Как инвестировать деньги правильно в россии: Куда выгодно вложить деньги – идеи для правильных инвестиций

Как инвестировать деньги правильно в россии – FinRock

  • Комментариев нет

Россия стала ведущим развивающимся рынком и членом так называемых стран БРИК после ее взрывного 700-процентного роста в период с 2001 по 2006 год. Движимая большими запасами сырой нефти и движимая к инициативам свободного рынка. Страна стала популярным местом для многих инвесторов. Военная интервенция страны в 2014 году в Украине и снижение цен на сырьевые товары повредили ее перспективам. Но инвесторы все равно должны следить за этой экономикой в 1,6 триллиона долларов.

Акции в России торгуются на Российской торговой системе (РТС). Которая была создана в 1995 году как первый в России регулируемый фондовый рынок.

С тех пор биржа расширилась. Включив в нее финансовые инструменты-от наличных акций до товарных фьючерсов. Рынки фондовой биржи РТС открыты с 9:30 до 11:50 по московскому времени (GMT+3). А ценные бумаги торгуются в российских рублях.

Как покупать российские акции

Самый простой способ получить доступ к российскому фондовому рынку-это покупка американских взаимных фондов, биржевых фондов (ETF) или американских депозитарных расписок (ADR). Поскольку они торгуются на американских биржах, инвесторы могут избежать сложностей и рисков. Связанных с прямым инвестированием за рубежом. Таких как налоговые проблемы. Риск исполнения и странные торговые часы.

Некоторые популярные российские фонды и ADR. Легко доступные в США, включают:

  • Фонд
  • Market Vector Russia ETF Trust (NYSE: RSX)
  • ОАО

Для тех, кто ищет более прямой доступ, многие американские брокерские компании предлагают прямой доступ к российскому РТС. Но они часто взимают более высокие комиссионные за международные сделки. У тех, кто ищет российские брокерские компании с полным спектром услуг. Также есть много вариантов. Включая крупнейшую брокерскую компанию страны Однако американские инвесторы должны пройти через некоторые ключевые регулятивные барьеры. Чтобы открыть счет в российском брокерском агентстве.

Как анализировать Российские акции

Инвесторы. Которые решат инвестировать в российские ETF или взаимные фонды, захотят посмотреть на экономическое здоровье страны. Прежде чем принимать инвестиционное решение. Широкий спектр информации по этому вопросу. Включая анализ текущих событий и экономические данные. Можно найти на веб-сайте Всемирного банка. Международный валютный фонд (МВФ) также предоставляет ценные экономические данные.

Макроэкономические факторы. Которые следует учитывать, включают:

  • Кредитные рейтинги: Кредитный рейтинг страны отражает вероятность дефолта по суверенному долгу, что может негативно сказаться как на облигациях. Так и на акциях.
  • Темпы роста: Темпы экономического роста страны являются хорошим показателем того, какого роста инвесторы могут ожидать от акций внутри экономики.

Инвесторы, решившие инвестировать непосредственно в российский РТС, могут анализировать акции с помощью англоязычной версии сайта РТС. Оттуда инвесторы могут найти ссылку на веб-сайт публичной компании. Где обычно можно найти годовые отчеты и другие важные раскрытия информации.

Эти отчеты полезны при оценке отдельных акций или облигаций. А не экономики в целом.

Специфические для компании факторы. Которые следует учитывать, такие же, как и в случае с компанией, базирующейся в США, включая:

  • Оценки: Как оценка компании или фонда соотносится с внутренними акциями или другими опционами развивающихся рынков?
  • Финансовые показатели: Росли ли доходы компании или фонда с течением времени? Предлагают ли компании дивиденды?

Инвесторы должны учитывать как макро -, так и микроэкономические факторы при оценке инвестиций, а также то. Как эти инвестиции сравниваются с другими инвестициями в их портфелях. Например, российская экономика, возможно, сократилась на 0,2% в 2015 году, но фондовый рынок страны мог бы укрепиться. Если бы эти потери были лучше. Чем ожидалось. Рост ВВП в 2018 году превзошел ожидания на 2,3%. Но прогноз Всемирного банка на 2019 год более скромный—до 1,2%.

Риски, связанные с российскими акциями

Россия стала рискованным развивающимся рынком с момента ее военной интервенции в 2014 году в Крыму, Украина. Между тем, ее зависимость от экспорта сырой нефти сделала ее уязвимой к падению цен на нефть на фоне глобальных торговых проблем. Многие инвесторы также ждут ключевых экономических реформ, которые сделают рынок более прозрачным и доступным для инвесторов. Неясно, осуществятся ли когда-нибудь эти реформы.

Некоторые ключевые факторы риска для рассмотрения включают:

  • Меньшая стабильность и прозрачность: Фондовый рынок США широко считается безопасным убежищем для инвесторов. Поэтому большинство зарубежных рынков, включая российский фондовый рынок. Как правило. Более волатильны и менее прозрачны по сравнению с ним.
  • Поскольку нефть и газ составляют около половины доходов России и более 60% ее экспорта. Большинство российских ETF держат до 40% своих активов в энергетическом секторе. Что приводит к значительному товарному риску.
  • Потенциал для социальных волнений: Социально-экономические проблемы могут вызвать проблемы для инвесторов. На протяжении всего 2019 года тысячи протестующих вышли на улицы Москвы.
  • Истощение резервов: Россия истощала свои резервные фонды в течение всего 2017 года, и фонд был окончательно закрыт в январе 2018 года. Оставшиеся тогда в резервном фонде около 17 миллиардов долларов были переведены в Фонд национального благосостояния.

Инвесторы должны рассматривать эти риски в контексте своих портфелей. В диверсифицированном портфеле, возможно, имеет смысл включить риск российских акций или облигаций, несмотря на их более высокий риск. Диверсифицированный портфель может увеличить долгосрочную доходность с поправкой на риск.

Как управлять своими деньгами в условиях глобальных беспорядков

cms.cnn.com/_components/paragraph/instances/paragraph_DDE79C25-3401-5905-6E3A-5041E2011536@published» data-editable=»text» data-component-name=»paragraph»>
В связи с осуждаемым международным сообществом вторжением России в Украину ясно одно: никто точно не знает, как все обернется.

Пока что эта тревожная неопределенность не привела рынки в устойчивый штопор. Американские акции пострадали за неделю после вторжения, но с тех пор восстановили некоторые из этих потерь. Но рынок, вероятно, будет испытывать волатильность по мере развития событий.

«Это трудно назвать таковым», — сказала сертифицированный специалист по финансовому планированию из Флориды Мари Адам. «Мы просто не знаем».

Но если вы обеспокоены тем, что геополитические потрясения могут негативно повлиять на ваши сбережения и инвестиции, вот несколько способов оценить вашу ситуацию и защититься от возможных потерь.

Стремительные новостные сообщения о резком росте цен на энергоносители и продовольствие или разговоры о потенциальной мировой войне или ядерной атаке нервируют.

Клиент заправляет автомобиль на заправочной станции Chevron в Лос-Анджелесе, Калифорния, 28 февраля 2022 г.

Бин Гуань/Bloomberg/Getty Images

Скачки цен на нефть вызывают рецессии. Будет ли этот делать то же самое?

Но история часто показывает, что принятие финансовых решений, основанных на эмоциональном отклике на важные события, часто оказывается проигрышным в долгосрочной перспективе.

014@published» data-editable=»text» data-component-name=»paragraph»>
Оглянитесь на периоды войн и других кризисов прошлого века, и вы увидите, что акции обычно восстанавливались быстрее, чем кто-либо мог ожидать в данный момент, и в среднем с течением времени росли хорошо.

Если вы вернетесь к 1926 году, то среднегодовая доходность S&P составляла 10,5%.

«Держать курс может быть тяжело для ваших нервов, но это может быть самым полезным для вашего портфеля», — сказал Роб Уильямс, управляющий директор по финансовому планированию, пенсионному доходу и управлению активами в Charles Schwab.

Это не должно сбрасывать со счетов серьезность ядерных угроз и вероятность того, что этот период может отклониться от исторических моделей. Но если бы ситуация действительно обострилась в глобальном масштабе, заметил Уильямс, «нам пришлось бы беспокоиться не только о наших инвестиционных портфелях».

Вместо того, чтобы вносить изменения, основываясь на своей реакции на последние события, сначала всесторонне изучите свое финансовое положение.

Иметь ликвидные активы, чтобы покрыть вас в чрезвычайных ситуациях или серьезных рыночных спадов, всегда является хорошей идеей. Но это особенно важно, когда вы сталкиваетесь с крупными событиями, не зависящими от вас, включая увольнения, которые обычно увеличиваются на во время рецессии.

Это означает наличие достаточного количества денег, отложенных в наличных деньгах, фондах денежного рынка или краткосрочных инструментах с фиксированным доходом, чтобы покрыть расходы на проживание в течение нескольких месяцев, чрезвычайные ситуации или любые большие ожидаемые расходы (например, первоначальный взнос или обучение в колледже).

Это также целесообразно, если вы находитесь рядом или на пенсии. В этом случае вы можете выделить год или более расходов на проживание, которые вы обычно оплачиваете снятием средств со своего портфеля, сказал Роб Уильямс, управляющий директор по финансовому планированию, пенсионному доходу и управлению активами в Charles Schwab. Это должна быть сумма, необходимая вам в дополнение к выплатам с фиксированным доходом, таким как социальное обеспечение или частная пенсия.

Кроме того, Уильямс предлагает иметь от двух до четырех лет инвестиции с более низкой волатильностью, такие как фонд краткосрочных облигаций. Это поможет вам пережить любые рыночные спады и даст вашим инвестициям время для восстановления.

Это поможет вам пережить любой рыночный спад, если он произойдет, и даст вашим инвестициям время для восстановления.

Легко сказать, что у вас высокая терпимость к риску, когда акции растут. Но вы должны быть в состоянии переварить волатильность, которая неизбежно возникает при инвестировании с течением времени.

Поэтому пересмотрите свои активы, чтобы убедиться, что они по-прежнему соответствуют вашей толерантности к риску на потенциально более тернистой дороге вперед.

«Существует множество определений риска и убытков, — сказал Беннихофф.

Адоб Сток

Что такое финансовый коуч и кому он действительно нужен?

Например, если вы держите деньги на сберегательном счете или депозитном сертификате, любая процентная ставка, которую вы зарабатываете, скорее всего, опережает инфляцию. Таким образом, пока вы сохраняете свою основную сумму, вы со временем теряете покупательную способность.

С другой стороны, если более важно сохранить основную сумму в течение года или двух, чем рисковать потерять какую-либо ее часть — что может произойти, когда вы инвестируете в акции, — то убыток, основанный на инфляции, может стоить вам того, потому что вы получаете то, что Беннихофф называет «Легкое для сна возвращение».

Но для более долгосрочных целей выясните, насколько комфортно вы себя чувствуете, подвергая себя некоторому риску, чтобы получить большую прибыль и не допустить, чтобы инфляция съела ваши сбережения и доходы.

«Со временем вы станете лучше и безопаснее как человек, если сможете увеличить свое богатство», — сказал Адам.

Учитывая рекордную доходность акций за последние несколько лет, сейчас может быть подходящим моментом для перебалансировки вашего портфеля, если вы давно этого не делали.

Например, сказал Адам, у вас может быть избыточный вес в акциях роста. Чтобы помочь стабилизировать ваши доходы в будущем, она предложила, возможно, перераспределить часть денег в более медленно растущие, приносящие дивиденды ценные акции через взаимный фонд.

Если у вас есть большая единовременная сумма — может быть, вы только что продали свой бизнес или дом, или вы получили наследство или большую премию — вы можете задаться вопросом, что с ней делать сейчас.

Учитывая всю глобальную неопределенность, Адам рекомендует периодически инвестировать его небольшими порциями — например, каждый месяц в течение определенного периода времени — а не все сразу.

«Распределите свои инвестиции по времени, поскольку новости на этой неделе будут отличаться от новостей на следующей неделе», — сказала она.

В месяцы, предшествовавшие вторжению России в Украину , , ожидалось, что Федеральная резервная система будет несколько раз повышать процентные ставки в этом году, чтобы обуздать высокую инфляцию.

Сейчас? Может быть, не так много.

«Ближайшие последствия для экономики США вторжения в Украину, продолжающейся войны, санкций и грядущих событий остаются крайне неопределенными», — заявил в среду законодателям председатель Федеральной резервной системы Джером Пауэлл. «Учитывая текущую ситуацию, нам нужно двигаться осторожно».

Это может привести к росту цен на государственные облигации и снижению ставок, если инвесторы будут искать казначейские облигации США в качестве убежища на постоянной основе. И это может означать, что процентные ставки по сбережениям могут не подняться так высоко, как могли бы быть, когда все ожидали, что Федеральная резервная система существенно повысит ставки в этом году.

Помните также: невозможно сделать идеальный выбор, поскольку ни у кого нет идеальной информации.

«Соберите факты. Постарайтесь принять наилучшее решение, основываясь на этих фактах, а также на ваших личных целях и терпимости к риску». — сказал Адам. Затем она добавила: «Отпусти».

(Если вы хотите помочь украинцам, которым пришлось бежать или которые остались воевать, вот растущий список организаций которым вы можете сделать пожертвование.)

Российские акции в вашем портфеле?

Инвестиции / Акции

Миколайн / Getty Images/iStockphoto

Учитывая продолжающуюся войну на Украине, вам может быть интересно, есть ли в вашем портфеле российские акции, и если да, то что это значит. Вот что вам нужно знать.

Российские акции не торгуются в США

В настоящее время российские акции в США в большинстве случаев не торгуются. Между санкциями США, призванными наказать Россию за ее вторжение в Украину, и действиями российского правительства, которые должны быть ответными, американские инвесторы не могут покупать российские акции или взаимные фонды, которые в основном состоят из российских акций.

Собственные акции

Если в вашем портфеле сейчас есть российские акции — акции, вы можете продать эти позиции только инвесторам за пределами США на основании указа, изданного президентом Байденом в июне. Акции, выпущенные в России российскими компаниями, торгуются через депозитарные расписки (ДР), и российское правительство больше не разрешает торговать ими таким образом в Соединенных Штатах.

401(к)с

Если у вас есть счет 401(k) или другой пенсионный счет, спонсируемый работодателем, у вас, вероятно, есть ограниченное количество вариантов, куда вложить свои деньги. Большинство инвестиционных вариантов 401 (k) относительно безопасны и в основном сосредоточены на позициях в США.

Большинство этих счетов инвестируют в взаимные фонды, и большинство взаимных фондов имеют небольшие российские позиции, если таковые имеются. Поэтому у вас, вероятно, минимальная позиция по российским акциям, если таковая имеется.

Например, рассмотрим два самых популярных фонда с установленным сроком, которые часто используются в планах, спонсируемых работодателем. Фонды на установленную дату корректируются для распределения активов в зависимости от даты, когда сотрудник, как ожидается, выйдет на пенсию.

Эти фонды со временем сохраняют одни и те же инвестиции, но изменяют сумму каждой позиции, переходя на более безопасные инвестиции по мере приближения сотрудника к пенсии. Таким образом, распределение активов будет смещаться от фондов акций к фондам облигаций, чем старше становится сотрудник.

По данным Morningstar, фонды с установленной датой от Fidelity имеют среднюю долю участия в российских акциях на уровне 0,62%. В целевых фондах Vanguard еще меньше — в среднем 0,22%. Доля каждого из этих фондов в российских облигациях составляет менее 0,1%. Это означает, что менее одного процента вложений в эти фонды связаны с российскими компаниями.

Некоторые взаимные фонды и ETF развивающихся рынков будут иметь несколько больший риск по российским позициям, но этот риск по-прежнему незначителен. Некоторые фонды развивающихся рынков до вторжения в Украину имели до 5% российских позиций, но многие портфельные управляющие начали сокращать свои позиции, когда угроза войны стала более явной.

Что делать, если в моем портфеле есть российские акции?

Если вас беспокоят российские авуары, свяжитесь со своим брокером, чтобы определить, какой размер у вас есть и что вы можете с этим сделать.

Вам могут порекомендовать сохранить долю, особенно если они принадлежат взаимным фондам, поскольку управляющий фондом может принять соответствующие меры для уменьшения подверженности фонда России, особенно в свете недавних результатов российских инвестиций.

Будут ли российские акции исключены из листинга?

Они уже были. В апреле 2022 года правительство России приняло закон, запрещающий российским компаниям торговать своими акциями за пределами России с помощью депозитарных расписок. ДР выпускаются на акции иностранной компании и торгуются на местной фондовой бирже.

Эмитенты с действующими программами должны быть исключены из листинга, если они не получат одобрение правительства России.

Могу ли я купить российские акции?

№ 6 июня 2022 года администрация Байдена издала указ, запрещающий инвесторам в США покупать новые или существующие облигации или акции, выпущенные любым юридическим лицом в Российской Федерации. Инвесторы могут, но не обязаны продавать свои российские позиции. Они могут делать это только с инвестором за пределами США.

Есть два ETF, ориентированных на российские позиции: iShares MSCI Russia ETF и Van Eck Russia ETF. В настоящее время торговля обоими этими фондами остановлена.

Если взаимный фонд включает долговые или долевые ценные бумаги, выпущенные субъектами Российской Федерации, инвесторы могут продолжать покупать, владеть или торговать этими ценными бумагами до тех пор, пока «эти вложения представляют собой менее преобладающей доли по стоимости» фонда. Другими словами, если российские активы не значительны, вы можете продолжать торговать этими типами фондов.

Как купить российские акции в США?

В настоящее время вы не можете покупать новые или существующие российские акции в качестве инвестора в США. Некоторые взаимные фонды США имеют небольшие российские позиции, и они по-прежнему доступны для торговли американскими инвесторами.

Как называется Российский фондовый индекс?

Российский фондовый рынок называется Московская биржа. Индекс MOEX Russia — это ETF, который отслеживает Московскую биржу. По состоянию на 26 июня 2022 года этот фонд упал на 37,45% в прошлом году.

Последний дубль

Суть в том, что вероятность того, что в вашем портфеле есть крупная позиция по российским акциям или облигациям, невелика, особенно если вы инвестируете в паевые инвестиционные фонды. Если вы владеете российскими позициями, вам, возможно, придется удерживать их, если только вы не сможете продать их кому-то за пределами Соединенных Штатов.

Наша собственная исследовательская группа и местные финансовые эксперты работают вместе для создания точного, беспристрастного и актуального контента. Мы проверяем каждую статистику, цитату и факт, используя надежные первичные ресурсы, чтобы убедиться, что предоставляемая нами информация верна. Вы можете узнать больше о процессах и стандартах GOBankingRates в нашей редакционной политике.

  • Деньги. 2022.
    «Вы владеете российскими акциями, не зная об этом?»
  • Министерство финансов США. 2022.
    «САНКЦИИ В ОТНОШЕНИИ ВРЕДНОЙ ЗАРУБЕЖНОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ РОССИИ».
  • БлэкРок.