Как правильно инвестировать в недвижимость: Инвестиции в недвижимость — современные и доступные способы заработка на недвижимости

7 лучших книг по инвестированию в недвижимость

Поговорка «знание — сила» особенно актуальна, когда речь идет об инвестициях. В мире недвижимости есть свои риски, и стоит о них знать, чтобы ваши капиталовложения не оказались неперспективными. В данном случае вопрос получения теоретических знаний выходит на первое место. Но с таким количеством разнообразных ресурсов и источников информации можно с легкостью затеряться в неизведанной доныне теме. И компания Nestin Property решила упростить вам эту задачу! Мы подготовили для вас список, в котором перечислили лучшие книги про инвестиции в недвижимость. 

Содержание статьи:

1. 1 место. «Как инвестировать в недвижимость: полное руководство для начинающих»
2. 2 место. «Азбука инвестирования в недвижимость»
3. 3 место. «Книга об управлении свойствами аренды» (2015) 
4. 4 место. «Книга об инвестировании в недвижимость без (и с небольшим) вложений»
5. 5 место. «Купить, восстановить, арендовать, рефинансировать, повторить»
6. 6 место. «Инвестиции в недвижимость пошли плохо: 21 правдивая история о том, чего НЕ следует делать при инвестировании в недвижимость и продаже домов»
7. 7 место. «Богатый папа, бедный папа»
8. Заключение

1 место. «Как инвестировать в недвижимость: полное руководство для начинающих»

Авторы: Брэндон Тернер и Джош Доркин

Творение Брэндона Тернера и Джоша Доркина, которое возглавляет наш список лучших книг для начинающих инвесторов в недвижимость, предлагает детальный разбор основ процесса инвестирования в сектор жилья. 

На страницах книги прописаны эффективные схемы по перепродаже объектов жилого и коммерческого сектора, нюансы сдачи апартаментов в аренду, а также правила грамотного управления имуществом. 

Еще рассказывают о том, как выбрать правильную недвижимость для инвестирования, и о том, какие факторы нужно учитывать при анализе потенциальных инвестиционных объектов.

Одним из главных преимуществ книги является ее понятное и доступное изложение. Авторы избегают технических терминов и используют ясный и простой язык, что делает книгу доступной для широкой аудитории. Кроме того, Тернер и Доркин рассказывают о более чем 40 различных историях успешного инвестирования в жилые объекты.

2 место. «Азбука инвестирования в недвижимость»

Автор: Кен МакЭлрой

Книга МакЭлроя «Азбука инвестирования в недвижимость» зааслуженно числится в списке лучших изданий, которые рекомендуются начинающим инвесторам в жилищный фонд из-за ее акцента на специфике данного сектора, особенностях проведения сделок и получения стабильного источника прибыли.

Одна из главных ценностей этой книги заключается в том, что она написана очень простым языком, что позволяет даже новичкам легко усваивать материал. Автор пошагово объясняет все процессы покупки, управления и продажи недвижимости и предоставляет читателю множество примеров и кейсов, что помогает лучше понять базовые аспекты данного процесса

В книге содержится множество полезных советов по выбору правильного объекта недвижимости, анализу рынка и оценке потенциальной доходности инвестиций. Автор также дает рекомендации по выбору финансовых инструментов, описывает различные методы финансирования, которые могут помочь приобрести недвижимость.

Одним из ключевых моментов в инвестировании в недвижимость является управление объектом при минимизации затрат и максимизации доходов от аренды. Также автор рассказывает о том, как подготовить недвижимость к продаже, чтобы получить максимальную прибыль.

3 место. «Книга об управлении свойствами аренды» (2015) 

Авторы: Брэндон и Хизер Тернер

На третьем месте в списке рекомендаций для инвесторов-новичков занимает творение авторов Брэндона и Хизер Тернеров. 

Книга под названием «Книга об управлении свойствами аренды» — это идеальное пособие для тех, кто хочет начать зарабатывать на аренде недвижимости или уже занимается этим бизнесом и хочет улучшить свои навыки управления собственностью. 

В книге представлены ключевые стратегии управления жильем, которые помогут владельцам максимизировать прибыль от своей собственности. Авторы охватывают все аспекты арендного бизнеса, включая поиск и привлечение арендаторов, подготовку жилплощади, управление финансами и правовые аспекты.

Стоит отметить и то, что авторы используют свой личный опыт и реальные примеры из своей практики. Они рассказывают о своих успехах и неудачах, чтобы читатели могли избежать типичных ошибок.

Отдельный раздел посвящен тому, как правильно составить договор аренды, чтобы избежать правовых проблем в будущем.

Есть в книге и рекомендации по проведению ремонта и обслуживанию апартаментов, советы по сохранению жилья в хорошем состоянии для будущей продажи или повторной аренды.

4 место. «Книга об инвестировании в недвижимость без (и с небольшим) вложений»

Автор: Брэндон Тернер

Произведение «Книга об инвестировании в недвижимость без (и с небольшим) вложений» Брэндона Тернера — это отличное пособие для тех, кто планирует свои первые шаги на пути к капиталовложениям в рынок недвижимость, но не имеет большого начального капитала.

Автор описывает свой личный опыт, показывает, что инвестирование в недвижимость может быть доступным для каждого. В своей книге он предоставляет множество полезных советов и стратегий, которые помогут читателю начать свой бизнес в области недвижимости с минимальными вложениями.

Первая глава книги посвящена тому, как начать инвестировать в недвижимость с небольшими суммами денег. Брэндон делится несколькими методами, которые могут быть использованы для получения финансирования, и рассказывает о том, как определить потенциально привлекательные объекты для инвестирования.

Вторая глава описывает, как провести ремонт в жилище при минимальных затратах, сэкономив при этом не только деньги, но и время.

Третья глава посвящена аренде недвижимости. Автор описывает, как найти правильных арендаторов и установить правильную арендную плату, чтобы получить максимальную прибыль.

Четвертая глава посвящена рефинансированию недвижимости. Брэндон Тернер объясняет, какие преимущества можно получить от рефинансирования, и как это можно сделать.

В пятой главе расписано, как управлять имуществом. Автор перечислил советы о том, как контролировать расходы и максимизировать прибыль.

Шестая глава подробно рассказывает о том, как масштабировать бизнес в сфере недвижимости и получать еще больший доход от квадратных метров.

5 место. «Купить, восстановить, арендовать, рефинансировать, повторить» 

Автор: Дэвид М. Грин

Книга «Купить, восстановить, арендовать, рефинансировать, повторить» Дэвида М. Грина — это незаменимый ресурс для тех, кто хочет начать свой бизнес в сфере недвижимости. Эта книга является практическим руководством, которое поможет вам узнать все нюансы инвестирования в недвижимость и научит, как зарабатывать деньги на этом.

Один из главных принципов, которые автор рекомендует для успешного инвестирования в недвижимость, это правильный подбор объекта. Дэвид М. Грин рассказывает о том, как выбрать и купить апартаменты, а также как правильно оценивать их стоимость. Он также делится информацией о том, как выбрать подходящий ремонт и как его провести, чтобы максимизировать прибыль.

Стоит отметить простой язык написания. Дэвид пишет понятно и доступно, что позволяет быстро и легко понять материал. Кроме того, каждая глава книги содержит практические советы и рекомендации, которые помогут реализовать полученные знания в жизнь.

Несомненным достоинством книги является ее актуальность. Автор дает конкретные рекомендации и советы, основанные на современных тенденциях и рыночных условиях. Кроме того, Дэвид М. Грин обладает огромным опытом в инвестировании в недвижимость, что делает его книгу ценным источником знаний.

6 место. «Инвестиции в недвижимость пошли плохо: 21 правдивая история о том, чего НЕ следует делать при инвестировании в недвижимость и продаже домов» 

Автор: Фил Пустеёвски

Лучшие книги об инвестировании в недвижимость пополнились и выпуском издания под названием «Инвестиции в недвижимость пошли плохо» автора Фила Пустеёвски. Эта книга является своего рода пошаговым руководством для инвесторов, которые хотят понять, чего НЕ стоит делать при инвестировании в недвижимость.

В этой книге описана 21 реальная история неудачных попыток инвестирования в объекты недвижимости. Каждая история описывает конкретную ситуацию, с которой сталкивался автор или его знакомые, и объясняет, как избежать подобных ошибок в будущем. 

Книга не только предупреждает о возможных ошибках, но и помогает читателям разобраться в различных аспектах инвестирования в недвижимость. В ней рассказывается об основных типах недвижимости, о том, как выбрать правильный объект для инвестирования, как оценить его стоимость, как совершать покупки и продажи и многое другое. Фил Пустеёвски рассказывает о своем опыте инвестирования в недвижимость, о своих первых неудачах и делает выводы исходя из своих ошибок.

Эта книга не только помогает избежать ошибок, но и даёт ценные советы о том, как правильно инвестировать, чтобы получить максимальную прибыль.

Кроме того, книга очень легко читается и будет интересна даже тем, у кого нет опыта в инвестировании в недвижимость. Автор использует простой и доступный язык, что позволяет читателям легко усваивать информацию и понимать основные принципы инвестирования в недвижимость.

Книга рекомендуется как начинающим, так и опытным инвесторам.

7 место. «Богатый папа, бедный папа» 

Автор: Роберт Т. Кийосаки

Наша главная рекомендация и настоящий шедевр — книга «Богатый папа, бедный папа». Она учит тому, какой образ мышления вам необходим, чтобы ваши деньги работали на вас. Вам не нужно много средств, чтобы инвестировать. Приведенные здесь принципы выдержали испытание временем и являются прекрасной отправной точкой для любого нового инвестора.

Это книга написана предпринимателем и финансовым консультантом Робертом Т. Кийосаки. И сегодня ее по праву можно назвать настоящим бестселлером в жанре личностного развития и финансовой грамотности. В ней автор делится своими мыслями и опытом в области инвестирования и личной финансовой независимости.

Главная идея книги заключается в том, чтобы стать богатым, нужно менять свой образ мышления. Кийосаки утверждает, что большинство людей живут по принципу «работаю, чтобы зарабатывать деньги», а богатые люди думают иначе — «заставляю деньги работать на меня». Автор призывает читателя научиться мыслить как богатый человек, который умеет зарабатывать деньги и управлять своими финансами.

Кийосаки также предлагает свою схему образования, которая заключается в том, чтобы не ограничиваться только школьным набором базовых знаний, а продолжать учиться всю жизнь, совершенствуя свои навыки в области финансов и бизнеса.

Одной из ключевых идей книги является необходимость инвестирования в недвижимость. Кийосаки утверждает, что инвестирование в недвижимое имущество — это один из самых надежных и выгодных способов инвестирования. Он предлагает свои стратегии и советы по выбору и покупке объектов недвижимости, а также по их управлению и продаже.

В целом, «Богатый папа, бедный папа» — это полезная книга для всех, кто хочет научиться управлять своими финансами и достичь финансовой независимости. Она содержит множество работающих советов и стратегий, которые помогут читателю изменить свой образ мышления и начать инвестировать свои деньги.

Если вы еще не прочитали эту книгу, то рекомендуем вам сделать это. Она не только поможет вам научиться управлять своими финансами, но также станет отличным путеводителем в мир инвестирования в сектор жилья.

Заключение

Мы надеемся, что эти книги про инвестирование в недвижимость вам будут полезны и откроют для вас дверь в выгодный мир удачных капиталовложений в квадратные метры. А если вам нужна бесплатная консультация по подбору квартиры или виллы на побережье Средиземного моря в Турции, риэлторы компании Nestin Property с радостью вам ее предоставят.

Как правильно инвестировать в недвижимость: ошибки инвесторов

Как правильно инвестировать в недвижимость за границей? Этот вопрос нам часто задают на консультациях по инвестированию. Мы решили выложить ТОП-7 наиболее типичных ошибок начинающих инвесторов в нашей статье.

На прошедшей неделе (на ноябрь 2021 года) случилось крупное событие на рынке американской недвижимости. Один из топовых игроков рынка, компания Zillow заявила об окончании своей работы в связи с серьезными убытками на конец года. Сумма убытков составила почти 400 миллионов долларов. Не будем вдаваться в подробный анализ, если сделать короткий вывод — алгоритм оценки закупочной стоимости недвижимости в данной компании работал неправильно. Были допущены ошибки и в системе прогнозирования рынка. Все эти факторы в совокупности привели к потере крупных денег, падению стоимости акций компании на фондовом рынке и огромными убытками для всех акционеров.

Если подобные ошибки допускают профессионалы, что и говорить о частных инвесторах. В нашей статье собраны типичные ошибки начинающих инвесторов при инвестировании в недвижимость. Предлагаем с ними ознакомиться.

Содержание:

• №1. Легкомысленный и наивный подход
• №2. Инвестиции в самую дешевую недвижимость
• №3. Смешивание целей: перепродажа и выгодная аренда
• №4. Экономия на услугах специалистов
• №5. Недостаточное изучение особенностей локации
• №6. Непредусмотрительность
• №7. Переоценка исполнителей и посредников

№1.

Легкомысленный и наивный подход.

В большинстве случаев инвесторы обманываются “статусностью”. Люди слишком спешат причислить себя к сообществу инвесторов, в результате подходят к вопросу инвестирования поверхностно и слишком легкомысленно. Данный подход объединяет в себе несколько типичных практических ошибок:

• • Подбор варианта квартиры или дома “для себя” а не “для извлечения прибыли”.
  • Даже при выборе недвижимости “для прибыли” ориентируются на собственный вкус.

• Отсутствующий или недостаточный анализ зарубежного рынка, в который направлена инвестиция.
• Отсутствие четких расчетов, четкого пошагового плана инвестиций, недооценка планирования.

Рассмотрим каждую ошибку подробнее, чтобы разобраться как правильно инвестировать в зарубежную недвижимость.

Подбор недвижимости “для себя” а не “для инвестиций”

Начинающие инвесторы очень часто путают картинку “идеального жилья, которое они выбрали бы для себя” с реальностью, которая даст возможность получать максимальную прибыль. Квартира или дом, который вы выбрали бы для себя на долгосрочное жилье будет сильно отличаться от той, которая даст вам максимальную ликвидность или прибыль от аренды.

Здесь нужно четко представлять себе цели, с которыми приобретается та или иная недвижимость и опираться на цифры и расчеты более, нежели на ощущения и эмоции.

Как правильно инвестировать: Апартаменты у моря

Ориентирование на собственный вкус

Даже при выборе квартиры или дома для получения прибыли инвесторы зачастую смотрят на недвижимость как туристы. Даже проводя в стране пару недель, вы не сможете избавиться от такого взгляда. То, что кажется очень привлекательным в первые несколько дней, может совершенно не подходить при длительном проживании. Например, квартира у моря не так хороша, когда в ней планируется жить круглый год. Есть очень небольшое количество стран, где квартира у моря зимой будет так же хороша, как и летом.

К таким странам относится Испания; мы с удовольствием поможем вам выбрать недвижимость в Испании как для собственного проживания, так и для инвестиций!

С января по март у близких к морю квартир обычно повышены расходы на отопление, там дуют пронзительные ветры и квартиры могут значительно охлаждаться. У квартиры будет терраса, однако из-за холода ей невозможно будет пользоваться.

Сам по себе вид на море тоже не всегда хороший выбор: летом целый день от воды может отражаться солнце, которое слепит глаза и дополнительно нагревает дом, так что приходиться весь день держать закрытыми шторы и жалюзи. А ночью море превращается в темное пятно и красивого вида опять не видать. При этом, квартиры и дома у моря значительно дороже таких же, но в 400-500 метрах от побережья.

Поэтому жилье непосредственно у моря хорошо подходит для краткосрочной аренды (и то не для всех туристов, европейцы, например, предпочитают как раз другой вариант), а если вы планируете долгосрочную аренду, лучше взять жилье просторнее и дешевле, но немного дальше.

Кроме того, квартира непосредственно у моря может сильно пострадать от влаги. В такой квартире нужно постоянно проветривать помещения, а значит неполная загрузка квартиры арендаторами, — это угроза появления плесени, повреждения мебели и т.д. Также фасады домов, построенных по современным технологиям, быстрее устаревают. Поэтому квартира непосредственно у моря имеет массу нюнасов, которые необходимо учитывать. Другой важный момент — это шум на первой линии. Там всегда расположены пляжи, рестораны, бары и весь сезон это зона повышенного шума. Здесь постоянно паркуются машины, возникают пробки и это зачастую является помехой для тех, кто хочет более спокойной обстановки или для семей с детьми.

Отсутствующий или недостаточный анализ рынка зарубежной недвижимости

Типична ситуация, когда под анализом рынка инвестор понимает несколько нагугленных статей или постов в социальных сетях. Чтобы правильно инвестировать в зарубежную недвижимость, придерживайтесь следующих рекомендаций:

• Во-первых, хороший анализ могут сделать только специалисты, имеющие большой опыт работы на том или ином рынке недвижимости. DenizEstate здесь любезно предоставит свои услуги на рынках Турции и Испании.
• Во-вторых, даже если вы решились на это самостоятельно, не лишним будет напомнить себе поговорку “семь раз отмерь, — один отрежь”. Проверяйте все цифры и факты МНОЖЕСТВО раз. Желательно из различных источников. Даже серьезные статистические центры и порталы зачастую выдают усредненные данные, сильно отличающиеся от реальной ситуации даже в различных районах или провинциях одной страны. Не говоря уже о разных странах.
• В-третьих, ищите официальные источники. Статьи на сайте по недвижимости — это хорошо, но они могут служить лишь проводником в тему. Анализ рынка всегда необходимо выполнять по официальным цифрам и статистическим данным. А лучше всего для этого нанять профессионалов, которые к статистике добавят еще и собственный реальный опыт.

Получите консультацию по инвестициям в недвижимость за рубежом

• Расскажем обо всех нюансах и ответим на ваши вопросы
• Поможем с выбором и покупкой недвижимости
• Окажем любой спектр услуг в сфере недвижимости и иммиграции

7 лет опыта работы в сфере недвижимости за рубежом

Отсутствие четких расчетов и инвестиционного плана

Инвестиции — это проекты. Это не ставки, не попытки “попробовать”, и уж тем более не развлечение. И как любой проект, инвестиции требуют четкого планирования и математической основы в своем фундаменте. Начинающие инвесторы слишком часто этого не понимают. В результате слишком легко тратят деньги “не туда”. Обычно после этого следует обращение к экспертам с просьбами “продать эту не приносящую прибыли квартиру или дом”. Но продать ее к этому моменту бывает или очень трудно, или невозможно, потому что куплена она была либо по завышенным ценам, либо без учета многих факторов, влияющих на ликвидность недвижимости.

Необходимо также четко представлять себе время входа в проект и время выхода из него. Зачастую инвесторы считают, что наиболее выгодно купить объекты на самом раннем этапе стройки, поскольку ко времени сдачи он существенно подорожает и принесет максимальный доход. И это действительно работает в некоторых странах (например в Турции), но кое-где это не так. Правильный момент покупки часто обусловлен целым набором критериев. Советуйтесь с профессионалами.

№2. Инвестиции в самую дешевую недвижимость

Зачастую инвестор выходит на стадию инвестирования с небольшим бюджетом. Как правило, денег на хорошую недвижимость не хватает и в этой ситуации появляется соблазн купить что-то максимально дешевое и “заработав от бизнеса” реинвестировать. Другая ситуация, — у инвестора есть бюджет,  но он хочет “откатать процедуру” на дешевой недвижимости и вот уж потом как вложиться…

Чаще всего, таких инвесторов ждет жестокое разочарование. Недвижимость, купленная по такому принципу будет иметь крайне низкую ликвидность (то есть плохо продаваться и плохо сдаваться в аренду). Приобретенный на таких принципах объект будет скорее всего принадлежать вторичному рынку, будет без ремонта, со старой мебелью или без нее вовсе. Рассчитывать заработать что-то в таких условиях, — пустые надежды.

Например, нередки случаи, когда покупатель хочет купить жилье под сдачу в аренду, но на руках только ограниченная сумма. За эти деньги можно купить квартиру только в старом фонде, да и качество этого жилья будет, откровенно говоря, — плохое. Но покупателю кажется, что это удачное вложение средств. В результате, после покупки, он не может ее сдать в аренду, потому что туристы хотят отдыхать в новом, современном, чистом и опрятном доме. И готовы платить за такие апартаменты дороже. Бывает даже так, что аналогичная квартира в том же доме, но уже после ремонта, сдается и приносит прибыль, а без ремонта — нет.

Еще один вариант попасть в ловушку “дешевой недвижимости” — ориентироваться на стоимость квадратного метра. Покупателю кажется закономерной логика: чем дешевле квадратный метр, — тем лучше. Но на самом деле все не так. Инвестор должен оперировать понятием ЛИКВИДНОСТЬ, а не понятием стоимости квадратного метра. А ликвидность — это анализ совокупности факторов, которые позволят квартире или дому приносить максимальную прибыль и быстрее окупиться.

В курортных зонах никогда не считают эффективность инвестиций по стоимости квадратных метров. Например, дом рядом с тем, в котором вы берете недвижимость, может стоить в 3 раза дешевле или дороже. Квартира в том же доме, только на 2 этажа выше, уже будет стоить на 30% дороже из-за лучшего вида. Квартира с видом на горы будет дешевле на 20-30% аналогичной квартиры на том же этаже с видом на море..

№3. Смешивание целей: перепродажа и выгодная аренда

Эти два варианта практически никогда не совпадают. Следовательно и покупка недвижимости под различные цели будет ориентирована на различный набор критериев.

То, что будет хорошо сдаваться в аренду, может не так хорошо продаваться в будущем. Это не всегда так, но все-таки лучше эти цели разделять, что поможет и четко определиться со стратегией инвестирования.

№4. Экономия на услугах специалистов

Зачастую инвесторы с ограниченным бюджетом пытаются сэкономить на услугах специалистов: агента по недвижимости, бухгалтера, архитектора или юриста. Но незнание местной специфики может сыграть с вами злую шутку. Казусы бывают разные, перечислим некоторые из опыта:

• Во всех странах есть свои аферисты и мошенники. Самостоятельно можно попасть на недобросовестных застройщиков или на подставную управляющую компанию, которая легко обыграет ни в чем не ориентирующегося иностранца. Когда это обнаруживается, бывает уже поздно, т.к. либо недвижимость куплена по завышенным ценам, либо деньги уплачены тем, кто просто исчезает.
• Некоторые продавцы вторичной недвижимости могут умалчивать о многих важных деталях: необходимом ремонте, обстановке квартиры новой мебелью, обременениях на недвижимости и т.д.
• В некоторых странах принято выполнять ремонт целых жилых комплексов за средства собственников. И если собрание кооператива решит сделать такой ремонт, они просто возьмут ссуду в банке, разделят на всех собственников всех квартир и обяжут каждого выплачивать свою сумму. Не зная этой особенности, можно получить массу дополнительных расходов.
• Экономия на переводчиках часто выливается в плохое изучение документации, пропуск важных пунктов договора, и как следствие — дополнительные финансовые затраты.

Хотим обратить внимание, что агентство Deniz-Estate предоставляет услуги сопровождения сделки “под ключ”. Это значит, что если вы выбираете нас как партнеров в сопровождении вашей сделки, мы предоставляем лучших специалистов в каждой области, за что вам не нужно дополнительно платить и не нужно заботиться самостоятельным поиском этих специалистов.

№5. Недостаточное изучение особенностей локации

Эта ошибка тесно связана с экономией на специалистах, т.к. и здесь они тоже могут подсказать и проработать все нюансы. Но мы выносим ее в отдельный пункт.

• Бывает так, что расчетное соотношение цены объекта и цены аренды — кажется высокодоходным. Однако на практике оказывается, что объект расположен в неудачном месте и реальная цена аренды значительно ниже (или объект вообще невозможно сдать в аренду).
• Важно также, в какое время года вы покупаете квартиру: если это лето и пик сезона, то даже в самых отдаленных регионах будет жизнь, будет все сдано. Но если это ноябрь, то картина будет иная. Чтобы понять специфику региона, нужно самостоятельно пожить там годик или довериться профессионалам, которые там живут годами, по 10-15 лет и знают каждый угол дома и каждый клочок земли.
• Даже наличие “железобетонного” арендатора не должно затмевать тщательную проверку остальных критериев. Что вы будете делать с неликвидной недвижимостью через год, когда ваш арендатор съедет?
• Имеет значение не только место, но и окружение объекта. Если вы покупаете отличную новую квартиру с отличными расчетными показателями, но в огромном комплексе, где рядом будут сотни таких же отличных квартир, сдать ее может быть непростым делом.
• Важно учитывать и планы будущей застройки территории. Может статься, что после покупки отличного дома на берегу моря, через год рядом появятся высотные многоквартирные комплексы. И ваш дом окажется в очень непривлекательном месте.

Как правильно инвестировать: Коттедж в аренду

№6. Непредусмотрительность

Всегда необходимо оценивать риски форс-мажора. Например, пандемия COVID-19 спутала все карты на многих рынках. В том числе на рынке недвижимости. Но в случае с коммерческой недвижимостью бывает полезно предусмотреть различное использование объекта в зависимости от условий:

• Например, переоборудование кафе в торговую площадь для магазина вполне может решить вопрос продолжения регулярных платежей даже в изменившихся условиях.
• Не приносящий доход отель можно попробовать распродать отдельными апартаментами.

№7. Переоценка исполнителей и посредников

Любой бизнес требует серьезного вовлечения. Зачастую начинающие инвесторы обманываются словосочетанием “пассивный доход”, считая, что с момента покупки делами можно не заниматься. Все сделают наемные посредники.

• Менеджер застройщика работает НЕ на вашей стороне. Его задача продать объект, поэтому цифры доходности и критерии ликвидности могут быть завышены. Эта же история может случиться и в агентствах недвижимости, которые одновременно являются и застройщиками. Поскольку им выгоднее продать свою собственную недвижимость.
• Менеджер банка заинтересован в выдаче ипотеки. Не нужно рассчитывать, что он будет вникать в ваши отношения с продавцом и давать вам исчерпывающие советы.
• Нотариус проверяет ситуацию только на день или период сделки. Он не будет исследовать всю историю объекта.
• Управляющая компания без надлежащего контроля может относиться к вашей недвижимости не слишком серьезно.

В статье рассмотрены типичные ошибки, возникающие у начинающих инвесторов и недооценивающих советы профессионалов. Это, конечно, далеко не все ошибки, но наиболее распространенные мы привели. Если хотите узнать больше об инвестировании в заграничную недвижимость, и как не прогореть на этом, обращайтесь в нашу компанию по телефонам в шапке сайта или через другие каналы связи.

Будем рады помочь!

Получите консультацию по инвестициям в недвижимость за рубежом

• Расскажем обо всех нюансах и ответим на ваши вопросы
• Поможем с выбором и покупкой недвижимости
• Окажем любой спектр услуг в сфере недвижимости и иммиграции

7 лет опыта работы в сфере недвижимости за рубежом

Дата:

02.12.2021

Категория:
Инвесторам

Похожие статьи

Как инвестировать в недвижимость: руководство для начинающих

Для некоторых инвестиции в недвижимость могут ежегодно приносить тысячи долларов дополнительного дохода. И эксперты говорят, что в сегодняшней инфляционной среде это может оказаться стратегическим шагом.

«Инвестиции в недвижимость обеспечивают страховку от инфляции, если арендная плата идет в ногу с темпами инфляции или опережает их», — говорит Дерек Грэм, директор и основатель Odyssey Properties Group. «Типы собственности, такие как многоквартирные дома (многоквартирные дома), которые могут быстрее регулировать арендную плату, как правило, наиболее устойчивы к инфляции». Он добавляет, что типичный срок аренды квартиры составляет 12 месяцев, после чего сумма арендной платы может быть скорректирована в соответствии с текущим рынком.

По данным Министерства жилищного строительства и городского развития США (HUD), около 70% сдаваемой в аренду недвижимости в США принадлежат частным инвесторам. Но даже если вы не хотите добавлять «обязанности арендодателя» в свой список обязанностей, есть и другие способы купить недвижимость и получить доход от инвестиций.

Вот как узнать, подходит ли вам этот тип инвестиций, и с чего начать.

Плюсы и минусы инвестирования в недвижимость

Если вы думаете об инвестировании в недвижимость, важно тщательно взвесить все за и против и убедиться, что этот тип инвестиций соответствует вашему образу жизни и финансовым целям.

Инвестирование в недвижимость имеет ряд преимуществ:

Это может обеспечить дополнительный источник дохода. Вкладывая свои деньги в аренду имущества (или даже аренду комнаты в вашем доме или части вашего имущества), вы можете заработать достаточно денег, чтобы покрыть стоимость этого имущества и даже увеличить свой ежемесячный доход. «Будь то дом на одну семью, торговый центр, промышленный склад или множество других объектов недвижимости, люди могут получать стабильный денежный поток от арендного дохода от своих инвестиций в недвижимость», — говорит Грэм. «Уровень полученного дохода зависит как от местоположения, так и от типа объекта недвижимости».

Инвестирование в недвижимость может помочь диверсифицировать ваш инвестиционный портфель. Грэм отмечает, что инвестиции в недвижимость, как правило, имеют низкую корреляцию с фондовым рынком, поэтому их можно использовать для хеджирования убытков во время рыночных спадов. Наличие разнообразного сочетания активов в вашем портфеле также распределяет ваш риск по типам активов, а это означает, что у вас будет больше шансов выйти на первое место, когда некоторые из ваших других активов не так хороши.

Инвестиции в недвижимость могут уменьшить ваш налоговый счет. Еще одним преимуществом инвестиций в недвижимость является потенциальная экономия во время уплаты налогов. «Некоторые из наиболее распространенных льгот включают вычеты по процентам по ипотечным кредитам и налогам на недвижимость», — говорит Грэм. По его словам, вы также можете снизить свой годовой налогооблагаемый доход за счет амортизации. «Наконец, биржа 1031 позволяет инвесторам откладывать налоги на прирост капитала, используя выручку от продажи одной собственности для покупки другой «подобной» собственности».

Несмотря на эти преимущества, есть некоторые недостатки, которые следует учитывать:

Инвестиции в недвижимость могут быть более привлекательными, чем другие классы активов. В отличие от денег, которые вы инвестируете в акции или облигации и время от времени отслеживаете, ваши инвестиции в недвижимость могут потребовать больше времени и внимания. «Инвестиции в недвижимость обычно требуют значительного первоначального капитала и обременены дополнительными и постоянными эксплуатационными расходами и расходами на техническое обслуживание», — говорит Грэм. «Владение недвижимостью и управление ею может занимать много времени и требовать больших усилий, особенно если у вас несколько объектов недвижимости».

Ваши деньги могут быть связаны. Недвижимость считается неликвидной инвестицией, потому что для того, чтобы получить доступ к своим деньгам, вы должны пройти процесс продажи своей собственности, который может занять значительное количество времени. Однако вы можете обойти эту проблему, вместо этого инвестируя в фонды недвижимости.

Плюсы

• Дополнительный источник дохода
• Диверсификация портфеля
• Налоговые льготы

Минусы

• Потенциально более практичный
• Прямые инвестиции в недвижимость неликвидны

Как инвестировать в недвижимость 

Существует несколько способов инвестирования в недвижимость, прямых или косвенных. В зависимости от выбранного вами маршрута, не все виды инвестиций в недвижимость потребуют много времени или капитала. «Сумма денег, необходимая для инвестирования в недвижимость, варьируется в зависимости от собственности, местоположения, рыночных условий и инвестиционных возможностей», — говорит Грэм. «В некоторых случаях инвесторам может понадобиться всего несколько тысяч долларов, чтобы начать».

Вот несколько распространенных способов принять участие в игре с недвижимостью: торговый центр или торгово-офисное здание.

Спонсор недвижимости: Спонсор — это физическое лицо или компания, отвечающие за поиск, приобретение и управление недвижимостью от имени инвесторов. Спонсоры, как правило, также инвестируют в недвижимость, но им не нужно вкладывать столько же капитала, сколько другим вовлеченным инвесторам. «Для инвесторов, стремящихся воспользоваться преимуществами владения недвижимостью, не неся при этом обязательств по управлению недвижимостью, партнерство с опытным спонсором недвижимости является идеальным выбором», — говорит Грэм.

Вывод  

Инвестиции в недвижимость могут быть прибыльными. И это не обязательно должно быть дорогостоящее мероприятие. У вас есть множество вариантов инвестирования в недвижимость, от покупки реального объекта недвижимости и сдачи его в аренду до покупки небольших долей в фондах недвижимости. Независимо от того, какой путь вы выберете, диверсификация вашего портфеля за счет инвестиций в недвижимость может помочь вам справиться с краткосрочной волатильностью рынка и со временем увеличить свое состояние.

Несмотря на это, вложение денег в недвижимость может сделать доступ к ним более трудным, чем в случае с ликвидными активами, такими как акции или облигации. Поэтому, прежде чем инвестировать, тщательно подумайте о своем временном горизонте инвестирования и о том, какой тип инвестиционной структуры соответствует вашим личным целям.

8 способов инвестировать в недвижимость для богатства и выхода на пенсию

Давайте поговорим об инвестировании в недвижимость для выхода на пенсию.

Инвестиции любого рода могут быть сложными в любой момент вашей жизни. Тем не менее, инвестирование в пенсионном возрасте или в преддверии выхода на пенсию может быть особенно трудным. При выходе на пенсию вам нужно, чтобы ваши активы были относительно свободны от риска и не отставали от инфляции. Во многих случаях вам нужно, чтобы ваши активы приносили доход. И вы хотите минимизировать налоги и расходы.

И это не то, что вы можете позволить себе ошибиться. Большинству из нас нужны деньги, которые мы накопили за свою жизнь, чтобы профинансировать свои золотые годы.

Итак, является ли недвижимость хорошей инвестицией на данном этапе вашей жизни? Все это зависит. Какие у тебя интересы? Какие деньги вы должны инвестировать? Каковы ваши финансовые цели? Какие соображения образа жизни могут вступить в игру?

Недвижимость может быть классом активов с высокой доходностью. Он также обычно предлагает страховку от инфляции. Так как недвижимость исторически была обратно пропорциональна обычным активам, это может быть хорошим способом диверсифицировать ваши инвестиции вдали от фондового рынка.

Давайте рассмотрим восемь способов инвестировать в недвижимость для выхода на пенсию:

1. Собственный дом

Для большинства людей их дом является их самым ценным активом, который стоит больше, чем их сбережения. Если у вас есть свой дом, вы инвестируете в недвижимость.

Однако этот актив не всегда рассматривается как способ помочь пенсионерам.

Существует так много разных способов использовать собственный капитал для получения пенсионного дохода или хеджирования от неизвестных рисков — от сокращения штата до привлечения капитала для финансирования потребностей в долгосрочном уходе и многого другого.

• Узнайте больше:  Как использовать собственный капитал для пенсионного дохода, денежных средств, кредитного плеча или резервного плана

Инвестиционный траст в недвижимость (REIT) — это инвестиция в совокупность объектов недвижимости или других активов в сфере недвижимости. Они чем-то похожи на взаимный фонд, но вместо набора акций компании представляют собой набор имущества. REIT имеют особый налоговый статус, который требует от них выплаты не менее 90% своего дохода в виде дивидендов. Существует много типов REIT — некоторые из них имеют очень высокие риски (mortgage REIT — инвестиции в ипотеку), но большинство из них достаточно стабильны (REIT долевого участия — инвестиции в реальную недвижимость).

Плюсы:

• Дивиденды: Дивиденды, выплачиваемые REIT, могут принести пенсионерам реальный доход.
• Легко начать: Купить REIT легко — это как купить акции или фонд.
• Никаких проблем: С REIT вы получаете преимущества недвижимости без хлопот, связанных с покупкой и управлением недвижимостью.
• Меньше риска за счет диверсификации:  Вместо того, чтобы владеть одной или несколькими единицами, REIT позволяет вам диверсифицировать и инвестировать в несколько объектов недвижимости, что снижает риск.
• Ликвидность: Вы можете продать свои инвестиции в REIT почти мгновенно, в отличие от сдаваемой в аренду недвижимости.

Минусы:

• Налоги: Иногда налоги на дивиденды REIT могут быть обременительными, поскольку они облагаются налогом как обычный доход.
• Низкий основной прирост: Поскольку REIT выплачивают 90% своей прибыли в виде дивидендов, ваши деньги не реинвестируются. Кроме того, недвижимость, как правило, не является инвестицией, которая стремительно растет.
• Недостаток контроля: Если вы хотите взять на себя управление, REIT может не подойти.

Как смоделировать инвестиции REIT в пенсионный план NewRetirement:   Войдите в свой план. Вы захотите рассматривать REIT как инвестиции — введите актив как одну из ваших сбережений (либо с налоговыми льготами, либо без них, в зависимости от обстоятельств). Кроме того, вы можете задокументировать прогнозируемые дивиденды как пассивный доход (а не как норму прибыли), чтобы они облагались налогом как обычный доход.

3.

Покупай, улучшай и меняй

«Переверни или провалься», «Люби это или перечисли» и «Fixer Upper» — это лишь некоторые из многих популярных телешоу, которые демонстрируют все тонкости покупки, ремонта и перепродажа домов для получения прибыли.

Флиппинг, также называемый оптовым инвестированием в недвижимость, — это когда вы покупаете недвижимость не для использования, а с намерением продать ее с целью получения финансовой выгоды.

Переворачивание, безусловно, может быть прибыльным предприятием. Это также может быть очень хорошим способом потерять деньги, особенно если у вас нет необходимых активов, навыков и ноу-хау. Вам нужны знания в области недвижимости, навыки обустройства дома, доступ к наличным деньгам, некоторый финансовый опыт и, возможно, немного удачи, чтобы успешно продать недвижимость.

Как смоделировать: Пользователи NewRetirement PlannerPlus могут смоделировать списание недвижимости в рамках своего пенсионного плана, документируя будущую покупку недвижимости, а также будущие изменения в ваших владениях недвижимостью — ликвидировать актив и указать, какие счет для внесения вашей прибыли.

4. Покупка жилой недвижимости и сдача ее в аренду долгосрочным арендаторам

Это то, что большинство людей думают об инвестициях в недвижимость – покупка недвижимости и сдача ее в аренду.

Хитрость заключается в том, что вам необходимо постоянно иметь арендаторов, готовых платить достаточно, чтобы вы могли покрыть любую ипотеку, которая у вас есть на недвижимость, а также страховку, налоги и обслуживание.

Наиболее важными аспектами, которые следует учитывать, являются местоположение недвижимости и рыночные арендные ставки.

Плюсы:

• Возможность получить доход выше среднего от ваших инвестиций. Арендная недвижимость может работать намного лучше, чем инвестиции в фондовый рынок.
• Денежный поток в виде ежемесячной арендной платы.
• Твердый актив: Недвижимость почти всегда имеет ценность и со временем дорожает.
• Владение сдаваемым в аренду имуществом может иметь значительные налоговые льготы. Поговорите с консультантом, но вы должны быть в состоянии вычесть проценты, налоги, страхование и другие расходы на имущество и, как правило, вычесть убытки из других доходов.

Минусы

• Управление сдаваемым в аренду имуществом может занимать много времени и вызывать стресс. Вы должны быть в состоянии решить проблемы с домом и иметь дело с платежеспособностью арендаторов и любыми вакансиями, которые могут возникнуть.
• Для покупки сдаваемого в аренду имущества требуется значительный авансовый капитал.

Как смоделировать: Чтобы смоделировать арендованное имущество в NewRetirement Planner , вы можете задокументировать свою недвижимость на странице «Ваш план» > «Дом и недвижимость», включая любые непогашенные ипотечные кредиты. И вы можете документировать доход от аренды как «пассивный доход». Если у вас несколько арендаторов, вы можете перечислить каждого из них отдельно.

Вы также можете запланировать продажу или ликвидацию актива в какой-то момент в будущем.

5. Покупка коммерческой недвижимости и сдача ее в аренду

Эксперты считают, что владеть коммерческой недвижимостью может быть выгоднее, чем жилой недвижимостью. Однако это также может быть связано с большим риском, быть более сложным (манипулирование несколькими арендаторами) и требовать больших денежных затрат.

Как смоделировать: Используйте NewRetirement Planner , чтобы смоделировать коммерческую аренду так же, как жилую недвижимость.

6. Покупка коммерческой недвижимости и открытие собственного бизнеса

Кто мечтал уединиться на острове и открыть маленькую травяную лачугу на песке? (Это не только я, не так ли?)

Есть ли у вас идеи о прибрежной лачуге рома, ночлеге и завтраке в Ирландии, рыболовном магазине в Белизе, книжном магазине в вашем родном городе или каком-то другом пенсионном бизнесе, реальная ценность вашего предприятия часто может быть в самой недвижимости.

Самая большая статья расходов большинства кирпичных и строительных компаний — это недвижимость. Таким образом, владение недвижимостью может увеличить ваше долгосрочное состояние и ежемесячный доход.

Как смоделировать: Используйте страницу «Дом и недвижимость» в NewRetirement Planner, чтобы задокументировать коммерческую недвижимость и любой переезд, которому вы можете подвергнуться. Вы можете смоделировать доход (или убытки) и дополнительные расходы от предприятия как пассивный доход или доход от работы.

7. Купить дом для отдыха и сдавать его на неполный рабочий день

Владение недвижимостью для отдыха в качестве инвестиции обычно означает, что вы сдаете ее в аренду арендаторам на более короткие периоды времени. Если у вас есть подходящий дом в желаемом месте, вы можете заработать столько же денег на нескольких арендаторах, сколько и на круглогодичном арендаторе в другом месте.

И, может быть, вы сами сможете приятно провести там время!

Помимо общих плюсов и минусов владения сдаваемой в аренду недвижимостью, могут быть дополнительные соображения по аренде на время отпуска:

Плюсы:

• Аренда может быть более предсказуемой в очень привлекательных местах, чем другие виды аренды.
• Возможно, вы сами сможете наслаждаться домом.

Минусы:

• Аренда на время отпуска может быть особенно дорогой.
• Поскольку многие виды аренды на время отпуска являются сезонными, ваше окно для заработка на аренде может быть ограниченным и, следовательно, более рискованным.
• Если вы не живете в этом районе, возможно, вам придется нанять кого-то для обслуживания и управления.

Как смоделировать: Используйте NewRetirement Planner , чтобы смоделировать свою аренду на время отпуска так же, как жилую недвижимость.

8. Краудфандинг

Краудфандинг — относительно новый способ сбора денег для коммерческого предприятия. Идея состоит в том, что многие люди вкладывают небольшую сумму в конкретный проект. Концепция краудфандинга становится все более популярным и дешевым способом инвестирования в недвижимость.

Допустим, вы хотите инвестировать в аренду жилья и считаете, что идеальной недвижимостью является здание из 10 квартир, но у вас нет и близкого количества активов, чтобы сделать такие инвестиции. Краудфандинг позволяет вам участвовать в такого рода предприятиях — без огромных капиталовложений и без хлопот, связанных с покупкой и обслуживанием собственности самостоятельно.

Мэтт Родак, генеральный директор Fund That Flip, объясняет краудфандинг следующим образом: «Краудфандинг в сфере недвижимости дает инвесторам возможность индивидуально выбирать каждую недвижимость, в которую они хотят инвестировать. Это позволяет инвесторам быть более избирательными в отношении каждого проекта и создать индивидуальный портфель, соответствующий их конкретным инвестиционным целям».

Вот несколько краудфандинговых сайтов в сфере недвижимости: Realty Mogul, FundRise, GroundFloor и следующие варианты для аккредитованных инвесторов: Origin Investments, AlphaFlow и Equity Multiple.

Плюсы:

• Инвесторы получают доступ к рынку недвижимости с небольшими суммами денег.
• Вы можете выбрать, в какие проекты в сфере недвижимости вы хотите инвестировать, а иногда и иметь право голоса в проекте.

Минусы:

• Некоторые возможности краудфандинга доступны только аккредитованным инвесторам.
• Для краудфандинга требуется больше отраслевых знаний, чем для инвестирования в REIT (хотя и меньше, чем для самостоятельного инвестирования в недвижимость).
• Инвестиционные риски такие же, как и у любого инвестора в недвижимость. Если рынок пойдет вниз, инвестор, скорее всего, потеряет деньги.
• В краудфандинговых инвестициях гораздо меньше ликвидности, чем в REIT

Как моделировать:  Войдите в свой план. Вы захотите рассматривать свои расходы на краудфандинг как инвестиции — вы можете ввести актив как одну из ваших сбережений — или вы можете ввести его как «Другое владение недвижимостью». Вы можете документировать любые дивиденды или доход как «пассивный доход». Также следует учитывать любую будущую ликвидацию инвестиций.

Готовы смоделировать инвестиции в недвижимость как часть пенсионного плана?

NewRetirement Planner и PlannerPlus — это единственные онлайн-инструменты для моделирования недвижимости в рамках ваших финансовых планов.

Проверьте это сегодня и убедитесь, что недвижимость действительно хорошая идея для вашей пенсии. Мгновенно узнайте, как выглядят ваши финансы с инвестициями в недвижимость.

Пенсионное планирование «Сделай сам»: просто, комплексно, надежно

Начать сейчас

Все сообщения

Финансовое благополучие

10 замечательных пенсионных инвестиций: выходите за рамки акций, облигаций и других финансовых продуктов

Денежные пенсионные инвестиции имеют решающее значение. Инвестирование в свое будущее здоровье и счастье принесет важные дивиденды.

18 августа 2022 г.

Жилье и домашний капитал

Сокращение для выхода на пенсию: 15 советов, как жить долго и счастливо

Сокращение штата перед выходом на пенсию — отличная стратегия, особенно для тех, кто накопил недостаточно.