Как оформляется кредит под залог недвижимости: Как взять кредит под залог квартиры и другой недвижимости

Кредиты под залог в Минске, взять кредит под залог имущества

ТОП кредитов июля от пользователей Myfin

НазваниеСтавка в годСуммаГрейс-периодСрок
Приличные на личное
Альфа Банк
14.6%до 30 000 р.до 36 мес.
Проще простого
МТБанк
14.61%до 30 000 р.до 84 мес.
mini
Цептер Банк
9%до 5 000 р.до 5 мес.
Онлайн-кредит Мэтч
БНБ-Банк
14.5%до 20 000 р.до 60 мес.
Потребительские кредиты Выгодно и Быстро
Единый кредитный центр
16%до 60 000 р.до 84 мес.

Мы подобрали для вас 6 кредитов под залог имущества в Минске

Все потребительские кредиты

Обновлено 20. 07.2023

Не нашли что искали? Отправьте заявку во все банки!

Оформление заявки

Имя и фамилия

Имя и фамилия

Телефон

Телефон

Сумма кредита, BYN

Сумма кредита, BYN

Подтверждаю согласие на обработку персональных данных

Получить предложения

Как получить кредит?

  • Заполните заявку на кредит

    Это в среднем занимает около 1 минуты

  • Дождитесь ответа из банка по телефону

    Менеджеры банка ответят по телефону или SMS

  • Приходите в ближайшее отделение банка

    Возьмите все необходимые документы и приходите в удобное для вас время

Предложения месяца

от 14.6 %

до 30 000 р.

Приличные на личное

от 14.61 %

до 30 000 р.

Проще простого

от 14.61 %

до 50 000 р.

на Личное 14,61%

от 14.61 %

до 100 000 р.

Подзарядите свои финансы до 100 000 BYN

от 14.5 %

до 20 000 р.

Онлайн-кредит Мэтч

Популярное

Взять кредит под залог

Кредиты под залог в Беларуси можно получить на более выгодных условиях, поскольку риски банка относительно невозврата денежных средств минимальны. Заявки по таким предложениям рассматриваются в короткие сроки, но дополнительно время будет потрачено на оценку предоставленного имущества.

На портале Myfin.by можно отправить одну заявку на кредит сразу в несколько банков – это быстро, удобно и повышает шанс одобрения заявки на получение кредита.

Достоинства кредита под залог

Залоговое кредитование удобно, поскольку предполагает пониженные ставки, не требуют первоначального взноса. Клиенты могут:

  • получить большую сумму;
  • одновременно с оформлением кредита оформить страховку;
  • получить средства без предоставления справки о доходах.

Воспользоваться предложением могут и граждане, которые не имеют кредитной истории или она у них испорчена.

Условия кредита под залог

Взять кредит под залог можно, предоставив в качестве обеспечения:

  • коммерческую недвижимость;
  • квартиру;
  • автомобиль;
  • ПТС;
  • другое имущество.

Некоторые банки предлагают оформить договор под ценные бумаги или драгоценные металлы. Сумма зависит от того, на какое количество денег будет оценен залог. Клиентам предлагается выбрать подходящий срок для выплаты долга, способ его погашения.

Кредит под залог без подтверждения дохода требует предоставления минимального пакета документов. В некоторых случаях достаточно паспорта кроме документов на имущество.

Как найти и получить кредит под залог?

Для получения быстрого одобрения подается заявка через интернет. По ней выносится предварительное решение. Если кредит под залог без справок одобрен, нужно пригласить оценщика (при использовании в качестве объекта недвижимость) или воспользоваться другим способом доставки. На некоторые виды залога потребуется дополнительная документация, подтверждающая право собственности.

Подать единую заявку

Кредиты под залог недвижимости, имущества, квартиры в Екатеринбурге

Банк

Кредит

Ставка

Выплата

Переплата

Ипотека для семей с детьми

От 300 000Р — до 12 000 000Р, возраст заёмщика 18-70 лет, без комиссии, возможно досрочное погашение, подтверждение дохода официально НДФЛ-2, стаж работы — 6-12 месяцев, срок рассмотрения — 3 дня.

К сравнению

5.00%

от 18 871

до 132 274

Рефинансирование

От 300 000Р — до 50 000 000Р, возраст заёмщика 18-70 лет, без комиссии, возможно досрочное погашение, подтверждение дохода официально НДФЛ-2, стаж работы — 6-12 месяцев, срок рассмотрения — 3 дня.

К сравнению

9.20%

от 20 856

до 251 333

Строящееся жилье

От 300 000Р — до 50 000 000Р, возраст заёмщика 18-70 лет, без комиссии, возможно досрочное погашение, подтверждение дохода официально НДФЛ-2, стаж работы — 6-12 месяцев, срок рассмотрения — 3 дня.

К сравнению

9.20%

от 20 856

до 251 333

Готовое жилье

От 300 000Р — до 50 000 000Р, возраст заёмщика 18-70 лет, без комиссии, возможно досрочное погашение, подтверждение дохода официально НДФЛ-2, стаж работы — 6-12 месяцев, срок рассмотрения — 3 дня.

К сравнению

9.70%

от 21 100

до 265 984

Легкий старт

От 300 000Р — до 50 000 000Р, возраст заёмщика 18-70 лет, без комиссии, без досрочного погашения, подтверждение дохода официально НДФЛ-2, стаж работы — 3-6 месяцев, срок рассмотрения — 3 дня.

К сравнению

9.99%

от 21 242

до 274 527

Вторичное жильё

От 350 000Р, возраст заёмщика 21-70 лет, без комиссии, возможно досрочное погашение, подтверждение дохода по справке банка, стаж работы — 3-6 месяцев, срок рассмотрения — 1 день.

К сравнению

10.00%

от 21 247

до 274 823

Новостройки

От 350 000Р, возраст заёмщика 21-70 лет, без комиссии, возможно досрочное погашение, подтверждение дохода официально НДФЛ-2, стаж работы — 3-6 месяцев, срок рассмотрения — 1 день.

К сравнению

10.00%

от 21 247

до 274 823

Военная ипотека

До 2 963 000Р, возраст заёмщика 21-45 лет, без комиссии, возможно досрочное погашение, залог приобретаемого жилья., подтверждение дохода официально НДФЛ-2, стаж работы — 6-12 месяцев, срок рассмотрения — 2 дня.

К сравнению

10.25%

от 21 370

до 282 216

Ипотека под залог имеющегося жилья

От 300 000Р — до 50 000 000Р, возраст заёмщика 18-70 лет, без комиссии, возможно досрочное погашение, залог приобретаемого жилья. , подтверждение дохода официально НДФЛ-2, стаж работы — 6-12 месяцев, срок рассмотрения — 3 дня.

К сравнению

11.25%

от 21 867

до 312 038

Кредит под залог квартиры на любые цели

От 500 000Р — до 6 000 000Р, возраст заёмщика 18-70 лет, без комиссии, возможно досрочное погашение, подтверждение дохода официально НДФЛ-2, стаж работы — 3-6 месяцев, срок рассмотрения — 3 дня.

К сравнению

11.25%

от 21 867

до 312 038

Ипотека с государственной поддержкой

От 45 000Р — до 3 000 000Р, возраст заёмщика 21-60 лет, без комиссии, возможно досрочное погашение, подтверждение дохода официально НДФЛ-2, стаж работы — 6-12 месяцев, срок рассмотрения — 5 дней.

К сравнению

11.40%

от 21 942

до 316 546

Приобретение готового жилья

От 300 000Р, возраст заёмщика 21-75 лет, без комиссии, возможно досрочное погашение, подтверждение дохода официально НДФЛ-2, стаж работы — 6-12 месяцев, срок рассмотрения — 10 дней.

К сравнению

13.45%

от 22 984

до 379 046

Приобретение строящегося жилья

От 300 000Р, возраст заёмщика 21-75 лет, без комиссии, возможно досрочное погашение, подтверждение дохода официально НДФЛ-2, стаж работы — 6-12 месяцев, срок рассмотрения — 10 дней.

К сравнению

13.50%

от 23 010

до 380 591

Загородная недвижимость

От 300 000Р, возраст заёмщика 21-75 лет, без комиссии, возможно досрочное погашение, подтверждение дохода официально НДФЛ-2, стаж работы — 6-12 месяцев, срок рассмотрения — 10 дней.

К сравнению

13.50%

от 23 010

до 380 591

Строительство жилого дома

От 300 000Р, возраст заёмщика 21-75 лет, без комиссии, возможно досрочное погашение, подтверждение дохода официально НДФЛ-2, стаж работы — 6-12 месяцев, срок рассмотрения — 10 дней.

К сравнению

14.00%

от 23 268

до 396 095

Кредит под залог недвижимости почти всегда оформляется при ипотеке. Дело в том, что именно при ипотечном кредитовании дом или квартира попадают под залоговое обременение, а в том случае, когда клиент не может своевременно вносить платежи, объект кредитования становится собственностью банка – кредитора. Между тем, возможно и оформление кредита под залог недвижимости на собственные цели.
Банки Екатеринбурга предлагают клиентам широкий выбор программ ипотечного кредитования под залог недвижимости, ориентированные на разные рынки, а также на самые разные объекты. Воспользовавшись фильтрами, вы сможете отыскать самые ценные предложения для вас, а ниже приведенная информация поможет вам лучше скоординироваться в огромном числе банковских продуктов.

Риски, которые вам необходимо учитывать при оформлении кредита под залог недвижимости
Казалось бы, такой способ кредитования является очень выгодным и для заемщика, поскольку в этом случае он может оформить кредит на довольно выгодных условиях, и для самого банка, поскольку в любой момент времени он может стать владельцем объекта недвижимости.

Среди важных недостатков систем кредитования под залог недвижимости можно выделить следующие пункты:
— Порой весьма внушительные комиссии, которые взимают банки единовременно;
— Иногда банки накладывают некоторые ограничения на владение недвижимостью, находящуюся в залоге;
— В том случае, когда вы закладываете в залог квартиру или дом во время спада на рынке недвижимости, то сумма кредита хоть и может быть немного меньше, стоимость жилья также будет снижена.

Важные преимущества оформления кредита под залог недвижимости
Между тем, оформление кредита под залог дома или квартиры является очень выгодной сделкой. В пользу этого утверждения мы можем привести следующие доводы:
— Оформляя кредит под заем недвижимости, вы сможете получить кредит в размере 60-70% от рыночной стоимости вашего дома или квартиры;
— Сегодня существует очень большое количество предложений по выдаче кредитов под залог недвижимости. Как правило, почти каждый банк имеет собственное предложение. Проанализировав все предложения, вы сможете выбрать самое лучшее из них;
— Даже если вы предоставите банку в залог свою квартиру или дом, вы все равно сможете ими распоряжаться. Ограничение будет наложено только на продажу данного объекта недвижимости;
— При оформлении кредита под залог недвижимости банки предложат вам весьма выгодную процентную ставку по кредиту;
— Оформляя кредит под залог своей квартиры или дома, полученные деньги вы сможете расходовать по собственному усмотрению. При этом вам не придется подтверждать свои доходы многочисленными справками, искать людей, которые будут готовы стать вашими поручителями.

Помимо всего прочего, взять кредит под залог своей квартиры очень выгодно. Для того чтобы минимизировать существующие риски, тщательно проанализируйте собственные возможности, запишите их на бумаге и просчитайте все форс-мажорные ситуации, которые вдруг могут возникнуть, пути их решения и урегулирования своего пошатнувшегося финансового положения (к сожалению, от падений не застрахован никто).
После этого внимательно изучите предложения банков, отберите наиболее выгодные и привлекательные для вас, настройтесь на положительные эмоции, оформите заявку и приступите к воплощению своей мечты в жизнь.

Как обеспечивается недвижимость? Залог по ипотеке

Опубликовано Робертом Линкером

Как обеспечена недвижимость? Ничто не защищает собственность; земля является безопасностью. Это обеспечивает ипотеку, и есть преимущества для любого типа обеспеченного кредита.

  • Кредит под залог недвижимости имеет ощутимые преимущества
  • Недвижимость является хорошей гарантией, потому что  

Любой актив может быть обеспечением и сделать кредит менее рискованным для кредитора. Ипотечные кредиты являются важным видом обеспеченного кредита, потому что они большие и привязаны к земле.

Что происходит, когда кредит обеспечен недвижимостью?

Когда недвижимое имущество является залогом кредита, заемщик отдает актив в залог в качестве обеспечения долга. Вы спросите, а что такое залог? Это гарантия того, что вы вернете кредит, или кредитор вступит во владение имуществом. Forbes отмечает четыре ключевых результата получения кредита: 

  • Требования к одобрению часто ниже, чем для необеспеченных кредитов 
  • Процентные ставки также обычно ниже 
  • Кредитор имеет законное право конфисковать заложенный актив в случае невыполнения заемщиком обязательств 
  • Общие типы включают автокредиты, ипотечные кредиты и обеспеченные кредитные карты 

В результате, если вы своевременно погасите свой долг, вы получите более выгодные условия, чем при необеспеченном кредите. В случае невыполнения обязательств банк конфискует необеспеченный кредит. В случае с недвижимостью это ваш дом. Лишить права выкупа, выселить вас и продать дом, чтобы вернуть свои средства.

Почему недвижимость считается хорошей гарантией?

Кредиторы считают недвижимость хорошей гарантией, потому что она стабильна и не преходяща. Чтобы увидеть этот момент, еще один распространенный обеспеченный долг — это автокредит. В этом случае залог быстро обесценивается. Часто автомобиль может потерять более половины своей стоимости в течение первых двух лет. Обычно стоимость транспортных средств меньше суммы задолженности, когда банк конфискует их. Кроме того, заемщик может перемещать автомобиль и прятать его.

Ипотека тоже не проблема. В то время как здания на земле могут обесцениваться, земля почти всегда дорожает, и банк может рассчитывать на то, что стоимость земли будет стабильной с течением времени. Кроме того, вы не можете перемещать землю, поэтому им никогда не придется ее искать.

При работе с кредитными картами банк обычно заставляет клиента заплатить сумму авансом, чтобы защитить карту. В этом случае риск для банка отсутствует вообще. В других случаях, однако, они принимают банковский счет в качестве обеспечения. В этом случае существует значительный риск, поскольку банки считают его ликвидным. Это означает, что деньги легко переместить и спрятать.

Заключительные мысли о том, как обеспечивается охрана недвижимости 

Как обеспечивается охрана недвижимости? В этой статье мы указали, что недвижимость – это залог. Земля является залогом кредита, ипотеки. Мы также показали, почему это лучший вид безопасности, особенно для банков. Это настолько особенное, что у них есть уникальная ссуда только для недвижимости, называемая ипотекой. Они заслуживают внимания по двум причинам: они очень большие и очень безопасные.

Когда вы получаете ипотечный кредит, вы предоставляете свой дом в качестве залога. Это становится значительным риском, если что-то случится, и вы не сможете осуществлять платежи. Банк лишит права выкупа, и вы потеряете свой дом. Однако это разумный риск, потому что большинство людей не могут платить наличными за дом, а условия любого другого кредита были бы обременительными.

Отчет о вызове банка Часто задаваемые вопросы: Когда кредит является кредитом на недвижимость?

  • 9 мая 2018 г.
  • Аманда Гарнетт

Когда я провожу занятия по отчетам о звонках по всей стране, одной из областей, где у банкиров постоянно возникают вопросы, является классификация кредитов. Банковские регулирующие органы ожидают от учреждения к учреждению последовательной отчетности по кредитам на основе рекомендаций по отчету о звонках, но на самом деле применять эти рекомендации на ежедневной основе к огромному разнообразию кредитов, поступающих через дверь, не всегда легко.

Итак, в этой серии блогов мы собираемся ответить на некоторые часто задаваемые вопросы, связанные с кодированием кредита и отчетностью, начиная с самого простого вопроса. Что делает кредит кредитом на недвижимость?

Определение

Согласно глоссарию отчетов о звонках, ссуда, обеспеченная недвижимостью, — это ссуда, которая при выдаче полностью или в значительной степени обеспечена залогом (залогами) недвижимого имущества, для которого залог (залоги) имеет центральное значение для предоставления кредита. Чтобы считаться полностью или существенно обеспеченным недвижимостью, оценочная стоимость залога в виде недвижимости при выдаче должна превышать 50% от основной суммы кредита при выдаче с учетом любых предыдущих залогов.

Определение требует много внимания. Вот области, на которых следует сосредоточиться:

  • Стоимость залога в виде недвижимости превышает 50% первоначального остатка по кредиту
  • Недвижимость занимает центральное место в предоставлении кредита. Это не преподносится как чрезмерная осторожность.
  • Если на недвижимость имеется несколько залогов, рассмотрите остатки предыдущих залогов.

Недвижимость на первом месте

В соответствии с рекомендациями по отчету о звонках недвижимость на первом месте. Если ссуда обеспечена недвижимостью, то не имеет значения, кто является клиентом или для чего он использует средства, ссуда должна быть указана как ссуда под недвижимость в Приложении RC-C, строка 1, раздел. (Единственным исключением из этого правила являются ссуды государственным или местным муниципалитетам, которые должны быть указаны в Приложении RC-C, строка 8, даже если они обеспечены залогом недвижимости.)

Многие кредиты явно являются кредитами на недвижимость и не требуют дополнительных размышлений, но когда речь идет о нескольких предметах залога или цель кредита не в покупке недвижимости, все может быстро стать более сложным.

Примеры для рассмотрения

Пример Кредит на недвижимость? Куда сообщить
Кредит в размере 700 000 долларов США стоматологической группе на реконструкцию и оборудование здания, которое будет использоваться в качестве стоматологического кабинета. На момент создания оценочная стоимость залога включает оборудование в размере 600 000 долларов США и здание 9 в размере 400 000 долларов США.0092

Да RC-C, Строка 1. a.2 – Прочие кредиты на строительство и землю
Ссуда ​​на оборотный капитал в размере 50 000 долларов США местной бухгалтерской фирме. Залогом является свободный участок стоимостью 30 000 долларов США. Да RC-C, Строка 1.a.2 – Прочие кредиты на строительство и землю
Кредит под залог дома на сумму 15 000 долларов США. Залогом является дом на 1-4 семьи стоимостью 100 000 долларов США с первым залогом в размере 97 000 долларов США. Залоговое удержание 1 st было сделано другим банком. RC-C, Строка 6.b.- Прочие возобновляемые кредитные планы

 

Дальнейшие действия

Кодирование кредита может оказать существенное влияние на восприятие регулирующим органом истории списаний банка, концентрации кредитного риска и процента проблемных кредитов, поэтому согласованная отчетность по кредитам имеет решающее значение. Мы рекомендуем банкам назначать кого-то для проверки более сложных структур кредитов и принятия окончательного решения о том, как кредиты должны быть закодированы для целей отчета о звонках.

Если у вас есть вопросы об отчете о звонках или кодировании кредита, CLA всегда готов помочь. Пожалуйста свяжитесь с нами.

Теги: Отчет о звонках, Общие финансовые услуги, Кредитование | Комментарии отключены на часто задаваемые вопросы об отчете о вызовах банка: когда кредит является кредитом на недвижимость?

  • Аманда Гарнетт
  • Директор финансовых учреждений
  • КЛА
  • Пеория, Иллинойс

Аманда Гарнетт — руководитель практики финансовых учреждений CliftonLarsonAllen (CLA) из Пеории, штат Иллинойс. В настоящее время она возглавляет группу по налогообложению финансовых учреждений Среднего Запада и обслуживает учреждения с общим объемом активов от 15 миллионов до 3,5 миллиардов долларов.

Помимо соблюдения налогового законодательства, Аманда помогает клиентам в области налогового консультирования, слияний и поглощений, а также нормативной отчетности. Она также регулярно преподает курсы для банковских ассоциаций по всей стране.