Как инвестировать деньги в акции крупных компаний: Инвестиции: что это, виды, с чего начать

7 советов по долгосрочному инвестированию — Деньги на vc.ru

Инвестирование — это долгая игра. Независимо от того, хотите ли вы инвестировать для выхода на пенсию или для роста своих сбережений, когда вы вкладываете деньги в работу на рынках, лучше всего установить их и забыть о них.

128
просмотров

Успешное долгосрочное инвестирование не так просто, как просто бросить деньги на фондовый рынок — вот семь советов, которые помогут вам освоить долгосрочное инвестирование.

1. Приведите свои финансы в порядок

Прежде чем инвестировать на долгосрочную перспективу, вам необходимо знать, сколько денег вы можете инвестировать. Это означает, что нужно привести в порядок свои финансы.

Как врач не выпишет вам рецепт, не поставив диагноз, так и инвестиционный портфель не следует рекомендовать, пока не пройдете через процесс комплексного финансового планирования.

Начните с оценки своих активов и долгов, составления разумного плана управления задолженностью и понимания того, сколько вам необходимо для создания фонда на случай чрезвычайных ситуаций. Решение этих финансовых задач в первую очередь гарантирует, что вы сможете вложить средства в долгосрочные инвестиции и не будете вынуждены снова доставать деньги в течение некоторого времени.

Досрочное изъятие средств из долгосрочных инвестиций подрывает ваши цели, может вынудить вас продать их с убытком и может иметь потенциально дорогостоящие налоговые последствия.

2. Знайте свой временной горизонт

У всех разные цели инвестирования: выход на пенсию, оплата обучения детей в колледже, накопление первоначального взноса на покупку жилья.

Независимо от цели, ключом к долгосрочному инвестированию является понимание временного горизонта, или сколько лет до того, как вам понадобятся деньги. Как правило, долгосрочное инвестирование означает пять лет и более, но твердого определения не существует. Понимая, когда вам понадобятся средства, которые вы инвестируете, вы сможете лучше понять, какие инвестиции следует выбрать и насколько рискованно вы должны действовать.

3. Выберите стратегию и придерживайтесь ее

После того как вы определили свои инвестиционные цели и временной горизонт, выберите инвестиционную стратегию и придерживайтесь ее. Возможно, вам даже будет полезно разбить ваш общий временной горизонт на более узкие сегменты, чтобы руководствоваться при выборе распределения активов.

Можно поделить долгосрочное инвестирование на три разных сегмента в зависимости от даты достижения цели: от пяти до 15 лет, от 15 до 30 лет и более 30 лет. При самом коротком сроке следует инвестировать наиболее консервативно, например в портфель из 50%-60% акций, а остальное — облигации. Наиболее агрессивные могут довести долю акций до 85-90%.

4. Понимайте риски инвестирования

Чтобы не реагировать на падение рынка, убедитесь, что вы знаете о рисках, присущих инвестированию в различные активы, прежде чем покупать их.

Акции, как правило, считаются более рискованными инвестициями, чем, например, облигации. Именно поэтому предлагается сокращать долю акций по мере приближения к цели. Таким образом, вы сможете зафиксировать часть прибыли по мере достижения конечного срока.

Но даже в категории акций некоторые инвестиции более рискованные, чем другие. Например, считается, что акции США более безопасны, чем акции стран с еще развивающейся экономикой, поскольку в этих регионах обычно больше экономической и политической неопределенности.

Облигации могут быть менее рискованными, но они не являются на 100% безопасными. Например, корпоративные облигации надежны только в той степени, в какой надежен сам эмитент. Если фирма обанкротится, она может оказаться не в состоянии погасить свои долги, и держателям облигаций придется взять убытки на себя. Чтобы минимизировать этот риск дефолта, следует инвестировать в облигации компаний с высоким кредитным рейтингом.

Однако оценка риска не всегда так проста, как изучение кредитных рейтингов. Инвесторы также должны учитывать свою собственную толерантность к риску, или то, насколько они способны к риску.

5. Диверсификация для успешного долгосрочного инвестирования

Распределение портфеля по различным активам позволяет вам хеджировать свои ставки и повысить вероятность того, что в любой момент времени в течение длительного срока инвестирования у вас будет выигрыш.

Ваше распределение активов, скорее всего, начинается со смеси акций и облигаций, но диверсификация не ограничивается этим. В рамках фондовой части вашего портфеля вы можете рассмотреть, в частности, следующие виды инвестиций:

• Акции крупных компаний, или акции с большой капитализацией, — это акции компаний, общая рыночная капитализация которых обычно превышает 10 миллиардов долларов.
• Акции средних компаний, или акции со средней капитализацией, — это акции компаний с рыночной капитализацией от $2 млрд до $10 млрд.
• Акции малых компаний, или акции с малой капитализацией, — это акции компаний с рыночной капитализацией менее 2 миллиардов долларов.
• Акции роста — это акции компаний, которые переживают бурный рост прибыли или доходов.
• Стоимостные акции — это акции, цена которых ниже той, которую аналитики (или вы) определяют как истинную стоимость компании, обычно отраженную в низком соотношении цены к прибыли или цены к книге.

Акции можно классифицировать как комбинацию вышеперечисленного, сочетая размер и стиль инвестирования. Например, у вас могут быть акции с большой стоимостью или акции с малым ростом. Чем большее сочетание различных типов инвестиций вы имеете, тем больше шансов на положительный долгосрочный доход.

Диверсификация с помощью ПИФов и ETFs Чтобы усилить диверсификацию, вы можете инвестировать не в отдельные акции и облигации, а в фонды. Паевые фонды и биржевые фонды (ETF) позволяют легко создать хорошо диверсифицированный портфель, в котором представлены сотни или тысячи отдельных акций и облигаций.

Чтобы получить действительно широкую экспозицию, необходимо владеть целым рядом отдельных акций, а большинство людей не всегда располагают достаточной суммой денег, чтобы сделать это. Поэтому один из самых замечательных способов диверсификации — это взаимные фонды и биржевые фонды. Именно поэтому большинство экспертов, включая Уоррена Баффета, рекомендуют обычным людям инвестировать в индексные фонды, которые обеспечивают дешевый и широкий доступ к акциям сотен компаний.

6. Помните об издержках инвестирования

Затраты на инвестирование могут съедать ваши доходы и увеличивать ваши потери. Когда вы инвестируете, вы, как правило, должны помнить о двух основных видах комиссий: коэффициент расходов фондов, в которые вы инвестируете, и любые комиссии за управление, взимаемые консультантами. В прошлом вам также приходилось платить за торговые комиссии при покупке отдельных акций, ETF или взаимных фондов, но сейчас это встречается гораздо реже.

Коэффициенты расходов фондов Когда речь идет об инвестировании во взаимные фонды и ETF, вам придется платить годовой коэффициент расходов — это то, во что обходится ежегодное управление фондом. Обычно этот коэффициент выражается в процентах от общей суммы активов, которыми вы владеете в фонде.

Советуем искать инвестиции с коэффициентом расходов менее 0,25% в год. Некоторые фонды могут также добавлять комиссию за продажу (также называемую фронтальной или обратной нагрузкой, в зависимости от того, взимается ли она при покупке или продаже), комиссию за отказ (если вы продаете до определенного срока) или и то, и другое. Если вы хотите инвестировать в недорогие индексные фонды, вы, как правило, можете избежать подобных сборов.

Плата за финансовое консультирование Если вы получаете консультации по поводу ваших финансовых и инвестиционных решений, вы можете понести дополнительные расходы. Финансовые консультанты, которые могут предложить подробные рекомендации по целому ряду денежных вопросов, часто взимают ежегодную плату за управление, выраженную в процентах от стоимости активов, которые вы держите у них. Обычно это от 1% до 2% в год.

Робо-консультанты являются более доступным вариантом — от 0% до 0,25% от стоимости активов, которые они хранят для вас, но они, как правило, предлагают более ограниченный набор услуг и вариантов инвестирования.

Долгосрочное влияние сборов Хотя каждый из этих видов инвестиционных расходов может показаться небольшим, со временем они значительно увеличиваются.

Подумайте, если бы вы инвестировали $100 000 на 20 лет. Если предположить, что доходность составит 4% в год, то, заплатив 1% годовых, вы получите почти на $30 000 меньше, чем если бы вы снизили свои расходы до 0,25% годовых, согласно данным Комиссии по ценным бумагам и биржам США. Если бы вы смогли оставить эту сумму инвестированной, то при той же 4% годовой доходности вы бы заработали еще $12 000, то есть у вас было бы на $40 000 больше при более дешевых инвестициях.

7. Регулярно пересматривайте свою стратегию

Даже если вы твердо решили придерживаться своей стратегии инвестирования, вам все равно необходимо периодически проверять ее и вносить коррективы. Если вы пассивно инвестируете в индексные фонды, возможно, вам не нужно проводить ежеквартальный анализ, однако большинство консультантов рекомендуют проводить его как минимум раз в год.

Когда вы проверяете свой портфель, вы хотите убедиться, что распределение средств по-прежнему соответствует цели. Например, на горячих рынках акции могут быстро перерасти свою долю в портфеле, и их нужно будет сократить. Если вы не будете обновлять свои активы, вы можете в итоге принять на себя больший (или меньший) риск, чем планировали, что чревато собственными рисками. Вот почему регулярная ребалансировка является важной частью соблюдения вашей стратегии.

Вы также можете перепроверить свои активы, чтобы убедиться, что они по-прежнему работают в соответствии с ожиданиями.

Ищите изменения и в своей собственной ситуации. «Финансовый план — это живой документ. В жизни все может быстро измениться, поэтому важно периодически проводить обзорные встречи, чтобы убедиться, что изменения не повлекут за собой изменения в том, как инвестируются ваши деньги.

Заключительное слово о долгосрочном инвестировании

В целом, инвестирование — это сосредоточение на своих финансовых целях и игнорирование навязчивой природы рынков и средств массовой информации, которые их освещают. Это означает, что нужно покупать и держать деньги в долгосрочной перспективе, независимо от любых новостей, которые могут заставить вас попытаться выбрать время на рынке.

Если вы думаете о краткосрочной перспективе, о следующих 12 или 24 месяцах, то это не инвестирование. Это торговля. Есть только один способ инвестирования — долгосрочный.

лучших акций с большой капитализацией для покупки в 2023 году

Акции с большой капитализацией включают в себя многие из самых известных компаний в мире, и хотя они могут быть не такими интересными, как небольшие компании с высоким потенциалом роста, они, как правило, являются более безопасными инвестициями. Исследуйте мир акций с большой капитализацией и узнайте, как они могут повлиять на ваш портфель.

Источник изображения: Getty Images.

Что такое акции с большой капитализацией?

Что такое акции с большой капитализацией?

Акции с большой капитализацией — это акции любой публично торгуемой компании стоимостью более 10 миллиардов долларов. Иногда называемые акциями с большой капитализацией, акции с большой капитализацией часто считаются стойкими приверженцами или голубыми фишками фондового рынка. Подумайте о таких компаниях, как Walt Disney (DIS 0,41%), Coca-Cola (KO -0,21%) и General Motors (GM 2,12%) — признанные гиганты, занимающие лидирующие позиции в своих отраслях.

Крупнейшие компании с большой капитализацией, такие как Amazon (1,45 AMZN) и JPMorgan Chase (0,01 AMZN), рыночная капитализация которых превышает 200 миллиардов долларов, также попадают в категорию компаний с большой капитализацией. Некоторые инвесторы думают о них как об отдельном типе акций, называемых мега-капитализациями, но в большинстве случаев это просто «гигантские» акции с большой капитализацией.

В то время как многие инвесторы считают небольшие, быстрорастущие компании более интересными, акции компаний с большой капитализацией могут быть очень прибыльными для инвесторов, которые найдут время, чтобы понять их. Поскольку эти гигантские компании, как правило, менее волатильны, чем их меньшие братья и сестры, они также могут помочь диверсифицировать портфель небольших акций, обеспечивая при этом хороший рост цены акций с течением времени. Их основное преимущество заключается в том, что они являются более безопасными инвестициями, поскольку они более устоялись, чем более мелкие компании, и имеют конкурентные преимущества и более надежные потоки прибыли. По этой причине акции компаний с большой капитализацией, как правило, опережают акции компаний с малой капитализацией во время медвежьего рынка.

Есть несколько доступных акций роста с большой капитализацией, которые обычно представляют собой акции, такие как MercadoLibre (MELI 0,57%) или производителя чипов Nvidia (NVDA 3,06%). Строгого определения акций роста не существует, но в целом любую компанию, увеличивающую выручку на 20% и более, можно считать акциями роста.

Однако акции роста с большой капитализацией являются исключением. Акции компаний с большой капитализацией обычно представляют собой зрелые компании с умеренными перспективами роста. Инвесторы, стремящиеся к высокому потенциалу роста, могут предпочесть инвестировать в более мелкие компании с более низкой рыночной капитализацией.

Компании с большой капитализацией, как правило, старше и хорошо зарекомендовали себя, и они обычно выплачивают надежные дивиденды. Не все имена нарицательны, но многие из них хорошо известны. «Голубые фишки» с крупной капитализацией — это стабильные предприятия с уважаемыми управленческими командами, сильными кредитными рейтингами и долгой историей прибыли. Другие, как правило, промышленные гиганты, характеризуются цикличностью деловых циклов, а это означает, что их прибыль и цены на акции имеют тенденцию изменяться вместе с общей экономикой. Некоторые компании с большой капитализацией быстро растут и всего несколько лет назад могли находиться в диапазоне средней или малой капитализации.

Акции компаний с большой капитализацией за последнее десятилетие превзошли своих более мелких аналогов. Они также сделали это с меньшей волатильностью, поскольку S&P 500 не упал так сильно, как Russell 2000 , когда в марте 2020 года разразилась пандемия COVID-19.

Топ-3 акций компаний с крупной капитализацией в 2023 году

Топ-3 акций компаний с высокой капитализацией в 2023 году

Вот несколько отличных акций компаний с высокой капитализацией, на которые стоит обратить внимание:

1.

Starbucks

1. Starbucks

Старбакс (SBUX 0,5%) исторически опережала более широкий рынок с момента своего первичного публичного размещения акций (IPO) в 1992 году и, похоже, будет продолжать увеличивать долю рынка по мере восстановления после пандемии. Starbucks — хороший пример акций с большой капитализацией, которые предлагают потенциал роста с возможностями в Китае, цифровыми технологиями и доставкой, а также надежные потоки прибыли. У компании есть значительные конкурентные преимущества, в том числе известный бренд, популярные программы вознаграждений и технологические инициативы, такие как Mobile Order & Pay.

Starbucks столкнулась с проблемами, в том числе с карантином из-за пандемии в Китае, стремлением к объединению в профсоюзы и ограниченным рынком труда в США. Тем не менее, компания уже переживала трудные времена и должна пережить их снова.

Компания начала выплачивать дивиденды в 2010 году и с тех пор ежегодно повышала их, что также делает ее акции прибыльными.

2. Меркадо Либре

2. Меркадо Либре

MercadoLibre (MELI 0,57%), крупнейший сайт электронной коммерции в Латинской Америке, является прекрасным примером компании с большой капитализацией, которая по-прежнему быстро растет. MercadoLibre во многом похожа на Amazon с ее ведущим бизнесом электронной коммерции и сетью доставки в MercadoEnvios, но у нее также есть уникальные решения для Латинской Америки, в том числе предоставление торговых точек для обычных продавцов.

Это один из компонентов быстрорастущего платежного инструмента компании MercadoPago. Первоначально это был такой сервис, как PayPal (PYPL -0,32%) для покупателей MercadoLibre, он превратился в нечто вроде многонационального банка в Латинской Америке, где он используется для платежей в таких местах, как продуктовые магазины и заправочные станции.

3. Волмарт

3.

Волмарт

Walmart (WMT -0,36%) — крупнейший в мире ритейлер, а также крупнейшая в мире компания по выручке. У него много конкурентных преимуществ, в том числе экономия за счет масштаба, которая работает в его пользу, репутация компании с низкими ценами и магазины в пределах 10 миль от 90% населения США.

Но что делает компанию больше, чем просто надежным плательщиком дивидендов, так это то, что Walmart становится больше, чем просто розничным продавцом. Компания использует свое физическое присутствие для входа в такие отрасли, как здравоохранение, добавляя поликлиники. В начале 2021 года он также запустил финтех-стартап и переманил двух руководителей Goldman Sachs (GS 0,35%), чтобы они возглавили его. Компания построила внушительный бизнес электронной коммерции, который занимает второе место в США после Amazon, что дает ей ценную долю на быстрорастущем рынке. Учитывая, что компания явно развивается, через пять-десять лет Walmart может стать совершенно другой организацией.

Имея репутацию поставщика низких цен, Walmart также хорошо подготовлен к рецессии или экономическому спаду.

Значок определения

Биржевой фонд (ETF)

Биржевой фонд, или ETF, позволяет инвесторам покупать сразу много акций или облигаций.

Лучшие фонды с крупной капитализацией в 2023 году

Лучшие фонды с крупной капитализацией в 2023 году

Если вы не хотите выбирать отдельные акции с большой капитализацией, вы все равно можете получить доступ к портфелю крупнейших компаний, инвестируя в биржевые акции. фонд (ETF) или взаимный фонд, который фокусируется на акциях с большой капитализацией, или даже фонды роста с большой капитализацией.

Биржевой фонд (ETF) торгуется на бирже подобно акциям, но это фонд, состоящий из группы акций, которые обычно имеют что-то общее; например, они принадлежат к одной и той же отрасли.

ETF дают инвесторам простой способ инвестировать в группу акций, а не в отдельные акции.

ETF обычно взимают небольшую комиссию за инвестирование в них, известную как коэффициент расходов.

Вот несколько фондов с большой капитализацией:

1. Vanguard S и P 500 ETF

1. Авангард S&P 500 ETF

Vanguard S&P 500 ETF (VOO 1,11%) — это биржевой фонд, который отслеживает показатели S&P 500. Vanguard изобрел индексный фонд в 1980-х годах, и фонды, отслеживающие S&P 500, до сих пор пользуются наибольшей популярностью. При коэффициенте расходов всего 0,03% фонд практически не требует комиссий, что делает его отличным вариантом для новых инвесторов или людей, которые предпочитают пассивный подход к инвестированию в акции с большой капитализацией.

2. Контрафонд Fidelity

2. Контрафонд Fidelity

Fidelity Contrafund (FCNTX -0,95%) — это взаимный фонд, который инвестирует в акции компаний с высокой и сверхвысокой капитализацией, обычно сосредотачиваясь на акциях компаний с высокой капитализацией, обладающих привлекательным потенциалом для роста прибыли в долгосрочной перспективе. С коэффициентом расходов 0,86% это намного дороже, чем типичный индексный фонд, но фонд активно управляется, а это означает, что его менеджер надеется превзойти результаты S&P 500. Превышение, по крайней мере, в теории, более чем достаточно, чтобы компенсировать более высокие сборы. Fidelity Contrafund превзошел S&P 500 по общей доходности за последние пять лет.

Значок определения

Доход

Выручка — это валовой доход предприятия или сумма денег, которую оно приносит от обычной деятельности до учета расходов.

Как оценить акции крупнейших компаний

Как оценить акции крупнейших компаний

Акции крупных компаний бывают разных видов. Некоторые из них — бывшие акции компаний с малой капитализацией, которые продолжали расти, например, MercadoLibre; некоторые, такие как Starbucks, являются давними игроками в отраслях, в которые сложно выйти в больших масштабах; а некоторые, такие как Walmart, являются универсальными гигантами с давними традициями сильного управления и устойчивого роста.

Почти любая ведущая компания с большой капитализацией имеет явные конкурентные преимущества, сильный бренд, проверенное лидерство и опыт вознаграждения инвесторов в виде дивидендов, программ выкупа акций или просто долгосрочного роста цен на акции.

Доход является одним из ключевых показателей для оценки потенциала акций с большой капитализацией. Также известный как валовой доход или верхняя строка из-за его отчета о прибылях и убытках, доход измеряет, сколько денег бизнес приносит от продажи продуктов и услуг.

Доход измеряется до вычитания затрат, и доход за вычетом расходов равен прибыли.

Связанные темы инвестирования

Инвестиции в акции «голубых фишек»

Эти хорошо известные, проверенные акции часто являются нарицательными.

Лучшие дивидендные акции голубых фишек

«Голубые фишки» и дивиденды объединяются, чтобы создать потенциально прибыльные возможности для инвесторов, предпочитающих инвестиции с меньшим риском.

Инвестиции в акции средней капитализации

Эти не слишком большие и не слишком маленькие компании могут подойти для вашего портфолио.

Лучшие акции компаний с малой капитализацией для покупки

Небольшие компании на фондовом рынке могут принести большую прибыль.

Причины инвестировать в акции с большой капитализацией

Причины инвестировать в акции с большой капитализацией

Если вы можете удерживать инвестиции в течение пяти или более лет и вам нужны акции с относительно низкой волатильностью, тогда акции с крупной капитализацией могут быть хорошо подходит. Если в вашем портфеле преобладают волатильные акции роста, то добавление нескольких стабильных акций с большой капитализацией может быть разумным шагом для диверсификации ваших активов без существенного ущерба для потенциала роста.

Помните, что, хотя акции компаний с большой капитализацией часто принадлежат компаниям, которые «все знают», все же важно провести «домашнюю работу» перед покупкой. Другой вариант — добавить к своим активам ETF или взаимный фонд, ориентированный на большую капитализацию.

JPMorgan Chase является рекламным партнером The Ascent, компании Motley Fool. Джон Макки, бывший генеральный директор Whole Foods Market, дочерней компании Amazon, является членом совета директоров The Motley Fool. Джереми Боуман занимает должности в Amazon.com, MercadoLibre, PayPal, Starbucks и Walt Disney. Motley Fool имеет позиции и рекомендует Amazon.com, Goldman Sachs Group, JPMorgan Chase, MercadoLibre, Nvidia, PayPal, Starbucks, Vanguard S&P 500 ETF, Walmart и Walt Disney. The Motley Fool рекомендует General Motors и рекомендует следующие варианты: длинные колл-опционы на январь 2024 г. по $145 на Walt Disney, длинные колл-опционы на январь 2024 г. на $47,50 на Coca-Cola, длинные колл-опционы на январь 2025 г. на $25 на General Motors, короткие колл-опционы на январь 2024 г. на $155 на Walt Disney и короткие июнь 2023 г. 67,50 долл. США на PayPal. У Motley Fool есть политика раскрытия информации.

Вот как купить акции компании из списка Fortune 500

При формировании инвестиционного портфеля можно выбирать из множества типов активов, включая акции компаний из списка Fortune 500. Эти акции выпущены компаниями, включенными в ежегодный список Fortune 500, рейтинг крупнейших и наиболее прибыльных государственных и частных американских компаний.

Акции Fortune 500 не следует путать с S&P 500, который представляет собой индекс, включающий только публично торгуемые компании. Есть много причин инвестировать в акции Fortune 500, в том числе тот факт, что они являются одними из ведущих компаний в стране и исторически опережали S&P 500 примерно на 0,5 процентных пункта каждый год.

Что такое компания из списка Fortune 500?  

Ежегодный список Fortune 500, публикуемый Fortune , представляет собой рейтинг, основанный на общем доходе компании. Список состоит из многих известных компаний, таких как Walmart, Amazon, Apple и CVS Health. Но есть и менее известные компании, такие как гиганты по распространению лекарств McKesson и AmerisourceBergen.

«Компании из списка Fortune 500 работают в различных отраслях, таких как технологии, здравоохранение, розничная торговля и т. д., обеспечивая хороший уровень диверсификации сектора», — говорит Клэй Гарднер, со-генеральный директор и соучредитель инвестиционной платформы Titan.

Несмотря на то, что компании из списка Fortune 500 представляют множество различных секторов, все они имеют общую черту, которая заключается в том, что они входят в число самых богатых американских корпораций.

Стоит ли инвестировать в акции Fortune 500?  

Итак, почему вы можете захотеть включить в свой портфель акции компаний из списка Fortune 500? Начнем с того, что инвестирование в компанию из списка Fortune 500 следует одной из старейших и наиболее традиционных инвестиционных стратегий: инвестируйте в то, что вы знаете.

Эта стратегия сводится к тому, что инвесторы покупают акции, основываясь на своих личных знаниях или знакомстве с компанией. Следуя этому подходу, вы с меньшей вероятностью потерпите неудачу — по крайней мере, согласно теории «покупай то, что знаешь». А когда дело доходит до компаний из списка Fortune 500, многие из них являются компаниями, на которые американцы полагаются ежедневно и, следовательно, должны хорошо знать их.

«Например, GE (General Electric) — широко известное имя, — говорит Джейсон Глищински, сертифицированный специалист по финансовому планированию, соучредитель и генеральный директор Silvertree, LLC, частной фирмы по управлению активами.

Помимо того, что эти компании являются известными, они, как правило, имеют проверенную репутацию, а их акции торгуются немного лучше, чем те, что входят в S&P 500. — говорит Гарднер. «Хотя все они приносят впечатляющий уровень доходов в невероятном масштабе, основная прибыльность и рост доходов являются двумя важными факторами для успешных инвестиций».

3 шага для покупки акций Fortune 500

Процесс покупки акций Fortune 500 прост, в отличие от покупки любых других акций. Эти усилия всегда должны включать тщательное исследование акций или компаний, которые вы рассматриваете, в сочетании с анализом ваших финансовых целей и того, как акции могут соответствовать этим целям. Еще один ключевой шаг — найти подходящую инвестиционную платформу для покупки акций, а затем пополнить свой счет.

1. Открыть инвестиционный счет  

Существует несколько типов инвестиционных счетов на выбор. Это включает в себя открытие самостоятельного брокерского счета, управляемого брокерского счета и использование платформы робота-консультанта.

Выбор наилучшего варианта зависит от вашего уровня инвестиционного опыта, количества необходимых рекомендаций и имеющихся у вас денежных средств для инвестирования. Например, управляемый брокерский счет будет включать в себя опыт профессионального инвестора, а самоуправляемые брокерские счета — нет. Роботы-консультанты предлагают что-то среднее. Многие предлагают предлагаемый портфель или набор активов в зависимости от ваших финансовых потребностей и целей, которые можно получить из анкеты, которую вы заполните при открытии счета.

«Первый вопрос, который вам нужно задать себе, и выбор, который вам нужно сделать, это: как вы думаете, у вас есть опыт, чтобы выбрать, какие из 500 компаний Fortune сделают хорошие инвестиции?» говорит Джо Перкоко, соучредитель и со-генеральный директор Titan. «Если нет, вы хотите, чтобы профессионал сделал это за вас? Если у вас есть опыт, вы можете открыть счет прямых инвестиций в таких компаниях, как Fidelity или Schwab. Если у вас нет опыта — а большинство американцев попадают в это ведро — тогда вы можете либо инвестировать всю корзину из 500 через недорогой ETF, либо отдать свои деньги инвестиционному менеджеру или финансовому консультанту, который определит лучшие инвестиции. из 500».

2. Поиск и выбор инвестиций

При покупке любого типа акций или инвестиций важно уделить время тщательному изучению компании. Это должно включать в себя чтение информации о компании и обзор ее финансового профиля.

«Я бы не стал добавлять в свой портфель компанию из списка Fortune 500 только потому, что она продает много вещей или товаров», — говорит Кларк Кендалл, президент и главный исполнительный директор Kendall Capital, консультационной и платной инвестиционной компании. «Вам нужны компании с уникальными продуктами и услугами, за которые люди готовы платить больше. Coca-Cola преуспела в продаже газированных напитков. У них есть возможность взимать премию, потому что у них есть секретная формула. В общем, вы хотите владеть компанией, которая предлагает уникальные продукты и услуги».

3. Пополните свой счет и купите акции

После того, как вы определили инвестиционную платформу, которая лучше всего подходит для ваших нужд, и определили акции Fortune 500, которые вы хотели бы купить, следующим шагом будет пополнение вашего счета. Для начала не требуется много денег — многие платформы роботов-консультантов позволяют инвесторам открыть счет и купить акции всего за 10 долларов, в то время как другие начинают с минимальной суммы около 100 долларов. Эти же платформы часто позволяют покупать дробные акции.

«Благодаря достижениям в области технологий входной барьер для покупки публично торгуемых компаний был значительно снижен, — говорит Глищински.

Также можно приобрести акции Fortune 500, купив акции индексных фондов и ETF, в состав активов которых входят такие компании.

5 индексных фондов и ETF, включающих акции Fortune 500

Если вы заинтересованы в добавлении в свой портфель акций Fortune 500, обратите внимание на множество недорогих ETF и индексных фондов. Возможные варианты:

• Vanguard S&P 500 Index Fund ETF (VOO). Этот индексный фонд Vanguard, торгующийся по цене 366 долларов за акцию, предоставляет доступ к активам индекса S&P 500, включая компании из списка Fortune 500. Некоторые из его активов из списка Fortune 500 включают Apple, Microsoft, Amazon и Google.
• iShares Core S&P 500 ETF (IVV): iShares, акции которого в настоящее время торгуются по цене 400 долларов США, отслеживает индекс, состоящий из крупных, авторитетных компаний США, включая компании из списка Fortune 500. Основные холдинги включают Apple, Microsoft, Amazon, Google, Johnson & Johnson и Exxon Mobil.
• SPDR S&P 500 ETF Trust (SPY): этот ETF включает в себя такие компании из списка Fortune 500, как Apple, Microsoft и Amazon, и в настоящее время торгуется по цене 398 долларов за акцию.
• Индексный фонд Fidelity 500 (FXAIX): Как и другие фонды в этом списке, индексный фонд Fidelity 500 отслеживает индекс S&P 500. Компании из списка Fortune 500, среди его холдингов, включают Apple, Amazon и Google. Она торгуется по $138 за акцию.
• Schwab S&P 500 Index Fund (SWPPX): Этот недорогой фонд (в настоящее время 61 доллар за акцию) инвестирует в некоторые из самых известных американских компаний, входящих в S&P 500. Google, Johnson & Johnson, Microsoft и Amazon некоторые из компаний из списка Fortune 500 среди его холдингов.

Как отслеживать свои инвестиции  

После того, как вы купили акции компании из списка Fortune 500, вы можете отслеживать эффективность с помощью инвестиционной платформы, которую вы выбрали для совершения покупки. Рекомендуется следить за акциями, чтобы быть в курсе того, работают ли они так, как вы надеялись или ожидали.

«Указатели могут включать в себя то, что продажи продолжают быстро расти, компания завоевывает долю рынка в определенном регионе или что существует сильный денежный поток для выкупа акций», — говорит Перкоко.

Со временем вы также можете подумать о продаже некоторых или всех ваших акций в зависимости от ваших долгосрочных инвестиционных целей, а также от динамики акций и результатов деятельности компании. Например, если компания из списка Fortune 500, в которую вы инвестировали, каким-то образом теряет свое конкурентное преимущество, продажа может быть мудрым шагом.

«Если вы купили Coca-Cola, потому что у них есть уникальный продукт и услуга, а затем они потеряли это конкурентное преимущество из-за того, что они предлагают, вы можете продать. Или, если Walmart начнет доставлять посылки так же, как Amazon, возможно, пришло время продавать», — говорит Кендалл.

Кроме того, если ваши акции из списка Fortune 500 начинают торговаться по непомерно высокой цене, возможно, пришло время продать или сократить свои активы в компании.

«Когда доля акций становится слишком большой в процентах от вашего общего портфеля — например, более 10% вашего портфеля, вы можете подумать о продаже, поскольку вы не хотите, чтобы успех или неудача вашего портфеля диктовались одним акции», — говорит Кендалл.