Инвестиционная компания это что: Инвестиционная компания

Содержание

Инвестиционная компания – Финансовая энциклопедия

Что такое Инвестиционная компания?

Инвестиционная компания — это корпорация или траст, занимающийся инвестированием совокупного капитала инвесторов в финансовые ценные бумаги. Чаще всего это делается либо через закрытый фонд, либо через открытый фонд (также называемый паевым инвестиционным фондом). В США большинство инвестиционных компаний зарегистрированы и регулируются Комиссией по ценным бумагам и биржам (SEC) в соответствии с Законом об инвестиционных компаниях 1940 года.

Инвестиционная компания также известна как «фондовая компания» или «спонсор фонда». Они часто сотрудничают со сторонними дистрибьюторами для продажи паевых инвестиционных фондов.

Понимание инвестиционной компании

Инвестиционные компании — это коммерческие структуры, как частные, так и государственные, которые управляют, продают и продают фонды населению. Основным видом деятельности инвестиционной компании является хранение и управление ценными бумагами в инвестиционных целях, но они обычно предлагают инвесторам различные фонды и инвестиционные услуги, которые включают управление портфелем , ведение учета, хранение, юридические, бухгалтерские и налоговые услуги.

Ключевые моменты

  • Инвестиционная компания — это корпорация или траст, занимающийся инвестированием объединенного капитала в финансовые ценные бумаги.
  • Инвестиционные компании могут быть частными или государственными, и они занимаются управлением, продажей и маркетингом инвестиционных продуктов среди населения.
  • Инвестиционные компании получают прибыль, покупая и продавая акции, имущество, облигации, наличные деньги, другие фонды и другие активы.

Инвестиционная компания может быть корпорацией, партнерством, бизнес-трастом или компанией с ограниченной ответственностью (LLC), которая объединяет деньги инвесторов на коллективной основе. Собранные деньги инвестируются, и инвесторы распределяют любые прибыли и убытки, понесенные компанией, в соответствии с интересами каждого инвестора в компании. Например, предположим, что инвестиционная компания объединила и инвестировала 10 миллионов долларов от нескольких клиентов, которые представляют акционеров компании фонда. Клиент, который внес 1 миллион долларов, будет иметь 10% -ную долю в компании, что также приведет к любым убыткам или полученной прибыли.

Инвестиционные компании делятся на три типа:  закрытые фонды , паевые инвестиционные фонды (или открытые фонды ) и  паевые инвестиционные фонды (ПИФы). Каждая из этих трех инвестиционных компаний должна зарегистрироваться в соответствии с Законом о ценных бумагах 1933 года и Законом об инвестиционных компаниях 1940 года. Паи или акции закрытых фондов обычно предлагаются со скидкой по отношению к их чистой стоимости активов (NAV) и торгуются на фондовых биржах. . Инвесторы, которые хотят продать акции, будут продавать их другим инвесторам на вторичном рынке по цене, определяемой рыночными силами и участниками, что делает их не подлежащими выкупу. Поскольку инвестиционные компании с закрытой структурой выпускают только фиксированное количество акций, обмен акциями на рынке не влияет на портфель.

Паевые инвестиционные фонды имеют плавающее количество выпущенных акций и продают или выкупают свои акции по текущей стоимости чистых активов, продавая их обратно фонду или брокеру, действующему от имени фонда. По мере того как инвесторы переводят свои деньги в фонд и из него, фонд соответственно увеличивается и сокращается. Открытые фонды часто ограничиваются инвестированием в ликвидные активы, поскольку инвестиционные менеджеры должны планировать таким образом, чтобы фонд мог удовлетворить потребности инвесторов, которые могут захотеть вернуть свои деньги в любое время.

Как и паевые инвестиционные фонды, паевые инвестиционные фонды также подлежат выкупу, поскольку паи, принадлежащие трасту, могут быть проданы обратно инвестиционной компании.

Инвестиционные компании получают прибыль, покупая и продавая акции, недвижимость, облигации, наличные деньги, другие фонды и другие активы. Портфель, который создается с использованием пула средств, обычно диверсифицируется и управляется опытным менеджером фонда, который может выбрать инвестирование в определенные рынки, отрасли или даже не включенные в листинг предприятия, которые находятся на ранней стадии своего развития. Взамен клиенты получают доступ к широкому спектру инвестиционных продуктов, к которым они обычно не имели бы доступа. Успех фонда зависит от того, насколько эффективна стратегия управляющего. Кроме того, инвесторы должны иметь возможность сэкономить на торговых расходах, поскольку инвестиционная компания может получить экономию от масштаба в своей деятельности.

Как проверить инвестиционную компанию на надежность


Инвестирование — распространенный способ сбережения накоплений и вложения активов, оказывающий позитивное влияние на развитие экономики. Неслучайно инвестиционному климату уделяют так много внимания. Популярны коллективные вложения, поскольку капитал одиночек часто ограничен. Для этого создаются инвестиционные компании. Конкуренция на этом рынке велика, участников хватает. Правильно выбрать делового партнера, избежать контактов с недобросовестными организациями поможет данная статья.


Инвестиционный анализ


Что такое инвестиционная компания


Деятельность по осуществлению инвестиций, как правило, требует соответствующего уровня подготовки. Не имея достаточного опыта, знаний, интуиции легко ошибиться, ведь прибыль в инвестиционных проектах не гарантирована. Вместо доходов могут быть убытки.


Кроме того, частные инвесторы не могут совершать некоторые действия самостоятельно. Например, операции с акциями и другими ценными бумагами на бирже. Для этого нужен брокерский счет. И тут на помощь приходят инвестиционные компании.


Согласно определению из Википедии, инвестиционная компания — это организация, осуществляющая коллективные инвестиции. С другой стороны — это юридическое лицо, обладающее соответствующей лицензией Банка России. Если такое юрлицо является кредитной организацией, то это инвестиционный банк.


Смысл деятельности инвесткомпаний — доверительное управление активами частных инвесторов с целью извлечения прибыли, а также оказание услуг, в числе которых:


· трейдерские;


· брокерские;


· дилерские;


· депозитарные.


Сфера услуг шире, и не ограничивается перечисленным списком.


Взаимоотношения между инвесткомпанией и частным лицом выстраиваются на основании действующего законодательства путем заключения соответствующих договоров. Переход права собственности в организацию не предусматривается, только доверительное управление. Активы сохраняются за инвестором. Право осуществлять деятельность организация подтверждает наличием лицензий.


Достоинства инвесткомпаний:


  • качественный анализ рынка;


  • отлаженная годами стратегия;


  • использование методов управления рисками при формировании инвестиционного портфеля;


  • способность защитить вложения оперативной диверсификацией.


К недостаткам можно отнести стоимость управления, невозможность влиять на размещение средств, давать оперативные указания. Частный инвестор может только наблюдать за состоянием инвестиционного портфеля на сайте доверенной организации в период действия соглашения. Человеку трудно передать средства управляющей компании без достаточного уровня доверия. При ошибочной стратегии или злонамеренных действиях потерянные средства вернуть не удастся. Поэтому всегда актуальна задача: как проверить инвестиционную компанию.


Инвестиционная компания


Что нужно учитывать при проверке компании


Инвестора интересуют два аспекта — надежность и прибыльность вложений, которые взаимосвязаны. Как правило, чем выше прибыль, тем рискованнее вложения. Если обещают доход выше среднего на рынке, и в краткие сроки, верить опасно. Вероятно, за таким предложением кроется мошенничество или ничем не подтвержденная реклама. Долгосрочные вложения надежнее.


Избежать потерь трудно, гарантий тут быть не может. Надежные участники рынка тоже не застрахованы от ошибок. Можно последовательно проверить организацию доступными методами, что позволит избежать контактов с недобросовестными компаниями и финансовыми пирамидами. Для этого применяют общепринятые алгоритмы. Ниже приводится последовательность действий при проверке.


Проверить документы


В первую очередь необходимо убедиться в том, что организация зарегистрирована как юридическое лицо. Для этого проверяют учредительную документацию и наличие лицензий Банка России. Эти данные должны быть размещены на сайте организации. Подтверждение можно получить в госреестрах, которые публикуются в открытом доступе.


Обратите внимание на срок действия лицензий, дату регистрации предприятия. Если срок деятельности заканчивается в недалеком будущем, это повод заподозрить злонамеренность. Должно насторожить и отсутствие такой информации. Финансовые пирамиды и другие любители незаконной наживы быстро исчезают.


Брокерская лицензия Банка России


Ознакомиться с финансовыми показателями, рейтингом, историей организации


Финансовая отчетность окажет действенную помощь в формировании представления о возможном доверительном управляющим. Осуществление деятельности при отсутствии или малом количестве банковских проводок вызывает подозрения.


Следующие показатели — количество инвесторов и история компании. От этого, во многом, зависит рейтинг организации, публикуемый на специальных сайтах.


Изучить предложение


Для начала следует внимательно изучить сайт организации. Подробная, ненавязчивая, профессионально поданная информация об аспектах деятельности и услугах располагает к сотрудничеству


Затем следует ознакомиться с проектом и внимательно прочитать договор. Вкладчик должен быть ясно и понятно проинформирован об аспектах сотрудничества в мельчайших деталях. Если начинающего инвестора засыпают сложной терминологией под предлогом применения сложных инструментов, предлагают пройти тестирование, это повод отказаться от сотрудничества. Должно сложиться впечатление, что компания нацелена на долгосрочное партнерство, а не на получение комиссии за одну сделку.


Изучить стратегию вложений


Недавно открывшаяся организация, предлагающая не подтвержденный ничем, кроме голословных заявлений доход, еще и с гарантией, должна вызвать настороженность. Надежный брокер в обязательном порядке проинформирует о возможных рисках, возможностях по диверсификации вложений, и не станет обещать прибыль выше среднестатистической.


Кроме отзывов, можно ознакомиться со страховыми продуктами, если таковые применяются. Разработаны и рекламируются страховые программы, направленные на защиту вложений, без учета прибылей, от различных рисков.


Инвестиционный проект


Основные заблуждения об инвестиционных компаниях


Вкладчики иногда не знают, чего ждать от инвесткомпаний. Люди часто руководствуются ложными представлениями. Перечислим некоторые из них.


Инвесткомпании гарантируют прибыль


Это неверно. Результат деятельности может быть отрицательным, что приведет к убыткам. На результат вложений влияют многочисленные обстоятельства, а некоторые могут выпасть из внимания. Гарантии тут не предусмотрены. Однако есть правило: долгосрочные вложения надежнее краткосрочных инвестиций. Погоня за сиюминутной прибылью сопряжена с чрезмерным риском.


Инвесткомпании используют сложные инструменты, проверить их без помощи аудиторов невозможно


Результативно вложить деньги действительно непросто. Часто вложения требуют немалых знаний и опыта, и разобраться в этом бизнесе трудно. Яркое подтверждение тому — рынок ценных бумаг. Но не нужно всегда вникать в процесс до такой глубины. Если инвесткомпания выполняет условия договора, позволяет следить за состоянием инвестиционного портфеля, осуществлять общий контроль — этого может оказаться достаточно.


Инвестиционные компании — это мошенники


Формированию такого мнения способствовали печально знаменитые чековые инвестиционные фонды и финансовые пирамиды из девяностых годов прошлого столетия. И в настоящее время встречаются недобросовестные участники, но это однодневки. Надежные доверительные управляющие, брокеры дорожат репутацией, от нее зависит успех.


Финансовая пирамида


Инвестировать надо самому, посредники только отнимают деньги


Это неверное мнение. Любые вложения требуют специальных знаний. Чтобы инвестировать в предприятие надо знать особенности бизнеса. Казалось бы, внести деньги на депозит в банке может любой человек, обладающий сбережениями. И особых навыков тут не нужно. На самом деле инвестор перекладывает заботу о получении прибыли на банк, который за использование специальных знаний забирает часть дохода.


Чем сложнее инвестиции, тем важнее роль доверительных управляющих, брокеров. Люди стараются обезопасить себя от инфляции, потери сбережений. По этой причине высока конкуренция, и простых инструментов становится все меньше.


Подводя итоги, отметим, что выбор инвесткомпании с хорошей репутацией помогает заниматься инвестированием с наименьшим риском и оптимальной выгодой.

Инвестиционная компания – определение, примеры и преимущества

500% прибавка к заработной плате, полученная работающим специалистом после окончания курса*

Новый заработок 30 LPA пакет заработной платы по окончании курса*

53% 90 004 учащихся получили повышение заработной платы на 50% и выше после завершения программы*

85% учащихся достигли целей обучения в течение 9 месяцев после окончания курса*

95% Оценка удовлетворенности учащихся после завершения программы*

Process Advisors

* В соответствии с Условиями

Обновлено 05. 06.23
45 просмотров

В этом блоге мы познакомим вас с тем, что такое инвестиционная компания, типами инвестиционных фирм, некоторыми гигантами отрасли и преимуществами, которые эти компании имеют для инвесторов. Перепросмотр финансового учета является незаменимым предметом для изучения и, следовательно, получения информации, позволяющей глубже погрузиться в процесс анализа и инвестирования денег и стоимости в различные финансовые активы.

  • Что такое инвестиционная компания?
  • Деятельность инвестиционной компании
  • Типы инвестиционных компаний
  • Преимущества инвестиционной компании
  • Заключение 900 34

Узнайте все тонкости инвестиционно-банковской деятельности. Посмотрите наше видео на Youtube по номеру

Что такое инвестиционная компания?

Инвестиционные компании представляют собой тип финансовых организаций, которые реинвестируют объединенный капитал нескольких инвесторов для получения средств и создания стоимости путем инвестирования объединенных денег в различные финансовые активы.

Нижеследующие пункты дают более подробную информацию об инвестиционных фирмах:

  • Доля прибыли и убытка рассчитывается на основе доли в инвестируемой компании.
  • В качестве примера инвестиционная организация под названием X собрала 1 крор фунтов стерлингов от нескольких инвесторов и реинвестировала его в несколько небольших организаций. Предположим, один из инвесторов вложил 10 лакхов, тогда его вложенная стоимость в компанию составит 10%.
  • Фонды объединяются тремя способами, включая взаимные фонды, закрытое финансирование, открытое финансирование и паевые инвестиционные фонды.
  • Эти инвестиционные фирмы известны как фонды или спонсоры фондов. В основном участвует в продаже взаимных фондов, облигаций, наличных денег и многого другого сторонним поставщикам.
  • Инвестиционная компания может работать в двух формах собственности, включая частную или государственную собственность.
  • Инвестиционные фирмы помогают мелким инвесторам диверсифицировать свои портфели, помогая им снизить связанные с инвестициями риски и получить доступ к экспертным услугам по управлению финансами.
  • Особенно во время кризиса они нанимают опытных финансовых менеджеров, которые могут сделать впечатляющие экономические выводы для клиента.
  • Некоторыми известными примерами инвестиционных компаний являются Bajaj Allianz General Insurance Company Limited, IDFC Company Limited, L&T Mutual Funds, SBI Mutual Funds и многие другие.

Запишитесь на наш Курс инвестиционно-банковской деятельности , чтобы начать свое путешествие в области инвестиционно-банковской деятельности.

Работа инвестиционной компании

Цели инвестиционной фирмы довольно просты. Ниже приведен список различных шагов, выполняемых инвестиционной компанией.

  • Вначале средства объединяются от разных инвесторов. Проверяются различные инвестиционные параметры, включая время инвестирования, факторы риска, историю фирмы, рыночные условия и многое другое.
  • На основании анализа и требований, эти средства существенно реинвестируются в различные небольшие организации для увеличения их доходов и портфеля.
  • Деньги инвестируются в виде капитала, долга, акций, акций, недвижимости и многих других классов активов.
  • После того, как средства генерируются, на основе инвестиционного участия рассчитываются прибыль и убытки.

Хотите стать инвестиционным банкиром? Но не знаю, с чего начать. Ознакомьтесь с нашим подробным руководством по телефону Как стать инвестиционным банкиром?

Типы инвестиционных компаний

Существуют в основном три типа инвестиционных компаний, отвечающих за объединение фондов.

Ниже приведены различные типы инвестиционных компаний.

Открытые –
Этот тип известен как взаимные фонды. Открытые организации периодически продают свои акции в качестве формы реинвестирования. Эти компании, широко известные как взаимные фонды, постоянно продают акции. В любой момент они готовы купить акции инвесторов за свои чистые активы. Таким образом, акции открытых предприятий могут быть выкуплены.

Закрытые фонды –
Закрытые фонды представляют собой тип инвестиционной компании, выпускающей фиксированное количество акций. После выпуска акций фонд не может больше выпускать акции.

Паевые инвестиционные фонды —
Паевые инвестиционные фонды (ПИФ) — это тип инвестиционной компании, которая инвестирует в фиксированный портфель ценных бумаг, таких как акции или облигации. Когда портфель продается и средства распределяются между инвесторами, UNIT в конечном итоге распускается в определенную дату.

Получите 100% повышение!

Осваивайте самые востребованные навыки прямо сейчас!

Преимущества инвестиционной компании

Специализированные финансовые фирмы, известные как инвестиционные компании, в основном отвечают за объединение фондов. Эти предприятия нравятся тем, кто пытается увеличить свои деньги, поскольку они предоставляют широкий спектр преимуществ для инвесторов.

Ниже приведены некоторые основные преимущества инвестирования в инвестиционную компанию:

  • Диверсификация портфеля: Они предоставляют инвесторам диверсифицированный портфель инвестиций. Эти компании могут инвестировать в широкий спектр классов активов, снижая риск полагаться на одну инвестицию.
  • Профессиональный финансовый менеджмент: Инвестиционные фирмы нанимают опытных профессионалов для предоставления клиентам финансовых консультационных услуг. Эти специалисты используют свой опыт и глубокие знания для предоставления финансовых решений.
  • Ликвидность: Эта функция ликвидности предоставляет инвесторам возможность управлять своими инвестициями в зависимости от их меняющихся финансовых потребностей.
  • Доступность: Инвестиционные компании предлагают инвесторам возможность участия в диверсифицированном портфеле инвестиций с относительно небольшим объемом капитала. Это позволяет людям с ограниченными средствами инвестировать в диверсифицированный портфель, что может быть невозможно при индивидуальном инвестировании.
  • Прозрачность: Эта функция прозрачности позволяет инвесторам принимать обоснованные решения и отслеживать результаты своих инвестиций.
  • Экономия за счет масштаба: Эти фирмы управляют крупными пулами капитала, что позволяет им добиваться эффекта масштаба. Это может привести к снижению транзакционных издержек, уменьшению комиссий и улучшению доступа к инвестиционным возможностям, что в конечном итоге может принести инвесторам выгоду с точки зрения потенциальной прибыли.

Подготовьтесь к собеседованию вместе с нами. Ознакомьтесь с нашими Лучшие вопросы и ответы интервью по инвестиционно-банковской деятельности .

Заключение

В блоге мы провели краткую дискуссию об инвестиционных компаниях и рассказали об их тонкостях. В эту быстро развивающуюся эпоху понимание того, что такое инвестиционная компания, может открыть мир возможностей для инвесторов, стремящихся увеличить свое состояние. Независимо от того, являетесь ли вы опытным инвестором или только начинаете свой инвестиционный путь, понимание того, что такое инвестиционная компания и как она работает, поможет вам принимать обоснованные решения, увеличивать свое состояние и достигать своих финансовых целей.

Присоединяйтесь к Сообществу Intellipaat , чтобы догнать других учеников и развеять свои сомнения.

Расписание курсов

Свяжитесь с нашим консультантом по курсам прямо сейчас!

Что такое крах фондового рынка? Значение, причины и э…

Обновлено: 01 июня 2023 г.

Как включить инвестиции в акционерный капитал в свой портфель…

Обновлено: 01 июня 2023 г.

Оценка стоимости: пошаговое руководство по поиску.

..

Обновлено: 31 мая 2023 г.

Процентный риск

Обновлено: 19 мая 2023 г.

Что такое корпоративная реструктуризация?

Обновлено: 19 мая 2023 г.

Слияния, поглощения и продажи

Обновлено: 19 мая 2023 г.

Анализ финансовой отчетности

Обновлено: 26 мая 2023 г.

Управленческий консалтинг против инвестиционного банкинга

Обновлено: 29 мая 2023 г.

Ассоциированные курсы

Учебник по Python

Обновлено: 07 июня 2023 г.

Учебник по Java

Обновлено: 25 марта 2023 г.

Учебное пособие по программированию на C — изучите программирование на C из…

Обновлено: 22 апреля 2022 г.

Учебное пособие по Python Django — изучите веб-фреймворк Django…

Обновлено: 08 июня 2023 г.

Учебник по PyCharm

Обновлено: 04 марта 2023 г.

Все учебники

Подпишитесь на нашу рассылку

Подпишитесь на нашу еженедельную рассылку, чтобы получать последние новости, обновления и удивительные предложения, доставляемые прямо в ваш почтовый ящик.

Листинговые инвестиционные компании (LIC) — Moneysmart.gov.au

Листинговые инвестиционные компании (LIC) и зарегистрированные на бирже инвестиционные фонды (LIT) предлагают доступ к более широкому диапазону активов за транзакцию.

Подход к инвестированию и базовые активы могут различаться. Поэтому убедитесь, что вы понимаете, как компания или траст инвестирует ваши деньги.

Как работают LIC и LIT

Инвестиционные компании, зарегистрированные на бирже (LIC)

LIC — это инвестиции, зарегистрированные на такой бирже, как Австралийская фондовая биржа (ASX). Он зарегистрирован как компания.

Многие LIC действуют как управляемый фонд. У них есть внешний или внутренний управляющий фондом, который выбирает и управляет инвестициями компании.

LIC являются «закрытыми». Это означает, что они не выпускают новые акции и не аннулируют существующие акции, когда инвесторы присоединяются или уходят. Вместо этого они выпускают фиксированное количество акций в рамках первичного публичного предложения (IPO). Затем инвесторы покупают и продают эти акции на бирже.

Это позволяет управляющему фондом сосредоточиться на инвестировании, не беспокоясь о движении денежных средств.

Поскольку КСЖ являются компаниями, они могут выплачивать дивиденды в чистом виде.

Листинговые инвестиционные фонды (LIT)

LIT — это инвестиции, котирующиеся на такой бирже, как ASX, зарегистрированные как траст.

LIT также являются закрытыми фондами. Поэтому инвесторы покупают и продают паи на бирже.

LIT выплачивают любой избыточный доход инвесторам в качестве доверительного распределения в соответствии с лежащими в его основе инвестициями. Уровни франкирования могут варьироваться в зависимости от дохода, распределяемого от базовых активов.

Проверить базовые инвестиции

Старые LIC и LIT обычно инвестируют либо в австралийские, либо в международные акции. Новые фонды предлагают доступ к более широкому спектру базовых активов для разных типов инвесторов.

Категории LIC и LIT

В зависимости от стиля инвестирования LIC и LIT делятся на четыре широкие категории:

  • Австралийские фонды акций — инвестируют в основном в зарегистрированные на бирже австралийские акции
  • Международные паевые фонды — инвестировать в основном в акции, котирующиеся на зарубежных биржах
  • Фонды прямых инвестиций — инвестируют в непубличные компании, местные или зарубежные
  • Специализированные фонды — инвестируют в специальные активы или определенные сектора, такие как винодельни, технологические компании, инфраструктура или недвижимость

Инвестиционные стратегии

Инвестиционный подход каждого фонда варьируется от консервативного до агрессивного.

Хотя агрессивные фонды могут приносить более высокую прибыль, они также могут быть более рискованными. Некоторые из более рискованных стратегий, которые могут использовать фонды, включают короткие продажи, кредитное плечо и деривативы.

Прежде чем инвестировать, подумайте, соответствуют ли структура фонда, стиль инвестирования и базовый портфель вашим потребностям и целям.

Временные рамки инвестиций

Этот тип инвестиций подходит для среднесрочных и долгосрочных временных рамок (5 лет и более). Это связано с потенциальной волатильностью базовых активов.

Как покупать и продавать LIC и LIT

Вы можете покупать или продавать LIC и LIT на ASX, через брокера или через торговый счет в Интернете. Таким образом, как и в случае с обыкновенными акциями, вы платите брокерскую комиссию при покупке или продаже.

Узнайте, как покупать и продавать акции для получения дополнительной информации.

Обеспечение чистыми материальными активами (ЧТА)

LIC и LIT обычно торгуются либо со скидкой, либо с надбавкой к их обеспечению чистыми материальными активами (ЧТА).

NTA — это физические активы компании за вычетом ее обязательств. Это означает, что акция может торговаться по цене выше или ниже стоимости базовых активов на акцию.