Как доказать мошенничество без расписки: Как доказать мошенничество без расписки: восстановление справедливости

Верховный суд: Деньги, полученные даже без расписки, придется вернуть

Свежий номер

РГ-Неделя

Родина

Тематические приложения

Союз

Свежий номер

Происшествия

24.11.2014 21:06

Поделиться

Верховный суд объяснил, что и без расписки долги надо возвращать

Наталья Козлова

Крайне любопытное решение вынес Верховный суд по поводу личных долгов. Ситуация, которой занималась Судебная коллегия по гражданским делам, самая что ни на есть жизненная — один человек дал другому деньги, чтобы тот купил ему автомобиль.

Но время прошло, а ни машины, ни денег гражданин не получил. Несостоявшийся покупатель пошел в суд и потребовал назад не только первоначальную сумму, но и проценты, которые на нее набежали, и все судебные расходы, которые он понес.

Сложность ситуации была в том, что деньги автолюбитель отправил переводом без сопроводительного письма. То есть нигде не было написано, что перевод предназначается для покупки автомобиля. Кроме того, никаких письменных договоров на покупку автомобиля между мужчинами также не было. Внешне все выглядело просто: один гражданин отправил другому деньги. А спустя год потребовал перевод назад. Возможно ли в таком случае вернуть деньги?

Сначала это дело слушал районный суд Владивостока. Он решил, что истцу получатель должен перевод вернуть и его судебные расходы оплатить. То есть первая инстанция иск удовлетворила, правда не в полном объеме. Приморский краевой суд с решением районных коллег не согласился и вердикт отменил. Краевой суд сказал: нигде про покупку машины не говорится, поэтому деньги истец, очень даже возможно, перевел ответчику просто в подарок. В общем, краевой суд в иске отправителю денег отказал целиком и полностью. Обиженный истец обратился в Верховный суд. И там его требования посчитали справедливыми.

Вот аргументы и позиция Судебной коллегии по гражданским делам Верховного суда.

Сначала Верховный суд проанализировал ошибки краевых коллег. Апелляция воспользовалась статьей 1109 Гражданского кодекса. Там сказано, что не надо возвращать деньги и «иное имущество», которые давались просто так, без обязательств или «с целью благотворительности».

Но есть и другая статья того же Гражданского кодекса — 1102. В ней говорится, что если гражданин приобрел и сберег имущество за счет другого человека, то его надо вернуть, если это не подарок.

Что точно установлено всеми судами? Что деньги истец перевел ответчику добровольно. И все. Верховный суд напомнил, что по Гражданскому процессуальному кодексу (статья 56) суд сам определяет, какие обстоятельства имеют значение для дела и какой из сторон спора надо эти обстоятельства доказывать. Причем суд по этой статье выносит на обсуждение обстоятельства дела, даже если стороны на них не ссылались.

В этом деле, по мнению Верховного суда, апелляция не установила все важные для дела обстоятельства. Столичные судьи подчеркнули: юридически важным обстоятельством в споре является ответ на вопрос: в счет исполнения каких обязательств один человек отправил другому крупную сумму? Если истец деньги просто занял, то надо выяснить, знал ли он, что их ему не планируют возвращать? И еще важно выяснить в судебном заседании, а было ли желание у истца просто подарить деньги ответчику? Именно от ответа на эти вопросы, подчеркнул Верховный суд, зависело решение — отказать истцу или согласиться с ним.

Причем доказывать, что ему подарили деньги просто так, по мнению Верховного суда, должен был именно тот, кто получил деньги. А не наоборот.

И еще один важный момент, который подчеркнул Верховный суд. Краевой суд, когда решил, что получатель денег отправителю ничего не должен, свой вывод ничем не обосновал. Он в своем решении не записал, какие у него есть доказательства для такого вывода. Краевой суд лишь ограничился упоминанием, что «заемные отношения между сторонами оформлены не были».

Кстати, в деле есть письменные возражения получателя денег на требования истца. Там четко сказано, что перевод принадлежит истцу и это не подарок. Ответчик пишет, что сумму, полученную у гражданина, ему надо было передать дальше. Эти важные доводы, подчеркивает Верховный суд, апелляция вообще не заметила и никак не прокомментировала.

По закону суд, вынося новое решение (а краевой суд именно это и делал), должен дать оценку достоверности и достаточности доказательств. А он и этого не сделал. Что, по мнению Судебной коллегии по гражданским делам Верховного суда, привело к «неправильному применению норм материального права».

Решение Приморского краевого суда было отменено.

Российская газета — Федеральный выпуск: №268(6540)

Поделиться

СудПриморский крайВерховный судДальний ВостокВ регионах

Как доказать факт мошенничества и привлечь к ответственности

По данным Генпрокуратуры самым распространённым правонарушением в России считается мошенничество. За 2020 год было зарегистрировано 204 тысячи случаев мошеннических действий. При этом раскрыто было лишь 25% преступлений. И дело тут не в плохой работе полиции.

Содержание

  • Мошенничество с точки зрения закона
  • Виды мошенничества
    • С банковскими картами
    • С недвижимостью
    • Долги
  • Как доказать мошенничество без расписки
  • Если доказать факт мошенничества невозможно
  • Заключение

Мошенничество с точки зрения закона

Мошенничество – это изощренное и труднодоказуемое преступление. Ведь потерпевший обычно самолично передает права на собственность или денежные средства аферистам. И чтобы доказать факт хищения пострадавший также должен иметь на руках сведения, уличающие мошенников. Но как правило их у него нет.

В этой статье мы расскажем о самых популярных видах мошенничества и о том, как доказать факт мошенничества если нет расписки или других документов, подтверждающих факт хищения. Надеемся, это вам поможет не попасть в сети злоумышленников или доказать факт обмана.

Мошенничеством, согласно статье 159 УК РФ признается завладение чужим имуществом или денежными средствами в корыстных целях. При этом выделяются два метода мошенников, руководствуясь которыми они достигают своей цели:

  1. Обман. Например, жертве могут предоставить неверные данные касательно какой-либо сделки или поддельные документы, из-за которых тот лишается имущества или денег. Это могут быть фиктивные документы на покупку несуществующего жилья, поддельная страховка и многое другое.
  2. Злоупотребление доверием. Часто такие преступления совершаются знакомыми или даже родственниками. Самым распространенным видом такого мошенничества является долг без расписки. Также сюда относятся доверительные отношения между фирмами, где одна из фирм не выполняет обещанные условия сделки, так как подписанные бумаги изначально были недействительными.

Отметим, что подобные хищения могут быть направлены как против обычного человека, так и против юридического лица. Тут никто не застрахован. Но для каждого вида противоправных действий есть свой пункт в 159 статье. Она состоит из 7 пунктов, в каждом из которых указывается тип мошенничества и ущерб, нанесенный им.

Мошенничество – преступление «сложносочиненное» и его редко проворачивают в одиночку. В таких правонарушениях обычно принимают несколько человек: организатор, исполнитель, подстрекатель и сообщник. Поэтому при вынесении наказания, судом учитывается доля каждого участника в махинациях.

Статья под номером 67 Уголовного кодекса, определяет меру наказания для каждого из сообщников. И используется судом наравне с основной статьей о мошенничестве.

Виды мошенничества

Существует много типов мошеннических схем. Но мы остановимся, на тех махинациях, которые происходят чаще всего. Ведь жертвой этих «популярных» методов отъема имущества может стать каждый.

С банковскими картами

Скимминг – занимает почетное место среди мошенничеств с банковской картой. Принцип воровства – прост, но для его осуществления нужны продвинутые приспособления.

Скиммер – устройство, которое устанавливается мошенниками в картоприемник банкомата и считывает информацию с магнитной ленты карты. Но для воровства также нужен и пин-код. Поэтому на банкомат злоумышленниками устанавливается микрокамера, чтобы заснять цифры кода, а иногда для той же цели используется накладная клавиатура. Когда злоумышленники получили необходимую информацию, они изготавливают копию кредитки и выводят с нее деньги.

Еще один простой способ – это проверка карты. На телефон жертвы приходит смс-сообщение, где сообщается о блокировке банковской карты. В том же сообщении указывается номер телефона, на который нужно позвонить, чтобы разобраться в ситуации. Особо доверчивые граждане звонят по этому номеру, сообщают данные карты по требованию человека, представившегося сотрудником банка и теряют деньги со счета.

С недвижимостью

Так называемые «черные» риелторы занимаются тем, что обращаются к пожилым или людям, которые имеют проблемы с алкоголем и обманным путем переоформляют недвижимость жертв на себя или подставных лиц.

Подобные «риелторы» не стесняются в выборе средств. Для достижения цели они могут использовать психотропные средства, чтобы затуманить разум одиноко живущего человека и лишить его имущества. Иногда с такими риелторами сообща действуют и нотариусы, оформляющие договор.

Также никто не застрахован от мошенничества на первичном рынке жилья. Бывает так, что люди покупают квартиру в «строящемся доме» и вносят какую-то часть ее стоимости. Но на поверку оказывается, что на самом деле ничего не строится и солидный человек – представитель строительной компании – простой мошенник, который подделал документы;

Долги

Иногда лучше обратиться к родственнику или знакомому, чем к микрофинансовой организации, чтобы занять денег. Мы прекрасно понимаем таких людей, а главное, доверяем им.

Но они могут пользоваться нашим доверием. Нам хватает устного обещания, что с зарплатой долг будет возвращен, да и расписку брать у коллеги неудобно.

Но существуют и другие виды займов с расписками, когда кто-то знакомый просит оформить для него кредит. При этом он обязуется выплачивать деньги строго в срок и даже подтверждает факт заема распиской. Но через некоторое время этот человек исчезает с поля зрения и не отвечает на звонки.

Возможно этот человек и не мошенник, возможно у него возникли финансовые трудности. Но с точки зрения закона такие действия расцениваются как мошеннические. И факт остается фактом – ваша кредитная история испорчена, вы потеряли знакомого и вас ждут судебные тяжбы. О них и поговорим.

Как доказать мошенничество без расписки

Мошенничество один самых труднодоказуемых типов преступлений. Ведь для того, чтобы обвинить злоумышленника и вернуть деньги или имущество, нужно доказать его умысел. А это бывает непросто.

Но как доказать умысел при мошенничестве? Статья 25 УК РФ характеризует умысел, как осмысленное и умышленное действие или бездействие, которые привели к общественно опасным последствиям. То есть в случае мошенничества, умысел понимается, как желание обмануть и заполучить деньги жертвы. Коротко говоря, умысел это корыстная цель.

В большинстве случаев факт мошенничества приходится доказывать самому потерпевшему.

Согласно 74 статье Уголовно-процессуального кодекса РФ в качестве доказательств на суде могут выступать:

  • показания потерпевшего и подозреваемого;
  • показания свидетелей и потерпевшего;
  • показания и/или заключения эксперта. Это касается, например, технических средств, какие могли использовать мошенники при афере с банковской картой. Иногда потерпевшему самому необходимо получить экспертизу, иногда к ним обращается и суд;
  • вещественные доказательства мошенничества. К ним относятся поддельные договора, записи разговора, скриншоты переписки и даже сами денежные средства, которыми завладели мошенники. К вещественным доказательствам может относится все, что имеет отношение к делу и может доказать преступный умысел обвиняемых.

Отвечая на вопрос, о том сложно ли доказать мошенничество, стоит учитывать материалы, которые оказываются у правоохранителей. Иногда достаточно показаний и расписки или смс-сообщения от мошенников о заблокированной кредитной карте. Иногда может хватить и показаний свидетелей.

Тут многое зависит от самого правонарушения и его исполнения. Но помните, чем больше вещественных доказательств, и чем логичней ваши показания, тем выше шанс наказать злоумышленников и вернуть похищенные деньги или имущество.

Если доказать факт мошенничества невозможно

Но бывает и так, что мошеннические действия доказать невозможно. Чаще это происходит по вине самих потерпевших. Речь идет о долге без расписки. Не имея документа, подтверждающего займ, свидетелей и материалов, которые хотя бы косвенно могли бы доказать правонарушение – привлечь к ответственности злоумышленника будет крайне сложно.

В таких случаях юристы советуют прибегнуть к мирным переговорам и попытаться договориться с человеком, взявшим деньги взаймы. Но если ваш разговор не задался, и злоумышленник продолжает отрицать факт получения ваших денег, то остается еще один вариант.

Важно! Мирные переговоры не могут быть доказательством в суде. Нет необходимости их записывать или делать снимки переписки переговоров. Также доказательством не могут служить свидетельские показания, если сумма займа не превышает 10 минимальных зарплат.

Если мирные переговоры не увенчались успехом, следует обратиться в полицию. Но перед этим нужно отправить должнику письмо с уведомлением о получении. В письме нужно указать все детали дела.

После того, как должник получит письмо и не сможет отрицать факт его получения, можно писать заявление в полицию. В нем нужно указать дату, время, место передачи денег, имя и адрес должника и время, прошедшее с момента, когда долг должен быть возвращен. В заключении заявления должно быть ходатайство на проведение проверки подозреваемого.

Чтобы выявить признаки преступления, должника вызовут в полицию. Если на допросе подозреваемый заявит о том, что собирается вернуть деньги, то уголовное дело возбуждено не будет. В этом случае полиция выдаст постановление, которое станет главным доказательством в суде, если должник не вернет деньги в установленный срок.

Заключение

К сожалению, стать жертвой мошенников гораздо проще, чем доказать их вину. Но если вам не посчастливилось стать их жертвой, то собирайте, как можно больше улик и свидетельств, подтверждающих преступный умысел злоумышленников. Тут мелочей не бывает.

А для тех, кто не сталкивался с мошенничеством, напоминаем, что число этих преступлений растет, и от этого никто не застрахован. Поэтому главным вашим оружием должна стать бдительность. Пусть даже чрезмерная. Перепроверяйте людей, у которых намереваетесь что-то приобрести, не давайте денег без расписки – это убережет ваши нервы и время в будущем.

Смотрите это видео на YouTube

853. Мошенническое получение собственности — 18 U.S.C. § 152(5) | JM

853. Мошенническое получение собственности — 18 U.S.C. § 152(5) | ДМ | Департамент правосудия
Перейти к основному содержанию

Главная » Руководство по правосудию » Руководство по криминальным ресурсам » CRM 500-999 » Руководство по криминальным ресурсам 801-899

Это заархивированное содержимое веб-сайта Министерства юстиции США. Информация здесь может быть устаревшей, а ссылки могут больше не работать. Пожалуйста, свяжитесь с webmaster@usdoj. gov, если у вас есть какие-либо вопросы о сайте архива.

Подраздел (5) запрещает мошенническое получение существенной суммы имущества от должника. Этот пункт специально разработан для ответчиков, включая кредиторов, которые получают активы от должника. Кроме того, передача имущества должна была произойти после возбуждения дела о банкротстве, т. е. после подачи заявления о банкротстве.

В подразделе (5) указаны:

Лицо, которое… сознательно и обманным путем получает любую существенную сумму имущества от должника после подачи иска по разделу 11 с намерением нарушить положения раздела 11; …будут оштрафованы… и заключены в тюрьму…или и то, и другое.

Элементы:

  1. ответчик получает существенную сумму имущества от должника;
  2. такая передача произошла после подачи дела по Разделу 11; и
  3. действия были совершены с намерением нарушить положения Раздела 11.

Хотя в законе не указывается, что полученное имущество должно быть имуществом конкурсной массы, это, по-видимому, является намерением Конгресса. Кроме того, закон требует, чтобы имущество было получено от «должника». «Должник» определяется в 18 U.S.C. § 151 как «должник, в отношении которого было подано ходатайство в соответствии с Разделом 11». Однако получение имущества не обязательно должно происходить непосредственно от должника. Соединенные Штаты против Кардалла , 885 F.2d 656 ( reh’g отклонено ) (10-й округ 1989 г.). Кроме того, термин «имущество» включает денежные средства. Соединенные Штаты против Верникове , 206 F.Supp 407 (ED Pa. 1962).

Понятие «существенная сумма» в законе не определено. В одном из первых дел говорилось, что 500 долларов — это существенная сумма имущества. Knoell против Соединенных Штатов , 239 F. 16 (3-й округ 1917 г.), судебный приказ отклонен , 246 U.S. 648 (1918 г.). Другими факторами, помимо стоимости имущества, которые могут иметь значение, являются стоимость полученного имущества по сравнению с размером конкурсной массы и влияние ненадлежащего получения имущества на распределение активов банкротства. имущество.

В дополнение к доказательству того, что имущество было получено от должника сознательно и обманным путем, также должно быть доказано, что рассматриваемая передача была осуществлена ​​«с намерением нарушить положения [Кодекса о банкротстве]. [Т]е положения Раздел 11 Закона о банкротстве недействителен, когда лицо без одобрения суда действует таким образом, который уменьшает имущество должника и, таким образом, препятствует справедливому использованию и распределению любой материальной части активов имущества». Соединенные Штаты против Кардалла , 885 F.2d 656, 678 n.43 (отклонено) (10-й округ 1989 г.). В обвинительном заключении не обязательно указывать конкретный пункт или положение закона, которые должны быть отклонены. Лурье против США , 20 F.2d 589 (6-й округ 1927 г.), cert. отказано , 275 США 563 (1927).

[цитируется в JM 9-41.001]

‹ 852. Образец обвинительного заключения — ложное утверждение, 18 U.S.C. § 152(4)
вверх
854. Образец обвинительного акта — сознательное получение имущества должника, 18 U.S.C. § 152(5) ›

Обновлено 21 января 2020 г.

Как доказать незаконные платежи в пункте получения

Этот метод предпочтительнее, если следователи не могут получить доступ к записям подозреваемого плательщика, если подозреваемых плательщиков много, если плательщик неизвестен или если есть подозрения на платежи наличными. Он требует, чтобы записи подозреваемого получателя были доступны по принуждению (как в случае, если субъект является сотрудником следственной организации) или по согласию, повестке в суд или от третьих лиц.

Коррупционные платежи могут быть доказаны путем сосредоточения внимания на подозреваемом получателе либо:

  • Напрямую: путем отслеживания средств, использованных для покупки активов или депозитов, до места платежа, либо
  • Косвенно (обстоятельно): , показывая, что расходы субъекта превышают его законный, раскрытый доход, или показывая денежные расходы, для которых нет законного источника, и связывая такие расходы с другими доказательствами коррупционных платежей.

Подготовьте «Финансовый профиль»

Начните процесс розыска с подготовки «финансового профиля» субъекта и его или ее супруга/супруги, детей, связанных сторон и организаций. Начните с получения приведенной ниже информации об активах, обязательствах, доходах и расходах субъекта посредством проверок публичных записей, запросов в финансовые учреждения и от сторонних свидетелей. В каждом запросе должен быть указан субъект, члены его семьи, известные кандидаты и связанные лица.

Активы

  •       Личные и служебные банковские счета
  •       Брокерские и инвестиционные счета
  •       Доверительные счета
  •       Сейфы
  •       Недвижимое имущество (жилье и другое имущество)
  •       Транспортные средства, лодки, самолеты и т. д.
  •       Существенное личное имущество (ювелирные изделия, произведения искусства и т. д.)
  •       Акции и облигации
  •       Взаимные фонды
  •       Частные предприятия
  •       Арендная и инвестиционная недвижимость
  •       Инвестиции частного бизнеса (например, акции товарищества с ограниченной ответственностью и т. д.)
  •       Полисы страхования жизни (с денежной стоимостью)
  •       Денежные сбережения («наличные» запасы)

Обязательства

  •       Закладные
  •       Кредиты
  •       Счета кредитных карт
  •       Платежи по кредиту в рассрочку
  •       Прочие долги

Расходы

  •       Стандартные расходы на проживание: жилье, транспорт, питание, страховка и т. д.
  •       Путешествия и развлечения
  •       Хобби и предметы коллекционирования
  •       Алименты и пособие на ребенка

Известный и законный «доход» (все источники домашних средств, в том числе от супруга, взрослых детей и т. д.)

  •       Заработная плата
  •       Доход супруга
  •       Инвестиционный и процентный доход
  •       Поступления по кредиту
  •       Дополнительный доход (например, оплата консультационных услуг)
  •       Финансовые подарки от родственников
  •       Наследование

Источники информации для финансового профиля 

Общедоступные документы

См. общедоступные источники документов, перечисленные выше на третьем шаге.

От сторонних свидетелей

Использовать согласие, полученное от субъекта или повестку в суд, для получения банковских записей и записей о недвижимости, кредитных файлов, кредитных карт и бухгалтерских записей. См. полный список потенциально полезных записей в разделе «От субъекта» ниже.

Не забудьте взять интервью у коллег, нынешних и бывших деловых партнеров, соседей, бывших супругов, бухгалтеров, агентов по недвижимости и продавцов жилья, подрядчиков и т. д.  Такие интервью часто бывают столь же продуктивными, если не более, чем поиск документов для выявления скрытых активов.

От работодателя субъекта

Соберите у работодателя субъекта следующее:

  • Записи отдела кадров
  • Платежные чеки или записи о прямых депозитах и ​​записи о возмещении расходов (для идентификации банковских счетов).
  • Электронная почта, записи телефонных разговоров, журналы факсов и записи бизнес-кредитных карт.
  • Требования о возмещении путевых расходов
  • Частная почта и службы доставки, такие как записи Fed Ex и DHL
  • Пенсионные счета

От субъекта (или сторонних источников)

Получить следующие записи от субъекта на основании (1) его или ее согласия, (2) обязанности сотрудничать (если субъект работает в следственной организации) , или (3) путем выдачи судебных повесток или ордеров на обыск с помощью правоохранительных органов.

Сотрудник или агент имеет фидуциарную обязанность сотрудничать и предоставлять соответствующие записи, в том числе финансовые отчеты, в ходе добросовестного расследования работодателем. Сотрудник или агент, который не будет сотрудничать и не предоставит соответствующие записи, может быть уволен по этой причине.

Включите в запросы супруга субъекта, детей, известные названия компаний, трасты и другие связанные лица. Запросите все записи, касающиеся предметов, перечисленных ниже, которые хранились в течение соответствующего периода времени. Если субъект утверждает, что у него нет записей, попросите его или ее подписать согласие на получение записей из учреждений.

Спросите:

Банковские записи

К ним относятся чековые, сберегательные, трастовые, брокерские, инвестиционные, пенсионные и частные банковские счета (для состоятельных частных лиц), депозитные сертификаты и сейфовые ячейки.

Ищите финансовые отчеты и покупку дорожных чеков, кассовых чеков и банковских переводов, входящих и исходящих. Запрашивайте заявки на открытие счета, ежемесячные отчеты, депозитные позиции, лицевую и оборотную стороны чеков, даже на небольшие суммы (которые могут идентифицировать скрытые активы или другие счета), журналы доступа к сейфам и т. д. для всех счетов, открытых и закрытых в соответствующее время. период.

Также запросите записи «Знай своего клиента», банковские меморандумы, любые отчеты о подозрительной деятельности и отчеты о транзакциях с наличными, поданные в регулирующие или правоохранительные органы.

Записи о недвижимом имуществе

Например, ипотечные кредиты (включая заявления и подтверждающие документы, такие как финансовые отчеты и налоговые декларации), залоговые права и отчеты по налогу на имущество, расчетные листы, источник первоначального взноса и платежные записи.

Запросить записи о месте жительства субъекта, об аренде и отпускной недвижимости, собственности, занимаемой другими (дети, любовница и т. д.), которая была приобретена или продана в течение соответствующего периода. Включите в запрос все объекты недвижимости в других странах. Ищите имена продавцов и агентов и связывайтесь с ними напрямую, чтобы получить информацию о скрытых активах и счетах.

Ссудные записи

Спрашивайте заявки, финансовые отчеты, кредитные отчеты, платежные записи.

Кредитные карты

Получите имена всех карт и номера счетов. Попросите карты, выпущенные оффшорными банками.

Личные инвестиции

К ним относятся акции и облигации, взаимные фонды, закрытые предприятия, аренда или инвестиционная недвижимость, инвестиционные фонды недвижимости, доли товарищества с ограниченной ответственностью, пенсионные счета и т. д.

Секретные деловые документы

Запросите все документы, включая учредительные документы, банковские счета и налоговые декларации. Спросите имя партнера субъекта, бухгалтера или финансового консультанта.

Страхование

Пожизненные полисы, которые могут иметь значительную денежную стоимость, страхование имущества, в котором могут быть указаны ценные личные вещи, такие как дорогие украшения и т. д.

Налоговые декларации

Запросите все документы, в том числе индивидуальные, деловые и трастовые, с подтверждающими таблицами и документами. Найдите имя бухгалтера субъекта и составителя налоговой декларации и попросите субъекта предоставить согласие на получение дополнительной информации и документов.

Протоколы судебных разбирательств

Найдите имена противных сторон и адвокатов. Это может выявить открытие или суждения, ведущие к скрытым активам.

Имущественные споры в бракоразводных процессах

В соглашениях об урегулировании споров об имуществе могут быть указаны активы и их стоимость для каждой стороны.

Записи телефонных разговоров

Запросите счета за проживание и мобильный телефон за соответствующий период или согласие на доступ к ним у телефонных компаний.

Записи о поездках

К ним относятся заказы туристических агентств и корреспонденция, кредитные карты и дорожные квитанции.

Домашний компьютер, электронная почта

Запросите согласие на доступ к личным записям поставщика электронной почты.

Частные почтовые службы: Fed Ex, DHL и т. д.

Или другие учетные записи частных почтовых ящиков; спрашивать согласия, если это необходимо.

Телефонные/адресные справочники, деловые дневники и т. д.

Для определения дат, поездок, контактных имен и т. д.

Кредитные отчеты

Попросите субъекта дать согласие на раскрытие этой информации.

Прямое подтверждение платежей из пункта получения

Используйте информацию из «Финансового профиля» для определения счетов, активов и расходов субъекта, а затем отследите источник средств для каждого из них. Для этого может потребоваться подача гражданского иска или направление уголовного дела для получения повестки в суд.

Этапы «отслеживания» относительно просты, при условии, что записи доступны и свидетели сотрудничают. Исследователь может начать с установления контакта с лицами, у которых субъект приобретал имущество, товары или услуги, такими как агенты по недвижимости, продавцы жилья, подрядчики по благоустройству дома, арт-дилеры и т. д. в течение соответствующего периода. Зацепки к этим свидетелям можно найти в общедоступных записях, таких как разрешения на строительство или записи о недвижимости.

Продавцы, агенты и подрядчики часто хранят записи, отражающие, как субъект платил им — наличными, кассовыми чеками, дорожными чеками, обычными чеками и т. д. Записи могут указывать на ранее неизвестные банковские счета или другие источники средств, что в конечном итоге приводит к первоначальные коррупционные платежи. Если свидетели не сохранили записи о платежах, попросите их запросить микрофильмированные копии чеков или других вкладов на их банковские счета.

Сотрудники правоохранительных органов должны проверять отчеты о банковских транзакциях с наличными (CTR), отчеты о подозрительных действиях (SAR) и покупки за наличные.

Пример

Проверка разрешений на местное здание показало, что предмет международного расследования взяточничества потратила несколько сотен тысяч долларов за короткий промежуток времени на дополнение к его дому и установку бассейна. Опросы свидетелей показали, что в тот же период субъект покупал дорогие произведения искусства, роскошный автомобиль и много времени проводил в отпуске.

Контакты с подрядчиками, автосалоном, художественной галереей и туристическим агентством показали, что субъект и его жена расплачивались наличными (купюрами в 100 долларов США), дорожными чеками, купленными за границей, и чеками, выписанными на семь ранее неизвестных банковских счетов. Подрядчик дома хранил копии 100-долларовых банкнот, подозревая, что в какой-то момент их посетили правоохранительные органы, а другие продавцы хранили копии дорожных чеков и чеков.

Серийные номера на счетах показали, что они были недавно выпущены (опровергая возможную защиту от накопления наличных денег), копии дорожных чеков показали, что они были куплены третьей стороной в качестве взятки субъекту, а чеки привели к доказательству других взяточные депозиты.

Косвенные доказательства платежей из пункта получения   

Если прямых доказательств коррупционных платежей нет, докажите их косвенно, предоставив:

  • Расходы субъекта превысили его законный источник средств «метод расходов» или метод «источников и приложений»)
  • Субъект приобрел активы или погасил свои долги, т. е. увеличил свой собственный капитал на сумму, превышающую его законный источник средств (известный как метод «чистого капитала»)

Как доказать превышение расходов («Источник и метод применения»)

  • Указать все известные и законные источники средств субъекта в течение соответствующего периода времени
  • Определите все «применения» средств, например, покупки, платежи по кредиту и т.  д. в течение соответствующего периода времени
  • Вычесть все известные и законные источники средств из приложений
  • Разница равна средствам из НЕИЗВЕСТНЫХ ИСТОЧНИКОВ
  • Устранить законные источники неизвестных средств (допросить субъекта и других свидетелей, проверить записи и т. д.)
  • Показать, что субъект солгал о своих источниках средств

Как доказать избыточную чистую стоимость («Метод чистой стоимости»)

  • Определить и оценить по стоимости – не рыночная стоимость – все оборотные активы
  • Вычесть текущие обязательства
  • Равен текущему собственному капиталу
  • Вычесть собственный капитал прошлых лет
  • Равно увеличению собственного капитала
  • Добавьте расходы на проживание за предыдущий год
  • Равен доходам или расходам за предыдущий год
  • Вычесть известные источники средств
  • Равно СРЕДСТВА ИЗ НЕИЗВЕСТНЫХ ИСТОЧНИКОВ
  • (Повторить для предыдущих лет, в которых есть подозрения о неправомерных действиях)

Методы источников и приложений намного проще и предпочтительнее почти во всех случаях.