Как заработать на ценных бумагах: Как заработать на акциях?

Содержание

что такое компании роста и стоимости, акции первого, второго и третьего эшелона, рыночная капитализация и голубые фишки

Цена акции отражает то, как инвесторы оценивают текущее и будущее состояние дел в компании: сколько стоят ее активы, насколько эффективно ее руководство, есть ли у компании потенциал увеличивать прибыль в дальнейшем.

Цена акции может расти, когда компания получает прибыль на протяжении нескольких лет: инвесторы ждут высоких дивидендов и с большой охотой покупают ее акции.

Но даже когда компания решает не платить дивиденды и вкладывает все средства в дальнейшее развитие своего бизнеса, это все равно может стать поводом для роста ее котировок. Так происходит потому, что инвесторы надеются на увеличение доли компании на рынке, а это означает потенциально больший объем прибыли в будущем. Что такое котировка

И наоборот: цена акции снижается, если компания работает неэффективно, ничего не зарабатывает и копит долги. В этой ситуации инвесторы понимают, что ждать прибыли от такой компании бессмысленно, и начинают избавляться от ее акций.

Однако всегда важно помнить, что развитие экономики предсказать очень трудно и предыдущий рост компании не гарантирует ее рост в будущем. А сегодняшнее снижение цены на акции не означает, что они будут дешеветь и завтра.

Капитализация — это совокупная стоимость всех акций компании.

Например, если у компании 100 акций и стоимость каждой акции на бирже составляет 2 ₽, то рыночная капитализация равна 200 ₽.

Если одна акция стала стоить 3 ₽, то капитализация вырастет до 300 ₽.

Чтобы заработать на росте капитализации, нужно дождаться удачного момента и продать акции. Пока акции не проданы — по сути, у вас нет дохода. Такую ситуацию еще называют нереализованной, или «бумажной», прибылью, потому что она есть только «на бумаге», точнее — на экране вашего смартфона.

Например, вы купили акции по 50 ₽ за штуку, и через месяц их цена поднялась до 100 ₽. Кажется, что вы удвоили свои вложения, но это не совсем так. Пока вы не продадите акции по 100 ₽, у вас не будет этого дохода — но всегда есть вероятность, что на следующий день акции вновь станут стоить 50 ₽ или даже упадут до 25 ₽.

Обычно капитализация быстро растет у молодых компаний, которые только начинают захватывать свою долю рынка. Если вложиться в них еще на стадии малой капитализации, можно получить доходность, многократно превышающую доходность по акциям и облигациям больших компаний с устоявшейся долей на рынке. Но и риски тоже очень велики: ведь никто точно не знает, получится ли у молодой компании стать новым гигантом в своей индустрии. Что такое венчурные инвестиции

Это доля от чистой прибыли компании, которая приходится на одну ее обыкновенную акцию, с учетом возможного изменения общего количества акций в обращении. Такие изменения могут произойти, например, в случае дополнительной эмиссии или обратного выкупа акций.

Показатель разводненной прибыли, или diluted EPS, необходим, чтобы понять, насколько цена акции соотносится с тем доходом, который инвестор может потенциально от этой акции получить. И как этот доход может уменьшиться, если акций компании станет больше.

Для этого при расчете diluted EPS учитывают потенциальное количество новых обыкновенных акций, которые могут появиться из-за конвертации других инструментов: привилегированных акций, облигаций или опционов.

Например, по итогам года компания получила прибыль в размере 100 000 ₽ и готова распределить ее в виде дивидендов между 200 обыкновенными акциями. Тогда на одну акцию будет приходиться: 100 000 ₽ / 200 акций = 500 ₽.

Но, помимо этого, компания в виде бонусов выплачивает менеджменту опционы, которые можно обменять еще на 300 обыкновенных акций. И если менеджмент решит реализовать свои опционы, суммарно у компании станет уже 500 акций.

В этом случае показатель разводненной прибыли будет таким: 100 000 ₽ / 500 акций = 200 ₽ за акцию. То есть дивидендный доход для каждого отдельного инвестора будет меньше.

Наличие опционов или привилегированных акций, которые можно конвертировать в обычные акции, должно быть отражено в отчетах компании — их обязаны публиковать каждый квартал. Чаще всего там же указывается и сам показатель разводненной прибыли на одну акцию. В Тинькофф-журнале есть бесплатный курс о том, как правильно читать отчетность компании, чтобы изучить ее бизнес и найти идеи для инвестиций. Читать курс

Также размер разводненной прибыли на акцию можно посмотреть в карточке конкретной бумаги в приложении Тинькофф Инвестиций, на вкладке «Показатели»

Акции роста — это ценные бумаги компаний, бизнес-модель которых позволяет им расширять свою долю на рынке гораздо быстрее, чем в среднем по отрасли. Соответственно, и цена на акции этих компаний растет очень высокими темпами.

Акции стоимости — это бумаги крупных компаний с уже устоявшимся и хорошо предсказуемым бизнесом. Так как большому бизнесу сложнее и дальше увеличиваться в размерах, цена на акции этих компаний растет гораздо более скромными темпами.

Среди участников фондового рынка популярны две инвестиционные стратегии.

Покупка акций роста — тут инвесторы делают ставку на то, что цена на такие акции продолжит расти опережающими темпами, и в подходящий момент они смогут выгодно их продать.

Минусы этого подхода в том, что, как правило, такие компании не платят дивиденды, направляя весь свободный денежный поток на развитие и экспансию бизнеса в своей или смежной отрасли. То есть фактически инвестор может получить доход, только продав акции.

Например, Amazon — это классическая компания роста. Она занимается электронной коммерцией и показывает рост выручки и капитализации даже в кризисное время за счет постоянного расширения своего влияния на рынке. С 2016 года стоимость акций компании выросла на 379%, в то время как американский рынок ценных бумаг вырос на 105%.

Покупка акций стоимости — тут инвесторы ставят на устоявшуюся бизнес-модель компании, которая позволяет ей получать высокий доход и распределять его между акционерами. То есть инвесторы получают постоянный денежный поток в виде дивидендных выплат.

Минусы этого подхода в том, что рост цен на акции таких компаний редко превышает общеотраслевые темпы.

Например, к компаниям стоимости можно отнести телекоммуникационных гигантов вроде МТС в России или AT&T в США. Эти компании платят хорошие дивиденды, но цена на их акции растет на уровне всего рынка, потому что они уже заняли свою нишу и значительного прироста клиентской базы — а значит, и выручки — в ближайшее время не предвидится.

Эшелон — это условное понятие, которое показывает популярность конкретных акций среди инвесторов. Чаще всего выделяют три таких эшелона.

Первый эшелон — это компании с самыми громкими именами, стабильным бизнесом и высокой рыночной капитализацией. Их акции всегда пользуются большим спросом, поэтому их можно легко купить или продать на бирже, а резкие скачки цен на акции первого эшелона происходят редко. Часто такие акции еще называют голубыми фишками. Что такое рыночная капитализация

Второй эшелон — это уже не такие крупные и известные компании, поэтому их акции гораздо менее популярны среди инвесторов. Даже в основную торговую сессию на бирже может не получиться быстро продать такие акции по выгодной цене, потому что желающих купить их не так много. Из-за этого цены на акции второго эшелона могут меняться на 10% и больше за одну торговую сессию.

Третий эшелон — это малоизвестные компании средней и малой капитализации, которые считаются самыми рискованными для инвестиций. Желающих купить их всегда очень мало: бывает, что по акциям третьего эшелона за несколько дней не заключают ни одной сделки. Поэтому цена на них может меняться очень резко — на 20% и больше всего за одну сессию.

Чтобы отличить акции третьего эшелона от голубых фишек, помимо названия, стоит посмотреть на объемы торгов. В приложении Тинькофф Инвестиций это можно сделать в карточке конкретной бумаги на вкладке «Стакан». Что такое биржевой стакан

В биржевом стакане можно увидеть, сколько лотов конкретной ценной бумаги готовы купить и продать на бирже в текущий момент, а также какие цены предлагают продавцы и покупатели

Так называют акции самых известных на рынке компаний с многолетней историей, устоявшейся репутацией и стабильными финансовыми показателями. Например, 15 самых популярных акций российского рынка представлены в отдельном индексе, рассчитываемом Московской биржей.

Голубые фишки обладают характеристиками, которые выделяют их на фоне других бумаг на фондовом рынке.

Высокая ликвидность — на голубые фишки приходится основной объем торгов на рынке ценных бумаг, поэтому такие активы легко купить или продать в большом объеме в любой момент работы биржи. Когда можно торговать на бирже

Хорошие показатели бизнеса — такие компании имеют стабильный рост дохода, надежность и высокую капитализацию на протяжении как минимум нескольких лет. Это может указывать на то, что интерес к компании вызван не только спекулятивным настроением на рынке, но и реально работающим бизнесом.

Лидерство в своей отрасли — обычно компании, акции которых причисляют к голубым фишкам, являются лидерами в своей экономической отрасли или входят в первую пятерку лидеров.

Это компании, которые каждый год стабильно платят дивиденды и делают это в течение многих лет. Например, многие американские компании, которые чаще всего и включают в список дивидендных аристократов, платят стабильные дивиденды своим акционерам и даже увеличивают их размер год от года на протяжении более 25 лет.

Чтобы войти в список дивидендных аристократов, компании должны выполнить еще несколько условий, в том числе иметь капитализацию не меньше 3 млрд $ и среднедневной объем торгов их акциями от 5 млрд $, а также входить в индекс S&P 500 — это список самых крупных компаний в США. В Тинькофф-журнале есть подробная статья о том, как и зачем инвестировать в дивидендных аристократов.

Сколько можно заработать на фондовом рынке на ценных бумагах

Любым рассуждениям относительно того, сколько можно заработать на фондовом рынке, должны предшествовать изучение вопроса функционирования биржи ценных бумаг и анализ полученной информации. Вопрос прибыли от фондовых операций в первую очередь актуален людям, желающим найти дополнительный источник дохода.

Кому интересен заработок на фондовых рынках

В поисках альтернативных вариантов заработка многие предприимчивые люди обращаются к бирже. Сколько можно реально заработать на таких операциях и насколько велик риск потери вложенных средств? Целью совершения всех сделок на фондовых рынках является перепродажа активов с таким расчетом, чтобы между ценой приобретения и реализации осталась максимальная прибыль.

Предметом торгов на фондовом рынке являются все виды ценных бумаг: облигации, акции и т.д. Чтобы заработать на бумагах, необходимы знания и интуиция. При этом одних предчувствий недостаточно, придется досконально изучить правила торговли на подобного рода рынках.

Виды фондовых биржевых площадок

Для успешной торговли и стабильного заработка на фондовых рынках новичку необходимо понимать их классификацию. Рынок ценных бумаг бывает первичным и вторичным. Различать понятия между собой необходимо, в противном случае заработать на бирже ничего не получится.

Бумаги на первичном фондовом рынке появляются впервые, они еще не были в обороте. Пример таких ценных бумаг – акции малоизвестной компании, которая ранее не фигурировала на рынках и требует для дальнейшего развития вложения инвестиций. Характеристика такой биржи – накопление значительных инвестиций в национальной экономике страны.

На вторичном рынке ценных бумаг можно встретить акции или облигации, многократно бывшие в обороте. Заработок на фондовых рынках этого типа происходит за счет спекуляции действующими акциями: предмет торгов покупают и продают многократно, цель же всех манипуляций – извлечение максимальной прибыли.

Вторичный фондовый рынок позволяет сформировать настоящую, актуальную стоимость каждой ценной бумаги.

Сколько можно заработать на фондовом рынке

Пределы того, каким может быть заработок на фондовых рынках, неизвестен даже самым опытным игрокам. Чем стабильнее экономика отдельно взятой страны, тем более развит ее фондовый рынок. И желание заработать на инвестировании в национальную промышленность или сферу услуг является символом благополучия граждан.

Примечательно, что мировой оборот на фондовом рынке 2014 года превысил триллионы долларов США! Это огромная сумма, которая является отличным стимулом для желающих заработать на своих интеллектуальных и аналитических способностях.

Мало кто из людей откажется от дополнительного дохода, поэтому вопрос: «сколько можно «поднять» на ценных бумагах» действительно интересен большинству населения планеты. Рынок акций и облигаций настолько широк, что число игроков может быть любым. Для успешной торговли не важны физические параметры (вес, рост и цвет глаз), люди разных профессий и темпераментов могут открыть для себя новый, стабильный источник получения прибыли.

Тактика поведения на фондовом рынке

Рынок ценных бумаг не всегда был доступен всем желающим. Чтобы заработать свой первый капитал, важно определиться со стратегией поведения на бирже. Что потребуется новичку? В первую очередь – первоначальный капитал и во вторую очередь – грамотная стратегия.

Играть на фондовом рынке можно пассивно и активно. Пассивные игроки могут заработать, если отличаются следующими талантами:

природное чутье, хорошо развитая интуиция;
финансовая грамотность;
аналитические навыки;
умение прогнозировать развитие событий на долгосрочную перспективу.

Пример пассивного поведения на рынке ценных бумаг: приобретение акций молодой, но очень перспективной компании. На первых этапах развития активы малоизвестного предприятия ценятся невысоко, но мере роста прибыльности его бизнеса и авторитета стоимость каждой акции растет в геометрической прогрессии. Продав бумаги этой компании через 10-20 лет, можно очень хорошо заработать на чужих достижениях и собственных аналитических талантах.

Если игрок решил покорять фондовый рынок с помощью активной стратегии, заработать можно на многократных сделках купли-продажи отдельных активов. Краткосрочные прогнозы развития ситуации – самый популярный способ биржевого заработка.

Необходимость изучения фондового рынка

Чтобы заработать на торговле ценными бумагами, новичку придется усвоить массу новой информации:

правила трейдинга;
определение коэффициента Free-float;
изменение ликвидности и многое другое.

Даже бывалым игрокам не сразу удалось заработать свои стабильные прибыли на торговле ценными бумагами, сначала им пришлось осваивать правила поведения на рынке и узнавать много нового в неизведанном до этого деле. Рынок акций, облигаций и иных бумаг представляет собой сложный, живой организм. Развитие этой площадки происходит по определенным законам, знание этих закономерностей – ключ к успеху.

Наш сервис – отличное подспорье начинающему трейдеру

Новички, которые хотят заработать на биржевых операциях, могут самостоятельно изучать вопрос в интернете. Фондовый рынок – сфера инвестиционной активности, о которой написана масса книг и специальной литературы. Но при саморазвитии возможны «слепые» пятна в сознании обучающегося, ведь некоторые важные детали могут быть истолкованы неверно или не поняты до конца.

Неопытных игроков рынок наказывает проигрышами, постоянными крахами надежд на стабильный заработок. Заработать реальную сумму можно, если получить максимум ценной информации и хорошо ее «переварить». Курсы Красного Циркуля – пример того, как эффективно и интересно может быть изучение биржевых торговых площадок и стратегий поведения на фондовых рынках. Рынок для преподавателей курсов – не что-то абстрактное, они имеют собственный опыт успешной торговли российскими ценными бумагами.

Как заработать деньги на акциях

Обучение тому, как зарабатывать деньги на акциях — это отличный способ получить дополнительный доход или сделать это работой на полную ставку и быть самому себе начальником. В любом случае есть много возможностей.

Есть три основных способа заработать на акциях, включая:

Долгосрочное инвестирование
Свинг-трейдинг
Дневная торговля

Каждый способ имеет свои требования в зависимости от количества времени, которое у вас есть, капитала и личности.

Ниже мы рассмотрим различные способы заработка и инструменты, которые вам понадобятся для начала.

Как заработать на акциях в долгосрочной перспективе

Вы можете прочитать название нашего сайта – Warrior Trading. Мы специализируемся и предпочитаем краткосрочную торговлю из-за большего потенциала, который она предлагает, но даже трейдерам приходится управлять долгосрочными портфелями с их прибылью.

Итак, что мы думаем о долгосрочных инвестициях?

Что ж… спросите любую говорящую голову на CNBC о долгосрочных инвестициях, и они начнут монолог о том, почему пассивное инвестирование или покупка стабильных мега-капиталов является единственным решением для мелкого инвестора. Любой, кто подробно изучает инвестирование, знает, что эти советы — в значительной степени чушь.

Потому что на самом деле все наоборот.

Это огромные хедж-фонды и управляющие активами, которые вынуждены покупать мега-капиталы, потому что они управляют слишком большим количеством денег, чтобы иметь дело с небольшими, немасштабируемыми ценными бумагами с неэффективной ценой, доступными для индивидуального инвестора.

Одной из первых книг, которые чаще всего читают, когда интересуются рынками, является «Случайная прогулка по Уолл-стрит». Книга рассматривает несколько различных стилей инвестирования и информирует читателей о различных «уголках», которые может предложить рынок. Все это говорит вам о том, что практически невозможно превзойти рынок в долгосрочной перспективе. Что эта книга делает неправильно, так это предположение, что ваш контрагент (парень на другой стороне вашей сделки) является рациональным участником рынка.

Когда вы копаетесь в уголке фондового рынка с нано- и микрокапитализацией, в основном он полон держателей сумок, промоутеров акций и подставных компаний. Эти компании стоят от одного до 100 миллионов долларов — это означает, что крупный хедж-фонд с умными деньгами не может занять значительную позицию в акциях, не владея почти всей компанией. Забудьте о том, что если они хотят владеть менее 5% (чтобы им не нужно было подавать дополнительные документы в SEC), даже если компания удвоится, это будет означать, что они заработали максимум 5 миллионов долларов.

Суть в том, что, по моему мнению, если у вас нет потенциала многократного увеличения доходности S&P 500 при относительно небольшом размере капитала (менее $1 млн), вы можете просто пассивно инвестировать в индексные фонды. Эти дополнительные несколько процентов не будут стоить часов, потраченных на просеивание возможностей (если, конечно, это не страсть).

Но где найти возможности, достойные вашего времени? Легче сказать, чем сделать. Однако есть много камней, которые нужно перевернуть. Если ваши склонности склоняются к инвестированию в стоимость, ищите редкие нетто-нетто в стиле Грэма, дополнительные доходы и ситуации, когда цена снижается не потому, что активы в бедственном положении, а потому, что кому-то нужно продать, СЕЙЧАС! Это совет, который регулярно дает Крис ДеМут-младший из Rangeley Capital.

Вы можете многое узнать об этих «особых ситуациях» на фондовом рынке, прочитав книгу Джоэла Гринблатта «. Вы можете стать гением фондового рынка».

Торговля на колебаниях

Торговля на колебаниях — это общий термин, но в основном он относится к покупке и продаже одной и той же ценной бумаги в течение периода менее месяца. Цель состоит в том, чтобы извлечь выгоду из краткосрочных «колебаний» цены. Это ситуации, когда новые тренды прорыва не нужны для совершения сделок. На самом деле, большинство свинг-сделок — это прославленные сделки поддержки и сопротивления. Цена падает и достигает поддержки, свинг-трейдер покупает и продает вблизи сопротивления.

Свинг-трейдинг имеет свои плюсы и минусы. Сначала коснемся плюсов.

Меньше конкуренции

Как правило, чем короче временной интервал, тем больше конкуренция. При торговле акциями с большой капитализацией, такими как Apple или Bank of America, контрагентом по большинству ваших сделок будет робот. Существуют миллионы этих торговых роботов, и все они торгуют на основе сложных критериев, создавая больше шума, чем существует на более длительных таймфреймах.

Как свинг-трейдеру ваша скорость/качество исполнения не важна. Вы можете отклониться от целевой цены на несколько копеек, и это не повлияет на результат сделки, потому что цели по прибыли и стоп-лоссы намного шире, чем при дневной торговле.

Займет меньше времени

Активный трейдер может тратить 1-2 часа в день на анализ и получать приличную прибыль, если его стратегия верна. Это время будет потрачено на разработку направления для широкого рынка, а затем просмотр всех графиков на ваших экранах, чтобы найти наилучшие возможности для выражения этого направления.

Теперь давайте коснемся некоторых минусов:

Меньше капитала в работе

Из-за неконтролируемого риска овернайт и больших колебаний цен, связанных со свинг-трейдингом, вы вынуждены урезать размер своей позиции по сравнению с размером дневной сделки. Дневные трейдеры, с другой стороны, обладают ловкостью, чтобы быстро оценить сделку с высокой убедительностью, а затем урезать ее, когда она идет против вас (пока есть ликвидность).

Упущенные возможности

Большинство свинг-трейдеров проводят анализ в один и тот же период каждый день. В большинстве случаев это происходит за час до закрытия рынка. Это экономит время и позволяет вам тратить свое время на другие проекты. Тем не менее, вы упустите некоторые потрясающие возможности, которые начали создаваться в начале дня.

Торговые инструменты

Свинг-трейдеры, как правило, придерживаются довольно простого набора инструментов. Большинство из них полагаются на простую платформу для зарядки и надежный фильтр акций, чтобы фильтровать возможности.

Графики

Большинство свинг-трейдеров принимают торговые решения на основе ценовых графиков. В сегодняшнюю эпоху существует бесчисленное множество вариантов, многие из которых бесплатны, поэтому нам не нужно тратить много времени на обсуждение плюсов и минусов различных пакетов для построения графиков. Различия станут очевидны только тогда, когда вы станете более продвинутым трейдером.

Вот несколько бесплатных пакетов для построения графиков:

com — самая простая и интуитивно понятная платформа.
ThinkOrSwim — бесплатно через ваш брокерский счет TD Ameritrade. Чрезвычайно мощный, когда вы научитесь его использовать.
Yahoo Финансы
Большинство онлайн-брокерских контор предлагают своим клиентам бесплатный пакет для торговли/графиков.

Графики типичного свинг-трейдера выглядят примерно так:

Они обычно используют один или два технических индикатора (которые представляют собой математические вычисления, выполняемые на основе цены), чтобы дать им дополнительное представление о том, как развиваются ценовые тренды.

Ваши потребности как свинг-трейдера могут отличаться, но вы можете понять, почему выбор программного обеспечения для построения графиков не так высок в большинстве списков свинг-трейдеров.

Скринер акций

Скринер акций работает следующим образом: вы вводите ему некоторые критерии, такие как «акции, достигшие 52-недельного максимума» или «акции с отношением цены к прибыли менее 15», и скринер выдает список акции, которые соответствуют вашим критериям.

В зависимости от того, насколько проста ваша стратегия, вероятно, существуют бесплатные скринеры, которые могут удовлетворить ваши потребности. Вот список качественных бесплатных скринеров:

com
com Скринер
Скринер акций Yahoo Finance
Биржевой хакер ThinkOrSwim
StreetSmart Edge Screener (бесплатно для клиентов Charles Schwab)

Дневная торговля

Дневная торговля означает покупку и продажу ценной бумаги в течение одного дня. Внутридневная торговля и инвестирование — это два разных зверя. Большинство внутридневных трейдеров используют технический анализ для принятия торговых решений, в то время как инвесторы используют фундаментальный анализ для выбора своих инвестиций.

Технический анализ включает в себя использование рыночных данных, таких как изменение цены с течением времени и количество проданных акций с течением времени. Технические аналитики определяют тенденции в этих данных, чтобы найти прибыльные торговые решения.

Рискуя упростить, вот простой пример. Посмотрите на график ниже. Если бы кто-то спросил вас, в каком направлении будут двигаться эти акции в следующем месяце, что бы вы ответили?

Это не вопрос с подвохом. Большинство из вас ответили «вверх», что, как правило, является правильным ответом. Это упрощенная версия того, чем зарабатывают на жизнь технические аналитики.

Они анализируют графики цен на акции и другие финансовые активы и пытаются определить не только куда акция движется, но как далеко она пойдет, насколько цена будет колебаться вверх и вниз на своем пути и вероятность того, что их анализ верен.

В приведенном выше упражнении мы выбрали направление, в котором акции Apple могут двигаться через месяц. Внутридневные трейдеры идут еще дальше. Они используют графики, отображающие ежеминутные изменения цены, и выполняют быстрый технический анализ, чтобы воспользоваться этими быстрыми изменениями цены.

Они хотят купить (или продать без покрытия) акции, а затем продать их по чуть более высокой цене через 5, 20, 60 минут. Прибыль от каждой сделки, как правило, довольно мала, но внутридневные трейдеры компенсируют это, совершая несколько сделок в день. Я встречал трейдеров, которые совершают более сотни сделок в день, продавая около миллиона акций ежедневно.

Торговые инструменты

Дневным трейдерам требуются лучшие инструменты, чем свинг-трейдерам. Им нужна скорость, точность, надежность и индивидуальная настройка.

Платформа

Вместо заполнения тикера ордера, как при инвестировании в акции, внутридневные трейдеры используют макросы клавиатуры или «горячие клавиши» для покупки или продажи пакета акций нажатием на клавиатуру. Большинство торговых платформ не поддерживают эту функцию, и поэтому большинство внутридневных трейдеров покупают подписку на программное обеспечение, адаптированное к их потребностям, такое как DAS Trader, Sterling Trader или REDI.

Выше приведен пример DAS Trader Pro, популярной платной платформы для внутридневной торговли, которая обычно стоит около 100 долларов в месяц. Вы могли бы ожидать, что он будет выглядеть гладким и чистым за высокую цену, но программное обеспечение не предназначено для UX или стиля, оно предназначено для работы с низкой задержкой на ряде компьютеров.

Сканеры акций

Основное различие между сканером акций и скринером заключается в том, что сканер постоянно сканирует рынок по вашим критериям, обновляя информацию в режиме реального времени. Напротив, стандартный скринер обновляется только тогда, когда вы обновляете скринер. Кроме того, многие скринеры не полностью поддерживают скрининг в течение дня, что приводит к упущенным возможностям.

Думайте о стандартном сканере как о Twitter. Представьте, насколько раздражающим было бы использование Твиттера, если бы твиты не обновлялись в реальном времени, и вам приходилось бы обновлять свою страницу, чтобы увидеть каждый новый твит?

Bottom Line

Зарабатывание денег на акциях — отличный способ добавить дополнительный доход к вашему личному балансу, независимо от того, инвестируете ли вы долгосрочные или внутридневные инвестиции.

Секрет в том, чтобы не торопиться, изучить все тонкости и обрести уверенность. Изучение того, как не терять деньги , так же важно, как изучение того, как зарабатывать деньги .

Дайте нам знать, если у вас есть какие-либо вопросы в комментариях ниже!

Как молодые люди зарабатывают деньги на фондовом рынке

Добро пожаловать в Подведение итогов , место, где мы можем сделать глубокий вдох и попытаться выяснить наши финансы. Каждый месяц эксперт по личным финансам Пако де Леон будет отвечать на ваши самые сложные, эмоционально заряженные вопросы о деньгах.

На прошлой неделе мы говорили о том, как стать новичком на фондовом рынке. На этой неделе Refinery29 поделился с читателями собственным опытом инвестирования.

DashDividers_1_500x100_3

Рассвет, 26 лет

Инвестиции в фондовый рынок могут показаться тем, что люди делают, когда становятся взрослыми, устраиваются на стабильную работу с 9 до 5 и наслаждаются ничем иным, как долгим разговором о пенсии. планы. Однако для Доун путь начался в раннем колледже весьма нетипичным образом.

Advertisement

«Я урегулировала иск о халатности против старшей школы — иск касался травмы руки, которую я получила, находясь на территории», — говорит она. «После того, как я заплатил своим адвокатам и взял небольшую сумму, чтобы побаловать себя, у меня осталось около 120 000 долларов (9 фунтов стерлингов).0,000). Я нашел брокера и вложил оставшуюся сумму в фондовый рынок. Мои родители определенно подталкивали меня к инвестированию, но с их стороны не требовалось много уговоров. Они проделали хорошую работу, научив меня и моих братьев и сестер преимуществам увеличения вашего богатства с помощью фондового рынка с раннего возраста. Я определенно многому научилась на практике».

«Конечная цель — использовать свои инвестиции для выхода на пенсию, но я также использовала их для оплаты небольших расходов, таких как ремонт автомобиля и переезд», — говорит Дон. 401 (k) с двух разных должностей, а также Roth IRA.

Она не выбирает отдельные акции. «Я больше всего склоняюсь к взаимным фондам. Может быть, это ужасно говорить, но у меня нет ни мотивации, ни терпения, чтобы выбирать отдельные акции», — говорит она.

«Если вы собираетесь обратиться к брокеру, осмотритесь и найдите лучшего для вас человека», — советует Дон. «Найдите кого-нибудь, кто будет поддерживать и внимателен. Вам нужен кто-то, кто даст вам дельный совет, когда вы не уверены, но также будет уважать ваши желания, когда вы решите пойти против того, что они предлагают. Я молодая незамужняя женщина, которая работает в сфере искусства и живет со своим давним домашним партнером. Последнее, чего я хотел, это кого-то, кто смотрел свысока на мою профессию или образ жизни и не собирался уважать мои решения».

Advertisement

DashDividers_1_500x100_3

Эмили, 35 лет

«Я бы оценила свои знания в области инвестирования на среднем уровне, — говорит Эмили. «Фондовый рынок пугал меня, и я не хотел иметь с ним ничего общего до 2017 года, когда я создал свой Roth IRA».

«Я узнал от r/personalfinance, что после внесения денег на счет IRA вам нужно инвестировать средства — я нашел фонд Fidelity с установленной датой и начал вкладывать в него весь свой баланс IRA. социальные, управленческие [ESG] фонды», — продолжает она. «Только в прошлом году я начал торговать отдельными акциями».

Причина инвестирования Эмили проста: досрочный выход на пенсию. «Я хочу проводить как можно меньше времени в своей жизни, работая с 9 до 5», — говорит она.

«У меня есть чуть менее 100 тысяч долларов (80 тысяч фунтов стерлингов) в моем 401 (k) в фонде с установленной датой 2055 года. Мой работодатель соответствует до 4%. Я начал вносить 6%, когда меня наняли шесть лет назад, а затем каждый год увеличивал свой вклад», — говорит Эмили. «Теперь я вношу 26%, что ставит меня чуть ниже лимита взносов IRS — до прошлого года я не знал, что взнос работодателя имеет отдельный лимит и не засчитывается в 19 долларов.500 IRS лимит. У меня также есть Roth IRA, который я увеличивал каждый год с 2018 года и который сейчас стоит около 30 тысяч долларов. (£20k)»

До недавнего времени Эмили не стремилась участвовать в выборе акций. «Я прочитал кучу статей, в которых в основном говорилось, что женщины-инвесторы обычно превосходят мужчин в долгосрочной перспективе, потому что мы покупаем безопасные вещи, такие как индексные фонды. а затем держать их вечно, в отличие от мужчин, которые более активно торгуют отдельными акциями — стратегия, которая в среднем оказалась неэффективной. К сожалению, женщины вообще реже инвестируют в фондовый рынок», — отмечает Эмили.0005

Реклама

Но с пандемией все изменилось. «После мартовского краха 2020 года я увидела возможность купить на распродаже акции некоторых очень устоявшихся компаний, которые слишком велики, чтобы обанкротиться», — говорит она. «Я открыл свой первый непенсионный брокерский счет и едва окунулся в индивидуальный подбор акций. По мере того, как я приобретал больше опыта в покупках и продажах, мне это становилось намного удобнее, и я зарабатывал хорошие деньги. Теперь я жалею, что не купил больше во время авария.»

Ее совет для новичков: «Не делайте YOLO» и «Не делайте FOMO». Под первым она подразумевает не вкладывать все свои деньги в одну акцию на случай, если она может окупиться по-крупному — реддиторы r / WallStreetBets часто говорят о совершении сделок YOLO; и под последним она имеет в виду не покупать акции, которые в настоящее время стремительно растут, потому что вы думаете, что упускаете возможность.

«Если вы новый инвестор, постарайтесь не поддаваться азарту Gamestop/AMC», — говорит она. «Ребята из WallStreetBets веселые, но они вам не друзья — они пытаются заработать деньги, и им все равно, проиграете вы или выиграете. инвестировать, открывая доступные возможности обучения фондовому рынку».

DashDividers_1_500x100_3

Киран, 35 лет

Киран интересуется инвестициями уже несколько лет, но до сих пор она в основном инвестировала в фонды, которые позволяют ей действовать невмешательством. «Моя тетя, которая зарабатывала на жизнь акциями, всегда советовала мне покупать акции только тех компаний, в которые вы лично верите», — говорит она. «Мой сосед по комнате заработал кучу денег в прошлом году, инвестируя в отдельные акции».

Advertisement

«У меня слишком много денег на сберегательном счету для здоровья (HSA), который уже не так высокодоходен. моей жизни», — говорит Киран.

Она хочет узнать больше об инвестировании в социально ответственные фонды и настаивает на том, чтобы ее компания добавила больше социально ответственных фондов в свои пенсионные планы. Киран и раньше выбирал отдельные акции, но это не привело к неожиданной прибыли или чему-то еще. «Честно говоря, я думаю, что у меня просто слишком нервный характер для этого», — говорит она.

Ее вопросы об инвестировании в основном касаются того, как инвестировать в хорошие компании. «Что имеет наибольший смысл для того, кто хочет быть независимым инвестором, но не хочет платить кучу управленческих сборов, а также хочет инвестировать этично?» она задается вопросом. «Сколько моих сбережений я должен направить на инвестиции?»

DashDividers_1_500x100_3

Лили, 25 лет

«Мой папа очень увлечен фондовым рынком, и сколько я себя помню, у него всегда был тикер на экране компьютера, который отслеживал акции в течение дня», — говорит Лили. . «Моя семья на самом деле потеряла много денег на фондовом рынке, когда я был слишком мал, чтобы помнить — я думаю, это был пузырь доткомов, — но мой отец действительно ненавидит говорить об этом по очевидным причинам, поэтому я мало что знаю. больше

«Итак, большую часть своей жизни я боялась фондового рынка, — продолжает она. «Я был одержим финансовой безопасностью с тех пор, как стал финансово независимым (в основном) от своих родителей. Но чем больше я читал о личных финансах, тем больше я понимал, что не инвестировать было бы откровенной глупостью. Грубое пробуждение для меня это было, когда я узнал, что оставить деньги на расчетном счете с низкой процентной ставкой на самом деле потерять стоимости из-за инфляции».

Объявление

«Мне потребовалось некоторое время, чтобы преодолеть беспокойство по поводу отправки моих денег в таинственный эфир фондового рынка, но в марте 2020 года, когда рынок рухнул, стало действительно очевидно, что пришло время инвестировать «, — говорит Лили. «Я открыл брокерский счет на часть своих сбережений. Теперь я ежемесячно вношу около 400 долларов в общие рыночные фонды, используя автоматические переводы с моего расчетного счета».

Для Лили основной целью инвестирования является создание пенсионного фонда. «Однако я хочу купить дом через три-пять лет», — говорит она. «Я все еще пытаюсь найти правильный баланс между хранением денег, которые я коплю на дом, на высокодоходном сберегательном счете и на рынке».

«У меня есть партнер, который не имеет никакого денежного багажа и происходит из высшего среднего класса, который инвестирует гораздо более агрессивно, чем я», — добавляет она. «Мы собирались вместе покупать дом в районе с высокой стоимостью жизни. И я думаю, возможно, что его родители предложили бы нам помощь с первоначальным взносом, но я на это не рассчитываю».

«Прежде всего я хочу финансовой стабильности, и все, что я читала, говорит о том, что индексные фонды, биржевые фонды и взаимные фонды — это путь к медленному, но верному накоплению богатства», — говорит Лили. «Мой партнер действительно попал в драму GameStop, когда она стоила около 80 долларов (60 фунтов стерлингов) за акцию, в основном потому, что он полностью верил, что обманывает хедж-фонды, а также был захвачен всей перспективой «пролетарской революции». На Reddit это было».

Рекламный номер

«Он знал, что такая «игра на рынке» меня чертовски нервирует, поэтому он пообещал, что уйдет, если акции упадут ниже 100 долларов (80 фунтов) или выше 1000 долларов (700 фунтов), » она сказала. «Он закончил тем, что продал, когда он впервые упал примерно до 95 долларов (70 фунтов стерлингов) из-за этого обещания мне».

«С тех пор, как я впервые инвестировал год назад, рынок в значительной степени только рос, поэтому я знаю, что сойду с ума, когда он рухнет в первый раз; я всегда пытаюсь мысленно подготовиться к этому. Мне было бы любопытно услышать, как другие люди — особенно те, у кого странные отношения с деньгами — справляются с риском», — говорит Лили. «Я также хотел бы услышать больше о том, как другие люди откладывают деньги на первоначальный взнос за жилье и как они решают, сколько откладывать. Двадцать процентов кажутся чем-то невозможным?»

DashDividers_1_500x100_3

Лорен, 27 лет

Лорен впервые узнала об акциях на информационном сеансе 401(k) на своей первой работе. «Я так благодарен за этот курс — иначе я, вероятно, не знал бы, что это такое и что делать. Благодаря этому я создал 401k, Roth IRA и узнал о super важных терминах, таких как сложные проценты. а также инвестирование до и после уплаты налогов», — говорит она. «Пару месяцев спустя разговор с другом, который любит инвестировать ради развлечения, привел к тому, что я попросил другого друга из банковской сферы порекомендовать брокерскую компанию. Затем я открыл брокерскую контору и купил несколько отдельных акций. увлекся изучением акций и компаний». Теперь у нее около 50 000 долларов (35 000 фунтов стерлингов) в ее 401 (k).

«Я бы хотела, люблю, люблю финансовую независимость», — говорит она. «Так что да, я инвестирую, чтобы создать пенсионный фонд и выйти на пенсию до 65 лет, если это возможно, возможно, купить дом и подготовиться к другим потенциальным расходам, таким как свадьба и будущие дети».

«Для меня выход на пенсию — это не просто бездельничать на пляже на экзотическом острове. В идеале я хотел бы как можно скорее перейти к режиму «необязательность работы» — это означает, что я могу жить за счет своих инвестиций и работать, если я хочу», — говорит Лорен.

«Еще один фактор, который меня мотивирует, — это средняя стоимость жизни в США, — говорит она. «Стоимость традиционных краеугольных камней американской жизни, таких как покупка дома, женитьба и воспитание детей, выглядит невероятно дорого». В наши дни многим кажется, что просто иметь работу на полный рабочий день недостаточно, чтобы подготовиться к будущему, будь то создание семьи или выход на пенсию.

Хотя Лорен выбрала акции и на самом деле неплохо с ними справилась, она считает, что лучшая инвестиционная стратегия — пассивная. «Для большинства инвесторов это покупка и удержание индексных фондов», — говорит она. «При этом большая часть управления деньгами управляется эмоциями. Кажется, что в первую очередь это будут знания, но большая часть из них связана с управлением эмоциональным багажом, который дало нам общество или наша семья».