Инвестиционный консалтинг что это такое: Инвестиционный консалтинг — услуги от Первый Эксперт

Инвестиционный консалтинг — услуги от Первый Эксперт

Инвестиционный консалтинг – это услуги в области инвестиционной политики, развитии активов, эффективного использования собственных ресурсов, а также привлечения внешних инвестиций.

Инвестиционный консалтинга позволяет обосновать и разработать рекомендации о целесообразности использования средств для инвестирования в новые проекты и получения финансирования для дальнейшего развития. Как сделать бизнес привлекательным для инвестиций.

Цели инвестиционного консалтинга

К основным целям инвестиционного консалтинга относятся следующие:

• разработка обоснованных механизмов обеспечения финансовыми источниками инвестиционных проектов компании;
• создание оптимального плана воплощения в жизнь инвестиционных проектов;
• предоставление сопутствующих услуг в течение всего цикла инвестиционного проекта;
• анализирование рациональности вложений в альтернативные инвестиционные направления;
• предоставление консультационной помощи в определении методов финансирования и привлечении новых источников финансовых средств.

Задачи инвестиционного консалтинга

Ключевой задачей инвестиционного вида консалтинга является профессиональная помощь руководителям компаний и инвесторам по следующим направлениям:

• выбор самого оптимального направления инвестирования;
• поиск и привлечение стороннего капитала для развития деятельности или реализации определенного проекта;
• определение варианта наиболее результативного использования собственных ресурсов.

Инвестиционное планирование является одной из наиболее сложных сфер в управленческой деятельности любой компании. Именно поэтому, инвестиционный консалтинг направлен на оказание действенной помощи по следующим направлениям:

• предложение оптимальных схем обеспечения финансами инвестиционных проектов;
• разработка каждого этапа инвестиционного проекта с предоставлением обоснований, анализа и прогнозов;
• осуществление мониторинговой деятельности по исполнению проектов;
• разработка механизмов возвращения вложенных средств, обеспечение гарантий для инвестора и защита его интересов;
• всесторонняя поддержка клиента на всех стадиях реализации проекта;
• предоставление рекомендаций по определению наиболее оптимального источника поступления финансирования для каждого конкретного случая.

Как оценить инвестиционную привлекательность?

Инвестиционная привлекательность представляет собой комбинацию определенных характерных особенностей компании, которые отображают эффективность возможных вложений в дальнейшее ее развитие. При этом основным показателем является поступление стабильного дохода в течение длительного периода времени.

Под привлекательностью предприятия с инвестиционной точки зрения также понимается уровень эффективности использования предприятием собственных и привлеченных средств, его платежеспособность и показатель ликвидности.

В современной практике оценка инвестиционной привлекательности той или иной компании основывается на всестороннем анализе ее финансового состояния.

Основными факторами, на которые следует обращать внимание при оценке компании для возможного вложения инвестиций, являются:

• уровень профессионализма высшего руководящего звена;
• наличие четко определенной концепции, миссии, стратегии и бизнес-плана;
• наличие определенных преимуществ в конкурентной борьбе, а также потенциальные возможности для достижения лидирующих позиций в рыночном секторе;
• потенциальные возможности для увеличения прибыльности компании в будущих периодах;
• степень прозрачности финансового сектора компании;
• приверженность принципам корпоративного управления, соблюдение всех норм и правил внутренней организации;
• степень обеспечения защищенности акционерного капитала;
• наличие потенциальных возможностей для получения высокого дохода на вложенные средства.

Выполнение оценки инвестиционной привлекательности компании основывается на расчете следующих показателей финансовой деятельности:

• ликвидность – отображает возможность компании по оперативному превращению собственных активов в финансовые средства при возникновении такой необходимости;
• рентабельность – показывает, насколько эффективно компания использует все свои финансовые возможности;
• деловая активность – отражает все осуществляемые финансовые процессы, которые оказывают непосредственное влияние на прибыль компании;
• имущественное положение – показывает, какую долю в общем имуществе компании занимают оборотные и необоротные активы;
• зависимость финансового сектора – показывает, в какой зависимости находится компания от внешнего финансирования и сможет ли она функционировать без него.

Единой методики определения привлекательности компании для инвестирования в настоящее время не существует. Для оценивания каждого объекта применяется индивидуальный комплекс методов, при этом за основу принимаются показатели и факторы, которые позволяют в лучшей степени проанализировать деятельность данной компании.

Наиболее распространенными методами анализа привлекательности объекта для инвестирования являются:

1. Дисконтирование денежных потоков. Анализ позволяет видеть текущую стоимость запланированного проекта. Преимуществом данного метода является возможность определения потенциала компании, однако полученные результаты подходят для использования лишь в краткосрочном периоде, поскольку необходимо учитывать постоянно меняющуюся конъюнктуру рынка;
2. Анализ нормативно-правовой документации. Метод основывается на детальном анализировании показателей, отображаемых в финансовой отчетности предприятия за последние несколько лет деятельности. По итогам составляется картина результативности деятельности предприятия и выдвигаются рекомендации насчет целесообразности вложений средств в данный объект;
3. Анализ влияния внутренних и внешних факторов. Основой данного метода является построение модели воздействия определяющих факторов внутренней и внешней среды на привлекательность объекта с инвестиционной точки зрения. Плюсом является возможность детального анализирования деятельности компании с различных ракурсов. Для выполнения анализа часто применяется экспертный метод Дельфи.

Также, при использовании определенного метода оценки инвестиционной привлекательности предприятия проводится изучение таких ключевых показателей деятельности, как рентабельность продукции, уровень обеспеченности ресурсной базой, загруженность производственных мощностей, численность персонала, наличие основных производственных фондов и т.д.

Услуги инвестиционного консалтинга

Услуги в сфере инвестиционного консалтинга позволяют выбрать наиболее приемлемый механизм инвестирования для достижения основных целей вашего бизнеса. Наши специалисты предоставляют полный перечень услуг для обеспечения максимальной степени безопасности ваших вложений или поиска оптимального и потенциально прибыльного объекта для инвестирования. Мы оказываем оперативную помощь по решению вопросов, возникающих на любой стадии реализации проекта.

Закажите у нас услугу инвестиционного консалтинга и мы найдем для вашего бизнеса новые финансовые возможности для дальнейшего развития.

Инвестиционный консалтинг | Инвестиционно-консалтинговые услуги

Инвестиционный консультант Определение

Что такое инвестиционный консультант?

Инвестиционный консультант — это финансовый профессионал, который предоставляет инвесторам инвестиционные продукты, советы и/или планирование. Консультанты по инвестициям проводят углубленную работу по разработке инвестиционных стратегий для клиентов, помогая им удовлетворить их потребности и достичь финансовых целей. Многие финансовые консультанты и специалисты по финансовому планированию будут считаться инвестиционными консультантами.

Инвестиционные консультанты имеют опыт работы во многих сферах финансового мира и могут работать независимо в банке или инвестиционной фирме. Обычно они имеют образование в финансовой сфере, опыт работы в сфере финансовых услуг и лицензию на работу.

Key Takeaways

• Консультант по инвестициям помогает клиентам формулировать и реализовывать инвестиционные стратегии, а также формировать и поддерживать свои портфели.
• Как и другие финансовые консультанты, инвестиционные консультанты активно следят за инвестициями своих клиентов и работают с ними, поскольку их финансовые цели со временем меняются, чтобы корректировать свои активы.
• Рынок труда личных финансовых консультантов будет расти в следующем десятилетии (2020-2030).
• Чтобы стать инвестиционным консультантом, обычно требуется высшее образование и некоторый опыт работы.
• Профессиональные инвестиционные консультанты также должны иметь соответствующую лицензию для консультирования клиентов.

Понимание инвестиционных консультантов

Консультант по инвестициям работает с клиентами, чтобы сформировать инвестиционную стратегию. Клиентами могут быть частные лица или предприятия — от малого бизнеса до крупных корпораций. Консультант по инвестициям отвечает за анализ финансового положения клиента и разработку плана для достижения его целей. В их обязанности входит активное наблюдение за инвестициями клиента и работа с ними по мере того, как их финансовые цели со временем меняются. Из-за характера своей работы многие инвестиционные консультанты развивают долгосрочные рабочие отношения со своими клиентами.

Эти финансовые специалисты работают в различных условиях, включая банки, фирмы по управлению активами и частные инвестиционные компании, или работают независимо. Они предоставляют важные услуги своим клиентам, помогая им организовать свои финансы и улучшить свое финансовое положение.

Многие инвестиционные консультанты имеют опыт в налоговом и имущественном планировании, распределении активов, управлении рисками, сбережениях на образование и пенсионном планировании.

Опыт и оплата для инвестиционных консультантов

Чтобы стать инвестиционным консультантом, требуется высшее образование и опыт работы. Некоторые из важнейших навыков, необходимых инвестиционному консультанту, — это решение проблем, математические способности и четкое и эффективное общение. Этот последний навык важен, потому что консультантам может потребоваться объяснить своим клиентам сложные финансовые идеи и быть объективными перед лицом эмоций.

Инвестиционные консультанты получают вознаграждение в виде сборов и/или комиссионных, а также могут получать установленную заработную плату. PayScale сообщила, что средний годовой базовый оклад инвестиционного консультанта составляет 73 057 долларов.

Ближайшая профессия к инвестиционному консультанту в Бюро статистики труда США (BLS) — личный финансовый консультант. Средняя заработная плата личного финансового консультанта в 2020 году составляла 42,95 доллара в час или 89 330 долларов в год. Ожидается, что рынок труда для личных финансовых консультантов вырастет на 5% с 2020 по 2030 год.

Перед тем, как нанять консультанта по инвестициям, узнайте о его вознаграждении и структуре вознаграждения, а также о том, получают ли они какие-либо комиссионные.

Типы инвестиционных консультантов

Инвестиционных консультантов можно разделить на четыре основные категории:

Зарегистрированные представители

Это инвестиционные консультанты, в том числе биржевые маклеры и представители банков, которым платят комиссию за продажу инвестиционных и страховых продуктов. Они работают на так называемые продаваемые фирмы — финансовые организации, которые создают, продвигают и продают финансовые инструменты. Зарегистрированные представители обычно имеют лицензию Series 6 или Series 7.

Специалисты по финансовому планированию

Инвестиционные консультанты, которые управляют личными финансами своих клиентов, известны как специалисты по финансовому планированию. Они могут разработать финансовый план, чтобы помочь клиенту управлять платой за обучение в колледже. Квалифицированные специалисты по финансовому планированию имеют сертификат сертифицированного специалиста по финансовому планированию (CFP), сертифицированного бухгалтера (CPA) или личного финансового специалиста (PFS).

Финансовые консультанты

Эти инвестиционные консультанты дают общие и индивидуальные финансовые советы. Их компенсация основана на взимании платы, и они обычно имеют лицензию Series 65 или Series 66.

Управляющие финансами

Инвестиционные консультанты, которые принимают инвестиционные решения от имени клиента, называются управляющими капиталом. Управляющие капиталом работают на фирмы-покупатели, такие как фирмы по управлению активами, управляющие фондами или хедж-фонды.

Квалификации инвестиционных консультантов

Инвестиционные консультанты обычно имеют степень бакалавра или высшее образование в области финансов, таких как бухгалтерский учет, бизнес или экономика. Хотя это не является обязательным требованием, они также могут пройти курсовые работы по инвестициям, налогам, управлению рисками и имущественному планированию. Кроме того, инвестиционные консультанты могут искать профессиональные полномочия, такие как сертифицированный финансовый аналитик (CFA) или сертифицированный специалист по финансовому планированию.

Консультанты по инвестициям должны иметь лицензию для работы в Соединенных Штатах, как всегда, прежде чем работать с консультантом по инвестициям, проверьте, действительна ли их лицензия, и проверьте свои полномочия, прежде чем нанимать консультанта.

В Соединенных Штатах большинство инвестиционных консультантов имеют лицензию Регулирующего органа финансовой индустрии (FINRA), независимого регулирующего органа. Комиссия по ценным бумагам и биржам (SEC) наблюдает за деятельностью инвестиционных консультантов с государственного уровня.

Выбор инвестиционного консультанта

Изучите опыт инвестиционного консультанта, прежде чем нанимать его услуги. Просмотрите их записи о соблюдении требований и проверьте наличие серьезных нарушений. Например, проверьте, не были ли они расследованы на предмет инсайдерской торговли. Также разумно проверить их фидуциарный статус и судимость.

Проверьте сертификаты инвестиционного консультанта, чтобы убедиться, что они имеют правильные лицензии. Оцените их образование и членство в ассоциациях, чтобы определить, обладают ли они необходимым опытом и знаниями. Прежде чем выбрать инвестиционного консультанта, всегда рекомендуется организовать личную встречу, чтобы определить, понимают ли они ваши финансовые цели и доступны ли они.

Сколько зарабатывает инвестиционный консультант?

Инвестиционные консультанты получают свои доходы путем взимания сборов и/или комиссионных, а некоторые также получают базовый оклад. По данным PayScale, средняя годовая базовая зарплата инвестиционного консультанта составляет 73 057 долларов.

Как стать инвестиционным консультантом?

Большинство учреждений требуют, чтобы человек имел степень бакалавра для должности консультанта по инвестициям. Предпочтительные направления концентрации включают бизнес и финансы, хотя это и не обязательно. Многие инвестиционные консультанты имеют степень магистра, как правило, MBA. Консультанты по инвестициям должны иметь лицензии Series 7 и Series 63, которые предполагают сдачу этих экзаменов. Для позиции начального уровня не требуется большого опыта; однако для продвижения по корпоративной лестнице людям необходимо иметь значительный опыт работы.

Является ли инвестиционный консультант хорошей работой?

То, что считается хорошей работой, зависит от человека, но должность консультанта по инвестициям дает много преимуществ, которых нет на многих работах. Консультант по инвестициям получает удовлетворение от работы, помогая другим в достижении их финансовых целей. Потенциал заработной платы очень высок и часто не ограничен в зависимости от того, сколько бизнеса вы делаете. Часы работы могут быть гибкими в зависимости от того, как инвестиционный консультант хотел бы структурировать свой день, который будет включать встречи с клиентами и составление инвестиционных планов и решений.

Кто такой инвестиционный консультант?

Консультант по инвестициям — это профессиональный финансовый специалист, консультирующий клиентов по финансовым целям. Они поддерживают как индивидуальных, так и крупных бизнес-клиентов в постановке и достижении этих краткосрочных и долгосрочных целей. Короче говоря, инвестиционные консультанты — это доверенные профессионалы, которые помогают своим клиентам достичь их финансовых целей, будь то разработка инвестиционной стратегии для отдельного лица или поддержка портфелей для крупной корпорации.

Если вы заинтересованы в создании финансового плана для своих инвестиционных и пенсионных целей, бесплатный инструмент SmartAsset может связать вас с тремя местными финансовыми консультантами.

Услуги инвестиционного консультанта и типы клиентов

Инвестиционные консультанты аналогичны инвестиционным консультантам, специалистам по финансовому планированию, инвестиционным менеджерам или финансовым консультантам. Их работа включает анализ финансового положения и статуса клиента и использование этой информации, чтобы помочь клиенту поставить цели, которых он может достичь.

В число клиентов могут входить индивидуальные инвесторы, управляющие фондами и доверительные управляющие. Консультанты по инвестициям поддерживают этих клиентов в рассмотрении плюсов и минусов конкретных инвестиций и в организации их важных документов, отчетов и информации.

Консультанты по инвестициям могут помочь в разработке заявлений об инвестиционной политике, исследованиях и выборе инвестиционных менеджеров, мониторинге эффективности инвестиций, поиске поставщиков и многом другом.

Опыт и сертификаты инвестиционного консультанта

Не каждый может дать человеку или бизнесу совет по инвестированию и назвать себя профессиональным консультантом или советником. Инвестиционные консультанты — это профессионалы, чья основная работа или функция заключается в выполнении этой работы.

В частности, существуют различные законодательные и нормативные контексты, в которых они возникли и в которых должны работать. Финансовые консультанты в целом стали более распространенными с введением в действие Закона о пенсионном обеспечении сотрудников (ERISA) в 19 веке.70-е годы. Помимо этого, Закон об инвестиционных консультантах 1940 года требует, чтобы «фирмы или индивидуальные предприниматели, получающие компенсацию за консультирование других по вопросам инвестиций в ценные бумаги, должны были зарегистрироваться в SEC и соответствовать правилам, разработанным для защиты инвесторов».

Обычно для того, чтобы стать инвестиционным консультантом, требуется степень бакалавра и образование в области экономики, бухгалтерского учета, делового администрирования, финансов или аналогичной области обучения. Консультантам по инвестициям обычно нужны подробные знания об инвестиционных теориях и практиках, финансовых рынках и различных бизнес-моделях.

Консультантам по инвестициям также полезно иметь опыт или знания в области налогового планирования, распределения активов, устойчивости к риску и управления им, пенсионного планирования, имущественного планирования и т. д. Это помогает консультанту быть готовым и иметь возможность поддерживать различных клиентов в различные этапы в жизни или переживают ряд финансовых ситуаций или обстоятельств.

Плата за услуги инвестиционного консультанта

По данным Бюро статистики труда BLS, персональные финансовые или инвестиционные консультанты, вероятно, будут расти как профессия примерно в следующем десятилетии (2019 г. ).до 2029 г.). Смежные профессии, такие как финансовый менеджер, являются одной из самых перспективных вакансий для трудоустройства и оплаты в ближайшие 10 лет или около того.

Эти специалисты часто взимают почасовую оплату или процент от активов, находящихся под управлением AUM. Заработная плата может варьироваться, в среднем от 65 000 до 80 000 долларов, согласно таким источникам, как Glassdoor, ZipRecruiter и Indeed.

Типы инвестиционных консультантов

Иногда клиент позволяет инвестиционному консультанту выступать в качестве доверенного лица, давая консультанту разрешение принимать финансовые решения от имени клиента без необходимости запрашивать предварительное одобрение или разрешение.

В частности, есть четыре типа инвестиционных консультантов:

• Специалисты по финансовому планированию . К ним относятся CFP и CPA, которые управляют личными финансами клиентов.
• Финансовые консультанты . Обычно требуется сдать экзамен Series 65 или Series 66 и дать финансовый совет.
• Инвестиционные менеджеры – обычно работают в компаниях по управлению активами, управляющих фондами или хедж-фондах и принимают инвестиционные решения от имени клиентов.
• Зарегистрированные представители . К ним относятся биржевые маклеры и представители банков, которые работают в финансовых организациях, производящих и продающих финансовые инструменты, и получают комиссионные за продажу продуктов инвестиционного страхования.

Эти консультанты по инвестициям отличаются от консультантов по управлению активами или управляющих активами, которые работают с клиентами с высоким уровнем дохода, обычно комплексно рассматривают финансы клиентов и сосредотачиваются на увеличении и сохранении состояния в долгосрочной перспективе.

Когда и как работать с консультантом по инвестициям

Вид профессиональной финансовой помощи, которая может вам понадобиться, зависит от вашей индивидуальной ситуации. Если у вас не очень большой собственный капитал и вам нужен более индивидуальный финансовый совет по инвестированию, может быть полезно поговорить с инвестиционным консультантом. Однако, если вам нужны рекомендации по инвестициям и последствиям, связанным с налогами, а также по другим финансовым темам, возможно, лучше нанять специалиста по финансовому планированию для поддержки ваших потребностей. Но если у вас большой собственный капитал и вам нужна большая поддержка в инвестировании, выходе на пенсию, налогах и планировании имущества, вам может быть полезно работать с консультантом по богатству.

Из уст в уста может быть довольно эффективным способом найти консультанта по инвестициям или любого другого финансового специалиста, поскольку вы можете найти заслуживающие доверия рекомендации от других финансовых специалистов, которых вы уже знаете, из банков или других финансовых учреждений, которые у вас уже есть. отношения с. Люди из ваших кругов также могут порекомендовать вас, и поиск в Интернете также может помочь, но они часто слишком широки, чтобы получить какое-либо конкретное представление о консультанте или фирме, в которой они работают. Чтобы сузить область поиска, бесплатный онлайн-инструмент сопоставления SmartAsset может помочь вам связать вас с тремя местными консультантами.

Bottom Line

Управлять своими инвестициями можно самостоятельно, но не помешает получить представление об имеющихся ресурсах. Если вы обнаружите, что вам может понадобиться немного больше опыта и поддержки, но вы не готовы проконсультироваться с кем-то, например, с консультантом по вопросам благосостояния, тогда вам может подойти консультант по инвестициям.

Советы инвесторам

• Независимо от того, планируете ли вы работать с консультантом по инвестициям, консультантом по вопросам благосостояния или другим специалистом в области финансов, рекомендуется сравнить различные варианты. Бесплатный инструмент SmartAsset подбирает вам до трех финансовых консультантов в вашем регионе, и вы можете бесплатно взять интервью у своих консультантов, чтобы решить, какой из них подходит именно вам. Если вы готовы найти консультанта, который поможет вам достичь ваших финансовых целей, начните прямо сейчас.
• Всегда помните о диверсификации своего портфеля в соответствии с допустимым риском и временным горизонтом. Вы можете определить свое собственное распределение активов на основе комбинации этих факторов. Это означает, что ваши инвестиции могут варьироваться от различных видов акций и облигаций до взаимных фондов, альтернативных инвестиций и многого другого.

Фото: ©iStock.com/wutwhanfoto, ©iStock.com/FatCamera, ©iStock.com/skynesher

Надя Ахмад, CEPF®
Надя Ахмад — сертифицированный преподаватель по личным финансам (CEPF®) и член Общества содействия бизнес-редактированию и письму (SABEW). Ее интерес к налогам и грамматике идеально подходит для написания статей о личных финансах! Надя провела десять лет, работая помощником по сезонным подоходным налогам, изучая федеральный, государственный и местный налоговый кодекс и помогая в подготовке налоговых деклараций.