Как вложить деньги в блокчейн: IP попал в блокировку

Инвестиции в криптовалюту как способ вложения денег. С чего начать и можно ли заработать?

Криптовалюта и блокчейн простыми словами. Биткоин, эфириум и другие альткоины. История и текущие события на крипторынке и его ретроспектива. Инвестиции в криптовалюту плюсы и минусы. Советы как начать и как заработать. Все это читатель найдет в статье от LinDeal

Концепция криптовалюты

Что приходит в голову, когда упоминается издание Forbes? Прежде всего, знаменитые списки миллиардеров, например, Forbes 400. Но популярные рейтинги богатейших людей мира не единственный повод уважительно относится к детищу, основанному Берти Чарльзом Форбсом в далеком 1917 году. 

В новейшей истории журнала выделяется 20 апреля 2011 года. В этот день Forbes публикует статью Энди Гринберга (Andy Greenberg) “Crypto currency”, “Криптографическая валюта”. Материал дал собирательное название новому активу — криптовалютам, без преувеличения, главному явлению в мире экономики и финансов последних лет.

Для того чтобы непосвященный в тему читатель мог составить хотя бы самое приблизительное мнение по данному вопросу, необходимо прояснить два термина — “цифровая валюта” и “децентрализованная платежная система”. 

Под цифровой валютой понимают электронные деньги, выступающие дополнением или альтернативой традиционным/фиатным деньгам (доллару, евро, рублю, гривне и пр.). “Электронный” характер валюты заключается в том, что ее обращение и хранение обеспечивается исключительно с использованием компьютерных сетей. Другие названия — электронная валюта, цифровая наличность (digital cash) и электронная наличность (e-cash, electronic cash).

Пример популярной цифровой/электронной валюты в России и странах СНГ — WebMoney. 

Децентрализованная платежная система — платежная система, в которой отсутствует любое внешнее или внутреннее администрирование. Другими словами, структуры, берущей под управление, надзор и контроль эмиссию и оборот денежных средств. Подобно тому, как национальные валюты регулируются центральными банками. В США — Федеральной резервной системой (ФРС), в РФ — Банком России, в Украине — Национальным банком Украины (НБУ). 

Криптовалюта (коротко, крипта) — вид цифровой валюты, учет и движение единиц которой проходит в рамках децентрализованной платежной системы, прежде всего, блокчейна (о блокчейне смотрите ниже). Физически, объем криптовалюты в чьей-либо собственности — число в позиции пакета протокола передачи данных, говоря языком программистов. Крипта не имеет не только материальной, но и какой-либо электронной формы. Единицу криптовалюты часто именуют криптомонетой или просто монетой (coin).

Из трактовки криптовалюты становятся очевидными два аспекта, определивших ее фантастический успех. Во-первых, полная анонимность владельцев, во-вторых, бескрайняя независимость, никакого правового регулирования.

Эти два, казалось бы, убедительных (в глазах поклонников криптовалют) плюса, а также тот факт, что крипта не обеспечена никакими ценностями реального мира, кроме интеллекта и энергии ее создателей и добытчиков (майнеров), делает монеты мишенью яростных атак со стороны традиционных инвесторов и органов, борющихся с отмыванием денег и финансированием терроризма. Владельца криптокошелька и монет в нем нельзя идентифицировать.

В адрес крипты несутся настоящие проклятия. Правая рука Уоррена Баффетта в Berkshire Hathaway Чарльз Мангер назвал криптовалюту “самым ядовитым ядом” и “венерической болезнью”.

Можно ли заработать на крипте или это миф, пирамида, и ее ждет неминуемый крах?

В самом начале немного о технологии блокчейн, на ней возникли и функционируют ключевые криптовалюты, прежде всего, Биткоин.

Что такое блокчейн в контексте криптовалют?

Блокчейн — непрерывная последовательность (цепочка) блоков информации, выстроенная по принципу связного списка. По-английски цепь из блоков — block chain, blockchain. 

Связный список — динамическая структура данных из отдельных блоков, каждый из которых несет как информацию, так и одну/две связки (ссылки) на предыдущий и/или последующий блок в цепи.

Блокчейн устойчив к локальным ошибкам и отказам. В нем нет центрального “куратора” файлов блоков цепи и данных в них. У любого сетевого компьютера, участвующего в блокчейне есть своя копия файла. Для каждого обновления (апгрейда) необходимо одобрение большинства участников (машин) сети.

В цепи блоков новый, крайний (latest) блок добавляется к уже существующему всегда сверху (на рисунке — справа), все предыдущие размещаются внизу (на рисунке — слева) и образуют “блок генезиса” (Genesis block).

Для построения связей между блоками используется криптографический метод на основе хеш-функции (hash function). Каждый блок содержит набор информации плюс хеш (хеш-код) предыдущего блока, и в свою очередь, продуцирует хеш-код следующего блока.

Результат преобразования данных в хеш-код с помощью хеш-функции получил название хеширования.

Хеширование делает бессмысленными попытки малейшего изменения содержания любого блока. Такое воздействие приведет к разрушению хеша выбранного и всех последующих блоков и предупредит сеть о вмешательстве. Блокчейн охраняет свою структуру и содержание.

Как уже упоминалось, новые блоки к цепи добавляются с одобрения большинства ее сетевых компьютеров (узлов). Процедура достраивания блокчейна именуется майнингом (английское mining — добыча полезных ископаемых), а ее участники — майнерами. 

Майнинг проходит по двум направлениям — доказательство проделанной работы и выигрыш ставки (лотерея). По первому в зачет идут решения специальных вычислительных задач. Лотерейный подход выбирает узловой компьютер случайным образом с учетом его удельного веса в системе (каким объемом криптовалюты он владеет).

Майнер, компьютер которого добыл, “намайнил” блок получает вознаграждение криптой (биткоином).

Если разные компьютеры генерируют два корректных хеша одновременно, то создаются два новых блока и цепь разветвляется. Получается вилка (fork).

Форк “разруливается” по длинной ветке. Одна ветка достраивается быстрее другой и блокчейн переливается в нее. Блоки на отклоненной ветке идут на повторную обработку, и в дальнейшем прибавляются к определившемуся генеральному руслу.  

Обновление (апгрейд) блокчейна возможен в двух вариантах, менее и более радикальном — софтфорк и хардфорк. Последний применяется, когда участники блокчейна не находят согласия по апгрейду, цепь разбивается на две части, “живущие” в дальнейшем обособленно. 1 августа 2017 года благодаря хардфорку биткоина появился Bitcoin Cash.

Биткоин

Для того, чтобы понять, как заработать на Инвестиции в криптовалюту, разберемся в их видах.

По большому счету, огромный массив крипты делится на сегменты: биткоин и не биткоин (альткоины).

Биткоин — главная, старейшая, наибольшая по рыночной капитализации, и, безусловно, самая значимая криптомонета. Когда говорят или хотят что-либо узнать о крипте, особенно за пределами профессионального крипто-сообщества, по умолчанию имеют в виду именно биткоин (Bitcoin, перевод: bit — бит и coin — монета). Биржевой тикер — BTC или XBT.

Датой рождения биткоина принято считать 3 января 2009 года, когда был создан первый блок в блокчейне и стартовые 50 биткоинов. Автором программного обеспечения ключевой крипты выступило загадочное лицо (или группа разработчиков, партнеров) по имени Сатоси Накамото (Satoshi Nakamoto).

С 01.08.2017 одновременно с классическим биткоином обращается его производная, хардфорк — биткоин кэш, Bitcoin Cash (BCH).

Согласно ресурсу CoinMarketCap, капитализация биткоина (произведение числа монет на их рыночную цену) на 06.08.2022 составила $443,74 млрд. Это абсолютное первое место в криптомире. Ближайший преследователь, эфириум (Ethereum, ETH), капитализирован только на $208 млрд. 

На 06.08.2022 в обороте находятся чуть менее 19,114 миллионов монет. Верхний потолок эмиссии биткоина — 21 млн штук. Таким образом, выбрано 91% от предельного числа. Тем не менее, по оценке блокчейн-специалистов, по алгоритму С. Накамото, последний биткоин будет добыт еще не скоро — к 2140 году.

Теперь, самое интересное — биткоин-тренд. Именно он подскажет, можно ли инвестировать в криптовалюту. Обычно речь идет о стоимости главной крипты, выраженной в долларах, пара BTC/USD или применяя другой тикер монеты — XBT/USD.  

Отбросим интересные истории о том, как за 10 тыс. биткоинов (!) в 2010 году купили товар в виде двух пицц с доставкой. Сосредоточимся на периоде с конца 2014 года.

График BTC/USD (источник Yahoo.Finance):

Пройдем по долгосрочной временной шкале последних 7-8 лет.

До начала 2017 стоимость биткоина постоянно не превышала $1000. В середине декабря того же года монета впервые пробивает отметку в $20000. Двадцатикратный рост за год. Первый резкий локальный максимум и первый серьезный успех нового финансового инструмента. На биткоин обратили внимание все, от розничных инвесторов до глобальных хедж-фондов. В декабре 2017 на Чикагской товарной бирже (Chicago Mercantile Exchange, CME) запускают фьючерс на биткоин.

Затем следует коррекция к $3500 и подъем ко второму, чуть менее выраженному локальному пику, примерно $13800 в июне 2019.

В марте 2020 криптомонета фиксирует абсолютный, от того дня до сегодняшнего, минимум в районе $4100 и стартует ракетой вверх. В апреле 2021 биткоин подходит вплотную к уровню $65 тыс. Формируется первый из высочайших пиков в истории BTC. Его капитализация в феврале 2021 пересекает значение в $1 трлн.

В течение нескольких следующих месяцев монета теряет на рынке почти половину стоимости, но с июля начинается новое мощное ралли, и в ноябре 2021 курс уходит в область $67-68 тыс. Вторая, и пока, самая ослепительная вершина биткоина.

Потом базовая крипта вступает в полосу неприятностей, из которой она не может вылезти до сих пор, вот уже девять месяцев кряду. Преимущественно все хотят продавать. В мае биткоин проваливается ниже $18 тыс. На дату подготовки материала торгуется выше отметки $23 тыс.

О чем говорит подобный элементарный анализ динамики биткоина? 

Прежде всего о том, что инвестиции в криптовалюту как способ заработать — крайне рискованное мероприятие, ввиду чрезвычайно высокой волатильности (изменчивости) курса монеты. Повышенная волатильность актива — первый и основной показатель его существенного риска. Кратными могут быть не только подъемы, но и падения.

Инвестиции в криптовалюту для начинающих и мало сведущих, в лучшем случае лотерея, в худшем — потери. Шансы остаться “при своих” очень невелики. Приступать к инвестированию серьезных сумм надо все-таки через другие инструменты.

Это совсем не значит, что следует вообще игнорировать криптоактивы. Отнюдь. Криптомир настолько далеко зашел в мир реальный, что не замечать его попросту глупо. Тому, кто твердо решил заниматься инвестированием, надо учиться разбираться в криптовалютах, работать на демо-счетах и открывать позиции на криптобиржах в объемах, потерять которые совсем не жалко, оттачивая собственные стратегии и психологию.

Такой подход приемлем, когда вы обдумываете как начать инвестировать в криптовалюту, и в инвестициях вообще.

Альткоины. Эфириум

Все криптовалюты, кроме биткоина, получили общее наименование — альткоинов. Этимология термина вполне прозрачна. Altcoin, alternative coin — альтернативный коин, альтернативная монета.

Первые альткоины Litecoin и Namecoin возникли в 2011 году. Современный массив альткоинов включает тысячи позиций. Авторитетный Интернет-источник по инвестициям в криптовалюту сайт CoinMarketCap дает пул в количестве около 9800 различных альткоинов, в которые можно вкладывать, формируя инвестпортфели.

По состоянию на утро 08.08.2022, первая шестерка монет (биткоин плюс пять самых “тяжелых” альткоинов) по убыванию их рыночной капитализации выглядит следующим образом:

Картинка позволяет составить самое приблизительное представление какие есть криптовалюты и их стоимость.

Эфириум

Вторым номером списка и первым номером среди альткоинов является эфириум (Ethereum, ETH) с капитализацией в $211 млрд. (Здесь и далее данные о капитализации и том, сколько стоит 1 криптовалюта, альткоин — на 08.08.2022). 

Остановимся на ETH чуть подробнее.

Фундамент эфириума — умные контракты (smart contract), компьютерные алгоритмы для формирования, управления и предоставления информации о владении чем-либо.

Автором идеи крипты выступил в 2013 Виталик Бутерин, канадский программист с российскими корнями, 1994 года рождения. Несмотря на свой уже 28-летний возраст, позиционирует себя именно как “Виталик”, а не Виталий Дмитриевич. Сеть эфириума увидела свет 30.07.2015. В феврале 2021 на Чикагской товарной бирже начались торги фьючерсом на биткоин.

График крипто-пары ETH/USD с конца 2017 представлен ниже (Yahoo.Finance):

В целом, повторены важнейшие вехи, показанные старшим братом биткоином, со своими особенностями. На 14.00 мск 08.08.2022 эфириум стоит около $1770. 

От Tether до Ripple

Tether (USDT) — главный представитель семейства стейблкоинов, монет, стоимость которых привязана к твердым традиционным валютам. Первый выпуск проведен в 2015. Текущие цена и капитализация — ровно $1 (долларовый стейблкоин) и $66,5 млрд соответственно.

Организатор Tether, компания Tether Limited утверждает, что ее крипта на 80 процентов обеспечена американскими долларами или номинированными в них активами, депонированными на банковских счетах и депо-счетах (ценные бумаги). Несмотря на такую, казалось бы, “железную гарантию”, в мае-июне 2022 с Tether были большие проблемы, грозившие и самому проекту, и всему крипторынку в целом.

USD Coin (USDC) — еще один мощный долларовый стейблкоин. Отсчитывает свою историю с сентября 2018 г. Капитализация $54,2 млрд, цена $0,9999.

Binance Coin (BNB) — криптомонета, эмитированная криптобиржей Binance, ключевую площадку где инвестировать в криптовалюту может каждый. Позволяет открывать позиции и оплачивать комиссии по сделкам на Binance. Текущая котировка приблизительно $330, капитализация монеты $53 млрд. Пятая и последняя крипта, с “весом” свыше $50 млрд. 

Наконец, один из динозавров в мире криптоактивов — Ripple (XRP), риппл. Разработка одноименной компании Ripple. Запущена еще в 2012 году. Актуальная котировка $0,38, уровень капитализации — $18,2 млрд.

Инвестиции в криптовалюту 2022

Для того, чтобы разобраться какая криптовалюта будет расти в 2022 году, каковы перспективы и насколько сейчас подходящий момент для успешных инвестиций, дадим краткий обзор ситуации криптовалютного рынка за последние 12 месяцев. Анализ построим на динамике курса пяти базовых криптовалют — биткоина, эфириума, риппла, биткоин кэша и лайткоина.

О четырех первых было подробно написано (биткоин, эфириум) или коротко упомянуто (риппл, биткоин кэш) выше. Litecoin (LTC), лайткоин — “легкая монета” (lite coin). Один из форков биткоина, обращается с октября 2011. На 08.08.2022 котируется по $63,5 и имеет капитализацию $4,5 млрд, 21-ое место в рейтинге от CoinMarketCap.

С целью определиться какую монету покупать в 2022 (и покупать ли что-либо вообще), вначале надо попытаться понять, что происходит с криптой № 1, биткоином. От него никуда не денешься при принятии инвестиционных решений по любой криптовалюте. В сфере влияния биткоина все крипто-тренды без исключения.

График биткоина с начала августа 2021 (Yahoo.Finance):

Налицо явно выраженный медвежий характер. Падение с прошлогодних ноябрьских высот в $67-68 тыс. за монету до канала $19-23 тыс., в который тренд вошел летом 2022. Примерно в 3,4 раза. Биткоин похудел на две трети. Если сравнивать годичный период 08.08.2021-08.08.2022, снижение чуть менее выраженное, но тоже весьма ощутимое — на 46,15%. 

Основная крипта пытается нащупать дно. Возможно, уровень $20 тыс. станет непробиваемым уровнем поддержки, по крайней мере, график не продавится ниже $19 тыс. И биткоин, оттолкнувшись от него вновь уйдет искать новую вершину.

Как обычно, публика разделилась на оптимистов и пессимистов. Вот несколько мнений.

Аналитики Ark Invest Кэти Вуд, легендарного поклонника крипты и прочих новинок, исходя из сигналов технического анализа, пророчат рост биткоина за год на 240% от текущих значений. Одновременно они же говорят, что если монета нырнет намного ниже $19-20 тыс., то очень вероятен ее сокрушительный обвал.

Стратег Майк МакГлоун из Bloomberg, предсказавший ралли биткоина 2020 года, уверен, что дно найдено и главную крипту ждет очередной подъем. Надо только дождаться смягчения денежно-кредитной политики ФРС США,

Генеральный директор фонда Morgan Creek Марко Юско заявляет, что если рост биткоина и будет, то начнется он не ранее 2024 года, когда пройдет очередной халвинг, уменьшение вознаграждения майнеров за добытые биткоин-блоки.

Теперь посмотрим ретроспективно, как вели себя перечисленные выше криптовалюты на разных горизонтах инвестирования (год, полгода, три месяца и месяц) по отношению к 08.08.2022 (дню подготовки материала). Диаграммы от ресурса Finviz.

Один год (12 месяцев), 08.08.2021-08.08.2022

Полгода (6 месяцев), 08.02.2022-08.08.2022

3 месяца, 08.05.2022-08.08.2022

Месяц, 08.07.2022-08.08.2022

Выводы:

1. Все криптовалюты падали на 12, 6 и 3 месяцах. Рост наметился лишь за последний месяц, с начала июля.

2. Лучше всех выглядит эфириум. Он меньше всех упал на первых трех периодах (минус 43%, 44% и 30% соответственно) и больше всех вырос на месячном интервале — плюс 40%. На втором месте по году, полугоду и трем месяцам биткоин — снижение на 46%, 46% и 30%. 

Причем, если быть точным и не округлять до целого числа, то за последние три месяца он съехал на 30,53%, а эфириум — на 30,51%. Преимущество крипты Виталика Бутерина над созданием Сатоси Накамото во втором знаке после запятой. И только на последнем месяце биткоин отодвинули в сторону биткоин кэш и лайткоин. Они поднялись на 28,7% и на 17,43%, а биткоин всего на 8,24%.

Интересно в этой связи привести график эфириума относительно биткоина, то есть, пары ETH/BTC, с января по Июль 2022 (источник и примечания Ark Invest):

Налицо устойчивый рост эфириума, который крипто-аналитики интерпретируют, в том числе, как аргумент и в пользу будущего роста биткоина (именно биткоина) относительно американского доллара.

В какую криптовалюту инвестировать в 2022 году?

При здравом размышлении есть три варианта ответа на вопрос.

1. Ни в какую. Пока нет признаков устойчивого оживления бычьего тренда и выхода в прибыль по биткоину, эфириуму и прочим ключевым криптам. Самая консервативная стратегия в создавшихся условиях.
2. Начинать осторожно, порциями, вливать инвестиции в базовые криптовалюты, предполагая, что они нащупали дно. Во-первых в эфириум, во-вторых, в биткоин. Увеличивать вложения по мере преодоления монетами кардинальных уровней сопротивления и получения хороших технических сигналов (диспозиция ценовой кривой относительно скользящих средних средних разных периодов, комбинации средних и пр. ). Умеренный подход в криптоинвестициях и один из путей, как обезопасить инвестиции в криптовалюту.
3. Агрессивные вложения в валюты, ставшие интернет-мемами и обладающими сверхволатильностью на коротких  и средних сроках. Например, знаменитый сиба-ину Dogecoin (DOGE). Их поведение часто определяется одним предложением в Twitter таких Бизнес-гуру как Илон Маск. Безусловно, самая наступательная методика торговать на крипторынке, требующая железных нервов и известного легкомыслия, подкрепленного доступом к инсайду.

Инвестиции в криптовалюту. С чего начать?

В любых инвестициях и инвестициях в криптовалюту — обучение самый первый, важный и ответственный шаг. Работа с криптоактивами с одной стороны подчиняется общим правилам и принципам, присущими любым иным финансовым инструментам — акциям, облигациям, валютным (форексным) парам и деривативам (фьючерсам). С другой стороны, крипта очень специфический объект вложений, требующий дополнительных знаний и умений.  

Стандартно, любой учебный процесс в трейдинге и инвестициях разделяется на две части — теоретическую и практическую. 

В первой слушатели получат информацию о том, что такое криптовалюта, блокчейн, майнинг, ICO (Initial Coin Offering, первичное предложение/размещение монет), какие бывают виды крипты и ее деривативов, где можно использовать криптовалюту и т.д.

Практические аспекты инвестиций и трейдинга включают методики формирования портфелей криптоактивов, операции на основе сигналов для торговли, технический и фундаментальный (насколько он здесь применим) анализ. На финише — операции на демо-счете “боевой” платформы избранной биржи. 

Криптобиржу для покупки, продажи и обмена крипты надо выбирать взвешенно, не бегая за пониженными комиссионными и сборами. Необходимо помнить, что вы доверяете ей свои обычные и цифровые деньги, их обращение, хранение и учет, вывод на банковские карты.

Ориентироваться надо на крупные и солидные имена, от этого зависит ваша безопасность. Например, Binance: купить/продать биткоин, эфир и альткоины на которой предполагают, если не нулевые, но значительно пониженные неторговые риски.

К числу преимуществ Binance можно отнести широкий выбор торгуемых пар, как крипта / традиционная валюта (доллар, евро, рубль), так и крипта/крипта, крипто-деривативов (фьючерсов), встроенную программу обучения, собственную криптовалюту для обслуживания расчетов (Binance Coin, BNB) и многое другое. Функционал биржи многогранный и доступен, в том числе, на русском и украинском языках. Но для разных регионов (фиатных валют) у Binance могут быть разные продукты, сервисы и услуги, как способ заработка. Перед тем, как пройти регистрацию и, следуя инструкции, открытьаккаунт, внимательно изучите веб-ресурс биржи.

Зарабатывать криптовалюта допускает не активно, без внедрения хитроумных стратегий трейдеров. Достаточно купить крипту и хранить ее на криптовалютном кошельке. Подобная операция, поддерживающая динамичность и надежность сети, именуется стейкингом. Она обеспечивает участникам определенное вознаграждение и дает возможность научиться элементарным транзакциям с криптой.

В заключение упомянем, как заработать на крипте без вложений в нее. Это реально. Так называемые, биткоин-краны (bitcoin faucet) позволяют получить немного сатоши (1 сатоши = десять в минус восьмой степени биткоина) за простые действия. Допустим, клик на рекламном баннере или серфинг на профильном сайте. 

Достаточно иметь биткоин-кошелек. Суммы переводимых оплат в пределах 100 сатоши, конечно, невелики, но и труд, согласитесь, не ахти какой, и с минимальным риском. Биткоин-краны проводят регулярные лотереи среди участников с весьма солидным призовым фондом.

Как избежать мошенничества с криптовалютой

Мошенники всегда ищут новые способы похитить деньги пользователей. Наблюдаемый в последние годы массовый рост использования криптовалюты создает огромное количество возможностей для мошенничества. Криптовалютное мошенничество в 2021 году достигло рекордных объемов. Согласно отчету компании Chainalysis, работающей с технологией блокчейн, в 2021 году было украдено криптовалюты на сумму эквивалентную 14 млрд долларов. Если вы интересуетесь криптовалютой, важно понимать сопутствующие риски. В этой статье рассказывается о распространенных видах мошенничества с криптовалютой, а также о том, как их обнаружить и избежать.

Мошенничество с инвестициями в криптовалюту

Существует множество видов криптовалютного мошенничества. Ниже приведены наиболее распространенные их них.

Поддельные сайты

Мошенники иногда создают поддельные платформы для торговли криптовалютой или фальшивые версии официальных криптокошельков с целью обмануть ничего не подозревающих пользователей. Доменные имена поддельных сайтов, как правило, похожи на доменные имена сайтов, которые они пытаются имитировать. Их отличия от легальных сайтов настолько незначительны, что их сложно распознать. Поддельные криптовалютные сайты часто работают одним из следующих способов:

• Как фишинговые страницы. Все указываемые на них данные, такие как пароль от криптокошелька и фраза для восстановления средств, а также другая финансовая информация, попадают в руки мошенников.
• Как простое воровство. Изначально сайт позволяет вывести небольшую сумму денег. Это создает впечатление надежности и доходности вложений, что ведет к увеличению вложенной суммы. Однако при последующих попытках вывести средства, сайт либо закрывается, либо отклоняет запрос.

Фишинговое мошенничество

Целью криптофишинга часто являются данные онлайн-кошельков, например, закрытые ключи криптокошелька, которые необходимы для доступа к средствам внутри кошелька. Этот вид мошенничества аналогичен другим фишинговым атакам и связан с описанными выше поддельными веб-сайтами. Злоумышленники отправляют электронное письмо, получателям которого предлагается перейти на специально созданный веб-сайт и ввести данные секретного ключа. Как только злоумышленники получают эту информацию, они крадут криптовалюту в этих кошельках.

Схемы раскачки рынка («накачка и сброс»)

В этом случае конкретная криптовалюта или токен раскручивается мошенниками посредством рассылок по электронной почте или в социальных сетях: Twitter, Facebook или Telegram. В погоне за прибылью трейдеры в спешке скупают эту криптовалюту, что ведет к резкому росту ее цены. Затем мошенники продают свои активы по завышенным ценам, в результате чего стоимость криптовалюты резко падает. Это может произойти в течение нескольких минут.

Поддельные приложения

Еще один распространенный способ обмана инвесторов в криптовалюты – это поддельные приложения, доступные для загрузки в Google Play и Apple App Store. Такие приложения быстро обнаруживают и удаляют, однако они все равно являются причиной убытков для многих инвесторов – тысячи людей скачивают поддельные приложения для работы с криптовалютой. 

Фальшивые рекомендации знаменитостей

Для привлечения внимания потенциальных жертв криптомошенники иногда выдают себя за знаменитостей, бизнесменов и влиятельных лиц или заявляют поддержке с их стороны. Иногда это связано с продажей начинающим инвесторам фантомных криптовалют, которых не существует на самом деле. Эти мошенничества могут быть весьма продуманными: с помощью ярких веб-сайтов и глянцевых брошюр они демонстрируют поддержку знаменитостей, таких как Илон Маск.

Бесплатные раздачи

В этом случае мошенники обещают вернуть или приумножить отправленную им криптовалюту в процессе так называемой бесплатной раздачи. Интеллектуальные рассылки, часто имитирующие сообщения от реальных пользователей социальных сетей, могут создать ощущение законности такой раздачи и вызвать у пользователей чувство срочности. Видя такую «выпадающую раз в жизни» возможность, пользователи быстро начинают переводить средства в надежде на мгновенную прибыль.

Шантаж и вымогательство

Еще один метод, которым пользуются мошенники – это шантаж. Они отправляют электронные письма, в которых утверждают, что у них есть свидетельства посещения пользователем веб-сайтов для взрослых, и угрожают раскрыть их, если не получат закрытый ключ или выкуп в криптовалюте.

Мошенничество с облачным майнингом

Компании, занимающиеся облачным майнингом, позволяют арендовать у них оборудование для майнинга за фиксированную плату и долю предположительно получаемого дохода. Теоретически это позволяет добывать криптовалюту удаленно, не приобретая дорогое оборудование для майнинга. Однако многие занимающиеся облачным майнингом компании являются мошенническими или, в лучшем случае, работают неэффективно. При сотрудничестве с ними пользователь либо теряет средства, либо зарабатывает меньше, чем предполагалось.

Мошенничество при первичном размещении криптовалюты

Первичное размещение криптовалюты (Initial coin offering, ICO) – это способ начинающих криптовалютных компаний привлечь средства от будущих пользователей. Как правило, клиентам обещают скидку на новые криптовалюты в обмен на инвестиции в действующих криптовалютах, таких как биткойн или другие популярные криптовалюты. Некоторые ICO оказались мошенническими: для обмана инвесторов злоумышленники даже арендовали офисы и создавали высококачественные маркетинговые материалы.

Как распознать мошенничество с криптовалютами

Итак, как распознать криптомошенничество? Перечислим основные моменты, на которые следует обратить внимание.

Обещания гарантированной прибыли. Ни для каких инвестиций невозможно гарантировать прибыльность: их рыночная стоимость может как расти, так и падать. Любое связанное с криптовалютой предложение, обещающее гарантированную прибыль, – это подозрительный признак.

Несодержательный или несуществующий технический документ. Технический документ – это один из самых важных атрибутов первичного размещения криптовалюты, поэтому он должен быть у каждой криптовалюты. В этом документе должно быть описано, как устроена криптовалюта и как она будет работать. Если технический документ не содержателен или, что еще хуже, не существует – будьте осторожны.

Агрессивный маркетинг. Все компании используют рекламу. Однако криптомошенники для привлечения пользователей используют агрессивный маркетинг: онлайн-рекламу, рекламу у лидеров мнений, офлайн-продвижение и другие способы. Их цель – охватить как можно больше людей в кратчайшие сроки и быстро получить деньги. Если реклама криптовалюты кажется слишком навязчивой и содержит нереалистичные заявления, не подкрепленные фактами, не спешите, проведите собственное исследование и соберите информацию.

Анонимность команды. Для большинства инвестиционных компаний можно выяснить, кто является их ключевыми сотрудниками. Обычно это подразумевает доступность информации об основных сотрудниках, осуществляющих управление инвестициями, а также активное присутствие компании в социальных сетях. Если не удается выяснить, кто управляет криптовалютой – это тревожный признак.

Легкие деньги. Все инвестиционные предложения, обещающие легкие деньги, наличные или криптовалюту, скорее всего, окажутся обманом.

Как защититься от криптовалютного мошенничества

Многие схемы криптомошенничества являются довольно сложными и выглядят убедительными с точки зрения пользователя. Для защиты от криптовалютного мошенничества рекомендуется предпринять следующие меры.

Защитите кошелек. Для инвестиций в криптовалюту необходим кошелек с закрытыми ключами. Просьба сообщить данные ключей для участия в прибыльной инвестиционной сделке, скорее всего, является мошенничеством. Храните ключи от кошелька в секрете.

Следите за приложением для работы с кошельком. При первом переводе отправьте небольшую сумму средств, чтобы убедиться в легальности приложения для работы с криптокошельком. Если при обновлении приложения наблюдается подозрительная активность, прекратите обновление и удалите приложение.

Инвестируйте только в понятные инструменты. Если вам непонятно, как работает определенная криптовалюта, прежде чем принимать решение об инвестировании рекомендуется не спешить и более детально изучить ее.

Не торопитесь. Мошенники часто используют тактику сильного давления, обещая бонусы и скидки в случае немедленного участия, чтобы вынудить пользователей быстрее инвестировать средства. Не спешите, прежде чем вкладывать деньги, проведите собственное исследование.

Не доверяйте рекламе в социальных сетях. Злоумышленники часто используют социальные сети для продвижения своих мошеннических схем. Для повышения доверия пользователей в рекламе могут несанкционировано использоваться изображения медийных личностей или известных бизнесменов, а также предлагаться подарки или легкие деньги. Сохраняйте здоровый скептицизм и проявляйте должную осмотрительность, если в социальных сетях вам встречается реклама инвестирования в криптовалюту.

Игнорируйте холодные звонки. Если ни с того ни с сего вам пытаются предложить возможность инвестирования в криптовалюту, вероятно, это мошенничество. Никогда не разглашайте личную информацию и не переводите деньги тем, кто связывается с вами таким образом.

Загружайте приложения только с официальных платформ. В Google Play Store или Apple App Store также могут оказаться поддельные приложения, однако загружать приложения с этих платформ безопаснее, чем из других источников.

Проведите собственное исследование. Наиболее популярные криптовалюты не являются мошенническими. Но если вы не слышали о какой-либо криптовалюте, изучите ее: выясните, есть ли технический документ и ознакомьтесь с ним, узнайте, кто ее размещает, как она работает, и найдите авторитетные обзоры и отзывы о ней. Чтобы избежать мошенничества, проверьте, присутствует ли она в актуальном заслуживающем доверия списке поддельных криптовалют.

Слишком заманчивое предложение. Компании, обещающие гарантированную прибыль или мгновенное обогащение, скорее всего, являются мошенническими. Если предложение кажется слишком заманчивым, действуйте с осторожностью.

Как и при любом типе инвестирования, никогда не вкладывайте последние деньги, которые вы не можете позволить себе потерять. Даже при отсутствии мошенничества, криптовалюта – это нестабильный спекулятивный инструмент, поэтому важно понимать риски.

Что делать жертвам криптовалютного мошенничества

Мошенничество с криптовалютой может повлечь катастрофические последствия для жертвы. Если вы произвели платеж или раскрыли личную информацию, очень важно действовать быстро.

Немедленно обратитесь в свой банк, если вы:

• Выполнили платеж с использованием дебетовой или кредитной карты.
• Произвели оплату банковским переводом.
• Указали свои личные данные.

Криптовалютные мошенники часто продают полученные данные другим киберпреступникам. Таким образом, чтобы предотвратить дальнейший ущерб, важно изменить имена и пароли для всех учетных записей. Если вы стали жертвой криптомошенничества в социальных сетях, вы можете сообщить об этом на соответствующей платформе. В зависимости от страны проживания можно сообщить о мошенничестве в соответствующий орган в вашей юрисдикции. Например, в США это Федеральная торговая комиссия. В других странах есть аналогичные организации.

Часто задаваемые вопросы о криптовалютном мошенничестве

Рекомендуемые продукты:

• Антивирус Касперского
• Kaspersky Total Security
• Kaspersky Internet Security
• Kaspersky Password Manager
• Kaspersky Secure Connection

Статьи по теме:

• Что такое криптоджекинг и как он работает?
• Мошеннические сайты – что это и как их избежать
• Как пожаловаться на веб-сайт

Авто-Инвест | Накапливайте криптовалюту на автопилоте

1. Что такое Auto-Invest?

Auto-Invest позволяет автоматизировать крипто-инвестиции и увеличить свои криптохолдинги. Это стратегия усреднения долларовой стоимости (DCA). Вы можете выбрать криптовалюты, которые хотите покупать на регулярной основе.

Вы можете создать план [Одиночный токен] для одной криптовалюты или создать план [Портфель] для покупки нескольких криптовалют в одном портфеле. Кроме того, вы можете создать [План, привязанный к индексу], если услуга предлагается вам в вашей местной юрисдикции. Подробнее см. ниже в разделе Что такое план Auto-Invest, привязанный к индексу?

В некоторых юрисдикциях купленные вами BNB будут автоматически депонированы в хранилище BNB, а другая купленная криптовалюта будет депонирована на вашу учетную запись Simple Earn Flexible Products, чтобы вы могли увеличивать свои криптовалютные активы.

2. Какие криптовалюты, стейблкоины и фиатные валюты предлагаются на Auto-Invest?

Полный список поддерживаемых криптовалют, стейблкоинов и фиатных валют см. в наших продуктах или посетите наш официальный FAQ.

3. Как работает Auto-Invest?

Шаг 1. Выберите криптовалюту, которую хотите купить, или покупку [Несколько активов].

Шаг 2. Выберите, сколько вы хотите купить, и выберите предпочтительный способ оплаты — стабильные монеты, фиатные валюты или криптовалюты, разрешенные для подписки.

Шаг 3 — Выберите платежное поручение. Вы также можете включить опцию [Simple Earn Wallet]. После включения, если баланс вашего спотового кошелька недостаточен, система автоматически выкупит активы из вашего баланса в продуктах Simple Earn Flexible для завершения покупки.

Шаг 4. Выберите повторяющийся цикл, как часто вы хотите покупать криптовалюту, или одноразовую покупку.

Шаг 5 — Инвестировать

4. В чем разница между повторяющейся и разовой транзакцией?

Единовременная покупка: позволяет вам подписаться на план с привязкой к криптовалюте, портфелю и индексу один раз в режиме реального времени — ежечасно, 8-часово, 12-часово, ежедневно, еженедельно, раз в две недели или ежемесячно.

5. Где мои активы Auto-Invest?

Единый токен и активы портфеля

Приобретенные вами BNB будут автоматически помещены в хранилище BNB, а другая купленная криптовалюта будет зачислена на ваш счет Simple Earn Flexible Products. Вы можете обменять свою криптовалюту в любое время из [Wallet] — [Earn]. Прокрутите до актива, который вы хотите выкупить, и нажмите [Выкупить]. Награды, которые вы заработаете, будут соответствовать Условиям обслуживания Simple Earn.

В некоторых юрисдикциях и обстоятельствах эти цифровые активы будут переведены в ваш спотовый кошелек и не будут приносить вознаграждения за простой заработок с гибкими условиями. К ним относятся, но не ограничиваются:

• Когда квота на гибкие продукты Simple Earn распродана.

• Когда продукты Simple Earn Flexible недоступны в вашем регионе.

• Когда криптовалюта предлагается на Auto-Invest, а не на гибких продуктах Simple Earn.

Активы Index-Linked Plan

Криптовалюты, приобретенные в рамках Index-Linked Plan, будут храниться в учетной записи Auto-Invest и не будут вноситься в учетную запись гибких продуктов Simple Earn. Они не генерируют вознаграждения за простой заработок. Нажмите [Перейти к кошельку] на главной странице Auto-Invest, чтобы проверить купленные вами криптовалюты.

6. Что произойдет с моей покупкой Auto-Invest, если на моем спотовом кошельке недостаточно средств?

Если вы включили опцию [Баланс кошелька Simple Earn] и баланса в вашем кошельке Spot недостаточно для покрытия покупки плана Auto-Invest, система автоматически выкупит активы из вашей учетной записи Simple Earn Flexible Products для завершения покупки. .

Если не включить функцию, покупка не состоится. Система попытается совершить еще одну покупку в следующую дату Auto-Invest.

7. На сколько планов Auto-Invest я могу подписаться?

Максимальное количество планов Auto-Invest, на которые вы можете подписаться, не ограничено.

8. Как отредактировать, приостановить или остановить мои планы Auto-Invest?

Вы можете отредактировать план, например, изменить сумму или периодичность инвестиций, используя следующее:

1. На домашней странице Auto-Invest используйте параметры редактирования, доступные для каждого плана.

2. На странице Earn Wallet нажмите [Изменить], чтобы изменить план.

Вы можете приостановить или остановить свои планы Auto-Invest, используя один из следующих вариантов:

1. На главной странице Auto-Invest вы можете переключить кнопку рядом с [Вкл./Выкл.], чтобы приостановить или возобновить выполнение плана. Чтобы навсегда остановить план, используйте параметры редактирования, доступные в каждом плане.

2. На странице «Заработать кошелек» вы также можете повторить шаги, описанные выше, чтобы приостановить или остановить свои планы Auto-Invest.

9. В чем разница между Auto-Invest и Recurring Buy?

Auto-Invest похож на Постоянная покупка. Они оба позволяют вам регулярно автоматизировать покупки криптовалюты. Тем не менее, Auto-Invest автоматически внесет купленную вами криптовалюту, такую ​​как Биткойн и Эфириум, в вашу учетную запись Simple Earn Flexible Products, чтобы вы могли легко увеличить свои криптовалютные запасы. Кроме того, Auto-Invest поддерживает покупку криптовалюты с помощью стейблкоинов, фиатных валют или криптовалют, разрешенных для подписки, в то время как Recurring Buy поддерживает фиатные платежи с помощью кредитных/дебетовых карт.

Примечание. В некоторых юрисдикциях и при некоторых обстоятельствах цифровые активы, приобретенные в Auto-Invest, будут переведены в ваш спотовый кошелек и не будут приносить вознаграждения Simple Earn Flexible. См. Где мои активы Auto-Invest?

10. По какой цене будут выполняться сделки моих планов Auto-Invest?

Цены Auto-Invest отличаются от рыночных цен в пулах Binance Spot, Convert и Liquidity. Auto-invest — это услуга премиум-класса с такими функциями, как автоматические покупки, полностью курируемая служба портфеля, полностью самоуправляемая служба индексно-связанного плана и расширенное управление планами. В результате цены Auto-Invest могут отличаться от цен Binance Spot Market, Convert & Цены пула ликвидности. Вы должны подумать, важно ли это для вас, прежде чем подписываться. Все транзакции Auto-Invest проводятся в соответствии с Условиями использования Auto-Invest.

Цена купленных криптовалют будет записана на странице [История Auto-Invest]. Отказ от ответственности: Binance не обязана гарантировать, что вы приобрели Цифровые активы с использованием наилучшего доступного обменного курса.

11. Какая плата взимается за подписку Auto-Invest?

Для покупок отдельных токенов и портфелей: за каждую транзакцию взимается комиссия. Процент и сумма комиссий, взимаемых за транзакцию, будут отображаться в разделе [История Auto-Invest].

Для приобретения плана, привязанного к индексу: см. наши часто задаваемые вопросы о том, что такое план Auto-Invest с привязкой к индексу и как его использовать?

Отказ от ответственности: Binance может время от времени изменять эти сборы и сообщать об этих изменениях, обновляя сводку и историю покупок в разделе [История Auto-Invest].

12. Что такое план Auto-Invest, привязанный к индексу?

План Auto-Invest, привязанный к индексу, позволяет автоматизировать покупку криптовалют, составляющих 10 лучших равновзвешенных индексов Binance CoinMarketCap (CMC). Вы можете покупать токены в той же пропорции, что и индекс, на периодической основе, а ежемесячная ребалансировка портфеля предлагает вам удобный способ продолжать удерживать криптовалюту в той же пропорции, что и индекс, поскольку он меняется с течением времени.

Для получения дополнительной информации ознакомьтесь с часто задаваемыми вопросами о том, что такое план Auto-Invest, привязанный к индексу, и как его использовать?

13. Что входит в индексно-связанный план и критерии фильтрации?

Криптовалюты, входящие в состав индекса, зависят от критериев фильтрации составляющих индекс Binance CoinMarketCap (CMC) 10 лучших равновзвешенных индексов:

— были зарегистрированы на биржевой платформе Binance и CoinMarketCap не менее 30 дни;

— Не упакованы, не привязаны к другому цифровому активу, нецифровым (фиатным) валютам, группе этих валют или физическим активам;

— Не являются алгоритмическими стейблкоинами;

— не включает токены лучших мемов CoinMarketCap по рыночной капитализации;

14. Как создать план Auto-Invest, привязанный к индексу?

1. Перейдите к [Несколько активов] — [Связанные с индексом]. Нажмите [Подписаться], чтобы начать.

2. Вы увидите статистику и составляющие 10 лучших равновзвешенных индексов.

3. Вставьте подписку [Сумма] в стейблкоинах, фиатных валютах или криптовалютах, разрешенных для подписки.

4. Выберите платежное поручение. Вы также можете включить опцию [Simple Earn Wallet]. После включения, если баланс вашего спотового кошелька недостаточен, система автоматически выкупит активы из вашего баланса в продуктах Simple Earn Flexible для завершения покупки.

5. Затем выберите [Повторяющийся цикл] и конкретное [Время] для покупки. Вы можете переключить [One-Time], чтобы активировать одноразовую покупку!

6. Прочтите примечания и установите флажок рядом с каждым для подтверждения. Нажмите [Подтвердить], чтобы создать план.

7. Ваш план Auto-Invest, привязанный к индексу, создан и будет обрабатываться на основе ваших настроек повторяющегося цикла!

15. Как управлять моим планом Auto-Invest, привязанным к индексу?

Обратите внимание, что вы не можете просматривать, редактировать, выкупать или удалять план в течение периода перебалансировки.

Перейдите в [Мой план Auto-Invest] — [Мой индекс-связанный], чтобы управлять вашими текущими планами — как повторяющимися, так и разовыми покупками. Для управления планом используйте параметры редактирования, доступные в каждом плане.

Любые повторяющиеся покупки планов Auto-Invest, привязанных к индексу, запланированные на период перебалансировки, будут пропущены. План возобновится в обычном режиме после завершения ребалансировки. Новые Одноразовые покупки планов Auto-Invest, привязанных к индексу, не допускаются во время перебалансировки, но ваши существующие и уже обработанные Одноразовые покупки будут проходить ежемесячную перебалансировку.

Выкупить активы

Чтобы выкупить купленные активы, перейдите в [Earn Wallet] и нажмите [Redeem]. Введите процент погашения и нажмите [Подтвердить]. Ваши погашенные активы будут переведены в ваш спотовый кошелек в течение нескольких минут.

Удалить план

Чтобы удалить план, перейдите на домашнюю страницу Auto-Invest и выполните одно из следующих действий:

1. Нажмите значок [Корзина] рядом с нужным планом и нажмите [Удалить].

2. Нажмите на график [Следующая дата автоматического инвестирования] и нажмите [Удалить план].

16. Как выкупить активы, приобретенные в рамках плана Index-Linked?

Вы можете выкупить часть или всю сумму приобретенных активов из повторяющегося или одноразового плана, привязанного к индексу, в любое время, за исключением случаев, когда план перебалансируется.

Обратите внимание, что вам необходимо выкупить все токены на плане с равным процентом. Например, вы можете выкупить 20% из 10 токенов, которые вы приобрели по плану, но вы не можете выкупить только 20% одного токена.

17. Как просмотреть историю моего плана, привязанного к индексу Auto-Invest?

Чтобы просмотреть записи плана, нажмите [Перейти к истории] на главной странице Auto-Invest. Здесь вы можете просмотреть записи о подписке, выкупе и ребалансировке.

Вы можете использовать фильтры для поиска записи определенного плана.

18. Когда будут обработаны транзакции моего плана, привязанного к индексу?

Для повторяющихся покупок: все повторяющиеся транзакции плана, привязанного к индексу, отправляются для обработки в запланированное время, и транзакции будут успешно обработаны своевременно в зависимости от динамических факторов, таких как количество транзакций, подлежащих обработке.

Для единовременной покупки: все однократные транзакции плана, привязанного к индексу, являются транзакциями в реальном времени.

Отказ от ответственности: Binance приложит разумные усилия для обеспечения своевременной обработки транзакций на Платформе, однако иногда факторы, не зависящие от нас, могут замедлить время обработки. Ознакомьтесь с нашими условиями для более подробной информации.

19. Какая плата будет взиматься с меня за подписку на индексно-связанный план?

Для повторяющихся покупок: за каждую транзакцию взимается комиссия. Процент и сумма комиссии, взимаемой за транзакцию, будут отображаться в истории покупок Auto-Invest в разделе [Перейти к истории] — [Подписка].

Для одноразовой покупки: плата за одноразовую подписку на индексно-связанный план не взимается. Количество приобретаемой криптовалюты будет определяться ценовым предложением, используемым в нашей системе одноразовых транзакций.

Отказ от ответственности: Binance может время от времени изменять эти комиссии и сообщать об этих изменениях, обновляя сводку и историю покупок в разделе [Перейти к истории] — [Подписка].

20. Что такое ребалансировка и когда она происходит?

Все активы, связанные с индексными планами (повторяющиеся или одноразовые), сохраненные в учетной записи Auto-Invest, будут подвергаться ежемесячной перебалансировке.

Поскольку рынок криптовалют постоянно меняется, стоимость каждой криптовалюты может меняться со временем. Благодаря регулярной перебалансировке вы можете автоматически покупать и продавать части своих криптовалютных активов, чтобы довести вес каждого актива до распределения, соответствующего индексу.

В четвертый понедельник каждого месяца в 00:00 UTC данные, предоставленные поставщиком данных индекса в это время, будут использоваться для целей ребалансировки. В пятницу той же недели ребалансировка плана Auto-Invest, привязанного к индексу, начнется в любое время в течение дня и завершится примерно через 3–6 часов. Вы не можете просматривать, редактировать, выкупать или удалять план в течение периода перебалансировки. После завершения вы сможете просмотреть измененные детали плана в разделе [Мой план Auto-Invest] — [Мой индекс-связанный].

Обратите внимание, что после перебалансировки список активов может отличаться от списка до перебалансировки.

Любые транзакции Auto-Invest Index-Linked Plan, запланированные на период перебалансировки, будут пропущены. План возобновится в обычном режиме после завершения перебалансировки. Любые планы, погашенные до ежемесячной перебалансировки, не будут перебалансированы.

21. Как остановить ребалансировку?

Вы не можете остановить ребалансировку. Пока у вас есть доступные активы в повторяющемся или одноразовом плане, привязанном к индексу, портфель будет регулярно перебалансироваться.

Обратите внимание, что даже если вы приостановите план, перебалансировка все равно будет происходить каждый месяц.

22. Будет ли взиматься плата за ребалансировку?

С вас будет взиматься комиссия за ребалансировку, когда ваш план, привязанный к индексу, будет максимально приближен к составу индекса Binance (например, 10 лучших равновзвешенных индексов).

23. Отказ от ответственности

Эти часто задаваемые вопросы Auto-Invest предназначены только для ознакомления и могут быть переведены и опубликованы на разных языках. В случае каких-либо несоответствий, искажений, упущений или ошибок, обнаруженных в любой переведенной версии, английская версия имеет преимущественную силу. Для получения полной информации ознакомьтесь с нашими положениями и условиями, изложенными в наших Официальных условиях использования.

Просмотреть больше

Ведущие банки, инвестирующие в криптовалюту и блокчейн Обновление за май 2022 г.

Еще в августе 2021 г. мы отметили, что 55% из 100 ведущих банков (по активам под управлением, AUM) инвестировали в компании, работающие в блокчейне и/ или пространства цифровой валюты, либо напрямую, либо через дочерние компании.

С тех пор рынок криптоблокчейнов испытал значительный уровень волатильности, что побудило нас пересмотреть деятельность банков, которые мы отслеживали, и посмотреть, во что они инвестировали с тех пор.

Около 23 банков сделали как минимум одну инвестицию в блокчейн/крипто-связанные объекты в период с августа 2021 года по май 2022 года, который мы рассматриваем в этом выпуске нашего обновленного анализа. Из этих транзакций, которые мы отследили, 6 были связаны с новыми инвесторами, впервые заключившими сделку в экосистеме, тогда как в остальных участвовали вернувшиеся инвесторы, такие как Morgan Stanley, BNY Mellon и Goldman Sachs.

В текущем цикле наиболее активными инвесторами по количеству вложений в блокчейн-компании являются KB Financial Group (8), United Overseas Bank (7), Citigroup (6), Goldman Sachs (5) и Commonwealth Bank of Австралия (4). Обратите внимание, что в общей сумме сделок учитываются любые инвестиции, сделанные вышеуказанными организациями, а также дочерними компаниями и корпоративными венчурными подразделениями.

В большинстве случаев мы не можем определить, сколько денег вложили эти банки, поскольку они участвуют в раундах финансирования с несколькими или многими другими инвесторами.

В качестве показателя этого мы можем посмотреть на общие суммы финансирования раундов, в которых они участвовали. Исходя из этого, инвесторами, активными в крупнейших раундах финансирования, являются Morgan Stanley (1100 миллионов долларов за 2 раунда), Goldman Sachs (698 долларов США). M за 5 раундов), BNY Mellon (690 млн долларов за 3 раунда), Commonwealth Bank of Australia (421 млн долларов за 4 раунда) и Citigroup (215 млн долларов за 6 раундов).

По состоянию на май 2022 года в общей сложности 61 банк (55 в предыдущем обновлении + 6 новых инвесторов в текущем цикле) инвестировали хотя бы один раз в это пространство. Таким образом, доля банков, которые продолжают инвестировать в экосистему, и постепенный приход новых инвесторов указывают на стабильный прогноз и, как ожидается, в ближайшем будущем приведут к увеличению участия банков в инвестициях.

Депозитарные решения и поставщики технологий для депозитарного хранения

Депозитарные решения и поставщики технологий, как и ожидалось, сохраняют свою популярность среди ведущих банков, получив один из крупнейших раундов финансирования с августа 2021 года. Эти сделки включают: NYDIG (1 млрд долларов США) , Fireblocks (550 млн долларов), Gemini (400 млн долларов) и Anchorage Digital (350 млн долларов).

Это не стало неожиданностью, поскольку рыночная стоимость криптовалюты выросла до рекордно высокого уровня в ноябре 2021 года, что привело к увеличению спроса и количества цифровых активов, находящихся у кастодиальных провайдеров. С начала 2019 года активы под стражей (AuC) выросли на впечатляющие ~600%.

На самом деле, поставщики кастодиальных и технологических решений привлекли мегараунды (100 миллионов долларов США и выше) от банков, в том числе:0232