Как заработать деньги инвестиции: Как заработать на инвестициях: заработок на инвестициях с минимальными вложениями

Содержание

Военные деньги. Как заработать на поставщиках американской армии

Дональд Трамп подписал самый большой военный бюджет в истории США. Подрядчики американской армии смогут претендовать на заказы стоимостью $0,7 трлн. Аналитики выбрали самые перспективные компании оборонного комплекса

Фото: пользователя U.S. Pacific Fleet с сайта flickr.com

Соединенные Штаты наращивают военные расходы. С 1 октября 2018 по 30 сентября 2019 года Пентагон потратит на вооружения и военные операции $716 млрд — абсолютный рекорд военного бюджета за всю историю США.

Значительная часть этих денег достанется поставщикам американской армии — компаниям Honeyweell, United Technologies и Lockheed Martin. Они производят истребители, вертолеты, турбины, авиадвигатели и множество других вещей, необходимых Пентагону. Аналитики рассказали РБК Quote, как инвестору заработать на военных предприятиях США.

Агрессивная внешняя политика США превосходно сказывается на котировках компаний американского военно-промышленного комплекса (ВПК). Сильнее всего бизнесу помогает война в Сирии; подрядчики зарабатывают также на поставках вооружений в Ирак, рассказал эксперт «Международного финансового центра» Гайдар Гасанов.

«Если мы посмотрим на биржевой фонд (ETF), относящийся к военно-промышленному комплексу США под названием S&P Aerospace & Defense
ETF
(XAR), то за последние семь лет данный фонд опередил в росте индекс S&P 500 в два с половиной раза. Этот показатель наглядно отражает влияние войны в Сирии, — заявил Гасанов. — Военный сегмент США является важным сегментом для инвестирования за счет своей стабильности и всегда находится в фокусе внимания инвесторов».

«За последние 10 лет акции оборонных компаний, торгующихся на американской бирже, выросли на 325%, в то время как общий биржевой инвестиционный фонд на индекс S&P500 (SPY) прибавил в цене вдвое меньше — 165%, — поддержал коллегу старший аналитик «Фридом Финанс» Вадим Меркулов. — Безусловно, прежние доходы не гарантируют будущие, но в США действует политика протекционизма, так что усиление Пентагона является одной из первостепенных задач. Одним из пунктов предвыборной программы нынешнего президента было восстановление престижности армии США. Что бы это ни значило, большие траты неизбежны. С учетом перечисленных причин считаю, что в сектор стоит вкладывать».

Инвестиции
в Honeywell, United Technologies и Lockheed Martin назвали оправданными практически все аналитики, опрошенные РБК Quote. В частности, вложения в оборонный комплекс США поддержали заместитель председателя правления Локо Банка Андрей Люшин, ведущий аналитик «Открытие Брокер» Андрей Кочетков и аналитик социальной сети для инвесторов eToro в России и СНГ Михаил Мащенко.

Фото: пользователя mangopulp2008 с сайта flickr.com

Honeywell выпускает аэрокосмическое оборудование, создает технологии для эксплуатации зданий и промышленных сооружений, автомобильное оборудование и турбокомпрессоры, перечисляет шеф-аналитик TeleTrade Петр Пушкарев. Пятую часть доходов компании обеспечивают заказы американской армии. «За последние 10 лет подъем бумаг Honeywell был гигантским: акции подорожали с $30 до $158, это более чем пятикратный рост», — констатировал Пушкарев.

Авиационный гигант продолжает стадию органического роста, утверждает Вадим Меркулов. По его словам, Honeywell потратит на слияния и поглощения $5,2–5,9 млрд. В первую очередь компания будет покупать малые и средние фирмы из сферы IT, кибербезопасности и технологической инфраструктуры. «Перечисленные сегменты бизнеса лучше других обеспечивают эффект масштабирования, — убежден Меркулов. — Это приведет к дополнительной диверсификации бизнеса и увеличит рентабельность за счет низкой себестоимости услуг».

При этом Honeywell отделит свое аэрокосмическое подразделение от остальных. Перед разделом промышленный гигант получит $3 млрд дивидендов от структур, выделяемых в обособленное предприятие. Гайдар Гасанов предлагает рассматривать Honeywell для долгосрочных инвестиций.

«По итогам последнего отчета Honeywell подняла свой прогноз по выручке за текущий год до $43,35 млрд, тогда как общерыночный консенсус предполагает результат $43,28 млрд. Считаю, что компания выглядит очень перспективно для покупки с целью по акции $174,4», — заключил Меркулов. Прогноз эксперта подразумевает удорожание акций на 10%.

В качестве риска инвесторы отметили вялый прирост цены за последний год. Согласно подсчетам Петра Пушкарева, весь последний год бумаги компании торгуются в диапазоне от $145 до $165 за акцию, и вряд ли смогут существенно прибавить в обозримом будущем. «Из этого узкого коридорчика бумаги Honeywell еще долго никуда не выйдут — или же выйдут, но просто перейдут в новый коридор таких же неспешных колебаний, который окажется максимум на 10-15% выше текущего коридора», — спрогнозировали в TeleTrade.

Фото: пользователя Bernard Spragg. NZ с сайта flickr.com

Доходы United Technologies состоят из денег от военных заказов примерно на 50%, подсчитали в «Международном финансовом центре» и TeleTrade. Тем не менее, эта компания может оказаться наименее перспективной среди всех военных корпораций Америки, предупреждают эксперты.

Против United Technologies сыграла продажа вертолетного производителя Sikorsky — стабильного поставщика американской армии. Компанию выкупил конкурент, авиастроитель Lockheed Martin. «В 2015 году у акций United Technologies был 25%-ный откат по цене со $120 до $90 за штуку. За тот же 2015 год бумаги Lockheed Martin подорожали на 22%», — вспоминает Петр Пушкарев.

«С начала текущего года доходы United Technologies выросли на 10% до $31,95 млрд. Чистая прибыль увеличилась на 20% до $3,39 млрд, — перечисляет Гайдар Гасанов. — Но среднее значение индекса прибыли компании фактически снизилось до $350 млн по сравнению с ранее оцененным увеличением на $425 млн. На данный момент стоит воздержаться от приобретения данной бумаги, и ожидать, когда акции компании найдут ценовое дно на отметке $127,25».

В компании «Фридом Финанс» не согласились с негативным прогнозом в отношении американского промышленного гиганта. «United Technologies — стабильная компания, у которой появляется возможность для резкого роста после поглощения Rockwell Collins за $23 млрд, — уверен Вадим Меркулов. — Это повышает привлекательность для инвесторов. Причиной роста совместного предприятия станет новая стратегия развития, которую United Technologies должна представить до конца года».

«Совместная выручка компаний составит $73,5 млрд вместо $64,5 млрд. Похожая ситуация будет и в отношении прибыли, — добавил Меркулов. — За счет синергии после объединения маржинальность корпорации повысится на 4–5%. Целевая цена по United Technologies $148,7 за акцию до конца года».

Фото: пользователя U.S. Pacific Fleet с сайта flickr.com

Lockheed Martin имеет крупнейшие контракты на поставку вооружения среди всех мировых игроков. Корпорация специализируется в области авиастроения, авиакосмической техники, судостроения, автоматизации почтовых служб, а также аэропортовой инфраструктуры и логистики. 82% всей выручки генерирует Пентагон, остальные 18% выручки формируются от заказов со стороны NASA, утверждает «Международный финансовый центр».

«Рост военного бюджета США в 2018 году уже дал свои плоды: за первые полгода фирма заработала $8,05 на акцию, что на 38% больше, чем за аналогичный период 2017 года. Lockheed Martin удалось увеличить доходность практически всех направлений за второй квартал 2018 года», — рассказал Михаил Мащенко

Основной козырь компании — истребители последнего поколения F-35. Военные власти США заплатят Lockheed Martin $7,6 млрд за 77 многофункциональных бомбардировщиков-невидимок. «Производство этих самолетов имеет самую высокую маржинальность, равную 10%», — указывает «Фридом Финанс».

«Увеличение маржинальности дает компании возможность разрабатывать новые продукты или снижать себестоимость производства. К 2019 году ожидаю, что F-35 будет способен обеспечить компании более 30% выручки, которая приблизится к $100 млрд. Целевая цена по акции Lockheed Martin до конца первого квартала будущего года — $373», — предсказал Вадим Меркулов.

«В свете последних событий можно вполне ожидать новых рекордов от компании, что порадует инвесторов как ростом курса акций, так и неплохими дивидендами. За последние 10 лет они увеличились с $1,83 до $7,46», — поддержал позитивный настрой в отношении Lockheed Martin Михаил Мащенко из eToro.

«На торгах более активны покупатели United Technologies, акции этой компании агрессивнее отрабатывают отскоки после просадок. А Lockheed Martin более подходит для консервативных инвесторов, которым желательно минимизировать
волатильность
портфелей» — резюмировал Андрей Люшин.

Биржевой фонд, вкладывающий средства участников в акции по определенному принципу: например, в индекс, отрасль или регион. Помимо акций в состав фонда могут входить и другие инструменты: бонды, товары и пр.

Изменчивость цены в определенный промежуток времени. Финансовый показатель в управлении финансовыми рисками. Характеризует тенденцию изменчивости цены – резкое падение или рост приводит к росту волатильности.
Подробнее

Инвестиции — это вложение денежных средств для получения дохода или сохранения капитала. Различают финансовые инвестиции (покупка ценных бумаг) и реальные (инвестиции в промышленность, строительство и так далее). В широком смысле инвестиции делятся на множество подвидов: частные или государственные, спекулятивные или венчурные и прочие.
Подробнее

Куплю акции Tesla на пару сотен евро, разбогатею, в 30 лет выйду на пенсию и перееду жить на Карибы или советы начинающему инвестору о вложениях в акции | Комментарии экспертов | Медиа-пространство

Опубликовано
1 февраля 2021 года

Кажется, никогда еще не было столько соблазнов и возможностей начать играть на финансовых рынках, как сейчас! На привычных депозитах сейчас можно заработать круглый ноль, а распространяемые в социальных сетях громкие истории успеха так и манят начать инвестировать в акции. «С начала 2020 года акции Tesla подорожали в десять раз – с 85 долларов США за акцию до 850 долларов на сегодняшний момент». Читая такие статьи, многие задаются вопросом – а почему бы и мне не попробовать прикупить акции Tesla?

В прошлом году был отмечен стремительный рост числа транзакций на местных и мировых биржах, причиной которого стал приход на рынок огромного количества мелких частных игроков. Основной наплыв непрофессиональных трейдеров принял на себя рынок акций, на котором можно найти бесчисленное количество различного рода предложений начать инвестировать одним кликом, с одного евро, без комиссионной платы и т.п. Все это привело на рынок акций миллионы новых пользователей. Популярные социальные сети – Twitter, Facebook, Tiktok – пестрят историями о головокружительных прибылях от спекуляций с отдельными акциями и призывами присоединиться к празднику. Создается чувство, что стоит только начать, и деньги сразу польются рекой.

Да, рынок трансформировался, появились небывалые возможности доступа, которые привлекают на рынок новых игроков с новыми деньгами. Кажется, уже ничего не будет как прежде, а анализ финансовых данных компаний, диверсификация рисков, балансировка портфелей и другие вещи остались уделом старичков. Но ведь история все это уже проходила, причем неоднократно, и каждый раз сильнее оказывались старые добрые «законы физики» финансового рынка.

О них, а также о том, как сориентироваться в безграничном потоке информации, с чего начать и как зарабатывать начинающему инвестору, рассказывает Зигурдс Вайкулис, член правления и руководитель Отдела управления портфелями компании CBL Asset Management.

Инвестируйте ровно столько, сколько можете позволить себе потерять

Эксперты рекомендуют инвестировать только так называемые свободные средства – деньги, которые остаются у вас после всех текущих трат, и часть которых вы теоретически можете позволить себе потерять без сильного ущерба для привычного образа жизни. Это совершенно точно не первый лишний или накопленный евро – сначала нужно создать подушку безопасности в размере ваших расходов за период от трех до шести месяцев. Все остальные деньги уже считаются свободными средствами и их не только можно, но и желательно инвестировать. Деньги должны работать, иначе они просто обесценятся.

Когда лучше всего начать инвестировать

Пословица гласит: «Лучшее время, чтобы посадить дерево, было 20 лет назад. Следующий лучший момент – сегодня». Вы можете придумать сколько угодно отговорок и причин, почему вы тянете с инвестициями – то рынок уже слишком долго находится на пике, то кризис на дворе и страшно, что все будет плохо и т. д. Но нужно помнить, что инвестиции – это долгосрочный проект и при длительном периоде инвестирования точка входа не имеет особого значения.

Начинайте с относительно простых инвестиций

Учиться нужно, делая. В сфере инвестиций тоже все нужно делать постепенно. Не имея абсолютно никакого опыта, не следует сразу же азартно скупать акции отдельных компаний. Чтобы понять, как работают финансовые рынки, а также протестировать свое отношение к происходящим на них событиям, начинать рекомендуется со сравнительно простых продуктов, а лучше всего со сбалансированных фондов вложений. Немало таких фондов есть и в линейке продуктов CBL Asset Management. Сбалансированные фонды – это инвестиционные фонды, которые инвестируют деньги в разные классы активов, начиная с акций и заканчивая наиболее надежными облигациями. Подобным образом управляются как крупнейшие мировые пенсионные фонды, так и различные резервные средства, исчисляемые триллионами долларов. Сбалансированные фонды имеют разные степени риска и позволяют инвестировать, начиная с нескольких десятков евро.

Выбор очень велик – от популярных среди неопытных инвесторов пассивных и дешевых индексных фондов до активно управляемых фондов акций и облигаций, которые включают в себя тщательно отобранные управляющим предприятия. По мере роста направляемого на инвестиции объема средств и опыта инвестора, выбор доступных и подходящих фондов становится практически неограниченным.

Не ставьте все на одну карту или риски и сбалансированный портфель

Диверсификация риска – одна из важнейших задач любого инвестора, независимо от его возраста, опыта или знаний. Не стоит вкладывать все свои деньги в акции одной единственной компании, какой бы известной и потенциально перспективной она ни была. Даже Римская империя не была вечной, поэтому вряд ли такими станут Facebook или Apple.

Акции скольких компаний нужно иметь в портфеле, чтобы можно было говорить о диверсификации? Какого-то единого принципа тут нет, но я бы сказал, что минимум – это от 10 до 15 компаний, охватывающих разные отрасли и регионы. К тому же, чем меньше в портфеле компаний, тем больше инвестору следует знать об их бизнесе, финансовых показателях и анализе оценки акций.

Однако одной диверсификации мало, нужна еще и балансировка портфеля. Риск акций необходимо разбавить, желательно ценными бумагами, которые ведут себя диаметрально противоположно акциям в разных фазах экономического цикла. Такой сбалансированный портфель способен легче пережить неожиданные колебания рынка и избавит инвестора от лишней головной боли.

Выясните все возможные расходы

Это особенно важно, если вы планируете инвестировать небольшую сумму денег. Например, если вы покупаете акции на 100 евро, а минимальная комиссия за сделку составляет 20 евро, то такая инвестиция в принципе является бессмысленной, при условии, если ваша цель – не просто учиться, а именно зарабатывать. Поэтому прежде чем решить, какую сумму инвестировать, следует выяснить все потенциальные расходы, чтобы затраты и потенциальная отдача были соразмерными. Если нужно назвать одну цифру, которая подошла бы ко всему, то я бы сказал, что это 1 % от суммы сделки.

Например, доли управляемых нами сбалансированных инвестиционных фондов, которые получили высокую международную оценку, можно приобрести без каких-либо дополнительных комиссий, если сумма превышает 100 евро.

Оценивайте, где покупать и держать

Читайте, узнавайте, сравнивайте! Комиссионная плата – это только часть истории. Сегодня сеть пестрит бесчисленными иностранными платформами, которые обещают манну небесную, причем совершенно бесплатно. Но если внимательно прочитать напечатанные мелким шрифтом примечания, что может оказаться, что скидки действуют только для небольших сумм или ограниченного количества транзакций. Второй вопрос – где находятся ваши деньги и ценные бумаги? На далеком заморском острове у неизвестных посредников или в банке, который четко соблюдает строгие европейские требования по безопасному хранению ценных бумаг и обеспечивает гарантии вкладов? К кому бы обратитесь за помощью, если возникнут проблемы? Будете искать на форуме или спросите у банковских брокеров? А как вы будете решать налоговые вопросы? В Латвии относительно недавно было введено дружественное для пользователя регулирование инвестиционного счета, которое значительно облегчает данный процесс. Никто ведь не хочет, чтобы в один прекрасный день ему в дверь постучала СГД из-за неуплаченного налога.

Стоит ли занимать деньги, чтобы инвестировать?

Ни в коем случае. Сегодня займу, завтра куплю акции известной компании, а послезавтра их продам с огромной прибылью – это самый прямой путь к банкроту. Все работает до поры, до времени. Дерзкие спекуляции могут сработать один раз, второй, третий…, но на четвертый раз что-то обязательно пойдет не так. К сожалению, такие ситуации приходится видеть очень часто. Не все умеют вовремя останавливаться.

Личный опыт

Я сам начал инвестировать примерно 13 лет назад, когда у меня появились свободные средства после всех текущих трат и уплаты кредитов. Несмотря на то, что на тот момент я уже довольно долго был профессионально связан с инвестициями, в первое время я упорно игнорировал все описанные выше инвестиционные советы и истины – мои сделки были рискованными и носили исключительно спекулятивный характер. Ведь чем меньше сумма инвестиций, тем большую величину мультипликатора хочется получить. Впрочем, параллельно я создаю накопления и с помощью более надежных инструментов, вкладывая средства в 3-й пенсионный уровень, в фонды CBL (многими их этих продуктов я сам управляю), а также в зарубежные инвестиционные фонды. Совсем небольшую часть средств я по-прежнему направляю на спекулятивные сделки – как говориться, для поддержания тонуса. У меня есть возможность сравнить оба стиля, поэтому могу сказать, что в финансовом плане однозначно побеждает более надежный формат.

Можно ли заработать, инвестируя в золото?

Мы можем получать комиссионные за некоторые ссылки на продукты на этой странице. Акции зависят от наличия и условий продавца.

MoneyWatch: управление своими деньгами

Тим Максвелл

13 января 2023 г. / 11:15
/ Новости Си-Би-Эс

Инвестирование в золото часто выгодно, особенно во время инфляции.

Гетти Изображений/iStockphoto

Еще один год в книгах, и многие американцы начинают 2023 год с пересмотра своих финансов и переоценки своих инвестиций. На фоне волатильности фондового рынка, международных беспорядков и потенциальной рецессии некоторые инвесторы обращаются к золоту как к безопасному убежищу для своих инвестиций.

Исторически общепринятой инвестиционной стратегией было рассматривать золото как средство сбережения в неспокойные времена. Но можно ли заработать, инвестируя в золото? Хотя инвесторы обычно инвестируют в золото, чтобы диверсифицировать и стабилизировать свои портфели, на инвестициях в золото можно зарабатывать деньги.

Если вы считаете, что можете извлечь выгоду из инвестиций в золото, начните с запроса бесплатного набора для защиты богатства, чтобы узнать больше об этой уникальной возможности.

Как заработать на золоте

Один из самых простых способов инвестировать в золото — это покупать золотые слитки и монеты, стоимость которых может вырасти в цене из-за инфляции или мировых беспорядков. По данным Financial Post, во время финансового кризиса конца 2000-х сильный толчок инвестиций в золото спровоцировал рост цены на золото с 800 долларов за унцию в 2009 году до 1900 долларов в 2011 году.

Точно так же инвестиции в золото резко выросли во время пандемии, в результате чего средняя цена на золото выросла с 1393,34 доллара в 2019 году до 1798,89 доллара в 2021 году, согласно MacroTrends.

Если вы не хотите возиться с хранением физического золота, вы можете владеть золотыми запасами, цены на которые колеблются вместе с ценой на золото. Как и компании в других секторах, которые хорошо работают независимо от отраслевых тенденций, некоторые золотодобывающие компании хорошо управляются и получают прибыль, даже когда цены на золото падают. Кроме того, небольшой рост цены на золото может привести к существенному росту стоимости некоторых золотых акций, обеспечив более высокую отдачу от инвестиций для их акционеров, чем могут получить владельцы физического золота.

Золотые биржевые фонды (ETF), совокупность акций золотодобывающих компаний, являются еще одним вариантом получения потенциальной прибыли от золота. Многие инвесторы предпочитают ETF отдельным золотым акциям, чтобы распределить свои инвестиционные риски.

Конечно, инвестиции в золотые акции и ETF подвержены тем же колебаниям, что и фондовый рынок. Это означает, что ваши инвестиции могут упасть во время краха фондового рынка, даже если цены на золото останутся неизменными.

Узнайте больше о том, как зарабатывать деньги, инвестируя в золото, с бесплатным набором для защиты богатства от Goldco!

Как вы можете не заработать, инвестируя в золото

Как и другие активы, инвестиции в золото могут упасть в цене, поэтому важно понимать риски, прежде чем вкладывать свои деньги. Один из способов снизить вероятность потерь — избегать более рискованных видов инвестиций. Например, некоторые эксперты предостерегают от покупки:

Пробные монеты: Это специальные монеты, предназначенные для коллекционеров, которые, по словам Монетного двора США, являются монетами самого высокого качества, которые он производит. Цены на эти монеты могут быть завышены из-за спроса коллекционеров, а их стоимость в золоте может исчезнуть в зависимости от рыночных условий. Покупка стандартных золотых монет у авторитетного дилера может быть более безопасной ставкой.
Дробные монеты: Как следует из названия, дробные монеты доступны в долях унции, таких как пол-унции или четверть унции. Хотя эти монеты являются доступным способом для многих инвестировать в золото, они имеют более высокую наценку, чем монеты весом в одну унцию, от девяти до 15%.
Фьючерсы и опционы на золото: Фьючерсы и опционы представляют собой самую рискованную форму инвестиций в золото. Эти спекулятивные варианты инвестирования могут принести как более высокую прибыль, так и катастрофические убытки. Поскольку риск настолько значителен, многие онлайн-брокерские конторы требуют, чтобы вы подписали дополнительные формы, подтверждающие потенциальную опасность, которую представляют эти деривативы.

Другие соображения

Хотя на инвестициях в золото можно заработать деньги, сторонники желтого металла обычно рассматривают его как инструмент сохранения богатства, а не роста. Традиционно фондовый рынок имеет тенденцию приносить более высокую прибыль, чем золото. По данным MacroTrends, с 1990 по 2020 год цена на золото выросла примерно на 462% со средней цены закрытия в 383,73 доллара до 1773,73 доллара. За тот же 30-летний период промышленный индекс Доу-Джонса (DJIA) вырос примерно на 1003% по сравнению со средней ценой в 2679 долларов.от 0,45 в 1990 году до 26 890,67 долларов в 2020 году.

В течение более коротких периодов золото может превзойти фондовый рынок, поскольку инвесторы реагируют на инфляцию, мировые потрясения и другие факторы, которые побуждают инвесторов покупать золото. Но в долгосрочной перспективе фондовый рынок обеспечивает значительно более высокую рентабельность инвестиций. Таким образом, лучше всего рассматривать золото как убежище и способ диверсифицировать свой портфель.

Узнайте больше с помощью бесплатного комплекта защиты богатства от Goldco прямо сейчас.

Суть

На золоте можно делать деньги, хотя сохранение богатства может быть более подходящей целью. Как и в случае любых инвестиций, взвесьте все «за» и «против» покупки золота и то, как золото может помочь вам в достижении ваших финансовых целей. Например, пожилые люди, ищущие актив, приносящий доход, скорее всего, найдут варианты получше, чем золото. Однако, если вы ищете хеджирование от инфляции, инвестирование в золото может иметь смысл. Вы можете начать рассмотрение вариантов инвестиций в золото, просмотрев компании в таблице ниже.

Впервые опубликовано 13 января 2023 г. / 11:15

Спасибо, что читаете CBS NEWS.

Создайте бесплатную учетную запись или войдите в систему
, чтобы получить доступ к дополнительным функциям.

Пожалуйста, введите адрес электронной почты, чтобы продолжить

Пожалуйста, введите действительный адрес электронной почты, чтобы продолжить

Получение дохода с помощью ETF: что вам нужно знать

Некоторые биржевые фонды или ETF могут обеспечить потенциальный поток дохода, который может предложить большую диверсификацию, чем инвестирование только в одну акцию. Независимо от того, реорганизуете ли вы свой портфель для своих золотых лет или только начинаете исследовать фонды, ориентированные на доход, вы можете рассмотреть этот тип инвестиций.

Для начала давайте рассмотрим некоторые основные сведения.

Что такое ETF?

ETF — это корзина ценных бумаг, которая торгуется на бирже как отдельная акция. Например, ETF может содержать различные акции, облигации, кредиты, валюту, драгоценные металлы, фьючерсные контракты или другие виды инвестиций. ETF пытаются распределить риск между несколькими инвестициями, но позволяют инвесторам приобретать доступ к корзине через одну ценную бумагу.

Как и взаимные фонды, ETF бывают разных форм. Некоторые ETF нацелены на получение дохода за счет инвестиций в ценные бумаги с фиксированным доходом или акции, по которым исторически выплачивались дивиденды. Другие нацелены на конкретный сектор, такой как финансы или энергетика. Другие инвестируют в товары или держат драгоценные металлы.

Исторически сложилось так, что большинство ETF пытались воспроизвести производительность опубликованных индексов. Однако есть также много активно управляемых ETF, которые не отслеживают опубликованные индексы.

В отличие от взаимных фондов, которые оцениваются и рассчитываются один раз в день по стоимости чистых активов (NAV), ETF торгуются на бирже и могут быть куплены или проданы в течение торгового дня. Как и акции, цены колеблются в течение каждой сессии. Это может позволить инвесторам получить как потенциальные преимущества диверсифицированных инвестиций, так и гибкость внутридневных покупок и продаж.

Как ETF потенциально могут помочь в получении дохода

Большая часть дохода ETF генерируется базовыми активами фонда. Как правило, это дивиденды по акциям или проценты (купоны) по облигациям.

Дивиденды : Это часть прибыли компании, выплачиваемая акционерам наличными или акциями на основе каждой акции, иногда для привлечения инвесторов к покупке акций. Если инвестор владеет акциями ETF, он может получать выплаты, известные как дивиденды, на регулярной основе (ежемесячно или с другим интервалом, в зависимости от ETF).

Как выбрать высокодоходные ETF

Вот некоторые типы ETF, которые может рассмотреть инвестор, ищущий доход:

ETF, выплачивающие дивиденды предлагают потенциальный прирост капитала от повышения цен на акции, которыми владеет ваш ETF, плюс дивиденды, выплачиваемые по этим акциям. .
Фонды облигаций ETF могут обеспечить более надежный процентный доход от инвестиций в государственные облигации, облигации агентств, муниципальные облигации, корпоративные облигации и т. д.
Инвестиционные фонды недвижимости (REIT) ETF зарабатывают деньги на основном приросте капитала от продажи недвижимости и доходов от услуг (аренды), полученных от квартир, отелей, офисных зданий или другой недвижимости, принадлежащей REIT, в которой ETF вложил.

Инвесторы могут подумать о дополнении своего портфеля ETF или создании доходного портфеля, состоящего только из ETF. В любом случае, важно рассмотреть возможность применения диверсифицированного подхода, чтобы не подвергать себя чрезмерному воздействию одного класса активов.

Некоторые аспекты стоимости и налогообложения доходов ETF

ETF могут быть недорогим способом диверсификации портфеля, потому что они могут избежать более высоких операционных издержек, часто связанных с индивидуальным выбором акций, или часто более высоких коэффициентов расходов активно управляемых взаимных фондов.

Но следует отметить, что некоторые активно управляемые ETF и смарт-бета-ETF имеют более высокие коэффициенты расходов, чем пассивные ETF, а некоторые ETF имеют более высокие коэффициенты расходов, чем взаимные фонды, поэтому инвесторам важно изучить свой выбор и прочитать проспект каждого фонда, прежде чем инвестировать.

Налоговые последствия ETF могут быть сложными и различаться в зависимости от класса и структуры активов.

Если инвестор продает ETF дороже, чем он его купил, он может заплатить налог на прирост капитала с полученной прибыли. В целом, налогообложение большинства инвестиций в ETF зависит от того, как долго инвестор владеет фондом. Если инвестор владеет акциями ETF менее года, прибыль облагается налогом по той же ставке, что и обычный доход. Если фонд удерживается дольше года, прибыль будет облагаться налогом по ставкам прироста капитала. Однако юридическая структура конкретного ETF может усложнить налоговую картину. Некоторые ETF облагаются налогом по-разному из-за их структуры в виде трастов или товариществ с ограниченной ответственностью.

Любой доход в виде процентов или дивидендов, который инвестор может получить, инвестируя в ETF, облагается налогом в том году, когда он получает платеж, независимо от того, инвестируют ли они по-прежнему в ETF. Некоторые дивиденды от ETF акций являются «квалифицированными» и облагаются налогом по таким же ставкам, что и прирост капитала. Инвесторы рынка облигаций также должны платить налоги с любых выплаченных процентов, а проценты обычно облагаются налогом как обычный доход, за исключением муниципальных облигаций, которые обычно не облагаются федеральными налогами.

Комиссии в разных фондах везде разные. Внимательно прочитайте проспект, особенно если есть два или более ETF, отслеживающих одни и те же или похожие индексы. Вы можете обнаружить, что один ETF взимает больше комиссий за те же инвестиции, чем другой ETF с более низкими комиссиями. Сравнительный магазин для экономии средств. И убедитесь, что базовые ценные бумаги ETF соответствуют тому, что вы ищете.

Отсутствие инвестиций — это гарантия, но хорошо составленный портфель, который может включать ETF, потенциально может помочь вам создать стабильный поток дохода для повседневных расходов, путешествий и других дискреционных статей или, возможно, для увеличения ваших сбережений.

Мы можем помочь вам начать работу с ETF.