Как зарабатывать на ценных бумагах: Как заработать на акциях? | Freedom24

Содержание

Может ли украинец стать инвестором Google? Как начать зарабатывать на ценных бумагах — Delo.ua

Считаете, что владеть ценными бумагами таких гигантов, как Google или Microsoft, может только кто-то вроде Уоррена Баффета?

Считаете, что владеть ценными бумагами таких гигантов, как Google или Microsoft, может только кто-то вроде Уоррена Баффета? На самом деле все гораздо проще, а инвестирование в акции как способ диверсифицировать накопления, сохранить их и приумножить становится в Украине все более популярным.

Рассказываем, что нужно, чтобы начать вкладывать в иностранные компании, чем это выгодно и что стоит учитывать новичку.

Брокер — ваш ключ к фондовому рынку

Просто зайти на биржу и купить пару интересных акций не получится — финансовый рынок строго регулируется, все операции между эмитентом (компанией, что продает свои акции) и инвестором (конечным владельцем бумаг) проходят исключительно через брокера. Это посредник, который имеет лицензию на работу на бирже, а его добросовестность подтверждают специальные контролирующие органы (в Украине это НКЦБФР).

Подписывайтесь на наш YouTube канал

Но брокер — не просто необходимое звено в сделке между эмитентом и инвестором. Для последнего это партнер, который представляет его интересы на бирже, дает свежую аналитику, помогает разработать выигрышную стратегию, ведет учет активов. Конечно же, если инвестиционная компания выбрана правильно.

Что важно учесть инвестору

Вкладываясь в ценные бумаги, можно как приумножить средства, так и потерять. Об этом важно помнить, собирая инвестиционный портфель. Зачастую инвесторы стремятся сбалансировать его, включив разные акции, чтобы в случае потери в цене одних компенсировать это ростом других. Кому-то интересны новички на рынке и перспективные «темные лошадки», кто-то предпочитает ставить на сильных игроков.

Свежие новости

Все новости

Например, акции Гугл стабильно росли в цене последние несколько лет. С середины 2020 года до середины 2021 стоимость выросла примерно на 70%. Так, если в июне прошлого года цена за штуку колебалась в районе $1421, то к аналогичному периоду 2021 года она выросла до $2437 (по состоянию на 17 июня).

Тем не менее инвестору крайне важно пристально следить за ситуацией — на котировки влияют как непосредственно связанные с компанией события (квартальная отчетность, поглощения, новые продукты и пр.), так и глобальные события (изменения в законодательстве, кризисы).

Инвесторы Alphabet (акции торгуются под тикером GOOGL) пристально следят за отчетностью компании, сезонностью (например, продажи интернет-рекламы растут в период праздников), проведением сделок по поглощению новых проектов/компаний, действиями конкурентов.

Все эти факторы и множество других деталей анализируют специалисты Freedom Finance, чтобы сформировать собственные прогнозы.

Первые шаги инвестора

Помочь с формированием инвестиционного портфеля на первых этапах может специалист. Так, у каждого клиента Freedom Finance Украина есть персональный инвестиционный консультант — он предоставляет всю необходимую информацию (бесплатно).

С чего начать?

  1. Обратиться в Фридом Финанс Украина на ffin.ua или через контакт-центр.
  2. Заключить договор и открыть брокерский счет, на который будут зачислены активы.
  3. Пополнить счет на нужную сумму (в зависимости от выбранных акций).
  4. Приобрести выбранные акции.

Стратегия инвестирования будет зависеть от множества индивидуальных факторов. Можно собрать стабильный портфель и рассчитывать на рост капитала за счет постепенного увеличения цены активов. Другой путь — постоянно отслеживать рынок, покупать и продавать перспективные бумаги.

Чтобы освоить биржу как инструмент заработка, лучше инвестировать время и ресурсы в собственное обучение — клиентам Freedom Finance доступны специальные тренинги и курсы от экспертов с опытом на бирже 10+ лет.

Новое видео

Видео-материал

Украина избавляется от зависимости от импортного газа

Подписаться на Delo.ua

Как зарабатывать на ценных бумагах? Инструкция для новичков

В 2018 году инфляция в Казахстане официально составила 5,3%. Цены на продукты питания выросли на 5,1%, на непродовольственные товары – на 6,4%, а на услуги – на 4,5%.

В 2019 году, по прогнозу Нацбанка РК, инфляцию попытаются удержать в коридоре 4-6%.

Для того чтобы уберечь деньги от обесценивания, можно воспользоваться депозитами – банки предлагают до 14-15% вознаграждения в год в тенге.

Для увеличения капитала есть и другие инструменты. Один из них – инвестиции в акции. Разберёмся, как правильно это сделать.

№1. Что такое акции?

Ваши акции (ценные бумаги) дают вам право на часть прибыли акционерного общества в виде дивидендов, на участие в управлении АО и на часть имущества, остающегося в случае его ликвидации. Сейчас трейдеры работают с электронными акциями (бумажные не используются с конца 1990-х годов).

Организации, которые выпускают ценные бумаги, называются эмитентами. Продажа и покупка акций проходят на фондовой бирже. Сейчас биржа представляет собой компьютеризированную сеть, в которую сливаются заявки на покупку и продажу ценных бумаг.

№2. Какие биржи есть в Казахстане?

Любой желающий может купить акции через торговый терминал, предоставляемый брокерами – посредниками между инвестором и биржей. Посредниками также могут быть банки и инвестиционные компании. Биржа информирует о том, чьи акции на подъёме, наиболее ликвидные и какие компании являются лидерами по росту акций.

В распоряжении казахстанцев две биржи: Казахстанская фондовая биржа (KASE), которая существует с 1993 года, и биржа МФЦА (Astana International Exchange, AIX), действующая с 2018 года.

№3. У кого можно купить ценные бумаги?

На KASE представлены 175 эмитентов. Среди них: АО «Баян Сулу», АО «Кселл», АО «KEGOC», АО «Национальная компания «КазМунайГаз», АО «Mega Center Management», АО «Рахат» и другие.

В марте 2019 года KASE сообщила, что казахстанцы смогут покупать акции крупных иностранных и международных компаний: Apple Inc., Facebook Inc., Microsoft Corporation, Starbucks Corporation. Также сообщалось, что листинговаться будут: Ford Motor Company, The Coca-Cola Company, Nike Inc., Tiffany & Co., Exxon Mobil Corporation, Tesla Inc., Intel Corporation, Pfizer Inc., PLLC Yandex N. V., ПАО «Нефтяная компания «Лукойл», ПАО «Новолипецкий металлургический комбинат» и ПАО «ГМК «Норильский никель». Акции этих компаний будут продаваться со второй половины апреля 2019 года через сайт Freedom24.kz.

В числе членов KASE также Bank of America Corporation. Полный список можно найти здесь.

Процедуру листинга на бирже МФЦА прошли 18 компаний.

№4. Алгоритм покупки ценных бумаг

Пошаговая инструкция:

  1. Вы выбираете брокерскую компанию.

  2. Определяется инвестиционная политика (консервативная, нейтральная, агрессивная – см. ниже).

  3. Подписывается договор.

  4. Вам надо скачать трейдерский терминал (это может быть как самая распространённая торговая программа под названием Quik, так и любая другая, представленная брокером).

  5. Вы пополняете брокерский счёт и формируете клиентский заказ на покупку тех или иных акций.

  6. Брокер передаёт вашу заявку на биржу.

  7. Заключается сделка, вы становитесь обладателем акций и можете распоряжаться ими по своему усмотрению.

№5. Сколько можно заработать на акциях?

Фиксированного дохода на торговле акциями никто не гарантирует. Их стоимость может вырасти и на 100, и на 1000 процентов. Но не факт, что вы купите именно такие активы.

Зарабатывать на акциях можно двумя способами: 1) купить и «забыть»; 2) заниматься быстрой перепродажей. В первом случае вы покупаете ценные бумаги и ничего с ними не делаете несколько лет, спокойно получая дивиденды в установленный срок. Это самый безопасный, но не слишком доходный вариант. Более того, некоторые компании дивиденды не платят вовсе, но при этом их акции могут стабильно расти в цене. Тогда, чтобы получить доход, акции нужно вовремя продать.

Во втором случае вы постоянно мониторите котировки, чтобы успеть купить бумаги подешевле и продать подороже, заработав на разнице курсов. Это занятие не для слабонервных, поскольку риск очень велик – никто не может сказать, что станет с приобретёнными акциями в будущем.

№6. Что влияет на стоимость акций?

На курс акций влияют следующие факторы:

  • доходы компании, выпустившей акции;

  • стратегия её развития;

  • ситуация на глобальном рынке;

  • число продавцов и покупателей на бирже;

  • поведение участников рынка;

  • новости в СМИ, слухи;

  • информация на официальных биржевых форумах;

  • политическая обстановка и другое.

Новичкам сразу надо усвоить, что кризис может наступить в любом бизнесе. Акционеры – кредиторы последней очереди, рискуют больше всех, поэтому прежде чем совершать сделки, определитесь со своими задачами, изучите рынок и действуйте вдумчиво. На старте необходимо консультироваться у профессионалов.

№7. Как выбрать брокера?

Основной критерий выбора брокера – его надёжность. Обратите внимание на наличие соответствующей лицензии, величину торговых оборотов, размер собственных средств, количество клиентов и срок существования конторы. У каждого брокера есть свои плюсы и минусы. Оцените следующие параметры:

  1. Уровень квалификации персонала.

  2. Позиции на рынке.

  3. Отзывы трейдеров.

  4. Минимальную сумму для открытия счёта.

  5. Комиссионные тарифы с оборота сделок.

  6. Возможность простого и доступного пополнения счёта.

  7. Доступ к биржам и своему счёту 24 часа в стуки.

№8.

Как заключить договор с брокером?

Вы можете прийти к брокеру с оригиналом удостоверения личности и подписать нужные документы. Для вас откроют два счёта: первый для хранения денег, второй для хранения акций. Предлагают в основном два варианта сотрудничества: обычное брокерское обслуживание и доверительное управление активами.

Брокерское обслуживание – все решения о выборе финансового инструмента, а также о покупке и продаже финансовых инструментов принимаете вы сами. Главная задача брокера при такой форме сотрудничества – в точности исполнять ваши приказы и выполнять заказы.

Доверительное управление активами – все решения о выборе финансового инструмента, а также их покупке и продаже принимает брокер, но в пределах определённой вами стратегии по условиям договора.

№9. Как стать брокером?

Брокер должен иметь лицензию и быть непосредственным участником биржи. Брокерская компания создаётся как акционерное общество. Её учредителями и акционерами могут быть физические и юридические лица – резиденты и нерезиденты РК. Минимальный размер уставного капитала брокерской компании составляет 400 000 МРП (1 МРП в 2019 году – 2525 тенге).

Для получения лицензии заявитель должен иметь:

  • бизнес-план на ближайшие три года, в котором должны быть отражены цели получения лицензии;

  • финансовый план на первые три финансовых (операционных) года;

  • инвестиционную политику;

  • источники финансирования деятельности компании;

  • программно-технические средства и иное оборудование для работы на рынке ценных бумаг;

  • организационную структуру, соответствующую требованиям законодательства Республики Казахстан;

  • службу внутреннего аудита заявителя.

Для получения лицензии заявитель представляет документы в Национальный банк РК. Он выдаёт лицензию не позднее 30 рабочих дней со дня представления документов, если в них не будет ошибок.

№10. Сколько денег потребуется?

На казахстанской бирже можно начать инвестировать с любой суммой, например, 100 тысяч тенге. Главное, чтобы они не были вашими последними средствами. Поскольку фондовый рынок Казахстана не очень богат в плане выбора активов, при желании можно выйти на зарубежные площадки. Однако инвестиции в международные акции имеют смысл при суммах, эквивалентных 1 млн тенге и больше.

За совершение каждой сделки выбранный вами брокер берёт комиссию. Её размер оговаривается в договоре. Расценки можно узнать на сайтах самих организаций. Кроме того, вознаграждение за услуги берёт банк-кастодиан, в котором хранятся ваши ценные бумаги, и банк-корреспондент, через который вы пополняете счёт. Тарифы банков указаны на их сайтах.

№11. Какие акции покупать?

Прежде чем купить ценные бумаги, посмотрите на их доходность, надёжность и ликвидность. Чтобы минимизировать риски, эксперты советуют диверсифицировать портфель и вложить деньги в финансовые инструменты с разным уровнем риска. Ранее мы подробно писали о стоимости акций и их дивидендах.

Инвестиционный портфель – набор различных ценных бумаг разного срока действия и степени ликвидности, принадлежащий одному инвестору и управляемый как единое целое. Структура портфеля зависит от выбранной стратегии инвестирования.

Консервативная (до 10% потерь): инвестирование в инструменты с высокой степенью надёжности и сохранением высокого уровня ликвидности. К таким инструментам относятся государственные ценные бумаги, муниципальные, агентские и другие инструменты, имеющие низкий кредитный риск и срок обращения до 3 лет.

Нейтральная (от 10% до 30% потерь): инвестиции в инструменты с умеренным уровнем риска и ликвидности, но представляющие возможности получения большей доходности. В состав такого портфеля добавляются инструменты, имеющие больший риск и более длительный – до 5 лет – срок обращения. Кроме того, в портфель включаются акции компаний, входящих в листинг фондовых бирж и индексы.

Агрессивная (от 30% потерь): инвестиции в инструменты с повышенным уровнем риска, но с высоким уровнем доходности. Допускается инвестирование части активов в высокорисковые инструменты, срок обращения которых составляет более 10 лет.

№12. Как не прогореть с инвестициями?

Сначала вы определите, с какой суммой сможете войти в игру – сколько было бы не жалко потерять. Далее надо понять, на какой срок делается вклад. Также необходимо определить, что для вас важнее: сберечь и приумножить или рискнуть и быстро заработать.

Возможность заработать на резких взлётах и падениях есть, но чтобы ею воспользоваться, нужны специальные знания: вы должны разбираться в фундаментальном (что покупать?) и техническом (когда покупать?) анализах рынка, следить за отраслевыми новостями и быть в курсе событий. То есть это не лотерея, а большая умственная работа. Нужно самостоятельно изучать законы биржевого рынка или работать с профессионалами.


Читайте также: Инфляция в Казахстане: что это такое и как на неё влияет ожидание роста цен?


№13. Где можно научиться трейдингу?

Эксперты настоятельно советуют заходить на биржу только после обучения. Вы можете пройти бесплатные курсы и тренинги, почитать литературу о трейдинге и открыть демо-счёт для своих первых операций. Опцию демо-счёта многие брокеры бесплатно предоставляют на своих сайтах. После регистрации вам откроются те же возможности, что и реальным трейдерам, но деньги будут виртуальными.

Оперируя живыми деньгами, выбирайте для инвестиций большие корпорации с хорошей репутацией и более-менее прогнозируемым будущим, советуют опытные трейдеры. Так называемые безрисковые, быстрорастущие компании с якобы заманчивыми предложениями могут оказаться финансовыми пирамидами. Чем подробнее прописана степень риска, тем надёжнее компания.

Чтобы заработать на фондовом рынке, ничего не делайте

Реклама

Продолжить чтение основной истории

Стратегии

Медвежий рынок продолжается, однако индекс S&P 500 вырос более чем на 17 процентов с середины июня до середины августа. Даже не пытайтесь угадать, что будет дальше, — говорит наш обозреватель.

Credit…Vidhya Nagarajan

Автор: Джефф Соммер

Джефф Соммер, обозреватель инвестиций, часто пишет о достоинствах долгосрочной перспективы, последний раз в этой статье о летнем ралли 2020 года.

Фондовый рынок упал так резко в начале года, что иногда казалось, что он никогда не вернется.

Но это произошло во время недельного роста, который длился до середины августа и был бы более широко отмечен, если бы акции не упали так сильно с самого начала.

Теперь, в течение последней недели или двух, рынок был шатким, без видимого четкого тренда.

Что делать инвесторам с этими головокружительными изменениями в направлении рынка?

Одним словом: ничего.

Игнорирование изменений на рынках было моим главным советом для долгосрочных инвесторов в течение всей зимы, когда акции падали. И я придерживаюсь этого.

Оглядываясь назад

Как оказалось, ничегонеделание было вторым лучшим советом, который кто-либо мог дать вам при инвестировании в общий фондовый рынок в этом году.

Самый лучший совет требовал бы хрустального шара: вы должны были продать именно 3 января, когда фондовый индекс S&P 500 был на пике, и купить 16 июня, когда он достиг дна. (Тогда, вполне возможно, вам следовало продать еще раз 16 августа, прежде чем рынок стал шатким. Вердикт по этому делу еще не вынесен.)

Если вы сделали все эти ходы, у вас будет больше силы. Пожалуйста, свяжитесь с нами и объясните, как вам удалось этот идеальный трюк с расчетом времени на рынке, и как вы собираетесь провернуть его в следующий раз.

Для большинства из нас покупка и продажа в нужный момент не будет происходить достаточно регулярно, чтобы превзойти рынок.

Вместо этого этот год показывает, почему для подавляющего большинства людей лучше использовать долгосрочный подход. После того, как вы разработали надежный план инвестирования, используя недорогие индексные фонды для постоянных покупок акций и облигаций, вы абсолютно ничего не можете сделать.

Резкий спад, а потом…

Давайте подытожим, что произошло в этом году.

Фондовый рынок несколько месяцев был ужасен. Фактически, до июня это было худшее первое полугодие с 1970 года, как утверждала эта и многие другие газеты.

Высокая инфляция, война, рост процентных ставок и угроза рецессии привели к унылым показателям, а рост ставок означал, что цены на рынке облигаций (которые движутся в противоположном направлении) тоже упали.

Но удобная периодизация, используемая как Уолл-Стрит, так и журналистами, — сосредоточенная на первой половине года, — скрыла серьезные сдвиги на фондовом рынке.

Да, в течение более чем пяти месяцев после пика рынка 3 января тренд явно был нисходящим. Однако после 16 июня рынок развернулся, хотя, конечно, не сразу было понятно, что это происходит.

Часто упускаемый из виду розыгрыш

Рассмотрим несколько цифр.

С 3 января по 16 июня индекс S&P 500 упал на 23,6 процента, что ниже 20-процентного порога, который на финансовом жаргоне означает медвежий рынок.

Большие падения привлекли всеобщее внимание.

Не так много внимания привлекло движение, которое началось 17 июня. Акции начали расти — и продолжали расти в течение двух месяцев. С самого низа до 16 августа S&P 500 прибавил 17,4%; с дивидендами он принес 17,7 процента. Это колоссальный двухмесячный доход.

Было бы преувеличением утверждать, что никто не заметил. Но справедливо будет сказать, что рост рынка не так широко освещался, как его падение. Многие инвесторы, возможно, даже не осознавали, что акции неуклонно растут.

Одна из причин вполне разумна: математика неприятна. Когда рыночная стоимость упадет почти на четверть, она должна увеличиться гораздо больше, чем эта, — в данном случае на 31 процент, — чтобы вернуться к прежнему уровню. Подъем на 17,4 процента оставил акции значительно ниже своего пика. Вы все равно потеряли деньги, просто не так много.

Другая причина относительного пренебрежения заключается в том, что S&P 500 все еще находится на медвежьем рынке.

Обычно медвежий рынок продолжается до тех пор, пока не будет отбит последний пик предыдущего бычьего рынка. Вы не увидите заголовков о новом бычьем рынке, пока S&P 500 не достигнет своего пика 3 января, который, по словам Говарда Сильверблатта, старшего аналитика индексов S&P Dow Jones Indices, составил 4,79. 6.56. На закрытие четверга индекс составлял 4199,12.

Итак, если вы не следите за рынками внимательно, это понятно, если вы не заметили, что 17,4-процентное ралли когда-либо происходило.

В некотором роде, вы не много потеряли. Неопределенность на фондовом рынке и, что более важно, в экономике в целом не закончилась. Нисколько.

Проблемы с прогнозами

Федеральная резервная система заявляет, что намерена продолжать повышать краткосрочные процентные ставки, чтобы предотвратить бушующую инфляцию На данный момент мне кажется, что это правильный подход, несмотря на проблемы, которые более высокие процентные ставки вызовут у предприятий и работающих людей, которые могут потерять работу, если ФРС будет упорствовать, а экономика сократится.

Возможно, инфляция уже достигла пика. Бензин стоит менее 4 долларов за галлон в районе Нью-Йорка, где я живу, впервые с марта, и водители по всей стране получают такие хорошие новости.

Но при годовом уровне в 8,5 процента (последнее значение индекса потребительских цен) инфляция слишком высока, чтобы ее мог принять ФРС. Поэтому единственное рациональное объяснение внезапной паузы ФРС было бы очень нежелательным, например, непредвиденным бедствием, представляющим серьезную угрозу для финансовой системы. Никто этого не хочет.

Лучшее, на что мы можем надеяться, это так называемая «мягкая посадка», легкое снижение инфляции, достигнутое лишь скромным дальнейшим повышением процентных ставок без серьезной рецессии или гораздо более глубокого медвежьего рынка. Возможно, это возможно в этой странной экономике, искаженной пандемией и войной. Или, возможно, это не так.

Я не делаю прогнозов.

Я хочу сказать, что можно справиться — и хорошо инвестировать — не зная, где рынки или экономика будут на следующей неделе или в следующем месяце.

Назад к основам

Когда рынок падает, как это было в начале этого года, стоит не паниковать. Если бы вы продали во время падения, вы бы упустили значительный рост в июне, июле и августе. Гораздо проще сохранять спокойствие, теряя деньги на фондовом рынке.

Обратите внимание на одно крайне важное предостережение: вы должны были отложить достаточно денег для оплаты счетов. Если вы этого не сделали, вы сильно рискуете, инвестируя в фондовый рынок.

Храните резервные деньги в безопасном месте. Теперь, когда процентные ставки начали расти, ряд вариантов становится привлекательным: государственные облигации США, фонды денежного рынка, высокодоходные сберегательные счета, депозитные сертификаты, краткосрочные государственные и высококачественные коммерческие облигации.

Затем разработайте план инвестирования с горизонтом в десять или более лет, полагаясь в основном на недорогие индексные фонды, которые отслеживают весь рынок.

Я также инвестирую в рынок облигаций в надежде обрести большую стабильность, потому что актуарные таблицы утверждают, что я ближе к пенсии, чем к началу карьеры, и мне могут понадобиться деньги в ближайшее время. десятилетие или два.

Если вы только начинаете, разумно сосредоточиться на акциях и избегать облигаций.

Да, вы можете добиться даже большего успеха, чем мой подход «купи-и-держи» на тотальном рынке, если вы выберете правильные акции в нужный момент и продадите их в нужное время. Но вы должны быть хорошо осведомлены или удачливы, или, еще лучше, и то, и другое. С методом, который я рекомендую, вам не нужно быть правым во многом. Вы просто делаете ставку на то, что экономика будет расти в долгосрочной перспективе и что фондовый рынок получит часть этого роста.

Следуйте моему примеру, и вы сможете не обращать внимания на краткосрочные капризы рынка. Продолжайте вкладывать деньги в свои индексные фонды, особенно когда рынок падает, и вы получите выгоду от более низких цен и повысите общую прибыль, которую вы будете получать в течение десятилетий.

Если вы все сделаете правильно, ваши инвестиции не потребуют от вас никаких дополнительных действий, за исключением, возможно, периодической перебалансировки ваших активов, чтобы убедиться, что у вас есть доля акций и облигаций, которая вам действительно нужна.

В ближайшие недели я вернусь с подробностями на эту тему.

Что касается быстрых, краткосрочных маневров, это может быть весело, но я бы держался подальше от этого на фондовом рынке. Медленный и устойчивый имеет больше смысла для денег, которые вам действительно понадобятся.

Джефф Соммер ведет колонку «Стратегии» о рынках, финансах и экономике. Он также редактирует деловые новости. Ранее он был национальным редактором. В Newsday он был иностранным редактором и корреспондентом в Азии и Восточной Европе. @jeffsommer • Facebook

Версия этой статьи напечатана в разделе BU, стр. 3 нью-йоркского издания под заголовком: Если у вас нет хрустального шара, ничего не делайте. Заказать репринты | Сегодняшняя газета | Подписка

Как заработать на акциях Penny Stocks

Акции Penny Stocks — это класс активов, который может принести большую прибыль при небольшом риске (в денежном выражении). Но вопрос о том, как заработать на грошовых акциях, сложнее. На ум приходит фраза «вы получаете то, за что платите».

Многие инвесторы, увидев дешевую акцию, больше думают о том, чтобы быстро заработать на грошовых акциях, вместо того чтобы думать, стоит ли эта акция их вложений. Как показало нам движение акций мемов, торговля грошовыми акциями может ощущаться как азартная игра, когда в нее вовлечено сообщество инвесторов.

Но вы можете изучить доходы, доходы и денежные потоки этих компаний. Вы даже можете задаться вопросом о грошовых акциях, по которым выплачиваются дивиденды. Вот несколько стратегий, которые вы можете использовать, чтобы снизить эти риски при инвестировании в грошовые акции.

Поиск лучших акций для покупки

Прежде чем мы узнаем, как найти акции, важно понять, как изменилось определение акции. Сорок лет назад пенни-акции означали акции, которые продавались менее чем за один доллар. Как следует из названия, это были акции, которые инвесторы могли купить за копейки за доллар. И для некоторых инвесторов это определение все еще применимо.

Однако Комиссия по ценным бумагам и биржам (SEC) определяет грошовые акции как акции, торгуемые по цене менее 5 долларов за акцию. Некоторые инвесторы используют еще более либеральное определение грошовых акций, включая любые акции, которые торгуются ниже 10 долларов. Вообще говоря, пенни-акции — это любые акции, которые торгуются по цене 5 долларов или меньше за акцию. MarketBeat перечисляет те, которые торгуются до 1 доллара, до 50 центов и до 10 центов.

Многие программы проверки акций позволяют инвесторам находить дешевые акции. У MarketBeat есть инструмент для проверки акций, доступный для участников с полным доступом. MarketBeat также предоставляет бесплатные инструменты, которые позволяют быстро находить акции по цене менее 5 долларов, а также список самых активных дешевых акций в режиме реального времени. Вот несколько дополнительных шагов, чтобы показать, как вы можете инвестировать в грошовые акции.

Найдите подходящего брокера

Если вы хотите торговать грошовыми акциями, вам нужен брокер, который позволит вам торговать грошовыми акциями без высоких спредов и комиссий. Некоторые брокерские конторы, такие как Robinhood, позволяют вам торговать грошовыми акциями, но могут позволить вам торговать только некоторыми грошовыми акциями. Во многих случаях акции, торгующиеся с низким объемом, могут не включаться.

Знайте свою устойчивость к риску

Некоторые крупные биржи (например, NASDAQ, NYSE) публикуют лучшие грошовые акции. Причина в том, что для листинга на одной из основных бирж компания должна подать заявку в SEC и соответствовать ее минимальным требованиям. Это устраняет часть, но не всю, спекулятивную природу этих акций.

Спекулятивный характер этих акций делает их привлекательными для многих инвесторов. Тем не менее, фраза «пусть покупатель остерегается» очень применима, когда вы смотрите не только на основные биржи, чтобы найти грошовые акции.

Внебиржевые акции не котируются на основных биржах, но должны соответствовать некоторым минимальным требованиям. Тем не менее, у вас, вероятно, будет меньше информации об этих акциях, чем о торгуемых на бирже грошовых акциях. Когда дело доходит до решения, куда вложить деньги, информация — это сила.

Проявите должную осмотрительность

Инвестиции в последние «горячие акции или отрасли» могут быть заманчивыми. Индустрия дешевых акций заполнена компаниями, рекламирующими возможность зарабатывать деньги на нефти, газе, золоте и других драгоценных металлах. Однако, если информация о компании недоступна или если кажется, что она не хочет предоставлять эту информацию, это признак того, что нужно искать другие инвестиции.

Еще одна хорошая мантра, которую следует помнить при работе с грошовыми акциями, — это сосредоточиться на компаниях, в которых у вас может быть некоторый интерес или опыт. В конце концов, если вы программист, у вас гораздо больше шансов отличить шумиху технических гуру от настоящих инноваций.

Когда дело доходит до инвестирования в любые акции, особенно в грошовые, образование играет решающую роль. Есть буквально сотни пенни-стоков. Если вас не устраивает имеющаяся у вас информация, перейдите к другой акции.

Присоединиться к сообществу Stock

Присоединение к биржевому сообществу отличается от просмотра того, что написано синей галочкой в ​​Твиттере. Есть много групп инвесторов, таких как StockTwits или Reddit, где вы можете найти инвесторов-единомышленников, которые могут дать представление о популярных грошовых акциях, которых у вас раньше не было.

Помните движение мемов в 2021 году? Многие из этих инвесторов нашли друг друга на этих форумах. Но это также должно быть напоминанием о том, что легко впасть в менталитет группового мышления. Вы всегда должны посещать эти группы, зная, как конкретная акция или сделка соответствует вашим индивидуальным инвестиционным целям.

Способы заработать на акциях Penny Stocks

Акции Penny предлагают высокую прибыль при относительно минимальных инвестициях. На простом примере показано, как получать прибыль от грошовых акций.

Инвестору, купившему акции, торгующиеся по 50 центов, достаточно, чтобы акции выросли до 75 центов, чтобы получить 50% прибыли. Это превращает инвестиции в 500 долларов в 750 долларов.

Но делать деньги на грошовых акциях — это не то же самое, что знать, как быстро заработать деньги на грошовых акциях. Это сложнее ответить. Многие люди, торгующие грошовыми акциями, являются спекулянтами и даже азартными игроками. Их привлекает потенциальное вознаграждение за эти акции, и они руководствуются техническими сигналами больше, чем фундаментальным анализом.

Однако, несмотря на неотъемлемый риск, вы можете выполнить несколько простых шагов, чтобы заработать на грошовых акциях, сократив при этом риск.

Ограничение риска

 

Некоторые инвесторы любят покупать много акций по низкой цене, увеличивая свое потенциальное вознаграждение. Представьте себе покупку следующих Amazon.com Inc. NASDAQ: AMZN за копейки за доллар.

Но грошовые акции часто не оправдывают ожиданий. Есть поговорка, что грошовые акции торгуются как грошовые акции не просто так. На каждую грошовую акцию, которая становится следующей Amazon, приходится дюжина или более акций, которые никогда не вырастут, или компания обанкротится.

Вывод: инвестировать следует только те деньги, которые вы можете позволить себе потерять. Большинство экспертов говорят, что ваше участие в грошовых акциях должно составлять от 5% до 10% вашего портфеля. В качестве наилучшей практики эти эксперты предлагают вам ограничить долю участия в отдельных грошовых акциях до 1% или 2% от вашего портфеля.

Думайте о грошовых акциях как о краткосрочных инвестициях

Вы должны относиться к грошовым акциям иначе, чем к своим долгосрочным инвестициям. Покупка грошовых акций требует, чтобы вы думали скорее как трейдер, чем как инвестор. Если вы получаете значительную прибыль от грошовых акций, вам следует подумать о том, чтобы продать эти деньги и вложить их в свои долгосрочные инвестиции.

Это не означает, что вы должны полностью закрыть свою позицию. Но дивидендные акции с большой капитализацией вознаграждают вас за то, что вы держите их акции. Хотя по некоторым грошовым акциям выплачиваются дивиденды, их очень мало. Таким образом, получение прибыли от этих акций поможет вам избежать убытков и сохранить комфортное отношение к грошовым акциям.

Глядя на грошовые акции как трейдер, вы также должны обращать внимание на конкретное поведение цены. Например, когда грошовая акция близка к новому максимуму или минимуму или когда акция совершает гэп (это означает, что она совершает большое движение — обычно не менее 5% — в любом направлении).

Покупка дешевых акций с высокой ликвидностью

Ликвидность с точки зрения инвестирования означает, что достаточное количество акций переходит из рук в руки каждый день. Помните, у каждой сделки должен быть покупатель и продавец. Если вы пытаетесь купить или продать значительное количество акций, которые никто не хочет покупать, вы можете столкнуться с тем, что сделка не будет исполнена по желаемой вами цене.

Один из способов проверить ликвидность — посмотреть на средний дневной объем торгов. Поскольку можно владеть большим количеством акций, важно выбрать такие акции, которые позволят вам при необходимости продать большое количество этих акций. В некоторых случаях, если объем акций составляет всего 1500 акций в день, а у вас более 15 000, не будет достаточно покупателей, чтобы быстро закрыть позицию.

Избегайте грошовых акций, на которые распространяются специальные сборы или ограничения

Поскольку вы планируете торговать этими акциями довольно быстро, убедитесь, что используемая вами торговая платформа не взимает специальные сборы и не устанавливает ограничений по объему. Вы должны иметь возможность торговать этими акциями так же, как и любыми другими обыкновенными акциями. Большинство платформ допускают это для акций, торгуемых на крупной бирже, но всегда полезно проверить.

Сначала торгуйте на бумаге

Совет старой школы, который может помочь вам решить, стоит ли акция того риска, особенно новичкам, заключается в том, чтобы рассмотреть возможность торговли на бумаге. Бумажная торговля — это простая концепция, при которой вы вкладываете воображаемую сумму денег, а затем отслеживаете свои сделки, не раскрывая реальные деньги. Это поможет вам увидеть, как быстро движется акция и какой объем переходит из рук в руки. Многие инвестиционные платформы позволяют легко отслеживать ваш список наблюдения.

Советы по оценке грошовых акций

Существует множество хороших служб проверки акций, которые помогут вам найти потенциальные компании грошовых акций. Это не должно быть целью вашего исследования, но это может помочь вам составить короткий список в отрасли, которую вы затем сможете исследовать индивидуально. Учитывая, что существуют буквально сотни компаний с дешевыми акциями, наличие инструмента, который может помочь вам выявить потенциальных кандидатов, может помочь сосредоточить ваши усилия.

Другим инструментом, который можно использовать при оценке грошовых акций, является ваша торговая платформа. Большинство брокеров, в том числе Robinhood и Webull, предлагают как минимум базовые образовательные инструменты, которые могут дать вам шаблон для пошаговой торговли грошовыми акциями.

При выборе платформы для мелких акций обратите внимание на следующие характеристики:

  • Инструменты построения графиков
  • Финансовые данные
  • Исследования и аналитические отчеты
  • Типы заказов

В конце концов, как узнать, стоят ли грошовые акции того, основано на том же исследовании, которое вы проводите для любых акций. Каковы его доходы и перспективы прибыли? Когда это будет выгодно? Есть ли у него конкурентное преимущество? Насколько широк его ров, если он есть?

Техническим трейдерам следует следить за движением цены и объемом. Вы захотите увидеть, насколько волатильна акция и где она находится по отношению к своим скользящим средним.

Как свести к минимуму риск при торговле грошовыми акциями

В первую очередь избавьтесь от эмоций при торговле. С учетом сказанного, все компании с грошовыми акциями имеют некоторый уровень риска. Основной риск сводится к финансам компании. Вот несколько вопросов, которые нужно задать, чтобы свести к минимуму риск торговли грошовыми акциями:

Каково отношение долга к доходам компании (т. е. есть ли у нее ликвидность)?

Многие компании с грошовыми акциями полагаются на заемные средства для финансирования своей деятельности. Но если этот рычаг является чрезмерным, это может подвергнуть компанию риску банкротства. Они также, как правило, имеют небольшую рыночную капитализацию, а это означает, что стоимость их акций в обращении низка.

Растут ли доходы и прибыль?

Многие компании с грошовыми акциями не приносят прибыли. Но если у них тоже нет дохода, есть дополнительный риск.

Есть ли у него конкурентное преимущество на рынке и/или ров, который отпугивает конкурентов?

Практически по определению компания, акции которой торгуются как грошовые акции, не сможет выполнить первые два пункта. И на последнем у них может быть продукт, который обещает конкурентное преимущество, но по какой-то причине он может еще не выйти на рынок.

Хорошим примером этого являются биотехнологические компании. Эти компании могут работать над потенциальными прорывными лекарствами и терапевтическими средствами. Тем не менее, эти компании подчиняются строгим правилам и должны пройти серию клинических испытаний, прежде чем получить прибыль или даже начать приносить доход.

Есть ли вероятность мошенничества?

Вы можете узнать о компании из информационного бюллетеня, который обещает головокружительную прибыль. Эти информационные бюллетени могут показаться очень заслуживающими доверия. Однако, если вы прочитаете заявление об отказе от ответственности, вы обнаружите, что во многих случаях компания платила редактору информационного бюллетеня за его одобрение. Это должно стать для вас гигантским красным флагом. Если бы компания была законно хорошей инвестицией, ей не нужно было бы платить, чтобы получить одобрение.

Зарабатывание денег на грошовых акциях сводится к здравому смыслу

В то время как ни одна инвестиция не обходится без рисков, грошовые акции представляют собой рискованные инвестиции. Может быть трудно понять реальную стоимость компании с грошовыми акциями. Есть ли у этой компании реальная возможность вывести продукт на рынок в больших масштабах? Это сложившаяся компания, которая переживает трудные времена?

В разгар финансового кризиса 2009 года несколько компаний скатились до уровня грошовых акций. Иногда вы можете найти одну из этих компаний и схватить их, когда они проходят через тяжелый цикл. С другой стороны, вы можете искать стартапы, которые ищут инвестиционный капитал с обещанием высокой отдачи от ваших инвестиций. В некоторых случаях, к сожалению, обещание больше обмана, чем надежды, и вы можете быстро потерять все свои инвестиции.

Чтобы инвестировать в дешевые акции, вы должны помнить, что если это кажется слишком хорошим, чтобы быть правдой, обычно это так. Однако означает ли это, что вам следует держаться подальше от дешевых акций? Не обязательно. Если вы ограничите свое участие в грошовых акциях, будете применять те же принципы, что и к другим своим инвестициям, и у вас будет время и возможность быстро входить и выходить из своих сделок, у вас может быть потенциал для заработка.

Часто задаваемые вопросы

У вас могут возникнуть вопросы о торговле и/или инвестировании в грошовые акции. Вот ответы на некоторые часто задаваемые вопросы о грошовых акциях.

Выгодны ли грошовые акции?

Могут быть. Как показало движение акций мемов, цена акций компании является отражением спроса и предложения, а не прибыльности. Есть компании, торгующиеся ниже 5 долларов за акцию со стабильной прибылью. Если прогнозируется, что прибыль со временем будет расти, это может быть признаком того, что акции стоят ваших инвестиций.

Сколько денег можно заработать на грошовых акциях?

Лучше спросить, сколько денег вы можете потерять на грошовых акциях? Вы можете потерять все свои инвестиции. Однако, с положительной стороны, положительная сторона также трудно поддается количественной оценке. Лучше основывать размер ваших инвестиций на том, сколько вы можете позволить себе потерять.

Как новички инвестируют в грошовые акции?

Новичкам следует торговать грошовыми акциями на крупных биржах (а их сотни) и избегать торговли грошовыми акциями на внебиржевом рынке или акциями на розовых листах.

Прежде чем совершить следующую сделку, вы должны это услышать.