Как работают трейдеры: Жизнь у экрана: как работают трейдеры

Трейдер без потерь: реально ли и как этого достичь

Отправить статью или инфоповод

21 декабря 2022

1053



© Adam Nowakowski/Unsplash

Торги на бирже далеки от идеалистической картинки, показанной в кино про волков с Уолл-Стрит. Главная опасность — риск потерять большие деньги. О возможных убытках и том, как их можно минимизировать, рассказывает Александр Нечаев, технический аналитик, разработчик систем автоматизации торговли на фондовом, валютном и товарно-сырьевом рынках компании AW Trading Software.

Александр Нечаев

Технический аналитик, разработчик систем автоматизации торговли на фондовом, валютном и товарно-сырьевом рынках компании AW Trading Software

Кто такой трейдер и как он работает

Принято считать, что трейдер — это торговец на бирже и порой его путают с инвестором. Однако эти два игрока трейдинговых площадок очень различаются. Среднестатистический инвестор в основном осуществляет вложения на длительный промежуток времени, не переживая о падениях и текущих колебаниях цен. Он обычно покупает длинные позиции, то есть те, которые должны вырасти в будущем. Трейдер в отличие от инвестора зарабатывает как на коротких позициях, которые вот-вот начнут падать, так и на длинных. Различается у них и цель покупки. Инвестор покупает в надежде на инвестиции и прибыль в будущем, трейдер покупает, желая получить прибыль от быстрой продажи купленного лота.

Соответственно именно трейдеры чаще всего применяют дополнительные инструменты для торговли, а торговля «руками» либо частично, либо полностью отходит у них на задний план. Огромные объемы торговой активности генерируют автоматизированные торговые роботы или как их еще называют торговые советники. Если трейдер и торгует вручную, то многие вещи переводит в полуавтоматическое регулирование. Например, он может задать в программе минимальные и максимальные позиции цены при которых нужно покупать или продавать. Автоматизировать хеджирование или перенос рисков — одновременную покупку и продажу акций на разных биржах с целью минимизации убытка. В целом всю аналитическую составляющую можно переложить на плечи советника, что позволит трейдерам полноценно торговать даже через мобильный телефон или планшет, многократно улучшая торговые результаты.

Если трейдеру помогает программа, почему они часто прогорают

Несмотря на огромный потенциал, тысячи торговых алгоритмов и стратегий, многие и многие рецепты успеха и так называемые «граальные» стратегии, процент трейдеров теряющих деньги остается стабильно высоким. Открывая сайт любого брокера с европейской или американской юрисдикцией мы всегда видим на главной странице сайта уведомление о том, что 60, 70 а то и под 80% клиентов теряют свои деньги. И советники не помогают, и полуавтомат. Да и Билла Вильямса уже прочли не один раз, а деньги продолжают терять. Это проблема индустрии, причем не только для трейдера, но и для брокера, ведь срок профессиональной жизни трейдера-новичка, как клиента, может составить всего пару месяцев до потери всех депозитов. Почему так?

Самая частая проблема работающего с советником алгоритмического трейдера — слишком сильное доверие к программе. Они не изучают то, как будет вести себя алгоритм в тех случаях, когда все идет не по плану. А на это нужно обращать пристальное внимание. Все профессиональные трейдеры, прежде чем начать работать с новым помощником, тестируют и «обучают» его работать в разных условиях рынка.

Другая частая проблема — риск-менеджмент, а именно завышение рисков. Поторговав некоторое время, трейдер ожидает от лота такого же поведения, что и раньше, и в связи с этим увеличивает обороты. Такая позиция может обернуться большими потерями. Рынок имеет свойство резко менять свое поведение, а трейдеры новички это часто не учитывают. Установка торговых объемов, основываясь только на краткосрочных, обрывочных знаниях о рынке часто дает ложную уверенность, что приводит к потерям.

Также часто торговля уходит в убыток за счет того, что трейдер основывает успешность своих последующих торговых сигналов только на исторических данных тестирования торговой системы. Дело в том, что программа анализирует прошлые показатели. Например, на основе всех прошедших торгов можно сделать вывод, что в целом цена какой-то позиции все время росла. Только это еще не значит, что в будущем она не упадет. Алгоритм не анализирует такой вариант, он основывается только на прошлом опыте. Наиболее частая потеря заключается в том, что успешность исторических данных говорит трейдеру о возможности использования более высоких рисков. К сожалению, чаще всего это заканчивается не слишком хорошо.

Как минимизировать потери с помощью систем автоматизации

Ежедневно общаясь с трейдерами, отвечая на их вопросы, опираясь на истории из жизни, можно отметить такие советы, как не потерять деньги, особенно начинающему трейдеру.

Совет номер один

Обязательно начинайте торговлю с советником, используя демо-аккаунт. Даже большие профессионалы используют этот совет, переходя на новую программу. Имейте сразу ввиду, что кроме разницы в отношении к настоящим деньгам и «демо» депозиту, вы получите также и разницу в спреде (различие между ценой продажи и покупки актива), у демо-акаунтов он будет почти всегда в несколько раз меньше. Такая экономия на брокерских заработках статистически сильно изменит вашу прибыльность торговли кроме случаев, когда позиция проходит под тысячу пунктов до момента закрытия.

Совет номер два

При переходе на реальный счет начните с центового аккаунта, первый реальный счет чаще всего будет потерян за месяц-два практики. Если потеряете 10 долларов вместо 1000, вы будете уже гораздо выше в прибыльности тех 80% трейдеров, о которых говорили выше.

Совет номер три

Не покупайте советников или торговые индикаторы пока не поймете, как в целом они работают. Больше половины платных технических индикаторов для определения тренда имеют практически полностью идентичные бесплатные аналоги. Если в начале торговли вы в любом случае будете терять деньги, постарайтесь не допустить лишних трат хотя бы на софте, который вам сейчас не нужен.

Совет номер четыре

В вашем торговом терминале почти в 100% есть тестер стратегий для оптимизации настроек торговых советников. Историческое тестирование почти всегда имеет режим визуального тестирования. А для режима визуального тестирования в интернете просто горы бесплатных программ для торговли в тестере. То есть панели с кнопками для того, чтобы тренироваться в тестере стратегий. Если вы начинаете с нуля, не поленитесь и найдите такие продукты или просто делайте отметки в тестере с помощью добавления графических объектов. Либо используйте записи в блокноте для симуляции торговли в тестере. Тренировки в тестере стратегий дадут огромное преимущество перед другими новичками.

Совет номер пять

Технический анализ не будет эффективно работать без фундаментального анализа. Не понимая рыночных циклов, значимости тех или иных экономических событий и текущей конъюнктуры рынка, вы не добьетесь успеха. Не понимая, что движет ценами, вы превращаете трейдинг в рулетку, а в казино как известно всегда выигрывает казино. В качестве одного из примеров того, как мировые события влияют на цены к недоумению индикаторов — мировые цены на газ в 2022 году.

Совет номер шесть

Торгуйте только с теми торговыми инструментами, на которые есть хорошая аналитика по фундаментальным данным. Потенциал трейдинга акций любых «голубых фишек» или евродоллара ничуть не меньше, чем у популярных криптовалют, но, в отличие от криптовалют, более консервативные инструменты имеют и более прогнозируемое поведение. Если биткоин может изменить свою цену на 10–20% за 1 день и это для него нормально, то торговля данными инструментами является чем-то близким к казино, что вам не нужно. Спекулируя, используйте только те инструменты, которые доступны для максимально глубокого анализа.

Совет номер семь

После демо-счетов вы можете принимать участие в брокерских конкурсах на демо-счетах. Обратите на это внимание, они выплачивают участникам, торгующим на демо-счетах реальные деньги, что может позволить вам не только тренироваться, но и получить первый капитал для торговли.

Совет номер восемь

После того, как научитесь торговать успешно, обратите внимание на prop firms, то есть на компании, которые готовы давать деньги под управление трейдерам при соблюдении строгих требований риск-менеджмента. Таким образом вы сможете торговать и зарабатывать, не теряя свои личные деньги. Разумеется такие организации серьезно относятся к риск-менеджменту трейдеров и в случае такого развития карьеры следует максимально ответственно подойти к выбору prop firm для взаимодействия. Всегда дотошно и детально проверяйте всех контрагентов и партнеров.

Вместо заключения

Увы, в трейдинге потерь невозможно избежать и нужно усвоить, что убыточные позиции — неотъемлемая часть любой торговой стратегии. Большинство новичков теряют все за одну неудачную позицию, не понимая, как работает рынок. Не переусердствуйте с агрессивными торговыми стратегиями, такими как усреднение или хеджирование с мультипликацией торгового объема последующих позиций. Помните, что «пересиживание» убытка это нормально для долгосрочного инвестора, но для спекулянта — это уход от торговой стратегии и переход в разряд игроков в рулетку, которые, как мы знаем, в большинстве проигрывают свои деньги. Всегда комбинируйте фундаментальный анализ с техническим, не полагайтесь на чужие программы или книги. Начинайте с малого, особенно на этапах первых шагов. Применяйте торговый софт с умом. Учитесь, постоянно, даже получив большой опыт. Это пожалуй даже основное. Программы меняются постоянно, профессиональные трейдеры часто изучают новые, более совершенные решения, однако всегда делают это осторожно и обдуманно. Только так можно избежать катастрофических потерь в трейдинге.

Если вы заметили опечатку, пожалуйста, выделите фрагмент текста и нажмите Ctrl+Enter.

Подписывайтесь на наш

Подписывайтесь на наш

Закрыть

Автоматизация бухгалтерии
для любого бизнеса

Попробовать бесплатно

Кто такие инвесторы, спекулянты и трейдеры на фондовом рынке. Часть 3

Кто такой трейдер

Трейдеры могут работать в банке или инвестиционной компании. Это менее интересные нам участники рынка. Их основная работа сводится к исполнению больших приказов на покупку или продажу от крупных клиентов. Иногда они также участвуют в управлении инвестиционным портфелем компании – совершают сделки по решению специального инвест-комитета. В жизни банковского трейдера много четких задач и бюрократии. А мало в ней места для «творчества». Такие трейдеры живут на зарплату и премии. 

Гораздо интереснее трейдеры, которые работают на себя или на так называемую «проп-трейдинговую компанию». 

Для справки: проп-трейдинговые центры выделяют начинающим и опытным трейдерам капитал для торговли, предоставляют рабочее место, обучают новичков и следят за их результатами. Взамен трейдеры отдают компании часть своей прибыли.

Таких трейдеров можно назвать очень умелыми спекулянтами с четкой торговой стратегией. Это настоящие биржевые профессионалы. Они посвящают рынку 100% рабочего времени и живут на доход от своих операций с ценными бумагами. 

Разделить «самозанятых» трейдеров можно на три группы – по частоте, количеству и срокам сделок:

1. Скальперы – ловят ценовые колебания. Могут совершать десятки или даже сотни сделок в день. Одна сделка скальпера может длиться буквально несколько секунд или минут. 

Скальпер забирает в каждом трейде 2-5 центов на очень большой объем позиции. Считает, что забрать в сделке 10-20 центов на акцию – это очень много и «жирно».

Скальперы ищут на рынке часто повторяющиеся ситуации, которые можно отрабатывать без особых раздумий – максимально «механически». 

Торгуют скальперы по техническому анализу. А еще с помощью специальных инструментов в реальном времени «читают» баланс спроса и предложения и смотрят на поток сделок.

2. Внутридневные или Intraday-трейдеры – совершают в день от 4 до 8 сделок. Забирают в каждой движение от 30-50 центов до нескольких долларов на акцию. Торгуют меньшими объемами, чем скальперы. Каждая сделка длится от нескольких минут до нескольких часов. Интрадэйщики имеют четкое расписание дня и знают, в какие часы стоит быть активнее, а в какие – взять перерыв. Крайне редко оставляют открытые позиции на следующий день – фиксируют прибыль или убытки до закрытия торгов. Следующую торговую сессию начинают с чистого листа.

Принимают решения на основе анализа графиков и потока сделок. Также изучают новостной фон по рынку и компаниям.

3. Среднесрочные или Swing-трейдеры – удерживают акции от нескольких дней до нескольких недель или даже месяцев. Более подкованы в фундаментальном анализе. Совмещают его с техническим. 

Общие характеристики «самозанятых» трейдеров:

• 
  Они уделяют первостепенное внимание соотношению «риск/прибыль». В каждой сделке трейдер стремится заработать хотя бы в два-три раза больше суммы, которой он рискует.
• 
  У них есть четкая система управления риском. Базово, она заключается в установке заранее известного лимита потерь на день и на каждую сделку. Убыточные сделки закрываются хладнокровно и без размышлений. После достижения дневного лимита торговля прекращается. 
• 
  Они знают, что по каждой стратегии важна статистика. Нужно совершить хотя бы 100 однотипных сделок и только после этого делать выводы о жизнеспособности подхода.
• 
  Трейдеры анализируют свои результаты. Стараются укреплять сильные стороны и избавляться от нерабочих или вредных действий.
• 
  Они проходят постепенный путь до стабильного дохода. Сначала несколько месяцев теряют деньги… Потом теряют меньше… Закрывают месяц в нуле… Закрывают месяц в небольшом плюсе… Постепенно начинают зарабатывать больше и стабильнее. Обычно такой путь занимает от 8 месяцев до 1,5 лет. 

Так кто же такой трейдер?

Это человек, который понимает: добиться успеха в этой профессии равносильно вероятности стать звездой мирового спорта. Человек, который готов пять дней в неделю тратить два часа на подготовку к торгам, два часа – на разбор успешных и провальных сделок, и еще 6,5 часов на сами торги. А потом еще искать идеи и анализировать свои действия по выходным.

На достаточно длинной дистанции это профессия для очень немногих. Но порой эти немногие становятся миллионерами. И всё же, со временем даже успешные трейдеры стараются увеличивать временной горизонт своих операций и превращаются в инвесторов.

Быть трейдером значит:

• 
  Значительную часть жизни проводить за напряженной работой у компьютера;
• 
  Порой проходить через психологические трудности – когда начинается череда убыточных дней или месяцев;
• 
  Даже после нескольких успешных лет сталкиваться с постоянной необходимостью адаптироваться к изменениям рынка;
• 
  На достаточно длинной дистанции осознать, что можно было построить гораздо больший капитал с меньшими затратами времени и сил – за счет постепенных долгосрочных инвестиций.

Как торговать внутри дня — NerdWallet

Вы — наш главный приоритет.

Каждый раз.

NerdWallet, Inc. является независимым издателем и службой сравнения, а не инвестиционным консультантом. Его статьи, интерактивные инструменты и другой контент предоставляются вам бесплатно в качестве инструментов самопомощи и только в информационных целях. Они не предназначены для предоставления рекомендаций по инвестициям. NerdWallet не гарантирует и не может гарантировать точность или применимость любой информации в отношении ваших индивидуальных обстоятельств. Примеры являются гипотетическими, и мы рекомендуем вам обратиться за персональным советом к квалифицированным специалистам по конкретным инвестиционным вопросам. Наши оценки основаны на прошлых результатах рынка, и прошлые результаты не являются гарантией будущих результатов.

Мы считаем, что каждый должен уметь уверенно принимать финансовые решения. И хотя на нашем сайте представлены не все компании или финансовые продукты, доступные на рынке, мы гордимся тем, что рекомендации, которые мы предлагаем, информация, которую мы предоставляем, и инструменты, которые мы создаем, являются объективными, независимыми, простыми и бесплатными.

Так как же нам зарабатывать деньги? Наши партнеры компенсируют нам. Это может повлиять на то, какие продукты мы рассматриваем и о чем пишем (и где эти продукты появляются на сайте), но это никоим образом не влияет на наши рекомендации или советы, которые основаны на тысячах часов исследований. Наши партнеры не могут платить нам за предоставление положительных отзывов о своих продуктах или услугах. Вот список наших партнеров.

By

Джеймс Ройал, доктор философии.

Джеймс Ройал, доктор философии.

Джеймс Ф. Ройал, доктор философии, бывший писатель NerdWallet. Его работы также
были опубликованы в Washington Post, New York Times и Associated
Нажимать.

Подробнее

3 июня 2022 г.

Под редакцией Arielle O’Shea

Arielle O’Shea
Ведущий редактор | Пенсионное планирование, управление инвестициями, инвестиционные счета

Ариэль О’Ши возглавляет команду по инвестициям и налогам в NerdWallet. Она освещала личные финансы и инвестиции в течение 15 лет, ранее в качестве исследователя и репортера для ведущего журналиста и автора личных финансов Жана Чацки. Ариэль появлялась в качестве финансового эксперта в шоу «Сегодня», NBC News и ABC «World News Tonight», а также цитировалась в национальных изданиях, включая The New York Times, MarketWatch и Bloomberg News. Электронная почта: [электронная почта защищена].

Многие или все продукты, представленные здесь, получены от наших партнеров, которые выплачивают нам компенсацию. Это может повлиять на то, о каких продуктах мы пишем, а также где и как продукт отображается на странице. Однако это не влияет на наши оценки. Наши мнения являются нашими собственными. Вот список наших партнеров и вот как мы зарабатываем деньги.

Информация об инвестировании, представленная на этой странице, предназначена только для образовательных целей. NerdWallet не предлагает консультационные или брокерские услуги, а также не рекомендует и не советует инвесторам покупать или продавать определенные акции, ценные бумаги или другие инвестиции.

Легко увлечься идеей получения быстрой прибыли на фондовом рынке, но внутридневная торговля почти никого не делает богатым — на самом деле многие люди скорее теряют деньги. И наоборот, инвесторы, которые покупают и держат недорогие индексные фонды, которые отслеживают широкий рыночный индекс, такой как S&P 500, могут получить более высокую прибыль в течение длительного периода. Исторически сложилось, что S&P 500 имеет годовую общую доходность около 10%.

Однако, если вы все еще хотите попробовать свои силы в дневной торговле, важно соблюдать некоторые правила, чтобы не попасть впросак. Вот как подойти к внутридневной торговле максимально безопасным способом.

Советы по началу внутридневной торговли

Существует множество советов и приемов для максимизации прибыли от внутридневной торговли, но эти три являются наиболее важными для управления существенными рисками, присущими внутридневной торговле:

1. Торгуйте на деньги, которые вы может позволить себе проиграть. Крайне важно отложить определенную сумму денег для дневной торговли. Не торгуйте больше этой суммы, не используйте ипотечные или арендные деньги. Почему? Вполне возможно, что вы его потеряете.

2. Начните с малого. Особенно в самом начале вы будете делать ошибки и терять деньги в дневной торговле. Держите особенно жестко узду на проигрышах, пока не наберетесь опыта.

3. Не бросайте свою основную работу. Вам может повезти, особенно если рынок находится в устойчивом бычьем движении. Но вам нужно будет увидеть, как ваша торговая стратегия работает, когда рынок становится нестабильным, особенно во время рецессии, прежде чем расширять свои усилия. Как только вы станете стабильно прибыльным, оцените, хотите ли вы уделять больше времени торговле.

Лучшие ценные бумаги для дневной торговли

Для начала вам нужно решить, какие типы ценных бумаг вы собираетесь покупать и продавать. Вы можете торговать облигациями, опционами, фьючерсами, товарами и валютой, но акции являются одними из самых популярных ценных бумаг для внутридневных трейдеров — рынок большой и активный, а комиссии относительно низкие или отсутствуют вовсе.

Как правило, лучшие акции для дневной торговли имеют следующие характеристики:

• Хороший объем. Внутридневные трейдеры любят акции, потому что они ликвидны, то есть торгуют часто и в больших объемах. Ликвидность позволяет трейдеру покупать и продавать, не сильно влияя на цену. Валютные рынки также высоколиквидны.

• Некоторая волатильность — но не слишком большая. Волатильность означает, что цена ценной бумаги часто меняется. Такое движение необходимо дневному трейдеру для получения прибыли. Кто-то должен быть готов заплатить другую цену после того, как вы откроете позицию.

• Знакомство. Вы захотите понять, как торгуется ценная бумага и какие триггеры движутся. Повредит ли отчет о доходах компании или поможет ей? Застряла ли акция в торговом диапазоне, постоянно колеблясь между двумя ценами? Знание акций может помочь вам торговать ими. (Вот как исследовать акции.)

• Новостная ценность. Освещение в СМИ привлекает людей, заинтересованных в покупке или продаже ценных бумаг. Это помогает создать волатильность и ликвидность. Многие внутридневные трейдеры следят за новостями, чтобы найти идеи, на основе которых они могут действовать.

Дейтрейдеры, которые сосредотачиваются на акциях, часто полагаются на «технический анализ» или анализ движения акций на графике, а не на «фундаментальный анализ», который включает изучение факторов компании, таких как ее продукты, отрасль и управление. В то время как некоторые внутридневные трейдеры могут обменивать десятки различных ценных бумаг в день, другие придерживаются лишь нескольких и хорошо их изучают. Эти знания помогут вам оценить, когда покупать и продавать, как акции торговались в прошлом и как они могут торговаться в будущем.

Реклама

Торговые стратегии. торговая стратегия, чтобы максимизировать ваши шансы на прибыльную торговлю. Вы можете специализироваться на определенной стратегии или смешивать и сочетать некоторые из следующих типичных стратегий.

То, как вы будете применять эти стратегии, зависит только от вас. Некоторые трейдеры могут получить пенни за акцию, например, спред-трейдеры, в то время как другим нужно увидеть большую прибыль, прежде чем закрывать позицию, например, свинг-трейдерам. Некоторые трейдеры могут захотеть провести ночь, в то время как другие не будут и предпочитают сохранять нейтральную позицию на случай, если появятся плохие новости, прежде чем они смогут отреагировать.

Чтобы знать, когда торговать, внутридневные трейдеры внимательно следят за потоком ордеров на акции, списком потенциальных ордеров на покупку и продажу акции. Прежде чем покупать, они будут искать акции, которые упадут, чтобы «поддержать», цену акции, при которой другие покупатели вступают в игру, чтобы купить, и акции, скорее всего, вырастут. Чтобы продать, они будут искать, когда акция достигнет «сопротивления», цены, при которой больше трейдеров начнет продавать и цена с большей вероятностью упадет. Чтобы выносить подобные суждения, вам понадобится брокер, который позволяет вам видеть поток ордеров.

Какую бы стратегию вы ни выбрали, важно найти одну (или несколько), которая работает и которую вы можете смело использовать. Поиск подходящей для вас стратегии может занять некоторое время, и даже тогда рынок может измениться, заставив вас изменить свой подход.

Лучшее время для дневной торговли

Дейтрейдерам нужны ликвидность и волатильность, а фондовый рынок чаще всего предлагает их в первые часы после открытия, с 9:30 до полудня по восточному времени, а затем в последний час торгов до закрытия в 16:00. ЕТ.

Что касается наилучшего времени для прибыльной торговли, существует множество теорий, но что нельзя оспорить, так это концентрацию сделок, которые завершают обычную рыночную сессию. Анализ, проведенный Jefferies Group, показал, что в 2018 году 25% среднего дневного объема торгов приходилось на последние 30 минут обычных торговых часов, исключая аукцион закрытия, а 5,5% приходилось на первые 30 минут.

Внутридневной трейдер может совершать от 100 до нескольких сотен сделок в день, в зависимости от стратегии и частоты появления привлекательных возможностей. При таком большом количестве сделок важно, чтобы внутридневные трейдеры сохраняли низкие затраты — наш онлайн-инструмент сравнения брокеров может помочь сузить варианты.

Управление рисками внутридневной торговли

Приведенные выше основные правила могут помочь вам избежать некоторых из самых больших катастроф в внутридневной торговле, но также важно управлять меньшими рисками. Управление рисками заключается в ограничении вашего потенциального убытка или суммы денег, которую вы можете потерять в любой сделке или позиции. Рассматривая свой риск, подумайте о следующих вопросах:

• Размер позиции. Если сделка пойдет не так, сколько вы потеряете?

• Процент вашего портфеля. Тесно связанный с размером позиции, насколько пострадает ваш общий портфель, если позиция станет плохой?

• Потери. Какой уровень убытков вы готовы терпеть перед продажей?

• Продам. После совершения прибыльной сделки, в какой момент вы продаете?

Даже с хорошей стратегией и правильными ценными бумагами сделки не всегда будут идти в вашу пользу. Важно иметь план закрытия позиции, независимо от того, является ли она чисто механической — например, продать после того, как она поднимется или упадет на X% — или в зависимости от того, как акции или рынок торгуются в этот день.

Надлежащее управление рисками предотвращает превращение небольших убытков в крупные и сохраняет капитал для будущих сделок. Но это означает, что трейдеры должны быть готовы осознать убытки, что многим трейдерам трудно принять, хотя это необходимо для выживания в долгосрочной перспективе.

Научитесь правильно торговать внутри дня

Если вы не совсем готовы стать игроком в прайм-тайм, вы всегда можете сначала попробовать торговлю на бумаге с помощью симулятора фондового рынка. Торговля на бумаге включает фальшивые сделки с акциями, которые позволяют вам увидеть, как работает рынок, прежде чем рисковать реальными деньгами. Бумажные торговые счета доступны во многих брокерских конторах. С помощью этого подхода вы также можете получить представление о платформе и функциональности брокера, а также увидеть, насколько теоретически прибыльным вы будете.

Хотя тестирование внутридневной торговли в смоделированных условиях может оказаться полезным, реальной торговли, когда на карту поставлены деньги, пока нет. Вот несколько дополнительных советов, которые следует принять во внимание, прежде чем вступить в эту сферу:

• Прежде чем начать, определите свою стратегию. Потеря денег пугает людей, заставляя их принимать неверные решения, и вам иногда приходится терять деньги, когда вы торгуете внутри дня. Наличие плана выхода для каждого из ваших инвестиционных активов важно, потому что это помогает вам избежать принятия эмоционального решения, когда вам нужно принять рациональное решение.

• Будьте терпеливы. Ищите торговые возможности, соответствующие вашим стратегическим критериям. Если ситуация не соответствует этому, не торгуйте. Вам не нужно торговать, если ничего не выглядит привлекательным.

• Читать, читать, читать. Постоянно следите за тем, что происходит на рынках. Большие новости — даже не связанные с вашими инвестициями — могут изменить весь тон рынка, сдвинув ваши позиции без каких-либо новостей о конкретной компании.

Подходит ли вам внутридневная торговля?

Дейтрейдинг — это всего лишь один из способов приблизиться к фондовому рынку, и он вряд ли стоит внимания большинства инвесторов. Вот некоторые ресурсы, которые помогут вам взвесить менее интенсивные и более простые подходы к увеличению ваших денег:

Об авторе: Джеймс Ф. Ройал, доктор философии, бывший автор NerdWallet. Его работы также
были опубликованы в Washington Post, New York Times и Associated
Нажимать. Читать далее

В том же духе…

Получайте больше выгодных денежных переводов – прямо в почтовый ящик

Зарегистрируйтесь, и мы будем присылать вам интересные статьи о деньгах, которые наиболее важны для вас, а также о других способах, которые помогут вам получить больше от ваших денег.

Фондовый рынок: определение и принцип работы

Вы для нас на первом месте.

Каждый раз.

NerdWallet, Inc. является независимым издателем и службой сравнения, а не инвестиционным консультантом. Его статьи, интерактивные инструменты и другой контент предоставляются вам бесплатно в качестве инструментов самопомощи и только в информационных целях. Они не предназначены для предоставления рекомендаций по инвестициям. NerdWallet не гарантирует и не может гарантировать точность или применимость любой информации в отношении ваших индивидуальных обстоятельств. Примеры являются гипотетическими, и мы рекомендуем вам обратиться за персональным советом к квалифицированным специалистам по конкретным инвестиционным вопросам. Наши оценки основаны на прошлых результатах рынка, и прошлые результаты не являются гарантией будущих результатов.

Мы считаем, что каждый должен уметь уверенно принимать финансовые решения. И хотя на нашем сайте представлены не все компании или финансовые продукты, доступные на рынке, мы гордимся тем, что рекомендации, которые мы предлагаем, информация, которую мы предоставляем, и инструменты, которые мы создаем, являются объективными, независимыми, простыми и бесплатными.

Так как же нам зарабатывать деньги? Наши партнеры компенсируют нам. Это может повлиять на то, какие продукты мы рассматриваем и о чем пишем (и где эти продукты появляются на сайте), но это никоим образом не влияет на наши рекомендации или советы, которые основаны на тысячах часов исследований. Наши партнеры не могут платить нам за предоставление положительных отзывов о своих продуктах или услугах. Вот список наших партнеров.

Фондовый рынок — это место, где инвесторы соединяются для покупки и продажи инвестиций — чаще всего акций, которые являются долями собственности в публичной компании.

By

Ариэль О’Ши

Ариэль О’Ши
Ведущий ответственный редактор | Пенсионное планирование, управление инвестициями, инвестиционные счета

Ариэль О’Ши возглавляет команду по инвестициям и налогам в NerdWallet. Она освещала личные финансы и инвестиции в течение 15 лет, ранее в качестве исследователя и репортера для ведущего журналиста и автора личных финансов Жана Чацки. Ариэль появлялась в качестве финансового эксперта в шоу «Сегодня», NBC News и ABC «World News Tonight», а также цитировалась в национальных изданиях, включая The New York Times, MarketWatch и Bloomberg News. Электронная почта: [электронная почта защищена].

,

  Крис Дэвис

Крис Дэвис
Ассистент ответственного редактора | Криптовалюта, брокерские счета, фондовый рынок

Крис Дэвис — помощник редактора в команде инвесторов. Как писатель он освещал фондовый рынок, инвестиционные стратегии и инвестиционные счета, а в качестве представителя он появлялся на NBC Bay Area и цитировался в Forbes, Apartment Therapy, Martha Stewart и Lifewire, среди прочих. Его работы публиковались в Associated Press, The Washington Post, MSN, Yahoo Finance, MarketWatch, Newsday и TheStreet.
Электронная почта: [электронная почта защищена].

и

  Сэм Таубе

Сэм Таубе
Ведущий писатель | Акции, ETF, экономические новости

Сэм Таубе пишет об инвестировании для NerdWallet. Он освещал инвестиционные и финансовые новости с тех пор, как в 2016 году получил степень по экономике в Мэрилендском университете. Ранее Сэм писал для Investopedia, Benzinga, Seeking Alpha, Wealth Daily и Investment U, а также работал редактором для Investment U, Wealth Daily. и инвестиционное письмо Haven. Он базируется в Бруклине, Нью-Йорк.

25 мая 2022 г.

Под редакцией Ариэль О’Ши

Ариэль О’Ши
Ведущий ответственный редактор | Пенсионное планирование, управление инвестициями, инвестиционные счета

Ариэль О’Ши возглавляет команду по инвестициям и налогам в NerdWallet. Она освещала личные финансы и инвестиции в течение 15 лет, ранее в качестве исследователя и репортера для ведущего журналиста и автора личных финансов Жана Чацки. Ариэль появлялась в качестве финансового эксперта в шоу «Сегодня», NBC News и ABC «World News Tonight», а также цитировалась в национальных изданиях, включая The New York Times, MarketWatch и Bloomberg News. Электронная почта: [электронная почта защищена].

Многие или все продукты, представленные здесь, получены от наших партнеров, которые выплачивают нам компенсацию. Это может повлиять на то, о каких продуктах мы пишем, а также где и как продукт отображается на странице. Однако это не влияет на наши оценки. Наши мнения являются нашими собственными. Вот список наших партнеров и вот как мы зарабатываем деньги.

Информация об инвестировании, представленная на этой странице, предназначена только для образовательных целей. NerdWallet не предлагает консультационные или брокерские услуги, а также не рекомендует и не советует инвесторам покупать или продавать определенные акции, ценные бумаги или другие инвестиции.

Что такое фондовый рынок простыми словами?

Фондовый рынок — это место, где инвесторы покупают и продают акции компаний. Это набор бирж, на которых компании выпускают акции и другие ценные бумаги для торговли. Он также включает внебиржевые (OTC) рынки, где инвесторы торгуют ценными бумагами напрямую друг с другом (а не через биржу).

Лучшее место для покупок

Сравните лучших инвестиционных брокеров, а также объективные обзоры от ботаников.

На практике термин «фондовый рынок» часто относится к одному из основных индексов фондового рынка, например, промышленному индексу Доу-Джонса или Standard & Poor’s 500. Они представляют собой большие сегменты фондового рынка. Поскольку трудно отследить каждую компанию в отдельности, показатели индексов рассматриваются как репрезентативные для всего рынка.

Вы можете увидеть заголовок новостей, в котором говорится, что фондовый рынок снизился или что фондовый рынок закрылся вверх или вниз в течение дня. Чаще всего это означает, что индексы фондового рынка двигались вверх или вниз, а это означает, что акции в индексе либо выросли, либо потеряли стоимость в целом. Инвесторы, которые покупают и продают акции, надеются получить прибыль за счет этого движения цен на акции.

Реклама

Как работает рынок

. этой компании.

Фондовый рынок работает через сеть бирж — возможно, вы слышали о Нью-Йоркской фондовой бирже или Nasdaq. Компании размещают свои акции на бирже посредством процесса, называемого первичным публичным предложением или IPO. Инвесторы покупают эти акции, что позволяет компании привлекать деньги для развития своего бизнеса. Затем инвесторы могут покупать и продавать эти акции между собой.

Покупатели предлагают «предложение» или максимальную сумму, которую они готовы заплатить, которая обычно ниже суммы, которую продавцы «просят» в обмен. Эта разница называется спредом спроса и предложения. Чтобы сделка состоялась, покупателю необходимо повысить свою цену, а продавцу — снизить.

Все это может показаться сложным, но компьютерные алгоритмы обычно выполняют большинство расчетов ценообразования. При покупке акций вы увидите спред между ценами покупки, продажи и продажи на веб-сайте вашего брокера, но во многих случаях разница будет составлять копейки и не будет вызывать особого беспокойства у начинающих и долгосрочных инвесторов.

Фондовый рынок регулируется Комиссией по ценным бумагам и биржам США, и миссия SEC состоит в том, чтобы «защищать инвесторов, поддерживать честные, упорядоченные и эффективные рынки и способствовать накоплению капитала».

Исторически сложилось так, что торговля акциями происходила на физическом рынке. В наши дни фондовый рынок работает в электронном виде через Интернет и онлайн-биржевых маклеров. Каждая сделка происходит по акции, но общие цены акций часто меняются синхронно из-за новостей, политических событий, экономических отчетов и других факторов.

В чем смысл фондового рынка?

Смысл фондового рынка в том, чтобы обеспечить место, где каждый может покупать и продавать доли участия в публичной компании. Он распределяет контроль над некоторыми из крупнейших компаний мира среди сотен миллионов индивидуальных инвесторов. И решения о покупке и продаже этих инвесторов определяют стоимость этих компаний.

Рынок позволяет покупателям и продавцам договариваться о ценах. Этот переговорный процесс максимизирует справедливость для обеих сторон, предоставляя как максимально возможную цену продажи, так и самую низкую возможную цену покупки в данный момент времени. Каждая биржа отслеживает спрос и предложение на котируемые там акции.

Спрос и предложение помогают определить цену каждой ценной бумаги или уровни, на которых участники фондового рынка — инвесторы и трейдеры — готовы покупать или продавать. Этот процесс называется определением цены, и он имеет основополагающее значение для работы рынка. Раскрытие цен играет важную роль в определении того, как новая информация влияет на стоимость компании.

Например, представьте публично торгуемую компанию, рыночная капитализация (рыночная стоимость) которой составляет 1 миллиард долларов, а акции торгуются по цене 20 долларов.

Теперь предположим, что более крупная компания объявляет о сделке по приобретению меньшей компании за 2 миллиарда долларов в ожидании одобрения регулирующих органов. Если сделка состоится, это удвоит стоимость компании. Но инвесторы, возможно, захотят подготовиться к тому, что регулирующие органы могут заблокировать сделку.

Если сделка кажется гарантированной, продавцы могут поднять свои запросы до 40 долларов, а покупатели могут поднять свои ставки, чтобы удовлетворить эти запросы. Но если есть шанс, что сделка не будет одобрена, покупатели могут предложить цену только в 30 долларов. Если они очень пессимистично оценивают шансы на сделку, они могут оставить свои ставки на уровне 20 долларов.

Таким образом, рынок может определить, как сложная новая информация — сделка по поглощению, которая может и не состояться, — должна повлиять на рыночную стоимость компании.

Что сегодня делает фондовый рынок?

Инвесторы часто отслеживают показатели фондового рынка, глядя на широкий рыночный индекс, такой как S&P 500 или DJIA. На приведенном ниже графике показаны текущие показатели фондового рынка, измеряемые ценой закрытия S&P 500 в последний торговый день, а также исторические показатели S&P 500 с 19 года.90.

Данные фондового рынка могут быть задержаны до 20 минут и предназначены исключительно для информационных целей, а не для торговых целей.

Что такое волатильность фондового рынка?

Инвестирование на фондовом рынке сопряжено с риском, но при правильной инвестиционной стратегии это можно сделать безопасно с минимальным риском долгосрочных потерь. Дневная торговля, которая требует быстрой покупки и продажи акций на основе ценовых колебаний, чрезвычайно рискованна. И наоборот, долгосрочные инвестиции в фондовый рынок оказались отличным способом накопления богатства с течением времени.

Например, S&P 500 имеет историческую среднегодовую общую доходность около 10% без поправки на инфляцию. Однако рынок редко будет обеспечивать такую ​​доходность из года в год. В некоторые годы фондовый рынок может значительно упасть, а в другие – резко вырасти. Эти большие колебания происходят из-за волатильности рынка или периодов, когда цены на акции неожиданно растут и падают.

Если вы активно покупаете и продаете акции, есть большая вероятность, что в какой-то момент вы ошибетесь, покупая или продавая в неподходящий момент, что приведет к убытку. Ключ к безопасному инвестированию заключается в том, чтобы продолжать инвестировать — несмотря на взлеты и падения — в недорогие индексные фонды, которые отслеживают весь рынок, чтобы ваши доходы могли отражать средний исторический показатель.

Как вы инвестируете в фондовый рынок?

Обычно вы покупаете акции онлайн с 9:30 до 16:00 по восточноевропейскому времени на фондовом рынке, доступ к которому может получить любой, у кого есть брокерский счет, робот-консультант или пенсионный план для сотрудников.

Вам не нужно официально становиться «инвестором», чтобы инвестировать в фондовый рынок — по большей части это открыто для всех.

Если у вас есть форма 401(k) на вашем рабочем месте, возможно, вы уже инвестировали в фондовый рынок. Паевые инвестиционные фонды, которые часто состоят из акций многих разных компаний, часто встречаются в 401 (k).

Вы можете приобрести отдельные акции через брокерский счет или индивидуальный пенсионный счет, такой как IRA. Оба счета можно открыть у онлайн-брокера, через которого можно покупать и продавать инвестиции. Брокер выступает посредником между вами и биржами.

Онлайн-брокерские конторы упростили процесс регистрации, и как только вы пополнили счет, вы можете не торопиться с выбором подходящих для вас инвестиций.

Любые инвестиции сопряжены с риском. Но акции несут больше риска и больше потенциальной прибыли, чем некоторые другие ценные бумаги. Хотя история роста рынка предполагает, что диверсифицированный портфель акций со временем будет расти в цене, акции также испытывают внезапные падения.

Чтобы создать диверсифицированный портфель, не покупая много отдельных акций, вы можете инвестировать в тип взаимного фонда, называемый индексным фондом или биржевым фондом. Эти фонды стремятся пассивно отражать показатели индекса, владея всеми акциями или инвестициями в этот индекс. Например, вы можете инвестировать как в DJIA, так и в S&P 500, а также в другие рыночные индексы через индексные фонды и ETF.

Акции и взаимные фонды акций идеально подходят для долгосрочной перспективы — например, выхода на пенсию — но не подходят для краткосрочных инвестиций (обычно определяемых как деньги, которые вам нужны для расходов в течение пяти лет). С краткосрочными инвестициями и жесткими сроками есть больше шансов, что вам понадобятся эти деньги обратно, прежде чем рынок успеет восстановить убытки.