Как проходит процедура банкротства юридического лица: Как проходит процедура банкротства юридического лица?

Процедура банкротства юридических лиц | BLCONS GROUP

• Главная
• Перечень услуг
• Юридический консалтинг
• Процедура банкротства юридических лиц

Услуги BLCONS GROUP

• Сопровождение банкротства
• Упрощенная процедура банкротства
• Банкротство юридических лиц

Процедура банкротства юридических лиц — процесс, следующий за составлением заявления от компании-должника, налоговой инспекции, или кредиторов, и его направления в арбитражный суд. Именно в арбитражном суде рассматривается дело и проверяется обоснованность обращения.

В течение 7 месяцев (не более) проводится наблюдение, составление списка требований кредиторов, анализируется финансовое положение компании.

BLCONS GROUP осуществляет как полное юридическое обслуживание компаний, так и решение отдельных задач.

После всех проверок и общения с кредиторами предпринимается попытка финансового оздоровления организации, то есть проводится реструктуризация долга и составление оптимального графика платежей, причем руководство компании в период выплаты долгов не имеет права принимать какие-либо решения, касающиеся финансов, самостоятельно, а обязано обсуждать их с кредиторами, чтобы избежать риска навредить восстанавливающейся платежеспособности компании.

На срок не более 18 месяцев арбитражным судом по просьбе кредиторов может быть назначен внешний управляющий, то есть человек, который будет заниматься управлением организацией вместо нынешних владельцев с целью преодоления финансового кризиса. В течение срока внешнего управления пени и штрафы на долг компании не начисляются.

Альтернативы

Упрощенная процедура банкротства

Имеет место также упрощенная процедура банкротства. В этом случае организация минует этапы наблюдения, внешнего управления и финансового оздоровления. Для проведения упрощенной процедуры компании необходимо лишь ликвидировать юридическое лицо, зарегистрировать этот факт в ЕГРЮЛ. Спустя два месяца ликвидатор компании уведомляет кредиторов о неплатежеспособности компании-должника и подает заявление в арбитраж о признании должника банкротом.

Если суд после рассмотрения дела примет все имеющиеся доказательства финансовой несостоятельности компании как весомые, то он выносит постановление об объявлении организации банкротом и назначает конкурсное производство на срок 6 месяцев.

УСЛУГА СОПРОВОЖДЕНИЯ БАНКРОТСТВА

В среднем мы сотрудничаем с нашими клиентами более 8 лет!

• полное сопровождение процедуры банкротства;
• подготовка пакета документов по банкротству;
• подготовка отдельных документов по банкротству;
• защита Ваших прав в арбитражном суде;
• консультации по любым вопросам, касающиеся процедур банкротства;
• экспертиза документов на предмет правовых рисков;
• рекомендации при принятии важных решений;
• ликвидация юридического лица в соответствии с законодательством РФ.

Стоимость наших услуг доступна любому клиенту, который решил инициировать процедуру банкротства, а возможность поэтапной оплаты значительно снижает финансовую нагрузку, и обеспечивает оплаты нашей работы от ее результативности.

ЮРИДИЧЕСКОЕ СОПРОВОЖДЕНИЕ БАНКРОТСТВА

Юридическое сопровождение банкротства включает в себя следующие услуги:

• Подготовку заявления о признании должника банкротом от имени кредитора либо от имени должника.
• Представительство в арбитражном суде, защита прав кредиторов либо должника, его работников, в том числе подготовка необходимых ходатайств, заявлений, жалоб и исков.
• Проведение квалифицированного анализа, аудита финансового состояния должника, его деятельности (при любых формах отчетности).
• Подготовку экспертного заключения аудиторской проверки на предмет фиктивного или преднамеренного банкротства организации.
• Ведение реестра требований кредиторов, консультирование и подготовка отчета арбитражного управляющего, а также организация и проведение заседаний комитета кредиторов.
• Проведение инвентаризации имущества должника, проведение независимой оценки имущества, помощь в проведении торгов.
• Консультации по вопросам реализации имущества должника на электронных торговых площадках (посредствам проведения открытых торгов в электронной форме).
• Взыскание дебиторской задолженности должника.
• Внесение изменений в учредительные документы и другие действия, связанные с получением свидетельств и выписок из ЕГРЮЛ.

Оставить заявку

Запрос на сопровождение банкротства

Воспользуйтесь формой заявки на услугу ниже и направьте нам запрос или оставьте контакты. Профильный специалист свяжется с вами…

Ваши ФИО (обязательно)

Ваш Email (обязательно)

Ваш телефон (обязательно)

Ваша организация (обязательно)

Ваше сообщение

Презентация компании

Загрузить

Юрисконсульт

Андрей Березняк

Вы также можете связаться со мной напрямую по почте [email protected] или оставив заявку на обратный звонок у нашего офис-менеджера по телефону +7 (812) 575-84-00. До связи!

Ознакомтесь с другими услугами BLCONS GROUP!

cta

Процедура банкротства физического лица

Фаворит > Статьи > Процедура банкротства физических лиц!

—

1.

Условия порядка проведения процедуры Банкротства

Процедура банкротства физического лица, как и процедура банкротства индивидуального предпринимателя рассматривается по нормам главы “X” ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)». Согласно порядку проведения процедуры банкротства гражданин должен соответствовать следующими условиями:

1 Сумма задолженности должна быть
не менее 500 т.р.

2 Гражданин должен отвечать критериям
неплатежеспособности

Подробней об условиях банкротства читайте в статье: «Банкротство физического лица».

Суды, рассматривающие дела о банкротстве – Арбитражные суды. Указанным судам поручено рассматривать все дела о несостоятельности граждан и юридических лиц.

—

2. Основные стадии процедуры банкротства

1. Сбор документов;
2. Подготовка заявления о Вашем банкротстве;
3. Направление заявления о банкротстве физического лица в суд;
4. Признание судом гражданина Банкротом;
5. Формирование реестра требований кредиторов;
6. Анализ финансового состояния должника и подготовка отчета финансовым управляющим;
7. Вынесение судом решения о списании долгов физического лица.

Первая стадия

Сбор документов на банкротство

Прежде чем инициировать процедуру банкротства физ. лица
Вам необходимо собрать весь перечень документов, которые предусмотрены законом о банкротстве.

Для Вашего удобства мы подготовили перечень документов, необходимых для списания долгов. После того, как вы собрали все необходимые документы.

Скачать перечень документов
для банкротства

Получите консультацию юристов
по банкротству

Получить консультацию

Вторая стадия

Подготовка заявления на банкротство физического лица

После сбора всех документов, Вам необходимо подготовить – заявление о признании гражданина несостоятельным (банкротом).

Здесь вы можете скачать типовой образец заявления о банкротстве гражданина.

Кроме заявления, Вам также необходимо подготовить – перечень кредиторов, перечень задолженностей, опись имущества, ходатайство об исключении имущества и дохода из конкурсной массы, ходатайство об отсрочке внесения денежных средств на депозит суда, ходатайство о назначении финансового управляющего и ряд других.

Скачать заявление

При подготовке заявления Вам необходимо указать:

1 Ваше финансовое положение

2 Сумму задолженности, а также
основание её возникновения

Именно от этого в дальнейшем будет зависеть признание банкротом физического лица.

Комплект указанных процессуальных документов Вы обязаны направить каждому кредитору.

При проведении процедуры банкротства ИП Должнику не нужно направлять каждому кредитору комплект документа. Однако ему необходимо опубликовать уведомления о намерении подать заявление о банкротстве.

Такое уведомление должно быть опубликовано в Едином федеральном реестре юридически значимых сведений о фактах деятельности юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и иных субъектов экономической деятельности (ЕФРСБ) и заверено нотариально.

Третья стадия

Направление заявления о банкротстве физического лица в суд

После того, как документы подготовлены Вы направляете заявление со всем перечнем документов в арбитражный суд по месту вашего жительства.
Вы можете подать указанные документы через канцелярию суда или с использованием официальной системы арбитражных судов «Мой арбитр».
В дальнейшем в этой системе Вы сможете отслеживать статус своего дела.

В течение 5-10 дней арбитражный суд выносит первый судебный акт — определение арбитражного суда о принятии заявления гражданина на банкротство и о назначении судебного заседания, на котором будет решаться вопрос о признании Вас несостоятельным (или несостоятельной).

Также суд может вынести определение об оставлении заявления без движения и указать причину этого. Это произойдет, если Вы предоставите в суд не полный перечень документов.

В этом случае Вам нужно донести указанные в определении документы и тогда заявление будет принято. Вместе с принятием заявления, суд определит дату первого судебного заседания.

Четвертая стадия

Признание гражданина банкротом

На первом судебном заседании судья рассмотрит заявление гражданина на банкротство. Если гражданин подпадает под условия ФЗ «О несостоятельности (банкротства), то судья признает заявление обоснованным.

При признании заявления обоснованным судья может ввести одну из процедур банкротства.
В ст.213.2 ФЗ «О несостоятельности(банкротстве)» в числе судебных процедур банкротства указаны:

01

Процедура реструктуризации

02

Процедура реализации

03

Мировое соглашение

Процедура реструктуризация вводится на срок не более чем три года. Указанная процедура вводится при наличии постоянного дохода гражданина и согласия кредиторов.

Подробней о процедуре реструктуризации читайте в статье: «Процедура реструктуризации долгов гражданина. Плюсы и минусы».

Однако основная цель процедура банкротства для должников – списание долгов.

Достижение этой цели возможно при признании заявления обоснованным и введении процедуры реализации имущества гражданина. Обоснованным заявление признается тогда, когда доказано, что Вы не можете дальше платить по кредитам. Или Ваши доходы меньше, чем платежи по кредитам.

С этого момента Вы признаетесь банкротом и наступают следующие правовые последствия:

• Прекращается начисление всех неустоек, пеней, штрафов;
• Приостанавливаются аресты и запреты, наложенные судебными приставами;
• Все требования кредиторов к Вам о погашении долга могут быть предъявлены к Вам только через Арбитражный суд.

С этого момента, любые требования кредиторов могут быть заявлены только в деле о банкротстве. Таким образом, все письма банков, звонки и требования коллекторов с этого момента незаконны.

Процедура реализации имущества должника при банкротстве физического лица является наиболее востребованной в Российской Федерации. По данным 2017 года ее вводили в 3-х делах из 4-х.
В остальных случаях вводили процедуру реструктуризации.

Пятая стадия

Формирование реестра требований кредиторов

После признания Вас несостоятельным начинается активная работа финансового управляющего. Прежде всего, финансовый управляющий гражданина делает публикации о Вашем банкротстве. Размещение публикаций предусмотрено законом о несостоятельности и происходит в издании «Коммерсант», а также в ЕФРСБ (Едином федеральном реестре, о котором мы писали выше). После этого начинается формирование реестра Ваших кредиторов. Реестр кредиторов формирует финансовый управляющий.

Требования кредиторов при банкротстве физических могут быть заявлены только через суд. Для этого каждый кредитор направляет заявление о включении в реестр требований кредиторов.

Задача финансового управляющего и должника на данном этапе состоит в проверке обоснованности заявлений кредиторов. Финансовый управляющий анализирует каждое заявления Ваших кредиторов и по каждому из них предоставляет суду свою позицию. Если требование кредитора завышено, то это будет отражено в отзыве финансового управляющего. В дальнейшем судья рассмотрит заявления кредиторов и возражения финансового управляющего. По результатам рассмотрения он вынесет определение о включении в реестр требований кредиторов или об отказе во включении в реестр требований кредиторов.

Шестая стадия

Анализ финансового состояния должника и подготовка отчета финансовым управляющим

После формирования реестра кредиторов, финансовый управляющий проводит анализ финансового положения должника.

Задача финансового управляющего на данном этапе состоит в выявлении причин, которые привели к несостоятельности.

Помимо этого, финансовый управляющий направляет запросы о наличии у Вас имущества. Если имеются сомнительные сделки в течении 1-3 лет до банкротства, то они могут быть оспорены. Если сделки гражданина будут оспорены, то имущество будет продано с торгов, а деньги направлены кредиторам.

После этого, финансовый управляющим проводит реализацию имущества гражданина. Единственное жилье должника и иное имущество, перечисленное в ст.446 ГПК РФ, реализовано быть не может.

По результатам проведенных мероприятий финансовый управляющий подготавливает отчет о возможности освобождения гражданина от долгов. Данное заключение является основанием для принятия арбитражным судом определения об освобождении должника от денежных обязательств перед его кредиторами.

Седьмая стадия

Вынесение судьей решения о списании долгов физического лица

Заключительным этапом процедуры банкротства гражданина является итоговое судебное заседание, на котором решается вопрос о завершении процедуры и об освобождении гражданина от долгов по закону о банкротстве.
Результаты судебного заседания отражаются в судебном решении.

Для вынесения решения об отказе в списании долгов гражданина у судьи должны быть веские причины. Это может быть: сокрытие информации об имуществе, совершение незаконных сделок в преддверии банкротства и т.д.

Вынесенное арбитражным судом решение направляется всем кредиторам должника.
Если судом вынесено решение об освобождении гражданина от дальнейшего исполнения требований кредиторов, то такое решение следует предоставить в Федеральную службу судебных приставов для снятия всех арестов и ограничений.

По судебному решению с гражданина списываются все долги, а не только те, которые были заявлены в процедуре.

Пройдите тест, чтобы рассчитать
стоимость банкротства

Пройти тест

—

Краткое резюме:

1. Процедура банкротства – судебная процедура, которая проходит в Арбитражном суде по Вашему месту жительства;

2. Для подачи заявления на банкротство нужно наличие долга не менее 500 т.р. или доказательства невозможности погасить свои долги в будущем;

3. Перед подачей заявления на банкротство, его нужно направить всем кредитором;

4. Процедура реализации имущества должника вводится на 6 месяцев. Вся процедура занимается от 8-12 месяцев.

5. По результатам процедуры банкротства судья спишет с Вас все долги.

Если у Вас остались вопросы, то задавайте их в форме под этой статьей и наши юристы подробно ответят Вам на них.

Также Вы можете посмотреть наше Видео о процедуре банкротства, в котором содержится более подробная информация о всей процедуре.

Часто задаваемые вопросы в банкротстве юридического лица

Существует закон о банкротстве юридического лица?
Отдельный закон о банкротстве юридического лица отсутствует. Процедура банкротства юридического лица регулируется Кодексом Украины по процедурам банкротства.

Досудебная санация юрлица

Что такое досудебная санация юрлица?
Санация должника до открытия производства по делу о банкротстве — это система мероприятий по восстановлению платежеспособности должника, которые может осуществлять учредитель (участник, акционер) должника, собственник имущества (орган, уполномоченный управлять имуществом) должника, другие лица с целью предотвращения банкротства должника путем принятия организационно-хозяйственных, управленческих, инвестиционных, технических, финансово-экономических, правовых мер в соответствии с законодательством до открытия производства по делу о банкротстве.

Кто может инициировать санацию юрлица?
Должник по решению учредителей (участников, акционеров) должника вправе инициировать процедуру санации до открытия производства по делу о банкротстве.

Что указывается в плане санации?
— размеры, порядок и сроки погашения требований кредиторов, участвующих в санации;
— мероприятия по выполнению плана санации и надзора за выполнением плана санации;
— объем полномочий управляющего санацией.

Что предусматривает план санации?
— разделение кредиторов.
— условия удовлетворения требований кредиторов.
— возможности получения займов.
— не включаются требования первой и второй очередей удовлетворения требований кредиторов.

Что нужно для одобрения плана санации?
Должник созывает собрание кредиторов (проводятся не ранее 10 дней после размещения объявления о проведении собрания на официальном веб-сайте судебной власти), которые должны одобрить план санации.
Отдельно каждый кредитор уведомляется письменно юрлицом о собрании.

Если плана санации одобрен, что делать дальше?
Должник в течение пяти дней подает в хозяйственный суд заявление об утверждении плана санации.

Что прилагается к плану санации?
— план санации.
— документы, подтверждающие одобрение плана санации.
— список кредиторов.

Как избирается управляющий санацией?
Кандидатура управляющего санацией избирается на общем собрании кредиторов, чьи требования в совокупности составляют более 50 процентов от общей суммы требований, включенных в план санации.

Почему суд может отказать в утверждении плана санации?
— при одобрении плана санации были допущены нарушения законодательства.
— кредитор, который не голосовал, докажет что его требования были бы удовлетворены в большем размере, чем по плану санации.
— должником предоставлены недостоверные сведения.

Кто такой арбитражный управляющий?
Арбитражный управляющий (распорядитель имущества, управляющий санацией, ликвидатор) — это гражданин Украины, имеющий высшее юридическое или экономическое образование второго (магистерского) уровня, общий стаж работы по специальности не менее трех лет или не менее одного года после получения соответствующего высшего образования на руководящих должностях, прошел обучение и стажировку в течение шести месяцев в порядке, установленном государственным органом по вопросам банкротства, владеющий государственным языком и сдавший квалификационный экзамен.
Не может быть арбитражным управляющим лицо:
— признанная судом ограниченным в гражданской дееспособности или недееспособным.
— которая имеет не снятую или непогашенную в установленном законом порядке судимость.
— которая не способна выполнять обязанности арбитражного управляющего по состоянию здоровья.
— которой запрещено занимать руководящие должности.
Арбитражный управляющий имеет удостоверение и печать, описание и порядок использования которых устанавливает государственный орган по вопросам банкротства.

Открытие производства о банкротстве юрлица

Как открывается производство о банкротстве?
Для открытия производства нужно подать заявление в хозяйственный суд.
Заявление об открытии производства по делу о банкротстве подается кредитором или должником.

Что прилагается к заявлению кредитора об открытии производства по делу о банкротстве?
— доказательства об уплате судебного сбора.
— доказательства авансирования вознаграждения арбитражному управляющему.
— доказательства направления должнику копии заявления с приложениями.
— доказательства, подтверждающие наличие кредиторских требований.

Какие сроки для обращения должника?
1 (один) месяц.

Что прилагается к заявлению должника об открытии производства по делу о банкротстве?
— доказательства об уплате судебного сбора.
— доказательства авансирования вознаграждения арбитражному управляющему.
— доказательства угрозы неплатежеспособности.
— учредительные документы должника — юридического лица.
— бухгалтерской баланс должника на последнюю отчетную дату.
— перечень кредиторов.
— перечень имущества должника.
— справка о наличии/отсутствии на балансе имущества.
— ведомости о всех счетах.
— протокол общего собрания работников должника.
— решение высшего органа управления об обращении с заявлением о банкротстве.

Можно ли еще раз подать заявление, если суд отказал в открытии производства?
Да, заявитель может подать повторно заявление.

Что отмечается в постановлении об открытии производства?

— признание требований кредитора и их размер.

— введение моратория на удовлетворение требований кредиторов.

— введение внешнего управления.

— принятие мер по обеспечению требований кредиторов.

— срок представления распорядителем имущества в хозяйственный суд сведений о результатах рассмотрения требований кредиторов (не более 20 дней после проведения подготовительного судебного заседания).

— дату предварительного судебного заседания (не позднее 70 дней, в случае большого количества кредиторов — не позднее 3-х месяцев).

— срок проведения инвентаризации имущества должника (не позднее 2-х месяцев, в случае значительного количества имущества — не позднее 3-х месяцев).

Как выявляются кредиторы и как они узнают о производстве по делу о банкротстве?

На официальном веб-портале судебной власти Украины не позднее следующего дня со дня вынесения определения суда об открытии производства по делу, суд обнародует сообщение об открытии производства по делу должника (официальное обнародование).

Как обеспечиваются требования кредиторов?

Хозяйственный суд вправе по ходатайству сторон или участников дела или по своей инициативе принять меры к обеспечению требований кредиторов, а именно:

— запретить должнику совершать без согласия арбитражного управляющего сделки.

— обязать должника передать ценные бумаги, имущество, другие ценности на хранение третьим лицам.

— совершить или воздержаться от совершения определенных действий или принять другие меры для сохранности имущества должника.

Что такое мораторий на удовлетворение кредиторских требований?

Мораторий на удовлетворение требований кредиторов — это приостановление исполнения должником денежных обязательств и обязательств по уплате налогов и сборов (обязательных платежей), срок выполнения которых наступил до дня введения моратория, и прекращение мер, направленных на обеспечение выполнения этих обязательств и обязательств по уплате налогов и сборов (обязательных платежей), примененных до дня введения моратория.

Какие плюсы моратория для должников?
— запрещается взыскание на основании исполнительных и других документов.
— запрещается выполнение требований, на которые распространяется мораторий.
— не применяются другие финансовые санкции (неустойка, пеня, штраф).
— останавливается течение исковой давности на период действия моратория.
— не применяется индекс инфляции.

На все распространяется действие моратория?
Действие моратория не распространяется на:
— требования текущих кредиторов.
— выплату заработной платы и начисленных на эти суммы страховых взносов на общеобязательное государственное пенсионное и прочее социальное страхование.
— возмещение вреда, причиненного здоровью и жизни граждан.
— выплату авторского вознаграждения, алиментов.
— требования по исполнительным документам неимущественного характера.

Когда прекращается действие моратория?
Действие моратория прекращается со дня прекращения производства по делу о банкротстве.

Распоряжение имуществом

Что такое распоряжение имуществом?
Это система мероприятий по надзору и контролю за управлением и распоряжением имуществом должника с целью обеспечения сохранности, эффективного использования имущественных активов должника, проведения анализа его финансового состояния, а также определение следующей процедуры (санации или ликвидации).

Как долго длится распоряжение имуществом?
До 170 дней.

Что обязан делать распорядитель имущества?
— рассматривать заявления кредиторов.
— вести реестр требований кредиторов.
— уведомлять кредиторов о результатах рассмотрения их требований.
— принимать меры для защиты имущества должника.
— проводить анализ финансово-хозяйственной деятельности.
— выявлять (при наличии) признаки фиктивного банкротства, доведения до банкротства.
— созывать собрание и комитет кредиторов.
— организовывать проведение собраний и комитетов кредиторов, их заседаний.
— предоставлять хозяйственному суду и комитету кредиторов отчет о своей деятельности.
— провести инвентаризацию имущества должника и определить его стоимость (не позднее 2-х месяцев со дня открытия производства по делу о банкротстве).
— по возможности составить план санации должника, подать его на рассмотрение комитета кредиторов.

Когда проводятся собрание комитета кредиторов?
В течение 10 дней со дня вынесения постановления по результатам предыдущего заседания хозяйственного суда

Кто созывает собрание комитета кредиторов?
Распорядитель имущества письменно уведомляет кредиторов согласно реестру требований кредиторов, уполномоченное лицо работников должника и уполномоченное лицо учредителей (участников, акционеров) должника о месте и времени проведения собрания кредиторов и организует их проведение.

Что входит в компетенцию собрания кредиторов?
— определение количественного состава и избрание членов комитета кредиторов.
— досрочное прекращение полномочий комитета кредиторов или отдельных его членов.
— одобрение плана санации должника и одобрение внесения изменений в него.
— обращение в хозяйственный суд с ходатайством о введении следующей процедуры в деле о банкротстве.
— избрание арбитражного управляющего в случае отстранения арбитражного управляющего.

Что входит в компетенцию комитета кредиторов?
— избрание председателя комитета.
— созыв собрания кредиторов.
— обращение в хозяйственный суд с требованием о признании сделок (договоров) должника недействительными любой стадии процедуры банкротства.
— обращение в хозяйственный суд с ходатайством о назначении арбитражного управляющего, прекращение полномочий арбитражного управляющего и о назначении другого арбитражного управляющего.
— предоставление согласия на продажу имущества должника (кроме имущества, являющегося предметом обеспечения).
— внесение предложений хозяйственному суду относительно продления или сокращения срока процедур распоряжения имуществом должника или санации должника.

Какие сделки могут быть признаны недействительными?
Сделки, совершенные должником после открытия производства по делу о банкротстве или в течение трех лет, предшествовавших открытию производства по делу о банкротстве.
Сделки, которые нанесли ущерб должнику или кредиторам, по следующим основаниям:
— должник выполнил имущественные обязательства раньше установленного срока.
— должник взял на себя обязательства что привело к неплатежеспособности.
— должник осуществил отчуждение имущества по ценам ниже рыночных цен.
— должник взял на себя залоговые обязательства для обеспечения выполнения денежных требований.
— должник безвозмездно осуществил отчуждение имущества.
— должник заключил договор с заинтересованным лицом.
— должник заключил договор дарения.

Когда заканчивается распоряжение имуществом?
В итоговом заседании суда в процедуре распоряжения имуществом должника осуществляется переход к следующей судебной процедуры (процедуры санации, ликвидации) или закрывается производство по делу.
К этому моменту комитет кредиторов должен одобрить план санации и подать его в суд или подать в суд ходатайство о переходе к процедуре ликвидации.

Процедура санации должника

Что такое процедура санации?

Это система мероприятий, осуществляемых во время производства по делу о банкротстве с целью предотвращения признания должника банкротом и его ликвидации, направленных на оздоровление финансово-хозяйственного положения должника.

Кто занимается санацией?

Управляющий санацией (арбитражный управляющий).

На что имеет право управляющий санацией?

— обращаться в хозяйственный суд.

— распоряжаться имуществом должника в соответствии с планом санации и с учетом ограничений, установленных законодательством.

— заключать от имени должника гражданско-правовые, трудовые и другие сделки (договоры).

— подавать заявления о признании сделок (договоров), заключенных должником, недействительными.

Какие обязанности у управляющего санацией?

— принять в хозяйственное ведение имущество должника.

— открыть специальный счет для проведения санации и расчетов с кредиторами.

— обеспечить ведение должником бухгалтерского учета, статистического отчета и финансовой отчетности.

— осуществлять мероприятия по взысканию в пользу должника дебиторской задолженности.

— осуществлять мероприятия по взысканию задолженности с лиц, которые в соответствии с законом или договором несут с должником субсидиарную или солидарную ответственность.

— рассматривать требования конкурсных кредиторов.

— заявлять в установленном порядке возражения относительно заявленных к должнику требований конкурсных кредиторов.

— сообщать в 10-й срок со дня о своем назначении, окончание выполнения плана санации, освобождение от обязанностей.

— уведомлять орган, уполномоченный управлять государственным имуществом, о реализации плана санации в отношении должника — государственного предприятия или хозяйственного общества, в уставном капитале которого доля государственной собственности составляет 50 и более процентов.

— предоставлять хозяйственному суду по его требованию информацию о выполнении плана санации.

— на период санации выступать представителем стороны (владельца) в коллективном договоре.

— ежеквартально отчитываться перед комитетом кредиторов и судом о выполнении плана санации.

Что указывается в плане санации?

В плане санации обязательно указывается размер каждого класса кредиторов, которые были бы удовлетворены в случае введения процедуры ликвидации должника.

Какие меры принимаются по восстановлению платежеспособности должника?

— реструктуризация предприятия.

— перепрофилирование производства.

— закрытие нерентабельных производств.

— отсрочка, рассрочка или прощение долга или его части.

— выполнение обязательства должника третьими лицами.

— удовлетворение требований кредиторов другим способом, непротиворечащей Кодексу.

— ликвидация дебиторской задолженности.

— реструктуризация активов должника в соответствии с требованиями закона.

— продажа части имущества должника.

— выполнение обязательств должника собственником должника и его ответственность за невыполнение взятых на себя обязательств.

— отчуждение имущества и погашение требований кредиторов путем замещения активов.

— увольнение работников должника, которые не могут быть задействованы в процессе выполнения плана санации.

— получение кредита для выплаты выходного пособия работникам должника, освобождаются согласно плану санации.

— получение займов и кредитов, приобретение товаров в кредит.

Что такое реструктуризация предприятий?

Это мероприятия, направленные на реорганизацию предприятия, что будет способствовать финансовому оздоровлению предприятия, повышению эффективности производства.

Можно ли продать все имущество должника в процедуре санации?

Да, с целью восстановления платежеспособности должника и удовлетворения требований кредиторов план санации может предусматривать продажу всего или части имущества должника, если оно составляет единый имущественный комплекс или несколько единых имущественных комплексов.

Сумма, полученная от продажи имущества должника как единого имущественного комплекса, включается в состав имущественных активов должника.

Что должно содержаться в отчете управляющего санацией?

Отчет управляющего санацией должен содержать:

— сведения о выполнении плана санации.

— баланс должника на последнюю отчетную дату.

— расчет прибылей и убытков должника.

— сведения о наличии у должника денежных средств на счетах и ​​о состоянии расчета с кредиторами.

— сведения о дебиторской задолженности должника на дату подачи отчета и о нереализованных правах требования должника.

— сведения о состоянии кредиторской задолженности должника на дату подачи отчета.

К отчету управляющего санацией прилагаются доказательства удовлетворения требований конкурсных кредиторов согласно реестру требований кредиторов.

Когда подается отчет управляющего санацией?

За 15 дней до окончания срока процедуры санации.

Когда рассматривается отчет управляющего санацией?

Рассматривается собранием кредиторов не позднее 10 дней со дня его поступления и не позднее окончания срока процедуры санации (который указан в плане).

Что делать когда закончился срок процедуры санации?

В случае истечения сроков процедуры санации, предусмотренных планом санации, и при отсутствии ходатайства собрания кредиторов о продлении сроков процедуры санации в связи с одобрением соответствующих изменений в план санации хозяйственный суд признает должника банкротом и открывает ликвидационную процедуру.

Ликвидационная процедура юрлица

Какие последствия признания должника банкротом?

Хозяйственная деятельность банкрота завершается окончанием технологического цикла по изготовлению продукции и ее продажи.

В течение 15 дней со дня назначения ликвидатора соответствующие должностные лица банкрота обязаны передать бухгалтерскую и другую документацию, печати и штампы, материальные и другие ценности банкрота ликвидатору.

Если должностные лица не передали документацию и печати?

В случае уклонения от выполнения указанных обязанностей соответствующие должностные лица банкрота несут ответственность в соответствии с законом.

Ликвидатор имеет право заказать изготовление дубликатов печати и штампов в случае их потери.

Какие функции хозяйственного суда в процедуре ликвидации?

В ликвидационной процедуре хозяйственный суд рассматривает заявления с требованиями текущих кредиторов, поступивших в хозяйственный суд после официального обнародования сообщения о признании должника банкротом.

Какие полномочия у ликвидатора?

— принимает в свое ведение имущество должника, обеспечивает его сохранность.

— выполняет функции по управлению и распоряжению имуществом банкрота.

— проводит инвентаризацию и определяет начальную стоимость имущества банкрота.

— анализирует финансовое состояние банкрота.

— выполняет полномочия руководителя (органов управления) банкрота.

— формирует ликвидационную массу.

— заявляет к третьим лицам требования о возврате банкроту сумм дебиторской задолженности.

— имеет право получать кредит для выплаты выходного пособия работникам.

— заявляет в установленном порядке возражения относительно заявленных к должнику требований текущих кредиторов по обязательствам, возникшим во время производства по делу о банкротстве.

— подает в суд заявления о признании недействительными договоров (сделок) должника.

— принимает меры, направленные на поиск, выявление и возврат имущества банкрота, находящегося у третьих лиц.

— продает имущество банкрота для удовлетворения требований, включенных в реестр требований кредиторов.

— сообщает о своем назначении государственный орган по вопросам банкротства в десятидневный срок со дня принятия решения хозяйственным судом.

— предоставляет государственному регистратору в электронной форме через портал электронных сервисов юридических лиц, физических лиц — предпринимателей и общественных формирований сведения.

— при осуществлении банкротом деятельности, связанной с государственной тайной, принимает меры по ликвидации режимно-секретного органа.

— ведет реестр требований кредиторов.

— осуществляет действия по отмене регистрации выпуска акций, предусмотренные законодательством, если организационно-правовой формой юридического лица — банкрота является акционерное общество.

Что такое ликвидационная масса?

Все виды имущественных активов (имущество и имущественные права) банкрота, принадлежащих ему на праве собственности или хозяйственного ведения. Активы, включенные в состав ипотечного покрытия, не включаются в конкурсную массу.

Что произойдет с имуществом банкрота?

После проведения инвентаризации и получения согласия на продажу имущества ликвидатор осуществляет продажу имущества банкрота на аукционе.

Средства, полученные на аукционе, направляются на удовлетворение требований кредиторов.

Какая очередность удовлетворения требований кредиторов?

1. В первую очередь удовлетворяются:

— требования по выплате задолженности по заработной плате, денежные компенсации за все неиспользованные отпуска, выходное пособие, расходы, связанные с производством по делу о банкротстве в хозяйственном суде, расходы кредиторов на проведение аудита, если аудит проводился по решению хозяйственного суда за счет их средств.

2. Во вторую очередь удовлетворяются:

— требования по обязательствам, возникшим вследствие причинения вреда жизни и здоровью граждан, в том числе в Фонд социального страхования Украины за граждан.

3. В третью очередь удовлетворяются:

— требования по уплате налогов и сборов (обязательных платежей).

4. В четвертую очередь удовлетворяются требования кредиторов, не обеспеченные залогом.
5. В пятую очередь удовлетворяются требования по возврату взносов членов трудового коллектива в уставный капитал предприятия.
6. В шестую очередь удовлетворяются другие требования.

Если средств на всех не хватит?

В случае недостаточности средств, полученных от продажи имущества банкрота, для полного удовлетворения всех требований одной очереди требования удовлетворяются пропорционально сумме требований, принадлежащей каждому кредитору одной очереди.

Что происходит после удовлетворения требований кредиторов?

После завершения всех расчетов с кредиторами ликвидатор подает в хозяйственный суд отчет и ликвидационный баланс.

Что указывается в ликвидационном балансе?

— сведения по результатам инвентаризации имущества должника и перечень ликвидационной массы.

— сведения о реализации объектов ликвидационной массы со ссылкой на заключенные договоры купли-продажи.

— копии документов, подтверждающих отчуждение активов должника в ликвидационной процедуре.

— реестр требований кредиторов с данными о размере  погашенных требований кредиторов.

— документы, подтверждающие погашение требований кредиторов.

— справка архивного учреждения о принятии документов, которые согласно закону подлежат долгосрочному хранению.

Что будет если имущества должника хватило на удовлетворение всех требований кредиторов?

Если имущества банкрота юридического лица хватило для удовлетворения требований кредиторов в полном объеме, он считается не имеющим долгов и может продолжать свою предпринимательскую деятельность.

Когда происходит закрытие банкротства?

хозяйственный суд прекращает производство по делу о банкротстве, если:

— должник — юридическое лицо не внесен в Единый государственный реестр юридических лиц, физических лиц — предпринимателей и общественных формирований.

— юридическое лицо, которое является должником, прекращено в установленном законодательством порядке, о чем есть соответствующая запись в Едином государственном реестре юридических лиц, физических лиц — предпринимателей и общественных формирований.

— в производстве хозяйственного суда имеется дело о банкротстве того же должника.

— восстановлена ​​платежеспособность должника или погашены все требования кредиторов в соответствии с реестром требований кредиторов.

— утвержден отчет управляющего санацией или ликвидатора в порядке, предусмотренном Кодексом.

— к должнику после официального обнародования объявления об открытии производства по делу о банкротстве не предъявлено требований.

— дело не подлежит рассмотрению в хозяйственных судах Украины.

— хозяйственным судом установлены признаки неплатежеспособности должника.

Для чего нужна компания или фирма по банкротству?

Компания (фирма) по банкротству нужна для оказания квалифицированной помощи должнику или кредитору в банкротстве.

Также, компания (фирма) по банкротству может гарантировать обеспечение ведения процедуры банкротства юридического лица без злоупотреблений процессуальным законодательством по стороны других участников, а при наличии таких злоупотреблений — по поручению клиента, осуществить соответствующее реагирование.

Сколько по времени длится процедура банкротства?

Главная

Статьи

Сколько по времени длится процедура банкротства

Готовитесь списать долг?Скачайте бесплатную памятку

Скачать памятку
Скачать памятку
Размер файла: (0,3 Mb)

23.01.2020
8783

После принятия закона № 127-ФЗ в сентябре 2015 г. граждане получили право избавиться от непосильных долгов путем присвоения статуса несостоятельного. Из-за малой практики в этой области, процедура обросла мифами и страхами. Один из них, — признание финансовой несостоятельности может затянуться на несколько лет. В этой статье эксперты ООО «Главбанкрот» расскажут, как долго длится банкротство с разъяснениями по каждому этапу процедуры для граждан и юридических лиц.

Сколько времени занимает банкротство и от чего это зависит

В среднем процедура присвоения статуса несостоятельности физического лица длится от полугода до 3 лет. Сроки зависят от:

• 
  общей суммы долга;
• 
  наличия права собственности на недвижимость, землю, предметы роскоши;
• 
  этапа реструктуризации, если есть стабильный доход, позволяющий погашать задолженности, — кредиторы могут пересмотреть график платежей, тогда процедура может затянуться до 3 лет;
• 
  наличия сделок, осуществленных за 3-5 лет до инициации процедуры;
• 
  загруженности Арбитражного суда, финансового управляющего;
• 
  действия или бездействия кредиторов.

Признание несостоятельным ИП по срокам схоже с процедурой для граждан.

Банкротство юридических лиц занимает гораздо больше времени. Максимальные сроки не ограничены законом. В этом случае на время проведения процедуры в большей степени влияет сложность дела:

• 
  юридический статус должника;
• 
  размер и характер задолженности, которая сформировалась перед кредиторами, контрагентами, контролирующими органами;
• 
  наличие ликвидных активов и основных фондов.

На основании аудиторской проверки и отчетов, суд принимает решение о назначении этапа внешнего управления. Если предприятие полностью разорено и налаживать производство неликвидно, то этот этап игнорируется. В таком случае срок может быть уменьшен.

Задать вопрос в Telegram

Сколько длится банкротство физического лица: этапы процедуры

Судебное взыскание задолженности с гражданина строго регламентировано и осуществляется в соответствии с нормами, установленными в гл. Х закона № 127-ФЗ. В этой главе описаны возможные этапы проведения процедуры и время, отведенное на каждую. Признание гражданина несостоятельным условно делится на подготовительный период и непосредственно процедуру. При банкротстве физических лиц сколько по времени будет длиться подготовка, зависит от заявителя:

1. Выбор юриста, СРО. На поиск организации, которая займется подготовкой процедуры и предоставит для дальнейшего ведения дела арбитражного управляющего уходит в среднем 10-14 дней.
2. Сбор документов. При подаче заявления на инициацию банкротства нужно судье предоставить доказательную базу. Пакет документов обозначен в законе № 127 ФЗ. Чтобы собрать необходимые справки: о праве собственности (3-5 рабочих дней), выписка из ЕГРИП — до 5 дней, получение справки в ПФР о состоянии индивидуального счета — до 10 рабочих дней, получение в бухгалтерии по месту работы справки 2НДФЛ — 3-5 дней. В общей сложности этот этап занимает около месяца.
3. 
   Если на руках нет банковского договора о предоставлении кредита, нужно предоставить справку о наличии долга. На получение документа уйдет 7-10 дней.
4. Оплата пошлины, вознаграждение управляющему. Сама операция займет не больше часа, но зачисление денег на счета проводится в течение трех банковских дней.

Законом не установлено сколько времени занимает процедура банкротства, каждый этап может занять от месяца до года и более:

1. Подача заявления. На рассмотрение, одобрение или отклонение заявления отведено 5 рабочих дней. Но на практике это может занять 7-10 дней, в зависимости от загрузки Арбитражного суда. Если суд решит, что предоставленных документов недостаточно или какие-то формы заполнены неправильно, заявление отклоняется без оповещения истца. Если не контролировать ход дела, можно потерять еще 7-14 дней. Также нужно учесть способ подачи, если направляете письмо, то прибавьте к общему сроку до 2 недель на доставку корреспонденции.
2. Назначение даты первого заседания. Для этого этапа закон предусматривает срок в три месяца. Обычно в регионах, небольших городах суд менее загружен и есть свободные даты не позднее 2-6 недель. В больших городах и столице, сроки могут сдвинуться, — чаще всего первое заседание проходит через 2,5-3 месяца после инициации дела.
3. Реструктуризация. Этот этап возможен, если у должника есть источник постоянного дохода, который позволяет покрывать большую часть долгов: при более лояльной процентной ставке и гибкому графику платежей возможно погашение кредита. Исходя из общей суммы долга этот этап может длиться от 5 до 36 месяцев.
4. Реализация имущества. Если у должника есть право собственности (доля) на недвижимость, землю, автомобиль и другие предмета, которые подлежат описи, суд назначает проведение торгов в сроки до 6 месяцев. Если в течение этого срока не удалось реализовать конкурсную массу, арбитражный управляющий ходатайствует о продлении. Количество ходатайств не ограничено.  
5. Признание должника банкротом. После реализации имущества и удовлетворения требований кредиторов, в течение 30 дней суд выносит Постановление о признании гражданина финансово несостоятельным. На этом дело считается закрытым.

Сколько времени длится банкротство точно сказать нельзя, каждый случай индивидуален. При отсутствии имущества процедуру возможно провести за 3-7 месяцев, в противном случае — за 6-12.

Банкротство юридического лица: сколько по времени занимает каждый этап

Закон предусматривает 5 этапов в процедуре присвоения статуса несостоятельности для организаций, для каждого из которых установлен максимальный срок проведения:

1. Наблюдение. На этом этапе арбитражный управляющий изучает бухгалтерскую, финансовую документацию, составляет прогноз восстановления платежеспособности, разрабатывает стратегию последующих действий. В ст. 51 обозначен срок проведения в 7 месяцев. В особо сложных случаях допускается подача ходатайства о продлении наблюдения до 1,5 лет.
2. Финансовое оздоровление. Этап вводится при наличии реальных шансов, положительных финансовых прогнозов относительно восстановления платежеспособности и погашения задолженности. На оздоровление отводится до 24 месяцев. Если должник нарушит график уплаты долгов на 15 дней и более, суд может отменить этап и перейти к конкурсному производству.
3. Внешнее управление. Может быть назначено сразу после наблюдения или в случае недобросовестного исполнения обязанностей должником на этапе оздоровления. Этап возможен при наличии реальных возможностей восстановить платежеспособность и покрыть долговые обязательства. На проведение необходимых мероприятий внешним управляющим, суд отводит срок до 18 месяцев.
4. Конкурсное производство. На этом этапе управляющий проводит инвентаризацию, составляет опись всех активов, дебиторских задолженностей, основных фондов, малоценных активов и прочего имущества предприятия. Проводит оценку и формирует конкурсную массу. На осуществление всех мероприятий и проведение открытых торгов, суд отводит 6 месяцев. Этот срок можно продлевать неограниченное количество раз по ходатайству управляющего.

Причины увеличения сроков

На период проведения процедуры в отношении физического лица могут влиять организационные моменты и юридические:

• 
  перенесение даты проведения заседания по причине неявки одного из главных участников процесса;
• 
  при согласовании условий реструктуризации долговых обязательств могут возникнуть разногласия между кредиторами;
• 
  несвоевременная подача отчетов арбитражным управляющим;
• 
  если есть залоговое имущество, кредитор может быть не согласен на включение его в конкурсную массу;
• 
  на этапе конкурсного производства кредиторов могут не удовлетворить результаты проведенной оценки, они подадут ходатайство привлечение стороннего оценщика — на это может уйти от 1 недели до нескольких месяцев;
• 
  оспаривание сделок, признание их незаконными или недействительными.

В случае банкротства юридических лиц есть много факторов, влияющих на сроки проведения каждого этапа. Например, поиск сокрытого имущества может занять несколько месяцев или лет. Если управляющий выявит признаки финансовых махинаций или мошенничества, сроки также могут увеличиваться.

Как ускорить процесс

Задать вопрос в Telegram

Если у физического лица-должника нет имущества, он не оформлял сделки купли-продажи, договор аренды в последние 3 года до даты инициации процедуры, то банкротство проводят по упрощенной схеме.

Для юридических лиц также предусмотрена возможность присвоения статуса несостоятельного в случае отсутствия должника или его ликвидации. Предприятие ликвидируют, если из финансовой отчетности ясно видно, что имеющиеся активы не покрывают и части долга. Также если руководитель (учредитель) организации отсутствует более одного года, не вносит ежемесячные платежи по кредитным договорам и в контролирующие органы, процедуру инициируют кредиторы и суд сразу назначает конкурсное производство.

Сроки проведения мероприятий, связанных с процедурой банкротства физических или юридических лиц, отличаются в каждом случае. Остались вопросы, хотите узнать свои шансы на положительный исход дела или сколько продлится процедура в вашем случае — записывайтесь на бесплатную консультацию в ООО «Главбанкрот».

Хотите узнать стоимость
процедуры банкротства?

Запишитесь или позвоните по телефону горячей линии

Я принимаю условия соглашения об обработке персональных данных

Читать еще в нашем блоге

Что происходит с наследством при банкротстве физического лица

11 Авг 2022 283

Возможно ли банкротство физического лица без имущества

11 Авг 2022 301

Что будет с пенсией при банкротстве физического лица

11 Авг 2022 509

Процедура банкротства юридических лиц: процесс и стоимость процедуры банкротства юридического лица

Четверг Апрель 21st, 2022

/Блог

21. 04.2022

1000

Рейтинг:





(0)

Банкротством называют неспособность компании вести предпринимательскую деятельность из-за отсутствия средств, через что появляются проблема с невозможностью расчета по долговым обязательствам компании.

Совокупность законов и ряд нормативно-правовых актов Украины определяет и строго контролирует процедуру банкротства юридических лиц. Передерживание такого порядка есть обязательным для всех участников судебного процесса.

Банкротство предприятия направлена не только на ликвидацию бизнеса, но и на финансовую санацию предприятия. Последнее предполагает полное финансовое обновление компании и дальнейшее развитие в будущем

Только высококвалифицированные специалисты помогут Вам в непростом деле, как проведении банкротства для того или иного типа предприятия. Процедура банкротства проходит согласно всем законодательным требованиям.

Процедура банкротства возможна для таких видов предприятий:

• для бизнеса, у которых имеется высокая задолженность перед партнерами;
• для кредиторов, у которых есть цель вернуть свой долг с неплатежеспособного предприятия.

Для юридического лица банкротство имеет некоторые плюсы и минусы. В следствие признания неплатежеспособности предприятия появляется ряд плюсов: 

• есть шанс сохранить собственность предприятия от отчуждения;
• нет возможности наложить арест на активы и денежные средства;
• компания разрабатывает для себя производительный план возвращения к платежеспособности и исполнения обязанностей перед кредиторами;
• бизнес защищен от имеющих способов изъятия, которые не учтены законом;
• компания/предприятие сможет возобновить работу как юридическое лицо;
• возникает возможность на основании закона списания имеющего долга включая, если у предприятия нахватает свободных денег для их погашения;
• при наличии доказательств невиновности у собственников и управляющих предприятия появляется возможность избежать административной и уголовной ответственности.

Среди минусов самой процедуры банкротства для юридического лица:

• процесс процедуры банкротства достаточно длинные, иногда этот процесс может длиться пару лет;
• на предприятие-банкрот возлагается обязанность оплатить все расходы, которые связаны с судом;
• у банкротства индивидуального предприятия, к минусам банкротства можно отнести тот факт, что с момента признания неплатежеспособности, к предприятию и к его руководству будет повышенное внимание;
• все лицензии, которые ранее получил предприниматель, будут аннулированы, а их повторно получить будет достаточно сложным процессом;
• из-за отозванных лицензий, ИП не сможет больше вести ту деятельность, которую ввел ранее.

В каких случаях потребуются услуги юриста по банкротству

• Процесс банкротства очень непростой и требует специальных знаний, так как содержит правовые нормы;

Есть вопрос?

Спросите
у специалиста!

Задать вопрос

• За более 15 лет работы на рынке Украины наши юристы получили колоссальный опыт, который позволяет провести процедуру качественно и достаточно быстро;

• Профессиональная команда из юристов сможет помочь смягчить все вопросы, минимизировать риск и провести процедуру согласно закону.

Особенности юридического сопровождения процесса банкротства предприятия

Коллаборация стартует с промежуточной оценки ситуации, анализа объема работы и ее реальных достижений. Наши специалисты проводят анализ:

• Бухгалтерии. Данные берутся за последние три года работа предприятия. От полученных данных выстраивают выводы о причинах банкротства — преднамеренного, вымышленного или реального,;

• перспективность кредитора. Задача специалистов — найти кредиторов, которые будут настроены на мирное урегулирование;

• варианты законными методами избежать ответственности от клиента;

• наличие потенциальной информативности утраченной ранее документации;

• открытость сведений о должнике. Наличие полной информации добавит больший процент успешного результата.

По окончанию вышеописанного этапа эксперты предоставляют отчет с самой выгодной стратегией. В нем перечислены будущие риски и варианты как их преодолеть, подводится предварительный объем затрат и временные рамки прохождения процедуры.

Стоимость процедуры через процедуру банкротства

Стоимость зависит от многих критериев:

• регион, где находится предприятия;
• обороты компании;
• количества сотрудников в штате;
• особенностей ведения бухгалтерии;
• и многих других факторов.

В стоимость пакета услуг входит:

• оценка рисков для предприятия;
• корреспондентское обслуживание
• комплексное сопровождение банкротства бизнеса и специально разработанное предложение: аудит промежуточного ликвидационного баланса, аудиторское заключение.Гарантии от компании S&P Agency:
• профессионализм агентства. Мы благополучно выполнили ряд банкротств предприятий;
• весь процесс проходит строго в рамках закона;
• конфиденциальность;
• прохождение процедуры банкротства в доступные кроткие сроки;
• мы надежные партнеры для вашего бизнеса. У нас есть специальные разрешения и знания.

Перед тем как начинать процедуру банкротства, стоит предпринять все возможное, чтобы расплатиться с долгами. Объявление дефолта допустимо только в том случае, если других возможных шагов не существует.

Юридическое сопровождение S&P Agency банкротства предприятия ключ успеха в развитии нового этапа вашего бизнеса.

Понравилась статья?

в чём разница и как правильно провести каждую из процедур

При этом чаще всего, когда речь заходит об окончании предпринимательской деятельности, в разговоре используют фразу «ликвидация ИП». Однако в гражданском праве под ликвидацией понимается прекращение работы юридического лица (ООО, ПАО и так далее).

Поскольку ИП — это физическое лицо, использование термина «ликвидация ИП» некорректно.

Сложность ещё в том, что под завершением функционирования предприятия подразумевают разные процессы. Среди них:

• снятие с регистрационного учёта,
• закрытие,
• банкротство.

Это вводит в заблуждение как самих предпринимателей, так и заинтересованных лиц. Татьяна Нечаева, старший юрист hh. ru, эксперт по трудовому праву, рассказала, какие виды прекращения деятельности ИП существуют и как организован каждый из процессов.

Снятие ИП с учёта Единого государственного реестра индивидуальных предпринимателей (ЕГРИП) происходит по решению бизнесмена. Для снятия ИП с учёта ЕГРИП нужно совершить несколько шагов.

1. Увольте сотрудников и сдайте отчётность

Подайте заявление об увольнении работников в службу занятости и уведомите их об этом за две недели. Затем оформите кадровые бумаги, заплатите работникам заработную плату и сделайте записи в трудовые книжки. В страховой фонд и ФНС следует сдать отчётность по сотрудникам и оплатить оставшиеся страховые взносы за персонал в течение 15 дней после этого.

________

Предпринимателю без сотрудников нужно пропустить этот шаг.

2. Подготовьте и подайте документы

Для снятия ИП с учёта ЕГРИП необходимо подготовить следующие документы:

• Заявление по форме Р26001. Для его заполнения понадобятся ФИО, ИНН, контактные данные заявителя, а также основной государственный номер индивидуального предпринимателя (ОГРНИП). Заполнять заявление нужно строго по форме, которая указана в приложении 13 в разделе ХII приказа ФНС.
• Квитанция об уплате госпошлины. При условии что документы подписываются усиленной квалифицированной электронной подписью (УКЭП) и отправляются посредством электронного документооборота — оплата госпошлины не требуется.
• Документ, подтверждающий представление сведений в Пенсионный фонд России (ПФР). Запрашивать бумагу не стоит, если в штате не было работников, так как данные о взносах собственника автоматически подтягиваются.

Подпись на заявлении должна быть засвидетельствована у нотариуса, за исключением случаев когда заявитель представляет его лично и одновременно предъявляет паспорт или при отправке электронной версии обращения, подписанного УКЭП.

_________

Подробнее о видах электронных подписей и их получении.

Подать документы лично можно через:

• налоговую инспекцию,
• многофункциональный центр (МФЦ),
• нотариуса.

Подать документы дистанционно можно через:

• почту или курьерские услуги,
• сайт Федеральной налоговой службы,
• нотариуса.

Спустя 5 дней после получения бумаг ФНС уже бывшему индивидуальному предпринимателю придёт уведомление о его снятии с учёта ЕГРИП. По желанию печатную версию свидетельства о закрытии ИП можно запросить в регистрирующем органе.

3. Уплатите страховые взносы за себя

В течение 15 дней после снятия ИП с учёта собственник должен заплатить страховые взносы за себя. При доходе до 300 000 ₽ в год эта сумма составляет 43 211 ₽ (на 2022 год). Если прибыль превышала 300 000 ₽ в год, рассчитайте страховые взносы в онлайн-калькуляторе на сайте ФНС.

4. Сдайте декларации и заплатите налоги

Сроки сдачи отчётности и уплаты налогов зависят от системы налогообложения, по которой работал ИП:

• УСН и ЕСХН. Сдать декларацию и заплатить налог нужно не позднее 25 числа месяца, следующего за месяцем снятия ИП с учёта.
• ПСН. Деклараций на этом режиме нет, но есть обязанность платить налоги в размере стоимости патента до тех пор, пока срок его действия не истечёт.
• ОСНО. Нужно сдать 3-НДФЛ в течение 5 дней после закрытия ИП и заплатить налог в течение 15 дней. Также важно представить отчёт по НДС не позднее 25 числа месяца, следующего за кварталом закрытия.

5. Закройте расчётный счёт

Обратитесь в банк для закрытия расчётного счёта ИП. В зависимости от банка его закрытие может занимать одну неделю и более. Эта процедура не обязательна, а срок действия расчётного счёта определяется предпринимателем индивидуально. Но нужно помнить, что за обслуживание счёта придётся продолжать платить по тарифному плану.

Татьяна Нечаева, старший юрист hh.ru, эксперт по трудовому праву, отмечает, что снять ИП с учёта можно и при наличии долгов. Это чётко прописано в письме ФНС от 13.08.2010 №ШС-37-3/9075@:

«Прекращение физическим лицом деятельности в качестве индивидуального предпринимателя не является обстоятельством, которое влечет прекращение возникшей от осуществления такой деятельности обязанности по уплате налога».

Долги предприятия переходят на физическое лицо, а взыскание распространяется на весь капитал собственника. В случае когда долг превышает 10 000 ₽, должнику могут запретить выезд за границу РФ.

По ст. 22.4 № 129-ФЗ с начала сентября 2020 года налоговая служба может принудительно и в одностороннем порядке закрыть ИП, если совпали два условия:

• Отчётность не сдавалась на протяжении 15 месяцев.
• Имеются долги по налогам, сборам, страховым взносам, пеням и штрафам.

Татьяна Нечаева говорит, что законодательство считает данное совпадение признаком, что предприниматель не ведёт деятельность, а значит, состоять на учёте в ЕГРИП ему незачем. Но на практике люди часто попадают в список принудительно закрытых из-за забывчивости или непредусмотрительности.

Процедура исключения ИП из реестра ЕГРИП выглядит так:

• Налоговая обнаруживает ИП, который соответствует двум вышеуказанным условиям, и решает закрыть его.
• Решение о закрытии публикуется в «Вестнике государственной регистрации» (прим. ред. — далее «Вестник»). Собственника лично об этом не уведомляют. Поэтому Татьяна Нечаева настоятельно советует проверять сведения в журнале при подозрении, что есть долги или не оформленные декларации.
• Через месяц после даты публикации решения ИП закрывают.

За этот срок (1 месяц) можно оспорить решение. Форма заявления свободная, главная цель — доказать, что ИП работает в положенном режиме. Для убедительности следует собрать подкрепляющие факты документы. Всё это нужно представить по адресу регистрирующего органа, указанного в публикации в «Вестнике»:

• лично, при себе иметь паспорт;
• по почте, заверив подпись у нотариуса;
• в электронном виде с помощью УКЭП.

Убедившись, что ИП функционирует и у него нет задолженностей, налоговая остановит процесс его закрытия. Если ИП всё же закрыли, на предпринимателя накладываются следующие обязательства:

• Нельзя открывать ИП в течение 3 лет.
• Запрещено продолжать деятельность в качестве ИП (но можно стать самозанятым или открыть юридическое лицо).
• Долги переходят на физическое лицо. Собственник обязан выплатить задолженности перед государственными органами, сотрудниками и банком.

Иногда бизнесмены даже после исключения из ЕГРИП продолжают вести коммерческую активность, что незаконно: за это предусмотрены административное и уголовное наказания. Ответственность зависит от размера полученного дохода в период осуществления незаконной деятельности:

• До 2 250 000 ₽ — штраф до 2000 ₽ с выплатой НДФЛ.
• От 2 250 000 ₽ — штраф до 300 000 ₽, общественные работы до 480 часов или тюремный срок до 6 месяцев.

Если бизнесмен не может рассчитаться с кредиторами, налоговыми органами, страховыми фондами и выплатить заработную плату сотрудникам — он проходит процедуру банкротства.

Решение о несостоятельности предпринимателя выносится арбитражным судом. При положительном вердикте предпринимателя признают неплатёжеспособным, а большая часть долгов списывается. На должнике останется обязанность выплатить заработную плату сотрудникам, расходы на оформление банкротства, а также текущие штрафы и налоги. Однако банкротство бывает вынужденное и факультативное. Рассмотрим подробнее.

ИП обязан объявить себя банкротом, если:

• он задолжал кредиторам больше 500 000 ₽;
• прошло более 3 месяцев с того срока, когда должен был быть погашен долг.

Если предприниматель не торопится признавать себя банкротом, его ожидает штраф на сумму от 5000 ₽ до 10 000 ₽. Если собственник продолжает бездействовать, последствия становятся всё серьезнее:

• задолженность увеличивается, поскольку растёт неустойка;
• расчётный счёт и имущество попадают под арест;
• выезд за границу запрещён.

Татьяна Нечаева советует не затягивать с подачей заявления, иначе суд может счесть бездействие ИП предумышленным и не освободить его от задолженностей.

ИП может объявить себя банкротом, когда не обязан этого делать. Это происходит в том случае, когда долг предпринимателя перед кредиторами ещё не превысил 500 000 ₽, но ИП понимает, что не может его погасить. Если суд установит, что финансовое положение ИП действительно плачевное, начнётся процедура банкротства.

В то же время кредитор может самостоятельно подать в суд на финансовую несостоятельность должника (ИП). Но зачастую банки не спешат подавать в суд на клиентов, так как для них выгодно, чтобы должнику была начислена как можно большая сумма штрафов и пеней. Поэтому кредитор будет пытаться забрать средства в ином порядке, оттягивая разбирательство.

Важно!
С 1 апреля 2022 года по 1 октября 2022 года введён мораторий на банкротство согласно Постановлению Правительства РФ от 28.03.2022 № 497: если кредитор подаст заявление в этот период, то суд не примет его. Суд может также вернуть заявления, поданные до 1 апреля, которые не были приняты к рассмотрению к дате введения моратория. Такая мера принята государством, чтобы помочь предпринимателям справиться со сложной финансовой ситуацией на время проведения военной операции на Украине и действия санкций..

При наличии сторонних источников прибыли суд обязательно продлит допустимые сроки выплаты долгов, чтобы кредиторы в конечном итоге получили свои деньги. Обычно для предпринимателя прописывается план, рассчитанный на несколько лет, в течение которых нужно регулярно выплачивать установленную сумму кредиторам.

Когда у предпринимателя нет иных доходов, выплата долгов осуществляется за счёт его активов: частного имущества, дебиторских задолженностей, вплоть до открытия судебных процессов с клиентами ИП для взыскания средств от невыгодных сделок.

В любой момент процедуры банкротства банкрот и кредитор могут подписать мировое соглашение — документ, который подтверждает факт мирного урегулирования долговых обязательств между сторонами и их устранения посредством взаимных уступок. Так, мировое соглашение позволяет разрешить конфликт при согласии всех участников: кредиторов, должника и уполномоченного органа. В соответствии с приказом Минэкономразвития РФ от 03.08.2004 № 219 для этого должны быть соблюдены два условия:

• Полное погашение требований об уплате обязательных платежей и требований Российской Федерации по денежным обязательствам ежемесячно, пропорционально, равными долями в течение года с даты утверждения мирового соглашения арбитражным судом.
• Третьим лицом предоставлено обеспечение исполнения должником условий мирового соглашения по погашению требований об уплате обязательных платежей и требований Российской Федерации по денежным обязательствам в виде залога имущества такого лица, поручительства либо банковской гарантии, соответствующее требованиям к обеспечению исполнения обязанности по уплате налогов и сборов, предусмотренным Налоговым кодексом Российской Федерации.

При признании банкротом предприниматель встретится со следующими запретами:

• на регистрацию в качестве ИП в течение 5 лет с момента завершения дела;
• на работу в органах управления юридического лица в течение 5 лет с момента завершения дела;
• на работу в органах управления кредитной организации в течение 10 лет с момента завершения дела.

Но на практике бывает, что несостоявшегося предпринимателя не берут на работу, связанную с финансами, или же отказывают в кредите. Это неправомерные действия со стороны других лиц, поэтому человек вправе их оспаривать.

Ещё о трудовом праве

↩ К другим статьям

Корпоративное банкротство: обзор

Если компания, в которую вы инвестировали, подает заявление о банкротстве, удачи вам в возврате денег, говорят пессимисты, а если вы это сделаете, скорее всего, вы вернете пенни на доллар. Но так ли это? Ответ зависит от ряда факторов, включая тип банкротства и тип ваших инвестиций.

Ключевые выводы

• Компании могут подать заявление о банкротстве по главе 7 или главе 11, если они не в состоянии выплатить свои долги.
• Глава 7 просто ликвидирует активы компании, в то время как Глава 11 позволяет бизнесу продолжать работать в соответствии с планом реорганизации.
• Если компания, в которую вы инвестировали, объявляет о банкротстве, то, сколько вы, вероятно, получите обратно, будет зависеть от типа банкротства и вида инвестиций, таких как акции или облигации.

Виды корпоративного банкротства

Тип процедуры банкротства — глава 7 или глава 11 — обычно дает некоторое представление о том, получит ли средний инвестор все, часть или ничего из своей финансовой доли. Но даже это будет варьироваться в каждом конкретном случае. Существует также иерархия кредиторов и инвесторов, которая диктует, кто получит деньги первым, вторым и последним (если вообще получит). В этой статье мы объясним, что происходит, когда публичная компания подает заявку на защиту в соответствии с главой 7 или главой 11, и как это влияет на ее инвесторов.

Глава 7

В соответствии с главой 7 Кодекса США о банкротстве «компания прекращает все операции и полностью прекращает свою деятельность. Для ликвидации (продажи) активов компании назначается доверительный управляющий, а деньги используются для погашения долга», — говорится в сообщении U.S. Securities and Exchange. Заметки комиссии.

Но не все долги рассматриваются одинаково. Неудивительно, что инвесторы или кредиторы, подписавшиеся на наименьший риск, получают деньги в первую очередь. Например, инвесторы, владеющие корпоративными облигациями обанкротившегося концерна, имеют относительно меньшую подверженность убыткам: они уже отказались от возможности участия в любой сверхприбыли компании (как если бы они купили ее акции) в обмен на безопасность регулярных, оговоренных процентных выплат по своим облигациям.

Акционеры, однако, имеют возможность получить свою долю прибыли компании, что отражается в росте цены акций. Но в обмен на возможность получения большей прибыли они берут на себя риск того, что акции могут упасть в цене. Таким образом, в случае банкротства по главе 7 акционеры не могут получить полную компенсацию стоимости своих акций. В свете этого компромисса между риском и доходностью кажется справедливым (и логичным), что акционеры являются вторыми в очереди после держателей облигаций, когда происходит банкротство.

Обеспеченные кредиторы принимают на себя даже меньший риск, чем держатели облигаций. Они принимают очень низкие процентные ставки в обмен на дополнительную безопасность корпоративных активов, заложенных по корпоративным обязательствам. Поэтому, когда компания разоряется, ее обеспеченные кредиторы возвращают деньги до того, как какие-либо обычные держатели облигаций начинают видеть свою долю в том, что осталось. Этот принцип называется абсолютным приоритетом.

Глава 11

В случае банкротства по главе 11 компания не прекращает свою деятельность, но может реорганизоваться. Компания, подающая Главу 11, надеется в будущем вернуться к нормальной работе и стабильному финансовому состоянию. Этот тип банкротства обычно подается корпорациями, которым нужно время для реструктуризации долга, который стал неуправляемым.

1 сентября 2021 года судья суда по делам о банкротстве США Роберт Дрейн утвердил урегулирование дела о банкротстве производителя оксиконтина Purdue Pharma LP на сумму 4,5 миллиарда долларов в соответствии с главой 11. Мировое соглашение распускает Purdue Pharma и создает новую общественную благотворительную компанию, которой поручено финансирование лечения и профилактики опиоидной зависимости. Он защищает бывших владельцев, семью Саклер, которая заплатит 4,5 миллиарда долларов в течение девяти лет, включая федеральные сборы, от судебных исков, связанных с опиоидной эпидемией. Purdue также согласилась опубликовать 30 миллионов документов, связанных с этим делом.

16 декабря 2021 года федеральный судья отменил мировое соглашение на сумму 4,5 миллиарда долларов, которое юридически защищало членов семьи Саклер от будущих судебных разбирательств по поводу опиоидов.

Глава 11 позволяет компании начать новую жизнь, но она все равно должна выполнить свои обязательства в соответствии с планом реорганизации. Реорганизация по главе 11 является наиболее сложной и, как правило, самой дорогостоящей из всех процедур банкротства. Поэтому оно предпринимается только после того, как компания тщательно рассмотрела все альтернативы.

Публичные компании, как правило, подают документы в соответствии с Главой 11, а не Главой 7, потому что это позволяет им продолжать вести свой бизнес и участвовать в процессе банкротства. Вместо того, чтобы просто передать свои активы доверительному управляющему для ликвидации, как это было бы необходимо в главе 7, компания, входящая в главу 11, имеет возможность перестроить свою финансовую структуру и, в идеале, вернуться к прибыльности. Если процесс терпит неудачу, все активы компании ликвидируются, а заинтересованные стороны выплачиваются в соответствии с абсолютным приоритетом, как описано выше.

Когда компания подает заявку на главу 11, ей назначается комитет, который представляет интересы кредиторов и акционеров. Этот комитет работает с компанией над разработкой плана реорганизации бизнеса и избавления от долгов, превращая его в прибыльное предприятие. Акционерам может быть предоставлено право голоса по плану, но это никогда не гарантируется. Если комитет не сможет разработать подходящий план реорганизации и утвердить его в суде, акционеры не смогут предотвратить продажу активов компании для выплаты кредиторам.

Когда компания подает заявление о банкротстве в соответствии с Главой 11, у инвесторов есть в основном два варианта: выжить до конца, надеясь, что компания возродится, или просто выйти из нее и принять убытки.

Как банкротство влияет на инвесторов

Ясно, что никто не вкладывает деньги в компанию, будь то в ее акции или долговые обязательства, ожидая, что она объявит о банкротстве. Однако, когда вы выходите за пределы безрисковой сферы государственных ценных бумаг, вы принимаете на себя этот дополнительный риск.

Когда компания начинает процедуру банкротства, ее акции и облигации обычно продолжают торговаться, хотя и по чрезвычайно низким ценам. Как правило, если вы являетесь акционером, вы, как правило, увидите существенное снижение стоимости ваших акций за время, предшествующее объявлению компании о банкротстве. Облигации компаний, находящихся на грани банкротства, обычно оцениваются как мусорные.

Как только компания обанкротится, есть очень большая вероятность, что вы не вернете полную стоимость своих инвестиций. На самом деле, есть большая вероятность, что вы вообще ничего не вернете.

Во время банкротства в главе 11, как резюмирует SEC, «держатели облигаций перестанут получать проценты и выплаты основной суммы, а акционеры перестанут получать дивиденды. Если вы являетесь держателем облигаций, вы можете получить новые акции в обмен на свои облигации, новые облигации или их комбинацию. акций и облигаций.Если вы являетесь акционером, доверительный управляющий может попросить вас вернуть ваши старые акции в обмен на новые акции реорганизованной компании.Новых акций может быть меньше в количестве и они могут стоить меньше, чем ваши старые акции. В плане реорганизации будут изложены ваши права как инвестора и то, что вы можете ожидать получить от компании».

По сути, как только компания подает заявку на защиту от банкротства любого типа, ваши права как инвестора меняются, чтобы отразить статус банкрота компании. В то время как некоторые компании действительно успешно возвращаются после реструктуризации, многие другие этого не делают. И если ваша доля в компании, существовавшей до главы 11, в конечном итоге будет стоить чего-нибудь в реструктурированной фирме, скорее всего, она не будет такой высокой, как раньше.

Во время банкротства по главе 7 инвесторы находятся еще ниже по лестнице. Обычно акции компании, в отношении которой ведется разбирательство по главе 7, становятся бесполезными, и инвесторы просто теряют свои деньги. Если вы держите облигацию, вы можете получить часть ее номинальной стоимости. То, что вы получите, зависит от количества активов, доступных для распределения, и от того, какое место ваши инвестиции занимают в списке приоритетов.

Обеспеченные кредиторы имеют наилучшие шансы возместить стоимость своих первоначальных инвестиций. Необеспеченные кредиторы должны ждать, пока обеспеченные кредиторы не получат адекватную компенсацию, прежде чем они получат какую-либо компенсацию. Акционеры обычно получают немного, если вообще что-то получают.

Практический результат

С точки зрения инвестора, о банкротстве мало что можно сказать хорошего. Независимо от того, какой тип инвестиций вы вложили в компанию, как только она обанкротится, вы, вероятно, получите меньше, чем ожидали.

В целом глава 11 лучше для инвесторов, чем глава 7. Но в любом случае не ждите многого. Относительно небольшое количество компаний, в отношении которых ведется разбирательство в соответствии с главой 11, снова становятся прибыльными после реорганизации; даже если они это делают, это редко бывает быстрым процессом. Как инвестор, вы должны реагировать на банкротство компании так же, как если бы ее акции неожиданно упали по другим причинам: осознайте резкое снижение перспектив компании и спросите себя, хотите ли вы продолжать действовать.

Если ответ отрицательный, отпустите неудачную инвестицию. Промедление, пока компания находится в процедуре банкротства, может привести только к бессонным ночам и, возможно, к еще большим убыткам в будущем. Если ничего другого, вы можете взять капитальный убыток на ваши налоги.

Глава 7 Банкротство для ООО и Корпораций

Глава 7 Банкротство может помочь корпорациям и ООО, которые выходят из бизнеса, обеспечивая упорядоченную ликвидацию бизнеса.

Подача заявления о банкротстве по главе 7 может быть ценным вариантом для корпораций и компаний с ограниченной ответственностью (LLC), которые прекращают свою деятельность. Но подача заявления о банкротстве в соответствии с главой 7 имеет ограниченную ценность и используется не так часто, как вы могли бы подумать, потому что:
Подача

Читайте дальше, чтобы узнать, как банкротство в соответствии с главой 7 может помочь корпорациям и ООО, а также о ловушках, которых следует избегать в соответствии с главой 7.

Кроме того, знаете ли вы, что многие владельцы бизнеса объявляют себя банкротами? Это еще один способ, которым банкротство может помочь вам продолжить малый бизнес.

Может ли ООО объявить о банкротстве? Как насчет корпорации?

Да, LLC может объявить себя банкротом, как и традиционная корпорация. Но тип поданного банкротства будет определять, останется ли ООО или корпорация открытым и действующим после подачи заявления о банкротстве.

Подача заявления о банкротстве по главе 7 приведет к закрытию ООО или корпорации. Чтобы компания оставалась открытой и работоспособной, лучше использовать главу 11 или главу 11, подглаву V. Вот почему.

Корпорации и ООО: основы

Подача заявления о банкротстве в соответствии с Главой 7 для предприятий и физических лиц работает иначе, и это особенно верно для корпораций и ООО из-за двух факторов:

• уникальный статус «отдельного юридического лица» такие организации
• повышенная потребность в защите интересов кредиторов при закрытии таких предприятий, и
• способность кредиторов предпринять шаги по перекладыванию ответственности с компании на физическое лицо.

Каждый из этих трех факторов повышает риск для корпораций и ООО подать заявление о банкротстве в соответствии с главой 7, даже если единственной целью является прозрачное закрытие бизнеса.

Создание корпорации или ООО

Одна из причин, по которой глава 7 может быть рискованной для корпорации или ООО, заключается в том, что это отдельное юридическое лицо. После создания путем подачи документов государственному секретарю и уплаты регистрационных сборов вновь созданный бизнес становится владельцем активов и несет юридическую ответственность за уплату своих долгов.

Поскольку корпорации и ООО являются отдельными организациями, люди не владеют ими напрямую. Вместо этого отдельные лица владеют долями в компании, а не в самой компании. Например, отдельный корпоративный акционер будет владеть акциями корпорации. Член ООО будет владеть долей собственности, указанной в операционном соглашении ООО. Каждый тип доли владения дает владельцу право на часть его стоимости и прибыли.

Эти типы бизнес-структур хорошо подходят для людей, которые хотят участвовать в бизнесе без риска для своего личного состояния. Структура не позволяет бизнес-кредиторам преследовать личные активы человека (хотя это не всегда работает — подробнее ниже). Чтобы узнать больше, см. раздел «Формирование бизнеса: ООО и корпорации».

Пример. Акционер или участник, подавший заявление о банкротстве физического лица (не о банкротстве предприятия), не будет указывать компанию в качестве актива в документах о банкротстве. Вместо этого заявитель укажет стоимость корпоративных акций или стоимость доли участия в ООО как собственность. Конкурсный управляющий может продать только долю заявителя в компании, а не весь бизнес, если, конечно, заявитель не является единственным акционером или участником.

Кроме того, немногие покупатели активов при банкротстве готовы приобрести частичную долю в малом бизнесе. Этот факт может сыграть роль при подаче заявления о личном банкротстве и расчете риска того, что доверительный управляющий по главе 7 продаст долю собственности заявителя.

Закрытие корпорации или ООО

При закрытии дверей корпорации или ООО должностное лицо корпорации или управляющий член ООО должны продать или «ликвидировать» активы компании и распределить средства между кредиторами. Уведомление о надлежащем закрытии должно быть подано государственному секретарю. Несоблюдение этих процедур может привести к ответственности лиц, владеющих долей собственности.

Эти требования призваны воспрепятствовать передаче активов инсайдерам (заинтересованным сторонам, деловым партнерам и членам семьи), поскольку кредитор теряет возможность взыскать любой остаток с предприятия после его закрытия.

Глава 7 для корпораций и ООО: как это работает

В отличие от главы 11 о банкротстве, в главе 7 нет механизма, позволяющего продолжать деятельность корпорации или ООО. Подача этой главы приведет к закрытию компании.

Конкурсный управляющий продает все активы корпорации или ООО и распределяет выручку между кредиторами в соответствии с правилами приоритета, установленными в законе о банкротстве (исключения — закон, который позволяет физическим лицам защищать имущество в случае банкротства — не предусмотрен). Цель – упорядоченная ликвидация бизнеса.

Подача заявки в соответствии с главой 7 не только закроет бизнес, но корпорации и ООО не получат списание долга. Это не нужно. Кредитор не может взыскать с компании, как только она больше не работает. Ничего ценного не останется.

Кроме того, оставление долга на месте, а не его погашение, позволяет кредитору, когда это уместно, предпринимать действия против физических лиц. Например, кредитор может требовать платежа под личную гарантию (соглашение нести личную ответственность за деловые долги) или возбудить судебный процесс в соответствии с теорией альтер-эго или мошенничества (подробнее ниже).

Глава 7 для корпораций и ООО: преимущества

Так зачем корпорации или ООО подавать иск по главе 7?

Ликвидация бизнеса в случае банкротства обеспечивает более высокий уровень прозрачности. Легче доказать, что закрытие произошло в установленном законом порядке, что в некоторых случаях может помешать недовольному кредитору возбудить судебный процесс, но не всегда. Вот почему.

Ликвидация в соответствии с главой 7 может помочь смягчить общее беспокойство кредиторов, связанное с тем, что должностное лицо или член может отвлекать средства в частную казну, а не платить кредиторам. Бизнес Глава 7 создан для продажи активов компании и оплаты ее обязательств в очень публичной форме.

Когда вступят в силу, должностные лица и управляющие члены отойдут от закрытия и возложат тяжелую работу по продаже активов и выплат кредиторам на конкурсного управляющего.

Глава 7 для корпораций и ООО: недостатки

Когда вы подаете заявление по главе 7, вы теряете контроль над компанией. Конкурсный управляющий берет на себя деловые активы и определяет, в интересах ли кредиторов продать бизнес в целом или распродать активы.

Если вы несете ответственность за какие-либо деловые долги, это может вызвать проблемы. После банкротства оставшийся долг часто будет больше, чем если бы вы сами взяли на себя ответственность за продажу активов. Это может произойти по нескольким причинам.

• Возможно, вы сможете получить более выгодную цену за бизнес или активы, потому что покупатели активов банкротства ищут — и ожидают — сделку.
• Выручка от продажи будет уменьшена на процент, который опекун получит в качестве оплаты.
• Вы не сможете договориться и погасить задолженность на сумму, меньшую, чем причитающаяся.

Любой непогашенный остаток, оставшийся после того, как доверительный управляющий произведет платеж, подлежит оплате. В результате на вас может быть возложена большая ответственность, чем если бы вы вели переговоры с кредиторами и продавали активы самостоятельно.

Другой недостаток может оказаться еще дороже. Подача дела в суд по делам о банкротстве предоставляет недовольной стороне — будь то кредитор, деловой партнер или бывший супруг — форум для обсуждения любого количества жалоб на управление финансами бизнеса. И большинство споров может привести к переносу долговой ответственности с бизнеса на физическое лицо.

Например, кредитору не нужно много усилий, чтобы явиться на собрание кредиторов 341 — слушание, на котором должны присутствовать все кредиторы, — и предоставить доверенному лицу информацию, необходимую для проведения расследования. Когда это происходит, относительно короткое собрание кредиторов обычно продолжается, чтобы можно было провести более тщательный (и, возможно, неудобный) опрос.

Для кредитора также довольно просто подать исковое заявление — по сути, судебный иск — с утверждением любых теорий смещения ответственности, которые позволили бы кредитору получить взыскание с личных активов человека. Возможность открыть дверь для таких видов судебных разбирательств часто бывает достаточно для большинства, чтобы избежать этой главы (подробнее ниже). Для получения дополнительной информации см. Состязательное производство в деле о банкротстве.

Личная ответственность за корпоративные долги или долги ООО

Несмотря на то, что юридические лица и ООО несут ответственность за выплату своих собственных долгов, физические лица все же могут нести ответственность по деловым обязательствам. Вот несколько ситуаций, которые могут привести к личной ответственности.

• Налоги в трастовый фонд. Ответственные стороны (часто должностное лицо или управляющий член) могут быть привлечены к ответственности за «налоги в трастовый фонд», такие как налоги, удерживаемые с дохода работника.
• Претензии альтер-эго. Кредитор может преследовать личные активы физического лица, если он может доказать, что корпорация или ООО были фиктивными или альтер-эго акционера. Установление этого типа претензии включает в себя подачу иска, чтобы пробить корпоративную завесу, которая защищает частные активы заинтересованной стороны от кредиторов бизнеса. Успешный иск открывает больше активов, из которых кредитор может взыскать.
• Прочие заявления о мошенничестве. В большинстве случаев мошенничество связано с попыткой скрыть деньги от кредиторов. Если это будет доказано, от лица потребуется возместить ущерб пострадавшей стороне (вернуть деньги) и, возможно, также привлечь к уголовной ответственности.
• Личные гарантии. Физическое лицо может согласиться нести ответственность по долгам бизнеса, подписав или лично гарантируя кредит или заложив личные активы в качестве залога — обычная практика, когда у бизнеса нет истории прибыли или ценных активов.

Процедура банкротства компании по главе 7 может помочь с этими личными обязательствами, но только в том случае, если доверительный управляющий по главе 7 ликвидирует достаточно имущества для погашения долга. Если баланс остается после дела о банкротстве, кредитор сможет преследовать личные активы человека. Чтобы узнать больше, ознакомьтесь с разделом Когда вы можете нести личную ответственность за ООО или корпоративный долг.

Как погасить (или выплатить) задолженность предприятия в случае банкротства физического лица

Если вы несете ответственность за личную гарантию, подача заявления о банкротстве может оказаться полезной. Наиболее простое решение часто состоит в том, чтобы объявить о банкротстве потребителя в соответствии с главой 7. Человек обычно может избавиться от личной гарантии по долгам, кроме студенческих ссуд, даже если бизнес остается открытым, потому что большая часть долга бизнеса может быть погашена в случае индивидуального банкротства.

Еще лучше, если большая часть вашего долга связана с бизнесом (в отличие от потребительского долга на личные нужды), вы можете соответствовать требованиям, даже если ваш доход превышает ограничения, установленные главой 7. Имея большую деловую задолженность, чем потребительская задолженность, вы можете избежать требований к доходу в соответствии с главой 7 и проверки нуждаемости. Таким образом, даже если у вас хороший доход, вы все равно можете аннулировать личную гарантию в соответствии с Главой 7 о банкротстве.

Если, однако, структура вашего долга такова, что вы не можете избежать проверки нуждаемости и не соответствуете требованиям главы 7, вы всегда можете погасить гарантию в течение пяти лет в соответствии с главой 13 банкротства. Кроме того, хотя банкротство по главе 7 не уничтожит ответственность, возникающую в результате большинства налогов и мошенничества, вы можете со временем погасить эти типы долгов, подав заявление о банкротстве по главе 13. Узнайте больше, прочитав Тест на средства для банкротства: имеете ли вы право на банкротство по главе 7?

Нужна дополнительная помощь в банкротстве?

Знаете ли вы, что Ноло облегчает выполнение закона уже более пятидесяти лет? Это правда, и мы хотим убедиться, что вы найдете то, что вам нужно. Ниже вы найдете больше статей, объясняющих, как работает банкротство. И не забывайте, что наша домашняя страница о банкротстве — лучшее место для начала, если у вас есть другие вопросы!

Мы искренне поощряем исследования и обучение, но онлайн-статьи не могут осветить все вопросы банкротства или факты вашего дела. Лучший способ защитить свои активы в случае банкротства — нанять местного Юрист по банкротству .

Глава 7 Банкротство | Векс | Закон США

Обзор

Когда должник становится неплатежеспособным и начинается процедура банкротства, должник либо ликвидирует свои активы, либо реорганизует свои долги. Порядок ликвидации регулируется главой 7 Кодекса о банкротстве.

При ликвидации активы должника, обычно корпорации, продаются по частям или в качестве действующего предприятия «для того, чтобы удовлетворить требования кредиторов [должника]». См. Ин Ре Коэн, 141 Б.Р. 1 (Bankr. D. Mass. 1992) .

В соответствии с Кодексом доверительный управляющий управляет ликвидацией путем «сортировки всего имеющегося имущества, превращения его в деньги, распределения его между кредиторами и закрытия имущества». ( In Re Midway Airlines, Inc., 154 BR 248 (ND Ill. 1993)) . Продажа активов должника создает выручку, которая делится между владельцами доли в должнике. Разделение выручки производится в соответствии с иерархией прав истцов.

В отличие от этого, когда несостоятельный должник реорганизуется в соответствии с Главой 11, активы должника фактически не продаются. Вместо этого компания фиктивно «продана» существующим кредиторам, которые платят за компанию своими существующими требованиями и интересами. Эта сделка аннулирует требования и интересы кредиторов, получая взамен требования или интересы к новому, реорганизованному лицу.

Ликвидация по главе 7 – наиболее распространенная форма банкротства в Соединенных Штатах. Кодекс рассматривает индивидуальных должников иначе, чем нефизические лица (11 Кодекса США, § 109), такие как корпорации, компании с ограниченной ответственностью и деловые партнерства. Законодательные различия объясняются ниже.

Субъекты бизнеса

Субъекты бизнеса имеют право на банкротство согласно главе 7. Предприятия обычно подают заявление о ликвидации в соответствии с главой 7, когда нет возможности достичь прибыльности в результате реорганизации в соответствии с главой 11. Банкротство по главе 7 прекращает деятельность компании и полностью выводит ее из бизнеса. Доверительный управляющий берет на себя контроль над организацией, чтобы гарантировать, что кредиторы получат максимальную выгоду от активов должника.

Порядок выплаты кредиторам зависит от их статуса кредиторов должника. Действительно, Верховный суд Соединенных Штатов отметил в деле Czyzewski v. Jevic Holding Corp.  , что «кредиторы с более низким приоритетом не могут ничего получить до тех пор, пока кредиторы с более высоким приоритетом не получат полную оплату». Естественно, кредитор/инвестор, который принял наименьший риск, обычно обеспеченный кредитор, получает деньги первым. Обеспеченный кредит – это кредит, обеспеченный залогом. Это означает, что если должник не может погасить кредит, кредитор имеет право взыскать залог или его денежную стоимость вместо погашения кредита. Поскольку обеспеченные кредиторы знают, что они получат некоторую сумму платежа, если должник объявит о банкротстве, они берут на себя наименьший риск.

Необеспеченные кредиторы имеют второе право требования на активы должника, поскольку они берут на себя больший риск, чем обеспеченные кредиторы. Необеспеченный кредитор — это кредитор, который не имеет никакого обеспечительного интереса в активах должника, например, в виде залога. Следовательно, когда должник становится банкротом, необеспеченные кредиторы могут получить только пропорциональное распределение активов должника и сумму, пропорциональную размеру их долга. Кроме того, любое восстановление произойдет только после того, как обеспеченные кредиторы восстановят свои интересы.

Последними в очереди стоят акционеры компании. Они берут на себя наибольший риск в отношении успеха или неудачи компании. Таким образом, их взыскание ограничивается преференциальными требованиями обеспеченных и необеспеченных кредиторов. Акционеры не могут вернуть какие-либо активы, если обеспеченные и необеспеченные требования кредиторов не будут полностью погашены.

В отличие от должника-физического лица, должник, не являющийся физическим лицом, не добивается погашения своих долгов после ликвидации; освобождение от ответственности доступно только для отдельных должников (см. 11 Кодекса США § 727). Это законодательное положение отражает цель Конгресса «предотвратить уклонение предприятий от ответственности путем ликвидации корпораций-должников и возобновления бизнеса без долгов». Другими словами, корпоративный долг, в отличие от индивидуального долга, «выдерживает» ликвидационное производство и «взимается с корпорации, когда она возобновляет свою деятельность». ( NLRB против Better Bldg. Supply Corp. )

Физические лица

Как указано в деле Верховного суда США 1915 года по делу Williams против U.S. Fidelity G. Co. гнетущий долг и позволить [им] начать все сначала, без «прежних» «несчастий». Соответственно, глава 7 «позволяет физическому лицу, обремененному долгами, начать «с чистого листа»» посредством погашения своего долга путем передачи для распределения неосвобожденного имущества должника. Погашение освобождает отдельного должника от личной ответственности по большинству долгов, предотвращая кредиторам от принятия мер взыскания против должника.

Однако не все лица могут претендовать на ликвидацию. Чтобы соответствовать требованиям, человек должен пройти «проверку нуждаемости», установленную в § 707 (b). Проверка нуждаемости приведет к банкротству потребителей-должников в соответствии с главой 13, если они смогут «выплатить часть или все свои долги в соответствии с планом главы 13» за счет своего предполагаемого дохода ( In re Richardson ). Другими словами, Кодекс отдает предпочтение плану погашения на основе дохода (как предусмотрено в главе 13), когда должник может расплатиться со своими кредиторами за счет будущих доходов. Проверка нуждаемости — это, по сути, механизм проверки, предназначенный для «отсеивания должников по главе 7, которые способны финансировать дело по главе 13». (см. В отношении Фредмана ).

Кроме того, суд по делам о банкротстве может отклонить дело по главе 7, если долги отдельного должника в основном являются потребительскими, а не коммерческими долгами. Это увольнение является дискреционным и основано на том, сочтет ли суд, что предоставление судебной помощи будет нарушением главы 7. 

[Последнее обновление в июле 2022 года группой Wex Definitions Team]

• весекс
  • УЧЕБНЫЕ ТЕМЫ
  • право и экономика
  • КОММЕРЦИЯ
  • коммерческая деятельность
  • бухгалтерский учет
  • банковское дело
  • финансы
  • финансовые услуги
  • коммерческое право
  • коммерческие организации
  • корпорации
  • ЖИЗНЕННЫЕ СОБЫТИЯ
  • финансовые события
  • банкротство
  • суды и процедуры
  • юридическое образование и практика
  • деньги и финансовые проблемы
  • изделия wex
  • определения wex

Банкротство: что происходит, когда публичные компании становятся банкротами

Что должен знать каждый инвестор…

Что происходит, когда публичная компания подает заявку на защиту в соответствии с федеральными законами о банкротстве? Кто защищает интересы инвесторов? Имеют ли старые ценные бумаги какую-либо ценность при реорганизации компании и в случае ее реорганизации? Мы надеемся, что эта информация ответит на эти и другие часто задаваемые вопросы о длительном и иногда неопределенном процессе банкротства.

Что происходит с компанией?

Федеральные законы о банкротстве регулируют, как компании прекращают свою деятельность или погашают непомерные долги. Обанкротившаяся компания, «должник», может использовать главу 11 Кодекса о банкротстве, чтобы «реорганизовать» свой бизнес и попытаться снова стать прибыльным. Руководство продолжает осуществлять повседневную деятельность, но все важные деловые решения должны быть одобрены судом по делам о банкротстве.

В соответствии с Глава 7 компания прекращает все операции и полностью прекращает свою деятельность. Доверительный управляющий назначается для «ликвидации» (продажи) активов компании, а деньги используются для погашения долга, который может включать долги перед кредиторами и инвесторами.

Первыми получают деньги те инвесторы, которые берут на себя наименьший риск. Например, обеспеченные кредиторы берут на себя меньший риск, поскольку кредит, который они предоставляют, обычно обеспечен залогом, таким как ипотека или другие активы компании. Они знают, что им заплатят первыми, если компания объявит о банкротстве.

Владельцы облигаций имеют больший потенциал для возмещения своих убытков, чем акционеры, потому что облигации представляют собой долг компании, и компания согласилась выплатить держателям облигаций проценты и вернуть их основную сумму. Акционеры владеют компанией и берут на себя больший риск. Они могли бы заработать больше денег, если бы компания работала хорошо, но они могли бы потерять деньги, если бы компания работала плохо. Владельцы последними в очереди, чтобы получить возмещение, если компания терпит неудачу. Законы о банкротстве определяют порядок выплаты.

Что произойдет с моими акциями или облигациями?

Ценные бумаги компании могут продолжать торговаться даже после того, как компания подала заявление о банкротстве в соответствии с главой 11. В большинстве случаев компании, подавшие заявление в соответствии с главой 11 Кодекса о банкротстве, как правило, не могут соответствовать стандартам листинга для продолжения торгов на Nasdaq или Нью-Йоркская фондовая биржа. Однако даже если компания исключена из листинга одной из этих основных фондовых бирж, ее акции могут продолжать торговаться либо на OTCBB, либо на Pink Sheets. Федерального закона, запрещающего торговлю ценными бумагами компаний, находящихся в состоянии банкротства, не существует.

Примечание: Инвесторам следует проявлять осторожность при покупке обыкновенных акций компаний, находящихся в банкротстве по главе 11. Это очень рискованно и может привести к финансовым потерям. Хотя компания может выйти из банкротства как жизнеспособная организация, как правило, кредиторы и держатели облигаций становятся новыми владельцами акций. В большинстве случаев план реорганизации компании аннулирует существующие акции. Это происходит в делах о банкротстве, потому что обеспеченные и необеспеченные кредиторы получают выплаты из активов компании раньше, чем простые акционеры. А в ситуациях, когда акционеры действительно участвуют в плане, их акции обычно подвергаются существенному разводнению.

Если компания выйдет из банкротства, могут быть два разных типа обыкновенных акций с разными символами тикера, торгуемые для одной и той же компании. Один из них — старые обыкновенные акции (акции, находившиеся на рынке, когда компания объявила о банкротстве), а второй — новые обыкновенные акции, выпущенные компанией в рамках плана реорганизации. Если старые обыкновенные акции торгуются на OTCBB или на Pink Sheets, они будут иметь пятибуквенный тикер, оканчивающийся на «Q», что указывает на то, что акция была вовлечена в процедуру банкротства. Тикер новой обыкновенной акции не будет заканчиваться на «Q». Иногда новые акции могут быть выпущены не компанией, хотя она была авторизована. В этой ситуации говорят, что акции торгуются «при выпуске», что является сокращением от «когда, как и если они выпущены». Тикер акции, которая торгуется «при выпуске», заканчивается буквой «V». Как только компания действительно выпустит новые разрешенные акции, буква «V» больше не будет отображаться в конце тикера. Убедитесь, что вы знаете, какие акции вы покупаете, потому что старые акции, выпущенные до того, как компания подала заявление о банкротстве, могут оказаться бесполезными, если компания вышла из состояния банкротства и выпустила новые обыкновенные акции.

Во время банкротства держатели облигаций перестанут получать проценты и основные платежи, а акционеры перестанут получать дивиденды. Если вы являетесь держателем облигаций, вы можете получить новые акции в обмен на свои облигации, новые облигации или комбинацию акций и облигаций. Если вы являетесь акционером, доверительный управляющий может попросить вас вернуть ваши старые акции в обмен на новые акции реорганизованной компании. Количество новых акций может быть меньше, и они могут стоить меньше, чем ваши старые акции. В плане реорганизации будут изложены ваши права как инвестора и то, что вы можете ожидать от компании.

Суд по делам о банкротстве может определить, что акционеры ничего не получают, поскольку должник неплатежеспособен. (Платежеспособность должника определяется разницей между стоимостью его активов и обязательств.) Если обязательства компании превышают ее активы, ваши акции могут обесцениться. Обратитесь в местное отделение Службы внутренних доходов (IRS) или позвоните по телефону 1-800-829-1040, чтобы получить информацию о том, как отразить обесцененные ценные бумаги в качестве убытка в декларации о подоходном налоге. Если вы не знаете, имеют ли ценность ваши акции, и не можете найти цену акции или облигации в газете, обратитесь за информацией к своему брокеру или в компанию.

Почему компания выбрала главу 11?

Большинство публичных компаний подают документы в соответствии с Главой 11, а не Главой 7, потому что они по-прежнему могут вести свой бизнес и контролировать процесс банкротства. В главе 11 представлен процесс восстановления неустойчивого бизнеса компании. Иногда компания успешно разрабатывает план возвращения к прибыльности; иногда, в конце концов, он ликвидируется. В соответствии с главой 11 реорганизации компания обычно продолжает вести бизнес, а ее акции и облигации могут продолжать торговаться на наших рынках ценных бумаг. Поскольку они все еще торгуются, компания должна продолжать подавать отчеты SEC с информацией о значительных событиях. Например, когда компания объявляет о банкротстве или имеет другие существенные корпоративные изменения, они должны сообщить об этом в течение 15 дней в форме 8-K Комиссии по ценным бумагам и биржам.

Как работает глава 11?

Доверительный управляющий США, подразделение Министерства юстиции по делам о банкротстве, назначит один или несколько комитетов для представления интересов кредиторов и акционеров при работе с компанией над разработкой плана реорганизации для избавления от долгов. План должен быть принят кредиторами, держателями облигаций и акционерами и подтвержден судом. Однако даже если кредиторы или акционеры проголосуют за отклонение плана, суд может проигнорировать голосование и все же утвердить план, если сочтет, что план справедливо относится к кредиторам и акционерам. После подтверждения плана в SEC необходимо подать еще один более подробный отчет по форме 8-K. Этот отчет должен содержать краткое изложение плана, но иногда к нему прилагается копия полного плана.

Кто разрабатывает план реорганизации Общества?

Комитеты кредиторов и акционеров обсуждают с компанией план по освобождению компании от выплаты части долга, чтобы компания могла попытаться встать на ноги.

• Один комитет, который должен быть сформирован, называется «официальный комитет необеспеченных кредиторов». Они представляют всех необеспеченных кредиторов, включая держателей облигаций. В комитете может заседать «доверительный управляющий по договору», часто банк, нанятый компанией при первоначальном выпуске облигации.
• Иногда для представления акционеров может быть назначен дополнительный официальный комитет.
• Доверительный управляющий США может назначить другой комитет для представления отдельного класса кредиторов, таких как обеспеченные кредиторы, работники или держатели субординированных облигаций.

После того, как комитеты совместно с компанией разработают план, суд по делам о банкротстве должен признать, что компания юридически соответствует Кодексу о банкротстве, прежде чем план можно будет реализовать. Этот процесс известен как подтверждение плана и обычно завершается в течение нескольких месяцев.

Этапы разработки плана:

• Компания-должник разрабатывает план с комитетами.
• Компания готовит заявление о раскрытии информации и план реорганизации и подает его в суд.
• SEC проверяет заявление о раскрытии информации, чтобы убедиться, что оно полно.
• Кредиторы (а иногда и акционеры) голосуют за план.
• Суд подтверждает план, и
• Компания выполняет план путем распределения ценных бумаг или платежей, предусмотренных планом.

Какова роль Комиссии по ценным бумагам и биржам США в деле о банкротстве согласно главе 11?

Как правило, роль SEC ограничена. Комиссия по ценным бумагам и биржам:

• рассмотрит документ о раскрытии информации, чтобы определить, сообщает ли компания инвесторам и кредиторам важную информацию, которую они должны знать; а также
• обеспечить, чтобы акционеры были представлены официальным комитетом, если это уместно.

Хотя SEC не обсуждает экономические условия планов реорганизации, мы можем занять позицию по важным юридическим вопросам, которые затронут права государственных инвесторов и в других делах о банкротстве. Например, SEC может вмешаться, если мы полагаем, что должностные лица и директора компании используют законы о банкротстве, чтобы защитить себя от судебных исков за мошенничество с ценными бумагами.

Как я узнаю, что происходит?

Иногда о банкротстве можно узнать из новостей. Если вы владеете акциями или облигациями, зарегистрированными у брокера, ваш брокер должен направить вам информацию от компании. Если вы владеете акциями или облигациями на свое имя, вы должны получать информацию непосредственно от компании.

Вас могут попросить проголосовать за план реорганизации, хотя вы не сможете вернуть полную стоимость своих инвестиций. На самом деле иногда акционерам ничего не возвращается, и они не могут проголосовать за план.

Перед голосованием вы должны получить от компании:

• копию плана реорганизации или резюме;
• одобренное судом заявление о раскрытии информации, которое включает информацию, которая поможет вам сделать обоснованное суждение о плане;
• бюллетень для голосования по плану; а также
• уведомление о дате, если таковая имеется, слушания по утверждению судом плана, включая срок подачи возражений.

Даже если акционеры не голосуют, они должны получить краткое изложение заявления о раскрытии информации и уведомление о том, как подать возражение против плана.

Акционеры могут также получать другие уведомления, не связанные с планом реорганизации, такие как уведомление о слушании по поводу предлагаемой продажи активов должника или уведомление о слушании, если компания переходит к процедуре банкротства согласно Главе 7.

Что такое Глава 7 Банкротство?

Некоторые компании настолько задолжали или имеют другие настолько серьезные проблемы, что не могут продолжать свою деятельность. Скорее всего, они «ликвидируются» и подадут документы в соответствии с главой 7. Их активы продаются за наличные доверенным лицом, назначенным судом. Административные и юридические расходы оплачиваются в первую очередь, а оставшаяся часть идет кредиторам. Обеспеченным кредиторам будет возвращен их залог. Если стоимость залога недостаточна для их полного погашения, они будут объединены с другими необеспеченными кредиторами в отношении оставшейся части их требования. Держатели облигаций и другие необеспеченные кредиторы будут уведомлены о главе 7 и должны подать иск, если у них останутся деньги для получения платежа.

Акционеры не должны быть уведомлены о деле Главы 7, потому что обычно они ничего не получают в обмен на свои инвестиции. Но в том маловероятном случае, когда кредиторы получат полную оплату, акционеры будут уведомлены и им будет предоставлена ​​возможность подать иски.

Имеют ли мои акции или облигации какую-либо ценность?

Обычно акции компании Главы 7 ничего не стоят, и вы потеряли вложенные деньги.

Если у вас есть облигация, вы можете получить только часть ее номинальной стоимости. Это будет зависеть от суммы активов, доступных для распределения, и от того, какое место занимает ваш долг в списке приоритетов на первой странице. Если ваша облигация обеспечена залогом, ваш платеж будет в значительной степени зависеть от стоимости залога.

Где я могу найти дополнительную информацию?

Компания. — Свяжитесь с отделом по связям с инвесторами в головном офисе компании. Они могут предоставить вам дополнительную информацию о процедуре банкротства, включая название, адрес и номер телефона суда, рассматривающего дело о банкротстве.

Ваш брокер. — Если вы не можете найти информацию в газете или библиотеке, или вы не получили никакой корреспонденции от компании, позвоните человеку, который продал вам инвестиции.

SEC. — Компании подают регулярные отчеты в SEC в компьютерной базе данных, известной как EDGAR. Например, компания, объявившая о банкротстве, заполнит форму 8-K, в которой будет указано, находится ли дело на рассмотрении и какая глава о банкротстве была подана. Вы можете получить доступ к EDGAR через свой компьютер по адресу: http://www.sec.gov Если у вас нет доступа к компьютеру, он может быть использован в вашей публичной библиотеке. Вы также можете запросить копию формы 8-K или любых других отчетов, которые компания подает в SEC, см. «Как запросить общедоступные документы». Вы также можете получить копии документов SEC у своего биржевого маклера с полным спектром услуг или у самой компании.

Суд по делам о банкротстве. — Если компания находится в главе 7 и не подавала отчеты в SEC, или вам нужна дополнительная информация, сам суд по делам о банкротстве является еще одним источником. Этот суд обычно находится там, где компания имеет основное место деятельности или где компания зарегистрирована. (В каждом штате и округе Колумбия есть как минимум один суд по делам о банкротстве.) Как только вы узнаете основное местонахождение компании или штат регистрации, вы можете получить адрес и номер телефона суда по делам о банкротстве для этого региона, посетив веб-сайт Управления судов США или по телефону (202) 502-1900. Адреса судов и номера телефонов также указаны в публикации The American Bench, которую вы можете найти в местной библиотеке. Кроме того, вы найдете ссылки на веб-сайты суда по делам о банкротстве США по адресу www.uscourts.gov/services-forms/bankruptcy.

Доверенное лицо Министерства юстиции США. — Доверительный управляющий США имеет широкие административные обязанности в делах о банкротстве. Найдите ближайший к вам местный офис на веб-сайте Доверительного управляющего США, в местной телефонной книге или в публичной библиотеке и свяжитесь с ним для получения информации о статусе банкротства.

Адвокат по ценным бумагам или банкротству. — Вы можете поговорить с адвокатом, особенно если вы считаете, что должник обманул вас, и вы хотите знать ваши юридические варианты. Если вы подозреваете мошенничество, вам также следует сообщить об этом в SEC или регулятору вашего штата.

Более подробное обсуждение различных видов банкротства см. в Основах банкротства, подготовленных Отделом по делам о банкротстве Административного управления судов Соединенных Штатов, чтобы помочь общественности понять суть банкротства.

Все, что вам нужно знать

Если ваша компания с ограниченной ответственностью (ООО) прекращает свою деятельность из-за финансовых проблем или имеет много деловых долгов, подача заявления о банкротстве по главе 7 может быть для вас хорошим вариантом .

Когда ООО подает заявление о банкротстве, доверительный управляющий вмешивается, чтобы ликвидировать оставшиеся бизнес-активы, которые затем будут использованы для выплаты кредиторам.

Как происходит банкротство ООО?

Как только будет подано заявление о банкротстве, бизнес прекратит свою деятельность, и вступит в силу автоматическое приостановление деятельности. Автоматическое приостановление не позволяет кредиторам преследовать активы компании.

Когда ООО подает заявление о банкротстве, конкурсный управляющий ликвидирует все активы компании и распределяет их среди кредиторов. Это будет сделано в соответствии с приоритетом, предусмотренным Кодексом США о банкротстве.

Подача заявления о банкротстве в соответствии с Главой 7 обеспечит ряд вещей, в том числе:

• Справедливое распределение активов между кредиторами
• Действия кредиторов по взысканию задолженности прекращены
• Вероятность подачи исков кредиторами сведена к минимуму

В отличие от личного банкротства, когда малый бизнес подает заявление о банкротстве, не существует исключений в отношении имущества. Вы также должны отметить, что ООО не получают списание долга. В освобождении от обязательств не будет необходимости, поскольку компания прекратит свое существование после ликвидации, что сделает невозможным для кредиторов взыскание любых оставшихся долгов.

Личная ответственность при банкротстве бизнеса

Поскольку ООО является отдельным хозяйствующим субъектом от своих владельцев, долги компании не переходят к владельцам.

Однако при некоторых особых обстоятельствах вы можете нести личную ответственность за долги, понесенные LLC. К ним относятся:

1. У вас есть долги под личные гарантии

Если вы даете личную гарантию по корпоративному долгу, вы будете нести личную ответственность. Таким образом, даже после того, как бизнес получит списание долга, кредиторы все еще могут потребовать ваши активы. Поэтому очень важно, чтобы вы тщательно просматривали любые долговые соглашения, которые вы подписываете от имени ООО.

2. Вы задолжали по личной кредитной карте

Если вы брали кредиты или использовали кредитную карту для оплаты бизнеса, вы будете нести личную ответственность за эти долги.

3. Вы несете ответственность за долги по закону

Закон требует, чтобы владельцы несли ответственность за определенные долги, которые несет ООО. К ним относятся неоплаченная занятость и налоги на заработную плату. Вы также можете нести личную ответственность за неуплаченный налог с продаж.

4. Вы не смогли разделить бизнес и личные финансы

Если вы не разделяете свои личные и деловые финансы, кредиторы могут прийти за вашей личной собственностью. Если кредиторы могут доказать суду по делам о банкротстве, что вы не выполнили формальности, возложенные на ООО в соответствии с законодательством штата, вы можете быть привлечены к личной ответственности по долгам ООО.

5. Вы столкнулись с мошенничеством и исками об альтер-эго

Если кредитор сможет доказать, что ООО было фиктивным или что вы обманным путем пытались скрыть деньги от кредиторов, они могут преследовать ваши личные «теория.

Если вы обнаружите, что несете личную ответственность по долгам LLC, вы также можете рассмотреть возможность подачи заявления о личном банкротстве, чтобы погасить любую личную ответственность, которая у вас может быть.

Сколько стоит подать заявление о банкротстве по главе 7?

Судебный сбор за подачу заявления о банкротстве составляет 335 долларов США, как и при подаче заявления о личном банкротстве. Тем не менее, гонорары адвоката будут дополнительными расходами для вас, так как очень сложно подать заявление о банкротстве бизнеса без помощи адвоката по банкротству.

Стоимость услуг адвоката будет зависеть от нескольких факторов, таких как:

• Источники дохода компании
• Количество кредиторов
• Имеется ли иск кредиторов о нарушении корпоративной завесы

Что насчет партнерства?

В отличие от ООО товарищество не является отдельным юридическим лицом. Это означает, что владельцы бизнеса будут нести личную ответственность по долгам компании. Таким образом, крайне маловероятно, что товарищество подаст заявление о банкротстве в соответствии с главой 7.

Другие варианты для ООО

Существуют также другие варианты для владельцев малого бизнеса ООО, которые сталкиваются с финансовыми трудностями. К ним относятся:

Внесудебные переговоры

Если ваши кредиторы согласны, вы можете попытаться договориться о плане платежей, который позволит вам сохранить ООО. Вы должны попытаться убедить кредиторов в том, что предложенный вами план предложит им нечто лучшее, чем то, что они получили бы, если бы ООО объявило о банкротстве.

Подача заявления о банкротстве по главе 11

Если члены LLC хотят, чтобы бизнес продолжал работать, несмотря на долги, можно подать заявку на Главу 11. Банкротство по главе 11 позволит реорганизовать бизнес и даст владельцам бизнеса более длительный период времени для выплаты долгов компании.

Суд и кредиторы должны будут рассмотреть и одобрить ваш план того, как и когда вы собираетесь выплачивать свои долги.

Планируете подавать заявление о банкротстве по главе 7? Поговорите с адвокатом по банкротству

Если вы планируете подать заявление о банкротстве в соответствии с Главой 7, вам необходимо хорошо знать законы и процедуры банкротства. Поскольку банкротство будет иметь долгосрочные юридические и финансовые последствия, которые повлияют на вас и ваш бизнес, вам следует подумать о том, чтобы обратиться к адвокату для ведения дела о банкротстве вашего бизнеса.

Процедура банкротства юридических лиц: процесс и стоимость процедуры банкротства юридического лица

Четверг 21 апреля 2022

/Блог

21.04.2022

1001

Рейтинг:

(0)

Банкротством называется неспособность предприятия вести деятельность из-за отсутствия денежных средств, за счет чего возникает проблема с невозможностью погасить задолженность предприятия.

Сводом законов и рядом нормативно-правовых актов Украины определен и строго регламентирован порядок банкротства юридических лиц. Отказ от такого приказа обязателен для всех сторон судебного разбирательства.

Банкротство предприятия направлено не только на ликвидацию предприятия, но и на финансовое оздоровление предприятия. Последнее подразумевает полное финансовое обновление компании и дальнейшее развитие в будущем.

Только высококвалифицированные специалисты помогут Вам в решении таких сложных задач, как банкротство того или иного вида предприятия. Процедура банкротства проводится по всем требованиям законодательства.

Процедура банкротства возможна для таких видов предприятий:

• для предприятий с высокой задолженностью перед партнерами;
• для кредиторов, которые хотят взыскать свой долг с неплатежеспособного предприятия.

Для юридического лица банкротство имеет свои плюсы и минусы. Признание предприятия неплатежеспособным дает ряд преимуществ: 

• появляется возможность сохранить имущество предприятия от отчуждения;
• нет возможности для ареста активов или средств;
• компания разрабатывает для себя результативный план по возврату платежеспособности и выполнению обязательств перед кредиторами;
• бизнес защищен от наличия средств вывода средств, которые не учитываются законом;
• компания/предприятие сможет возобновить деятельность как юридическое лицо;
• возможно по закону списание долга, в том числе, если у предприятия нет денег для его погашения;
• при наличии доказательств невиновности собственники и руководители предприятия могут избежать административной и уголовной ответственности.

Среди недостатков процедуры банкротства юридического лица:

• процедура банкротства довольно длительная, иногда этот процесс может затянуться на пару лет;
• предприятие-банкрот обязано оплатить все расходы, связанные с судом;

№

• при банкротстве индивидуального предприятия к недостаткам процедуры банкротства можно отнести то, что с момента признания неплатежеспособности предприятию и его руководству будет уделяться повышенное внимание;
• все лицензии, которые ранее получил предприниматель, будут отозваны, а их восстановление будет достаточно сложным процессом;
• из-за отзыва лицензий ИП больше не сможет осуществлять ранее введенную деятельность.

В каких случаях требуются услуги юриста по банкротству

• процесс банкротства очень сложен и требует специальных знаний, так как содержит правовые нормы;

Есть вопрос?

Спросите
специалиста!

Задать вопрос

• За более чем 15 лет работы на рынке Украины наши юристы накопили колоссальный опыт, что позволяет качественно и быстро проводить процедуру;

• профессиональная команда юристов поможет смягчить все вопросы, минимизировать риски и провести процедуру в соответствии с законом.

Особенности юридического сопровождения процесса банкротства предприятия

Сотрудничество начинается с промежуточной оценки ситуации, анализа объема работы и ее реальных достижений. Наши специалисты проводят анализ по:

• Бухгалтерия. Данные взяты за последние три года деятельности предприятия. На основе полученных данных формируются выводы о причинах банкротства – преднамеренных, фиктивных или реальных;

• Перспективы кредитора. Задача специалистов – найти кредиторов, которые будут склонны к мирному урегулированию;

• Варианты законных способов ухода от ответственности со стороны заказчика;

• Потенциальная информативность ранее утерянной документации;

• Раскрытие информации о должнике. Наличие полной информации добавит больший процент успеха.

По окончании этапа выше эксперты предоставляют отчет с наиболее выгодной стратегией. В нем перечислены будущие риски и варианты их преодоления, указана предварительная стоимость и сроки проведения процедуры.

Стоимость процедуры банкротства

Стоимость зависит от многих критериев:

• регион, в котором находится предприятие;
• оборот компании;
• количество служащих в штате;
• особенности бухгалтерского учета;
• многие другие факторы.

В стоимость пакета услуг входит:

• оценка рисков для предприятия;
• корреспондентские услуги
• комплексное сопровождение банкротства бизнеса и специально разработанное предложение: аудит промежуточного ликвидационного баланса, аудиторское заключение. Гарантии от S&P Agency:
• Профессионализм агентства. Мы успешно завершили банкротство многих предприятий;
• Весь процесс осуществляется строго в рамках закона;
• Конфиденциальность;
• Прохождение процедуры банкротства в доступные короткие сроки;
• Мы надежные партнеры для вашего бизнеса.