Как вложить деньги в инвестиции: Куда выгодно вложить деньги – идеи для правильных инвестиций

Инвестиции в золото 2023 | Как вложить деньги в золото

2022.12.29

2022.06.01
Инвестиции в золото в 2023

Ткаченко Олегhttps://www.litefinance.org/ru/blog/authors/oleg-tkachenko/

В августе 2020 года золото обновило исторический максимум — доходность инвестиций в этот драгметалл составила около 46%. В январе началась коронавирусная пандемия и разорвала между странами экономические связи: с наступлением карантина снизилось мировое потребление, упали уровни производства развитых стран, прогноз ВВП стал более пессимистичным. 

Фондовые индексы развернулись вниз — на фоне падающих прибылей компаний инвесторы начали переводить деньги в защитные активы, один из которых — золото. О том, почему инвестиции в Au защищают ваш инвестпортфель, почему инвесторы доверяют золоту, и о том, как инвестировать в драгметалл — узнаете из этого обзора.

В этой статье мы разберем:

• Почему важно вкладывать в золото?
• Как рассчитывается стоимость золота?
• Преимущества торговли золотом на рынке Форекс
• 5 способов вложить деньги в золото
• Как снизить риски при инвестировании в золото на бирже?
• Инвестиции в золото — Итоги
• Инвестиции в золото — FAQ

Почему важно вкладывать в золото?

Золото (Au) традиционно считается одним из защитных активов с умеренным риском — в отличие от других активов металл никогда не обесценится по нескольким причинам:

• Может выполнять роль денежного эквивалента и универсального платежного средства.

• Имеет ограниченные запасы и пользуется постоянным спросом со стороны промышленности.

• Начиная с начала 2000-х годов цена золота едет вверх.

Одна из причин роста цены металла — переход на электронные системы биржевой торговли и упрощение доступа к биржевым рынкам для частных инвесторов в связи с появлением интернета.  

Как устроены рынки золота:

1. Участники рынка — золотодобывающие компании, аффинажные компании и поставщики, Центробанки, коммерческие банки и депозитарии, биржи, трейдеры и инвесторы. В качестве трейдеров и инвесторов могут выступать частные лица, банки, инвестиционные, пенсионные фонды и т.д. 

2. Форма оборота золота — наличная и обезличенная. В первом случае предметом сделок выступают сертифицированные слитки, монеты, продукты ювелирной отрасли. Во втором — деривативы или инвестиционные бумаги, привязанные к стоимости золота чаще всего без его реальной поставки. Торги металлом проводятся на биржевом и внебиржевом рынках. Тикер золота на бирже — XAU.

Подробнее о рынках Au вы можете прочесть в обзоре «Что влияет на курс золота? Изучаем рынки золота».

Как рассчитывается стоимость золота?

Мировая цена на золото рассчитывается на двух рынках: 

1. Стоимость спотового золота рассчитывается в Лондоне. Дважды в день по рабочим дням Лондонская ассоциация участников рынка драгоценных металлов устанавливает котировки золота — «Лондонский фиксинг». За основу расчета берутся котировки пяти крупнейших маркетмейкеров «золотого» рынка — Bank of Nova Scotia–ScotiaMocatta, Barclays Bank Plc, Deutsche Bank AG, HSBC Bank USA, NA и Societe Generale. Процедура фиксинга основывается на выставлении трейдерами заявок; по мере их удовлетворения устанавливается среднее значение цены XAU/USD.

2. Стоимость золотых фьючерсов рассчитывается на Нью-Йоркской товарной бирже COMEX (подразделение (CME Group).

Преимущества торговли золотом на рынке Форекс

Преимущество инвестирования в золото в том, что это высоколиквидный актив, интересный трейдерам на любой стадии волнообразного движения рынка. Он не может обесцениться как акции или валюты. Наоборот — в моменты гиперинфляции, мирового кризиса экономик развитых стран, банкротств, войн и эпидемий золото растет в цене. В прошлом веке даже существовал золотой стандарт, на котором базировалась эмиссия денег.

Преимущества торговли золотыми активами на Форекс:

• Умеренная волатильность при высокой ликвидности.

• Отсутствие рисков резкого обесценивания.

• Невысокий порог входа.

• Доходность в долгосрочной перспективе выше доходности банковских депозитов.

Еще одно преимущество золотых инвестиций — относительная легкость прогнозирования цены. Котировки металла не зависят от отдельно взятых экономик, их драйвером являются четкие фундаментальные факторы: прогнозы по процентным ставкам, инфляции, ВВП, курс доллара и т.д.

5 способов вложить деньги в золото

Существуют несколько способов вложить деньги в золото. Отличаются они по нескольким критериям:

1. Сумма инвестиций: 

• Небольшой капитал можно инвестировать в сертификаты ПИФов, золотой банковский депозит или в покупку банковских слитков. Набирает популярность приобретение инвестиционных золотых монет, их стоимость будет расти под влиянием роста котировок Au и коллекционной составляющей. Также можно открыть счет у брокера Форекс.
• Большой капитал можно инвестировать в фондовый рынок: ETF, фьючерсы, покупка акций золотодобывающих компаний.

2. Форма инвестирования в золото:

• Покупка физического металла: слитки, монеты, ювелирные украшения. Если вложить деньги в золотые монеты, то можно получить дополнительный доход за счет роста коллекционной стоимости.
• Заработок на разнице котировок: инвестиции в ценные бумаги, ПИФы и CFD.

Вложения в золото: плюсы и минусы, а также, как инвестировать в золото, рассмотрим подробнее дальше.

1. Покупка физического золота

Вы покупаете реальный металл и дальше можете использовать его по своему усмотрению: хранить дома, положить в банковскую ячейку, воспользоваться услугой ответственного хранения и т.д.

Преимущества инвестиций в золотые слитки и физический металл:

• Психологический эффект. Реальный слиток кажется более надежным вложением в сравнении с цифрами на счете.

• Практичность. Использование материалов из Au и ювелирных украшений — составляющая бытовой роскоши. И золотые изделия всегда можно сдать по цене лома, окупив часть их стоимости.

Недостатки:

• Покупка. К нерезидентам в некоторых банках могут быть дополнительные требования. 

• Хранение. Золото можно оставить на хранение в банке, но как быть, если банк обанкротится? Забрать его можно только в том случае, если для хранения арендовалась клиентская ячейка. Хранение дома — также риск. Во-первых, нужно быть уверенными, что слитки не украдут. Во-вторых, для предотвращения окисления за металлом нужен постоянный уход и определенные условия хранения.

• Ликвидность. Физический драгоценный металл нельзя продать как ценные бумаги в несколько щелчков мышки, не выходя из дома.

• Мобильность. Вывоз физического драгметалла за пределы страны регламентируется законодательством. И не всегда в пользу владельца металла.

• Продажа золота. Без проблем можно продать слиток в том банке, где его купили. Другие покупатели могут попросить провести экспертизу. В некоторых странах при продаже металла начисляется НДС — совокупные затраты могут составить 20-25% стоимости металла.  

2. Покупка золотого сертификата

В США «Золотым сертификатом» была ценная бумага, выпускавшаяся Министерством финансов США до 1934 года. Она фиксировала право владельца на депонированное в банке золото. Сейчас «Золотой сертификат» — это договор между кредитором и заемщиком-эмитентом, по которому эмитент обязуется вернуть взятую сумму с привязкой к курсу золота. Владелец сертификата не владеет физическим драгоценным металлом, не имеет права на его реальную поставку и не защищен от потери денег при банкротстве эмитента.

Золотой сертификат можно сравнить с банковским вкладом. Положив эквивалент в деньгах на банковский золотой депозит, инвестор не покупает физический металл. Но получает право на возврат денег через указанный в договоре срок по цене на момент его окончания с небольшими процентами. Недостатки золотого вклада: высокая маржа банка — около 8-10%, риск потери вклада — в части стран в случае банкротства банка золотые депозиты не компенсируются Фондом гарантирования вкладов.

3. Покупка золотых ETF-фондов и паевых инвестиционных фондов

Инвестор покупает на бирже акции ETF-фондов, которые вкладывают деньги в золотые активы мирового рынка. Пример такого фонда — SPDR Gold Trust. Это крупнейший в мире биржевой инвестиционных фонд, активы которого на 100% обеспечены собственным золотом.

Альтернатива ETF — инвестиции в паевые инвестиционные фонды (ПИФ). Инвестор обращается в управляющую компанию, передает деньги в управление, взамен получает сертификат на право на получение вклада с процентным доходом.

Преимущества:

Недостатки:

• Порог входа. Для покупки бумаг золотых ETF-фондов нужен доступ на биржу, который влечет за собой оплату биржевых, брокерских сборов и комиссию за управление. Инвестор должен иметь статус «Квалифицированного инвестора».

• Ликвидность. В большинстве случаев условия ПИФов не предусматривают досрочный вывод денег без комиссионных потерь. И если к моменту окончания срока действия сертификата ПИФ окажется убыточным, инвестор теряет не только прибыль, но и часть инвестиций.

• Риск банкротства управляющей компании или ETF-фонда.

4. Торговля золотом с CFD

CFD — контракт на разницу цен. Это договор между двумя участниками сделки о выплате разницы между котировками, действующими на начало и окончание договора. Технически это происходит так: трейдер из любой точки мира открывает у брокера счет, проходит верификацию и после пополнения депозита открывает сделки на покупку или продажу. Брокер получает комиссию. CFD привязываются к котировкам XAU. Как и в случае с сертификатами, трейдер не имеет права на получение физического металла.

Преимущества:

• Небольшой порог входа. Например, в спецификации контракта XAU/USD LiteFinance указан минимальный объем сделки 0,01 лота и процент маржи 1%, соответствующий кредитному плечу 1:100. Размер лота — 100 единиц. 

При цене пары XAU/USD $1730 для покупки минимального объема 0,01 лота будет достаточно 1730*100*0,01*0,01 = 17,30 USD, что меньше минимального депозита 50 USD.

• Минимальные комиссии. Нет биржевых сборов, есть только спред, своп и небольшая фиксированная комиссия за каждый проведенный по счету лот на ECN-счете.

• Возможность открытия коротких позиций. С брокером Форекса на CFD XAU вы можете зарабатывать на инвестициях не только на росте цены, но и на ее снижении.

• Кредитное плечо — 1:100. Кредитное плечо по ценным бумагам фондовых брокеров чаще всего до 1:10.

• Не нужен статус «Квалифицированного инвестора».

Начать торговлю с проверенным брокером

Регистрация

Недостатки:

Вы можете попробовать открыть несколько сделок по паре XAU/USD бесплатно и без регистрации прямо сейчас. На сайте LiteFinance в верхнем меню выберите «Начинающим/Открыть демо-счет». В открывшемся внутреннем терминале брокера в левом меню выберите «Торговать» и во вкладке «Металлы» найдите пару XAU/USD.

Перейти непосредственно на график XAU/USD вы также можете и по этой ссылке.

5. Торговля фьючерсами и опционами на золото

В общих чертах принцип торговли золотыми фьючерсами и опционами похож на торговлю CFD: трейдер открывает счет у брокера, верифицируется и через платформу QUIK, Thinkorswim и аналогичные терминалы отдает брокеру приказы на совершение сделок. Отличие в том, что трейдер становится реальным собственником бумаг — его право на владение отмечается в депозитарии. Поставка металла возможна только по товарным фьючерсам, но частным трейдерам интересны расчетные.

Преимущества:

Недостатки:

• Высокий порог входа. Для покупки минимального лота и оплаты комиссий нужно от $1000. Для торговли золотом на фондовых биржах США нерезидентам нужен субброкер с правом работы с брокерами в США.

• Сложность. Фьючерсы и опционы относятся к деривативам — производным ценным бумагам. Условия контрактов имеют больше опций, чем CFD или ETF — трейдеру нужно глубоко разбираться в спецификации.

• Ограниченный выбор бумаг без статуса «Квалифицированный инвестор».

Сравнительная таблица торговли золотом

Описанные выше преимущества и недостатки представлю в виде таблицы:

Как снизить риски при инвестировании в золото на бирже?

Варианты снижения рисков:

• Диверсификация. Инвестирование в активы, имеющие с золотом обратную корреляцию — акции, индексы, казначейские облигации, депозиты. Снижение цены на золото компенсируется ростом фондовых активов. И наоборот —  падение фондовых активов будет частично компенсировано ростом котировок XAU/USD.

• Периодическая ребалансировка портфеля. Например, сокращение доли убыточных активов в пользу более доходных.

• Контроль фундаментальных факторов: макроэкономической статистикой, курсами валют и котировками фондовых рынков, спросом и предложением золота на рынке, уровнем инфляции, прогнозами мирового ВВП, геополитическими событиями и т.д. Контроль коррелирующих рынков.

И главный совет для тех, кто занимается долгосрочной торговлей и отдает предпочтение золотым инвестициям: не торопитесь избавляться от актива, если цена ушла вниз. История показывает, что котировки движутся волнами — за спадом последует рост с новым историческим максимумом.

Инвестиции в золото — Итоги

Исторически сложилось , что на подсознательном уровне люди воспринимают золото как некий денежный оазис финансовой стабильности. Доллар США — всего лишь подкрепленная доверием бумага, ее можно напечатать в любом количестве, наращивая государственный долг. «Надежность» государственных облигаций показали Греция и Кипр. Если гипотетически предположить наступление мирового кризиса с глобальной гиперинфляцией основных мировых валют, то они будут обесцениваться относительно Au. Отзывы экспертов о перспективах вложений в золото положительные: драгметалл останется надежной инвестицией — активу доверяют во всем мире.

Кому могут быть интересны инвестиции в золото:

• Активным инвесторам для диверсификации рисков и балансировки инвестиционного портфеля.

• Сторонникам консервативные стратегии. Драгметалл менее волатильный, чем фондовые активы и криптовалюты. Несмотря на просадки, золото по отношению к валютам всегда будет показывать в долгосрочной перспективе бычий тренд. Это обусловлено инфляцией валют.

• Инвесторам, которые не готовы заниматься активным трейдингом и могут себе позволить заморозить свободные деньги на срок более 10 лет.

А как вы считаете, насколько сейчас перспективны вложения в золото с горизонтом 5-10-15 лет? Предлагаю обсудить этот вопрос в комментариях. И также напоминаю: в комментариях вы можете задать любые вопросы по тематике инвестиций и трейдинга. Открывайте демо-счет и пробуйте открывать первые сделки. Верьте в свои силы, и все у вас получится!

Получить бесплатный доступ к демо-счету на форекс без регистрации в удобной платформе

Перейти к демо-счету

Инвестиции в золото — FAQ

Золото — это хорошая идея для вложения?

Да. Преимущества вложения в золото:

• Защитный актив в моменты экономических мировых кризисов.
• Имеет в сравнении с другими металлами наибольшую ликвидность.
• Надежный финансовый инструмент. Драгметалл исторически являлся мерой обеспечения денег и остается ею на психологическом уровне.
• Актив не привязан к экономике отдельно взятой страны. Является частью золотовалютных резервов Центральных банков, которые используются для поддержания стабильности финансовой системы страны и могут быть реализованы на внутреннем рынке. Золотыми запасами обеспечивается национальная валюта.
• Имеет ограниченные запасы, цена поддерживается спросом на физический металл в качестве сырья.

Почему стоит инвестировать в золото?

1. Для диверсификации инвестиционного портфеля. Золото растет в цене, когда дешевеют фондовые индексы и падает мировой ВВП, тем самым сглаживая масштабы убытка.

2. Вероятность сильного падения золотых котировок небольшая. Цена на металл поддерживается спросом со стороны производства и Центробанками.

3. В сравнении с валютами Au в меньшей степени подвержено спекулятивным колебаниям и в долгосрочной перспективе почти всегда показывает плюс.

Как лучше всего инвестировать в золото?

Вопрос в сумме инвестиций и сроке инвестирования:

1. «Мало денег», «Надолго». Возможны два варианта:

• Банковский депозит в золоте — не теряете на марже и комиссиях, получаете дополнительный доход в виде процента.
• Покупка слитка. Могут быть сложности при продаже.

2. «Много денег», «Надолго», лучший выбор — инвестиция на фондовой бирже.

3. «Мало денег», «На короткий срок». Оптимально выбрать другой актив с высокой ликвидностью и доходностью.

4. «Много денег», «На короткий срок» — хорошо подойдут сертификаты краткосрочных инвестиционных фондов.

5. «Спекуляция» — открыть счет у брокера Forex и зарабатывать на торговле CFD золотом в обе стороны ценового движения.

Выгодно ли инвестировать в золото?

Да, выгодно. С 2000 по 2020 год цена на Au выросла с $280-290 до $1500-1600 или на 517% — это более 25% годовых.

Вложения в золото могут быть НЕ выгодны в нескольких случаях:

• Вы инвестируете на короткий срок — на несколько месяцев. В моменты кризиса Au дешевеет — в краткосрочной перспективе есть риск попасть на временную просадку.
• Вы покупаете физический слиток. Маржа у физического золота может доходить до 25%, не считая действующие в некоторых странах налоги. Также при продаже могут возникнуть вопросы к сертификации слитка или проблемы из-за окисления металла при неправильном его хранении.
• Вы вкладываете деньги не в само золото, а в акции золотодобывающих компаний. Металл не обесценится, акции в случае банкротства компании превратятся в бумагу.

Сколько нужно инвестировать в золото?

Теория диверсификации инвестиционного портфеля рекомендует держать в золоте 10-15% инвестиций. Это значение зависит от целей доходности и уровня риска. Периодически проводите ребалансировку — если Au будет расти в ближайшей перспективе, нарастите его долю в портфеле. Оптимальный период инвестирования — 5-15 лет.

Как делать инвестиции в золото?

Варианты инвестирования в золото:

1. Физическая покупка металла:

• Покупка банковских слитков.
• Покупка золотых инвестиционных монет.
• Открытие банковского депозита в Au (обезличенные металлические счета). Вы не получаете металл на руки, оно «якобы» лежит на банковском депозите — в случае роста цены золота к прибыли добавляется гарантированная прибыль по депозиту.

2. Покупка ценных бумаг на бирже: фьючерсов на XAU, инвестирование в ETF-фонды, покупка акций золотодобывающих компаний.

3. Покупка сертификатов инвестиционных фондов, вкладывающих в золотые активы.

4. Торговля на Форексе: покупка и продажа контрактов на разницу цен по золоту.

Как покупать золото на рынке акций?

На фондовом рынке инвестировать в ценные бумаги ETF или фьючерсы можно только с помощью брокера. Из-за требований к минимальному объему сделки и комиссионных сборов порог входа может составлять от $1000. Поэтому альтернативный вариант — инвестиции в CFD на XAU на внебиржевом рынке Forex. Здесь не нужен статус «Квалифицированный инвестор», порог входа $50-100, есть кредитное плечо и возможность зарабатывать не только на росте, но и на падении котировок.

Как инвестировать в акции золота?

1. Выбрать брокера с доступом к реальному биржевому финансовому рынку. Познакомиться с условиями покупки актива: минимальный объем сделки, брокерские, биржевые сборы и т.д.

2. Пополнить счет.

3. Совершить сделку.

Вы можете купить:

• Фьючерсы на золото.
• Акции ETF-фонда, инвестирующего деньги в металл.
• Акции золотодобывающих компаний.

Как инвестировать в золото онлайн?

С помощью брокера. Только он имеет доступ к биржевым и внебиржевым рынкам, где можно инвестировать в золото, «золотые» ценные бумаги или в CFD на XAU. Покупка ценных бумаг для долгосрочного вложения с целью заработать на росте цены проходит только через биржевого брокера. Спекулятивные короткие и длинные позиции по CFD на золото можно проводить с помощью брокеров Форекс.

Выгодно ли вкладывать в золото?

Основной рост котировок начался в 2000-х годах. За это время металл подорожал более чем на 500%. Наибольшая просадка наблюдалась в 2013-2019 годах, но в середине 2020-го цена золота обновила исторический максимум.

На краткосрочных интервалах длиной от нескольких недель до нескольких месяцев возможна просадка цены. Но на долгосрочном периоде в 10-15 лет золото показывает среднюю доходность выше уровня инфляции и ряда других активов. Поэтому долгосрочные инвестиции в золото однозначно выгодны. Познакомиться с графиком котировок пары XAU/USD вы можете в терминале LiteFinance.

P.S. Понравилась моя статья? Поделись ей в соцсетях, это лучшее спасибо 🙂

Задавайте мне вопросы и комментируйте материал ниже. С удовольствием отвечу и дам необходимые пояснения.

Полезные ссылки:

• Торговлю с проверенным брокером рекомендую попробовать тут. Система позволяет торговать самостоятельно или копировать сделки успешных трейдеров со всего мира.
• Воспользуйтесь моим промокодом BLOG для получения бонуса 50% на депозит от LiteFinance. Промокод нужно просто ввести в соответствующее поле при пополнении счета в платформе LiteFinance и бонус зачислится одновременно с депозитом.
• Чат трейдеров в телеграм: https://t.me/marketanalysischat. Делимся сигналами и опытом.
• Канал в телеграм с отличной аналитикой, форекс обзорами, обучающими статьями и прочими полезностями для трейдеров: https://t.me/forexandcryptoanalysis

График цены XAUUSD в реальном времени

Содержание данной статьи является исключительно частным мнением автора и может не совпадать с официальной позицией LiteFinance. Материалы, публикуемые на данной странице, предоставлены исключительно в информационных целях и не могут рассматриваться как инвестиционный совет или консультация для целей Директивы 2004/39 /EC.

Оцените данную статью:

{{value}}

( {{count}} {{title}} )

как вложить деньги без ошибок от Нетологии по цене 12 500 руб. — Academy Market

Если вы давно задумывались о том, как заставить свои сбережения работать и куда лучше инвестировать финансы — этот курс для вас. Он поможет вам разобраться в видах инвестиций и ценных бумаг, изучить эффективность рынка.

Вы разберетесь, в способах получения прибыли. Узнаете, какие основные ошибки допускает новичок и как их избежать. Поймете, почему на сегодняшний день пенсия не является гарантией безбедной старости. Научитесь грамотно распоряжаться собственными средствами и откладывать их для покупки тех вещей, о которых давно мечтали. Получите список литературы, который поможет вам, как начинающему инвестору.

Авторы:Сергей Спирин

Русский

Чему вы научитесь

Разбираться в видах инвестиций

Проводить технический анализ

Вести финансовый учет

Избегать распространенных ошибок новичка

Разбираться в видах ценных бумаг

70 000 ₽ / Мес

Финансовый менеджер

70 000 ₽ — 200 000 ₽

70 000 ₽ / Мес

0 ₽ / Мес

Инвестор

0 ₽ — 0 ₽

Junior

Опыт до 1 года

Middle

Опыт 1–3 года

Senior

Опыт от 3 лет

Преподаватели

Вы узнаете, как грамотно инвестировать свои финансы и начать зарабатывать на ценных бумагах. Пройдете итоговый тест и закрепите полученные знания. 

Вам расскажут о том, почему важно научиться грамотно распроряжаться собственными финансами. Узнаете о роли инфляции в мировой экономике. Посчитаете, сколько денежных средств было у вас на руках за всю жизнь, и поймете, какой результат принесут даже самые незначительные инвестиции.

Вы узнаете, какие способы увеличения прибыли существуют и как вести грамотный учет собственных средств. Вам расскажут, как приумножить капитал и как в этом поможет разумная экономия.

Разберетесь в принципах работы банковских учреждений. Узнаете, как защитить свои средства и стать финансово независимым.

Познакомитесь с основами инвестиций: какими они бывают, откуда берется прибыль. Узнаете, как совмещать их с бизнесом и разберетесь с особенностями работы вместе с инвесторами.

Научитесь основам технического анализа и методам его проведения. Узнаете, какие предпосылки говорят о появлении пассивного вида инвестиций.

Вам расскажут о принципах работы с пассивными инвестициями. Узнаете, как строить прогнозы, оцените современный рынок, изучите теории и мнения известных экономистов и инвесторов.

Разберетесь, какие основные ошибки делают начинающие инвесторы, и поймете, как не допустить потери капитала. Узнаете о финансовых советниках: на чем стоит основываться при их выборе.

Вас ждет вебинар с участием Сергея Спирина — успешного инвестора и финансового консультанта. Он ответит на интересующие вас вопросы и поделится личным опытом.

На основе полученных знаний вы выполните тестовое задание и сможете закрепить информацию, которую в дальнейшем будете использовать для увеличения прибыли с помощью инвестиций.

Как проходит обучение

Изучение темы

Просмотр обучающих видеороликов

Создание итогового проекта

Данный проект, показывающий ваши навыки, будет прекрасным дополнением к вашему портфолио

Помощь с трудоустройством

Спецификация

Университет

Нетология993 отзыва

Формат обучения

Онлайн

Доступ к курсу

Навсегда

Кому подойдёт

Финансовый менеджерИнвестор

Направление

АналитикаДругие профессии

Инструменты

Microsoft WordMicrosoft Excel

Навыки

Анализ рынкаИнвестированиеУправление личным капиталомАнализ ошибок в инвестированииРабота с инвесторами

Спикеры

Сергей Спирин

Уровень

Junior

Помощь в трудоустройстве

Да

Зарплаты Junior — Senior

70 000 ₽   —   200 000 ₽

Финальная цена

10 000 ₽

Цена в рассрочку

833 ₽ / Месяц

Часто задаваемые вопросы

Обучение организовано так, что вы можете спокойно совмещать его с работой, учебой и личной жизнью. Именно вы решаете, когда работать с материалами курса — вы занимаетесь тогда, когда удобно вам. Все уроки курса будут всегда в вашем доступе, даже после окончания курса, поэтому вы в любой момент сможете повторить пройденный материал.

Другие популярные курсы

Инвестирование 101 | Т. Роу Прайс

Начните путь к финансовому успеху, сначала изучив основы.

Начните путь к финансовому успеху, сначала изучив основы.

Возможно, вы обналичиваете свою первую зарплату или пополняете свои пенсионные накопления. Или вы планируете поступление в колледж или крупную покупку, например, новый дом. В какой бы ситуации вы ни находились, основные принципы инвестирования остаются неизменными.

Используйте это руководство по основам инвестирования, чтобы помочь вам создать свой портфель и управлять им. Чем больше вы знаете, тем увереннее вы будете работать над достижением своих инвестиционных целей. И эти советы применимы ко всем уровням знаний, независимо от того, являетесь ли вы новым инвестором или просто хотите отточить свои навыки.

Начните инвестировать прямо сейчас.

Позвоните нам по телефону 1-800-332-6161

Начните работу

Первым шагом к созданию вашего портфеля является определение того, сколько денег нужно инвестировать и куда их инвестировать. У вас есть множество вариантов на выбор: акции, облигации, взаимные фонды, компакт-диски, денежные рынки и многое другое.

Установить параметры

Сколько у вас сейчас денег? Сколько потребуется для достижения ваших целей?

Время подумать

Когда ты воспользуешься деньгами? Ответ определяет, насколько ликвидными (доступными) должны быть ваши инвестиции и какой риск вы должны взять на себя.

Выберите инвестиции

При выборе способа инвестирования сбалансированная стратегия может помочь вам управлять волатильностью и потенциалом роста. Вот две важные концепции, о которых следует помнить:

Распределение активов — это процесс распределения ваших денег между различными инвестициями, такими как акции, облигации или краткосрочные инвестиции.

Узнать больше

Диверсификация — это выбор различных инвестиций в пределах трех основных типов активов. Например, диверсифицировать свои активы среди акций, облигаций и денежных рынков. По сути, это не класть все яйца в одну корзину.

Исправьте по мере необходимости

После того, как вы собрали диверсифицированный портфель, который направит ваши деньги на достижение ваших целей, не просто «настроить и забыть». Продолжайте контролировать и корректировать по мере необходимости на регулярной основе.

Следуйте графику

Когда вы регулярно вносите взносы, вы можете сэкономить больше. Вы также получаете выгоду от усреднения стоимости в долларах, что представляет собой практику покупки ценной бумаги на одну и ту же сумму в долларах через регулярные запланированные интервалы времени.

Сохраняйте баланс

По мере увеличения и уменьшения стоимости инвестиций баланс портфеля, который вы изначально установили, со временем будет меняться. Проверяйте баланс своих акций, облигаций, денежных рынков и других инвестиций не реже одного раза в год. При необходимости корректируйте классы активов, чтобы общий риск оставался в пределах вашей зоны комфорта, а производительность соответствовала вашим целям.

Знать термины

Волатильность, доходность, реинвестирование дивидендов — у инвестирования есть свой собственный язык. Наш глоссарий доступен в любое время, когда вам нужно быстрое определение инвестиционного термина.

Глоссарий инвестиционных терминов

Все инвестиции подвержены рыночному риску, включая возможную потерю основной суммы. Ни распределение активов, ни диверсификация не могут гарантировать прибыль или защитить от убытков на падающем рынке.

Этот материал предназначен только для общих и образовательных целей и не предназначен для предоставления юридических, налоговых или инвестиционных рекомендаций. Этот материал не содержит фидуциарных рекомендаций относительно инвестиций или управления инвестициями; она не адаптирована к потребностям какого-либо конкретного пенсионного плана или пенсионного инвестора, а также не адресована какому-либо получателю в связи с конкретными инвестициями или решениями по управлению инвестициями.

Наша инвестиционная стратегия | Как мы инвестируем

Мы называем наш процесс принятия решений подходом к комплексному портфелю. Он включает в себя формирование нашего портфеля и деятельность по распределению капитала, развертыванию и управлению.

Аппетит к рыночному риску

Основой инвестиционной стратегии для любого портфеля является осмотрительная и адекватная общая склонность к рыночному риску. После каждой трехгодичной проверки, проводимой Управлением главного актуария (OCA), CPP Investments использует информацию, содержащуюся в Актуарном отчете OCA, и наши собственные ожидания по доходности для оценки минимального размера рыночного риска, который должен взять на себя Фонд, чтобы помочь поддерживать долгосрочная устойчивость базы и дополнительных СЭС.

Мы представляем этот минимальный уровень рыночного риска как портфель, который включает примерно 50% мировых публичных акций и 50% канадских государственных облигаций для базовой CPP. Что касается дополнительного CPP, по нашим оценкам, это будет 40% мировых публичных акций и 60% канадских государственных облигаций.

Однако мы не считаем, что достижение этих минимальных доходов будет достаточным для выполнения нашего полного законодательного мандата, в частности, максимизации доходов без неоправданного риска потерь. Мы активно управляем Фондом и ищем дополнительные источники дохода, в том числе выбираем более высокий уровень рыночного риска.

Диверсификация и кредитное плечо

Диверсификация — это общепризнанный способ смягчения последствий рыночных спадов и повышения долгосрочной доходности без необходимости увеличения размера рыночного риска, который мы принимаем на себя. Используя кредитное плечо, мы можем создать портфель, широко диверсифицированный по основным классам активов и лежащим в их основе факторам доходности/риска при нашем целевом уровне рыночного риска. Это позволяет нам обеспечивать более стабильную доходность с большей устойчивостью к рыночным циклам по сравнению с портфелем, который представлен только глобальными публичными акциями и канадскими государственными облигациями.

Узнайте больше о нашем подходе к диверсификации.

Выбор инвестиций

Выбор инвестиций относится к тому, как мы получаем доступ, выбираем, взвешиваем, покупаем, повторно взвешиваем и продаем определенные ценные бумаги в рамках определенной стратегии.

Стремление превзойти рыночный индекс за счет активного выбора инвестиций требует как покрытия затрат, так и достижения более высокой доходности, чем рыночный индекс. По мере взросления рынков они становятся более эффективными, и их труднее превзойти. В течение любого заданного периода времени на рынке будут как успешные, так и проигравшие активные менеджеры, с большим разбросом между их доходами. Вот почему успешный выбор инвестиций требует найма квалифицированных людей.

Некоторые из наших сравнительных преимуществ повышают долгосрочную вероятность успешного выбора инвестиций. Мы регулярно анализируем базовую эффективность всех инвестиционных стратегий. Мы оцениваем, чтобы гарантировать, что каждая стратегия по-прежнему может приносить значительную прибыль с добавленной стоимостью, помимо простой пассивной альтернативы с более низкими затратами, и целесообразна, учитывая дополнительные риски, связанные с ней, включая риск неудовлетворительной эффективности по сравнению с пассивной альтернативой. Если наш вывод меняется, мы корректируем или сокращаем соответствующие стратегии.

Стремясь обеспечить целевые риски с течением времени, наши активные инвестиционные группы будут делать инвестиции только тогда, когда есть достаточная перспектива получения соответствующего дохода с поправкой на риск. Мы никогда не делаем активные инвестиции просто потому, что они заполняют пробел в определенном классе активов, риске, секторе и/или географии. Скорее, это делается с помощью наших стратегий балансировки, которые хорошо масштабируются и могут управляться с меньшими затратами.

Процесс балансировки предназначен для того, чтобы наши общие риски всегда были достаточно близки к их целевым значениям. Каждый день процесс начинается с ежедневной агрегации постоянно меняющихся рисков, факторов, валют, географических и отраслевых позиций Фонда. Когда наши общие риски слишком далеко отклоняются от намеченных целевых значений или если наш общий рыночный риск неправомерно отличается от своего целевого значения, мы совершаем сделки в рамках балансирующего портфеля, чтобы привести наши риски в соответствие.