Инвестиционные компании надежные: Рейтинг инвестиционных компаний России

1000% Надежная Инвестиционная Компания — Инвест securesasses

Топ-10 лучших инвестиционных компаний 2022 года в рейтинге Zuzako

выбор

Заставьте деньги работать на вас, иначе быстро лишитесь своего капитала!

Андрей Староверов
Согласен, капитала всегда хватает для тех, у кого есть реальный план его использования

17. 01.2021

25308

*Обзор лучших по мнению редакции Zuzako.com. О критериях отбора. Данный материал носит субъективный характер, не является рекламой и не служит руководством к покупке. Перед покупкой необходима консультация со специалистом.

Инвестиционная компания (ИК) – это организация, которая помогает приумножать капитал людям, доверившим ей свои деньги. Она работает в различных сферах бизнеса и находит клиентам наиболее выгодные варианты вложения средств. Прежде чем передавать одной из фирм свои сбережения, рекомендуем вам внимательно изучить рейтинг лучших инвестиционных компаний 2020 – 2021 года, который редакция Zuzako составила на основании отзывов инвесторов и мнений экспертов. В него включены крупнейшие зарубежные и российские ИК, отличающиеся надёжностью, доходностью и внимательным отношением к инвесторам.

Обзор топа надёжных высокодоходных компаний, осуществляющих инвестиции

Инвестиционные компании России

В этой категории представлены лучшие отечественные компании. Большинство из них осуществляют свою деятельность на российском фондовом рынке, а также представляют интересы инвесторов на международных площадках. Такие ИК всегда имеют в штате профессиональных брокеров, трейдеров, а также экспертов в области финансовой аналитики и юриспруденции.

1

Custodian

В ИК трудятся профессиональные аналитики, юристы, брокеры, на деле доказавшие свою высокую квалификацию.

Эта инвестиционная компания является лучшей в России. Она была основана в 2009 году и за свою сравнительно недолгую историю смогла выбиться в лидеры. В большинстве случаев клиентами Custodian являются крупные компании и состоятельные частные инвесторы. Фирма предоставляет инвесторам большое количество услуг. Среди прочих достоинств стоит особо отметить индивидуальный подход к каждому клиенту.

9.9 /10

рейтинг

Плюсы

• Индивидуальный подход
• Много выгодных предложений
• Прозрачность всех проводимых операций
• Бесплатное консультирование клиентов
• Высокая квалификация сотрудников

Минусы

• Работают только с состоятельными инвесторами

Перейти на сайт

2

Freedom Finance

9.7 /10

рейтинг

Плюсы

• Надёжность
• Персональные менеджеры
• Много филиалов в разных регионах страны
• Большой размер уставного капитала
• Доступ к торгам на иностранных биржах

Минусы

• Высокая комиссия за проведение финансовых операций

Перейти на сайт

9. 5 /10

рейтинг

Плюсы

• Прозрачность проводимых операций
• Много хороших отзывов
• Квалифицированные сотрудники
• Персональные менеджеры
• Высокий уровень доходов инвесторов

Минусы

• Не выходит на международный рынок

Перейти на сайт

4

ВТБ Капитал

ВТБ Капитал по праву считается одной из самых надёжных ИК России.

9.4 /10

рейтинг

Плюсы

• Высокая степень надёжности
• Низкие комиссии
• Мобильное приложение
• Широкий спектр услуг

Минусы

• Есть недочёты в работе некоторых сотрудников

Перейти на сайт

Главный офис Брокеркредитсервиса расположен не в Москве, а в Новосибирске.

9.3 /10

рейтинг

Плюсы

• Высокий рейтинг надёжности
• Открытый доступ к услугам клиентам среднего класса
• Наличие всей необходимой документации
• Множество отделений в разных регионах РФ

Минусы

• Не самая лучшая работа службы поддержки

Перейти на сайт

Зарубежные инвестиционные компании

В эту категорию включены топ-компании из-за рубежа. Все они предлагают клиентам из России принять участие в десятках выгодных проектов и приумножить свой капитал. Такие ИК часто работают с акциями различных банков или фирм с мировым именем, а также вкладывают средства в различные сферы бизнеса. Кроме этого, они обеспечивают высокую степень защиты прав инвестора, закреплённых на законодательном уровне.

1

BlackRock

Лучшей инвестиционной компанией из-за рубежа по праву считается BlackRock. Она начала свою деятельность в 1988 году, когда являлась инструментом управления крупными активами США. Переживая взлёты и падения, фирма смогла выбиться в лидеры не только американского, но и мирового рынка. BlackRock предлагает клиентам большой выбор вариантов вложения средств. Благодаря этому инвесторами компании становятся не только состоятельные компании, но и частные лица из среднего класса.

9.9 /10

рейтинг

Плюсы

• Большой размер активов
• Множество вариантов вложения средств
• Известность во всём мире

Минусы

• Иногда случаются задержки с выводом средств

Перейти на сайт

2

Vanguard Group

Инвесторами компании являются более 20 млн клиентов.

Эта американская инвестиционная компания (частная) является одной из крупнейших в мире. Она была основана в далёком 1975 году известным предпринимателем Д. Боглом. Vanguard Group специализируется на манипулировании пенсионными и сберегательными фондами. Другим значимым направлением деятельности является управление финансовой рентой.

9.8 /10

рейтинг

Плюсы

• Большое количество инвесторов
• Огромный размер активов компании
• Высокая степень надёжности
• Внимательное отношение к клиентам

Минусы

• Узкая специализация

Перейти на сайт

3

AXA Group

Старейшая ИК мира недавно отметила свой 200-летний юбилей. Она является системно значимой для мировой экономики и ведёт свою деятельность на всех континентах. AXA Group имеет более 61 млрд активов. Кроме этого, она выделяется своей надёжностью и внимательным отношением к каждому клиенту. Фирма сотрудничает только с состоятельными инвесторами, которыми могут выступать не только крупные компании, но и частные лица.

9.6 /10

рейтинг

Плюсы

• Большой опыт предоставления услуг
• Надёжность
• Внимательное отношение к клиентам
• Много вариантов вложения средств

Минусы

• Сотрудничает только с состоятельными клиентами

Перейти на сайт

4

Allianz Group

Allianz Group – это одна из немногих ИК, имеющих официальные представительства в большинстве стран бывшего СССР. Она выделяется множеством направлений деятельности, но главными среди них считает только два: первое касается страхования жизни и здоровья людей, а второе – управления активами. Компания всегда рассчитывает на долгосрочное сотрудничество с клиентами, поэтому предлагает высокий уровень сервиса и надёжную защиту вложенных средств.

9.5 /10

рейтинг

Плюсы

• Надёжность
• Множество вариантов вложения средств
• Наличие представительства в России

Минусы

• Высокие комиссии для небольших вложений

Перейти на сайт

9. 4 /10

рейтинг

Плюсы

• Собственные дочерние компании
• Много довольных клиентов
• Широкий спектр услуг

Минусы

• Высокие комиссии

Перейти на сайт

Как начинающему инвестору выбрать брокера: справка редакции Zuzako

Перед тем как платить деньги, необходимо изучить особенности выбора кампании-брокера. В этом деле вам обязательно поможет справка нашей редакции. В ней указаны наиболее важные критерии оценки, которые помогут легко отличить надёжного партнёра от мошенника.

Наиболее значимые критерии оценки

Начинающему инвестору следует выбирать компанию-брокера по 5 основным критериям. Они помогут найти по-настоящему надёжного партнёра, которому можно смело доверить свои сбережения.

Основные критерии выбора:

1. Период деятельности. Прежде чем выбирать инвестиционную компанию, нужно изучить её историю. Особое внимание следует уделить времени существования фирмы. Чем больше период деятельности, тем выше шансы получения по-настоящему надёжного партнёра, который прошёл проверку временем.
2. Наличие всей необходимой документации. Надёжная инвестиционная компания никогда не будет скрывать от потенциальных клиентов бумаги, подтверждающие законность ведения своей деятельности. Среди документов обязательно должна быть лицензия на осуществление операций на фондовом рынке и свидетельство регистрации компании.
3. Расположение. Заключение договора заканчивается подписанием бумаг. В большинстве случаев для этого клиенту нужно лично присутствовать в офисе ИК. Но если фирма находится на другом конце России или вовсе на другом континенте, то сделать это будет довольно проблематично. Поэтому рекомендуем вам выбирать компании, офисы которых есть в вашем городе или регионе.
4. Отчётная документация. Выбранная вами инвестиционная компания обязательно должна предоставлять бумаги, которые примет налоговая служба. В противном случае возникнут большие трудности со сдачей отчётных документов.
5. Количество предоставляемых услуг. Лучше всего отдавать предпочтение компаниям с широким «ассортиментом» услуг. В этом случае можно будет сравнить различные предложения и выбрать из них наиболее подходящий вариант.

Оценка по дополнительным признакам

В некоторых ситуациях базовых критериев оценки ИК может быть недостаточно. В таком случае следует сортировать «кандидатов» по значимым дополнительным признакам. С их помощью можно будет выявить наиболее надёжных партнёров, которые смогут многократно приумножить ваш капитал.

Дополнительные критерии оценки:

1. Требования к подаваемым документам. Лучше всего выбирать брокеров, которые дают возможность клиентам предъявлять не оригиналы, а копии всех бумаг. Такой подход позволит быстрее оформить всю необходимую документацию.
2. Работа службы поддержки клиентов. Многие популярные ИК уделяют много внимания качеству обслуживания инвесторов. Специально для них они организуют круглосуточную работу службы поддержки, которая поможет решить различные проблемы и ответит на все интересующие вопросы. Именно таких брокеров и следует выбирать начинающим инвесторам. Если вы собираетесь сотрудничать с иностранными компаниями, то обязательно проверьте наличие у них русскоязычной поддержки клиентов.
3. Индивидуальный подход. Рекомендуем вам сотрудничать с брокерами, которые учитывают все потребности клиента и подстраиваются под его пожелания.
4. Отзывы в Интернете. Лучше всего заключать договор с фирмой, которая имеет высокий процент положительных отзывов клиентов. При этом важно, чтобы хорошие отклики инвесторов были размещены не на сайте ИК, а на независимом интернет-ресурсе.

Список инвестиционных компаний мира включает в себя сотни названий мелких и крупных фирм, готовых взяться за приумножение вашего капитала. Прежде чем выбрать одну из них, рекомендуем вам повторно прочитать нашу статью. В ней представлены обзоры наиболее надёжных ИК, ведущих свою деятельность в России и за рубежом. Получив первую выгоду от финансовых инвестиций, не забудьте поблагодарить нас своими лайками и комментариями. Также не ленитесь делиться полученной информацией в социальных сетях.

Поделитесь с друзьями в социальных сетях

Справочная статья, основанная на экспертном мнении автора.

Оцените публикацию

Загрузка…

Голосование: А что из этого выберете Вы?

Custodian

Freedom Finance

ВТБ Капитал

BlackRock

Vanguard Group

AXA Group

Allianz Group

Посмотреть результаты

Custodian

11 % ( 12 )

Freedom Finance

18 % ( 20 )

QBF

4 % ( 4 )

ВТБ Капитал

27 % ( 30 )

БКС

16 % ( 18 )

BlackRock

12 % ( 13 )

Vanguard Group

2 % ( 2 )

AXA Group

1 % ( 1 )

Allianz Group

5 % ( 5 )

SSGA

5 % ( 5 )

Показать голосование

Узнайте мнение друзей

Читайте также

выбор

Лучшие марки докторской колбасы: рейтинг 2022 года

Колбаса, которую любят взрослые и дети

Андрей Староверов

67

совет эксперта

Лучшие стрижки, не требующие укладки: рейтинг 2022 года

И укладка не нужна: стрижки, которые выглядят идеально без особых усилий

Анастасия Каштальянова

91

обзор

Выбираем лучшую косметику из Туниса: рейтинг 2022 года

Сила моря – в каждом средстве

Екатерина Кутырева

196

совет эксперта

Лучшие стрижки для овального лица: рейтинг 2022 года

Звоните мастеру – будем резать!

Маргарита Вишневская

217

обзор

Лучшие магазины здорового питания в Москве: рейтинг 2022 года

Покупаем экологически чистую еду на всю неделю

Евгения Сидоренко

344

совет эксперта

Лучшие стрижки для круглого лица: рейтинг 2022 года

Добиваемся правильных пропорций в своём внешнем облике

Анастасия Каштальянова

267

Тоже может быть интересно

топ лучших

Рейтинг лучших кистей для макияжа на 2022 год

Сегодня ими пользуется каждая женщина

Мария Вагнер

386

обзор

Рейтинг лучших ежедневников и органайзеров в 2022 году

Нет ничего лучше, чем начать год с чистого листа

Андрей Староверов

434

топ лучших

Вкус детства: рейтинг лучших марок тушёнки на 2022 год

Не вся она одинаково вкусна и полезна

Ярослав Головизин

520

топ лучших

Как выбрать мужское портмоне: рейтинг лучших брендов 2022 года

Вопреки закону всемирного тяготения, чем портмоне тяжелее, тем с ним легче

Сергей Гладырев

542

обзор

Рейтинг лучших духовых шкафов с СВЧ 2022 года

Загадки об электроприборах

Мария Вагнер

1062

обзор

Рейтинг лучших средств от желтизны на волосах 2022 года

Блонд был, есть и будет в моде

Алена Захарова

850

Получайте самые интересные статьи по почте

Мы присылаем их не чаще раза в неделю

Нажимая «Подписаться», я соглашаюсь получать рекламные и иные маркетинговые сообщения от NETBRO. MEDIA на условиях Политики конфиденциальности и Пользовательского соглашения.

Авторизация

Регистрация

*

*

Запомнить

Потеряли пароль?

Авторизация

Регистрация

Авторизация Регистрация

Генерация пароля

Лучшие безопасные инвестиции 2022 года — Forbes Advisor

Примечание редактора: мы получаем комиссию от партнерских ссылок на Forbes Advisor. Комиссии не влияют на мнения или оценки наших редакторов.

Гетти

Нестабильные и нестабильные рынки могут поколебать вашу веру в такие рискованные инвестиции, как акции. Вот почему многие инвесторы вкладывают свои деньги в безопасные инвестиции, когда возникает волатильность. Более стабильные, менее доходные безопасные инвестиции помогают защитить ваши деньги и могут даже обеспечить скромный рост в трудные времена.

Если вы ищете безопасное убежище от жестких рынков, эти восемь безопасных инвестиций предлагают меньший риск, чем акции, не говоря уже о душевном спокойствии для ваших инвестиций.

ПРЕДЛОЖЕНИЕ ДЛЯ ПАРТНЕРОВ

Personal Capital

Узнать больше

На веб-сайте Personal Capital

Управляйте своими деньгами

Бесплатное пенсионное планирование, составление бюджета и набор инструментов для управления состоянием.

Поддержка

Круглосуточная техническая поддержка. Все клиенты имеют доступ к команде консультантов.

Дополнительные функции

Комплексное управление пенсионными счетами, спонсируемыми работодателем, включая 401k и 403b.

Высокодоходные сберегательные счета

Высокодоходные сберегательные счета — едва ли не самый безопасный тип счета для ваших денег. Эти банковские счета, застрахованные Федеральной корпорацией страхования депозитов (FDIC), обладают высокой ликвидностью и невосприимчивы к рыночным колебаниям. Просто имейте в виду, что если инфляция выше вашей годовой процентной доходности (APY), ваши деньги могут потерять покупательную способность.

Процентные ставки по депозитным счетам, как правило, низкие по всем направлениям, и они останутся такими в обозримом будущем. Тем не менее, вы можете получать скромную прибыль с лучшими сберегательными счетами, даже если они не всегда поспевают за инфляцией.

Депозитные сертификаты

Если вам не нужен немедленный доступ к вашим наличным деньгам, но вы хотели бы заработать немного больше, чем сберегательный счет, депозитные сертификаты (CD) являются хорошим выбором, говорит Кевин Мэтьюз, бывший финансовый консультант и основатель инвестиционного образовательного сайта Building Bread. Кроме того, компакт-диски имеют те же страховые суммы FDIC, что и другие типы депозитных счетов.

Как и в случае со сберегательными счетами, депозиты, скорее всего, будут иметь низкие ставки в течение следующих нескольких лет. Хотя ставки по долгосрочным депозитам могут быть выше, помните, что они блокируют ваши деньги, уменьшая вашу ликвидность, и обычно взимают штрафы, если вы снимаете свои деньги досрочно (обычно проценты за несколько месяцев). Хотя компакт-диски не требуют штрафов, они, как правило, имеют меньшую доходность.

Золото

Многие инвесторы считают золото самым безопасным вложением. Просто помните, что в краткосрочной перспективе он может испытывать такие же резкие колебания цен, как акции и другие рискованные активы. Исследования показывают, что золото может сохранять свою стоимость в долгосрочной перспективе.

По словам Дэвида Штейна, бывшего управляющего фондом и автора образовательной книги по инвестициям «Деньги для всех нас», есть несколько моментов, о которых следует помнить, рассматривая золото как надежную инвестицию, в зависимости от ваших потребностей.

«Это может быть безопасным убежищем, поскольку оно защищено от инфляции в долгосрочной перспективе, но оно не защищает вас каждый год», — говорит он. «Однако это денежный актив, поэтому он может помочь вам диверсифицировать активы, номинированные в долларах, если это то, что вас интересует».

Казначейские облигации США

Казначейские облигации США считаются самыми надежными инвестициями в мире. Поскольку правительство Соединенных Штатов никогда не объявляло дефолт по своему долгу, инвесторы рассматривают казначейские облигации США как высоконадежный инвестиционный инструмент.

«Казначейские облигации в последнее время стали менее привлекательными из-за их низкой доходности, — говорит Мэтьюз. «Однако вы можете получить некоторую защиту от инфляции, если выберете TIPS, которые представляют собой казначейские облигации с защитой от инфляции».

Вы можете купить государственные облигации непосредственно в Министерстве финансов США или на вторичных рынках через онлайн-брокерскую платформу. Мэтьюз предостерегает от вторичного рынка, поскольку реселлеры часто добавляют дополнительные расходы, в то время как вы можете купить казначейские облигации США бесплатно на TreasuryDirect.gov.

Вы также можете инвестировать в взаимные фонды и биржевые фонды (ETF), которые владеют исключительно казначейскими обязательствами США. Это освобождает вас от сложностей, связанных с покупкой отдельных облигаций, и избавляет от необходимости перепродавать облигации на вторичном рынке, если вам нужны наличные деньги до погашения облигации.

Сберегательные облигации серии I

Если вы хотите бороться с инфляцией, а также получать процентную ставку, обратите внимание на сберегательные облигации серии I, государственные облигации, доходность которых не может опуститься ниже нуля. По словам Штейна, у них есть преимущество в TIPS, которые могут показывать отрицательную доходность.

Для I Bonds «комбинированная ставка составляет около 1,6% в течение следующих шести месяцев, что лучше, чем вы могли бы увидеть на многих высокодоходных сберегательных счетах», — говорит Стейн. «К сожалению, вы можете инвестировать только 10 000 долларов в год на каждый номер социального страхования, хотя вы можете обойти это, указав, что ваша налоговая декларация будет использоваться для покупки I-Bonds в дополнение к отдельной покупке».

Важное предостережение: I Облигации приносят проценты на срок до 30 лет. Вы должны держать их не менее года, прежде чем вы сможете ликвидировать их вместе с государством, и если вы обналичите их до того, как продержите их не менее пяти лет, вы потеряете проценты за три месяца, как и многие компакт-диски.

Корпоративные облигации

Если вам нужна более высокая доходность, рассмотрите корпоративные облигации. Как правило, они предлагают более привлекательные процентные ставки, но также несут больший риск, поскольку у немногих компаний есть история погашения кредита дяди Сэма.

Чтобы убедиться, что вы делаете безопасные инвестиции, важно проверить рейтинг облигаций. Мэтьюз предлагает обратить внимание на корпоративные облигации с рейтингом инвестиционного уровня, что обычно означает рейтинг AAA, AA, A и BBB. Все остальное может иметь еще более высокую доходность, но и гораздо больший риск.

Можно купить облигации через онлайн-брокера, но Мэтьюз предупреждает, что за многие операции с облигациями взимается более высокая комиссия, чем за операции с акциями.

Чтобы избежать комиссий и снизить риск дефолта какой-либо одной компании, обратите внимание на взаимные фонды облигаций и облигационные ETF, которые инвестируют в сотни или тысячи облигаций компаний. Большинство индексных ETF и взаимных фондов в наши дни будут доступны без торговых комиссий от большинства брокерских компаний, но важно перепроверить, а также следить за комиссией за погрузку в паевые инвестиционные фонды.

Недвижимость

Недвижимость может считаться надежной инвестицией в зависимости от местных условий. Кроме того, недвижимость может приносить довольно приличный доход — опять же, в зависимости от местных рыночных условий.

«Будь то коммерческая недвижимость или недвижимость, сдаваемая в аренду, вы, скорее всего, будете получать стабильный доход, что избавит вас от взлетов и падений фондового рынка», — говорит Мэтьюз.

Долгосрочная оценка недвижимости остается относительно низкой, со средним значением за 25 лет около 3,8%. Недвижимость также сопряжена с рядом дополнительных расходов, которых нет в других безопасных инвестициях, таких как плата за обслуживание и налоги на недвижимость, и это может потребовать крупных авансовых инвестиций.

Некоторые люди могут предложить инвестировать в инвестиционные фонды недвижимости (REIT), чтобы получить доступ к недвижимости с большей ликвидностью и меньшими затратами. Но REIT — это рискованные активы, и их нельзя рекомендовать в качестве убежища для ваших денег на волатильных рынках.

	Используйте настраиваемые фильтры, чтобы найти недвижимость, которая подходит именно вам.	Просмотр сведений о собственности, таких как планы этажей, оценки и текущие договоры аренды.	Подача предложения бесплатна. Платите комиссию только в том случае, если ваше предложение соответствует контракту.	Узнать больше

Привилегированные акции

Привилегированные акции представляют собой гибридные ценные бумаги, обладающие свойствами как акций, так и облигаций. Они предлагают доходный потенциал облигаций благодаря гарантированным выплатам дивидендов, а также долю владения и потенциал повышения стоимости обыкновенных акций.

Однако потенциальный рост стоимости привилегированных акций работает в обе стороны. Вы можете увидеть более сильное увеличение рыночной стоимости с течением времени, чем облигации, а также более значительное потенциальное снижение стоимости при падении рынка. Так почему же они являются безопасными инвестициями? Поскольку дивиденды по привилегированным акциям гарантированы почти во всех случаях, это означает, что вы будете получать доход независимо от того, что происходит с акциями.

«Возможно, это не безопасные инвестиции с точки зрения рыночного риска, потому что прирост капитала является проблемой на падающем рынке», — говорит Стейн. «Однако вы можете увидеть некоторую степень защиты доходов из-за более высоких дивидендов».

Bottom Line

Полностью безрисковых инвестиций не бывает. Даже безопасные инвестиции, перечисленные выше, сопряжены с рисками, такими как потеря покупательной способности с течением времени по мере роста инфляции. Ключевым моментом является рассмотрение ваших индивидуальных потребностей и формирование портфеля, который предлагает достаточную стабильность, но при этом позволяет вам воспользоваться преимуществами роста с течением времени.

Эта статья была полезной?

Оцените эту статью

★
★
★
★
★

Пожалуйста, оцените статью

Пожалуйста, введите действительный адрес электронной почты

Комментарии

Мы будем рады услышать от вас, пожалуйста, оставьте свой комментарий.

Неверный адрес электронной почты

Спасибо за отзыв!

Что-то пошло не так. Пожалуйста, попробуйте позже.

Еще от

Информация, представленная на Forbes Advisor, предназначена только для образовательных целей. Ваше финансовое положение уникально, и продукты и услуги, которые мы рассматриваем, могут не подходить для ваших обстоятельств. Мы не предлагаем финансовые консультации, консультационные или брокерские услуги, а также не рекомендуем и не советуем отдельным лицам покупать или продавать определенные акции или ценные бумаги. Информация о производительности могла измениться с момента публикации. Прошлые показатели не свидетельствуют о будущих результатах.

Forbes Advisor придерживается строгих стандартов редакционной честности. Насколько нам известно, весь контент является точным на дату публикации, хотя содержащиеся здесь предложения могут быть недоступны. Высказанные мнения принадлежат только автору и не были предоставлены, одобрены или иным образом одобрены нашими партнерами.

Миранда Марквит освещает темы личных финансов, инвестиций и бизнеса уже почти 15 лет. Она участвовала в многочисленных изданиях, включая NPR, Marketwatch, US News & World Report и HuffPost. Миранда получает степень магистра делового администрирования и живет в Айдахо, где ей нравится проводить время со своим сыном, играя в настольные игры, путешествуя и гуляя на свежем воздухе.

Бен — редактор отдела пенсионного обеспечения и инвестиций Forbes Advisor. Обладая двадцатилетним опытом деловой и финансовой журналистики, Бен освещал последние новости рынка, писал статьи о фондовых рынках для Investopedia и редактировал материалы о личных финансах для Bankrate и LendingTree.

Редакция Forbes Advisor независима и объективна. Чтобы поддержать нашу отчетную работу и продолжать предоставлять этот контент бесплатно нашим читателям, мы получаем компенсацию от компаний, размещающих рекламу на сайте Forbes Advisor. Эта компенсация происходит из двух основных источников. Сначала мы предоставляем рекламодателям платные места для представления своих предложений. Компенсация, которую мы получаем за эти места размещения, влияет на то, как и где предложения рекламодателей появляются на сайте. Этот сайт не включает все компании или продукты, доступные на рынке. Во-вторых, мы также включаем ссылки на предложения рекламодателей в некоторые наши статьи; эти «партнерские ссылки» могут приносить доход нашему сайту, когда вы нажимаете на них. Вознаграждение, которое мы получаем от рекламодателей, не влияет на рекомендации или советы, которые наша редакционная команда дает в наших статьях, или иным образом влияет на какой-либо редакционный контент в Forbes Advisor. Несмотря на то, что мы прилагаем все усилия, чтобы предоставить точную и актуальную информацию, которая, по нашему мнению, будет для вас актуальной, Forbes Advisor не гарантирует и не может гарантировать, что любая предоставленная информация является полной, и не делает никаких заявлений или гарантий в связи с ней, а также ее точностью или применимостью. . Вот список наших партнеров, которые предлагают продукты, на которые у нас есть партнерские ссылки.

Вы уверены, что хотите оставить свой выбор?

Когда взаимные фонды считаются плохой инвестицией?

По

Андрей Блохин

Полная биография

Андрей Блохин имеет более 5 лет профессионального опыта работы в области государственного бухгалтерского учета, личных инвестиций и в качестве старшего аудитора в Ernst & Young.

Узнайте о нашем
редакционная политика

Обновлено 29 сентября 2022 г.

Рассмотрено

Хадиджа Хартит

Рассмотрено
Хадиджа Хартит

Полная биография

Хадиджа Хартит — эксперт по стратегии, инвестициям и финансированию, а также преподаватель финансовых технологий и стратегических финансов в ведущих университетах. Она была инвестором, предпринимателем и консультантом более 25 лет. Она является держателем лицензий FINRA Series 7, 63 и 66.

Узнайте о нашем
Совет финансового контроля

Факт проверен

Пит Рэтберн

Факт проверен
Пит Рэтберн

Полная биография

Пит Ратберн — независимый писатель, редактор и специалист по проверке фактов, специализирующийся на экономике и личных финансах. Он провел более 25 лет в сфере среднего образования, обучая, среди прочего, необходимости финансовой грамотности и личных финансов для молодых людей, вступающих в независимую жизнь.

Узнайте о нашем
редакционная политика

Паевые инвестиционные фонды считаются относительно безопасными инвестициями. Тем не менее, взаимные фонды считаются плохой инвестицией, когда инвесторы считают важными определенные негативные факторы, такие как высокие коэффициенты расходов, взимаемые фондом, различные скрытые сборы за предварительную и конечную нагрузку, отсутствие контроля над инвестиционными решениями и т. д. разводненная доходность.

Key Takeaways

• Взаимные фонды в значительной степени представляют собой безопасные инвестиции, которые рассматриваются инвесторами как хороший способ диверсификации с минимальным риском.
• Но бывают обстоятельства, при которых взаимный фонд не является хорошим выбором для участника рынка, особенно когда речь идет о комиссионных.
• Сборы включают в себя высокий годовой коэффициент расходов или сумму, которую фонд ежегодно взимает со своих инвесторов для покрытия операционных расходов, а также сборы за загрузку или комиссию, уплачиваемую инвестором при покупке или продаже акций фонда.
• Взаимные фонды управляются и поэтому не идеальны для инвесторов, которые предпочитают иметь полный контроль над своими активами.
• Из-за правил и положений многие фонды могут генерировать разводненные доходы, что может ограничить потенциальную прибыль.

Высокие коэффициенты годовых расходов

Взаимные фонды обязаны раскрывать, сколько они ежегодно взимают со своих инвесторов в процентном выражении, чтобы компенсировать затраты на управление инвестиционным бизнесом. Валовая прибыль взаимного фонда уменьшается на процент коэффициента расходов, который может достигать 3%. Однако, по словам управляющего фондом Vanguard, в 2020 году коэффициент расходов по отрасли в среднем составлял 0,54%.

Исторически сложилось так, что большинство взаимных фондов приносят рыночную доходность, если они следуют относительно стабильному фонду, такому как эталон S&P 500. Однако чрезмерные ежегодные сборы могут сделать взаимные фонды непривлекательными для инвестиций, поскольку инвесторы могут получать более высокую прибыль, просто инвестируя в ценные бумаги широкого рынка или биржевые фонды.

Плата за погрузку

Многие взаимные фонды имеют различные классы акций, которые сопровождаются предварительной или конечной нагрузкой, которая представляет собой сборы, взимаемые с инвесторов во время покупки или продажи акций фонда. Определенные внутренние нагрузки представляют собой условные отложенные платежи по продажам, которые могут снижаться в течение нескольких лет. Кроме того, многие классы паев фондов взимают комиссию 12b-1 во время продажи или покупки. Плата за загрузку может варьироваться от 2% до 4%, и они также могут поглощать доходы, генерируемые взаимными фондами, что делает их непривлекательными для инвесторов, которые хотят часто торговать своими акциями.

Отсутствие контроля

Поскольку взаимные фонды выполняют всю работу по подбору и инвестированию, они могут не подходить для инвесторов, которые хотят иметь полный контроль над своими портфелями и иметь возможность регулярно ребалансировать свои активы. Поскольку проспекты многих взаимных фондов содержат оговорки, позволяющие им отклоняться от заявленных инвестиционных целей, взаимные фонды могут не подходить для инвесторов, желающих иметь стабильные портфели. Выбирая взаимный фонд, важно изучить инвестиционную стратегию фонда и посмотреть, какой индексный фонд он может отслеживать, чтобы убедиться, что он безопасен.

Разбавление возвратов

Не все взаимные фонды плохие, но они могут жестко регулироваться, и им не разрешается иметь концентрированные активы, превышающие 25% их общего портфеля. Из-за этого взаимные фонды могут иметь тенденцию генерировать размытую доходность, поскольку они не могут сосредоточить свои портфели на одном наиболее прибыльном холдинге, как это было бы на отдельной акции. При этом, очевидно, трудно предсказать, какие акции будут успешными, а это означает, что большинство инвесторов, которые хотят диверсифицировать свои портфели, неравнодушны к взаимным фондам.

Advisor Insight

Патрик Струббе, ChFC, CLU, RFC
Preservation Specialists, LLC, Columbia, SC

Вообще говоря, большинство взаимных фондов инвестируются в ценные бумаги, такие как акции и облигации, где, независимо от того, насколько консервативен стиль инвестирования, быть некоторый риск потери вашего основного. Во многих случаях это не тот риск, на который вы должны идти, особенно если вы откладывали деньги на конкретную покупку или жизненную цель. Взаимные фонды также могут быть не лучшим вариантом для более искушенных инвесторов с солидными финансовыми знаниями и значительным капиталом для инвестирования.