Содержание
Инвестиционная компания — voxt
Инвестиционная компания — это организация, траст или юридическое лицо, которое собирает капитал от различных инвесторов для реинвестирования его в финансовые ценные бумаги, такие как акции, долговые обязательства и широкий спектр инструментов денежного рынка. Три типа инвестиционных компаний: открытые, закрытые и паевые инвестиционные фонды (ПИФ).
Компания разделяет прибыль и убытки с инвестором пропорционально доле инвестора в компании. Они нанимают финансовых менеджеров, которые принимают важные финансовые решения от имени инвесторов. Таким образом, инвесторы могут получить доступ ко многим инвестиционным продуктам, которые в противном случае требуют тщательного изучения и подготовки.
Оглавление
Программы для Windows, мобильные приложения, игры — ВСЁ БЕСПЛАТНО, в нашем закрытом телеграмм канале — Подписывайтесь:)
- Определение инвестиционной компании
- Как работает инвестиционная компания?
- Преимущества инвестиционной компании
- Примеры
- Защита инвестиций в кризис
- Типы инвестиционных компаний
- Часто задаваемые вопросы (FAQ)
- Рекомендуемые статьи
Ключевые выводы
- Инвестиционная компания — это любой траст или юридическое лицо, которое объединяет капитал инвесторов для реинвестирования его в различные классы активов. Они могут находиться в государственной или частной собственности. Компания разделяет прибыль или убытки со своими инвесторами пропорционально доле инвестора.
- Три основных типа инвестиционных компаний — это закрытые, открытые и паевые инвестиционные фонды.
- Инвестиционные компании помогают мелким инвесторам получить доступ к профессиональным услугам финансового управления, минимизировать риски и диверсифицировать свои портфели. У них работают опытные финансовые менеджеры, которые могут принимать разумные финансовые решения за клиента, особенно во время кризиса.
Как работает инвестиционная компания?
Инвестиционная компания объединяет ресурсы многих инвесторов и вкладывает значительные средства в различные классы активов. Основные средства, акционерный капитал (инвестиции в акционерный капитал, сберегательные схемы, связанные с акционерным капиталом), недвижимость, товары (золото, серебро, бронза), денежные средства и их эквиваленты, деривативы (акции, облигации, долговые обязательства) и альтернативные инвестиции, такие как хедж-фонды и биткойны. являются примерами и инструментами безопасности. Компания собирает средства от нескольких инвесторов. Затем он полностью инвестирует в различные типы активов, включая долг. право собственности на компанию, представляющее сумму, которую они получат после ликвидации активов и погашения обязательств и долгов. Это разница между активами и обязательствами, отраженными в балансе компании. Читать далее, акциями и имуществом.
Компания будет получать доход от своего портфеля в виде процентов, дивидендыДивидендыДивиденды относятся к части дохода от бизнеса, выплачиваемой акционерам в качестве благодарности за инвестиции в акционерный капитал компании. Подробнее и т. д. Эти доходы затем направляются отдельным инвесторам в зависимости от их доля от общего инвестиционного фонда. Например, предположим, что компания инвестирует 2 миллиона долларов, и кто-то инвестировал в эту компанию 40 000 долларов. Они будут получать 2 процента от любой прибыли, которую генерирует компания.
Тип активов, выбранных для инвестирования, будет зависеть от общей цели управления этой конкретной компанией. Например, предположим, что целью является быстрый рост инвестиций. Тогда большая часть средств будет вложена в акции и акционерный капитал, так как эти активы приносят наибольшую доходность.
Предположим, цель состоит в том, чтобы генерировать стабильную долгосрочную прибыль при минимизации риска. Тогда предпочтение отдается долговым ценным бумагам и инвестициям в коммерческую недвижимость, поскольку они менее волатильны, чем акции.
Инвестиционные компании в США регулируются Комиссией по ценным бумагам и биржам (SEC). Они также должны быть зарегистрированы в соответствии с Законом об инвестиционных компаниях 1940 года и Законом о ценных бумагах 1933 года.
Преимущества инвестиционной компании
Индивидуальный инвестор получит ряд преимуществ от объединения средств. Например, в инвестиционных компаниях работают опытные и квалифицированные финансовые менеджеры. В результате они могут предоставлять профессиональные услуги по управлению инвестициями, которые позволяют инвесторам быстро и с минимальным риском достигать своих инвестиционных целей.
Инвестиционные компании также предоставляют широкие возможности для диверсификации. Например, индивидуальный инвестор может исследовать один класс активов, такой как фондовый рынок. продать то, что у них есть, по определенной цене или недвижимость, а затем вложить туда все деньги. Одному человеку крайне сложно иметь глубокие знания о различных инвестиционных инструментах или активах. Это также может быть рискованно, поскольку можно потерять все свои деньги в случае краха фондового рынка или рынка жилья, как в случае кризиса субстандартной ипотеки 2008 г. Кризис субстандартной ипотеки 2008 г. кредитная история. Поскольку риск восстановления высок, процентная ставка, взимаемая по таким ипотечным кредитам, выше, чтобы кредитор мог получить максимальную сумму в начале кредита. Подробнее.
Инвестиционная компания может помочь инвесторам диверсифицировать свои инвестиции с помощью нескольких финансовых менеджеров и экспертов, которые хорошо разбираются в различных классах активов. В результате они могут взять накопленные сбережения многих разных инвесторов и разумно вложить деньги в недвижимость, фондовый рынок, опционы. Опционы — это финансовые контракты, которые дают покупателю право, но не обязательство по исполнению контракта. Право состоит в том, чтобы купить или продать актив в определенную дату по определенной цене, которая заранее определена на дату заключения контракта. Подробнее и товары.
Примеры
Давайте взглянем на некоторые примеры инвестиционных компаний. Представьте себе человека, который несколько лет жил скромно и сумел накопить значительную часть дохода. Теперь они хотели бы инвестировать свои сбережения, чтобы получить прибыль в виде процентов, дивидендов или повышения стоимости активов.
Они могли бы вкладывать деньги напрямую в недвижимость или на фондовый рынок, но это потребовало бы значительных затрат времени на исследования. Именно здесь на помощь приходят инвестиционные компании. Косвенное инвестирование через компанию может снять эмоциональную нагрузку с финансовых решений человека. Один из них будет иметь опытных финансовых экспертов, которые будут направлять их и управлять их портфелем. они придерживаются долгосрочных целей и игнорируют ежедневные колебания рынка, какими бы страшными они ни были.
Поскольку страны и государства все еще пытаются оправиться от последствий пандемии, важность инвестиционных компаний как никогда очевидна. К сожалению, когда экономикаЭкономика состоит из отдельных лиц, коммерческих структур и правительства, вовлеченного в производство, распределение, обмен и потребление продуктов и услуг в обществе. Читать далее замедляется или появляются признаки рецессии, индивидуальные инвесторы, как правило, паниковать, выводя свои инвестиции с рынка. Они также могут принимать контрпродуктивные инвестиционные решения, руководствуясь страхом, а не обоснованным анализом рынка.
Защита инвестиций в кризис
Редко бывает хорошей идеей выходить с рынка, когда вы недавно понесли крупные убытки. Эта инстинктивная реакция на потерю крупной суммы денег часто заставляет людей продавать по низким ценам и покупать по более высоким, когда рынок вновь стабилизируется.
Инвестиционная компания поможет человеку определить четкие, достижимые и измеримые цели, определить, какой риск они могут взять на себя, и диверсифицировать свой портфель. Диверсификация их портфеля. Диверсификация портфеля относится к практике инвестирования в различные активы с целью максимизации прибыли при минимизации риска. . Таким образом, риск сводится к минимуму, в то время как инвестор накапливает много активов. Диверсификация инвестиций приводит к здоровому портфелю. Подробнее, чтобы они не столкнулись с финансовым крахом, если один класс активов окажется под угрозой. Это поможет инвестору не сбиться с курса и выйти из этих экономически неспокойных времен относительно невредимым.
Однако, когда вы выбираете инвестиционную компанию, они должны убедиться, что компания не взимает никаких скрытых комиссий или других связанных с этим расходов. Если кто-то выбирает компанию, не изучив структуру ее вознаграждения, он может в конечном итоге заплатить девять раз больше денег в виде, казалось бы, небольших затрат.
Типы инвестиционных компаний
Три основные категории зарегистрированных инвестиционных компаний:
- Открытый конец : Обычно известные как взаимные фондыВзаимные фондыВзаимный фонд — это профессионально управляемый инвестиционный продукт, в котором пул денег от группы инвесторов инвестируется в такие активы, как акции, облигации и т. д. Эти компании постоянно продают акции. Они всегда готовы выкупить свои акции у инвесторов по стоимости чистых активов. Чистая стоимость активов. Чистая стоимость активов рассчитывается путем вычитания общей стоимости обязательств предприятия из общей стоимости его активов и деления результата на общее количество акций в обращении.Подробнее . Следовательно, акции открытых обществ подлежат выкупу.
- Закрытый конец: Эти инвестиционные компании перечисляют фиксированное количество акций, торгуемых на фондовом рынке. Обычно они не выкупают свои акции у инвесторов.
- Паевые инвестиционные фонды: Это инвестиционная компания, которая имеет статический портфель, содержащий фиксированный набор ценных бумаг, которые не торгуются активно. UNIT будет распущен в определенную дату, когда его портфель будет ликвидирован, а выручка будет передана инвесторам. Таким образом, акции UIT можно назвать погашаемыми.
Часто задаваемые вопросы (FAQ)
Как работает инвестиционная компания?
Инвестиционная компания инвестирует в ценные бумаги, объединяя ресурсы и средства нескольких инвесторов. Они инвестируют от имени инвесторов и делят с ними прибыль и убытки пропорционально доле инвестора.
Как инвестиционная компания может помочь физическим лицам?
В инвестиционной компании работают опытные и квалифицированные финансовые менеджеры, способные принимать умные финансовые решения, недоступные обычному инвестору. Инвестор может пользоваться легким доступом к ряду инвестиционных продуктов без усилий по исследованию и подготовке. Компания также помогает инвестору диверсифицировать свой инвестиционный портфель, поскольку инвестирование в один класс активов может быть довольно рискованным.
Как инвестиционная компания зарабатывает деньги?
Инвестиционная компания зарабатывает деньги, инвестируя в различные финансовые инструменты от имени своих клиентов. Взамен клиент предоставляет ему вознаграждение в виде процента от прибыли или актива.
Рекомендуемые статьи
Это было руководство по инвестиционной компании и ее определение. Здесь мы объясним, как это работает, а также приведем примеры, типы и преимущества. Вы также можете узнать больше о финансировании из следующих статей:
- Менеджер по инвестициям
- Инвестиционная недвижимость
- Инвестиционный анализ
Программы для Windows, мобильные приложения, игры — ВСЁ БЕСПЛАТНО, в нашем закрытом телеграмм канале — Подписывайтесь:)
Зарегистрировать Инвестиционную Компанию — Быстро, Недорого!
Процедура регистрации
Современное развитие глобальной экономики происходит посредством комплексного финансирования различных отраслей и определенных видов деятельности. Чтобы это происходило максимально эффективно, организуется работа специальных компаний, представляющих из себя инвестиционные организации. В них происходит накопление денежных средств при участии эмиссии ценных бумаг, которые затем предназначаются для вложения в облигации и акции наиболее перспективных иностранных и национальных крупных компаний. Процедура регистрации инвестиционной фирмы, если это делается в полном соответствии с законодательными нормами, позволяет абсолютно законно вести следующие виды деятельности:
- дилерская — продажа или приобретение ЦБ, проводимая за свой счет от собственного имени при условии обязательств проводить сделки по объявленной стоимости;
- управление разрешенными ЦБ — осуществление процесс происходит непосредственно от представителя компании за определенное вознаграждение;
- брокерская — продажа и приобретение ЦБ по договорным обязательствам с клиентом.
Также стоит заметить, что компании могут вести депозитарную профессиональную деятельность, реестры собственников ценных именных бумаг и прочую работу.
Виды компаний
Основная классификация организаций осуществляется в зависимости от целей их создания. Регистрация такой инвестиционной компании может означать создание организации для следующих целей:
- аккумулирования принадлежащих потенциальным клиентам денежных средств с последующим их вложением в успешно функционирующие предприятия для дальнейшего получения прибыли;;
- рассредоточения уже имеющихся средств для диверсификации рисков — здесь важно всегда быть в курсе самой актуальной и точной информации о настоящем финансовом состоянии предприятий, уметь делать прогнозы дальнейшего функционирования и так далее.
Преследующие основной целью концентрацию средств и дальнейшее их вложение в успешные проекты компании сегодня нередко создаются по типу фондов, которые со временем трансформируются в акционерные общества.
Процесс регистрации
Чтобы начать функционировать инвестиционной компании придется пройти стандартную процедуру, которая регламентируется российским законодательством. Она включает в себя два этапа. К ним относится подготовка и непосредственно регистрация новой инвестиционной компании с одновременным выбором генерального директора, а также контролера, специалистов по работе с аттестатами и других. Пройти также придется и процедуру лицензирования по приоритетным направлениям деятельности, например, дилерская или брокерская.
Наши услуги
Эксперты нашей компании помогут клиентам в получении лицензии, будут сопровождать весь процесс, что позволит Вам не тратить свое собственное время на многие организационные аспекты. Компания Private Financial Services справедливо считается опытным и авторитетным участником рынка юридических и консалтинговых услуг. Наша работа всегда осуществляется на высоком профессиональном уровне, в самые короткие сроки, с максимальной результативностью и без необходимости привлечения к работе посредников. Мы работаем, а наш клиент не отвлекается от своей профильной деятельности.
Мы предоставляем клиентам:
- индивидуальный подход с максимальным вовлечением клиента в ситуацию;
- грамотные консультации;
- оперативную реакцию на запросы;
- конкурентную стоимость услуг;
- всестороннюю поддержку.
Лицензии инвестиционные
Поскольку в условиях российской действительности имеется ощущение некоторой экономической нестабильности, достаточно часто рассмотрению подлежат иностранные инвестиции в качестве выгодного метода приумножения капитала, инструмента эффективного ведения деятельности и увеличения благосостояния. В странах с успешной экономикой, благоприятным для бизнеса законодательством и стабильностью политической составляющей инвестиции вложенные инвестиции достаточно быстро окупаются, и вскоре начинают приносить ощутимую прибыль. Но необходимо при этом заметить, что существуют серьезные ограничения.
Для ведения аналогичной деятельности требуется инвестиционная лицензия, условия получения которой будут определяться несколькими факторами. Специалисты Private Financial Services в обязательном порядке принимают во внимание действие каждого из них и предоставляют своим клиентам комплексную поддержку, руководствуясь требованиями и особенностями клиентов. Наличие лицензии предоставляет право на:
- функционировать как финансовый консультант;
- за операции с ценными бумагами получать комиссионные проценты;
- аккумулировать прибыльные средства в процессе управления чужими активами и прочее.
ОТПРАВЬТЕ ЗАЯВКУ И ПОЛУЧИТЕ ПЕРСОНАЛЬНОЕ ПРЕДЛОЖЕНИЕ
Лучшее руководство в 2023 году
Инвестиционная фирма или фонд — это товарищество, траст или корпорация, которые «собирают» деньги акционеров и инвестируют их в соответствующие инструменты обеспечения и приумножают инвестиционные деньги.
Работа инвестиционных фирм основана на нескольких общих чертах. Они подробно обсуждаются.
1) Закрытая структура
Фирмы по управлению инвестициями имеют закрытую структуру, что означает, что они выпускают фиксированное количество акций в определенные сроки. Эти акции торгуются на фондовом рынке.
В этой структуре управляющие фондами инвестируют в менее ликвидные активы, такие как коммерческая недвижимость, венчурный капитал и частный капитал, для достижения долгосрочных устойчивых результатов.
2) Совет директоров
Во всех управляющих компаниях существует независимый совет директоров, поскольку его роль и ответственность заключается в защите интересов инвестора.
Совет директоров собирается пару раз в год, чтобы рассмотреть результаты деятельности инвестиционной компании и дать совет.
3) Листинг фондовой биржи
Для того чтобы управляющие компании могли работать, они должны быть зарегистрированы на фондовой бирже. Они могут быть зарегистрированы на нескольких фондовых биржах.
4) Права акционеров
Покупая акции лучших инвестиционных компаний, акционер получает определенные права, которыми можно воспользоваться по мере необходимости.
Акционеры могут участвовать в ежегодных общих собраниях (ГОС), выбирать или менять совет директоров, вносить предложения и предлагать внеочередные общие собрания (ВОСА).
5) Несколько классов акций
В зависимости от бизнес-модели фирмы, они могут либо выпускать обыкновенные акции, либо, если это компания с разделенным капиталом, она может выпускать несколько классов акций.
Предыдущая — это традиционная компания, в которой деньги акционеров приносят дивиденды в течение длительного периода времени.
В последнем управляющие фондами вкладывают деньги в различные инструменты для получения дохода акционерами.
6) Выборочное инвестирование
Финансовые компании имеют право решать, куда они хотят инвестировать деньги акционеров.
Они могут инвестировать в любые сегменты, такие как различные секторы бизнеса, компании и глобальные компании, или инвестировать в определенный географический регион.
Существуют специальные инвестиционные фирмы, такие как хедж-фонды, венчурные фонды, фирмы по недвижимости и частные акционерные общества, для работы с выборочными моделями.
Иногда некоторые фирмы также инвестируют в другую фирму.
7) Управление фондом
На совет директоров возложена задача выбора управляющих фондами. Управляющим фондами поручено решать повседневную работу фондов, решать, что продавать и что покупать.
Управляющие фондами являются частью группы внешнего управления, нанятой для работы в рамках определенной управляющей фирмы, и эти группы не ограничиваются только одним учреждением.
Если это небольшая компания, она часто является самоуправляемой, потому что совет директоров напрямую нанимает штатных управляющих фондами.
8) Инвестиционное заемное финансирование
«Заемное финансирование» — это процесс, при котором фирма берет внешние займы для дополнительных инвестиций.
Целью дополнительных вложений является возврат денег акционеров с дивидендами и получение промежуточной прибыли.
Такие заемные средства инвестируются в привлекательные акции или доказуемые долгосрочные планы. Кроме того, еще одно преимущество заключается в том, что они берут кредиты по более низким процентным ставкам, чем другие.
Решение об участии в «заемном капитале» принимается советом директоров и управляющим фондом.
Список 10 лучших фирм по управлению инвестициями в мире
Вот глобальный список 10 лучших фирм по управлению инвестициями, а также краткая информация об их бизнес-модели или инвестиционно-банковских услугах.
1) Goldman Sachs [1869 – США]
Goldman Sachs взаимодействует с институциональными клиентами в области управления инвестициями, ценных бумаг, глобальных инвестиционных банковских услуг, управления активами, первичных брокерских услуг для корпораций и правительств, консультаций по слияниям и поглощениям, андеррайтинговых услуг и более.
Основной дилер Министерства финансов США, Goldman Sachs также занимается частными инвестициями и является признанным ведущим инвестиционным банком в мире.
Инвестиционная банковская деятельность составляет 17% ее доходов.
2) Morgan Stanley [1935 – США]
Morgan Stanley работает в сегментах управления инвестициями, институциональных ценных бумаг и управления глобальным капиталом.
Предлагает продукты и услуги правительствам, корпорациям, финансовым учреждениям и государственным клиентам.
С 1990-х годов они выступали в качестве ведущего андеррайтера IPO различных технологических компаний, таких как VeriSign и Dolby Laboratories, и играли доминирующую роль в банковских инвестициях в технологии.
3) JPMorgan Chase & Co. [2000 – США]
Относительно новая финансовая фирма по сравнению с другими, JPMorgan Chase & Co. представляет собой холдинговую фирму, предоставляющую финансовые услуги, и многонациональную банковскую организацию.
На основании сводного рейтинга, проведенного Forbes, это третья по величине публичная компания в мире и вторая по величине единица хедж-фонда в США.
JPMorgan Chase & Co. или бренд JPMorgan работает в различных сегментах, таких как управление частным капиталом, услуги безопасности, казначейство, частные банковские операции, управление активами, обслуживание кредитных карт, розничные банковские услуги и коммерческие банковские операции.
4) Bank of America Merrill Lynch [2009 – США]
Merrill Lynch — инвестиционно-банковское подразделение Bank of America, созданное после приобретения Merrill Lynch & Co. в 2009 г.
Инвестиционно-банковское подразделение работает по всему миру, предлагая услуги в области торговли, управления рисками, рынков долгового капитала, управления ликвидностью, рынков акционерного капитала, слияний и поглощений и кредитования.
5) Deutsche Bank AG [1870 – Германия]
Согласно отчетам за 2009 год, доля Deutsche Bank на международном валютном рынке составляет 21%.
Deutsche Bank — глобальная финансовая и банковская организация, работающая с государственными и частными клиентами в области слияний и поглощений, корпоративных финансов, розничных банковских услуг, транзакционных банковских операций, управления фондами, долга и капитала, управления рисками и деривативами.
6) Citigroup Inc. [1812 – США]
Слияние Citicorp и Travelers Group привело к образованию Citigroup Inc. в 1998. В США это третий по величине банк, владеющий активами.
Бизнес-модель состоит из пяти различных подразделений: глобальный потребительский банкинг, группа институциональных клиентов, предприятия Citi, холдинги Citi и дочерние компании.
К ним относятся розничные банковские услуги, кредитные карты, коммерческие банковские услуги, ипотечные кредиты на недвижимость, услуги правительствам и корпорациям, услуги состоятельным лицам, казначейство, ценные бумаги, торговые решения, предприятия-эмитенты, услуги хеджирования и частного капитала, прямое хранение и слушания, услуги для инвесторов, муниципалитеты, долговые обязательства и многое другое.
7) Credit Suisse Group [1856 – Швейцария]
Credit Suisse Group управляет различными финансовыми услугами и банком Credit Suisse. Shared Services Group, Asset Management, Private Banking и Investment Banking — это четыре ее подразделения.
Они следуют стратегии банковского страхования, предлагая все необходимые финансовые услуги на одной платформе.
Их инвестиционно-банковские решения предназначены для частных лиц и компаний, владеющих состоянием более 50 000 евро.
Их инвестиционно-банковская модель включает слияния и поглощения, фиксированный доход, хедж-фонды, взаимные фонды, ценные бумаги и акции.
Их модель управления капиталом включает налоговое планирование, планирование имущества, страхование, благотворительность, управляемые счета, недвижимость, обмен иностранной валюты и кредитование.
8) Barclays Investment Bank [1997 – Лондон]
Инвестиционный банк Barclays, инвестиционно-банковское подразделение Barclays Bank, предлагает управление рисками и финансовые услуги правительству, учреждениям и корпорациям.
Они являются первичным дилером по европейским государственным облигациям и казначейским ценным бумагам США.
Их бизнес инвестиционно-банковских услуг и управления капиталом состоит как из услуг по исполнению, так и по усмотрению управления портфелем.
9) UBS AG [1854 – Швейцария]
Швейцарская компания, предоставляющая финансовые услуги, предлагает услуги по управлению активами, капиталом и инвестиционно-банковские услуги учреждениям, корпорациям и частным клиентам по всему миру.
По данным исследования JPMorgan Equity Research за 2013 год, UBS управляет инвестиционными активами на сумму более 2,2 трлн швейцарских франков, что делает его крупнейшим управляющим частными активами.
Исследование акций, кредит, драгоценные металлы, деривативы, иностранная валюта и другие финансовые продукты предлагаются UBS в рамках их инвестиционно-банковских услуг.
10) HSBC Holdings PLC [1865 – Гонконг]
Второй по величине банк в мире, HSBC Holdings PLC, работает в четырех бизнес-группах.
Это инвестиционно-банковские услуги, управление активами, розничные банковские услуги и глобальные частные банковские услуги.
Инвестиционно-банковская деятельность HSBC обслуживает институциональных и корпоративных клиентов, предлагая управление денежными средствами, финансирование приобретения с привлечением заемных средств, платежи, торговлю, корпоративное банковское обслуживание, обмен иностранной валюты, ценные бумаги и услуги по управлению активами.
Типы инвестиционных компаний
Существует четыре основных типа инвестиционных компаний, предлагающих различные финансовые услуги.
1) Биржевой фонд (ETF)
Это либо паевой инвестиционный фонд (ПИФ), либо открытая инвестиционная фирма, акции которой торгуются на фондовых биржах в внутридневном формате по рыночным ценам.
ETF поддерживает профессиональное управление и диверсифицированный портфель, и они торгуются на рынке, как ценные бумаги.
2) Паевой инвестиционный фонд (UIT)
Инвестиционные компании UIT покупают и обеспечивают фиксированный портфель, состоящий из облигаций и акций.
Они управляются извне, поскольку паи продаются инвесторам, которые продолжают получать дивиденды, пока они владеют паями.
В единицах указывается дата истечения срока действия в зависимости от характера инвестиционного инструмента.
3) Фонд закрытого типа
Это когда фиксированное количество акций выпускается на фондовом рынке, и они имеют меньшую ликвидность, но долгосрочные преимущества.
Такие фонды имеют четко обозначенные цели и управляются извне.
4) Взаимные фонды
Как и закрытые фонды, взаимные фонды также управляются извне. Здесь профессиональный инвестиционный консультант покупает портфели ценных бумаг для достижения определенной финансовой цели инвестора.
Взаимные фонды можно погасить в любое время.
Endnote
Цель описания работы инвестиционных компаний — дать вам лучшее представление о функционировании отрасли.
Если вы ищете карьеру в инвестиционно-банковской сфере, вам нужно знать, как она работает, чтобы принимать обоснованные решения.
Конечно, возможны вариации в зависимости от того, где вас наняли, но это суть.
- Загрузите примеры видеороликов курса BIWS здесь.
- Прочтите отзывы студентов здесь.
Специальное предложение от FinanceWalk на курсах BIWS по финансовому моделированию и инвестиционно-банковскому делу
Все читатели FinanceWalk получат БЕСПЛАТНО 39 долларов США7 Бонус – членство Prime в FinanceWalk.
Если вы хотите построить долгосрочную карьеру в области финансового моделирования, инвестиционно-банковских услуг, анализа акций и прямых инвестиций, я уверен, что это единственные курсы, которые вам понадобятся. Потому что Брайан (BIWS) создал онлайн-программы обучения финансовому моделированию мирового уровня, которые останутся с вами НАВСЕГДА.
Если вы приобретете курсы BIWS по ссылкам FinanceWalk, я дам вам БЕСПЛАТНЫЙ бонус Prime Membership FinanceWalk (стоимостью 397 долларов США).
Я считаю, что членство в программе FinanceWalk Prime идеально дополняет курсы BIWS: BIWS поможет вам развить навыки финансового моделирования и инвестиционно-банковской деятельности, а затем я помогу вам изучить акции и научиться писать отчеты.
Чтобы получить БЕСПЛАТНЫЙ бонус в размере 397 долларов США, приобретите ЛЮБОЙ курс BIWS по следующей ссылке.
Курсы Breaking Into Wall Street – Повышайте свою карьеру в сфере финансового моделирования и инвестиционно-банковской деятельности
Чтобы получить БЕСПЛАТНЫЙ бонус, необходимо:
- Приобретите курс по ссылкам FinanceWalk.
- Отправьте мне электронное письмо вместе со своим полным именем и лучшим адресом электронной почты на [email protected] , чтобы я мог отправить вам данные для входа в курс.
Нажмите здесь, чтобы проверить все программы BIWS – бесплатный бонус в размере 397 долларов
Avadhut
Привет, я Avadhut, основатель FinanceWalk. Мы поможем вам сделать успешную карьеру в Finance.
Свяжитесь с нами для карьерного коучинга.
Работа с инвестиционным профессионалом
В вашей жизни произошло важное событие, изменившее ваше финансовое положение? Вы хотите инвестировать в акции, облигации или другие инвестиционные продукты, выходящие за рамки традиционного сберегательного счета? Возможно, вы ищете кого-то, кто поможет разработать дорожную карту для вашего финансового будущего. Эти и другие ситуации могут заставить вас подумать о том, чтобы обратиться к специалисту по инвестициям.
Квалифицированные специалисты по инвестициям помогут вам принять обоснованные финансовые решения. Мы поможем вам понять, с какими профессионалами вы можете столкнуться, какова их квалификация и как их проверить, прежде чем вы прислушаетесь к их совету или доверите им свои деньги. Кроме того, специалисты по инвестициям могут иметь различные профессиональные звания и полномочия. Воспользуйтесь нашей базой данных профессиональных обозначений, чтобы узнать больше о буквах, которые иногда следуют за именем финансового специалиста.
Типы специалистов по инвестициям
Услуги, которые вы получаете, сборы, которые вы платите, и даже предлагаемые вам инвестиции будут различаться в зависимости от типа выбранного вами специалиста. Ниже приведены наиболее распространенные типы специалистов по инвестициям и их ключевые функции. Перейдите по ссылкам, чтобы узнать больше о каждом из них.
Зарегистрированные финансовые специалисты
Зарегистрированные финансовые специалисты покупают и продают ценные бумаги для своих клиентов, включая индивидуальных инвесторов. Они регулируются FINRA и SEC. Узнать больше.
Инвестиционные консультанты
Инвестиционные консультанты консультируют по ценным бумагам с учетом потребностей своих клиентов. Они регулируются SEC или государственными регуляторами ценных бумаг. Узнать больше.
Специалисты по финансовому планированию
Специалисты по финансовому планированию предоставляют ряд финансовых услуг, которые варьируются от поставщика к поставщику. Регулирование и лицензирование зависят от предлагаемых услуг. Узнать больше.
Страховые агенты
Страховые агенты продают полисы страхования жизни, здоровья и имущества и другие страховые продукты, включая аннуитеты. Они регулируются государственными страховыми комиссиями. Узнать больше.
Бухгалтеры
Бухгалтеры оказывают профессиональную помощь в вопросах налогового и финансового планирования, налоговой отчетности, аудита и управленческого консультирования. Они регулируются национальными и государственными стандартами лицензирования. Узнать больше.
Юристы
Юристы предлагают клиентам юридическую помощь в вопросах финансового планирования и принятия инвестиционных решений, а также могут представлять интересы клиентов в спорах с фирмами или специалистами по инвестициям. Они регулируются государственными коллегиями адвокатов. Узнать больше.
Выбор специалиста по инвестициям
При поиске специалиста по инвестициям хорошо бы начать с того, чтобы узнать у членов семьи, друзей и коллег, которые уже инвестируют, имена людей, которых они использовали. Тем не менее, даже если вы получите хорошую рекомендацию, сделайте свой собственный независимый обзор профессионала в области инвестиций, чтобы убедиться, что он является подходящим человеком для удовлетворения ваших потребностей. Следующие действия помогут вам сделать правильный выбор:
Поищите в Интернете специалиста по инвестициям и его фирму. Сделайте это до того, как вы подпишете какие-либо документы, сделаете какие-либо инвестиции или переведете какие-либо деньги.
Работа с зарегистрированными фирмами и частными лицами. Важным шагом при выборе специалиста по инвестициям является проверка того, зарегистрированы ли физическое лицо и его фирма. BrokerCheck — это хорошее место для начала поиска профессионалов, которые продают ценные бумаги, дают советы или и то, и другое. Он предоставляет обзор истории работы человека, а также истории его фирмы. Также рекомендуется проконсультироваться с вашим государственным регулятором ценных бумаг. Для других специалистов проверьте ассоциацию адвокатов или другой лицензирующий или регулирующий орган, особенно если физическое лицо или фирма не найдены в BrokerCheck. Для получения дополнительной информации воспользуйтесь нашим ресурсом «Спроси и проверь». У SEC также есть полезная информация и советы о том, как выбрать специалиста по инвестициям.
Задавайте ключевые вопросы. К ним относятся:
- Какой у вас опыт работы с такими людьми, как я?
- На кого вы зарегистрированы и в каком качестве? Есть ли у вас какие-либо другие профессиональные полномочия?
- Есть ли у вас какие-либо дисциплинарные взыскания, арбитражные решения или жалобы клиентов? Если да, объясните их. (Также сравните их ответы с информацией, найденной в BrokerCheck и других сторонних источниках.)
- Есть ли у вас или вашей фирмы всеобъемлющая инвестиционная философия?
- Какие инвестиционные продукты и услуги вы предлагаете? Есть ли продукты или услуги, которые вы не предлагаете? Почему?
- Вы или ваша фирма устанавливаете для клиентов какие-либо минимальные остатки на счетах? Если да, что произойдет, если мой портфель упадет ниже минимума?
- Как вам платят? Получаете ли вы комиссионные за продукты, которые я покупаю или продаю? Процент от суммы моих активов, которыми вы управляете? Квартирная или почасовая оплата? Любой другой метод?
Сформулируйте свои финансовые цели и задачи. Объясните, чего вы надеетесь достичь в финансовом плане и в какие сроки. Поговорите со своим профессионалом о своем опыте инвестирования и степени риска, на который вы готовы пойти.
Не поддавайтесь давлению. Держитесь подальше от любого специалиста по инвестициям, который подталкивает вас к быстрым инвестициям или отказывается предоставить вам информацию для тщательного рассмотрения. Будьте внимательны к тактике высокого давления, которую часто используют финансовые мошенники.
Будьте осторожны, если вы получаете «холодный звонок». Остерегайтесь нежелательных сообщений — независимо от используемого канала — и преувеличенных заявлений (, например, , «ваши деньги удвоятся за шесть месяцев») и никогда не отправляйте деньги фирме или частному лицу, от которых вы впервые получаете известие. время просто на основе коммерческого предложения или бесплатного обеда.
Успешное партнерство
После того, как вы выбрали специалиста по инвестициям, рекомендуется поддерживать с ним регулярный контакт и контактировать с ним, если ваша жизнь изменится. Кроме того, выполнение следующих шагов может помочь вам поддерживать продуктивные отношения с вашим специалистом по инвестициям:
- Делайте домашнее задание сами. Если инвестиция была рекомендована, запросите проспект эмиссии, документы регулирующих органов или исследовательскую информацию и внимательно прочитайте материалы. Обсудите потенциальные риски и выгоды со своим профессионалом.
- Обсудить сборы. Они могут включать комиссионные с продаж, надбавки или скидки, административные и управленческие сборы, а также расходы, связанные с продажей или погашением инвестиций. Понимание механизмов вознаграждения также необходимо для оценки независимости профессионала при вынесении инвестиционных рекомендаций — спросите, получит ли этот человек или его фирма какую-либо дополнительную компенсацию за продажу вам определенного продукта, услуги или типа счета.
- Определите свои потребности. Например, подумайте, сколько и какого типа советов вы хотите получить, а также как часто вы собираетесь торговать. Если вы торгуете довольно часто, вы можете сэкономить деньги, используя комиссионный счет, который может дать вам право на дополнительные советы или услуги от вашего специалиста по инвестициям, чем комиссионный счет. Это менее вероятно, если вы торгуете редко или если вы торгуете в основном через счет с низкими или нулевыми комиссиями.
- Прочтите и сохраните ежемесячные выписки со счета, подтверждения и любую другую информацию, которую вы получаете о своих инвестиционных операциях.
- Немедленно свяжитесь со своим специалистом по инвестициям по поводу любой транзакции, которую вы не санкционировали, или позиции в выписке по счету, которую вы не понимаете. Если вы не удовлетворены ответом своего специалиста по инвестициям, сообщите об этом отделу контроля компании в письменной форме.
- Сообщайте вашей инвестиционной команде о любых существенных изменениях в вашем доходе, временном горизонте, допустимости риска или других факторах, которые могут повлиять на ваше финансовое положение.