Как получить банковская гарантия: как работает, получение и стоимость

Содержание

Иконка LogoIcon

Банковская гарантия – эффективный способ обеспечения исполнения обязательств

Оформить

Преимущества

Без высвобождения денежных средств из оборота или их прямого заимствования

Выгоднее стандартного кредита

Гибкий подход к обеспечению

Гарантируемые обязательства

  • Исполнение обязательств по договору или контракту

  • Исполнение обязательств по выкупу ценных бумаг

  • Компенсация издержек и расходов на проведение торгов конкурса или аукциона

  • Гарантии в пользу таможенного органа и налогового органа

  • Исполнение встречного обеспечения

  • Платежные банковские гарантии

Оформить

Получите банковскую гарантию в три шага

Оставьте заявку, и наш специалист свяжется с вами

Подготовьте документы и посетите офис Банка

Получите гарантию

Оформите заявку прямо сейчас

Параметры

Сумма, ₽

От 1 000 ₽До 1 000 000 000 ₽

Срок, месяцев

От 1 месДо 15 лет

Данные организации

Наименование организации

Телефон

Годовая выручка, ₽

Контактное лицо

Электронная почта

Офис банка

Филиал

Выберите филиал

Иконка ArrowUpIconИконка ArrowUpIcon

Адрес

Выберите адрес

Иконка ArrowUpIconИконка ArrowUpIcon

Нажимая кнопку, вы подтверждаете согласие с условиями передачи данных

Условия

Клиент

Юридическое лицо

Индивидуальный предприниматель

Иконка SmallClockIconИконка SmallClockIcon

Срок

Не более 2 лет, в зависимости от цели гарантируемых обязательств

Сумма

Зависит от гарантируемых обязательств

Иконка PercentageRoundIconИконка PercentageRoundIcon

Комиссия

Комиссия устанавливается индивидуально в соответствии с внутренними тарифами Банка

Иконка ShieldTickIconИконка ShieldTickIcon

Обеспечение

Вид и объем залогового обеспечения определяется в соответствии с внутренними требованиями Банка

Иконка DocIconИконка DocIcon

Документы для индивидуальных предпринимателей

Заявка Клиента на предоставление банковского продукта

Документы, подтверждающие регистрацию Клиента

Лицензии, подтверждающие право Клиента заниматься отдельными видами деятельности

Копии паспортов, удостоверяющих личности Клиента и лиц, предоставляющих обеспечение (все страницы/все содержащие сведения страницы)

Документ, подтверждающий регистрацию Клиента в случае предъявления документа, удостоверяющего личность, отличного от паспорта

Справка о финансовом состоянии по состоянию на последнюю годовую/ квартальную дату, составленная по форме Банка

Указанный перечень документов не является исчерпывающим.

Иконка DocIconИконка DocIcon

Документы для юридических лиц

Заявка Клиента на предоставление банковского продукта

Учредительные документы и документы, подтверждающие регистрацию Клиента

Лицензии, подтверждающие право Клиента заниматься отдельными видами деятельности

Документы, подтверждающие полномочия руководителя и главного бухгалтера Клиента

Копии паспортов руководителя и главного бухгалтера Клиента (все страницы/все содержащие сведения страницы)

Бухгалтерская (финансовая) отчетность по состоянию на последнюю годовую/квартальную дату, составленная в объеме и отвечающая требованиям, утвержденным приказом Министерства финансов Российской Федерации от 02.07.2010 № 66н «О формах бухгалтерской отчетности организаций»

Указанный перечень документов не является исчерпывающим.

Другие продукты для бизнеса

Иконка ArrowLeftIconИконка ArrowLeftIcon

Иконка LogoIconИконка LogoIcon

Россельхозбанк

Иконка LoupeIconИконка LoupeIcon

Частным клиентам

+7 (495) 787-77-87

Для звонков из-за границы

8 (800) 100-01-00

Для звонков по России

7787

Абонентам МТС, Мегафон, Билайн и Tele2

Бизнес клиентам

8 (800) 100-78-70

Звонок по России бесплатный

Обратная связь

Иконка TelegramIconИконка TelegramIcon

Иконка VKIconИконка VKIcon

Иконка OkIconИконка OkIcon

Соцсети

Иконка PlayMarketIconИконка PlayMarketIcon

Мобильное приложение

Вернуться на прежнюю версию сайта

Частным клиентамКредитные картыДебетовые картыКредитыВклады и счетаИпотекаИнвестицииСтрахованиеПлатежи и переводыПрограмма лояльностиБиометрическая регистрацияПлатёжное кольцоСейфовые ячейкиПремиальное обслуживаниеPrivate BankingТарифы и документы

Бизнес-клиентамРасчётный счетКредитыДепозитыБизнес-картыЭквайрингВЭДПрограмма лояльностиСвой бизнесГрантовая поддержкаСтрахованиеБрокерское обслуживаниеАУСНСтаньте нашим агентомДепозитарные услугиИнкассацияТарифы

Экосистема СвоёСвоё для васСвоё для бизнесаВсе проекты Своё

О БанкеО БанкеКредитным организациямИнсайдерамПоставщикам о закупкахПресс-центрУстойчивое развитие

РСХБ СтрахованиеРСХБ Страхование ЖизниРСХБ Управление активамиРСХБ ЛизингРСХБ Факторинг

© 2000-2023 АО «Россельхозбанк» Генеральная лицензия Банка России № 3349 от 12. 08.2015 г.

Информация о процентных ставках по договорам банковского вклада с физическими лицамиРаскрытие информации профессиональным участником рынка ценных бумагРаскрытие информацииУдостоверяющий центрФинансовая культура

Банковская гарантия для физического лица при выкупе акций

При выкупе акций по добровольному или обязательному предложению покупатель должен следовать предусмотренной процедуре. Один из ее шагов — получение банковской гарантии. И когда речь идет о покупателе-юридическом лице, это не вызывает существенных проблем. Однако совсем иначе обстоят дела с инвесторами, являющимися физическими лицами. Для них получение банковской гарантии превращается в квест. О том, в каких случаях ее получения не избежать, и что необходимо сделать, чтобы заручиться поддержкой банка-гаранта, расскажем в статье. 

Что такое банковская гарантия и каким акционерам она необходима


Банковская гарантия удостоверяет, что банк (гарант) берет на себя по просьбе иного лица (принципала) обязательство по уплате третьему лицу (бенефициару) определенной денежной суммы в соответствии с условиями гарантии (п. 1 ст. 368 ГК РФ). 

В сделках с акциями она необходима для защиты интересов владельцев ценных бумаг, продающих свои акции. Банковская гарантия является для них обеспечительным средством или своеобразной страховкой от невыплаты, поскольку безусловное завершение расчета подтверждается финансово-кредитной организацией, выступающей гарантом. Если оферент не оплатит в срок приобретаемые им ценные бумаги, владелец вправе либо представить гаранту требование об оплате цены приобретаемых акций, либо в одностороннем порядке расторгнуть сделку. 

То есть банковская гарантия — удобный способ обеспечения соглашения, позволяющий компенсировать убытки одной из его сторон, в случае невыполнения обязательств другой стороной. Для инвестора, являющегося физическим лицом, она еще более актуальна, поскольку подтверждает его платежеспособность. 

Когда для покупки акций нужна банковская гарантия


Рынок ценных бумаг подвижен. Поэтому инвесторы не всегда успевают сориентироваться в правилах сделок по выкупу акций, которые отличаются в зависимости от ситуации. И банковская гарантия необходима покупателю не для всех соглашений. 

В соответствии с нормами Федерального закона от 26.12.1995 г. 208-ФЗ «Об акционерных обществах» предложение лица о приобретении или выкупе ценных бумаг публичного акционерного общества должно подкрепляться банковской гарантией в следующих основных случаях: 

1. При выдвижении добровольного предложения о выкупе более 30% акций публичного общества — ст. 84.1 ФЗ «Об акционерных обществах».



Ситуация: Инвестор хочет приобрести более 30% от общего количества обыкновенных и привилегированных акций публичного общества. Поэтому он вправе направить публичную оферту об этом владельцам акций АО, сопроводив ее банковской гарантией.


2. При выдвижении обязательного предложения о приобретении акций публичного общества, а также иных эмиссионных ценных бумаг, конвертируемых в его акции — ст. 84.2 ФЗ «Об акционерных обществах».  



Ситуация: У инвестора уже есть более 30%, 50%, 75% от общего количества акций публичного общества. Поэтому он обязан в течение 35 дней с момента внесения приходной записи по лицевому счету (счету депо) направить владельцам оставшихся акций и ценных бумаг, конвертируемых в такие акции, публичную оферту об их приобретении (обязательное предложение). К оферте прилагаются данные о получении банковской гарантии физическим лицом.


3. При выкупе акций по требованию их владельцев лицом, приобретшим более 95% акций публичного общества — ст. 84.7 ФЗ «Об акционерных обществах». 



Ситуация: Инвестор воспользовался добровольным или обязательным предложением, и приобрел пакет акций, размер которого составляет более 95% от всех ценных бумаг АО. В этом случае он должен выкупить остальные акции и эмиссионные ценные бумаги публичного общества, если владельцы требуют этого. Поэтому в течение 35 дней с момента приобретения соответствующей доли он должен направить остальным владельцам уведомление о наличии у них права требования о выкупе. Исполнение обязательств должно быть обеспечено банковской гарантией.


4. При выдвижении конкурирующего предложения параллельно с добровольным или обязательным — ст. 84.5 ФЗ «Об акционерных обществах».



Ситуация: В публичное акционерное общество поступило добровольное или обязательное предложение, поэтому любой акционер вправе направить и свое добровольное предложение с целью выкупа тех же ценных бумаг. Конкурирующее предложение направляется не позже, чем за 25 дней до истечения срока принятия последнего предложения из ранее полученных вариантов. Условия должны быть равно обеспеченными для продавцов, поэтому и конкурирующее предложение подкрепляется банковской гарантией физического лица.


Заметим, что гарантия необходима в указанных сделках не только физическим, но и юридическим лицам. Но у последних трудностей в получении документа возникает значительно меньше, поскольку им проще доказать свою благонадежность банкам. 

Как получить банковскую гарантию физическому лицу для выкупа акций


Банковская гарантия для выкупа акций должна быть выдана физическому лицу к моменту направления добровольного, обязательного предложения или до исполнения им требования о принудительном выкупе. Она оформляется в письменном виде, составляется гарантом — банком. Документ не может быть отозван. Срок его действия должен истекать не ранее, чем через шесть месяцев после предусмотренной даты оплаты приобретаемых ценных бумаг. 

От принятия решения о необходимости получения банковской гарантии физическим лицом, до выполнения ей своей роли в сделке по выкупу акций, проходит несколько этапов. Важно выполнить следующие шаги: 

  1. Выбрать добросовестный банк-гарант. Далеко не все финансово-кредитные организации готовы стать гарантом для физического лица. 

  2. Собрать все документы и подготовить заявку.

  3. Подать заявку в банк.

  4. При необходимости ознакомить с условиями гарантии бенефициара.

  5. Оплатить банковскую гарантию.

  6. Получить документ.

  7. Предоставить банковскую гарантию в Центральный банк Российской Федерации (Банк России).


Банки зачастую отказывают в выдаче банковской гарантии физическому лицу. Это может быть вызвано как в целом нежеланием быть причастным к такого рода сделкам, так и сомнениями в благонадежности клиента: недостаточностью доказательств платежеспособности физического лица и легальности происхождения его доходов, предоставлением неполных или недостоверных сведений, сомнительной финансовой или деловой репутацией. 

Преимущества оформления банковской гарантии физическому лицу


Несмотря на трудоемкость процесса получения, банковская гарантия — это привлекательное средство обеспечения сделки для физического лица, поскольку она:

  • позволяет заключить соглашение на выгодных для сторон условиях, не упустив время;

  • не требует поиска и извлечения денежных средств;

  • устраняет необходимость привлечения поручителей и предоставления залога;

  • подтверждает высокий уровень деловой репутации физического лица и безопасность сотрудничества с ним.

Физическому лицу весьма сложно провести выкуп акций, предварительно получив банковскую гарантию. Если у вас возникают вопросы, связанные с оформлением гарантии или проведением сделки с акциями — обратитесь к нашим экспертам. Мы оказываем услугу по получению банковской гарантии для физического лица, и знаем, как увеличить шансы на положительный ответ банка.

Банковская гарантия | Гарантия моей работы или помещения

Последние предложения

Личный

Бизнес

Преимущества банковской гарантии NAB

Узнайте об особенностях нашей банковской гарантии и узнайте, какую пользу она может принести вашему бизнесу.

Гибкие параметры безопасности

Ваш выбор для обеспечения вашей банковской гарантии широким спектром активов.

Управляйте денежным потоком

Используйте банковскую гарантию, чтобы сосредоточиться на своем бизнесе и ликвидности.

Как подать заявку

Мы поможем вам пройти этот процесс, выполнив 4 простых шага.

Шаг 1. Выберите правильный вариант

Откройте для себя подходящие варианты помещений, отвечающие вашим потребностям. Если вы не уверены, поговорите с нами по телефону или лично с вашим местным бизнес-банкиром NAB.

Шаг 2. Подать заявку

Вы можете подать заявление по телефону или лично с вашим местным банкиром NAB.

Проверьте, какие документы вам нужны для подачи заявления

Шаг 3. Подпишите документы

После утверждения мы отправим вам заполненные документы для подписания и возврата.

Шаг 4. Получите банковскую гарантию

Когда все документы будут получены и утверждены, мы выдадим банковскую гарантию.

Готовы подать заявку?

Поговорите с нами о гарантии на вашу работу или помещение.

Заказать обратный звонок

Помощь и поддержка

У нас есть целый ряд полезных руководств и инструментов, которые помогут вам управлять банковским бизнесом.

Другие способы, которыми мы можем помочь

Воспользуйтесь нашими справочными руководствами, часто задаваемыми вопросами и другими службами поддержки, которые помогут вам упростить управление банковскими операциями.

Просмотрите наш центр справки и поддержки

Другие кредиты для рассмотрения

Ищете другие продукты, которые помогут вашему бизнесу расти? Вот еще несколько вариантов.

Связаться

Положения и условия

Этот раздел содержит важную информацию, относящуюся к странице, которую вы просматриваете, но вы не можете
см. его, потому что в вашем браузере отключен JavaScript. Пожалуйста, включите JavaScript и приходите
назад, чтобы вы могли видеть всю страницу. Важно, чтобы вы прочитали Важное
Информация в этом разделе, прежде чем действовать в соответствии с любой информацией на этой странице.

Приносим извинения, но раздел «Важная информация», который вы пытаетесь просмотреть, отображается неправильно.
в данный момент. Пожалуйста, обновите страницу или повторите попытку позже.

Применяются критерии одобрения, положения и условия. Сборы, процентные ставки и условия будут подробно описаны в вашем Письме-предложении.

NAB рекомендует ознакомиться с Заявлением о раскрытии информации о продуктах или другим документом о раскрытии информации, доступным в NAB, прежде чем принимать какие-либо решения в отношении этих продуктов. Эти продукты выпускаются National Australia Bank Limited ABN 12 004 044 937.

Комиссионные сборы за банковские операции — руководство по комиссиям и сборам

Тарифы, сборы и сборы

Расширенные гарантии — Академия ICC

Узнайте больше о выдаче банковской гарантии, использовании встречных гарантий и более сложных транзакциях

АККРЕДИТИРОВАНО

ЦЕЛИ ОБУЧЕНИЯ

К концу этого электронного курса вы сможете: