Инвестиции в криптовалюту в 2018: Топ-10 криптовалют для инвестиций

Содержание

Топ-10 криптовалют для инвестиций — Top Traders на vc.ru

31 322
просмотров

Инвестиции в криптовалюты могут принести высокую прибыль: биткоин принес своим первым инвесторам более 9000% ROI, а эфириум – более 10000%.

Но там, где есть высокий потенциальный доход, высоки и риски потерять вложенные средства. Выбор криптовалюты зависит от множества различных факторов. Какие-то криптовалюты останутся актуальными и в будущем, но некоторые из них могут заместить более перспективные цифровые активы.

В этой статье расскажем о 10 лучших криптовалютах для инвестиций и о том, на что нужно обратить внимание при выборе криптоактивов.

Как выбрать подходящие криптовалюты для инвестирования

Многие проекты стремятся повторить успех BTC и ETH. Продуманный маркетинг делает свое дело: инвесторы готовы вложить в новые проекты последние деньги, ожидая золотых гор и не задумываясь о последствиях своих решений.

Яркий пример – Dash, который подешевел более чем на 90% после того, как достиг абсолютного максимума в 2018 году. Dash – это анонимная криптовалюта, которая использует алгоритм микширования транзакций, позволяя скрыть реальные адреса отправителей и получателей.

Вот, на что нужно обратить внимание при выборе криптовалюты для инвестиций:

Ценность. Недостаточно просто создать очередной цифровой актив. У биткоина много клонов, которые не привносят практически ничего нового и не улучшают систему. То же касается и эфириума: это не единственная криптовалюта, которая использует смарт-контракты. Но много подобных проектов вы можете перечислить?
Актуальность. Некоторые криптопроекты могут устареть, а им на замену прийти новые, более совершенные блокчейн-платформы с лучшей пропускной способностью, скалабилити и практически с нулевыми комиссиями за транзакции.
Активность разработчиков. Создатели блокчейнов должны поддерживать проект и работать над улучшениями, иначе со временем могут выявить уязвимости, которые приведут к краху экосистемы. Даже о некоторых криптовалютах, которые были в числе лидеров в 2017 – 2018 годах, сейчас мало что известно. Lisk (LSK) и Dash – тому примеры.
События. Внешние события, такие как новости от разработчиков, могут поднять хайп вокруг блокчейн проекта и побудить инвесторов проявить активность, в результате чего образуется восходящий тренд.

Это лишь часть факторов, на которые нужно обратить внимание. Главное здесь – уловить суть, что влияет на рост и падение курсов криптовалют, чтобы получить отдачу от своих инвестиций. Но для более глубокого анализа нужно обучиться инвестированию в криптовалюты.

А теперь поговорим, в какие криптовалюты можно выгодно инвестировать.

#1. Bitcoin (BTC)

Биткоин – безусловный лидер нашего списка. Это криптовалюта, которая должна находиться в портфеле у каждого криптоинвестора. Биткоин служит индикатором крипторынка. Существует даже индекс доминирования BTC, по которому некоторые трейдеры могут определять тренды крипторынка и совершать сделки в зависимости от того, как меняется этот показатель. Часто биткоин растет активнее остальных криптовалют, когда начинает расти и индекс доминирования.

Например, в начале ноября главная криптовалюта обновила годовой максимум, поднявшись выше $15,000. Индекс доминирования BTC при этом вырос до 63,54%.

Биткоин кажется устаревшим с технической точки зрения, но трудно переоценить его вклад в развитие новой децентрализованной финансовой системы: именно с биткоина началось переосмысление недостатков существующей мировой экономики.

#2. Ethereum (ETH)

Ethereum стал первой криптовалютой, которая внесла не менее весомый вклад в развитие децентрализованного рынка.

Именно в блокчейне эфириума впервые были реализованы смарт-контракты, обладающей полнотой по тьюрингу. Это позволило финансовым системам стать полностью автономными и не зависеть от централизованных посредников: криптобирж, банков и других финансовых организаций.Сейчас смарт-контракты на базе эфира используют ведущие DeFi-платформы, такие как Uniswap, Maker и Aave.

Эти платформы упрощают доступ пользователям к цифровым финансовым продуктам. На Uniswap вы можете обменивать криптоактивы, но при этом средства безопасно хранятся в вашем кошельке. А на платформе Aave вы можете брать и предоставлять флэш-кредиты по невысоким процентным ставкам без помощи банков. Всем этим управляют смарт-контракты.

Умные контракты – не единственная особенность Ethereum. Платформа предоставляет инструменты для создания собственных блокчейнов и смарт-контрактов. На блокчейне эфира выпустили многие известные проекты, такие как стейблкоин Tether USD (USDT), Binance Coin (BNB), Chainlink (LINK), Uniswap Token (UNI) и многие другие. Практически все крупные криптобиржи выпустили свои токены именно на платформе Ethereum.

Основной недостаток эфириума кроется в небольшой пропускной способности и дороговизне транзакций. Но уже в декабре 2020 года готовится выход масштабного обновления Eth 2.0, который устранит эти проблемы и выведет крипторынок на новый уровень.

#3. Bitcoin Cash (BCH)

Биткоин кэш – это хардфорк биткоина, который создан в 2017 году и младший брат биткоина. Разработчики увеличили размер блока в 4 раза, чтобы он смог вмещать больше транзакций, чем биткоин. Это позволило увеличить пропускную способность сети.

Несмотря на то, что увеличение размера блока – по сути, единственное улучшение, Bitcoin Cash популярен среди криптоинвесторов, а некоторые из криптоэнтузиастов именно его называют «истинным биткоином».

Bitcoin Cash стоит холдить хотя бы потому, что в его сети часто проводят хардфорки. Если на момент снимка блокчейна (снапшот) вы держите некоторое количество криптовалюты, то можете получить эквивалентное количество новых монет, которые могут в будущем вырасти и принести дополнительную прибыль.

Не говоря уже о том, что часто после выхода новостей о новом хардфорке Bitcoin Cash начинает расти в цене.

#4. Binance Coin (BNB)

BNB – это токен, выпущенный крупнейшей и самой популярной криптобиржей Binance. Изначально токен создан на блокчейне эфира, но впоследствии мигрировал на собственный блокчейн Binance Chain.

Несмотря на то, что Binance – это централизованная площадка, она активно развивает децентрализованные продукты: Binance Finance, Binance DEX, Launchpad и Binance Smart Chain (BSC).

Бинанс – это не просто криптобиржа, а целая экосистема, предоставляющая пользователям доступ к широкому спектру финансовых продуктов: стейкингу, депозитам, DeFi, майнингу, кредитованию и P2P-обмену.

Binance Coin – это функциональный токен. BNB используется для оплаты торговых комиссий, транзакций на собственном блокчейне, а также для участия в лаунчпадах и лаунчпулах, которые позволяют холдерам зарабатывать дополнительные криптовалюты.

У BNB масса применений, поэтому токен ценится криптоинвесторами и сейчас он входит в 10-ку крупнейших по капитализации криптовалют.

А некоторое время назад поднимался даже до 5-й позиции в списке CoinMarketCap.

#5. Chainlink

Chainlink – это блокчейн-платформа, которая предоставляет децентрализованную сеть оракулов. Смарт-контракты могут автономно обрабатывать сделки и контролировать выполнение обязательств сторон, но им недоступны данные из внешнего мира, что ограничивает их применение.

Блокчейн-оракулы переводят данные из сторонних источников, такие как биржевые котировки, результаты событий и другую информацию, на язык, понятный смарт-контрактам.

В отличие от большинства других платформ с оракулами, Chainlink предлагает наивысшую точность данных, поскольку их обрабатывают несколько независимых оракулов, которые устраняют флуктуации и махинации с данными.

Это, в свою очередь, позволяет создавать полностью независимые DeFi-продукты: децентрализованные платформы для решения различных типов задач.

Блокчейн-оракулы используют многие известные DeFi-площадки, в том числе Uniswap и Maker. А токены LINK используются для оплаты услуг этих оракулов, поэтому у них есть реальное применение, и это определяет их ценность.

#6. Litecoin (LTC)

Если Bitcoin – это «цифровое золото», то Litecoin – «цифровое серебро». Как следует из названия, Litecoin выступает более легкой версией биткоина. Он не является просто копией биткоина, а предоставляет ему альтернативу на другом алгоритме хэширования – Scrypt вместо SHA-256.

У лайткоина практически в 100 раз дешевле транзакции, а блокчейн весит в 10 раз меньше – 30 Гб против 300 Гб у биткоина. Размер блока LTC составляет всего 0.08 Мб.

Вряд ли лайткоин будет занимать основную часть в вашем инвестиционном портфеле, но он станет хорошим вариантом для диверсификации, поскольку не теряет свою актуальность и по-прежнему держится в первой десятке лидеров по капитализации.

Это будет эволюцией интернета, и платформа Polkadot находится в ее эпицентре.Токены DOT служат основной экономической единицей всей экосистемы и основным ее драйвером. Сеть управляется децентрализованно холдерами Polkadot, а полезные валидаторы, которые вносят вклад в развитие платформы, поощряются

#7. Polkadot (DOT)

Polkadot – открытая децентрализованная платформа, разрабатываемая для создания надежной и гибкой инфраструктуры, в которой блокчейны смогут обмениваться данными между собой.

Цель Polkadot – создать децентрализованную инфраструктуру Web 3.0 – нового интернета, в котором экономически неэффективные централизованные методы управления останутся в прошлом.

#8. Tezos (XTZ)

Tezos разработал децентрализованную платформу для криптохолдеров и приложений, позволяющую строить децентрализованную экосистему.

Платформа работает по принципу делегированного доказательства доли (Delegated Proof-of-Stake или DPoS).

Ключевую роль в инфраструктуре Tezos играют валидаторы сети – они запускают собственные узлы, чтобы поддерживать безопасность и работоспособность сети, обрабатывая транзакции участников.

Пользователи могут делегировать им свои токены и получать пассивный доход от стейкинга XTZ, начиная с любой суммы. Tezos активно поддерживают разработчики, чтобы модернизировать блокчейн и повышать его производительность.

#9. Cardano (ADA)

Cardano – это открытая блокчейн-платформа, которая делает упор на безопасность и стабильность работы блокчейн-приложений.

Разработчики создали и улучшают систему, основываясь на научных исследованиях, чтобы добиться высокой производительности блокчейна, оптимизации процессов и безопасности экосистемы.Cardano создал новый стандарт децентрализованных технологий и организовал собственный фонд для развития блокчейн-продуктов.

Также летом 2020 года платформа выпустила обновление Shelley и добавила возможность стейкинга. Теперь холдеры ADA могут стейкать свои токены и получать дополнительный пассивный доход.

#10. Cosmos (ATOM)

И замыкает наш рейтинг криптовалюта ATOM. Cosmos – это блокчейн-платформа нового поколения.

Суть в том, что многие блокчейны изолированы друг от друга, что делает крипторынок и отдельные приложения разрозненными. Cosmos решает эту проблему, разработав протокол IBC (Inerblockhain Communication), который связывает блокчейны между собой и позволяет совершать кроссчейн-транзакции.

Кроме того, Cosmos создал отказоустойчивый консенсусный движок, основанный на Proof-of-Stake. Разработчики могут создавать собственные производительные приложения (dApps) поверх блокчейна Cosmos, а платформа предоставляет продвинутый модульный SDK для этого.Примечание. Это наш субъективный рейтинг, и вы можете считать другие цифровые активы более перспективными.

Нужно также учитывать, что этот список может меняться со времен, так как криптовалютный рынок не стоит на месте, и могут появиться новые проекты или обновления, которые откроют новые перспективы для развития децентрализованной экономики и DeFi. Не рассматривайте наш список как инвестиционные рекомендации или призывы к действию.

Анализируйте сами и обучайтесь инвестированию, чтобы добиться лучших результатов.

Заключение

Нужно разбираться и правильно выбирать криптовалюты, чтобы получить отдачу от инвестиций. Обучение торговым навыкам отлично поспособствуют этому.

На нашем канале Top Traders мы делимся своим опытом и рассказываем как зарабатывать на крипторынке. Заходите и подписывайтесь, чтобы не пропустить новые полезные видео о криптотрейдинге и инвестициях.

TG аналитика: Top Traders

TG обучение: TT Academy

Инвестиции в криптовалюту в 2018: как заработать новичку

Хайп вокруг криптовалют продолжается. Количество пользователей, которые интересуются подобным финансовым инструментом, увеличивается. Инвестиции в криптовалюту в 2018 году станут еще более актуальным трендом. Все идет к тому, что Биткоин и другие криптомонеты продолжат свой рост, а это значит, что, несмотря на высокий курс, новые инвесторы, которые только собираются выйти на рынок, тоже смогут заработать.

Вместе с вами мы рассмотрим 3 способа, как можно инвестировать в криптовалюту в 2018 году, которые помогут вам присоединиться к рынку и получать доход. Среди них:

трейдинг — покупка и продажа криптовалюты;
майнинг — добыча монет;
ICO — инвестирование в стартапы и получение нового токена.

В конце статьи всех читателей ожидает опрос по теме. Просьба принять участие всех неравнодушных пользователей. Ваш голос поможет нам повысить качество публикуемых материалов в будущем.

1.
3 способа присоединиться к криптовалютному рынку

1.1.
Трейдинг — самый доступный и эффективный способ

1.2.
Майнинг — выгодное ремесло или надувательство?

1.3.
ICO — высокая доходность vs риски

2.
Подводим итоги: какой способ инвестирования в криптовалюты выбрать в 2018 году?

3 способа присоединиться к криптовалютному рынку

Мы уже писали статью об инвестициях в криптовалюту. Все монеты, которые мы описали, показали хорошую доходность. В этот раз мы подошли к подготовке материала более глобально, чтобы рассмотреть сразу 3 способа инвестирования в криптовалюту в 2018 году. Об актуальных трендах читайте ниже.

Трейдинг — самый доступный и эффективный способ

Покупка и продажа Биткоина, Эфириума и других криптовалют, остается одним из самых актуальных и прибыльных инвестиций. Ниже мы рассмотрим основные преимущества и недостатки торговли на биржах.

Доступность.

Чтобы стать инвестором и начать зарабатывать на криптовалютах, достаточно иметь хотя бы небольшую сумму. Для старта подойдет и $500. Поэтому именно трейдинг для большинства пользователей остается чуть ли не единственным способом обзавестись криптовалютой.

Доходность.

За 2017 год почти все топовые криптовалюты показали хорошую доходность. Конечно же, явным лидером оказался Bitcoin. Курс Биткоина продолжает устанавливать рекорды. И пока многие говорят о пузыре и возможных рисках, он пробил цену в $20000.

График курса Биткоина за 2017 год

Безопасность.

Занимаясь трейдингом, мы покупаем ликвидный актив, который при необходимости сможем быстро продать. Криптовалюту можно быстро конвертировать в фиатные валюты и зафиксировать прибыль или убыток. Если сравнивать торговлю популярными монетами с инвестированием в ICO, то такой вариант капиталовложений считается менее рискованным.

Среди недостатков стоит отметить и риски. Во-первых, при игре в короткую можно быстро потерять часть капитала, поэтому начинающим трейдерам мы рекомендуем вкладывать в долгосрочную перспективу. Во-вторых, стоит хранить криптовалюту в безопасном месте, а не на бирже или сомнительном онлайн-кошельке. В противном случае мошенники могут забрать все ваши деньги.

В какие криптовалюты инвестировать в 2018?

Популярность топовых монет по капитализации и дальше будет распространяться. Особое внимание стоит уделить Биткоину. Есть несколько положительных моментов, которые говорят о том, что эта криптовалюта и дальше будет лидировать на рынке:

началась торговля фьючерсами биткоина на CME и CBOE;
Биткоин уже пережил несколько форков и остался лидером на рынке;
популярность первой криптовалюты выше, чем Трампа в интернете, сейчас эта одна из самых обсуждаемых тем во всем мире;
постоянно увеличивается количество магазинов и сервисов, которые принимают Биткоин, так Япония первой легализовала криптовалюту в качестве платежного средства.

Но Bitcoin не панацея для рынка, поскольку сейчас существует огромное количество других монет. Если большинство токенов действительно представляют собой пустышки, то некоторые из них, наоборот, в отдельных моментах превосходят Биткоин. Среди таких криптовалют можно выделить:

Ethereum;
Ripple;
Litecoin;
Zcash;
Dash;
Monero.

Все вышеперечисленные криптовалюты можно найти на популярных биржах в нашем рейтинге. Поэтому инвестировать в цифровые активы именно таким способом, гораздо проще, чем заниматься майнингом или вложениями в ICO.

Майнинг — выгодное ремесло или надувательство?

В первой половине 2017 года вокруг майнинга образовалась волна хайпа. Даже сейчас можно ощутить ее последствия. Тогда с магазинных полок пропали все видеокарты, которые подходят для добычи Эфириума и других криптовалют. Отчаявшиеся начинающие майнеры готовы были переплатить двойную сумму, лишь бы начать добывать эфир.

В целом тогда можно было собрать вполне достойную ферму из 4 видеокарт за 2-2. 5к долларов. Такое оборудование в среднем выдает 100 мегахешей. В целом такая ферма приносит около 300 долларов в месяц, в зависимости от уровня сложности сети и курса эфира. Если мы добавим сюда расходы за электричество, то наши инвестиции в криптовалюту окупятся через 10-11 месяцев и только после этого майнинг начнет приносить прибыль.

Допустим, вы собрали ферму в июле и начали майнить. К декабрю вы лишь окупили половину стоимости оборудования. Чтобы случилось с $2000, если на них купить криптовалюту? В июле курс эфириума составлял в среднем $350, сейчас эта монета продается на биржах выше $700. Буквально за полгода можно увеличить свой капитал в 2 раза. Вот что пишут пользователи на форумах по этому поводу:

Летом 2017 г. я купил фермы на сумму 11,5 биткоинов, а сейчас эти фермы стоят 2 биткоина. Доход за этот период составил 1 биткоин. Скажите пожалуйста, майнинг что для деб*лов?

Однако не стоит списывать майнинг как форму инвестиций в криптовалюту. У него тоже есть свои преимущества, о которых стоит знать, перед тем, как вкладывать в цифровые деньги:

Низкие риски.

Мы не зависим от курса криптовалют. Даже если стоимость монеты останется на прежнем уровне, мы все равно будем получать доход, в то время, как трейдинг может не принести никаких результатов или, наоборот, приведет к уменьшению капитала.

Универсальность.

Если мы говорим о видеокартах, то с их помощью можно добывать сразу несколько криптовалют. Это тоже по-своему уменьшает риски. Это одна криптовалюта перестанет быть актуальной, мы сможем подключить свое оборудование для майнинга другой цифровой монеты.

Перепродажа оборудования.

Ферму можно перепродать другому майнеру. Поскольку на рынке часто наблюдается дефицит такого оборудования, стоимость собранной фермы может оказаться даже выше, чем сумма всех комплектующих.

В каких случаях стоит заниматься майнингом:

есть возможность купить оборудования по адекватной розничной стоимости;
есть доступ к дешевому электричеству и мы гарантированно будет получать хороший плюс каждый месяц;
есть время, чтобы разобраться в майнинге и самостоятельно собрать ферму;
хотим получать доход с минимальным риском.

В целом среди трех направлений именно добыча криптовалюты отличается самым низким риском, но при этом и доходность такого занятия остается не на таком высоком уровне, как хотелось бы. Однако есть способ увеличить доход от майнинга криптовалюты.

Полученные монеты сразу не продавайте, а по возможности держите в кошельке. Сейчас на рынке все криптовалюты поднимаются в цене. По факту каждый майнер частично является трейдером, поскольку ему тоже нужно учиться находить наиболее подходящие моменты для входа рынок.

ICO — высокая доходность vs риски

Одним из трендов 2017 года стала и сфера ICO. Каждый день появляется по несколько новых стартапов. Однако сейчас эта индустрия переживает не лучшие времена. Во-первых, наблюдается высокая конкуренция между новыми проектами. Во-вторых, инвесторы более тщательно отбирают стартапы и не спешат отдавать свои деньги. В-третьих, инвестиции в ICO связаны с большими рисками.

Условно основателей ICO можно разделить на 4 группы:

Неграмотные мошенники.
Грамотные мошенники.
Неграмотные, но честные.
Грамотные и честные.

Представителей из первой группы почти не осталось на рынке. Хотя ранее даже самый обычный Landing Page с небольшой рекламой мог легко собрать несколько сотен тысяч долларов. Гораздо опаснее выглядят вторая и третья группы. В первом случае, мы инвестируем деньги в криптовалюту, которая, скорее всего, так и не появится на рынке, а если и появится, то ничего хорошего не произойдет и курс быстро скатиться к нулевой отметке. Отсюда появляется множество многомиллионных, но безуспешных проектов. Эта проблема не только мошенничества, но и группы дилетантов. Доверять средства новичкам в индустрии тоже не стоит.

В данном случае наша задача попасть на 4-ю группу грамотных и честных учредителей. Сделать это не так просто, как может показаться на первый взгляд. Тут нужно и иметь опыт, и потратить время на изучение очередного проекта. Есть несколько факторов, которые помогут вам преуспеть в инвестировании в криптовалюту через ICO:

Понимание принципов работы блокчейна.

Для начала нужно определиться, действительно ли для реализации ICO так необходимо внедрение блокчейна и нового токена. Возможно для решения задач, которые ставит перед собой проект, можно использовать и старые технологии.

Опыт в индустрии, в которой собирается развиваться ICO.

Отбирайте те ICO, которые вы можете оценить исходя из личного опыта работы. Например, новый проект предлагает какие-то инновационные решение в сфере логистики. Если вы ничего не понимаете в этой индустрии, то лучше всего пройти мимо и сфокусироваться на других проектах, в которых вы сможете разобраться.

Публичная команда.

Знайте учредителей ICO в лицо. Никогда не нужно доверять деньги анонимной команде или людям, которые избегают появления на публике.

Подводим итоги: какой способ инвестирования в криптовалюты выбрать в 2018 году?

Мы рассмотрели 3 варианта, с помощью которых можно присоединиться к криптореволюции и стать частью децентрализованной финансовой системы. Если вы по-прежнему сомневаетесь в выборе, мы подготовили специальную таблицу. Надеемся, она поможет вам сделать правильный выбор.

Параметр	Трейдинг	Майнинг	ICO
Уровень прибыли	Средний	Минимальный	Высокий
Риски	Средние	Минимальные	Высокие
Стартовый капитал	от $100	от $2 000	от $100
Отсутствие опыта	Некритично	Некритично	Критично

[poll id=»4″]

Расскажите о своем опыте инвестирования в криптовалюту. Это поможет другим пользователям тоже начать зарабатывать на Биткионе, Эфириуме и других криптовалютах. Если у вас остались вопросы, наша команда готова на них ответить.

19.12.2017Алина

16 997

Доходность до 466%.

Сколько заработали инвесторы в криптовалюту с начала года

Самая популярная криптовалюта биткоин только в мае подорожала почти на 100%, но не только биткоин показал рост — доходность в несколько сотен процентов с начала года дали и другие криптовалюты и токены

Биткоин (BTH) в апреле и мае 2019 года снова привлек к себе внимание инвесторов. Его курс за два месяца вырос с $4000 до почти $9000 — этих уровней криптовалюта не достигала с мая прошлого года. Но несмотря на впечатляющий рост, биткоин оказался не самой быстрорастущей криптовалютой с начала года.

Forbes проанализировал доходность криптовалют и токенов, входящих в топ-50 по капитализации (на основе данных портала Coinmarketcap). Это позволило выделить проверенные временем монеты: в список попали лишь два вида монет, выпущенных с начала 2019 года. Это BitTorrent (торгуется с 31 января), и Cosmos (ATOM), которая была выпущена 14 марта (заняла последнее место по доходности из 50 криптовалют и токенов).

Самые доходные

В период с 1 января по 27 мая самый большой рост показали такие цифровые монеты, как Binance Coin (+488%), Holo (+376%) и Ravencoin (+308%). Binance Coin — это токены одной из самых популярных криптовалютных бирж Binance. Holo — токен платформы Holochain, который, по задумке создателей, будет использоваться как платежное средство в экосистеме. Ravencoin — детище сети биткоина, связанное с проектом по передаче активов в распределенном реестре (блокчейне). Первая монета появилась в 2017 году, вторая и третья — в 2018 году.

Биткоин в этом списке оказался на 17-й позиции — с начала года он вырос в цене на 131%.

Анализируя доходность криптовалют, нужно учитывать, что не все объемы торгов, публично заявляемые биржами, являются реальными, указывает сооснователь платформы для криптофондов Tokenbox.io Владимир Смеркис. По его словам, многие объемы торгов биржи «рисуют» для рейтингов. Кроме того, многие монеты слаболиквидны и поэтому сильно реагируют на вход или выход в актив инвесторов. Так, объемы торгов Holo и Ravencoin в сотни и даже тысячи раз меньше, чем у биткоина ($23 млрд). Среди других монет с большим объемом торгов — Binance Coin, занявшая первое место по росту стоимости актива, а также «старички» криптовалютного рынка — лайткоин (LTC, прибавил 267%), биткоин кэш (BCH, 171%) и эфир (ETH, 98%). Первые две монеты — «форки» (ответвления) биткоина, что объясняет корреляцию между курсом этих криптовалют. Эфир также является одной из самых уважаемых криптовалют на рынке.

30 самых доходных криптовалют

style=»width:40%»>Криптовалюта:	Капитализация, в млн $:	*Изменение цены^:**
Binance Coin	4 709	466.38%
Holo (HOT)	299	376.91%
Ravencoin (RVN)	191	308.44%
Chainlink (LINK)	412	301. 78%
Litecoin (LTC)	7 015	267.77%
Tezos (XTZ)	1 060	239.47%
Crypto.com Chain (CRO)	412	228.07%
BitTorrent (BTT)**	358	227.52%
EOS	7 115	203.13%
Basic Attention Token (BAT)	459	180.73%
Биткоин Кеш (BCH)	7 678	171.05%
Augur (REP)	221	160.47%
Aurora (AOA)	168	149.91%
Ontology (ONT)	714	143.13%
Pundi X	209	135.56%
Биткоин (BTC)	153 419	131.33%
Cardano (ADA)	2 277	115.30%
Monero (XMR)	1 636	108.27%
Dash (DASH)	1 449	108.05%
Эфир (ETH)	28 469	98.74%
VeChain (VET)	434	98. 05%
Nano	232	91.11%
Bitcoin Gold (BTG)	427	88.85%
BitShares (BTS)	189	82.64%
TRON (TRX)	2 198	74.46%
Maker (MKR)	755	68.66%
Decred (DCR)	277	68.28%
OmiseGO( (OMG)	315	64.23%
NEO	791	63.49%
colspan=»5″>^* В период с 1 января по 27 мая 2019 года ^** Торгуется с 31 января 2019 года Источник: Coinmarketcap, расчеты Forbes

Причины роста

Общий рост рынка криптовалют связан с эскалацией торговой напряженности между США и КНР в мае, объясняет аналитик ИК «Фридом Финанс» Александра Овчинникова. Из-за этого часть капитала с фондовых площадок перетекла в активы «тихой гавани». «Для рисковых же инвесторов возможность инвестирования в криптовалюты вновь показалась привлекательной», — поясняет она.

Еще одним драйвером роста для криптовалют стало перерождение ICO (Initial Coin Offering), то есть первичного размещения токенов, аналога IPO на рынке криптовалют, в IEO (Initial Exchange Offering) — первичное биржевое размещение, когда токены размещаются на криптовалютной бирже, а не на сайте проекта, как это было в случае с ICO. Отсюда и рост стоимости Binance Coin, принадлежащей криптовалютной бирже Binance, на которой подобные IEO проводятся, поясняет трейдер и основатель телеграм-сообщества Top Traders Тимур Тмуслим.

Стоит ли инвестировать в криптовалюту

Криптовалюты всегда были и остаются очень высокорискованными инвестициями, указывает сооснователь и генеральный директор криптобанка Wirex Дмитрий Лазаричев. Аналитики предупреждают: криптовалюты на данный момент сродни игровым автоматам или ставкам на скачки. По мнению аналитика ГК «Финам» Леонида Делицына, удачливые инвесторы уже вложились в криптовалюты несколько лет назад, и движения на рынке сейчас — это лишь попытка «прогреть» рынок, чтобы реализовать залежавшиеся монеты. Тем, кто туда пойдет сейчас, суждено потерять свои деньги, считает он.

Финансисты и криптоэнтузиасты настойчиво советуют инвестировать в криптовалюты только те суммы, потеря которых не отразится на общем финансовом состоянии инвестора. «То есть 1-2% от всего инвестиционного портфеля», — говорит Лазаричев.

Основная причина неуверенности в криптоактивах заключается в том, что они не привязаны к материальным ценностям, из-за чего и возникает высокая волатильность на рынке. Именно по этой причине традиционные финансовые активы, обращающиеся на фондовом рынке, вызывают больше доверия со стороны инвесторов, указывает Александра Овчинникова. «Например, в конце 2017 года курс биткоина достиг исторического максимума в $19 870, после чего в течение месяца вернулся к отметке $10 000, а по итогам 2018 года упал до $3000. Таким образом, большие колебания часто не имеют обоснования и похожи на спекуляции игроков», — рассказывает она.

Еще одна отличительная черта этого рынка — слабый уровень безопасности. Активы менее защищены от мошенников и хакеров, чем классические финансовые инструменты. Кроме того, за последний год участились случаи, когда криптовалютные биржи в связи с техническими неисправностями, хакерскими атаками или своими внутренними правилами безопасности блокируют вывод криптоактивов со своих площадок, рассказывает Владимир Смеркис. По этой причине лучше хранить «сберегательную» часть криптоактивов на так называемых «холодных» кошельках, установленных вне бирж, а биржами пользоваться только для торговли и не использовать их как хранилище, советует он.

Кроме того, в России остаются юридические риски работы с криптовалютами, так как закон о цифровых активах до сих пор не принят, и рынок в России продолжает находиться в серой зоне, когда криптовалютные операции не запрещены и не разрешены. «Стоит это иметь ввиду», — указывает Смеркис.

До 70% годовых. Самые доходные российские акции
Экономисты JPMorgan предсказали возможный обвал биткоина

Если бы вы вложили 1000 долларов в Ethereum в 2018 году, вот сколько у вас было бы сейчас

Бесплатная статья

Присоединяйтесь к более чем 1 миллиону премиум-пользователей и получайте более подробные рекомендации по акциям и исследования

Тревор Дженневин
–
24 июня 2022 г., 9:15

Ключевые моменты

Криптовалютный рынок упал на 88% за трехлетнюю криптозиму, начавшуюся в 2018 году.
Оглядываясь назад, можно сказать, что этот резкий спад на самом деле был возможностью для покупки для терпеливых инвесторов.

Motley Fool выпускает редкие предложения «Все включено» Оповещение о покупке

Ethereum

Рыночная капитализация

Сегодняшнее изменение

(0,06%) 0,73 доллара

Текущая цена

1 328,32 долл. ЕТ

Вы читаете бесплатную статью с мнениями, которые могут отличаться от премиальных инвестиционных услуг The Motley Fool. Станьте участником Motley Fool сегодня, чтобы получить мгновенный доступ к нашим лучшим рекомендациям аналитиков, углубленным исследованиям, инвестиционным ресурсам и другие.
Учить больше

Эта криптовалюта создала значительное состояние с начала последней криптозимы.

В начале 2018 года рынок криптовалют достиг пика почти в 830 миллиардов долларов; потом все развалилось. Менее чем за 12 месяцев рынок потерял 88% своей стоимости и не восстанавливался до начала 2021 года. Такой затяжной спад стал известен как крипто-зима, и мы можем ожидать еще одну.

Криптовалютный рынок упал на 69% с момента своего пика в ноябре прошлого года, сократив стоимость на 2 триллиона долларов. К сожалению, эти потери служат болезненным напоминанием о том, что криптоактивы чрезвычайно волатильны, и вы никогда не должны вкладывать деньги, которые могут вам понадобиться в ближайшем будущем. Но есть и более тонкий урок. Несмотря на серьезность текущего спада, инвесторы, купившие Ethereum (ETH 0,06%) за последнюю крипто-зиму все еще приносили прибыль.

Вот что вам следует знать.

Инвесторы Ethereum находятся в лучшем положении

Ethereum достиг дна около 85 долларов в конце 2018 года. Давайте предположим, что вам невероятно повезло, и вы вложили 1000 долларов в Ethereum в самый низкий момент прошлой крипто-зимой. Что ж, его цена в настоящее время составляет 1125 долларов, что означает, что ваши первоначальные инвестиции с тех пор выросли бы в 13 раз до 13 000 долларов. Фактически, если бы вы инвестировали в период с февраля 2018 г. по декабрь 2020 г., ваша позиция была бы прибыльной прямо сейчас.

Означает ли это, что текущий спад является возможностью для покупки?

Эфириум подкреплен тезисом о логических инвестициях

Эфириум — это программируемый блокчейн, работающий на монете ETH (эфир). Он был разработан как децентрализованная альтернатива традиционной вычислительной инфраструктуре, такой как облачные сервисы, предлагаемые техническими титанами, такими как Amazon или Microsoft, , поэтому он не контролируется какой-либо корпоративной или государственной организацией. Вместо этого Ethereum контролируется сообществом заинтересованных сторон, а платформа невосприимчива к цензуре и интеллектуальному анализу данных.

Кроме того, блокчейн Ethereum защищен криптографией, что означает, что распределенная сеть майнеров (или валидаторов) должна проверять транзакции, используя математические доказательства. С этой целью блокчейн позволяет тратить, давать взаймы, инвестировать и занимать деньги без участия банков или других финансовых учреждений. И, устраняя этих посредников, технология блокчейн делает финансовые услуги более эффективными. Например, протокол Compound в настоящее время платит 2,8 % годовых на Депозиты Tether , стабильная монета, обеспеченная фиатами, которая отслеживает курс доллара США. Это намного выше, чем процентная ставка по среднему сберегательному счету.

Эти качества превратили Ethereum в процветающую экосистему децентрализованных приложений (dApps) и сервисов децентрализованных финансов (DeFi). Фактически, благодаря своему статусу первопроходца, Ethereum является лидером на рынке dApps и услуг DeFi. В частности, 73 % всех dApps работают на Ethereum, и 59 % всех инвестиций в DeFi инвестируются в платформу.

Что еще более важно, есть все основания полагать, что Ethereum сохранит свое господство. Его популярность среди пользователей формирует основу мощного сетевого эффекта, который со временем способствует привлечению на платформу большего числа разработчиков. Согласно отчету Electric Capital, Ethereum в настоящее время может похвастаться в 2,8 раза большим количеством разработчиков, чем ближайший к нему блокчейн.

Это делает инвестиционный тезис кристально ясным: Ethereum позволяет инвесторам и потребителям получать доступ к эффективным финансовым услугам и защищенному от цензуры программному обеспечению. Будучи лидером рынка в обоих случаях, Ethereum, естественно, должен привлекать больше разработчиков, предоставляя платформе большее разнообразие программного обеспечения и услуг. В свою очередь, это должно побудить больше инвесторов и потребителей переходить на продукты Ethereum.

В конечном счете, спрос на базовую монету ETH — криптовалюту, используемую для оплаты транзакционных сборов на платформе — должен расти, что со временем приведет к росту ее цены. Конечно, нет никакой гарантии, что произойдет цепочка событий. Но, учитывая потенциал Ethereum, который изменит индустрию финансовых услуг, я думаю, что стоит выделить небольшой процент вашего портфеля на эту криптовалюту, и сейчас, похоже, самое подходящее время для покупки.

Джон Макки, генеральный директор Whole Foods Market, дочерней компании Amazon, является членом совета директоров The Motley Fool. Тревор Дженневин имеет должности в Amazon. Motley Fool имеет позиции и рекомендует Amazon, Compound, Ethereum и Microsoft. У Motley Fool есть политика раскрытия информации.

Упомянутые акции

Эфириум

1328,32 доллара США
(0,06%)
0,73 $

*Средняя доходность всех рекомендаций с момента их создания. Основа затрат и доход на основе закрытия предыдущего рыночного дня.

Связанные статьи

Достигнет ли Эфириум 5000 долларов?

Подумываете о покупке сиба-ину? Купить Ethereum вместо

3 факта об Ethereum, которые вы должны знать

Не пора ли покупать Ethereum после слияния?

Можно ли покупать Ethereum в октябре?

Наши самые популярные статьи

COLA 2023 от Social Security: важное объявление уже через несколько дней

2023 Принесет чудовищную колу социального обеспечения. Вот насколько может вырасти ваш чек на пособие.

Медвежий рынок Nasdaq: 5 впечатляющих акций роста, о которых вы пожалеете, если не купили их на падении

В 2023 году вам, возможно, придется заплатить налоги на социальное обеспечение еще на 8100 долларов вашего заработка

событий в криптовалюте в 2018 году

Ключевые моменты

Сотрудники Комиссии по ценным бумагам и биржам США (SEC) сделали официальные заявления относительно того, когда токен может или больше не может быть ценной бумагой
SEC продолжала предъявлять иски, связанные с предложениями криптовалюты, против участников рынка, включая советника фонда, организованного для инвестирования в криптовалюты, который не был структурирован, чтобы полагаться на Раздел 3(c)(1) или 3(c)(7) Закон об инвестиционных компаниях 1940 года и веб-сайт, выступавший в качестве брокера и дилера по предложениям криптовалюты и вторичной торговле
Суд постановил, что конкретная криптовалюта может быть ценной бумагой, поэтому могут быть предъявлены иски о мошенничестве с ценными бумагами
Другой суд постановил, что криптовалюта может быть товаром, поэтому Комиссия по торговле товарными фьючерсами (CFTC) будет иметь юрисдикцию
CFTC предложила интерпретацию того, что представляет собой «фактическая поставка» для форвардных контрактов на криптовалюту, усложняющую торговлю или предложение токенов криптовалюты на спотовых рынках с отсрочкой
Национальная фьючерсная ассоциация (NFA) требовала немедленного уведомления NFA, если член планировал участвовать в сделках с криптовалютой или криптовалютными деривативами
NFA также требовала от своих членов раскрытия информации клиентам о криптовалютных рисках и правилах

SEC продолжает отклонять листинг биржевых фондов, владеющих криптовалютой.

В дополнение к вышесказанному, SEC, Министерство финансов США («Казначейство») и их соответствующие сотрудники все еще пытаются определить, как их текущие правила применяются к криптовалюте. Сотрудники SEC разослали развернутое письмо, чтобы узнать о текущей практике инвестиционных консультантов в отношении криптовалют, в том числе в отношении практики хранения, правил личной торговли и практики оценки. 31 июля 2018 года Казначейство опубликовало отчет, в котором содержится несколько рекомендаций относительно новых финансовых технологий (финтех), включая криптовалюты, для целей борьбы с отмыванием денег (AML) и финансированием терроризма (CTF). В отличие от SEC, CFTC, NFA и Сети по борьбе с финансовыми преступлениями Министерства финансов (FinCEN), Налоговая служба (IRS) не публиковала новых конкретных руководств с 2014 года9.0003

Статус безопасности

Директор SEC по корпоративным финансам Уильям Хинман рассказал о подходе SEC к регулированию криптовалют на саммите Yahoo Finance All Market Summit: Crypto. ¹ В своем выступлении г-н Хинман отметил, что он не считает, что Биткойн и Эфир, две крупнейшие криптовалюты с точки зрения рыночной капитализации, следует рассматривать как ценные бумаги. Власть над двумя монетами теперь настолько децентрализована, что ни одна организация не может контролировать стоимость монет, что является ключевым фактором для обозначения инструмента как ценной бумаги в соответствии с парадигмой инвестиционного контракта. Это было важным признанием того, что монеты и жетоны могут в определенные моменты превращаться из ценных бумаг в товары.

Факторы, которые необходимо учитывать при определении того, является ли монета или токен ценной бумагой, включают, среди прочего:

Централизованный контроль или владение монетой: Монета, вероятно, является ценной бумагой, если одна компания или тесная группа людей несут ответственность за создание монеты ценные. Если управление децентрализовано, то монета больше похожа на товар.
Мотивы покупателей: если инвестор покупает монеты для полезности монеты, будь то скидка в магазине компании или доступ к какой-то функциональности, то монета с меньшей вероятностью будет ценной бумагой. Если бы вместо этого монета была куплена с надеждой на получение инвестором прибыли, монета, скорее всего, была бы ценной бумагой.
Маркетинг токена: если монеты нацелены на общественность, а не на потенциальных пользователей токена, или если цена предложения токена не коррелирует с рыночной стоимостью товара или услуги в сети, все эти факторы будут указывают на то, что монета является ценной бумагой. ²

Правоприменительные меры

В сентябре 2018 года Комиссия по ценным бумагам и биржам возбудила примечательные принудительные действия на основании статуса безопасности криптовалютных токенов в отношении участников рынка, не являющихся эмитентами криптовалют. SEC возбудила и урегулировала иск против консультанта объединенной компании, организованной для инвестирования в криптовалюту, из-за (i) его общего привлечения инвесторов, (ii) его неспособности добиться какого-либо исключения из статуса «инвестиционной компании» в соответствии с Инвестиционная компания Акт 1940 с внесенными поправками, несмотря на то, что более 40 процентов его активов состоят из инвестиционных ценных бумаг (рассматривая криптовалюту как ценные бумаги для этой цели) и (iii) мошеннические заявления, сделанные в связи с продажей долей участия в том, что она является первой компанией, занимающейся инвестициями в токены, зарегистрированной в SEC. ³ В сентябре 2018 года Комиссия по ценным бумагам и биржам возбудила и урегулировала исполнительный иск в отношении веб-сайта, который продавал токены населению на агентской и принципиальной основе в связи с первоначальным размещением токенов как на «предварительных», так и на вторичных продажах. . В правоприменительных действиях утверждалось, что регистрация в качестве брокера-дилера и нарушение статьи 5 Закона о ценных бумагах от 19 г.33 с поправками, для распределения ценных бумаг, которые не были зарегистрированы или должным образом освобождены. ⁴

Уголовное дело

В сентябре 2018 года суд Восточного округа Нью-Йорка отказал в прекращении уголовного дела, возбужденного в связи с предполагаемыми мошенническими заявлениями в связи с продажей ценных бумаг, связанных с продажей токенов, якобы обеспеченных недвижимость и бриллианты. Суд отметил, что вопрос о том, является ли конкретный токен «ценной бумагой», подпадающей под действие законов о ценных бумагах, является фактическим вопросом, но обнаружил, что рассматриваемый токен был ценной бумагой для целей рассмотрения ходатайства об отклонении с использованием «инвестиционного анализ контракта. ⁵ Суд также установил, что обозначение токена как «валюты» не выводит предложение за рамки определения ценной бумаги, если во всем остальном он удовлетворяет традиционному анализу «инвестиционного контракта» и стоимость предоставляется в связи с получение токена.

Регламент CFTC

Независимо от того, является ли определенная криптовалюта ценной бумагой, она может подпадать под юрисдикцию CFTC. 9 марта 2018 года судья федерального окружного суда Нью-Йорка постановил, что виртуальные валюты являются товарами, которые могут регулироваться CFTC, и запретил ответчикам — физическим и аффилированным лицам — торговать криптовалютами от своего имени или от имени других лиц или требовать средства от других, и заказать ускоренную бухгалтерию. ⁶ В то время как CFTC объявила о своей позиции, согласно которой криптовалюты являются товаром в 2015 году, это дело знаменует собой первый раз, когда суд взвешивает вопрос о том, являются ли криптовалюты товаром. Мы отмечаем, что, хотя юрисдикция CFTC обычно ограничивается товарными фьючерсами и другими деривативами, суд постановил, что CFTC имеет юрисдикцию в отношении физической «спотовой» торговли биткойнами, когда эта торговля или привлечение средств для участия в торговле проводится для мошеннических целей. целей. Кроме того, суд не запретил другим регулирующим органам иметь параллельную юрисдикцию в отношении криптовалют.

CFTC также предложила интерпретацию «фактической поставки» в декабре 2017 года в отношении виртуальных валют ⁷ , которая разъяснила бы ее юрисдикцию в отношении «розничных» форвардных транзакций в биткойнах. Позиция CFTC подкрепляется приведенным выше случаем относительно статуса криптовалюты как товара. ⁸ Юрисдикция CFTC распространяется на контракты или сделки с любыми товарами, которые заключаются с лицом, не являющимся правомочным участником контракта ⁹ или правомочным коммерческим субъектом, и которые предлагаются на основе кредитного плеча или маржи. Исключение применяется к транзакциям, если (i) товар фактически доставлен в течение 28 дней или (ii) соглашение создает подлежащее исполнению обязательство между покупателями и продавцами, каждый из которых имеет возможность принять и принять поставку, в связи со своими соответствующими линиями. бизнеса. При определении того, имела ли место фактическая поставка, CFTC предложила «использовать функциональный подход и исследовать, как соглашение, контракт или транзакция продаются, управляются и выполняются, вместо того, чтобы полагаться исключительно на формулировки, используемые сторонами в соглашении, контракте». или сделки». В рамках пространства виртуальной валюты предлагаемая интерпретация потребует, чтобы клиент имел возможность вступить во владение виртуальной валютой и контролировать ее, а также свободно использовать ее в торговле (как внутри платформы, так и за ее пределами) не позднее, чем через 28 дней с даты сделка, ¹⁰ с оферентом или контрагентом, не сохраняющим никакой доли или контроля над какой-либо виртуальной валютой по истечении 28 дней. Например, свободное перемещение виртуальной валюты из одного виртуального кошелька в кошелек другого лица или перевод в депозитарий с возможностью изъятия виртуальной валюты из депозитария удовлетворит требованиям фактической доставки.

Требования NFA

NFA также присоединилась к битве за криптовалюту в конце 2017 и в 2018 годах. Уведомление для членов в декабре 2017 года требовало наличия любого оператора товарного пула (CPO) или советника по торговле товарами (CTA), который выполняет транзакцию, связанную с криптовалютой. или любую производную криптовалюту, чтобы немедленно уведомить NFA и внести поправки в его ежегодную анкету. ¹¹ В июле 2018 года NFA также опубликовало интерпретацию ¹² , которая требует, чтобы CPO и CTA, которые являются членами NFA, которые торгуют виртуальными валютами или производными виртуальными валютами, (i) включали обязательное раскрытие информации о виртуальных валютах для их освобождения и пулы без исключений и управляемые счета, которые описывают уникальные риски торговли виртуальными валютами и (ii) включают стандартную легенду, которая должна быть на видном месте во всех рекламных материалах, меморандуме с предложением или документе с раскрытием информации о рисках торговли виртуальной валютой и, если применимо , отсутствие юрисдикции над спотовым рынком виртуальной валюты. Разъяснение вступает в силу 31 октября 2018 г. ¹³

Листинг биткойнов

Комиссия по ценным бумагам и биржам не одобрила торговлю биткойнами для розничных клиентов на фондовых биржах через биржевые продукты (ETP), которые торгуют фьючерсами на физические биткойны и орбиткойны в июле 2018 года. листинг в основном из-за опасений относительно того, существует ли достаточно большой регулируемый рынок биткойнов, который достаточно тщательно контролируется для защиты от манипуляций. ¹⁴ SEC отложила одно потенциальное одобрение биржевого фонда биткойнов до 30 сентября 2018 года. Если регистрация биткойн-ETP не будет одобрена, ожидается, что это «неодобрение» негативно повлияет на будущий спрос на биткойн.

Открытые вопросы SEC

Комиссия по ценным бумагам и биржам и ее сотрудники рассматривают вопрос о том, как типичные правила хранения и личной торговли, а также требования к оценке будут работать с криптовалютами. ¹⁵ Технически правила хранения применяются только к ценным бумагам и средствам клиентов. Как указано выше, некоторые криптовалюты могут не быть ценными бумагами и не могут быть «фондами», потому что они, как правило, не поддерживаются «полной верой и доверием» нации. С точки зрения политики этот ответ не является полностью удовлетворительным, поскольку криптовалюты могут использоваться в транзакциях и могут быть незаконно присвоены недобросовестными инвестиционными консультантами. Типичные хранители наличных денег и ценных бумаг обычно не предоставляют решения для хранения криптовалют. Соблюдение правила хранения потребует процедур, которые отличаются от процедур, например, для долевых ценных бумаг, из-за дизайна криптовалюты без посредников, что создает проблемы для проверки существования криптовалюты и потенциально может привести к проблемам кибербезопасности при защите ключей криптовалюты. Кроме того, применение более традиционного подхода к криптовалютам через посредничество хранителя повлечет за собой административное бремя, которое, вероятно, снизит полезность хранимого токена. Включение торговли криптовалютой в личную торговую политику может потребоваться, если первоначальные предложения монет являются ценными бумагами и продаются либо в виде частных размещений, либо в виде ограниченных или полных публичных предложений. Даже для некоторых токенов, которые технически не подпадают под действие правил личной торговли, таких как биткойн или эфир, некоторые инвестиционные консультанты запретили торговлю из-за их волатильности и отвлекающих факторов. Наконец, сотрудники SEC выразили обеспокоенность по поводу надежности оценки криптовалют из-за (i) волатильности стоимости токенов, (ii) текущего объема торгов многими токенами, (iii) потенциального значительного расхождения (или « forks») в криптовалюты с разной оценкой и (iv) потенциальные манипуляции.

Казначейские разработки

31 июля 2018 г. Казначейство выпустило отчет, в котором излагаются рекомендуемые улучшения регулирования для поддержки небанковских финансовых учреждений и поощрения финтеха. В отчете Казначейство дает более 80 нормативных и законодательных рекомендаций в четырех широких категориях деятельности Fintech. В частности, новые фирмы, планирующие выход на рынок финансовых услуг, должны быть готовы принять во внимание и внедрить существующие правила по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма, а также сопутствующие им обязательства по надлежащей проверке клиентов. Глобальные регулирующие органы неоднократно выделяли финтех (и, в частности, финансовые продукты, включающие криптовалюты и анонимность) как повышенный риск для усилий по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма во всем мире — отчасти потому, что эти продукты часто выходят за рамки более строгих правил, касающихся банков и других организаций. традиционные финансовые институты. Поскольку Казначейство пытается привлечь эти новые инновационные фирмы и продукты, мы ожидаем, что правительство будет использовать новые технологии и данные для улучшения мониторинга и отчетности в целях ПОД/ФТ.

International Developments

В июле 2018 года министры финансов и руководители центральных банков G20 призвали Группу разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ) к октябрю 2018 года сформулировать, как ее глобальные стандарты ПОД/ФТ применяются к криптовалютам и связанным с ними активам. Запрос следует за запросом G20 от марта 2018 года о разработке стандартов, касающихся криптовалют, о котором ФАТФ сообщила на своем июльском заседании. В дополнение к рассмотрению того, как ее стандарты (также известные как «40 рекомендаций») применяются к криптовалютам и связанным с ними активам, ФАТФ также рассмотрит необходимость обновления этих же стандартов, чтобы отразить определенные «технические аспекты» криптовалют и криптоактивов. В отчете ФАТФ также рассматриваются подходы G20 к регулированию криптовалют и активов и отмечается, в частности, что национальные правоохранительные органы должны «значительно улучшить» свое понимание и подходы к расследованиям, связанным с криптовалютами и активами.

9 июля 2018 г. вступила в силу Пятая директива ЕС о ПОД (5AMLD). Среди прочих изменений, 5AMLD расширяет или регулирует сферу действия режима ЕС по борьбе с отмыванием денег в отношении бирж виртуальной валюты и поставщиков кошельков. 5AMLD также снижает порог для идентификации клиентов, использующих предоплаченные карты, с 250 до 150 евро (или 50 евро в случае дистанционной оплаты) и вводит усиленные меры должной осмотрительности в отношении транзакций с участием некоторых стран с высоким уровнем риска, включая Иран и Северную Корею. . У государств-членов есть 18 месяцев или до 10 января 2020 года, чтобы внедрить 5AMLD в национальное законодательство.

Налоговый режим

В отличие от недавних действий других агентств, Казначейство и IRS не предоставили каких-либо конкретных указаний по транзакциям с криптовалютой и их налоговому режиму с момента выпуска Уведомления 2014-21. Тем не менее, IRS опубликовала на своем веб-сайте некоторые часто задаваемые вопросы (FAQ), напоминающие налогоплательщикам, что транзакции типа, описанного в Уведомлении 2014-21 (в отношении криптовалют, которые имеют эквивалентную стоимость в фиатной валюте или которые выступают в качестве заменителя для фиатной валюты, также известной как «конвертируемая виртуальная валюта», такая как биткойн), как правило, считаются сделками с «имуществом» для целей федерального подоходного налога США. Поэтому с практической точки зрения IRS напоминает налогоплательщикам, что, по ее мнению, криптовалюты могут привести к возникновению требований к федеральным налогам или отчетности США так же, как и к другим сделкам с недвижимостью. Например, платежи, совершенные с использованием криптовалюты, могут подлежать отчетности по форме IRS 109.9-MISC, и продажи или обмены, которые приводят к приросту или убытку капитала, могут быть обязаны сообщаться налогоплательщиками в форме 8949 IRS.

¹ Доступно по адресу https://www.youtube.com/watch?v=HJyRATEXpMQ и в письменной форме по адресу https://www.sec.gov/news/speech/speech-hinman-061418.

² Для получения дополнительной информации см. начальный.html.

³ См. выпуск 10544 Закона о ценных бумагах (11 сентября 2018 г.) по адресу https://www.sec.gov/litigation/admin/2018/33-10544.pdf.

⁴ См. выпуск 10543 Закона о выпуске ценных бумаг и выпуск 84075 Закона о биржах (11 сентября 2018 г. ) по адресу https://www.sec.gov/litigation/admin/2018/33-10543.pdf. Примечательно, что это дело не было связано с обвинением в незаконном присвоении, в отличие от многих предыдущих исков, таких как иск, поданный в федеральный суд в феврале 2018 года против платформы веб-сайта и ее принципала в федеральном суде, в котором утверждалось, что она действовала как незарегистрированная онлайн-биржи ценных бумаг и что принципал совершил мошенничество, когда незаконно присвоил криптовалюту. См. судебный выпуск 24078 (23 марта 2018 г.), доступный по адресу https://www.sec.gov/litigation/litreleases/2018/lr24078.htm.

⁵ В частности, суд установил, что фактов, если они будут доказаны, достаточно, чтобы показать, что инвестиции были сделаны в целях получения разумных ожиданий прибыли от управленческих усилий принципала по выбору недвижимости и будут ценными бумагами. , даже если рыночные силы также могут повлиять на стоимость токена.

⁶ CFTC против McDonnell , № 18-cv-0361, Dkt. 29 (E.D.N.Y., подано 18 января 2018 г.).

⁷ CFTC интерпретирует термин виртуальная валюта для этой цели как включающий цифровую или виртуальную валюту и как «любое цифровое представление стоимости, которое функционирует как средство обмена, и любую другую цифровую расчетную единицу, которая используется в качестве формы валюты ( то есть передаваемые от одной стороны к другой в качестве средства обмена), которые могут проявляться, среди прочего, в единицах, токенах или монетах и могут распределяться посредством «умных контрактов» среди других структур. См. https://www.cftc.gov/sites/default/files/idc/groups/public/@lrfederalregister/documents/file/2017-27421a.pdf, текст в примечании 46.

⁸ Это важно, поскольку CFTC обладает юрисдикцией в отношении торговли ценными бумагами (состоящей из описанных выше розничных сделок с товарами, розничных валютных контрактов, фьючерсов, свопов, отличных от свопов на основе ценных бумаг, и операций с металлами с использованием заемных средств) и, если они манипулируют, спотовые рынки.

⁹ Уполномоченный участник договора включает, среди прочего, организацию с общими активами более 10 миллионов долларов США.

¹⁰ Взаимозачет путем противоположного действия в связи с транзакциями в виртуальной валюте не удовлетворит требованиям к фактической доставке.

¹¹ Уведомление NFA I-17-28 доступно по адресу https://urldefense.proofpoint.com/v2/url?u=https-3A__www.nfa.futures.org_news_newsNotice.asp-3FArticleID-3D4974&d=DwMCaQ&c=YOHA32qHoOqMIaow&XxJh= hXsS-G5GgNMmEWic-lKwhxagSSrtTn1ABQypYoczxGY&m=j_eX22dr6AkVMYlXgASrn1TEb12wXsdyTec6VS09G44&s=2uWkAdo1fVh_eDrDcL28qGZ7UZhPVBAVWbxOL2FjR0g&e=

¹² См. ArticleID=5036

¹⁴ https://www.federalregister.gov/documents/2018/08/01/2018-16427/self-regulatory-organizations-bats-bzx-exchange-inc-order-setting-aside- action-by-delegated

¹⁵ См. Письмо персонала: Engaging on Fund Innovation and Cryptocurrency-related Holdings (18 января 2018 г. ), доступное по адресу https://www.sec.gov/divisions/investment/noaction/2018/ криптовалюта-011818.htm. Хотя в письме рассматриваются вопросы, касающиеся зарегистрированных инвестиционных компаний, вопросы, касающиеся зарегистрированных инвестиционных консультантов, аналогичны.

Пять положительных факторов на 2018 год

Биткойн, Эфириум, другая криптовалюта: Пять положительных факторов на 2018 год

Яап Арриенс | НурФото | Getty Images

Биткойн и эфир — две самые известные криптовалюты.

В более ранней статье для CNBC я объяснил, почему потенциальный пузырь криптовалюты может лопнуть в 2018 году. Многие люди впоследствии спрашивали меня: если я так скептически отношусь к этому пространству, почему я инвестирую в него?

Поясню. Я из тех, кто всегда просчитывает потенциальные плюсы и минусы, и я думаю, что многие люди идут на ненужный риск: они либо вкладывают слишком много, либо слишком мало, потому что не проводят надлежащего анализа.

Итак, я хочу выделить пять причин, по которым 2018 год может стать лучшим годом для криптовалют, и почему я много инвестирую в них.

1. Работа над вопросами масштабирования

Биткойн (BTC) — важнейшая криптовалюта. Большая часть поддерживаемых государством денег, которые входят и выходят из криптовалюты, проходит через биткойн, поэтому то, что происходит с исходной криптовалютой, влияет на весь рынок.

Доминирование токена на рынке составляло около 40 процентов по состоянию на среду. Однако, по моим оценкам, ясно, что доминирование биткойна на рынке должно вернуться к 75 процентам всего пространства.

Я на самом деле вижу 150-процентный потенциал роста биткойнов в 2018 году.

Почему? Что ж, BTC по-прежнему доминирует. У него самая большая пользовательская база и самая большая индустрия. Тем не менее, он сталкивается с проблемой масштабирования для более широкого использования.

Биткойн теперь не может обрабатывать более шести или семи (или, с обновлением протокола «Segregated Witness», от 12 до 14) транзакций в секунду. Сравните это с кредитными картами, которые включают тысячи транзакций в секунду, поэтому критика способности биткойна быть полезной в больших масштабах понятна.

Проблема масштабируемости также приводит к высоким комиссиям.

Какое решение? Это так называемые одноранговые сети второго уровня вне сети. Чтобы привести пример, посмотрите на Lightning Network. Созданная Blockstream сеть Lightning Network позволяет проводить транзакции вне блокчейна, тем самым снижая транзакционные издержки почти до нуля и практически бесконечно увеличивая скорость и масштабируемость. И это только начинается. Как видно из этой карты, создается все больше и больше узлов и каналов. Он растет в геометрической прогрессии.

В ближайшие месяцы мы увидим резкий всплеск транзакций и использование большего количества биткойнов в этих каналах. Более того, Lightning Network не взимает никакой платы.

Другими словами, сети второго уровня решают проблемы, с которыми сталкивается биткойн — масштабируемость и недостаток ликвидности. Это может быть ключевой причиной роста биткойнов в этом году.

В конце 2017 года я предвидел, что биткойн упадет до 5000 долларов, но потенциально он может подняться до 60 000 долларов. Lightning Network окажет большое влияние на потенциал роста.

Существуют также другие проекты второго уровня, такие как Rootstock, которые позволят выполнять вычисления, аналогичные вычислениям в эфириуме (вычислительная платформа на основе блокчейна, которая поддерживает другую криптовалюту, называемую эфиром), через биткойн.

Захватывающие проекты, подобные этим, могут вызвать значительный всплеск BTC. Я бы осмелился сказать, что в районе 60–70 процентов с потенциалом роста в 100 процентов, а может быть, и больше.

2. Крупномасштабные и более законные ICO

Как и в прошлом году, первоначальные предложения монет (ICO) повлияют на сеть Эфириума, поскольку для ICO обычно требуется много эфира. Это поддержит спрос на цифровую монету платформы. Более законные ICO приведут к большему интересу к эфиру, как мы уже видим с ICO на миллиард долларов поставщика приложений для обмена сообщениями Telegram и Kodak.

Это означает, что мы можем увидеть рост рыночной капитализации эфириума до 200 миллиардов долларов к концу года с менее чем 90 миллиардов долларов в среду. Цена криптовалюты может удвоиться до 2000 долларов.

Хотя на других платформах можно увидеть аналогичный рост, я считаю, что основное внимание будет уделяться эфириуму.

3. Регулирование

Многие считают, что регулирование вредит рынкам, но это недальновидная точка зрения. В долгосрочной перспективе компаниям нужны правила ради правовой стабильности и определенности. Регулирование дает пользователям и институциональным клиентам уверенность при инвестировании.

Мы видели нечто подобное, когда Япония начала регулировать биткойн. Сначала рынок упал, но в итоге вырос. То же самое в Австралии.

Другие страны могут следовать той же книге правил — я думаю, мы увидим нечто подобное с Южной Кореей и, вероятно, со многими другими — но судьба рынка не будет отличаться от той, что разыгралась в Японии и Австралии.

4. Исполнение и удобство использования

Есть несколько стартапов, таких как мой, которые предлагают дебетовые карты, чтобы помочь людям тратить свои криптовалютные активы .

Это означает, что количество пользователей и продавцов резко возрастет в 2018 году.

Это улучшит репутацию криптовалют, и все больше и больше компаний будут им доверять. Фирмы, которые хорошо работают в этом году, будут выделяться и создавать предвзятость выживших, когда несколько компаний процветают, а другие терпят неудачу, но люди сосредотачиваются на победителях и игнорируют проигравших.

Большинство стартапов терпят неудачу, но впечатляющие успехи таких компаний, как Facebook и Airbnb, помогают скрыть эти неудачи. Точно так же истории успеха нескольких компаний в сфере криптовалют затмят негативные новости о нескольких банкротствах.

5. Институциональные инвесторы

Последняя причина, по которой 2018 год станет звездным годом для криптовалют, заключается в том, что это будет первый год, когда в экосистему будут поступать солидные институциональные деньги.

По оценкам, на сегодняшний день в криптоэкосистему влито от 10 до 12 миллиардов долларов, но это ничто по сравнению с тем, что могут инвестировать институциональные фонды. Поскольку эти первые фонды поддержали рынок примерно до 500 миллиардов долларов, следующие 10–12 миллиардов долларов, что для некоторых фондов является пустяком, могут удвоить рыночную капитализацию в этом году.

Подведение итогов

Подводя итог, можно сказать, что вероятность возникновения всех пяти факторов не равна 100%. Но я все же вижу вероятность в 70-75 процентов. И каждый из них может увеличить общий размер рынка от 50 до 100 процентов, а может быть, даже на 200 процентов.

Если объединить эти факторы, потенциал роста рынка может возрасти до семи-восьми раз по сравнению с нынешними уровнями. Хотя это может быть не так многократно, как то, что мы видели в 2017 году, в абсолютном выражении оно намного выше. Это может сделать 2018 год самым успешным годом в криптовалюте. Кроме того, рост может быть основан не столько на ажиотаже или надежде, сколько на прочном фундаменте.

При этом читатель не должен воспринимать эту статью как совет по инвестированию и обязательно должен прочитать мое обсуждение потенциальных рисков. Когда вы отмахиваетесь от реальных рисков как от страха, неуверенности и сомнения (FUD), вы можете быть ошеломлены.

Комментарий доктора Джулиана Хоспа, соучредителя и президента TenX , компании, которая делает криптовалюты доступными для повседневной жизни. Недавно он выпустил книгу « Криптовалюты, просто объясненные »..»

Для получения дополнительной информации от участников CNBC, следуйте

@CNBCopinion

в Твиттере.

СМОТРЕТЬ: Биткойн может стать самым большим пузырем в истории — вот как

Для просмотра этого сайта в вашем браузере должен быть включен JavaScript, а также либо Flash Plugin, либо браузер с поддержкой HTML5-Video. Загрузите последнюю версию Flash Player и повторите попытку.