Инвестиционные компании лучшие: Рейтинг инвестиционных компаний России

Walt Disney

• Цена/справедливая стоимость: 0,58
• Morningstar Рейтинг неопределенности: средний
• Morningstar Moat Рейтинг тренда: стабильный
• Morningstar Рейтинг размещения капитала: стандартный
• Отрасль: развлечения

Уолт Дисней попал в заголовки газет в ноябре, переназначив Боба Айгера на пост генерального директора после того, как в начале месяца опубликовал смешанные доходы. Walt Disney продолжает трансформировать свой бизнес по мере развития медиаиндустрии. Усилия, направленные непосредственно на потребителя, включая Disney+, Hulu и ESPN+, становятся движущей силой долгосрочного роста по мере того, как фирма переходит к потоковому будущему. Старший аналитик Morningstar Нил Маккер добавляет, что коллекция компаний под брендом Disney демонстрирует силу ценообразования, которая укрепляет экономический ров компании. Акции Disney недооценены на 42% по сравнению с нашей оценкой справедливой стоимости в $170.

Comcast

• Цена/Справедливая стоимость: 0,61
• Morningstar Рейтинг неопределенности: Средний
• Morningstar Trend Trend Rating: Stable
• Morning Star Rantage: Standard
• Промышленность: Телекал. замедлился, и мы ожидаем, что он будет продолжать замедляться по мере того, как все больше клиентов получают доступ к альтернативным оптоволоконным и беспроводным сетям. Тем не менее, падение акций Comcast свидетельствует о многолетних резких потерях клиентов, что, по нашему мнению, маловероятно, говорит директор Morningstar Майк Ходел. Хотя мы не ожидаем возврата к темпам роста недавнего прошлого, мы считаем, что вместо этого инвесторам следует больше сосредоточиться на денежных потоках компании и распределении капитала. Торговля акциями Comcast 39% ниже нашей сегодняшней оценки справедливой стоимости в $60.

  Taiwan Semiconductor Manufacturing

  • Цена/Справедливая стоимость: 0,62
  • Morningstar Рейтинг неопределенности: Средний
  • Morningstar Trend Trend Rating: СТАБЛИЦА
  • Morningstar Rating. Крупнейший специализированный производитель чипов по контракту в этом году столкнулся с трудностями из-за макроэкономической неопределенности, вялого спроса и новых ограничений США на ведение бизнеса с китайскими клиентами. В последнее время акции восстановились после того, как Berkshire Hathaway объявила, что приобрела значительную долю в компании. Мы ожидаем увеличения краткосрочной неопределенности в отношении спроса на литейное производство, но считаем, что Taiwan Semiconductor недооценена как внешний бенефициар облачных услуг в долгосрочной перспективе, говорит аналитик Morningstar Феликс Ли. Акции Taiwan Semiconductor торгуются на 38% ниже нашей оценки справедливой стоимости в $133.
    • Morningstar Руководство по инвестированию на акции

    Программное обеспечение Guidewire

    • Цена/Справедливая стоимость: 0,62
    • Morningstar. — Приложение

    Компания Guidewire, лидер в области основных программных решений для рынка страхования имущества от несчастных случаев, столкнулась с некоторыми проблемами при переходе на облачные технологии, отмечает старший аналитик Morningstar Дэн Романофф. Тем не менее, мы видим значительные возможности для Guidewire перевести больше своих клиентов в облако в ближайшие годы, и мы видим длинный путь для дополнительного роста. Акции Guidewire торгуются на 38% ниже нашей оценки справедливой стоимости в $9.5.

    Equifax

    • Price/Fair Value: 0.63
    • Morningstar Uncertainty Rating: Medium
    • Morningstar Moat Trend Rating: Stable
    • Morningstar Capital Allocation Rating: Exemplary
    • Industry: Consulting Services

    One of the leading кредитных бюро в Соединенных Штатах, Equifax сегодня сталкивается с сильными препятствиями, поскольку слабость ипотечного рынка и последующее снижение запросов на ипотечные кредиты наносят ущерб. Тем не менее, мы считаем, что рынок ведет себя слишком жестко: акции Equifax торгуются на 37% ниже нашей оценки справедливой стоимости в $315. На самом деле, мы считаем, что сегмент Equifax Workforce Solutions является дифференцированным и продолжает оставаться важным источником прибыли для фирмы, — говорит аналитик Morningstar Раджив Бхатиа, и мы считаем, что основные принципы этого сегмента сильны. Сейчас это крупнейший сегмент Equifax.

    TransUnion

    • Цена/Справедливая стоимость: 0,64
    • Morningstar Рейтинг неопределенности: Средний
    • Morningstar Trend Trend Rating: Стабильный
    • Morning Star Allocation. бюро, TransUnion сталкивается с препятствиями из-за снижения ипотечной активности, а также из-за обмена иностранной валюты; около четверти доходов TransUnion поступает от международных рынков (хотя международный бизнес на самом деле работает хорошо). Несмотря на эти препятствия, конкурентная позиция TransUnion остается неизменной, говорит Бхатиа из Morningstar. Акции TransUnion торгуются на 36% ниже наших $98 оценка справедливой стоимости.

      Anheuser-Busch Inbev

      • Цена/Справедливая стоимость: 0,65
      • Morningstar Рейтинг неопределенности: Средний
      • Morningstar Trend Trend. -Busch InBev имеет обширный глобальный масштаб и региональную плотность. Компания имеет опыт покупки брендов с многообещающими платформами роста, а затем расширения дистрибуции, безжалостно выжимая расходы из бизнеса, что способствует получению рейтинга Morningstar Capital Allocation Rating «Образцовый». «AB InBev имеет одно из самых сильных преимуществ по стоимости в нашей защите прав потребителей и является одним из самых эффективных операторов», — говорит директор Morningstar Филип Горхэм. Мы считаем, что рынок долгое время недооценивал акции AB InBev: акции торгуются на 35% ниже нашей оценки справедливой стоимости в $9.0.

        Yum China

        • Цена/Справедливая стоимость: 0,66
        • Morningstar Рейтинг неопределенности: Средний
        • Morningstar Trend Rating: Стабильный
        • Morningstar Ratege: Standard
        • Промышленность: рестораны

        6666666666666666666666666666. случаи коронавируса оказали давление на китайский ресторанный сектор, мы считаем, что Yum China, крупнейшая сеть ресторанов в Китае, подвергается неоправданному наказанию: акции Yum China недооценены на 34% по сравнению с нашей оценкой справедливой стоимости в 84 доллара. Старший аналитик Morningstar Иван Су утверждает, что есть основания быть уверенным в таких ресторанах, как Yum China (бренды которых включают, среди прочего, KFC, Pizza Hut и Taco Bell), которые могут столкнуться с краткосрочными препятствиями, но имеют масштабы, чтобы действовать агрессивно. ценообразование; которые предоставляют клиентам более широкий доступ с помощью надежных цифровых вариантов заказа, доставки и сквозного проезда; и которые могут похвастаться здоровым балансом.

        Tyler Technologies

        • Цена/Справедливая стоимость: 0,69
        • Morningstar Рейтинг неопределенности: Средний
        • Morningstar Trend Trend. , акции Tyler Technologies в этом году резко упали. Акции недооценены и торгуются на 31% ниже нашей оценки справедливой стоимости в $500. Компания, являющаяся лидером на нишевом рынке программного обеспечения для государственных органов, опубликовала хорошие результаты за третий квартал. Мы думаем, что у Tyler есть перспектива роста на десятилетие, поскольку местные органы власти стремятся модернизировать свои устаревшие системы планирования ресурсов предприятия, утверждает старший аналитик Morningstar Дэн Романофф.

          MASCO

          • Цена/Справедливая стоимость: 0,69
          • Morningstar Рейтинг неопределенности: Средний
          • Morningstar Trend Trend Rating: Стабильная
          • Morning Star Ratege: Standard
          • Промышленность: здание и оборудование

          6666. на 31%, согласно нашим метрикам. Masco, которая производит различные товары для дома и строительства, за последние несколько лет обновила свою управленческую команду и бизнес-модель. «Хотя результаты третьего квартала разочаровали, нам нравится, что руководство устранило циклический и наименее прибыльный бизнес компании, сократило расходы и укрепило баланс», — говорит директор сектора Morningstar Брайан Бернард. Мы присваиваем акциям оценку справедливой стоимости в размере $74.

          Лучшие компании для владения

          Вы можете просмотреть все компании из нашего списка лучших компаний для владения и изучить нашу методологию, которая включает определения ключевых показателей Morningstar, включенных в эту статью. Те, у кого есть особые интересы, также могут ознакомиться с нашими списками «Лучшие международные компании для владения», «Лучшие устойчивые компании для владения» и «Лучшие инновационные компании для владения».

          Избавьтесь от догадок и быстрее принимайте взвешенные решения. Рейтинги акций, анализ и выводы Morningstar Investor основаны на нашей прозрачной и тщательной методологии. Узнать больше и начните семидневную бесплатную пробную версию сегодня .

          Сьюзан Дзюбински не владеет (фактически или фактическими) долями в каких-либо из упомянутых выше ценных бумаг. Узнайте о Morningstar’s
          редакционная политика.

          10 лучших индексных фондов на декабрь 2022 г.

          Индексный фонд — это инвестиционный фонд, взаимный или биржевой фонд (ETF), основанный на заданной корзине акций или индексе. Этот индекс может быть создан самим управляющим фондом или другой компанией, такой как инвестиционный банк или брокерская компания.

          Эти управляющие фондами затем имитируют индекс, создавая фонд, максимально похожий на индекс, без активного управления фондом. Со временем индекс меняется по мере того, как компании добавляются и удаляются, и управляющий фондом механически воспроизводит эти изменения в фонде.

          Некоторые из наиболее популярных индексов каждую ночь заполняются финансовыми новостями и часто используются для обозначения поведения рынка, а инвесторы отслеживают их, чтобы получить представление о том, как идут акции в целом.

          Самые популярные индексы:

          • Standard and Poor’s 500 (S&P 500)
          • Промышленный индекс Доу-Джонса
          • NASDAQ Composite
          • Рассел 2000

          Вот все, что вам нужно знать об индексных фондах, включая десять лучших, которые стоит рассмотреть возможность добавления в ваш портфель в этом году.

          Почему индексные фонды являются популярными инвестициями?

          Индексные фонды популярны среди инвесторов, потому что они обещают владение широким спектром акций, большую диверсификацию и меньший риск — обычно при низких затратах. Вот почему многие инвесторы, особенно начинающие, считают индексные фонды более выгодными инвестициями, чем отдельные акции.

          • Привлекательная доходность: Как и все акции, основные индексы будут колебаться. Но со временем индексы приносили солидную прибыль, например, долгосрочный рекорд S&P 500, составляющий около 10 процентов в год. Это не означает, что индексные фонды зарабатывают деньги каждый год, но в течение длительных периодов времени это была средняя доходность.
          • Диверсификация: Инвесторам нравятся индексные фонды, потому что они предлагают немедленную диверсификацию. С помощью одной покупки инвесторы могут владеть широким спектром компаний. Одна акция индексного фонда, основанного на S&P 500, обеспечивает владение сотнями компаний, в то время как акция фонда Nasdaq-100 дает доступ примерно к 100 компаниям.
          • Меньший риск: Поскольку они диверсифицированы, инвестирование в индексный фонд сопряжено с меньшим риском, чем владение несколькими отдельными акциями. Это не означает, что вы не можете потерять деньги или что они так же безопасны, как компакт-диск, например, но индекс обычно будет колебаться намного меньше, чем отдельные акции.
          • Низкая стоимость: Индексные фонды могут взимать очень небольшую плату за эти льготы с низким коэффициентом расходов. Для более крупных фондов вы можете платить от 3 до 10 долларов в год за каждые 10 000 долларов, которые вы вложили. Фактически, один фонд (перечисленный выше) вообще не взимает с вас коэффициента расходов. Когда дело доходит до индексных фондов, стоимость является одним из наиболее важных факторов в вашем общем доходе.

          В то время как некоторые фонды, такие как индексные фонды S&P 500 или Nasdaq-100, позволяют вам владеть компаниями из разных отраслей, другие фонды владеют только определенной отраслью, страной или даже стилем инвестирования (например, дивидендными акциями).

          Лучшие индексные фонды для инвестиций на декабрь 2022 г.

          В приведенный ниже список входят индексные фонды от различных компаний, отслеживающих различные широко диверсифицированные индексы, а также некоторые из самых дешевых фондов, которые вы можете покупать и продавать на публичных рынках. Когда дело доходит до таких индексных фондов, одним из наиболее важных факторов в вашем общем доходе является стоимость. Включены три взаимных фонда и семь ETF:

          • Указатель Fidelity ZERO с большой крышкой
          • Авангард S&P 500 ETF
          • SPDR S&P 500 ETF Trust
          • iShares Core S&P 500 ETF
          • Индексный фонд Schwab S&P 500
          • Шелтон Индекс NASDAQ-100 Прямой
          • Инвеско QQQ Trust ETF
          • Авангард Рассел 2000 ETF
          • Vanguard Total Stock Market ETF
          • SPDR Dow Jones Industrial Average ETF Trust

          Лучшие индексные фонды S&P 500

          S&P 500 — один из самых популярных индексов фондового рынка в мире, и многие фонды инвестируют на его основе. Эти пятеро выделяются.

          Fidelity ZERO Large Cap Index (FNILX)

          Обзор: Взаимный фонд Fidelity ZERO Large Cap Index является частью набега инвестиционной компании на взаимные фонды без коэффициента расходов, поэтому он получил название ZERO.

          Фонд официально не отслеживает S&P 500 — технически он следует индексу крупной капитализации США Fidelity — но разница носит академический характер.

          Настоящая разница заключается в том, что Fidelity, ориентированная на инвесторов, не должна платить лицензионный сбор за использование имени S&P, что снижает затраты для инвесторов.

          Коэффициент расхода: 0 процентов. Это означает, что каждые вложенные 10 000 долларов будут стоить 0 долларов в год.

          Для кого это хорошо?: Отлично подходит для инвесторов, которые ищут широко диверсифицированный индексный фонд по низкой цене, чтобы служить основным активом в своем портфеле.

          Где получить: Фонд можно приобрести непосредственно в компании фонда или через большинство онлайн-брокеров.

          Vanguard S&P 500 ETF (VOO)

          Обзор: Как следует из названия, Vanguard S&P 500 отслеживает индекс S&P 500, и это один из крупнейших фондов на рынке с сотнями миллиардов в фонде.

          Этот ETF начал торговаться в 2010 году и поддерживается Vanguard, одним из лидеров индустрии фондов.

          Расходный коэффициент: 0,03 процента. Это означает, что каждые вложенные 10 000 долларов будут стоить 3 доллара в год.

          Кому подойдет?: Отлично подходит для инвесторов, которые ищут широко диверсифицированный индексный фонд по низкой цене, чтобы служить основным активом в своем портфеле.

          Где получить:  Фонд можно приобрести непосредственно в компании фонда или через большинство онлайн-брокеров.

          SPDR S&P 500 ETF Trust (SPY)

          Обзор: SPDR S&P 500 ETF — дедушка ETF, основанный еще в 1993 году. популярен сегодня.

          Имея сотни миллиардов в фонде, это один из самых популярных ETF. Фонд спонсируется State Street Global Advisors — еще одним тяжеловесом в отрасли — и отслеживает S&P 500.

          Коэффициент расходов: 0,095 процента. Это означает, что каждые вложенные 10 000 долларов будут стоить 9,50 долларов в год.

          Для кого это хорошо?: Отлично подходит для инвесторов, которые ищут широко диверсифицированный индексный фонд по низкой цене, чтобы служить основным активом в своем портфеле.

          Где получить: Фонд можно приобрести непосредственно в компании фонда или через большинство онлайн-брокеров.

          iShares Core S&P 500 ETF (IVV)

          Обзор: iShares Core S&P 500 ETF — это фонд, спонсируемый одной из крупнейших фондовых компаний, BlackRock. Этот фонд iShares является одним из крупнейших ETF и отслеживает S&P 500.

          С датой создания в 2000 году этот фонд является еще одним игроком с длительным стажем, который внимательно отслеживает индекс с течением времени.

          Коэффициент расходов: 0,03 процента. Это означает, что каждые вложенные 10 000 долларов будут стоить 3 доллара в год.

          Для кого это хорошо?: Отлично подходит для инвесторов, которые ищут широко диверсифицированный индексный фонд по низкой цене, чтобы служить основным активом в своем портфеле.

          Где получить: Фонд можно приобрести непосредственно в компании фонда или через большинство онлайн-брокеров.

          Индексный фонд Schwab S&P 500 (SWPPX)

          Обзор: Имея активы в десятки миллиардов долларов, индексный фонд Schwab S&P 500 находится в меньшей части тяжеловесов в этом списке, но на самом деле это не беспокоит инвесторов.

          Этот взаимный фонд имеет хорошую репутацию, начиная с 1997 года, и его спонсирует Чарльз Шваб, одно из самых уважаемых имен в отрасли.

          Schwab особенно известен своим вниманием к созданию продуктов, удобных для инвесторов, о чем свидетельствует крайне низкий коэффициент расходов этого фонда.

          Коэффициент расходов: 0,02 процента. Это означает, что каждые вложенные 10 000 долларов будут стоить 2 доллара в год.

          Для кого это хорошо?: Отлично подходит для инвесторов, которые ищут широко диверсифицированный индексный фонд по низкой цене, чтобы служить основным активом в своем портфеле.

          Где получить: Фонд можно приобрести непосредственно в компании фонда или через большинство онлайн-брокеров.

          Лучшие фонды индекса Nasdaq

          Индекс Nasdaq-100 — это еще один индекс фондового рынка, но он не так диверсифицирован, как S&P 500, из-за большого веса технологических акций. Эти два фонда отслеживают крупнейшие нефинансовые компании в индексе.

          Shelton NASDAQ-100 Index Direct (NASDX)

          Обзор: Shelton Nasdaq-100 Index Direct ETF отслеживает результаты крупнейших нефинансовых компаний в индексе Nasdaq-100, в который входят в основном технологические компании.

          Этот взаимный фонд начал свою деятельность в 2000 году и имеет хорошие результаты за последние пять и десять лет.

          Расходный коэффициент: 0,5 процента. Это означает, что каждые вложенные 10 000 долларов будут стоить 50 долларов в год.

          Кому подойдет?: Подходит для инвесторов, которые ищут индексный фонд, дающий им доступ к технологической отрасли и компаниям, ориентированным на рост.

          Где получить: Фонд можно приобрести непосредственно в компании фонда или через большинство онлайн-брокеров.

          Invesco QQQ Trust ETF (QQQ)

          Обзор: Invesco QQQ Trust ETF — еще один индексный фонд, который отслеживает результаты крупнейших нефинансовых компаний в индексе Nasdaq-100.

          Этот ETF начал торговаться в 1999, и им управляет инвестиционный гигант Invesco. По словам Липпера, этот фонд является самым эффективным фондом с крупной капитализацией с точки зрения общей доходности за 15 лет до сентября 2021 года.

          Расходный коэффициент: 0,20 процента. Это означает, что каждые вложенные 10 000 долларов будут стоить 20 долларов в год.

          Для кого это подходит?: Отлично подходит для инвесторов, которые ищут относительно недорогой индексный фонд, ориентированный на технологические и растущие компании.

          Где получить:  Фонд можно приобрести непосредственно в компании фонда или через большинство онлайн-брокеров.

          Другие ведущие индексные фонды на декабрь 2022 года

          Хотя S&P 500 и Nasdaq являются двумя самыми популярными индексами фондового рынка, существует множество других, которые отслеживают различные части инвестиционной вселенной. Эти три индексных фонда также стоит рассмотреть для вашего портфеля.

          Vanguard Russell 2000 ETF (VTWO)

          Обзор: Vanguard Russell 2000 ETF отслеживает индекс Russell 2000, совокупность около 2000 самых маленьких публичных компаний в США

          Этот ETF начал торговаться в 2010 году, это фонд Vanguard, поэтому он фокусируется на снижении затрат для инвесторов.

          Расходный коэффициент: 0,10 процента. Это означает, что каждые вложенные 10 000 долларов будут стоить 10 долларов в год.

          Для кого он подходит?: Этот фонд отлично подходит для инвесторов, которым нужен недорогой фонд, дающий им широкий доступ к компаниям с малой капитализацией.

          Где получить: Фонд можно приобрести непосредственно в компании фонда или через большинство онлайн-брокеров.

          Vanguard Total Stock Market ETF (VTI)

          Обзор: Vanguard также предлагает фонд, который эффективно покрывает всю совокупность публично торгуемых акций в США, известный как Vanguard Total Stock Market ETF. Он состоит из малых, средних и крупных компаний во всех секторах.

          Фонд существует уже некоторое время, начав торговлю в 2001 году. А с Vanguard в качестве спонсора вы знаете, что расходы будут низкими.

          Коэффициент расходов: 0,03 процента. Это означает, что каждые вложенные 10 000 долларов будут стоить 3 доллара в год.

          Для кого это подходит?: Инвесторы, которые ищут недорогой индексный фонд с широкой диверсификацией по всему спектру рыночной капитализации.

          Где получить: Фонд можно приобрести непосредственно в компании фонда или через большинство онлайн-брокеров.

          SPDR Dow Jones Industrial Average ETF Trust (DIA)

          Обзор: Вам не из чего выбирать, когда дело доходит до ETF, отслеживающих промышленный индекс Доу-Джонса, но State Street Global Advisors предлагает этот фонд который отслеживает индекс из 30 акций компаний с большой капитализацией.

          Этот фонд определенно является одним из первых ETF, дебютировавших в 1998 году, и в его управлении находятся десятки миллиардов долларов.

          Расходный коэффициент: 0,16 процента. Это означает, что каждые вложенные 10 000 долларов будут стоить 16 долларов в год.

          Для кого это подходит?: Инвесторы, желающие получить доступ к крупным компаниям или конкретным компонентам промышленного индекса Доу-Джонса по низкой цене.

          Где получить: Фонд можно приобрести непосредственно в компании фонда или через большинство онлайн-брокеров.

          Как инвестировать в индексный фонд за 3 простых шага

          Инвестировать в индексный фонд на удивление легко, но вам нужно знать, во что вы инвестируете, а не просто покупать случайные фонды, о которых вы мало что знаете.

          1. Исследуйте и анализируйте индексные фонды

          Ваш первый шаг — найти то, во что вы хотите инвестировать. Хотя индексный фонд S&P 500 является самым популярным индексным фондом, они также существуют для различных отраслей, стран и даже стилей инвестирования. Поэтому вам нужно подумать, во что именно вы хотите инвестировать и почему это может открыть возможности:

          • Местоположение: Учитывайте географическое положение инвестиций. Широкий индекс, такой как S&P 500 или Nasdaq-100, владеет американскими компаниями, в то время как другие индексные фонды могут сосредоточиться на более узком местоположении (Франция) или столь же широком (Азиатско-Тихоокеанский регион).
          • Бизнес: В какой сектор рынка инвестирует индексный фонд? Инвестируются ли они в фармацевтические компании, производящие новые лекарства, или, может быть, в технологические компании? Некоторые фонды специализируются на определенных отраслях и избегают других.
          • Рыночная возможность: Какие возможности предоставляет индексный фонд? Фонд покупает фармацевтические компании, потому что они производят следующий блокбастер или потому что они дойные коровы, выплачивающие дивиденды? Некоторые фонды инвестируют в высокодоходные акции, в то время как другим нужны быстрорастущие акции.

          Вам следует внимательно изучить, во что инвестирует фонд, чтобы иметь некоторое представление о том, чем вы на самом деле владеете. Иногда ярлыки индексного фонда могут вводить в заблуждение. Но вы можете проверить активы индекса, чтобы увидеть, что именно находится в фонде.

          2. Решите, какой индексный фонд купить

          После того, как вы нашли подходящий вам фонд, вы можете рассмотреть другие факторы, которые могут сделать его подходящим для вашего портфеля. Расходы фонда — это огромный фактор, который со временем может принести вам десятки тысяч долларов или стоить вам.

          • Расходы: Сравните расходы каждого фонда, который вы рассматриваете. Иногда фонд, основанный на аналогичном индексе, может взимать в 20 раз больше, чем другой.
          • Налоги: По определенным юридическим причинам взаимные фонды, как правило, менее эффективны с точки зрения налогообложения, чем ETF. В конце года многие взаимные фонды выплачивают налогооблагаемое распределение прироста капитала, в то время как ETF этого не делают.
          • Минимум инвестиций: Многие взаимные фонды имеют минимальную сумму инвестиций для вашей первой покупки, часто несколько тысяч долларов. Напротив, многие ETF не имеют такого правила, и ваш брокер может даже позволить вам купить дробные акции всего за несколько долларов.

          3. Приобрести свой индексный фонд

          После того, как вы решили, какой фонд подходит для вашего портфеля, пришло время для самой простой части – фактической покупки фонда. Вы можете купить напрямую у компании взаимного фонда или через брокера. Но обычно проще купить взаимный фонд через брокера. И если вы покупаете ETF, вам нужно будет пройти через своего брокера.

          Рекомендации по инвестированию в индексные фонды

          При рассмотрении индексных фондов необходимо учитывать следующие факторы:

          • Долгосрочная доходность: Важно отслеживать долгосрочную доходность индексного фонда (в идеале не менее пяти-десяти лет), чтобы увидеть, какой может быть ваша потенциальная доходность в будущем. Каждый фонд может отслеживать свой индекс или работать лучше, чем другой фонд, и некоторые индексы со временем показывают лучшие результаты, чем другие. Долгосрочная производительность — это лучший показатель того, что вы можете ожидать в будущем, но это также не гарантия.
          • Коэффициент расходов: Коэффициент расходов показывает, сколько вы платите за работу фонда на ежегодной основе. Для фондов, которые отслеживают один и тот же индекс, например S&P 500, нет смысла платить больше, чем нужно. Другие индексные фонды могут отслеживать индексы с лучшими долгосрочными показателями, что потенциально оправдывает более высокий коэффициент расходов.
          • Торговые издержки: Некоторые брокеры предлагают очень привлекательные цены, когда вы покупаете взаимные фонды, даже более привлекательные, чем сама компания взаимных фондов. Если вы собираетесь использовать ETF, практически все крупные онлайн-брокеры теперь позволяют вам торговать без комиссии. Кроме того, если вы покупаете взаимный фонд, остерегайтесь продаж или комиссий, которые могут легко лишить вас 1 или 2% ваших денег до того, как они будут инвестированы. Их легко избежать, тщательно выбирая фонды, такие как Vanguard и многие другие.
          • Варианты фондов: Однако не все брокеры предлагают все взаимные фонды. Поэтому вам нужно посмотреть, предлагает ли ваш брокер конкретное семейство фондов. Напротив, ETF обычно доступны у всех брокеров, потому что все они торгуются на бирже.
          • Удобство: Возможно, гораздо проще использовать взаимный фонд, предлагаемый вашим брокером на его платформе, чем открывать новый брокерский счет. Но использование ETF вместо взаимного фонда также может позволить вам обойти эту проблему.

          Риски индексного фонда

          Вложение денег в любые рыночные инвестиции, такие как акции или облигации, означает, что инвесторы могут потерять все, если компания или правительство, выпускающие ценные бумаги, столкнутся с серьезными проблемами. Однако ситуация немного отличается для индексных фондов, потому что они часто очень диверсифицированы.

          Индексный фонд обычно владеет не менее чем десятками ценных бумаг и потенциально может владеть сотнями из них, что означает его высокую степень диверсификации. В случае фондового индексного фонда, например, каждая акция должна была бы упасть до нуля, чтобы индексный фонд и, следовательно, инвестор потерял все. Так что, хотя теоретически возможно потерять все, со стандартными средствами этого не происходит.

          Тем не менее, индексный фонд может работать неэффективно и терять деньги в течение многих лет, в зависимости от того, во что он инвестировал. Но вероятность того, что индексный фонд потеряет все, очень мала.

          Существуют ли комиссии, связанные с индексными фондами?

          Индексные фонды могут иметь несколько различных комиссий, связанных с ними, в зависимости от типа индексного фонда:

          • Взаимные фонды: Индексные фонды, спонсируемые компаниями взаимных фондов, могут взимать два вида сборов: комиссионные за объем продаж и коэффициент расходов.
            • Налог на продажу — это просто комиссия за покупку фонда, и это может произойти, когда вы покупаете или когда вы продаете, или с течением времени. Инвесторы обычно могут избежать этого, обратившись в дружественную к инвесторам инвестиционную компанию, такую ​​как Vanguard, Schwab или Fidelity.
            • Коэффициент расходов — это постоянное вознаграждение, выплачиваемое компании фонда в зависимости от активов, которыми вы владеете в фонде. Обычно они взимаются ежедневно и беспрепятственно списываются со счета.
          • ETF: Индексные фонды, спонсируемые ETF-компаниями (многие из которых также управляют взаимными фондами), взимают только один вид комиссии — коэффициент расходов. Он работает так же, как и в случае с взаимным фондом: крошечная часть плавно вычитается каждый день, когда вы владеете фондом.

          В последнее время ETF стали более популярными, поскольку они помогают инвесторам избежать некоторых из более высоких комиссий, связанных с взаимными фондами. ETF также становятся популярными, потому что они предлагают другие ключевые преимущества по сравнению с взаимными фондами.

          Что считается хорошим соотношением расходов?

          Взаимные фонды и ETF имеют одни из самых низких средних коэффициентов расходов, и эта цифра также зависит от того, инвестируют ли они в облигации или акции. В 2021 году средний взаимный фонд фондовых индексов взимал 0,06 процента (на основе активов), или 6 долларов на каждые вложенные 10 000 долларов. Средний фондовый индекс ETF взимал 0,16% (взвешенных по активам), или 16 долларов за каждые вложенные 10 000 долларов.

          Индексные фонды, как правило, намного дешевле, чем средние фонды. Сравните приведенные выше цифры со средним взаимным фондом акций (взвешенным по активам), который взимает 0,47%, или средним фондовым ETF, который взимает 0,16%. В то время как коэффициент расходов ETF одинаков в каждом случае, стоимость взаимных фондов обычно выше. Многие взаимные фонды не являются индексными фондами, и они взимают более высокие комиссии для покрытия более высоких расходов своих команд по управлению инвестициями.

          Таким образом, все, что ниже среднего, следует считать хорошим соотношением расходов. Но важно учитывать эти расходы в перспективе и понимать, что разница между коэффициентом расходов 0,10% и 0,05% составляет всего 5 долларов в год на каждые 10 000 долларов инвестиций. Тем не менее, нет причин платить больше за индексный фонд, отслеживающий тот же индекс.

          Сейчас хорошее время для покупки индексных фондов?

          Если вы покупаете фондовый индексный фонд или почти любой широко диверсифицированный фондовый фонд, такой как Nasdaq-100, самое время для покупки, если вы готовы держать его в течение длительного времени. Это связано с тем, что рынок со временем имеет тенденцию расти по мере роста экономики и увеличения прибыли корпораций. В этом отношении время — ваш лучший друг, потому что оно позволяет вам накапливать ваши деньги, позволяя вашим деньгам делать деньги. Тем не менее, узко диверсифицированные индексные фонды (например, фонды, ориентированные на одну отрасль) могут годами работать плохо.

          Это одна из причин, почему инвесторам крайне важно придерживаться терпеливого подхода, чтобы пережить любую краткосрочную волатильность. Эксперты рекомендуют регулярно добавлять деньги на рынок, чтобы воспользоваться преимуществами усреднения долларовой стоимости и снизить риск. Строгая инвестиционная дисциплина может помочь вам со временем зарабатывать деньги на рынке. Инвесторы должны избегать тайминга рынка, то есть прыгать на рынок и выходить из него, чтобы зафиксировать прибыль и избежать убытков.

          Практический результат

          Это одни из лучших индексных фондов на рынке, предлагающие инвесторам возможность владеть широким набором акций по низкой цене, при этом пользуясь преимуществами диверсификации и снижения риска.