Инвестиционные компании инвестиционные фонды: Инвестиционный фонд — Что такое Инвестиционный фонд?

Карта сайта

в чем схожесть и различия

Исходя из определения понятий в «Wikipedia»:

• Инвестиционная компания — это организация, осуществляющая коллективные инвестиции.
• Инвестиционный фонд — это учреждение, осуществляющее коллективные инвестиции.

Чувствуете разницу? Я нет. Да, разница в том, что компания, это организация, а фонд, это учреждение. Но для не юриста особой разницы-то и нет.

Попробуем разобраться…

Организация — объединение людей и ресурсов, созданное для выполнения тех или иных задач, удовлетворения интересов и нужд людей. Распределение ролей и обязанностей может быть как формальным, так и неформальным. Организации, действующие в сфере экономической и политической деятельности, нуждаются в обязательной регистрации. В то же время, часть неформальных объединений (союзы художников, группы по интересам), могут действовать совершенно свободно на принципах добровольного участия.

Учреждение — некоммерческое юридическое лицо, созданное для решения социальных, управленческих, культурных и иных задач за счёт средств собственника. Иными словами, данное лицо не направлено на получение прибыли и существует за счёт спонсорской помощи или дотаций. Собственником может быть абсолютно любой субъект правоотношений (физическое или юридическое лицо, государство, город и т.д.).

Что получается? Понятие «организация» — шире. В него входят государственные, муниципальные, общественные юридические лица, в том числе и учреждение. Они могут быть спортивными, военными, культурными, просветительскими. Значительная часть организаций либо ведёт коммерческую деятельность, либо обладает таким правом. Учреждение же всегда является некоммерческим юридическим лицом, которое не направлено на получение прибыли. Его содержит собственник (физическое или юридическое лицо), который покрывает все расходы.

Учреждение всегда действует на легальной основе. Применительно к организациям, они могут быть и противозаконными (преступная, террористическая, религиозно-деструктивная). Учреждение должно быть зарегистрировано в установленном порядке. Его создатели готовят устав, который утверждается их общим решением. Организация тоже может быть зарегистрирована. Но в развитом мире формальное закрепление объединения не является необходимым, так как, в противном случае, это нарушает базовые права и свободы человека. В крайнем случае, работает уведомительный порядок.

Стало чуть понятнее. Но давайте изучим детали…

Инвестиционные компании

Когда говорят об инвестиционных компаниях, то общепринято предполагать такую их организационную форму, как корпорация. Она включает в себя инвестиционный фонд и управляющую данным фондом компанию.
Инвестиционные компании, как корпорации могут быть двух видов:

Инвестиционная компания имеет собственный аппарат управления.

В этом случае учредители и управляющий — участники инвестиционного фонда. Такие инвестиционные компании называют Management Investment Companies или Self-Managed I.C.

Управляющая компания является внешней по отношению к инвестиционному фонду.

В этом случае нанимается специальная компания для управления инвестиционным фондом — управляющая компания. Такие инвестиционные компании называются управляемыми (Managed Investment Companies).

Однако помимо корпораций существуют и другие виды инвестиционных компаний, различающихся не только по своей структуре, но и по характеру инвестирования и привлечения средств инвесторов.

Типы инвестиционных компаний

В законодательстве США, как в самом развитом законодательстве по этой тематике, инвестиционные компании делятся на три категории:

Наименование категорий компаний лучше воспринимать именно на английском языке, потому как после перевода на русский, подсознательно в словосочетание формирующее наименование категории мозг рускоговорящего человека закладывает смысл отличный от английской версии.

1. Face-amount Certificate Companies — компании, осуществляющие выпуск сертификатов размещения, которые дают право держателю либо получать фиксированный доход в установленные сроки, либо требовать выкуп сертификата в установленный срок. Характер взаимоотношений «компания — инвестор» очень схож с процессом кредитования компании в банке. Только данный способ позволяет компании привлечь более дешевое финансирование, чем банковская ссуда.

Инвестиционная компания обращается к инвесторам и просит профинансировать ее деятельность на фондовом рынке, за это она гарантирует фиксированный процент (например, 5–10% в год) посредством выпуска долговых обязательств. Риск для инвесторов невелик, так как гарантиями выплат является имущество инвестиционной компании (недвижимость и другие активы).
В настоящее время такой вид компаний в США не очень распространен.

2. Unit Investment Trusts — инвестиционные компании, которые продают доли (юниты; паи) относительно постоянного инвестиционного портфеля, состоящего из облигаций или акций. Паи трастов имеют ограниченный срок обращения, при наступлении которого они погашаются или распродаются. Выручка при этом распределяется между держателями долей. Поэтому трасты удобно формировать из облигаций с их постоянным купонным доходом и выплатой номинальной стоимости при погашении. Если же инвестиционный траст сформирован из акций, то при наступлении даты ликвидации фонда все имеющиеся в его портфеле акции продаются, а выручка распределяется между пайщиками.
Паи трастов покупаются через брокерские фирмы, учреждающие траст, или через брокеров, выступающих в роли агентов. Если вы не хотите дожидаться срока ликвидации траста, то можете продать принадлежащие вам паи учредителю траста. Так как управление портфелем практически не осуществляется, то такие инвестиционные компании называют неуправляемыми (Non-managed Investment Companies). Таким образом, данная категория инвестиционных компаний, по сути, представляет собой закрытый фонд (Close-end Funds), но по факту является инвестиционной компанией неуправляемого типа.

3. Management Companies — все инвестиционные компании, не относящиеся к компаниям, выпускающим сертификаты, или юнит-трастам, считаются Management Companies. Management Companies выпускают ценные бумаги (сертификаты, паи, акции), имеющие правовую природу акций, представляющие собой чаще всего долю в активах, которая может меняться в зависимости от результатов инвестиционной политики компании. Реже ценные бумаги Management Companies соответствуют долговым обязательствам, дающим инвесторам право на получение фиксированного дохода.
Данные инвестиционные компании образованы в форме корпорации.

Под Management Companies могут пониматься инвестиционные консультанты (Investment Advisors) и, в частности, инвестиционные менеджеры (Portfolio Managers). И те, и другие не являются инвестиционными компаниями, они представляют собой институты или отдельных агентов на фондовом рынке, которые предоставляют услуги по управлению активами инвестиционных фондов или средствами индивидуальных инвесторов.

Management Companies подразделяются на так называемые открытые (Open-ended Companies) и закрытые (Close-ended Companies). Закрытые компании не выпускают обратимых ценных бумаг, прибегая время от времени, подобно обычным предпринимательским корпорациям, к публичному размещению своих ценных бумаг, которые обращаются на вторичном рынке.

Принципы и функции работы инвестиционных компаний

Чтобы вкладчики инвестиционных компаний получали стабильную прибыль, их инвестиции объединяются и вкладываются в различные проекты. Прибыль образуется не только благодаря объединению средств, но и в связи с грамотными действиями финансового управляющего. По своей сути дейтельность инвестиционной компании, это дейтельность финансового посредника.

Можно выделить следующие 3 функции, которые выполняют инвестиционные компании или же три активности, на которых инвестиционные компании зарабатывают:

• Операции по покупке и продаже ценных бумаг. Или простыми словами спекулирование на рынке ценных бумаг.
• Операции по распределению капитала по разным направлениям, чтобы снизить риски. Или другими словами инвестирование в динамично развивающиеся компании и стартапы.
• Выпуск своих ценных бумаг и “управляемая” торговля ими на фондовом рынке.

Услуги инвестиционных компаний доступны для различных инвесторов: как крупных, так и мелких. А доходы, которые вкладчик получит, зависит от удачного либо неудачного вложения средств. Сами компании получают комиссионные с прибыли и % за осуществление управления вкладами.

Инвестиционные фонды

Выше мы уже выяснили, что термин «инвестиционный фонд» не тождествен понятию «инвестиционная компания», а дочерен. Компания образует инвестиционный фонд из средств своих инвесторов, направляемых на покупку разнообразных активов либо под собственным руководством, либо под руководством управляющей компании. Таким образом, инвестиционная компания является составным понятием и включает в себя управляющую компанию (или любую другую управленческую структуру) и инвестиционный фонд.

Типы и инвестиционных фондов и принципы их работы

Общим принципом работы инвестиционного фонда является аккумулирование сбережений частных и юридических лиц для совместного (в том числе и портфельного) инвестирования через покупку ценных бумаг. Основное отличие в деятельности фондов от компаний в том, что фонд инвестирует именно в ценные бумаги; инвестировать в реальные производственные активы в большинстве стран фондам запрещено законодательством.

Инвестиционные компании формируют фонды четырех типов:

1. Открытые фонды

Выпускают неограниченное количество паев. Инвесторы могут покупать дополнительное количество паев и продавать их управляющей компании фонда, что приводит к постоянному изменению общего количества паев. Паи открытых фондов покупаются и продаются только через управляющего фондом. В Украине аналогом открытых фондов являются паевые инвестиционные фонды (ПИФы).

2. Закрытые фонды

Выпускают фиксированное количество паев, после продажи которых новые паи не выпускаются. Иными словами, закрытые фонды имеют фиксированную структуру капитала. В фондах имеются профессиональные управляющие, которые формируют инвестиционные портфели и управляют ими в соответствии с инвестиционными целями данных фондов. Инвесторам, желающим инвестировать в закрытый фонд после того, как все паи уже проданы, придется выкупать их на рынке у владельцев паев, желающих продать свои доли в фонде. Паи закрытых фондов торгуются на фондовых биржах и на внебиржевом рынке. В результате цена пая закрытого фонда зависит не только от расчетной стоимости пая, но и от ценовой конъюнктуры фондового рынка.

В Украине аналогом закрытых фондов являются корпоративные инвестиционные фонды (КИФы).
Разновидностью закрытого фонда являются Unit Investment Trusts. Про них мы уже говорили, однако стоит добавить, что все Unit Investment Trusts взимают комиссионные за продажи паев, в то время как инвесторы, вкладывающие деньги в открытые фонды, могут выбрать фонд, который не взимает такую комиссию.

3. Инвестиционные трасты недвижимости (REIT) (англ. Real Estate Investment Trusts, REIT)

Управляют приобретенной недвижимостью и ипотечными ценными бумагами. Трасты недвижимости позволяют частным инвесторам вкладывать средства в недвижимость без необходимости владеть и управлять данными объектами. Трасты недвижимости были особенно популярны в середине 1990-х гг., когда ожидался рост инфляции. В период обвала фондового рынка (в 2001–2002 гг.) инвесторы снова увидели в трастах недвижимости спасительную гавань для своих капиталов.

По сути, траст недвижимости является одной из форм закрытых фондов и инвестирует в недвижимость на средства, полученные от инвесторов при продаже долей. Трасты недвижимости приобретают недвижимость, развивают ее и управляют ею, выплачивая пайщикам доход от аренды и проценты по ипотечным ценным бумагам.
В США трасты недвижимости согласно Закону об инвестиционных компаниях 1940 г. не являются инвестиционными фондами, так как покупают реальные объекты (недвижимость) или инструменты, основанные на таких объектах.
В России аналогом трастов недвижимости являются паевые фонды недвижимости.

4. Биржевые фонды или торгуемые на бирже фонды (ETF)(англ. Exchange Traded Fund, ETF)

Представляют собой «корзины» акций или облигаций, повторяющие по составу индексы широкого рынка, отраслевые индексы или индексы акций компаний из различных стран. Биржевые фонды представляют собой диверсифицированный инструмент (по аналогии с открытыми фондами), но при этом их паи торгуются как акции, что делает их схожими с закрытыми фондами. Цена в ETF зависит от состава ценных бумаг, лежащих в их основе, а также от спроса и предложения на ценные бумаги ETF.

Биржевые фонды составляют серьезную конкуренцию взаимным фондам. Они стали популярной альтернативой для многих инвесторов, которые ищут диверсифицированные и низкозатратные варианты инвестиций. Комиссия таких фондов невысока из-за пассивного характера управления портфелями.

Принципы работы ETF следующие:

Управляющая компания образует фонд ETF, состоящий из купленных ею акций. Фонд делят на паи или выпускают собственные акции, торгуемые на первичном ETF. Данные акции покупаются крупными брокер-дилерами (так называемое «уполномоченное лицо») модулями (блоками акций не менее 50 000), затем они торгуют ими на вторичном рынке более мелким инвесторам. При этом уполномоченное лицо может выступать маркет-мейкером, т.е. само осуществлять торговлю акциями ETF на вторичном рынке, а может обменять свои модули на базовые активы (акции, лежащие в основе такого модуля) стороннему маркет-мейкеру.

Некоторые фонды ETF инвестируют в товары или инструменты, основанные на товаре, такие как сырая нефть и драгоценные металлы. Хотя эти товарные ETF практически такие же, как ETF, которые инвестируют в ценные бумаги, но согласно Закону об инвестиционных компаниях 1940 г. в США они не являются инвестиционными фондами.
В Российской Федерации аналогами ETF с недавнего времени являются биржевые паевые фонды.

Подводим итоги

В таблице ниже приведено простое и понятное сравнение таких сущностей как инвестиционная компания и инвестиционный фонд. Всё что нужно понять: фонд, это как банка, в которую вы складываете свои деньги, а компания, это как человек, которому вы эту банку отдаёте в надежде, что он увеличит вложенное вами в банку количество денег.

Также следует понимать, что приведенная выше классификация инвестиционных компаний и фондов (см. рисунок) не является единственной, скорее она фундаментальная.

Существуют различные вариации каждого из приведенных институтов. По некоторым данным на сегодняшний день в мире насчитывается порядка 35 тысяч разного рода инвестиционных фондов. Их формы и методы работы разнообразны и определяются, главным образом, потребностями конкретного рынка. Законодательные нормы не диктуют инвестиционным фондам направления деятельности, но предъявляют некоторые внешние ограничения для охраны инвестиций и предотвращения мошенничества.

К слову, в современной Украине инвестиционные институты находятся на начальном этапе своего формирования. Поэтому в отсутствии развитых национальных инвестиционных институтов большая часть средств украинских инвесторов находит свое применение на иностранных рынках. а т.ч. оффшорных. 

Структура инвестиционного бизнеса

© 2022 ООО «ИК ВЕЛЕС Капитал».

Лицензии профессионального участника рынка ценных бумаг, выданные ФСФР России 14 октября 2003 года, на осуществление депозитарной деятельности № 077-06549-000100, на осуществление дилерской деятельности № 077-06541-010000, на осуществление брокерской деятельности № 077-06527-100000, на осуществление деятельности по управлению ценными бумагами № 077-06545-001000. ООО «ИК ВЕЛЕС Капитал» предоставляет услуги агента по выдаче, погашению и обмену инвестиционных паев паевых инвестиционных фондов ООО «УК ВЕЛЕС Менеджмент».

Раскрытие информации ООО «ИК ВЕЛЕС Капитал»

Раскрытие информации ООО «УК ВЕЛЕС Менеджмент».

ООО «УК ВЕЛЕС Менеджмент». Лицензия на осуществление деятельности по управлению инвестиционными фондами, паевыми инвестиционными фондами и негосударственными пенсионными фондами № 21-000-1-00656 от 15 сентября 2009 года выдана ФСФР России, без ограничения срока действия. Лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление деятельности по управлению ценными бумагами № 045-14068-001000 от 25 октября 2018 года выдана ЦБ РФ (Банк России), без ограничения срока действия.) До приобретения инвестиционных паев паевых инвестиционных фондов получить подробную информацию о паевых инвестиционных фондах под управлением ООО «УК ВЕЛЕС Менеджмент» и ознакомиться с правилами, а также с иными документами, предусмотренными Федеральным законом от 29. 11.2001 N 156-ФЗ «Об инвестиционных фондах» и иными нормативными актами федерального органа исполнительной власти по рынку ценных бумаг, включая сведения о местах приема заявок на приобретение, погашение и обмен инвестиционных паев, можно по адресу: г. Москва, Краснопресненская набережная, д. 12, под. 7, эт. 5, пом. 514, по телефону: + 7 (495) 967-09-13 или в сети Интернет по адресу: veles-management.ru. Информация, которая должна быть опубликована в соответствии с правилами доверительного управления паевых инвестиционных фондов, публикуется в «Приложении к Вестнику Федеральной службы по финансовым рынкам». Стоимость инвестиционных паев может, как увеличиваться, так и уменьшаться. Результаты инвестирования в прошлом не определяют доходы в будущем. Государство не гарантирует доходность инвестиций в паевые инвестиционные фонды. Прежде чем приобрести инвестиционный пай, следует внимательно ознакомиться с правилами доверительного управления фондом. Правилами доверительного управления паевыми инвестиционными фондами, находящимися под управлением Общества с ограниченной ответственностью «Управляющая компания ВЕЛЕС Менеджмент», предусмотрены надбавки к расчетной стоимости инвестиционных паев при их выдаче и скидки к расчетной стоимости паев при их погашении. Обращаем Ваше внимание на то, что взимание скидок и надбавок уменьшает доходность инвестиций в инвестиционные паи паевых инвестиционных фондов.

Открытый паевой инвестиционный фонд рыночных финансовых инструментов «ВЕЛЕС – Глобальный». Правила доверительного управления фондом зарегистрированы ЦБ РФ (Банком России) 25 июля 2019 года за №3784. Открытый паевой инвестиционный фонд рыночных финансовых инструментов «ВЕЛЕС – Системный». Правила доверительного управления фондом зарегистрированы ЦБ РФ (Банком России) 25 июля 2019 года за №3782. Открытый паевой инвестиционный фонд рыночных финансовых инструментов «ВЕЛЕС – Классический». Правила доверительного управления фондом зарегистрированы ЦБ РФ (Банком России) 25 июля 2019 года за № 3783.

Раскрытие информации ООО «ВЕЛЕС Траст».

ООО «ВЕЛЕС ТРАСТ» (109028, Москва, Хохловский пер., д. 16, стр. 1 I [email protected] I www.veles-trust.ru. Лицензия ФСФР России № 21-000-1-00842 на осуществление деятельности по управлению инвестиционными фондами, паевыми инвестиционными фондами и негосударственными пенсионными фондами от 20. 12.2011) осуществляет доверительное управление Рентным Закрытым Паевым Инвестиционным Фондом «ТРЦ Перловский» (Правила доверительного управления Рентным ЗПИФ «ТРЦ Перловский» зарегистрированы Федеральной службой по финансовым рынкам за № 2423 от 28 августа 2012 года). До приобретения инвестиционных паев паевых инвестиционных фондов под управлением ООО «ВЕЛЕС ТРАСТ» получить подробную информацию о паевых инвестиционных фондах под управлением ООО «ВЕЛЕС ТРАСТ» и ознакомиться с правилами, а также с иными документами, предусмотренными Федеральным законом от 29.11.2001 N 156-ФЗ «Об инвестиционных фондах» и Положением о требованиях к порядку и срокам раскрытия информации, связанной с деятельностью акционерных инвестиционных фондов и управляющих компаний паевых инвестиционных фондов, а также к содержанию раскрываемой информации, утвержденном Приказом ФСФР от 22.06.2005г. №05-23/пз-н, а также другими нормативными актами Банка России (до 01.09.2013 Федеральной службы по финансовым рынкам), можно по адресу: 109028, г. Москва, пер. Хохловский, д. 16, стр. 1, и по телефону: +7 (495) 775-90-46, а также на официальном сайте ООО «ВЕЛЕС ТРАСТ» в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» по адресу: www.veles-trust.ru. Стоимость инвестиционных паев может увеличиваться и уменьшаться, результаты инвестирования в прошлом не определяют доходы в будущем, государство не гарантирует доходность инвестиций в паевые инвестиционные фонды. Прежде чем приобрести инвестиционный пай, следует внимательно ознакомиться с правилами доверительного управления паевым инвестиционным фондом.

Предостережение для инвестора.

Информация, представленная на сайте, не является офертой, предложением либо руководством к действию и не несет в себе стремление побудить Вас к той или иной сделке или операции с ценными бумагами и финансовыми инструментами. Приводимые показатели доходности не определяют будущую доходность вложений и эффективности каких-либо сделок и (или) операций; результаты чьей-либо инвестиционной деятельности в прошлом не определяют доходы инвестора в будущем. Финансовая терминология, используемая на сайте, имеет целью разъяснение условий инвестирования и может не совпадать с понятиями и определениями, данными в законодательстве.

Информация, представленная на сайте, не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией, и финансовые инструменты либо операции, упомянутые в ней, могут не соответствовать Вашему инвестиционному профилю и инвестиционным целям (ожиданиям). Определение соответствия финансового инструмента либо операции Вашим интересам, инвестиционным целям, инвестиционному горизонту и уровню допустимого риска является Вашей задачей. ООО «ИК ВЕЛЕС Капитал» не несет ответственности за возможные убытки в случае совершения операций либо инвестирования в финансовые инструменты, упомянутые в данной информации, и не рекомендует использовать указанную информацию в качестве единственного источника информации при принятии инвестиционного решения.

Фонды

Открытые и интервальные фонды

Минимальная сумма инвестиций: 10000 р.

Стратегия: Активы фонда инвестируются в акции растущих российских компаний, то есть таких компаний, бизнес которых последовательно растёт в размере. Также в инвестиционный портфель отбираются фондовые инструменты с наиболее высокими потенциальными дивидендными выплатами. Поиск и отбор инструментов инвестирования осуществляется на основе фундаментального анализа. Рекомендуемый период инвестирования – от трех лет.

Правилами доверительного управления Фонда при погашении инвестиционных паев предусмотрены скидки, что может уменьшить доходность инвестиций в инвестиционные паи. Порядок взимания скидок описан в правилах.

Минимальная сумма инвестиций: 10000 р.

Стратегия: Как известно 27 апреля 2022 года произошло изменение наименования фонда, в результате чего он приобрел название ОПИФ рфи «Алгоритмический». Изменение названия вызвано изменением стратегии управления активами фонда в новых условиях развития экономики и фондового рынка. Инвестиционная стратегия предполагает инвестирование средств в биржевые активы, торгуемые на организованном биржевом рынке. К таковым относятся государственные облигации, облигации российских хозяйственных обществ, акции российских компаний, производные инструменты.

фонд для квалифицированных инвесторов

Минимальная сумма инвестиций: 100000 р.

Стратегия: Предназначен для квалифицированных инвесторов, готовых принимать умеренные риски. Инвестиционная стратегия фонда ориентирована на работу с активами, номинированными в иностранной валюте, имеющие значительный потенциал роста (акции иностранных компаний, етф). Кроме того, в портфель фонда включаются позиции с производными инструментами, для хеджирования риска.

Минимальная сумма инвестиций: 10000 р.

Стратегия: ОПИФ рыночных финансовых инструментов «КММ Инвест» ориентирован на инвестиции в акции крупнейших российских и иностранных компаний.

Закрытые фонды

Для неквалифицированных инвесторов / вся отчетность в открытом доступе

Минимальная сумма инвестиций: 30000 р.

Стратегия: Фонд инвестирует в объекты коммерческой и жилой недвижимости, расположенной на территории Российской Федерации. Доход формируется из арендных платежей, доходов по банковским вкладам и ценным бумагам, а также доходов от продажи недвижимого имущества, полученных в отчетном периоде и рассчитанных в соответствии с Правилами доверительного управления фондом. Декларацией Фонда предусмотрена выплата дохода пайщикам по итогам каждого квартала.

Минимальная сумма инвестиций: 500000 р.

Стратегия: Фонд инвестирует в объекты коммерческой и жилой недвижимости в различных районах Новосибирска, обладающие потенциалом роста рыночной стоимости. Доход формируется из арендных платежей, доходов по банковским вкладам и ценным бумагам, а также доходов от продажи недвижимого имущества, полученных в отчетном периоде и расчитанных в соответствии с Правилами доверительного управления фондом.

Стратегия: Средства фонда инвестировались в строящуюся недвижимость г. Подольска, Московской области. В настоящее время строительство объектов недвижимости завершено и инвестиционный доход Фонда формируется за счет арендных платежей и роста стоимости объекта недвижимости. Предусмотрена ежеквартальная выплата инвестиционного дохода.

Закрытые фонды

Для квалифицированных инвесторов / отчетность не доступна

Минимальная сумма инвестиций: 100000 р.

Стратегия: Активы фонда инвестируются в акции и облигации компаний малой и средней капитализации в расчёте на существенный рост стоимости в долгосрочной перспективе.

Стратегия: Целью фонда является осуществление финансирования юридических и физических лиц , посредством выдачи займов, обеспеченных залогом, поручительством или банковской гарантией.

Минимальная сумма инвестиций: 1000000 р.

Стратегия: Фонд инвестирует в современные технологии и оборудование в медицине.

Минимальная сумма инвестиций: 10000000 р.

Стратегия: Инвестиции в строительство коммерческой недвижимости.

Минимальная сумма инвестиций: 100000 р.

Стратегия: Инвестиции в жилую и коммерческую недвижимость в расчете на рост стоимости и получения дохода от сдачи недвижимости в аренду.

Инвестирование в недвижимость

Минимальная сумма инвестиций: 3000000 р.

Стратегия: Инвестиции в коммерческую и жилую недвижимость в расчете на рост стоимости
и с целью получения дохода от сдачи недвижимого имущества в аренду.

Стратегия:

Стратегия: Инвестиции в широкий спектр активов с целью роста стоимости портфеля.

Стратегия: Инвестирование в перспективные инструменты фондового рынка,
а также рынка корпоративных активов в расчете на долгосрочный рост стоимости комбинированного портфеля.

Паевые инвестиционные фонды — МТС Инвестиции

Раздел не найден.

*Узнайте, сколько составил бы ваш доход, если бы вы инвестировали с нами ранее. Данный расчет носит исключительно информационный характер, не учитывает налоги и иные обязательные платежи, надбавки/скидки к/с расчетной стоимости инвестиционного пая и не имеет целью предложение ценных бумаг, продуктов или услуг.  Сравнение результатов инвестиционной деятельности основано на расчетах доходности, произведенных в соответствии с требованиями нормативных правовых актов в сфере финансовых рынков. Перед принятием инвестиционных решений рекомендуем ознакомиться с информацией о деятельности ООО УК «Система Капитал» и паевых инвестиционных фондов, находящихся под ее управлением, в т. ч. находящейся в нижней части данной страницы. С информацией о стоимости чистых активов и расчетной стоимости инвестиционного пая паевого инвестиционного фонда можно ознакомиться в разделе «Раскрытие информации».

Как выбрать паевой инвестиционный фонд (ПИФ)?

Паевые инвестиционные фонды приобретают все большую популярность у инвесторов, предпочитающих получать пассивный доход. 

На фоне высокой волатильности рынка вложения в облигационные ПИФы позволяют получать доходность выше банковских депозитов. Фонды облигаций — оптимальная точка входа на рынок капитала для начинающего инвестора.  С ПИФами акций и биржевыми ПИФами другая история. Акции — более агрессивный инструмент инвестирования, чем облигации. Однако на длительных промежутках инвестирования они способны показывать более интересные доходности. 

ПИФ акций и биржевые фонды стоит покупать, если вы планируете вложения средств на срок от трех лет и не паникуете из-за временных корректировок биржевых курсов. Оптимальным решением будет диверсифицировать момент входа, вкладывать деньги в акции комфортными суммами по периодам. 

Связаться с нами онлайн или по телефону

• Купить онлайн
• Личный кабинет

• Получить консультацию
• Подписка на рассылку информации

• Паевые инвестиционные фонды
• Доверительное управление
• Индивидуальный инвестиционный счет
• Состоятельным клиентам
• Корпоративным клиентам
• Налоговое консультирование
• О компании
• Аналитика
• Пресс-центр
• Блог
• Раскрытие информации
• Контакты

• 8 495 228–15–05
• 8 800 737–77–00
• 8 495 228–01–12 (доб. 5656)

  Факс

Навигация по сайту

• Паевые инвестиционные фонды
• Доверительное управление
• Индивидуальный инвестиционный счет
• Состоятельным клиентам
• Корпоративным клиентам
• Налоговое консультирование

• О компании
• Аналитика
• Пресс-центр
• Блог
• Раскрытие информации
• Контакты

Информация об организации

Информация о лицах, под контролем либо значительным влиянием которых находится управляющая компания.

Общество с ограниченной ответственностью УК «Система Капитал» © 2000 — 2022

Общество с ограниченной ответственностью УК «Система Капитал» зарегистрировано Государственной регистрационной палатой при Министерстве юстиции Российской Федерации 31 октября 2000 года.

Лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление деятельности по управлению ценными бумагами № 045-13853-001000 выдана Центральным Банком Российской Федерации (Банк России) 13.03.2014 г. Результаты деятельности управляющего по управлению ценными бумагами в прошлом не определяют доходы учредителя управления в будущем. Управляющий не обещает и не гарантирует получение какого — либо дохода, а так же полного возврата ценных бумаг и/или денежных средств, переданных в доверительное управление. Лицензия на осуществление деятельности по управлению инвестиционными фондами, паевыми инвестиционными фондами и негосударственными пенсионными фондами № 21-000-1-00041, выдана ФКЦБ России 17.01.2001 г. Стоимость инвестиционных паев может увеличиваться и уменьшаться, результаты инвестирования в прошлом не определяют доходы в будущем, государство не гарантирует доходность инвестиций в инвестиционные фонды, прежде чем приобрести инвестиционный пай, следует внимательно ознакомиться с правилами доверительного управления паевым инвестиционным фондом. Правилами доверительного управления паевыми инвестиционными фондами могут быть предусмотрены надбавки к расчетной стоимости инвестиционных паев при их выдаче и (или) скидки с расчетной стоимости инвестиционных паев при их погашении. Взимание надбавок и скидок уменьшает доходность инвестиций в инвестиционные паи паевого инвестиционного фонда. Получить подробную информацию о паевых инвестиционных фондах, ознакомиться с правилами доверительного управления паевыми инвестиционными фондами, а также с иными документами, предусмотренными Федеральным законом от 29.11.2001 № 156-ФЗ «Об инвестиционных фондах» и нормативными правовыми актами в сфере финансовых рынков, можно по адресу: Российская Федерация, 115432, г. Москва, вн. тер. г. муниципальный округ Даниловский, пр-кт Андропова, д. 18 к. 1, телефону: +7 (495) 228-15-05, факсу: +7 (495) 228-01-12 (доб. 5656) с понедельника по четверг — c 9:30 до 18:30, в пятницу — с 9:30 до 17:30, на сайте Управляющей компании http://sistema-capital.com, в пунктах приема заявок на приобретение, погашение и обмен инвестиционных паев агента по выдаче, погашению и обмену инвестиционных паев фондов (со списком пунктов приема заявок можно ознакомиться на сайте Управляющей компании http://sistema-capital.com). Информация, связанная с деятельностью Управляющей компании, раскрывается на сайте в сети Интернет по адресу http://sistema-capital.com, а также публикуется в «Приложении к Вестнику ФСФР».

Мобильное приложение ООО УК «Система Капитал» («МТС Инвестиции») — возрастная категория 0+. МТС Инвестиции — объект авторского права ПАО «МТС», используемый ООО УК «Система Капитал» на основе лицензионного договора.

Представленные материалы и информация не являются индивидуальной инвестиционной рекомендацией, и финансовые инструменты либо операции, упомянутые в них, могут не соответствовать Вашему инвестиционному профилю. Определение соответствия финансового инструмента либо операции инвестиционным целям, инвестиционному горизонту и толерантности к риску является задачей инвестора. ООО УК «Система Капитал» не несет ответственности за возможные убытки инвестора в случае совершения операций, либо инвестирования в финансовые инструменты, упомянутые в представленных материалах и информации.

• Открытый паевой инвестиционный фонд рыночных финансовых инструментов «Система Капитал — Валютные накопления» (в настоящем материале – «Валютные накопления»).
  Регистрационный номер — 3193, дата регистрации — 11 Августа 2016 года, регистрирующий орган — Банк России.
  Доходность на 25.02.2022г. в рублях
  за 3 мес. -5,46%, за 6 мес. -5,63%, за 12 мес. -5,21%, за 36 мес. 26,92%.
• Открытый паевой инвестиционный фонд рыночных финансовых инструментов «Система Капитал — Сберегательный» (в настоящем материале – «Сберегательный»).
  Регистрационный номер — 3194, дата регистрации — 11 Августа 2016 года, регистрирующий орган — Банк России.
  Доходность на 01.09.2022г. в рублях
  за 3 мес. 6,94%, за 6 мес. 16,99%, за 12 мес. 6,04%, за 36 мес. 22,61%.
• Открытый паевой инвестиционный фонд рыночных финансовых инструментов «Система Капитал – Российские акции» (в настоящем материале – «Российские акции»).
  Регистрационный номер — 2744, дата регистрации — 21 Февраля 2014 года, регистрирующий орган — Служба Банка России по финансовым рынкам.
  Доходность на 01.09.2022г. в рублях
  за 3 мес. 10,82%, за 6 мес. 3,53%, за 12 мес. -49,67%, за 36 мес. -30,44%.
• Открытый паевой инвестиционный фонд рыночных финансовых инструментов «Система Капитал — Резервный. Валютный» (в настоящем материале – «Резервный. Валютный»).
  Регистрационный номер — 2671, дата регистрации — 04 Октября 2013 года, регистрирующий орган — Служба Банка России по финансовым рынкам.
  Доходность на 01.09.2022г. в рублях
  за 3 мес. 14,40%, за 6 мес. -19,45%, за 12 мес. -18,76%, за 36 мес. -2,94%.
• Открытый паевой инвестиционный фонд рыночных финансовых инструментов «Система Капитал — Резервный» (в настоящем материале – «Резервный»).
  Регистрационный номер — 2204-94177868, дата регистрации — 13 Сентября 2011 года, регистрирующий орган — Федеральная служба по финансовым рынкам.
  Доходность на 01.09.2022г. в рублях
  за 3 мес. 8,03%, за 6 мес. 17,12%, за 12 мес. 4,24%, за 36 мес. 17,83%.
• Открытый паевой инвестиционный фонд рыночных финансовых инструментов «Система Капитал – Высокие технологии» (в настоящем материале – «Высокие технологии»).
  Регистрационный номер — 3417, дата регистрации — 09 Ноября 2017 года, регистрирующий орган — Банк России.
  Доходность на 25.02.2022г. в рублях
  за 3 мес. -5,27%, за 6 мес. -4,45%, за 12 мес. 0,77%, за 36 мес. 100,97%.
• Открытый паевой инвестиционный фонд рыночных финансовых инструментов «Система Капитал — Биотехнологии» (в настоящем материале – «Биотехнологии»).
  Регистрационный номер — 3723, дата регистрации — 14 Мая 2019 года, регистрирующий орган — Банк России.
  Доходность на 25.02.2022г. в рублях
  за 3 мес. 1,27%, за 6 мес. -8,40%, за 12 мес. -28,20%.
• Биржевой паевой инвестиционный фонд рыночных финансовых инструментов «Информатика +» (в настоящем материале – «Информатика +»).
  Регистрационный номер — 4010, дата регистрации — 09 Апреля 2020 года, регистрирующий орган — Банк России.
  Доходность на 25.02.2022г. в рублях
  за 3 мес. -11,07%, за 6 мес. -9,69%, за 12 мес. 5,16%.
• Открытый паевой инвестиционный фонд рыночных финансовых инструментов «Система Капитал — Глобальные доходные облигации» (в настоящем материале – «Глобальные доходные облигации»).
  Регистрационный номер — 4692, дата регистрации — 11 Ноября 2021 года, регистрирующий орган — Банк России.
• Биржевой паевой инвестиционный фонд рыночных финансовых инструментов «Технологии будущего» (в настоящем материале – «Технологии будущего»).
  Регистрационный номер — 4654, дата регистрации — 14 Октября 2021 года, регистрирующий орган — Банк России.
• Закрытый паевой инвестиционный фонд комбинированный «Инвестиции 1». Номер в реестре паевых инвестиционных фондов — 4042-СД, дата внесения в реестр паевых инвестиционных фондов — 19 мая 2020 года.
• Закрытый паевой инвестиционный фонд комбинированный «Инвестиции 2». Номер в реестре паевых инвестиционных фондов — 4043-СД, дата внесения в реестр паевых инвестиционных фондов — 18 мая 2020 года.

ООО УК «Система Капитал» совмещает деятельность профессионального участника рынка ценных бумаг по управлению ценными бумагами и деятельность по управлению инвестиционными фондами, паевыми инвестиционными фондами и негосударственными пенсионными фондами. Риск возникновения конфликта интересов при осуществлении указанных видов деятельности оценивается Обществом как низкий.

Информация о возврате средств, переданных в оплату инвестиционных паев ПИФ

Информация для получателей финансовых услуг ПУРЦБ

Информация для получателей финансовых услуг УК ПИФ, НПФ

Политика безопасности платежей Best2Pay

Описание процесса оплаты банковской картой через Best2Pay

Разработка — интернет-агентство Future

Управляющая компания – ООО «РИО»

Документы

ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ «РУССКОЕ ИНВЕСТИЦИОННОЕ ОБЩЕСТВО» (сокращенное наименование Управляющей компании – ООО «РИО»).

Лицензия ФСФР России на осуществление деятельности по управлению инвестиционными фондами, паевыми инвестиционными фондами и негосударственными пенсионными фондами № 21-000-1-00-958 от 06 июня 2013 года.

Закрытый паевой инвестиционный фонд комбинированный «ИНВЕСТ-КАПИТАЛ». Правила доверительного управления Фондом внесены Банком России  в реестр паевых инвестиционных фондов 06 декабря 2021 года, регистрационный номер 4747-СД.

Инвестиционные паи Фонда предназначены для квалифицированных инвесторов.

Закрытый паевой инвестиционный фонд комбинированный «Инжиниринг и технологии». Правила доверительного управления Фондом внесены Банком России  в реестр паевых инвестиционных фондов 10 декабря 2021 года, регистрационный номер 4761-СД.

Инвестиционные паи Фонда предназначены для квалифицированных инвесторов.

Закрытый паевой инвестиционный фонд комбинированный «Развитие портовых терминалов». Правила доверительного управления Фондом внесены Банком России  в реестр паевых инвестиционных фондов 17 декабря 2021 года, регистрационный номер 4777-СД.

Инвестиционные паи Фонда предназначены для квалифицированных инвесторов.

Закрытый паевой инвестиционный фонд комбинированный «Кнокей. Доходная недвижимость». Правила доверительного управления Фондом внесены Банком России  в реестр паевых инвестиционных фондов 01 декабря 2021 года, регистрационный номер 4734-СД.

Инвестиционные паи Фонда предназначены для квалифицированных инвесторов.

Закрытый паевой инвестиционный комбинированный фонд «Северных морских путей». Правила доверительного управления Фондом зарегистрированы Банком России  06 февраля 2018 года, регистрационный номер 3344.

Инвестиционные паи Фонда предназначены для квалифицированных инвесторов.

Закрытый паевой инвестиционный фонд комбинированный «Борей». Правила доверительного управления Фондом внесены Банком России  в реестр паевых инвестиционных фондов 24 июня 2021 года, регистрационный номер 4478-СД.

Инвестиционные паи Фонда предназначены для квалифицированных инвесторов.

Закрытый паевой инвестиционный комбинированный фонд «Аргуз». Правила доверительного управления Фондом зарегистрированы Банком России  19 сентября 2019 года, регистрационный номер 3853.

Инвестиционные паи Фонда предназначены для квалифицированных инвесторов.

Закрытый паевой инвестиционный фонд комбинированный «Союз». Правила доверительного управления Фондом зарегистрированы Банком России  22 ноября 2011 года, регистрационный номер 2256.

Инвестиционные паи Фонда предназначены для квалифицированных инвесторов.

Закрытый паевой инвестиционный фонд комбинированный «Фемида». Правила доверительного управления Фондом зарегистрированы Банком России  19 декабря 2019 года, регистрационный номер 3919.

Инвестиционные паи Фонда предназначены для квалифицированных инвесторов.

Закрытый паевой инвестиционный фонд комбинированный «Траст». Правила доверительного управления Фондом зарегистрированы Банком России  17 января 2013 года, регистрационный номер 2522.

Инвестиционные паи Фонда предназначены для квалифицированных инвесторов.

Закрытый паевой инвестиционный фонд комбинированный «Метрополия». Правила доверительного управления Фондом зарегистрированы Банком России  26 сентября 2013 года, регистрационный номер 2655.

Инвестиционные паи Фонда предназначены для квалифицированных инвесторов.

Закрытый паевой инвестиционный фонд комбинированный «Артемида». Правила доверительного управления Фондом зарегистрированы Банком России  23 мая 2017 года, регистрационный номер 3318.

Инвестиционные паи Фонда предназначены для квалифицированных инвесторов.

Закрытый паевой инвестиционный фонд комбинированный «Кронос». Правила доверительного управления Фондом зарегистрированы Банком России  27 ноября 2018 года, регистрационный номер 3607.

Инвестиционные паи Фонда предназначены для квалифицированных инвесторов.

Информация о фондах, Правила доверительного управления фондов, а также иные документы, предусмотренные Федеральным законом от 29 ноября 2001 года № 156-ФЗ «Об инвестиционных фондах» предоставляется по адресу: 117198, г. Москва, ул. Островитянова д.7, этаж 3, пом.27, по телефону +7 (495) 777-68-41, в сети Интернет по адресу: www.riocapital.ru.

Информация о фондах для квалифицированных инвесторов предоставляется:

• По требованию владельцев инвестиционных паев и иных квалифицированных инвесторов

• Лицам, которым в соответствии с Федеральным законом от от 22.04.1996 № 39-ФЗ «О рынке ценных бумаг» может предоставляться информация о ценных бумагах для квалифицированных инвесторов.

Стоимость инвестиционных паев может увеличиваться и уменьшаться. Результаты инвестирования в прошлом не определяют доходы в будущем, государство не гарантирует доходность инвестиций в паевые инвестиционные фонды. Прежде чем приобрести инвестиционный пай, следует внимательно ознакомиться с правилами управления паевым инвестиционным фондом.

Документы

Документы

Закрытый паевой инвестиционный фонд недвижимости «РИО-ЛИОН Эстейт», Правила доверительного управления Фондом зарегистрированы Банком России 16 июля 2015 года, регистрационный номер 3009, исключен из реестра паевых инвестиционных фондов 28 декабря 2021 года.

Информация о фондах, Правила доверительного управления фондов, а также иные документы, предусмотренные Федеральным законом от 29 ноября 2001 года № 156-ФЗ «Об инвестиционных фондах» предоставляется по адресу: 117198, г. Москва, ул. Островитянова д.7, этаж 3, пом.27, по телефону +7 (495) 777-68-41, в сети Интернет по адресу: www. riocapital.ru.

Стоимость инвестиционных паев может увеличиваться и уменьшаться. Результаты инвестирования в прошлом не определяют доходы в будущем, государство не гарантирует доходность инвестиций в паевые инвестиционные фонды. Прежде чем приобрести инвестиционный пай, следует внимательно ознакомиться с правилами управления паевым инвестиционным фондом.

Информация  о структуре и составе акционеров ООО «РИО» направляется в Банк России в соответствии с Положением Банка России от 26.12.2017 №622-П .

ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ «РУССКОЕ ИНВЕСТИЦИОННОЕ ОБЩЕСТВО»
Адрес местонахождения: 117198, г. Москва, ул. Островитянова д.7, этаж 3, пом.27
Телефон:
+7 (495) 777 68 41

Адрес электронной почты:
[email protected]

Vanguard: помощь в достижении ваших инвестиционных целей

Взгляд нашего директора по инвестициям на рынки

Грег Дэвис обсуждает длительную волатильность

Читать статью

1. (1)
2. (2)
3. (3)

Создан для вас. Построен экспертами. Посмотрите, как наш совет ставит вас на первое место. Сравнить варианты

Имя пользователя

Пароль

Открыть счет

Забыли имя пользователя или пароль?

Зарегистрируйтесь для доступа к онлайн-аккаунту

Оповещения о COVID-19 и перебои в работе почты

Из-за COVID-19 Почтовая служба США и другие перевозчики временно приостановили почтовые отправления в различные международные юрисдикции. В настоящее время Vanguard не может доставлять определенные сообщения, связанные с учетной записью или активами, в эти юрисдикции. Чтобы подписаться на электронную доставку почтовых сообщений, войдите на нашу страницу электронной доставки.

Оповещения о COVID-19 и перебои в работе почты

Все начинается с плана.

Выберите, как построить свой.

Вы в хорошей компании.

Наша уникальная структура, принадлежащая инвесторам, позволяет нам в первую очередь сосредоточиться на ваших потребностях. * Ваши цели всегда являются нашими целями.

Узнайте, чем мы отличаемся

Vanguard состоит из более чем 30 миллионов инвесторов, каждый из которых имеет уникальную историю и индивидуальные цели.

Мир инвестиций может показаться огромным и ошеломляющим, если вы не были его частью раньше.

Но если вы будете действовать шаг за шагом, вы сможете составить план, который поможет вам встать на правильный путь к своим финансовым целям.

Во-первых, важно решить, что это за цели. Может быть, вы хотите накопить на пенсию. Или колледж. Или дайвинг на Фиджи. Или, может быть, вы просто хотите сэкономить больше в целом.

Как только вы запомните эти стойки ворот, это определит тип счета, который вам следует открыть. Подумайте об IRA для выхода на пенсию, 529 для сбережений в колледже и индивидуальных или совместных счетах для общих сбережений.

После того, как вы определились с типом счета для своего путешествия, пришло время собирать чемоданы — другими словами, вам нужно выбрать, какие виды инвестиций оставить на своем счете, чтобы дать вашим деньгам наилучшие шансы на рост. со временем. Есть три вида активов, в которые вы можете инвестировать: акции, облигации и денежные средства. Вы можете — и должны — смешивать и сочетать их. Это называется диверсификацией, и это важно для управления рисками.

Сначала поговорим об акциях. Когда вы покупаете акции, вы владеете частью компании и ее прибыли. Акции имеют высокий потенциал роста, но вместе с этим возникает и высокий риск, поэтому вы захотите сбалансировать покупку акций менее рискованными покупками, например…

Облигации. Облигации — это кредиты, кредитором по которым вы являетесь. Вы одалживаете деньги эмитенту облигаций в обмен на погашение с процентами к определенной дате. Мы считаем их инвестициями с умеренным риском.

И, наконец, деньги. Денежные средства в вашем портфеле могут сохранить ценность ваших денег, когда вы копите на краткосрочные цели. Он несет наименьший риск, когда дело доходит до потери денег, но также не имеет большого потенциала для роста.

Мы считаем, что лучшие портфели обеспечивают баланс между риском и вознаграждением. Теперь, когда вы знаете о различных видах инвестиций, вы можете двигаться к поставленным целям. И вы можете начать задавать себе такие вопросы, как: Когда я хочу выйти на пенсию? Как скоро я захочу встретиться лицом к лицу с этими морскими черепахами на Фиджи? Это поможет вам определиться с графиком инвестирования и каким будет ваш подход.

Остались вопросы о том, как начать инвестирование? Мы здесь, чтобы помочь. Посетите нас в Интернете по адресу vanguard.com/gettingstarted.

Посмотреть стенограмму

Точно знаете, что ищете?

Ознакомьтесь с нашими замечательными вариантами ETF и взаимных фондов.

Покупайте нашу продукцию

Вы не одиноки

У инвесторов Vanguard, как и у вас, есть много опыта, которым можно поделиться.

Я беру под контроль свой долг и свою жизнь.

Посмотреть расшифровку

Планирование помогает мне экономить на больших и малых делах.

Посмотреть стенограмму

Мы хотим подарить нашим внукам финансовую безопасность.

Посмотреть стенограмму

Мое будущее стоит планировать.

Посмотреть стенограмму

Вы не одиноки

У инвесторов Vanguard, как и у вас, есть много опыта, которым можно поделиться.

Я беру под контроль свой долг и свою жизнь.

Посмотреть расшифровку

Планирование помогает мне экономить на больших и малых делах.

Посмотреть стенограмму

Мы хотим подарить нашим внукам финансовую безопасность.

Посмотреть стенограмму

Мое будущее стоит планировать.

Просмотр стенограммы

1. Управление долгом
2. Сохранить больше
3. Планируйте свое наследие
4. Уйти на пенсию

Как только мой долг будет позади, остальная часть моей жизни, наконец, может стать ясной.

Сегодня моя дочь сказала мне, что хочет купить робота-единорога. Я сказал ей, что мы можем накопить на это.

Мы хотим передать нашу любовь, наш смех и наше наследие.

Семейное время значит для меня все. Моя жизнь не станет меньше, когда я выйду на пенсию, но она станет намного красивее.

Послужной список высокой эффективности фонда

Наши фонды созданы с заботой о вас, чтобы помочь вам достичь ваших целей в области инвестиционного успеха. За последние 10 лет у нас была история высокой производительности.**

Послужной список сильных фондов

1. Денежный рынок
2. Бонд
3. Сбалансированный
4. Склад

Наши фонды созданы с заботой о вас, чтобы помочь вам достичь ваших целей в области инвестиционного успеха. За последние 10 лет мы добились высоких результатов.**

Изучите наши ресурсы, чтобы узнать, как увеличить свое состояние и достичь своих целей.

Инструменты

Используйте наши инструменты, чтобы помочь вам составить план для достижения ваших инвестиционных целей.

Посмотреть все инструменты

*Vanguard принадлежит инвестору. Как инвестор-владелец, вы владеете фондами, которые владеют Vanguard.

**За 10-летний период, закончившийся 31 декабря 2021 г., 7 из 7 фондов денежного рынка Vanguard, 67 из 86 фондов облигаций Vanguard, 21 из 24 сбалансированных фондов Vanguard и 128 из 183 фондов акций Vanguard — на общую сумму 223 из 300 фондов Vanguard — превзошли средние показатели по группе аналогов Lipper. Результаты будут отличаться для других периодов времени. В сравнение были включены только взаимные фонды и ETF (биржевые фонды) с минимальной 10-летней историей. Источник: Lipper, компания Thomson Reuters. Показанные данные о конкурентных результатах представляют прошлые результаты, которые не являются гарантией будущих результатов. Посмотреть эффективность фонда

Любое инвестирование сопряжено с риском, включая возможную потерю вложенных денег.

Консультационные услуги предоставляются Vanguard Advisers, Inc., зарегистрированным инвестиционным консультантом, или Vanguard National Trust Company, зарегистрированной на федеральном уровне трастовой компанией с ограниченной ответственностью.

Услуги, предоставляемые клиентам, выбравшим постоянное консультирование, будут различаться в зависимости от суммы активов в портфеле. Пожалуйста, ознакомьтесь с формой CRS и брошюрой об услугах личных консультантов Vanguard (PDF) для получения важной информации об услуге, включая ее уровни обслуживания на основе активов и контрольные точки оплаты.

Узнайте о нашей фирме с помощью FINRA BrokerCheck.

Форма инвестиционного консультанта, краткое изложение отношений с клиентом (форма CRS) (PDF)

Форма брокера-дилера, краткое изложение взаимоотношений с клиентом (форма CRS) (PDF)

Определение инвестиционной компании

По

Джеймс Чен

Полная биография

Джеймс Чен, CMT — опытный трейдер, инвестиционный консультант и стратег глобального рынка. Он является автором книг по техническому анализу и торговле иностранной валютой, опубликованных John Wiley and Sons, а также выступал в качестве приглашенного эксперта на CNBC, BloombergTV, Forbes и Reuters среди других финансовых СМИ.

Узнайте о нашем
редакционная политика

Обновлено 12 мая 2020 г.

Рассмотрено

Гордон Скотт

Рассмотрено
Гордон Скотт

Полная биография

Гордон Скотт был активным инвестором и техническим аналитиком по ценным бумагам, фьючерсам, форекс и грошовым акциям более 20 лет. Он является членом Совета по финансовому обзору Investopedia и соавтором книги «Инвестиции для победы». Гордон является сертифицированным специалистом по рынку (CMT). Он также является членом ассоциации CMT.

Узнайте о нашем
Совет по финансовому обзору

Что такое инвестиционная компания?

Инвестиционная компания — это корпорация или траст, занимающийся инвестированием объединенного капитала инвесторов в финансовые ценные бумаги. Чаще всего это делается либо через закрытый фонд, либо через открытый фонд (также называемый взаимным фондом). В США большинство инвестиционных компаний зарегистрированы и регулируются Комиссией по ценным бумагам и биржам (SEC) в соответствии с Законом об инвестиционных компаниях от 19 года.40.

Инвестиционная компания также известна как «фондовая компания» или «спонсор фонда». Они часто сотрудничают со сторонними дистрибьюторами для продажи взаимных фондов.

Понимание инвестиционной компании

Инвестиционные компании – это коммерческие организации, находящиеся как в частной, так и в государственной собственности, которые управляют, продают и продают средства населению. Основной деятельностью инвестиционной компании является хранение и управление ценными бумагами в инвестиционных целях, но обычно они предлагают инвесторам различные фонды и инвестиционные услуги, которые включают управление портфелем, ведение учета, хранение, юридические услуги, услуги бухгалтерского учета и налогового управления.

Ключевые выводы

• Инвестиционная компания — это корпорация или траст, занимающийся инвестированием объединенного капитала в финансовые ценные бумаги.
• Инвестиционные компании могут находиться в частной или государственной собственности и заниматься управлением, продажей и маркетингом инвестиционных продуктов среди населения.
• Инвестиционные компании получают прибыль, покупая и продавая акции, имущество, облигации, денежные средства, другие средства и другие активы.

Инвестиционная компания может быть корпорацией, товариществом, деловым трастом или обществом с ограниченной ответственностью (ООО), которое объединяет деньги инвесторов на коллективной основе. Объединенные деньги инвестируются, и инвесторы разделяют любые прибыли и убытки, понесенные компанией, в соответствии с интересами каждого инвестора в компании. Например, предположим, что инвестиционная компания объединила и инвестировала 10 миллионов долларов от ряда клиентов, которые представляют акционеров компании фонда. Клиент, внесший 1 миллион долларов, будет иметь личную долю в компании в размере 10%, что также приведет к любым полученным убыткам или прибыли.

Инвестиционные компании делятся на три типа: закрытые фонды, взаимные фонды (или открытые фонды) и паевые инвестиционные фонды (ПИФ). Каждая из этих трех инвестиционных компаний должна быть зарегистрирована в соответствии с Законом о ценных бумагах 1933 года и Законом об инвестиционных компаниях 1940 года. Паи или акции закрытых фондов обычно предлагаются со скидкой по сравнению со стоимостью чистых активов (СЧА) и торгуются на фондовых биржах. . Инвесторы, которые хотят продать акции, будут продавать их другим инвесторам на вторичном рынке по цене, определяемой рыночными силами и участниками, что делает их не подлежащими выкупу. Поскольку инвестиционные компании с закрытой структурой выпускают только фиксированное количество акций, обратная торговля акциями на рынке не влияет на портфель.

Взаимные фонды имеют плавающее количество выпущенных акций и продают или выкупают свои акции по текущей стоимости чистых активов, продавая их обратно фонду или брокеру, действующему от имени фонда. По мере того, как инвесторы переводят свои деньги в фонд и из него, фонд соответственно расширяется и сужается. Открытые фонды часто ограничиваются инвестированием в ликвидные активы, учитывая, что инвестиционные менеджеры должны планировать таким образом, чтобы фонд мог удовлетворить потребности инвесторов, которые могут захотеть вернуть свои деньги в любое время.

Как и взаимные фонды, паевые инвестиционные фонды также подлежат выкупу, поскольку паи, принадлежащие трасту, могут быть проданы обратно инвестиционной компании.

Инвестиционные компании получают прибыль, покупая и продавая акции, имущество, облигации, денежные средства, другие средства и другие активы. Портфель, созданный с использованием пула средств, обычно диверсифицируется и управляется опытным управляющим фондом, который может инвестировать в определенные рынки, отрасли или даже не зарегистрированные на бирже предприятия, находящиеся на ранних стадиях своего развития. В свою очередь, клиенты получают доступ к широкому спектру инвестиционных продуктов, к которым они обычно не имели бы доступа. Успех фонда зависит от того, насколько эффективна стратегия управляющего. Кроме того, инвесторы должны иметь возможность сэкономить на торговых издержках, поскольку инвестиционная компания может получить экономию за счет масштаба операций.

10 лучших брокеров для взаимных фондов на октябрь 2022 года

Вы наш главный приоритет.

Каждый раз.

NerdWallet, Inc. является независимым издателем и службой сравнения, а не инвестиционным консультантом. Его статьи, интерактивные инструменты и другой контент предоставляются вам бесплатно в качестве инструментов самопомощи и только в информационных целях. Они не предназначены для предоставления рекомендаций по инвестициям. NerdWallet не гарантирует и не может гарантировать точность или применимость любой информации в отношении ваших индивидуальных обстоятельств. Примеры являются гипотетическими, и мы рекомендуем вам обратиться за персональным советом к квалифицированным специалистам по конкретным инвестиционным вопросам. Наши оценки основаны на прошлых результатах рынка, и прошлые результаты не являются гарантией будущих результатов.

Мы считаем, что каждый должен уметь уверенно принимать финансовые решения. И хотя на нашем сайте представлены не все компании или финансовые продукты, доступные на рынке, мы гордимся тем, что рекомендации, которые мы предлагаем, информация, которую мы предоставляем, и инструменты, которые мы создаем, являются объективными, независимыми, простыми и бесплатными.

Так как же мы делаем деньги? Наши партнеры компенсируют нам. Это может повлиять на то, какие продукты мы рассматриваем и о чем пишем (и где эти продукты появляются на сайте), но это никоим образом не влияет на наши рекомендации или советы, которые основаны на тысячах часов исследований. Наши партнеры не могут платить нам за предоставление положительных отзывов о своих продуктах или услугах. Вот список наших партнеров.

ЛУЧШЕЕ ИЗ

Многие или все продукты, представленные здесь, получены от наших партнеров, которые выплачивают нам компенсацию. Это может повлиять на то, о каких продуктах мы пишем, а также где и как продукт отображается на странице. Однако это не влияет на наши оценки. Наши мнения являются нашими собственными. Вот список наших партнеров и вот как мы зарабатываем деньги.

Информация об инвестировании, представленная на этой странице, предназначена только для образовательных целей. NerdWallet не предлагает консультационные или брокерские услуги, а также не рекомендует и не советует инвесторам покупать или продавать определенные акции, ценные бумаги или другие инвестиции.

Паевые инвестиционные фонды — это два в одном мире инвестиций: единый инвестиционный продукт со встроенной диверсификацией. Они являются отличным инструментом для долгосрочных инвесторов, которым нужен диверсифицированный портфель, состоящий из набора инвестиций, а не из длинного списка отдельных акций или облигаций, за которым нужно следить.

Сейчас самое подходящее время, чтобы стать инвестором взаимного фонда. Многие из когда-то более дорогих игроков сократили или полностью отказались от минимальных вложений в фонды. Fidelity зашла так далеко, что сократила плату за управление до минимума, развернув несколько индексных фондов с нулевой комиссией. И количество взаимных фондов без комиссии за транзакцию — фондов, в которые вы можете инвестировать без какой-либо комиссии — продолжает расти у многих провайдеров.

Для дисконтных брокеров, обслуживающих инвесторов фондов, начинается жесткая гонка за вершину. Все брокеры здесь предлагают ряд недорогих средств и ресурсов для эффективного управления вашим портфелем. Чтобы помочь сузить поле, вот обзор NerdWallet лучших брокеров для инвесторов взаимных фондов.

Взаимные фонды — это два в мире инвесторов: единый инвестиционный продукт со встроенной диверсификацией. Они являются отличным инструментом для долгосрочных инвесторов, которым нужен диверсифицированный портфель, состоящий из набора инвестиций, а не из длинного списка отдельных акций или облигаций, за которым нужно следить.

Сейчас самое подходящее время, чтобы стать инвестором взаимного фонда. Многие из когда-то более дорогих игроков сократили или полностью отказались от минимальных вложений в фонды. Fidelity зашла так далеко, что сократила плату за управление до минимума, развернув несколько индексных фондов с нулевой комиссией. И количество взаимных фондов без комиссии за транзакцию — фондов, в которые вы можете инвестировать без какой-либо комиссии — продолжает расти у многих провайдеров.

Для дисконтных брокеров, обслуживающих инвесторов фондов, начинается напряженная гонка за вершину. Все брокеры здесь предлагают ряд недорогих средств и ресурсов для эффективного управления вашим портфелем. Чтобы помочь сузить поле, вот обзор NerdWallet лучших брокеров для инвесторов взаимных фондов.

Лучшие брокеры для взаимных фондов

Nerdwallet Rating