Инвестиционные программы банков: проценты и условия по депозитам в 2022 году

проценты и условия по депозитам в 2022 году

Банки предлагают в 2022 году инвестиционные вклады для физических лиц на различных условиях. Особенность таких программ в том, что одна часть средств будет размещена на обычном депозите, а на средства другой будут приобретены ценные бумаги, драгметаллы и пр. В связи с этим инвестиционные вклады в банках, как правило, отличаются повышенной доходностью по сравнению с обычными депозитами.

Инвестиционные вклады. Доступно 27 предложений. Изменить

Лицензия №354 Еще 2

• Общие условия
• Примеры расчётов

• Ставка: до 11%
• Сумма: от 50 000 ₽
• Срок: от 181 дня до 367 дней

• Капитализация: нет
• Выплата процентов: в конце срока
• Пополнение: нет
• Частичное снятие: нет

Подробнее Подать заявку

Лицензия №650 Еще 1

• Общие условия
• Примеры расчётов

• Ставка: 11%
• Сумма: от 50 000 ₽
• Срок: 181 месяца

• Капитализация: нет
• Выплата процентов: в конце срока
• Пополнение: есть
• Частичное снятие: нет

Подробнее

Лицензия №3368

• Общие условия
• Примеры расчётов

• Ставка: 8,5%
• Сумма: от 100 000 ₽
• Срок: 12 месяцев

• Капитализация: нет
• Выплата процентов: в конце срока
• Пополнение: нет
• Частичное снятие: нет

Подробнее

Лицензия №429 Еще 1

Вклад в будущее 7,7

• Капитализация
• Частичное снятие

Подробнее

• Общие условия
• Примеры расчётов

• Ставка: до 8,35%
• Сумма: любая
• Срок: от 210 до 390 дней

• Капитализация: нет
• Выплата процентов: ежемесячно
• Пополнение: нет
• Частичное снятие: есть

Подробнее

Лицензия №2306 Еще 2

• Общие условия
• Примеры расчётов

• Ставка: до 10%
• Сумма: от 30 000 ₽
• Срок: от 181 дня до 367 дней

• Капитализация: нет
• Выплата процентов: в конце срока
• Пополнение: нет
• Частичное снятие: нет

Подробнее

Лицензия №2763

• Общие условия
• Примеры расчётов

• Ставка: до 9%
• Сумма: от 50 000 ₽
• Срок: от 181 дня до 370 дней

• Капитализация: нет
• Выплата процентов: в конце срока
• Пополнение: нет
• Частичное снятие: нет

Подробнее

Лицензия №1751

• Общие условия
• Примеры расчётов

• Ставка: 8,5%
• Сумма: от 100 000 ₽
• Срок: 367 дней

• Капитализация: нет
• Выплата процентов: в конце срока
• Пополнение: нет
• Частичное снятие: нет

Подробнее

Лицензия №2210

• Общие условия
• Примеры расчётов

• Ставка: до 7%
• Сумма: от 50 000 ₽
• Срок: от 181 дня до 370 дней

• Капитализация: нет
• Выплата процентов: в конце срока
• Пополнение: нет
• Частичное снятие: нет

Подробнее

Лицензия №2929 Еще 1

• Общие условия
• Примеры расчётов

• Ставка: до 10,5%
• Сумма: от 100 000 ₽
• Срок: от 91 дня до 367 дней

• Капитализация: нет
• Выплата процентов: ежеквартально
• Пополнение: нет
• Частичное снятие: нет

Подробнее

Лицензия №1557

Вклад «Инвестиционный» 7,7

• Капитализация
• Частичное снятие

Подробнее

• Общие условия
• Примеры расчётов

• Ставка: до 7,9%
• Сумма: от 50 000 ₽
• Срок: 210 дней

• Капитализация: нет
• Выплата процентов: ежемесячно
• Пополнение: нет
• Частичное снятие: есть

Подробнее

Лицензия №2766 Еще 1

• Общие условия
• Примеры расчётов

• Ставка: 7%
• Сумма: от 100 000 до 2 000 000 ₽
• Срок: 366 дней

• Капитализация: нет
• Выплата процентов: в конце срока
• Пополнение: нет
• Частичное снятие: нет

Подробнее

Лицензия №485

Вклад «VIP-портфель» 7,3

• Капитализация
• Пополнение
• Частичное снятие
• Автопролонгация

Подробнее

• Общие условия
• Примеры расчётов

• Ставка: до 6,9%
• Сумма: от 3 000 000 ₽
• Срок: от 366 до 1 111 дней

• Капитализация: нет
• Выплата процентов: ежемесячно
• Пополнение: есть
• Частичное снятие: есть

Подробнее

Лицензия №588 Еще 1

• Общие условия
• Примеры расчётов

• Ставка: 3,4%
• Сумма: от 750 000 ₽
• Срок: 91 дня

• Капитализация: нет
• Выплата процентов: в конце срока
• Пополнение: нет
• Частичное снятие: нет

Подробнее

Лицензия №2576 Еще 1

Вклад «Инвестиционный» 6,9

• Пополнение
• Автопролонгация

Подробнее

• Общие условия
• Примеры расчётов

• Ставка: до 8%
• Сумма: от 3 000 000 ₽
• Срок: от 181 дня до 370 дней

• Капитализация: нет
• Выплата процентов: ежеквартально
• Пополнение: есть
• Частичное снятие: нет

Подробнее

Лицензия №3251

Вклад «Инвестиционный доход» 7,4

• Открытие онлайн

Подробнее Подать заявку

• Общие условия
• Примеры расчётов

• Ставка: до 7,6%
• Сумма: от 50 000 ₽
• Срок: от 91 дня до 184 дней

• Капитализация: нет
• Выплата процентов: в конце срока
• Пополнение: нет
• Частичное снятие: нет

Подробнее Подать заявку

Лицензия №1281

Вклад «Инвестиционный» 6,5

• Пополнение
• Автопролонгация

Подробнее

• Общие условия
• Примеры расчётов

• Ставка: до 6,25%
• Сумма: от 1 000 ₽
• Срок: от 91 дня до 367 дней

• Капитализация: нет
• Выплата процентов: в конце срока
• Пополнение: есть
• Частичное снятие: нет

Подробнее

Лицензия №3136

Вклад «Инвестиционный» 6,3

• Капитализация

Подробнее

• Общие условия
• Примеры расчётов

• Ставка: до 6,1%
• Сумма: от 20 000 ₽
• Срок: от 100 до 370 дней

• Капитализация: нет
• Выплата процентов: в конце срока
• Пополнение: нет
• Частичное снятие: нет

Подробнее

Посмотрите еще 1654 предложения, которые подходят под ваши критерии поиска не по всем параметрам

Не подходит спецпрограмма

Лицензия №354

• Общие условия
• Примеры расчётов

• Ставка: 9%
• Сумма: от 1 ₽
• Срок: от 1 месяца

• Капитализация: нет
• Выплата процентов: ежемесячно
• Пополнение: есть
• Частичное снятие: есть

Подробнее Подать заявку

Не подходит спецпрограмма

Лицензия №1326

Альфа-Вклад 8

• Капитализация
• Открытие онлайн

• Общие условия
• Примеры расчётов

• Ставка: до 7,6%
• Сумма: от 10 000 ₽
• Срок: от 92 дней до 3 лет

• Капитализация: нет
• Выплата процентов: в конце срока
• Пополнение: нет
• Частичное снятие: нет

Подробнее Подать заявку

Не подходит спецпрограмма

Лицензия №1000

Накопительный счет 7,7

• Капитализация

Накопительный счет открывается совместно с Дебетовой Картой ВТБ Мультикарта МИР

Подробнее Подать заявку

• Общие условия
• Примеры расчётов

• Ставка: 5,5%
• Сумма: любая
• Срок: любой

• Капитализация: нет
• Выплата процентов: ежемесячно
• Пополнение: нет
• Частичное снятие: нет

Подробнее Подать заявку

Дата обновления: 05. 10.2022 17:02

Рейтинг продуктов

3,62 из 5

Информация о ставках и условиях вкладов в России предоставлена банками или взята из открытых источников. Пожалуйста, уточняйте условия продуктов в отделениях банков или по телефонам справочных служб.

Помощник

• Памятка вкладчику
• Интересное о банковских вкладах

Софья Комарова

Автор Выберу.ру, [email protected]

Специализация: Пластиковые карты, кредиты, ипотека

Инвестиционные вклады рассчитаны на профессионалов рынка ценных бумаг и представляют собой комбинированный банковский продукт. Они предусматривают комплексное размещение денежных средств в банках: часть на депозит, часть — в различные паевые инвестиционные фонды (ПИФы), как правило, аффилированные с банком. Инвестиционные депозиты отличает короткий срок договора, высокие ставки и входной порог, превышающий размер обычного вклада. Недостаток подобного рода вложений – зависимость дохода от общей ситуации на рынке и невозможность застраховать средства, вложенные в ПИФ.

Портал Выберу.ру содержит полный список банков, предлагающих индивидуальные инвестиционные вклады в 2022 году. После выбора конкретной программы рекомендуется узнать, в каком ПИФе будут приобретаться ценные бумаги и изучить статистику его доходности за несколько лет.

Часто задаваемые вопросы

В чем подвох инвестиционного вклада?

Доход от инвестиционных вкладов не гарантирован, в отличие от депозитов. Срок размещения средств обычно меньше, чем рекомендуют эксперты для инвестиций. Клиент не может влиять на то, куда УК вложит его деньги, а её услуги придётся оплачивать. Кроме того, под видом инвестиционного вклада консультант может предложить другой продукт: паи паевых инвестиционных фондов, облигации, инвестиционное страхование жизни.

Что требуется для открытия?

Для открытия инвестиционного счёта онлайн требуется только паспорт и номер телефона. Вы заполняете заявку, сотрудники проверяют данные и открывают счёт в течение 1-2 дней или дольше, точный срок зависит от банка. Если вы уже клиент, процедура займёт меньше времени. Новому заявителю потребуется прийти с документами в офис или встретиться с представителем организации. Алгоритм отличается в разных банках.

Как выбрать банк для вклада в инвестиции?

Сравните предложения нескольких банков, условия открытия индивидуального инвестиционного счёта в каждом из них. Оцените предполагаемый доход, стоимость и качество обслуживания, доступность банкоматов и отделений. Если банк предлагает несколько стратегий, изучите условия по каждой из них. Расспросите сотрудников обо всём, что непонятно.

Выберите вклад

Смотреть все

Задайте вопрос экспертам или пользователям Выберу.ру

Международный инвестиционный банк (МИБ) |

Что такое МИБ?

Международный инвестиционный банк (МИБ) — многосторонний институт развития, со штаб-квартирой в Будапеште (Венгрия), образованный в 1970 году и осуществляющий свою деятельность в статусе международной организации на основании межправительственного Соглашения об образовании Международного инвестиционного банка от 10 июля 1970 года, зарегистрированного в Секретариате ООН 1 декабря 1971 года под номером 11417, с изменениями и дополнениями.

Миссией МИБ является содействие сопряженности и интеграции экономик стран-членов Банка в целях поддержания условий сбалансированного и инклюзивного роста, конкурентоспособности национальных экономик с опорой на сложившиеся исторические связи.

МИБ специализируется на среднесрочном и долгосрочном финансировании проектов, направленных на поддержку развития экономик своих стран-членов, реализация которых имеет значимый положительный социальный, экономический и экологический эффект.

Банк предоставляет прямое финансирование, осуществляет кредитование в сотрудничестве с другими финансовыми институтами, а также через банки-партнеры.

Кто является членом МИБ?

Членами Банка являются государства: Республика Болгария, Венгрия, Социалистическая Республика Вьетнам, Республика Куба, Монголия, Российская Федерация, Румыния, Словацкая Республика, Чешская Республика.

В каких странах работает МИБ?

МИБ осуществляет деятельность в странах-членах, а также Банк может принимать участие в финансировании проектов в иных странах в случае, если реализация таких проектов приносит значимые положительные эффекты для стран-членов Банка.

В чем отличие МИБ от коммерческого банка?

МИБ — международная финансовая организация. Целью МИБ является содействие экономическому развитию стран-членов, развитие экспортно-импортных операций, стимулирование торгово-экономических связей между ними. Таким образом, в отличие от коммерческих банков, извлечение прибыли не является первоочередной целью Банка.

Банк как международная организация не является объектом национального банковского и иного регулирования, обладает иммунитетами и привилегиями, в частности Банк освобожден от уплаты налогов на территории стран-членов Банка. Деятельность МИБ регулируется учредительными документами Банка, а именно, Соглашением об образовании Международного инвестиционного банка от 10 июля 1970 года, зарегистрированным в Секретариате ООН 1 декабря 1971 года под номером 11417, с изменениями и дополнениями, вместе с Уставом Банка, являющимся неотъемлемой частью Соглашения, составляющим международный договор, двусторонними соглашениями между Банком и странами-членами, применимыми нормами международного права, а также иными нормативными документами Банка.

Где находятся офисы МИБ?

Штаб-квартира МИБ находится в г. Будапешт (Венгрия). В Российской Федерации расположено Отделение МИБ в г. Москва.

Кто возглавляет МИБ?

С 2012 г. руководство оперативной деятельностью МИБ осуществляет Председатель Правления Николай Косов.

Кто может стать членом МИБ?

Особенностью МИБ как международной организации является его наднациональный статус. В Банке представлены страны из Азии, Европы, Латинской Америки. В члены Банка могут быть приняты другие страны, международные финансовые организации, разделяющие цели и принципы деятельности МИБ и принимающие на себя обязательства, вытекающие из Соглашения об образовании МИБ.

Прием в члены Банка производится по решению Совета управляющих.

Какие существуют иные формы участия в деятельности МИБ?

Государства, международные финансовые организации, банковские, экономические, финансовые организации и фонды, разделяющие миссию, цели, ценности и задачи МИБ, могут участвовать в деятельности МИБ в специальном статусе ассоциированного члена, ассоциированного партнера или наблюдателя.

Структура управления МИБ

Высшим коллегиальным органом управления Банка является Совет управляющих, состоящий из представителей стран-членов МИБ. Общее руководство деятельностью Банка осуществляет Совет директоров. Исполнительным органом Банка является Правление, состав которого назначается Советом управляющих. Контроль деятельности Банка осуществляется Ревизионной комиссией, назначаемой Советом управляющих из представителей стран-членов МИБ. Финансовая отчетность Банка подтверждается обзорной аудиторской проверкой на полугодие и годовым аудитом, проводимыми международной аудиторской компанией EY.

Каковы преимущества работы с МИБ?

• Межгосударственный статус Банка и устойчивая поддержка со стороны государственных органов стран-членов;
• Широкое географическое покрытие — территория МИБ включает в себя как страны ЕС, так и азиатские рынки;
• Индивидуальный подход к рассмотрению сделок и проектов с учетом региональных особенностей, а также интеграционных проектов между странами-членами;
• Гибкие возможности МИБ в отношении условий предоставления финансирования;
• Возможность первоочередного участия в реализации проектов Банка.

Как обратиться за финансированием в МИБ?

Департамент клиентских отношений

тел: + 36 1 727 89 11, +7 495 604 7416, e-mail: [email protected]

Кто может стать клиентом МИБ?

Корпоративные клиенты и финансовые организации, разделяющие принципы и приоритеты МИБ, а также удовлетворяющие общим и финансовым критериям МИБ, в том числе:

• корпоративные клиенты, деятельность которых способствует созданию добавленной стоимости и устойчивому развитию стран-членов, реализующие инвестиционные проекты на территориях стран-членов;
• международные финансовые организации;
• национальные банки развития;
• банки с государственным участием и/или с участием национальных и международных банков развития;
• коммерческие банки, нацеленные на финансирование приоритетных областей экономики в странах-членах и занимающие лидирующие позиции на региональных рынках;
• лизинговые компании, предоставляющие лизинговые продукты в приоритетных для стран-членов сегментах экономики;
• фонды, деятельность которых соответствует принципам и приоритетам МИБ.

Какие проекты не финансирует МИБ?

• Проекты, не направленные на устойчивое развитие стран-членов МИБ;
• Проекты, противоречащие стратегии, миссии и приоритетам Банка, а также относящиеся к запрещенным практикам.

Какова политика МИБ в области корпоративной социальной ответственности?

МИБ руководствуется в своей деятельности принципами корпоративной социальной ответственности (КСО), что позволяет Банку эффективно решать стоящие перед ним задачи международного института развития. Финансируя в приоритетном порядке социально-ориентированные, энерго- и ресурсоэффективные проекты, МИБ вносит вклад в достижение целей устойчивого развития, что согласуется с национальными интересами стран-членов и способствует повышению качества жизни их граждан. Деятельность Банка призвана способствовать улучшению состояния окружающей среды и смягчению последствий глобального изменения климата.

Цели, задачи и приоритетные направления деятельности Банка в области КСО определяются Политикой в области корпоративной социальной ответственности, утвержденной Советом Директоров.

Как сообщить о коррупции, мошенничестве и других нарушениях?

Банк ведет свою деятельность в соответствии с нормами международного комплаенса (FATF, Basel Committee for Banking Supervision, OECD).

Согласно «Порядку приема и рассмотрения сообщений о нарушениях в МИБ», любое лицо может обратиться в МИБ с сообщением о подозрениях или имевших место нарушениях, связанных с деятельностью МИБ. Такие сообщения могут касаться коррупционных, мошеннических действий, действий по легализации денежных средств, полученных преступным путем, как МИБ, так и его сотрудников и контрагентов.

Сообщения о нарушениях могут быть направлены в МИБ по следующим каналам связи:

• По почте на адрес МИБ с пометкой «для Департамента комплаенса»;
• По электронной почте compliance@iibbank. com;
• Через электронную форму «Сообщить о коррупции, мошенничестве, ином нарушении».

Кто регулирует деятельность Банка и какие нормативы мы соблюдаем?

Деятельность Банка регулируется Соглашением об образовании МИБ, двусторонними соглашениями между Банком и странами-членами МИБ, а также применимыми нормами международного права. Согласно статье 12 Соглашения об образовании Международного инвестиционного банка от 10 июля 1970 года, зарегистрированного в Секретариате ООН 1 декабря 1971 года под номером 11417, с изменениями и дополнениями, деятельность Банка регулируется вышеуказанным Соглашением и Уставом Банка, являющимся неотъемлемой частью Соглашения, а также иными нормативными документами Банка. Банк, исходя из наднационального характера своей правосубъектности, придерживается общепризнанных принципов и норм международного права.

Инвестиционные проекты | АО «Банк Развития Казахстана»

C ростом инвестиционной деятельности Банка, повышается технологическая сложность проектов, увеличивается масштаб проекта, более разнообразными становятся направления инвестирования, что требует использования независимого профессионального экспертного опыта при проведении оценки проектов.

Внешняя оценка по проекту проводится специализированными компаниями, аккредитованными Банком и включенными в соответствующий перечень компаний, за исключением оценщика по внешней правовой оценке, выбор которого осуществляется в порядке, предусмотренном внутренним документом Банка, в зависимости от специфики вопроса, требующего заключения внешнего оценщика.

Необходимые документы:

• Договор о проведении банковской экспертизы

• Сведения о получателе денег

• Требования к оценке маркетинговой проработанности проекта

• Перечень документов, предоставляемых заявителем для банковской экспертизы

• Стандартные условия договора о проведении банковской экспертизы

• Заявление о присоединении к стандартным условиям соглашения о проведении внешней правовой оценки

• Стандартные условия соглашения о проведении внешней правовой оценки

• Заявление о присоединении к стандартным условиям договора о проведении банковской экспертиз

• Рекомендации к договорам, заключаемым на реализацию товаров Заемщиков

Квалификационные требования к оценщикам, внешним консультантам, страховым брокерам

Аккредитация и включение внешних оценщиков, внешних консультантов, страховых брокеров в Перечень осуществляется на основании решения уполномоченного органа Банка, по мере возникновения у Банка потребности, при поступлении соответствующего запроса от заемщика, заявителя и (или) при поступлении соответствующего запроса внешних оценщиков, внешних консультантов, страховых брокеров, при условии их соответствия квалификационным требованиям Банка.

В Банке утверждены следующие квалификационные требования к специализированным организациям:

• Квалификационные требования к оценщику гарантоспособности

• Квалификационные требования к страховым брокерам

• Квалификационные требования к организациям, осуществляющим внешнюю оценку маркетинговой (коммерческой) проработанности инвестиционных проектов

• Квалификационные требования АО «Банк Развития Казахстана» к Внешним консультантам, осуществляющим внешнюю правовую оценку содержания инвестиционных проектов, экспортных операций, рассматриваемых и финансируемых АО «Банк Развития Казахстана»

• Квалификационные требования АО «Банк Развития Казахстана» к специализированным организациям, осуществляющим внешнюю оценку технической проработанности и закупок инвестиционных проектов

Требования к оценке технической проработанности проекта

Внешний оценщик при подготовке отчета на основе предоставленных Заявителем/Заемщиком материалов должен руководствоваться требованиями Банка, при этом сохраняя принцип независимости и целостности внешней оценки.  

• Требования к оценке технической проработанности и закупок инвестиционного проекта

• Список внешних оценщиков/консультантов технической проработанности и закупок инвестиционных проектов предлагаемых к финансированию за счет средств АО «Банк Развития Казахстана»

Требования к маркетинговой оценке проекта

Отчет Внешнего оценщика по проекту должен содержать ясные и однозначные выводы и рекомендуемые пути решения, а также максимально полно и независимо раскрывать все проектные риски и степень проработки Заявителем/Заемщиком мероприятий, направленных на управление возможными проектными рисками.

Отчет внешней оценки является неотъемлемой частью кредитной заявки. В этой связи, для того чтобы в Банке была зарегистрирована кредитная заявка, необходимо подготовить отчет внешней оценки в полном соответствии с требованиями Банка.  

• Требования к оценке маркетинговой проработанности проекта

• Перечень аккредитованных компаний, осуществляющих внешнюю оценку коммерческой (маркетинговой) проработанности проекта

Порядок взаимодействия банка, заявителя, заемщика, внешнего оценщика, внешнего консультанта и страхового брокера

Внешняя оценка осуществляется на основе договора, заключаемого между заявителем, заемщиком, внешним оценщиком и внешним консультантом.

Услуги страхового брокера по заключению договоров страхования и (или) перестрахования идентифицированных рисков Проекта оказываются на основе договора об оказании брокерских услуг, заключаемого заемщиком, заявителем и страховым брокером с учетом рекомендаций Банка к договору

Заявителю, заемщику, внешнему оценщику, внешнему консультанту и страховому брокеру при составлении договора на оказание экспертных услуг, необходимо учесть утвержденные Правлением Банка следующие рекомендации:

• Рекомендации Банка к договору, заключаемому между между заявителем, заемщиком и внешним оценщиком, внешним консультантом, страховым брокером

Заявитель/Заемщик и Внешний оценщик на любом этапе подготовки отчета могут обращаться в Банк за консультацией в части разъяснения требований Банка к проведению внешней оценки.

В случае несоответствия отчетов внешней оценки требованиям Банка специализированная компания может быть исключена из списка аккредитованных Внешних оценщиков. Заявитель/Заемщик на всех этапах реализации проекта, в установленные Банком сроки, обеспечивает устранение Внешним оценщиком замечаний к отчету внешней оценки.

Заявителю/Заемщику рекомендуется в порядке оплаты договора на оказание услуг по оценке проекта предусмотреть окончательный платеж в размере 30–40% от общей стоимости договора до момента полного устранения замечаний к внешней оценке и принятия Банком отчета Внешнего оценщика.

В случае внесения значительных изменений в проект Банк может потребовать от Заявителя/Заемщика проведение дополнительной, либо повторной внешней оценки. 

Оценка имущества и страхование

• Часто встречающиеся замечания в отчете об оценке

• Рекомендации к содержанию и оформлению отчета об оценке при оценке залогового имущества

• Рекомендации при выборе независимой оценочной компании

• Типовое техническое задание на проведение независимой оценки

• Перечень организаций, оказывающих экспертные услуги, по заключению договоров страхования и (или) перестрахования идентифицированных рисков Проекта

• K-070 Минимальные требования по содержанию договоров страхования

• Общие требования к страхованию и перестрахованию по инструментам финансирования

Перечень аккредитованных компаний осуществляющих внешнюю правовую оценку

• Перечень аккредитованных компаний, осуществляющих внешнюю правовую оценку

Что это такое, как это работает, основные примеры

Что такое инвестиционный банк?

Инвестиционный банк — это компания, предоставляющая финансовые услуги, которая выступает в качестве посредника в крупных и сложных финансовых операциях. Инвестиционный банк обычно привлекается, когда начинающая компания готовится к запуску первичного публичного предложения (IPO) и когда корпорация сливается с конкурентом. Он также играет роль брокера или финансового консультанта для крупных институциональных клиентов, таких как пенсионные фонды.

Глобальные инвестиционные банки включают JPMorgan Chase, Goldman Sachs, Morgan Stanley, Citigroup, Bank of America, Credit Suisse и Deutsche Bank.

Многие из этих имен также предлагают банковское обслуживание в магазинах и имеют подразделения, которые удовлетворяют инвестиционные потребности состоятельных людей.

Инвестиционный банк

Как работает инвестиционный банк

Консультационное подразделение инвестиционного банка получает вознаграждение за свои услуги. Торговое подразделение получает комиссионные в зависимости от своих рыночных показателей. Как уже отмечалось, у многих также есть подразделения розничных банковских услуг, которые зарабатывают деньги, ссужая деньги потребителям и предприятиям.

Профессионалы, работающие в инвестиционных банках, могут стать финансовыми консультантами, трейдерами или продавцами. Карьера в инвестиционно-банковской сфере прибыльна, но обычно требует долгих часов работы и значительного стресса.

Посредническая роль

Инвестиционные банки наиболее известны своей работой в качестве посредников между корпорацией и финансовыми рынками. То есть они помогают корпорациям выпускать акции в рамках IPO или дополнительного размещения акций. Они также организуют долговое финансирование корпораций, находя крупных инвесторов для корпоративных облигаций.

Консультативная роль инвестиционного банка начинается с консультирования перед андеррайтингом и продолжается после распределения ценных бумаг.

Инвестиционный банк несет ответственность за проверку финансовой отчетности компании на точность и публикацию проспекта, в котором подробно описывается предложение для инвесторов до того, как ценные бумаги станут доступными для покупки.

Клиентами инвестиционных банков являются корпорации, пенсионные фонды, другие финансовые учреждения, правительства и хедж-фонды.

Key Takeaways

• Инвестиционные банки специализируются на управлении сложными финансовыми операциями, такими как IPO и слияния для корпоративных клиентов.
• Современные инвестиционно-банковские услуги обычно являются подразделением более крупных банковских учреждений, таких как Citibank и JPMorgan Chase.
• Предполагается, что «китайская стена» отделит инвестиционно-банковскую деятельность от торгового подразделения компании во избежание конфликта интересов.

Размер является активом для инвестиционных банков. Чем больше связей у банка в мировом финансовом сообществе, тем больше вероятность того, что он получит прибыль, сопоставляя покупателей с продавцами, особенно для уникальных транзакций.

Операции инвестиционного банка можно условно разделить на три основные функции.

Финансовые консультанты

В качестве финансового консультанта крупных институциональных инвесторов инвестиционный банк может предоставлять стратегические консультации по различным финансовым вопросам.

Они выполняют эту миссию, сочетая глубокое понимание целей своих клиентов, отрасли и глобальных рынков со стратегическим видением, необходимым для выявления и оценки краткосрочных и долгосрочных возможностей и проблем.

Слияния и поглощения

Содействие слияниям и поглощениям является ключевым элементом работы инвестиционного банка.

Инвестиционный банк оценивает стоимость потенциального приобретения и помогает договориться о справедливой цене за него. Это также помогает в структурировании и содействии приобретению, чтобы сделка прошла как можно более гладко.

Исследования

В инвестиционных банках есть исследовательские подразделения, которые анализируют компании и пишут отчеты об их перспективах, часто с рейтингами покупки, удержания или продажи. Это исследование может не приносить доход напрямую, но оно помогает трейдерам и отделу продаж.

Исследовательский отдел также предоставляет инвестиционные консультации внешним клиентам, которые могут совершить сделку через торговый отдел банка, что принесет банку доход.

Исследования поддерживают институциональные знания инвестиционного банка в области кредитных исследований, исследований с фиксированным доходом, макроэкономических исследований и количественного анализа, которые используются внутри и снаружи для консультирования клиентов.

Размер является активом в инвестиционно-банковском бизнесе, где крупнейшие инвестиционные банки полагаются на глобальную сеть для подбора покупателей и продавцов.

Критика инвестиционных банков

Инвестиционные банки консультируют внешних клиентов в одном подразделении и торгуют собственными счетами в другом. Это потенциальный конфликт интересов.

Чтобы предотвратить это, инвестиционные банки должны поддерживать так называемую китайскую стену между подразделениями. Этот образный барьер предназначен для предотвращения обмена информацией, которая позволила бы одной или другой стороне получить нечестную прибыль за счет своих клиентов.

Программы и услуги банков и кредитных союзов

• LPL финансовый

• Присоединяйтесь к ЛПЛ

• Создание вашего бизнеса

• Варианты бизнес-модели

• Программы и услуги финансовых учреждений | LPL финансовый

• Программы и услуги банков и кредитных союзов | LPL финансовый

В LPL Financial мы используем свой опыт, чтобы помочь банкам и кредитным союзам строить, поддерживать и улучшать отношения с клиентами. Обеспечивая эффективность в качестве самоочищающегося брокера/дилера, расширенные консультационные платформы и сложные инструменты, мы помогаем учреждениям разрабатывать эффективные инвестиционные программы и действенные стратегии.

Реализация потенциала ваших инвестиционных программ

LPL Financial стремится помогать банкам и кредитным союзам расширять свои текущие предложения и реализовывать потенциальные возможности их инвестиционных программ. Мы предлагаем помощь, обеспечивая эффективность в качестве самоочищающегося брокера / дилера с расширенными консультационными платформами для привлечения знающих и опытных консультантов.

Наша опытная команда может предложить банкам и кредитным союзам индивидуальные институциональные и программные решения. С помощью LPL учреждения могут быстро зарекомендовать себя в качестве финансового центра своих сообществ и завоевать прочную лояльность клиентов.

Мы также делимся своими знаниями о нормативно-правовой среде отрасли, которые мы используем для поддержки инвестиционных программ с помощью нескольких уровней снижения рисков. Банки и кредитные союзы могут получить непосредственную выгоду, используя наши ресурсы по соблюдению требований, чтобы они могли сосредоточиться на построении отношений с клиентами и расширении своих программ.

Расширение и укрепление инвестиционной программы

Являясь ведущим поставщиком услуг инвестиционной программы, мы работаем с банками и кредитными союзами, чтобы ориентироваться в нормативно-правовой среде, расширять предложения и более эффективно распределять ресурсы. Продукты, инструменты и ресурсы LPL предназначены для помощи банкам и кредитным союзам и адаптированы к их потребностям, целям и задачам.

LPL может помочь финансовым учреждениям в привлечении и удержании качественных консультантов, расширении охвата домохозяйств и усилении потенциала перекрестных продаж для других услуг. Мы рассмотрим конкретные стратегии того, как они могут диверсифицировать доходы от доходов и создать дополнительные источники доходов, не связанные с процентами.

Комплексное решение

LPL предоставляет комплексное решение для вашей инвестиционной программы с ресурсами для конкуренции и процветания на рынке.

Воспользуйтесь преимуществами инструментов и ресурсов, которые мы предлагаем:

• Ресурсы менеджера программы и консультанта: Получите доступ к ресурсам поддержки бизнеса и развития, а также к углубленным исследованиям, обучению и технологиям.
• Объем и масштабируемость: Наша технология обеспечивает вашему учреждению и консультантам конкурентоспособную гибкость и адаптивность.
• Самоочищающиеся и расширенные консультационные платформы: Быстрая и эффективная торговля в сочетании с обширным предложением продуктов и услуг позволяет привлекать и поддерживать счета инвесторов любого размера.

Переход на LPL

Успешный переход начинается с тщательного планирования, комплексной проверки и выполнения и не заканчивается передачей клиентов и учетных записей. Добросовестная команда LPL Business Transition Partners предоставит вашей организации индивидуальный план перехода, всесторонние консультации и поддержку, чтобы оптимизировать процесс от начальной адаптации до первых нескольких месяцев работы с LPL:

• Индивидуальный план перехода, основанный на ваших потребностях и целях 
• Выбор продуктов и решений для сопоставления вашей бизнес-книги с LPL
• Консультации и поддержка во время присоединения в рамках подготовки к передаче лицензии
• Упрощенная переоформление с акцентом на открытие счета и переводы
• Комплексное обучение для освоения ресурсов и технологий LPL
• Соответствующая офисная конфигурация с инструментами для роста и повышения эффективности

Консультация и поддержка

Ваша инвестиционная программа уникальна и сложна, и ваши ресурсы должны ей соответствовать. Подробный бизнес-анализ, четкие рекомендации и поддержка со стороны LPL полностью адаптируются к вашей программе. Кликните сюда, чтобы узнать больше.

Empowering Advisors

Имея доступ к передовым платформам, технологиям и операционным процессам, консультанты вашего учреждения могут воспользоваться: профессиональные учебные программы для немедленного и продуктивного использования.

Служба поддержки: Благодаря единому контактному лицу наша команда обслуживания определяет приоритеты потребностей вашего учреждения, чтобы оперативные запросы могли обрабатываться быстро и эффективно.

Наладьте связь

Узнайте обо всех возможностях, которые может дать присоединение к LPL. Наши преданные консультанты обладают обширным опытом в сфере финансовых услуг. Мы можем помочь вам переосмыслить и развить ваше учреждение совершенно новыми и эффективными способами.

Информационные документы и аналитические материалы

Изучите эти официальные документы и тематические исследования, чтобы узнать о стратегиях, которые вы можете использовать для более эффективного руководства своими клиентами и развития своей практики.

УЧИТЬ БОЛЬШЕ

Поддержка учреждений

Опытные консультанты LPL по развитию и эффективности оказывают специализированную поддержку руководителям, руководителям программ и финансовым консультантам в учреждениях.

УЧИТЬ БОЛЬШЕ

Ваш консультант по подбору персонала

Наши преданные своему делу консультанты обладают обширным опытом в сфере финансовых услуг и готовы помочь вам переопределить и расширить вашу программу.

СВЯЗАТЬСЯ

First Midwest Financial Network и LPL Financial являются отдельными организациями.

Топ-10 инвестиционных банков США

В отличие от банков, в которых мы храним и снимаем наши деньги, инвестиционные банки помогают правительствам, корпорациям или другим организациям привлекать или создавать капитал. Инвестиционные банки могут дать совет о том, сколько стоит компания и как лучше структурировать сделку по приобретению, слиянию или продаже. Инвестиционно-банковские аналитики — это эксперты, которые понимают осуществимость крупных проектов. Они помогают инвесторам определить риски своих проектов, прежде чем вкладывать деньги и время.

Вот список 10 крупнейших инвестиционных банков США, ранжированных по рыночной стоимости фирм:

1.

JPMorgan Chase & Co – одно из старейших, крупнейших и самых известных финансовых учреждений в мире

• Культура – Компания создает разнообразное и инклюзивное сообщество для всех своих сотрудников и постоянно инвестирует в новые способы развития всех своих сотрудников, чтобы они могли расти и добиваться успеха. ^[1]  
• Услуги – сторона компании J.P. Morgan отвечает за свои инвестиционно-банковские подразделения, управление активами, частные банковские операции и управление частным капиталом, в то время как бренд Chase занимается обслуживанием кредитных карт в США и Канаде. ^[2]
• Глобальный рейтинг консультантов по слияниям и поглощениям — № 3 ^[3]
• Средняя базовая зарплата первого года работы аналитика инвестиционно-банковских услуг: $78 004 в год ^[4]  

2 3. — второе по величине банковское учреждение в США, обслуживающее более 10% всех депозитов американских банков. где все сотрудники имеют право полностью отдаваться работе.