Как правильно вложить деньги в акции: Куда вложить деньги для пассивного дохода

одним разом или по частям? — Деньги на vc.ru

Это один из тех вопросов, на который я всегда затруднялся ответить. Передо мной такой выбор никогда не стоял, ведь я всегда инвестирую +/- одинаковую сумму каждый месяц. На вопрос “Ждать просадку или инвестировать каждый месяц” – уже был дан основательный ответ. История показывает, что даже если со 100% точностью угадывать дно рынка и закупать акции именно в такие моменты, итоговый результат всё равно будет хуже, чем если инвестировать каждый месяц.

3860
просмотров

Что делать в том случае, если вы инвестируете каждый месяц, но внезапно у вас появляется крупная сумма денег, которую вы планируете направить на фондовый рынок?

К примеру, мой хороший друг продал квартиру в Москве за 9 млн. ₽ и планировал 3 млн. ₽ из них направить на покупку индексного ETF (S&P500). На вопрос “как это лучше сделать: сразу или по частям” – ответить однозначно я не смог, поэтому решил более подробно в этом разобраться.

Психологическая сторона вопроса

Если купить сегодня на 3 млн. ₽ индексный ETF, а завтра прочитать новости о падении рынка на 20%, будет очень-очень больно. В моменте это вполне реальные потери. За 1 день вы потеряли 600.000₽. Конечно, пока вы не продали акции, вы не зафиксировали убыток, но все ли смогут справиться со своими эмоциями в такие моменты? Помимо этого у вас не будет возможности докупить акции по хорошим ценам, ведь все деньги уже вложены. Если же рынок будет расти в течение всего года, то прирост капитала будет выше, чем если “заходить в рынок” по частям.

Но что если эту сумму разбить на 12 месяцев и инвестировать равными частями? В случае, если рынок упадет – у вас будет возможность докупить акции по хорошим ценам. А если рынок в течение года будет только расти, то инвестируя равными частями – вы получите чуть меньший прирост, чем если бы вложили всё и сразу. Иными словами – упустите некоторую выгоду.

Я был сторонником того, что лучше упустить некоторую выгоду, но иметь в запасе кэш, чем увидеть в моменте существенный минус по портфелю и не иметь возможности выкупить просадку. Чисто психологически – мне так комфортнее. Но меня всегда мучил вопрос – а насколько это рационально?

История и статистика

Никто не может видеть правую часть графика. Но так или иначе мы принимаем решения на основании опыта, статистики и истории. История индекса S&P500 с 1926 по 2018 года говорит нам о том, что:

• Средний период бычьего рынка в среднем составляет 9 лет, а средний рост за этот период составляет 474%
• Средний период медвежьего рынка в среднем составляет 1,4 года, а среднее падение за этот период составляет -41%

Давайте проверим на истории: как же рациональнее было бы “входить в рынок” с большой суммой денег на руках: одним разом или по частям? Возьмем для примера сумму в 40 300$ (что чуть больше 3 млн. ₽ по нынешнему курсу). При помощи сайта PortfolioVisualizer.com я прогнал на истории (с 2007 по 2020 год) 2 способа вложения этой суммы денег в ETF на S&P500 (SPY): полной суммой в начале года или в течение всего года равными частями.

Все результаты по каждому году (с 2007 по 2020 год) я свел в единую таблицу:

В 10 из 14 случаев оказалось выгоднее вкладывать всю сумму сразу! Средняя выгода от инвестирования всей суммы сразу в отличие от инвестирования по частям составила бы 2655$. Это справедливо для 2007, 2009, 2010, 2012, 2013, 2014, 2016, 2017, 2018, 2019 годов.

В 4 из 14 случаев оказалось выгоднее вкладывать по частям каждый месяц в течение года. Средняя выгода от инвестирования по частям в отличие от инвестирования всей суммы сразу составила бы 1617$. Это справедливо для 2008, 2011, 2014, 2020 годов.

Оказывается, что в большинстве случаев было выгоднее инвестировать в индекс S&P500 крупную сумму сразу, а не делить её на части. Если вы рассмотрите другие периоды, результат будет немного иным. Но так как бычий рынок преобладал над медвежьим – результаты не должны сильно отличаться от моих.

Самый плохой сценарий

Предположим, что нам очень не повезло и мы вложили 40 300$ в начале 2008 года. В конце 2008 года мы бы имели 25 460$. Если бы мы инвестировали ежемесячно равными долями, то в конце года у нас осталось бы 31 360$. Разница в результатах составляет 18,78%.

Но если мы продолжили бы с 2009 года инвестировать по 500$ ежемесячно, то нам удалось бы сократить разницу в результатах за 13 лет до 8,72%. Напоминаю, что мы взяли самый печальный сценарий из всех рассматриваемых.

Заключение

Если вы верите в преобладание бычьего рынка над медвежьим в будущем, то рациональнее будет инвестировать крупную сумму денег одним разом. Если же вы верите в то, что индекс S&P500 в будущем повторит историю японского индекса Nikkei 225 (то есть в преобладание медвежьего рынка), значит перед вами вряд ли встанет выбор: инвестировать всё сразу или постепенно, ведь что в первом, что во втором случае – вы рассчитываете на потерю своих средств. Разница будет лишь в количестве убытков. В данном случае рациональнее будет не инвестировать вовсе.

Я для себя сделал вывод: если вдруг передо мной встанет такой выбор, я проинвестирую всю сумму одним разом и не буду растягивать этот процесс на год в надежде приберечь кэш для просадок. Я на стороне здравого смысла и статистики.

Интересно узнать:а как бы вы проинвестировали крупную сумму денег?

Если статья показалась вам интересной, то буду рад вашей подписке на мой Telegram-канал «Движение FIRE», где я уже больше года рассказываю о своем собственном опыте достижения «ранней пенсии» и финансовой независимости в условиях нашей страны через инвестиции в фондовый рынок.

Как начать правильно инвестировать в акции

Сегодня практически каждый слышал про то, что инвестирование в акции может стабильно приносить высокий пассивный доход. Примеров много: от великих финансистов, до самых обычных людей. Опыт все больше показывает, что для успеха в инвестировании не обязательно иметь высшее образование или работать в крупных инвестиционных фондах.

Успешные люди говорят, что бедность — это результат неправильных действий, а богатство и успех — правильных.

Как начать инвестировать в акции? В какие акции лучше инвестировать деньги? Как опережать рынок? Ответы на эти и многие другие вопросы читайте дальше в статье.

Содержание статьи

• 1 Что такое инвестиции в акции: с чего начать?
  • 1.1 Инвестиции в акции для начинающих: первые шаги
• 2 Как правильно инвестировать: топ-3 совета профессионалов
  • 2.1 Совет №1. Покупайте только то, в чем разбираетесь
  • 2.2 Совет №2. Не торгуйте без сигналов
  • 2.3 Совет №3. Следуйте принципам управления капиталом
• 3 Как выбрать акции для инвестирования?
  • 3.1 Типы акций для торговли
  • 3.2 Как правильно выбирать акции компаний для покупки?
• 4 Самые выгодные инвестиции: как всегда быть впереди рынка

Что такое инвестиции в акции: с чего начать?

Инвестировать в акции — это вкладывать деньги в какой-то бизнес-проект с целью извлечения прибыли. Инвесторы рассчитывают на получение двух типов доходов:

1. Дивидендный доход — это деньги, которые компания выплачивает своим инвесторам из нераспределенной прибыли. Многие компании заинтересованы в дополнительном финансировании и готовы вознаграждать за это инвесторов через выплату дивидендов.
2. Прирост стоимости вложений. Представьте, что вы купили акцию за $10 и позднее продали ее за $25. Эти $15 и есть прирост стоимости.

Профессиональные инвесторы так выбирают компании, чтобы получать оба этих вида доходов. В итоге мы получаем, что инвестиционный доход — это совокупность дивидендного дохода и прироста стоимости вложений в акции.

Инвестиции в акции для начинающих: первые шаги

Инвестиции — это прежде всего работа с деньгами. Принцип эффективного инвестирования достаточно прост: вкладывайте деньги, время и энергию в то, что приносит вам доход, и отказывайтесь от того, что увеличивает ваши убытки.

Что это означает на практике? Прежде всего важно разобраться с торговыми тарифами. Чем они выгоднее для вас, тем лучше.

Заниматься трейдингом и инвестициями можно только при посредничестве брокера. Напрямую вы не сможете купить акции крупной компании. То есть, если вы хотите купить акцию на бирже, то вам необходимо открыть счет у брокера и уже через него приобрести желаемую акцию. Брокеры отличаются по размеру комиссий, линейке торговых инструментов и многим другим параметрам.

Более подробно о том, как выбрать брокера, который не попадет под санкции, читайте в статье.

Чтобы быстро получить информацию о торговых условиях брокера, используйте калькулятор трейдера.

Пример использования индикатора «Калькулятор трейдера» от AMarkets. Дата обращения: 27.04.2022. Источник: Калькулятор трейдера AMarkets.

Выше представлен пример использования удобного аналитического инструмента, позволяющего быстро получать всю нужную информацию о размере спреда, стоимости пункта, свопа и маржи по выбранным активам.

Например, чтобы открыть сделку в размере 0,01 лота по акции компании «Амазон», вам потребуется всего $2,80 маржинального обеспечения. Если вы захотите удерживать сделку открытой целый год, то заплатите всего около 70 центов в форме свопа (плата за перенос позиций через ночь).

Напомним, что за 2020 г. стоимость акций AMZN выросла более чем на 70% — доход, который мог бы в сотни раз превзойти комиссионные расходы.

Получайте торговые рекомендации от профессионалов финансовых рынков совершенно бесплатно!

Ежедневные торговые идеи по фондовому рынку, валютам, металлам, товарам и многому другому в разделе на сайте и в Telegram!

Как правильно инвестировать: топ-3 совета профессионалов

Как профессиональные инвесторы выбирают, во что вложить деньги? Они следуют заранее сформированным правилам и на их основе принимают решения. Каждый может либо самостоятельно прийти к этим правилам, либо довериться опыту инвесторов с многолетним стажем.

Рассмотрим три главных правила при инвестировании в акции.

Совет №1. Покупайте только то, в чем разбираетесь

Гуру инвестирования в фондовый рынок Уоррен Баффет говорил: «Риск исходит от незнания того, что вы делаете». Не вкладывайте деньги до тех пор, пока не найдете актив, в котором вы разбираетесь.

Как начать разбираться в акциях? Предлагаем множество вариантов:

• Выберите сектор или компании, которые вас интересуют. Любите технику и современные технологии? Изучите компании из индекса NASDAQ 100 или Tech.ETF. Нравится нефтегазовая отрасль? Анализируйте динамику курса нефти Brent и WTI и Oil&Gas.ETF.
• Изучайте отчетности публичных компаний. Как правило, они публикуются на официальных сайтах компаний в разделе «Инвесторам».
• Отслеживайте торговые рекомендации экспертов финансовых рынков. В них часто публикуются нетривиальные идеи.
• Читайте ежеквартальные аналитические обзоры, чтобы видеть картину на несколько месяцев вперед.

Другими словами, собирайте как можно больше разносторонней информации, чтобы иметь возможность объективно оценивать перспективы развития компании и отрасли.

Совет №2. Не торгуйте без сигналов

Каждый профессиональный трейдер и инвестор имеет собственную систему для принятия решений. Торговая система представляет собой набор сигналов, характеризующих конкретное состояние рынка: рост силы продавцов или покупателей, достижение уровня поддержки или сопротивления, формирование паттернов перекупленности или перепроданности и другие.

В роли сигналов могут выступать:

• модели на основе технических индикаторов;
• графические паттерны;
• данные из новостей, отчетов и других релизов.

Зачастую разница между начинающими и профессиональными инвесторами в том, что первые принимают решения об открытии и закрытии сделок интуитивно и эмоционально, в то время как вторые — на основе конкретных сигналов.

Рассмотрим пример графического сигнала по фондовому индексу NASDAQ 100.

Сигналы сервиса Autochartist и график котировок фондового индекса Nasdaq 100 с целями по графической модели «Вымпел», свечи M15. Дата обращения: 26.04.2022. Источник: личный кабинет AMarkets. Данная информация не является инвестиционным советом.

Автоматизированная программа AutoChartist непрерывно просматривает десятки графиков разных торговых инструментов на предмет появления торговых сигналов. Для получения бесплатного доступа к индикатору:

• войдите в личный кабинет AMarkets;
• выберите «Сервисы» и откройте окно «Торговые сигналы».

Мы показали пример с фондовым индексом NASDAQ 100 в том числе и для того, чтобы рассказать об одном важном инвестиционном принципе. Когда падает фондовый рынок, не стоит инвестировать в акции. Падение может затянуться, и купленные акции станут дешеветь еще сильнее.

Когда инвесторы видят, что фондовый индекс снижается, они начинают продавать свои ценные бумаги, чтобы обезопасить себя от еще больших потерь.

Как действовать при падении фондового рынка? Переждать падение и покупать акции на новом росте. В примере выше AutoChartist указал на вероятное продолжение падения, поэтому имеет смысл пока воздержаться от открытия «длинных» позиций. В то же время вы всегда можете получать доход на падении рынка.

Зарабатывайте на росте и снижении котировок акций! Откройте счет в AMarkets и извлекайте выгоду из любой рыночной ситуации!

Совет №3. Следуйте принципам управления капиталом

Каждый трейдер и инвестор на определенном этапе — на стадии озарения — понимает, что зарабатывать на рынке акций можно с помощью практически любой стратегии, если при этом соблюдать правила риск-менеджмента.

Ни одна эффективная торговая стратегия не дает должных результатов без определенного подхода к управлению капиталом. Инвестор, в зависимости от торгового подхода, инвестор может повышать или понижать риск. Однако если полностью перестать применять правила управления капиталом, то даже самая прибыльная торговая стратегия станет убыточной.

Более подробно про стадии развития трейдера вы можете прочитать в статье блога «Правила профессионального трейдера: как зарабатывать на акциях каждый день».

Как выбрать акции для инвестирования?

На рынке существует огромное количество акций и других ценных бумаг. Встает резонный вопрос: «Куда лучше инвестировать деньги начинающему инвестору?» Для начала рассмотрим типы акций, а потом обсудим, как всегда быть на шаг впереди рынка.

Типы акций для торговли

Практически все акции, которые интересуют инвесторов, можно условно поделить на две большие группы:

1. Акции роста.
2. Акции стоимости.

Акции роста — это ценные бумаги перспективных компания, которые растут темпами, опережающими темпы роста индустрии. Как правило, компании на этой стадии не выплачивают дивиденды, так как реинвестируют значительные объемы капитала в развитие бизнеса.

Например, акции компании Apple достаточно долго были в числе акций роста. Компания предлагала продукт уникального качества и характеристик, что и обеспечило ей взрывной рост, а инвесторам — колоссальную прибыль.

Хотите автоматизировать торговлю и получать стабильный доход? Используйте бесплатные торговые советники и зарабатывайте!

Акции стоимости — это ценные бумаги состоявшихся компаний, номинальная стоимость которых на данный момент значительно ниже потенциальной рыночной цены. Другими словами, это акции компаний, которые уже имеют стабильный бизнес и перспективы развития, но при этом по каким-то обстоятельствам стоимость их акций котируется ниже среднерыночной стоимости.

Для оценки стоимости акции используется коэффициент «цена/прибыль» (P/E ratio), который рассчитывается как отношение стоимости одной акции к чистой прибыли на акцию.

Акции стоимости, как правило, имеют P/E ниже среднерыночной. Другими словами, если вы видите перспективную компанию, стабильно выплачивающую дивиденды, коэффициент P/E которой равен 10 — при среднем по отрасли в 25, — то это вполне может быть акция стоимости.

В итоге ее можно рассматривать для покупки в ожидании роста цены до выравнивания P/E со среднеотраслевым значением.

Как правильно выбирать акции компаний для покупки?

Каждый инвестор задается вопросом: «Какие акции выбрать для инвестирования?» Однозначного ответа нет, так как существует большое количество стратегий.

Предлагаем сразу перейти к практике: рассмотрим актуальную рыночную ситуацию, выделим ключевые особенности и предложим варианты действий.

Дневное изменение стоимости акций, входящих в фондовый индекс S&P 500. Дата обращения: 29.04.2022. Источник: finviz.

На рисунке выше показано изменение стоимости акций из состава индекса S&P 500. Красным цветом обозначены ценные бумаги, цены которых снижаются в рамках торговых суток, а зеленым — растут. Чем больше размер прямоугольника, тем выше рыночная капитализация компании.

Что нам показывает этот рисунок?

Выделим ключевые моменты:

1. Рынок снижается одновременно. Достаточно часто эту карту компаний можно увидеть в двух цветах: преимущественно зеленом или красном. Это говорит о том, что если весь рынок находится в состоянии роста, то, вероятно, даже компании с не самыми радужными перспективами будут расти. И наоборот: при падении индекса достаточно рискованно открывать сделки на покупку отдельных компаний.
2. В период рыночной паники есть целые сектора, которые растут. Обратите внимание на зеленые области: производители автомобилей, направление «Диагностика и исследование» в рамках сектора здравоохранения, компании сектора «Солнечные технологии», сектор «Основных материалов»: химическая индустрия, золото, медь и другие.
3. Значительное снижение цен перспективных акций — отличная возможность для поиска сделок на покупку. Рассмотрим пример акции компании Amazon.com, Inc. На рисунке она находится в самой верхней области: AMZN −12,31% (к концу дня снизилась до −14,05%). За сутки акции одной из крупнейших компаний мира снизились более чем на 10%. Как интерпретировать результат?

С одной стороны, компания испытывает локальные трудности, которые отражаются на падении ее стоимости. С другой стороны, вскоре ее можно будет купить значительно дешевле в ожидании нового роста.

Доли владения акциями компании Amazon.com, Inc. топ-10 институциональных инвесторов. Дата обращения: 02.05.2022. Источник: yahoo!finance.

На рисунке выше показаны доли от общего числа акций компании во владении крупнейшими институциональными фондами. Можно заметить, что более 25% всех акций компании «Амазон» приобретены крупными фондами.

При прочих равных условиях это указывает на то, что данные фонды рассчитывают на рост стоимости акций компании. Это может являться одной из причин для того, чтобы присматриваться к акциям AMZN: после появления более явных сигналов на восстановление роста их можно рассматривать для покупок на кратко- и среднесрочную перспективу.

Самые выгодные инвестиции: как всегда быть впереди рынка

Рассмотрим один из наиболее эффективных подходов, используемых при анализе потенциала роста акций компании. Для удобства и наглядности назовем его анализ «Сверху вниз».

Из названия следует, что мы анализируем любой рынок от большего к меньшему. Рассмотрим основные этапы анализа:

• Анализ динамики мировой экономики. На данном этапе мы изучаем глобальные процессы, которые характерны для большинства развитых стран в настоящий момент времени. Результат анализа можно записать в одно предложение.

Например, с 2020 по 2021 гг. многие страны придерживались политики монетарного стимулирования: снижали ключевые ставки процента и увеличивали денежную массу, — и это приводило к росту фондовых рынков, так как люди имели больше денег и массово инвестировали их.

Со второй половины 2021 г. по 2022 г. политика кардинально изменилась. Из-за стремительного роста цен центральные банки стали ужесточать монетарную политику: повышать ключевые процентные ставки и сокращать денежную массу, — и фондовый рынок перестал стремительно расти.

Детальный обзор новостей и актуальной макроэкономической статистики, а также сформированные на их основе торговые рекомендации на ежедневной основе публикуются на сайте и в Telegram международного онлайн-брокера AMarkets.

Инвестируйте грамотно и зарабатывайте как профессионалы!

• Макроэкономический обзор направлен на то, чтобы выявить более узкие особенности конкретной экономики. Часто именно здесь можно найти ответы на вопрос, в чем состоят особенности фондового рынка.

Фондовый рынок страны — это совокупность компаний, которые выпустили акции на бирже данного государства. Зачастую большинство этих компаний представляют национальную экономику. Поэтому по характеру развития экономики можно предположить будущую динамику фондового рынка.

Например, если экономика развивается за счет новых технологий, то именно реализация прорывных инноваций и изобретений может обеспечить рост фондовому рынку. Если экономика растет за счет природных ресурсов, то во многом динамика фондового рынка зависит от соотношения спроса и предложения этих ресурсов на мировом рынке и роли страны в глобальных поставках.

Следите за макроэкономическими новостями в Экономическом календаре AMarkets: исторические, прогнозные и актуальные значения!

• Перспективы отрасли изучаются для того, чтобы выявить ключевые сильные и слабые стороны развития сектора в ближайшее время. Экономика циклична, поэтому в разные периоды отдельные отрасли могут процветать, а в другие испытывать трудности.

Если отрасль развивается и имеет хорошие перспективы, то многие из входящих в нее компаний представляют интерес для инвесторов и трейдеров.

• Анализ конкретной компании. Если вы задавались вопросом: «Куда инвестировать?», то именно здесь вы можете получить долгожданный ответ.

Существует большое количество способов оценить инвестиционную привлекательность компании. Однако если подытожить, то самое главное найти ответ на вопрос: «Какие у компании перспективы?». Если многообещающие — то акции интересны для покупок. Если нет, то — хотя это часто и более рискованно — можно рассмотреть сделки на продажу.

Помимо этого, мы советуем всем начинающим инвесторам, которые хотят преуспеть на фондовом рынке, следить за тем, что делают инсайдеры — работники компаний. Данная информация доступна в открытом при торговле многими акциями.

Сделки инсайдеров с акциями компании Amazon.com, Inc. с 1 февраля 2022 г. по 2 мая 2022 г. Дата обращения: 02.05.2022. Источник: finviz.

На рисунке выше представлен пример крупных продаж представителей компании «Амазон» с февраля по май 2022 года, предшествовавших значительному обвалу стоимости акций всего бизнеса.

Если вы ищите акции для покупок, то воспользуйтесь советом легендарного инвестора Питера Линча: «Инсайдеры могут продавать акции по разным причинам, однако покупают только по одной: они верят, что их цена будет расти».

Торгуйте акциями, фондовыми индексами, ETF, облигациями и многим другим в AMarkets:

• доступ на международные рынки;
• более 400 торговых инструментов;
• одни из самых низких свопов, спредов и комиссий в индустрии;
• кэшбэк до $17 с лота;
• отсутствие свопов на индексы и товары;
• клиентская поддержка 24/7;
• торговое плечо до 1:1000;
• мгновенное пополнение без комиссий;
• инновационный сервис копи-трейдинга RAMM!

Открывайте счет по ссылке ниже и начинайте зарабатывать уже сегодня!

Руководство для начинающих по инвестированию в акции для сингапурцев

Если у вас есть только минутка:

• Инвестирование — это один из способов гарантировать, что стоимость ваших денег не обесценится инфляцией.
• Прежде чем принимать какие-либо инвестиционные решения, найдите время, чтобы понять свои инвестиционные цели, задачи и устойчивость к риску и убедиться, что они соответствуют вашим инвестиционным возможностям.
• Если вы не хотите выбирать акции, вы можете выбрать диверсифицированные варианты, такие как ETF, паевые фонды или роботы-консультанты.

Вы, наверное, знаете, как работает инфляция – эта тарелка смешанного риса и чашка копи-пэн сегодня забирают из вашего кошелька больше, чем всего несколько лет назад. Другими словами, покупательная способность 1 доллара со временем снижается.

Имея это в виду, исследовательский отчет DBS Вы проигрываете гонку с инфляцией? указал, что общий индекс потребительских цен (ИПЦ) Сингапура и уровень базовой инфляции в июне 2022 года достигли уровней, невиданных со времен мирового финансового кризиса. Отчет также показал, что доходы не поспевают за инфляцией у 40% наших 1,2 млн розничных клиентов.

Поэтому неудивительно, что люди ищут и ищут альтернативные способы приумножить свои деньги, сохраняя их. Есть несколько способов сделать это, в том числе через сберегательные счета с более высокими процентами, такие как DBS Multiplier, срочные депозиты, сберегательные облигации Сингапура и инвестиции в акции, среди прочего.

В долгосрочной перспективе инвестиции в облигации и акции, как правило, более выгодны, чем оставление наличных денег в банке, даже на сберегательных счетах и ​​срочных вкладах. Поэтому важно рассмотреть ряд вариантов инвестиций, чтобы увеличить свои сбережения и не допустить, чтобы инфляция подорвала покупательную способность.

Прежде чем инвестировать, отложите достаточно наличных сбережений на случай непредвиденных обстоятельств и сократите все долги с высокими процентами. Если вы являетесь наемным работником, вам следует откладывать чрезвычайные сбережения в размере от 3 до 6 месяцев расходов, но если у вас есть иждивенцы и/или вы являетесь работником гиг-экономики, рекомендуется выделить 12 месяцев.

Инвестиции сопряжены со своим собственным набором рисков, и вложение денег, которое может понадобиться в чрезвычайной ситуации, может привести к иррациональным инвестиционным решениям.

Вот четыре соображения, прежде чем отправиться в инвестиционное путешествие!

1. Определите подходящие инвестиционные платформы

Вы можете начать с открытия счета на платформе, которая позволяет вам торговать инвестиционными продуктами. Примеры включают учетную запись в финансовом учреждении, которая позволяет вам настроить регулярный план сбережений, делать единовременные инвестиции в паевые фонды и инвестировать через роботизированные консультационные платформы. Клиенты DBS могут получить доступ к этим услугам через дигибанк DBS.

Для инвесторов, которые предпочитают покупать отдельные акции, облигации и/или приобретать биржевые фонды на финансовых рынках по всему миру, вам необходимо открыть брокерский онлайн-счет у такого брокера, как DBS Vickers.

Ваш брокерский счет позволяет вам выполнять заказы на покупку или продажу и, как правило, также предлагает вам ряд сопутствующих услуг, в том числе:

• Позволяет вам с легкостью заключать и оплачивать свои сделки.
• Предоставление информации об инвестиционных исследованиях, которая поможет вам в принятии инвестиционных решений.
• Средства маржинального финансирования для повышения инвестиционной привлекательности.
• Хранение ваших акций, зарегистрированных в Сингапуре, если вы не используете Центральный депозитарий (CDP).

При выборе брокерского счета важно обратить внимание на тот, который соответствует вашим потребностям, поскольку каждый из них может иметь несколько разные услуги, терминологию, тарифные планы и интерфейсы.

Вот несколько соображений по выбору инвестиционной платформы:

Теперь, когда вы лучше понимаете, на что обращать внимание при выборе идеального онлайн-брокерского счета, вам следует ознакомиться с общими терминами, с которыми вы столкнетесь, когда размещение сделки.

Вот 5 шагов к онлайн-торговле, которые вам пригодятся!

Если вы хотите узнать больше о том, как вы можете торговать на платформе DBS Vickers, вам также будут полезны это видео и руководство пользователя!

2.

Поймите свои инвестиционные цели

Большинство инвесторов скажут, что их конечная цель — «делать деньги». Помимо этой очевидной конечной цели, более важно задать себе несколько ключевых вопросов:

• Вы инвестируете, чтобы зарабатывать деньги постепенно или быстро?
• На какой риск вы готовы пойти?
• Выплаты дивидендов или прирост капитала важнее для вас на текущем жизненном этапе?

Ваши ответы на эти вопросы не только сформируют основу для принятия инвестиционной стратегии, но, вероятно, разделят вас на 1 из 2 типов отдельных участников рынка – трейдеров и долгосрочных инвесторов.

Трейдеры

Трейдеры стремятся максимизировать прибыль, часто покупая и продавая по мере движения рынка, с целью покупать на минимуме и продавать на максимуме. Трейдеры должны понимать связанные с этим навыки, ресурсы и ограничения. Это рискованно, поскольку уловить движения рынка в лучший момент практически невозможно даже для профессионалов.

Успешные трейдеры часто хорошо понимают, что происходит на финансовых рынках, и дисциплинированы.

Инвестор

Инвесторы склонны мыслить в долгосрочной перспективе, предпочитая медленный и устойчивый подход к росту портфеля, помня о том, что история на стороне тех, кто выжидает. Эти люди понимают, что в целом рынки проходят через циклы взлетов и падений. Инвесторы стремятся покупать хорошие акции по разумным ценам и преодолевать эти циклы.

Кроме того, инвесторы понимают важность профилирования рисков, определения инвестиционных целей и временных горизонтов, проводя тщательное исследование, чтобы получить информацию об инвестициях, которые они рассматривают.

Независимо от того, считаете ли вы себя в большей степени трейдером или инвестором, важно помнить о некоторых распространенных ошибках, совершаемых другими, чтобы лучше их избегать.

3. Создайте свой список наблюдения

Список наблюдения является полезной отправной точкой для изучения акций, которые вы рассматриваете. Он предоставляет сводную информацию о балансе компании и позволяет легко ее анализировать. При рассмотрении вопроса о том, какие акции выбрать, вы также можете принять во внимание некоторые общие инвестиционные показатели и финансовые коэффициенты, которые инвесторы используют для оценки акций. Говорят, что при использовании этих показателей и коэффициентов вы проводите «фундаментальный анализ» акций.

1. Найдите название интересующей вас акции. Система выдаст вам биржевой код

.

2. Нажмите на этот код, и акции появятся в вашем списке наблюдения.
3. Настройте поля в вашем списке наблюдения, чтобы включить информацию, которую вы хотите (или не хотите). Инвесторы обычно используют дивидендную доходность, EPS (прибыль на акцию) и отношение P/E (цена к прибыли).
4. Вы также можете проверить цены покупки и продажи, а также максимальную и минимальную цены за день.
5. Вы даже можете настроить уведомления о ценах в приложении Vickers. Это означает, что вы получите сигнал на свой мобильный телефон, когда будут достигнуты определенные заранее установленные цены.

4. Пора!

Вы прочитали статьи, обдумали вопросы и провели исследование. Что дальше?

Как гласит пословица Лао-цзы: «Путь в тысячу миль начинается с одного шага». Пришло время сделать этот шаг и начать увлекательное инвестиционное путешествие!

Если вы все еще не уверены в том, во что конкретно инвестировать, ниже приведены некоторые варианты, которые могут упростить вам задачу, обеспечивая при этом достаточную диверсификацию.

• ETF: они пытаются отразить определенный рыночный индекс (например, S&P 500), сектор или даже товар.
• Паевые инвестиционные фонды: часто это диверсифицированные инвестиционные продукты, которыми управляет компания по управлению активами.
• Invest-Saver: регулярно инвестируйте в ETF, не определяя время рынка, используя преимущества усреднения долларовой стоимости.
• Робо-консультанты: Готовые портфели, составленные для вас с помощью нашей команды экспертов и основанные на технологиях, в соответствии с мнением главного инвестиционного офиса DBS.

Вкратце

Когда дело доходит до инвестирования для начинающих, у вас есть множество вариантов. Но прежде чем вы начнете, очень важно хорошо понимать свои собственные цели и задачи, а также тип инвестиций, которые доступны и соответствуют вашим потребностям и терпимости к риску.

Не забывайте проявлять терпение. Потратьте время, чтобы узнать больше о том, как лучше инвестировать из надежных источников, особенно если вы не уверены, и, самое главное, сделайте первый шаг!

Готовы начать?

Поговорите сегодня с менеджером по планированию благосостояния, чтобы проверить финансовое состояние и узнать, как лучше планировать свои финансы.

Давайте знакомиться

Нужна помощь в выборе инвестиции? Попробуйте «Заставьте свои деньги работать усерднее» в планировщике DBS NAV, чтобы получить конкретные варианты инвестиций, основанные на ваших целях, профиле риска и предпочтениях.

Попробуйте прямо сейчас

Отказ от ответственности и важное уведомление
Эта статья предназначена только для информации и не может рассматриваться как финансовый совет. Прежде чем принимать какое-либо решение о покупке, продаже или хранении любого инвестиционного или страхового продукта, вам следует обратиться за советом к финансовому консультанту относительно его пригодности.

Все инвестиции сопряжены с риском, и вы можете потерять деньги на своих инвестициях. Инвестируйте, только если вы понимаете и можете контролировать свои инвестиции. Диверсифицируйте свои инвестиции и избегайте вкладывать большую часть своих денег в одного эмитента продукта.

Начать инвестирование

Начать инвестирование

Прежде чем начать, важно понять некоторые основные принципы инвестирования. Это поможет вам на пути к созданию диверсифицированного портфеля и разработке эффективной стратегии для достижения ваших инвестиционных целей.

1. Инвесторы

2. Начать инвестировать

Мир возможностей для рассмотрения

Инвестирование на ASX ставит вас в хорошую компанию — более трети собственных инвестиций австралийцев, котирующихся на бирже ¹ , включая акции, облигации, гибриды, ETF, управляемые фонды, варранты , опционы и фьючерсы.

Многие инвесторы начинают с покупки акций. Вы можете выбирать из почти 2200 компаний, зарегистрированных на ASX, от крупных хорошо зарекомендовавших себя компаний до компаний на ранней стадии развития в различных секторах.

¹  Deloitte Access Economics and ASX, ASX Australian Investor Study 2017

ASX Investment Products

Ассортимент продукции ASX выходит далеко за рамки акций. Каждый продукт позволяет вам выразить инвестиционную точку зрения в соответствии с вашими целями, помогая вам создать диверсифицированный портфель.

Введение в инвестиционные продукты

Узнать больше

Структура рынка

ASX является восьмым по величине рынком акций в мире (на основе рыночной капитализации в свободном обращении) и вторым по величине в Азиатско-Тихоокеанском регионе.

Акции торгуются в электронном виде на высокоскоростной и высокопроизводительной платформе ASX Trade, а расчеты осуществляются через ведущую в мире систему электронного субрегистра клиринговой палаты (CHESS).

Компании, зарегистрированные на ASX, разделены на 13 секторов, таких как ресурсы, банковское дело и страхование, телекоммуникации, информационные технологии, средства массовой информации и транспортные компании.

ASX также предоставляет инвесторам доступ к большому количеству профессионально управляемых инвестиционных продуктов, таких как биржевые фонды и управляемые фонды. Эти продукты предоставляют инвесторам простой способ создания диверсифицированного инвестиционного портфеля с широким спектром классов активов и инвестиционных стратегий.

Чтобы просмотреть показатели рынка в целом или конкретных секторов, инвесторы могут следить за такими индексами, как S&P/ASX 200 Index. Инвесторы также могут инвестировать в инвестиционные продукты, такие как биржевые фонды, которые отслеживают рыночные индексы, если они хотят получить широкий доступ к определенным рынкам или секторам.

Узнать больше

Игра Sharemarket

Вы примете вызов?

Узнайте об инвестировании на фондовом рынке.