Инвестирование в биткоины: как зарабатывать и каковы риски

Читать онлайн «54000$ в час или как инвестировать в Bitcoin?», Александр Горбунов – Литрес

54000$ в час или как инвестировать в Bitcoin?

Криптомания

Братья Уинклвосс (Winklevoss) вложили в 2013 году 11 миллионов долларов в Bitcoin. Через четыре года, в конце 2017, года после того как цена Bitcoin достигла 19000 долларов за Bitcoin они стали миллиардерами и стоимость принадлежащей им криптовалюты составила более миллиарда долларов. Это впечатляющий пример удачного инвестирования. В среднем состояние братьев увеличивалось с момента приобретения Bitcoin на 54000 долларов в час. Они просто купили правильную валюту в правильное время.

Что представляет собой криптовалюта? Кто её создаёт и от чего зависит её рост? Стоит ли инвестировать в Bitcoin или уже поздно? Неизвестно, останется ли Bitcoin лидером среди криптовалют, но совершенно очевидно, что за “виртуальными деньгами” будущее и мы находимся только в начале пути.

Еще несколько фактов из мира криптовалют, характеризующих их популярность. Bitcoin вырос в цене более, чем в 10000 раз с 2008 года и на конец 2017 года его капитализация превышала половину стоимости всех компаний в России.

Япония и Южная Корея объединились для развития технологии блокчейн.

Появился первый инвестиционный децентрализованный хедж фонд, работающий с криптовалютами.

Крупнейший банк Goldman Sachs начал работать с Bitcoin.

Ежедневный оборот в мире на рынке криптовалют, где Bitcoin имеет доминирующее значение сравнялся в 2017 году с оборотом фондовой биржи в Нью-Йорке и составляет около 50 миллиардов долларов.

В Болгарии власти стали обладателями криптовалюты на сумму около 3 миллиардов долларов. Это составляет пятую часть государственного долга страны.

Криптомания дошла даже до Северной Кореи, которую обвиняют во взломе южнокорейской криптобиржи Youbit и похищении 17% активов. Осведомлённые лица утверждают, что северокорейский режим собирается завладеть как можно больше Bitcoin с помощью вирусов и собственного майнинга. Как это не смешно звучит, но корейцы решили использовать для обеспечения энергией майнинговых ферм уголь, запрещённый к вывозу из страны в результате санкций. Поэтому в Северной Корее Bitcoin будут “производить” из угля.

Люди привыкли, что во всём мире для расчётов используются доллары,евро, швейцарский франк, австралийский, японская иена, канадский доллар и другие валюты. Они считают их стабильными и надёжными. Настоящие деньги, по мнению большинства, – это то, что можно положить и держать в кармане или кошельке. Традиционные денежные единицы учреждены и контролируются странами, выпустившими эти валюты. Все они давно используются и самая старая из них – фунт стерлингов. Первые упоминания о нём датируются двенадцатым веком. Фунт, как известно, появился в англосаксонской Англии и был равен 240 серебряным пенни, эквиваленту одного фунта серебра. Сначала пенни изготавливались из чистого серебра, а в 1158 году король Генрих II учредил новую монету, которая содержала 0,925 (92,5%) серебра.

Каждое государство стремится оградить свой рынок и создаёт свои денежные знаки. Власти по своему усмотрению через созданные национальные банки уменьшать или увеличивать стоимость собственной валюты. Кризисы, спад экономики, войны время от времени заставляют государства искусственно менять правила игры на внутреннем рынке. Для этого есть много инструментов. Самое безобидное, например, правительства могут уменьшать или увеличивать банковские учётные ставки. Очень часто они просто печатают то количество денежных знаков, какое им необходимо и это обесценивает традиционные валюты. Манипулирование стоимостью национальных валют всегда ведётся, конечно, в интересах государства и далеко не всегда совпадают с интересами обычных участников рынка.

Как следствие, использование традиционных валют становится неэффективным и имеет больший риск для обычных, не связанных с банками участников рынка, поскольку  поведение валюты часто очень непредсказуемо и небезопасно для капитала. Главное отличие криптовалют от традиционных денег заключается в том, что они децентрализованы. Никто не может каким-либо образом изменить стоимость криптовалюты искусственно.

Bitcoin – это одна и первых виртуальных криптовалют. Но далеко не единственная. Bitcoin продемонстрировал невероятный рост в 2017 году, но в его тени остались многие криптовалюты, которые сейчас недооценены и имеют не меньший потенциал для инвестирования. Поэтому, сначала, несколько слов  том, на какие криптовалюты стоит обратить внимание в ближайшее время для того, чтобы получить возможность заработать, как братья Winklewoss.

Ещё раз нужно сказать, что инвестировать в криптовалюты не поздно. Этот рынок только начинает развиваться. Если “вскочить” на нужную волну сейчас, это может стать лучшим вложением денег. После падения Bitcoin  в конце 2017 года, все вдруг решили, что цена на эту криптовалюту достигла “потолка” и больше нет смысла в него вкладывать. На самом деле, это не так. Никто не может знать, где у Bitcoin потолок. Такая реакция очень традиционна для “толпы” на фондовых и валютных рынках и опытные люди регулярно делают деньги, в то время, как большинство, потеряв неудачно вложенные средства, приходит к выводу, что тот или иной финансовый инструмент достиг “дна” или “потолка”. На самом деле, можно выиграть, если действовать против большинства. Быть на шаг впереди них.

В мире существует сейчас большое количество криптовалют. Можно сказать, что на сегодняшний день их чересчур много. Как выбрать “правильную”?

Инвестирование всегда эффективно, если выбор сделан обдуманно. При этом нужно помнить, что на рынках можно заработать хорошие деньги на росте стоимости криптовалюты, но, с другой стороны, есть большой риск их потерять. Какие основные характеристики должны быть учтены перед инвестированием в криптовалюту?

Это–  распостранённость, то есть насколько популярна криптовалюта в качестве средства платежа в крупных розничных онлайн-магазинах. Помимо этого, большое значение имеет метод верификации, влияющий на скорость транзакций, рыночная капитализация и ежедневный объем торгов.

Использование криптовалюты для онлайн торговли – важный параметр, показывающий какие именно магазины, сети, компании принимают её к оплате. Некоторые криптографические койны созданы для иных целей, и они не предназначены для обмена на товары, но большинство криптовалют из первой десятки, как и Bitcoin, широко используются в розничных продажах и для расчётов в различных онлайн-сервисах.

Метод верификации – это одно из главных отличий криптовалют. Самый старый, но с другой стороны, самый проверенный метод –  «Доказательство работы», proof-of-work (POW). Для этого компьютер майнера должен решить сложную математическую задачу, чтобы получить право верифицировать транзакцию. Именно за это майнеры получают вознаграждение. Недостаток метода – процесс поглощает большое количество энергии. Другой метод,  Proof-of-Stake (POS) требует доказательство доли владения. Он требует меньшей вычислительной мощности компьютера.

Рыночная капитализация и объем ежедневной торговли – показатели популярности “виртуальных денег”.  Капитализация криптовалют – это общая стоимость всех виртуальных денежных единиц, находящихся в обращении. Высокая рыночная капитализация говорит о высокой ценности криптовалюты для инвестирования. Но нужно помнить, что ежедневный объем торгов валютами более важен, чем рыночная капитализация. Ниже, на скриншоте – капитализация и ежедневный оборот по 20 крупнейшим криптовалютам на начало 2018 года. Источник – Coinmarketcap.

Десять рисков при инвестировании в криптовалюту

Что такое криптовалюта? Криптовалютой называют цифровой актив (деньги, только выраженные не бумагой или золотом, а в виде компьютерного кода), учет которого полностью децентрализован. То есть, нет никакого единого «центра», который бы выпускал криптовалюту.

Интерес к криптовалютам значительно вырос с момента создания первой из них в 2009 году — Bitcoin. Только за 2016 год его курс вырос более чем на 300 процентов. Сейчас криптовалюты представляют собой стремительно развивающуюся альтернативу существующим нынче платежным системам и банкам. В западных государствах существуют банкоматы для транзакций криптовалютами, а в Интернете давно можно продать и купить виртуальные валюты. За Bitcoin можно даже купить билет на самолет или оплатить обучение в Университете. Кроме того, многие известные финансовые аналитические компании начали отслеживание колебаний курса криптовалют и прогнозирование по инвестициям.

Такая популярность обусловлена множеством преимуществ криптовалют. Например, это легкий старт – отсутствует сложная регистрация, возрастные или какие-либо ограничения. Нужен всего лишь доступ в Интернет. Скачиваете клиент Bitcoin на свой смартфон или компьютер, он генерирует адрес Вашего кошелька и с этого момента Вы можете принимать и отправлять валюту.

Второе – это отсутствие каких-либо посредников при проведении транзакций, таких как банки-корреспонденты, что значительно уменьшает время на проведение транзакции, ее стоимость и снижает риск возникновения ошибок.

Третье преимущество – это то, что исходные коды Bitcoin находятся в открытом доступе и любой желающий может изучить их, чтобы убедиться, что программа выполняет лишь заявленные функции и ничего больше. Эта система не так сильно зависит от человеческого фактора, доверие к контролирующим органам или эмитенту заменено математикой, алгоритмами и криптографией.

Это лишь основные преимущества криптовалют, на самом деле их можно долго перечислять. Как и любые другие платежные средства, Bitcoin, даже не являясь обеспеченной валютой, интегрирован в существующую экономику. А это означает, что, как и все, он несет в себе определенные риски. Хотя многим будущее криптовалюты видится многообещающим, неожиданные скачки курса заставляют серьезно насторожиться даже опытных инвесторов.

Итак, какие риски стоит учитывать при инвестировании в виртуальную валюту?

Топ-10 рисков инвестирования в Bitcoin и другие криптовалюты

Рассмотрим основные риски инвестирования в виртуальную валюту:

1. Кража или потеря по неосторожности

Если какой-нибудь злоумышленник получит доступ к личному секретному ключу инвестора, то может украсть абсолютно все содержимое цифрового кошелька. И если с этим, в общем, можно бороться, храня секретные ключи в оффлайн-режиме – так называемом, «холодном хранилище» — то есть и иная проблема. Среди пользователей виртуальными валютами бывали случаи, когда они по вине неудачного стечения обстоятельств или своей собственной неосторожности теряли доступ к секретным ключам – как следствие, и к своим Bitcoin-кошелькам. Также и жесткий диск компьютера может банально сломаться, и одно неловкое движение повлечет за собой удаление файла с секретными ключами.

2. Отсутствие обеспеченности

Один из самых больших рисков состоит в том, что виртуальная валюта Bitcoin ничем не обеспечена. Абсолютно все национальные валюты разных стран мира обеспечены государственными активами. Электронные валюты обеспечены активами компаний, создавших их. А вот у криптовалют такое обеспечение отсутствует!

3. Риски, связанные с кибер-безопасностью

Хакеры могут взломать платформы по торговле виртуальными валютами. Например, в августе 2016 года одну из крупнейших криптовалютных бирж, гонконгскую Bitfinex, взломали и похитили 119 756 BTC, то есть 72 миллиона долларов США, что привело к мгновенному падению курса Bitcoin на 23 процента. Зейн Тэкетт, менеджер по связям с общественностью на Bitfinex, сообщил, что взломщику как-то удалось обойти защиту Bitgo, включая двухфакторную аутентификацию и механизм мультиподписи, в результате чего он смог совершить массовый вывод с индивидуальных кошельков пользователей криптовалютной биржи.

Еще один показательный пример – случай с цифровой платформой по обмену валют Cryptsy, которая в ходе взлома 29 июля 2014 года потеряла 13 000 BTC и 300 000 LTC. Но самое интересное, что она даже не стала информировать об этом своих пользователей из-за нежелания вызывать массовую панику.

Одним из последних громких случаев является хакерская атака на южнокорейскую биржу Bithumb, в результате которой хакеры украли со счетов клиентов BTC на сумму несколько миллиардов южнокорейских вон. Bithumb – это крупнейшая Bitcoin-биржа в Южной Корее и четвертая обменная платформа по величине во всем мире. На ее долю приходится 75,7 процента всех проводимых в Южной Корее платежных операций. Оборот биржи Bithumb составляет примерно 33 миллиона долларов в сутки, что соответствует десятой части от всего мирового оборота Bitcoin. Сообщается, что хакеры украли персональные данные 31 800 пользователей данной биржи – около 3 процентов от всей клиентской базы. Как видим, взломать могут даже такую крупную биржу.

4. Мошенничество с виртуальной валютой

С момента создания Bitcoin его принятие растет в геометрической прогрессии, делая его той самой популярной виртуальной валютой, которую используют по всему миру. К сожалению, с ростом популярности криптовалют увеличивается и количество мошенников, желающих заработать на этом.

Потенциальным инвесторам стоит опасаться, когда кто-либо обещает им, к примеру, гарантированно высокую доходность; предлагает приобрести Bitcoin, когда никто не выкладывал каких-либо предложений об их продаже; когда продажа или покупка слишком привлекательна; или когда неизвестные пытаются создать ложное ощущении срочности инвестиций, не оставляя тем самым достаточно времени на спокойное раздумье. К сожалению, этот риск сопутствует операциям как с виртуальными, так и с реальными деньгами.

Популярным способом мошенничества с виртуальной валютой на сегодняшний день является также фишинг. Фишинг – это, пожалуй, один из самых распространенных способов добычи личной информации пользователей злоумышленниками. Зачастую мошенники используют электронную почту, где под разными предлогами просят доверчивых пользователей перейти по каким-либо ссылкам или ввести свои конфиденциальные данные – пароли от кошельков или электронной почты. Очень часто мошенники маскируются под известные ресурсы, копируя их дизайн.

Например, один из самых крупных криптовалютных веб-кошельков в мире, Coinbase, подвергается фишингу с 2014 года и до сих пор. Осенью 2016 года был обнаружен троян TrickBot, который распространяется посредством почтового спама, который нацелен также и на Coinbase.

Чуть ранее, в июле 2016 года, после исчезновения майнинговой Bitcoin-компании HashOcean с миллионами долларов в BTC, фишеры предпринимали попытки заставить жертв расстаться со своими средствами, утверждая, что они могут вернуть украденные BTC. Желая соблазнить доверчивых жертв, фишеры использовали рассылку писем и поддельные страницы Facebook и веб-сайты.

Чтобы не стать жертвой фишинга, не открывайте непроверенные источники. Также, как советуют специалисты вышеупомянутой Coinbase, следите за тем, чтобы операционная система и важное ПО на Вашем компьютере всегда было обновлено до последних версий. Избегайте установки приложений из сомнительных источников и не используйте «взломанные» версии официального ПО. Плагины для браузеров также должны происходить из официальных источников.

5. Отсутствие защиты прав потребителя

Неприятным фактом является то, что Bitcoin не предоставляет какой-либо защиты прав потребителей. Совершенные транзакции уже невозможно отменить. Все, что Вы можете сделать после неудачной сделки – это попытаться убедить получателя средств добровольно вернуть их. Это следствие того, что отсутствует какой-либо гарант-посредник, как в случае с банковскими картами.

Сделки с Bitcoin похожи на обычные сделки с наличностью, где только две стороны. Впрочем, стоит отметить, что сам по себе этот факт необратимости транзакций и отсутствия посредников влияет на популярность инвестирования в Bitcoin, как актив. Но инвесторы должны помнить и об обратной стороне медали.

6. Высокая волатильность

Колебания стоимости Bitcoin, в общем, практически непредсказуемы в краткосрочной перспективе, и это добавляет ему рискованности. Финансовые специалисты могут относительно точно предсказывать стоимость доллара, евро и других реальных валют или биржевых котировок. Но точно предсказать, какая будет стоимость Bitcoin завтра не может никто.

В долгосрочной перспективе некоторые специалисты пытаются это делать. Например, компания Chappuis Halder&Co в своем новом докладе сделала вывод, что к 2019 году Bitcoin сравняется с фиатными валютами по уровню волатильности. Авторы доклада пытались создать модель, которая позволила бы делать прогноз стоимости Bitcoin. Похожие модели уже существуют для иных активов. Исследователи сделали вывод, что ближайшие годы будут вполне успешными для Bitcoin, но успех будет сопряжен со спекуляциями и нестабильностью курса. В докладе криптовалюты рассматриваются как новый вид активов, который можно использовать как валюту и хранилище для инвестиций. Но рынку еще требуется больше времени, чтобы познакомиться и принять Bitcoin, говорят авторы доклада.

Факторы, вызывающие изменчивость стоимости Bitcoin, — это большие объемы биржевых торгов, законодательные инициативы регулирующих органов, интеграция виртуальной валюты с различными компаниями и многое другое. Помимо этого, специалисты в области финансов и экономики, обращающие внимание на криптовалюту, отмечают высокую чувствительность курса Bitcoin даже к новостным сообщениям.

7. Риски, связанные с развитием технологий

Технологическая составляющая зачастую развивается очень быстро, а иногда даже неконтролируемо. Все знают, что у Bitcoin уже есть и продолжает появляться огромное количество конкурентов чуть ли не каждый день. Хотя Bitcoin является самой узнаваемой и популярной криптовалютой, все равно остается вполне реальный технологический риск, что появится другая более совершенная виртуальная валюта. Инвесторы попросту могут не заметить момент, когда их виртуальные средства потеряют свою реальную стоимость.  

8. Регулирование валюты

Сегодня каждая страна по-своему подходит к регулированию криптовалют. Отсутствие единой продуманной системы регулирования криптовалют лишь увеличивает фактор неопределенности касательно их будущего. Регулирующие органы многих государств обеспокоены тем, что Bitcoin и другие криптовалюты могут использоваться для спекуляций, торговли наркотиками, отмывания денег, финансирования терроризма и других противозаконных операций. С ростом популярности криптовалют государственные органы многих стран начинают активнее выступать с разными законодательными инициативами по регулированию оборота Bitcoin и иных виртуальных валют.

Например, в Украине на днях в Верховной Раде зарегистрировали первый в стране законопроект об обращении криптовалют, разработанный при содействии «Украинской блокчейн ассоциации». В законопроекте предлагается возложить обязанности по регулированию рынка виртуальных валют в стране на Национальный Банк Украины. Он должен будет разработать порядок деятельности для криптовалютных бирж. Доход, полученный такими биржами, будет облагаться налогом. Налоги нужно будет платить и с намайненной криптовалюты, но механизм налогообложения пока не определен. Но при этом государство не будет нести какие-либо обязательства перед владельцами криптовалюты (то есть не обеспечивает ее как классическую валюту, в случае обесценивания или потери криптовалюты ее владельцу государство ничем не поможет).

А 10 октября был зарегистрирован еще один законопроект Сергеем Рыбалкой – «О стимулировании рынка криптовалют и их производных в Украине». В этом законопроекте виртуальные деньги уже признаются финансовым активом, а не предметом мены, как было в предыдущем. Соответственно, криптовалютные биржи должны будут получать лицензию на свою деятельность и будут иметь право открывать счета в криптовалюте как резидентам Украины, так и иностранцам.

Также во втором законопроекте о криптовалютах более четко прописаны налоговые обязанности криптовалютных бирж. Они будут обязаны платить дополнительный сбор на пенсионное страхование с операций покупки и продажи виртуальных валют, а после должны будут отчитываться в Пенсионный фонд.

В то же время было предложено ввести некоторые стимулы для майнеров. Например, сниженные тарифы на электроэнергию для тех, кто майнит криптовалюты в ночное время.

Ко странам, которые ввели регулирование виртуальных валют, также относятся Швейцария, Япония, США, Канада, Великобритания и другие. Китай же вовсе запретил проведение ICO (Initial Coin Offering – первичное размещение монет), объявив, что 99 процентов ICO – это мошеннические схемы.

В Сингапуре же, по словам заместителя премьер-министра, регулятор не признал Bitcoin платежным средством, поэтому контроль будет осуществляться за деятельностью компаний, предоставляющих услуги по продаже Bitcoin, а не самой криптовалюты. На данный момент финансовый регулятор разрабатывает новые правила проведения оплаты, которые устранят риски отмывания денежных средств и финансирования терроризма, связанные с анонимностью осуществления оплаты с помощью виртуальных валют.

Совсем по-другому ситуация обстоит в Австралии. Правительство Австралии намеревается сделать страну мировым лидером в области FinTech. Было объявлено о временных законодательных послаблениях, позволяющих иностранным инициаторам проводить ICO в Австралии, работать и испытывать новые финансовые технологии до двух лет без лицензирования. Международная организация по стандартизации ISO даже назначила Австралию главой международного комитета по вопросам разработки стандартов для блокчейн-технологии (ISO/TC307). Поэтому теперь правила игры в блокчейне разрабатывает именно Австралия.

9. Налогообложение виртуальных валют

Этот фактор вытекает из предыдущего. Инвесторам, которые собираются вкладывать в криптовалюту, также стоит учесть, что существует значительная неопределенность в отношении налогообложения обращения виртуальных валют в разных странах. В определенных юрисдикциях криптовалюты считаются активом, в других – нет.

Например, в Израиле в начале 2017 года налоговая служба решила рассматривать Bitcoin как товар, что значительно затрудняет операции и накладывает на них целый букет налогов. При продаже BTC, частные лица должны платить налог на прирост капитала в размере 25 процентов. При этом необходимо будет доказать расходы на приобретение виртуальной валюты, иначе придется платить налог с полной суммы продажи. А трейдинг и майнинг виртуальных валют рассматривается теперь как ведение бизнеса, поэтому компании, работающие в этих направлениях, должны платить налог на прибыль и брать с клиентов НДС (VAT) в размере 17 процентов.  

10. Проблема масштабируемости сети

Проблема масштабирования Bitcoin-сети пока еще не решена в полной мере. Пропускная способность сети давно вызывает тревогу, а рост комиссий делает мелкие транзакции не совсем выгодными (к примеру, транзакции, которые связаны с продажей BTC, добытого на Bitcoin-кранах), да и транзакции с большой комиссией также все чаще «застревают» в сети. Конечно, над решением этой проблемы уже давно работают, но пока не один из предложенных вариантов не является идеальным выходом. И если проблема загруженности сети усугубится, это повлияет на позиции Bitcoin как платежного инструмента.

Выводы

В заключение хочется подытожить, что Bitcoin и другие криптовалюты – это хорошее и интересное решение для получения прибыли, но в основном для тех инвесторов, которые готовы к риску, ведь отсутствуют какие-либо гарантии минимальной доходности или, хотя бы, безубыточности вложений. Любой инвестор, который собирается работать с криптовалютой, должен четко понимать, что это такое, и иметь продуманный план действий для всевозможных сценариев развития событий. Наши консультанты с радостью помогут Вам в этом. Обращайтесь за детальными консультациями по электронному адресу [email protected].

Также тем, кто решает инвестировать в криптовалюты, очень важно следить за всеми изменениями в законодательствах разных стран касательно виртуальных валют, коротко говоря, им нужно быть в курсе всех нововведений. Для этого подписывайтесь на наш портал и будете вовремя узнавать о всех важных новостях.  

Что такое биткойн? Определение и принцип работы

Биткойн (BTC -0,04%) — первая криптовалюта, которая представляет собой децентрализованную цифровую валюту, не регулируемую центральным органом. Биткойн дает полный контроль пользователям, а не финансовым учреждениям.

За прошедшие годы Биткойн вдохновил на создание тысяч новых типов криптовалют, основанных на его технологии. Он также стал популярным как класс активов из-за увеличения его стоимости. Вот более подробный взгляд на то, как работает биткойн и как решить, стоит ли вам инвестировать в него.

Источник изображения: Getty Images.

Краткая история Биткойна

Белая книга под названием «Биткойн: одноранговая электронная кассовая система», выпущенная 31 октября 2008 года, знаменует собой официальное начало Биткойна. В документе, опубликованном его автором под псевдонимом Сатоши Накамото, описывается цифровая валюта, которая позволит осуществлять одноранговые платежи, не полагаясь на финансовые учреждения.

Накамото сыграл важную роль в ранней разработке Биткойн, как добыв первый блок, так и совершив первую транзакцию, отправив 10 биткойнов программисту Хэлу Финни. В 2010 году Накамото исчез и фактически передал управление разработчику программного обеспечения Гэвину Андресену.

В последующие годы Биткойн будет демонстрировать значительный и часто взрывной рост. Небольшая часть розничных продавцов начала принимать биткойны, при этом Overstock (OSTK -1,36%) стал первым крупным розничным продавцом, сделавшим это в 2014 году. На бычьем рынке в 2017 году цена биткойна выросла почти до 20 000 долларов, прежде чем он потерял большую часть своей стоимости. .

Во время пандемии COVID-19 цифровые активы стали гораздо более популярными в качестве инвестиций, что привело к наиболее успешному периоду Биткойн. В 2021 году его цена превысила 60 000 долларов. В 2021 году Сальвадор стал первой страной, которая сделала биткойн законным платежным средством9. 0005

Как работает биткойн?

Биткойн — это цифровая валюта, которая использует технологию блокчейна и криптографию — запись и решение кодов — для обработки транзакций.

Биткойн и другие криптовалюты обеспечивают децентрализованные платежи с использованием технологии блокчейн. Цепочка блоков — это общедоступный распределенный реестр всех транзакций, совершенных с биткойнами. Когда люди отправляют и получают биткойны, в цепочку добавляются дополнительные блоки в виде записей транзакций. Блокчейн передает общедоступную информацию, доступную для всех пользователей, что делает каждую биткойн-транзакцию отслеживаемой и невозможной для изменения.

Завершение биткойн-транзакций зависит от процесса, называемого майнингом. Чтобы добавить блок в блокчейн, майнер должен использовать вычислительную мощность для решения сложных математических уравнений. Хотя компьютеры могут решать уравнения, специализированные устройства для майнинга, такие как устройства NVIDIA (NVDA -2,96%), намного эффективнее.

Майнинг биткойнов энергозатратен и оказывает негативное воздействие на окружающую среду. Биткойн-майнеры в совокупности потребляют значительное количество энергии, больше, чем количество, используемое несколькими странами.

Как купить биткойн

Вот как купить биткойн:

1. Создайте учетную запись на криптовалютной платформе.
2. Завершите процесс проверки личности платформы.
3. Внесите деньги со своего банковского счета.
4. Купите необходимое количество биткойнов.

Биткойн можно купить в нескольких местах. Он продается на биржах криптовалют, а также у некоторых фондовых брокеров и в некоторых платежных приложениях. Криптовалютные биржи предлагают больше всего функций, поэтому они хорошо подходят для серьезных криптоинвесторов.

Поскольку биткойн является самой популярной криптовалютой, торговля биткойнами доступна практически на любой бирже. Вот несколько самых известных и высокорейтинговых бирж:

• Coinbase (МОНЕТА -6,11%) : Запущена в 2012 году как способ покупки биткойнов с помощью банковских переводов.
  
• Близнецы : Основана Тайлером и Кэмероном Винклвосс в 2014 году и первой предложила фьючерсные контракты на биткойны.
• Binance : Всемирная платформа, которая испытывает проблемы с регулированием, Binance также имеет американскую платформу (Binance.US) и размещает Биткойн с момента своего создания в 2017 году.

После выбора биржи и создания учетной записи вы можете подтвердить свою личность с помощью водительских прав, паспорта или другого действительного удостоверения личности, обычно выдаваемого государством. Этот шаг необходим для целей налоговой отчетности и предотвращения преступной деятельности, такой как отмывание денег.

Большинство бирж принимают несколько способов оплаты. Перевод денег с вашего банковского счета почти всегда минимизирует вашу комиссию, что делает его лучшим вариантом.

Как только ваш обменный счет будет пополнен, вы сможете купить биткойны. Укажите, сколько фиатных денег вы хотите потратить, проверьте транзакцию и подтвердите покупку.

Как использовать биткойн

Хотя в обращении находится более 18 миллионов биткойнов (максимальный общий объем предложения составляет 21 миллион), сегодня биткойн чаще всего рассматривается как средство сбережения. Многие рассматривают Биткойн как форму цифрового золота, а не как деньги в традиционном понимании. Пользователи также могут передавать биткойны другим людям и расплачиваться биткойнами за покупки у очень ограниченного числа предприятий.

Крупнейшие компании, которые принимают Биткойн в качестве способа оплаты, включают Overstock, Microsoft (MSFT -0,81%) и AT&T (T -10,41%). Если вы покупаете биткойн или другую криптовалюту через PayPal (PYPL -2,31%), вы можете использовать ее для оплаты покупок в любых магазинах, которые принимают PayPal Checkout.

Биткойн хранится в криптокошельке. Когда они покупаются, продаются, обмениваются или используются для покупок, они переводятся из одного биткойн-кошелька в другой. Существует два типа криптокошельков:

• Горячие кошельки: Эти кошельки подключены к Интернету и обычно бесплатны для использования.
  
• Холодные кошельки: Для дополнительной защиты холодные кошельки не подключены к Интернету. Наиболее распространенными типами холодных криптохранилищ являются аппаратные устройства.

Когда вы покупаете Биткойн, платформа, на которой он был куплен, помещает ваш Биткойн в специальный кошелек. Кастодиальные кошельки хранят биткойны для других людей, но управляются третьей стороной. В зависимости от платформы вы можете перевести биткойны на свой горячий или холодный кошелек. Довольно много покупателей делают это, и это обычная рекомендация, чтобы у вас был полный контроль над вашей криптовалютой.

Является ли добыча биткойнов хорошей идеей?

Получение прибыли домашним майнером биткойнов затруднено из-за связанных с этим расходов. Стандартные расходы включают в себя машину для майнинга биткойнов, электричество и плату за майнинг-пул. Если у вас нет доступа к очень дешевому электричеству, вы вряд ли окупитесь.

Майнинг биткойнов включает настройку машины для решения сложных уравнений, используемых в процессе транзакций биткойнов. Когда майнер первым решает блок транзакций, он добавляет этот блок в блокчейн и получает вознаграждение.

В соответствии с видением Накамото вознаграждение за блок, выплачиваемое майнеру биткойнов, сокращается вдвое каждый раз, когда добываются еще 210 000 блоков. Это сокращение биткойнов вдвое означает, что вознаграждения, получаемые майнерами, постоянно уменьшаются. Как только все биткойны будут добыты, майнеры биткойнов будут получать только комиссию за транзакцию.

Вот подробнее о затратах на майнинг биткойнов:

• майнинг биткойнов машина: Майнеры на интегральных схемах для конкретных приложений (сокращенно называемые ASIC), которые представляют собой машины для майнинга биткойнов, могут стоить тысячи долларов и обычно они приносят прибыль только в течение двух-трех лет. Новые, более быстрые машины всегда могут превзойти старые, которые не принесут достаточного дохода, чтобы их стоило использовать.
• Электричество: Майнинг биткойнов не распространен там, где цены на электроэнергию высоки. Поскольку доступ к недорогому электричеству является обязательным, большинство основных операций по добыче биткойнов осуществляются в странах с низкой стоимостью электроэнергии.
• Плата за майнинг-пул: Поскольку биткойн-майнеров так много, практически невозможно получить какое-либо вознаграждение, если вы добываете биткойны самостоятельно. Вам нужно будет присоединиться к майнинг-пулу, который представляет собой группу биткойн-майнеров, которые работают вместе и платят комиссию за майнинг-пул. Взимается комиссия в размере примерно 2,5% от вашего дохода от майнинга.

Вы можете использовать онлайн-калькулятор прибыльности майнинга биткойнов, чтобы ввести числа для ASIC и ваш тариф на электроэнергию, чтобы определить, сколько денег вы заработаете, если вообще заработаете. В большинстве случаев есть более простые способы получения пассивного дохода. Одной из популярных альтернатив другим монетам является ставка криптовалюты, которая не требует затрат на майнинг.

Связанные темы криптографии

Инвестиции в криптовалюту

Эти технологии служат шлюзом между цифровой цепочкой блоков и человеческим обществом.

Как облагается налогом криптовалюта? (Правила IRS 2022 и 2023 гг.)

В этом руководстве объясняется все, что вам нужно знать о налогах на торговлю криптовалютой и доход.

Является ли криптовалюта хорошей инвестицией?

Инвестиции в виртуальную валюту принесли некоторым ошеломляющую прибыль, но эта сфера по-прежнему сопряжена с риском.

Какая следующая криптовалюта взорвется в 2023 году?

Мы не знаем наверняка, но у нас есть линия из восьми возможностей.

Инвестиции в Биткойн в 2023 году

Нельзя отрицать, что владение Биткойном было чрезвычайно прибыльным в течение его короткой истории. Его стоимость увеличилась с 1 доллара в 2011 году до более чем 60 000 долларов в 2021 году. Биткойн — самая известная криптовалюта, которая быстро набирает популярность как форма цифрового золота. Так же, как предложение драгоценного металла ограничено, ограниченное предложение в 21 миллион биткойнов также может значительно повысить его стоимость.

Биткойн также является нестабильным и рискованным вложением. Он существует только с 2009 года, он, возможно, никогда не будет широко использоваться в качестве фактической валюты, а более новые альткойны имеют явные преимущества в стоимости и операционных преимуществах. Кроме того, добыча биткойнов явно противоречит экологически ответственному инвестированию.

Хотя Биткойн не должен составлять большую часть стоимости вашего портфеля, стоит подумать о небольших инвестициях в криптовалюту. Ключевым моментом является поддержание сбалансированного, диверсифицированного портфеля. Если вы решите инвестировать в биткойн и другие криптовалюты или криптовалютные акции, у вас будет хорошая возможность получить выгоду, если биткойн вырастет в цене, но вы не будете класть все свои яйца в одну очень волатильную корзину.

Лайл Дейли имеет позиции в биткойнах. Motley Fool имеет позиции и рекомендует Bitcoin, Coinbase Global, Microsoft, Nvidia и PayPal. The Motley Fool рекомендует Overstock.com. У Motley Fool есть политика раскрытия информации.

Факторы, которые следует учитывать перед инвестированием в биткойн

Этот пост может содержать партнерские ссылки. Если вы используете эти ссылки для покупки чего-либо, мы можем получить комиссию.
Спасибо!

Инвестирование в Биткойн может быть захватывающей возможностью, но оно также сопряжено с определенными рисками, которые важно понимать.

Одним из наиболее значительных рисков является волатильность рынка. Цены на биткойн и другие криптовалюты могут быстро и непредсказуемо колебаться, что может привести к значительным потерям для инвесторов.

Эта волатильность часто вызвана рыночными спекуляциями и изменениями спроса и предложения, а также глобальными экономическими и политическими событиями.

К концу этой статьи у вас будет лучшее представление о том, сколько инвестировать в биткойн.

Содержание

Коротко

• Рассмотрите риски, связанные с инвестированием в Биткойн, включая волатильность рынка, нормативно-правовую базу и проблемы безопасности.
• Инвестиции новичка в Биткойн должны быть ограничены небольшим процентом от общего инвестиционного портфеля и должны быть хорошо диверсифицированы за счет традиционных ценных бумаг.
• Изучите технологии и текущее состояние рынка криптовалют, выберите безопасный кошелек и подтвердите свою личность на надежной платформе перед покупкой биткойнов.

Регламент

Регламент является важным фактором при инвестировании в биткойн. В разных странах разные взгляды и законы, касающиеся регулирования криптовалют, и это может оказать глубокое влияние на рынок и ваши инвестиции.

Например, в некоторых странах могут быть более строгие правила, ограничивающие использование криптовалют, в то время как другие могут быть более открытыми и поддерживающими. Прежде чем инвестировать в Биткойн, важно изучить нормативно-правовую базу в вашей стране.

Безопасность

Безопасность также важна, поскольку децентрализация криптовалют означает, что они уязвимы для кражи и взлома. Важно надежно хранить свои биткойны, например, в аппаратном кошельке, и соблюдать осторожность при работе с биржами и онлайн-кошельками.

Ликвидность

Еще один фактор, который следует учитывать перед инвестированием в Биткойн, — это ликвидность рынка. Уровень ликвидности на рынке может повлиять на цену биткойнов и легкость покупки и продажи. Высоколиквидный рынок означает, что проще покупать и продавать биткойны, но это также может привести к большей волатильности цен.

Сколько новичок должен инвестировать в BTC?

Инвестиции новичка в Биткойн должны составлять небольшой процент от их общего инвестиционного портфеля. Это позволяет начинающим инвесторам получить опыт инвестирования в криптовалюту, ограничивая при этом свои потенциальные потери.

Также важно диверсифицировать свой портфель, инвестируя в ряд активов, включая традиционные ценные бумаги, такие как акции и облигации. Это может помочь управлять рисками и повысить общую прибыль.

Прежде чем инвестировать в Биткойн, важно иметь четкое представление о том, как работают криптовалюты и связанные с ними потенциальные риски, а также иметь хорошо диверсифицированный инвестиционный портфель.

Кроме того, важно постоянно отслеживать и пересматривать свои инвестиции и вносить необходимые изменения, чтобы обеспечить их соответствие вашим финансовым целям.

Исследования

Не менее важно иметь четкое представление о том, что такое биткойн и как он работает, а также о том, как работает более широкий рынок криптовалют. Читайте статьи, смотрите видео и узнавайте о технологиях, истории и текущем состоянии рынка.

Рассмотрите потенциальные риски и выгоды от инвестирования в биткойн и примите обоснованное решение о том, подходит ли он для вашего инвестиционного портфеля.

Выберите кошелек

Кошелек — это место, где вы храните свои биткойны. Существует несколько типов кошельков на выбор, включая программные кошельки (например, настольные, мобильные или сетевые), аппаратные кошельки (физические устройства, предназначенные для безопасного хранения криптовалют) и бумажные кошельки (закрытые ключи, напечатанные на бумаге).

Выберите кошелек, который обеспечивает высокий уровень безопасности и отвечает вашим потребностям с точки зрения удобства и доступности. Например, авторитетным поставщиком услуг для криптовалютных кошельков является Coinbase. На рынке есть больше вариантов, поэтому тщательно изучите вопрос, прежде чем выбрать кошелек.

Выберите биржу

Чтобы покупать и продавать биткойны, вам необходимо использовать биржу криптовалют. Некоторые из самых известных платформ включают Coinbase, Binance и Kraken. При выборе биржи убедитесь, что вы выбрали надежную, безопасную и удобную для пользователей. Примите во внимание такие вещи, как сборы, доступные способы оплаты, географические ограничения и меры безопасности.

Подтвердите свою личность

Большинство платформ требуют, чтобы вы подтвердили свою личность, прежде чем вы сможете начать покупать и продавать биткойны. Обычно это делается с помощью удостоверения личности государственного образца или паспорта, а также подтверждения адреса. Процесс проверки предназначен для предотвращения мошенничества и отмывания денег, а также для соблюдения правил.

Пополнение счета

После того, как вы выбрали платформу и подтвердили свою личность, вам нужно будет перевести средства на свой счет. Обычно это осуществляется с помощью банковского перевода, кредитной/дебетовой карты или другого поддерживаемого способа оплаты. Сумма, которую вы можете перевести, будет зависеть от платформы и вашего местоположения.

Купить биткойны

Имея средства на своем счете, вы можете покупать биткойны по текущим рыночным ценам. Вы можете разместить либо рыночный ордер (на покупку токена по текущей рыночной цене), либо лимитный ордер (на покупку по определенной цене). Как только заказ будет выполнен, биткойны будут переведены на ваш кошелек.

Безопасное хранение

Важно обеспечить безопасное хранение биткойнов в выбранном вами кошельке. Храните свои закрытые ключи в безопасности и рассмотрите возможность внедрения дополнительных мер безопасности, таких как двухфакторная аутентификация. Избегайте хранения больших сумм биткойнов на биржах, так как они уязвимы для взлома и кражи.

Мониторинг и управление вашими инвестициями

Следите за ценой биткойнов и будьте в курсе рыночных тенденций и новостей, которые могут повлиять на стоимость ваших инвестиций. Подумайте о том, чтобы обратиться за профессиональным финансовым советом, если вы не знаете, как управлять своими инвестициями. Кроме того, будьте готовы к любым колебаниям цен и подумайте о долгосрочной инвестиционной стратегии.

Рассмотрите возможность диверсификации

Рассмотрите возможность диверсификации своих инвестиций за счет сочетания различных криптовалют или других классов активов. Это может помочь распределить риск и потенциально уменьшить влияние волатильности рынка.

Тем не менее, важно помнить, что инвестирование в несколько криптовалют все еще относительно новое и сопряжено со своими рисками, поэтому убедитесь, что вы полностью понимаете эти риски, прежде чем инвестировать.

Заключительные мысли

Инвестиции в Биткойн требуют тщательного рассмотрения и исследования, поскольку в этом процессе есть несколько рисков. Новичкам следует ограничить свои инвестиции в биткойны и диверсифицировать свой портфель за счет традиционных ценных бумаг.