется на венчурных сделках на ранней стадии и работает почти исключительно в сфере блокчейна и криптовалюты. Несмотря на бурное начало Coinbase в 2022 году, их венчурное подразделение остается главным венчурным инвестором в этом секторе благодаря недавним инвестициям в платформу DeFi Mohash и платформу DAO Samudai.

Digital Currency Group

Штаб-квартира: Нью-Йорк, штат Нью-Йорк

Блокчейн и криптовалютные сделки: 223

Дата последней сделки в криптовалюте и блокчейне: июнь 2022 г. в основном инвестирует в криптовалюту, финтех и блокчейн-компании. У фирмы есть сухой порошок на 72 миллиона долларов, и она заинтересована в инвестициях на посевной стадии, ранней стадии и более поздних стадиях венчурного капитала. Их недавние инвестиции включают криптовалютный кошелек Ballet и компанию по разработке программного обеспечения для блокчейна Streami.

AU21 Capital. и более поздние инвестиции в компании, расширяющие границы технологии блокчейн. Некоторые из недавних инвестиций фирмы включают игровые стартапы Enjinstarter и Awkay Technologies.

НГК Венчурс

Штаб-квартира: Сингапур

Сделки с блокчейном и криптовалютой: 211

Дата последней сделки: июль 2022 г.

NGC Ventures была основана в 2017 году и служит как инвестором, так и инкубатором проектов блокчейна и криптовалюты по всему миру. Имея под управлением активы на сумму 400 миллионов долларов, многие из компаний, которые они поддерживают, такие как Parami Protocol и ReSource Finance, сосредоточены на использовании потенциала блокчейна для децентрализации с такими вариантами использования, как децентрализованные финансы и децентрализованные вычисления.

Pantera Capital. предприятия и различные формы криптовалюты и цифровой валюты. В первую очередь он нацелен на ранние стадии венчурного капитала и сделки посевного раунда, а его средняя сумма раунда составляет 10 миллионов долларов. Недавние инвестиции фирмы включают криптовалютное мобильное приложение Pintu и разработчика блокчейн-игр Oxalis Games.

LD Capital

Штаб-квартира: Пекин, Китай блокчейн ценные бумаги, инвестиционные и торговые компании. Некоторые из недавних инвестиций фирмы включают медиа-компанию NFT VAST и децентрализованную платформу спортивных ставок UBet.

Fenbushi Capital

Штаб-квартира: Шанхай, Китай

Сделки с блокчейном и криптовалютой: 113

Дата последней сделки с криптовалютой или блокчейном: июль 2021 г.

Fenbushi Capital, основанная в 2015 году, является венчурной фирмой, специализирующейся на компаниях, основанных на блокчейне. Их инвестиции включают такие компании, как Fold, которые создают новые способы использования биткойнов, и такие предприятия, как Multiverse Labs, которые используют блокчейн для улучшения совместного использования ресурсов и интеграции приложений.

Binance Labs

Штаб-квартира: Гонконг, Китай

Блокчейн и криптовалютные сделки: 144

Дата последней сделки с криптовалютой или блокчейном: июнь 2022 г.

Binance Labs — это акселератор, который идентифицирует, инвестирует и расширяет возможности предпринимателей и сообществ в области блокчейна и криптовалюты, предоставляя финансирование проектам, которые помогают развивать более широкую экосистему блокчейна. Некоторые из недавних инвестиций акселератора включают платформу криптообмена ApolloX и протокол кросс-чейн Zecrey.

Andreessen Horowitz

Штаб-квартира: Menlo Park, CA

Блокчейн и крипто-сделки: 141

Дата последней сделки в криптовалюте или блокчейне: июль 2022 г.

Andreessen Horowitz, основанная в 2009 году, является венчурной инвестиционной фирмой, которая инвестирует на всех этапах и в различных секторах, таких как финтех, блокчейн, SaaS, кибербезопасность и многое другое. Некоторые из недавних инвестиций фирмы в пространство криптографии и блокчейна включают Flowcarbon, поставщика углеродных токенов, предназначенного для обеспечения большей прозрачности на добровольном углеродном рынке, и Linera, протокол блокчейна, разработанный для обеспечения масштабируемости Web2 для Web3.

Genblock Capital. поэтапные инвестиции в сектор децентрализованных финансов и метавселенной. Фирма недавно приняла участие в начальном раунде кредитной платформы NFT Astaria.

Сигнум Капитал

Штаб-квартира: Сингапур

Сделки с блокчейном и криптовалютой: 137

Дата последней сделки с криптовалютой или блокчейном: июль 2022 г.

Компания Signum Capital, основанная группой криптоэнтузиастов в 2017 году, представляет собой венчурную фирму, специализирующуюся на компаниях в Интернете3. , блокчейн и децентрализованные финансовые сектора. Недавно фирма предоставила первый раунд финансирования для Sonarverse, источника данных и аналитической платформы Web3, предназначенной для предоставления информации о криптографии с помощью специализированных предложений продуктов для учреждений, розничной торговли и приложений.

Genesis Block Ventures

Штаб-квартира: Каймановы острова

Сделки с блокчейном и криптовалютой: 135

Дата последней сделки с криптовалютой или блокчейном: май 2022 г. создание блокчейн-проектов, которые способствуют позитивным изменениям и продвигают значимые решения. В мае фирма участвовала в раундах финансирования крипто-игровых платформ TimeShuffle и AFKDAO.

Технический центр Plug and Play

Штаб-квартира: Саннивейл, Калифорния

Сделки с блокчейном и криптовалютой: 134

Дата последней сделки с криптовалютой или блокчейном: май 2022 г. инвестиций с момента своего основания в 2006 году. В отличие от большинства других инвесторов, отмеченных в этом списке, Plug and Play также активно работает в ряде отраслей, помимо блокчейна и криптографии, таких как цепочка поставок, здравоохранение, розничная торговля и страховые технологии. Некоторые из их последних инвестиций в криптовалюту и блокчейн включают финтех-платформы Bitstack и Piggy Capital.

Подробнее о блокчейне и криптовалюте

Узнайте, какие инвесторы делают ставки на NFT, несмотря на снижение интереса в последние месяцы Решение Horrowitz удвоить ставку на криптографию, несмотря на текущее падение рынка0002 Узнайте, как текущие макроэкономические условия могут повлиять на блокчейн и другие вертикали
Прочтите нашу заметку аналитика. сообщение в блоге Создание отраслевых решений с функциональной совместимостью блокчейна в здравоохранении

Лучшие криптопроекты уровня 1 для инвестиций во время медвежьего рынка

Если вы ищете лучшую криптовалюту для инвестиций во время медвежьего рынка, вам сначала нужно понять, как отличить криптопроекты друг от друга. Многие из лучших криптовалют для инвестиций — это криптовалюты уровня 1, которые включают такие платформы, как Биткойн и Эфириум. Проблема с этими платформами заключается в том, что они не были разработаны с учетом масштабируемости.

В последние годы разработчики создали протоколы уровня 2, которые используют сети уровня 1 для консенсуса и безопасности. С появлением протоколов уровня 2 проблемы масштабируемости уровня 1 стали менее серьезными. Мы более подробно рассмотрим некоторые из лучших криптовалют 1-го уровня, в которые можно инвестировать во время медвежьего рынка.

Что такое криптографические средства уровня 1?

Термин «Уровень 1» относится к начальному уровню криптоэкосистемы или платформы. Например, Ethereum в настоящее время считается блокчейном уровня 1, а проекты уровня 2 размещены над ним для дополнительной функциональности.

Проекты уровня 2, которые могут быть размещены поверх блокчейнов уровня 1, включают все, от NFT до децентрализованных финансов (DeFi). В большинстве случаев уровень 1 является базовым уровнем и основным поставщиком безопасности для всей сети. Во время медвежьего рынка, когда многие криптовалюты и проекты падают в цене, настоятельно рекомендуется вернуться к основам, вложив свои инвестиции в проекты уровня 1, которые были популярны в течение многих лет.

Криптопроекты уровня 1 и уровня 2

Платформа смарт-контрактов обычно состоит из трех компонентов, включая безопасность, децентрализацию и масштабируемость. Однако иметь все три компонента очень сложно (отсюда и трилемма блокчейна). Многие платформы смарт-контрактов имеют два из этих компонентов, но относительно слабы, когда дело доходит до третьего.

Такие платформы, как Биткойн и Эфириум, считаются децентрализованными и высоконадежными, но не обязательно масштабируемыми. Для сравнения, такая платформа, как Binance Smart Chain, имеет проблемы с децентрализацией, но считается масштабируемой и безопасной. Ethereum — из-за его популярности для создания DApps — испытал такие трудности с масштабированием, что им пришлось взимать более высокие комиссии, чтобы покрыть расходы. В свою очередь, многие пользователи решили инвестировать в другие платформы. (Примечание: слияние, долгожданное обновление Ethereum, продолжается на момент написания этой статьи.)

Будучи первой системой, встроенной в блокчейн, уровень 1 может выполнять стандартные функции, такие как выполнение транзакций. В то время как следующий список Уровня 1 включает более десятка лучших платформ смарт-контрактов, Биткойн по-прежнему является наиболее распространенной криптовалютой Уровня 1. Криптовалюты уровня 2 — это протоколы, построенные непосредственно поверх структуры уровня 1 с целью решения проблем стоимости и скорости. Двумя примерами блокчейнов уровня 2, включенных в биткойн, являются Bitcoin Lightning Network и Liquid Network. Что касается Ethereum, примеры блокчейнов уровня 2 включают Arbitrum и Polygon.

Каковы лучшие криптопроекты уровня 1?

Если вы хотите знать, какую криптовалюту купить сейчас, в следующем списке криптовалют 1-го уровня подробно рассматриваются 18 лучших криптовалют 1-го уровня для инвестиций. Каждая монета в этом списке оказалась популярной среди криптоинвесторов. .

Биткойн (BTC)

Биткойн в настоящее время является самой популярной и широко используемой валютой. Он считается одним из лучших криптовалют для инвестиций из-за его высокой стоимости и долгой истории, а также его первоначального статуса наиболее заметной формы цифровых денег.

В настоящее время биткойн имеет самый высокий уровень ликвидности среди всех криптовалют, а это означает, что ни у кого нет проблем с продажей или покупкой биткойна. Несмотря на то, что Биткойн испытывает волатильность как часть волатильного класса активов, он является одним из самых стабильных вариантов, доступных для инвесторов, что ставит его в число лучших криптовалют 1-го уровня. Обратите внимание, что, хотя биткойн работает на основе консенсуса с доказательством работы (PoW), он считается лучшей криптовалютой для инвестиций из-за его значительной доли на рынке.

Ethereum (ETH)

Ethereum считается самой первой платформой смарт-контрактов и имеет наибольшую рыночную капитализацию среди всех подобных сетей уровня 1. Таким образом, на сегодняшний день он считается одним из лучших криптопроектов уровня 1.

Одной из причин является виртуальная машина Ethereum (EVM), децентрализованный компьютер, с которым взаимодействуют разработчики при создании смарт-контрактов. (Другие сети уровня 1 в этом списке, такие как Avalanche и Binance Smart Chain, также совместимы с EVM.)

Из-за этой совместимости многие другие криптовалюты основаны на коде, который использует Ethereum, что позволяет разработчикам реализовывать свои проекты на многочисленных блокчейнах. Несмотря на то, что Биткойн является наиболее широко используемой валютой в этом списке Уровня 1, Ethereum имеет сильную экосистему и считается самой децентрализованной валютой Уровня 1, что делает ETH одной из лучших криптовалют для инвестиций.

Solana (SOL )

Будучи самым хайповым проектом 2021 года, Solana, безусловно, может стать одним из лучших криптопроектов уровня 1 всех времен благодаря своему уникальному механизму консенсуса. Транзакции имеют отметку времени, когда они помещаются в совершенно новый блок в цепочке. Наряду с поддержкой смарт-контрактов и ряда DApps, Solana считается высокопроизводительной цепочкой блоков. Его цель — максимизировать эффективность, что делает Solana одной из лучших платформ для смарт-контрактов.

Он может обрабатывать максимум 65 000 TPS, что считается одним из самых быстрых в DeFi. Это был один из ведущих факторов, наряду с рассказом об убийце Ethereum, который накачал собственный токен SOL на 17055% в 2021 году. С тех пор он вернулся к локальным минимумам, что делает его привлекательным и доступным для инвесторов, которые ранее интересовались Соланой.

Avalanche (AVAX)

Avalanche — еще одна совместимая с EVM цепочка блоков, целью которой является решение проблем масштабируемости, которые преследуют Ethereum. Эта платформа использует C-цепочку как проприетарную сетевую цепочку, аналогичную EVM. Используя C-цепочку, разработчики могут создавать смарт-контракты с учетом Ethereum, что делает Avalanche одной из самых универсальных криптовалют в этом списке уровня 1.

C-цепочка включает в себя две дополнительные цепочки блоков: цепочку платформы и цепочку обмена. Когда эти цепочки работают над специализированными задачами, сеть может стать более эффективной и масштабируемой, поэтому Avalanche является одной из лучших криптовалют 1-го уровня. Кроме того, сеть расширилась за счет включения подсетей, которые работают аналогично сегментированию Ethereum 2.0. Avalanche находится на пути к своей цели стать всемирной биржей активов.

Космос (АТОМ)

Cosmos — еще одна платформа, совместимая с Ethereum. Он предлагает собственный токен, известный как ATOM. Эта платформа не зависит от приложений, что означает, что она полностью совместима с основной сетью Ethereum и аналогичными экосистемами, совместимыми с EVM. Совместимость платформы делает ее одной из лучших криптовалют для инвестиций. Cosmos фокусируется на предоставлении функций, недоступных в Ethereum.

Поскольку разработчики могут запускать приложения Ethereum на платформе Cosmos без необходимости переписывать код, она пользуется популярностью как среди разработчиков, так и среди инвесторов. Кроме того, в сети будет развернута межсетевая безопасность, что приведет к большему количеству вариантов использования ATOM. Cosmos стремится быть в авангарде децентрализованных финансов, что делает эту валюту уникальной среди других криптовалют в этом списке уровня 1.

Polkadot (DOT)

Polkadot, блокчейн с открытым исходным кодом, позволяет полностью соединить отдельные блокчейны посредством создания парачейнов. Каждая цепочка, созданная на платформе Polkadot, имеет модульную структуру, которая идеально подходит для разработчиков. Polkadot фокусируется на прозрачном управлении, возможности обновления и масштабируемости, чего нет у многих криптовалют в этом списке уровня 1.

Собственный токен Polkadot, известный как DOT, используется для стимулирования использования в экосистеме Polkadot. Одним из заметных преимуществ использования этой платформы является то, что разработчики используют общую систему безопасности, а это означает, что им не нужно предпринимать шаги по привлечению валидаторов или майнеров для обеспечения безопасности. Polkadot входит в число лучших криптовалют первого уровня из-за своей большой рыночной капитализации, благодаря которой он входит в десятку лучших монет.

Cronos (CRO)

Cronos, токен ERC-20, размещенный в блокчейне Ethereum, является основной монетой, связанной с биржей Crypto.com. Цель этой монеты — ускорить и подпитать массовое внедрение криптовалют, что делает ее одной из лучших криптовалют первого уровня. CRO имеет высокую процентную ставку APY для ставок через их биржу.

Члены также получают относительно высокие скидки на комиссии за обмен. Если вы решите принять участие в синдикате, вы можете приобрести множество криптовалют со скидкой 50%. Имейте в виду, что наличие определенного количества валюты CRO дает вам доступ к дополнительным функциям и привилегиям, которые в основном включают высокие процентные ставки при размещении монеты. Некоторые инвесторы считают CRO одной из лучших криптовалют для инвестиций из-за ее системы вознаграждения.

Cardano (ADA)

Cardano стремится составить конкуренцию Ethereum, уделяя особое внимание масштабируемости и простоте использования. Масштабируемость платформы сосредоточена вокруг двух различных технологических уровней, которые включают в себя технологии передачи стоимости и отслеживания балансов бухгалтерской книги.

Его нативный токен, ADA, резко вырос в рыночной капитализации и стал одной из лучших криптовалют 1-го уровня после их обновления Alonzo Hardfork Upgrade, которое предоставило разработчикам возможности смарт-контрактов для создания DApps и NFT. 22 сентября сеть должна пройти еще одно обновление. Обновление Vasil Hardfork повышает ее скорость и масштабируемость, что делает Cardano на один шаг ближе к сопернику Ethereum.

На данный момент у Cardano имеется около 33,8 миллионов монет. Если вам интересно, какую криптовалюту купить сейчас, ADA — отличная инвестиция, потому что ее можно использовать в качестве хеджирования против Ethereum.

Binance Smart Chain (BNB)

Binance Smart Chain (BSC) — еще одна EVM-совместимая платформа. Он предлагает низкую комиссию в размере около 0,15 доллара США за транзакцию и сниженную комиссию на собственной бирже. Несмотря на то, что сеть BSC включает в себя некоторую централизацию, ее собственный токен BNB способствует быстрым и доступным транзакциям в защищенной сети.

Поскольку BSC обладает высокой масштабируемостью, это делает BNB одной из лучших криптовалют 1-го уровня. Некоторые инвесторы считают, что BSC предлагает лучшую производительность, чем Ethereum, даже несмотря на то, что он опирается на сообщество разработчиков Ethereum. Наряду с доступными транзакциями, BSC отличается быстрым внедрением, а также поддерживает мосты, что облегчает перенос токенов.

Протокол Near (NEAR)

Протокол NEAR — это блокчейн с открытым исходным кодом, который поддерживает создание DApps. NEAR безопасен, обладает широкими возможностями и интуитивно понятен.

Эта криптоплатформа использует технологию сегментирования, обеспечивающую бесконечную масштабируемость. Смарт-контракты полностью совместимы, а плата за газ значительно ниже по сравнению с Ethereum. NEAR также работает как уровень хранения, которому разработчики могут платить за поддержку своих DApp в блокчейне.

Он также имеет решение для масштабирования уровня 2, совместимое с Ethereum, под названием Aurora. Он опирается на скорость и масштабируемость блокчейна NEAR с досягаемостью Ethereum. Это позволяет разработчикам создавать DApp, совместимые с Ethereum, по более низкой цене без изменения базы кода. Это также упрощает масштабирование, не беспокоясь о дорогих сборах за газ и других недостатках, связанных с Ethereum.

Это делает NEAR привлекательным для инвесторов, поскольку протокол реализует новые функции, такие как USN стабильной монеты, который обеспечивает дополнительные варианты использования NEAR.

Fantom (FTM)

Fantom позиционируется как один из лучших криптопроектов 1-го уровня благодаря своей цели стать «нервной системой» для любых умных городов, разработанных в будущем. Благодаря плодовитому разработчику Андре Кронье, который возглавил проект, многие инвесторы были в восторге от передовой технологии распределенного реестра Fantom, которая могла бы поддерживать множество интеллектуальных сервисов.

В частности, Fantom использует технологию направленного ациклического графа (DAG) для обеспечения дополнительной масштабируемости, а также для облегчения мгновенных криптотранзакций. Включение высокопроизводительной виртуальной машины означает, что смарт-контракты легко создавать и развертывать. Fantom Foundation планирует выпустить свою виртуальную машину Fantom (FVM) в следующем году, которая будет иметь совместимость с Solidity и параллельную обработку.

В настоящее время вы можете использовать токен FTM для управления, размещения ставок и оплаты комиссий. FTM имеет рыночную капитализацию более 675 миллионов долларов и была относительно недорогой с момента ее падения в начале этого года.

Algorand (ALGO)

Algorand — популярный блокчейн, основанный в 2017 году, но запустивший свой токен ALGO только в 2019 году. Algorand основан на механизме PoS и считается более безопасным, чем некоторые другие платформы PoS. что делает его лучшим среди криптовалют 1-го уровня.

Валидаторы на платформе Algorand выбираются случайным образом, поэтому практически невозможно предсказать, кто будет самым эффективным валидатором. Основные преимущества инвестирования в ALGO и использования платформы Algorand включают в себя полную децентрализацию, меньше времени, необходимого для проверки, низкую плату за газ, опытную команду и низкий потенциал для хардфорков.

Harmony (ONE)

Harmony One — это децентрализованная платформа, ориентированная на сочетание децентрализации и масштабируемости. В то время как Harmony была одной из лучших криптоплатформ уровня 1 в 2021 году из-за растущей популярности GameFi DApp, DeFi Kingdom. Их нативный токен ONE нельзя майнить, а использовать для получения вознаграждения. Для этого в веб-браузере необходимо установить расширение Harmony One, которое позволяет выполнять транзакции.

Harmony One устранила некоторые недостатки, существующие в технологии блокчейн, и уже создала длинный список партнерских отношений во многих отраслях. Harmony One имеет рыночную капитализацию более 250 миллионов долларов.

Elrond eGold (EGLD)

Elrond eGold — это очень популярная платформа смарт-контрактов, целью которой является предоставление широких возможностей масштабирования за счет использования технологии сегментирования. Нативным токеном этой криптоплатформы является EGLD, который изначально был запущен на Binance DEX. Считается, что Elrond eGold примерно в 1000 раз более масштабируем, чем Ethereum.

Если вам интересно, какую криптовалюту купить сейчас, EGLD — отличный вариант из-за высокой скорости транзакций, превосходной сетевой безопасности и сильной экосистемы DApp. Рыночная капитализация EGLD составляет почти 1,4 миллиарда долларов, при этом стоимость одной монеты составляет около 60 долларов, а оборот составляет более 22 миллионов EGLD.

Hedera (HBAR)

Hedera — это углеродно-отрицательная сеть, которая действует как распределенная книга для комиссий за транзакции и платежей всех типов. Это включает в себя платежи в приложении, микроплатежи и даже защиту сети. Он использует технологию, называемую ориентированным ациклическим графом (DAG). Эта технология позволяет сети достигать молниеносной скорости транзакций до 10 000 транзакций в секунду (TPS) с низкой комиссией всего в 0,0001 доллара США за транзакцию.

Hedera также в 885 000 раз более энергоэффективен, чем Биткойн. Пользователи сжигают всего 0,001 киловатт-часа энергии за транзакцию по сравнению с транзакциями в биткойнах, которые потребляют 885 кВтч энергии. Из-за этого углеродно-отрицательного характера многие люди, заботящиеся об энергии, предполагают, что Hedera станет одним из лучших криптопроектов уровня 1 в ближайшем будущем, как только он получит широкое распространение.

Monero (XMR)

Monero — популярная монета конфиденциальности, предоставляющая пользователям полный контроль над своими транзакциями. Токен XMR также считается полностью взаимозаменяемым. Если вы решите инвестировать в платформу Monero, вы обнаружите, что транзакции могут быть связаны, а адреса не могут быть отслежены.

Эта платформа не имеет ограничения по блокам и считается динамически масштабируемой. В случае, если запас Monero когда-либо иссякнет, будет доступен непрерывный запас 0,3 XMR для дальнейшего стимулирования майнеров. Пользователи могут делать транзакции видимыми для других пользователей, а это означает, что официальные лица могут проверять Monero на наличие любых признаков нечестной игры.

Ripple (XRP)

Ripple — это уникальный криптографический проект, оснащенный новым платежным протоколом, предназначенным для упрощения международных платежей. Его токен XRP действует как криптовалюта, а также обеспечивает работу этой цифровой платежной сети, которая обеспечивает финансовые транзакции.

Две основные причины использовать Ripple в качестве предпочтительного криптопроекта уровня 1 включают доступность и высокую рыночную капитализацию в 35 миллиардов долларов. В качестве обработчика платежей и обмена валюты Ripple использует XRP для облегчения транзакций и конкурирует с традиционными системами проверки платежей и денежных переводов, такими как Swift, ACH и Payoneer. Это делает XRP инвестицией с огромным потенциалом, если им удастся отобрать долю рынка у традиционных платежных компаний.

Aptos (APT)

Aptos — это совершенно новый блокчейн, который считается одним из лучших, поскольку он был создан, чтобы конкурировать с другими лучшими криптопроектами уровня 1, такими как Solana. Криптовалюта обещает пользователям повышенную масштабируемость, безопасность, удобство использования и надежность по сравнению с другими уровнями 1.

В то время как Aptos все еще находится на ранней стадии планирования, эксперты уже начинают говорить о блокчейне Aptos, поскольку он привлек миллионы долларов от инвесторов. Блокчейн основан на блокчейн-инициативе Diem (от Meta), от которой отказались.

Сеть планирует запустить собственный токен APT в четвертом квартале 2022 года, что делает запуск Aptos долгожданным. Это проект, на который вы, возможно, захотите обратить внимание. Если запуск пройдет успешно, мы можем увидеть, как APT взорвется, как это произошло ранее с SOL.

Где купить лучшие криптографические проекты уровня 1

Теперь, когда у вас есть хорошее представление о некоторых из лучших криптографических проектов уровня 1 на рынке, вам нужно знать, где их приобрести. Если вы заинтересованы в покупке BTC, вы можете сделать это на таких платформах, как Bybit, популярная биржа криптовалют, которая в настоящее время насчитывает более шести миллионов участников. Покупка криптовалюты, такой как BTC, на Bybit проста и понятна.

У Bybit элегантный и интуитивно понятный интерфейс, разработанный для упрощения процесса покупки биткойнов и других валют, перечисленных в этом списке Уровня 1. Есть несколько методов, которые вы можете использовать для покупки биткойнов на Bybit, включая кредитные или дебетовые карты или обмен других криптовалют на биткойны.

Пошаговое руководство

Действия по покупке биткойнов или других криптовалют из этого списка уровня 1 зависят от используемого вами устройства. В зависимости от используемого устройства вы можете приобрести криптовалюту через мобильное приложение Bybit или веб-страницу. Чтобы использовать приложение Bybit, выполните следующие действия:

• После загрузки приложения обязательно зарегистрируйтесь в Bybit и проверьте свою учетную запись

• Войдите непосредственно в свою учетную запись

• Выберите Купить Crypto Перед нажмите на Express

• 9292

• 9012
• 9012
• 9012
• 9012
• количество биткойнов, которое вы хотите приобрести

• После выбора поставщика услуг вы можете начать процесс оплаты

• Заполните всю необходимую информацию о заказе, а также данные вашей кредитной/дебетовой карты

После того, как вы получили биткойн, вы можете оставить его, обменять или сделать ставку на биткойн через платформу Bybit. Биткойн, который у вас есть, будет храниться в вашей учетной записи Bybit, и к нему можно будет получить доступ в любое время через веб-страницу Bybit или мобильное приложение.

Если вы хотите торговать биткойнами, Bybit поддерживает множество торговых пар через наши деривативы и спотовые рынки. Вы также можете поставить свои биткойны, чтобы увеличить цифровые активы своего инвестиционного портфеля. Наконец, Bybit Savings позволяет вам заработать полностью гарантированный APY. Вы также можете сделать ставку или отменить ставку своих биткойн-холдингов, когда захотите.

Заключительные слова

Теперь, когда вы получили некоторое представление о лучших доступных платформах смарт-контрактов и криптовалютах уровня 1, у вас теперь есть лучшее представление о том, какие криптопроекты фундаментально сильны и заслуживают ваших инвестиций. Каждый из 18 проектов, подробно описанных в этом списке уровня 1, оказался популярным среди криптоинвесторов и выделяется по определенным причинам.