Инвестиции в криптовалюту биткоины: опасности, с чего начать, особенности, выгода

Инвесторы все чаще обращают внимание на криптовалюту » Мнения экспертов

Денис Гончаренко, криптоэнтузиаст, автор и редактор проекта CryptoNews.net, эксклюзивно для портала PLUSworld.ru анализирует современные тенденции инвестирования на крипторынках.

На фоне событий последних нескольких лет институциональные инвесторы активно ищут новые возможности для заработка: последствия пандемии COVID-19 и геополитические риски подталкивают их к поиску новых рынков, и многие из них всерьез рассматривают криптовалюты. Как сообщал Wall Street Journal, в 2021 году объем сделок на американской криптоплощадке Coinbase Global, проведенных институционалами, составил 1,14 трлн долл. США, что почти в десять раз больше, чем годом ранее: для сравнения, объем торгов институционалами в 2020 году не превышал 120 млрд долл.

Более того, объем торгов институционалами на Coinbase Global превысил объем торгов розничными инвесторами более чем в два раза: на конец 2021 года общий оборот в розничной торговле криптоактивами превысил полтриллиона долл.

Рост числа профессиональных инвесторов подчеркивает распространение криптовалют за последние годы. Начиная с 2018-2019 годов, венчурные фонды инвестировали миллиарды в криптовалюты, в то время как разочарованные розничные инвесторы стали уходить с рынка во время затяжной «криптозимы».

Разумеется, розничные инвесторы все еще присутствуют на рынке, но уже не являются его главной движущей силой. Предполагается, что с каждым годом число заинтересованных в криптовалюте институциональных инвесторов будет расти, равно как и объем вложенных средств. Сегодня на крипторынки пришли венчурные фонды, хедж-фонды, зарегистрированные инвестиционные консультанты, семейные офисы и так далее. Покупателем биткоина в прошлом году впервые стал нацбанк: в Сальвадоре вступил в силу закон, который сделал биткоин официальным платежным средством. Также в 2021 году были запущены первые фьючерсные биткоин-ETF.

В России официально нет институционалов, инвестирующих в биткоин – сказывается отсутствие нормативов регулирования, однако крупные финансовые компании, такие как Сбербанк, проявляют высокий интерес к криптовалютам и технологиям блокчейна.

Лидеры по инвестициям

По данным Bloomberg Intelligence, количество инвестиционных инструментов для криптовалюты во всем мире увеличилось более чем вдвое – с 35 до 80 в течение предыдущего года. Активы под управлением по итогам 2021 года выросли до 63 млрд долл. по сравнению с 24 млрд долл. в начале года. Согласно отчету аналитической компании Crypto Fund Research, сейчас эта цифра составляет порядка 69 млрд долл.

На конец 2021 года крупнейшим управляющим в сфере цифровых активов являлась компания Grayscale Investments LLC, а ее криптофонд Grayscale Bitcoin Trust оценивается как крупнейший в мире. На начало марта 2022 года Grayscale управляет активами эквивалентом более 33 млрд долл. Также одними из самых крупных фондов являются Galaxy Digital Holdings и Bitwise Asset Management. Всего, по подсчетам аналитиков Crypto Fund Research, на рынке уже присутствует 856 криптофондов. Среди крупнейших корпоративных держателей биткоина – Microstrategy и Tesla. На начало марта аналитическая платформа CoinGecko сообщает, что Microstrategy владеет около 121 000 биткоинов, Tesla – 48 000 биткоинов.

Помимо биткоина, институциональные инвесторы начинает обращать внимание на вторую по популярности криптовалюту – эфириум (ETH). Согласно исследованию крупнейшего американского банка JP Morgan, с середины 2021 года институционалы стали чаще вкладывать в ETH. Одним из факторов роста популярности монеты называют ее динамичный рост, а также стремительное развитие секторов децентрализованных финансов (DeFi), а также невзаимозаменяемых токенов (NFT).

Многообещающие перспективы

Вполне вероятно, что спрос со стороны инвесторов был бы еще выше, если бы в США было разрешено запускать фонды с физическим обеспечением: регулирование этой процедуры на сегодня считается самым актуальным вопросом американской криптоиндустрии.

Американский предприниматель и звезда шоу «Shark Tank» Кевин О’Лири (Kevin O’Leary) в своих соцсетях отмечает, что многие представители Сената США положительно оценивают возможности регулирования и хотят дать возможность институциональным инвесторам вкладываться в криптовалютные инструменты. По словам эксперта, при положительном исходе, на горизонте ближайших 2-3 лет можно ожидать колоссальный приток средств в индустрию.

Важность регулирования подчеркивают также представители торговых платформ и криптобирж: в Huobi Global считают, что положительное отношение регуляторов, а также постепенное принятие законов об инвестициях откроет дорогу еще большему количеству институциональных инвесторов. На данный момент большинство ожидает сигналов от надзорных органов.

Аналогичная ситуация наблюдается не только в западных странах, но и в России. Сегодня депутаты Государственной Думы и Минфин РФ активно прорабатывают меры, направленные регулирование цифровых валют.  Выступая на форуме Blockchain Life 20 апреля, заместитель руководителя рабочей группы по вопросу законодательного регулирования криптовалют при ГосДуме РФ Андрей Луговой отметил, что профильный законопроект дорабатывается и может быть рассмотрен и принят уже в 2022 году. Если ожидаемый всеми законопроект о регулировании кирптовалют будет лояльным и позволит квалифицированным инвесторам законно вкладывать средства в криптовалюту, рынок увидит сильный приток средств и рост цен на основные монеты.

Таким образом, внесение ясности в регулирование криптовалютного сектора будет только способствовать приходу новых институциональных средств в индустрию. Те инвестиции, что проводятся сейчас – лишь небольшая доля того объема, который только и ждет четких рамок регулирования, чтобы войти в многообещающие рынки. Не будем забывать: цифровая экономика пока что лишь в самом начале своего развития.

Инвестиции в криптовалюту

Первая криптовалюта Bitcoin появилась в 2009 году. С тех пор на крипторынке многое изменилось – появились тысячи альткоинов, созданных с различными целями. Одни добились успеха и стали популярными – Ethereum, Monero, Litecoin, другие потерпели крах.

В этой статье мы расскажем:

• Что такое криптовалюты и блокчейн;
• Особенности инвестирования в криптовалюту;
• Риски инвестирования в криптовалюту;
• С чего начать инвестирование;
• Способы инвестирования;
• Плюсы и минусы инвестирования в криптовалюту.

Криптовалюта – это денежная единица в цифровом формате, используемая при проведении операций в сети блокчейна. Она имеет криптографическую защиту для обеспечения безопасности внутри системы.

Что такое криптовалюты?

Стоимость криптовалют зависит от спроса и предложения, а потому курс меняется ежедневно. Это отличный способ заработать, если знать с чего начать. Разбираемся, выгодны ли инвестиции в криптовалюту сейчас, во что вкладывать деньги и где можно получать стабильный доход.

Большинство криптовалют основаны на децентрализованной системе, где отсутствует контролирующий орган.

Криптовалюта используется исключительно внутри своей системы блокчейн. К ней могут подключиться любые участники. Внутри обеспечивается равноправие между пользователями, предоставляя возможность проводить транзакции – отправлять и получать переводы.

Криптовалюты не могут быть реальными деньгами, так как существуют исключительно в онлайн формате. Хранение цифровых монет осуществляется в специальных кошельках.

Понятие криптовалюты появилось за счет использования криптографического способа шифрования при защите данных внутри системы.

Популярные виды криптовалют

Первая криптовалюта – Bitcoin. Остальные называют альтокинами – альтернативными монетами. Ниже список наиболее известных криптовалют.

Bitcoin

Создана в 2009 году. Несмотря на многочисленные обещания краха биткоина от «экспертов», этого так и не произошло. Первая криптовалюта остается одной из самых востребованных, показывая значительные результаты роста в цене. Так в конце 2021 года стоимость одной монеты достигала более 60 тысяч долларов.

Ethereum

Криптовалюта появилась в 2015 году и достигла значительной популярности. Ее распространение произошло в результате возможности разработки других альткоинов на блокчейне цифрового актива. В результате начали быстро появляться другие криптовалюты, расширяя рынок цифровых монет

Litecoin

Во многом похож на биткоин. Однако система более гибкая, а потому здесь постоянно появляются различные нововведения. Платежи и различные процессы здесь происходят быстрее, а потому пропускная способность транзакций значительно больше, чем у криптовалюты.

Ripple

Основана в 2012 году. Представляет собой распределенный реестр, позволяющий отслеживать проведение любых операций. Разработчики долго занимались банковской и финансовой деятельностью, а потому использовали свой опыт в разработке цифровой монеты.

Monero

Криптовалюта основана в 2014 году. Ее отличительная черта – повышенная конфиденциальность при проведении транзакций. За счет этого монета стала крайне популярной среди пользователей.

Виды криптовалютных активов

Криптовалюты – достаточно обширное понятие. Будущему инвестору стоит определиться, в какой вид активов он будет вкладывать деньги:

1. Криптовалюта – уже рабочий проект, который активно используется в цифровом формате. Здесь могут предлагаться умные контракты, анонимные транзакции и другие многообещающие перспективы.
2. Токены. Они не выступают полноценной криптовалютой. Их используют в качестве цифрового баланса в определенном активе. Зачастую встречаются в двух вариантах:

• ICO. Стадия сбора средств, в рамках которой разработчики раздают некоторую сумму токенов для дальнейшего своего развития.
• IEO. Схож с ICO. Однако тут биржа выступает посредником, предварительно проверяя проект на благонадежность. Этот формат более безопасный. Чем ICO.

Блокчейн: что это?

Разбираясь с криптовалютами важно иметь понимание самого блокчейна – системы, на основании которой работают все цифровые активы. Здесь используются цепочки блоков, по которым происходит передача данных. Это могут быть цифровые активы, информация и т.д.

Блокчейн использует неограниченное количество компьютерного оборудования для работы. Чем их больше, тем более безопасна система. Это обусловлено тем, что на каждом оборудовании хранится файл системы, где внесены все проведенные транзакции с момента основания.

Обновление данных производится автоматически на всем подключенном оборудовании. Это позволяет исключить риск несанкционированного изменения транзакций в сети.

Благодаря тому, что оборудование может стоять в любой точке мира, взломать систему практически невозможно.

Особенность блокчейна в том, что вся информация попадает в блоки. Происходит это следующим образом:

1. Создается новый блок.
2. В нем накапливается информация.
3. Она шифруется в хеш-коды.
4. Майнеры проверяют корректность блоков.
5. После проверки они добавляются в реестр.

Изменить информацию в блоках невозможно. Это обусловлено тремя причинами:

1. Все записи в блоке превращаются в хеш-сумму и отдельно выводятся в заголовок блока.
2. В блоки вносится хеш предыдущего блока.
3. Проводится верификация блока.

Хеширование позволяет зашифровать записи, скрывая содержимое от посторонних. Операция будет иметь 64-значный код. Если данные транзакции попытаться изменить, то этот код также поменяется до неузнаваемости.

Причем замена даже одно символа приводит к появлению полностью другого кода. В результате при верификации будут замечены данные изменения, а потому внесенные корректировки система воспримет как ложные и просто выведет из цепочки блок с недостоверными данными.

Как система блокчейна проверяет достоверность блоков?

В работу включаются майнеры – оборудование с высокой вычислительной мощностью. В зависимости от того, на каком алгоритме работает блокчейн, в качестве майнера могут выступать видеокарты (графические процессоры), ASIC или центральные процессоры. Также есть алгоритмы, позволяющие использовать жесткие диски и SSD. Но они мало распространены.

Вычислительные мощности оборудования проводят несколько задач:

1. Добавляют новые блоки в систему.
2. Считывают хеш-коды.
3. Проверяют достоверность всех блоков

При добавлении нового блока майнеру нужно решить сложную математическую задачу. Приблизительный срок решения – около 10 минут в сети Bitcoin. При добавлении нового блока майнер получает вознаграждение – цифровую монету. Также ему начисляется комиссия за считывание хешей – зашифрованных транзакций. Таким образом происходит автономная, но при этом контролируемая эмиссия (выпуск) криптовалютных монет.

Их число строго регламентировано разработчиком. Поэтому с течением времени стоимость криптовалют растет – подключается больше оборудования, решать задачи для добавления блоков нужно все быстрее, а это влияет на себестоимость.

Казалось бы, можно использовать более мощное оборудование и вносить изменения. Это описывает «Атака 51», когда у ограниченного круга лиц находится под контролем более 50% всей вычислительной мощности. Однако добиться такого результата нереально.

Блокчейн разработан таким образом, что хешрейт – вычислительная мощность сети растет с каждым добавленным оборудованием. Поэтому взломать сеть невозможно, особенно такую, как Bitcoin, Ethereum и т.д.

Опасность возможна только при задействовании новых криптовалют, которые только появляются. Однако они не представляют такого значимого интереса, чтобы выполнять взлом и терять на этом деньги. Ведь стоимость монет тут же упадет до нуля, а потраченные силы будут впустую.

Можно ли инвестировать в криптовалюту и стоит ли это делать?

Сейчас рынок криптовалют существенно упал. Этому поспособствовали мировые тенденции и обостряющийся кризис. Однако это не означает, что в будущем цифровые активы не вернутся к былому росту. Динамика показывает, что цифровые активы всегда возвращаются к прежней цене или даже переходят на новый уровень, превышая исторические рекорды.

Инвестировать в криптовалюту можно различными способами:

1. Через криптовалютные биржи.
2. Через брокеров.
3. Через P2P платформу.

Если криптовалюта на стадии разработки и первичного размещения монет, то можно инвестировать напрямую разработчикам. Однако с этим следует быть осторожным, так как криптовалютный рынок почти никак не регулируется, а потому высокий риск попасть на мошенников.

Криптовалютный рынок быстро меняется. Цены цифровых монет могут как подняться, так и резко упасть. Поэтому важно осознавать риски.

Особенности инвестирования в криптовалюту

Инвестиции в криптовалюту являются крайне рискованными. Изучая данную тематику, Вы наверняка сталкивались с таким понятием, как волатильность. Она представляет собой динамику изменения цен за определенный промежуток времени. Приведем пример с Bitcoin.

На графике видно, насколько сильно изменяется курс биткоина. Так в июле прошлого года за 1 BTC можно было получить 32 тысячи долларов, когда как в ноябре его цена выросла уже в 3 раза и составляла 68 тысяч долларов. Сейчас стоимость токена опять упала и составляет 23,5 тысячи долларов. Однако курс начал снова расти, а потому пришло время инвестировать в криптовалюту.

Наблюдая тенденции изменения цен, можно выявить определенные закономерности, которые оказывают влияние:

1.  Работа надзорных органов по отмыванию денег через цифровые активы.
2. Запрет на использование цифровой валюты в отдельных странах или, наоборот, разрешение.
3. Публичные заявления от известных лиц. Яркий пример, Илон Маск, поднявший цену DogeCoin в несколько десятков раз, сделав один пост в Твиттере.
4. Закрытие бирж или их расширение.
5. Количество оборудования в майнинге криптовалют.

На стоимость криптовалют влияет огромное количество факторов, поэтому важно следить за новостями и тенденциями в мире.

Риски, с которыми часто сталкиваются

Криптовалютный рынок сопряжен с огромным количеством рисков. Начинающим инвесторам стоит обязательно их учитывать:

• Высокие колебания курса.
• Ложная информация.
• Проведение хакерских атак.
• Корректность проводимых переводов.

Отменить отправленную транзакцию невозможно. Поэтому важно правильно вводить адрес кошелька. Он состоит из букв и цифр, могут использоваться различные регистры (заглавные и прописные буквы).

Хакеры постоянно взламывают разнообразные биржи и похищают криптовалютные запасы пользователей. Некоторые площадки потеряли миллионы из-за проводимых успешных атак.

Нередко в сети начинают раскручивать определенную монету, рассказывая о том, какая она классная. Это касается малоизвестных и новых криптовалют. В результате их цена заметно растет в цене. Однако проходит месяц-другой и курс резко обваливается до нуля. Яркий пример, Chia, добываемая на жестких дисках.

Курс криптовалют меняется ежедневно и долго не задерживается. Важно отслеживать тенденции роста и падения, предугадывать их.

Тогда инвестиции в криптовалюту окажутся выгодными и принесут существенную прибыль. Множество криптотрейдеров уже стали долларовыми миллионерами, так как подходили к торговле и инвестициям с осторожностью.

С чего начать инвестиции в криптовалюту?

В какую криптовалюту инвестировать, Вам нужно выбрать самостоятельно. Ниже в статье мы приведем список наиболее перспективных на 2022 год. Прежде, чем заняться инвестировать, ознакомьтесь с нашими рекомендациями:

1. Составление инвестиционного плана. Определитесь, какую сумму Вы готовы вложить. Она не должна создать «финансовую дыру» в Вашем кошельке. Продумайте долгосрочную и краткосрочную перспективу. Сколько Вы готовы продержать криптовалюту у себя.
2. Минимизируйте финансовые убытки. Не вкладывайтесь только в одну криптовалюту. Изучите рынок и определите, какая цифровая монета останется на плаву, если основная упадет.
3. Избавьтесь от эмоций. Криптовалюты – высоко рискованный актив, а потому нельзя поддаваться панике, если цена падает или начинает расти.
4. Не ведите маржинальную торговлю. Другими словами, не используйте кредиты для проведения сделок на бирже. Это существенно повышает риски.
5. Тщательно анализируйте всю поступающую информацию из нескольких источников, независимых друг от друга. Так Вы сможете увидеть действительность в происходящем и правильно оценить риски.

Фундаментальный анализ: в чем суть?

Его используют, чтобы оценить состояние определенной криптовалюты по ряду параметров:

• Надежность проекта.
• Финансовые возможности.
• Перспективы развития.
• Кто уже использует.

Рекомендуем ориентироваться на крупных инвесторов и значимые компании. У них огромный штат сотрудников и свои методики проверки криптовалютных проектов. Поэтому их мнению можно доверять. Если они вложили деньги в проект, значит у него есть перспективы.

Отдельно стоит обратить внимание на:

• White Paper. Это главный документ любого криптовалютного проекта. В нем указывается, как она будет развиваться, какие цели преследует и к чему стремится. Чем полезнее актив для общества, тем выше шанс его успеха на рынке.
• Команда. Кто разрабатывает проект, насколько она опытна и имеет ли достаточное количество ресурсов для реализации. Если команда скрыта, то стоит пропустить проект мимо, так как высок шанс мошенничества.
• Дорожная карта. Разработчики указывают, к какому сроку, чего хотят достичь. Желательно, чтобы в дорожной карте были отмечены уже достигнутые результаты.

Проверяйте всю поступающую информацию. Отслеживайте изменения, изучайте отзывы и мнение пользователей значимых в криптосообществе лиц. Это поможет избежать SCAM-проектов. Последние просто собирают деньги с наивных инвесторов и пропадают.

Хороший крипто-проект всегда нацелен на долгосрочную перспективу, а потому предоставляет максимум информации о себе. Она легко проверяется на сторонних источниках.

Следующим этапом при фундаментальном анализе является проверка технической спецификации проекта:

• На каком алгоритме работает система. Наиболее популярны PoW (Bitcoin и Ethereum) и PoS (Cardano) и т.д.
• Инфляция. Про выпуск токенов мы писали выше. Есть проекты, такие как Bitcoin, где эмиссия ограничена. Например, BTC может быть только 21 млн. монет. Другие криптовалюты, такие как Tether могут выпускать до бесконечности, что также влияет на курс.

Также стоит учитывать, какая технология использовалась при создании криптовалют. К примеру, Binance Coin изначально создавался как токен стандарта ERC-20, на базе Ethereum. Однако сейчас анонсирован переход BNB на собственный блокчейн, что может стать причиной роста стоимости токена.

Ethereum сейчас работает на алгоритме «доказательства работы» – PoW. Однако в будущем разработчики планируют переход на «доказательство владения» – PoS, что приведет к увеличению ETH, так как владельцам начислят равнозначную у них сумму монет.

Технический анализ

Основан на анализе стоимости криптовалют в различные периоды. Используются методы прогнозирования цен: по японским свечам, волнам Эллиотта, уровням Фибоначчи и т.д. Технический анализ больше подходит для стабильных рынков.

Однако его можно использовать для уже устоявшихся криптовалют, которые уже не первый год пользуются популярностью. Это позволит изучить динамику цен и соотнести с происходящими событиями. Так Вы определите ключевые факторы, влияющие на цену актива.

Криптовалютные кошельки

Выбрав криптовалюту, в которую решили инвестировать, необходимо определиться с криптокошельком. Их очень много, но можно выделить несколько основных видов:

1. Холодный кошелек. Самый безопасный вариант. Его можно перенести на флешку и хранить отдельно от доступа к Интернету. Благодаря этому риск взлома минимален.
2. Онлайн-кошелек. Можно использовать для регулярного проведения транзакций. Не требует установки на ПК или другое устройство. Вход производится через сайт.
3. Десктопный кошелек. Устанавливается на ПК. Также разрабатываются приложения на мобильный телефон. Более безопасны, чем онлайн-кошельки.
4. Биржевой кошелек. Используется исключительно для торговли на криптовалютной бирже. Для вывода активов необходим отдельный криптокошелек.

Выбирая криптовалютный кошелек, стоит учитывать, какие монеты он поддерживает. Существуют мультивалютные версии, работающие сразу с десятком разнообразных криптовалют. Перед использованием обязательно почитайте отзыв.

Способы инвестирования в криптовалюту

Инвестировать в криптовалюту можно различными способами. Мы приведем наиболее популярные.

Трейдинг

Принцип основан на торговле криптовалютой методом: «купить дешевле, продать дороже». Это краткосрочная стратегия, требующая пристального внимания от инвестора, так как цены на активы постоянно падают и растут. Период продажи-купли составлять может как несколько секунд, так и несколько часов.

Трейдинг – это высоко рискованный способ инвестирования. Особенно для начинающих. Из-за высокой волатильности есть риск потерять все деньги. Поэтому лучше использовать данную стратегию тогда, когда колебание цен небольшое. Тогда прибыль может составить до 30% в год.

HODL

Долгосрочная инвестиция, направленная на покупку криптовалюты и ее удержание в течение длительного промежутка времени (нескольких лет).

HODL технически не акроним. Его происхождение — это пьяный пост форума Bitcointalk в декабре 2013 года, когда цена BTC рушилась от тогдашнего ATH почти на 1000 долларов США. С этого времени Ходл стал шуткой, которая распространилась по всему комьюнити. Недавно появилось предложение расшифровывать HODL, как «hold on for dear life» (цепляться за дорогую жизнь).

Стратегия достаточно проста, хотя и довольно рискованная. Суть в том, чтобы купить криптовалюту и просто ждать, пока она поднимется в цене. Многие первые криптоинвесторы так заработали миллионы, купив Bitcoin за бесценок, а продав за тысячи долларов.

При выборе данной стратегии стоит сделать следующее:

1. Определить, какую криптовалюту купить и какой инвестиционный портфель собрать.
2. Установить разовая это инвестиция или периодическая. В первом случае, Вы просто продаете криптовалюту по более высокой цене со временем. Во втором,устанавливаете определенные пороги и условия, при которых готовы продать криптовалюту.
3. Установить приблизительный порог прибыли. Это позволит не жадничать в будущем, если криптовалюта будет расти в цене. Добившись определенного порога Вы можете выводить свои средства, без страха их потерять. Если будете постоянно ждать роста, то можете пропустить выгодный момент.

Стратегия подходит для пассивного заработка, так как здесь не требуется особых знаний, много времени и т.д. Криптовалюта будет храниться на вашем кошельке столько, сколько Вы посчитаете нужным. Причем на выходе Вы сможете получить ощутимую прибыль.

Стейкинг

Один из вариантов пассивного заработка. Суть в том, чтобы заблокировать определенное количество монет и получить за это вознаграждение. Стейкинг можно разделить на две категории:

1. Криптовалюты, работающие на Proof of Stake. В данном варианте происходит майнинг – Вы храните монеты, а алгоритм начисляет Вам дополнительные.
2. Сервисы, предоставляющие услуги стейкинга. Это более интересный вариант, так как позволяет заработать различные криптоактивы в долгосрочной перспективе.

Суть стейкинга в различных сервисах можно сравнить с депозитами в банках. Вы предоставляете определенную сумму цифровых монет и получаете за это процесс. Стейкинг устанавливается на строгий промежуток времени. Вложить так можно Bitcoin, Ethereum и другие популярные монеты. Изучить данную возможность можно на Binance и OkEx.

Процент заработка при стейкинге может составлять от 3-х до 10% годовых и больше.

ТОП-4 монет для стейкинга

Эксперты отмечают, что существует несколько токенов, которые могут принести инвесторам неплохой доход.

Ethereum

Эфир можно использовать в двух видах стейкинга:

1. В депозитном контракте ETH 2.0.
2. В DeFi проекте.

DeFi – децентрализованный финансовый проект. С ними нужно быть осторожными, так как нередко встречаются пирамиды, приводящие к потере финансов. Обратите внимание на доходность – больше 100-150% в год говорит о мошенничестве.

Эксперты отмечают, что стейкинг ETH может приносить 10 -15.5% в год.

Polkadot

Основной конкурент Ethereum. Стейкинг DOT можно проводить прямо в официальном кошельке проекта. Годовоя доходность составляет 10-18% при хранении до 28 дней. Стейкинг данной монеты доступен и на биржах.

Cardano

Работает на алгоритме dPoS. Кардано является одним из наиболее крупных сообществ. Стейкинг здесь составляет до 50% всех доступных токенов ADA. Доходность может достигать 3-12%.

Tron

Нашумевший проект в свое время. Является довольно крупным и востребованным. Более 50% всех USDT используют блокчейн Tron. В среднем может принести 4-9% годовых.

Майнинг криптовалют

С английского mining переводится как добыча. Майнеры – люди, который добывают криптовалюту. Их задача сводится к тому, чтобы добавлять цифровые блоки (сведения о выполненных транзакциях) в общую цепочку – блокчейн. Майнеры получают вознаграждение в виде криптовалюты, за проделанную работу.

Для того чтобы стать майнером, необходимо собрать майнинг ферму и найти источник дешевой электроэнергии, т.к. электричество — основная статья расходов для майнинера.

Окупаемость фермы будет зависеть от:

• вычислительной мощности вашей майнинг фермы,
• сложности майнинга, которая зависит от общего количества активных майнеров в данный момент, 
• курса криптовалюты, которую вы майните,
• стоимости электричества.

Подробнее о том, как начать зарабатывать на майнинге вы можете посмотреть в этом видео:

Облачный майнинг

Обычно люди под майнингом подразумевают непосредственно оборудование, которое добывает криптовалюты. Однако для майнинга необязательно его закупать.

Можно арендовать вычислительную мощность и получать прибыль с этого. Доходность варьируется в зависимости от вложенных средств и выбранного пула. Чем больше вкладываете, тем больше получаете.

Партнерские программы

Вариант пассивно-активного заработка. Суть в том, чтобы привлечь на биржу новых инвесторов. За это Вы получаете определенный процент от комиссии за проведенные новым пользователем сделкеи. Доходность меняется в зависимости от биржи. К примеру, на BitMex она составляет до 20%.

Торговля с майнерами на прямую

Здесь используется P2P платформа, где пользователи напрямую списываются и договариваются о купле-продажи цифровых активов. Площадка представляет собой набор предложений по продаже или покупке. Указывается в какой паре происходит процедура. К примеру, можно купить Bitcoin за рубли или за USDT и так далее. Вариантов масса.

Преимущества использования P2P площадки в том, что можно провести сделку по более выгодному курсу. Например, купить дешевле. Однако здесь есть ряд рисков, связанных с мошенничеством. Поэтому лучше выбирать платформу, где есть гарант проведения сделки. Например, Binance.

Далее действуйте по следующей схеме:

1. Нажмите «купить криптовалюту».
2. Выберите P2P торговля.
3. Отсортируйте объявление по нужным параметрам.
4. Изучите в понравившемся объявлении условия сделки.
5. Заполните форму для транзакции.
6. Переведите средства с Tinkoff и укажите, что «переведено».
7. Дождитесь криптовалюту от продавца.
8. Нажмите кнопку «оплачено».

Преимущество Бинанс в том, что биржа выступает гарантом при проведении сделок между пользователями. Причем комиссию за это она не берет. Здесь свыше 100 методов оплаты.

Если пользователь не выполнил часть своей сделки, то можно открыть апелляцию, где администрация разберется и при Вашей правоте вернет Вам деньги.

Какая криптовалюта вырастет в 2022 году?

Рост интереса к криптовалютам с каждым годом растет все больше. Доллар уже не внушает такого доверия, а потому пользователи ищут варианты, которые имеют потенциал в будущем. Одним из наиболее распространенных является криптовалюта.

Перспективные проекты

Выделим наиболее перспективные варианты из тех, о которых мало кто знает. Пока о них почти не говорят. Однако в будущем данные криптовалюты обещают вырасти в цене.

Polygon (MATIC)

Цифровая монета II уровня, используемая на платформах децентрализованных приложений Эфириума. Помогает масштабировать сеть Ethereum.

Разработчики предложили переносить проведение транзакций из Ethereum в другую монетную платформу. За счет этого сеть MATIC способна проводить 7200 транзакций в секунду. Отметим, что Ethereum способен провести лишь 15 транзакций в секунду.

В 2021 году MATIC провела ребрендинг, получив новое название Polygon. Также добавились новые функции, позволяющие создать взаимосвязанные блокейн-сети. Перспектива в том, что Полигон может стать основой сетей web3.

Loopring (LRC)

Криптовалюту создала одноименная децентрализованная биржа. ЕЕ создали для повышения масштабированности и снижения комиссии. Здесь можно хранить транзакции как в цепочке, так и за ее пределами, без ограничений по времени. Количество проводимых операций в секунду может достигать 16400 транзакций.

Chainlink (CLNK)

Децентрализованная сеть программирования от Oracle. Позволяет обеспечить безопасное подключение смарт-контрактов к реальным событиям. К примеру, можно создать их с указанием даты оплаты по кредитам.

Перспективные криптовалюты

Здесь можно выделить 2 проекта:

STEPN (GMT)

На конец мая капитализация токена составляла 838 млн. долларов. Токен используется для управления игрой, работающей по принципу «move to earn». В ней уже играет свыше 200 млн. пользователей.

Токен используют, чтобы проводить расчеты в игре. Она позволяет заработать при ходьбе около 40-100 долларов в день. Фактически она представляет собой мобильную версию онлайн-фермы для добычи криптовалюты.

Avalanche (AVAX)

Появилась в 200 году и является успешным стартапом. Сейчас входит в ТОП-10 наиболее торгуемых на бирже криптовалютах. Разработчики создали блокчейн-платформу, позволяющие объединить преимущества системы Ethereum и значительную скорость.

AVAX является нативным токеном сети Avalanche. При этом пользователи могут выпускать собственные криптомонеты, используя пользовательские блокчейн-сети и экосистемы. Здесь можно создавать NFT-токены или криптокошелька по заданной спецификации.

Плюсы и минусы инвестирования в криптовалюту

Плюсы	Минусы
Огромная доходность Криптовалюты быстро меняются в цене и за пару месяцев могут существенно вырасти.	Проводить транзакции нужно только по проверенным источникам Мошенников развелось очень много, а отменить сделку Вы не сможете.
Рынок быстро развивается Капитализация уже превышает 3 трлн. долларов и продолжает расти. Гиганты – Bitcoin и Ethereum. Однако и другие монеты постоянно увеличиваются в цене.	Высокая волатильность Очень много факторов, влияющих на стоимость активов. Нередко на падение или рост могут повлиять высказывания известных личностей.
Гибкость В отличие от акций и драгоценных металлов, криптовалюты обладают высокой ликвидностью. Их можно использовать не только для торговли на бирже, но и для оплаты различных услуг или товаров	Отсутствует государственное регулирование Кто-то выведет это в плюс. Однако стоит учитывать налогообложение. Неуплата налогов приведет к огромному штрафу или тюремному заключению. Поэтому стоит озаботиться, как их оплатить.

В заключение

В криптовалюты стоит инвестировать, хотя бы понемногу. Они приносят существенную прибыль в долгосрочной перспективе. Однако следует быть крайне осторожным, чтобы не попасть на мошенников и не потерять свои деньги.

Учтите, что в РФ криптовалюту понемногу начинают интегрировать в государственные процессы. К примеру, покупать и хранить цифровые активы можно. Однако оплачивать ими что-то не получиться – банк может заблокировать проведение подобной операции и провести проверку.

Майнерам сейчас нужно оплачивать налоги в качестве самозанятых или же как юридическим лицам. Рекомендуем следить за новостями законодательства, чтобы не упустить важные детали по работе с криптовалютами в России.

Инвестирование в криптовалюту и биткоин, основные риски

Рынок

2 декабря 20216 минут

Поделиться:

В 2017 году стоимость биткоина и других криптовалют резко выросла, что привлекло внимание частных инвесторов и трейдеров. В конце 2020 года на рынке цифровых валют также произошло сильное «ралли». Рассказываем, чем эти периоды активного роста отличаются и какие есть риски у вложений в криптовалюты.

В середине февраля 2021 года стоимость биткоина, на который приходится около 68 % капитализации всего рынка криптовалют, впервые в истории превысила $55 тыс. Инвестбанк JPMorgan Chase примерно в это же время выпустил прогноз: стоимость биткоина в долгосрочной перспективе может вырасти до $146 тыс.

По мнению аналитиков, биткоин может вытеснить золото в качестве «защитного» актива. Так называют биржевые инструменты, стоимость которых с большей вероятностью растёт, когда всё остальное падает. Правда, для этого биткоин должен стать менее волатильным, чем сейчас, и тогда он сможет привлечь институциональных инвесторов, отмечают аналитики.

О том, что биткоин может стать альтернативой золоту, в недавнем письме клиентам сообщил основатель хедж-фонда Bridgewater Associates Рэй Далио. При этом если во время «ралли» 2017 года он скептически относился к криптовалютам как к инструменту инвестирования из-за их волатильности, то сейчас, по его мнению, ситуация поменялась: биткоин стали рассматривать не как инструмент спекуляции, а как имеющий ценность.

Один из старших аналитиков американского Citibank Том Фицпатрик в ноябре 2020 года сравнил экспоненциальный рост цены биткоина в 2010—2011 гг. с рынком золота в начале 1970-х. До того момента в течение 50 лет цена драгметалла находилась в диапазоне $20—35, но затем из-за отказа от золотого обеспечения доллара его стоимость резко выросла. По мнению Фицпатрика, к концу 2021 года стоимость биткоина может вырасти до $318 тыс.

Вторая после биткоина криптовалюта Ethereum (или, по-простому, эфир) в январе также достигла своих исторических максимумов. За год её стоимость выросла больше чем в 5 раз.

Всё больше больше компаний и известных инвесторов в 2020 году начали вкладываться в криптовалюту, в том числе в биткоин, что привело к росту спроса на них, отмечал в начале января Bloomberg.

Так, в октябре платёжная система Square перевела $50 млн в биткоины. Компания собирается расширять присутствие на рынке криптовалют. Технологическая компания MicroStrategy вложила в биткоины ещё больше — $425 млн. Компании ищут способы инвестировать с большей прибылью в условиях практически нулевых процентных ставок, отмечал Bloomberg.

Кроме того, объём открытых позиций по фьючерсам, привязанным к биткоину, c начала октября по середину января вырос на 250 %, отмечает Wall Street Journal (WSJ). Большой размер фьючерсов (один контракт равен пяти биткоинам) и то, что расчёты по контрактам не происходят, можно считать индикатором активности институциональных инвесторов, пишет издание. Этим нынешнее «ралли» отличается от ситуации в 2017 году, когда в биткоины в основном вкладывались частные инвесторы.

По данным Bloomberg, в биткоины вложились «король Уолл-стрит» Тюдор Джонс, главный инвестстратег Guggenheim Partners Скотт Майнерд и основатель Duquesne Capital Стэнли Дракенмиллер, управлявший фондом Джорджа Сороса. Новые фискальные и бюджетные стимулы, в том числе в США, могут привести к росту инфляции, а биткоин может выступать страховкой против этого. Дело в том, что эмиссия биткоина ограничена 21 млн, отмечал CNBC.Майнерд считает биткоин недооценённым, по его мнению, справедливая цена криптовалюты — $400 тыс., потому что, в отличие от золота, биткоин имеет «транзакционную ценность».

Так, в октябре PayPal запустил новый сервис, позволяющий пользователям покупать, продавать, и хранить биткоины. Это могло увеличить уверенность в том, что значимость биткоина как платёжного средства в будущем возрастёт, и привлечь новых новых инвесторов.

1. Ужесточения регулирования. Если государства попытаются ограничить обращение биткоина, спрос на него рухнет, указывает Далио. Причём риск этого тем больше, чем более популярной становится криптовалюта.

Например, 20—21 января биткоин подешевел на 10 %. Одна из возможных причин — заявление кандидата в министры финансов США (на тот момент) Джанет Йеллен о том, что криптовалюты используются «в основном для незаконного финансирования». А в октябре 2020 года в Великобритании частным инвесторам запретили покупать производные финансовые инструменты, стоимость которых привязана к криптовалюте.

Однако, по сравнению с 2017 годом, правовой ясности с биткоином стало больше, пишет WSJ: в США несколько регуляторов, в том числе Комиссия по ценным бумагам и биржам, за это время приняли свои правила в отношении криптовалют.

2. Переоценка справедливой стоимости. Многие инвесторы, в том числе Уоррен Баффет, отмечают, что биткоин, в отличие от биржевых инструментов, например акций и облигаций, не имеет реальной ценности. По данным WSJ, в ноябре в мире с помощью биткоинов было совершено покупок всего на $270 млн. Для сравнения, только в США в том месяце общий объём продаж составил $547 млрд.

Некоторые инвесторы также сомневаются в том, что биткоин может рассматриваться как страховка от инфляции: за те 12 лет, что криптовалюта существует, не было глобального периода высокой инфляции, пишет издание.

Как обычно, решать вам. Учтите, что прогнозировать стоимость криптовалют крайне сложно, уверены все аналитики. Некоторые из них считают, что биткоин — это «пузырь» и его цена может неожиданно рухнуть. Аналитики UBS в январе предупредили, что инвестиции в биткоин могут привести к потере всех денег, а Рэй Далио говорит о риске снижения стоимости биткоина на 80 %. Напомним одно из важнейших правил инвестора: чем выше потенциальный доход, тем больше риск.

Если вы готовы рискнуть и хотите попробовать заработать на биткоине или других криптовалютах, можете вложить в них небольшую долю своего портфеля, скажем, 5 %, — это совет вице-президента исследовательской компании Morningstar Джона Рекенталера.

Какие риски и возможности несут инвестиции в криптовалюты

Капитализация крипторынка сейчас составляет 2 трлн долл. США, а главная криптовалюта – биткоин – стоит почти 37 тыс. долл. США.

Пока некоторые страны признают криптовалюты в качестве платежного средства, другие разрабатывают законы для регуляции быстрорастущего криптобизнеса, передает inbusiness.kz со ссылкой на портал finreview.info.

Рынок криптовалюты с каждым годом растет и стремительно развивается, несмотря на всевозможную критику и скептицизм. Представить только, в 2009 году появился первый биткоин, стоимость которого была тогда в пределах 1 долл. США, сейчас же одна такая монета продается за 37 тысяч долл. США. Безусловно, наблюдая такой рост и развитие крипторынка, люди, которые изначально критично относились, начали интересоваться и вкладываться в криптовалюты.

В том, как устроен крипторынок, с чего начать инвестировать и каким образом избежать непредвиденных потерь, разбирались аналитики FinReview. info. А своим профессиональным мнением по развитию криптоиндустрии поделился эксперт в области крипторынка, главный менеджер по развитию бизнеса компании QUANTDART Гимран Абдрахманов.

Капитализация криптовалютного рынка достигла 2 трлн долл. США

Крипторынок по капитализации приблизился к таким компаниям, как Apple (2,6 трлн долл. США) и Microsoft (2,03 трлн долл. США). Всего в мире существует свыше 19 тыс. видов криптовалют. Больше половины капитализации крипторынка приходится на Bitcoin и Ethereum. По объему и надежности финансовых инструментов в десятку крупнейших монет также входят Tether, BNB, USD Coin, Solana, XRP, Terra, Cardano, Avalanche.

Таких показателей рынок криптовалюты достиг всего за 13 лет. Многие трейдеры, кто смог оценить их преимущества, начали вкладывать свои средства. Как и с привычными финансовыми инструментами, такими как акции, облигации, бонды, ноты, операции по купле-продаже осуществляются на криптовалютных биржах. Причем весь процесс, связанный с операциями на бирже, практически целиком перешел в электронный формат. Более того, он стал доступным для большинства пользователей сети. И теперь стать криптотрейдером может каждый, независимо от его уровня знаний и суммы начального капитала.

Биржи криптовалют – это некий аналог трейдинговых платформ, таких как, например, Forex. Каждый участник, вкладывая реальные деньги, вправе совершать операции, связанные с анализом ставок, получать сигналы, заниматься продажей и обменом биткоинов и других популярных видов валют на реальные деньги.

Однако криптовалюты – это высокорисковые активы. Связано это со следующими особенностями:

Во-первых, допускается возможность взлома криптобиржи или ее банкротство

Поэтому перед тем, как вкладывать свои средства, важно детально исследовать и проанализировать криптобиржу. Так вы сохраните ваши активы. В частности, необходимо обратить внимание на отзывы о бирже, объемы торгов и число участников, комиссию и условия по депозитам и выводу денег.

По суточному объему торгов лидирует Binance – 69 млрд долл. США. Затем идут такие биржи, как Bybit, Coinbase, FTX.

После выбора биржи важно изучить со всех сторон приобретаемую криптовалюту: например, необходимо проверить капитализацию монеты, команду, работавшую над ней. Обычно за «‎серьезными» криптовалютами стоит целая группа людей, которая работает над улучшением коина, стремится решить такие задачи блокчейна, как скорость транзакций, кибербезопасность.

Гимран Абдрахманов предостерегает: «‎Есть «‎мусорные» коины, которые подвержены очень высокому риску. У них маленький объем на рынке». Из-за того, что такие цифроактивы только появились, они рискованные. Однако не исключается и вероятность того, что новая монета принесет и большую доходность.

Во-вторых, трейдеры не защищены от непредвиденных потерь из-за децентрализованности рынка

Существенный риск для многих трейдеров представляет нерегулируемый характер криптовалют. С развитием крипторынка вырос и интерес к технологии блокчейн, позволяющей участникам рынка взаимодействовать без посредников. Клиенту не нужно ждать рабочие дни банка, чтобы сделать перевод. Деньги могут быть переведены за несколько минут. Таков принцип работы криптовалюты посредством блокчейна. Поэтому часто говорят о децентрализованном характере данных цифровых активов. В этом есть и плюс, и минус. С одной стороны, круглосуточно доступная сеть для переводов. С другой, есть риск остаться без цифровых активов. Если что-то пойдет не так – например, ошибетесь с адресом или выберете ненадежную сеть – не к кому обращаться.

Такой нерегулируемый характер беспокоит все мировые финансовые институты. И если одни страны вводят запреты, то другие всерьез рассматривают признание криптовалюты в качестве платежной системы. Например, Сальвадор и Центральноафриканская республика.

В-третьих, криптовалюты высоковолатильны

На частое колебание курса криптовалют влияют самые разнообразные факторы – начиная со спроса на них, спекуляции, и заканчивая геополитической обстановкой в мире. Биткоин как крупнейшая криптовалюта в мире воздействует на цену других коинов. Если падает биткоин, дешевеют и другие криптомонеты.

Например, в 2017 году, когда Япония признала биткоин, котировки выросли на +300%. А после того, как Чикагская фондовая биржа объявила о запуске фьючерсов на биткоин, цена снова выросла на +200%.

Что касается падения криптовалют, то обычно оно вызвано законодательными ограничениями, техническими ошибками (взломы и хакерские атаки), отказом от биткоина крупных игроков рынка. Когда в 2013 году Китай запретил финансовым учреждениям использовать биткоин, падение составило 30%. А после того, как Южная Корея угрожала запретить криптовалютные биржи, цена полетела вниз на 25%.

Под спекулятивными факторами влияния на цену подразумеваются нефундаментальные события – публикации твитов, мемов, различные вбросы. В июне 2021 года на 6% упали котировки биткоина из-за публикации Илона Маска в Twitter. Хотя это был лишь смайлик разбитого сердца с хештэгом #bitcoin.

Таких примеров падения или резкого взлета цены на криптовалюты можно привести много, достаточно посмотреть на график роста биткоина, где просматривается его высокая волатильность. На первый взгляд может показаться, что невозможно произвести долгосрочный анализ и динамику развития, что цены на криптовалюту не подчиняются какой-то определенной логике. Поэтому многие инвесторы, которые вкладывают деньги в традиционные, привычные инструменты, такие как акции и облигации, опасаются криптовалют. Но, как показывает практика, определить основные факторы, влияющие на котировки биткоина, можно. Как правило, это фундаментальные, спекулятивные и макроэкономические признаки.

У высокой волатильности криптовалюты есть и плюсы

Главная выгода от инвестирования в криптовалюту заключается в скачкообразном изменении цены, которое может происходить в довольно большом коридоре – 20%-30%. Акции в свою очередь крайне редко растут выше 20%.

Важно учитывать и время покупки криптовалюты. Не стоит входить в рынок, когда спрос очень высокий. После приобретения коинов вы становитесь либо трейдером, либо ходлером.

Трейдеры – те, кто покупают и продают в краткосрочной перспективе. Однако самыми эффективными считают ходлеров, которые покупают и забывают об этих активах. Многие стали миллионерами за счет того, что покупали биткоин, когда он стоил несколько десятков долларов.

Главное внегласное правило для трейдеров – эмоциональная устойчивость. Чтобы нивелировать риски, необходимо ставить стоп-лосс. Трейдер или инвестор подает заявку, где обозначает допустимые ценовые границы, чтобы уменьшить свои убытки.

«‎Если говорить о том, стоит ли сейчас вкладываться в криптовалюту, точного ответа и каких-либо гарантий вам не смогут дать. Никто не знает, в какую сторону двинется биткоин завтра или послезавтра. Вследствие того, что многие страны решили основательно взяться за регулирование или запрет оборота и добычи криптовалют, цена может стремительно упасть. Проводимые трейдерами различные технические анализы не могут гарантировать, будет ли движение идти вверх или вниз», – считает Гимран Абдрахманов.

Основные криптовалюты Bitcoin и Ethereum сейчас можно купить частично, например, на 50-100 долл. США. Потому что биткоин делится на 100 млн сатоши, что предоставляет отличную возможность инвестировать в монету, цена которой достигает почти 37 тыс. долл. США.

Казахстан заработал 190 млн долл. США на майнинге

Не стоит забывать, что криптовалюту не только покупают и продают, но и добывают. И если криптосфера вызывала вопросы у всех из-за децентрализованного характера, то добыча криптомонет несет уже более глобальную и масштабную проблему. Промышленный майнинг криптовалют очень энергозатратный и неэкологичный. Для добычи монет необходимо бесперебойное потребление электричества. Некоторые майнинг-фермы могут использовать такое количество электроэнергии, которое приходится на целые области.

Однако несмотря на наносимый урон для окружающей среды, добыча криптовалюты остается весьма выгодным бизнесом, оттесняя по денежной выручке нефтедобычу. Поэтому властям необходимо разрешить этот вопрос так, чтобы выгодно было всем: и государству, и майнерам.

Президент К. -Ж. Токаев поручил к началу апреля разработать закон, предусматривающий кратное повышение налогов на майнинг. «‎Серых» майнеров выявлять начали, однако новых тарифов для криптодобытчиков так и нет. На данный момент в стране 55 майнинговых ферм приостановили свою деятельность.

В середине апреля министр нацэкономики сказал, что налог для майнеров хотят привязать к стоимости биткоина. Детали пока неизвестны, но разумность такого подхода очевидна. Об этом говорит и эксперт Гимран Абдрахманов:

«‎Государству надо создать свой криптокошелек, соответственно облагать майнеров налогом в криптовалюте. Если облагать в тенге, налогообложение станет невыгодным и неэффективным из-за высокой волатильности биткоина».

Пока же в Казахстане криптовалюта регулируется только на базе МФЦА, так как в казахстанской юрисдикции необеспеченные цифровые активы (биткоины и альткоины) не разрешены к обороту. А в экосистеме финцентра есть возможность для регулирования цифровых активов. Здесь их рассматривают в качестве одного из видов инвестиций.

По последним данным Казахстан заработал от криптодобычи 190 млн долл. США. Причем объем налогов, которые страна может получать с оборота криптовалют, оценивается в 26,5 млрд тенге в год.

В силу того, что криптовалюта еще будет расти и развиваться, многие эксперты делают ставки на вхождение криптовалюты в качестве полноправного участника финансовых операций. В МФЦА, осознавая перспективы развития рынка, придумали простой способ, открывающий возможность инвестировать в самую дорогую криптовалюту – Bitcoin. В приложении для розничных инвесторов Tabys появилась биржевая нота (ETN) с базовым активом – ProShares Bitcoin Strategy ETF. Теперь любой казахстанец сможет вложить свои средства в биржевую ноту криптовалюты.

Насколько подорожает криптовалюта до конца года?

Развитие криптосферы необратимо, так как число пользователей увеличивается ежегодно. Согласно данным аналитической компании CrypoCompare, доля ведущих криптобирж на рынке увеличилась до 96% на февраль 2022 года. Сейчас во всем мире криптовалютой пользуются более 300 млн человек. И вполне очевидно тенденция роста пользователей на биржах с высоким рейтингом продолжится.

Конечно, увеличение пользователей и вложений в биткоин повлияет на повышение цены, потому что его количество ограничено – 21 млн биткоинов. А значит, при капитализации всей сети в 1 трлн долл. США и наличии 20 млн биткоинов в обращении цена за монету будет 50 тыс. долл. США. При большом притоке пользователей и соответственно увеличении капитализации до 2 трлн долл. США цена за биткоин возрастет до 100 тыс. долл. США.

Опираясь на такой расчет, некоторые инвестиционные фонды прогнозируют к 2030 году рост цены на биткоин до 1,3 млн долл. США, а капитализация при этом должна составить 28 трлн долл. США.

Такие расчеты основаны на том, что нестабильная традиционная финансовая система лишь вызывает рост интереса к альтернативным активам, которые не связаны и свободны от контроля конкретного государства и компаний. Нестабильность нацвалют в развивающихся странах также побуждает к обращению к криптовалютам. Например, вслед за Сальвадором и ЦАР в Панаме приняли законопроект о регулировании криптовалюты.

А один из крупнейших в мире инвестиционных банков Goldman Sachs, который сначала не признавал криптовалюту в качестве актива, теперь же не только принял прямо противоположную позицию, но и 30 апреля этого года выдал первый кредит с обеспечением в криптовалюте.

Из этого мы видим тенденцию роста крипторынка и интереса к такого рода активам уже со стороны финрегуляторов. Однако стоит помнить о том, что несмотря на увеличение капитализации крипторынка, биткоин и другие криптомонеты все еще остаются высокорисковыми активами, поэтому не следует слепо опираться на прогнозы и вкладывать «‎последние» деньги.

биткоины и другие цифровые валюты

Лучший способ обеспечить безопасность семье и своим цифровым активам

✔️ Безопасный план «Б»

✔️ Инвестиции от $178 000

✔️ Гражданство для всей семьи

Рассчитать стоимость

Программа для тех, кто хочет структурировать налоги от доходов в криптовалюте

Преимущества гражданства за криптовалюту

Более 150 стран без виз включая страны ЕС, Шенгена и Великобританию

Налоговое планирование

Безопасный «Запасной аэродром»

Строгая конфиденциальность

Удаленное оформление документов

Возможность открывать счета в международных банках

Инвестиции от $178 000

Паспорт могут также получить:

1. Супруг/а
2. Дети в возрасте до 25 лет
3. Дети, независимо от возраста, имеющие психическую или физическую инвалидность
4. Родители главного заявителя и/или супруги/а, старше 55 лет
5. Потомки

Гражданство и ВНЖ за биткоины

ТОП программ для криптоинвесторов

Получить консультацию

Обычно процесс занимает от 3-х недель до 1,5 мес.

Условия и требования для получения гражданства

Инвесторы должны соответствовать следующим критериям:

1. Отсутствие санкций, ограничений или запретов на въезд в страны ЕС, США, Великобританию и Канаду
2. Отсутствие судимостей и уголовного судопроизводства
3. Возможность подтвердить законность источника происхождения средств
4. Безупречная личная и деловая репутация
5. Благоприятная и стабильная кредитная история

Сравнение карибских программ гражданства за инвестиции

Затрудняетесь с выбором карибского паспорта?

Мы подготовили для вас презентацию с подробным сравнением преимуществ паспортных программ Карибских стран

Скачать презентацию

Паспорт Сент-Китс и Невиса – самый популярный среди цифровых бизнесменов

Им владеют создатель Telegram Павел Дуров и основатель портала Bitcoin. com, самый известный сторонник проекта Bitcoin Cash Роджер Вер.

Роджер Вер

Мультимиллионер, основатель портала Bitcoin.com и самый известный сторонник проекта Bitcoin Cash

Я вышел из гражданства США 4 февраля 2014 года. Сейчас я гражданин замечательной страны Сент-Китс и Невис. Для меня получилось все удачно (оформление документов — ред.). Это было быстро, дешево и надежно. 

Живу тут несколько месяцев в году, а затем еду в другие страны мира продвигать экономическую свободу в мире, используя для этого биткоин-кеш.  

Здесь нет личного или подоходного налога или дохода на реализацию основных средств недвижимости. Даже не нужно заполнять налоговую декларацию на возврат налогов  в конце года. Кроме того, тут очень много либертарианцев, с кем можно поговорить. И все они умные люди с интересными идеями. 

Сент-Китс предоставил мне возможность путешествовать во все страны Европы, большую часть Южной Америки и практически во всю Азию без какой-либо визы. Так что это действительно фантастический паспорт!

Роджер Вер — Выход из гражданства США, Карибский паспорт, биткоин и либертарианство

Узнайте, как стать гражданином Сент-Китс

Рассчитайте ваш индивидуальный вариант получения гражданства

Как мы будем оформлять гражданство?

Прозрачный и понятный процесс

Бесплатная предварительная проверка

Мы бесплатно проверяем вашу документацию на соответствие требованиям иммиграционных служб. Анализируем прозрачность инвестиционных средств.
Срок 1-2 дня

Выбор инвестиционной опции

Вы выбираете инвестиционную опцию, которая вам больше всего подходит и наш эксперт запускает процесс.
Если вы решили получить гражданство за инвестиции в недвижимость мы покажем и поможем выбрать вам объект от проверенных девелоперов.
Срок 2-3 дня

Подготовка документов и отправка их в агентство по гражданству

Мы полностью все берем на себя: получаем справки о несудимости, заполняем правительственные анкеты, заверяем копии документов у нотариуса переводим и апостилируем весь пакет (эти услуги оплачиваются отдельно) и отправляем его в агентство по гражданству.
Самостоятельно подаем документы с выполнением всех требований и контролируем ход рассмотрения заявки.
Срок 10-12 рабочих дней

Проверка Due Diligence

Когда агентство по гражданству страны получает все документы, начинается проверка на благонадежность заявителя.
Если в ходе проверки потребуются дополнительные документы, наши юристы также решат эти запросы.
Срок 3-6 месяцев

Рассмотрение кейса

Мы дожидаемся положительного решения и вместе с вами получаем новые документы. При необходимости — помогаем с остальными операционными, деловыми и даже бытовыми вопросами (в том числе дополнительными документами).
Визит на остров не требуется.
Срок 3-5 месяцев

Получение гражданства

После оплаты инвестиции и пошлин наш юрист на Сент-Китс получает сертификат о гражданстве и паспорт и отправляет его либо в один из наших офисов, и мы передаем его лично, либо вам напрямую.
(Паспорт действителен 5 лет. Мы напоминаем о необходимости продлить его за 6 месяцев до окончания срока).
Срок 1-2 месяца

Migronis это всегда больше, чем вы ожидаете

Поможем вам и с другими вопросами

Открытие счёта в местном банке

Местное налоговое резидентство

Оформление страховок

Регистрация компании

Получение водительских удостоверений

Замена и восстановление паспорта в течение 7-14 дней (в случае утери/порчи/окончания срока действия)

Мы поможем решить любой вопрос, например, расскажем о вариантах налогового планирования

Записаться к эксперту

Почему клиенты выбирают Migronis

Оплата только по факту

Мы реально на связи 24/7

Работаем без посредников. Лицензированы правительствами

Сотни успешных кейсов за 8 лет работы

Получить консультацию по программе

Укажите ваши актуальные контактные данные

© «Мигронис», при полном или частичном копировании материала ссылка на первоисточник обязательна.

Подпишитесь на Migronis в соцсетях, чтобы не пропустить самое интересное

Цифровое золото: разбираемся, как правильно инвестировать в биткоин | Нижегородская область

«ФедералПресс» продолжает свой спецпроект с ведущим блога «Честный инвестор» на платформе Яндекс Дзен. Сегодня поговорим о «крипте» на примере биткоина – а если точнее, рассмотрим его с точки зрения инвестиций частным лицом.

Эксперт

Инвестор Честный

подробнее

Почему биткоин – новое золото

Строго говоря, криптовалюта не является инвестиционным инструментом, поскольку не является производительным активом (за которым стоял бы бизнес, который наращивает выручку/прибыль и тем самым увеличивает отдачу на инвестиции). Скорее, можно приравнять криптовалюту к золоту, что часто и делается. Ну а главную криптовалюту – биткоин – часто именуют «цифровым золотом».

Между ними много общего.

Так же, как золото добывается из земли, биткоин добывается в Сети. Оба процесса называются майнингом. Майнинг в криптовалюте – это процесс проверки и добавления транзакций в публичную бухгалтерскую книгу (блокчейн), который обычно осуществляется путем решения сложных математических задач. Говоря проще, когда перевел биткоин другому человеку – это транзакция, запись о которой появилась в блокчейне. Майнер эту транзакцию обработал и получил комиссию.

Майнинг выполняет оборудование, производящее расчеты (от частных ПК до профессиональных станций-ASIC’ов). За эту работу майнеры получают вознаграждение в биткоине. Так и появляются новые биткоины, а люди могут переводить криптовалюту друг другу или в качестве оплаты.

Немного криптоэкономики

Факт общеизвестный, однако знают его все равно почему-то не все: когда будет достигнут лимит в 21 миллион монет, новых биткоинов в Сети больше не появится, а доход майнеров сократится до комиссионного вознаграждения за транзакции.

Технически ограниченная эмиссия – основное достоинство биткоина, отличающее его от всех известных активов. Пока денег в мире становится больше, биткоина становится меньше (в том числе из-за утерянных криптокошельков). Количество золота ограничено природными запасами, максимальное количество биткоинов ограничено эмиссией в 21 миллион монет.

Еще по теме

Кто и зачем покупает NFT: разбираемся, почему онлайн-обезьяна стоит 500 тысяч долларов

В общем, между золотом и биткоином действительно много общего. Но есть и одно кардинальное различие.

Когда-то давно золотом можно было расплачиваться. Сейчас золото также может выступать в качестве оплаты по договору, но учитывая все сопутствующие издержки – сложно золотом оплатить новый смартфон или купить на него продукты, то есть сложно использовать его в частной практике. Официально – практически невозможно.

Биткоин же, в отличие от золота, уже активно применяется во многих странах (прежде всего развитых) для оплаты товаров и услуг. В супермаркетах появляется все больше биткоин-банкоматов, где можно обналичить криптовалюту. Биткоин добавили в свои приложения PayPal и Block (прежде Square). В США вы даже можете купить автомобили Tesla за биткоины. А Иран недавно расплатился биткоином за импорт с производителями из других стран.

Также в странах третьего мира биткоин приживается в качестве официального средства платежа. Например, в Сальвадоре две основные валюты в обращении – это доллар и биткоин.

Споры о том, что из себя представляет биткоин (финансовый или товарный актив, деньги, спекулятивный инструмент и т.д.) ведутся давно. Все это попытки принять и узаконить криптовалюту, сделав ее чем-то знакомым и понятным существующей финансовой системе.

Откуда взялся биткоин?

Биткоин создал некий анонимный энтузиаст, известный в Сети под ником Сатоши Накамото, с группой разработчиков. Он же выпустил документ под названием WhitePaper («Белый документ», «Белая бумага»), где описывается блокчейн, биткоин и зачем все это надо. Документ свободно доступен для изучения в интернете.

Так вот, исходя из описания в «Белой бумаге», биткоин – это частный банк в кармане каждого. Главное его отличие от всех известных финансовых инструментов и активов в том, что при соблюдении всех условий биткоин анонимен и децентрализован.

Анонимность означает, что транзакции проходят мимо регуляторов и третьих лиц, на неизвестные кошельки (без паспорта). Децентрализованность – что никто не может его отобрать, украсть, забрать, обанкротить, в общем, каким-либо способом лишить владельца его криптовалюты.

По этим причинам ни одна страна мира до сих пор не смогла запретить биткоин. Вернее, технически-то выпустить такой закон несложно, но это тот случай, когда запретить можно, а соблюсти выполнение нельзя. Иными словами, Сатоши Накамото создал настоящие частные деньги.

Почему биткоин стремительно дорожает и дешевеет?

Еще по теме

Правительство подготовило «дорожную карту» по обороту криптовалют

Не углубляясь в детали, скажем, что биткоин имеет самую высокую ценовую волатильность в сравнении с другими известными валютами, товарами и активами. Волатильность биткоина достигает временами 90 %, что на практике означает, что купленный вчера по 40 000$ биткоин может сегодня стоить 20 000$ – и это нормально.

Нормально, ясное дело, для самого биткоина, для вас это может оказаться слишком болезненным опытом. С другой стороны, это же означает, что послезавтра биткоин может стоить 60 000$ или 80 000$ – и это снова будет нормально.

Абсолютно бесполезно анализировать любым известным образом стоимость биткоина и пытаться предсказывать, сколько криптовалюта будет стоить завтра, через неделю или месяц. Но есть и более фундаментальные, пока еще работающие паттерны. Прежде всего – это цикличность.

Халвинг

Раз в 4 года в сети биткоина происходит событие, именуемое халвингом.

Халвинг – это уменьшение вознаграждения майнерам за добычу биткоинов. Раз в 4 года доходы майнеров уменьшаются в два раза, что с поправкой на затраты и себестоимость производства (расходы на электричество, оборудование и налоги) толкает цену биткоина вверх.

Иными словами, раз в 4 года биткоин вырастает в цене выше предыдущего максимума. Это при том, напомним, что внутри четырехлетнего цикла его цена может двигаться на 90 % в обе стороны.

Разумеется, поскольку биткоин является самым волатильным инструментом, при этом на дальнем временном горизонте дает надежду на хороший доход, он стал крайне популярным у спекулянтов, которые совершают частые сделки купли/продажи.

Инвесторов в биткоин принято именовать холдерами (от англ. Hold – держать, удерживать) и «мемным» термином ходлер (упертый холдер, если попросту).

Инвестиции в биткоин

Учитывая все вышеописанное, биткоин представляет интерес для вложений, поскольку может увеличить размер капитала в номинальном выражении.

Но именно тут в дело вступают два главных порока человека вообще и инвестора в частности – жадность и страх.

Чтобы избежать ошибок, вот простая инструкция по разумным вложениям в биткоин:

1. В развитых странах биткоин уже массово включается в портфель инвестора. Но размер доли в биткоине по отношению ко всему инвестиционному портфелю (акции, облигации, золото, недвижимость и т.д.) составляет от 1 до 5 %.

   Кажется, что 5 % – это немного. Но когда спустя годы инвестор обнаруживает, что в денежном выражении размер доли биткоина в портфеле составляет уже 20–25 % – все встает на свои места, и доход уже не кажется маленьким.

2. Учитывая его волатильность, биткоином нужно управлять. Продавать, когда появляется сверхприбыль (100 и более процентов) и откупать на коррекции, забирая таким образом прибыль. Это приходит с опытом.
3. Вложения в биткоин всегда стоит рассматривать с прицелом не менее 4+ года. То есть нужно быть готовым пересиживать любые просадки и не продавать актив себе в убыток.
4. Чтобы следовать пункту 3, есть действенный способ из традиционных инвестиций – стратегия усреднения. Нужно не покупать биткоин сразу на все деньги (в смысле, те 1–5 % капитала из первого пункта), а набирать долю частями, по мере снижения цены. Таким образом средняя стоимость доли в портфеле снижается, а выход в прибыль упрощается.

   Пример: купленный на равные доли по 20 000$, 19 000$ и 18 000$ биткоин – это средняя доля биткоина по 19 000$. И рост с 18 000$ до 19 000$ произойдет куда проще, чем рост с 18 000$ до 20 000$.

5. Ну и главное правило в мире криптовалют – это безопасность.

   Биткоин стоит хранить исключительно на холодном аппаратном кошельке (типа Trezor или Ledger). Такой кошелек стоит денег, но обеспечивает защиту накоплений. Напомню, что, учитывая отсутствие регуляции, никто не будет защищать ваши деньги, кроме вас самих.

Данные правила происходят из личного опыта инвестиций в криптовалюту.

Безусловно, они не дают 100 % гарантий. В мире инвестиций таких гарантий нет ни в одном финансовом инструменте.

Здесь действует правило «чем выше риск, тем выше доходность», и наоборот. Допустим, акции, как высокорисковый актив, дают более высокую возможную прибыль в сравнении с депозитом, дающим минимальную, но с меньшими рисками доходность.

Ну а криптовалюта в этой иерархии – самый рисковый актив из всех существующих, дающий максимальную возможную доходность. Поэтому нужно опираться на правила, а не на эмоции и настроения рынка.

Фото: Bulkin Sergey / news.ru via globallookpress.com / globallookpress.com

Что такое биткойн? Цена BTC и как это работает

Вы наш главный приоритет.

Каждый раз.

NerdWallet, Inc. является независимым издателем и службой сравнения, а не инвестиционным консультантом. Его статьи, интерактивные инструменты и другой контент предоставляются вам бесплатно в качестве инструментов самопомощи и только в информационных целях. Они не предназначены для предоставления рекомендаций по инвестициям. NerdWallet не гарантирует и не может гарантировать точность или применимость любой информации в отношении ваших индивидуальных обстоятельств. Примеры являются гипотетическими, и мы рекомендуем вам обратиться за персональным советом к квалифицированным специалистам по конкретным инвестиционным вопросам. Наши оценки основаны на прошлых результатах рынка, и прошлые результаты не являются гарантией будущих результатов.

Мы считаем, что каждый должен уметь уверенно принимать финансовые решения. И хотя на нашем сайте представлены не все компании или финансовые продукты, доступные на рынке, мы гордимся тем, что рекомендации, которые мы предлагаем, информация, которую мы предоставляем, и инструменты, которые мы создаем, являются объективными, независимыми, простыми и бесплатными.

Так как же нам зарабатывать деньги? Наши партнеры компенсируют нам. Это может повлиять на то, какие продукты мы рассматриваем и о чем пишем (и где эти продукты появляются на сайте), но это никоим образом не влияет на наши рекомендации или советы, которые основаны на тысячах часов исследований. Наши партнеры не могут платить нам за предоставление положительных отзывов о своих продуктах или услугах. Вот список наших партнеров.

Биткойн, первая и самая ценная криптовалюта, превратилась из второстепенного эксперимента в один из самых горячих билетов в мировых финансах.

Многие или все продукты, представленные здесь, получены от наших партнеров, которые выплачивают нам компенсацию. Это может повлиять на то, о каких продуктах мы пишем, а также где и как продукт отображается на странице. Однако это не влияет на наши оценки. Наши мнения являются нашими собственными. Вот список наших партнеров и вот как мы зарабатываем деньги.

Информация об инвестировании, представленная на этой странице, предназначена только для образовательных целей. NerdWallet не предлагает консультационные или брокерские услуги, а также не рекомендует и не советует инвесторам покупать или продавать определенные акции, ценные бумаги или другие инвестиции.

Содержание

• Определение BTC: Что такое Биткойн?
• Как работает биткойн?
• Как Биткойн зарабатывает деньги?
• Можно ли конвертировать биткойн в наличные?
• Вы решаете: Является ли биткойн хорошей инвестицией?

Содержание

• Определение BTC: Что такое Биткойн?
• Как работает биткойн?
• Как Биткойн зарабатывает деньги?
• Можно ли конвертировать биткойн в наличные?
• Вы решаете: Является ли биткойн хорошей инвестицией?
• Хранение биткойнов: горячие кошельки против холодных

Определение BTC: что такое биткойн?

Биткойн — это форма цифровых денег, которая устраняет необходимость в центральных органах, таких как банки или правительства. Вместо этого Биткойн использует одноранговую интернет-сеть для подтверждения покупок напрямую между пользователями.

Запущен в 2009 году таинственным разработчиком, известным как Сатоши Накамото

Bitcoin.org

. Биткойн: одноранговая электронная кассовая система.

По состоянию на 17 марта 2022 г.

Просмотреть все источники

Биткойн (BTC) был первым и наиболее ценным участником нового класса активов, известного как криптовалюты.

Цена биткойна сегодня

На следующем графике показаны текущие и исторические данные о цене биткойна.

Как работает биткойн?

Каждый биткойн представляет собой файл, хранящийся в цифровом кошельке на компьютере или смартфоне. Чтобы понять, как работает криптовалюта, полезно понять эти термины и немного контекста:

• Блокчейн: Биткойн работает на основе кода с открытым исходным кодом, известного как блокчейн, который создает общую общедоступную историю транзакций, организованных в «блоки», которые «связаны» вместе для предотвращения несанкционированного доступа. Эта технология создает постоянную запись каждой транзакции и дает возможность каждому пользователю Биткойн работать с одинаковым пониманием того, кому что принадлежит.

• Закрытый и открытый ключи. Биткойн-кошелек содержит открытый и закрытый ключи, которые работают вместе, позволяя владельцу инициировать транзакции и подписывать их цифровой подписью. Это открывает центральную функцию Биткойна — безопасную передачу права собственности от одного пользователя к другому.

• Майнинг биткойнов: пользователи сети биткойн проверяют транзакции с помощью процесса, известного как майнинг, который предназначен для подтверждения того, что новые транзакции согласуются с другими транзакциями, которые были завершены в прошлом. Это гарантирует, что вы не сможете потратить биткойн, которого у вас нет или который вы уже потратили ранее.

Реклама

Как Биткойн зарабатывает деньги?

Новые биткойны создаются как часть процесса майнинга биткойнов, в котором они предлагаются в качестве прибыльного вознаграждения людям, которые используют компьютерные системы, помогающие подтверждать транзакции.

Биткойн-майнеры — также известные как «узлы» — являются владельцами высокоскоростных компьютеров, которые независимо подтверждают каждую транзакцию и добавляют завершенный «блок» транзакций в постоянно растущую «цепочку», которая имеет полную, общедоступную и постоянная запись каждой биткойн-транзакции.

Майнеры получают оплату в биткойнах за свои усилия, что стимулирует децентрализованную сеть к независимой проверке каждой транзакции. Эта независимая сеть майнеров также снижает вероятность записи мошенничества или ложной информации, поскольку большинству майнеров необходимо подтверждать подлинность каждого блока данных, прежде чем он будет добавлен в блокчейн, в процессе, известном как «доказательство работы». »

Как начать майнить биткойны?

По мере того, как популярность и стоимость Биткойна росли, конкуренция за вознаграждения, предлагаемые майнингом, обострялась. Сейчас большинство майнеров используют специализированные компьютеры, разработанные именно для этой цели. Это оборудование потребляет огромное количество энергии, что может стать еще одним препятствием для входа на рынок.

Все это означает, что добыча биткойнов является сложной задачей для новичка, хотя некоторые более мелкие операторы предпочитают присоединяться к майнинговым пулам, в которых они объединяют свои вычислительные мощности с другими в попытке побороться за вознаграждение.

Если вы заинтересованы в том, чтобы начать работу, первым шагом будет изучение некоторых популярных майнинговых пулов и их требований.

Можно ли конвертировать Биткойн в наличные?

Как и многие другие активы, Биткойн можно покупать и продавать за фиатные валюты, такие как доллар США. Цена будет зависеть от текущей рыночной стоимости, которая может значительно колебаться изо дня в день.

Если вы хотите купить или продать Биткойн, у вас есть несколько вариантов. Но для большинства новичков самым простым подходом является использование криптовалютной биржи.

Некоторые из них управляются биржевыми онлайн-брокерами, а другие являются независимыми. Но, учитывая известность Биткойна на рынке, вы можете торговать им практически на любой платформе, предлагающей криптовалюту.

Вот некоторые другие варианты покупки и продажи биткойнов:

• Одноранговые транзакции: кто-то может заплатить вам в биткойнах за продукт или услугу или принять биткойны в качестве оплаты вместо наличных.

• Биткойн-банкоматы В США более 32 000 биткойн-банкоматов

  Coin ATM Radar

  . Рост количества биткойн-банкоматов (США).

  По состоянию на 17 марта 2022 г.

  Просмотреть все источники

  . (Выполните поиск Coin ATM Radar, чтобы найти банкомат рядом с вами.)

Вы решаете: является ли биткойн хорошей инвестицией?

Покупка криптовалюты открывает доступ к классу нестабильных активов. Общее практическое правило заключается в том, чтобы выделять лишь небольшую часть диверсифицированного портфеля рискованным инвестициям, таким как биткойны или отдельные акции.

Является ли биткойн хорошей инвестицией для вас, зависит от ваших индивидуальных обстоятельств, но вот несколько плюсов и минусов биткойна, которые следует учитывать.

Биткойн плюсы

• Частные, безопасные транзакции в любое время — с меньшими потенциальными комиссиями. Как только вы станете обладателем биткойнов, вы сможете перевести их в любое время и в любом месте, сократив время и потенциальные расходы на любую транзакцию. Транзакции не содержат личной информации, такой как имя или номер кредитной карты, что устраняет риск кражи информации о покупателе для мошеннических покупок или кражи личных данных.

• Потенциал для большого роста. Некоторые инвесторы, которые покупают и держат валюту, делают ставку на то, что как только Биткойн созреет, за ним последуют большее доверие и более широкое использование, и, следовательно, стоимость Биткойна будет расти.

• Децентрализация. После финансового кризиса и Великой рецессии некоторые инвесторы стремятся использовать альтернативную децентрализованную валюту, которая по существу находится вне контроля обычных банков, государственных органов или других третьих сторон.

Минусы биткойнов

• Волатильность цен. В то время как стоимость Биткойна резко возросла за эти годы, состояния покупателей сильно различались в зависимости от времени их инвестиций. Например, тем, кто купил в 2017 году, когда цена Биткойна приближалась к 20 000 долларов, пришлось ждать до декабря 2020 года, чтобы возместить свои убытки. И хотя 2021 год был сильным периодом для Биткойна, с тех пор он существенно упал со своих исторических максимумов.

• Хакерские проблемы. Хотя сторонники говорят, что технология блокчейна, лежащая в основе Биткойн, даже более безопасна, чем традиционные электронные денежные переводы, было совершено несколько громких взломов. Например, в мае 2019 года более 40 миллионов долларов в биткойнах было украдено с нескольких состоятельных счетов на бирже криптовалют Binance. (Компания покрыла убытки.)

• Ограниченное (но растущее) использование. Несколько продавцов начали принимать биткойны в качестве оплаты. Но эти компании являются исключением, а не правилом.

• Не защищен SIPC. Корпорация по защите инвесторов в ценные бумаги страхует инвесторов на сумму до 500 000 долларов в случае сбоя брокерской деятельности или кражи средств, но эта страховка не распространяется на криптовалюту

  FINRA

  . Платформы для торговли криптовалютой: сделайте домашнее задание.

  По состоянию на 17 марта 2022 г.

  Просмотреть все источники

  .

Хранение биткойнов: горячие кошельки против холодных кошельков

Если вы решите купить биткойн, вам понадобится место для его хранения. Биткойны можно хранить в двух типах цифровых кошельков:

• Горячий кошелек: Вы часто можете хранить криптовалюту на биржах, где она продается. Другие провайдеры предлагают отдельное онлайн-хранилище. Такие решения обеспечивают доступ через компьютерный браузер, настольное приложение или приложение для смартфона.

• Холодный кошелек: зашифрованное портативное устройство, очень похожее на флэш-накопитель, которое позволяет вам загружать и хранить свои биткойны.

По сути, горячий кошелек подключен к Интернету; холодный кошелек — нет. Но вам нужен горячий кошелек для загрузки биткойнов в портативный холодный кошелек.

Ни автор, ни редактор не занимали должности в вышеупомянутых инвестициях на момент публикации.

Об авторах: Кевин Фойгт — бывший писатель-инвестор NerdWallet. Он освещал финансовые вопросы более 20 лет, в том числе для The Wall Street Journal и CNN.com. Подробнее

Энди Розен — автор NerdWallet, специализирующийся на криптовалютах и ​​альтернативных инвестициях. Он имеет более чем 15-летний опыт работы в журналистике в качестве репортера и редактора в таких организациях, как The Boston Globe и The Baltimore Sun. Подробнее

Аналогично…

Хотите инвестировать в криптовалюту?

Ознакомьтесь с подборкой NerdWallet для лучших криптовалютных бирж 2022 года. способы, которые помогут вам получить больше от ваших денег.

Инвестиции в криптовалюту

Основы криптовалюты

Как инвестировать в криптовалюту

Автор:

Элли Грейс Гарнетт

Обновлено 24 сентября 2022 г.

Криптовалюта объяснила плюсы и минусы для инвестиций

Автор:

Джейк Франкенфилд

Обновлено 29 мая 2022 г.

10 важных криптовалют, отличных от биткойнов

Автор:

Адам Хейс

Обновлено 18 сентября 2022 г.

Как найти новые криптомонеты

Автор:

Джо Либкинд

Обновлено 21 мая 2022 г.

Криптовалютные правила по всему миру

Автор:

Тимоти Смит

Обновлено 07 сентября 2022 г.

Часто задаваемые вопросы

• Любой инвестор может приобрести криптовалюту на популярных криптобиржах, таких как Coinbase, в таких приложениях, как Cash App, или через брокеров. Другой популярный способ инвестировать в криптовалюты — это производные финансовые инструменты, такие как биткойн-фьючерсы CME, или другие инструменты, такие как биткойн-трасты и биткойн-ETF.

  Узнать больше:
  Криптовалюта

• Биткойн — самая известная цифровая валюта, созданная в январе 2009 года, после того как концепция была опубликована в официальном документе таинственным Сатоши Накамото под псевдонимом. Биткойн и криптовалюты в целом рекламируются как более низкие комиссионные за транзакции по сравнению с традиционными методами онлайн-платежей, и, в отличие от традиционных государственных валют, они управляются децентрализованным органом.

  Узнать больше:
  Что такое биткойн?

• Ethereum — это криптоплатформа на основе блокчейна, наиболее известная своей цифровой валютой под названием Ether или ETH. Согласно данным CoinMarketCap, эфириум уступает по рыночной стоимости только биткойну. В то время как максимальное количество биткойнов в обращении ограничено 21 миллионом, количество эфира, которое может быть создано, не ограничено, что является одним из основных отличий, которые должны знать инвесторы.

  Узнать больше:
  Что такое Эфириум?

• Одним из первых шагов к покупке криптовалют, таких как Ethereum или Bitcoin, является определение платформы для торговли цифровыми валютами. Некоторые из ведущих платформ, включая Coinbase, Kraken, Bitstamp, Gemini, Binance и Bitfinex, предлагают Ethereum для покупки и продажи. Эфир также поддерживается многими компаниями из списка Fortune 500, что вызывает интерес инвесторов.

  Узнать больше:
  Как купить Эфириум

• Инвесторы, желающие добавить новые криптовалюты в свои портфели, часто ищут первичное размещение монет (ICO), криптовалютную разновидность первичного публичного предложения (IPO). Как и IPO, компания, стремящаяся собрать деньги, может создать новую монету или услугу для запуска ICO как способа сбора средств. Инвесторы, в свою очередь, могут купить первоначальное предложение монет, чтобы владеть новым токеном, но должны знать о потенциальном мошенничестве в отрасли, которая контролируется SEC на предмет возможных злоупотреблений.
  

  Узнать больше:
  Что такое ICO?

Ключевые термины

• Криптовалютный ETF

  Криптовалютный биржевой фонд — это ETF, который отслеживает одну криптовалюту или корзину различных цифровых валют и имеет те же преимущества, что и традиционный ETF, включая более низкую стоимость владения и большую диверсификацию. Первый криптовалютный ETF, ProShares Bitcoin Strategy ETF, начал торговаться в октябре 2021 года.

  Узнать больше

• Блокчейн

  Блокчейн — это распределенная база данных, которая совместно используется и проверяется через компьютерную сеть. Эта база данных составляет базовую инфраструктуру криптовалютных систем, таких как Биткойн и Эфириум, для децентрализованной записи транзакций.

  Узнать больше

• Майнинг биткойнов

  Майнинг биткойнов — это процесс создания новых биткойнов с использованием компьютеров со специализированными чипами для решения сложных математических головоломок. Первый так называемый майнер, решивший головоломку, может заработать вознаграждение в биткойнах, запустив такие программы с использованием систем, использующих огромное количество электроэнергии для майнинга криптовалюты — процесс, который подвергся критике, поскольку процесс майнинга не считается экологически безопасным.

  Узнать больше

• Цифровая валюта

  Цифровая валюта — это форма валюты, которая также широко известна как цифровые деньги, электронные деньги, электронная валюта или киберналичные, поскольку они существуют только в электронной форме, а не в физической форме, такой как бумажные деньги или металлические монеты.

  Узнать больше

• Altcoins

  Altcoins Вообще говоря, это криптовалюты, отличные от биткойнов. Они имеют общие характеристики с биткойнами, но также отличаются способом их создания и проверки. По данным CoinMarketCap, только на Биткойн и Эфир приходится почти две трети всего рынка криптовалют, а остальные составляют альткойны.

  Узнать больше

• Горячий кошелек

  Горячий кошелек — это приложение для хранения криптовалюты, которое всегда подключено к вашему компьютеру и криптовалютной сети, и поэтому оно, как правило, более уязвимо для нарушений кибербезопасности и кражи, чем так называемые методы холодного хранения. Горячие кошельки используются для отправки и получения криптовалюты, а также для управления имеющимися у вас токенами. Горячие кошельки связаны с открытыми и закрытыми ключами, которые служат мерами безопасности.

  Узнать больше

• Децентрализованные финансы (DeFi)

  Децентрализованные финансы, также известные как DeFi, используют новую технологию для устранения третьих сторон, таких как банки и другие традиционные финансовые учреждения, в финансовых транзакциях. Устраняя централизованный контроль банков и других учреждений над деньгами, финансовыми продуктами и финансовыми услугами, новые финансовые приложения могут снизить соответствующие расходы на обслуживание и сборы, взимаемые банками, а также увеличить скорость таких услуг.

  Подробнее

• Виртуальная валюта

  Виртуальная валюта — это цифровое представление стоимости, доступное только в электронной форме, также известное как цифровая валюта. Такие криптовалюты могут быть выпущены частными организациями или компаниями, и их преимущества перед твердой валютой включают высокую скорость транзакций и простоту использования.

  Подробнее

Что такое Сплинтерлендс?

Автор

Эрик Розенберг

Опубликовано 18 июля 2022 г.

10 крипто-инфлюенсеров, за которыми вы должны следить

Автор:

Эрик Розенберг

Обновлено 07 мая 2022 г.

Плюсы и минусы инвестирования в NFT

Автор:

Элли Грейс Гарнетт

Обновлено 23 августа 2022 г.

NFT и окружающая среда

Автор:

Элли Грейс Гарнетт

Обновлено 08 августа 2022 г.

Non-Fungible Token (NFT): что это значит и как это работает

Автор:

Ракеш Шарма

Обновлено 22 июня 2022 г.

Исследуйте криптовалюту

AllAltcoinsBitcoinСтратегия и образованиеПокупка и продажа

Первоначальные предложения монет
Блокчейн

Учебник по криптографии: валюты, товары, токены

Автор:

Ракеш Шарма

Обновлено 04 мая 2022 г.

Объяснение криптовалюты в криптовалюте

Автор:

Шобхит Сет

Обновлено 16 мая 2022 г.

Как криптовалюты влияют на планирование недвижимости

Автор:

Натан Рейфф

Обновлено 09 июня 2022 г.

Как работают пулы для майнинга криптовалюты?

Автор:

Шобхит Сет

Обновлено 25 августа 2021 г.

Каково влияние криптовалюты на окружающую среду?

Автор:

Натан Рейфф

Обновлено 09 июля 2022 г.

Доказательство доли (PoS)

Автор

Джейк Франкенфилд

Обновлено 10 июня 2022 г.

HODL: Объяснение криптовалютной стратегии «Держись за дорогую жизнь»

Автор:

Джейк Франкенфилд

Обновлено 18 июля 2022 г.

Что такое холодное хранение криптовалюты?

Автор:

Prableen Bajpai

Обновлено 17 апреля 2022 г.

6 частных криптовалют

Автор:

Шобхит Сет

Обновлено 27 мая 2022 г.

Ваш финансовый консультант говорит на криптовалюте?

Автор:

Пэм Крюгер

Обновлено 21 апреля 2022 г.

Децентрализованная автономная организация (DAO): определение, цель и пример

Автор:

Натан Рейфф

Обновлено 23 сентября 2022 г.

Как подарить криптовалюту

Автор:

Даниэль Либерто

Обновлено 06 сентября 2022 г.

Как подарить NFT

Автор:

Даниэль Либерто

Обновлено 12 августа 2022 г.

Близнецы против Coinbase: что выбрать?

Автор:

Джессика Эллиотт

Обновлено 26 апреля 2022 г.

Coinbase против Coinbase Pro: что выбрать?

Автор:

Джессика Эллиотт

Обновлено 13 октября 2021 г.

Криптовалютные хардфорки и аирдропы: в чем разница?

Автор:

Натан Рейфф

Обновлено 24 октября 2021 г.

Определение пула майнинга

Автор:

Джейк Франкенфилд

Обновлено 15 января 2022 г.

Kraken против Coinbase: что выбрать?

Автор:

Джессика Эллиотт

Обновлено 17 ноября 2021 г.

Определение крипто-токенов

Автор:

Джейк Франкенфилд

Обновлено 20 мая 2022 г.

Криптовалютный ETF Определение

Автор:

Натан Рейфф

Обновлено 08 апреля 2022 г.

Что такое цифровая валюта центрального банка (CBDC)?

Автор:

Шобхит Сет

Обновлено 19 марта 2022 г.

Почему торговля криптовалютой популярна в Южной Корее?

Автор:

Ракеш Шарма

Обновлено 22 июля 2021 г.

Использование графического процессора в майнинге криптовалюты

Автор:

Шобхит Сет

Обновлено 18 апреля 2022 г.

Крипто Туризм

Автор:

Шобхит Сет

Обновлено 01 мая 2022 г.

Что такое централизованные биржи криптовалют?

Автор:

Натан Рейфф

Обновлено 27 августа 2021 г.

Каковы юридические риски для инвесторов в криптовалюту?

Автор:

Натан Рейфф

Обновлено 28 января 2022 г.

Кто такой Росс Ульбрихт?

Автор:

Натан Рейфф

Обновлено 3 октября 2021 г.

Определение цифровых денег

Автор:

Митчелл Грант

Обновлено 24 марта 2022 г.

Что такое регулятивная песочница для криптовалют?

Автор:

Джейк Франкенфилд

Обновлено 28 октября 2021 г.

Криптовалютные фьючерсы: определение и как они работают на биржах

Автор:

Prableen Bajpai

Обновлено 09 мая 2022 г.

Конвертируемая виртуальная валюта Определение

Автор:

Адам Хейс

Обновлено 31 мая 2022 г.

Определение криптографических хеш-функций

Автор:

Джейк Франкенфилд

Обновлено 21 мая 2022 г.

Что такое публичный реестр криптовалют?

Автор:

Шобхит Сет

Обновлено 26 августа 2021 г.

Криптовалютный Airdrop: что это такое и как это работает

Автор:

Джейк Франкенфилд

Обновлено 14 сентября 2022 г.

Кардано (АДА)

Автор:

Люк Конвей

Обновлено 30 августа 2022 г.

Как инвестировать в цифровые активы

By

Dotdash Meredith Creative

Обновлено 16 июня 2022 г.

Пять вещей, которые нужно знать об инвестировании в криптовалюту

Автор:

Dotdash Meredith Creative

Опубликовано 18 мая 2022 г.

Как сделать криптовалюту частью своего портфеля

Автор:

Dotdash Meredith Creative

Опубликовано 18 мая 2022 г.

Самые популярные мифы о криптовалюте

Автор:

Натан Рейфф

Обновлено 08 сентября 2022 г.

Что такое дополнительная валюта?

Автор:

Джеймс Чен

Обновлено 26 июля 2021 г.

Что такое решения для хранения криптовалюты?

Автор:

Ракеш Шарма

Обновлено 22 июня 2020 г.

Горошек (ТОЧКА)

Автор:

Рахул Намбиампурат

Обновлено 16 августа 2022 г.

Как купить монету Baby Doge

Автор:

Эрик Розенберг

Опубликовано 03 июля 2022 г.

Ставка эфира

По

Натан Рейфф

Обновлено 31 августа 2022 г.

Как купить Кишу-ину (КИШУ)

Автор:

Джейкоб Уэйд

Обновлено 08 июня 2022 г.

Суши (SUSHI) Определение

Автор:

Эрик Розенберг

Обновлено 08 июня 2022 г.

Storj (STORJ) Определение и варианты использования

Автор

Эрик Розенберг

Опубликовано 17 мая 2022 г.

Что такое ERC-20?

По

Натан Рейфф

Обновлено 06 июля 2022 г.

Tether (USDT): объяснение значения и использования криптовалюты Tethering

Автор:

Джейк Франкенфилд

Обновлено 12 мая 2022 г.

Газ (Эфириум): как плата за газ работает в блокчейне Эфириума

Автор:

Джейк Франкенфилд

Обновлено 21 мая 2022 г.

Что такое Эфириум и как он работает?

Автор:

Джейк Франкенфилд

Обновлено 10 августа 2022 г.

Что такое стейблкоин?

Автор:

Адам Хейс

Обновлено 11 мая 2022 г.

Как вы добываете Litecoin (LTC)?

Автор:

Дэвид Флойд

Обновлено 24 июля 2022 г.

Как купить Эфириум?

Автор:

Натан Рейфф

Обновлено 10 июня 2022 г.

Эфириум Классик (ETC)

Автор:

Джейк Франкенфилд

Обновлено 25 августа 2021 г.

Что такое шиткойн?

Автор:

Джейк Франкенфилд

Обновлено 24 июня 2021 г.

Что такое догекойн (DOGE)?

Автор:

Джейк Франкенфилд

Обновлено 9 сентября 2022 г.

Шиба-ину (SHIB) Определение

Автор:

The Investopedia Team

Обновлено 06 сентября 2022 г.

Бинанс монета (BNB)

Автор:

Джейк Франкенфилд

Обновлено 29 мая 2022 г.

пульсация

По

Джейк Франкенфилд

Обновлено 03 ноября 2021 г.

Является ли криптовалюта хорошей инвестицией? Должен ли я инвестировать в это?

Можно разбогатеть, инвестируя в криптовалюту, но также весьма вероятно, что вы потеряете все свои деньги. Инвестирование в криптоактивы рискованно, но может быть хорошей инвестицией, если вы делаете это правильно и в рамках диверсифицированного портфеля.

Криптовалюта — это хорошая инвестиция, если вы хотите получить прямой доступ к спросу на цифровую валюту. Более безопасная, но потенциально менее прибыльная альтернатива — покупка акций компаний, связанных с криптовалютой.

Давайте рассмотрим плюсы и минусы инвестирования в криптовалюту.

Безопасна ли криптовалюта?

Несколько факторов показывают, что криптовалюта не всегда является безопасным вложением. Тем временем появляются другие признаки того, что криптовалюта никуда не денется.

Источник изображения: The Motley Fool

Криптовалютные риски

Криптовалютные биржи в большей степени, чем фондовые биржи, уязвимы для взлома и становятся объектами другой преступной деятельности. Нарушения безопасности привели к значительным потерям для инвесторов, у которых украли их цифровые валюты, что побудило многие биржи и сторонних страховых компаний начать предлагать защиту от взлома.

Безопасное хранение криптовалют также сложнее, чем владение акциями или облигациями. Криптовалютные биржи, такие как Coinbase (NASDAQ:COIN), позволяют довольно легко покупать и продавать криптоактивы, такие как Bitcoin (CRYPTO:BTC) и Ethereum (CRYPTO:ETH), но многим людям не нравится хранить свои цифровые активы на биржах из-за рисков, связанных с тем, что любая компания может контролировать доступ к своим активам.

Хранение криптовалюты на централизованной бирже означает, что вы не имеете полного контроля над своими активами. Биржа может заморозить ваши активы на основании запроса правительства или биржа может обанкротиться, и у вас не будет возможности вернуть свои деньги.

Некоторые владельцы криптовалюты предпочитают автономные варианты «холодного хранения», такие как аппаратные кошельки, но у холодного хранения есть свои проблемы. Самый большой риск — потерять свой закрытый ключ; без ключа невозможно получить доступ к вашей криптовалюте.

Также нет гарантии, что криптопроект, в который вы инвестируете, будет успешным. Конкуренция между тысячами блокчейн-проектов жесткая, и многие проекты являются не более чем мошенничеством. Только небольшой процент криптовалютных проектов в конечном итоге будет процветать.

Регулирующие органы также могут принять жесткие меры в отношении всей криптоиндустрии, особенно если правительства рассматривают криптовалюты как угрозу, а не как инновационную технологию.

Передовые технологические элементы криптовалюты также увеличивают риски для инвесторов. Большая часть технологий все еще находится в стадии разработки и еще не проверена в реальных сценариях.

Внедрение криптовалюты

Несмотря на риски, криптовалюты и индустрия блокчейнов становятся сильнее. Строится столь необходимая финансовая инфраструктура, и инвесторы все чаще получают доступ к депозитарным услугам институционального уровня. Профессиональные и индивидуальные инвесторы постепенно получают инструменты, необходимые им для управления и защиты своих криптоактивов.

Криптовалютные фьючерсные рынки создаются, и многие компании получают прямой доступ к криптовалютному сектору. Финансовые гиганты, такие как Block (NYSE:SQ) и PayPal (NASDAQ:PYPL), упрощают покупку и продажу криптовалюты на своих популярных платформах. Другие компании, в том числе Block, вложили сотни миллионов долларов в биткойны и другие цифровые активы. Tesla (NASDAQ:TSLA) приобрела биткойн на сумму 1,5 миллиарда долларов в начале 2021 года. К февралю 2022 года производитель электромобилей сообщил, что у него есть криптовалюта на сумму почти 2 миллиарда долларов. MicroStrategy  (NASDAQ:MSTR) — компания, занимающаяся разработкой программного обеспечения для бизнес-аналитики, — накапливает биткойны с 2020 года. К концу 2021 года у нее было 5,7 миллиарда долларов в криптовалюте, и она заявила, что планирует покупать больше за счет избыточных денежных средств, полученных от операций.

Хотя на рискованность криптовалюты по-прежнему влияют и другие факторы, растущие темпы принятия являются признаком взросления отрасли. Отдельные инвесторы и компании стремятся получить прямой доступ к криптовалюте, считая ее достаточно безопасной для инвестирования больших сумм денег.

Является ли криптовалюта хорошей долгосрочной инвестицией?

Многие криптовалюты, такие как Биткойн и Эфириум, запускаются с высокими целями, которые могут быть достигнуты в долгосрочной перспективе. Хотя успех любого криптовалютного проекта не гарантирован, ранние инвесторы в криптопроект, который достигает своих целей, могут быть щедро вознаграждены в долгосрочной перспективе.

Однако для любого криптовалютного проекта достижение широкого распространения необходимо, чтобы считаться долгосрочным успехом.

Биткойн как долгосрочная инвестиция

Биткойн, как наиболее широко известная криптовалюта, выигрывает от сетевого эффекта — больше людей хотят владеть биткойнами, потому что биткойн принадлежит большинству людей. Биткойн в настоящее время рассматривается многими инвесторами как «цифровое золото», но его также можно использовать в качестве цифровой формы наличных денег.

Биткойн-инвесторы считают, что криптовалюта будет расти в цене в долгосрочной перспективе, потому что предложение фиксировано, в отличие от предложения фиатных валют, таких как доллар США или японская иена. Предложение биткойнов ограничено менее чем 21 миллионом монет, в то время как большинство валют могут быть напечатаны по желанию центральных банков. Многие инвесторы ожидают, что биткойн будет расти в цене по мере обесценивания фиатных валют.

Те, кто настроен оптимистично по поводу того, что биткойн широко используется в качестве цифровых денег, считают, что у него есть потенциал стать первой по-настоящему глобальной валютой.

Эфириум как долгосрочная инвестиция

Эфир — это родная монета платформы Эфириум, которую могут приобрести инвесторы, желающие получить доступ к портфелю Эфириума. Хотя Биткойн можно рассматривать как цифровое золото, Ethereum создает глобальную вычислительную платформу, которая поддерживает многие другие криптовалюты и обширную экосистему децентрализованных приложений («dApps»).

Большое количество криптовалют, созданных на платформе Ethereum, а также природа dApps с открытым исходным кодом создают возможности для Ethereum, чтобы он также извлекал выгоду из сетевого эффекта и создавал устойчивую долгосрочную ценность. Платформа Ethereum позволяет использовать «умные контракты», которые выполняются автоматически на основе условий, прописанных непосредственно в коде контракта.

Сеть Ethereum собирает эфир у пользователей в обмен на выполнение смарт-контрактов. Технология смарт-контрактов обладает значительным потенциалом для разрушения крупных отраслей, таких как недвижимость и банковское дело, а также для создания совершенно новых рынков.

По мере того, как платформа Ethereum становится все более популярной во всем мире, токен Ether становится все более полезным и ценным. Инвесторы, оптимистично оценивающие долгосрочный потенциал платформы Ethereum, могут получать прибыль напрямую, владея эфиром.

Это не значит, что у Эфириума нет конкурентов. Ряд «убийц эфириума», в том числе Solana (CRYPTO:SOL), Polygon (CRYPTO:MATIC) и Avalanche (CRYPTO:AVAX), созданы для обработки смарт-контрактов и используют систему блокчейна, способную обработки большего количества транзакций в секунду. Дополнительным преимуществом скорости является то, что она дешевле для пользователей. Но Ethereum — наиболее широко распространенная платформа для использования смарт-контрактов.

Инвестиции в криптовалютные акции

Эти технологии служат шлюзом между цифровой цепочкой блоков и человеческим обществом.

Как облагается налогом криптовалюта? (Правила IRS 2021 и 2022 гг.)

В этом руководстве объясняется все, что вам нужно знать о налогах на торговлю криптовалютой и доход.

Что дает ценность биткойна?

Вы когда-нибудь задумывались, почему одни криптовалюты более ценны, чем другие? Разбираем некоторые факторы.

Какая следующая криптовалюта взорвется в 2022 году?

Мы не знаем наверняка, но у нас есть линия из восьми возможностей.

Стоит ли инвестировать в криптовалюту?

Владение некоторой криптовалютой может увеличить диверсификацию вашего портфеля, поскольку криптовалюты, такие как биткойн, исторически демонстрировали небольшую корреляцию цен с фондовым рынком США. Если вы считаете, что со временем использование криптовалюты будет становиться все более распространенным, то вам, вероятно, имеет смысл купить криптовалюту напрямую как часть диверсифицированного портфеля. Для каждой криптовалюты, в которую вы инвестируете, обязательно имейте инвестиционный тезис о том, почему эта валюта выдержит испытание временем. Если вы проведете свое исследование и узнаете как можно больше о том, как инвестировать в криптовалюту, вы сможете управлять инвестиционным риском как частью своего общего портфеля.

Если покупка криптовалюты кажется слишком рискованной, вы можете рассмотреть другие способы получения потенциальной прибыли от роста криптовалют. Вы можете купить акции таких компаний, как Coinbase, Block и PayPal, или инвестировать в биржу, такую ​​как CME Group (NASDAQ:CME), которая облегчает торговлю крипто-фьючерсами.

Вопросы и ответы экспертов

Пестрый дурак: Какой совет вы бы дали тому, кто заинтересован в инвестировании в технологию блокчейн?

Parlour: Будьте любопытны, но и осторожны. Важно признать, что не существует полной нормативно-правовой базы в этой области. Поэтому важно делать домашнее задание. Во-первых, рассмотрите место, которое вы используете для доступа к рынку. Существуют регулируемые криптобиржи и торговые площадки; однако есть и нерегулируемые. Во-вторых, хотя большинство токенов основаны на открытом исходном коде, это не тот случай, когда они имеют те же режимы раскрытия информации, что и акции «голубых фишек». Так что будьте осторожны и исследуйте природу базового токена. Обратите внимание, что в других странах (Канада, Европа) существуют ETF и ETP, которые отслеживают криптопортфели; они еще не получили одобрения регулирующих органов в США. Если и когда они будут предложены потребителям, это будет недорогой способ доступа к рынку криптовалют, и тогда кто-то другой будет заниматься рыночной механикой.

The Motley Fool: Какой совет вы бы дали тем, кто заинтересован в инвестировании в технологию блокчейн?

Д-р Озаир: За технологией блокчейна определенно будущее. От этого никуда не деться. Однако трудно предсказать, какие проекты выживут, а какие потерпят неудачу и будут забыты.

Большинство компаний, занимающихся технологиями блокчейна, находятся на ранней, если не очень ранней стадии. Следовательно, инвестирование в компании, использующие технологии блокчейна, сопряжено с теми же рисками, что и инвестирование в стартап. И, как и в любом стартапе, соотношение риска и вознаграждения высокое.

Поэтому изучите технологию блокчейна, проведите тщательную проверку любого проекта — от технологии до бизнес-модели и исполнения. Узнайте о «проблеме», которую он пытается решить, и о том, какое решение он предлагает — как с технологической точки зрения, так и с точки зрения бизнеса.

У технологии блокчейн есть большой потенциал, но реализация кроется в деталях.

The Motley Fool: Как вы думаете, какие отрасли, помимо финансов, может изменить блокчейн?

Доктор Озаир: Будущее, которое я себе представлял, состоит в том, что каждый продукт или услуга, которые мы знаем сегодня, будут работать на той или иной технологии блокчейна. Другими словами, «рельсы» всех продуктов и услуг (то есть технология, которая «запускает» эти приложения) будет типом DLT.

Я искренне верю, что через 10-15 лет это станет возможным.

Подобно Интернету, который стал неотъемлемой частью нашей повседневной жизни, и мы не можем представить жизнь без него, так и DLT. Когда мы пользуемся интернетом, мы не спрашиваем себя: «Как это работает?» или «Почему мы должны его использовать?» – мы просто используем его из-за мобильности, гибкости, эффективности и возможностей подключения, которые он обеспечивает. COVID-19пандемия подчеркнула преимущества Интернета. Это позволило нам подключиться к услугам, продуктам и людям и упростило плавный переход к удаленной, бесконтактной глобальной экономике. Теперь Web 2.0 — Интернет эволюционирует в Web 3.0 — технологию распределенного реестра.

The Motley Fool: Какие инновации или тенденции в технологии блокчейн вас больше всего волнуют?

Доктор Озаир: Экосистема технологии блокчейн развивается очень быстро. Каждый день (буквально) вы узнаете о новых приложениях и новых бизнес-вариантах использования технологии блокчейн. Это действительно — медленно, но верно — внедряется в любую отрасль и любое «традиционное» приложение. От финансов до здравоохранения, от розничной торговли до искусства и образования — реализации безграничны.

Истинная сила технологии блокчейна заключается в ее способности предоставлять услуги малообеспеченным сообществам и подлинно демократизировать общество. Это было предпосылкой Биткойна, когда он был впервые запущен в январе 2009 года — т. Е. Одноранговой платежной системы, и мы несколько потеряли внимание к основной цели технологии блокчейна, поскольку «жадность» мешала.

Использование Децентрализованной автономной организации (DAO) в качестве управления любой системой и приложением блокчейна позволит приложениям блокчейна удовлетворять потребности недостаточно обслуживаемых сообществ на национальном и глобальном уровнях.

The Motley Fool: Какой совет вы бы дали тем, кто заинтересован в инвестировании в технологию блокчейн?

Lenz: Учись и продолжай учиться. Развитие в космосе происходит такими быстрыми темпами, что новые знания генерируются постоянно. Для профессора, преподающего блокчейн, это самая сложная часть — заново изобретать курс каждый семестр, но это держит моих студентов и меня как можно более актуальными. Это не означает пренебрежение базовыми знаниями; наличие этого имеет решающее значение, а также некоторое чувство истории, чтобы понять, почему события произошли в определенное время.

Андерс Байлунд занимает должности в Bitcoin, Coinbase Global, Inc., Ethereum, Solana и Tesla. Motley Fool имеет позиции и рекомендует Avalanche, Bitcoin, Block, Inc., Coinbase Global, Inc., Ethereum, PayPal Holdings, Polygon, Solana и Tesla. The Motley Fool рекомендует CME Group. У Motley Fool есть политика раскрытия информации.

Руководство по инвестированию в криптовалюты

Резюме

Активное инвестирование

• Покупка через биржи. Самый популярный способ торговли криптовалютами — это биржи криптовалют, веб-сайты, на которых люди могут покупать, продавать или обменивать криптовалюты на другую цифровую валюту или традиционную валюту. Некоторые из крупнейших бирж включают Poloniex и Kraken, которые торгуют на сумму более 100 миллионов долларов (в эквиваленте) в день.
• Покупка через криптовалютные банкоматы. В настоящее время существуют криптовалютные банкоматы для таких криптовалют, как BTC, Litecoin, Ether, Dash и других. В настоящее время таких банкоматов больше всего в США (1188), Канаде (314) и Великобритании (104), поскольку они установлены примерно 20 производителями.
• Покупка напрямую через частный банк. С августа 2017 года Falcon Private Bank в сотрудничестве с брокером Bitcoin Suisse AG позволит клиентам торговать эфиром, лайткойном, BTC и Bitcoin Cash. Онлайн-банк Swissquote выпустил биржевой, активно управляемый сертификат BTC. Этот сертификат был создан для управления волатильностью цен путем переключения активов инвесторов между BTC с помощью алгоритма.
• Покупка через аутсорсинг в фонд. Фонды варьируются от хедж-фондов, таких как Metastable Capital и Q2Q Capital, до фондов майнинга BTC, таких как Logos Fund. В 2017 году количество криптовалютных фондов достигло 175 с активами под управлением от 3 до 4 миллиардов долларов.
• Продам. Для продажи криптовалют доступны те же способы, которые вы использовали для покупки. То есть продать можно на бирже, напрямую другому человеку или даже в банкомате.

Пассивное инвестирование

• Транспортные средства с отслеживанием одной валюты. Поскольку биткойн уже давно доминирует в мире, несколько существующих сегодня пассивных продуктов отслеживают биткойн. К ним относятся Bitcoin Investment Trust от Grayscale Investment, который был запущен в мае 2015 года, имеет общие активы в размере 2,6 миллиарда долларов и является крупнейшим и наиболее активно торгуемым фондом в криптопространстве, стоимость которого с момента создания увеличилась на 4300%.
• Транспортные средства, отслеживающие несколько валют. Разрабатываются различные продукты для отслеживания нескольких валют, вероятно, 5-20 крупнейших криптовалют с точки зрения ликвидности и/или рыночной капитализации. Я ожидаю, что некоторые из них будут запущены в 2018 году, например, Crypto Market Index Fund от Crypto Finance AG. Фонд стремится привлечь 113 миллионов долларов в виде активов под управлением в первый год, а конечная цель — 3,4 миллиарда долларов в течение трех лет. Комиссия ожидается на уровне 1-2% годовых.
• Биткойн-фьючерсы. Фьючерсы на биткойны предназначены для того, чтобы помочь управлять волатильностью цен и позволить инвесторам спекулировать на цене BTC, не владея ими напрямую. Торги фьючерсами на BTC начались на CBOE и CME в декабре 2017 года и начнутся на NASDAQ в 2018 году. Требования к марже относительно высоки: более 40% на длинной стороне и более 100% на короткой!

Хранение и мониторинг криптовалюты

• Хранение. Безопасность имеет первостепенное значение для криптовалют, особенно с учетом кражи Mt.Gox, когда было отмыто 4 миллиарда долларов BTC. Существует компромисс между ликвидностью и безопасностью, потому что вам могут потребоваться часы, чтобы получить ваши монеты из хранилища, что может быть вечностью во времени криптоторговли.
• Мониторинг. Социальные сети, такие как Twitter, Reddit и Medium, необходимы для того, чтобы оставаться в курсе событий в быстро развивающейся отрасли. В Reddit вы должны присоединиться к соответствующим доскам, а в Twitter вы можете искать подходящие хэштеги и следить за частыми, знающими комментаторами по этому вопросу. Есть и другие сайты, которые предоставляют больше технических данных.

Введение

Итак, вы решили получить доступ к криптовалютам. Возможно, вы ищете геополитическую защиту от политической и экономической неопределенности, или, возможно, вы взволнованы шумихой и хотите участвовать. Что теперь? В этом новом пространстве личный финансовый консультант может не очень помочь. Ни один из них не будет вашим банкиром, если вы не являетесь клиентом прогрессивных швейцарских частных банков, таких как Falcon или Swissquote, которые облегчают торговлю криптовалютой. В этой статье представлена ​​практическая информация и ресурсы о пассивном и активном инвестировании в криптовалюту, о том, как покупать, продавать, хранить и отслеживать криптовалюты, а также о налоговых правилах в этой области. Как частный инвестор в криптовалюты, партнер криптовалютного хедж-фонда Q2Q Capital и в целом энтузиаст криптовалют, я рад видеть, как развивается пространство и как приобретение становится все проще.

Небольшое предостережение: в этой статье не рассматриваются решения о том, стоит ли инвестировать в криптовалюты и насколько большим должно быть распределение портфеля. Однако при обдумывании вы должны учитывать все: от вашего возраста, богатства, терпимости к риску и подверженности другим классам активов до уровня вашей убежденности в различных криптовалютах. Вам нужно будет прочитать официальные документы, а также просмотреть соответствующие материалы на онлайн-форумах и в социальных сетях, таких как Twitter, Reddit, Medium и учетные записи GitHub криптовалют. Вам также необходимо определить тип экспозиции, которую вы хотите. В конце концов, практически все знакомы с биткойнами (BTC), но большинство не знает, что существует более тысячи криптовалют — 1384, когда я пишу это.

Топ-10 криптовалют по полной рыночной капитализации предложения
Источник: coinmarketcap.com

Пассивное и активное инвестирование в криптовалюты

Я считаю полезным рассматривать криптовалюты как новый класс активов, что позволяет нам сравнивать их подходы к инвестированию с более устоявшимися классами активов, такими как инвестиции в акции. Например, одна из самых обсуждаемых тем в сфере инвестиций в акции касается преимуществ пассивного и активного инвестирования. Споры между этими двумя подходами и их относительными достоинствами и рисками достаточны для создания диссертации и выходят за рамки этой статьи. Однако, вообще говоря, пассивное инвестирование нацелено на долгосрочную перспективу и требует менталитета «купи и держи», в то время как активное инвестирование более практично.

Например, в контексте инвестирования в акционерный капитал вам нужно будет решить, покупать ли фонд с широкими рисками, такой как индексный фонд S&P 500, или активно управляемый фонд, в котором управляющий фондом участвует в выборе акций. В качестве альтернативы вы можете активно управлять портфелем самостоятельно, самостоятельно отбирая акции и наблюдая за ними. Те же подходы существуют и в сфере криптовалют, хотя многие продукты находятся в стадии становления и находятся в стадии разработки.

Активное инвестирование

Самостоятельная покупка и продажа криптовалют

Покупка

Обмен

Безусловно, самый популярный способ торговли криптовалютами — это биржа криптовалют. Криптовалютные биржи — это веб-сайты, на которых люди могут покупать, продавать или обменивать криптовалюты на другую цифровую валюту или традиционную бумажную («фиатную») валюту. Большинство бирж конвертируют криптовалюты в другие криптовалюты; то есть вы можете использовать одну криптовалюту для покупки другой, но вы не можете использовать свои фиатные деньги (например, доллары США). Некоторые из крупнейших бирж включают Poloniex, Bitfinex, Kraken и GDAX, которые торгуют более чем на 100 миллионов долларов (в эквиваленте) в день.

Тем не менее, некоторые биржи принимают фиатные деньги, где вы можете пополнить свой счет банковским переводом. Некоторые биржи даже позволяют покупать криптовалюту с помощью кредитной карты, хотя обычно в ограниченных количествах и с высокими комиссиями (например, 3,99% на Coinbase, крупнейшей бирже в США). Обмены, которые принимают фиат, обычно ограничены только несколькими известными криптовалютами (например, биткойн, биткойн наличными, эфиром и лайткойном), которые вы, в свою очередь, можете использовать для покупки других, менее известных криптовалют. Вы можете обратиться к этому сайту, чтобы узнать, какие биржи доступны из определенной страны или принимают определенные способы оплаты.

Биржи также различаются по важным аспектам. Во-первых, рекомендации «Знай своего клиента» (KYC), согласно которым биржи требуют определенной информации о пользователе, могут быть более или менее обширными. Однако в настоящее время большинство бирж — и, конечно же, те, которые работают с фиатными деньгами — требуют идентификации пользователя и подтверждения места жительства. Кроме того, сборы различаются в зависимости от биржи, но часто варьируются от 0 до 0,5%. Некоторые биржи также предлагают дополнительные функции, такие как хранилище Coinbase, которое хранит монеты, которыми вы не торгуете, в краткосрочной перспективе, что, как они утверждают, является более безопасным способом. Наконец, некоторые пользовательские интерфейсы «чище», а другие «более загружены», хотя это вопрос личных предпочтений.

Скриншот пользовательского интерфейса Coinbase
Источник: Coinbase

Давайте рассмотрим практический пример. Допустим, вы купили BTC за фиатные деньги на Coinbase и теперь хотите купить NEO, который не торгуется на Coinbase. Сначала вам нужно найти биржу, на которой торгуется NEO, например Binance, и открыть там счет. Binance предоставит вам адрес («открытый ключ»), который вы можете использовать для перевода BTC из Coinbase в свою учетную запись Binance. Как только BTC появятся в вашей учетной записи Binance, вы сможете использовать их для покупки NEO на Binance.

Скриншот пользовательского интерфейса Binance
Источник: Binance

И последнее примечание: нередко можно увидеть значительные различия в ценах между биржами, поэтому важно сравнивать. И, если вы живете в стране с особыми обстоятельствами, такими как валютный контроль и/или особая политическая ситуация, вы можете обнаружить, что местная цена BTC значительно выше средней мировой.

Поиск контрагента

Еще один «традиционный» способ — поиск контрагента (покупателя или продавца) самостоятельно. Вам понадобится кошелек для отправки или получения криптовалюты. Скажем, вы хотите купить немного BTC за фиат: вы предоставите продавцу открытый ключ вашего кошелька и заплатите фиатные деньги, как только BTC поступят в ваш кошелек. Хорошо известный метод облегчения этих одноранговых транзакций — через localbitcoins.com. Излишне говорить, что вы захотите проводить такие транзакции в безопасной общедоступной среде — возможно, в контексте встречи местной криптовалютной группы (которую вы можете найти на таких сайтах, как meetup. com).

Криптовалютные банкоматы

В настоящее время существует ряд компаний, устанавливающих криптовалютные банкоматы для таких криптовалют, как BTC, Litecoin, Ether, Dash и других. В настоящее время таких банкоматов больше всего в США (1188), Канаде (314) и Великобритании (104), поскольку они установлены примерно 20 производителями. Вы можете использовать этот сайт, чтобы найти банкомат рядом с вами.

Обычно вы вводите фиатные деньги в банкомат, и он предоставит вам закрытый ключ, необходимый для доступа к приобретенной криптовалюте. Хотя они выглядят как традиционные банкоматы, банкоматы BTC подключаются к обмену BTC, а не к банковскому счету. После приобретения вы можете перевести криптовалюту в другое место, например, на крипто-криптобиржу. Недостатком является то, что комиссии обычно высоки, иногда доходят до 7% от суммы транзакции. Вам также понадобится либо существующий виртуальный криптокошелек, который вы можете настроить онлайн, либо банкомат, предоставляющий временный кошелек. Криптовалютные кошельки позволяют пользователям отправлять и получать цифровую валюту и контролировать свой баланс. Они могут быть как аппаратными, так и программными, хотя аппаратные кошельки считаются более безопасными.

Непосредственно через личный банковский счет

Как отмечалось ранее, швейцарские банки Falcon и Swissquote в настоящее время предлагают своим клиентам торговлю криптовалютой. С августа 2017 года Falcon Private Bank в сотрудничестве с брокером Bitcoin Suisse AG позволит клиентам торговать эфиром, лайткойном, BTC и биткойн-кэш, хотя последствия для сохранения анонимности неясны. Онлайн-банк Swissquote предлагает торговать теми же четырьмя криптовалютами плюс Ripple, а также выпустил биржевой, активно управляемый сертификат BTC. Этот сертификат был создан для управления волатильностью цен путем переключения вкладов инвесторов между BTC. Например, это может увеличить количество наличных денег во время спадов или периодов неопределенности. Продукт утверждает, что использует продвинутый алгоритм для определения переходов между BTC и наличными.

Преимущества прохождения через банк включают в себя отсутствие необходимости иметь дело с новым банком (для некоторых), открывать отдельный обменный счет или настраивать безопасное хранилище для ваших криптовалют. Я ожидаю, что со временем этому примеру последуют и другие банки.

Продажа

Когда вы будете готовы продать некоторые или все свои криптовалюты, вам станут доступны те же способы, которые вы использовали для покупки. То есть продать можно на бирже, напрямую другому человеку или даже в банкомате.

Как и при покупке, вы сможете напрямую обменивать криптовалюты на фиатные деньги на определенных биржах. Но в других случаях с меньшими криптовалютами, чтобы получить фиатные деньги, вам нужно будет сделать промежуточный шаг, продав свои криптовалюты за «основную» криптовалюту, такую ​​​​как BTC или Ether, которую вы затем можете продать за фиатные деньги. Это, очевидно, потребует двух транзакций, удвоения комиссий и более длительного периода подверженности рыночному риску. Важно отметить, что на этом очень молодом рынке ликвидность может отсутствовать именно в тот момент, когда вы этого хотите, включая ситуации, когда криптовалютные биржи не работают, и особенно во время быстрого движения рынка.

Дополнительным методом «продажи» являются дебетовые карты, с помощью которых вы можете тратить криптовалюту прямо из своего виртуального кошелька, например, предоставляемые TenX (для BTC, Ether и вскоре токенов ERC-20 и Dash) или Xapo (для BTC). Только). Эти дебетовые карты отражают баланс ваших криптовалют. Когда вы используете их с поставщиками, ваши криптовалюты автоматически конвертируются в фиатную валюту; для продавца платеж будет выглядеть так же, как предоплаченная или обычная банковская карта. Учитывая, что многие владельцы криптовалют держат их для инвестиций, а более половины из 10 миллионов держателей BTC держат их исключительно в инвестиционных целях, эти дебетовые карты представляют собой попытку дальнейшего массового внедрения и интеграции криптовалют в повседневные транзакции.

Источник: CoinDesk

Коротко об ICO

Первоначальные предложения монет, известные как ICO, являются растущим явлением в криптомире. По сути, они помогают фирмам собирать деньги для разработки новых технологий блокчейна и криптовалюты. И вместо (а иногда и в дополнение) к выпуску акций они предлагают цифровые токены, также известные как «монеты». Чтобы продемонстрировать популярность ICO, примите во внимание, что такие знаменитости, как Флойд Мейвезер и Пэрис Хилтон, сейчас активно инвестируют в них и продвигают их. Или тот факт, что в 2017 году бывший генеральный директор Mozilla Брендан Эйх привлек 35 миллионов долларов в ходе ICO менее чем за 30 секунд.

Обычно вы можете участвовать в ICO, отправляя криптовалюты на кошелек, указанный эмитентом ICO. Однако важно отметить, что на этом этапе часто происходили мошенничества, когда многие покупатели направлялись веб-сайтами-самозванцами на кошельки, не принадлежащие эмитенту. Вы вряд ли сможете продавать, пока только что выпущенная криптовалюта не будет принята для листинга на бирже. Несмотря на свою популярность, ICO сопряжены с большим риском, не подходят для новичков в криптографии и требуют множества дополнительных соображений.

Аутсорсинг активного инвестирования

В качестве альтернативы, если вы предпочитаете отдать свое активное инвестирование на аутсорсинг, количество средств, которые вы можете использовать, постоянно растет. Они варьируются от хедж-фондов, таких как Metastable Capital, BlockTower Capital и Q2Q Capital, где я являюсь партнером, до фондов майнинга BTC, таких как Logos Fund, и инвестиционных компаний, занимающихся блокчейном, таких как Polychain Capital. Количество криптовалютных фондов резко возросло за последние годы, достигнув в 2017 году около 175 фондов с активами под управлением от 3 до 4 миллиардов долларов США9.0006

Инвестиционные стратегии различаются, но смысл существования этих фондов заключается в получении доходности с поправкой на риск, превышающей доходность пассивного инвестирования в криптовалюту. То есть активное инвестирование фокусируется на альфе, сумме, на которую доходность вашего криптовалютного портфеля превышает доходность, которая может быть объяснена исключительно корреляцией вашего инвестиционного портфеля (с поправкой на разницу в волатильности) с более широким рынком криптовалюты (« бета»). Многие активные фонды добьются этого, выбрав правильные криптовалюты в нужное время. Это прямой аналог «подбора акций» в пространстве акций, хотя в криптопространстве распределение доходности гораздо шире, обеспечивая потенциальных для значимой альфы. Учтите, что диапазон производительности для 10 лучших криптовалют за последние 24 часа составлял от -12% до +50%, в то время как эквивалентный диапазон для акций Dow (в последний торговый день) составлял от -2 до +2%. Хотя это может означать более высокую абсолютную доходность, это также означает, что кто-то управляет вашим риском. Это может оказаться важным в мире криптовалют с высокой волатильностью: двузначные процентные колебания цен в течение 24 часов не редкость. Ведь в конце декабря Cardano, входящая в топ-10 криптовалют, выросла почти на 90% через 24 часа и 200% в течение недели.

Недостатком этих фондов является то, что их комиссионные выше, чем для пассивных продуктов. По сравнению с хедж-фондами в других классах активов, они часто взимают комиссию за управление в размере 2% в год и комиссию за результат в размере 20%, хотя это зависит от конкретного фонда. Фонды также обычно ограничены квалифицированными инвесторами и имеют минимальную сумму инвестиций от 250 000 до 1 миллиона долларов, хотя это также зависит от фонда.

Другой вариант — создать экспозицию самостоятельно, что практически никто не стал бы делать в пространстве акций, учитывая множество и низкую стоимость пассивных продуктов. Однако в криптопространстве это более привлекательно, учитывая нынешний дефицит продуктов.

Пассивное инвестирование

Ниже приведены несколько доступных продуктов для создания пассивных инвестиций в криптовалюту.

Транспортные средства, отслеживающие одну валюту

Один из подходов — купить транспортное средство, которое отслеживает одну очень ликвидную криптовалюту. Поскольку Биткойн (BTC) является оригинальной криптовалютой и долгое время доминировал в пространстве, несколько существующих сегодня пассивных продуктов отслеживают BTC. К ним относятся Bitcoin Investment Trust (GBTC) Grayscale Investment, Bitcoin Tracker One ETN или сертификат Bitcoin, выпущенный швейцарским частным банком Vontobel. Например, GBTC был запущен в мае 2015 года и торгуется на внебиржевом рынке США. На момент написания статьи его общие активы составляли 2,6 миллиарда долларов, это крупнейший и наиболее активно торгуемый фонд в криптопространстве, а его стоимость увеличилась на 4300% с момента создания фонда. Однако, хотя он напоминает биржевой фонд (ETF) в том, что он пассивно управляется и стремится воспроизвести движение BTC, его заявка на статус ETF еще не одобрена SEC. Несколько других сторон также подали заявки на запуск ETF, в том числе CBOE и NYSE.

Одним из преимуществ этих продуктов является то, что они котируются на «обычных» биржах, таких как Nasdaq Nordic для Bitcoin Tracker One, поэтому вы можете купить их через свой существующий брокерский счет. Кроме того, вам не нужно беспокоиться о логистических вопросах, таких как покупка, продажа или хранение вашей криптовалюты. Однако одним недостатком является то, что они могут торговаться с премией к базовой стоимости чистых активов. Например, поскольку GBTC является единственным в своем роде трастом BTC, цена GTBC была намного выше стоимости базового BTC, иногда близкой к 100%! Другим недостатком является то, что существует несколько вариантов пассивных инвестиций для криптовалют, отличных от BTC, кроме Ethereum Tracker One ETN, а также Ethereum Classic Investment Trust от Grayscale и Zcash Investment Trust.

Транспортные средства, отслеживающие несколько валют

Еще один шаг вперед — это инвестиционный продукт, который отслеживает несколько криптовалют. В настоящее время для этой цели разрабатываются различные продукты. Я ожидаю, что некоторые из них будут запущены в 2018 году, например, Crypto Market Index Fund швейцарской компании Crypto Finance AG. Фонд стремится привлечь 113 миллионов долларов в виде активов под управлением в первый год, а конечная цель — 3,4 миллиарда долларов в течение трех лет. По состоянию на середину 2017 года инвесторы фонда выделили 11,3 млн долларов США, а в переходный период еще 11,3 млн долларов США. По словам Яна Бжезека, генерального директора Crypto Fund AG, «фонд будет очень диверсифицированным». Он объяснил, что эта диверсификация приведет к снижению волатильности, но при этом сохранит преимущества «быстрого роста» новых криптовалют.

Хотя у нас пока нет надежной информации об этих продуктах, вполне вероятно, что они будут включать в себя 5-20 лучших криптовалют с точки зрения ликвидности и/или рыночной капитализации. Как всегда в инвестировании, эта диверсификация , вероятно, обеспечит лучшую доходность с поправкой на риск, например более высокий коэффициент Шарпа. То есть, хотя вы не достигнете доходности единственной наиболее эффективной криптовалюты, ваш риск должен упасть более чем достаточно, чтобы компенсировать это. Пока неясно, как такие продукты будут распределяться между различными криптовалютами, но очевидными вариантами являются либо равное взвешивание, либо взвешивание на основе рыночной капитализации. В любом случае, ваш управляющий фондом сделает это за вас. Ожидается, что комиссия составит около 1-2% годовых.

Фьючерсы

Теперь есть еще один широко известный способ получить доступ к BTC: фьючерсы на биткойны. Фьючерсные контракты на биткойн обязывают покупателей или продавцов покупать или продавать BTC на основе цен, на которые спекулянты «ставят пари» на то, что BTC достигнет в будущем. Эти фьючерсы предназначены для того, чтобы помочь управлять волатильностью цен и позволить инвесторам спекулировать на цене BTC, не владея ими напрямую. Есть два основных последствия: во-первых, хотя BTC в значительной степени не регулируется, фьючерсы на BTC можно торговать на регулируемых биржах, что может уменьшить опасения некоторых инвесторов по поводу регулирования отрасли. Во-вторых, в географических регионах, где торговля BTC запрещена, таких как Боливия и Бангладеш, эти фьючерсы позволят инвесторам участвовать.

Торги фьючерсами на BTC начались на CBOE и CME в декабре 2017 года и начнутся на NASDAQ в 2018 году. Обратите внимание, что маржинальные требования относительно высоки: более 40% на длинной стороне и более 100% на короткой! Для тех, кто хочет использовать криптовалюту в качестве хеджирования против краха существующей системы бумажных бумажных денег, обратите внимание, что фьючерсы с расчетами наличными и биржевые ноты (ETN) не помогут вам, поскольку они не предоставляют вам прямого владения базовая криптовалюта. Излишне говорить, что фьючерсы являются передовыми финансовыми продуктами, поэтому перед их использованием вам следует получить достаточную информацию и рекомендации.

Хранение и мониторинг криптовалют

Хранение

Неудивительно, что безопасность имеет первостепенное значение, когда речь идет о криптовалютах. Вы, вероятно, слышали о краже криптовалюты, например, на криптобирже Mt.Gox, где было отмыто 4 миллиарда долларов BTC. Если вы много торгуете, вам, возможно, придется пойти на риск и оставить свои криптовалюты «на бирже», где они более уязвимы. Однако, если вы являетесь держателем хотя бы на более длительный срок, более безопасным способом хранения криптовалюты является «холодное хранение», где все важные закрытые ключи, обеспечивающие контроль над криптовалютой, хранятся в автономном режиме. Это включает в себя запись закрытых ключей на листе бумаги, их хранение на аппаратном устройстве, таком как Trezor или Ledger, или использование компаний-холодильников, таких как Xapo или Swiss Crypto Vault (которые хранят ваши закрытые ключи BTC в швейцарских бункерах). Для любого типа хранилища вы обычно просто отправляете свои монеты на общедоступный адрес вашего хранилища. Когда вам понадобятся монеты, вы можете отправить их туда, куда вам нужно, например, на биржевой счет.

Здесь приходится выбирать между ликвидностью и безопасностью, потому что вам могут потребоваться часы (уточните точное время у вашего поставщика услуг холодного хранения), чтобы получить ваши монеты из более безопасного хранилища, что может занять целую вечность в криптоторговле. Таким образом, решение о том, какая часть вашего крипто-портфеля будет помещена в хранилище, частично зависит от вашей склонности к торговле и вашего взгляда на неизбежные движения рынка. Тем не менее, безопасность и хранение должны быть ключевыми пунктами в вашем списке криптографических задач.

Мониторинг

Так же, как и при инвестировании в другой класс активов, вы должны контролировать свои инвестиции, даже если вы являетесь их долгосрочным держателем. Это включает в себя отслеживание информации о ценах на таких сайтах, как coinmarketcap.com. Лично мне также нравится мобильное приложение Blockfolio, которое позволяет вам вводить свой крипто-портфель и отслеживать его стоимость в режиме реального времени.

Чтобы быть в курсе последних новостей в быстро развивающейся отрасли, для криптовалют необходимы социальные сети, включая Twitter, Reddit и Medium. На Reddit вы должны присоединиться к соответствующим доскам, а в Twitter вы можете искать подходящие хэштеги (например, #BTC и #bitcoin для BTC или #LTC или #Litecoin для Litecoin) и следить за частыми, знающими комментаторами по этому вопросу. . Есть и другие сайты, которые предоставляют больше технических данных (например, количество транзакций или скорость хэширования). Эти сайты часто различаются по конкретной криптовалюте, которую вы просматриваете, но для BTC ценными ресурсами являются bitinfocharts. com и fork.lol.

Налоговый режим и регулирование

Мало кто станет утверждать, что налоговое законодательство полностью соответствует быстрому развитию криптовалютного пространства. В США порядок учета криптовалют по-прежнему кажется неопределенным, поскольку не было официальных указаний Американского института CPA (AICPA) или Международных стандартов финансовой отчетности (IFRS). В 2014 году Постановление IRS о доходах 2014-21 предписало, что криптовалюты следует рассматривать как личную собственность, с прибылью или убытком от покупки или продажи. Таким образом, прирост или убыток капитала следует регистрировать так, как если бы это был обмен с участием собственности, и, если они используются в качестве платежа, они должны рассматриваться как валюта, но должны быть сначала конвертированы в их справедливую рыночную стоимость. Тем не менее, решение оставило много вопросов без ответа. И даже в США штаты относятся к криптовалютам по-разному. Рассмотрим штат Нью-Йорк, который по-прежнему проявляет осторожность и создал систему BitLicense, которая налагает правила на криптографические компании, ведущие бизнес с жителями Нью-Йорка. Напротив, Вермонт и Аризона признали смарт-контракты и придали правовой статус записям, связанным с блокчейном, базовой технологией всех криптовалют.

Учитывая развивающийся характер отрасли, целесообразно придерживаться консервативного подхода, сохраняя все соответствующие документы, активно обсуждая этот вопрос со своим налоговым консультантом и, возможно, даже активно обращаясь к властям. В конце концов, криптовалюты привлекают все больше внимания со стороны SEC и IRS. В ноябре 2017 года суд постановил, что Coinbase должна предоставить IRS идентифицирующую информацию о пользователях, совершающих ежегодные транзакции на сумму более 20 000 долларов.

Иди вперед и открывай

Это, несомненно, много, чтобы переварить. Однако, если вы являетесь инвестором в акции, наверняка было время, когда вы почти ничего не знали о рынках. Возможно, вы робко открыли свой первый брокерский счет, купили свой первый взаимный фонд, затем свои первые отдельные акции, международные акции и, возможно, в конце концов перешли на опционы и фьючерсы.

Стоит ли? Я предвзятый человек, чтобы спросить. И я признаю, что кривая обучения более крутая, но вы также входите в новый класс активов на ранней стадии, что, возможно, дает вам возможности, которые труднее найти в относительно эффективном мире устоявшихся классов активов. Для справки, я не выступаю за замену всех других классов активов криптовалютой — просто эту криптовалюту также следует учитывать, хотя вы должны помнить о ее риске. Если вам любопытно и вы решили продолжить инвестирование в криптовалюту, то вы можете начать медленно и просто. Я лично начал с того, что положил сумму денег, которую мне было удобно полностью потерять, на одну из установленных бирж, купил немного основных криптовалют и вскоре начал понимать, подходит ли это мне. Лучший путь для вас будет зависеть, конечно, от ваших конкретных обстоятельств и предпочтений и вполне может включать в себя отказ от инвестиций в криптовалюту вообще. Просто не игнорируйте пространство и не выбрасывайте его из-под контроля, не проведя небольшое исследование для себя. Удачи.

Отказ от ответственности:

Мнения, выраженные в этой статье, предназначены только для информационных целей. Статья не предназначена для рекомендаций по инвестициям и не должна использоваться или рассматриваться как таковая. Обратитесь к должным образом лицензированным профессионалам для инвестиционного совета. Кроме того, ничто в этой статье не является предложением о покупке или продаже или подстрекательством к предложению о покупке или продаже каких-либо ценных бумаг, продуктов, услуг или инвестиций. Вся информация и мнения, выраженные в статье, считаются актуальными на момент публикации и могут быть изменены без предварительного уведомления. Автор не получал и не получит прямого или косвенного вознаграждения в обмен на выражение конкретных взглядов в данной статье.

Инвестиционный институт Wells Fargo – Понимание криптовалюты

Растущий интерес к цифровым технологиям и более широкое использование криптовалют для основных транзакций ускорили зрелость этого рынка. Инвестиционный институт Wells Fargo считает, что криптовалюты превратились в достойный вариант портфеля для квалифицированных инвесторов.

Изучите следующие отчеты, чтобы узнать больше о криптовалютах как инвестиционном активе:

Цифровые активы — мир возможностей

август 2022 г.

Интернет ценностей, вероятно, разрушит мир денег и финансов и попутно может открыть новые возможности.

Криптовалюты – слишком рано или слишком поздно?

февраль 2022 г.

Криптовалюты, похоже, приближаются к фазе гиперпринятия. Что это значит для инвесторов?

Криптовалюты и новая цифровая эра
17 ноября 2021 г.

Инвестиционный институт Wells Fargo считает, что криптовалюты могут сыграть важную роль в нашу следующую цифровую эру; что это значит для инвесторов?

Криптовалютное инвестирование достигло рубежа

19 октября 2021 г.

На Нью-Йоркской фондовой бирже начали торговаться первые американские EFT, связанные с криптовалютой. Что это значит для инвесторов?

Инвестиции в биткойн

11 октября 2021 г.

Какие важные факторы должны учитывать инвесторы при поиске доступа к криптовалютам?

Обоснование инвестиций в криптовалюты
12 мая 2021 г.

Инвесторы спрашивают о жизнеспособности и рисках инвестирования в криптовалюты, и инвестиционный институт Wells Fargo подготовил новое руководство.

Информация в данном отчете подготовлена ​​Global Investment Strategy. Мнения представляют собой мнение ГИС на дату составления настоящего отчета и предназначены только для общих информационных целей и не предназначены для прогнозирования или гарантирования будущих показателей какой-либо отдельной ценной бумаги, рыночного сектора или рынков в целом. GIS не обязуется сообщать вам о каких-либо изменениях в своем мнении или информации, содержащейся в этом отчете. Аффилированные лица Wells Fargo & Company могут выпускать отчеты или высказывать мнения, которые не согласуются с данным отчетом, и делать на его основе другие выводы.

Информация, содержащаяся в данном документе, представляет собой общую информацию и не предназначена, не предназначена и не адаптирована индивидуально для какого-либо конкретного инвестора или потенциального инвестора. Этот отчет не предназначен для анализа пригодности или наилучших интересов клиента или рекомендации; предложение участвовать в любых инвестициях; или рекомендацию покупать, держать или продавать ценные бумаги. Не используйте этот отчет как единственную основу для принятия инвестиционных решений. Не выбирайте класс активов или инвестиционный продукт, основываясь только на эффективности. Рассмотрите всю соответствующую информацию, включая ваш существующий портфель, инвестиционные цели, устойчивость к риску, потребности в ликвидности и временной горизонт инвестирования.

Инвестиционные и страховые продукты:

• Не застрахованы FDIC или любым федеральным правительственным агентством
• Не является депозитом или иным обязательством или гарантировано Банком или любым аффилированным лицом банка
• С учетом инвестиционных рисков, включая возможную потерю основной суммы инвестирования

Инвестиционные продукты и услуги предлагаются через Wells Fargo Advisors. Wells Fargo Advisors — торговая марка, используемая Wells Fargo Clearing Services, LLC (WFCS) и Wells Fargo Advisors Financial Network, LLC, членами SIPC, отдельными зарегистрированными брокерами-дилерами и небанковскими филиалами Wells Fargo & Company.

Глобальная инвестиционная стратегия (ГИС) является подразделением Wells Fargo Investment Institute, Inc. («Институт»). Институт является зарегистрированным инвестиционным консультантом и дочерней компанией, находящейся в полной собственности Wells Fargo & Company, и предоставляет инвестиционные консультации Wells Fargo Bank, N.A., Wells Fargo Advisors и другим дочерним компаниям Wells Fargo. Wells Fargo Bank, N.A. является дочерним банком Wells Fargo & Company. Wealth and Investment Management (WIM) является подразделением Wells Fargo & Company.

Wells Fargo Advisors зарегистрирована в Комиссии по ценным бумагам и биржам США и в Управлении по регулированию финансовой отрасли, но не имеет лицензии и не зарегистрирована в каком-либо органе по регулированию финансовых услуг за пределами США. резиденты, у которых есть счета финансовых услуг в США в Wells Fargo Advisors, могут не пользоваться определенной защитой, предоставляемой законодательством и правилами их страны проживания в отношении любых инвестиций, инвестиционных сделок или сообщений, осуществляемых с Wells Fargo Advisors.

CAR-1021-03474

Как покупать и продавать биткойны за 4 шага: руководство для начинающих

Эксперты Insider выбирают лучшие продукты и услуги, которые помогают принимать разумные решения с вашими деньгами (вот как). В некоторых случаях мы получаем комиссию от наших партнеров, однако наше мнение остается нашим собственным. Условия применяются к предложениям, перечисленным на этой странице.

• Инвестирование в биткойны включает в себя выбор биржи, подтверждение личности и вывод средств на кошелек.
• Инвестиции в биткойн рискованны, поскольку это нестабильный и спекулятивный актив.
• Эксперты рекомендуют стратегию «купи и держи» при покупке биткойнов, чтобы усреднить рост и падение.

LoadingЧто-то загружается.

Спустя более десяти лет существования Биткойн, похоже, никуда не делся. Криптовалюта привлекала как хорошие, так и плохие заголовки, поскольку за эти годы она прошла через несколько пиков, и, несмотря на репутацию волатильности, она продолжает привлекать новых инвесторов своими обещаниями доходности, превышающей рыночную.

Вот что нужно знать об инвестировании в Биткойн.

Как купить биткойн

Биткойн — это криптовалюта. Это означает, что это форма электронных денег, которая защищает и проверяет транзакции с помощью криптографии. В случае Биткойна люди и организации, известные как «майнеры», используют компьютерное оборудование для вычисления кода, известного как «хэш», который шифрует данные, содержащиеся в транзакциях. Эти данные собираются в «блоки», которые связаны друг с другом в блокчейне, который теоретически не может быть изменен после записи.

На экономическом уровне создатель Биткойна — псевдоним Сатоши Накамото — создал его в 2008 году как форму «надежных денег», сродни цифровому золоту.

«Что делает Биткойн таким особенным, так это то, что он имеет ограниченный запас в 21 миллион монет, из которых осталось добыть всего пару миллионов», — объясняет Эдвард Мойя, главный рыночный стратег OANDA MarketPulse. «Простой спрос и предложение на биткойн — главная причина резкого роста цен за последний год».

Несмотря на фиксированное максимальное предложение, Биткойн на протяжении большей части своей жизни демонстрировал замечательную волатильность со значительными колебаниями цены.

Такие колебания делают Биткойн весьма спекулятивным активом, который следует рассматривать только трейдерам, готовым принять изрядный риск. Тем не менее, по крайней мере, некоторые аналитики подозревают, что его волатильность со временем будет постепенно снижаться, поскольку его рынок растет и снижается его дестабилизирующая зависимость от кредитного плеча.

Сравните платформы для покупки биткойнов

1. Выберите криптобиржу 

Для большинства людей лучшим местом для покупки биткойнов является криптобиржа. Это онлайн-платформы, предназначенные для облегчения торговли криптовалютой, обычно предлагая торговые пары (например, доллары США к биткойнам) и, как правило, сопоставляя покупателей с продавцами.

В США ведущей криптобиржей по объему и клиентской базе является Coinbase. Тем не менее, другие авторитетные и регулируемые криптобиржи включают Kraken, Gemini, eToro и Crypto.com.

Более неопытные трейдеры могут попробовать более общую торговую платформу, такую ​​как Robinhood. Их преимущество в том, что они более удобны для пользователя, чем обычные криптобиржи, хотя их основным недостатком является то, что многие не позволяют пользователям снимать свои биткойны.

Быстрый наконечник: Новым инвесторам следует проверить комиссии, взимаемые биржами, поскольку они могут сильно различаться. Они также должны проверить минимальный баланс счета, требуемый выбранной ими платформой, поскольку некоторые биржи устанавливают минимум. Другие также устанавливают минимальные суммы для пополнения счета банковским переводом.

2. Выберите способ оплаты

Биржи также различаются по поддерживаемым способам оплаты. Большинство основных платформ предлагают возможность привязки вашего банковского счета для банковских переводов и переводов через ACH, а также возможность привязки дебетовой карты. Некоторые также позволяют оплачивать через PayPal, а Coinbase также поддерживает Apple Pay.

Подсказка: Большинство способов внесения депозита банковским переводом не облагаются комиссией. Тем не менее, некоторые специальные услуги (например, FedWire через Silvergate или Synapse) могут потребовать небольшой комиссии (например, 1 или 5 долларов США), в то время как использование PayPal для внесения денег на вашу биржу влечет за собой, например, 2,5% комиссию с Coinbase.

Независимо от того, какой вариант вы выберете, вам нужно будет подтвердить свою личность при первой регистрации учетной записи и регистрации способа оплаты. В США обычно требуется предоставить отсканированное изображение удостоверения личности, выданного штатом, например водительских прав или удостоверения личности.

В зависимости от того, где вы находитесь и на выбранной вами платформе, вам также может потребоваться предоставить сканы дополнительных документов (например, вашего паспорта), а также подтверждение адреса.

3. Разместите заказ 

После того, как вы прошли проверку и внесли наличные на свой счет, вы можете начать покупать биткойны. Этот процесс зависит от биржи, которую вы используете, при этом некоторые биржи предлагают процесс, который просто включает в себя нажатие Купить или Продать  , а затем указать, сколько биткойнов вы хотите купить (или продать).

Как правило, большинство криптобирж предлагают как минимум три основных типа ордеров:

• Рыночный ордер : вариант, который можно выбрать, если вы просто хотите купить биткойн по его текущей цене. Заказ такого типа обычно выполняется за считанные секунды, в зависимости от времени суток.
• Стоп-ордер : ордер, в котором вы указываете цену, по которой вы будете покупать или продавать биткойны. Этот тип хорош, если вы хотите убедиться, что продадите биткойн до того, как он упадет слишком резко. Для исполнения этого типа ордера может потребоваться некоторое время, в зависимости от того, насколько быстро движется рынок.
• Лимитный ордер : указывает бирже выполнить ордер на покупку или продажу по определенной цене или лучше. В отличие от стоп-приказов, лимитные ордера видны рынку, и их исполнение может занять больше времени.

Опять же, выполнение любой из этих опций обычно включает в себя нажатие кнопки Купить , Торговля или Новый ордер на главном экране биржи. Затем вы сможете выбрать один из трех вышеперечисленных (и более продвинутых) вариантов, прежде чем нажать Кнопка «Отправить» или что-то подобное.

Подсказка: На всех биржах можно купить долю биткойна (BTC). Таким образом, хотя цена 1 BTC может показаться непомерно высокой прямо сейчас, вы сможете купить 0,1 BTC, 0,01 BTC или что-то еще, что вы введете в интерфейсе биржи.

Как покупать биткойны с помощью PayPal

PayPal позволяет своим клиентам из США покупать биткойны (и другие криптовалюты) с октября 2020 года. Но прежде чем вы сможете купить биткойны, вам необходимо согласиться с их условиями. а затем сначала настройте балансовую учетную запись PayPal.

1. На главном экране нажмите кнопку в виде гистограммы.

   Жасмин Суарес/Инсайдер

2. Нажмите Биткойн .

   PayPal также предлагает возможность купить Ethereum, Litecoin и Bitcoin Cash.

   Жасмин Суарес/Инсайдер

3. Прокрутите вниз и выберите, сколько вы хотите купить. Затем нажмите Купить .

   PayPal предоставляет предустановленное количество биткойнов, которое вы можете приобрести.

   Жасмин Суарес/Инсайдер

Подсказка: При первом нажатии кнопки Купить вам потребуется подтвердить свою личность (если вы еще не сделали этого в PayPal). Это включает в себя предоставление вашего имени, физического адреса, даты рождения и идентификационного номера налогоплательщика, а также может включать отправку копии вашего удостоверения личности и подтверждение адреса.

4. Храните свою криптовалюту в безопасном месте 

Несмотря на то, что крупные биржи становятся безопаснее, взломы и мошенничество остаются серьезной проблемой для отрасли. Вот почему инвесторам со значительными суммами в биткойнах рекомендуется подумать о хранении своей криптовалюты самостоятельно.

«Опытные трейдеры, которые очень хорошо разбираются в кибербезопасности, могут предпочесть иметь свои кошельки, поскольку это дает вам возможность перемещать свои криптовалюты в любое время и не подвергаться обмену. Поговорка «Не ваши ключи, не ваши монеты ‘ был популярен в прошлом году, так как многие биржи были взломаны или закрыты», — говорит Мойя.

Это означает перевод ваших биткойнов с биржи, которую вы используете, на свой собственный криптовалютный кошелек. Такие кошельки бывают двух видов:

• Холодные кошельки: , также известные как аппаратные кошельки, это небольшие устройства, в которых хранится закрытый ключ вашего биткойн-адреса, который необходим для перевода биткойнов с адреса. Они не подключаются к Интернету и поэтому считаются более безопасными, чем программные онлайн-альтернативы.
• Горячие кошельки: , также известные как программные кошельки, это приложения, которые можно использовать через телефон, настольный компьютер или веб-браузер. Они также хранят закрытый ключ вашего биткойн-адреса, но, поскольку они подключаются к Интернету, они не считаются такими же безопасными, как аппаратные/холодные кошельки.

Программные кошельки не так безопасны, как аппаратные кошельки, но ведущие разновидности по-прежнему предлагают ряд функций безопасности, таких как двухфакторная аутентификация и совместимость с аппаратными кошельками.

Продажа биткойнов 

В то время как многие трейдеры обращаются к биткойнам в надежде быстро заработать большие деньги, почти каждый аналитик выступает за долгосрочную стратегию «купи и держи». Во многом это связано с тем, что хранение в течение более длительного периода времени имеет тенденцию усреднять прибыли и убытки, обеспечивая большую вероятность значительного положительного дохода к тому времени, когда вы продадите свой биткойн.

«По моему мнению, лучше покупать и держать, возможно, выделив небольшую часть своего портфеля на криптовалюты, сосредоточившись на тех, которые обычно держат институциональные инвесторы, такие как Биткойн и Эфириум в данный момент», — говорит Николаос Панигирцоглу, аналитик JPMorgan Chase & Co.

Аналогичным образом, многие аналитики также рекомендуют принять стратегию усреднения долларовых затрат (DCA), в основном потому, что это еще один способ усреднения пиков и впадин.

«Лучшей стратегией для новичков будет [торговать] биткойнами по методу DCA […] вы просто будете покупать по чуть-чуть ежемесячно или еженедельно, вообще не глядя на движение цены», — говорит Майкл ван де Поппе, генеральный директор и основатель консалтинговой компании Eight.

Тем не менее, Мойя предупреждает, что даже с долгосрочной стратегией удержания новым трейдерам обычно рекомендуется вступать в мир инвестирования в биткойны с мыслью, что они могут потерять большую часть своих денег.

«Новый инвестор должен вкладывать в криптовалюты только очень низкий, одноразрядный процент своего торгового портфеля. Несмотря на многочисленные оптимистичные призывы к биткойнам или эфириуму, за считанные минуты произошли массовые падения. Новые инвесторы могут захотеть рассмотреть возможность покупки и удержания корзина криптовалют с подходом масштабирования позиций», — говорит он.

Долгосрочный подход также выгоден с налоговой точки зрения, поскольку Биткойн классифицируется в США как собственность и, следовательно, облагается налогом на прирост капитала при продаже.

Подсказка: Вам придется заплатить налог на прирост капитала, если вы продаете биткойны после того, как удерживаете их более одного года. Но если вы владеете активами менее года, ваша прибыль облагается налогом как обычный доход. Инвесторы с годовым доходом в 40 000 долларов или меньше не платят налог на прирост капитала с прибыли от биткойнов, тогда как те, кто находится в следующей группе, платят 15%.

Суть

Биткойн — это интересная и захватывающая технологическая инновация, представляющая собой форму децентрализованных электронных денег, для работы которой не требуется центральный орган (такой как Федеральная резервная система). Это также интересно с инвестиционной точки зрения, поскольку его высокая годовая доходность (в большинстве лет) делает его одним из самых эффективных активов за последнее десятилетие, даже если его волатильность означает, что он пережил не одно резкое падение.

Хотя инвестирование в Биткойн может показаться сложным, начать так же просто, как выбрать надежную биржу и создать учетную запись. После того, как вы подтвердили свою личность и внесли немного денег, все готово к работе, поскольку большинство бирж предлагают различные типы ордеров в дополнение к возможности просто купить биткойны.

Когда вы приобрели значительную сумму биткойнов, большинство экспертов рекомендуют вывести ее на свой холодный (т. е. аппаратный) кошелек. Они также рекомендуют стратегию «купи и держи», чтобы вы могли сгладить рыночные спады, а также избежать налогообложения вашей прибыли как обычного дохода.

Саймон Чендлер

Саймон Чендлер — технический журналист из Лондона, Великобритания. Его внимание сосредоточено в основном на криптовалютах, потребительских технологиях, искусственном интеллекте, больших данных и социальных сетях, хотя он также пишет о финансах, политике и культуре. У него есть подписи в таких изданиях, как Forbes, Wired, TechCrunch, Daily Dot, The Verge, Cointelegraph, Cryptonews, TechRadar, The Sun, RT.com, Guitar World, Bandcamp, Kenyon Review и Tiny Mix Tapes.